第一篇：2016年上半年天津基金從業(yè)基金法律法規(guī)：基金會計核算模擬試題

2016年上半年天津基金從業(yè)基金法律法規(guī)：基金會計核算

模擬試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列關于股票、債券、基金風險收益的描述，正確的有__。A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券 D．基金投資的風險大于債券

2、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，減半征收企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅 C．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅 D．基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅

3、基金管理公司內(nèi)部控制的基礎是__。A．控制環(huán)境 B．風險評估 C．控制活動 D．信息溝通

4、資本證券__。

A．是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券 B．持有人有一定的收入請求權(quán) C．是有價證券的主要形式 D．是狹義有價證券

5、證券投資基金市場營銷的內(nèi)容包括__。A．營銷組合設計 B．目標客戶確定 C．營銷過程管理 D．營銷環(huán)境分析

6、內(nèi)部環(huán)境控制中，應建立包括__等在內(nèi)的風險評估體系，對內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。A．基金產(chǎn)品

B．投資人風險承受能力 C．基金收益 D．運營操作

7、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、基金的監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是__的不同。A．設立條件 B．服務方式 C．參與方式 D．所承擔的責任與作用

8、下列關于基金份額持有人權(quán)利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額的權(quán)利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

9、關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行價格受交易價格影響 C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D．發(fā)行市場是流通市場的基礎

10、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集申請之日起____個月內(nèi)做出核準或者不予核準的決定。A：2 B：3 C：6 D：8

11、下列屬于中國證監(jiān)會職責的有__。

A．制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準權(quán) B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查

D．制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則并監(jiān)督實施

12、基金托管人應當對基金管理人編制的__等公開披露的相關基金信息進行復核、審查。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．基金份額申購、贖回價格 C．基金定期報告

D．定期更新的招募說明書

13、關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

14、基金合同生效不足__個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告。A．2 B．3 C．6 D．9

15、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為__份。A．80000 B．50000 C．49751 D．49750

16、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14? B．9852.22? C．9857.14? D．9857.22

17、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)。

A．投資人利益優(yōu)先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性

18、我國證券投資基金托管費以____為基礎計提。A：基金資產(chǎn)總值 B：基金資產(chǎn)凈值 C：基金發(fā)行規(guī)模 D：固定金額

19、基金交易費用的核算一般是按__計提的。A．年 B．季 C．日 D．月

20、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。A．5 B．7 C．10 D．15

21、以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

22、在公告的____日前，基金管理人應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A：15 B：30 C：45 D：60

23、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA通常會讓客戶填寫事先準備好的問卷。下列選項中，屬于該類問卷主要內(nèi)容的有__。A．客戶的基本信息 B．客戶的理財目標 C．客戶的財務狀況 D．客戶的生命周期

24、前臺業(yè)務系統(tǒng)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能不包括__。A．開戶、基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價

B．為基金投資人提供對賬單，記錄基金投資人投訴信息 C．基金投資人賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請 D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理

25、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

2、____是指個別證券特有的風險，包括企業(yè)的信用風險.經(jīng)營風險.財務風險等。非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資加以規(guī)避。A：操作風險 B：系統(tǒng)性風險 C：非系統(tǒng)性風險 D：管理運作風險

3、__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

4、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為__。

A．零息債券 B．附息債券

C．息票累積債券 D．浮動利率債券

5、基金產(chǎn)品的設計思路與流程中屬于對內(nèi)部條件的考察的流程是____ A：要確定目標客戶，了解他們的風險收益偏好

B：要選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合 C：要考慮相關法律法規(guī)的約束

D：要考慮基金管理人自身的管理水平

6、以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為____ A：指數(shù)基金 B：基金中的基金 C：傘型基金

D：信托投資單位

7、____指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購.增發(fā)新股.支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內(nèi)資金清算

8、如果基金募集不成立，則由____承擔將募集資金返還到投資人賬戶的職責。A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

9、基金管理公司應當按照____等法律.行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，建立組織機構(gòu)健全.職責劃分清晰.制衡監(jiān)督有效.激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

10、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為__。A．所有權(quán) B．財產(chǎn)支配權(quán) C．債權(quán)

D．財產(chǎn)使用權(quán)

11、基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起核心作用。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金市場服務機構(gòu)

12、下列關于非交易過戶的主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體的情形

C．司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織

D．接受劃轉(zhuǎn)的主體應符合相關法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

13、下列關于期權(quán)交易的表述，正確的有__。A．期權(quán)的買方必須承擔買進或賣出的義務 B．期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C．期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務 D．期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務

14、____是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

15、根據(jù)____的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A：運作方式 B：法律形式 C：投資對象 D：投資目標

16、下列關于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因為基金發(fā)行時的凈值或價格是固定的，所以基金營銷的價格核心是買賣基金支付費用的高低

C．渠道的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品 D．促銷是將產(chǎn)品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品在設計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給投資者

17、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續(xù)費

18、基金賬戶可用于__的認購和交易。A．基金 B．國債 C．企業(yè)債券 D．公司股票

19、目前公司債券條款中包含的__屬于嵌入衍生工具。A．轉(zhuǎn)股條款 B．贖回條款 C．返售條款 D．重設條款 20、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

21、以下關于基金擇時能力的各衡量方法，說法正確的有__。A．主要有現(xiàn)金比例變化法、成功概率法、二次項法三種方法

B．現(xiàn)金比例變化法通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力 C．二次項法是一個二次回歸模型，較為直觀

D．成功概率法將市場劃分為牛市和熊市兩個不同階段

22、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開放式基金管理人應自收到核準文件之日起__內(nèi)進行開放式基金的募集。A．3個月 B．6個月 C．9個月 D．1年

23、以投資期分析為基礎，債券互換的類型不包括____ A：替代互換

B：市場問利差互換 C：交叉互換

D：稅差激發(fā)互換

24、確定資產(chǎn)類別收益預期的主要方法有____ A：風險收益法 B：情景綜合分析法 C：預期收益最大化法 D：成本收益法

25、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內(nèi)

B．10個工作日內(nèi) C．30日內(nèi)

D．30個工作日內(nèi)

第二篇：山西省2015年基金從業(yè)資格法律法規(guī)：基金會計核算試題

山西省2015年基金從業(yè)資格法律法規(guī)：基金會計核算試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、海外成熟市場上，金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產(chǎn)品” B．“了解你的客戶” C．“了解你的職責” D．“了解你的目標”

2、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)

3、基金的存款利息收入計提方式為__。A．按日計提 B．按周計提 C．按月計提 D．按季計提

4、大多數(shù)債券價格與收益率的關系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A：向下，較高 B：向下，較低 C：向上，較高 D：向上，較低

5、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法中，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

C．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

6、QDII基金與一般開放式基金申購、贖回的相似點不包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．拒絕或暫停申購的情形

7、基金銷售機構(gòu)應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

8、下列關于基金評級的說法，錯誤的是__。A．投資者在參考評級結(jié)果時，應首先考察評級機構(gòu)及評級結(jié)果的合規(guī)性

B．投資者對基金的評價應著重基于3年期以上的業(yè)績表現(xiàn)，而不應過多關注基金單項指標的短期排名

C．通常來說，五星級的債券型基金比四星級的股票型基金的表現(xiàn)更優(yōu)異

D．獲得較高等級評價的基金未必安全，它本身可能是高風險的品種，只是在承擔風險的同時獲得了較高的收益

9、在制定資金清算流程時，基金銷售機構(gòu)應注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人

10、通過__，投資者可以對基金公司的風險控制能力有一定的了解。A．公司是否有違規(guī)事件發(fā)生

B．公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業(yè)績 D．公司的一些事件性公告

11、__所關注的是公司為贏得公眾尊敬所作的努力。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

12、下列屬于基金管理人具體職責的有__。

A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

13、我國第一只具有保本特色的基金是__。A．招商安泰系列基金 B．華安現(xiàn)金富利基金 C．南方避險增值基金 D．南方寶元債券基金

14、下列關于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務和職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關持有人權(quán)益的重要事項

15、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關事宜，指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管協(xié)議 C．基金招募說明書

D．基金上市交易公告書

16、下列說法不正確的是__。

A．基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人

B．基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán) C．基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的 D．基金托管人是開展基金一切活動的中心

17、__是考察封閉式基金內(nèi)在價值的重要指標。A．折(溢)價率 B．收益率 C．波動率

D．份額凈值增長率

18、營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有__。

A．營業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長時期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品

B．銷售網(wǎng)點宣傳、舉辦投資者交流活動和費率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段

C．基金銷售機構(gòu)可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達投資理念和投資策略

D．營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具

19、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產(chǎn)品創(chuàng)新

20、下列費用中，__不需要基金資產(chǎn)承擔。A．基金審計費

B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金認購費

21、前臺業(yè)務系統(tǒng)中提供的投資資訊不包括__。A．基金基礎知識 B．基金相關法律法規(guī) C．基金產(chǎn)品信息 D．基金投資人信息

22、對于指數(shù)型基金，一般從__等方面進行分析。A．貝塔系數(shù) B．信用等級

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

23、基金投資運作不包括__。A．交易管理 B．績效評估 C．基金估值 D．風險控制

24、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現(xiàn)金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價收入

25、目前我國的基金會計核算細化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

2、基金合同當事人包括__。A．基金銷售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

3、根據(jù)有關規(guī)定，基金默認的收益分配方式是__。A．現(xiàn)金方式

B．現(xiàn)金方式和紅利再投資 C．直接分配基金份額 D．固定紅利

4、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進行分類的是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券

5、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的__。A．期限性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

6、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為（）份。A．80000? B．50000? C．49751? D．49750

7、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責的規(guī)范主要包括__。

A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關系 B．制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施 C．禁止提前發(fā)行 D．嚴格賬戶管理

8、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊的應用

9、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象____ A：現(xiàn)金

B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

10、__是指披露中存在應披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。

A．虛假記載 B．誤導性陳述 C．重大遺漏 D．欺詐客戶

11、基金份額凈值應當在估值日后____個工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4

12、關于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是____ A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn)

13、由證券公司辦理的證券發(fā)行稱為____ A：私募發(fā)行 B：公募發(fā)行 C：自辦發(fā)行 D：承銷發(fā)行

14、當代表基金份額____以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。A：5% B：10% C：30% D：50%

15、預測某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權(quán)重，且一般高于它在標準普爾500種股票指數(shù)中的權(quán)重;如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權(quán)____ A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

16、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付，這種債券稱之為__。A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．附息債券 D．零息債券

17、目前我國主要的場外交易市場有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點 D．銀行間債券市場

18、自基金終止之日起____個工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算 A：30 B：50 C：20 D：10

19、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

20、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

21、基金連續(xù)____以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接收贖回申請;已經(jīng)接收的贖回申請樂意延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間的____，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A：5個開放日、10個工作日 B：3個開放日、15個工作日 C：2個開放日、20個工作日 D：2個開放日、5個工作日

22、基金市場的服務機構(gòu)包括__。A．律師事務所 B．會計師事務所 C．基金代銷機構(gòu)

D．基金注冊登記機構(gòu)

23、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

24、基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產(chǎn) D．嚴守基金商業(yè)秘密

25、目前我國發(fā)行的普通國債有__。A．國庫券 B．記賬式國債 C．憑證式國債

D．儲蓄國債(電子式)

第三篇：天津2016年基金從業(yè)：自律承諾書模擬試題

天津2016年基金從業(yè)：自律承諾書模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金的促銷手段包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

2、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

3、基金銷售人員應根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．投資者的目標 B．風險承受能力 C．預期收益率 D．投資偏好

4、下列關于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會信譽良好 D．公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好

5、關于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場具有資本定價功能

B．證券市場可以讓資金盈余者通過賣出證券而實現(xiàn)投資 C．證券市場可以使生產(chǎn)者實現(xiàn)套期保值的目的

D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置功能

6、基金銷售監(jiān)管的公平原則是指__。

A．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

B．基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權(quán)利 C．對監(jiān)管對象給予公正的待遇 D．依法履行監(jiān)管職權(quán)

7、股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的__。A．現(xiàn)值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

8、基金管理人最基本、最重要的業(yè)務是__。A．基金份額的申購和贖回 B．基金收益分配 C．基金的投資管理 D．基金后臺管理

9、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

10、通過__，投資者可以對基金公司的風險控制能力有一定的了解。A．公司是否有違規(guī)事件發(fā)生

B．公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業(yè)績 D．公司的一些事件性公告

11、《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》發(fā)布的意義包括__。A．使市場各方對基金評價和使用評價結(jié)果有章可循 B．讓基金評級業(yè)務的開展更加合規(guī)有序

C．使得一些基金的短期業(yè)績排名和評獎更加公正，可信度更高

D．有助于提升基金評級機構(gòu)的專業(yè)水平，有利于基金評級機構(gòu)的健康發(fā)展

12、以下屬于金融遠期合約的有__。A．遠期外匯合約 B．遠期利率協(xié)議 C．遠期股指合約 D．遠期貨幣合約

13、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的獨立性原則要求__。

A．內(nèi)部控制應涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) B．通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機構(gòu)內(nèi)各分支機構(gòu)、部門和崗位職責應保持相對獨立

D．制定內(nèi)部控制應以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為目標，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

14、__屬于基金信息披露的實質(zhì)性原則。A．及時性原則 B．規(guī)范性原則 C．易解性原則 D．易得性原則

15、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務及職責，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

16、基金臨時信息披露主要指在____期間，當發(fā)生重大事件或市場上流傳誤導性信息，可能引致對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價格產(chǎn)生重大影響時，基金信息披露義務人依法對外披露臨時報告或澄清公告。A：基金贖回 B：基金清盤 C：基金募集 D：基金存續(xù)

17、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

18、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產(chǎn)品創(chuàng)新

19、證券的流動性不能通過__實現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉(zhuǎn)讓

20、下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認

21、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

22、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構(gòu)最需要關注的因素不包括__。A．監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機構(gòu)本身的情況 D．產(chǎn)品、費率、渠道和促銷

23、以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

24、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約 B．股票期權(quán)產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

25、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

2、反映股票型基金風險的指標包括__。A．貝塔系數(shù) B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．持股集中度

3、金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))申購和贖回基金單位的差價收入__營業(yè)稅；非金融機構(gòu)申購和贖回基金單位的差價收入__營業(yè)稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

4、當投資者不僅僅投資于無風險證券和單一基金組合，所要評價的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個組成部分時，就會比較關注該組合的市場風險，在這種情況下，β會被認為是適當?shù)娘L險度量指標，從而對基金績效衡量的適宜指標就應該是____ A：特雷諾指數(shù) B：夏普指數(shù) C：阿爾法指數(shù) D：詹森指數(shù)

5、__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

6、證券的__通過證券的轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

7、具有較高的風險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險的投資者屬于__。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型

8、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產(chǎn)配置

C．投資計劃和策略 D．投資權(quán)限

9、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的主要當事人不包括__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．召集基金份額持有人大會的基金份額持有人 D．基金監(jiān)管機構(gòu)

10、開放式基金非交易過戶的情況不包括__。A．繼承 B．捐贈

C．申購和贖回 D．司法強制執(zhí)行

11、目前，我國開放式基金的營銷主要依賴__等代銷渠道。A．銀行 B．證券公司

C．專業(yè)基金銷售公司 D．證券咨詢機構(gòu)

12、關于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬

C．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

13、下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日 D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債

14、股份有限公司申請其股票上市交易，向____報送有關文件。A：證券交易所 B：證監(jiān)會

C：全國人民代表大會 D：全國人大常務委員會

15、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發(fā)銀行 C：中國進出口銀行 D：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

16、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

17、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．建立科學的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構(gòu) B．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風險控制制度 C．采取投資風險管理技術(shù)和控制程序 D．實行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制

18、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 B．研究部門提供研究報告

C．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 D．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

19、基金份額持有人享有基金____ A：資產(chǎn)所有權(quán) B：資產(chǎn)管理權(quán) C：基金投資權(quán) D：資產(chǎn)保管權(quán)

20、目前公司債券條款中包含的__屬于嵌入衍生工具。A．轉(zhuǎn)股條款 B．贖回條款 C．返售條款 D．重設條款

21、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經(jīng)理的進一步分析，調(diào)整投資組合，促進投資目標的實現(xiàn)

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標

22、基金銷售監(jiān)管的監(jiān)管與自律并重原則是指__。

A．針對基金銷售機構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管，旨在促進基金銷售機構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務風險

B．在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育

和自我管理

C．要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化 D．對監(jiān)管對象給予公正的待遇

23、__對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標準化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》

24、開放式基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

25、基金賬戶可用于__的認購和交易。A．基金 B．國債 C．企業(yè)債券 D．公司股票

第四篇：2016年天津基金從業(yè)資格：貨幣市場基金模擬試題

2016年天津基金從業(yè)資格：貨幣市場基金模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

2、《關于進一步促進境外上市公司規(guī)范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應有____獨立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上

3、在存在活躍市場的情況下，下列有關投資品種公允價值的表述正確的是__。A．估值日有市價，應當采用市價確定公允價值

B．估值日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用最近交易的市價確定公允價值

C．估值日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行價格，調(diào)整最近交易的市價，以確定公允價值 D．有充分證據(jù)表明最近交易的市價或出價不是公允價值的，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定公允價值

4、根據(jù)定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B．其分析更多基于預測數(shù)據(jù)

C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標經(jīng)濟意義的理解和重視程度可能不盡一致

5、對基金的分析和評價應當遵循__原則。A．長期性 B．全面性 C．一致性

D．客觀公正性

6、__是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國證監(jiān)會 C．中國人民銀行

D．國有資產(chǎn)管理部門

7、封閉式基金的__是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的方式。A．網(wǎng)上發(fā)售 B．網(wǎng)下發(fā)售 C．回撥機制 D．回購機制

8、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

9、“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只__基金。A．封閉式 B．開放式 C．公司型 D．契約型

10、基金代銷機構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務 B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構(gòu)免除有關高管人員的職務

11、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟 D：便于金融調(diào)控

12、基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

13、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務關系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

14、以下幾種金融資產(chǎn)的風險按從低到高的順序為____ A：銀行存款、國債、公司債券、股票 B：國債、銀行存款、公司債券、股票 C：股票、公司債券、國債、銀行存款 D：國債、銀行存款、股票、公司債券

15、對基金經(jīng)理投資理念的考察要點有__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理投資哲學 C．基金經(jīng)理投資方法論 D．基金經(jīng)理投資策略

16、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

17、下列屬于基金管理人具體職責的有__。

A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

18、基金注冊登記機構(gòu)是指負責基金的__等業(yè)務的機構(gòu)。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

19、基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時、足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

20、在二級市場的基金凈值報價上，通常LOF的報價頻率要__ETF。A．高于 B．低于 C．等于 D．不低于

21、在制定資金清算流程時，基金銷售機構(gòu)應注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人

22、我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價方式確定股票的__。A．票面價格 B．開盤價格 C．發(fā)行價格 D．票面價值

23、內(nèi)部環(huán)境控制中，應建立包括__等在內(nèi)的風險評估體系，對內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。A．基金產(chǎn)品

B．投資人風險承受能力 C．基金收益 D．運營操作

24、下列情形中，可能導致基金銷售的操作風險的是__。A．銷售人員向他人提供基金未公開的信息 B．銷售人員散布虛假信息，擾亂市場秩序

C．銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額 D．銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風險

25、前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能包括__。A．提供投資資訊功能

B．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能

D．為基金投資人提供服務的功能

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、一般____采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。

A：主動型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF

2、基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的__提取一定比例的客戶維護費。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數(shù)量 D．未分配利潤

3、開放式基金終止并報中國證監(jiān)會備案后____個工作日內(nèi)應由基金清算小組予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

4、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個月的銀行定期存款

5、以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是__。A．政府債券基金 B．金融債券基金 C．公司債券基金 D．垃圾債券基金

6、概括地講，股票型基金的投資風險包括__。A．系統(tǒng)性風險 B．非系統(tǒng)性風險 C．贖回風險

D．管理運作風險

7、基金半報告披露的__等信息值得關注。A．報告期末基金所持有的所有股票明細及報告期內(nèi)基金累計買入與賣出的前50名股票明細

B．基金持有人結(jié)構(gòu) C．基金凈值表現(xiàn) D．重大事項揭示

8、假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為__元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24

9、QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事__證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A．境內(nèi) B．境外

C．境內(nèi)或境外 D．境內(nèi)和境外

10、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

11、____指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購.增發(fā)新股.支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內(nèi)資金清算

12、下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經(jīng)營風險 B．管理水平風險 C．職業(yè)道德風險 D．合規(guī)風險

13、認購LOF份額，可能使用__。A．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 D．深圳證券投資基金賬戶

14、如果基金募集不成立，則由____承擔將募集資金返還到投資人賬戶的職責。A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

15、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場是____的目標。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進型管理策略

16、基金銷售機構(gòu)有未履行報送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規(guī)情形時，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機構(gòu)改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起20日后，方可使用

D．責令銷售機構(gòu)進行整改、暫停辦理相關業(yè)務、立案調(diào)查

17、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．主動型基金 D．被動型基金

18、基金平均收益率的兩種計算方法中，算術(shù)平均收益率__幾何平均收益率。A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于

19、基金管理公司最高的決策機構(gòu)是__。A．研究部 B．交易部 C．投資部

D．投資決策委員會

20、下列關于證券種類及發(fā)行的說法，正確的有__。

A．我國目前不允許除特別行政區(qū)外的各級地方政府發(fā)行債券 B．我國目前允許省級政府發(fā)行政府機構(gòu)證券

C．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬于公募證券

21、小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4

22、債券基金收益與市場利率的關系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關的 D：不確定的

23、基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

24、目前我國證券投資基金營銷渠道包括__。A．證券公司 B．保險公司 C．商業(yè)銀行

D．基金管理公司直銷中心

25、封閉式基金是指____ A：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限可以自由變動，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金

B：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金

C：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額禁止在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人可以申請贖回的基金

D：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，基金份額持有人也可以申請贖回的基金

第五篇：2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習題

2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習題

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

(1)“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A.前臺業(yè)務系統(tǒng) B.后臺管理系統(tǒng) C.應用系統(tǒng)

D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

(2)基金季報中不會披露的信息是()。A.投資組合情況 B.基金份額變動信息 C.基金持有人結(jié)構(gòu) D.管理人報告

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(3)買入LOF申報數(shù)量應當為100份或者其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列沒有權(quán)力召開基金份額持有人大會的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監(jiān)管機構(gòu)

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

(5)基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，下列哪一項沒有體現(xiàn)基金托管人的作用。

A.防止基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)安全。B.對基金管理人投資運作的監(jiān)督。

C.進行會計核算和估值，及時掌握基金資產(chǎn)的狀況。

D.對基金的運作全程進行風險控制，防止出現(xiàn)違法違紀、損害投資者利益事件的發(fā)生。

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(6)下列那個基金不能在二級市場交易()。A.廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)D.中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

(7)下列關于基金風險控制的說法錯誤的是（）。

A.基金的投資管理中，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所導致的風險屬于基金公司的管理水平風險。

B.證券投資的風險是指證券未來收益的不確定性。C.證券投資風險與證券投資損失并不等價。

D.外部風險包括市場風險和政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險。

(8)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動型基金和被動指數(shù)型基金。A.投資理念

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B.組織形式 C.投資目標 D.募集方式

(9)當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進()，然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現(xiàn)套利交易。A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF

(10)封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月

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(11)貨幣市場基金不得投資于以下投資品種中的哪項?()A.現(xiàn)金 B.大額存單

C.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 D.股票

(12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A.證券法

B.開放式證券投資基金試點辦法 C.證券投資基金法

D.證券投資基金管理暫行辦法

(13)()是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A.資本證券 B.有價證券 C.貨幣證券 D.商品證券

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(14)下面不可以作為基金業(yè)績評估指標的有()。A.累計收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標 D.折溢價率

(15)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(16)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.運作方式 B.法律形式 C.投資理念 D.投資目標

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(17)基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)證券投資基金起源于19世紀的()。A.英國 B.美國 C.法國 D.荷蘭

(19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司(和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷

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C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷

(20)申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務達2年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

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(22)債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）上。A.收益性 B.流動性 C.風險性 D.期限性

(23)基金業(yè)的發(fā)展使得以()關系為核心的理財方式被越來越多的人所認同和接受。A.債權(quán)債務 B.所有權(quán) C.信托 D.產(chǎn)權(quán)

(24)專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格應當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于()人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

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(25)目前，我國股票型基金大都按照（）的比例計提基金管理費。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（A.證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所 B.證券市場是價值直接交換的場所 C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D.證券市場是風險直接交換的場所

(27)我國基金的會計為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

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(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

(29)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于（）。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發(fā)行股票 B.發(fā)行政府債 C.發(fā)行央票 D.發(fā)行金融債

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(31)《證券法》的制定機關是（）A.全國人大常委會 B.國務院 C.證監(jiān)會 D.以上都錯

(32)專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格應當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實性原則 B.準確性原則

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C.完整性原則 D.及時性原則

(34)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設機構(gòu)或新增業(yè)務品種時，必須做到已建立相關的規(guī)章制度。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

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(36)按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格時，公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

(38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應首先用于：（）A.彌補虧損 B.提取法定公積金 C.提取任意公積金

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D.支付優(yōu)先股紅利

(39)以下,()不是證券市場的作用。A.解決資本供求矛盾 B.實現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)調(diào)整 C.解決資本流動性 D.解決資本盈利性要求

(40)基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機構(gòu)、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設立。A.大成創(chuàng)新

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B.大成優(yōu)選 C.華安創(chuàng)新 D.南方優(yōu)選

(42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億

(43)混合型基金的風險一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

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(44)以下風險不屬于國內(nèi)股票型基金的投資風險的有()A.系統(tǒng)性風險 B.非系統(tǒng)性風險 C.基金管理運作風險 D.匯率風險

(45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動、多層次的基金法規(guī)體系。A.《證券投資基金法》 B.《中華人民共和國信托法》 C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》

(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項?（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法 B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法 C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查的方式和方法 D.基金銷售人員的管理監(jiān)督和投訴機制

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(47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金托管協(xié)議 D.基金上市交易公告書

(48)為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內(nèi)，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

(49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應當遵循的原則()。

A.合法、合規(guī)性原則 B.健全性原則

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C.相互制約原則 D.成本效益原則

(50)下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務（A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產(chǎn)估值 D.基金的會計核算

(51)QFII制度試行是從()年開始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

(52)下面關于一級市場描述不對的是()。A.流通市場的基礎

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B.又叫初級市場 C.是籌集資金的市場 D.是買賣已發(fā)行證券的市場

(53)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(54)下列關于基金定期報告的說法錯誤的是()。

A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內(nèi)容。

B.管理人一般應在每個季度結(jié)束之日起15個自然日內(nèi)編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。

C.基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內(nèi)基金累計買人賣出的前20大股票明細。

D.基金報告應提供最近3個會計的主要會計數(shù)據(jù)、財務指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

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(55)（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。A.基金資產(chǎn)估值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金資產(chǎn)凈值 D.基金份額凈值

(56)證券市場在交換財產(chǎn)權(quán)利過程中()。A.只轉(zhuǎn)讓收益權(quán) B.只轉(zhuǎn)讓所有權(quán) C.只轉(zhuǎn)讓風險 D.收益和風險同時轉(zhuǎn)讓

(57)在細節(jié)市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A.縮小 B.增大

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C.不變 D.先增大后縮小

(58)依據(jù)有關規(guī)定，基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應當對基金管理人進行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，也應對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是：（）。A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.內(nèi)部控制情況 D.賬戶管理制度

(59)對于基金代銷機構(gòu)有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國證監(jiān)會來采取?（）A.暫停代銷業(yè)務 B.終止代銷業(yè)務 C.罰款 D.吊銷營業(yè)執(zhí)照

(60)（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。

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A.虛假陳述 B.誤導性陳述 C.重大遺漏

D.對證券投資業(yè)績進行預測

(61)我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券 B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券

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(63)《證券投資基金銷售內(nèi)部控制指導意見》中關于內(nèi)部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內(nèi)容（）。A.有效的風險評估體系 B.健全的授權(quán)控制體系 C.科學的人力資源管理制度 D.銷售業(yè)務執(zhí)行控制體系

(64)下列()不屬于貨幣市場基金所禁止的投資對象。A.股票

B.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限超過397天的債券

(65)()是保障基金資產(chǎn)的安全、保護基金持有人利益的關鍵所在。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行 D.證監(jiān)會

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(66)下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是()。A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D.編制中期和基金報告

(67)（）在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。A.中國證券監(jiān)督管理委員會 B.中國證券業(yè)協(xié)會 C.證券交易所 D.證券登記結(jié)算公司

(68)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定申請基金代銷業(yè)務資格的專業(yè)基金銷售機構(gòu)的注冊資本不少于()。A.1000萬 B.1500萬

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C.2000萬 D.3000萬

(69)投資者可以從基金半報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前（）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）A.規(guī)范證券交易活動 B.保護基金管理人的合法權(quán)益 C.促進基金和證券市場的健康發(fā)展 D.以上均錯

(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）

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A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的行為

B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場的行為

C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯

(72)基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。

A.基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額 B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C.基金資產(chǎn)總值除以當日基金份額 D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

(73)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財產(chǎn)品 B.銀行儲蓄存款 C.基金 D.券商集合計劃

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(74)基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行從新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允值的過程。A.全部資產(chǎn) B.凈資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負債 D.負債

(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有(A.低風險、高收益 B.低風險、低收益 C.高風險、高收益 D.高風險、低收益

(76)《公司法》調(diào)整對象為（）

A.中國境內(nèi)的有限責任公司和股份有限公司 B.個人合伙企業(yè) C.無限責任公司 D.以上都錯

網(wǎng)址：http://004km.cn/)的特征。

(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對()負責。A.董事會 B.監(jiān)事會 C.股東會 D.總經(jīng)理

(79)安全墊的高低對保本型基金在風險資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設定的風險投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高

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B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低

(80)有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩(wěn)健 C.保守

D.風險承受能力強

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)基金管理公司內(nèi)部控制應當遵循（）。A.健全性原則和有效性原則 B.適當控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

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(2)下列屬于自律性規(guī)范的有（）A.《上市開放式基金業(yè)務指引》 B.《中國證券業(yè)協(xié)會公員公約》 C.《金融企業(yè)會計制度》 D.《證券投資基金運作管理辦法》

(3)基金管理公司內(nèi)部控制應體現(xiàn)以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性

(4)下列選項正確的是（）

A.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對申購、贖回的有效性進行確認。

B.基金管理人應當自接受投資人有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。

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C.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起5個工作日內(nèi)，對申購、贖回的有效性進行確認。

D.基金管理人應當自接受投資人有效贖回申請之日起15個工作日內(nèi)支付贖回款項。

(5)下面關于ETF的說法，正確的是（）

A.當基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應的是溢價率；當二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易，對應的是折價率。

B.作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致的收益，因此基金收益與標的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運作效果的重要指標。

C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增長率與標的指數(shù)日收益率之差。D.信息比率等于基金相對于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。

(6)證券市場的基本功能包括（）_。A.籌資投資功能 B.資本定價功能 C.資本配置功能 D.流通功能

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(7)在從事基金銷售業(yè)務過程中可能涉及的違法行為有（）A.非法經(jīng)營證券業(yè)務

B.證券業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)聘任不具有任職資格、證券從業(yè)資格的人員 C.在證券交易活動中做出虛假陳述或者信息誤導 D.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

(8)對于信息披露義務人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國證監(jiān)會將依據(jù)法律法規(guī)對違規(guī)機構(gòu)及其相關人員進行處罰。對于違規(guī)機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處罰類別有（）。A.警告

B.暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格 C.罰款 D.追究刑事責任

(9)下面對有價證券的描述是對的。A.標有票面金額 B.可以證明所有權(quán)

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C.可以證明債權(quán) D.本身也有價值

(10)下列關于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）。A.對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關聯(lián) B.對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值

C.對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關系影響而波動。但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值 D.基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的(11)以下屬于ETF的特點的是（）A.被動操作的指數(shù)型基金 B.獨特的實物申購贖回機制

C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度 D.一級市場上通常具有較高折溢價率

(12)中國證監(jiān)會的主要職責包括（）。

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A.制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準權(quán)；

B.對證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務機構(gòu)的證券業(yè)務活動進行監(jiān)督管理；

C.對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查；

D.制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則并監(jiān)督實施

(13)現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（）A.LOF B.ETF C.創(chuàng)新型封閉式 D.分級基金

(14)基金監(jiān)督部主要通過（）兩種方式實現(xiàn)基金監(jiān)管。A.市場禁入監(jiān)管 B.市場準入監(jiān)管 C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場監(jiān)管

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(15)債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動性 C.安全性 D.收益性

(16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規(guī)定”明確了（）

A.禁止在公開披露基金信息是存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進行預測、C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失 D.詆毀其他基金管理人

(17)我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B.QDII產(chǎn)品的申請及核準 C.經(jīng)營外匯業(yè)務資格申請

D.基金份額發(fā)售、備案和合同生效

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(18)《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，申請募集基金應符合下列哪些條件?（）A.符合條件的基金管理人 B.符合條件的基金托管人 C.符合條件的基金產(chǎn)品 D.符合條件的申請材料

(19)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）。A.估值頻率 B.交易價格

C.價格操縱及濫估問題 D.估值方法的一致性及公開性

(20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實質(zhì)性原則 B.形式性原則 C.公平性原則

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D.完整性原則

(21)關于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（）。A.基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標

B.等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C.周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間

D.一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期

(22)商品證券包括（）。A.提貨單 B.運貨單 C.倉庫棧單 D.商業(yè)本票

(23)證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備下列條件：（）。

A.注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

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B.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務五個以上完整會計 C.最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

D.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事兩年以上基金業(yè)務或者五年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷

(24)關于QDII基金的說法，正確的是（）

A.QDII基金的作為在于分散單一國家市場的特有風險。B.QDII基金給國內(nèi)投資者提供了實現(xiàn)投資全球化的機會。C.QDII基金申購、贖回時間要長于國內(nèi)其他基金。

D.QDII基金在全球范圍內(nèi)進行資產(chǎn)配置，成本較高，因此QDII基金的管理費率遠遠高于其他國內(nèi)基金。

(25)構(gòu)成“背信運用受托財產(chǎn)罪”的主體的是（）A.商業(yè)銀行 B.證券交易所 C.期貨交易所 D.證券公司

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(26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。A.不能忍受投資虧損 B.期望獲得高回報 C.比較穩(wěn)健且保守 D.風險承受能力強

(27)基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括（）。A.資產(chǎn)投資 B.資金清算 C.投資監(jiān)督 D.會計核算和估值

(28)目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以（售體系。A.銀行代銷

B.專業(yè)基金銷售機構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

網(wǎng)址：http://004km.cn/）渠道為主的銷

(29)《公司法》對特殊公司進行了規(guī)定，比如（）A.有限責任公司 B.股份有限公司 C.一人有限責任公司 D.國有獨資公司

(30)下列關于證券投資基金的說法，正確的有()。

A.證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式

B.證券投資基金是一種直接投資工具

C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 D.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

(31)基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業(yè)績進行預測 C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)

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(32)下面（）對有價證券的描述是對的。A.表明持有人有權(quán)取得特定權(quán)益 B.證明持有人曾經(jīng)發(fā)生的行為 C.表明第三人的特定權(quán)益 D.證明第三人曾經(jīng)發(fā)生的行為

(33)貨幣市場基金投資組合報告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B.債券回購融資情況 C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

(34)貨幣市場基金的特點為（）A.風險低 B.安全性高 C.流動性好

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D.收益高

(35)基金監(jiān)管的原則包括如下哪些內(nèi)容?（）A.依法監(jiān)管原則 B.公開、公平、公正原則 C.監(jiān)管與自律并重原則 D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

(36)基金代銷機構(gòu)在對基金管理人進行審慎調(diào)查時，應了解基金管理人的（）A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.投資管理能力 D.賬戶管理制度

(37)合資證券公司可以從事的業(yè)務是（）。A.A股承銷

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B.A股交易 C.B殷承銷 D.B股交易

(38)封閉式基金的基金份額上市交易，應符合下列條件（）。A.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上 C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人

(39)貨幣證券包括。A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票 C.銀行本票 D.存款單

(40)截至2007年年底，我國基金銷售的主要渠道有()。

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A.保險公司 B.會計師事務所 C.商業(yè)銀行 D.證券公司

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

(1)安全墊是指債券型基金設定的風險投資最大可承受的損失金額。（）

(2)有價證券因為代表一定量的財產(chǎn)權(quán)利，所以可以在市場上買賣流通。()

(3)信用工具有流通變現(xiàn)的要求，所以要求有流通市場。()

(4)封閉式基金在披露臨時報告前，管理人只需向中國證監(jiān)會備案即可。（）

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(5)基金的市場營銷是實現(xiàn)基金管理公司及基金代銷機構(gòu)經(jīng)營目標的核心活動之一。（）

(6)世界范圍內(nèi)，20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，已成為基金中的主流產(chǎn)品。（）

(7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）

(8)依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時應首先自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（）

(9)投資回報率高的資本，市場需求就大，相應的證券價格就高。()

(10)在進行基金投資時應對基金份額凈值的高低進行合理的判斷（）。

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(11)基金業(yè)的發(fā)展促進了社會保障體系的改革。（）

(12)目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)均可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。（）

(13)國內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國商務部核準。()

(14)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的百分之九十。（）

(15)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個月。（）

(16)相對于一般的開放式基金，考核ETF基金經(jīng)理的主動投資管理能力更為重要。（）

(17)以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）

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(18)全球股票型基金與國內(nèi)股票型基金相比費用更高（）。

(19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()

(20)根據(jù)規(guī)定，基金管理人對于認購費、申購費、贖回費費率，一律實行統(tǒng)一的標準。（）

答案和解析

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A

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(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A

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(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B

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