第一篇：湖南省2017年基金法律法規(guī)：基金客戶服務(wù)宣傳與推介考試試卷[推薦]

湖南省2017年基金法律法規(guī)：基金客戶服務(wù)宣傳與推介考

試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運(yùn)行。

A：存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣500萬元 B：存續(xù)期間內(nèi)，基金持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人 C：基金經(jīng)托管人和管理人協(xié)商同意，并經(jīng)雙方董事會(huì)決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

2、QDII基金與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)不包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時(shí)間 C．申購與贖回的程序、原則 D．拒絕或暫停申購的情形

3、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是__。A．基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低 C．我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D．股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率

4、證券交易所規(guī)定上市交易的基金，基金份額持有人不少于____ A：500 B：1000 C：1500 D：2000

5、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

6、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門管理人員須具備從事__年以上基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5

7、在我國，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指____ A：國務(wù)院 B：證券業(yè)協(xié)會(huì) C：證券交易所

D：證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

8、關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，下列說法正確的是__。A．基金合同生效不足6個(gè)月也可登載過往業(yè)績(jī)

B．基金合同生效1年以上但不滿10年的，只需登載最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C．基金合同生效5年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

D．基金合同生效10年以上的，只需登載最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

9、基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人編制的__等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．基金份額申購、贖回價(jià)格 C．基金定期報(bào)告

D．定期更新的招募說明書

10、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)可以不通過召開基金持有人大會(huì)審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級(jí)管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

11、關(guān)于證券市場(chǎng)的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場(chǎng)具有為資本決定價(jià)格的功能

B．功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實(shí)現(xiàn)投資 C．證券市場(chǎng)是投資者套期保值的場(chǎng)所

D．證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能

12、國外基金直銷渠道的特點(diǎn)不包括__。A．對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制較強(qiáng) B．客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品

13、下列關(guān)于ETF份額的上市交易，正確的有__。

A．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

B．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為5%，從上市次日開始實(shí)行 C．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

D．買入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以全部申報(bào)賣出

14、劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí)，目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。A．3? B．5? C．6? D．10

15、證券買賣價(jià)差在交易實(shí)現(xiàn)的____就可以確認(rèn)。____ A：當(dāng)日 B：當(dāng)時(shí) C：收盤后 D：次日

16、一般來說，開放式基金的申購贖回價(jià)是以__為基礎(chǔ)計(jì)算的。A．基金份額凈值 B．基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時(shí)的面值 D．基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

17、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為 D．反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易

18、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

19、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事的說法，不正確的有__。A．獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/2 B．督察長的聘任需經(jīng)全體獨(dú)立董事同意

C．獨(dú)立董事要承擔(dān)保護(hù)投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任

D．獨(dú)立董事可對(duì)基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關(guān)聯(lián)交易起到一定的限制作用

20、證券投資基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品的主要差異為__。A．性質(zhì)不同

B．風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 C．收益來源不同 D．投資人不同

21、對(duì)基金經(jīng)理投資理念的考察要點(diǎn)有__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理投資哲學(xué) C．基金經(jīng)理投資方法論 D．基金經(jīng)理投資策略

22、以下四種金融產(chǎn)品中，__的流動(dòng)性較好。A．信托產(chǎn)品 B．券商集合計(jì)劃 C．銀行定期存款 D．證券投資基金

23、下列操作中，可以打開Windows幫助窗口的有（）。A．在[開始]菜單中運(yùn)行[幫助]命令 B．選擇桌面并按F1鍵

C．在使用應(yīng)用程序過程中按F1鍵 D．按Alt+F1組合鍵

24、下列選項(xiàng)中，投資門檻相對(duì)較低的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財(cái)產(chǎn)品 C．券商集合計(jì)劃 D．信托產(chǎn)品

25、關(guān)于基金宣傳材料中登載基金投資業(yè)績(jī)的規(guī)定，下列說法正確的有__。A．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足12個(gè)月的除外

B．基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間

C．基金銷售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員資格的機(jī)構(gòu)提供的基金評(píng)價(jià)結(jié)果

D．基金宣傳推介材料可以通過之前投資業(yè)績(jī)來預(yù)期基金未來投資業(yè)績(jī)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、我國基金銷售監(jiān)管的原則有__。A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

2、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的投資者，以其__進(jìn)行證券投資。A．受托投資資金 B．營運(yùn)資金 C．自有資本 D．銀行貸款

3、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)信息

D．基金經(jīng)理和公司管理團(tuán)隊(duì)信息

4、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

5、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

6、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

7、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，與客戶溝通的方式有__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

8、由于QDⅡ基金主要投資于境外市場(chǎng)，與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開放式基金相比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下__特點(diǎn)。

A．發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

B．QDⅡ基金份額只可以用人民幣進(jìn)行認(rèn)購

C．基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ及基金份額面值的大小 D．QDⅡ基金份額可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購

9、決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

10、由于__的不確定性，各種價(jià)值模型計(jì)算出的股票“內(nèi)在價(jià)值”只是股票真實(shí)內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值。A．未來收益 B．賬面價(jià)值 C．年度預(yù)算 D．市場(chǎng)利率

11、某股票基金期初份額凈值為1.2125元，期末份額凈值為1.2545元，期間分紅0.1500元/份。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長率為__。A．3.46% B．8.25% C．15.84% D．16.27%

12、基金銷售中，__的手段之一為銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

13、發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

14、按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個(gè)月的銀行定期存款

15、____是基金托管人盡責(zé)的善后階段。A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運(yùn)作階段 D：基金終止階段

16、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機(jī)短信

B．自動(dòng)傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會(huì)

17、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。A．股票分紅 B．現(xiàn)金分紅

C．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額 D．債券利息

18、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D．律師事務(wù)所

19、下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當(dāng)期價(jià)格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約

D．金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

20、下列各項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營銷特殊性的具體表現(xiàn)的有__。A．規(guī)范性 B．多樣性 C．適用性 D．靈活性

21、中國證監(jiān)會(huì)__。

A．按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管 B．依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 C．是全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門 D．是國務(wù)院直屬事業(yè)單位

22、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，對(duì)于基金合同生效__的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

23、下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是____ A：是委托人、受益人與受托人的關(guān)系 B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系 D：是相互制衡的關(guān)系

24、關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)

B．從理論上說，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià) C．股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見于高價(jià)股 D．股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重

25、對(duì)基金投資比例監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定中，正確的有__。

A．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10% D．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%

第二篇：私幕基金宣傳推介制度

xx有限公司 宣傳推介管理制度

xx有限公司 宣傳推介制度

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范xx有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”或“本公司”）的宣傳推介行為，完善宣傳推介材料制作、分發(fā)與公布流程，促進(jìn)私募投資基金行業(yè)健康發(fā)展。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》、（其他適用法規(guī)）等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。

第二條 本公司從事基金宣傳推介的相關(guān)人員，包括宣傳推介材料的制作、分發(fā)人員、具體從事宣傳推介的人員及相關(guān)業(yè)務(wù)責(zé)任人等。

第三條 公司及業(yè)務(wù)人員開展宣傳推介活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、本辦法的規(guī)定及基金銷售協(xié)議的規(guī)定，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、恪盡職守，防止利益沖 突，履行說明義務(wù)，合理的注意義務(wù)，承擔(dān)特定對(duì)象調(diào)查，私募基金推介及合格投資者確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任。不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人進(jìn)行推介。

第四條 公司暫不采用互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募產(chǎn)品，如有業(yè)務(wù)需要進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展的，相關(guān)程序另行規(guī)定。

第五條 為加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，公司開展宣傳推介材料相關(guān)活動(dòng)應(yīng)遵 守以下原則：

（一）全面性原則。在涉及基金業(yè)績(jī)表述等內(nèi)容時(shí)，要全面揭示基金的過往運(yùn)作情況，不得進(jìn)行選擇性陳述，對(duì)投資人形成誤導(dǎo)。

（二）準(zhǔn)確性原則。宣傳推介的內(nèi)容必須準(zhǔn)確、真實(shí)，與基金合同相符。

（三）審慎性原則。宣傳推介的內(nèi)容應(yīng)遵從審慎性原則，不得夸大基金業(yè)績(jī)、不得預(yù)測(cè)或模擬過往業(yè)績(jī)，不得使用沒有可靠數(shù)據(jù)來源的材料等。

第六條 從事基金宣傳推介活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，熟悉基金運(yùn)作相關(guān)的法律、法規(guī)和規(guī)定等，具有相應(yīng)的專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)。

第二章 宣傳推介行為

第七條 公司市場(chǎng)銷售部門不得通過下列媒介渠道推介私募基金:(一）公開出版資料；

(二）面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真；(三）未經(jīng)邀約面向公眾的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；(四）海報(bào)、戶外廣告；

(五）電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；(六）公共網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；

(七）未設(shè)置特定對(duì)象調(diào)查程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信 朋友圈等互聯(lián) 網(wǎng)媒介；

(八）未經(jīng)特定對(duì)象調(diào)查程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；

(九）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī) 則禁止的其他行為。

第八條 公司相關(guān)部門及其從業(yè)人員推介公司產(chǎn)品時(shí)，禁止以下行為：

(一）公開推介或者變相公開推介；

(二）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；(三）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預(yù)期收益、預(yù)計(jì)收益、預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)等；

(四）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的表述；

(五）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;(六）惡意貶低同行；

(七）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行推介；(八）推介非本機(jī)構(gòu)募集的私募基金；

(九）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。

第九條 公司可以合法公開宣傳的信息包括：私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略以及由中國基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息，不得包含基金產(chǎn)品的推介內(nèi)容。

第三章宣傳推介材料

第十條 本辦法所稱宣傳推介材料制作、分發(fā)與公布，包括宣傳推介材料內(nèi)容的撰寫和形式的確定、宣傳推介材料分發(fā)與公布的方式、時(shí)間及宣傳推介材料制作、分發(fā)與公布的相關(guān)審核流程等。

第十一條 本公司從事基金宣傳推介的相關(guān)人員，在制作、分發(fā)與公布宣傳推介材料時(shí)，首先要嚴(yán)格自律管理；公司風(fēng)控合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行審核，并對(duì)宣傳推介材料制作、分發(fā)與公布實(shí)施監(jiān)督。

私募基金的宣傳推介材料（如招募說明書）內(nèi)容應(yīng)當(dāng)如實(shí)披露基 金產(chǎn)品的基本信息，與基金合同保持一致。如有不一致，應(yīng)當(dāng)向投資者特別說明。

第十二條 公司制作的宣傳推介材料應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。推介材料內(nèi)容包括但不限于：

(一）私募基金的名稱和基金類型；

(二）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼等基本信息及概況描述；

(三）私募基金托管人名稱（如無，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)識(shí)）；

(四）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；(五）私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況；(六）私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)揭示；

(七）私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶信息；(八）投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；(九）私募基金承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；(十）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；(十一）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；(十二）中國基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

在宣傳推介材料中，應(yīng)當(dāng)采取合理方式向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)，確保推介材料中的相關(guān)內(nèi)容清晰、醒目。

第十三條 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。

第十四條 基金宣傳推介材料中引用公司或旗下基金產(chǎn)品獲得的獎(jiǎng)項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)引用業(yè)界公認(rèn)比較權(quán)威的獎(jiǎng)項(xiàng)，且應(yīng)當(dāng)避免引用5年前的獎(jiǎng)項(xiàng)。

第十五條 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書，了解基金的具體情況。有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函。

第十六條 在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳。

第十七條 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

第十八條 基金宣傳推介材料要按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。

第十九條 基金宣傳推介材料引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。

產(chǎn)品宣傳推介材料應(yīng)載明，其他任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人不得使用、更改、變相使用我司發(fā)布的基金推介材料。

第二十條 宣傳推介材料的內(nèi)部審核流程:(一)宣傳推介材料經(jīng)撰寫人撰寫完成后，提交本部門負(fù)責(zé)人初步審核；

(二)初審無異議后提交公司合規(guī)部門進(jìn)行合規(guī)性審核；結(jié)合合規(guī)部門的修改意見，對(duì)相關(guān)材料進(jìn)行修改，修改后再次提交確認(rèn)；

(三)將合規(guī)部門確認(rèn)后的定稿提交分管銷售業(yè)務(wù)與合規(guī)業(yè)務(wù)的高管確認(rèn)，并簽署合規(guī)審查意見書。

第二十一條（公司市場(chǎng)部應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的內(nèi)容 負(fù)責(zé)，確保分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。公司銷售部門應(yīng)當(dāng)審查銷售募集機(jī)構(gòu)使用的材料。

第二十二條 不得通過無基金銷售資格的機(jī)構(gòu)銷售公司產(chǎn)品或宣傳推介基金。

第二十三條 公司市場(chǎng)部按照公司檔案管理辦法，對(duì)分發(fā)的宣傳推介材料進(jìn)行及時(shí)的整理、備份和歸檔等。

第二十四條 如某些內(nèi)容，相關(guān)的法律、法規(guī)或制度等未明確做出相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)從維護(hù)投資者利益和推動(dòng)基金行業(yè)更健康發(fā)展的角度，遵從相關(guān)原則，按照嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第四章附則

第二十五條 本制度由公司風(fēng)控合規(guī)部負(fù)責(zé)制定、修訂與解釋。本制度未盡事宜，按相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行

第二十六條 本制度于2016年xx月xx日發(fā)布施行。

xxxx年xx月xx日

xx有限公司

第三篇：考試資料,基金法律法規(guī)6

基金法律法規(guī) 6 1(單選題)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，（）將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

A自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái) B培養(yǎng)專門的銷售人員 C深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能 D提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

2(單選題)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告（）。

A中國證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu) B中國證監(jiān)會(huì)在基金公司經(jīng)營場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu) C中國證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)所在地的派出機(jī)構(gòu) D中國證監(jiān)會(huì) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告證監(jiān)會(huì)。

3(單選題)證券市場(chǎng)的自律管理者是（）。

A證監(jiān)會(huì) B證券交易所 C基金業(yè)協(xié)會(huì) D銀行業(yè)協(xié)會(huì) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 證券交易所是證券市場(chǎng)的自律管理者。

4(單選題)以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行 B申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元 CT日賣出基金份額的資金T＋2日到賬 D上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

投資者T日賣出基金份額后的資金T＋1日即可到賬。

5(單選題)下列關(guān)于直銷和代銷兩種營銷方式的對(duì)比，說法正確的是（）。A在基金產(chǎn)品方面，基金公司和直銷機(jī)構(gòu)均可以同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品 B在銷售人員方面，代銷機(jī)構(gòu)的專業(yè)性更強(qiáng) C在銷售網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)眾多，受眾范圍更廣 D在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在基金產(chǎn)品方面，基金公司只可以銷售一家基金公司的產(chǎn)品，A錯(cuò)誤；在銷售人員方面，直銷隊(duì)伍的專業(yè)性更強(qiáng)，B錯(cuò)誤；在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量有限，推廣效果有限，C錯(cuò)誤。

6(單選題)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項(xiàng)責(zé)任（）。

A以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用 B以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù) C在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已繳納款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息 D代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本費(fèi)用

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

7(單選題)公開募集基金，不可以投資（）。

A上市交易的股票 B證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品 C上市交易的債券 D承銷證券 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

公開募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品。8(單選題)基金報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A期末可供分配利潤 B基金凈值總額 C期末基金份額凈值 D凈值增長指標(biāo) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 凈值增長指標(biāo)能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

9(單選題)公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序和控制措施而形成的系統(tǒng)是（）。A內(nèi)部控制 B風(fēng)險(xiǎn)管理 C資產(chǎn)配置 D合規(guī)管理 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

10(單選題)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A面向社會(huì)公開發(fā)行 B發(fā)行對(duì)象為特定投資人 C發(fā)行對(duì)象為不特定投資人 D需要公開披露招募信息

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 公募基金不特定投資人發(fā)行。

11(單選題)下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A客戶至上原則 B品牌良好原則 C安全第一原則 D專業(yè)規(guī)范原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金客戶服務(wù)原則主要包括四個(gè)方面：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

12(單選題)與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征錯(cuò)誤的說法是（）。

A可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) B分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不可分散。

13(單選題)下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯(cuò)誤的是（）。

A居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體 B目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類 C股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具 D我國居民的主要理財(cái)方式是投資

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

14(單選題)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人不可以（）。A接受全額贖回 B在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理 C優(yōu)先滿足個(gè)人投資者贖回要求 D按比例確定單個(gè)贖回者的贖回份額

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占總份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者選擇將未受理部分予以撤銷外，延至下一開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)。

15(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制基本要求中強(qiáng)調(diào)的“嚴(yán)格授權(quán)控制”不包含（）。A建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序 B全體員工必須在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé) C確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行 D重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可采用口頭形式 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)采用書面形式，D錯(cuò)誤。16(單選題)基金投資組合一般在（）中公布。A季報(bào) B周報(bào) C臨時(shí)報(bào)告 D月報(bào) 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 基金投資組合一般在季報(bào)中公布。

17(單選題)以下不屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金銷售機(jī)構(gòu) B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

18(單選題)下列關(guān)于證券投資基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管 B基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn) C基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作 D基金投資者是基金的所有者 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，A錯(cuò)誤。

19(單選題)下列不屬于基金信息披露的主要義務(wù)人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代銷機(jī)構(gòu) D召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金信息披露的主要義務(wù)人是基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

20(單選題)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，無法擁有（）。

A基金份額的所有權(quán) B基金資產(chǎn)的管理權(quán) C基金份額的處置權(quán) D基金份額的受益權(quán) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

21(單選題)下列關(guān)于基金募集的陳述，正確的有（）。

A基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、備案、公告5個(gè)步驟 B根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定 C基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用 D以上說法都不正確 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效4個(gè)步驟，A錯(cuò)誤；根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，B錯(cuò)誤。

22(單選題)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。

A基金財(cái)產(chǎn)清算方式 B確定基金交易價(jià)格 C基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù) D基金份額發(fā)行、交易安排

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金交易價(jià)格受多種因素影響，無法在基金合同中予以明確。23(單選題)下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。

A合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德 B合規(guī)管理是對(duì)管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng) C所謂合規(guī)，與違規(guī)對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致 D合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則包括應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德，A錯(cuò)誤。24(單選題)下列屬于基金管理人后臺(tái)業(yè)務(wù)部門的是（）。A行政前臺(tái) B行政管理 C財(cái)務(wù)部 D投資部 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

行政前臺(tái)、投資部屬于前臺(tái)部門，財(cái)務(wù)部屬于中臺(tái)部門。

25(單選題)有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。

A股票型、債券型和貨幣市場(chǎng)基金均實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則 B股票型開放式基金的申購、贖回原則與貨幣市場(chǎng)基金完全一致 C股票型開放式基金的申購、贖回實(shí)行“已知價(jià)”原則 D貨幣市場(chǎng)基金實(shí)行“未知價(jià)”原則 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

股票型、債券型和貨幣市場(chǎng)基金均實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則，B錯(cuò)誤；股票型、債券型基金實(shí)行“未知價(jià)”原則（貨幣市場(chǎng)基金除外），申贖價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，CD錯(cuò)誤。

26(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。

A公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 B員工自律 C董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的監(jiān)督、控制和指導(dǎo) D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金管理公司的內(nèi)部控制機(jī)制包括各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督。27(單選題)基金管理人的（）負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策。A高級(jí)管理層 B經(jīng)理層 C全體員工 D以上均可以 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

28(單選題)以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說法中，正確的是（）。A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，只能采用定量分析的方法 B目標(biāo)設(shè)定的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì) C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求管理人要對(duì)每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施 D控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量?jī)煞N方法，A錯(cuò)誤。事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)，B錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)要求管理人要對(duì)每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施，C錯(cuò)誤。

29(單選題)同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

30(單選題)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核 B對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu) C重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為 D加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違規(guī)行為的發(fā)生 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 C項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。

31(單選題)不屬于中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的職責(zé)是（）。

A對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試 B負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究 C對(duì)有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核 D草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是《證券投資基金法》 32(單選題)關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的有（）。A都是所有權(quán)憑證 B均為直接投資工具 C收益都具有不確定性 D反映的都是信托關(guān)系 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

33(單選題)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 C風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健 D低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

34(單選題)（）能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。

A持證上崗 B廉潔公正 C持續(xù)學(xué)習(xí)D審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 廉潔公正能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。

35(單選題)不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。

A草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 B組織制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范 C組織會(huì)員開展投資者教育工作 D維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 A屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

36(單選題)在基金說明書封面的顯著位置，管理人一般會(huì)作出的風(fēng)險(xiǎn)提示不包括（）。A不保證最低收益 B可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利 C基金過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來表現(xiàn) D不保證基金一定盈利

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 基金管理人不得對(duì)基金的未來盈利進(jìn)行預(yù)測(cè)。37(單選題)我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A保護(hù)基金管理人的利益 B規(guī)范證券投資基金活動(dòng) C保護(hù)投資者利益 D促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

38(單選題)關(guān)于分級(jí)基金的分類，正確的是（）。

A按運(yùn)作方式分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDII分級(jí)基金 B按投資對(duì)象分為主動(dòng)型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金 C按子份額之間收益分配規(guī)則分為合并募集、分開募集 D按投資風(fēng)格分為主動(dòng)型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

按運(yùn)作方式分為封閉式基金、開放式基金，A錯(cuò)誤；按投資對(duì)象可分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDII分級(jí)基金，B錯(cuò)誤；按子份額之間收益分配規(guī)則分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)金、復(fù)雜型分級(jí)基金，C錯(cuò)誤。

39(單選題)投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3

解析：正確答案”A“，你的答案《無》

投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T＋2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。

40(單選題)有關(guān)LOF和ETF的不同之處的表述，錯(cuò)誤的是（）。

ALOF申購和贖回不可以現(xiàn)金進(jìn)行 BLOF可以在場(chǎng)內(nèi)外申購、贖回 CLOF不一定采用指數(shù)基金模式 DLOF對(duì)申購和贖回沒有規(guī)模限制 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 LOF的申購和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

41(單選題)下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，表述正確的是（）。A有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成 B有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu) C推動(dòng)股指持續(xù)上升 D有利于維護(hù)非流通股股東利益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

42(單選題)關(guān)于分級(jí)基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。AA類份額低風(fēng)險(xiǎn)，本金有保證 BB類份額風(fēng)險(xiǎn)高、回報(bào)高 C分級(jí)基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募集 D分級(jí)份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法充分考慮了分級(jí)份額包含的期權(quán)價(jià)值，反映了分級(jí)份額的真實(shí)價(jià)值 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

分級(jí)份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法未考慮分級(jí)份額包含的期權(quán)價(jià)值，不能反映分級(jí)份額的真實(shí)價(jià)值，D錯(cuò)誤。

43(單選題)基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A60日 B45日 C15日 D30日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

44(單選題)召開基金份額持有人大會(huì)，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日

解析：正確答案”A“，你的答案《無》 召開基金份額持有人大會(huì)，需提前30日公告。

45(單選題)（）中國證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

46(單選題)信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)公告。A1日 B2日 C3日 D5日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)公告。47(單選題)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A1958 B1922 C1940 D1867

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

48(單選題)非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。A100萬元 B200萬元 C300萬元 D50萬元 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于100萬元

49(單選題)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)（）以上基金份額持有人通過。

A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者托管人，應(yīng)當(dāng)2/3以上基金份額持有人通過。50(單選題)對(duì)基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績(jī)的敘述，正確的是（）。①.基金合同生效不足6個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)②.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)③.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)合同生效在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半的業(yè)績(jī)④.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)

A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過往業(yè)績(jī)。

51(單選題)為了保護(hù)投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為包括（）。①．重大遺漏②．違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失③．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發(fā)售機(jī)構(gòu)④．虛假記載

A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

52(單選題)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)（）。①．基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例②．基金的歷史規(guī)模和持倉比例③．基金的過往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)程度④．基金成立以來有無違規(guī)行為 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)：基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉比例；基金的過往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)程度；基金成立以來有無違規(guī)行為。

53(單選題)客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A座談會(huì) B郵寄服務(wù) C“一對(duì)一”專人服務(wù) D研討會(huì) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

研討會(huì)屬于基金促銷手段。客戶服務(wù)的方式有：①互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；②郵寄服務(wù)；③自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對(duì)一”專人服務(wù)；⑤電話服務(wù)中心；⑥媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；⑦講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

54(單選題)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）.A準(zhǔn)確性原則 B易得性原則 C及時(shí)性原則 D公平披露原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則。易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。

55(單選題)不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A指數(shù)型基金 B主動(dòng)型基金 C靈活配置 D積極成長基金 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

指數(shù)型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn).56(單選題)從我國的實(shí)踐看，對(duì)基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A證券交易所 B證券業(yè)協(xié)會(huì) C證監(jiān)會(huì) D銀監(jiān)會(huì) 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)在對(duì)我國基金的監(jiān)管上負(fù)有主要的責(zé)任。57(單選題)關(guān)于套利以下表述正確的是（）。

A折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加 B溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減 CETF不存在套利交易 D當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大.58(單選題)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A增長型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成長型基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為增長型基金,收入型基金和平衡型基金.59(單選題)我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。

A影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) B影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) C影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn) D以上均不正確

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察對(duì)重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

60(單選題)下列關(guān)于股票基金的表述.不正確的是（）。

A以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資 B風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低 C是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段 D提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考查股票基金在投資組合中的作用。

61(單選題)已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）。A一級(jí)市場(chǎng) B二級(jí)市場(chǎng) C三級(jí)市場(chǎng) D主板市場(chǎng) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫種股票的二級(jí)市場(chǎng)。

62(單選題)由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A現(xiàn)貨市場(chǎng) B期貨市場(chǎng) C貨幣市場(chǎng) D資本市場(chǎng) 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

由于現(xiàn)貨布場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

63(單選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

64(單選題)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）A提供投資資訊及收益預(yù)測(cè)功能 B對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C交易功能 D為基金投資人提供服務(wù)的功能 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預(yù)測(cè)”的功能。

65(單選題)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A基金是否上市交易 B基金募集是否為公募 C基金規(guī)模是否變化 D基金是否具有法人資格

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

66(單選題)目前，我國封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按0交易。A市場(chǎng)價(jià)格 B份額凈值 C交易價(jià)格 D份額總額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

目前我國封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影晌。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象:反之.當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象

67(單選題)關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值 B實(shí)行漲跌幅限制.漲跌幅設(shè)置為10% C買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出 D基金申報(bào)最小變動(dòng)單位為0.001元

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。68(單選題)以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（）。

A基金依據(jù)契約或合同而設(shè)立 B基金的份額持有人為股東 C基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立 D基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

69(單選題)ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購情況增加或減少 B投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回 CETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于，它是在交易所掛牌的交易非常便利 D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

ETF的三大待點(diǎn):被動(dòng)操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制:實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

70(單選題)下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素。說法不正確的是（）

A來源可靠的信息 B來源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公開的信息 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息.即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息 71(單選題)下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）.A具有組合投資的特點(diǎn) B具有風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn) C具有獨(dú)立托管的特點(diǎn) D是一種直接投資工具

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 證券投資基金是一種間接投資工具。

72(單選題)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是（）

A經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益 B經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員 C經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況 D經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待司 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送.73(單選題)ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A加拿大 B英國 C美國 D澳大利亞 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大.74(單選題)開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊(cè)登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。A基全賬戶 B證券賬戶 C資全賬戶 D第三方賬號(hào) 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金帳戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的殊戶.75(單選題)管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

76(單選題)以下選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是(〕。

A基金上市交易公告書 B基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 C基金定期報(bào)告 D基金份額發(fā)售公告

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告。其中，基金報(bào)告、半報(bào)告和季度報(bào)告統(tǒng)稱為“基金定期報(bào)告”.基金份額銷售公告屬于基金募集信息披露。77(單選題)對(duì)基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管不包以下括（）選項(xiàng)。

A基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核 B基金管理公司重大事項(xiàng)變更的監(jiān)管 C基金管理公司的治理監(jiān)管 D基金管理公司的設(shè)立審核 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金管理公司提交的市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批主要包括:基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。78(單選題)關(guān)于公司型基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A投資者是基金公司的股東 B投資者享有股東權(quán) C基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) D基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記 79(單選題)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A基金持有人大會(huì) B公司董事會(huì) C股東大會(huì) D監(jiān)督管理委員會(huì) 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。80(單選題)內(nèi)部控制必須隨看有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。

A合法、合規(guī) B全面性 C審值性 D適時(shí)性 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

適時(shí)性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。81(單選題)國際上比較流行的投資組臺(tái)保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和（）。A股票保險(xiǎn)策略 B債券保險(xiǎn)策略 C固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 D差值保險(xiǎn)策略 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

國際上比較流行的2種投資組合保險(xiǎn)策略:對(duì)沖保險(xiǎn)策略;固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 82(單選題)基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟.A公共 B基金合同生效 C上市 D審批 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。

83(單選題)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

84(單選題)證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的主要區(qū)別不包括（）。

A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B性質(zhì)不同 C信息披露程度不同 D收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:性質(zhì)不同:收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;信息披露程度不同.85(單選題)監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法錯(cuò)誤的是（）。

A當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為 B定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況,審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況 C審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告 D當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)可以提議召開股東會(huì)

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。86(單選題)（）是指基金從業(yè)人員不但要遭守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遭守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配臺(tái)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A誠實(shí)守信 B忠誠盡責(zé) C守法合規(guī) D專業(yè)審慎 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)花的監(jiān)管。87(單選題)審慎監(jiān)管主要是針對(duì)基金管理公司（）的監(jiān)管。A變現(xiàn)能力 B營運(yùn)能力 C盈利能力 D清償能力 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

審慎監(jiān)管主要是針對(duì)基金管理公司清償能力的監(jiān)管。

88(單選題)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A辦理基金備案手續(xù) B按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資 D編制中期和基金報(bào)告 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 其他三項(xiàng)都屬于基金管理人的取責(zé)。89(單選題)根據(jù)投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級(jí)債券基金、高等級(jí)債券基金。

A信用等級(jí) B平均到期收益率 C發(fā)行人 D平均久期 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記

90(單選題)封閉式基金的折〔溢)價(jià)率的計(jì)算公式為（）

A{(一級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% B{(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% C{(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值}*100% D{(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金資產(chǎn)額凈值}*100% 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值與二圾市場(chǎng)價(jià)格的差別率稱為封閉式基金的折(溢〕價(jià)率。

91(單選題)中國證監(jiān)會(huì)目收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起（）內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A5個(gè)工作日 B3個(gè)工作日 C2個(gè)工作日 D1個(gè)工作日 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察基金合同生效的相關(guān)知識(shí)。

92(單選題)美國投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類.A32 B33 C34 D35

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

美國投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基會(huì)投資目標(biāo)和投資策略的不同.將美國的基金分為33類 93(單選題)經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。

A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金 C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記 94(單選題)LOF基金的贖回申報(bào)單位為（）。

A1元人民幣 B10元人民幣 C1份基金份額 D10份基金份額 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 LOF基金的贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

95(單選題)ETF在一級(jí)市場(chǎng)上，通常只有基金份額達(dá)到（）以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回的交易。A100萬份 B80萬份 C50萬份 D30萬份 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF在一級(jí)市場(chǎng)上，通常只有基金份額達(dá)到30萬份以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回的交易.96(單選題)《證券投資基金法》規(guī)定基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告,并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時(shí).基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定)B基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 C基金信息披露編報(bào)規(guī)則 D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

我國基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報(bào)規(guī)則、基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)

98(單選題)2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請(qǐng)查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過（）個(gè)月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪患谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。

100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

第四篇：福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷

福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

2、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A：明確投資目標(biāo)和限制因素 B：明確資本市場(chǎng)的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界 3、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

4、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承

B．司法強(qiáng)制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈(zèng)

5、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益

D．不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式

6、一般來說，開放式基金的申購贖回價(jià)是以____為基礎(chǔ)計(jì)算的。A：基金單位資產(chǎn)凈值 B：基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C：基金發(fā)行時(shí)的面值 D：基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

7、證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．買賣證券的價(jià)差收入 B．銷售服務(wù)費(fèi)收入 C．債券利息 D．股利

8、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

9、商業(yè)銀行超額儲(chǔ)備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級(jí)公司債券

10、以下屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

11、關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊(cè)資本不低于5億元人民幣

B：持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全 C：從事證券經(jīng)營等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D：最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

12、下列費(fèi)用中，__不需要基金資產(chǎn)承擔(dān)。A．基金審計(jì)費(fèi)

B．基金份額持有人大會(huì)費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金認(rèn)購費(fèi)

13、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣_(tái)___ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

14、在我國，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

15、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級(jí)管理人員

16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的包括__。A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動(dòng)負(fù)債

D．改變本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

17、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)__，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。A．客觀 B．全面 C．準(zhǔn)確

D．提供業(yè)績(jī)信息的原始出處

18、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

19、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

20、申請(qǐng)基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

21、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

22、下列不屬于會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制規(guī)范的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 B．設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位

C．在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬

23、證券投資基金在我國香港被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金

D．證券投資信托基金

24、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系 B．每股凈資產(chǎn) C．公司人員結(jié)構(gòu) D．公司組織形式

25、證券的流動(dòng)性不能通過__實(shí)現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉(zhuǎn)讓

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售

D．受托資產(chǎn)管理

2、基金銷售客戶服務(wù)的方式包括__。A．互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B．自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C．電話服務(wù)中心

D．講座、推介會(huì)和座談會(huì)

3、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

4、下列費(fèi)用中，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)的是__。A．開戶費(fèi) B．過戶費(fèi) C．審計(jì)費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

5、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A．買入表現(xiàn)將超越市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 C．超配績(jī)優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績(jī)差行業(yè)或板塊

6、投資者申購、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在____日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)____ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3

7、連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告 8、2004年6月1日____的正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)以及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個(gè)重要里程碑。

A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

9、下列屬于股指期貨功能的有__。A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能 B．資產(chǎn)配置功能 C．跨期交易功能 D．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

10、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進(jìn)行分類的是__。A．實(shí)物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券

11、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則

12、基金管理人自收到封閉式基金募集驗(yàn)資報(bào)告之日起____日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

13、下列各項(xiàng)，屬于基金營銷核心內(nèi)容的有__。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．包銷

14、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80% 15、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。A．短期債券 B．實(shí)物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

16、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

17、對(duì)于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)。

A．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi) B．對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi) C．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費(fèi) D．按短期交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

18、因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．投資管理風(fēng)險(xiǎn) B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)

19、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作

20、基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由__成立的行業(yè)自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu) D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

21、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

22、__對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

23、下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有__。A．基金管理人的管理費(fèi) B．基金托管人的托管費(fèi) C．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

D．基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

24、下列屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動(dòng)利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

25、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

第五篇：2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二

2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二OK

1、證券投資基金在美國被稱為（）。A、集合投資計(jì)劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2、ETF基金份額折算由（）辦理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D、證券公司 正確答案：A 【專家解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

3、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A、董事會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì)

C、中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu) D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

4、基金報(bào)告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

5、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

6、基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正確答案：D 【專家解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為0.25%。

7、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是（）。A、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B、提高基金管理人的經(jīng)營效益 C、消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D、直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) 正確答案：D 【專家解析】?jī)?nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

8、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格 C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制 正確答案：A 【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

9、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等 B、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德 D、以上說法都正確 正確答案：D 【專家解析】相關(guān)準(zhǔn)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。

10、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是()。A、增長型基金 B、主動(dòng)型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正確答案：A 【專家解析】增長型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

11、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些 B、基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) C、主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金

D、投資者享有直接管理基金的權(quán)利 正確答案：B 【專家解析】與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

12、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。A、部門獨(dú)立性 B、機(jī)制獨(dú)立性 C、問責(zé)獨(dú)立性 D、以上都正確 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最重要。

13、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）人民幣。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正確答案：B 【專家解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

14、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向（）報(bào)告。A、中國銀監(jiān)會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì) C、基金業(yè)協(xié)會(huì) D、證券業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：B 【專家解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

15、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A、境內(nèi)，境外 B、境內(nèi)，境內(nèi) C、境外，境外 D、境外，境內(nèi) 正確答案：A 【專家解析】在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

16、申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。A、證券業(yè)協(xié)會(huì) B、證監(jiān)會(huì) C、銀監(jiān)會(huì)

D、基金業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：D 【專家解析】申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。

17、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A、有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C、6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 D、取得基金從業(yè)資格 正確答案：D 【專家解析】負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

18、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、監(jiān)控中心 C、所在機(jī)構(gòu) D、基金托管人 正確答案：C 【專家解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。

19、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A、確保投資者的利益優(yōu)先 B、確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C、確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先 D、回避 正確答案：A 【專家解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

20、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場(chǎng)基金 D、系列基金 正確答案：D 【專家解析】本題考查系列基金的概念。

21、下列哪項(xiàng)不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。()A、保護(hù)投資者利益 B、吸引國外投資者

C、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

22、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A、合規(guī)管理部門

B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) C、董事會(huì) D、股東大會(huì) 正確答案：C 【專家解析】基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

23、基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。A、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正確答案：A 【專家解析】基金份額登記過程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。24、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金 B、華安創(chuàng)新 C、天驥基金 D、基金開元 正確答案：C 【專家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。

25、下列那些不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員從事的工作范圍？（）A、分析基金走勢(shì) B、宣傳推介基金 C、發(fā)售基金份額

D、辦理基金份額申購和贖回 正確答案：A 【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。

26、題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí) A、選項(xiàng)A臨時(shí) B、選項(xiàng)B臨時(shí) C、選項(xiàng)C臨時(shí) D、選項(xiàng)D臨時(shí) 正確答案：A 【專家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D、基金份額持有人 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

28、票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照（）分類的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市場(chǎng)性質(zhì) D、交易標(biāo)的物 正確答案：D 【專家解析】按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

29、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。A、基金賬戶 B、銀行存款賬戶 C、結(jié)算備付金賬戶

D、基金銷售結(jié)算專用賬戶 正確答案：D 【專家解析】基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。30、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的（）。A、合法、合規(guī)性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、適時(shí)性原則 正確答案：D 【專家解析】?jī)?nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營戰(zhàn)、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時(shí)性原則。

31、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正確答案：C 【專家解析】目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

32、開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正確答案：B 【專家解析】開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

33、目前，我國基金管理公司新增股東的出資()不得轉(zhuǎn)讓。A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi)

D、公司存續(xù)期內(nèi) 正確答案：B 【專家解析】在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿一年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。

34、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性 B、及時(shí)性、真實(shí)性和效益性 C、規(guī)范性、完整性和及時(shí)性 D、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性 正確答案：A 【專家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

36、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì) B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集 D、基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集 正確答案：A 【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

37、主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是（）。A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部 B、督察長

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D、監(jiān)事會(huì) 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的部門

38、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5個(gè) B、10個(gè) C、30個(gè) D、60個(gè) 正確答案：B 【專家解析】在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

39、基金報(bào)告要披露．上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A、真實(shí)性原則 B、準(zhǔn)確性原則 C、完整性原則 D、及時(shí)性原則 正確答案：A 【專家解析】真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A、真實(shí)性原則 B、準(zhǔn)確性原則 C、完整性原則 D、及時(shí)性原則 正確答案：C 【專家解析】基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

42、下列屬于后臺(tái)部門的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

43、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)（）備案。A、基金業(yè)協(xié)會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì)

C、工商注冊(cè)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D、證券業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：B 【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

44、市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正確答案：D 【專家解析】市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。

45、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象 B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 C、可以進(jìn)行套利交易

D、會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易 正確答案：D 【專家解析】套利機(jī)制使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。

46、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A、信托 B、債權(quán) C、股權(quán) D、擔(dān)保 正確答案：A 【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

47、下列說法不正確的是()。A、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金 C、開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進(jìn)行申購或者贖回

D、封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回 正確答案：C 【專家解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

48、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金服務(wù)機(jī)構(gòu) 正確答案：C 【專家解析】客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

49、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。A、持有至到期投資

B、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) C、貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

D、可供出售的金融資產(chǎn) 正確答案：B 【專家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

51、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A、一 B、三 C、六 D、九

正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

52、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票 B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?C、價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高 D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高 正確答案：C 【專家解析】?jī)r(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。

53、QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2個(gè)工作日 C、估值后2～3個(gè)工作日 D、估值后3～5個(gè)工作日 正確答案：B 【專家解析】QDII基金的凈值在估值后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。

54、所謂（），簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通。A、理財(cái) B、金融 C、融資 D、投資 正確答案：B 【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通。

55、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A、監(jiān)事會(huì) B、總經(jīng)理

C、合規(guī)管理部門 D、督察長 正確答案：D 【專家解析】督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

56、長期以來，我國居民的主要理財(cái)方式是（）。A、投資 B、貨幣儲(chǔ)蓄 C、保險(xiǎn) D、股票 正確答案：B 【專家解析】長期以來，我國居民的主要理財(cái)方是貨幣儲(chǔ)蓄。

57、基金（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A、份額持有人 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、托管人

D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

58、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正確答案：C 【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

59、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A、7個(gè) B、10個(gè) C、15個(gè) D、20個(gè) 正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。60、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B、主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。

61、對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正確答案：A 【專家解析】對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。62、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、商業(yè)銀行 B、保險(xiǎn)公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正確答案：C 【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。63、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)可以投資的金融工具的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券

B、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券 C、1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D、國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉(zhuǎn)換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；(5)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；(6)流通受限的證券? 64、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A、嚴(yán)格賬戶管理

B、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 C、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù) D、禁止提前發(fā)行 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 65、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是()A、基金報(bào)告 B、上市交易公告書 C、基金凈值公告

D、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 正確答案：C 【專家解析】基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告。

66、下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。A、罰款 B、提示改正

C、出具監(jiān)管警示函 D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 正確答案：A 【專家解析】可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改；對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

67、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率

C、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi) D、基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi) 正確答案：D 【專家解析】基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。68、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

69、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正確答案：A 【專家解析】贖回總金額=10001.50=1500（元）贖回費(fèi)用=15000.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。

70、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正確答案：A 【專家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A、募集情況與上市交易安排 B、基金托管人報(bào)告 C、基金合同摘要 D、基金持有人結(jié)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。72、金融市場(chǎng)參與者中（）的作用比較特殊。A、政府 B、中央銀行 C、金融機(jī)構(gòu)

D、個(gè)人和企業(yè)居民 正確答案：C 【專家解析】金融市場(chǎng)參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

73、作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與()相關(guān)的披露義務(wù)。A、基金股東大會(huì) B、基金托管人協(xié)會(huì) C、基金份額持有人大會(huì) D、基金公司經(jīng)營業(yè)績(jī) 正確答案：C 【專家解析】基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，在基金管理人和基金托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集；會(huì)議召開后，如果基金管理人和基金托管人對(duì)持有人會(huì)議決定的事項(xiàng)不履行信息披露義務(wù)的，召集基金持有人大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。74、（）是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，（）負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A、基金管理公司；中國證監(jiān)會(huì) B、基金托管人；基金投資者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正確答案：C 【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

75、ETF的建倉期不超過（）。A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、4個(gè)月 正確答案：C 【專家解析】ETF建倉期不超過3個(gè)月。76、以下投資工具中，（）是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場(chǎng)基金 D、混合基金 正確答案：A 【專家解析】股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。77、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢(shì)的是（）。A、強(qiáng)大的擴(kuò)張功能 B、簡(jiǎn)化管理 C、降低成本

D、既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回 正確答案：D 【專家解析】從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡(jiǎn)化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。78、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。A、加強(qiáng)監(jiān)管力度 B、制定監(jiān)管法規(guī) C、加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D、加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè) 正確答案：D 【專家解析】加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。

79、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。A、董事會(huì) B、股東大會(huì)

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D、監(jiān)事會(huì) 正確答案：A 【專家解析】若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。80、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間 B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人 C、基本誠信信息 D、過往業(yè)績(jī) 正確答案：D 【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。

81、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正確答案：C 【專家解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。82、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易 B、基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理 C、基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D、每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶 正確答案：B 【專家解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。個(gè)人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。83、重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：B 【專家解析】重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

84、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A、股權(quán)類和基金類 B、股權(quán)類和債權(quán)類 C、基金類和債權(quán)類 D、證券類和股票類 正確答案：B 【專家解析】金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。85、()不是我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。A、降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B、保護(hù)投資者利益

C、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D、推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 正確答案：A 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。86、下列指標(biāo)不屬于保本基金分析指標(biāo)的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全墊 D、久期 正確答案：D 【專家解析】保本基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。D項(xiàng)是對(duì)債券基金的分析。

87、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正確答案：D 【專家解析】如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

88、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正確答案：B 【專家解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。89、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，不包括()。A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) C、購買力風(fēng)險(xiǎn) D、政策風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B 【專家解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。90、基金管理人需至少每周公告()次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、一 B、二 C、三 D、五

正確答案：A 【專家解析】至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。91、()對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國人民銀行 C、中國銀監(jiān)會(huì)

D、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：D 【專家解析】中國證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。92、下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、在助于投資者做出選擇

B、使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀公正 C、基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ) D、有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管 正確答案：C 【專家解析】基金分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

93、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。94、（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正確答案：B 【專家解析】1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕

95、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國基金業(yè)協(xié)會(huì) C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D、工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 正確答案：D 【專家解析】商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。96、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。A、基金份額持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

97、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。A、事項(xiàng)識(shí)別 B、目標(biāo)設(shè)定 C、內(nèi)部環(huán)境 D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 正確答案：C 【專家解析】?jī)?nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

98、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正確答案：A 【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告 99、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正確答案：D 【專家解析】中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

100、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。