第一篇：基金法律法規(guī)職業(yè)道德與規(guī)范

1，下列關于居民理財的說法錯誤的是 D 我國居民的主要理財方式是投資 2，金融市場上進行交易的載體指的是 C 金融工具

3，關于投資基金的特點，說法正確的是 A 集合投資，專業(yè)管理，利益共享，風險共擔

4，下列關于我國證券基金的表述，錯誤的是 C 投資者通過購買基金份額投資的股票直接進行證券投資 5，基金的收益相對（），風險相對（）。C 適中，穩(wěn)健 6，以下選項中不屬于基金當事人的是（）。C 基金監(jiān)管人 7，基金份額持有人是

A 投資者

8，以下選項中不屬于基金市場服務機構的是 D 基金業(yè)協(xié)會 9，契約型基金是以（）的形式獲取投資收益。D 購買基金份額

10，以下關于封閉式基金和開發(fā)式基金的說法，正確的是 B 封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不能申請贖回。

11,1998年，封閉式基金（）的設立標志著規(guī)范化的基金在我國正式發(fā)展。B 開元和金泰 12，改善目前以（）為主的不合理的投資者結構。C 個人投資者

13，根據中國證監(jiān)會對基金的分類標準，下列說法不正確的是 C 60%以上的基金資產投資于債券的為債券基金。14，下列關于基金的分類說法，錯誤的是 D 根據投資理念分為在岸基金，離岸基金。

15，下列關于開發(fā)式股票基金的說法，錯誤的是 C 開發(fā)式股票的價格在每一交易日內始終處于變化中

16，具有“同時投資于價值股與成長股，收益，風險介于兩者之間的”特征的股票型基金為 C平衡型基金。17，債券基金通過分散（）風險可避免（）較高的信用風險。C 非系統(tǒng)，單一債券 18，以下選項中，（）金融工具不可能是貨幣市場工具？D 2年期期限

19，具有“股債均衡，比例在40%-60%，風險收益適中”特征的混合基金是 C 股債平衡型 20，不屬于CPPI投資策略的是 B 確定保本資產比例，并將其余資產投資于風險資產 21，ETF聯接基金不得投資于 D 某大盤股 22，ETF的投資策略為 B 被動投資

23，分級基金的清算法則，該方法（）分級份額包含的期權價值，不能反映分級份額的（）價值。D 未考慮，真實。

24，以下不屬于基金監(jiān)管目標的是 C 保證投資者超額收益

25，（）是基金監(jiān)管的自律組織。D 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

26，證監(jiān)會限制交易的監(jiān)管措施，最長不得超過（）。D 15個交易日。

27，不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責是

A 草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則。

28，根據（證券投資基金上市規(guī)則）及有關業(yè)務指引，（）屬于證券交易所對基金投資行為的監(jiān)控管理。B 對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理。

29，管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本 A 不低于1億元。30，基金經理任職要求具有（）以上投資管理經驗。D 3年。

31，刑罰執(zhí)行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實際控制人。C 3年。32，（）不可以導致基金管理人職責終止。D 限制轉讓固有資產。33，下列不屬于基金托管人職責的是 D 計算公告基金資產凈值 34，連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，取消托管資格。D 3年。

35，基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內返還投資人已繳納的款項和利息。B 30日 36，公開募集基金，不可以投資（）D 承銷證券

37，召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A 30日 38，非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于 A 100萬元 39，不屬于道德特征的是 C 自由性

40，下列各項說法中，錯誤的是（）B 不得夸大業(yè)績，但可以預測未來的業(yè)績。

41，關于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是 D 不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定是，應選擇遵守更為寬松的規(guī)范。

42，客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A 客戶

43，對常規(guī)基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間不超過（），對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）。D 20個工作日，6個月。44，根據（證券投資基金法）的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔以下哪項責任

D 代銷機構支付的各項成本費用。

45，目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過 D 1.5% 46 下列有關封閉式基金認購的說法錯誤的是 D 按份額申請，認購申請受理后還可以撤單。47 以下關于ETF份額認購的說法正確的是 C 可以用現金認購，也可用證券認購

下列有關LOF份額扔的說法錯誤的是 C 場內認購的基金份額注冊登記在中國結算公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)。

封閉式基金份額上市交易應符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件 C 基金合同期限為10年以上 50 當基金市場價格為0.90元，份額凈值為1.00元是，該基金的折價率 A 等于10% 51 關于開發(fā)式基金的申購，贖回費用，以下表述正確的是 B 基金管理人可以根據投資人的申購金額和持有期限的不同分段設置申購費率。

某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對于的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為 C 10447.5元

基金連續(xù)（）個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。B 2 54 一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額 D T+2日

假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3,127,000r230.95元，折算前的基金份額總額為3,013,057,000份當日標的指數收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。B 5369 22份

關于ETF申購，贖回的表述，正確的是 C 申購，贖回ETF的申購對價，贖回對價包括組合證券，現金替代，現金差額及其他對價

深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。C 10% 58 投資者將LOF份額從證券登記結算系統(tǒng)轉入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。A T+2 59 證券交易所在開市后根據ETF申贖，贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每（）提供一次基金份額參考價值。A 15秒

有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購），贖回申請之日起（）個工作日內，對申購，贖回申請的有效性進行確認。B 3 61 根據基金依法披露的信息，基金份額持有人可以 B 1 判斷該基金的風險狀況，3，決定是否持續(xù)持有基金，4，判斷基金投資是否符合基金合同的約定

62（）屬于基金信息披露內容方面應遵循的基本原則。A 完整性 63 對基金產品的未來收益進行預測屬于 C 基金信息披露的禁止行為

基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A 次日

當基金托管部門的主要業(yè)務人員在一年內變動超過（）時，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。D 30% 66 關于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法錯誤的是

B 只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權自行召集持有人大會。

下列關于貨幣市場基金信息披露的表述，錯誤的是 C 貨幣市場基金需要披露凈值增長率

下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是 A 需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數據

基金管理人應當在每年結束之日起（）日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。D 90 70 基金上市交易公告書應披露事項有 D 1，持有人戶數，2，持有人結構以及前10名持有人 3，財務狀況報表 4，重大事件揭示。

以下關于QDII基金的描述，不正確的是 B QDII基金一般直接由海外托管銀行負責境內，境外資產的托管業(yè)務 72 根據我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有的權利不包括 B 參與全部基金財產分配 73 運用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A 緣故法

基金銷售機構，是指依法辦理（）基金份額的認購，申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。B 開放式

基金銷售機構應榴居中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

B 5個工作日

本書中所指的4PS營銷理論主要包括哪幾方面 C 1產品，3，渠道，4，促銷，5，人員

下列關于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是 D 在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低

關于基金銷售機構人員的行為規(guī)范，下列說法錯誤的是 D 為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令。

基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和（督察長）檢 查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（5個工作日）內報相關機構備案。B 督察長 5個工作日內 80．對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（B）。

②．基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當登載自合同生效之日起計算的業(yè)績

③．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績合同生效在下半年的，還應登載 當年上半年度的業(yè)績

④．基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)績

81．對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣傳推介材料應當在分發(fā)或公布前（）日報送中國證監(jiān)會 C 10 82．對于申購費的收費方式，下列說法正確的是 A 可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式 83．對于不收取銷售服務費的基金產品，其贖回費的收費標準，下列說法錯誤的是（）。D對持有期限長于3個月但少于6個月的，收取不低于0.25％的贖回費

對于基金產品風險評估，下列說法錯誤的是 D 基金產品風險等級一共分為5級

85．基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型（）。

C ①．保守型③．穩(wěn)健型④．積極型

客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務特點的是 B 1 專業(yè)性，2規(guī)范性，3持續(xù)性 4時效性

基金經營機構應當妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的內部控制限公司的（）體系和風險管理的框架設計密切相關。B 內部控制 90．以下關于企業(yè)風險管理要素的說法中，不正確的是（）。C 行為監(jiān)控的過象不包括管理人的經理層和監(jiān)控人員的活動

91（）是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制的基志理論的出發(fā)點。

A 內部控制的目標

92．基金管理公司內部控制機制不包括如下層次（）.D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的儉查監(jiān)督 93()構成公司內部控制的基礎

A 控制環(huán)境

基金管理人指定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括

C 一次性 95基金管理公司投資管理業(yè)務控制的主要內容不包括 D 信息披露控制 96下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是D 一致性

97．下列合規(guī)管理部門獨立性的要素的說法中，錯誤的是（）。

B 在合規(guī)部門員工（不包括相關負責人）的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突

發(fā)現（）時，督察長可以不用向公司董事會，中國證監(jiān)會及相關派出機構報告 B 基金出現巨額贖回 99合規(guī)審核是基金管理人的內部合規(guī)管理活動，下列關于合規(guī)審核的說法中，錯誤的是 C 合規(guī)審核完全沒有必要，可以省略

100．根據《基金管理公司風險管理指引》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括（）。

A建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確對其提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任

第二篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》(六)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》

（六）1、（）是指在基金從業(yè)人員的就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。A 崗位教育 B 崗前教育 C 投資教育 D 風險培訓

2、關于有贖回費用的基金，表述正確的是（）。A 收取的贖回費按一定比例計入基金資產 B 收取認購費的基金，可減免贖回費

C 基金銷售機構可根據營銷計劃調整贖回費收取比例 D 持有一年以內，可以免受投資人的贖回費

3、私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運作情況，保證所填報內容真實、準確、完整。發(fā)生重大事項的，應當在（）個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告，A 5 B 10 C 15 D 20

4、關于內部控制制度，以下說法錯誤的是（）。

A 部門規(guī)章的規(guī)定不應該與基本管理制度的強制性規(guī)定矛盾 B 業(yè)務操作手冊的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務操作手冊的特殊規(guī)定執(zhí)行

C 內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開 D 是各項基本管理制度的綱要和總覽

5、隨著投資者對理財的需求不斷上升，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展（）業(yè)務。

A 資產管理 B 現金管理類 C 投資管理 D 理財管理

6、關于基金對于中小投資者的好處，以下表述錯誤的是（），A 專業(yè)理財 B 分散風險 C 穩(wěn)定回報 D 集中資金

7、關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A 基金募集金額不低于2億元人民幣

B 封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上 C 基金份額持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的是（）。A 基金公司為更好地進行內控管理，內控部門人員兼職各業(yè)務崗位 B 基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體人員均應參與基金銷售 C 基金公司的內控目標是保證股東利益的實現 D 經公司董事會積極指導公司內控建設

2、私募基金管理人應當于每個會計結束后的（）個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的財務報告和所管理私募基金投資運作基本情況。

A 3 B 4 C 5 D 8

3、證券投資基金的主要作用不包括（）。A、防止市場的過度投機 B、給投資者帶來高收益

C、有助于改善個人投資者為主的不合理的投資者結構 D、推動上市公司完善治理結構

11、（）依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資管理的投資工具。

A 證券投資基金 B 養(yǎng)老基金 C 私募基金 D 貨幣基金

12、目前我國公募基金銷售機構不包括（）。

A 信托公司 B 保險公司 C 農村商業(yè)銀行 D 證券公司

13、在二級市場買賣ETF時，申報價格最小變動單位為（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我國基金銷售機構的現狀是（）。A證券咨詢機構不能申請基金銷售資格 B保險代理機構可以申請基金銷售資格 C 信托公司可以申請基金銷售資格 D期貨公司可以申請基金銷售資格

15、（）基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料。A 公開募集 B 私下募集 C 開放式基金 D 封閉式基金

16、投資者申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給（）。A 中央結算公司 B 證券交易所 C 基金托管人 D 注冊登記機構

17、在美國，證券投資基金一般被稱為（）。

A 共同基金 B 單位信托基金 C 證券投資信托基金 D 私募基金

18、以下不屬于基金份額持有人權力的是（）。A 管理資金資產

B 按要求召開基金投資者大會 C 分享基金財產收益

D 依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

19、根據規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊登記業(yè)務可以由基金（）委托其他機構代為辦理

A 發(fā)起人 B 托管人 C 管理人 D 投資人 20、貨幣市場基金收益公告不包括（）。

A 節(jié)假日的收益公告 B 封閉期的收益公告 C 收益公告 D 開放日收益公告

21、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金監(jiān)管人 D 基金投資人

22、擔任基金托管人的必備條件不包括（）。A設有專門的基金投資管理部門 B有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

C取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數 D有安全保管基金財產的條件

23、關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是 A要充分披露重大信息

B對信息披露人不利的信息也要披露 C針對不同投資者對信息進行選擇性披露 D要披露所有可能影響投資者角色的信息

24、某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網上銀行申購B基金，確認的基金份額應于（）日登記至投資賬戶。

A T B T+3 C T+1 D T+2

25、可能對基金持有人權益及基金份額的交易價格產生重大影響的事項不包括（）。

A開放式基金發(fā)生巨額贖回期按期支付贖回款項 B基金管理人或者基金托管人變更 C延長基金合同期限

D基金份額持有人大會的召開

26、關于審慎開展職業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（）。

A基金從業(yè)人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。

B基金從業(yè)人員應當合理分析，判斷影響投資分、建議或行動的重要因素 C基金從業(yè)人員應當將牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

D基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設無需區(qū)分

27、基金份額持有人大會應當有代表（）%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A 40 B 50 C 60 D 80

28、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的（）。A 基金的自律監(jiān)管B 基金的投資管理C 基金的市場營銷D 基金的后臺管理

29、封閉式基金份額凈值由（）進行公告。

A 上市的證券交易所 B基金管理人協(xié)同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司經營風險方面，不屬于內部風險的是（）。A 執(zhí)行不力 B 法規(guī)變化 C 操作風險 D 決策失誤

31、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先遇見的是（）。A基金季度報告

B基金募集信息披露 C臨時信息披露

D基金份額上市交易公告書

32、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。A基金收益預測

B基金的投資范圍、投資策略和投資限制 C基金的出資方式、數額和認繳期限 D 基金的運作方式

33、（），是只基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回的活動。

A 基金管理 B 基金監(jiān)管 C 基金銷售 D 基金托管

34、關于金融市場分類項目，以下不屬于按照交易標的物來區(qū)分的是（）。A 外匯市場 B 藝術品市場 C 衍生品工具市場 D 黃金市場

35、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經（）核準。A中國證券登記結算公司 B基金上市的證券交易所 C基金持有人大會 D基金托管人

36、當被分配了某項具體工作的員工不具備完成這項工作所需的適當技能、訓練或智慧，這說明存在（）的內控缺失。A管理層的理念和經營風格 B全體員工的誠信

C管理層分配權利和劃分職責 D董事會給予的關注和指導

37、代銷是一種通過中介機構把基金份額出售給投資者的銷售模式，不屬于這一銷售模式的是（）。

A通過銀行的理財經理進行的銷售 B通過保險公司的理財經理進行的銷售 C通過保險公司的理財經理進行的銷售 D通過基金公司的理財經理進行的銷售

38、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

A 文化行為 B 經濟行為 C 執(zhí)業(yè)行為 D 工作行為

39、基金銷售機構是否具備必要的條件，是維護（）利益的基礎。A 管理人 B 投資人 C 托管人 D 監(jiān)管人

40、貨幣市場基金的收益公告內容包括（）。

1、每萬份基金凈收益2、7日年化收益率

3、基金份額凈值

4、基金累計凈值

A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3

41、不屬于封閉式基金合同內容的是（）。A確定基金交易價格

B基金份額持有人的權利和義務 C基金財產清算方式

D基金份額發(fā)行、交易安排

42、基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。A委托基金管理人開立基金銷售結算專用帳戶 B對基金客戶進行身分識別

C書面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金業(yè)務

D基金募集申請核準前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

43、中國證監(jiān)會對投資管理人員違規(guī)時代行政監(jiān)管措施不包括（）。A 監(jiān)管談話 B 出具警示函 C 記入誠信檔案 D 罰款

44、政府基金監(jiān)管機構對所有的基金機構及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權監(jiān)管，體現了政府監(jiān)管的（）特征。A 法定性 B 廣泛性 C 連續(xù)性 D 強制性

45、（）可以是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》的非金融支付機構。

A 基金管理機構 B 基金銷售支付機構 C 基金投資機構 D 基金監(jiān)管機構

46、職業(yè)道德的作用有（）。

1、調整職業(yè)關系

2、提升職業(yè)素質

3、促進行業(yè)發(fā)展

4、消除職業(yè)矛盾。

A 1、2、3 B 1、2、3、4 C 1、3、4 D 2、3、4

47、下列金融工具中不屬于最常見和普遍的投資產品（）。A 股票 B 債券 C 基金 D 貨幣

48、對于公平對待客戶的說法，以下選擇錯誤的是（）。

A在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平的對待所有客戶 B不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請 D 尊重所有客戶

49、基金管理公司的督察長直接對（）負責。A 股東會 B 總經理 C 監(jiān)事會 D 董事會 50、依據適用性原則，基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A基金管理人的風險控制能力 B基金銷售機構的營銷計劃 C基金經理的過往業(yè)績 D基金產品風險評估結果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亞 B 加拿大 C 美國 D 英國

52、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金財產，可用于以下投資或者活動是（）。A買賣股票或債券

B從事承擔無限責任的投資

C向基金管理人、基金托管人出資 D承銷證券

53、證券投資基金的當事人一般是指基金的（）。A發(fā)起人、管理人和投資人 B管理人、托管人和份額持有人 C托管人、發(fā)起人和投資人 D受益人、管理人和投資人

54、某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙的溝通中，獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金甲地最佳做法是（）。A對乙的違法行為，積極舉報

B 要求客戶乙加大購買自己所銷售的基金，負責予以揭發(fā) C 堅持保守客戶秘密

D 只要客戶不虧損，及時把乙所在公司的錢補上，就不舉報

55、按投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。A 成長型基金與收入型基金 B 封閉式基金與開放式基金 C 契約型基金與公司型基金

D 債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金

56、資產管理行業(yè)無論對宏觀經濟還是圍觀個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。以下不是資產管理行業(yè)的功能。

A 給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效 B 能夠為市場經濟有效配置資源 C 保證給投資者帶來收益

D 使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來

57、增長型基金的基本目標是（）。A追求資本增值

B較多考慮當前收益 C追求穩(wěn)定的當前收入

D既注重資本增值又注重當期收益

58、關“基金代銷機構”的理解，正確的是（）。A代理基金資產的清算和結算 B通過銷售基金產品賺取傭金

C接受投資人委托設計和管理資金產品 D與商業(yè)銀行簽訂產品代銷協(xié)議

59、我國基金監(jiān)管的搜呀哦目標是（）。A保護投資者利益

B保證市場的公平、效率和透明 C推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 D降低系統(tǒng)風險

60、（）既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。A基金投資人和基金托管人

B基金份額登記機構和基金銷售機構 C基金管理人和基金托管人

D基金投資顧問機構和基金銷售機構 61、私募基金的特點不包括（）

A 私募基金必須接受監(jiān)管機構的監(jiān)管并定期公開相關信息 B基金的投資者資格會受到限制 C基金份額的投資金額較高

D私募基金只能采取非公開方式發(fā)行

62、基金銷售目標客戶市場細分的“可測原則”是指（）。A測算基金投資的收益 B量化基金銷售考核指標 C測算基金投資的風險 D量化細分市場指標

63、（）年，國務院批準頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪項不是基金客戶服務的特點？（）A 客觀性 B 時效性 C 專業(yè)性 D 持續(xù)性

65、（）根據法律規(guī)規(guī)定的條件，對基金的募集申請材料進行審查，決定是否受理。

A 中國證監(jiān)會 B 證券交易所 C 專家評審會 D 中國證券業(yè)協(xié)會 66、以下不屬于基金管理公司后臺業(yè)務部門的是（）。

A 信息技術部門 B 人事管理部門 C 行政管理部門 D 監(jiān)察稽核部門 67、一般選取特定指數作為跟蹤對象的基金稱為（）。A 被動型基金 B 收入型基金 C平衡型基金 D 主動型基金 68、一般選取特定指數作為跟蹤對象的基金稱為（）。A基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決

B基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金的份額持有人大會相關事項

D基金份額持有人大會只能采取現場方式召開 69、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌的我國第一只投資基金是（）。A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金

C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金

70、設立和維護開放式基金份額持有人名冊的機構是（）。A 注冊登記機構 B 基金托管人 C 銷售機構 D 中央結算公司 71、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A 實業(yè) B 金融機構 C 房地產 D 金融工具 72、基金銷售費用不包括（）。

A 申購費 B 交易費 C 認購費 D 銷售服務費

73、ETF的申購和贖回在（）進行，市場交易在（）進行。A 二級市場，二級市場 B 一級市場，一級市場 C 二級市場，一級市場 D 一級市場，二級市場

74、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A份額申購，金額贖回 B份額申購，份額贖回 C金額申購，份額贖回 D金額申購，金額贖回

75、（）是指基金的自律管理機構之一。

A 證券交易所 B 基金托管機構 C 基金服務機構 D 基金監(jiān)管機構 76、不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A 專業(yè)規(guī)范 B 客戶至上 C 安全第一 D 適用及時

77、開放式基金的基金份額申購或贖回價格都直接按（）計價。A 基金資產總值 B 基金負債 C 基金資金凈值 D 基金份額凈值 78、投資者教育的內容不包括（）。

A 風險提示 B 風險教育 C 投資者維權 D 投資咨詢

79、按照我國現行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股權 C上市交易的國債 D上市交易的企業(yè)債券

80、證券投資基金臨時信息披露不包括（）。A基金經理發(fā)生變動 B更換基金管理人 C更換基金托管人 D基金管理人股東變更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業(yè)協(xié)會。A 基金管理機構 B 基金托管機構 C 基金服務機構 D 基金自律組織

82、根據《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。A 1個月 B 9個月 C 3個月 D 6個月 83、以下不是公募基金特點的是（）。

A基金在運作和信息披露方面所受的限制和約束較少 B可以向社會公眾宣傳推廣 C基金份額的投資金額要求較低 D基金募集對象不固定

84、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了（）原則。A 獨立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制約 85、關于保本基金，以下描述正確的（）。A保本基金目前在我國還不存在

B保本基金的管理人對持有的投資本金承擔保本清償義務擔保人并不承擔連帶責任

C保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險 D保本基金是等于將資金存放在銀行或存款類金融機構

86、發(fā)起基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理人等人員資金認購基金的金額不少于（）元人民幣，持有期限不少于（）。

A 1000萬，3年 B 2000萬，3年 C 2000萬，2年 D 1000萬，1年 87、我國基金自律組織是2012年6月7日成立的（）。

A 證券業(yè)協(xié)會 B 銀行業(yè)協(xié)會 C 保險業(yè)協(xié)會 D 證券投資基金業(yè)協(xié)會 88、關于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）？。A應當向合格投資者募集 B應當制定簽訂基金合同

C可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介 D合格投資者累計不得超過200人

89、在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金銷售是永興管理制度的主要內容不要求包含（）。A對基金管理人進行審慎調查的方式和方法 B對基金產品進行風險評價的方式和方法 C對基金產品的風險等級進行設置

D對銷售人員進行審慎調查的方式和方法

91、最可能存在投資者大量贖回風險的證券投資基金是（）。

A 封閉式基金 B 公司型基金 C 投資者保護基金 D 開放式基金 92、基金的宣傳推介材料中推薦貨幣市場基金的，應當（）。A 保證最低收益 B 預測未來收益 C 保證本金安全

D 說明貨幣市場基金不等同于存款

93、證券投資基金（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。A 投資人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投資人 C 托管人、管理人 投資人 D 管理人、托管人、管理人

94、根據職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）。A 不泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息 B 不公開尚處于禁止公開期間的信息 C 與同事交流自己獲知的秘密 D 不向第三者透露作為秘密的信息

95、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A進行基金投資人風險承受能力調查

B根據投資者的風險偏好，推薦適合其投資的基金產品 C介紹投資人想要了解的基金產品情況 D向投資者人承諾收益

96、基金信息披露形式方面應遵循的原則，不包括（）。A 完整性原則 B 易解性原則 C 易得性原則 D 規(guī)范性原則 97、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

A 股票基金 B 投資基金 C 養(yǎng)老基金 D 貨幣基金

98、基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是（）。

A應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告 B應通知管理人并報中國證監(jiān)會后在執(zhí)行投資指令 C應通知管理人后在執(zhí)行投資指令 D 應報告中國證監(jiān)會后在執(zhí)行投資指令

99、某基金公司的財務人員休產假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。按照內控要求以下描述正確的是（）。A 體現了成本效益原則 B 違反了獨立性原則 C 違反了效率性原則 D 體現了有效性原則

100、托管協(xié)議是明確（）在基金財產保管、投資運作、凈值計算等事宜中的權利、義務和職責

A 基金管理人和基金份額持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份額持有人 D 基金管理人和注冊登記機構

第三篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》(二)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》

（二）1、基金資產保管職責應由下列哪一機構承擔（）

A、基金銷售機構B基金托管人 C基金管理人 D基金注冊登記機構

2、基金市場營銷的特殊性不包括（）A專業(yè)性 B規(guī)范性 C服務型 D安全性

3、基金監(jiān)管的基本（），是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則。

A原則B方針 C方法 D方式

4、關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）

A基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金執(zhí)業(yè)實踐中形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

B與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關系 C是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱

D是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

5、為了增強基金管理人的風險防范能力，保護基金份額持有人的利益，基金管理人應當依法建立（）

A風險準備金 B法定準備金 C撥備準備金 D投資準備金

6、根據基金從業(yè)人員行為自律準則要求，以下行為錯誤的是（）

A確保基金管理人利益 B維護社會公共利益 C優(yōu)先保證持有人利益 D自覺遵守法律規(guī)定

7、（）在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司 A契約型基金 B公司型基金 C開放式基金 D封閉式基金

8、有關基金注冊登記機構的職責，以下表示錯誤的是（）。A發(fā)放基金紅利并代扣繳紅利所得稅 B負責基金份額登記，確認基金交易 C建立并管理投資者基金份額賬戶 D建立并保管基金投資者名冊

9、（）原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現。

A保障投資人利益原則 B適度監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

10、基金托管人基于基金份額發(fā)售的（）錢，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，應當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證券會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日（）日內解除對其采取的有關措施。A2 B3 C4 D5

12、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（）。

A信息管理平臺建設 B持續(xù)營銷能力 C銷售人員能力 D盈利能力

13、公司型基金依據（）設立并運營。

A基金招募說明書 B發(fā)起人協(xié)議 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉樹證券投資基金特點的是（）。

A組合投資、分散風險B集中資金、直接投資 C集合理財、專業(yè)管理 D利益共享、風險共擔

15、（）是指市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預。

A保障投資人利益原則B適度監(jiān)管原則C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

16、以下關于贖回費歸基金財產的比例，法規(guī)沒有明確要求的是（）

A對持有期長于6個月的股票基金投資者，應將不低于贖回費總額的25%計入基金財產

B對持有期少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產

C對持有期長于6個月的債券基金投資者，應將不低于贖回費總額的25%計入基金財產

D對持有期少于7日的股票基金投資之收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產

17、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 6

18、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應遵循相關基金職業(yè)道德范圍，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）

A協(xié)調平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益 B公平的對待其管理不同基金財產

C不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送 D不侵占、不挪用基金資產

19、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金當事人不包括（）

A基金份額持有人 B基金管理人C基金市場服務機構D基金托管人

21、所謂()，是指基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監(jiān)管的根本目標，而且還要通過基金監(jiān)管活動促進基金行業(yè)的高效發(fā)展。

A保障投資人利益原則 B高效監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

22、某基金公司在參與新股申購過程中，因同事參與網上網下申購導致違規(guī)。事后分析發(fā)現，業(yè)務流程對該業(yè)務環(huán)節(jié)制定了相關控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制，這反應的是內控機制哪方面的問題（）。A監(jiān)督內控控制 B執(zhí)行內部控制制度 C設置內部控制機構 D建立內部控制制度

23、一句中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關的規(guī)范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產品的（）業(yè)務。A管理B銷售 C投資 D監(jiān)管

24、關于封閉式基金的管理特點，以下表述錯誤的是（）。A基金份額在基金合同期限內固定不變 B基金份額持有人不得隨時申請贖回

C基金份額可以在依法設立的證券交易所交易 D基金無特定存續(xù)期限

25、《中華人民共和國證券投資基金法》正式實施的時間是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通過授權控制來控制業(yè)務活動的運作，以下屬于不適當授權的是（）

A總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責 B基金經理A私自授權基金經理B在其休假期間待其管理基金 C總經理授權副總經理分管公司市場銷售業(yè)務

D股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項

27、（）貫穿于基金市場準入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現為基金監(jiān)管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制。

A保障投資利益原則 B審慎監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D三公監(jiān)管原則

28、基金市場營銷的特殊性不包括（）A全面性 B服務性 C持續(xù)性 D規(guī)范性

29、商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構、保險代理公司、保險經紀公司符合一定條件，均可向中國證監(jiān)會申請注冊為（）。

A基金管理機構B基金銷售機構 C基金投資機構 D基金監(jiān)管機構 30、下列選項中，不屬于風險應對措施的是（）A風險接受 B風險回避 C風險評估 D 風險共擔

31、國內第一只開放式證券投資基金是（）

A基金金泰 B基金開元 C華安創(chuàng)新證券投資基金 D南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

32、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務（）。A只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構辦理 B只能由基金管理人辦理 C只能由銷售機構辦理

D可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理

33、基金監(jiān)管的（），不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

34、某基金公司不負責有監(jiān)督職責的從業(yè)人員甲發(fā)現本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（）

A甲無需主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)線索

B甲無需舉報違法行為，但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合 C甲應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告

D甲不是負責監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需制止乙的行為

35、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額（）%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A8 B 10 C 15 D20

36、關于中國基金業(yè)協(xié)會，以下描述正確的是（）A中國基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織 B中國基金業(yè)協(xié)會應負責辦理公開募集基金的注冊備案工作 C中國基金業(yè)協(xié)會的權利機構是理事會 D中國基金業(yè)協(xié)會章程應報國務院批準

37、（）我國推出了第一只貨幣市場基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/1

38、關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）A是一般社會道德、職業(yè)道德的總和

B是基金從業(yè)人員在長期的基金執(zhí)業(yè)實踐中鎖形成的職業(yè)行為規(guī)范 C是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)具體化 D是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱

39、基金監(jiān)管的（），是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

40、關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（）A投資者教育應納入各業(yè)務環(huán)節(jié) B有助于監(jiān)管機構保護投資者

C不存在廣泛適用的投資者教育計劃

D提高投資咨詢服務水平是投資者教育工作的重點

41、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A10 B15 C20 D30

42、確認基金份額持有人持有基金份額的機構是（）

A基金托管人 B中國基金業(yè)協(xié)會 C基金銷售機構D基金注冊登記機構

43、已追求資產的長期增值和盈利為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或者其他證券的證券投資基金是（）。

A指數基金B(yǎng)增長型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可指定的相關制度不包括（）A投資管理制度B授權制度 C門禁制度 D內外網分離制度

45、基金監(jiān)管的()，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

A公正原則B公開原則 C公平原則 D依法原則

46、關于巨額贖回的認定標準，以下說法正確是的（）A單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15% B單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10% C單個開放日基金贖回總額申請超過基金總份額的10% D單個開放日基金贖回總額社情超過基金總份額的15%

47、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采?。ǎ┑姆绞秸匍_。

A現場 B非現場 C公開 D私下

48、對公募基金信息披露的要求，以下描述錯誤的是（）A應保證投資人能夠按照基金合同復制公開披露的信息資料 B應保證投資人實時了解基金投資組合信息 C應保證鎖披露信息的真實性、準確性和完整性

D應確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露

49、一國的證券基金組織在他國發(fā)型證券基金單位并將募集的資金投資于本國或者第三國證券市場的證券投資基金是（）

A全球基金 B國際基金C離岸基金 D在岸基金 50、證券投資基金的運作環(huán)節(jié)不包括（）

A證券投資基金資產的托管和基金份額的登記交易、基金的估值 B證券投資基金的評級研究

C證券投資基金的會計核算和信息披露 D證券投資基金的募集和投資管理

51、證券期貨交易所、登記結算結構、指數公司、地方基金業(yè)協(xié)會以及其他資產管理相關機構加入協(xié)會的，為（）

A監(jiān)管會員 B特別會員 C聯席會員 D普通會員

52、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A政治行為B職業(yè)行為 C經濟行為 D文化行為

53、對于非公開募集基金管理人的內部治理結構也沒有強制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會制定相關指引和準則，實行（）。A注冊管理 B登記管理 C核準管理D自律管理

54、屬于基金客戶服務原則的是（）

A客戶至上，保障收益 B安全第一、專業(yè)規(guī)范 C優(yōu)先服務、有效溝通 D本金安全、追求收益

55、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A50%以上的基金資產投資于股票 B55%以上的基金資產投資于股票 C80%以上的基金資產投資于股票 D30%以上的基金資產投資于股票

56、以下關于基金托管協(xié)議的說法，錯誤的是（）A基金托管協(xié)議中應明確估值錯誤時的處理及責任認定

B基金托管協(xié)議應包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和喝茶 C基金托管協(xié)議主要目的在于保護基金份額持有人的合法權益 D基金托管協(xié)議是基金份額持有人和基金托管人簽訂的協(xié)議

57、基金業(yè)協(xié)會的權利機構為（），協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

A董事會B全體會員大會 C監(jiān)事會 D理事會

58、對于忠誠盡責執(zhí)業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A抵制來自于同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主 B不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動 C對上級的不當干預無條件服從

D不侵占或挪用基金財產或者機構固有財產

59、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，擔任非公開募集基金的（），應當按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報送基本情況。

A基金托管人 B基金投資者 C基金監(jiān)管人D基金管理人 60、基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導 B公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制 C員工自律 D各部門主管的監(jiān)督檢查 61、ETF屬于（）。

A指數基金 B保本基金 C基金中的基金 D主動性基金 62、適時性原則要求基金管理公司隨著內外部環(huán)境變化制定、修改或者完善內部控制制度，以下不屬于前述提到的內外部環(huán)境的是（）。

A公司經營理念 B公司經營戰(zhàn)略 C公司人員變動 D法律法規(guī)調整

63、在會員大會閉會期間，（）依據章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領導基金業(yè)協(xié)會開戰(zhàn)日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權等由協(xié)會章程規(guī)定。A董事會 B全體會員大會 C監(jiān)事會D理事會

64、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額（）。A個人投資者不得少于300萬元 B機構投資者不得少于100萬元 C個人投資者不得少于50萬元 D機構投資者不得少于1000萬元

65、《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應當由（）托管。

A基金監(jiān)管人 B基金投資人 C基金管理人D基金托管人

66、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A被基金份額持有人大會解任 B被依法取消基金托管自個

C依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產 D所托管基金出現違法違規(guī)情況

67、下列關于開放式股票型基金的說法，錯誤的是（）。A股票型基金80%以上的資產為股票資產

B非交易所交易的股票型基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格

C與其他類型基金相比，股票型基金的風險較高，但預期收益也較高 D開放式股票型基金的價格在沒移交日內始終處于變化之中 68、關于基金管理人董事會的合規(guī)職責，表述錯誤的是（）A董事會決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能 B董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任 C直接決定合規(guī)部門人員薪酬

D中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求應列入董事會的通報事項 69、從我國的實踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內容是（）

A建立基金行業(yè)教育培訓體系B保護基金行業(yè)的整體利益 C開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象 D對關系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究 70、投資者教育的內容不包括（）。

A風險提示 B風險教育 C投資者維權D投資咨詢

71、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，（）基金財產的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券以及衍生品種。

A非公開募集 B公開募集 C封閉式募集 D開放式募集

72、根據職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）A不泄露在職業(yè)活動中鎖獲知的內幕信息 B不公開尚處于禁止公開期間的信息 C與同事交流自己獲知的秘密 D不向第三者透露作為秘密的信息

73、債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

A大于 B 小于 C等于 D不確定

74、按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是（）的法定義務

A基金銷售支付機構 B基金份額登記機構 C基金投資顧問機構 D基金評價機構

75、基金管理人承擔著嚴格的受托責任，維護（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投資者 D基金監(jiān)管者 76、對于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是（）

A在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶 B不能因為基金份額多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請 D尊重所有客戶

77、社會經濟基礎和社會關系的不同就決定了道德的()A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

78、以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是（）。

A地方基金業(yè)協(xié)會 B證券期貨交易所C基金管理人 D基金服務機構 79、貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以內C不超過一年 D不足6個月 80、根據募集方式分類，可以將基金分為（）。A封閉式基金與開放式基金 B公募基金與私募基金 C契約型基金與公司型基金 D主動型基金與被動型基金

81、為了防止基金管理人的從業(yè)人員與（）繁盛利益沖突，法律法規(guī)有必要限制其某些行為。

A基金托管者 B基金管理者C基金投資者 D基金監(jiān)管者 82、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（）。

A信息管理平臺建設 B投資管理能力 C股東背景 D注冊資金

83、因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等同樣有著歷史的（）。A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

84、關于基金執(zhí)業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯誤的是（）A基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動

B基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉化為內在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和執(zhí)業(yè)行為習慣的活動

C基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動

D基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動。85、混合基金的風險（）股票基金，預期收益則要（）債券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、關于基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東或實際控制人，以下描述正確的是（）

A變更公司的實際控制人，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準 B變更持有百分之五以上股份的股東，應當報中國基金業(yè)協(xié)會批準 C變更公司的實際控制人，應當報公務員證券監(jiān)督管理機構備案 D變更持有百分之五以上股權的股東，應當經中國基金業(yè)協(xié)會備案 87、（）原則是基金管理人內部治理的法定基本原則。

A依法監(jiān)管 B內部控制 C適度監(jiān)管D基金份額持有人利益優(yōu)先 88、以下哪一種內容不是投資的特點（）.A投資未來收益具有不確定性 B投資的產出會大于投入

C投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率 D投資者期望投資回報應該補償資金被占用的時間

89、（）是指根據基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃的對基金從業(yè)人員實行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質，正確履行基金職業(yè)道德義務的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常識教育 C基金投資運作教育D基金職業(yè)道德教育

90、要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（）。

1、保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊

2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平

3、保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現差錯

4、保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是（）

A合同生效滿3年以后投資者可以沒份不低于認購份額凈值贖回基金 B合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上，則投資人需要支付2%的管理費用

C、合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金 D合同生效滿兩年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金 92、職業(yè)道德的作用有（）。

1、調整職業(yè)關系 2提升職業(yè)素質

3、促進行業(yè)發(fā)展

4、消除職業(yè)矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，（）不在具備法定條件，或者未能勤勉盡責，在履行法定職責時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會應當責令其改正。

A基金托管人 B基金投資人 C基金監(jiān)管人 D基金管理人 94、以下（）不屬于合規(guī)風險。

A反洗錢風險 B銷售合規(guī)風險C市場波動風險 D投資合規(guī)風險 95、基金職業(yè)道德教育，首先是職業(yè)道德（）教育。A規(guī)范B觀念C理念 D思想

96、關于基金托管人的職責，以下描述錯誤的是（）A按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作

B編制基金財務會計報告、中期和基金報告 C安全保管基金財產 D按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 97、ETF申購是指（）。A用一籃子股票換取ETF份額 B把ETF份額換成現金 C用現金換取ETF份額

D用ETF份額換取一籃子股票

98、甲是某基金公司的基金經理，甲的朋友乙是上市公司的董事長，當該上市公司非公開增發(fā)股票時，甲的正確做法是（）。

A考慮和乙是朋友關系，就通過其配偶的證券賬戶，參與上市公司增發(fā) B考慮和乙是朋友關系，就運用所管理的基金參與上市公司增發(fā)

C考慮和乙是朋友關系，就運用所管理的基金協(xié)助維護上市公司的古交 D考慮和乙是朋友關系，就回避運用所管理的基金參與上市公司增發(fā)

99、基金托管人整改后，應當向上述金融監(jiān)管機構提交報告；經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起()日內接觸對其采取的有關措施。A2 B3 C 4 D5 100、有關于認購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A申購通常按未知確認 B認購價通常固定為1元

C認購申請和申購申請的份額確定日相同 D認購費率實踐中一半低于申購費率

第四篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》(三)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》

（三）1、關于半報告，以下說法錯誤的是（）。A半報告需要進行審計

B半報告的管理人報告無需披露內部檢查報告 C半報告只需披露檔期的主要會計數據和財務數據 D半報告要披露過去1個月的凈值增長率

2、基金行業(yè)是建立在投資人（）基礎之上的。A信任 B偏好 C風險等級 D收益要求

3、關于申請注冊基金銷售業(yè)務資格應當具備的條件，以下表述錯誤的是（）A有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系 B制定了完善的資金清算流程、業(yè)務流程

C銷售網點數量符合證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務的要求 D財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定 4、2004年底，我國推出的首只交易型開放式指數基金ETF是（）A上證180ETF B上證50ETF C上證紅利ETF D深證100ETF

5、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）A所托管基金出現違法違規(guī)情形 B被基金份額持有人大會解任 C被依法取消基金托管資格

D被依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

6、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內任選新基金托管人。

A4 B 5 C 6 D7

7、關于基金同業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是（）

A促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展B對違法違規(guī)行為進行行政處罰 C促進同業(yè)交流 D提高從業(yè)人員素質

8、有關上市交易封閉基金的交易費用，下列表述錯誤的是（）

A起點5元 B交易傭金由交易所向投資者收取 C不收取印花稅 D交易傭金不高于成交金額的0.3%

9、基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的基本要求包括（）。

1、遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章

2、遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范

3、配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。A1、3 B2、3 C1、2、3 D1、2

10、（）通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益較低的子份額和預期風險收益較高的子份額，并可將其中一類或者全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。

A債券基金 B股票基金 C分級基金D混合公司

11、關于基金投資人員利用未公開信息進行基金投資，以下表述錯誤的是（）A該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則

B市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利 C缺乏有效的內部控制使公開信息的利用更為方便 D該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任

12、基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報（）備案

A中國人民銀行 B中國銀監(jiān)會C中國證監(jiān)會 D中國保監(jiān)會

13、關于基金認購費用與認購份額的計算，以下公式正確的是（）。A 認購費用=認購金額-凈認購金額

B 認購份=（認購金額+認購利息）/基金份額面值 C 凈認購金額=認購金額-認購金額*認購費率 D 凈認購金額=認購金額/（1-認購費率）

14、目前，我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A 0.05% B 0.025% C 0.5% D 0.3%

15、中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進行初步審查.A證券交易所 B地方證監(jiān)局 C證券登記結算機構D中國基金業(yè)協(xié)會

16、狹義的基金監(jiān)管一般指（）依法對基金市場、基金市場主體及活動的監(jiān)督和管理。

A基金行業(yè)自律組織 B 市場力量 C政府基金監(jiān)管機構 D內部監(jiān)管機構

17、開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內更新招募說明書。

A3,30 B6,30 C6,45 D3,45

18、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A4 B5 C6 D8

19、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是（）。A使用境外成熟證券市場代表性指數模擬歷史業(yè)績

B以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現 C基金合同生效10年以上，使最近十個完整會計的業(yè)績表現 D聲明基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現

20、根據《證券投資基金法》規(guī)定，基金注冊登記機構接受（）的委托承擔開放式基金的注冊登記業(yè)務。

A基金投資人B基金管理人 C監(jiān)管機構 D基金托管人

21、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）

A為了更好的贏得客戶，基金銷售人員可以地公司統(tǒng)一制度的銷售材料進行私自修改

B基金銷售人員分發(fā)貨公布的宣傳推介材料應為基金公司統(tǒng)一制作的材料

C為了更好銷售產品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員要銷售需要使用自制的宣傳推介材料

22、下列哪一項不是基金監(jiān)管活動的要素？ A 交易 B 目標 C體質 D方式

23、以下可以構成內幕信息要素的包包括（）。

1、來源可靠的信息；

2、對證券價格影響明確的信息；

3、非公開的信息；

4、為自己或他人牟取利益 A 1、2、3 B 2、3、4 C 1、2、3、4 D 3、4

24、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的（）%以上。

A 60 B 70 C 80 D90

25、對于中小投資者來講，投資基金是比投資股票更好的選擇，以下表述錯誤的是（）。

A 投資基金相比投資股票會有較高的收益 B 中小投資者對個股研究有較大的局限性

C 股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經驗 D 基金由專業(yè)投資機構進行管理和運作

26、位保護基金投資者的利益，有關法規(guī)明確確定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A 2 B 4 C 3 D 1

27、督察長的合規(guī)責任不包括（）。A 關注員工的合規(guī)和風險意識 B 對合規(guī)管理承擔最終責任

C 總經理對合規(guī)存在的問題不改正時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告 D 對新產品的合法合規(guī)性提出意見

28、投資人及相關當事人是基金市場的主體，（）活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素。

A 股票投資B 證券投資基金 C 債券投資 D 黃金投資

29、基金管理人應當在法定期限內披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在中大時間發(fā)生之日起2日內唄披露臨時報告，這體現了基金信息的（）原則。A 及時性 B 真實性 C 準確性 D 時效性

30、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A 8 B 9 C 10 D 15

31、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A 獨立性 B 專業(yè)性 C 公正性D平衡性

32、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A 在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息 B 強制性信息披露是世界各國證券基金監(jiān)管的普遍做法

C 基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明說等信息的披露

D 基金信息披露的原則一般可分為實質性與完整性原則

33、關于國務院證券監(jiān)督管理機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A 制定基金從業(yè)人員的資格標準 B 指導和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動 C 指導基金投資管理運作

D 監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

34、所謂（），是指監(jiān)管機構的設置及其監(jiān)管職權的取得，必須有法律依據；監(jiān)管職權的行使，必須依據法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責

A 保障投資人利益原則 B 高效監(jiān)管原則 C 依法監(jiān)管原則 D 審慎監(jiān)管原則

35、某基金管理公司新品的基金經理過去3年在另一家基金投資業(yè)績優(yōu)秀。該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時，只強調這名基金經理過去3年的基金投資業(yè)績，但是沒有注明上述業(yè)績不是在本公司的業(yè)績，該行為違反了（）職業(yè)道德要求。

A 客戶至上B 誠實守信 C 專業(yè)謹慎 D 忠誠盡責

36、下列哪一項不屬于基金財產可以用于的投資？

A 上市交易的股票 B 上市交易的債券 C 證監(jiān)會規(guī)定的衍生工具D 承銷證券

37、股票基金凈值公告的內容不包括（）。

A 基金萬份收益 B 基金份額累計凈值 C 基金資產凈值 D 基金份額凈值

38、信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A 3 B 2 C 5 D 1

39、關于股票的特點，以下表述錯誤的是（）。A 應對通貨膨脹有效的手段 B 風險較高，但預期收益也較高

C 適合短期波段操作，通過買賣價差盈利 D 以追求長期的資本增值為目標 40、基金監(jiān)管遵循（），是指基金監(jiān)管機構在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時，注重基金機構的償付能力和風險防控，以確?；疬\行穩(wěn)健和基金財產安全，切實保護保護投資者合法權益。

A 保障投資人利益原則B 審慎監(jiān)管原則 C 依法監(jiān)管原則 D 審慎監(jiān)管原則

41、在我國，參與資產管理業(yè)務的機構類型包括（）。

1、基金管理公司；

2、信托公司；3期貨公司；

4、商業(yè)銀行。

A 2、3 B 1、2 C 1、2、3、4 D 1、2、3

42、基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在（）規(guī)定時間內披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

A 中國證監(jiān)會 B 中國人民銀行 C 中國銀監(jiān)會 D 中國保監(jiān)會

43、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。

A 誠實守信 B 保守秘密 C 守法合規(guī) D 客戶至上

44、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A 基金的投資要素 B 基金的運作方式 C 基金的投資方向D 基金的持有人結構

45、基金信息披露在披露內容上遵循的原則不包括（）。A 準確性 B 真實性C 謹慎性 D 完整性

46、以下不屬于我國基金運作監(jiān)管原則的是（）。A 監(jiān)管與自律并重原則 B 效率與效果并重原則 C 審慎監(jiān)管原則

D 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

47、關于公募基金半報告，以下說法錯誤的是（）。A 半報告的管理人報告無需披露內部檢查報告 B 半報告需要進行審計

C 半報告要披露過去1個月的凈值增長率

D 半報告只需披露當期的主要會計數據和財務數據

48、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。

A 基金份額持有人 B 基金托管人 C 基金管理人D 基金代銷機構

49、基金募集失敗，基金管理人應該承擔的責任不包括（）。A 向代銷機構支付認購手續(xù)費

B 承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息

C 以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D 在募集期限屆滿后30日內返還投資者的認購款項 50、基金管理人應當在每個季度結束后（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和管理人網站上。A 15 B 30 C 60 D 90

51、申請開展基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應于（）的系統(tǒng)進行聯網測試。

A 中國證券登記結算公司 B 中國人民銀行清算中心 C 商業(yè)銀行電子銀行部 D 第三方支付公司

52、（）依法擔負國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責。A 中國證監(jiān)會 B 中國銀監(jiān)會 C 中國人民銀行 D 中國保監(jiān)會

53、基金募集申請獲得核準前，基金銷售機構可以（）。A 向公眾分發(fā)相關基金宣傳材料 B 接收基金管理人相關培訓 C 預約發(fā)售相關基金份額 D 辦理相關基金銷售業(yè)務

54、我國對于非公開募集基金實行產品（）制度，體現了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。

A 審批 B 審核 C 監(jiān)管D 備案

55、資產管理行業(yè)無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。以下（）不是資產管理行業(yè)的功能。

A 給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效 B 使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來 C 保證給投資者帶來正收益 D 能夠為市場經濟有效配置資源

56、從事開放基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業(yè)務。

A 基金管理人 B 基金托管人 C 注冊登記人 D 基金投資人

57、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）日公告。A 60 B 45 C 15 D 30

58、對證券市場的監(jiān)管包括對（）活動的監(jiān)管。

A 股票投資B 證券投資基金 C 黃金投資 D 債券投資

59、根基基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道的依據之一是（）。

A 信息管理平臺建設 B 股東背景 C 注冊資金D 投資管理能力

60、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有（）更強的特征。A 繼承性 B 差異性 C 具體性D 規(guī)范性 61、投資基金按照運作方式可以分為（）。A 契約性基金和公司型基金 B 公募基金和私募基金 C 穩(wěn)健型基金和激進型基金 D 開放式基金和封閉式基金

62、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A 進行基金投資人風險承受能力調查

B 根據投資者的風險偏好，推薦適合其投資的基金產品 C 介紹投資人想要了解的基金產品情況 D 向投資人承諾收益

63、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是（）。A 使用境外成熟證券市場代表性指數模擬歷史業(yè)績

B 以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現 C 基金合同生效十年以上，使用最近十個完整會計的業(yè)績表現 D 聲明基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現

64、依據《證券投資基金監(jiān)管職責分工協(xié)作指引》的規(guī)定，基金監(jiān)管職責分工的目的是在集中統(tǒng)一監(jiān)管體制下，進一步明確監(jiān)管系統(tǒng)各單位的基金監(jiān)管職責，落實（）。

A 監(jiān)管責任制 B 監(jiān)管監(jiān)督制C 監(jiān)管分工制 D 監(jiān)管審慎制

65、基金從業(yè)人員為保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應當做到（）。

1、參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓；

2、參加所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓；

3、加強自我學習注重在實踐中總結和積累經驗；

4、持續(xù)在崗10年以上從業(yè)人員可選擇參加后續(xù)職業(yè)培訓。

A 1、2、3、4 B 2、3、4 C 1、2、4 D 1、2、3 66、雖然不同職業(yè)道德的內容有所不同，但其作為行為規(guī)范，具有（）。A 繼承性B差異性C 具體性 D 規(guī)范性

67、以下不屬于基金招募書的主要披露事項是（）。

A 風險警告書 B 基金的投資目標 C 基金業(yè)績比較基準 D 出具法律意見的律師事務所涉及的法律訴訟

68、基金管理公司的督察長應由（）聘任。A 基金經營所在地中國證監(jiān)會派出機構 B 基金管理公司董事會 C 中國證監(jiān)會

D 基金管理公司總經理 69、當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并披露臨時報告。A 5 B 5 C 3 D 1 70、當事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場的巨大波動，如果任其繼續(xù)進行交易，極有可能會破壞正常的證券市場秩序，損害投資者的合法權益，因此，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會（）。

A 調查取證 B 檢查 C 行政處罰D 限制交易權

71、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以分局具體情況，采?。ǎ┑却胧?。A 取消資格 B 罰款 C 電話提示、警告D 沒收違法所得

72、職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范，告誡從業(yè)人員應該做什么、不應該做什么以及應該如何做，具有引導和規(guī)范的功能。因此，職業(yè)道德可以（）。

A 調整職業(yè)關系 B 提升職業(yè)素質 C 促進行業(yè)發(fā)展 D 促進行業(yè)整合 73、關于私募基金管理人登記制度，以下描述錯誤的是（）。

A 登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進行非法集資等違法活動 B 未經登記，不得使用“基金”字樣進行證券投資活動

C 社會保障基金需在中國基金業(yè)協(xié)會完成登記后才可使用“基金”字樣 D 擔任私募基金管理人應向中國基金會履行登記手續(xù) 74、基金公司內部控制是指（）。

A 公司內部組織結構及其相互制約的關系 B 公司內部控制制度

C 基金公司的各項規(guī)章制度

D 公司內部控制機制和內部控制制度兩方面

75、在宣傳推介材料（），基金銷售機構應當向監(jiān)管部門報備相關材料。A 發(fā)布結束后3個工作日內 B 發(fā)布之日前3個工作日 C 發(fā)布之日起5個工作日內 D 發(fā)布之日前5個工作日

76、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于（）。

A 2011/6/1B2012/6/1 C2012/8/1 D2013/6/1 77、證券投資基金的健康發(fā)展會降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風險，原因在于（）。A 為廣大中小投資者提供較好的投資回報 B 通過組織投資消除投資者風險

C 通過基金進行證券投資分流儲蓄資金轉化為生產資金 D 提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務發(fā)展

78、基金行業(yè)屬于（）行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關系到客戶的利益和整個行業(yè)的形象。

A 資金服務型B 智力服務型 C 勞動服務型 D 資本服務型 79、以下關于投資、研究業(yè)務控制中，表述正確的是（）。

A 研究員的研究工作應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現

B 某基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業(yè)務交流 C 某基金經理為立即投資某股票，在缺乏研究報告支持時，要求研究員及時將該股票加入公司投資庫

D 某研究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經理決策使用

80、在我國，封閉式基金的交割于資金交收實（）制度。A T+1 B T+0 C T+2 D T+7 81、開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。

A 每月 B 每15天C 每日 D 每周 82、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設立了（），負責基金管理公司和基金托管銀行會員的自律管理。

A 基金公司會員部 B 證券公司會員部 C 銀行會員部 D 證券公司會員部 83、基金銷售的基金宣傳推介材料應為（）。A 基金評價機構制作 B 有資質的理財顧問制作 C 基金銷售人員自己制作 D 基金銷售機構統(tǒng)一制作

84、（），是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必須的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A 持續(xù)學習B 持證上崗 C 執(zhí)業(yè)活動 D 遵規(guī)守法 85、在金融市場，資金的供給者是通過何種方式獲得不同類型的金融資產？()A 投資實體項目B 投資金融工具 C 對沖套利 D 資產的整合和重組 86、（），是基金從業(yè)人員履行’忠實”道德規(guī)范的體現。A 誠實守信 B 守法合規(guī) C 專業(yè)審慎D 廉潔公正 87、關于公司型基金，以下表述錯誤的是（）。A 依據基金合同成立

B 公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權 C 在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司 D 基金投資者是基金公司的股東

88、基金管理人和基金托管人加入協(xié)會的，為（）。

A 監(jiān)管會員 B 特別會員 C 聯席會員D 普通會員 89、以下不屬于合規(guī)風險的是（）。

A 銷售合規(guī)性風險 B 信息披露合規(guī)性風險C 聲譽風險 D 投資合規(guī)性風險 90、（），是指基金從業(yè)人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務，注重業(yè)務實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓。

A 持續(xù)學習B 持證上崗 C 執(zhí)業(yè)活動 D 遵規(guī)守法 91、基金銷售機構準入條件不包括（）。A 反洗錢內部控制制度 B 基金投資風險管理制度

C 基金投資人風險承受能力的評價體系 D 應急處理措施的管理制度 92、（），是指基金從業(yè)人員不應該泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求皮皮魯的信息，或者客戶允許披露此信息。

A 誠實守信 B 守法合規(guī) C 專業(yè)審慎D 保守秘密 93、以下不是資產管理特征的是（）。A 從參與方來看，包括委托方和受托方 B 從收益特征來看，具有增值的特點

C 從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產 D 從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現增值 94、()是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。

A 證券交易所 B 期貨交易所 C 黃金交易所 D 商品交易所 95、以下關于金融機構信息披露的要求，表述正確的是（）。A 基金管理人不需要定期向投資者公布基金投資運作情況，銀行吸收存款后不需要向存款人披露資金的運作情況

B 基金管理人需要定期向投資者公布基金運作情況，銀行吸收存款后也需要向存款人披露自己的運作情況

C 基金管理人員不需要定期向投資者公布基金投資運作情況，銀行吸收存款后需要向存款人披露資金的運作情況

D 基金管理人需要定期向投資者公布基金投資運作情況，銀行吸收存款后則不需要向存款人披露資金的運作情況

96、（），是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。A 誠實守信 B 守法合規(guī) C 專業(yè)審慎D 客戶至上

97、封閉式基金和開放式基金的價格形式方式不同，主要體現在（）。A 當需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金價格 B 封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基準

C 封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響 D 當需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現溢價交易現象 98、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并采取保密措施的技術信息和經營信息。

A 行業(yè)報告 B 投資計劃 C 客戶資料D 商業(yè)秘密 99、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）等。A 目標、體制、內容、方式 B 目標、原則、方式、手段 C 目標、體制、手段、方式 D 原則、內容、方式、手段

100、基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。

A 中國基金業(yè)協(xié)會B 中國證監(jiān)會派出機構 C 中國銀監(jiān)會 D 中國證監(jiān)會機構

第五篇：2016基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》上機題庫六

2016基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》上機題庫六

單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。

1．長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A．貨幣儲蓄 B．投資 C．融資 D．借貸資金

2．資產管理具有（）特征。A．使有限的資源得到有效的利用 B．從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方

C．幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務 D．給金融市場提供流動性，減少交易成本

3．按交易方式可以把票據市場分為（）。A．票據承兌市場和貼現市場 B．一級市場和二級市場 C．現貨市場和期貨市場 D．貨幣市場和資本市場

4．在SEC注冊的投資公司不包括（）。A．共同基金 B．封閉式基金 C．QDII基金 D．ETF 5·截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司（）家，其中共有取得公募基金管理資格的證券公司（）家。A．96；46 B．96：50 C．96；7 D．96：1 6．下列關于投資基金的表述中，錯誤的是（）。A．組合投資 B．分散經營 C．利益共享 D．風險共擔

7．下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。A．它是指組織金融工具交易時采用的方式 B．可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式 C．可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式 D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式 8．基金管理人的最主要職責是（）。A．安全保管基金的全部資產

B．執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來 C．基金資產的清算 D．基金資產的投資運作

9．證券投資基金在（）被稱為“共同基金”。A．美國 B．英國 C．香港 D．日本 10．集合理財的優(yōu)點包括（）。A．強化監(jiān)管 B．具有規(guī)模優(yōu)勢 C．收益穩(wěn)定 D．風險固定 11．以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A．集合投資、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風險 C．投入較少、回報較高 D．獨立托管、保障安全

12．（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。A．基金監(jiān)管機構 B．基金自律組織 C．基金評價機構 D．基金份額登記機構

13．以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（）。A．基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 B．基金市場的各類中介機構通過自己的專業(yè)服務參與基金市場 C．監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管 D．基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

14．公司型基金以（）的投資公司為代表。A．美國 B．英國 C．中國 D．西歐 15．開放式基金（）公布基金單位資產凈值。A．每年 B．每季度 C．每周 D．每日 16．下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（）。I．開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定 Ⅱ．開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通 Ⅲ．開放式基金強調流動性管理，基金資產中要保持一定現金及流動性資產 Ⅳ．封閉式基金全部資金可進行長期投資 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 17．就全球而言，進入（）世紀以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A．19 B．20 C．21 D．18 18．（），經中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。A．1997年11月27日 B．1998年3月27日 C．2000年10月8日 D．2003年10月28日

19．我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現不包括（）。A．基金業(yè)績表現異常出色，創(chuàng)歷史新高 B．基金產品和業(yè)務創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展 C．互聯網金融與基金業(yè)有效結合 D．基金業(yè)資產規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大

20．證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用不包括（）。A．降低了金融行業(yè)的交易成本 B．為中小投資者拓寬投資渠道 C．優(yōu)化金融結構，促進經濟增長 D．完善金融體系和社會保障體系

21．（）基金是既注重資本增值又注重當期收入的基金。A．增長型 B．收入型 C．穩(wěn)定型 D．平衡型

22．根據（）可以將基金分為主動型基金和被動(指數)型基金。A．法律形式 B．投資理念 C．運作方式 D．投資對象

23．下列不屬于價值型股票的是（）。A．藍籌股 B．同期型股票 C．收益型股票 D．逆勢型股票

24．下列關于價值型基金、平衡型基金與成長型股票基金風險、收益的排序中，正確的是（）。A．價值型股票基金>平衡型基金>成長型股票基金 B．價值型股票基金<平衡型基金<成長型股票基金 C．平衡型基金>成長型股票基金>價值型股票基金 D．平衡型基金<成長型股票基金<價值型股票基金

25．（）常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。A．債券基金 B．股票基金 C．混合基金 D．開放式基金

26．僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是（）。A．一級債基 B．二級債基 C．標準債券型基金 D．普通債券型基金

27．可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A．封閉式基金；開放式基金 B．一級債基；二級債基 C．政府基金；企業(yè)基金 D．標準型基金；普通型基金 28．保本基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時可以獲得（）。A．投資利潤 B．最高利潤 C．投資本金 D．補償本金

29．在CPPI保本策略中，投資組合現時凈值超過價值底線的數額(安全墊)是風險投資（）。A．可獲得的最低收益限額 B．可獲得的最高收益限額 C．可承受的最高損失限額 D．可承受的最低損失限額

30．安全墊放大倍數增加，基金的風險和收益的變化情況為（）。A．風險降低，收益降低 B．風險降低，收益增加 C．風險增加，收益增加 D．風險增加，收益降低

31．下列不屬于ETF特點的是（）。A．獨特的實物申購、現金贖回機制 B．被動操作的指數基金 C．實行一級市場與二級市場并存的交易制度 D．獨特的實物申購、贖回機制 32．按運作方式可以將分級基金分為（）。A．股票型分級基金和債券型分級基金 B．封閉式分級基金和開放式分級基金 C．簡單融資型分級基金和復雜型分級基金 D．主動投資型分級基金和被動投資型分級基金

33．基金高效監(jiān)管的保證不包括（）。A．規(guī)范的監(jiān)管程序 B．科學的監(jiān)管技術 C．現代化的監(jiān)管手段 D．過度的市場干預

34．狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A．基金行業(yè)自律組織 B．基金機構內部監(jiān)督部分 C．政府基金監(jiān)管機構 D．社會力量監(jiān)督

35．基金業(yè)協(xié)會的職責包括（）。

I．制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權 Ⅱ．制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

Ⅲ．制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓 Ⅳ．辦理基金備案 A．I、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36．基金業(yè)協(xié)會會員不包括（）。A．普通會員 B．高級會員 C．聯席會員 D．特別會員 37．依據《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A．上市規(guī)則 B．交易規(guī)則 C．會員管理規(guī)則 D．信息披露監(jiān)管規(guī)則

38．證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可采取的措施不包括（）。A．警告 B．電話提示 C．罰款 D．約見談話

39．中國證監(jiān)會有權對基金管理人進行的現場檢查方式不包括（）。A．現場察看 B．電話回訪 C．聽取匯報 D．查驗資料 40．（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為其特別會員。A．基金服務機構 B．基金托管人 C．證券期貨交易所 D．基金管理人

41．對于公開募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風險的，中國證監(jiān)會可采取的監(jiān)管措施不包括（）。A．限制令 B．整頓 C．托管 D．罰款

42．基金托管人整改后，責令其整改的金融監(jiān)管機構應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A．3 B．5 C．10 D．15 43．設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A．2：3000；10 B．2；5000；10 C．5：3000；15 D．5；5000；15 44．下列不屬于基金經理任職條件的是（）。A．凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定 B．取得基金從業(yè)資格 C．具有3年以上證券投資管理經歷 D．最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

45．基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A．3個月 B．5個月 C．6個月 D．9個月

46．轉換基金運作方式，應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A．1／2 B．1／3 C．2／3 D．1／4 47．下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A．報刊、電臺、電視臺推介 B．講座、報告會推介 C．非公開推介 D．布告、傳單推介

48．基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。A．5 B．10 C．20 D．30 49．下列關于道德與法律聯系的說法中，錯誤的是（）。A．道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段 B．道德在調整范圍上對法律具有補充作用 C．道德在約束力上對法律具有補充作用 D．法律對傳播道德具有促進作用

50．（）具有引導、規(guī)范、評價和教化的功能。A．個人道德 B．直接道德 C．職業(yè)道德 D．對外道德

51．基金行業(yè)屬于（）服務型行業(yè)。A．金融 B．基礎 C．智力 D．勞力 52．（）是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A．保守秘密 B．廉潔公正 C．忠誠盡責 D．專業(yè)審慎

53．基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A．內幕消息 B．舉報違法行為 C．商業(yè)秘密 D．客戶資料

54．（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。A．風險揭示書 B．客戶資料 C．商業(yè)秘密 D．內幕信息

55．基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A．自我認識、自我學習、自我培訓 B．自我學習、自我改造、自我完善 C．自我評價、自我完善、自我學習D．自我改善、自我改造、自我學習 56．基金募集程序為（）。

A．申請→注冊→發(fā)售→基金合同生效 B．申請→發(fā)售→注冊→基金合同生效 C．注冊→申請→發(fā)售→基金合同生效 D．注冊→申請→基金合同生效→發(fā)售 57．QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。

A．發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格 B．基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小 C．QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購 D．基金托管人可以根據產品的特點確定QDII基金份額面值的大小

58．基金募集失敗時，基金管理人在募集期限屆滿后（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．30 B．15 C．10 D．7 59．具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶，這屬于ETF份額認購開戶（）的特點。A．場內現金認購 B．場外現金認購 C．證券認購 D．金額認購 60．下列說法中正確的是（）。

A．ETF基金份額的認購方式為現金認購和證券認購 B．LOF基金份額的認購方式為合并認購和分開認購 C．QDII基金份額的認購方式為場外認購和場內認購 D．封閉式基金認購的發(fā)售方式為場內發(fā)售和場外發(fā)售

61．下列關于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A．贖回金額=(贖回總額一贖回費用)×贖回費率 B．贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回數量 C．贖回費用=贖回總額／贖回數量×贖回費率 D．實行后端收費模式的基金，贖回金額=贖回總額一贖回費用一后端收費金額

62．現金替代證券的計算中，下列不屬于證券最新價格的確定原則的是（）。A．該證券正常交易時，采用最新成交價 B．該證券正常交易中出現漲停時，采用漲停價格 C．該證券停牌且"-3日有成交時，采用最新成交價 D．該證券停牌且當日無成交時，采用前一周收盤價 63．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格（）申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格（）申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。A．買進；買進 B．賣出；賣出 C．買進；賣出 D．賣出；買進

64．ETF份額的T日申購清單和贖回清單公告的內容不包括（）。A．T一1日現金差額 B．現金替代 C．T一1日預估現金部分 D．基金份額凈值

65．基金注冊登記機構的主要職責包括（）。I．建立并管理投資者基金份額賬戶 Ⅱ．負責基金份額登記，確認基金交易 Ⅲ．發(fā)放紅利

Ⅳ．建立并保管基金投資者名冊 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66．XBR1是（）的英文首字母縮寫。A．可擴展商業(yè)報告語言 B．合格的境外機構投資者 C．上市開放式基金

D．交易型開放式指數基金

67．基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．3 B．2 C．6 D．7 68．分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。A．子代碼 B．B．現金 C．母代碼 D．份額

69．基金信息披露在披露內容方面應遵循的原則不包括（）。A．真實性原則 B．準確性原則 C．完整性原則 D．易得性原則

70．基金信息披露的禁止行為包括（）。I．虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 Ⅱ．對證券投資業(yè)績進行預測 Ⅲ．承諾收益或者承擔損失

Ⅳ．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 71．基金管理人應在每年結束后（）日內，在管理人網站上披露報告全文。A．30 B．60 C．90 D．15 72．基金管理人應當在每個季度結束后（）個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告全文。A．45 B．30 C．15 D．10 73．基金招募說明書中最為重要的信息不包括（）。A．基金投資目標 B．基金投資范圍 C．業(yè)績比較基準 D．基金費用計提標準

74．節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假Et后首個開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。A．7；7 B．15；7 C．20：15 D．30；30 75．下列關于QDII基金信息披露的說法中，錯誤的是（）。A．QDII基金投資境外基金，應披露基金與境外基金之間的費率安排 B．在QDII基金開放申購、贖回前，至少每周披露一次資產凈值和份額凈值 C．QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內披露 D．QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以英文為準

76．基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A．基金客戶 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機構 77．下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A．相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產 B．在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉 C．由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集 D．禁止挪用 78．下列（）不屬于基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法。A．德爾菲法 B．緣故法 C．介紹法 D．陌生拜訪法

79．在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）。A．收益期望值 B．投資規(guī)模 C．風險偏好 D．對投資資金流動性和安全性的要求

80．基金銷售費用不包括（）。A．宣傳推介材料費 B．申購(認購)費 C．贖回費 D．銷售服務費

81．不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A．5% B．10% C．75% D．30% 82．對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。A．3個月 B．1年 C．3年 D．5年

83．基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A．6個月 B．1年 C．3年 D．5年

84．基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。A．確保投資者的利益優(yōu)先 B．確保個人的利益優(yōu)先 C．確保所在機構的利益優(yōu)先 D．回避

85．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A．6個月 B．1年 C．3年 D．5年

86．基金產品風險等級不包括（）。A．低風險等級 B．特殊風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

87．下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（）。A．應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用 B．不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用 C．不得對投資者做出盈虧承諾 D．對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用

88．基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A．從合同生效之日起計算的業(yè)績 B．自合同生效當年開始所有完整會計的業(yè)績 C．當年上半年的業(yè)績 D．最近10個完整會計的業(yè)績 89．投資者的個人背景包括投資者本人的（）。

I．投資知識 Ⅱ．社會階層 Ⅲ．法律意識 Ⅳ．倫理道德 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90．下列不屬于基金售后服務的是（）。

A．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務 B．提醒客戶及時核對交易確認 C．向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑 D．定期提供產品凈值信息 91．基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現了內部控制中（）的重要性。A．信息溝通 B．內部監(jiān)控 C．控制活動 D．控制環(huán)境

92．（）就是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A．事項識別 B．風險評估 C．風險應對 D．行為監(jiān)控

93．公司（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。A．督察長；獨立董事 B．獨立董事；內部監(jiān)察稽核部門 C．督察長；內部監(jiān)察稽核部門 D．理事長；內部監(jiān)察稽核部門

94．投資決策業(yè)務控制的內容不包括（）。A．健全投資決策授權制度 B．建立投資風險評估與管理制度 C．建立科學的投資管理業(yè)績評價體系 D．建立科學的交易績效評價體系 95．內部控制的（）是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A．成本效益原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．相互制約原則

96．督察長發(fā)現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A．董事長 B．董事會 C．股東會 D．總經理

97．基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A．客觀、準確、完整 B．認真、誠信、完整、規(guī)范 C．獨立、準確、客觀 D．規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧

98．基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。A．董事會 B．管理層 C．董事長 D．股東會

99．基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A．風險管理部 B．合規(guī)管理部 C．合規(guī)與風險管理委員會 D．合規(guī)與風險控制部

100．下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A．全面性原則 B．健全性原則 C．規(guī)范性原則 D．獨立性原則 參考答案

1．【答案】A(P5)2．【答案】B(P7)3．【答案】A(P6)4．【答案】C(P8)5．【答案】C(P9)6．【答案】B(P9)7．【答案】D(P7)8．【答案】D(P17)9．【答案】A(P14)10．【答案】B(P15)11．【答案】C(P15)12．【答案】A(P19)13．【答案】D(P21)14．【答案】A(P21)15．【答案】D(P23)16．【答案】B(P23)17．【答案】C(P25)18．【答案】B(P28)19．【答案】C(P29—30)20．【答案】A(P33)21．【答案】D(P39)22．【答案】B(P40)23．【答案】B(P43)24．【答案】B(P43)25．【答案】A(P45)26．【答案】C(P45)27．【答案】B(P46)28．【答案】C(P49)29．【答案】C(P50)30．【答案】C(PS0)31．【答案】A(P53)32．【答案】B(P63)33．【答案】D(P76)34．【答案】1C(P'／3)35．【答案】B(P82)36．【答案】B(P81)37．【答案】D(P82)38．【答案】C(P82)39．【答案】B(P79)40．【答案】C(P81)41．【答案】D(P89)42．【答案】A(P91)43．【答案】A(P84)44．【答案】A(P86)45．【答案】C(P95)46．【答案】C(P100)47．【答案】C(P103)48．【答案】C(P104)49．【答案】C(P111)50．【答案】C(P113)51．【答案】C(P120)52．【答案】C(P124)53．【答案】B(P126)54．【答案】C(P126)55．【答案】B(P130)56．【答案】A(JP7)57．【答案】D(JP12)58．【答案】A(JP7)59．【答案】B(JP11)60．【答案】A(JP10—12)61．【答案】D(JP18～19)62．【答案】D(JP25)63．【答案】C(JP14)64．【答案】C(JP24)65．【答案】D(JP31)66．【答案】A(JP101)67．【答案】A(JP32)68．【答案】A(JP30)69．【答案】D(JP98)70．【答案】D(JP100)71．【答案】C(JP102)72．【答案】C(JP102)73．【答案】D(JP106～107)74．【答案】A(JP108～109)75．【答案】D(JP114)76．【答案】B(JP128)77．【答案】A(JP128)78．【答案】A(JP125)79．【答案】A(JP124)80．【答案】A(JP147)． 81．【答案】C(JP147)82．【答案】C(JP147)83．【答案】A(JP154)84．【答案】A(JP139)85．【答案】A(JP143)86．【答案】B(JP150)87．【答案】D(JP139)88．【答案】D(JP143)89．【答案】A(JP167)90．【答案】A(JP159)91．【答案】A(JP180)92．【答案】B(JP175)93．【答案】C(JP179)94．【答案】D(JP183)95．【答案】A(JP177)96．【答案】D(JP195)97．【答案】D(JP199)98．【答案】D(JP193)99．【答案】C(JP193)100．【答案】D(JP191)