第一篇：2017年浙江省基金法律法規(guī)：基金職業(yè)道德修養(yǎng)考試試卷

2017年浙江省基金法律法規(guī)：基金職業(yè)道德修養(yǎng)考試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進(jìn)行非交易過(guò)戶的有__。A．繼承 B．捐贈(zèng)

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行 D．贖回

2、在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10

3、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說(shuō)法不正確的是____ A：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高

C：目前我國(guó)大部分基金按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費(fèi)率高于一般水平

4、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴 B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位

5、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，注意事項(xiàng)包括__。A．有效識(shí)別投資者身份

B．向投資者提供《投資人權(quán)益須知》

C．向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等 D．了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求

6、基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是基金所持有的____ A：全部資產(chǎn) B：全部負(fù)債 C：高收益資產(chǎn)

D：扣除負(fù)債后的資產(chǎn) 7、1952年，美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬柯威茨在《金融雜志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通過(guò)數(shù)量化方法來(lái)確定__。A．最佳收益組合 B．最低風(fēng)險(xiǎn)組合 C．風(fēng)險(xiǎn)收益組合 D．最佳資產(chǎn)組合

8、《證券法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起__個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A．1 B．3 C．6 D．12

9、就一般開放式基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．3 B．5 C．7 D．9

10、基金管理公司變更下列事項(xiàng)時(shí)，無(wú)須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的有__。A．變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例 B．變更名稱、住所 C．修改章程

D．變更基金經(jīng)理

11、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有__。A．基金的募集與銷售 B．特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) D．基金的投資管理

12、OTC交易的衍生工具的特點(diǎn)有__。A．不通過(guò)集中的交易所 B．實(shí)行分散的、一對(duì)一交易 C．通過(guò)各種通訊方式交易 D．實(shí)行集中的、一對(duì)一交易

13、基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值? B．基金資產(chǎn)凈值? C．基金公允價(jià)值? D．基金資產(chǎn)估值

14、目前，國(guó)內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用__領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。A．公司交易部 B．公司投資部 C．公司董事會(huì)

D．公司投資決策委員會(huì)

15、由于ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于____ A：可能現(xiàn)金替代 B：禁止現(xiàn)金替代 C：可以現(xiàn)金替代 D：必須現(xiàn)金替代

16、以下選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容的有__。

A．基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

B．基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)

C．投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)

D．基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益

17、如果投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日)贖回了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么投資者享有基金分配權(quán)益的期限至__。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

18、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約 B．股票期權(quán)產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

19、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括__。

A．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) B．證券公司

C．專業(yè)基金銷售公司 D．商業(yè)銀行

20、財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

21、基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括__。A．現(xiàn)金流量表 B．資產(chǎn)負(fù)債表 C．利潤(rùn)表

D．所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表

22、根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》，金融資產(chǎn)在初始確認(rèn)時(shí)劃分為__。

A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) B．持有至到期投資 C．貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

D．可供出售的金融資產(chǎn)

23、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

24、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

25、新人行的營(yíng)銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．公眾宣傳法

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起__的運(yùn)營(yíng)模式。A．以服務(wù)為中心、客戶至上 B．以產(chǎn)品為中心、客戶至上 C．以服務(wù)為中心、公司至上 D．以產(chǎn)品為中心、公司至上

2、債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)是____ A：利率風(fēng)險(xiǎn) B：信用風(fēng)險(xiǎn)

C：提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D：通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

3、下列對(duì)股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。A．普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買的股票份數(shù)而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)

4、下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B．商業(yè)銀行 C．保險(xiǎn)公司

D．證券投資基金

5、基金銷售過(guò)程中建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標(biāo)市場(chǎng) D．客戶的促成

6、在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式稱為__。A．前端收費(fèi)模式 B．后端收費(fèi)模式 C．全額收費(fèi)模式 D．凈額收費(fèi)模式

7、下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

8、關(guān)于QDⅡ的申購(gòu)、贖回原則以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．金額申購(gòu)原則 B．份額贖回原則 C．未知價(jià)原則 D．價(jià)格優(yōu)先原則

9、____是指對(duì)證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析

C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

10、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系的描述正確的是__。

A．在證券投資中，收益和風(fēng)險(xiǎn)形影相隨，收益以風(fēng)險(xiǎn)為代價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)用收益來(lái)補(bǔ)償

B．風(fēng)險(xiǎn)和收益的本質(zhì)聯(lián)系可以表述公式是：預(yù)期收益率：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

C．收益與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)

D．預(yù)期收益率是投資者承受各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)得的補(bǔ)償

11、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

12、____在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：契約型基金 D：公司型基金

13、基金市場(chǎng)的參與主體可以分為__三大類。A．基金當(dāng)事人 B．上市公司

C．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

D．基金銷售機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

14、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

15、在我國(guó)，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應(yīng)不低于__。A．50% B．60% C．80% D．90%

16、下列關(guān)子有價(jià)證券的說(shuō)法，正確的有__。A．有價(jià)證券中的股票可以視為無(wú)期證券

B．有價(jià)證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益 C．證券的流動(dòng)性可通過(guò)到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn) D．一般而言，有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益正相關(guān)

17、假設(shè)證券組合P由兩個(gè)證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風(fēng)險(xiǎn)水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____ A：組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅰ的總風(fēng)險(xiǎn)水平B：組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅱ的總風(fēng)險(xiǎn)水平C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

18、決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

19、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊(cè)資本達(dá)到__萬(wàn)元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

20、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是__。A．臨時(shí)信息披露 B．基金年度報(bào)告 C．基金托管協(xié)議

D．基金份額凈值公告

21、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

22、證券投資人中，機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．政府機(jī)構(gòu) B．事業(yè)法人 C．基金 D．個(gè)人

23、一般而言，成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長(zhǎng)型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長(zhǎng)型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長(zhǎng)型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長(zhǎng)型基金

24、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說(shuō)法正確的有__。

A．T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部 B．代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C．T+2日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)

D．各代銷機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

25、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監(jiān)管、自律 C．自律、服務(wù)、傳導(dǎo) D．效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓

第二篇：云南省2015年上半年基金法律法規(guī)：基金職業(yè)道德修養(yǎng)考試題

云南省2015年上半年基金法律法規(guī)：基金職業(yè)道德修養(yǎng)考

試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券

2、__是指對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金營(yíng)銷的各種內(nèi)部、外部因素的統(tǒng)稱。A．營(yíng)銷環(huán)境 B．營(yíng)銷組合 C．營(yíng)銷過(guò)程 D．目標(biāo)市場(chǎng)

3、下列銷售人員的行為，可能導(dǎo)致銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．處理投資者申請(qǐng)出現(xiàn)差錯(cuò) B．接受投資者全權(quán)委托 C．對(duì)投資者作出盈虧承諾

D．審核投資者開戶證件、資料時(shí)不嚴(yán)

4、一般情況下假設(shè)投資者是____，則投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益之間存在的正相關(guān)關(guān)系，形成無(wú)差異曲線 A：風(fēng)險(xiǎn)厭惡 B：風(fēng)險(xiǎn)偏好 C：風(fēng)險(xiǎn)中性 D：其他

5、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的是____ A：風(fēng)險(xiǎn)控制制度 B：?jiǎn)T工自律

C：公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D：董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

6、企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長(zhǎng)期債券 D．購(gòu)買政府債券

7、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括__。A．資產(chǎn)保管 B．投資監(jiān)督

C．會(huì)計(jì)核算和估值 D．技術(shù)系統(tǒng)

8、__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。A．商業(yè)銀行 B．保險(xiǎn)公司 C．基金超市

D．獨(dú)立的投資顧問(wèn)

9、下列__不屬于基金管理人的投資管理活動(dòng)。A．交易管理 B．基金估值 C．績(jī)效評(píng)估 D．風(fēng)險(xiǎn)控制

10、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

11、證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A．逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

12、封閉式基金份額的申購(gòu)與贖回是在__之間進(jìn)行的。A．基金份額持有人與銷售代理人 B．基金份額持有人與基金管理人 C．基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D．基金份額持有人與基金份額持有人

13、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

14、假設(shè)投資者在9月3日（周五，最近一周均沒(méi)有其他法定節(jié)假日）申購(gòu)了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么該投資者將會(huì)從（）起享有基金的分配權(quán)益。A．9月3日? B．9月4日? C．9月5日? D．9月6日

15、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A．操作風(fēng)格 B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．過(guò)往業(yè)績(jī)

16、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

17、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)可以不通過(guò)召開基金特有人大會(huì)審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級(jí)管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

18、以下關(guān)于定期定額投資說(shuō)法，不正確的有__。

A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式

19、根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得有下列行為__。A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

20、基金定期報(bào)告中，需要進(jìn)行審計(jì)的是__。A．基金季度報(bào)告和半報(bào)告 B．基金半報(bào)告和報(bào)告 C．基金報(bào)告

D．基金季度報(bào)告、半報(bào)告和報(bào)告

21、基金代銷機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠(chéng)信檔案

D．建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

22、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的____ A：1% B：2% C：5% D：8%

23、基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人遇有下列哪些重大問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告__ A．基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶 B．基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn) C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金

D．基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

24、開放式基金的代銷方式，應(yīng)通過(guò)__等代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司 C．銀行

D．獨(dú)立投資顧問(wèn)

25、開放式基金基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間__。A．10天

B．10個(gè)工作日 C．20天

D．20個(gè)工作日

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、證券投資基金“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)表現(xiàn)在__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管

B．對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制性信息披露

D．基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，但基金托管人、基金管理人一般不承擔(dān)投資損失

2、采用____策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B：恒定混合策略 C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D：投資組合保險(xiǎn)策略

3、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程 D．基金估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格

4、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

5、《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》規(guī)定，自2004年1月1日起，對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，繼續(xù)免征__。A．所得稅 B．營(yíng)業(yè)稅 C．印花稅 D．增值稅

6、可以通過(guò)把握買賣時(shí)機(jī)和調(diào)整投資策略進(jìn)行部分控制的跟蹤誤差有__。A．倉(cāng)位型跟蹤誤差 B．費(fèi)用型跟蹤誤差 C．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 D．交易型跟蹤誤差

7、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長(zhǎng)型基金 B．收入型基金 C．主動(dòng)型基金 D．被動(dòng)型基金

8、基金在我國(guó)香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產(chǎn)品

D．單位信托基金

9、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括__。A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī) B．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 C．預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

D．使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

10、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

11、下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 D．防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)

12、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入

13、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

14、基金市場(chǎng)的參與主體可以分為__三大類。A．基金當(dāng)事人 B．上市公司

C．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

D．基金銷售機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

15、目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

16、證券市場(chǎng)本質(zhì)上是__直接交換的場(chǎng)所。A．價(jià)值 B．價(jià)格 C．估值

D．有價(jià)證券

17、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)有__。

A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C．開放式基金是基金的主流產(chǎn)品

D．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

18、申請(qǐng)募集基金時(shí)，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件主要有__。A．募集基金的申請(qǐng)報(bào)告 B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說(shuō)明書草案

19、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C．償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

20、目前，我國(guó)封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

21、下列投資者，應(yīng)推薦考慮參與基金首次發(fā)行的有__。A．偏好購(gòu)買新基金產(chǎn)品的 B．希望享受手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的

C．注重基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，有一定分析判斷能力的 D．短期市場(chǎng)趨勢(shì)不明朗時(shí)有投資需求的

22、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則

23、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

24、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是____ A：及時(shí)性 B：公平披露 C：規(guī)范性 D：準(zhǔn)確性

25、通過(guò)報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過(guò)審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的__。A．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場(chǎng)檢查 D．非現(xiàn)場(chǎng)檢查

第三篇：考試資料,基金法律法規(guī)6

基金法律法規(guī) 6 1(單選題)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，（）將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái) B培養(yǎng)專門的銷售人員 C深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能 D提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

2(單選題)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告（）。

A中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu) B中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu) C中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)所在地的派出機(jī)構(gòu) D中國(guó)證監(jiān)會(huì) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告證監(jiān)會(huì)。

3(單選題)證券市場(chǎng)的自律管理者是（）。

A證監(jiān)會(huì) B證券交易所 C基金業(yè)協(xié)會(huì) D銀行業(yè)協(xié)會(huì) 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 證券交易所是證券市場(chǎng)的自律管理者。

4(單選題)以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行 B申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元 CT日賣出基金份額的資金T＋2日到賬 D上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

投資者T日賣出基金份額后的資金T＋1日即可到賬。

5(單選題)下列關(guān)于直銷和代銷兩種營(yíng)銷方式的對(duì)比，說(shuō)法正確的是（）。A在基金產(chǎn)品方面，基金公司和直銷機(jī)構(gòu)均可以同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品 B在銷售人員方面，代銷機(jī)構(gòu)的專業(yè)性更強(qiáng) C在銷售網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)眾多，受眾范圍更廣 D在營(yíng)銷成本方面，直銷的營(yíng)銷成本更低 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

在基金產(chǎn)品方面，基金公司只可以銷售一家基金公司的產(chǎn)品，A錯(cuò)誤；在銷售人員方面，直銷隊(duì)伍的專業(yè)性更強(qiáng)，B錯(cuò)誤；在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量有限，推廣效果有限，C錯(cuò)誤。

6(單選題)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項(xiàng)責(zé)任（）。

A以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用 B以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù) C在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已繳納款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息 D代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本費(fèi)用

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

7(單選題)公開募集基金，不可以投資（）。

A上市交易的股票 B證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品 C上市交易的債券 D承銷證券 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

公開募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品。8(單選題)基金報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A期末可供分配利潤(rùn) B基金凈值總額 C期末基金份額凈值 D凈值增長(zhǎng)指標(biāo) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 凈值增長(zhǎng)指標(biāo)能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

9(單選題)公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序和控制措施而形成的系統(tǒng)是（）。A內(nèi)部控制 B風(fēng)險(xiǎn)管理 C資產(chǎn)配置 D合規(guī)管理 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

10(單選題)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A面向社會(huì)公開發(fā)行 B發(fā)行對(duì)象為特定投資人 C發(fā)行對(duì)象為不特定投資人 D需要公開披露招募信息

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 公募基金不特定投資人發(fā)行。

11(單選題)下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A客戶至上原則 B品牌良好原則 C安全第一原則 D專業(yè)規(guī)范原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金客戶服務(wù)原則主要包括四個(gè)方面：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

12(單選題)與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征錯(cuò)誤的說(shuō)法是（）。

A可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) B分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不可分散。

13(單選題)下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體 B目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類 C股票、債券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資工具 D我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

14(單選題)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人不可以（）。A接受全額贖回 B在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理 C優(yōu)先滿足個(gè)人投資者贖回要求 D按比例確定單個(gè)贖回者的贖回份額

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占總份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者選擇將未受理部分予以撤銷外，延至下一開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)。

15(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制基本要求中強(qiáng)調(diào)的“嚴(yán)格授權(quán)控制”不包含（）。A建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序 B全體員工必須在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé) C確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行 D重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可采用口頭形式 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)采用書面形式，D錯(cuò)誤。16(單選題)基金投資組合一般在（）中公布。A季報(bào) B周報(bào) C臨時(shí)報(bào)告 D月報(bào) 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 基金投資組合一般在季報(bào)中公布。

17(單選題)以下不屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金銷售機(jī)構(gòu) B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

18(單選題)下列關(guān)于證券投資基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管 B基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn) C基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作 D基金投資者是基金的所有者 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，A錯(cuò)誤。

19(單選題)下列不屬于基金信息披露的主要義務(wù)人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代銷機(jī)構(gòu) D召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金信息披露的主要義務(wù)人是基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

20(單選題)我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量的基金份額，無(wú)法擁有（）。

A基金份額的所有權(quán) B基金資產(chǎn)的管理權(quán) C基金份額的處置權(quán) D基金份額的受益權(quán) 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

21(單選題)下列關(guān)于基金募集的陳述，正確的有（）。

A基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、備案、公告5個(gè)步驟 B根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定 C基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用 D以上說(shuō)法都不正確 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效4個(gè)步驟，A錯(cuò)誤；根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，B錯(cuò)誤。

22(單選題)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。

A基金財(cái)產(chǎn)清算方式 B確定基金交易價(jià)格 C基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù) D基金份額發(fā)行、交易安排

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金交易價(jià)格受多種因素影響，無(wú)法在基金合同中予以明確。23(單選題)下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德 B合規(guī)管理是對(duì)管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng) C所謂合規(guī)，與違規(guī)對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致 D合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則包括應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德，A錯(cuò)誤。24(單選題)下列屬于基金管理人后臺(tái)業(yè)務(wù)部門的是（）。A行政前臺(tái) B行政管理 C財(cái)務(wù)部 D投資部 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

行政前臺(tái)、投資部屬于前臺(tái)部門，財(cái)務(wù)部屬于中臺(tái)部門。

25(單選題)有關(guān)開放式基金申購(gòu)、贖回的原則，下列說(shuō)法正確的是（）。

A股票型、債券型和貨幣市場(chǎng)基金均實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則 B股票型開放式基金的申購(gòu)、贖回原則與貨幣市場(chǎng)基金完全一致 C股票型開放式基金的申購(gòu)、贖回實(shí)行“已知價(jià)”原則 D貨幣市場(chǎng)基金實(shí)行“未知價(jià)”原則 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

股票型、債券型和貨幣市場(chǎng)基金均實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，B錯(cuò)誤；股票型、債券型基金實(shí)行“未知價(jià)”原則（貨幣市場(chǎng)基金除外），申贖價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，CD錯(cuò)誤。

26(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。

A公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 B員工自律 C董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的監(jiān)督、控制和指導(dǎo) D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

基金管理公司的內(nèi)部控制機(jī)制包括各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督。27(單選題)基金管理人的（）負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策。A高級(jí)管理層 B經(jīng)理層 C全體員工 D以上均可以 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

28(單選題)以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說(shuō)法中，正確的是（）。A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，只能采用定量分析的方法 B目標(biāo)設(shè)定的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì) C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求管理人要對(duì)每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施 D控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量?jī)煞N方法，A錯(cuò)誤。事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)，B錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)要求管理人要對(duì)每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施，C錯(cuò)誤。

29(單選題)同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

30(單選題)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核 B對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu) C重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為 D加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違規(guī)行為的發(fā)生 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 C項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。

31(單選題)不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的職責(zé)是（）。

A對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試 B負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究 C對(duì)有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核 D草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是《證券投資基金法》 32(單選題)關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的有（）。A都是所有權(quán)憑證 B均為直接投資工具 C收益都具有不確定性 D反映的都是信托關(guān)系 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

33(單選題)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 C風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健 D低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

34(單選題)（）能體現(xiàn)忠誠(chéng)盡責(zé)。

A持證上崗 B廉潔公正 C持續(xù)學(xué)習(xí)D審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng) 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 廉潔公正能體現(xiàn)忠誠(chéng)盡責(zé)。

35(單選題)不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。

A草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 B組織制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范 C組織會(huì)員開展投資者教育工作 D維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 A屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

36(單選題)在基金說(shuō)明書封面的顯著位置，管理人一般會(huì)作出的風(fēng)險(xiǎn)提示不包括（）。A不保證最低收益 B可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利 C基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn) D不保證基金一定盈利

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 基金管理人不得對(duì)基金的未來(lái)盈利進(jìn)行預(yù)測(cè)。37(單選題)我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A保護(hù)基金管理人的利益 B規(guī)范證券投資基金活動(dòng) C保護(hù)投資者利益 D促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

38(單選題)關(guān)于分級(jí)基金的分類，正確的是（）。

A按運(yùn)作方式分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDII分級(jí)基金 B按投資對(duì)象分為主動(dòng)型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金 C按子份額之間收益分配規(guī)則分為合并募集、分開募集 D按投資風(fēng)格分為主動(dòng)型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

按運(yùn)作方式分為封閉式基金、開放式基金，A錯(cuò)誤；按投資對(duì)象可分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDII分級(jí)基金，B錯(cuò)誤；按子份額之間收益分配規(guī)則分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)金、復(fù)雜型分級(jí)基金，C錯(cuò)誤。

39(單選題)投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3

解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T＋2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。

40(單選題)有關(guān)LOF和ETF的不同之處的表述，錯(cuò)誤的是（）。

ALOF申購(gòu)和贖回不可以現(xiàn)金進(jìn)行 BLOF可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回 CLOF不一定采用指數(shù)基金模式 DLOF對(duì)申購(gòu)和贖回沒(méi)有規(guī)模限制 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 LOF的申購(gòu)和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

41(單選題)下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，表述正確的是（）。A有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成 B有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu) C推動(dòng)股指持續(xù)上升 D有利于維護(hù)非流通股股東利益 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

42(單選題)關(guān)于分級(jí)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。AA類份額低風(fēng)險(xiǎn)，本金有保證 BB類份額風(fēng)險(xiǎn)高、回報(bào)高 C分級(jí)基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募集 D分級(jí)份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法充分考慮了分級(jí)份額包含的期權(quán)價(jià)值，反映了分級(jí)份額的真實(shí)價(jià)值 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

分級(jí)份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法未考慮分級(jí)份額包含的期權(quán)價(jià)值，不能反映分級(jí)份額的真實(shí)價(jià)值，D錯(cuò)誤。

43(單選題)基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。起（）內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。A60日 B45日 C15日 D30日

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。

44(單選題)召開基金份額持有人大會(huì)，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日

解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 召開基金份額持有人大會(huì)，需提前30日公告。

45(單選題)（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

46(單選題)信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)公告。A1日 B2日 C3日 D5日

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)公告。47(單選題)美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。A1958 B1922 C1940 D1867

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

48(單選題)非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。A100萬(wàn)元 B200萬(wàn)元 C300萬(wàn)元 D50萬(wàn)元 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于100萬(wàn)元

49(單選題)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)（）以上基金份額持有人通過(guò)。

A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者托管人，應(yīng)當(dāng)2/3以上基金份額持有人通過(guò)。50(單選題)對(duì)基金宣傳材料登載該基金過(guò)往業(yè)績(jī)的敘述，正確的是（）。①.基金合同生效不足6個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)②.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)③.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)合同生效在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半的業(yè)績(jī)④.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)

A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。

51(單選題)為了保護(hù)投資者利益，我國(guó)基金信息披露的禁止行為包括（）。①．重大遺漏②．違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失③．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發(fā)售機(jī)構(gòu)④．虛假記載

A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

52(單選題)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)（）。①．基金招募說(shuō)明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例②．基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例③．基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)程度④．基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)：基金招募說(shuō)明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)程度；基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為。

53(單選題)客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A座談會(huì) B郵寄服務(wù) C“一對(duì)一”專人服務(wù) D研討會(huì) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

研討會(huì)屬于基金促銷手段。客戶服務(wù)的方式有：①互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；②郵寄服務(wù)；③自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對(duì)一”專人服務(wù)；⑤電話服務(wù)中心；⑥媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；⑦講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

54(單選題)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）.A準(zhǔn)確性原則 B易得性原則 C及時(shí)性原則 D公平披露原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則。易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。

55(單選題)不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A指數(shù)型基金 B主動(dòng)型基金 C靈活配置 D積極成長(zhǎng)基金 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

指數(shù)型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn).56(單選題)從我國(guó)的實(shí)踐看，對(duì)基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A證券交易所 B證券業(yè)協(xié)會(huì) C證監(jiān)會(huì) D銀監(jiān)會(huì) 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有主要的責(zé)任。57(單選題)關(guān)于套利以下表述正確的是（）。

A折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加 B溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減 CETF不存在套利交易 D當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大.58(單選題)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A增長(zhǎng)型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成長(zhǎng)型基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為增長(zhǎng)型基金,收入型基金和平衡型基金.59(單選題)我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。

A影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) B影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) C影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn) D以上均不正確

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 考察對(duì)重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

60(單選題)下列關(guān)于股票基金的表述.不正確的是（）。

A以追求長(zhǎng)期資本的增值目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資 B風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低 C是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段 D提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 考查股票基金在投資組合中的作用。

61(單選題)已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）。A一級(jí)市場(chǎng) B二級(jí)市場(chǎng) C三級(jí)市場(chǎng) D主板市場(chǎng) 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫種股票的二級(jí)市場(chǎng)。

62(單選題)由于（）的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A現(xiàn)貨市場(chǎng) B期貨市場(chǎng) C貨幣市場(chǎng) D資本市場(chǎng) 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

由于現(xiàn)貨布場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

63(單選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

64(單選題)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）A提供投資資訊及收益預(yù)測(cè)功能 B對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C交易功能 D為基金投資人提供服務(wù)的功能 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒(méi)有提供“收益預(yù)測(cè)”的功能。

65(單選題)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A基金是否上市交易 B基金募集是否為公募 C基金規(guī)模是否變化 D基金是否具有法人資格

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

66(單選題)目前，我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按0交易。A市場(chǎng)價(jià)格 B份額凈值 C交易價(jià)格 D份額總額 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

目前我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影晌。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象:反之.當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象

67(單選題)關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值 B實(shí)行漲跌幅限制.漲跌幅設(shè)置為10% C買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出 D基金申報(bào)最小變動(dòng)單位為0.001元

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。68(單選題)以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（）。

A基金依據(jù)契約或合同而設(shè)立 B基金的份額持有人為股東 C基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立 D基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

69(單選題)ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購(gòu)情況增加或減少 B投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購(gòu)贖回 CETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于，它是在交易所掛牌的交易非常便利 D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

ETF的三大待點(diǎn):被動(dòng)操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制:實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

70(單選題)下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素。說(shuō)法不正確的是（）

A來(lái)源可靠的信息 B來(lái)源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公開的信息 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息.即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息 71(單選題)下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，不正確的是（）.A具有組合投資的特點(diǎn) B具有風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn) C具有獨(dú)立托管的特點(diǎn) D是一種直接投資工具

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 證券投資基金是一種間接投資工具。

72(單選題)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益 B經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員 C經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況 D經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待司 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送.73(單選題)ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A加拿大 B英國(guó) C美國(guó) D澳大利亞 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大.74(單選題)開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊(cè)登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。A基全賬戶 B證券賬戶 C資全賬戶 D第三方賬號(hào) 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

基金帳戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的殊戶.75(單選題)管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

76(單選題)以下選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是(〕。

A基金上市交易公告書 B基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 C基金定期報(bào)告 D基金份額發(fā)售公告

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告。其中，基金報(bào)告、半報(bào)告和季度報(bào)告統(tǒng)稱為“基金定期報(bào)告”.基金份額銷售公告屬于基金募集信息披露。77(單選題)對(duì)基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管不包以下括（）選項(xiàng)。

A基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核 B基金管理公司重大事項(xiàng)變更的監(jiān)管 C基金管理公司的治理監(jiān)管 D基金管理公司的設(shè)立審核 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金管理公司提交的市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批主要包括:基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。78(單選題)關(guān)于公司型基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A投資者是基金公司的股東 B投資者享有股東權(quán) C基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) D基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記 79(單選題)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A基金持有人大會(huì) B公司董事會(huì) C股東大會(huì) D監(jiān)督管理委員會(huì) 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。80(單選題)內(nèi)部控制必須隨看有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。

A合法、合規(guī) B全面性 C審值性 D適時(shí)性 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

適時(shí)性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。81(單選題)國(guó)際上比較流行的投資組臺(tái)保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和（）。A股票保險(xiǎn)策略 B債券保險(xiǎn)策略 C固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 D差值保險(xiǎn)策略 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

國(guó)際上比較流行的2種投資組合保險(xiǎn)策略:對(duì)沖保險(xiǎn)策略;固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 82(單選題)基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟.A公共 B基金合同生效 C上市 D審批 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。

83(單選題)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

84(單選題)證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的主要區(qū)別不包括（）。

A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B性質(zhì)不同 C信息披露程度不同 D收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:性質(zhì)不同:收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;信息披露程度不同.85(單選題)監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為 B定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況,審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況 C審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告 D當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)可以提議召開股東會(huì)

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。86(單選題)（）是指基金從業(yè)人員不但要遭守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遭守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配臺(tái)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A誠(chéng)實(shí)守信 B忠誠(chéng)盡責(zé) C守法合規(guī) D專業(yè)審慎 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)花的監(jiān)管。87(單選題)審慎監(jiān)管主要是針對(duì)基金管理公司（）的監(jiān)管。A變現(xiàn)能力 B營(yíng)運(yùn)能力 C盈利能力 D清償能力 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

審慎監(jiān)管主要是針對(duì)基金管理公司清償能力的監(jiān)管。

88(單選題)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A辦理基金備案手續(xù) B按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資 D編制中期和基金報(bào)告 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 其他三項(xiàng)都屬于基金管理人的取責(zé)。89(單選題)根據(jù)投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級(jí)債券基金、高等級(jí)債券基金。

A信用等級(jí) B平均到期收益率 C發(fā)行人 D平均久期 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

90(單選題)封閉式基金的折〔溢)價(jià)率的計(jì)算公式為（）

A{(一級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% B{(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% C{(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值}*100% D{(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金資產(chǎn)額凈值}*100% 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金份額凈值與二圾市場(chǎng)價(jià)格的差別率稱為封閉式基金的折(溢〕價(jià)率。

91(單選題)中國(guó)證監(jiān)會(huì)目收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起（）內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A5個(gè)工作日 B3個(gè)工作日 C2個(gè)工作日 D1個(gè)工作日 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 考察基金合同生效的相關(guān)知識(shí)。

92(單選題)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為（）類.A32 B33 C34 D35

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基會(huì)投資目標(biāo)和投資策略的不同.將美國(guó)的基金分為33類 93(單選題)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金是（）。

A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金 C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記 94(單選題)LOF基金的贖回申報(bào)單位為（）。

A1元人民幣 B10元人民幣 C1份基金份額 D10份基金份額 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 LOF基金的贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

95(單選題)ETF在一級(jí)市場(chǎng)上，通常只有基金份額達(dá)到（）以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)和贖回的交易。A100萬(wàn)份 B80萬(wàn)份 C50萬(wàn)份 D30萬(wàn)份 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

ETF在一級(jí)市場(chǎng)上，通常只有基金份額達(dá)到30萬(wàn)份以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)和贖回的交易.96(單選題)《證券投資基金法》規(guī)定基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告,并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時(shí).基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定)B基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 C基金信息披露編報(bào)規(guī)則 D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報(bào)規(guī)則、基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)

98(單選題)2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)（）個(gè)月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪患谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。

100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

第四篇：基金法律法規(guī)第一套

下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是（）。答案區(qū)域

A基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式 B基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)105 解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：①基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；②基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A可轉(zhuǎn)換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業(yè)債券基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)45 解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A市場(chǎng)存在信息不對(duì)稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則

D該行為屬于個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)87 解析：基金公司也需要承擔(dān)責(zé)任。

基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。答案區(qū)域 A誠(chéng)信狀況

B經(jīng)營(yíng)管理能力和投資管理能力 C內(nèi)部控制情況 D賬戶管理制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)150 解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)構(gòu)作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

對(duì)于基金管理人來(lái)講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。答案區(qū)域

A如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力

B如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加 C封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無(wú)法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會(huì)在經(jīng)營(yíng)與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，通常會(huì)吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會(huì)隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會(huì)面臨來(lái)自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。答案區(qū)域 A30% B15% C50% D5%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)103 解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%、托管人召集基金份額持有人大會(huì)、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。答案區(qū)域

A選擇高收益投資產(chǎn)品

B尋找確保本金安全的投資策略

C普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī) D預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)167 解析：目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息的是（）。答案區(qū)域

A來(lái)源可靠的信息

B對(duì)證券價(jià)格影響明確的信息

C來(lái)源可靠、對(duì)證券價(jià)格影響明確的非公開信息 D非公開的信息

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)118 解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。

關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）。答案區(qū)域 A不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) B欺詐客戶

C公平合法有序競(jìng)爭(zhēng) D內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)116 解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A基金從業(yè)人員對(duì)投資分析中的事實(shí)和假設(shè)無(wú)需區(qū)分

B基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng) C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

D基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)122 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)。

以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。答案區(qū)域 A儲(chǔ)蓄 B投資理財(cái) C藝術(shù)品收藏

D日常收入、支出

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：上冊(cè)5 解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。答案區(qū)域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對(duì)長(zhǎng)期停牌股票進(jìn)行估值等等。

屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。答案區(qū)域

A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業(yè)規(guī)范 D優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)159 解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區(qū)域

A基金凈值公告 B報(bào)告 C中期報(bào)告

D投資組合報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)110 解析：基金報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。答案區(qū)域

A適合長(zhǎng)期投資

B既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資 C沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn) D適合短期投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。

關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)和炒作的原因，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A證券投資基金推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導(dǎo)；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢(shì) D證券投資基金給投資者帶來(lái)合理的收益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)34 解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。

中小投資者通過(guò)基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區(qū)域

A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資 B相對(duì)于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健 C基金經(jīng)理對(duì)股票或債券有深入的研究

D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)15 解析：本題考查基金組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。答案區(qū)域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務(wù)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)128 解析：為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區(qū)域

A對(duì)信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息

D要披露所有可能影響投資者決策的信息

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：中

教材頁(yè)碼：下冊(cè)98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管的主要措施不包括（）。答案區(qū)域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)79 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。

證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。答案區(qū)域

A電話提示、警告 B沒(méi)收違法所得 C罰款

D取消資格

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)82 解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括（）。答案區(qū)域

A關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問(wèn)題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告 C對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

D對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見(jiàn)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)194 解析：董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

ETF基金最大的特色是（）。答案區(qū)域 A指數(shù)型基金 B被動(dòng)操作

C一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)53 解析：實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。

關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷

BT日提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，T+2日才能查詢受理情況 C認(rèn)購(gòu)的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn) D認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購(gòu)的方式

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：下冊(cè)8 解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

下列哪條不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。答案區(qū)域

A從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改 B制定嚴(yán)格有效的開戶流程

C建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系 D對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)203 解析：建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系。確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。答案區(qū)域

A基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) C基金銷售機(jī)構(gòu) D基金托管人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人基金份額的事實(shí)的行為。

投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區(qū)域

A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。

基金管理人可運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的投資或者活動(dòng)是（）。答案區(qū)域 A承銷證券 B買賣股指期貨

C從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

D向基金管理人、基金托管人出資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)98 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他活動(dòng)。

基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司與代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

B為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚外來(lái)同時(shí)也贈(zèng)送禮物

C為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

D為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元，人民幣以下的等價(jià)值禮物

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)124 解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。

開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說(shuō)明書。答案區(qū)域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)102 解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的是（）。答案區(qū)域

A保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B確保基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) C確?？蛻艏皶r(shí)買到基金

D防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理的效益，確保經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)175 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)。

基金托管人出現(xiàn)（）情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。答案區(qū)域

A在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤 B履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

C違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的 D連續(xù)2年沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)91 解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。答案區(qū)域 A10 B7 C20 D15

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：下冊(cè)6 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A分享基金投資收益

B查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料 C確定基金收益分配方案

D按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)17 解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（七）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是（）。答案區(qū)域

A基金信息披露的規(guī)范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規(guī)則

D基金信息披露的國(guó)家法律

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)99 解析：我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次。

某投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為（），認(rèn)購(gòu)份額為（）。答案區(qū)域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：計(jì)算題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：下冊(cè)9 解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=30000-29469.55=530.45元，認(rèn)購(gòu)份額=（29469.55+5）÷1=29474.55

關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區(qū)域

A基金賬戶只能用于基金認(rèn)購(gòu)及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理 C基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)13 解析：基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。個(gè)人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。答案區(qū)域

A規(guī)范性、細(xì)分性 B客觀性、適用性 C專業(yè)性、時(shí)效性 D持續(xù)性、全面性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)158 解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

以下不是證券投資基金特點(diǎn)的是（）。答案區(qū)域 A專業(yè)管理 B利益共享 C風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D集中投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)15 解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

根據(jù)投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。答案區(qū)域

A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金 D成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)39 解析：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。

封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上。答案區(qū)域 A60% B70% C80% D90%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：下冊(cè)6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

基金管理公司銷售人員項(xiàng)投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對(duì)公司統(tǒng)一制作的銷售材料進(jìn)行私自修改 B為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

C基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)138 解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

按投資市場(chǎng)分類，股票基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A全球股票基金 B國(guó)外股票基金 C國(guó)內(nèi)股票基金 D成長(zhǎng)型股票基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)43 解析：按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大 類。

以下關(guān)于開放式證券投資基金的說(shuō)法，正確的是（）。答案區(qū)域

A價(jià)格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ) B每月公布一次基金資產(chǎn)凈值 C基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的 D基金有固定的存續(xù)期限

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)22 解析：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購(gòu)或贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是（）。答案區(qū)域

A臨時(shí)信息披露 B基金報(bào)告

C基金份額上市交易報(bào)告書 D基金募集信息披露

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)113 解析：臨時(shí)信息披露一般無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)。

投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳送至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。答案區(qū)域 A投資者 B銷售機(jī)構(gòu) C托管人 D管理人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)31 解析：T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，陳述不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇 B基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出

C快速發(fā)展，市場(chǎng)地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產(chǎn)品

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)26 解析：行業(yè)集中趨勢(shì)突出

關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開

B基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng) D基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)100 解析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信等方式召開。

與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。答案區(qū)域

A投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B投資活動(dòng)所收到的限制和約束少 C基金募集對(duì)象不固定 D采取非公開方式發(fā)售

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區(qū)域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權(quán)憑證

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)16 解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受 益人。

季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。答案區(qū)域

A前十名股票明細(xì) B前十名債券明細(xì) C全部股票明細(xì) D全部債券明細(xì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)109 解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。答案區(qū)域

A基金財(cái)產(chǎn)的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向 D基金收益的保障措施

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)104 解析：本題考查基金合同的內(nèi)容。

甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。答案區(qū)域 A甲通過(guò)其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與B增發(fā)為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)

C在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價(jià)格增發(fā) D甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)123 解析：本題考查客戶至上的職業(yè)道德要求。

申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。答案區(qū)域

A商業(yè)銀行電子銀行部 B中國(guó)人民銀行清算中心 C第三方支付公司

D中國(guó)證券登記結(jié)算公司

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：中

教材頁(yè)碼：下冊(cè)127 解析：基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。答案區(qū)域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)32 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成內(nèi)容的是（）。答案區(qū)域

A基本管理制度 B內(nèi)部控制大綱 C部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D財(cái)務(wù)核算

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)179 解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

債券基金對(duì)（）的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。答案區(qū)域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益 D追求穩(wěn)定收益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)45 解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。答案區(qū)域 A內(nèi)幕信息

B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業(yè)秘密

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)126 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

以下關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征的陳述，錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、預(yù)期收益高

B平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、預(yù)期收益高 D收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、預(yù)期收益低

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)39 解析：一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司研究人員，可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論 B基金管理公司基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的個(gè)人要求調(diào)整投資指令 C基金管理公司基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾

D基金管理公司研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)183 解析：本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。

關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金本身是一個(gè)具有獨(dú)立法人地位的公司

B基金公司章程是基金設(shè)立和運(yùn)營(yíng)的基本法律文件 C基金不具有獨(dú)立法人地位

D基金股東大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)21 解析：本題考查公司型基金的內(nèi)容。

關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A是一種本土化創(chuàng)新

B可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回 C不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購(gòu)、贖回的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。

基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。答案區(qū)域

A中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部 B中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) C中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

保本基金將大部分資金投資于（）。答案區(qū)域 A股票

B貨幣市場(chǎng)工具 C衍生金融工具

D與基金到期日一致的債券

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

基金招募說(shuō)明書中最重要的信息為（）。答案區(qū)域

A基金的運(yùn)作方式

B從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)提標(biāo)準(zhǔn) C基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定

D基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險(xiǎn)特征等

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)107 解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等，這是招募說(shuō)明書中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時(shí)，投資者通過(guò)將此信息同基金存續(xù)期間披露的運(yùn)作信息進(jìn)行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。

關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容 B基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

D不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：上冊(cè)115 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

目前，我國(guó)的基金代銷機(jī)構(gòu)除銀行、證券公司、第三方銷售機(jī)構(gòu)以外，還包括（）。答案區(qū)域 A擔(dān)保公司 B保險(xiǎn)公司 C支付公司 D信托公司

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)126 解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A某基金公司董事會(huì)積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

B某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均應(yīng)參與基金銷售 C某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長(zhǎng)期不足 D某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)177 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的內(nèi)容。

2001年9月，我國(guó)誕生了第一只開放式基金（），使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區(qū)域

A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創(chuàng)新基金

D南方避險(xiǎn)增值基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)29 解析：2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。

關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人 B應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同 C應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

D可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)102 解析：我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響。答案區(qū)域

A二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系 B銀行存貸款利率 C基金資產(chǎn)總值 D基金份額凈值

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)22 解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)，以下表述正確的是（）。答案區(qū)域

A從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提 B從申購(gòu)費(fèi)中計(jì)提 C從贖回費(fèi)中計(jì)提 D從認(rèn)購(gòu)費(fèi)中計(jì)提

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)147 解析：基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。

對(duì)于開放式基金，在開放申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。答案區(qū)域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B

測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括（）。答案區(qū)域 A安全性 B適用性 C穩(wěn)定性 D全國(guó)性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)130 解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。

為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。答案區(qū)域

A內(nèi)外網(wǎng)分離制度 B投資管理制度 C授權(quán)制度 D門禁制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)184

解析：應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過(guò)程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C基金份額持有人可通過(guò)基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)17 解析：本題考查基金份額持有人的內(nèi)容。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。答案區(qū)域 A及時(shí)性 B真實(shí)性 C準(zhǔn)確性 D時(shí)效性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)98 解析：本題考查及時(shí)性原則的內(nèi)容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案區(qū)域

A復(fù)核基金資產(chǎn)凈值 B按規(guī)定召集持有人大會(huì)

C基金募集失敗返還投資人資金

D符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：下冊(cè)6 解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金估值偏離度的絕對(duì)值超過(guò)0.5%時(shí)，不需要在以下報(bào)告中披露（）。答案區(qū)域 A季度報(bào)告 B報(bào)告 C半報(bào)告 D臨時(shí)報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)109 解析：本題考查偏離度公告的內(nèi)容。

公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區(qū)域

A知名媒體的推介報(bào)告 B單位或個(gè)人的推薦材料 C基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告

D基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。

關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用 B有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來(lái)投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資比例

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)34 解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的內(nèi)容

以下按照確定價(jià)原則辦理申購(gòu)、贖回的基金是（）。答案區(qū)域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金

D貨幣市場(chǎng)基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D

測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)16 解析：貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)和贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A查閱全部基金投資資料 B轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額 C管理基金財(cái)產(chǎn) D托管基金財(cái)產(chǎn)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)121 解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區(qū)域

A開放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶 B由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C開放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)21 解析：開放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再

購(gòu)買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。

某投資者贖回上市開放式基金1萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區(qū)域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：計(jì)算題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。

當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。答案區(qū)域 A3 B5 C7 D10

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)20 解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。答案區(qū)域 A證券化資產(chǎn)

B取貨 C股票 D可轉(zhuǎn)債

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：上冊(cè)7 解析：金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

將某分級(jí)基金定為“債券型分級(jí)基金”時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區(qū)域

A被動(dòng)型分級(jí)基金 B主動(dòng)型分級(jí)基金 C封閉型分級(jí)基金 D混合型分級(jí)基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)63 解析：按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、混合型分級(jí)基金等。所以債券型分級(jí)基金不可能是混合型分級(jí)基金。

按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為（）。答案區(qū)域

A風(fēng)險(xiǎn)投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金 B風(fēng)險(xiǎn)投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動(dòng)投資基金，被動(dòng)投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金 D絕對(duì)收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)10 解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的：①證券投資基金；②私募股權(quán)基金；③風(fēng)險(xiǎn)投資基金；④對(duì)沖基金；⑤另類投資基金。

關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)111 解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的，在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金銷售營(yíng)銷活動(dòng)，合規(guī)的是（）。答案區(qū)域

A買基金送保險(xiǎn) B買基金送理財(cái)講座

C“先收后返”降低客戶購(gòu)買基金的費(fèi)用 D有獎(jiǎng)銷售基金

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參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)148 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；(二)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；(三)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；(四)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

關(guān)于職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A崗前教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成的 B培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念 C使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn) D使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)129 解析：崗前教育主要是通過(guò)職業(yè)資格考試來(lái)督促完成的。

（）不屬于混合型基金。答案區(qū)域

A對(duì)沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題

難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)48 解析：通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則（）。答案區(qū)域

A依法監(jiān)管原則

B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：上冊(cè)77 解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。答案區(qū)域

A部門業(yè)務(wù)規(guī)章 B基本管理制度 C內(nèi)部控制大綱

D內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)181 解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區(qū)域

A申購(gòu)、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間 B我國(guó)ETF最小申購(gòu)贖回單位一般為1萬(wàn)份 C申購(gòu)、贖回采取份額申購(gòu)、份額贖回方式 D申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)26 解析：一般最小申購(gòu)、贖回單位為50萬(wàn)份或100萬(wàn)份。

以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區(qū)域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時(shí)性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)149 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時(shí)性原則。

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。答案區(qū)域

A1個(gè)月 B9個(gè)月 C6個(gè)月 D3個(gè)月

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)15 解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過(guò)程中，可以委托（）進(jìn)行初步審查。答案區(qū)域

A中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) B地方證監(jiān)局

C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D證券交易所

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：下冊(cè)5 解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過(guò)程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見(jiàn)，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新募集基金申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見(jiàn)，供注冊(cè)審查時(shí)參考。

基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是（）。答案區(qū)域

A在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

C不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)

D保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁(yè)碼：下冊(cè)143 解析：不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。

第五篇：福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷

福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

2、資產(chǎn)配置的過(guò)程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來(lái)決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A：明確投資目標(biāo)和限制因素 B：明確資本市場(chǎng)的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界 3、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購(gòu)管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

4、開放式基金非交易過(guò)戶不包括__。A．繼承

B．司法強(qiáng)制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈(zèng)

5、以下關(guān)于定期定額投資說(shuō)法，不正確的有__。

A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益

D．不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式

6、一般來(lái)說(shuō)，開放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以____為基礎(chǔ)計(jì)算的。A：基金單位資產(chǎn)凈值 B：基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C：基金發(fā)行時(shí)的面值 D：基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

7、證券投資基金利潤(rùn)的主要來(lái)源包括__。A．買賣證券的價(jià)差收入 B．銷售服務(wù)費(fèi)收入 C．債券利息 D．股利

8、基金涉及的稅收包括__。A．營(yíng)業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

9、商業(yè)銀行超額儲(chǔ)備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國(guó)債

D．高等級(jí)公司債券

10、以下屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

11、關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件，下列說(shuō)法不正確的是____ A：注冊(cè)資本不低于5億元人民幣

B：持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全 C：從事證券經(jīng)營(yíng)等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D：最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

12、下列費(fèi)用中，__不需要基金資產(chǎn)承擔(dān)。A．基金審計(jì)費(fèi)

B．基金份額持有人大會(huì)費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

13、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣_(tái)___ A：5000萬(wàn)元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

14、在我國(guó)，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

15、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級(jí)管理人員

16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的包括__。A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動(dòng)負(fù)債

D．改變本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

17、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)__，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。A．客觀 B．全面 C．準(zhǔn)確

D．提供業(yè)績(jī)信息的原始出處

18、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

19、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

20、申請(qǐng)基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

21、下列關(guān)于非交易過(guò)戶主要類型的說(shuō)法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

22、下列不屬于會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制規(guī)范的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 B．設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位

C．在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬

23、證券投資基金在我國(guó)香港被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金

D．證券投資信托基金

24、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系 B．每股凈資產(chǎn) C．公司人員結(jié)構(gòu) D．公司組織形式

25、證券的流動(dòng)性不能通過(guò)__實(shí)現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉(zhuǎn)讓

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售

D．受托資產(chǎn)管理

2、基金銷售客戶服務(wù)的方式包括__。A．互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B．自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C．電話服務(wù)中心

D．講座、推介會(huì)和座談會(huì)

3、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來(lái)的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

4、下列費(fèi)用中，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)的是__。A．開戶費(fèi) B．過(guò)戶費(fèi) C．審計(jì)費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

5、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A．買入表現(xiàn)將超越市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 C．超配績(jī)優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績(jī)差行業(yè)或板塊

6、投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在____日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)____ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3

7、連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告 8、2004年6月1日____的正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)以及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個(gè)重要里程碑。

A：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

9、下列屬于股指期貨功能的有__。A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能 B．資產(chǎn)配置功能 C．跨期交易功能 D．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

10、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進(jìn)行分類的是__。A．實(shí)物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券

11、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則

12、基金管理人自收到封閉式基金募集驗(yàn)資報(bào)告之日起____日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

13、下列各項(xiàng)，屬于基金營(yíng)銷核心內(nèi)容的有__。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．包銷

14、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80% 15、20世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券，這種國(guó)庫(kù)券屬于__。A．短期債券 B．實(shí)物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

16、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

17、對(duì)于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書中約定按__費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)。

A．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi) B．對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi) C．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費(fèi) D．按短期交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

18、因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．投資管理風(fēng)險(xiǎn) B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)

19、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作

20、基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由__成立的行業(yè)自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu) D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

21、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．1 000萬(wàn) B．5 000萬(wàn) C．1億 D．3億

22、__對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

23、下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有__。A．基金管理人的管理費(fèi) B．基金托管人的托管費(fèi) C．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

D．基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

24、下列屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動(dòng)利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

25、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說(shuō)法，正確的有__。A．一般而言，長(zhǎng)期國(guó)債利率比短期國(guó)債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券