第一篇：標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單銀行質(zhì)押授信業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單銀行質(zhì)押授信業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
為促進(jìn)期貨市場(chǎng)發(fā)展，方便會(huì)員和客戶(hù)與商業(yè)銀行之間開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)，鄭州商品交易所提供了兩種基本的協(xié)助方式：一是根據(jù)部分商業(yè)銀行申請(qǐng)，為其開(kāi)通了標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道，為出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人提供質(zhì)押登記服務(wù)；二是配合沒(méi)有取得質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道的商業(yè)銀行依據(jù)銀行、期貨公司、客戶(hù)等三方申請(qǐng)將客戶(hù)倉(cāng)單予以?xún)鼋Y(jié)。由于各家商業(yè)銀行的內(nèi)部管理不盡相同，所以對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信的具體操作流程和要求也不完全一致。為推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，交易所通過(guò)本簡(jiǎn)介，將具體業(yè)務(wù)辦理程序予以介紹。1 通過(guò)質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信的模式一
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程--1借款人（客戶(hù)）提交申請(qǐng)材料期貨公司商業(yè)銀行交易所向當(dāng)?shù)劂y行（貸款行）遞交申請(qǐng)材料貸款行接收并審核材料，判斷借款人規(guī)模和借款規(guī)模中小企業(yè)審查、審批大型企業(yè)速貸通評(píng)級(jí)授信簽訂合同與貸款行簽訂貸款合同及質(zhì)押協(xié)議貸款行與借款人簽訂貸款合同及質(zhì)押協(xié)議通知承辦行（交易所所在地指定支行）接收期貨公司和銀行申請(qǐng),將倉(cāng)單登記在特別通道下，向期貨公司和銀行提供相關(guān)材料發(fā)放貸款質(zhì)押登記通知和授權(quán)期貨公司與承辦行辦理質(zhì)押登記手續(xù)填寫(xiě)質(zhì)押登記表承辦行先為借款人開(kāi)立專(zhuān)用交易編碼并代辦質(zhì)押登記手續(xù)獲得貸款承辦行通知貸款行，貸款行取得質(zhì)權(quán)，發(fā)放貸款貸款行根據(jù)借款人還款情況等決定是否處置倉(cāng)單貸款監(jiān)控、償還解除質(zhì)押，將倉(cāng)單登記回期貨公司否是通過(guò)轉(zhuǎn)讓等方式處置倉(cāng)單處置倉(cāng)單結(jié)束注：1.中國(guó)建設(shè)銀行等采用上述辦理模式；
2.借款人從銀行獲得貸款按照屬地原則；
3.根據(jù)企業(yè)貸款規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模選擇速貸通或評(píng)級(jí)授信方式； 4.咨詢(xún)電話(huà):建設(shè)銀行鄭州期貨城支行（承辦行）0371-65628653。標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程--1說(shuō)明
一、提交申請(qǐng)材料
借款人須向當(dāng)?shù)劂y行（貸款行）提供以下資料：
——借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正副本）、企業(yè)法人代碼證、稅務(wù)登記證、公司章程、貸款(證)卡原件和復(fù)印件；
——借款人、保證人上年度財(cái)務(wù)報(bào)表(包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表)和最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表原件；
——擬質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單清單與權(quán)屬憑證(復(fù)印件)；
——借款人有權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于借款及同意質(zhì)押的決議原件； ——擬質(zhì)押人擔(dān)保意向書(shū);——借款人法人代表身份證復(fù)印件，有權(quán)簽字人的簽字樣本。
二、審查、審批
貸款行受理借款人的申請(qǐng)資料，并根據(jù)借款人財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)規(guī)模進(jìn)行客戶(hù)規(guī)模的劃分、認(rèn)定；對(duì)認(rèn)定為中小型企業(yè)的借款人，直接根據(jù)“速貸通”業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定給予借款人一定的貸款額度；對(duì)中小型規(guī)模以外的客戶(hù)要先進(jìn)行評(píng)級(jí)和授信，然后在核定的額度內(nèi)受理單筆倉(cāng)單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。
貸款行信貸審批部門(mén)根據(jù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)上報(bào)的借款人的貸款額度、期限、金額以及借款人提供的擬質(zhì)押倉(cāng)單數(shù)量等證明文件進(jìn)行審批。
三、簽訂合同
對(duì)審批同意的貸款項(xiàng)目，銀行通知借款人簽訂《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款合同》和《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押合同》，同時(shí)，為防止資金直接流入期市、股市進(jìn)行投機(jī)交易，還要與借款人簽訂《資金使用監(jiān)管協(xié)議》。
貸款行通知承辦行（交易所所在地指定銀行）關(guān)于倉(cāng)單質(zhì)押貸款情況，并將借款人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件交承辦行，承辦行為借款人在質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道下開(kāi)立專(zhuān)用交易編碼。
四、質(zhì)押登記
質(zhì)押登記承辦行與借款人、借款人所在期貨經(jīng)紀(jì)公司填寫(xiě)《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記表》，承辦行填寫(xiě)《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，期貨公司被授權(quán)人與承辦行指定專(zhuān)人共同到交易所辦理質(zhì)押登記手續(xù)。交易所將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單登記到質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道。交易所辦理完質(zhì)押登記手續(xù)后，打印《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單凍結(jié)單》和《倉(cāng)單持有憑證》給承辦銀行。
五、發(fā)放貸款
承辦行辦理完畢質(zhì)押登記手續(xù)后，填寫(xiě)《質(zhì)押登記確認(rèn)書(shū)》，貸款行憑該確認(rèn)書(shū)確定倉(cāng)單質(zhì)押登記已成功，為借款人辦理貸款發(fā)放手續(xù)。
六、貸款監(jiān)控、償還
為防止質(zhì)押倉(cāng)單價(jià)值下降造成的信貸風(fēng)險(xiǎn)，貸款行要對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單品種的價(jià)值變動(dòng)情況給予關(guān)注，當(dāng)實(shí)際質(zhì)押率超過(guò)70%或總行核定的警戒線(xiàn)時(shí)，要及時(shí)通知借款人采取歸還部分借款或追加部分倉(cāng)單等措施降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。
借款人按時(shí)歸還借款的，承辦行與借款人、所在期貨公司填寫(xiě)《解除標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押協(xié)議書(shū)》、《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記表》，共同到交易所將質(zhì)押的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單解除質(zhì)押，并根據(jù)借款人的要求將倉(cāng)單登記到原期貨經(jīng)紀(jì)公司。
七、處置倉(cāng)單
借款人確認(rèn)要采取倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓、交易等方式歸還銀行借款的，承辦行負(fù)責(zé)協(xié)助借款人進(jìn)行倉(cāng)單過(guò)戶(hù)。3 通過(guò)質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信的模式二
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程--2提交申請(qǐng)材料借款人（客戶(hù)）向交易所所在地銀行或當(dāng)?shù)劂y行遞交申請(qǐng)材料期貨公司商業(yè)銀行交易所銀行接收并審核材料審查審批授信審批簽訂合同與銀行簽訂授信合同及質(zhì)押協(xié)議銀行與借款人簽訂授信合同及質(zhì)押協(xié)議質(zhì)押登記通知和授權(quán)期貨公司與銀行辦理質(zhì)押登記手續(xù)填寫(xiě)質(zhì)押登記表承辦行（交易所所在地分行或支行）為借款人開(kāi)立專(zhuān)用交易編碼并代辦質(zhì)押登記手續(xù)接收期貨公司和銀行質(zhì)押申請(qǐng)，將倉(cāng)單登記在特別通道下，向期貨公司和銀行提供相關(guān)材料使用授信獲得貸款或銀行承兌匯票貸款行取得質(zhì)權(quán)后發(fā)放貸款或開(kāi)具銀行承兌匯票銀行根據(jù)規(guī)定質(zhì)押率和借款人還款情況等決定是否處置倉(cāng)單貸款監(jiān)控償還解除質(zhì)押，將倉(cāng)單登記回期貨公司否是通過(guò)轉(zhuǎn)讓等方式處置倉(cāng)單處置倉(cāng)單結(jié)束
注：1.中國(guó)光大銀行等采用上述辦理模式；
2.借款人所屬地域不限（面向全國(guó)客戶(hù)）；
3.以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信的企業(yè)不參與該行授信評(píng)級(jí)；
4.咨詢(xún)電話(huà)：光大銀行鄭州分行未來(lái)路支行0371-66762908 66762910。標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程--2說(shuō)明
一、提交申請(qǐng)材料
借款人須向交易所所在地銀行或當(dāng)?shù)劂y行提供以下資料：
——營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、公司章程、貸款卡原件和復(fù)印件； ——借款人近三年度審計(jì)報(bào)告和最近月份財(cái)務(wù)報(bào)表；
——擬質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單清單與權(quán)屬憑證（復(fù)印件）及倉(cāng)單所有人同意質(zhì)押的決議原件； ——借款人有權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于借款及同意質(zhì)押的決議原件；
——借款人法人代表身份證復(fù)印件，董事會(huì)成員及授權(quán)人簽字樣本。
二、審查、審批
貸款行受理借款人的申請(qǐng)資料，根據(jù)借款人財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)規(guī)模進(jìn)行授信（不參與授信評(píng)級(jí)），然后在核定的期限和額度內(nèi)受理單筆倉(cāng)單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)。
貸款行信貸審批部門(mén)根據(jù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)上報(bào)的借款人的授信額度、期限、金額以及借款人提供的擬質(zhì)押倉(cāng)單數(shù)量等證明文件進(jìn)行審批。
三、簽訂合同
對(duì)審批同意的授信項(xiàng)目，貸款行通知借款人簽訂《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信合同》和《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押協(xié)議》。
承辦行（交易所所在地指定銀行）為借款人在質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道下開(kāi)立專(zhuān)用交易編碼。
四、質(zhì)押登記
同標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程—1。
五、使用授信
承辦行辦理完畢質(zhì)押登記手續(xù)后，貸款行為借款人發(fā)放貸款或開(kāi)具銀行承兌匯票。
六、貸款監(jiān)控、償還
同標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程—1。
七、處置倉(cāng)單
同標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程—1。
不通過(guò)質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信的模式
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程--3借款人（客戶(hù)）提交申請(qǐng)材料期貨公司商業(yè)銀行交易所向銀行遞交申請(qǐng)材料銀行接收并審核材料，判斷借款人規(guī)模和借款規(guī)模審批授信審批借款人與銀行、期貨公司簽訂三方質(zhì)押協(xié)議與銀行簽定貸款合同期貨公司與銀行、借款人簽訂三方質(zhì)押協(xié)議銀行與借款人、期貨公司簽訂三方質(zhì)押協(xié)議與借款人簽定貸款合同簽署質(zhì)押協(xié)議辦理倉(cāng)單凍結(jié)向交易所遞交凍結(jié)倉(cāng)單的聲明向交易所遞交凍結(jié)倉(cāng)單的專(zhuān)項(xiàng)授權(quán)書(shū)向交易所遞交倉(cāng)單凍結(jié)通知書(shū)獲取凍結(jié)確認(rèn)書(shū)交易所同意后協(xié)助凍結(jié)倉(cāng)單，向銀行提供凍結(jié)倉(cāng)單確認(rèn)書(shū)發(fā)放貸款獲取貸款發(fā)放貸款銀行根據(jù)借款人還款以及風(fēng)險(xiǎn)情況決定是否處置倉(cāng)單貸款監(jiān)控償還是否通過(guò)期貨公司并按照三方協(xié)議約定的方式處置倉(cāng)單處置倉(cāng)單解除質(zhì)押并向交易所遞交解除倉(cāng)單凍結(jié)通知書(shū)結(jié)束解除凍結(jié)，倉(cāng)單進(jìn)入流通狀態(tài)將貨款轉(zhuǎn)給銀行
注：商業(yè)銀行在交易所沒(méi)有申請(qǐng)質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道，銀行與借款人、借款人所在期貨公司之間簽署三方質(zhì)押協(xié)議，期貨公司配合貸款銀行實(shí)現(xiàn)對(duì)倉(cāng)單的處置。
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程--3說(shuō)明
一、提交申請(qǐng)材料
借款人須向當(dāng)?shù)劂y行提供的資料同標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程—2。
二、審查、審批
銀行信貸審批部門(mén)根據(jù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)上報(bào)的借款人的貸款額度、期限、金額以及借款人提供的擬質(zhì)押倉(cāng)單數(shù)量等證明文件進(jìn)行審批。
三、簽署質(zhì)押合同（協(xié)議）
同標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信操作流程—2。
四、辦理倉(cāng)單凍結(jié)
（一）借款人通過(guò)期貨公司向交易所遞交凍結(jié)倉(cāng)單的聲明書(shū)，期貨公司向交易所遞交凍結(jié)倉(cāng)單的專(zhuān)項(xiàng)授權(quán)書(shū)，同時(shí)貸款行向交易所遞交凍結(jié)倉(cāng)單的通知書(shū)。
（二）交易所同意后，協(xié)助銀行將質(zhì)押部分的倉(cāng)單予以?xún)鼋Y(jié)，并向銀行出具倉(cāng)單凍結(jié)確認(rèn)書(shū)。
五、發(fā)放貸款
貸款行憑該確認(rèn)書(shū)確定倉(cāng)單質(zhì)押登記已成功，為借款人辦理貸款發(fā)放手續(xù)。
六、貸款監(jiān)控、償還
為防止質(zhì)押倉(cāng)單價(jià)值下降造成的信貸風(fēng)險(xiǎn)，貸款行要對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單品種的價(jià)值變動(dòng)情況給予關(guān)注，當(dāng)實(shí)際質(zhì)押率超過(guò)協(xié)議約定的質(zhì)押率或總行核定的警戒線(xiàn)時(shí)，要及時(shí)通知借款人采取歸還部分借款或追加部分倉(cāng)單等措施降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。
借款人按時(shí)歸還借款的，貸款行應(yīng)及時(shí)向交易所遞交解除倉(cāng)單凍結(jié)通知書(shū)，交易所解除倉(cāng)單凍結(jié)，倉(cāng)單恢復(fù)可流通狀態(tài)。
七、處置倉(cāng)單
借款人不能償還銀行貸款的，銀行根據(jù)三方協(xié)議約定，委托期貨公司處置倉(cāng)單，貨款劃付銀行。
第二篇：倉(cāng)單質(zhì)押貸款授信業(yè)務(wù)協(xié)議
倉(cāng)單質(zhì)押貸款授信業(yè)務(wù)協(xié)議
來(lái)源： 作者： 日期：2011-05-10
編號(hào):
甲方(質(zhì)權(quán)人): 興業(yè)銀行 分行
住所:
負(fù)責(zé)人:
聯(lián)系人:
電話(huà):
傳真:
乙方(出質(zhì)人、借款人):
住所： 法定代表人:
聯(lián)系人:
電話(huà):
傳真:
丙方(監(jiān)管方):
住所：
法定代表人:
聯(lián)系人:
電話(huà):
傳真:
鑒于甲方愿為乙方提供短期融資，乙方同意將其合法所有的倉(cāng)單(格式見(jiàn)附件1)質(zhì)押給甲方，質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物存放于丙方監(jiān)管的倉(cāng)庫(kù)，甲方委托丙方占有、監(jiān)管質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物。為加強(qiáng)三方之間的互利合作關(guān)系，確保乙方如期歸還甲方融資，經(jīng)三方自愿平等協(xié)商,按照《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律法規(guī)，訂立本協(xié)議，供合作各方恪守履行。
協(xié)議條款如下：
第一條 業(yè)務(wù)合作的基本條件
經(jīng)甲方同意，乙方可按甲方信貸業(yè)務(wù)管理要求,在本協(xié)議有效期內(nèi)，向甲方申請(qǐng)短期融資，乙方以其合法所有的倉(cāng)單向甲方提供質(zhì)押擔(dān)保。
1、對(duì)于本協(xié)議項(xiàng)下的單筆信用業(yè)務(wù)，甲方均有權(quán)獨(dú)立、自主地按照本身業(yè)務(wù)管理要求決定是否同意乙方的融資申請(qǐng)。
2、乙方提供甲方認(rèn)可的質(zhì)押擔(dān)保，并簽訂相應(yīng)的單筆信用業(yè)務(wù)合同和質(zhì)押合同。
3、甲方發(fā)放融資之前,乙方應(yīng)將質(zhì)押貨物運(yùn)送到甲方指定的由丙方管理的倉(cāng)庫(kù)存放，倉(cāng)庫(kù)地址為：。
4、在甲方融資到期之前，金悉數(shù)存在保證金賬戶(hù)中，未經(jīng)甲方同意，乙方不得以任何理由和任何方式動(dòng)用保證金，甲方有權(quán)拒絕乙方此類(lèi)申請(qǐng)。甲方融資到期前十日，乙方應(yīng)當(dāng)在相應(yīng)的保證金帳戶(hù)內(nèi)存入足夠兌付到期甲方融資的保證金。
第二條 查詢(xún)和出質(zhì)通知及確認(rèn)
甲方和乙方共同向丙方簽發(fā)《查詢(xún)及出質(zhì)通知書(shū)》(附件2)，將倉(cāng)單出質(zhì)的事實(shí)通知丙方。甲方有權(quán)對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物進(jìn)行實(shí)地查詢(xún)，查詢(xún)時(shí)，丙方憑甲方和乙方共同向丙方簽發(fā)的《查詢(xún)及出質(zhì)通知書(shū)》，在核實(shí)甲方指定人員的身份后，填寫(xiě)一式三份的《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書(shū)》(附件3)，承諾對(duì)《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書(shū)》上所列的質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物按照本協(xié)議規(guī)
定履行保管和監(jiān)管職責(zé)?！恫閺?fù)及出質(zhì)確認(rèn)書(shū)》加蓋丙方公章后各退還一份給甲方、乙方人員，一份自存?zhèn)洳椤?/p>
查詢(xún)后，丙方出具以乙方作為貨物存放人的倉(cāng)單，由乙方在倉(cāng)單上作質(zhì)押背書(shū)后交付甲方占管，作為甲方融資的質(zhì)押物，乙方應(yīng)在倉(cāng)單上注明“已質(zhì)押給甲方，用于擔(dān)保 號(hào) 合同項(xiàng)下債務(wù)”的字樣，并加蓋公章。加蓋公章后的《查詢(xún)及出質(zhì)通知書(shū)》和《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書(shū)》作為甲、乙雙方簽訂的《興業(yè)銀行倉(cāng)單質(zhì)押合同》的重要附件。
第三條 倉(cāng)單質(zhì)押解除與提貨
(一)全額一次性提貨
乙方可申請(qǐng)全額一次性提貨，并須提前三天全額償還甲方融資或全額補(bǔ)足保證金;甲方在倉(cāng)單上注明“已于 年 月 日解除質(zhì)押”的字樣后將倉(cāng)單交還給乙方，乙方憑此向丙方提取貨物。甲方向丙方出具《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書(shū)》(附件7)，通知丙方解除該《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書(shū)》所記載倉(cāng)儲(chǔ)物的監(jiān)管職責(zé)。
(二)分次提貨
1、乙方每次提貨須提前三天向甲方提交《提貨申請(qǐng)審批表》(附件4)，并提供相當(dāng)于每次提貨金額 %的保證金或還款金額,甲方才予開(kāi)具《解除質(zhì)押通知書(shū)》(附件5)并加蓋預(yù)留印鑒送達(dá)丙、丙方核對(duì)收到的《解除質(zhì)押通知書(shū)》(或其傳真件)有關(guān)印鑒、簽字、傳真機(jī)號(hào)碼等，并與甲方進(jìn)行電話(huà)核實(shí)。審核無(wú)誤后，丙方應(yīng)先將未解除質(zhì)押的貨物重新出具倉(cāng)單，乙方應(yīng)在新的倉(cāng)單上作質(zhì)押背書(shū)后交付甲方占管，作為甲方融資的質(zhì)押物，乙方應(yīng)在倉(cāng)單上注明“已質(zhì)押給甲方，用于擔(dān)保 號(hào) 合同項(xiàng)下債務(wù)”的字樣，并加蓋公章。
3、丙方向乙方放貨后應(yīng)向甲方發(fā)送《質(zhì)物出庫(kù)通知書(shū)》(附件6)，列明乙方提取的貨物名稱(chēng)、規(guī)格及數(shù)量等要素，由甲方核對(duì)后存檔。
4、甲方有權(quán)隨時(shí)以書(shū)面或口頭形式向丙方了解和核對(duì)監(jiān)管貨物的情況，丙方應(yīng)如實(shí)提供相應(yīng)資料并給予甲方必要的協(xié)助和配合。
5、乙方全額償還甲方融資后，甲方向丙方出具《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書(shū)》，通知丙方解除該《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書(shū)》所記載倉(cāng)儲(chǔ)物的監(jiān)管職責(zé)。上述《解除質(zhì)押通知書(shū)》、《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書(shū)》可由甲方直接將原件送達(dá)丙方，也可采用先傳真后原件送達(dá)的方式。甲方、丙方均應(yīng)使用本協(xié)議第十條約定的聯(lián)系傳真。
第四條 甲方融資的到期清償和逾期處理
1、甲方融資到期前十日,乙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)地將足額的款項(xiàng)存入乙方在甲方開(kāi)立的保證金賬戶(hù)內(nèi)以備清償。
2、甲方融資到期時(shí)，若乙方未能按時(shí)清償，則構(gòu)成乙方的違約事項(xiàng),甲方可依法處置質(zhì)物并以所得價(jià)款優(yōu)先受償，不足受償部分仍可向乙方追索。
第五條 倉(cāng)儲(chǔ)合同(保管合同)到期日與主合同到期日沖突協(xié)調(diào)
倉(cāng)儲(chǔ)合同(保管合同)到期日或倉(cāng)單記載的提貨日先于有關(guān)信用業(yè)務(wù)合同(即主合同)履行期限的，可以按照下列辦法之一處理：
1、乙方與丙方續(xù)簽倉(cāng)儲(chǔ)合同(保管合同)，本協(xié)議書(shū)自動(dòng)延期;
2、乙方提貨，但乙方應(yīng)先償清甲方融資;
3、經(jīng)甲方批準(zhǔn)，乙方以新的倉(cāng)單作質(zhì)押，代替原質(zhì)物;
4、甲方有權(quán)在債權(quán)清償期屆滿(mǎn)前提取質(zhì)物，并將提取的質(zhì)物用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者提存，質(zhì)權(quán)的效力仍然及于該提存物。倉(cāng)儲(chǔ)合同(保管合同)到期日或倉(cāng)單記載的提貨日后于有關(guān)信用業(yè)務(wù)合同(即主合同)履行期限的，若甲方融資到期時(shí)，乙方未能按時(shí)清償，則甲方有權(quán)提前提取質(zhì)物，并將提取的質(zhì)物用于清償所擔(dān)保的債權(quán)。
第六條 甲方的職責(zé)
1、甲方應(yīng)在符合銀行業(yè)務(wù)管理要求的條件下，對(duì)乙方申請(qǐng)的融資業(yè)務(wù)予以受理和審批。
2、甲方認(rèn)為必要時(shí)，有權(quán)隨時(shí)或定期對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的監(jiān)管情況或銷(xiāo)售情況進(jìn)行檢查或核對(duì)，乙、丙雙方應(yīng)予以積極的配合及協(xié)助。
3、甲方應(yīng)向丙方提交預(yù)留印鑒的簽字樣本，若有權(quán)簽字人變更，甲方應(yīng)書(shū)面通知丙方。
4、若甲方融資出現(xiàn)逾期，則甲方可依法處置質(zhì)物，所得價(jià)款可優(yōu)先用于支付乙方因該筆質(zhì)物拖欠丙方的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用(保管費(fèi)用)和監(jiān)管費(fèi)用。
第七條 乙方的職責(zé)
1、乙方應(yīng)于質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物到達(dá)倉(cāng)庫(kù)前至少24小時(shí)傳真通知甲方和丙方預(yù)計(jì)入庫(kù)的信息，包括貨物數(shù)量、型號(hào)、運(yùn)輸公司及預(yù)計(jì)到達(dá)時(shí)間等。同時(shí)，乙方應(yīng)對(duì)貨物驗(yàn)收入庫(kù)前的數(shù)量和質(zhì)量負(fù)責(zé)，并保證貨物包裝符合國(guó)家或?qū)I(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定。
2、乙方應(yīng)按甲方要求對(duì)存儲(chǔ)期內(nèi)的質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物足額投保綜合財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)及其他甲方認(rèn)為有必要投保的附加險(xiǎn)種，按時(shí)繳納保費(fèi)，并以甲方為第一受益人。
3、乙方應(yīng)保證質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物為乙方合法所有，對(duì)其擁有完整的所有權(quán)。乙方應(yīng)當(dāng)提供足以證明貨物所有權(quán)及數(shù)量質(zhì)量(品質(zhì))的資料(包括但不限于購(gòu)銷(xiāo)合同、增值稅發(fā)票、報(bào)關(guān)單、貨運(yùn)單、質(zhì)量合格證書(shū)、商檢證明、貨物檢驗(yàn)檢疫證明等，并對(duì)所提供資料的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé);若因貨物所有權(quán)瑕疵，給甲方或第三人造成損失的，方。由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。質(zhì)物有隱蔽瑕疵，給甲方或第三人造成損失的，由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4、乙方應(yīng)保證所提供的質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物，不存在任何法律上的瑕疵，包括但不限于無(wú)稅務(wù)、海關(guān)、工商、商檢以及環(huán)保等方面的法律瑕疵。若質(zhì)押貨物出現(xiàn)上述法律上的瑕疵，甲方有權(quán)立即停止乙方授信額度的使用，并要求乙方以及擔(dān)保人立即償還已使用的融資額度。
5、乙方應(yīng)按時(shí)向丙方支付質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用(保管費(fèi)用)和監(jiān)管費(fèi)用，同意并無(wú)條件接受甲方和丙方對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的監(jiān)管，保證在質(zhì)押期間不擅自提貨或串換貨物。
6、乙方應(yīng)按甲方要求及時(shí)處理臨近失效期和有異狀的質(zhì)押貨物或質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物，并積極配合甲方處置質(zhì)物。
第八條 丙方的職責(zé)
1、丙方有義務(wù)接受甲方對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物的實(shí)地查詢(xún)，在查詢(xún)時(shí)須核對(duì)甲方指定人員的身份。
2、丙方保證，其對(duì)存放監(jiān)管質(zhì)物的場(chǎng)地或者倉(cāng)庫(kù)擁有完全的，排他的所有權(quán)或使用權(quán)，不存在任何法律上的瑕疵。若由于存放監(jiān)管質(zhì)物的場(chǎng)地或者倉(cāng)庫(kù)的權(quán)屬存在法律上的瑕疵影響丙方監(jiān)管責(zé)任的履行，丙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。
3、丙方保證認(rèn)真做好倉(cāng)儲(chǔ)貨物統(tǒng)計(jì)工作，建立完善的倉(cāng)庫(kù)庫(kù)存管理系統(tǒng)，保障貨物不因丙方及其聘用人員的過(guò)錯(cuò)、失職造成監(jiān)管貨物毀損、失少和損耗(自然損耗除外)，否則應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。丙方使用自有倉(cāng)庫(kù)行使監(jiān)管職責(zé)情況下，因貨物倉(cāng)庫(kù)安全原因造成監(jiān)管貨物毀損、失少和損耗(自然損耗除外)，丙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。本款所稱(chēng)貨物倉(cāng)庫(kù)安全系指貨物倉(cāng)庫(kù)的防震、防水、防潮、防火、防盜搶等預(yù)防自然災(zāi)害和人為惡意行為的能力與措施，不可抗力原因除外。
4、丙方對(duì)乙方提供的貨物所有權(quán)情況不負(fù)審查義務(wù)。丙方對(duì)乙方提供的質(zhì)物數(shù)量、質(zhì)量的審查以單據(jù)審查、外觀(guān)審查及表面審查為原則進(jìn)行;甲方或丙方有權(quán)要求乙方提供質(zhì)物的檢驗(yàn)報(bào)告，檢驗(yàn)報(bào)告所涉及的相關(guān)費(fèi)用由乙方承擔(dān)。
5、根據(jù)甲方要求或自身管理的目的，丙方應(yīng)對(duì)貨物的庫(kù)存定期或不定期進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，每次盤(pán)庫(kù)應(yīng)制作盤(pán)庫(kù)庫(kù)存明細(xì)表，由倉(cāng)庫(kù)負(fù)責(zé)人簽章確認(rèn)。
6、丙方對(duì)于甲方出具的《解除質(zhì)押通知書(shū)》、《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書(shū)》的審查應(yīng)以甲方預(yù)留印鑒為準(zhǔn)，并以電話(huà)方式就提貨內(nèi)容同甲方再次核對(duì)。如丙方多發(fā)或錯(cuò)發(fā)監(jiān)管貨物，由丙方
按《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書(shū)》上的貨物價(jià)格承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償款交甲方提存。
7、丙方出具的倉(cāng)單應(yīng)按照《合同法》規(guī)定記載完整，并對(duì)出具的倉(cāng)單承擔(dān)真實(shí)性、有效性和唯一性的責(zé)任。未經(jīng)甲方同意，丙方不得接受乙方或其他任何第三人對(duì)倉(cāng)單進(jìn)行掛失、轉(zhuǎn)讓、重復(fù)質(zhì)押、注銷(xiāo)等任何變更手續(xù)。
8、丙方未足額收取相關(guān)費(fèi)用前，享有對(duì)與未收取費(fèi)用相對(duì)等額度質(zhì)物的留置權(quán)，并僅有權(quán)在此額度內(nèi)拒絕辦理質(zhì)物的提貨手續(xù)。乙方延遲支付倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用(保管費(fèi)用)和監(jiān)管費(fèi)用的，不能作為丙方減輕、免除貨物保管和監(jiān)管責(zé)任的理由，也不能以此阻撓、干涉、妨礙甲方行使質(zhì)權(quán)。
9、發(fā)生以下情形之一種或數(shù)種的，丙方應(yīng)立即書(shū)面通知甲方和乙方：(1)監(jiān)管貨物毀損、滅失、變質(zhì);(2)保險(xiǎn)事故;(3)甲方以外的第三人對(duì)監(jiān)管貨物提出權(quán)利主張，或者司法機(jī)關(guān)對(duì)貨物采取保全、執(zhí)行及其他法律措施。
第九條 跌價(jià)的處理
若質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的市價(jià)與出質(zhì)時(shí)甲方確定的價(jià)格相比跌價(jià)幅度超過(guò) %時(shí)，乙方應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)將質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物市值與出質(zhì)時(shí)甲方確定的價(jià)值之間的差額補(bǔ)足，補(bǔ)足差額的方式為追加保證金或追加其他足值的擔(dān)保。逾期未補(bǔ)或未補(bǔ)足的，視為乙方
對(duì)本協(xié)議及其他相關(guān)合同或協(xié)議的違約，甲方有權(quán)提前收回銀行融資，要求乙方提前償還已使用的融資額度;同時(shí)，甲方有權(quán)依法處置質(zhì)物并以所得價(jià)款優(yōu)先受償，不足受償部分甲方仍可向乙方追索。
第十條 預(yù)留印鑒和聯(lián)系方式
為便于出具和核實(shí)本協(xié)議項(xiàng)下的書(shū)面通知、單據(jù)等書(shū)面文件，各方預(yù)留印鑒如下，用于本協(xié)議項(xiàng)下各種書(shū)面文件的出具。如有變更，必須以書(shū)面形式通知各方并取得書(shū)面確認(rèn)。甲方：
預(yù)留印章：
預(yù)留個(gè)人簽字：
聯(lián)系電話(huà)：
聯(lián)系傳真：
乙方：
預(yù)留印章：
預(yù)留個(gè)人簽字：
聯(lián)系電話(huà)：
聯(lián)系傳真：
丙方：
預(yù)留印章：
預(yù)留個(gè)人簽字：
聯(lián)系電話(huà)：
聯(lián)系傳真：
第十一條 違約責(zé)任
本協(xié)議的任何一方違反本協(xié)議的任何約定義務(wù)給守約方造成損失的，應(yīng)賠償對(duì)方所遭受的損失。損失的計(jì)算，包括但不限于本金、利息、罰息、可以預(yù)見(jiàn)的可得利益(商業(yè)利潤(rùn))的損失和追索或索賠的全部費(fèi)用。
第十二條 聲明與保證
三方在此聲明和保證如下:
1、三方均為依法成立并合法存在的機(jī)構(gòu)，均已取得充分、有效的授權(quán)，有權(quán)以自身的名義、權(quán)利和權(quán)限從事本協(xié)議下的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),并以自身的名義簽署和履行本協(xié)議。簽署本協(xié)議
所需的有關(guān)文件和手續(xù)已充分齊備并合法有效。
2、簽署本協(xié)議是各方自愿的,協(xié)議內(nèi)容是自身真實(shí)意思的表達(dá)。
3、各方屆時(shí)將按照誠(chéng)實(shí)信用原則充分地履行本協(xié)議,并在履行本協(xié)議時(shí)給予他方必要的協(xié)助和配合。
4、質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物的倉(cāng)儲(chǔ)合同與本協(xié)議內(nèi)容不一致或抵觸的，以本協(xié)議的約定為準(zhǔn)。第十三條 本協(xié)議具有法律上的獨(dú)立性
質(zhì)押貨物或質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的倉(cāng)儲(chǔ)合同的法律效力及履行該倉(cāng)儲(chǔ)合同過(guò)程中產(chǎn)生的糾紛,并不影響本協(xié)議的效力。
第十四條 爭(zhēng)議的解決方式和訴訟管轄權(quán)
本協(xié)議項(xiàng)下?tīng)?zhēng)議依下列第 種方式解決。爭(zhēng)議期間，各方仍應(yīng)繼續(xù)履行未涉爭(zhēng)議的條款。
(1)向甲方所在地有管轄權(quán)的法院起訴;
(2)由 仲裁委員會(huì)依申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則仲裁，仲裁裁決是終局的，對(duì)各方均有約束力。
第十五條 協(xié)議解釋
對(duì)本協(xié)議條款理解有爭(zhēng)議的，按照協(xié)議文字、協(xié)議目的、誠(chéng)實(shí)信用原則及甲方的業(yè)務(wù)管理規(guī)則解釋。
第十六條 協(xié)議生效
本協(xié)議由三方簽字并加蓋公章后生效，協(xié)議項(xiàng)下合作有效期為，但在有效期內(nèi)已辦理的業(yè)務(wù)仍受本協(xié)議約束。
第十七條 協(xié)議附件
1、倉(cāng)單格式
2、《查詢(xún)及出質(zhì)通知書(shū)》格式;
3、《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書(shū)》格式;
4、《提貨申請(qǐng)審批表》格式
5、《解除質(zhì)押通知書(shū)》格式;
6、《質(zhì)物出庫(kù)通知書(shū)》格式;
7、《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書(shū)》格式;
8、其他為履行本協(xié)議所需的文件。
第十八條 協(xié)議文本
本協(xié)議一式三份,立約方各持一份,如需辦理公證等手續(xù)則相應(yīng)增加。
本協(xié)議未盡事宜由三方協(xié)商后簽訂補(bǔ)充協(xié)議,補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。
三方共同確認(rèn)，在簽署本協(xié)議前，均己全面仔細(xì)地審閱過(guò)協(xié)議內(nèi)容，并完全理解協(xié)議各條款的法律含義。
甲方：負(fù)責(zé)人:(簽章)
乙方:法定代表人或授權(quán)代表：(簽章)
丙方：法定代表人或授權(quán)代表:(簽章)
第三篇：標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù) 管理實(shí)施細(xì)則（暫行）
（適用于上海期貨交易所和鄭州、大連商品交易所）
目錄
第一章
總則
第二章
授信準(zhǔn)入管理
第三章
授信用途、期限、利率及相關(guān)費(fèi)用
第四章
授信受理及審批
第五章
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記
第六章
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)操作流程
第七章
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記的解除
第八章
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵（質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式）
第九章
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與貸后管理
第十章
附則
附件（附件一至附件二十五）4 7 7 8 12 21 22 24 25 26
第一章
總則
第一條
為推動(dòng)并規(guī)范全行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)《商業(yè)銀行法》、《合同法》、《物權(quán)法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)和上海期貨交易所、鄭州和大連商品交易所及總行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法和我分行相關(guān)規(guī)章制度，制定本細(xì)則。
第二條
本細(xì)則所涉術(shù)語(yǔ)，若無(wú)特別說(shuō)明，分別釋義如下：
（一）本細(xì)則所稱(chēng)“標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單”，是指符合交易所統(tǒng)一要求的，由指定交割倉(cāng)庫(kù)在完成入庫(kù)商品驗(yàn)收、確認(rèn)合格后，簽發(fā)給貨主用于提取商品的，并經(jīng)交易所注冊(cè)生效的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。
（二）本細(xì)則所稱(chēng)“標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)”，是指以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押為主要擔(dān)保方式，我分行基于一定質(zhì)押率和質(zhì)押價(jià)格向融資申請(qǐng)人發(fā)放授信用于滿(mǎn)足其流動(dòng)資金需求或用于其滿(mǎn)足標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單實(shí)物交割資金需求的一種短期融資業(yè)務(wù)。
（三）本細(xì)則所稱(chēng)“標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證”，是交易所開(kāi)具的代表標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所有權(quán)的有效憑證，是在交易所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割、交易、轉(zhuǎn)讓、充抵、注銷(xiāo)的憑證，受法律保護(hù)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的表現(xiàn)形式和有形載體。目前，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單已全部為電子化標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，也僅大連商品交易所仍存有和承認(rèn)具有上述功能的持有憑證（在采用非特別通道方式下辦理質(zhì)押登記時(shí)用，在采用特別通道方式下辦理質(zhì)押登記時(shí)也已取消使用），存于鄭州商品交易所的該類(lèi)持有憑證已不具有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所有權(quán)這一核心特性，而上海期貨交易所已實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的全部電子化管理，已不使用持有憑證。
（四）本細(xì)則所稱(chēng)“交易所”，是指經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)作為國(guó)家期貨商品集中交易場(chǎng)所的上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所（以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)“上期所”、“鄭商所”和“大商所”）。
本細(xì)則各條款所述“交易所”若無(wú)特別指明，均包含全部三家期貨（商品）交易所。
（五）本細(xì)則所稱(chēng)“特別通道”，即質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道，是我行為辦理鄭商所、大商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)而由總行向鄭商所和大商所申請(qǐng)取得，以實(shí)現(xiàn)對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單占有權(quán)，便于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵和變現(xiàn)，且不具有期貨交易自營(yíng)和經(jīng)紀(jì)功能的特別席位。
（六）本細(xì)則所稱(chēng)“鄭商所主辦行”，是指經(jīng)總行授權(quán)管理特別通道，與鄭商所具體辦理質(zhì)押登記、質(zhì)押解除、相關(guān)資金劃撥和標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵的我行某一分行。擔(dān)任鄭商所主辦行的該指定分行，總行將另行規(guī)定。
本細(xì)則所稱(chēng)“大商所主辦行”，是指經(jīng)總行授權(quán)管理特別通道，與大商所具體辦理質(zhì)押登記、質(zhì)押解除、相關(guān)資金劃撥和標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵的我行某一分行。擔(dān)任大商所主辦行的該指定分行，總行將另行規(guī)定。
（七）本細(xì)則所稱(chēng)“非交易法人標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單賬戶(hù)”，亦稱(chēng)“質(zhì)權(quán)人標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單賬戶(hù)”，是指為辦理上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)，我分行各相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦行根據(jù)上期所規(guī)定，為參與標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)（提交或確認(rèn)質(zhì)押登記申請(qǐng)、提交或確認(rèn)質(zhì)押登記解除申請(qǐng)、查詢(xún)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單狀態(tài)等）而必須在上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)申請(qǐng)開(kāi)立，且不能進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單直接交易的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單賬戶(hù)。
（八）本細(xì)則所稱(chēng)“賣(mài)出期貨合約方式”，是指授信到期前，經(jīng)融資申請(qǐng)人和我分行協(xié)商同意，通過(guò)期貨公司在交易所內(nèi)賣(mài)出與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單相對(duì)應(yīng)的期貨合約，所得款項(xiàng)歸還我分行授信的一種標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵方式。
（九）本細(xì)則所稱(chēng)“非賣(mài)出期貨合約方式”，是指授信到期前，經(jīng)融資申請(qǐng)人和我分行協(xié)商同意，通過(guò)對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣(mài)等非期貨交易方式，將處臵所得款項(xiàng)歸還我分行授信的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵方式。
（十）本細(xì)則所稱(chēng)“上期所相關(guān)融資申請(qǐng)人”，是指其申請(qǐng)的授信業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單（融資申請(qǐng)人已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單）或擬質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單（自交易所交割所得、后質(zhì)押于我分行的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單）為上期所注冊(cè)、所涉期貨交易在上期所進(jìn)行的融資申請(qǐng)人。對(duì)鄭商所和大商所相關(guān)融資申請(qǐng)人的界定同上。
（十一）本細(xì)則所稱(chēng)“期貨合約”，僅指商品期貨合約，不包括金融期貨合約，是指由交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來(lái)某一特定時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約。
（十二）本細(xì)則所稱(chēng)“期貨商品”，是指可以在交易所上市交易的商品品種。
（十三）本細(xì)則所稱(chēng)“交易日”，均指期貨合約的交易日；最后交易日即期貨合約停止買(mǎi)賣(mài)的最后截止日期。如果在該最后截至日前未能對(duì)期貨合約進(jìn)行平倉(cāng)，則進(jìn)入期貨合約的交割期。
（十四）本細(xì)則所稱(chēng)“平倉(cāng)”，是指期貨交易者買(mǎi)入或賣(mài)出與其所持期貨合約的品種、數(shù)量及交割月份相同但交易方向相反的期貨合約，了結(jié)期貨交易的行為。
（十五）本細(xì)則所稱(chēng)“交割”，是指期貨合約到期時(shí)，按照交易所的規(guī)則和程序，交易雙方通過(guò)該期貨合約所載商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，了結(jié)到期未平倉(cāng)合約的過(guò)程。各家交易所均對(duì)各相關(guān)期貨商品的交割期間有明確的規(guī)定。
（十六）本細(xì)則所稱(chēng)“結(jié)算價(jià)”，是指某一期貨合約當(dāng)日成交價(jià)格按照成交量的加權(quán)平均價(jià)。當(dāng)日無(wú)成交價(jià)格的,以上一交易日的結(jié)算價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)。
（十七）本細(xì)則所稱(chēng)“交割價(jià)”，是指某一期貨合約最后交易日的結(jié)算價(jià)。
（十八）本細(xì)則所稱(chēng)“標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單核定價(jià)格”，是指我分行基于單筆出賬前五個(gè)交易日的期貨成交平均結(jié)算價(jià)，為擬質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所核定的質(zhì)押價(jià)格。
第三條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的還款來(lái)源依賴(lài)于融資申請(qǐng)人的自有資金，或者是將質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在交易所所內(nèi)或者所外變賣(mài)所得資金。
第四條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的授信使用方式包括但不限于流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)及保貼、進(jìn)口開(kāi)證、進(jìn)出口押匯、保函等。如果融資申請(qǐng)人申請(qǐng)的授信擬用于其進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的實(shí)物交割，則授信使用方式僅于流動(dòng)資金貸款。
第五條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)納入我分行對(duì)融資申請(qǐng)人的授信額度內(nèi)統(tǒng)一管理，除本細(xì)則對(duì)受理、準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)辦理權(quán)限等條件有特別規(guī)定的外，其他均適用我分行抵質(zhì)押類(lèi)公司信貸業(yè)務(wù)有關(guān)評(píng)級(jí)、調(diào)查、審批和貸后管理等相關(guān)管理規(guī)定。
第六條
各支行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范操作、專(zhuān)業(yè)管理和協(xié)調(diào)配合的原則。
第七條
各支行應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況、期貨商品特點(diǎn)、企業(yè)融資需求、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和人員配臵等實(shí)際情況來(lái)開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)，做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
第二章
授信準(zhǔn)入管理
第八條
對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的準(zhǔn)入規(guī)定
（一）我分行可接受的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，可以是融資申請(qǐng)人將商品按規(guī)定入庫(kù)后由指定交割倉(cāng)庫(kù)簽發(fā)所得，也可以是融資申請(qǐng)人自交易所交割所得。
（二）我分行不接受下列標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單： 1．交易所停牌商品品種的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單； 2．上市但沒(méi)有交易的商品品種的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單；
3．與融資申請(qǐng)人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、貿(mào)易活動(dòng)無(wú)關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單。
（三）質(zhì)押率、質(zhì)押價(jià)格、單筆授信金額
1．按照不同產(chǎn)品特性和產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)等情況，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押率一般不得超過(guò)70%。
2．標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)押價(jià)格以出賬前五個(gè)交易日相關(guān)商品期貨合約的平均結(jié)算價(jià)為依據(jù)進(jìn)行核定。
3．單筆授信金額的核定參數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)押率、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單數(shù)量、質(zhì)押價(jià)格。計(jì)算公式為：?jiǎn)喂P授信金額≤質(zhì)押率X標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單數(shù)量X質(zhì)押價(jià)格。
第九條
對(duì)期貨商品的準(zhǔn)入規(guī)定
具有符合上述第八條規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，期貨商品也屬于交易所上市品種。
第十條
對(duì)融資申請(qǐng)人的準(zhǔn)入規(guī)定
（一）融資申請(qǐng)人除應(yīng)符合我分行抵質(zhì)押類(lèi)公司信貸業(yè)務(wù)的基本條件外，還應(yīng)同時(shí)具備下列條件：
1．信用等級(jí)要求
根據(jù)各家交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單不同管理模式對(duì)我分行授信風(fēng)險(xiǎn)控制影響程度的不同，分別設(shè)定以下不同的客戶(hù)信用等級(jí)要求：
對(duì)于上期所相關(guān)融資申請(qǐng)人，要求主體評(píng)級(jí)在A(yíng)A-（含）以上； 對(duì)于鄭商所相關(guān)融資申請(qǐng)人，要求主體評(píng)級(jí)在A(yíng)+（含）以上； 對(duì)于大商所相關(guān)融資申請(qǐng)人，要求主體評(píng)級(jí)在A(yíng)+（含）以上。2．融資申請(qǐng)人資本實(shí)力要求
（1）鑒于上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理模式對(duì)我分行控制質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵風(fēng)險(xiǎn)的難度相對(duì)較大，現(xiàn)特對(duì)上期所相關(guān)融資申請(qǐng)人設(shè)定以下財(cái)務(wù)指標(biāo)要求：
生產(chǎn)型企業(yè)凈資產(chǎn)不得少于3000萬(wàn)元；貿(mào)易型企業(yè)凈資產(chǎn)不得少于1000萬(wàn)元，年銷(xiāo)售收入不得少于2億元。
（2）對(duì)鄭商所和大商所相關(guān)融資申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)指標(biāo)要求，執(zhí)行我分行抵質(zhì)押類(lèi)公司信貸業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。
（3）對(duì)于不符合我分行對(duì)上期所相關(guān)融資申請(qǐng)人財(cái)務(wù)指標(biāo)要求的融資申請(qǐng)人，若符合我分行對(duì)鄭商所和大商所相關(guān)融資申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)指標(biāo)要求，仍不影響其向我分行申請(qǐng)辦理鄭商所和大商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)。
3．風(fēng)險(xiǎn)敞口控制
申請(qǐng)辦理各交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的融資申請(qǐng)人在我分行的授信敞口限額均不得大于其上經(jīng)審計(jì)后的企業(yè)凈資產(chǎn)額。
4．成立時(shí)間在3年（含）以上，從事期貨交易時(shí)間在2年（含）以上，沒(méi)有發(fā)生過(guò)較大的交易失誤；融資申請(qǐng)人與期貨公司不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
5．從事與標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單商品品種相關(guān)聯(lián)的生產(chǎn)、加工和貿(mào)易活動(dòng)。6．申請(qǐng)授信用于融資申請(qǐng)人正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)資金周轉(zhuǎn)或用于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單實(shí)物交割，交割所得的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)入企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
7．我分行認(rèn)為應(yīng)具備的其他條件。
（二）融資申請(qǐng)人有下列情形之一的，經(jīng)辦行不得受理其授信申請(qǐng)：
1．違法、違規(guī)從事股票、期貨交易的；
2．從事與其生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍不相符的期貨品種交易的； 3．提出申請(qǐng)時(shí)在我行或其他商業(yè)銀行仍存在不良征信記錄的； 4．超出生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)能力進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交易的； 5．嚴(yán)重虧損的；
6．可能挪用信貸資金用于關(guān)聯(lián)企業(yè)的。
（三）融資申請(qǐng)人地域限制
與我分行現(xiàn)公司信貸業(yè)務(wù)基本授權(quán)適用區(qū)域一致。第十一條
對(duì)期貨公司的準(zhǔn)入規(guī)定和額度控制
（一）我分行接受的期貨公司須是依照《公司法》和《期貨交易管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)合法設(shè)立，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)（工商局）登記注冊(cè)的期貨公司；且須是交易所會(huì)員，有中國(guó)證監(jiān)會(huì)核發(fā)的《期貨業(yè)務(wù)許可證》，并按照規(guī)定通過(guò)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)的年檢。
除上述條件外，期貨公司還應(yīng)符合下列條件： 1．成立時(shí)間原則上為3年以上；
2．有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，注冊(cè)資本原則上為人民幣5000萬(wàn)元以上； 3．上期貨成交量、成交金額的排名原則上均應(yīng)在各有關(guān)交易所統(tǒng)計(jì)的前20名之內(nèi)；對(duì)于辦理上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的，對(duì)期貨公司的排名要求僅限于在上期所統(tǒng)計(jì)的排名，鄭商所和大商所同之；
4．最近財(cái)務(wù)報(bào)表反映的應(yīng)付賬款（客戶(hù)交易保證金）總量原則上為人民幣50000萬(wàn)元以上；
5．應(yīng)符合《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理試行辦法》（證監(jiān)發(fā)[2007]55號(hào)）中規(guī)定的期貨公司有關(guān)監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)；
6．主要股東及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
7．有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施，有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度； 8．愿意向我分行提供行情咨詢(xún)服務(wù)，能協(xié)助我分行進(jìn)行信貸資金和標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的封閉操作以及對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的處臵。
（二）對(duì)期貨公司的額度核定
1．支行在開(kāi)辦業(yè)務(wù)前，需要向分行信貸審批中心申報(bào)期貨公司間接額度，申報(bào)材料參照《xx銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)間接融資客戶(hù)管理辦法（試行）》(深發(fā)銀[2006]192號(hào))的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；
2．分行僅對(duì)總部所在地（即法人注冊(cè)地）在分行授權(quán)區(qū)域范圍內(nèi)的期貨公司申報(bào)間接授信額度；
3．分行信貸審批中心負(fù)責(zé)期貨公司間接額度的審批與向總行的申報(bào)； 信貸管理部負(fù)責(zé)額度的控制及額度臺(tái)賬的管理，向其他分行申請(qǐng)使用異地期貨公司的間接額度，受理其他分行使用廣州期貨公司間接額度的申請(qǐng)，并負(fù)責(zé)相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)工作。
（三）期貨公司間接額度核定后，由總行統(tǒng)一與期貨公司簽署《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（附1）。
第三章
授信用途、期限、利率及相關(guān)費(fèi)用
第十二條
融資用途
1．融資申請(qǐng)人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押向我分行申請(qǐng)授信，我分行發(fā)放授信用于滿(mǎn)足其正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；
2．融資申請(qǐng)人通過(guò)期貨市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需商品，需要進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割時(shí)，我分行發(fā)放授信用于其進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單實(shí)物交割，同時(shí)交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押給我分行。
第十三條
資金用途不得違反我分行信貸政策要求，嚴(yán)禁對(duì)融資申請(qǐng)人進(jìn)行期貨交易保證金融資，嚴(yán)禁融資申請(qǐng)人挪用信貸資金，違反國(guó)家規(guī)定從事股票交易、期貨交易、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目或者其他非主業(yè)投資項(xiàng)目。
第十四條
單筆標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資的期限最長(zhǎng)為半年（含半年），不得展期，且不得超過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單有效期或所載商品品種的保質(zhì)期。
第十五條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資利率原則上不低于中國(guó)人民銀行同期基準(zhǔn)利率。按照我分行對(duì)不同授信使用方式的現(xiàn)有利率規(guī)定，合理確定標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)各相關(guān)授信使用方式所對(duì)應(yīng)的融資利率。
第十六條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中所發(fā)生的質(zhì)押登記、質(zhì)押解除、交割、轉(zhuǎn)讓等相關(guān)手續(xù)費(fèi)、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)、增值稅費(fèi)及倉(cāng)單處臵費(fèi)等費(fèi)用均由融資申請(qǐng)人承擔(dān)。
第四章
授信受理及審批
第十七條
經(jīng)辦行受理申請(qǐng)，應(yīng)向融資申請(qǐng)人明確授信條件、期限、費(fèi)率、操作流程、還款方式、質(zhì)押登記、質(zhì)押解除、質(zhì)物臵換、違約處理等事項(xiàng)。
第十八條
經(jīng)辦行應(yīng)要求融資申請(qǐng)人提供真實(shí)、合法、有效的材料，并要求融資申請(qǐng)人協(xié)助對(duì)其開(kāi)展盡職調(diào)查和確認(rèn)工作。經(jīng)辦行應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)申請(qǐng)人提供材料的完整性、合法性、規(guī)范性、有效性和真實(shí)性進(jìn)行審查，并將是否受理等信息及時(shí)反饋申請(qǐng)人。
第十九條
分行信貸審批部門(mén)按信貸審批權(quán)限（總行抵質(zhì)押類(lèi)公司信貸業(yè)務(wù)基本授權(quán)權(quán)限）對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)進(jìn)行審批，審批意見(jiàn)應(yīng)當(dāng)明確標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的具體用途。
第五章
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記
第二十條
經(jīng)審批同意，經(jīng)辦行須及時(shí)與融資申請(qǐng)人簽訂相應(yīng)的授信合同和質(zhì)押擔(dān)保合同，辦妥質(zhì)押登記手續(xù)。
第二十一條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單以電子化形式存在，根據(jù)我國(guó)物權(quán)法和交易所的有關(guān)規(guī)定，分別按以下方式辦理質(zhì)押登記手續(xù)：辦理上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)，須登陸上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)辦妥質(zhì)押登記手續(xù)；辦理鄭商所和大商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)，均須通過(guò)我行申請(qǐng)的特別通道辦理質(zhì)押登記。
第二十二條
質(zhì)押登記流程
（一）辦理上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的質(zhì)押登記流程
1．開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的支行在初次辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先向分行貨押監(jiān)管中心申請(qǐng)辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)權(quán)人賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)。
貨押監(jiān)管中心可通過(guò)指定交割倉(cāng)庫(kù)或直接進(jìn)入上期所的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)開(kāi)立非交易法人標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單賬戶(hù)（即質(zhì)權(quán)人賬戶(hù)），并通過(guò)交割倉(cāng)庫(kù)或交易所創(chuàng)建倉(cāng)單系統(tǒng)用戶(hù)，取得交易所發(fā)放的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)卡、初始密碼和加密器。
支行取得質(zhì)權(quán)人賬戶(hù)后，即可利用該賬戶(hù)持續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)。賬戶(hù)由貨押監(jiān)管中心統(tǒng)一管理與使用。
2．融資申請(qǐng)人向我分行提交《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單出質(zhì)申請(qǐng)書(shū)》（附2），通過(guò)上期所的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)向指定交割倉(cāng)庫(kù)提交質(zhì)押登記申請(qǐng)；
3．指定交割倉(cāng)庫(kù)審核質(zhì)押登記申請(qǐng)；
4．我分行確認(rèn)質(zhì)押登記申請(qǐng)?？勺孕型ㄟ^(guò)上期所的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)確認(rèn)提交質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，也可到指定交割倉(cāng)庫(kù)確認(rèn)提交質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單；
5．質(zhì)押登記完成。指定交割倉(cāng)庫(kù)對(duì)已質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)進(jìn)行管理，相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單不得進(jìn)行交割、轉(zhuǎn)讓、提貨、掛失等任何操作。
6．質(zhì)押擔(dān)保合同、質(zhì)權(quán)人賬戶(hù)開(kāi)立及有關(guān)質(zhì)押登記的相應(yīng)手續(xù)，由支行以支行名義辦理。標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)的登陸密碼和加密器均應(yīng)由分行貨押監(jiān)管中心安排相關(guān)崗位人員分別獨(dú)立保管，相關(guān)崗位人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)的保管責(zé)任。
（二）辦理鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的質(zhì)押登記流程
1．支行辦理鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向分行貨押監(jiān)管中心申請(qǐng)，由貨押監(jiān)管中心向鄭商所主辦行統(tǒng)一申請(qǐng)辦理質(zhì)押登記、質(zhì)押解除等手續(xù)。
2．按照鄭商所現(xiàn)有規(guī)定，辦理質(zhì)押登記由銀行一方辦理即可。（1）我分行需向鄭商所提交如下資料：
①出質(zhì)人（融資申請(qǐng)人）委托我分行辦理質(zhì)押登記的《辦理質(zhì)押登記授權(quán)委托書(shū)》（附3），該授權(quán)委托書(shū)須在辦理質(zhì)押登記前要求融資申請(qǐng)人提供；
②出質(zhì)人與具體經(jīng)辦行已簽署的質(zhì)押擔(dān)保合同（復(fù)印件），該質(zhì)押擔(dān)保合同應(yīng)包含質(zhì)押清單；
③經(jīng)鄭商所主辦行簽章的《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（附4）；
④由鄭商所主辦行和期貨公司共同簽署的《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記表》（一式三份，該登記表須要求出質(zhì)人事先簽章；此表最終由鄭商所簽章；附5）。
（2）根據(jù)鄭商所規(guī)定，《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》簽章處需要加蓋的公章應(yīng)與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留的印鑒一致，該申請(qǐng)表所要求的“負(fù)責(zé)人”簽字亦只能為鄭商所主辦行負(fù)責(zé)人簽字，且須與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留印鑒上顯示的有權(quán)簽字人字樣保持一致，而不能為業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行（非鄭商所主辦行）相關(guān)人員的簽字。
《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記表》簽章處需要加蓋的公章應(yīng)與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留的印鑒一致，而“質(zhì)權(quán)人經(jīng)辦人”簽字處則無(wú)須與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留印鑒上顯示的有權(quán)簽字人字樣保持一致。
（3）鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留的印鑒發(fā)生變化（包括預(yù)留簽章、有權(quán)簽字人發(fā)生變更等情形）時(shí)，應(yīng)及時(shí)向鄭商所提出變更申請(qǐng)，更換成新的預(yù)留印鑒。
3．由鄭商所主辦行在《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記表》、《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記表》（附6）、《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除及轉(zhuǎn)讓登記表》（附7）等所有相關(guān)質(zhì)押登記和解除的申請(qǐng)（多份）上事先簽章，在分類(lèi)編號(hào)后上報(bào)至總行，總行將其作為重要權(quán)利憑證，根據(jù)實(shí)際情況分配至各相關(guān)其他分行（辦理鄭商所業(yè)務(wù)的其他非鄭商所主辦行），各相關(guān)其他分行須嚴(yán)格按照規(guī)定妥善保管和使用，總行將定期進(jìn)行檢查。
4．具體操作程序如下：
（1）具體經(jīng)辦行在辦理質(zhì)押登記前，需通過(guò)分行貨押監(jiān)管中心向鄭商所主辦行提出申請(qǐng)，并同時(shí)告知其有關(guān)出質(zhì)人的相關(guān)信息（出質(zhì)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照所載信息），由鄭商所主辦行利用其掌握的密鑰和加密器（進(jìn)入特別通道使用）為出質(zhì)人生成專(zhuān)用交易編碼；
（2）貨押監(jiān)管中心收到出質(zhì)人專(zhuān)用交易編碼后，應(yīng)完成《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記表》（一式三份）的填寫(xiě)，并注意“質(zhì)權(quán)人”欄應(yīng)填寫(xiě)鄭商所主辦行名稱(chēng)。同時(shí)準(zhǔn)備好出質(zhì)人預(yù)先出具的《辦理質(zhì)押登記授權(quán)委托書(shū)》
（3）支行與期貨公司一起去鄭商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記；（4）上述相關(guān)資料經(jīng)鄭商所審核同意后，鄭商所在《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記表》上簽字并加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，至此標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記開(kāi)始生效。與此同時(shí)，鄭商所將對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做技術(shù)處理，即將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單由期貨公司會(huì)員名下轉(zhuǎn)移登記到鄭商所主辦行所開(kāi)立的特別通道下，并對(duì)相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單予以?xún)鼋Y(jié)，質(zhì)押登記手續(xù)完成；
（5）質(zhì)押登記完成后，貨押監(jiān)管中心應(yīng)保管好《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記表》一式三份中的一份，另外兩份由鄭商所和期貨公司分別持有；
（6）放款中心按規(guī)定及時(shí)辦理出賬手續(xù)。
（三）辦理大商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的質(zhì)押登記流程
1．支行辦理大商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向貨押監(jiān)管中心申請(qǐng)，由貨押監(jiān)管中心向大商所主辦行統(tǒng)一申請(qǐng)辦理質(zhì)押登記、質(zhì)押解除等手續(xù)。
2．按照大商所現(xiàn)有規(guī)定，辦理質(zhì)押登記由銀行一方辦理即可。（1）我分行需向大商所提交如下資料：
①出質(zhì)人（融資申請(qǐng)人）委托我分行辦理質(zhì)押登記的《辦理質(zhì)押登記授權(quán)委托書(shū)》（復(fù)印件即可），該授權(quán)委托書(shū)須在辦理質(zhì)押登記前要求融資申請(qǐng)人提供；
②出質(zhì)人與具體經(jīng)辦行已簽署的質(zhì)押擔(dān)保合同（復(fù)印件），該質(zhì)押擔(dān)保合同應(yīng)包含質(zhì)押清單；
③由大商所主辦行和期貨公司共同簽署的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記申請(qǐng)表》（該登記表須要求出質(zhì)人事先簽章，最終由大商所簽章，見(jiàn)附8）。
（2）根據(jù)大商所規(guī)定，《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記申請(qǐng)表》需要以大商所主辦行名義簽章；所以具體經(jīng)辦行應(yīng)按照上述要求向大商所主辦行提交資料，同時(shí)提交《xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記通知書(shū)》（由具體經(jīng)辦行填制并發(fā)送大商所主辦行，見(jiàn)附9）等。
3．具體操作程序如下：
（1）具體經(jīng)辦行填寫(xiě)《xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記通知書(shū)》，加蓋具體經(jīng)辦行公章；連同出質(zhì)人委托具體經(jīng)辦行辦理質(zhì)押登記的《辦理質(zhì)押登記授權(quán)委托書(shū)》（復(fù)印件）、經(jīng)融資申請(qǐng)人（出質(zhì)人）簽章的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記申請(qǐng)表》（原件，具體經(jīng)辦行留存相應(yīng)復(fù)印件歸檔）、出質(zhì)人與具體經(jīng)辦行已簽署的質(zhì)押擔(dān)保合同（復(fù)印件）、融資申請(qǐng)人（出質(zhì)人）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本即可，以備大商所主辦行在特別通道項(xiàng)下開(kāi)立專(zhuān)用交易編碼使用）一起，提交分行貨押監(jiān)管中心，審核后采用特快專(zhuān)遞等方式發(fā)至大商所主辦行；
（2）大商所主辦行收到上述資料后，及時(shí)與期貨公司完成《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記申請(qǐng)表》相關(guān)要素的填制工作并簽章，與此同時(shí)，大商所主辦行需要為出質(zhì)人（融資申請(qǐng)人）針對(duì)單筆融資業(yè)務(wù)在特別通道下開(kāi)立專(zhuān)用交易編碼，以供標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)移至特別通道使用；
（3）大商所主辦行與期貨公司一起去大商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記；
（4）上述相關(guān)資料經(jīng)大商所審核同意后，大商所在《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記申請(qǐng)表》上簽字并加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，至此標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記開(kāi)始生效。與此同時(shí)，大商所將對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做技術(shù)處理，即將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單由期貨公司會(huì)員名下轉(zhuǎn)移登記到我行特別通道的專(zhuān)用交易編碼下，并對(duì)相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單予以?xún)鼋Y(jié)，質(zhì)押登記手續(xù)完成；
（5）質(zhì)押登記完成后，大商所主辦行持有并保管好《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記申請(qǐng)表》一式四聯(lián)中的兩份，另外兩份由大商所和期貨公司分別持有；
（6）完成標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記后，大商所主辦行填寫(xiě)《xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記確認(rèn)書(shū)》（附10）并加蓋公章，連同其所持有的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記表申請(qǐng)表》一式四份中的兩份，采用特快專(zhuān)遞方式發(fā)至具體經(jīng)辦行；
（7）貨押監(jiān)管中心收到大商所主辦行發(fā)送的上述資料后，其中的一份《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記表申請(qǐng)表》交予支行給出質(zhì)人（融資申請(qǐng)人），其余資料應(yīng)作為信貸材料歸檔，并按規(guī)定及時(shí)辦理出賬手續(xù)。
4．大商所主辦行應(yīng)建立臺(tái)賬，記錄每一筆經(jīng)由其辦理的質(zhì)押登記業(yè)務(wù)，記錄要素包括業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行、所涉融資申請(qǐng)人名稱(chēng)、授信品種、質(zhì)押合同編號(hào)、收到業(yè)務(wù)經(jīng)辦行相關(guān)材料的日期、辦妥質(zhì)押登記日期、所涉期貨公司名稱(chēng)、融資申請(qǐng)人在特別通道下的專(zhuān)用交易編碼等。
第二十三條
在具體辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)論融資申請(qǐng)人（出質(zhì)人）是以已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押，還是以通過(guò)我分行信貸資金進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割所得的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押，均需要按照上述質(zhì)押登記流程辦妥質(zhì)押登記，確保質(zhì)押登記合法有效、質(zhì)物處臵安全可行。
第二十四條
支行應(yīng)確保在單筆授信出賬前與融資申請(qǐng)人簽妥相應(yīng)的授信合同和質(zhì)押擔(dān)保合同，并應(yīng)在質(zhì)押擔(dān)保合同中增加如下約定：
（一）當(dāng)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單項(xiàng)下的期貨商品市值（以交易所公布的當(dāng)日成交結(jié)算價(jià)為準(zhǔn)）下跌幅度達(dá)到質(zhì)押生效時(shí)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單核定價(jià)格的5％時(shí)，出質(zhì)人（融資申請(qǐng)人）應(yīng)在接到質(zhì)權(quán)人（主債權(quán)人）通知后三個(gè)工作日內(nèi)（T＋3），補(bǔ)充相應(yīng)的保證金或提供新的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，或提前償還部分授信。否則，質(zhì)權(quán)人有權(quán)根據(jù)約定處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，并將所得款項(xiàng)優(yōu)先用于償還主債權(quán)人（質(zhì)權(quán)人）的授信本息。
出質(zhì)人確認(rèn)，質(zhì)權(quán)人有權(quán)單方認(rèn)定某一交易日質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的期貨商品市值與質(zhì)押生效時(shí)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單核定價(jià)格之間的比例、下跌幅度等，出質(zhì)人承諾不提出任何異議，并承諾按照質(zhì)權(quán)人的通知要求，及時(shí)補(bǔ)足保證金或提供新的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，或提前償還部分授信。
（二）當(dāng)出質(zhì)人（融資申請(qǐng)人）需以處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所得價(jià)款歸還主債權(quán)人授信本息時(shí)：
1．主債權(quán)人有權(quán)將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行轉(zhuǎn)讓?zhuān)鲑|(zhì)人（融資申請(qǐng)人）須無(wú)條件予以配合，轉(zhuǎn)讓所得款項(xiàng)用于償還主債權(quán)人的授信本息；
2．主債權(quán)人有權(quán)委托期貨公司在交易所賣(mài)出質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，有權(quán)指定期貨公司將處臵所得款項(xiàng)劃入出質(zhì)人（融資申請(qǐng)人）在主債權(quán)人開(kāi)立的賬戶(hù)，直接償還授信或進(jìn)入保證金賬戶(hù)形成質(zhì)押并最終到期還款。
第六章
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)操作流程
第二十五條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)包括：
（一）融資申請(qǐng)人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)
融資申請(qǐng)人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，即融資申請(qǐng)人以其擁有處分權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單提供質(zhì)押擔(dān)保，我分行發(fā)放授信用于滿(mǎn)足其正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)的一種短期授信業(yè)務(wù)。該授信還款來(lái)源包括：
1．融資申請(qǐng)人自有資金；
2．授信到期前融資申請(qǐng)人提供的足額保證金；
3．授信到期前融資申請(qǐng)人提供的新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單、定期存單和我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票（須依法辦妥質(zhì)押手續(xù)）；
4．授信到期前融資申請(qǐng)人請(qǐng)求并經(jīng)我分行同意對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行處臵所得的資金。
（二）融資申請(qǐng)人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù) 融資申請(qǐng)人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，即融資申請(qǐng)人從交易所購(gòu)入期貨合約后，我分行在期貨合約的最后交易日交易時(shí)間結(jié)束后向融資申請(qǐng)人發(fā)放信貸資金，由期貨公司協(xié)助我分行進(jìn)行資金的封閉操作，即我分行將資金劃入融資申請(qǐng)人在我分行開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)，并要求融資申請(qǐng)人及時(shí)出具轉(zhuǎn)賬憑證，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入期貨公司在交易所的指定賬戶(hù)，用于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單實(shí)物交割，并及時(shí)辦妥以我分行為質(zhì)權(quán)人的質(zhì)押登記。此后，轉(zhuǎn)為上述第（一）種業(yè)務(wù)所涉操作流程。
該類(lèi)業(yè)務(wù)授信方式僅限于貸款，還款來(lái)源限于上述第（一）款所指的1、2、3，不包括4。
第二十六條
為融資申請(qǐng)人辦理以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，不得同意融資申請(qǐng)人在授信到期前提出處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的請(qǐng)求，僅能以其自有資金歸還授信，或者提供新的擔(dān)保臵換或贖回質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單。
第二十七條
經(jīng)辦行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)，只要該業(yè)務(wù)在總行與期貨公司所簽署的《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議》的有效期內(nèi)，且該業(yè)務(wù)也是協(xié)議規(guī)定的期貨公司可以辦理的業(yè)務(wù)范圍，則經(jīng)辦行即可與該期貨公司辦理業(yè)務(wù)。
經(jīng)辦行辦理單筆業(yè)務(wù)前，均需要融資申請(qǐng)人出具一份愿意受我分行與期貨公司《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議》約束的《承諾書(shū)》（附11），以使《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議》對(duì)融資申請(qǐng)人產(chǎn)生法律約束力。
第二十八條
上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)操作流程
（一）融資申請(qǐng)人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程 1．簽署合同
我分行與融資申請(qǐng)人簽署《綜合授信額度合同》、相應(yīng)的單筆授信合同、《質(zhì)押擔(dān)保合同》、《委托變賣(mài)協(xié)議》（附12）、《折價(jià)協(xié)議書(shū)》（附13）、《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵委托書(shū)（適用于違約情形下）》（附14）和終審意見(jiàn)要求的其他合同。
2．質(zhì)押登記
（1）融資申請(qǐng)人向我分行提交《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單出質(zhì)申請(qǐng)書(shū)》，自行通過(guò)上期所的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)向指定交割倉(cāng)庫(kù)提交質(zhì)押登記申請(qǐng)。
（2）分行貨押監(jiān)管中心通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)確認(rèn)提交質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，并打印出標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記頁(yè)面，加蓋部門(mén)公章或業(yè)務(wù)用章作為質(zhì)押依據(jù)存檔。
（3）辦理質(zhì)押登記的具體流程詳見(jiàn)第二十二條第（一）款。3．核價(jià)出賬
（1）出賬前，分行貨押監(jiān)管中心價(jià)格管理崗位人員應(yīng)對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)押價(jià)格進(jìn)行核定；
（2）出賬前除應(yīng)當(dāng)提供我分行一般貸款、承兌匯票以及其他授信使用方式所需資料外，還需提供下列資料： ①單筆出賬時(shí)，融資申請(qǐng)人在交易所核定的客戶(hù)編碼（投資者編碼）；
②單筆出賬時(shí)，融資申請(qǐng)人同意提供質(zhì)押擔(dān)保的《股東會(huì)（或董事會(huì)）決議》、《股東會(huì)（或董事會(huì)）成員名單及其簽名式樣》（如章程要求）；
③如果已質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單為從交易所交割所得，融資申請(qǐng)人還需提供相對(duì)應(yīng)的增值稅專(zhuān)用發(fā)票復(fù)印件（允許出賬后10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)齊）；
④標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記頁(yè)面打印件（僅上期所存在）； ⑤我分行要求的其他資料。4．換單贖單
融資申請(qǐng)人在授信期限內(nèi)如需臵換或者贖取標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，必須以自有資金償還我分行授信本息，或者補(bǔ)充足額保證金、提供新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，然后方可向我分行申請(qǐng)解除相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)押登記。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。
經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺(tái)賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價(jià)值、出庫(kù)時(shí)間、庫(kù)存價(jià)值等要素。
5．融資到期，融資申請(qǐng)人以自有資金歸還我分行授信。6．融資申請(qǐng)人若以“授信到期前融資申請(qǐng)人請(qǐng)求并經(jīng)我分行同意對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行處臵所得的資金”作為還款來(lái)源歸還我分行授信，則：
（1）以賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，然后以處臵所得資金歸還我分行授信的情形
①融資申請(qǐng)人向我分行提出以賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的請(qǐng)求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵委托書(shū)（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》（附15）；
②建立期貨賣(mài)盤(pán)合約頭寸。首先，應(yīng)確保該賣(mài)盤(pán)合約頭寸的實(shí)物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣(mài)盤(pán)合約頭寸與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單數(shù)量相對(duì)應(yīng)；再者，該頭寸期貨合約不能進(jìn)行平倉(cāng)，必須到期進(jìn)行實(shí)物交割；最后，融資申請(qǐng)人須按規(guī)定交納相應(yīng)的交易保證金。
另外，賣(mài)盤(pán)合約頭寸的成交價(jià)不得低于質(zhì)押生效時(shí)所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押價(jià)格的90%。融資申請(qǐng)人在下單設(shè)立賣(mài)方合約頭寸時(shí)，必須采用限價(jià)指令方式設(shè)定。融資申請(qǐng)人設(shè)立賣(mài)方合約頭寸后向我分行出具《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單實(shí)物交割申請(qǐng)書(shū)》（附16），并與期貨公司一起向我分行出具《持倉(cāng)證明》（附17）。
③解除標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記，處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單
經(jīng)辦行相關(guān)操作人員在期貨賣(mài)盤(pán)合約頭寸進(jìn)入實(shí)際交割月的最后交易日通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)向指定交割倉(cāng)庫(kù)提交解除質(zhì)押登記申請(qǐng)，指定交割倉(cāng)庫(kù)審核解除質(zhì)押登記申請(qǐng)，然后融資申請(qǐng)人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請(qǐng)，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)。然后，期貨公司將已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單用于對(duì)應(yīng)賣(mài)盤(pán)合約的實(shí)際交割。
④交割所得資金用于還款
在交易所規(guī)定的交割日內(nèi)，期貨公司負(fù)責(zé)將融資申請(qǐng)人持有的已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在交易所內(nèi)進(jìn)行交割，期貨公司將交割所得款項(xiàng)劃入融資申請(qǐng)人在我分行開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)，我分行從該賬戶(hù)中扣劃款項(xiàng)直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶(hù)中款項(xiàng)轉(zhuǎn)入保證金賬戶(hù)形成質(zhì)押并到期還款。
（2）以非賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，然后以處臵所得資金歸還我分行授信的情形
目前，在上期所以非賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，主要指協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式，不包括拍賣(mài)等方式。上期所規(guī)定的協(xié)議轉(zhuǎn)讓?zhuān)ㄙI(mǎi)賣(mài)雙方自行結(jié)算的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓和由期貨公司參與并由交易所進(jìn)行結(jié)算的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓兩種情形。
若采用“由期貨公司參與并由交易所進(jìn)行結(jié)算”的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓方式，則流程如下：
①融資申請(qǐng)人向我分行提出以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的請(qǐng)求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵委托書(shū)（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》；
②解除標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記
分行貨押監(jiān)管中心操作人員通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)向指定交割倉(cāng)庫(kù)提交解除質(zhì)押登記申請(qǐng)，指定交割倉(cāng)庫(kù)審核解除質(zhì)押登記申請(qǐng)，然后融資申請(qǐng)人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請(qǐng)，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)。
③融資申請(qǐng)人通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)向指定交割倉(cāng)庫(kù)提交轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)須包含商品品種、買(mǎi)方投資者客戶(hù)編碼和名稱(chēng)、融資申請(qǐng)人所屬會(huì)員、轉(zhuǎn)讓價(jià)、相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單等信息；
④標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單買(mǎi)方通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)確認(rèn)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，并將貨款存入其所屬會(huì)員的專(zhuān)用資金帳戶(hù)；
⑤指定交割倉(cāng)庫(kù)審核轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，并通知買(mǎi)賣(mài)雙方和交易所交割部；
⑥交易所交割部打印標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所外轉(zhuǎn)讓結(jié)算單，提交交易所結(jié)算部；
⑦交易所結(jié)算部收付貨款。交易所結(jié)算部向買(mǎi)方會(huì)員收取貨款后，支付給融資申請(qǐng)人所屬會(huì)員，并收取手續(xù)費(fèi)，然后將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所外轉(zhuǎn)讓結(jié)算單回單交還給交易所交割部；融資申請(qǐng)人所屬會(huì)員收到貨款后及時(shí)支付給融資申請(qǐng)人（根據(jù)與我分行約定，將款項(xiàng)直接劃付至我分行可控賬戶(hù)）；與此同時(shí)，交易所交割部收到回單后，釋放標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)到買(mǎi)方的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單賬戶(hù)；
⑧期貨公司將轉(zhuǎn)讓所得款項(xiàng)劃入融資申請(qǐng)人在我分行開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)，我分行從該賬戶(hù)中扣劃款項(xiàng)直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶(hù)中款項(xiàng)轉(zhuǎn)入保證金賬戶(hù)形成質(zhì)押并到期還款。
若采用“不經(jīng)交易所結(jié)算而由買(mǎi)賣(mài)雙方自行結(jié)算”的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓方式，則：
①融資申請(qǐng)人向我分行提出以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的請(qǐng)求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵委托書(shū)（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》（附件十五）；
②解除標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記 貨押監(jiān)管中心相關(guān)操作人員通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)向指定交割倉(cāng)庫(kù)提交解除質(zhì)押登記申請(qǐng)，指定交割倉(cāng)庫(kù)審核解除質(zhì)押登記申請(qǐng)，然后融資申請(qǐng)人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請(qǐng)，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)；
③融資申請(qǐng)人（賣(mài)方）通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)向指定交割倉(cāng)庫(kù)提交轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，并輸入品種、指定交割倉(cāng)庫(kù)、買(mǎi)方客戶(hù)編碼和名稱(chēng)、相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單等相關(guān)信息；
④標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單買(mǎi)方通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)確認(rèn)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)； ⑤指定交割倉(cāng)庫(kù)審核轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)； ⑥買(mǎi)方和賣(mài)方進(jìn)行貨款的結(jié)算和交付；
⑦融資申請(qǐng)人（賣(mài)方）釋放標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)到買(mǎi)方的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單賬戶(hù)。
（二）融資申請(qǐng)人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程
1．簽署合同
我分行與融資申請(qǐng)人簽署《綜合授信額度合同》、相應(yīng)的單筆授信合同、《質(zhì)押擔(dān)保合同》、《委托變賣(mài)協(xié)議》、《折價(jià)協(xié)議書(shū)》、《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵委托書(shū)（適用于違約情形下）》和終審意見(jiàn)要求的其他合
2．出賬審查
融資申請(qǐng)人從交易所購(gòu)入的期貨合約在進(jìn)入交割日前，經(jīng)辦行對(duì)融資申請(qǐng)人的單筆授信額度出賬進(jìn)行審查，在最后交易日交易時(shí)間結(jié)束后向融資申請(qǐng)人發(fā)放信貸資金用于與期貨合約相對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割。買(mǎi)入倉(cāng)單模式的出賬除應(yīng)當(dāng)提供我分行一般授信所需資料外，還需提供下列資料：
（1）首筆出賬時(shí)，融資申請(qǐng)人在交易所核定的客戶(hù)編碼；（2）首次出賬時(shí)，融資申請(qǐng)人同意提供質(zhì)押擔(dān)保的《股東會(huì)（或董事會(huì)）決議》、《股東會(huì)（或董事會(huì)）成員名單及其簽名式樣》（如章程要求）；
（3）融資申請(qǐng)人與期貨公司共同出具的《持倉(cāng)證明》（附17）；（4）期貨公司向我分行出具的《融資申請(qǐng)人標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器交存證明》（附18）；
（5）我分行要求的其他資料。3．交割資金封閉操作
單筆授信出賬后，我分行按照約定將資金劃入融資申請(qǐng)人在我分行開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)，并要求融資申請(qǐng)人及時(shí)出具轉(zhuǎn)賬憑證，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入期貨公司在交易所的指定賬戶(hù)，用于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割，相關(guān)憑證上注明貸款用途為“交割貨款”。
4．標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單封閉操作
融資申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在單筆授信出賬前向期貨公司交存其標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器用于辦理交割項(xiàng)下標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)押登記手續(xù)。期貨公司收到融資申請(qǐng)人登陸密碼和加密器后，向我分行出具《融資申請(qǐng)人標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器的交存證明》，承擔(dān)對(duì)登陸密碼和加密器的保管責(zé)任，承諾對(duì)融資申請(qǐng)人登陸密碼和加密器的使用僅限于辦理以我分行為質(zhì)權(quán)人的交割項(xiàng)下標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)押登記手續(xù)。
5．質(zhì)押登記
期貨公司按照與我分行的約定在最后交易日結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），將交割項(xiàng)下的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單分配至融資申請(qǐng)人賬戶(hù)，并按照約定使用融資申請(qǐng)人的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器，在標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)辦理以我分行為質(zhì)權(quán)人的質(zhì)押登記申請(qǐng)手續(xù)，然后及時(shí)通知我分行和指定交割倉(cāng)庫(kù)對(duì)質(zhì)押登記申請(qǐng)進(jìn)行審核登記，最終辦妥質(zhì)押登記手續(xù)。
質(zhì)押登記的具體辦理流程可參照本細(xì)則第二十二條第（一）款的規(guī)定。
6．辦妥質(zhì)押登記手續(xù)后，融資申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所對(duì)應(yīng)的增值稅專(zhuān)用發(fā)票復(fù)印件交予經(jīng)辦行作為出賬資料歸檔。經(jīng)辦行相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)的操作人員應(yīng)當(dāng)打印出標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記頁(yè)面，加蓋部門(mén)公章或者業(yè)務(wù)用章，作為質(zhì)押依據(jù)存檔。
7．換單贖單、到期還款參照本條第（一）款第4和5項(xiàng)規(guī)定的流程辦理。第二十九條
鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)操作流程
（一）融資申請(qǐng)人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程 1．簽署合同、質(zhì)押登記、核價(jià)出賬、換單贖單、融資到期還款等環(huán)節(jié)均可參照第二十八條第（一）款上期所“融資申請(qǐng)人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程”。
2．在鄭商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)需要辦理的質(zhì)押登記，依照第二十二條第（二）款“鄭商所質(zhì)押登記流程”辦理即可，且出賬前不需提供“標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記頁(yè)面打印件”。
3．融資申請(qǐng)人若以“授信到期前融資申請(qǐng)人請(qǐng)求并經(jīng)我分行同意對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行處臵所得的資金”作為還款來(lái)源歸還我分行授信，則：
（1）以賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，以處臵所得資金歸還我分行授信的情形
①融資申請(qǐng)人向我分行提出以賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的請(qǐng)求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵委托書(shū)（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》；
②建立期貨賣(mài)盤(pán)合約頭寸。首先，應(yīng)確保該賣(mài)盤(pán)合約頭寸的實(shí)物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣(mài)盤(pán)合約頭寸與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單數(shù)量相對(duì)應(yīng)；再者，該頭寸期貨合約不能進(jìn)行平倉(cāng)，必須到期進(jìn)行實(shí)物交割；最后，融資申請(qǐng)人須按規(guī)定交納相應(yīng)的交易保證金。
另外，賣(mài)盤(pán)合約頭寸的成交價(jià)不得低于質(zhì)押生效時(shí)所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押價(jià)格的90%。融資申請(qǐng)人在下單設(shè)立賣(mài)方合約頭寸時(shí)，必須采用限價(jià)指令方式設(shè)定。融資申請(qǐng)人設(shè)立賣(mài)方合約頭寸后向我分行出具《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單實(shí)物交割申請(qǐng)書(shū)》，并與期貨公司一起向我分行出具《持倉(cāng)證明》。
③解除質(zhì)押登記，從鄭商所主辦行特別通道轉(zhuǎn)移至出質(zhì)人所屬期貨公司交易席位。解除質(zhì)押的具體流程見(jiàn)本細(xì)則下述第三十二條第（二）款之規(guī)定。
④處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單
期貨公司按照與我分行的約定將已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單用于對(duì)應(yīng)賣(mài)盤(pán)合約的實(shí)際交割。
⑤交割所得資金用于還款
在交易所規(guī)定的交割日內(nèi)，期貨公司負(fù)責(zé)將融資申請(qǐng)人持有的已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在交易所內(nèi)進(jìn)行交割，期貨公司將交割所得款項(xiàng)劃入融資申請(qǐng)人在我分行開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)，我分行從該賬戶(hù)中扣劃款項(xiàng)直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶(hù)中款項(xiàng)轉(zhuǎn)入保證金賬戶(hù)形成質(zhì)押并到期還款。
（2）以非賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，以處臵所得資金歸還我分行授信的情形
在鄭商所以非賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，主要是指標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓?zhuān)撧D(zhuǎn)讓可利用我行特別通道進(jìn)行。
①融資申請(qǐng)人向我分行提出以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的請(qǐng)求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵委托書(shū)（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》，并提供指定買(mǎi)方和買(mǎi)方會(huì)員的相關(guān)信息。
②與買(mǎi)方、買(mǎi)方會(huì)員達(dá)成意向后，業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行與買(mǎi)方、買(mǎi)方會(huì)員一起向交易所提出轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，提交《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除及轉(zhuǎn)讓登記表》（注意“質(zhì)權(quán)人”名稱(chēng)應(yīng)填寫(xiě)為鄭商所主辦行名稱(chēng)）。
③交易所審核后為雙方辦理轉(zhuǎn)讓和貨款交割手續(xù)，將款項(xiàng)直接劃入我分行指定的賬戶(hù)，同時(shí)將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單解凍后由我行特別通道轉(zhuǎn)到買(mǎi)方會(huì)員名下。如果交易所將款項(xiàng)劃入鄭商所主辦行預(yù)留在交易所的賬戶(hù)，則業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行通知鄭商所主辦行將款項(xiàng)劃入經(jīng)辦行指定賬戶(hù)。
④我分行將轉(zhuǎn)讓所得款項(xiàng)直接歸還我分行授信，或?qū)⒖铐?xiàng)轉(zhuǎn)入保證金賬戶(hù)形成質(zhì)押并到期還款。
經(jīng)辦行在利用我行特別通道處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單時(shí)，若采用“不經(jīng)交易所結(jié)算貨款的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所外轉(zhuǎn)讓”方式，應(yīng)確保買(mǎi)方將處臵所得資金直接劃入我分行指定的結(jié)算賬戶(hù)。
（二）融資申請(qǐng)人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程 鑒于我行特別通道沒(méi)有期貨交易功能，只供質(zhì)押登記和質(zhì)權(quán)行使所用，所以為融資申請(qǐng)人辦理以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，仍需要通過(guò)期貨公司進(jìn)行。
1．簽署合同、出賬審查、交割資金封閉操作等環(huán)節(jié)參照第二十八條第（二）款上期所“融資申請(qǐng)人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程”辦理。
2．標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割及質(zhì)押登記
期貨公司應(yīng)當(dāng)按照與我分行的約定在最后交易日結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），將交割項(xiàng)下的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單分配至融資申請(qǐng)人賬戶(hù)，并按照本細(xì)則第二十二條第（二）款的規(guī)定將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)移至我行特別通道，辦妥質(zhì)押登記手續(xù)。
3．融資申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所對(duì)應(yīng)的增值稅專(zhuān)用發(fā)票復(fù)印件交予經(jīng)辦行作為出賬資料歸檔。
4．換單贖單、到期還款參照第二十八條第（一）款第4和5項(xiàng)的規(guī)定辦理。
第三十條
大商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)操作流程
（一）融資申請(qǐng)人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程 1．簽署合同、質(zhì)押登記、核價(jià)出賬、換單贖單、融資到期還款等環(huán)節(jié)均可參照第二十八條第（一）款上期所“融資申請(qǐng)人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程”。
2．在大商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)需要辦理的質(zhì)押登記，依照第二十二條第（三）款“大商所質(zhì)押登記流程”辦理即可，且出賬前不需提供標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記頁(yè)面打印件”。
3．融資申請(qǐng)人若以“授信到期前融資申請(qǐng)人請(qǐng)求并經(jīng)我分行同意對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行處臵所得的資金”作為還款來(lái)源歸還我分行授信，則：
（1）以賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，以處臵所得資金歸還我分行授信的情形
①融資申請(qǐng)人向我分行提出以賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的請(qǐng)求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵委托書(shū)（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》；
②建立期貨賣(mài)盤(pán)合約頭寸。首先，應(yīng)確保該賣(mài)盤(pán)合約頭寸的實(shí)物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣(mài)盤(pán)合約頭寸與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單數(shù)量相對(duì)應(yīng)；再者，該頭寸期貨合約不能進(jìn)行平倉(cāng)，必須到期進(jìn)行實(shí)物交割；最后，融資申請(qǐng)人須按規(guī)定交納相應(yīng)的交易保證金。
另外，賣(mài)盤(pán)合約頭寸的成交價(jià)不得低于質(zhì)押生效時(shí)所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押價(jià)格的90%。融資申請(qǐng)人在下單設(shè)立賣(mài)方合約頭寸時(shí)，必須采用限價(jià)指令方式設(shè)定。融資申請(qǐng)人設(shè)立賣(mài)方合約頭寸后向我分行出具《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單實(shí)物交割申請(qǐng)書(shū)》，并與期貨公司一起向我分行出具《持倉(cāng)證明》。
③解除標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記，處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單
解除質(zhì)押登記，從我行特別通道轉(zhuǎn)移至出質(zhì)人所屬期貨公司交易席位。解除質(zhì)押的具體流程見(jiàn)本細(xì)則下述第三十二條第（三）款之規(guī)定。
然后，期貨公司將已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單用于對(duì)應(yīng)賣(mài)盤(pán)合約的實(shí)際交割。需注意的是，解除質(zhì)押后需要處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的，需要同時(shí)向大商所提交《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵申請(qǐng)表》（附19）。
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)經(jīng)辦行與大商所主辦行之間相關(guān)信息和資料的傳遞流程詳見(jiàn)本細(xì)則第三十六第（二）款之規(guī)定。
④交割所得資金用于還款
在交易所規(guī)定的交割日內(nèi)，期貨公司負(fù)責(zé)將融資申請(qǐng)人持有的已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在交易所內(nèi)進(jìn)行交割，期貨公司將交割所得款項(xiàng)劃入融資申請(qǐng)人在我分行開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)，我分行從該賬戶(hù)中扣劃款項(xiàng)直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶(hù)中款項(xiàng)轉(zhuǎn)入保證金賬戶(hù)形成質(zhì)押并到期還款。
（2）以非賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，然后以處臵所得資金歸還我分行授信的情形
在大商所以非賣(mài)出期貨合約方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，主要是指標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓?zhuān)撧D(zhuǎn)讓可利用我行特別通道進(jìn)行。①融資申請(qǐng)人向我分行提出以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的請(qǐng)求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵委托書(shū)（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》，并提供指定買(mǎi)方和買(mǎi)方會(huì)員的相關(guān)信息；
②與買(mǎi)方會(huì)員達(dá)成意向后，我分行與買(mǎi)方會(huì)員一起向交易所提出轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，提交《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記申請(qǐng)表》（附件二十）和《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵申請(qǐng)表》；
解除質(zhì)押的具體流程見(jiàn)本細(xì)則下述第三十二條第（三）款之規(guī)定；而標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)經(jīng)辦行與大商所主辦行之間相關(guān)信息和資料的傳遞流程詳見(jiàn)本細(xì)則第三十六第（二）款之規(guī)定。
③交易所審核后為雙方辦理轉(zhuǎn)讓和貨款交割手續(xù)，將款項(xiàng)直接劃入我分行指定的賬戶(hù)，同時(shí)將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單解凍后由我行特別通道轉(zhuǎn)到買(mǎi)方會(huì)員名下。
④我分行將轉(zhuǎn)讓所得款項(xiàng)直接歸還我分行授信，或?qū)⒖铐?xiàng)轉(zhuǎn)入保證金賬戶(hù)形成質(zhì)押并到期還款。
經(jīng)辦行在利用我行特別通道處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單時(shí)，若采用“不經(jīng)交易所結(jié)算貨款的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所外轉(zhuǎn)讓”方式，應(yīng)確保買(mǎi)方將處臵所得資金直接劃入我分行指定的結(jié)算賬戶(hù)。
（二）融資申請(qǐng)人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程
1．簽署合同、出賬審查、交割資金封閉操作等環(huán)節(jié)參照第二十八條第（二）款上期所“融資申請(qǐng)人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程”辦理。
2．標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割及質(zhì)押登記
期貨公司應(yīng)當(dāng)按照與我分行的約定在最后交易日結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），將交割項(xiàng)下的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單分配至融資申請(qǐng)人賬戶(hù)，并按照本細(xì)則第二十二條第（三）款的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記手續(xù)。
3．融資申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所對(duì)應(yīng)的增值稅專(zhuān)用發(fā)票復(fù)印件交予經(jīng)辦行作為出賬資料歸檔。
4．換單贖單、到期還款參照第二十八條第（一）款第4和5項(xiàng)的規(guī)定辦理。
第七章
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記解除
第三十一條
發(fā)生下列情形時(shí)，我分行可以依照約定配合融資申請(qǐng)人完成全部或相應(yīng)部分的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除手續(xù)：
1．融資申請(qǐng)人按照約定完全履行了還款義務(wù)，授信結(jié)清； 2．融資申請(qǐng)人償還了部分授信，贖回部分標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的； 3．提供了保證金或其他擔(dān)保，臵換全部或部分標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的； 4．在授信到期前，經(jīng)我分行與融資申請(qǐng)人協(xié)商同意對(duì)全部或部分標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行處臵，以處臵所得資金歸還我分行全部或部分授信的；
5．雙方約定的其他情形。
第三十二條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記解除流程
（一）上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記解除流程
1．我分行申請(qǐng)解除質(zhì)押登記。我分行應(yīng)自行通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)向指定交割倉(cāng)庫(kù)提交解除質(zhì)押登記的申請(qǐng)；
2．指定交割倉(cāng)庫(kù)審核解除質(zhì)押登記申請(qǐng)；
3．融資申請(qǐng)人確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請(qǐng)。融資申請(qǐng)人可自行通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)確認(rèn)提交解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，也可到指定交割倉(cāng)庫(kù)確認(rèn)提交解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單。
（二）鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記解除流程
在鄭商所辦理質(zhì)押解除登記，需要以鄭商所主辦行名義進(jìn)行操作。具體操作程序如下：
1．具體經(jīng)辦行及時(shí)與期貨公司完成《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記表》（須出質(zhì)人事先簽章）相關(guān)要素的填制工作并簽章；并注意“質(zhì)權(quán)人”名稱(chēng)應(yīng)填寫(xiě)為鄭商所主辦行名稱(chēng)。
2．具體經(jīng)辦行與期貨公司一起去鄭商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除手續(xù)；
3．上述相關(guān)資料經(jīng)鄭商所審核同意后，鄭商所在《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記表》上簽字并加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，至此標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除開(kāi)始生效。與此同時(shí)，鄭商所將對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做技術(shù)處理，即將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單由鄭商所主辦行所開(kāi)立的特別通道重新轉(zhuǎn)移登記到期貨公司席位下的出質(zhì)人名下；
4．質(zhì)押解除完成后，具體經(jīng)辦行持有并保管好《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記表》一式三份中的一份，另外兩聯(lián)由鄭商所和期貨公司分別持有。
（三）大商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記解除流程
在大商所辦理質(zhì)押解除登記，也需要以大商所主辦行名義辦理。具體操作程序如下：
1．具體經(jīng)辦行填寫(xiě)《xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除通知書(shū)》（附21）并加蓋公章，連同出質(zhì)人事先簽章好的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記申請(qǐng)表》（附20），采用特快專(zhuān)遞方式發(fā)送至大商所主辦行；
2．大商所主辦行收到上述資料后，及時(shí)與期貨公司完成《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記申請(qǐng)表》（一式四份）相關(guān)要素的填制工作并簽章；
3．大商所主辦行與期貨公司一起去大商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除手續(xù)；
4．上述相關(guān)資料經(jīng)大商所審核同意后，大商所在《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記申請(qǐng)表》上簽字并加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，至此標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除開(kāi)始生效。與此同時(shí)，大商所將對(duì)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做技術(shù)處理，即將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單由我行特別通道重新轉(zhuǎn)移登記到期貨公司席位下的出質(zhì)人名下；
5．質(zhì)押解除完成后，大商所主辦行持有并保管好《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記申請(qǐng)表》一式四份中的兩份，另外兩份由大商所和期貨公司分別持有；
6．完成標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除完成后，大商所主辦行填寫(xiě)《xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除確認(rèn)書(shū)》（附22）并加蓋公章，連同其所持有的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記申請(qǐng)表》一式四份中的兩份，采用特快專(zhuān)遞方式發(fā)送至具體經(jīng)辦行；
7．具體經(jīng)辦行收到大商所主辦行發(fā)送的上述資料后，除應(yīng)交予出質(zhì)人（融資申請(qǐng)人）一份《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記申請(qǐng)表》外，其他的應(yīng)將其存檔。
第八章
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵
第三十三條
本細(xì)則所稱(chēng)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵包含以下三種情形： 1．授信到期前的協(xié)議處臵。即在授信到期前，融資申請(qǐng)人向我分行提出標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵請(qǐng)求，經(jīng)與我分行協(xié)商同意以賣(mài)出或非賣(mài)出期貨合約兩種方式處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，并以處臵所得資金歸還我分行授信。
具體操作詳見(jiàn)上述第二十八條第（一）款第6項(xiàng)、第二十九條第（一）款第3項(xiàng)和第三十條第（一）款第3項(xiàng)的規(guī)定。
2．授信到期后的質(zhì)權(quán)行使。即授信期限屆滿(mǎn)，融資申請(qǐng)人未能按照約定清償我分行債務(wù)，我分行及時(shí)行使質(zhì)權(quán)，通過(guò)處臵質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，以所得資金歸還我分行授信。
3．在授信期間出現(xiàn)融資申請(qǐng)人違約情形（雙方在主合同和擔(dān)保合同約定的情形）時(shí)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵。
上述第2和3情形的具體操作詳見(jiàn)下述第三十五條之規(guī)定。第三十四條
如果債務(wù)履行期屆滿(mǎn)融資申請(qǐng)人未能清償我分行授信，我分行應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律規(guī)定、合同約定處臵相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單以保障我分行授信安全。
第三十五條
發(fā)生融資申請(qǐng)人違約情形時(shí)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵方式
（一）上期所處臵方式 1．交易所內(nèi)處臵
融資申請(qǐng)人配合我分行解除標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記（需利用其標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)登錄密碼和加密器），我分行在期貨公司協(xié)助下將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在期貨市場(chǎng)賣(mài)出，以所得資金償還我分行授信本息。
2．交易所外協(xié)議轉(zhuǎn)讓
詳見(jiàn)上述第二十八條第（一）款第6（2）項(xiàng)的規(guī)定。
3．通過(guò)訴訟、仲裁等司法救濟(jì)程序?qū)?biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行變現(xiàn)，所得資金用于償還授信本息以保障我分行權(quán)益。
（二）鄭商所處臵方式 1．利用我行特別通道在鄭商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓?zhuān)ň唧w流程詳見(jiàn)第二十九條第（一）款第3（2）項(xiàng)的規(guī)定）；
2．標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交易，即通過(guò)賣(mài)出期貨合約方式處臵。該方式在鄭商所很少采用（具體流程詳見(jiàn)第二十九條第（一）款第3（1）項(xiàng)的規(guī)定）；
3．銀行在交易所內(nèi)組織拍賣(mài)，將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行變賣(mài)。這種方式也是可行的，但比較少采用；
4．通過(guò)訴訟、仲裁等司法救濟(jì)程序?qū)?biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行變現(xiàn)，所得資金用于償還授信本息以保障我分行權(quán)益。
（三）大商所處臵方式
1．利用我行特別通道在大商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓?zhuān)ň唧w流程詳見(jiàn)第三十條第（一）款第3（2）項(xiàng)的規(guī)定）。
2．標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交易，即通過(guò)賣(mài)出期貨合約方式處臵。該方式也很少采用（具體流程詳見(jiàn)第三十條第（一）款第3（1）項(xiàng)的規(guī)定）。
3．銀行在交易所內(nèi)組織拍賣(mài)，將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行變賣(mài)。這種方式也是可行的，也較少采用。
4．通過(guò)訴訟、仲裁等司法救濟(jì)程序?qū)?biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行變現(xiàn)，所得資金用于償還授信本息以保障我分行權(quán)益。
第三十六條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵環(huán)節(jié)相關(guān)信息和資料的傳遞程序 鑒于辦理鄭商所和大商所業(yè)務(wù)均是利用我行特別通道進(jìn)行，而根據(jù)其規(guī)定，進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵也需要以鄭商所（大商所）主辦行名義提出申請(qǐng)并辦理，為明確業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行和鄭商所（大商所）主辦行之間在標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵環(huán)節(jié)的信息和資料傳遞，規(guī)定如下：
（一）鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)
根據(jù)本細(xì)則鄭商所質(zhì)押登記和質(zhì)押解除的有關(guān)規(guī)定，業(yè)務(wù)經(jīng)辦行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的處臵需親自去鄭商所辦理，提交《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除及轉(zhuǎn)讓登記表》（須注意簽章為鄭商所主辦行預(yù)先簽好，質(zhì)權(quán)人名稱(chēng)須填寫(xiě)鄭商所主辦行名稱(chēng)），與此同時(shí)提交《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記表》。
（二）大商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù) 1．具體經(jīng)辦行填寫(xiě)《xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵通知書(shū)》（附23）并加蓋公章，連同出質(zhì)人事先簽章好的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵申請(qǐng)表》，采用特快專(zhuān)遞方式發(fā)送至大商所主辦行；進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵需要解除質(zhì)押的，具體經(jīng)辦行還需同時(shí)向大商所主辦行發(fā)送《xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除通知書(shū)》、《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押解除登記申請(qǐng)表》等，具體操作參照本細(xì)則大商所質(zhì)押解除流程。
2．大商所主辦行收到上述資料后，及時(shí)完成《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵申請(qǐng)表》（一式三份）相關(guān)要素的填制工作并簽章；
3．大商所主辦行與期貨公司一起去大商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵相關(guān)手續(xù)，并按照大商所的要求做好處臵資金的劃撥和標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的過(guò)戶(hù)等事宜；
4．標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵完畢后，大商所主辦行填寫(xiě)《xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵確認(rèn)書(shū)》（附24）并加蓋公章，連同其所持有的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵申請(qǐng)表》一式三份中的一份，采用特快專(zhuān)遞方式發(fā)送至具體經(jīng)辦行。
第三十七條
由期貨公司參與并需要利用期貨公司專(zhuān)用資金賬戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵，均需要在與期貨公司簽署的《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議》中明確約定，要求期貨公司將處臵所得資金直接劃撥至融資申請(qǐng)人在我分行開(kāi)立的賬戶(hù)或我分行指定賬戶(hù)。
第三十八條
經(jīng)辦行在收到標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處臵所得資金后，應(yīng)在扣除相關(guān)費(fèi)用后用于償還我分行授信本息，不足部分通知融資申請(qǐng)人補(bǔ)足，超過(guò)部分返還融資申請(qǐng)人。若所得資金不足以?xún)斶€授信本息，經(jīng)辦行應(yīng)通知融資申請(qǐng)人繼續(xù)償還未清償部分。
第九章
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與貸后管理
第三十九條
分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)參照我分行有關(guān)現(xiàn)貨質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中的核庫(kù)制度，制定針對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)的核庫(kù)工作細(xì)則。
第四十條
經(jīng)辦行應(yīng)認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及貸后管理工作，及時(shí)監(jiān)測(cè)、分析客戶(hù)異常情況，積極采取有效措施予以控制。
分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)注意保存業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中所生成的各種文件資料，并作為信貸業(yè)務(wù)資料進(jìn)行歸檔。
第四十一條
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資業(yè)務(wù)除應(yīng)按我分行貸款業(yè)務(wù)一般規(guī)定進(jìn)行常規(guī)貸后檢查外，貸后管理人員和經(jīng)辦客戶(hù)經(jīng)理還須掌握一定的期貨交易知識(shí)，執(zhí)行每日盯市制度，了解標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單相關(guān)期貨商品的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)區(qū)間、價(jià)格的市場(chǎng)預(yù)期及市場(chǎng)走向，以便及時(shí)掌握質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的變現(xiàn)價(jià)格，及早采取應(yīng)對(duì)措施。
第四十二條
當(dāng)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單項(xiàng)下商品的期貨或現(xiàn)貨價(jià)格發(fā)生劇烈波動(dòng)（當(dāng)天價(jià)格下跌2%以上）時(shí)，支行應(yīng)要求期貨公司及時(shí)以傳真、電子郵件或其他書(shū)面形式向我分行價(jià)格管理崗位人員提示價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，并接受我分行的檢查和質(zhì)詢(xún)、咨詢(xún)。
當(dāng)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單項(xiàng)下的期貨商品市值（交易所公布的為準(zhǔn)）下跌幅度達(dá)到質(zhì)押生效時(shí)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單核定價(jià)格的5%時(shí)，支行應(yīng)及時(shí)向出質(zhì)人（融資申請(qǐng)人）發(fā)出《跌價(jià)補(bǔ)償通知》（附25），要求其在接到通知后三個(gè)工作日內(nèi)（T＋3），補(bǔ)充相應(yīng)的保證金或提供新的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，或提前償還部分授信，否則經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)約定及時(shí)處臵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單。
第四十三條
在融資申請(qǐng)人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)中，應(yīng)要求期貨公司在每個(gè)交易日收市后一個(gè)小時(shí)內(nèi)將融資申請(qǐng)人的合約頭寸、可用資金、市場(chǎng)行情、無(wú)負(fù)債結(jié)算情況等資訊以傳真、電子郵件或其他書(shū)面形式發(fā)送至經(jīng)辦行相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)。
第四十四條
授信期限內(nèi)，凡出現(xiàn)下列情況，我分行應(yīng)立即收回授信并取消融資申請(qǐng)人在我分行的授信額度：
（一）融資申請(qǐng)人故意向我分行提供虛假或隱瞞主要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表；
（二）融資申請(qǐng)人使用我分行貸款或融資從事股本權(quán)益性投資、直接介入股市、期市進(jìn)行違規(guī)交易，或挪用做其他用途；
（三）融資申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)不善致使其業(yè)務(wù)萎縮、負(fù)債加重、經(jīng)濟(jì)效益下降或有可能失去償債能力；
（四）在質(zhì)物價(jià)值下跌時(shí)融資申請(qǐng)人不按約定補(bǔ)充相應(yīng)保證金或不提供新的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押。
第十章
附則
第四十五條
本細(xì)則由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第四十六條
本細(xì)則自發(fā)布之日起施行。
第四篇：倉(cāng)單質(zhì)押授信合作協(xié)議
倉(cāng)單質(zhì)押貸款合作協(xié)議
甲方（質(zhì)權(quán)人）： 地址：
乙方（質(zhì)押人）： 地址：
丙方（倉(cāng)儲(chǔ)單位）： 地址：
為了支持乙方的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)，擴(kuò)大甲方的金融南京服務(wù)領(lǐng)域，全面建立和發(fā)展現(xiàn)代新型銀企合作關(guān)系，甲、乙、丙三方本著優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，平等互利的原則，經(jīng)充分協(xié)商，共同達(dá)成本協(xié)議，并自愿全面遵守執(zhí)行。
第一條
甲、乙、丙三方的合作內(nèi)容為：
就乙方存入丙方倉(cāng)庫(kù)內(nèi)的貨物，丙方按本協(xié)議的約定向乙方出具倉(cāng)單，乙方需要資金時(shí)，乙方可按本合同約定申請(qǐng)甲方給予銀行貸款服務(wù)，并以前述倉(cāng)單作為甲方實(shí)現(xiàn)債權(quán)的質(zhì)押擔(dān)保。
甲方經(jīng)調(diào)查、審核，如乙方的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況符合甲方的貸款風(fēng)險(xiǎn)控制要求，倉(cāng)單及倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物也符合本協(xié)議約定時(shí)，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致訂立具體的貸款合同（包括借款合同或銀行承兌匯票；前述合同、協(xié)議及其全部附件以下統(tǒng)稱(chēng)貸款合同）、質(zhì)押合同，甲方根據(jù)貸款合同、質(zhì)押合同及本協(xié)議的約定及時(shí)提供貸款服務(wù)。甲方給予乙方提供貸款服務(wù)，包括給予乙方發(fā)放貸款、為乙方簽發(fā)的商業(yè)匯票提供銀行承兌（即簽發(fā)銀行承兌匯票）等（以下統(tǒng)稱(chēng)為貸款）。
乙方以符合本協(xié)議各項(xiàng)約定的倉(cāng)單為甲方在貸款合同項(xiàng)下的全部債權(quán)設(shè)定質(zhì)押擔(dān)保，一旦發(fā)生乙方違反貸款合同或質(zhì)押合同約定的情形，如甲方行使質(zhì)權(quán)后，仍不足以實(shí)現(xiàn)貸款合同項(xiàng)下的全部債權(quán)的，甲方未獲清償?shù)膫鶛?quán)，將持有對(duì)乙方的追索權(quán)。
丙方向乙方簽發(fā)倉(cāng)單后，丙方對(duì)倉(cāng)單項(xiàng)下貨物承擔(dān)妥善保管的責(zé)任，并承擔(dān)向倉(cāng)單的持單人保質(zhì)、保量足額對(duì)付倉(cāng)單項(xiàng)下全部貨物的責(zé)任。對(duì)于乙方向甲方設(shè)定質(zhì)押的倉(cāng)單，未經(jīng)甲方的書(shū)面許可，丙方不得向乙方（包括乙方的代理人、財(cái)產(chǎn)繼承人或財(cái)產(chǎn)受讓者）或除甲方以外的任何單位、個(gè)人給付倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物。
第二條
第一條所述合作內(nèi)容的具體的操作程序及各方的相關(guān)權(quán)利、義務(wù)為：
一、貨物的存入
1、乙方根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的需要，將貨物存入丙方，請(qǐng)丙方開(kāi)具倉(cāng)單，作為提貨或用于為銀行債權(quán)設(shè)定質(zhì)押擔(dān)保的權(quán)利憑證。
2、乙方用于向甲方設(shè)定于質(zhì)押的倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物類(lèi)別為鋼材。
3、乙方存入的貨物應(yīng)當(dāng)質(zhì)量完好，達(dá)到國(guó)際或國(guó)家的各項(xiàng)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，乙方將貨物存入丙方時(shí)，應(yīng)向丙方提供相應(yīng)的跟單資料。
4、乙方保證對(duì)交存入庫(kù)的貨物具有完全、有效、合法的所有權(quán)，交存的貨物不存在任何法律爭(zhēng)議，不存在與他人共有的情形，不存在任何被查封、凍結(jié)、扣劃的情形，也不存在已向任何人、任何單位（甲方除外）設(shè)定抵押擔(dān)保的情形。
二、倉(cāng)單的簽發(fā)
1、經(jīng)丙方檢驗(yàn)、乙方存入貨物的名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量與實(shí)際相符，且乙方已提供相應(yīng)單據(jù)時(shí)，丙方方可允許乙方貨物入庫(kù)，并向乙方簽發(fā)相應(yīng)的提貨憑證--倉(cāng)單，倉(cāng)單是唯一能夠提取貨物的權(quán)利憑證。如乙方交存的貨物存在殘次、損壞、彎曲等情形時(shí)，丙方不得允許存在前述情形的貨物入庫(kù)。
2、丙方保證，乙方存入的任何一批貨物所對(duì)應(yīng)的倉(cāng)單是唯一的，丙方不得對(duì)乙方存入的同一批貨物簽發(fā)兩張或兩張以上的倉(cāng)單，如發(fā)生丙方對(duì)乙方存入的同一批貨物簽發(fā)兩張或兩張以上倉(cāng)單的情形，則丙方對(duì)于甲方在貸款合同項(xiàng)下未實(shí)現(xiàn)的任何債權(quán)，向甲方承擔(dān)償還責(zé)任，同時(shí)，乙方仍應(yīng)當(dāng)全面履行貸款合同，質(zhì)押合同的各項(xiàng)條款，按約向甲方償還全部款項(xiàng)，并對(duì)甲方的債權(quán)承擔(dān)質(zhì)押擔(dān)保義務(wù)。
3、乙方收到丙方簽發(fā)的倉(cāng)單后，如經(jīng)審核與乙方實(shí)際存入貨物完全相符，乙方應(yīng)當(dāng)在倉(cāng)單上簽章，表明確認(rèn)丙方簽發(fā)的倉(cāng)單與事實(shí)相符。
三、貸款申請(qǐng)
1、乙方需要資金時(shí)，可及時(shí)向甲方提出貸款申請(qǐng)，并按甲方貸款業(yè)務(wù)需要，向甲方提供甲方要求提供的全部文件資料，以供甲方進(jìn)行調(diào)查，審核乙方真實(shí)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況。
2、乙方同時(shí)向甲方提供準(zhǔn)備用于設(shè)定質(zhì)押的倉(cāng)單，供甲方調(diào)查、審核倉(cāng)單的真實(shí)性、倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的真實(shí)情況。
3、甲方對(duì)倉(cāng)單的真實(shí)性及倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的真實(shí)情況進(jìn)行調(diào)查時(shí)，丙方應(yīng)當(dāng)向甲方提供倉(cāng)單及倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的真實(shí)情況，包括但不限于貨物的現(xiàn)狀，目前的保管情況，丙方所知道的倉(cāng)單或倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物是否已被（或曾被）查封、凍結(jié)、扣押、扣劃的情形等。丙方按甲方的要求如實(shí)填寫(xiě)有關(guān)調(diào)查表格，并對(duì)乙方準(zhǔn)備用于出具的倉(cāng)單及倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物進(jìn)行看管，未經(jīng)甲方的書(shū)面同意，不得向乙方（包括乙方的代理人、財(cái)產(chǎn)繼承人或財(cái)產(chǎn)受讓者）或除甲方以外的任何單位、個(gè)人給付倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物。
4、乙方保證對(duì)用于質(zhì)押的倉(cāng)單具有安全、有效、合法的所有權(quán)，不存在任何法律爭(zhēng)議，不存在與他人共有的情形，不存在任何被查封、凍結(jié)、扣押、扣劃的情形，也不存在以向任何人，任何單位（甲方除外）設(shè)定抵押或質(zhì)押擔(dān)保的情形。
四、貸款合同、質(zhì)押合同的訂立及貸款金額、出質(zhì)倉(cāng)單的評(píng)估價(jià)值、質(zhì)押率的確定
1、如經(jīng)甲方審核同意向乙方提供貸款，并同意接受乙方以倉(cāng)單向甲方設(shè)定質(zhì)押擔(dān)保時(shí)，乙方應(yīng)當(dāng)與甲方訂立具體的貸款合同、質(zhì)押合同。貸款合同、質(zhì)押合同及有關(guān)附件均作為本協(xié)議的附件，是本協(xié)議的有效組成部分。
2、出質(zhì)倉(cāng)單的評(píng)估價(jià)值可按質(zhì)押合同訂立時(shí)倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的市場(chǎng)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估認(rèn)定，貸款的金額按雙方在質(zhì)押合同中約定的質(zhì)押率（注：質(zhì)押率=貸款本金金額/倉(cāng)單的評(píng)估價(jià)值）進(jìn)行計(jì)算確定，質(zhì)押率不得高于65%。
3、如遇市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，出質(zhì)倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物市場(chǎng)價(jià)值下跌，從而使倉(cāng)單的評(píng)估價(jià)值下跌，導(dǎo)致倉(cāng)單合同約定的質(zhì)押率上浮超過(guò)5%時(shí)，甲方有權(quán)要求乙方采取甲方認(rèn)可的補(bǔ)救措施以達(dá)到或恢復(fù)質(zhì)押合同約定的質(zhì)押率，包括乙方增加提供新的出質(zhì)倉(cāng)單或提前歸還部分貸款款項(xiàng)等。如乙方未在甲方規(guī)定的時(shí)間內(nèi)使質(zhì)押率達(dá)到或恢復(fù)質(zhì)押合同規(guī)定的質(zhì)押率，甲方有權(quán)中止發(fā)放尚未發(fā)放的貸款款項(xiàng)，并有權(quán)要求乙方立即提前償還已經(jīng)取得的貸款款項(xiàng)，并可依法行使質(zhì)權(quán)，依法對(duì)乙方已出質(zhì)倉(cāng)單進(jìn)行處理。
五、貸款的期限
1、每筆貸款的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月（含）。
2、每筆貸款到期前5個(gè)銀行工作日，乙方應(yīng)當(dāng)足額將貸款款項(xiàng)提前歸還給甲方。
六、核押
1、甲方與乙方訂立質(zhì)押合同后，出質(zhì)的倉(cāng)單由甲方保管，同時(shí)向丙方辦理核押手續(xù)，將倉(cāng)單已出質(zhì)的情況通知丙方。
2、丙方對(duì)出質(zhì)的倉(cāng)單及倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物進(jìn)行審核，經(jīng)丙方審核倉(cāng)單及倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物與實(shí)際相符，且倉(cāng)單及倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物不存在丙方所悉知的被重復(fù)質(zhì)押或抵押的情形，核押時(shí)也不存在任何被查封、凍結(jié)、扣押、扣劃的情形時(shí)，丙方向甲方出具核押確認(rèn)書(shū)。
3、倉(cāng)單設(shè)定質(zhì)押后，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，丙方不得向乙方（包括乙方的代理人，財(cái)產(chǎn)繼承人或財(cái)產(chǎn)受讓者）或任何第三方給付倉(cāng)單下的貨物。
4、未經(jīng)甲方的書(shū)面許可同意，乙方無(wú)權(quán)出售、轉(zhuǎn)移、動(dòng)用出質(zhì)倉(cāng)單項(xiàng)下的任何貨物。
5、丙方應(yīng)于每旬末向甲方提供乙方庫(kù)存報(bào)表。
6、倉(cāng)單出質(zhì)期間，如出質(zhì)倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物發(fā)生損壞或減少，丙方應(yīng)當(dāng)向甲方承擔(dān)全額的賠償責(zé)任。
七、貸款逾期處理
1、乙方未按約歸還貸款款項(xiàng)，甲方依法處置出質(zhì)的倉(cāng)單，包括但不限于自行或委托丙方或委托第三方參照市場(chǎng)價(jià)格變賣(mài)、拍賣(mài)、銷(xiāo)售、折價(jià)處理倉(cāng)單或倉(cāng)單下的貨物。所得款項(xiàng)扣除現(xiàn)實(shí)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用后（如處置質(zhì)物過(guò)程中，乙方未提供增值稅發(fā)票，則甲方還應(yīng)扣除增值稅費(fèi)用），優(yōu)先清償甲方在貸款合同項(xiàng)下的各項(xiàng)債權(quán)。甲方的全部債權(quán)清償完畢后，如仍有剩余款項(xiàng)，應(yīng)先扣除丙方貨物保管費(fèi)用后，才可退回乙方。
2、甲方對(duì)質(zhì)物進(jìn)行處理后，仍不足以清償甲方在貸款合同項(xiàng)下的全部債權(quán)時(shí)，乙方對(duì)甲方在貸款合同項(xiàng)下未獲清償?shù)娜魏蝹鶛?quán)，向甲方承擔(dān)連帶償還的責(zé)任。
八、其他貸款事項(xiàng)
1、乙方足額償還貸款款項(xiàng)后，甲方應(yīng)當(dāng)及時(shí)書(shū)面通知丙方解除質(zhì)押，將倉(cāng)單退還給乙方。
2、貸款利息或簽發(fā)銀行承兌匯票的手續(xù)費(fèi)，甲方按貸款合同的約定的利率或國(guó)家規(guī)定的手續(xù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向乙方計(jì)收。
3、本協(xié)議有效期內(nèi)，乙方可根據(jù)資金需要情況，隨時(shí)按本協(xié)議約定向甲方提出給予貸款服務(wù)的申請(qǐng)，每次貸款申請(qǐng)?zhí)岢龊?，甲、乙、丙三方按本協(xié)議約定的上述各項(xiàng)操作程序進(jìn)行具體的操作。
第三條
甲、乙、丙三方必須全面履行本協(xié)議的約定，如一方違約造成任何一方受到損害的，違約方應(yīng)當(dāng)賠償受損害方的全部經(jīng)濟(jì)損失。
第四條
貨物倉(cāng)儲(chǔ)時(shí)間，乙方應(yīng)向丙方給付貨物倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用（含已出質(zhì)倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的各項(xiàng)倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用）。
第五條
乙方將倉(cāng)單向甲方設(shè)定質(zhì)押后，乙方還應(yīng)向丙方給付質(zhì)押管理手續(xù)費(fèi)（按每季度2元/噸計(jì)算），丙方開(kāi)具發(fā)票給乙方。
第六條
本協(xié)議于
****年**月**日由甲、乙、丙三方在甲方住所地共同簽署生效，協(xié)議一式三份，各執(zhí)一份，每一份都具有同等法律效力。本協(xié)議的附件為本協(xié)議的有效組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力
第七條
本協(xié)議有效期為
年，即自
****年**月**日之日起至
****年**月**日止，協(xié)議有效期屆滿(mǎn)，如甲方在貸款合同項(xiàng)目的債權(quán)仍未全部實(shí)現(xiàn)，則本協(xié)議的有效期順延至甲方在貸款合同項(xiàng)目的債權(quán)全部得以實(shí)現(xiàn)為止，但在順延期內(nèi)，甲方不得再向乙方辦理新的貸款業(yè)務(wù)。
第八條
本協(xié)議履行過(guò)程中，如發(fā)生爭(zhēng)議，各方應(yīng)當(dāng)協(xié)商解決，如協(xié)商不成，任何一方可以向甲方所在地人民法院提起訴訟。
甲
方（公章）： 法定代表（或授權(quán)代理人）：
乙
方（公章）： 法定代表（或授權(quán)代理人）：
丙
方（公章）： 法定代表（或授權(quán)代理人）：
協(xié)議簽定日期
****年**月**日
第五篇：標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押融資案例
2004年3月，鄭州分行對(duì)XX糧油有限公司授信3300萬(wàn)元，用于辦理銀行承兌匯票，保證金比例50%，客戶(hù)以所持有在交易所注冊(cè)登記的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押，質(zhì)押率70%。
（一）客戶(hù)分析
１、客戶(hù)基本情況
XX糧油有限公司于2004年3月10日成立，注冊(cè)資金500萬(wàn)元。其中XXX期貨經(jīng)紀(jì)有限公司出資100萬(wàn)元，占20%；個(gè)人出資400萬(wàn)元，占80%。公司主要從事糧油、農(nóng)副產(chǎn)品、飼料等的經(jīng)銷(xiāo)、糧油技術(shù)服務(wù)和咨詢(xún)服務(wù)。而XXX期貨經(jīng)紀(jì)有限公司，注冊(cè)資金3000萬(wàn)元，是XX省第一家和國(guó)內(nèi)最早成立的大型期貨公司之一，主營(yíng)國(guó)內(nèi)商品期貨代理，信息咨詢(xún)及
培訓(xùn)業(yè)務(wù)。
2008年6月份，XX糧油有限公司資產(chǎn)總額8200萬(wàn)元，累計(jì)銷(xiāo)售收入1051萬(wàn)元，利潤(rùn)總額9.1萬(wàn)元；該公司資產(chǎn)負(fù)債率93.89%，流動(dòng)比率1.06，速動(dòng)比率0.78.２、授信業(yè)務(wù)特點(diǎn)。
雖然從客戶(hù)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)指標(biāo)看，該客戶(hù)新近成立，經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小、財(cái)務(wù)狀況一般，授信審批通過(guò)難度較大，但是由于該客戶(hù)收購(gòu)和銷(xiāo)售渠道暢通，在期貨套期保值方面具有得天獨(dú)厚的條件，有一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)優(yōu)勢(shì)；同時(shí)該客戶(hù)在交易所的擁有大量的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，交易頻繁，交易額較大；而標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單本身作為一種實(shí)物憑證，具有唯一性，持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單就擁有了其所代表一定數(shù)量和質(zhì)量實(shí)物的所有權(quán)和處置權(quán)，可以在任意地點(diǎn)和倉(cāng)庫(kù)都可以提取與標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單項(xiàng)下規(guī)定的相同貨物；此外這種權(quán)利是在交易所登記和凍結(jié)，并經(jīng)其確認(rèn)，受到法律保護(hù)。因此該客戶(hù)以其擁有的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單做質(zhì)押，銀行授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較小。
（二）業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程
１、業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的誘因：我國(guó)的期貨市場(chǎng)經(jīng)過(guò)幾年的整頓，運(yùn)營(yíng)日趨規(guī)范，現(xiàn)貨、期貨交易日趨活躍，部分企業(yè)有在期貨交易活動(dòng)中進(jìn)行保值、固定業(yè)務(wù)成本及擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模的需求；同時(shí)，在期貨交易活動(dòng)中沉淀著大量的資金。
２、業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)的步驟：
首先，通過(guò)對(duì)我行現(xiàn)有客戶(hù)（期貨經(jīng)紀(jì)公司）業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行分析。根據(jù)該客戶(hù)提出的擴(kuò)大自身業(yè)務(wù)規(guī)模，吸引更多的代理客戶(hù)，并為其代理客戶(hù)進(jìn)行融資的要求，進(jìn)行可行性論證。其次，了解期貨經(jīng)紀(jì)公司代理的客戶(hù)情況，根據(jù)其規(guī)模較小、財(cái)務(wù)狀況一般和握有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，且標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交易多用于保值的情況，考慮標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單自身具有的流動(dòng)性強(qiáng)、變現(xiàn)方便和低風(fēng)險(xiǎn)的特性，設(shè)計(jì)對(duì)期貨公司代理客戶(hù)的授信方案。
第三，與交易所協(xié)商，提出標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)對(duì)交易所整體發(fā)展的意義，并要求交易所
協(xié)助進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的凍結(jié)、監(jiān)管和轉(zhuǎn)讓。
第四，落實(shí)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單價(jià)值的監(jiān)控措施，設(shè)置警戒線(xiàn)和處置線(xiàn)。
第五，完善銀行對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單物權(quán)的管理。
（三）風(fēng)險(xiǎn)控制和流程管理
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)操作及質(zhì)押程序上與其他授信業(yè)務(wù)有所不同，存在著特殊性。
１、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)：主要是客戶(hù)的違約風(fēng)險(xiǎn)。
（2）質(zhì)押物的價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)：質(zhì)押物價(jià)值波動(dòng)與季節(jié)、市場(chǎng)供求以及國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格密切相
關(guān)。
（3）質(zhì)押登記流程的風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押登記機(jī)構(gòu)，目前《擔(dān)保法》未有明確規(guī)定。
２、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
（1）由于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)是建立在標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單本身流動(dòng)性強(qiáng)、變現(xiàn)方便和低風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上的，持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單就象拿著有價(jià)證券一樣，風(fēng)險(xiǎn)很低，因此標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)對(duì)客戶(hù)的資
信條件要求不高。
（2）標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)押物要選擇適用廣泛，易于處置，價(jià)格漲跌幅度不大，質(zhì)量穩(wěn)定的品種，同時(shí)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單價(jià)值變動(dòng)設(shè)定警戒線(xiàn)和處置線(xiàn)。
（3）對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單的登記。雖然我國(guó)《擔(dān)保法》沒(méi)有明確規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的登記機(jī)構(gòu)，但交易所本身是標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的注冊(cè)登記和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，具有對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行登記管理的職責(zé)。
（4）標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的管理。經(jīng)辦行嚴(yán)格按照重控憑證進(jìn)行保管和核查，保證質(zhì)押倉(cāng)單的唯
一性、有效性和真實(shí)性。
（5）質(zhì)押倉(cāng)單的處置。可采用第三方承諾購(gòu)買(mǎi)的擔(dān)保方式，保證質(zhì)押倉(cāng)單的及時(shí)處理；同時(shí)作為標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，可在交易所指定的任一交割庫(kù)進(jìn)行交割，因此標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在交易所內(nèi)流通
性極強(qiáng)，可以隨時(shí)變現(xiàn)。
３、銀行標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)的操作流程如下：
第一步，按照一般法人客戶(hù)的授信管理辦法，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測(cè)評(píng)，給予客戶(hù)一定的授信額度。
第二步，在授信額度內(nèi)辦理具體業(yè)務(wù)時(shí)：首先，簽定合同（包括質(zhì)押合同、銀行承兌申請(qǐng)書(shū)、銀行承兌協(xié)議等），并查看客戶(hù)的業(yè)務(wù)購(gòu)銷(xiāo)合同；其次，客戶(hù)存入保證金（承兌金額的50%以上），經(jīng)辦行下達(dá)資金凍結(jié)通知書(shū)予以?xún)鼋Y(jié)。
第三步，經(jīng)辦行給交易所下達(dá)《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證》凍結(jié)通知書(shū)，與客戶(hù)一起到交易所，辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單凍結(jié)手續(xù)，由交易所向經(jīng)辦行出具《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證》凍結(jié)確認(rèn)書(shū)，將客戶(hù)在經(jīng)紀(jì)公司保證金以外的差額部分相應(yīng)價(jià)值的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單予以?xún)鼋Y(jié)；同時(shí)與第三方（交易所會(huì)
員）簽訂標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單變現(xiàn)協(xié)議。
第四步，經(jīng)辦行將交易所出具的《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證凍結(jié)表》原件復(fù)印，將原件作為重
要憑證入庫(kù)保管。
第五步，經(jīng)辦行按照正常程序和審批權(quán)限為客戶(hù)辦理一定額度的銀行承兌匯票，并將所
有檔案整理歸檔。
第六步，跟蹤管理。經(jīng)辦行要經(jīng)常關(guān)注該品種的期貨行情走勢(shì)和現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)情況，看是否達(dá)到預(yù)設(shè)的警戒線(xiàn)和處置線(xiàn)，每周了解標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單凍結(jié)情況，以便發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并及時(shí)處置
（平倉(cāng)或轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/p>
第七步，承兌到期，如果客戶(hù)資金及時(shí)到位，順利解付，經(jīng)辦行下達(dá)資金解凍通知書(shū)，同時(shí)向交易所下達(dá)倉(cāng)單解凍通知書(shū)解凍倉(cāng)單，該筆業(yè)務(wù)結(jié)束；如果客戶(hù)在接到我行書(shū)面通知后七個(gè)工作日內(nèi)，尚不能將除保證金之外的資金匯入其在我行帳戶(hù)，我行將實(shí)施前述的警戒線(xiàn)和處置措施，確保資金安全，避免出現(xiàn)承兌墊款風(fēng)險(xiǎn)。
（四）綜合效益
此筆標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)帶來(lái)的效益包括直接和間接效益，主要是授信業(yè)務(wù)帶來(lái)的利息收入和承兌手續(xù)費(fèi)收入。按半年期貸款利率5.22%計(jì)算，一年利息收入達(dá)3300*5.22%=172.26 萬(wàn)元；承兌匯票手續(xù)費(fèi)收入為6600*0.05%=33萬(wàn)元；此外可沉淀保證金存款（保證金比例為50%）3300萬(wàn)元。從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度看：如鄭州商品交易所2005年1月21日標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單存量15029張，市值約為4.5億，按其中70%比例擬進(jìn)行質(zhì)押計(jì)算，業(yè)務(wù)量就達(dá)3.15億元，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)潛力
巨大。
（五）業(yè)務(wù)啟示
１、開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)市場(chǎng)前景廣闊。目前國(guó)內(nèi)三大期貨交易所都開(kāi)展有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單
質(zhì)押業(yè)務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單保有量巨大。
２、增加新的授信業(yè)務(wù)品種。標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)做為一種新的授信業(yè)務(wù)，客戶(hù)以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所代表的貨物作為抵押物，銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)大大降低，開(kāi)拓了新利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，同時(shí)也提高
了銀行的知名度。
３、穩(wěn)定我行客戶(hù)，并延伸了客戶(hù)鏈。開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)，是對(duì)現(xiàn)有授信客戶(hù)的進(jìn)行深度挖掘，向其上下游企業(yè)的延伸營(yíng)銷(xiāo)。
４、有利于調(diào)整授信客戶(hù)結(jié)構(gòu)。通過(guò)此類(lèi)業(yè)務(wù)的發(fā)展，抓住了中小客戶(hù)在授信和擔(dān)保方式上的一些特性，在降低銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，積極調(diào)整現(xiàn)有客戶(hù)結(jié)構(gòu)。
５、銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新行業(yè)、新市場(chǎng)和新產(chǎn)品的調(diào)研，尋求在新形式下業(yè)務(wù)發(fā)展的突破。
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