第一篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)多選題(6)
004km.cn
【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)多選題（6）
2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！多選題
1、借款人的權(quán)利包括(BD)。
選項(xiàng)：
A.自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)
B.按合同約定提取和使用全部貸款
C.用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營
D.拒絕借款合同以外的附加條件
2、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營不善、無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列說法正確的是(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)
B.對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個(gè)月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷
C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期
D.自破產(chǎn)申請受理時(shí)銀行對(duì)該客戶的貸款停止計(jì)息
3、中國人民銀行對(duì)(ABCD)有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。
選項(xiàng)：
A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為
B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
4、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括(ABCD)。
004km.cn
選項(xiàng)：
A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表
B.進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查
C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話
D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
5、破壞金融管理秩序的行為包括(AB)。
選項(xiàng)：
A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資
B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用
C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)
D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶
6、金融犯罪的對(duì)象可以是(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.社會(huì)公眾
B.金融機(jī)構(gòu)
C.信用證
D.貨幣
7、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有(ACD)。
選項(xiàng)：
A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
8、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會(huì)的職責(zé)包括(BCD)。
004km.cn
選項(xiàng)：
A.對(duì)公司增加或者減少注冊資本作出決議
B.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置
C.執(zhí)行股東會(huì)決議
D.制定公司的基本管理制度
9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利
D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
10、廣義的貸款法律關(guān)系包括(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系
B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系
C.委托貸款合同法律關(guān)系
D.貸款合同法律關(guān)系
11、破壞金融管理秩序的行為包括(AB)。
選項(xiàng)：
A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資
B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用
C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)
D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶
004km.cn
12、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.接管
B.重組
C.撤銷
D.依法宣告破產(chǎn)
13、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為?(ABCD)
選項(xiàng)：
A.個(gè)人私設(shè)銀行
B.企事業(yè)單位私設(shè)儲(chǔ)蓄所
C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款
D.商業(yè)銀行在客戶存款時(shí)許諾先付利息
14、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表
B.進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查
C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話
D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
15、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是(BCD)。
選項(xiàng)：
A.行為主體為自然人
B.行為人具有相應(yīng)的民事行為能力
C.意思表示真實(shí)
004km.cn
D.不違反法律或者社會(huì)公共利益
16、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的(ACD)等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。
選項(xiàng)：
A.委托收款憑證
B.貨幣
C.匯款憑證
D.銀行存單
17、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是(ABC)。
選項(xiàng)：
A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票
B.任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時(shí)間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間
D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)
18、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有(ABCD)情形的，持票人可以行使追索權(quán)。
選項(xiàng)：
A.匯票被拒絕承兌
B.承兌人或者付款人死亡、逃匿
C.承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)
D.承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)
19、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營不善、無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列說法正確的是(ABCD)。
選項(xiàng)：
004km.cn
A.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)
B.對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個(gè)月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷
C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期
D.自破產(chǎn)申請受理時(shí)銀行對(duì)該客戶的貸款停止計(jì)息
20、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有(AD)。
選項(xiàng)：
A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害
B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)
C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害
D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)
21、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理包括(ACD)。
選項(xiàng)：
A.委托代理
B.自愿代理
C.法定代理
D.指定代理 22、2003年12月27日，十屆全國人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過了(中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能包括(BCD)。
選項(xiàng)：
A.直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)
B.維護(hù)幣值的穩(wěn)定
C.對(duì)金融市場進(jìn)行宏觀調(diào)控
D.貨幣政策的制定和執(zhí)行
23、表見代理的構(gòu)成要件包括(ABCD)。
004km.cn
選項(xiàng)：
A.代理人無代理權(quán)
B.相對(duì)人主觀上為善意
C.客觀上有使相對(duì)人相信無權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形
D.相對(duì)人基于選項(xiàng)C中所述情形而與無權(quán)代理人成立民事行為
24、在(ABC)的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
選項(xiàng)：
A.檢查人員未出示檢查通知書
B.檢查人員未出示合法證件
C.檢查人員少于2人
D.檢查人員多于2人
25、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.修改公司章程
B.公司增加注冊資本
C.公司合并、分立、解散
D.變更公司形式
26、廣義的貸款法律關(guān)系包括(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系
B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系
C.委托貸款合同法律關(guān)系
D.貸款合同法律關(guān)系
004km.cn
27、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是(ABC)。
選項(xiàng)：
A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票
B.任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時(shí)間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間
D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)
28、下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是(AC)。
選項(xiàng)：
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)
B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)
29、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的(AB)。
選項(xiàng)：
A.民事行為能力
B.民事權(quán)利能力
C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)
D.名稱、組織機(jī)構(gòu)和場所
30、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是(BC)。
選項(xiàng)：
A.中國銀行天津分行
B.中國工商銀行股份有限公司
C.花旗銀行(中國)有限公司
004km.cn
D.蘇格蘭皇家銀行北京代表處
31、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有(ACD)。
選項(xiàng)：
A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
32、破壞金融管理秩序的行為包括(AB)。
選項(xiàng)：
A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資
B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用
C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)
D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶
33、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有(AD)。
選項(xiàng)：
A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害
B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)
C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害
D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)
34、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.修改公司章程
B.公司增加注冊資本
004km.cn
C.公司合并、分立、解散
D.變更公司形式
35、常見的洗錢方式包括(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.借用金融機(jī)構(gòu)
B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)
D.通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢
36、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會(huì)的職責(zé)包括(BCD)。
選項(xiàng)：
A.對(duì)公司增加或者減少注冊資本作出決議
B.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置
C.執(zhí)行股東會(huì)決議
D.制定公司的基本管理制度
37、行政處分包括(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.警告
B.撤職
C.記大過
D.降級(jí)
38、表見代理的構(gòu)成要件包括(ABCD)。
選項(xiàng)：
A.代理人無代理權(quán)
B.相對(duì)人主觀上為善意
004km.cn
C.客觀上有使相對(duì)人相信無權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形
D.相對(duì)人基于選項(xiàng)C中所述情形而與無權(quán)代理人成立民事行為
39、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有(AD)。
選項(xiàng)：
A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害
B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)
C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害
D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)
40、對(duì)借款人的限制包括(BCD)。
選項(xiàng)：
A.不得向貸款人的上級(jí)反映有關(guān)情況
B.不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資
C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入
D.不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個(gè)同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款
第二篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)多選題
004km.cn
【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)多選題（1）
2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！
多項(xiàng)選擇題
1.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持————的原則。
A.成本可算 B風(fēng)險(xiǎn)可控 C信息充分披露 D資本金充足
正確答案：ABC
2.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)總結(jié)的有效并表監(jiān)管包括的內(nèi)容：()
A、監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)了解銀行集團(tuán)的整體結(jié)構(gòu)和主要業(yè)務(wù)
B、監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)確保銀行集團(tuán)總部全面監(jiān)測、有效控制其境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)
C、監(jiān)管當(dāng)局有權(quán)全面審查銀行從事的各項(xiàng)銀行和非銀行業(yè)務(wù)
D、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管框架能夠評(píng)估一家銀行或銀行集團(tuán)從事的非銀行業(yè)務(wù)給這家銀行或銀行集團(tuán)帶來的 風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：ABCD
3.以下那些機(jī)關(guān)可以查詢單位存款帳戶()
A、檢察院 B、國家安全機(jī)關(guān) C、海關(guān) D、銀監(jiān)局
正確答案：ABCD
4.下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：()
A、商業(yè)銀行變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東
B、商業(yè)銀行的分立、合并
C、變更名稱
D、變更總行或者分支行所在地
004km.cn
正確答案：ABCD
5.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰的依據(jù)()
A、中華人民共和國行政處罰法
B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法
C、中華人民共和國商業(yè)銀行法
D、其他相關(guān)法律法規(guī)
正確答案：ABCD
6.下列情形()當(dāng)事人可向銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議
A 某銀行分理處因高息攬儲(chǔ)被銀監(jiān)分局責(zé)令停業(yè)整頓
B 李某因違規(guī)經(jīng)營受到主管部門撤職處分
C 工商局以不正當(dāng)競爭對(duì)農(nóng)信社處以罰款，農(nóng)信社不服
D 李某因辦理違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)被銀監(jiān)分局處以10萬元罰款
正確答案：AD
7.人民法院受理某國有企業(yè)破產(chǎn)案件并作出破產(chǎn)宣告裁定。在破產(chǎn)企業(yè)清算時(shí)，下列選項(xiàng)中可依法行使
撤銷權(quán)的有()。
A.該企業(yè)上級(jí)主管部門從該企業(yè)破產(chǎn)前三個(gè)月無償調(diào)出價(jià)值10萬元的機(jī)器設(shè)備一套
B.該企業(yè)破產(chǎn)前8個(gè)月與其債務(wù)人簽訂協(xié)議，放棄其15萬元債權(quán)
C.該企業(yè)于破產(chǎn)前兩年將價(jià)值25萬元的車輛作價(jià)8萬元轉(zhuǎn)讓他人
正確答案：AB
8.下列哪些屬于銀監(jiān)會(huì)制定的規(guī)章()
A、商業(yè)銀行法 B、銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)辦法 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、金融許可證管理辦法 E、金融
違法行為處罰辦法
正確答案：BD
004km.cn
9.提起訴訟應(yīng)當(dāng)符合下列哪些條件()
A、原告是認(rèn)為具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的公民、法人或者其他組織
B、有明確的被告
C、有具體的訴訟請求和事實(shí)根據(jù)
D、屬于人民法院受案范圍和受訴人民法院管轄。
正確答案：ABCD
10.外國公司有以下特點(diǎn)()
A在中國境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不具有中國法人資格
B其分支機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)的經(jīng)營活動(dòng)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
C其名稱中應(yīng)標(biāo)明該外國公司的國籍
D遵守中國的法律
正確答案：ACD
11.根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)行政復(fù)議辦法》，下列關(guān)于行政復(fù)議委員會(huì)正確的說法有：()
A 銀監(jiān)會(huì)、內(nèi)設(shè)銀監(jiān)分局的銀監(jiān)局設(shè)立行政復(fù)議委員會(huì)
B 行政復(fù)議委員會(huì)實(shí)行定期工作制度
C 行政復(fù)議委員會(huì)人數(shù)為單數(shù)
D 行政委員會(huì)實(shí)行主任責(zé)任制
正確答案：AC
12.承擔(dān)民事責(zé)任的方式主要有()
A、停止侵害 B、返還財(cái)產(chǎn) C、恢復(fù)原狀 D、賠償損失 E、支付違約金
正確答案：ABCDE
13.設(shè)立商業(yè)銀行的章程應(yīng)當(dāng)符合()
A、中國人民銀行法__B、中華人民共和國公司法
C、中華人民共和國商業(yè)銀行法 D、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法
004km.cn
正確答案：BC
14.電子銀行業(yè)務(wù)包括：()
A：利用計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)開展的銀行業(yè)務(wù)。
B：利用電話等聲訊設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)開展的銀行業(yè)務(wù)。
C：利用移動(dòng)電話和無線網(wǎng)絡(luò)開展的銀行業(yè)務(wù)。
D：其他利用電子服務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，由客戶通過自助服務(wù)方式完成金融交易的銀行業(yè)務(wù)。
正確答案：ABCD
15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，禁止()一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
A、直接負(fù)責(zé)的董事 B、直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員
C、一般員工 D、其他直接責(zé)任人員
正確答案：ABD
16.以下關(guān)于處理原始憑證的要求正確的是()
A所記載的內(nèi)容不得涂改
B錯(cuò)誤的原始憑證可以由出具單位重開
C小寫金額有誤可以更正后加印章
正確答案：AB
17.商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守向客戶約定的————等要求進(jìn)行投資。
A.投資目標(biāo) B.投資范圍 C.投資組合 D.投資限制
正確答案：ABCD
18.劉律師在談?wù)撈髽I(yè)破產(chǎn)程序中人民法院的權(quán)限時(shí)，認(rèn)為人民法院對(duì)下列事項(xiàng)具有裁定權(quán)，其中正確的有()。
A.對(duì)破產(chǎn)申請有權(quán)裁定宣告破產(chǎn)，也有權(quán)裁定駁回破產(chǎn)申請
B.債權(quán)人會(huì)議沒有通過的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案，人民法院有權(quán)裁定其生效
004km.cn
C.債權(quán)人與債務(wù)人達(dá)成的破產(chǎn)和解協(xié)議，須經(jīng)人民法院裁定才能生效
D.破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配完畢后，終結(jié)破產(chǎn)程序，須經(jīng)人民法院裁定
正確答案：ABCD
19.銀監(jiān)會(huì)的行政許可事項(xiàng)包括()
A.金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止許可事項(xiàng)
B.業(yè)務(wù)許可事項(xiàng)
C.董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)
D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的行政許可事項(xiàng)
E.法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他許可事項(xiàng)
正確答案：ABCE
20.無民事行為能力人能夠獨(dú)立訂立與履行的合同是()
A.汽車買賣合同 B.銀行借款合同
C.房屋買賣合同 D.圖書受贈(zèng)合同
E.純獲利益的合同
正確答案：DE
21.下列關(guān)于行政復(fù)議與訴訟的正確說法是()
A 已經(jīng)依法受理的行政復(fù)議，在法定行政復(fù)議期限內(nèi)不得向人民法院提起行政訴訟
B 已經(jīng)依法受理的行政復(fù)議，在法定行政復(fù)議期限內(nèi)仍可以向人民法院提起行政訴訟
C 人民法院已依法受理的行政訴訟，不得申請行政復(fù)議
D 人民法院已依法受理的行政訴訟，可以同時(shí)申請行政復(fù)議
正確答案：AC
22.商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營()
A、結(jié)匯業(yè)務(wù) __B、售匯業(yè)務(wù)
C、人民幣貸款業(yè)務(wù) __D、銀行卡業(yè)務(wù)
004km.cn
正確答案：AB
23.有權(quán)辦理抵押物登記的部門是()
A、核發(fā)土地使用權(quán)證書的土地管理部門;
B縣級(jí)以上林木主管部門;
C運(yùn)輸工具的登記部門;
D財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門
正確答案：ABCD
24.取得行政許可，又被撤銷的，當(dāng)事人享有以下權(quán)利()。
A、申請行政復(fù)議 B、提起行政訴訟 C、請求國家賠償 D、提起民事訴訟
正確答案：ABC
25.行政法的調(diào)整對(duì)象是()
A.行政關(guān)系 B.行政法律關(guān)系 C.行政管理法律關(guān)系
D.監(jiān)督行政關(guān)系 E.監(jiān)督行政法律關(guān)系
正確答案：AD
26.以下()關(guān)于擔(dān)?；顒?dòng)的說法是正確的 A 擔(dān)保應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則
B 主合同無效，擔(dān)保合同無效
C 企業(yè)法人的職能部門有法人授權(quán)的，可以提供擔(dān)保
D 任何單位及個(gè)人不得強(qiáng)令金融機(jī)構(gòu)為他人提供擔(dān)保
正確答案：ABD
27.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)編制、報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營管理資料以
及注冊會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告要求是()。
A、數(shù)字真實(shí)正確 B、內(nèi)容全面、完整、簡要
004km.cn
C、編制和報(bào)送及時(shí) D、報(bào)表格式不受限制
正確答案：ABC
28.《中華人民共和國物權(quán)法》規(guī)定，有下列()情形之一的，抵押權(quán)人的債權(quán)確定。
A.約定的債權(quán)確定期間屆滿
B.沒有約定債權(quán)確定期間或者約定不明確，抵押權(quán)人或者抵押人自最高額抵押權(quán)設(shè)立之日起滿二年后
請求確定債權(quán)
C.新的債權(quán)不可能發(fā)生
D.抵押財(cái)產(chǎn)被查封、扣押
E.債務(wù)人、抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷
正確答案：ABCDE
29.可以掛失的票據(jù)種類有()
A：填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票
B：已承兌的銀行承兌匯票
C：商業(yè)承兌匯票
D：填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票
E：支票
正確答案：ABDE
30.依照《商業(yè)銀行法》商業(yè)銀行應(yīng)接受下列()的監(jiān)督。
A、中國人民銀行___B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C、審計(jì)機(jī)關(guān) ___D、監(jiān)察部門
正確答案：ABC
31.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)借款人的()進(jìn)行嚴(yán)格審查
A、借款用途 B、還款方式 C、償還能力 D、注冊資金
004km.cn
正確答案：ABC
32.金融機(jī)構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，出現(xiàn)以下()情形之一的，應(yīng)立即組織安全評(píng)估：
A：由于安全漏洞導(dǎo)致系統(tǒng)被攻擊癱瘓，修復(fù)運(yùn)行的;
B： 電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行重大更新或升級(jí)后，出現(xiàn)系統(tǒng)意外停機(jī)12小時(shí)以上的;
C：電子銀行關(guān)鍵設(shè)備與設(shè)施更換后，出現(xiàn)重大事故修復(fù)后仍不能保持連續(xù)不間斷運(yùn)行的;
D：基于電子銀行安全管理需要立即評(píng)估的。
正確答案：ABCD
33.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有()情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A、違反規(guī)定審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的
B、違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的
C、未依照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定報(bào)告突發(fā)事件的 D、因客觀原因超過規(guī)定期限審核高級(jí)管理人員任職資格的 正確答案：ABC
34.下列何種行為屬于具體行政行為()
A.交通局發(fā)布的《橋道收費(fèi)管理辦法》
B.教育局向李某頒發(fā)《教師資格證書》
C.農(nóng)牧局與張某簽訂的《糧食收購合同》
D.稅務(wù)局向?qū)O某送達(dá)的《個(gè)人所得稅繳費(fèi)通知》
E.公安局與第三建筑公司簽訂的《住宅建筑協(xié)議書》
正確答案：BCD
35.對(duì)于《票據(jù)法》規(guī)定之外的其他出票事項(xiàng)，匯票()
004km.cn
A 不得記載《票據(jù)法》規(guī)定之外的其他出票事項(xiàng)
B 可以記載《票據(jù)法》規(guī)定之外的其他出票事項(xiàng)
C 該記載不具備法律效力
D 該記載具備法律效力
正確答案：BC
36.制定《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法》目的是()
A 糾正不當(dāng)行政行為
B 保護(hù)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益
C 監(jiān)督銀監(jiān)部門依法行使職權(quán)
D 提高銀行業(yè)機(jī)構(gòu)法制觀念及水平
正確答案：ABC
37.有關(guān)行政復(fù)議正確的說法為()。
A 行政復(fù)議決定書一經(jīng)送達(dá)，即發(fā)生法律效力
B 對(duì)銀監(jiān)會(huì)的行政復(fù)議決定不服，可以向國務(wù)院申請裁決
C 對(duì)銀監(jiān)會(huì)的行政復(fù)議決定不服，可以向人大申請裁決
D 行政復(fù)議機(jī)關(guān)工作人員在行政復(fù)議活動(dòng)中，徇私舞弊情節(jié)嚴(yán)重的，依法給予降級(jí)、撤職、開除的行
政處分
正確答案：ABD
38.中資商業(yè)銀行設(shè)立的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括()
A、分行
B、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)
C、支行
D、自助銀行設(shè)施
004km.cn
正確答案：ABCD
39.法人應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件()
A、依法成立
B、有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)
C、有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場所
D、能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
正確答案：ABCD
40.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù),除國家許可外，不得()
A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)__B、向企業(yè)投資 _
C、向銀行金融機(jī)構(gòu)投資___D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)
正確答案：ABCD
第三篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題(二)
004km.cn
【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題
（二）2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！
1.《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)人提出破產(chǎn)申請的，人民法院應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起五日內(nèi)通知債務(wù)人，債務(wù)人對(duì)申請有異議的，應(yīng)當(dāng)自收到人民法院的通知之日起()日內(nèi)向人民法院提出，人民法院應(yīng)當(dāng)自異議期滿之日起十日內(nèi)裁定是否受理。
A.三 B.五 C.七 D.八
正確答案：C
2.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照()制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。
A、行政法規(guī) B、法律 C、法律、行政法規(guī) D、行業(yè)管理規(guī)則
正確答案：C
3.行政訴訟的舉證責(zé)任一般遵循()原則
A、原告舉證 B、行政機(jī)關(guān)舉證 C、法院舉證 D、法律無此規(guī)定
正確答案：B
4.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，單一客戶貸款集中度為最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于()。
A 10% B 20% C 8% D 15%
正確答案：A
5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因違反審慎經(jīng)營規(guī)則被責(zé)令整改后，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)特別監(jiān)管措施。
A、5日 B、10日 C、3日 D、30日
正確答案：C
004km.cn
6.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以()的商品交易為基礎(chǔ)。
A真實(shí)、合法
B雙方互惠互利
C經(jīng)過銀行認(rèn)證
D經(jīng)過有權(quán)機(jī)關(guān)的審查
正確答案：A
7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供隱瞞重要事實(shí)的會(huì)計(jì)報(bào)表的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并可以處()罰款。
A、二十萬元以上五十萬元以下 B、五十萬元以上一百萬元以下
C、五十萬元以上二百萬元以下 D、二百萬元以上
正確答案：A
8.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向承兌人以()方式查詢。
A、電話 B、當(dāng)面 C、信件 D、書面
正確答案：D
9.商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、()為經(jīng)營原則。
A、風(fēng)險(xiǎn)性 B、盈利性
C、效益性 D、審慎性
正確答案：C
10.甲企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)，乙企業(yè)擬行使取回權(quán)取回臨時(shí)出租給甲企業(yè)的機(jī)器設(shè)備。乙企業(yè)行使取回權(quán)的下列方式中，符合企業(yè)破產(chǎn)法律制度規(guī)定的是()。
A.自行取回
B.通過甲企業(yè)的法定代表人取回
C.通過法院指定的管理人取回
D.通過人民法院取回
正確答案：C
004km.cn
11.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付()。___________
A、所欠稅款__B、財(cái)政存款__
C、企業(yè)存款__D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息
正確答案：D
12.操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及——所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。
A.外部因素 B.內(nèi)部因素 C.人為因素 D.偶然因素
正確答案：A
13.根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》，下列表述錯(cuò)誤的是()。
A.業(yè)主對(duì)建筑物內(nèi)的住宅、經(jīng)營性用房等專有部分享有所有權(quán)，對(duì)專有部分以外的共有部分享有共有和共同管理的權(quán)利
B.業(yè)主對(duì)建筑物專有部分以外的共有部分，享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù);可以放棄權(quán)利不履行義務(wù)
C.業(yè)主轉(zhuǎn)讓建筑物內(nèi)的住宅、經(jīng)營性用房，其對(duì)共有部分享有的共有和共同管理的權(quán)利一并轉(zhuǎn)讓
D.建筑區(qū)劃內(nèi)，規(guī)劃用于停放汽車的車位、車庫應(yīng)當(dāng)首先滿足業(yè)主的需要;車位、車庫的歸屬，由當(dāng)事人通過出售、附贈(zèng)或者出租等方式約定
正確答案：B
14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法接受()的審計(jì)監(jiān)督。_____
A、財(cái)政機(jī)關(guān) B、審計(jì)機(jī)關(guān) C、中國人民銀行 D、稅務(wù)部門
正確答案：B
15.公司法規(guī)定如果股東大會(huì)表決方式違反了公司章程，可以()
A.已獲半數(shù)以上股東認(rèn)可，該表決不可撤銷
B.請求法院予以撤銷
004km.cn
C.修改公司章程
正確答案：B
16.商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守()的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。
A、公平競爭
B、平等
C、誠實(shí)信用 _D、等價(jià)
正確答案：A
17.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，()可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。________
A、人民銀行__B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C、財(cái)政部___D、地方政府
正確答案：B
18.民事訴訟，當(dāng)事人是否可以申請和解()
A、可以 B、不可以 C、視情況而定
正確答案：A
19.公司解散須進(jìn)行清算，清算中的公司()
A.是有限法人
B.法人資格尚存
C.已不具有法人資格
D.法人資格凍結(jié)
正確答案：B
20.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不應(yīng)高于()。
A 5% B 4% C 10% D 7%
正確答案：B 21.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行，由()頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照___
A、工商行政管理部門 _____B、人民銀行 _
004km.cn
C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)____D、公安部門
正確答案：A
22.公民在進(jìn)行訴訟活動(dòng)時(shí)()
A、只能使用漢語普通話
B、有用本民族語言、文字進(jìn)行訴訟的權(quán)利
C、外國人在中國訴訟只能使用國際通用的英語
正確答案：B
23.因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由()人民法院管轄
A、原告所在地
B、被告所在地
C、不動(dòng)產(chǎn)所在地
D、原告或不動(dòng)產(chǎn)所在地
正確答案：C
24.我國《物權(quán)法》確定的物權(quán)保護(hù)原則是()。
A.在重點(diǎn)保護(hù)國家和集體物權(quán)基礎(chǔ)上，兼顧私人物權(quán)保護(hù)
B.在重點(diǎn)保護(hù)國家物權(quán)基礎(chǔ)上，兼顧集體和私人物權(quán)保護(hù)
C.在重點(diǎn)保護(hù)私人物權(quán)基礎(chǔ)上，兼顧國家和集體物權(quán)保護(hù)
D.國家.集體.私人物權(quán)平等保護(hù)
正確答案：D
25.商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村設(shè)立的專營貸款業(yè)務(wù)的全資子公司，其注冊資本不得低于人民幣——萬元。
A.10 B.30 C.50 D.100
正確答案：C
26.我國《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的()。
004km.cn
A.背書無效
B.背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效
C.不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書
D.不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書
正確答案：C
27.行政許可法規(guī)定可以設(shè)定行政許可的事項(xiàng)，尚未制定法律、行政法規(guī)的，()可以設(shè)定行政許可。
A.地方性法規(guī)
B.省以下政府規(guī)定
C.部門規(guī)章
D.行政機(jī)關(guān)內(nèi)部規(guī)定
正確答案：A
28.依照我國《公司法》規(guī)定，股東的出資方式不包括()
A.勞務(wù) B.工業(yè)產(chǎn)權(quán) C.土地使用權(quán) D.非專利技術(shù)
正確答案：A
29.根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，破產(chǎn)國有企業(yè)的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓所得應(yīng)首先支付的是()。
A.所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)
B.所欠稅款
C.企業(yè)破產(chǎn)前職工作為資本金投入的款項(xiàng)
D.安置企業(yè)職工的費(fèi)用
正確答案：A
30.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于()人。
A、1 B、2 C、3 D、4
正確答案：B
004km.cn
31.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，()應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算。______________
A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)__B、人民銀行
C、國務(wù)院各部門___D、人民法院
正確答案：A
32.因不可抗力不能履行合同或者造成他人損害的，一般()
A、承擔(dān)民事責(zé)任 B、承擔(dān)部分民事責(zé)任
C、不承擔(dān)民事責(zé)任
正確答案：C
33.當(dāng)事人不服地方人民法院第一審裁定的，有權(quán)在裁定書送達(dá)之日起()日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。
A、5 B、10 C、15、D、30
正確答案：B
34.民事訴訟的舉證責(zé)任一般遵循()原則
A、原告舉證 B、被告舉證 C、誰主張誰舉證 D、法院舉證
正確答案：C
35.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，流動(dòng)性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動(dòng)性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于()。
A-10% B 10% C 15% D-15%
正確答案：A
36.商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外股票的代客境外理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，單一客戶起點(diǎn)銷售金額不得低于——萬元人民幣(或等值外幣)。
A.50 B.30 C.100 D.500
正確答案：B
004km.cn
37.開展銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，要及時(shí)識(shí)別、衡量和控制銀行卡賬戶的各類風(fēng)險(xiǎn)，高度關(guān)注——。
A.客戶信用記錄 B.本行風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.本行風(fēng)險(xiǎn)控制能力 D.銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
正確答案：D
38.明知借款人借款為清償賭債，而對(duì)其發(fā)放貸款，造成重大損失的，應(yīng)追究責(zé)任人()。_________
A、行政責(zé)任 _ B、刑事責(zé)任 _ C、民事責(zé)任_ D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任
正確答案：B
39.行政機(jī)關(guān)不得擅自撤消或變更已生效的行政許可。因依據(jù)的法律廢止，行政機(jī)關(guān)撤回已生效的行政許可，給公民、法人造成損失的，行政機(jī)關(guān)依法應(yīng)予賠償體現(xiàn)了行政許可法的()原則。
A、公平B信賴保護(hù) C、公正 D、等價(jià)有償
正確答案：B
40.《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)人會(huì)議通過和解協(xié)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過半數(shù)同意，并且其所代表的債權(quán)額占無財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的()以上。
A.三分之一 B.二分之一 C.三分之二 D.四分之三
正確答案：C
第四篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題(四)
004km.cn
【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題
（四）2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！
1.銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)()。
A、審核 B、備案 C、審查 D、批準(zhǔn)
正確答案：B
2.金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以——為中心，以市場為導(dǎo)向, 不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力, 有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長的需求，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。
A.客戶 B.盈利 C.資金安全 D.遵紀(jì)守法
正確答案：A
3.依法有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接管的是()。
A、中國人民銀行 B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C、司法機(jī)關(guān) D、地方政府
正確答案：B
4.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付()。
A、開辦費(fèi) B、與經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金 C、資本金 D、周轉(zhuǎn)金
正確答案：B
5.大華紡織有限公司于1995年5月向工商銀行借款500萬元，在借款未還的情況下，該公司于1998年變更為大華紡織股份有限公司。依《公司法》規(guī)定，該借款應(yīng)由大華紡織股份有限公司償還，理由是()
A.有限公司財(cái)產(chǎn)已全部轉(zhuǎn)入了股份有限公司
B.公司法人資格延續(xù)
C.兩種公司的股東都僅負(fù)有限責(zé)任
004km.cn
D.公司的股東未變化
正確答案：B
6.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限，對(duì)下列申請事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定;決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立，自收到申請文件之日起()內(nèi)作出決定。
A、三十日 B、一個(gè)月 C、六個(gè)月 D、九個(gè)月
正確答案：C
7.銀行工作人員購買偽造貨幣的，一般要做以下處理：()
A 通報(bào)批評(píng)并扣除本獎(jiǎng)金
B 沒收非法所得并給予紀(jì)律處分
C 沒收非法所得并處以罰款
D 處以徒刑并或拘役
正確答案：D
8.銀監(jiān)局批準(zhǔn)同意商業(yè)銀行撤銷某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，屬于()
A行政許可 B行政指導(dǎo) C、行政監(jiān)督 D行政處罰
正確答案：A
9.根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在(人民法院不予保護(hù)。
A.主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿之日起二年內(nèi)
B.主債權(quán)訴訟時(shí)效期間
C.主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿之前二年內(nèi)
D.主債權(quán)訴訟時(shí)效期間屆滿后任何時(shí)間
正確答案：B
10.行政許可法律關(guān)系中，行政機(jī)關(guān)與當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)()。
A、對(duì)等 B 不對(duì)等 C、平等 D不平等)行使抵押權(quán);未行使的，004km.cn
正確答案：B
11.《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》適用于()。
A.企業(yè)法人 B.自然人 C.企業(yè)組織 D.社會(huì)團(tuán)體
正確答案：A
12.國家財(cái)產(chǎn)屬于()所有。
A、個(gè)人 B、全民 C、部分人 D、執(zhí)政黨
正確答案：B
13.甲和乙合作開辦了宏都干洗店，丙將一件皮衣拿到干洗店清洗，交給正在營業(yè)中的甲，并向甲交付清洗費(fèi)100元。該合同關(guān)系的主體是()
A.甲和丙 B.乙和丙
C.甲、乙和丙 D.宏都干洗店和丙
正確答案：D
14.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要積極開展個(gè)人首套自住房貸款，穩(wěn)妥發(fā)展二手房貸款市場。首付款比例應(yīng)當(dāng)依據(jù)——確定。A.監(jiān)管部門規(guī)定 B.本行制度規(guī)定 C.借款人還貸風(fēng)險(xiǎn) D.借款人擔(dān)保能力
正確答案：C
15.未記載付款人的票據(jù)喪失()
A可以掛失止付
B不可掛失止付
C向法院提起訴訟
D向前手追索
正確答案：B
16.商業(yè)銀行更換董事、高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)()審查批準(zhǔn)。
A、中國人民銀行 B、財(cái)政部
C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
004km.cn
D、工商局
正確答案：C
17.下列選項(xiàng)中，()不是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的。
A、為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為
B、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展
C、確保國有商業(yè)銀行的優(yōu)勢地位，避免國有商業(yè)銀行因經(jīng)營不善而倒閉、破產(chǎn)
D、防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益
正確答案：C
18.當(dāng)事人及其訴訟代理人因客觀原因不能自行收集的證據(jù)，或者人民法院認(rèn)為審理案件需要的證據(jù)，人民法院應(yīng)當(dāng)()。
A、拒絕調(diào)查收集取證 B、幫助調(diào)查收集證據(jù)
C、根據(jù)與當(dāng)事人的關(guān)系而定
正確答案：B
19.對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，()不予開立帳戶、辦理結(jié)算和提供貸款。
A、人民銀行 B、金融機(jī)構(gòu) C、工商部門 D、戶政部門
正確答案：B
20.——是國有商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。
A.股東大會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.董事會(huì) D.職代會(huì)
正確答案：B
21.下列哪種說法正確()
A保證人與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立保證合同
B保證人與債權(quán)人根據(jù)雙方信任程度可以不訂立書面合同，但要有證人。
正確答案：A
22.依據(jù)我國《票據(jù)法》，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是()。
004km.cn
A.我國《票據(jù)法》所稱本票指銀行本票
B.我國《票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票
C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期
D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓
正確答案：B
23.除法律和行政法規(guī)規(guī)定的外，行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政許可和行政許可事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)()
A.可以收取一定的費(fèi)用。B.不得收取任何費(fèi)用。C.按事項(xiàng)的多少收費(fèi)。D、按行政機(jī)關(guān)內(nèi)部規(guī)定
正確答案：B
24.擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔(dān)保合同()
A無效
B有效
C部分有效
正確答案：A
25.銀行業(yè)監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間的法律關(guān)系屬于()
A、平等的民事法律關(guān)系 B、刑事法律關(guān)系
C、合同關(guān)系 D、權(quán)利義務(wù)不完全對(duì)等的行政法律關(guān)系
正確答案：D
26.申請人向受理機(jī)關(guān)提交申請行政許可材料的方式為()
A.郵寄、當(dāng)面遞交或電子郵件 B.郵寄或傳真
C.郵寄或當(dāng)面遞交 D.郵寄或當(dāng)面遞交、電子郵件或傳真
正確答案：C
27.根據(jù)《中華人民共和國立法法》的規(guī)定，下列哪一項(xiàng)屬于地方性法規(guī)可以規(guī)定的事項(xiàng)()
004km.cn
A.執(zhí)行法律、行政法規(guī)規(guī)定的事項(xiàng)
B.執(zhí)行部門規(guī)章的事項(xiàng)
C.訴訟和仲裁制度
D.基層群眾自治制度
正確答案：A
28.公司被清算期間，公司存續(xù)，()經(jīng)營活動(dòng)。
A.不能開展任何經(jīng)營活動(dòng)
B.可以開展經(jīng)營活動(dòng)
C.不得開展與清算無關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)
正確答案：C
29.合同權(quán)利義務(wù)的終止是指()
A.合同的變更 B.合同的消滅 C.合同效力的中止 D.合同的解釋
正確答案：B
30.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放()。_______
A、抵押貸款 B、質(zhì)押貸款 C、信用貸款 D、擔(dān)保貸款
正確答案：C
31.商業(yè)銀行法中所指的關(guān)系人不包括商業(yè)銀行的()。__
A.管理人員 B.信貸業(yè)務(wù)人員C.監(jiān)事投資的房地產(chǎn)公司D.后勤服務(wù)人員
正確答案：D
32.下列哪種行為最高可以判處無期徒刑：()
A 使用作廢的信用證
B 違規(guī)發(fā)放貸款并帶來重大損失
C 進(jìn)行帳外經(jīng)營
D 套取信貸資金轉(zhuǎn)貸他人以獲利
004km.cn
正確答案：A
33.根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定，藍(lán)天化工股份有限公司成立了分公司，該分公司的民事責(zé)任依法()承擔(dān)。
A由公司承擔(dān)
B獨(dú)立承擔(dān)
C共同承擔(dān)
正確答案：A
34.下列單位，無權(quán)扣劃個(gè)人存款的()______
A、稅務(wù)機(jī)關(guān) B、海關(guān) C、人民檢察院 D、審計(jì)機(jī)關(guān)
正確答案：D
35.承兌系指()承諾在商業(yè)匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。
A 出票人
B 付款人
C 持有人
正確答案：A
36.商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受()的干涉。
A、政府 B、政府有關(guān)部門_C、任何單位 D、任何單位和個(gè)人
正確答案：D
37.行政許可法屬于()。
A法律 B、地方法規(guī) C、法規(guī) D、部門規(guī)章
正確答案：A
38.《金融系統(tǒng)工作人員違反規(guī)章制度行為處理暫行規(guī)定》規(guī)定的四層責(zé)任追究體系依次是()
A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員、部門負(fù)責(zé)人、監(jiān)督檢查人員
B、經(jīng)辦人員、監(jiān)督檢查人員、部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
004km.cn
C、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、監(jiān)督檢查人員、部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員
D、經(jīng)辦人員、部門負(fù)責(zé)人、監(jiān)督檢查人員、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
正確答案：B
39.金融機(jī)構(gòu)因電子銀行系統(tǒng)升級(jí)、調(diào)試等原因，需要按計(jì)劃暫時(shí)停止電子銀行服務(wù)的，應(yīng)選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)間，盡可能減少對(duì)客戶的影響，并至少提前()天在其網(wǎng)站上予以公告。
A：1天 B：2天 C：3天 D：4天
正確答案：C
40.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，由()予以公告。_
A、商業(yè)銀行 B、人民銀行 C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D、工商局
正確答案：C
41.《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》中規(guī)定，單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過()
A、15% B、20% C、25% D、30%
正確答案：B
42.按照我國《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，破產(chǎn)企業(yè)高級(jí)管理人員的工資應(yīng)按照()計(jì)算：
A.扣除獎(jiǎng)金以外的正常工資
B.該企業(yè)職工的平均工資
C.該企業(yè)最低工資
D.另行討論執(zhí)行
正確答案：B
43.行政許可的實(shí)施機(jī)關(guān)可以對(duì)已設(shè)定行政許可的實(shí)施情況及存在的必要性適時(shí)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將意見報(bào)告()。
A.本級(jí)人民代表大會(huì)
B.上級(jí)行政機(jī)關(guān)
004km.cn
C.省、自治區(qū)、直轄市人民政府
D.行政許可的設(shè)定機(jī)關(guān)
正確答案：D
44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的()，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)或者備案。
A、業(yè)務(wù)程序 B、業(yè)務(wù)活動(dòng) C、業(yè)務(wù)規(guī)范 D、業(yè)務(wù)品種
正確答案：D
45.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由()商定。
A、人民銀行 B、商業(yè)銀行 C、供需雙方 D、交易雙方
正確答案：D
46.合同一方將合同的權(quán)利、義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，應(yīng)當(dāng)()
A、取得合同另一方的同意 B、不經(jīng)合同另一方的同意
C、二者均可
正確答案：A
第五篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題(十三)（范文）
004km.cn
【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題
（十三）2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！
1、按照交易工具的期限對(duì)金融市場進(jìn)行分類，可以分為()。
A、票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場
B、現(xiàn)貨市場和期貨市場
C、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場
D、貨幣市場和資本市場
參考答案：D
解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。
2、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開放日的()。
A、基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值
B、基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值
C、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值
D、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值
參考答案：A
解析：開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;開放申購贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。
3、基金銷售費(fèi)用不包括()。
A、申購費(fèi)
B、認(rèn)購費(fèi)
C、交易費(fèi)
D、銷售服務(wù)費(fèi)
參考答案：C
004km.cn
解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。
4、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是()。
A、風(fēng)險(xiǎn)接受
B、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
C、風(fēng)險(xiǎn)回避
D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
參考答案：D
解析：基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。
5、ETF基金二級(jí)市場交易價(jià)格低于其份額凈值，稱之為()交易。
A、價(jià)內(nèi)
B、溢價(jià)
C、折價(jià)
D、價(jià)外
參考答案：C
解析：當(dāng)二級(jí)市場ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過二級(jí)市場低價(jià)買進(jìn)ETF，然后在一級(jí)市場贖回(高價(jià)賣出)份額，再于二級(jí)市場上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。相反，當(dāng)二級(jí)市場ETF交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，即發(fā)生溢價(jià)交易。
6、基金定期報(bào)告包括()。I.基金月度報(bào)告 II.基金季度報(bào)告 III.基金半報(bào)告 IV.基金報(bào)告
A、I、II、IV
B、I、III、IV
C、I、II、III、IV
D、II、III、IV
參考答案：D
004km.cn
解析：基金定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、基金半報(bào)告和基金報(bào)告。
7、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
A、2
B、3
C、4
D、1
參考答案：B
解析：由于基金申購、贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
8、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是()。
A、對(duì)機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)
B、通過基金過往業(yè)績預(yù)測基金收益
C、根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦基金
D、承諾基金投資收益
參考答案：C
解析：本題考查基金銷售人員禁止性規(guī)范的內(nèi)容。
9、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是()。
A、股東的股權(quán)協(xié)議
B、公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度
C、基金投資部管理制度
D、信息披露操作手冊
參考答案：A
004km.cn
解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成。選項(xiàng)BC屬于基本管理制度的內(nèi)容，選項(xiàng)D屬于業(yè)務(wù)操作手冊的內(nèi)容。
10、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、代銷基金的證券公司
D、代銷基金的商業(yè)銀行
參考答案：A
解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
11、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A、法律是國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范
B、道德和法律的調(diào)整范圍沒有交叉關(guān)系
C、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利
D、法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律
參考答案：B
解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范;但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。
12、關(guān)于開放式基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A、基金無特定存續(xù)期限
004km.cn
B、基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和地點(diǎn)進(jìn)行申購或者贖回
C、基金份額應(yīng)在證券交易所上市交易
D、基金份額不固定
參考答案：C
解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或者銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。
13、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是()。
A、甲應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
B、甲無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合 C、甲無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索
D、甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需制止乙某的行為
參考答案：A
解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
14、某基金公司研究員在進(jìn)行實(shí)地調(diào)研中，了解到某上市公司未來重大重組安排，研究員認(rèn)為該公司有重要投資價(jià)值并推薦給公司基金經(jīng)理，基金經(jīng)理據(jù)此進(jìn)行了投資，關(guān)于上述行為認(rèn)識(shí)，正確的是()。
A、該行為體現(xiàn)了保護(hù)基金持有人利益的基本原則
B、該行為深度挖掘的上市公司信息，屬于正常交易行為
C、該行為涉嫌操縱股票價(jià)格
D、該行為涉嫌利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，反映基金公司內(nèi)控存在缺陷
參考答案：D
004km.cn
解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公開”的信息。其中，第二條，重要的信息，即該信息對(duì)于證券的價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是重要的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。
15、公募基金披露的基金信息不包括()。
A、基金資產(chǎn)凈值
B、基金管理人報(bào)告
C、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁
D、基金管理人重大人事變動(dòng)
參考答案：B
解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;⑧基金份額持有人大會(huì)決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;?依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。
16、()要求使用精確的語言披露信息，在內(nèi)容上和表達(dá)方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。
A、客觀性原則
B、及時(shí)性原則
C、準(zhǔn)確性原則
D、完整性原則
參考答案：C
解析：本題考查準(zhǔn)確性原則的內(nèi)容。
17、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是()。
A、銷售人員能力
004km.cn
B、持續(xù)營銷能力
C、信息管理平臺(tái)建設(shè)
D、盈利能力
參考答案：D
解析：基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。
18、我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。
A、信托
B、債權(quán)
C、股權(quán)
D、擔(dān)保
參考答案：A
解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
19、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯(cuò)誤的行為是()。
A、不在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益
B、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額
C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突
D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送
參考答案：D
解析：不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。
20、某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全盤考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)行系統(tǒng)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了系統(tǒng)缺乏()。
A、穩(wěn)定性
004km.cn
B、安全性
C、可靠性
D、可稽性
參考答案：D
解析：在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性。
點(diǎn)擊咨詢 