第一篇：金融危機(jī)和政府監(jiān)管

金融危機(jī)和政府監(jiān)管

朱蘇力

目前中國面臨著經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并主要是由于國際因素引發(fā)，如美國的次貸危機(jī)引發(fā)的金融海嘯。所以有人認(rèn)為這是資本主義的失敗，是華爾街的失敗，是資本主義貪婪的失敗，是美國政府金融監(jiān)管不力的失敗，從而證明了中國政府加強(qiáng)監(jiān)管是必要的。這當(dāng)然是有道理的，需要我們加強(qiáng)政府監(jiān)管。但是，美國的金融危機(jī)固然存在著資本主義貪婪的原因，但貪婪也是資本主義創(chuàng)新的動(dòng)力之一。事實(shí)上，從這個(gè)角度看，這也是美國的金融衍生產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的產(chǎn)物。正因?yàn)閯?chuàng)新，政府根本無法有效監(jiān)管，其制度、法律和規(guī)制都落后。因此在社會(huì)的創(chuàng)新和監(jiān)管之間存在一種風(fēng)險(xiǎn)，即創(chuàng)新帶來的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在這個(gè)意義上，金融海嘯或金融創(chuàng)新是資本主義貪婪所引起的產(chǎn)物，但另一方面也體現(xiàn)了資本主義的活力。正因此，我們中國政府特別是上海市政府利用了金融海嘯這個(gè)機(jī)會(huì)，到美國華爾街大批的收攬人才，高薪把他們下崗的員工招聘過來，到中國再就業(yè)，從而想把上海打造成中國的、乃至世界性的金融中心。我們國內(nèi)的制度創(chuàng)新不夠，我們國內(nèi)的人才培養(yǎng)不夠，我們需要搞新的金融創(chuàng)新，使中國的金融業(yè)將來能夠在世界上舉足輕重。中國的金融業(yè)之所以受到的影響沒有美國和歐洲那么大，并不表明我們國家的金融監(jiān)管特別有力，其實(shí)表明的是我們國家的經(jīng)濟(jì)體制還在轉(zhuǎn)軌中。在某種程度上，我們的體制還沒有完全轉(zhuǎn)軌，創(chuàng)新程度不那么高，舊有的體制保護(hù)了我們。

中國的經(jīng)濟(jì)危機(jī)不完全是金融海嘯的結(jié)果，外來影響很重要，還有一個(gè)因素就是經(jīng)濟(jì)周期的問題。1997 年、1998 年中國出現(xiàn)過經(jīng)濟(jì)危機(jī)，按照經(jīng)濟(jì)周期來說，十年以后，中國實(shí)際上也面臨著自然經(jīng)濟(jì)的衰退。因此，不能夠認(rèn)為法治或者監(jiān)管能把一切風(fēng)險(xiǎn)都消除，使經(jīng)濟(jì)完全平穩(wěn)的運(yùn)行而不出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或衰退的現(xiàn)象。但另一方面，去年或前年開始的經(jīng)濟(jì)衰退問題實(shí)際上是法治的問題。我們看到我們法治中最大的問題是勞動(dòng)合同法，不管有多少人替勞動(dòng)合同法辯護(hù)，事實(shí)上它大大加大了許多企業(yè)的生產(chǎn)成本，許多外資企業(yè)撤資，許多國內(nèi)小的企業(yè)破產(chǎn)，失業(yè)的大量增加及隨后老百姓的不敢消費(fèi)，因此造成了市場(chǎng)的銷售量等的衰退。如果我們看不到這些因素，我們把經(jīng)濟(jì)危機(jī)都看成是資本主義的結(jié)果，都是美國陷害的結(jié)果，那么可能使我們看到的僅僅是要加強(qiáng)政府監(jiān)管的必要性和我們制度的優(yōu)越性，而看不到在我們制度優(yōu)越性的背后還存在著一些弱點(diǎn)，還需要對(duì)我們的經(jīng)濟(jì)法治加強(qiáng)改革、發(fā)展和完善的問題，從而低估了中國改革發(fā)展的必要性。

經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)政府監(jiān)管提出了一些新的問題，最簡(jiǎn)單最直接地來說，政府一定要加強(qiáng)監(jiān)管。要充分發(fā)揮政府這只看得見的手對(duì)看不見的手的相互補(bǔ)充作用，發(fā)揮社會(huì)主義制度的優(yōu)越性，要防范金融危機(jī)，這當(dāng)然是對(duì)的。細(xì)想一下，還有更深刻的危機(jī)，一個(gè)主要的問題———改革問題。改革是什么，改革就是創(chuàng)新，但要防止過度改革，過度的創(chuàng)新，因?yàn)閯?chuàng)新總是有風(fēng)險(xiǎn)的，而過度創(chuàng)新可能造成的風(fēng)險(xiǎn)太大，預(yù)期的高度不確定。所謂創(chuàng)新就是超出現(xiàn)有制度的理解和把握，超出了我們現(xiàn)有的手段控制，因此容易導(dǎo)致監(jiān)管不力。我們?yōu)楹我v法治，就是遵循先例，依據(jù)先有的或現(xiàn)有的法律辦事，不能夠朝三暮四，隨機(jī)應(yīng)變。因此，中央提出來的不折騰其實(shí)是很重要的，不折騰不是不改革不創(chuàng)新。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，在不斷追求新東西的好奇心的驅(qū)使之下和天性的鼓動(dòng)下，肯定會(huì)出現(xiàn)創(chuàng)新。在創(chuàng)新的情況下，應(yīng)該要求政府的有效監(jiān)管，要求工作人員和政府不斷地學(xué)習(xí)新的知識(shí)，擴(kuò)展我們對(duì)問題的理解，特別要注意法治不僅僅是依靠法條來治國，必須把社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、政治學(xué)等其它學(xué)科的知識(shí)納入到政府官員、包括政府監(jiān)管人員的視野中。學(xué)習(xí)是為了消除那些與中國的經(jīng)濟(jì)改革、社會(huì)發(fā)展不相適應(yīng)的監(jiān)管和立法。但是在改革的過程之中，我們要注意轉(zhuǎn)換視角，最重要的還是要堅(jiān)持社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的路徑。要防止加強(qiáng)監(jiān)管背后又回到計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影子。事實(shí)上，我們有很多的措施都是加強(qiáng)了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，我們要防止在監(jiān)管或法制名義下恢復(fù)某些計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的做法。政府監(jiān)管不能簡(jiǎn)單的說加強(qiáng)，應(yīng)該是適度監(jiān)管，適合社會(huì)發(fā)展的需要，該監(jiān)管的加強(qiáng)監(jiān)管，該放松監(jiān)管的要放松監(jiān)管、減少監(jiān)管。我們追求的是監(jiān)管制度的效果，而不是追求形式化的監(jiān)管制度。

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第二篇：金融危機(jī)和政府監(jiān)管

金融危機(jī)和政府監(jiān)管.txt生活是過出來的，不是想出來的。放得下的是曾經(jīng)，放不下的是記憶。無論我在哪里，我離你都只有一轉(zhuǎn)身的距離。金融危機(jī)和政府監(jiān)管

朱蘇力

目前中國面臨著經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并主要是由于國際因素引發(fā)，如美國的次貸危機(jī)引發(fā)的金融海嘯。所以有人認(rèn)為這是資本主義的失敗，是華爾街的失敗，是資本主義貪婪的失敗，是美國政府金融監(jiān)管不力的失敗，從而證明了中國政府加強(qiáng)監(jiān)管是必要的。這當(dāng)然是有道理的，需要我們加強(qiáng)政府監(jiān)管。但是，美國的金融危機(jī)固然存在著資本主義貪婪的原因，但貪婪也是資本主義創(chuàng)新的動(dòng)力之一。事實(shí)上，從這個(gè)角度看，這也是美國的金融衍生產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的產(chǎn)物。正因?yàn)閯?chuàng)新，政府根本無法有效監(jiān)管，其制度、法律和規(guī)制都落后。因此在社會(huì)的創(chuàng)新和監(jiān)管之間存在一種風(fēng)險(xiǎn)，即創(chuàng)新帶來的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在這個(gè)意義上，金融海嘯或金融創(chuàng)新是資本主義貪婪所引起的產(chǎn)物，但另一方面也體現(xiàn)了資本主義的活力。正因此，我們中國政府特別是上海市政府利用了金融海嘯這個(gè)機(jī)會(huì)，到美國華爾街大批的收攬人才，高薪把他們下崗的員工招聘過來，到中國再就業(yè)，從而想把上海打造成中國的、乃至世界性的金融中心。我們國內(nèi)的制度創(chuàng)新不夠，我們國內(nèi)的人才培養(yǎng)不夠，我們需要搞新的金融創(chuàng)新，使中國的金融業(yè)將來能夠在世界上舉足輕重。中國的金融業(yè)之所以受到的影響沒有美國和歐洲那么大，并不表明我們國家的金融監(jiān)管特別有力，其實(shí)表明的是我們國家的經(jīng)濟(jì)體制還在轉(zhuǎn)軌中。在某種程度上，我們的體制還沒有完全轉(zhuǎn)軌，創(chuàng)新程度不那么高，舊有的體制保護(hù)了我們。

中國的經(jīng)濟(jì)危機(jī)不完全是金融海嘯的結(jié)果，外來影響很重要，還有一個(gè)因素就是經(jīng)濟(jì)周期的問題。1997 年、1998 年中國出現(xiàn)過經(jīng)濟(jì)危機(jī)，按照經(jīng)濟(jì)周期來說，十年以后，中國實(shí)際上也面臨著自然經(jīng)濟(jì)的衰退。因此，不能夠認(rèn)為法治或者監(jiān)管能把一切風(fēng)險(xiǎn)都消除，使經(jīng)濟(jì)完全平穩(wěn)的運(yùn)行而不出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或衰退的現(xiàn)象。但另一方面，去年或前年開始的經(jīng)濟(jì)衰退問題實(shí)際上是法治的問題。我們看到我們法治中最大的問題是勞動(dòng)合同法，不管有多少人替勞動(dòng)合同法辯護(hù)，事實(shí)上它大大加大了許多企業(yè)的生產(chǎn)成本，許多外資企業(yè)撤資，許多國內(nèi)小的企業(yè)破產(chǎn)，失業(yè)的大量增加及隨后老百姓的不敢消費(fèi)，因此造成了市場(chǎng)的銷售量等的衰退。如果我們看不到這些因素，我們把經(jīng)濟(jì)危機(jī)都看成是資本主義的結(jié)果，都是美國陷害的結(jié)果，那么可能使我們看到的僅僅是要加強(qiáng)政府監(jiān)管的必要性和我們制度的優(yōu)越性，而看不到在我們制度優(yōu)越性的背后還存在著一些弱點(diǎn)，還需要對(duì)我們的經(jīng)濟(jì)法治加強(qiáng)改革、發(fā)展和完善的問題，從而低估了中國改革發(fā)展的必要性。

經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)政府監(jiān)管提出了一些新的問題，最簡(jiǎn)單最直接地來說，政府一定要加強(qiáng)監(jiān)管。要充分發(fā)揮政府這只看得見的手對(duì)看不見的手的相互補(bǔ)充作用，發(fā)揮社會(huì)主義制度的優(yōu)越性，要防范金融危機(jī)，這當(dāng)然是對(duì)的。細(xì)想一下，還有更深刻的危機(jī)，一個(gè)主要的問題———改革問題。改革是什么，改革就是創(chuàng)新，但要防止過度改革，過度的創(chuàng)新，因?yàn)閯?chuàng)新總是有風(fēng)險(xiǎn)的，而過度創(chuàng)新可能造成的風(fēng)險(xiǎn)太大，預(yù)期的高度不確定。所謂創(chuàng)新就是超出現(xiàn)有制度的理解和把握，超出了我們現(xiàn)有的手段控制，因此容易導(dǎo)致監(jiān)管不力。我們?yōu)楹我v法治，就是遵循先例，依據(jù)先有的或現(xiàn)有的法律辦事，不能夠朝三暮四，隨機(jī)應(yīng)變。因此，中央提出來的不折騰其實(shí)是很重要的，不折騰不是不改革不創(chuàng)新。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，在不斷追求新東西的好奇心的驅(qū)使之下和天性的鼓動(dòng)下，肯定會(huì)出現(xiàn)創(chuàng)新。在創(chuàng)新的情況下，應(yīng)該要求政府的有效監(jiān)管，要求工作人員和政府不斷地學(xué)習(xí)新的知識(shí)，擴(kuò)展我們對(duì)問題的理解，特別要注意法治不僅僅是依靠法條來治國，必須把社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、政治學(xué)等其它學(xué)科的知識(shí)納入到政府官員、包括政府監(jiān)管人員的視野中。學(xué)習(xí)是為了消除那些與中國的經(jīng)濟(jì)改革、社會(huì)發(fā)展不相適應(yīng)的監(jiān)管和立法。但是在改革的過程之中，我們要注意轉(zhuǎn)換視角，最重要的還是要堅(jiān)持社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的路徑。要防止加強(qiáng)監(jiān)管背后又回到計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影子。事實(shí)上，我們有很多的措施都是加強(qiáng)了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，我們要防止在監(jiān)管或法制名義下恢復(fù)某些計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的做法。政府監(jiān)管不能簡(jiǎn)單的說加強(qiáng)，應(yīng)該是適度監(jiān)管，適合社會(huì)發(fā)展的需要，該監(jiān)管的加強(qiáng)監(jiān)管，該放松監(jiān)管的要放松監(jiān)管、減少監(jiān)管。我們追求的是監(jiān)管制度的效果，而不是追求形式化的監(jiān)管制度。

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第三篇：從金融危機(jī)看政府的角色

從金融危機(jī)看政府的角色

２００８年爆發(fā)的美國金融危機(jī)以及隨之而來持續(xù)多年的大衰退，是美國戰(zhàn)后歷史上的一件大事，也是認(rèn)識(shí)美國社會(huì)各個(gè)方面的一個(gè)好機(jī)會(huì)。這些年來，關(guān)于金融危機(jī)的回顧和總結(jié)大多注目于華爾街和金融體系，而對(duì)于政府在應(yīng)對(duì)危機(jī)中的作用，似乎只有政府內(nèi)部的官員才有深刻反思。當(dāng)年的財(cái)政部長鮑爾森（Hank Paulson）在２０１０年寫了《千鈞一發(fā)》（On the Brink）回憶錄，記敘這一段的經(jīng)歷。但他在２００９年總統(tǒng)換屆后就離職了，所以故事只有前半段。而另一位政府方面的主角，就是蓋特納（Timothy Geithner）。金融危機(jī)爆發(fā)時(shí)，他正好在“臺(tái)風(fēng)中心”，是紐約聯(lián)邦儲(chǔ)蓄銀行主席。隨后，他擔(dān)任了２００９年至２０１３年的財(cái)政部長。可以說蓋特納在整個(gè)金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)衰退／恢復(fù)階段都是美國政府財(cái)政金融政策的主導(dǎo)者之一。他在２０１４年初出版的自傳《壓力測(cè)試》（Stress Test: Reflection on Financial Crisis）是這個(gè)過程中政府運(yùn)作更完整的記錄。

在《壓力測(cè)試》這本書中，作者記敘了２００８年以來美國和世界經(jīng)濟(jì)的好幾件大事：金融危機(jī)的爆發(fā)與遏制，消除恐慌的“壓力測(cè)試”，歐盟諸國財(cái)政危機(jī)，美國的經(jīng)濟(jì)刺激，金融法規(guī)改革以及圍繞赤字與國債限額的兩黨爭(zhēng)斗。貫穿全書的主要立場(chǎng)，就是政府在這些經(jīng)濟(jì)“非常時(shí)期”起著關(guān)鍵作用。沒有政府的發(fā)力，自由市場(chǎng)就不能從危機(jī)中恢復(fù)。

蓋特納對(duì)于遏制金融危機(jī)的過程的記載相當(dāng)全面和專業(yè)。和鮑爾森的故事一樣，蓋特納講述了那些對(duì)他們來說驚心動(dòng)魄的日子，那些成功與失敗的行動(dòng)，以及很多背后的思考，爭(zhēng)論與博弈。他反復(fù)強(qiáng)調(diào)一條主線：消除市場(chǎng)恐慌，恢復(fù)投資者信心是整個(gè)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定與恢復(fù)的關(guān)鍵，也是政府運(yùn)作的首要任務(wù)。也就是說，這個(gè)考量壓倒其它（如政府支出與赤字，救助肇事者引起的“道德風(fēng)險(xiǎn)”等）。而這個(gè)任務(wù)也只有政府能夠擔(dān)當(dāng)。

雖然因?yàn)橛^念和法律限制，政府救援曾有重大失敗和失誤（例如未能阻止李曼（Lehman Brothers）崩潰而威脅到其它幾家投資銀行的健全，在華盛頓互惠銀行（WashingtonMutual）倒閉過程中讓債權(quán)人受到損失因而影響到其它銀行債權(quán)人的信心等），但總的來說政府的應(yīng)對(duì)是成功的。通過金融救援（TARP法案）對(duì)大金融機(jī)構(gòu)注入資本以及進(jìn)行公開的“壓力測(cè)試”確認(rèn)各個(gè)銀行的健康程度，政府成功地重建了市場(chǎng)信心，制止了資金逃離。雖然美國是金融危機(jī)的“震中”和最重的災(zāi)區(qū)，但美國的金融運(yùn)作與整體經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)速度都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于歐洲。至今，政府金融救援的資金投入已經(jīng)全部收回還有盈利（最新數(shù)據(jù)是一百五十億盈利，相對(duì)于七千億的投入資金）。與九十年代救援墨西哥比索的行動(dòng)一樣，美國政府的信用和金融實(shí)力扭轉(zhuǎn)狂瀾，實(shí)現(xiàn)了“雙贏”的結(jié)果。盡管如此，對(duì)于政府救援的批評(píng)還是此起彼伏。蓋特納的書也花了很多篇幅進(jìn)行辯護(hù)。這些辯論的主要焦點(diǎn)是在道德上怎樣看待這樣的事實(shí)：政府用納稅人的錢進(jìn)行救助，而直接的受益人就是肇事者。而且在此同時(shí)他們還享受著優(yōu)厚的工資，獎(jiǎng)金，甚至被撤職時(shí)還有“黃金降落傘”。這樣的事聽起來非常不公平。蓋特納指出：接受救援的金融機(jī)構(gòu)的股東們幾乎喪失了所有資本（但他同時(shí)主張要保護(hù)債權(quán)人的經(jīng)濟(jì)利益，因?yàn)樗麄兛赡艹樘淤Y金引起更大的動(dòng)蕩），而且政府無權(quán)改變以前已經(jīng)簽訂的待遇合同。不管怎樣，這本書顯然不能終止這個(gè)爭(zhēng)論。以后遇到類似情況，我們又將回到起點(diǎn)。

其實(shí)關(guān)于政府的角色，還有一個(gè)更重要的問題似乎沒有得到人們的注意。上面討論的是一個(gè)“理想政府”應(yīng)該起的作用。但現(xiàn)實(shí)中的政府卻遠(yuǎn)非“理想”。蓋特納和鮑爾森的書都包括了關(guān)于政府運(yùn)作的痛苦體驗(yàn)。他們的行動(dòng)受到種種法律的限制和各方面公眾的質(zhì)疑；想要得到國會(huì)授權(quán)需要克服重重政治和技術(shù)障礙；他們起草的提案被各種勢(shì)力“搭便車”變得面目全非；漫無止境的國會(huì)聽證會(huì)充滿了政治作秀而沒有理性的討論。。這些制度性的問題嚴(yán)重束縛了他們的手腳，使得他們的應(yīng)對(duì)的速度，力度和準(zhǔn)確度都大打折扣。其它政府官員，如前國防部長蓋茲，在回憶錄中也表達(dá)了類似的憤慨和失望。

但問題是：雖然可以討論改進(jìn)政治制度的種種方法，但現(xiàn)實(shí)上我們都知道這些弊端至少在未來幾十年內(nèi)仍將存在。民主政體在執(zhí)政效率方面就有本質(zhì)性的弱勢(shì)（相對(duì)于公司管理體制而言），而在現(xiàn)代的經(jīng)濟(jì)和科技條件下，民主政體如何適應(yīng)和改善也不是能一蹴而就的。而且，美國的政治體系本來就是按著低效，穩(wěn)定的目標(biāo)設(shè)計(jì)的，其用意是保護(hù)國家的根本利益而不是有效地管理社會(huì)行政事務(wù)。蓋特納們看來滿足于用“華盛頓”的種種缺陷來解釋政府干預(yù)過程的失敗和問題。言下之意是：政府干預(yù)本身沒有錯(cuò)。錯(cuò)的，需要改進(jìn)的，是目前的政治運(yùn)作方式。這等于是說：如果有個(gè)上帝的話，他老人家怎樣干預(yù)也不為過。但更具有現(xiàn)實(shí)意義的問題是：根據(jù)目前（及其可預(yù)見的將來）的政治體系，我們?cè)撊绾蝸砜创诮?jīng)濟(jì)和社會(huì)運(yùn)作中的作用。這次金融危機(jī)中，政府的很多表現(xiàn)令人抓狂。誰也不能指望下次會(huì)做得更好。所以，我們?nèi)绾文芙o予政府更多的權(quán)力和信任？

另一個(gè)問題是：怎樣增強(qiáng)政府干預(yù)金融危機(jī)的能力？在蓋特納看來，關(guān)鍵是政府的權(quán)限：財(cái)權(quán)和行政干預(yù)權(quán)。在財(cái)權(quán)上，他希望政府有實(shí)際上無限的財(cái)力，可以為任何債務(wù)提供保證（而且不讓債權(quán)人受到損失），或?yàn)槿魏谓鹑跈C(jī)構(gòu)注入足夠資本。這樣，政府就可以支撐起那些“關(guān)鍵機(jī)構(gòu)”，遏制市場(chǎng)恐慌，拔掉金融危機(jī)的引信。而行政干預(yù)權(quán)，則是允許政府接管陷于困境的金融機(jī)構(gòu)并將其“有序地解散”，力求不引起市場(chǎng)混亂。

其實(shí)，政府要發(fā)揮作用，除了法定的權(quán)力以外還有“軟實(shí)力”，也就是對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的影響力。這個(gè)在金融危機(jī)中也有證明。例如很多銀行和投資行之間的兼并就是政府背后促成的。這個(gè)在鮑爾森的回憶錄中有更詳細(xì)的記敘。在這種過程中，政府的影響力不僅是財(cái)力和權(quán)力，還有很多其他方面。首先，政府在金融界沒有自己的利益，只是為了維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。所以它在撮合“雙贏”交易方面比較令人信服。相比之下，一個(gè)銀行可以配合政府促成合作，但自己出來“挑頭”就沒人會(huì)聽了。其次，銀行們現(xiàn)在和今后仰仗政府的地方肯定不少，在危急時(shí)刻誰也不敢隨便與政府頂牛。所以政府“不戰(zhàn)而屈人之兵”的能力也不容小覷。在說服銀行接受財(cái)務(wù)救助TARP條件時(shí)，鮑爾森和蓋特納就曾公然以“秋后算賬”來威脅。最后，政府還可以用少量資金為風(fēng)險(xiǎn)最高的資產(chǎn)提供擔(dān)保，為交易掃除最后障礙，如它在貝爾斯登與摩根大通的并購交易中所為（當(dāng)然那次也涉及到很多法律與政策問題）。也就是說，我們不一定需要在權(quán)力和財(cái)力意義上的“大政府”，而需要善于利用影響力，促成雙贏合作的“聰明政府”。前總統(tǒng)克林頓幾年前出版的“回到工作”中談到不少這樣的例子。但遺憾的是，這個(gè)潛力并未得到很多人，包括蓋特納的重視。

比起應(yīng)對(duì)危機(jī)，更重要的是防止下一次危機(jī)的產(chǎn)生。雖然危機(jī)總是來源于意外的因素，所以絕對(duì)防范是不可能的，但我們總是應(yīng)該吃一塹長一智，至少不在同一個(gè)地方跌倒兩次。為此，就要改革金融體制，堵上已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的漏洞。對(duì)于這個(gè)問題，蓋特納的思考也是以政府為中心的。除了通過權(quán)力和財(cái)力的增加而提升政府的抗災(zāi)能力外，他還提出了建立衍生產(chǎn)品交易市場(chǎng)，定期進(jìn)行“壓力測(cè)試”，提高銀行和交易商資本儲(chǔ)備標(biāo)準(zhǔn)等法規(guī)上的改革措施。但是他對(duì)于如何發(fā)展和增強(qiáng)有利于穩(wěn)定的市場(chǎng)機(jī)制毫無考慮。而離開了市場(chǎng)機(jī)制，政府主導(dǎo)的改革必然是笨拙，僵硬的，很可能帶來很多副作用。這恐怕也是這個(gè)改革法案（Dodd-FrankBill）至今仍有很大爭(zhēng)議的原因之一吧。當(dāng)然，蓋特納的整個(gè)職業(yè)生涯都是在政府部門，有這樣的視角也正常。但遺憾的是他與類似知識(shí)結(jié)構(gòu)的人似乎主宰了金融改革的決策過程。

第四篇：國際金融危機(jī)下中國金融的監(jiān)管對(duì)策

國際金融危機(jī)下中國金融的監(jiān)管對(duì)策

政府干預(yù)過多過濫，不可能有效地預(yù)防和化解金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)，只能加劇和推動(dòng)金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)；腐敗行政、低效行政、黑箱行政本身就是金融隱患，過多過濫的審批本身就是金融風(fēng)險(xiǎn)；為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，政府干預(yù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律形式必須限制在五個(gè)層次上。本文還從民商法的視角提出了防范金融危機(jī)的法律對(duì)策，即：積極穩(wěn)妥地完成全部國有專業(yè)銀行的公司制改革；對(duì)國有獨(dú)資商業(yè)銀行和國家控股的商業(yè)銀行全面推行強(qiáng)制擔(dān)保貸款制度；及早改變目前過分依賴于商業(yè)銀行的危險(xiǎn)局面，依法鼓勵(lì)發(fā)展直接資本市場(chǎng)；盡快建立公司重整制度，實(shí)施公司拯救計(jì)劃，避免公司、企業(yè)不必要的破產(chǎn)；預(yù)防泡沫經(jīng)濟(jì)，必須預(yù)防泡沫企業(yè)的滋生和蔓延；強(qiáng)化商業(yè)銀行、證券公司、證券投資基金管理公司和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營者和從業(yè)人員的義務(wù)與責(zé)任；進(jìn)一步強(qiáng)化公司的社會(huì)責(zé)任，避免由于過分強(qiáng)調(diào)公司的營利性而破壞應(yīng)有的信用關(guān)系、金融秩序、交易安全和社會(huì)公共利益；作為股東有限責(zé)任原則的例外，人民法院應(yīng)當(dāng)適用否認(rèn)公司法人資格的法理保護(hù)公司債權(quán)人的利益。

一、引言

源于1997年下半年的亞洲金融危機(jī)，先是給泰國、印度尼西亞、韓國和馬來西亞經(jīng)濟(jì)以重創(chuàng)，1998年底又席卷了菲律賓、香港、馬來西亞和新加坡。對(duì)當(dāng)前發(fā)生在亞洲地區(qū)和其他地區(qū)（如巴西、俄羅斯）的金融危機(jī)的實(shí)質(zhì)應(yīng)當(dāng)有清醒的認(rèn)識(shí)。金融危機(jī)的背后隱藏著深刻的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，經(jīng)濟(jì)危機(jī)又可能進(jìn)一步誘發(fā)政治危機(jī)和社會(huì)危機(jī)。雖然我國的金融市場(chǎng)和人民幣幣值在東南亞金融**面前保持了相對(duì)穩(wěn)定，但金融法制不健全，金融監(jiān)管薄弱，金融秩序仍有待整頓。1998年12月9日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確指出，“加快制定金融管理的法律法規(guī)，建立和完善防范、化解金融風(fēng)險(xiǎn)的有效機(jī)制”。因此，必須采取切實(shí)有力措施完善現(xiàn)行的中國法治，從制度上防范金融危機(jī)。

一國金融危機(jī)的爆發(fā)既有國內(nèi)的原因（內(nèi)因），也有國際大環(huán)境的原因（外因）；就內(nèi)因而言，既包括市民社會(huì)和市場(chǎng)機(jī)制本身存在的金融隱患，也包括政治國家和政府干預(yù)誘發(fā)的金融隱患。因此，要從根本上防范金融危機(jī)，必須對(duì)癥下藥，從公法與私法（民商法）兩個(gè)層面上構(gòu)建防范金融危機(jī)的法律機(jī)制。由于篇幅所限，本文僅探討國內(nèi)公法與國內(nèi)私法中的金融危機(jī)防范問題。當(dāng)然，從國際公法與國際私法角度探討國際金融秩序與經(jīng)濟(jì)秩序的安定性與可信賴性、加強(qiáng)各國之間的立法協(xié)調(diào)與金融監(jiān)管合作也是非常必要的。

二、從公法的視角看政府干預(yù)在防范金融危機(jī)中的應(yīng)有角色

（一）政府干預(yù)過多過濫，不可能有效地預(yù)防和化解金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)，只能加劇和推動(dòng)金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)

現(xiàn)在有一種觀點(diǎn)，認(rèn)為我國目前能夠幸免金融危機(jī)的原因在于，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行了有效的干預(yù)，于是開始懷疑市場(chǎng)機(jī)制的作用，認(rèn)為市場(chǎng)機(jī)制不如政府干預(yù)可靠。筆者認(rèn)為，必須承認(rèn)以下事實(shí)：我國目前能夠幸免金融危機(jī)的原因很多，不僅有正確、及時(shí)的政府干預(yù)，也有20年來改革開放所逐漸形成的堅(jiān)實(shí)的基本市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制框架；亞洲金融危機(jī)給我國經(jīng)濟(jì)生活已經(jīng)造成了負(fù)面影響，而且這種影響有可能繼續(xù)加深；雖然我國人民幣的匯率穩(wěn)定，但我國也為此付出了巨大代價(jià)；我國存在著不少爆發(fā)金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)的隱患。

毋庸置疑，為避免金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，我國離不開政府干預(yù)；即使亞洲金融危機(jī)過去了，我們?nèi)匀灰浞职l(fā)揮政府干預(yù)的積極作用。但問題在于，如何界定政府干預(yù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的范圍，如何處理好政府干預(yù)這只“有形的手”與市場(chǎng)機(jī)制這只“無形的手”之間的相互關(guān)系，如何規(guī)范政府干預(yù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的行為。如果片面迷信政府干預(yù)萬能論，不注重發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)作用，一味縱容、鼓勵(lì)不符合公正、效率、法治精神的政府干預(yù)行為，不僅不會(huì)阻撓社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的最終建立，而且會(huì)加劇和推動(dòng)金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)。成也蕭河，敗也蕭河。過去人們經(jīng)常把“亞洲經(jīng)濟(jì)奇跡”主要?dú)w因于強(qiáng)大的政府干預(yù)；今天亞洲金融危機(jī)的爆發(fā)在很大程度上也主要?dú)w咎于強(qiáng)大、過度的政府干預(yù)。我們必須清醒地認(rèn)識(shí)

到：腐敗行政、低效行政、黑箱行政本身就是金融隱患；過多過濫的審批本身就是金融風(fēng)險(xiǎn)。

（二）為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，政府干預(yù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律形式必須限制在五個(gè)層次上

恰當(dāng)?shù)亟缍ㄕ深A(yù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的范圍，必須遵循以下原則：既要重視市場(chǎng)機(jī)制在資源配置方面的基礎(chǔ)性作用，又要注意發(fā)揮政府在彌補(bǔ)市場(chǎng)機(jī)制缺陷、維護(hù)良好市場(chǎng)秩序方面的導(dǎo)向和校正作用；既要著力塑造和保護(hù)有中國特色的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和社會(huì)主義市民社會(huì)，預(yù)防政府行政權(quán)對(duì)商法自治領(lǐng)域的不當(dāng)侵入，又要強(qiáng)調(diào)和樹立政府在經(jīng)濟(jì)生活中的應(yīng)有權(quán)威；既要告別政府萬能論，避免重彈政府大包大攬的老調(diào)；又要摒棄政府無為論，反對(duì)漫無邊際地削弱政府職能；既要堅(jiān)決轉(zhuǎn)變和革除政府直接管理企業(yè)的舊職能，又要?jiǎng)?chuàng)造性地?cái)U(kuò)充和發(fā)展政府干預(yù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的新職能。

上述理念已經(jīng)成為我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)體制改革的主導(dǎo)思想。但是，把理念轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)，比起把理念表達(dá)清楚更為不易。在操作層面上如何解決好政府干預(yù)與市場(chǎng)機(jī)制、企業(yè)自治之間的銜接與契合，法學(xué)界似乎還缺乏深入的探討。筆者認(rèn)為，以經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)和企業(yè)的相互關(guān)系為座標(biāo)，政府干預(yù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律形式可以從以下五個(gè)層次上去觀察：

1? 尊重企業(yè)商法自治原則和誠實(shí)信用原則（簡(jiǎn)稱尊重型干預(yù)）。

這是第一層次的干預(yù)。商法自治是私法自治原則（Prinzip der privatautonomie）或意思自治原則（L’ autonomie de la volonte

humaine）的一個(gè)重要組成部分。根據(jù)該原則，企業(yè)在法律規(guī)定和公序良俗容忍的范圍和限度內(nèi)，有權(quán)為了追求自身的經(jīng)濟(jì)利益，以自己的名義實(shí)施各種商事行為，從而為自己創(chuàng)設(shè)一定的商事權(quán)利、設(shè)定一定的商事義務(wù)，國家對(duì)此只能消極地予以確認(rèn)和保護(hù)，而不能積極地予以干涉和妨礙。企業(yè)商法自治原則是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和市民社會(huì)的需要和體現(xiàn)，也是現(xiàn)代商法和經(jīng)濟(jì)法的共同基礎(chǔ)。企業(yè)商法自治原則又可以引申出三項(xiàng)基本原則：（1）企業(yè)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)尊重（所有權(quán)絕對(duì)或所有權(quán)不可侵）原則。企業(yè)的生存和盈利，要求這個(gè)企業(yè)擁有實(shí)實(shí)在在的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)（包括法人所有權(quán)）、特別是可以使用的資源，最為典型的包括資本、勞動(dòng)、管理與技術(shù)。（2）企業(yè)的商事行為自由（含契約自由）原則。盡管有些當(dāng)代法學(xué)家發(fā)出了“合同死亡”的慨嘆，但契約自由在商法中作為一項(xiàng)根本原則并未發(fā)生動(dòng)搖。（3）過錯(cuò)責(zé)任原則。企業(yè)在經(jīng)營過程中，誰有過錯(cuò)，誰承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。該原則有利于鼓勵(lì)企業(yè)放心大膽地開展商事流轉(zhuǎn)、締結(jié)各種商事關(guān)系，更好地取得利潤的最大化。

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和金融隱患無時(shí)不在、無處不在。企業(yè)商法自治原則和誠實(shí)信用原則，要求建立利益與風(fēng)險(xiǎn)、權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱機(jī)制，要求實(shí)現(xiàn)決策權(quán)利、決策利益與決策風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)化、分散化，能夠在微觀層次上自動(dòng)、公平地抑制體制性金融危機(jī)的爆發(fā)。這種避險(xiǎn)功能的發(fā)揮表現(xiàn)在兩個(gè)層次上：首先，有利于實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與政治國家的隔離，既避免了政治國家制造的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，又能把現(xiàn)有的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)局限于市場(chǎng)機(jī)制之中，從而防止了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)政治國家的沖擊；其次，能夠合理地在市場(chǎng)主體之間分配市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，從而實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)制本身對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的吸收和消化。因此，在一般情況下，債務(wù)人的違約、企業(yè)的資不抵債與關(guān)門破產(chǎn)不會(huì)誘發(fā)體制性的金融風(fēng)險(xiǎn)與信用危機(jī)?？梢?，為避免政府干預(yù)制造不必要的金融風(fēng)險(xiǎn)，為避免全體納稅人與全社會(huì)承擔(dān)本不應(yīng)由自己承擔(dān)的金融風(fēng)險(xiǎn)，必須強(qiáng)調(diào)企業(yè)商法自治、誠實(shí)信用、契約自由與自己責(zé)任等基本市場(chǎng)法則。

當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)變職能的重要內(nèi)容就是，尊重企業(yè)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和企業(yè)的經(jīng)營自由，滿腔熱忱地推動(dòng)企業(yè)主體的商人化、法人化和平等化，推動(dòng)企業(yè)行為的市場(chǎng)化、自由化、契約化、競(jìng)爭(zhēng)化、公平化、公正化、規(guī)范化和誠信化。政府作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的“裁判員”，要主動(dòng)撤離資源的配置活動(dòng)，不得隨意越過市場(chǎng)、直接干預(yù)企業(yè)的投融資等商事活動(dòng)，更不得與民爭(zhēng)利。政府投資上項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)精而又精，把有限的財(cái)政資金用在刀刃上。重復(fù)建設(shè)，重復(fù)投資本身就是金融隱患。強(qiáng)調(diào)企業(yè)自治或企業(yè)意思自治，是政企分開、轉(zhuǎn)變政府職能、實(shí)現(xiàn)商事權(quán)利由政府回歸企業(yè)的關(guān)鍵。因?yàn)榻^大多數(shù)商事活動(dòng)是靠無形的手，即市場(chǎng)主體的個(gè)體自我調(diào)節(jié)機(jī)制去實(shí)現(xiàn)的。在這個(gè)意義上說，尊重型干預(yù)就是不干預(yù)、少干預(yù)；微觀干預(yù)最少的經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)是最好的經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)。

鑒于我國多年實(shí)行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，政府尚未完全養(yǎng)成自覺尊重企業(yè)商法自治原則和誠實(shí)信用原則的習(xí)慣，政府的這種尊重義務(wù)應(yīng)當(dāng)被視為當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)對(duì)企業(yè)所負(fù)的首要義務(wù)。要在實(shí)踐中做到這一點(diǎn)，就需要在觀念上打破人們?cè)谟?jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下形成的，盲目迷信國家和政府、甚至認(rèn)為國家和政府萬能的固有觀念。在相當(dāng)長的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)階段，我國將實(shí)行“小政府、大市場(chǎng)、大社會(huì)”的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，國家和政府不可能為公民個(gè)人和企業(yè)提供“從搖籃到墳?zāi)埂钡囊粩堊痈＠?，并因此而取消公民個(gè)人和企業(yè)的自我奮斗。

2?保護(hù)企業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)與公正交易應(yīng)有秩序（簡(jiǎn)稱保護(hù)型干預(yù)）。

這是第二層次的干預(yù)。僅僅尊重企業(yè)商法自治還是不夠的。因?yàn)槠髽I(yè)的經(jīng)營自由，在不法利益和不良動(dòng)機(jī)的驅(qū)使下，有可能被濫用。假冒偽劣、限購排擠、商業(yè)賄賂、商業(yè)欺詐、虛假廣告、非法傳銷、傾銷、搭售、圍標(biāo)、行政壟斷、經(jīng)濟(jì)壟斷等丑惡商事現(xiàn)象也會(huì)滋生蔓延。沒有健全的市場(chǎng)管理法治，就沒有消費(fèi)者和企業(yè)賴以公正交易和公平競(jìng)爭(zhēng)的大舞臺(tái)，政府進(jìn)行宏觀調(diào)控的信號(hào)也會(huì)失真，從而誤導(dǎo)企業(yè)行為。

沒有規(guī)矩，不成方圓。政府應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決制止和反對(duì)損害消費(fèi)者和競(jìng)爭(zhēng)者利益的不法、不正當(dāng)行為，為企業(yè)和經(jīng)濟(jì)組織創(chuàng)造良好的公平競(jìng)爭(zhēng)與公正交易秩序，努力培育和維持一個(gè)涵蓋各類生產(chǎn)要素的、成熟、開放、誠實(shí)、公平、統(tǒng)一的社會(huì)主義大市場(chǎng)。要維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的公正性、公開性、公平性，經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)必須發(fā)揮應(yīng)有的保護(hù)性職能。但政府不得為了私利而限制公平競(jìng)爭(zhēng)、壘起行政壟斷和地方保護(hù)主義的“籬笆墻”。行政壟斷和地方保護(hù)主義不僅保護(hù)落后，壓抑競(jìng)爭(zhēng)；而且阻礙資金流、物流與信息流在全國大市場(chǎng)內(nèi)部的循環(huán)，在深層次上潛伏著金

融隱患。所謂“地方保護(hù)主義是塊臭豆腐，聞著臭、吃著香”的實(shí)用主義態(tài)度必須予以糾正。保護(hù)型干預(yù)與尊重型干預(yù)是密切相連的。因?yàn)?，保護(hù)企業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)與公正交易應(yīng)有秩序，實(shí)際上就是要保護(hù)企業(yè)商法自治原則和誠實(shí)信用原則不被濫用。但要明確，企業(yè)商法自治原則受到了侵害，并不必然導(dǎo)致行政權(quán)的干預(yù)。在很多情況下，博大精深、體系嚴(yán)密的民商法原則和制度，包括誠實(shí)信用原則、公序良俗原則、合同制度、民事侵權(quán)制度和民事責(zé)任制度等，都足以被企業(yè)和市場(chǎng)主體自覺引用，從而鏟除不法、不當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)行為，理順受害人與不法、不當(dāng)行為人之間的利益關(guān)系，恢復(fù)市場(chǎng)的正常秩序。而且，即使行政權(quán)介入的結(jié)果，導(dǎo)致了不法、不當(dāng)行為人的行政法律責(zé)任，也不能代替受害人與不法、不當(dāng)行為人之間私法關(guān)系的再調(diào)整。經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)以行政罰款代替民事賠償?shù)淖龇ǜ清e(cuò)誤。

3?對(duì)國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控（簡(jiǎn)稱宏觀調(diào)控型干預(yù)）。

這是第三層次的干預(yù)。政府直接管理經(jīng)濟(jì)的傳統(tǒng)模式要盡快向宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控模式轉(zhuǎn)變。在真正還權(quán)于企的同時(shí)，把大多數(shù)經(jīng)濟(jì)行政行為由政府對(duì)企業(yè)的直接、微觀管理模式轉(zhuǎn)變?yōu)殚g接、宏觀調(diào)控模式。把綜合經(jīng)濟(jì)管理部門改為宏觀調(diào)控部門，絕不是簡(jiǎn)單的名稱更換。宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控要“抓大放小”，該管的管住、管好；不該管的，放開、放活。宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的對(duì)象與其說是企業(yè)，不如說是市場(chǎng)。因?yàn)椋瓌t上不能直接介入企業(yè)的微觀商事活動(dòng)，對(duì)企業(yè)決策直接產(chǎn)生影響作用的，與其說是政府，不如說是被政府引導(dǎo)和調(diào)控的市場(chǎng)。政府、市場(chǎng)、企業(yè)這三者的關(guān)系可以概括為政府調(diào)控市場(chǎng)、市場(chǎng)引導(dǎo)企業(yè)。

宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控以追求社會(huì)整體經(jīng)濟(jì)利益、宏觀利益為目標(biāo)。如果說市場(chǎng)機(jī)制和商法自治原則的主要功能是保持和增強(qiáng)企業(yè)活力，那么宏觀調(diào)控和宏觀調(diào)控法律制度的主要功能是對(duì)國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行合理的調(diào)節(jié)，確保國民經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)有序運(yùn)行。所謂“沒有微觀管理權(quán)，宏觀調(diào)控權(quán)必然用不好”的觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的。

要確保國民經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控的方向正確、效果良好，就必須明確宏觀調(diào)控的目標(biāo)。在實(shí)踐中，對(duì)此存在著廣狹不同的解釋。狹義解釋僅限于經(jīng)濟(jì)增長率和全國商品零售價(jià)格漲幅；廣義解釋除覆蓋這兩項(xiàng)內(nèi)容外，尚包括全社會(huì)固定資產(chǎn)投資增長率、居民消費(fèi)價(jià)格漲幅、財(cái)政收支差額、貨幣發(fā)行量、外貿(mào)進(jìn)出口總額、人口自然增長率、城鎮(zhèn)登記失業(yè)率、農(nóng)村貧困人口減少數(shù)量、主要工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)量、全社會(huì)固定資產(chǎn)投資總規(guī)模、基本建設(shè)計(jì)劃新增主要生產(chǎn)能力、廣播電視人口覆蓋率、城鎮(zhèn)居民人均可支配收入和農(nóng)村居民人均純收入實(shí)際增長率。

筆者認(rèn)為，宏觀調(diào)控的目標(biāo)在不同的歷史時(shí)期、在不同的社會(huì)經(jīng)濟(jì)政治背景下，有著不同的內(nèi)容。但不管在何時(shí)何地，宏觀調(diào)控的目標(biāo)還是具有一些本質(zhì)性的要求，那就是：平衡經(jīng)濟(jì)總量，優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，抑制通貨膨脹，推動(dòng)國民經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定、快速、健康、可持續(xù)發(fā)展。其中，總量平衡與穩(wěn)定發(fā)展是宏觀調(diào)控目標(biāo)中的精髓。當(dāng)然，這種目標(biāo)需要因時(shí)制宜、因地制宜，允許在不同的情形下有所側(cè)重。但是，片面追求國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度是錯(cuò)誤的，在當(dāng)前亞洲金融危機(jī)加深和世界經(jīng)濟(jì)衰退的情況下，更是有百害而無一利。本世紀(jì)初的“泰坦尼克號(hào)”就是因?yàn)榇L輕信了一位記者的建議、為創(chuàng)造輿論轟動(dòng)而全速行駛、最終撞遇冰山而沉沒的。

為了實(shí)現(xiàn)宏觀調(diào)控的目標(biāo)，就要設(shè)計(jì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控手段。這些手段主要包括：（1）政策引導(dǎo)。即制定經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展戰(zhàn)略、方針和產(chǎn)業(yè)政策，在此基礎(chǔ)上制定行業(yè)規(guī)劃和行業(yè)政策，控制總量平衡，規(guī)劃和調(diào)整產(chǎn)業(yè)布局；（2）杠桿引導(dǎo)。即根據(jù)產(chǎn)業(yè)政策和規(guī)模經(jīng)濟(jì)要求，運(yùn)用利率、稅率、匯率和價(jià)格政策等經(jīng)濟(jì)杠桿，引導(dǎo)企業(yè)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和企業(yè)組織結(jié)構(gòu)調(diào)整，實(shí)現(xiàn)資源合理配置；（3）信息引導(dǎo)。政府要及時(shí)發(fā)布各類與企業(yè)經(jīng)營密切相關(guān)的宏觀調(diào)控政策及其貫徹情況的反饋信息，從而引導(dǎo)企業(yè)決策行為；（4）市場(chǎng)準(zhǔn)入。即政府為了實(shí)現(xiàn)特定的宏觀調(diào)控的目標(biāo)，根據(jù)法律規(guī)定，對(duì)適格企業(yè)發(fā)放行政許可。未獲行政許可的企業(yè)不得進(jìn)入特定市場(chǎng)。為兼顧宏觀調(diào)控的有效性與經(jīng)濟(jì)行政的廉潔性與公正性，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)制政府發(fā)放行政許可的范圍與程序。行政許可的適用范圍要少些，少些，再少些；精些，精些，再精些。鋪天蓋地的行政審批和行政許可，不僅起不到防范金融危機(jī)的作用，反而會(huì)對(duì)金融危機(jī)的爆發(fā)產(chǎn)生推波助瀾的作用。既然行政審批無法擔(dān)保上市公司和證券投資基金對(duì)投資者和社會(huì)負(fù)責(zé)，保障不了企業(yè)在被審批后一定能夠承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，為何不取消不必要的行政審批，代之以行政登記和高強(qiáng)度的社會(huì)信息披露制度呢？（5）行政指導(dǎo)。即政府為了實(shí)現(xiàn)特定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)利益目標(biāo)，運(yùn)用其享有的行政權(quán)，引導(dǎo)和規(guī)勸企業(yè)為一定行為或不為一定行為；（6）法律監(jiān)督。事中和事后的監(jiān)督，與事先引導(dǎo)同等重要。政府要加強(qiáng)對(duì)企業(yè)商事行為的監(jiān)督檢查，制止違反宏觀調(diào)控法律制度、破壞宏觀調(diào)控的企業(yè)活動(dòng)。

宏觀調(diào)控的主要手段絕不是互相孤立、互不搭界的。它們應(yīng)當(dāng)彼此協(xié)調(diào)、相互銜接、相輔相成，共同構(gòu)成一個(gè)內(nèi)在統(tǒng)一的有機(jī)整體，即宏觀調(diào)控體系。在一部龐大的全國性宏觀調(diào)控大機(jī)器中，每個(gè)調(diào)控部門只不過是一個(gè)螺絲釘。因此，各個(gè)宏觀調(diào)控部門一定要識(shí)大體、顧大局，隨時(shí)牢記共同的宏觀調(diào)控目標(biāo)。要強(qiáng)調(diào)部門間的團(tuán)結(jié)、合作、溝通、默契和團(tuán)隊(duì)精神。宏觀調(diào)控機(jī)制內(nèi)部不能發(fā)生內(nèi)耗。尤其是國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)、國家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)、財(cái)政部和中國人民銀行這四家宏觀調(diào)控部門，要力戒不同的宏觀調(diào)控手段之間各自為戰(zhàn)、互不協(xié)調(diào)，甚至互相矛盾、互相抵銷、讓企業(yè)和市場(chǎng)主體搞不清究竟以哪個(gè)調(diào)控手段的馬首是瞻。值得指出的是，雖然我國的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系已經(jīng)初步形成，既包括中國人民銀行，也包括中國證監(jiān)會(huì)和中國保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)。但是，這種多頭監(jiān)管的體系也存在著各自為政、互不協(xié)調(diào)的弊病，亟待改革。這對(duì)于深化金融改革，逐步建立與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的金融調(diào)控監(jiān)管體系，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展，都具有十分重要的意義。

應(yīng)當(dāng)明確，宏觀調(diào)控法的重心與其說是規(guī)制被調(diào)控者的行為，不如說是規(guī)制調(diào)控者的行為。宏觀調(diào)控者應(yīng)當(dāng)自覺接受法律的規(guī)制和監(jiān)督。

4?促成企業(yè)享受法定權(quán)利和利益（簡(jiǎn)稱促成型干預(yù)）。

這是第三層次的干預(yù)。這一干預(yù)的特點(diǎn)是促成和幫助企業(yè)取得最佳的經(jīng)營效果。它既不同于消極的尊重型干預(yù)和保護(hù)型干預(yù)，也不同于直接的給付型干預(yù)。其表現(xiàn)形式多種多樣。例如，提供企業(yè)決策和經(jīng)營活動(dòng)所需要的信息和咨詢；協(xié)調(diào)企業(yè)與其他單位之間的關(guān)系，保障企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營秩序；為企業(yè)正常的購并活動(dòng)、投融資活動(dòng)和其他商事活動(dòng)，清除地方政府、政府部門或其他社會(huì)組織的不正當(dāng)干預(yù)；為企業(yè)擺脫歷史包袱、輕裝上陣而建立和完善職工養(yǎng)老保險(xiǎn)等社會(huì)保障體系。

政府進(jìn)行促成型干預(yù)要注意度的把握，力求幫忙而不添亂、熱情而不專斷，力戒喧賓奪主、包辦代替，更不得助紂為虐。例如，政府可以為民營企業(yè)的合并和重組創(chuàng)造條件，但不得越位干預(yù)，硬性捏合、拉郎配；政府可以為企業(yè)的股票上市清除障礙，但不得搞“捆綁上市”、“包裝上市”的惡作劇；若此等等。

5? 向企業(yè)提供某種經(jīng)濟(jì)利益（簡(jiǎn)稱給付型干預(yù)）。

這是第四層次的干預(yù)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)利益給付也是必要的。經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)有義務(wù)為了推動(dòng)整體社會(huì)經(jīng)濟(jì)利益（如鼓勵(lì)開發(fā)中西部地區(qū)、鼓勵(lì)開發(fā)高科技產(chǎn)品、鼓勵(lì)產(chǎn)品出口創(chuàng)匯、鼓勵(lì)民間投資、鼓勵(lì)企業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任），而向企業(yè)政府采購、政府補(bǔ)貼和獎(jiǎng)勵(lì)（如出口補(bǔ)貼、退稅、貼息）等經(jīng)濟(jì)利益。當(dāng)前，我國固定資產(chǎn)投資不是過熱，而是偏冷。為確保國民經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)增長，政府應(yīng)當(dāng)加大對(duì)科教、農(nóng)業(yè)和城市基礎(chǔ)設(shè)施的投資力度，從而拉動(dòng)市場(chǎng)內(nèi)需，帶動(dòng)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。政府還可以直接向企業(yè)提供定單，與企業(yè)簽訂政府采購合同。包括政府采購合同在內(nèi)的經(jīng)濟(jì)行政合同將會(huì)愈來愈成為國家干預(yù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要有效形式。

政府的給付型干預(yù)不僅適用于企業(yè)，而且也適用于作為公民個(gè)人的勞動(dòng)者、消費(fèi)者等市場(chǎng)主體。如政府有義務(wù)為勞動(dòng)者創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)、提供社會(huì)保障體系等。從廣義上說，經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)向企業(yè)提供的信息和社會(huì)服務(wù)，實(shí)質(zhì)上也是一種給付，只不過與傳統(tǒng)的財(cái)物型給付有所不同而已。

給付型干預(yù)是圍繞特定的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策，或者為了國民經(jīng)濟(jì)的整體利益而展開的，不是為了企業(yè)的個(gè)體經(jīng)濟(jì)利益而搞扶貧救濟(jì)、“普渡眾生”。應(yīng)當(dāng)充分體現(xiàn)平等對(duì)待的原則，不得開后門。因而，這與傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下政府無止境地向企業(yè)輸血、企業(yè)無休止地向經(jīng)濟(jì)行政機(jī)關(guān)要錢要物的“跑部錢進(jìn)”現(xiàn)象不同。

（三）經(jīng)濟(jì)行政權(quán)的行使要遵守法定、效率、公平、人權(quán)尊重四原則

1?經(jīng)濟(jì)行政權(quán)法定原則

經(jīng)濟(jì)行政權(quán)法定原則應(yīng)予尊重。雖然政府與被干預(yù)企業(yè)之間不平等，但也要貫徹經(jīng)濟(jì)行政權(quán)主體法定、內(nèi)容法定與發(fā)動(dòng)程序法定原則。要杜絕違法行政、脫法行政、賣法行政、弄法行政。經(jīng)濟(jì)行政權(quán)的行使不僅要合乎行政法，也要合乎民商法和經(jīng)濟(jì)法的規(guī)定。民商法和經(jīng)濟(jì)法實(shí)質(zhì)上都是對(duì)經(jīng)濟(jì)行政權(quán)的限制。因?yàn)樾姓?quán)力與商事權(quán)利都是資源的法律配置方式，二者此消彼長，是一種零合關(guān)系。商事權(quán)利的應(yīng)有生存空間被確認(rèn)、擴(kuò)大了，行政權(quán)力的濫用空間也就相應(yīng)地縮小了。行政權(quán)力制造的金融風(fēng)險(xiǎn)就能降到最低限度。

經(jīng)濟(jì)行政行為本身就是法律手段。不少官方文件經(jīng)常把經(jīng)濟(jì)手段、行政手段和法律手段相提并論，有違法治精神。因?yàn)?，?jīng)濟(jì)手段和行政手段都是法律手段；二者有時(shí)很難劃分，如稅收手段；法治經(jīng)濟(jì)也不容忍超法律的經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。建議把上述提法改成“民事手段、行政手段和刑事手段”或者“立法手段、行政手段和司法手段”的三分法。

不僅具體行政行為要合法，抽象行政行為也要合法。在政府制定行政法規(guī)和行政規(guī)章時(shí)，既要大膽地推進(jìn)經(jīng)濟(jì)體制改革、果敢地進(jìn)行制度創(chuàng)新，也要注意避免無謂的名詞創(chuàng)新，預(yù)防和減少不應(yīng)有的概念混亂。經(jīng)濟(jì)行政法規(guī)和行政規(guī)章中的術(shù)語應(yīng)盡量與現(xiàn)行法律和基本法學(xué)原理中的術(shù)語一致起來。為解決好這一問題，政府部門應(yīng)當(dāng)自覺、主動(dòng)地聘請(qǐng)法學(xué)家參與經(jīng)濟(jì)行政法規(guī)和行政規(guī)章的論證、起草和把關(guān)。

2?效率原則

經(jīng)濟(jì)行政權(quán)的行使要體現(xiàn)合法性原則，也要體現(xiàn)效率原則。政府要增強(qiáng)服務(wù)和效率意識(shí)，自覺樹立尊重市場(chǎng)主體合 國際金融危機(jī)下中國金融的監(jiān)管體制

金融國際化，必然會(huì)造成資金的全球流動(dòng)，資本的性質(zhì)和生物一樣，是趨利避害的。當(dāng)有利可圖時(shí)，必然會(huì)有大量資本涌來，這樣會(huì)使一國金融監(jiān)管部門很難監(jiān)控其流向。處理不慎，就會(huì)引發(fā)金融危機(jī)，經(jīng)濟(jì)危機(jī)。使一國經(jīng)濟(jì)受到極大沖擊97年東南亞金融危機(jī)，就是個(gè)教訓(xùn)。并且在金融國際化中，為了規(guī)避監(jiān)管，很容易催生離岸金融市場(chǎng)的繁榮，這使得一國無法對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管。不靠國際間合作，只能是望其興嘆~隨著國家金融市場(chǎng)的開放，帶了一個(gè)最核心的問題就是資本的國際化 這樣一來，資本給中國帶了機(jī)遇和挑戰(zhàn)

先說機(jī)遇，資本市場(chǎng)國際化后，全球資本會(huì)按照市場(chǎng)需求流動(dòng)，中國可以吸收資本大大提過，這對(duì)于中國建設(shè)現(xiàn)代化國家很重要。中國可以利用國際資本建設(shè)自己和完善自己。

挑戰(zhàn)是國際間的風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)和熱錢大量涌入中國，很容易摧毀中國脆弱的金融流通力。這就是說給國際間金融投機(jī)分子敞開大門，金融熱錢的泛濫會(huì)引起一系列的金融波動(dòng)。比如，物件上漲、企業(yè)盲目擴(kuò)張、股市虛浮等等

第五篇：“流動(dòng)人口監(jiān)管工作規(guī)劃”政府工作計(jì)劃

一、指導(dǎo)思想

為維護(hù)我鎮(zhèn)的社會(huì)治安穩(wěn)定，鞏固、完善打防控一體化建設(shè)，堅(jiān)持“打牢基礎(chǔ)、突出重點(diǎn)、抓著根本，以查處促管理，以管理強(qiáng)基礎(chǔ)，以打擊促防范”的，堅(jiān)持管理與服務(wù)、維權(quán)并重，進(jìn)一步推進(jìn)流動(dòng)人口社會(huì)化、市場(chǎng)化、信息化管理，建立健全長效管理工作機(jī)制，全面加強(qiáng)和改進(jìn)流動(dòng)人口的管理工作，為打造“平安舊城”夯實(shí)基礎(chǔ)。

二、工作目標(biāo)

1、強(qiáng)化宣傳教育，流動(dòng)人口及房屋出租人的法制意識(shí)有較大提高，能依照有關(guān)房屋租賃規(guī)定，自覺申報(bào)登記并做好自我管理和防范工作。

2、全面摸清各鎮(zhèn)的流動(dòng)人口、出租房屋和流動(dòng)人口用工較多單位底數(shù)，健全各類檔案資料，做到底數(shù)清、情況明、管理規(guī)范。

3、建立和健全各項(xiàng)，落實(shí)各項(xiàng)管理措施，對(duì)發(fā)現(xiàn)的流動(dòng)人口中的違法閑散人員，堅(jiān)決予以打擊，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

4、建立健全管理網(wǎng)絡(luò)，理順各職能部門之間的協(xié)作聯(lián)動(dòng)關(guān)系，建立和鞏固流動(dòng)人口的長效管理機(jī)制，形成齊抓共管的社會(huì)化管理新局面。

三、工作措施

(一)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)

結(jié)合實(shí)際，制定了以“政府領(lǐng)導(dǎo)、綜治牽頭、公安為主、各方參與、”的工作方針，把其納入了各村、各部門目標(biāo)管理責(zé)任制，堅(jiān)持熱情服務(wù)與依法管理相結(jié)合，善待弱勢(shì)群體與保護(hù)公眾合法權(quán)益相結(jié)合，使的流動(dòng)人口管理工作進(jìn)一步法治化、社會(huì)化、規(guī)范化。

(二)強(qiáng)化“服務(wù)”功能，加強(qiáng)基層管理

各村、各部門堅(jiān)持按照“共聚一地、共建家園、共保平安、共創(chuàng)繁榮”的指導(dǎo)思想，將流動(dòng)人口管理服務(wù)工作放到重要位置來抓，對(duì)外來人員的子女入學(xué)等，與本地居民實(shí)行同等待遇。公安機(jī)關(guān)更新執(zhí)法觀念，改進(jìn)執(zhí)法方式，暫住人口、房屋出租戶的管理手續(xù)更加具有可操作性，對(duì)外來人員堅(jiān)持平等化、親情化和人性化管理。開展治安防范宣傳教育，提高流動(dòng)人口的自我保護(hù)意識(shí)和能力，防止不法侵害;充分發(fā)揮治保、調(diào)解、治安聯(lián)防等基層組織的作用，以“十戶聯(lián)防”活動(dòng)加強(qiáng)各村對(duì)流動(dòng)人口的管理，使廣大干部群眾共同參預(yù)到對(duì)流動(dòng)人口管理服務(wù)工作中來。

(三)強(qiáng)化管理措施，嚴(yán)格依法管理

為加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)人口管理，各村、各部門要充分發(fā)揮職能作用，建章立制，協(xié)調(diào)配合，使流動(dòng)人口的管理進(jìn)一步規(guī)范化、法治化。

一是嚴(yán)格落實(shí)流動(dòng)人口登記、辦證制度。建立了流動(dòng)人口登記冊(cè)，實(shí)行一人一卡，真正做到了“人來有登記，人走有注銷”。

二是強(qiáng)化出租房管理。認(rèn)真貫徹公安部《出租房屋治安管理規(guī)定》，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)出租房屋的管理力度，建立登記、安全檢查等管理措施，做到對(duì)出租房屋底數(shù)清、情況明，完善和規(guī)范了出租房屋的檔案，并與房主簽訂了治安責(zé)任書和保證書。充分發(fā)揮群防群治組織作用，配合監(jiān)督各地房屋租賃情況，杜絕房屋無證非法出租現(xiàn)象。

(四)強(qiáng)化宣傳教育，增強(qiáng)守法意識(shí)

1、通過在外來人員聚集較集中的地方張貼發(fā)放《致流動(dòng)人員公開信》，向出租房屋業(yè)主發(fā)放《出租房屋管理手冊(cè)》，向外來務(wù)工人口用工單位發(fā)放《外來務(wù)工人口管理手冊(cè)》。

2、通過板報(bào)展示、法律咨詢、分發(fā)宣傳資料等形式開展上街宣傳活動(dòng)，使他們知法、守法和用法維護(hù)自身利益。

四、工作要求

(一)統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。流動(dòng)人口管理工作直接影響到經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定，各職能部門要充分認(rèn)識(shí)到流動(dòng)人口管理工作的重要性與必要性，確保流動(dòng)人口管理工作的順利開展，真正擔(dān)負(fù)起保一方平安的政治責(zé)任。

(二)建立健全齊抓共管工作機(jī)制。各村、各部門，要不斷完善工作機(jī)制，創(chuàng)新工作措施，各職能部門之間、要充分發(fā)揮職能優(yōu)勢(shì)，又要信息互通加強(qiáng)配合和協(xié)作，分工負(fù)責(zé)、密切配合，做到分工不分家，在增強(qiáng)工作實(shí)效上求突破。

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