第一篇：2018年乾考網(wǎng)銀行風(fēng)險管理押題

1、企業(yè)集團(tuán)可能具有以下特征：由主要投資者個人／關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和兩代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指()。

A．直接或問接控制一個企業(yè)10%或10%以上表決權(quán)的個人投資者 B．直接或間接控制一個企業(yè)5%或5%以上表決權(quán)的個人投資者 C．直接或問接控制一個企業(yè)3%或3%以上表決權(quán)的個人投資者 D．直接或間接控制一個企業(yè)1%或1%以上表決權(quán)的個人投資者

2、風(fēng)險監(jiān)管的主要內(nèi)容不包括()。

A．建立銀行風(fēng)險的識別、計量、評價和預(yù)警機(jī)制，建立風(fēng)險評價的指標(biāo)體系 B．建立高風(fēng)險銀行類金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系 C．準(zhǔn)備風(fēng)險為本的現(xiàn)場調(diào)查

D．建立應(yīng)對支付危機(jī)的處置體系

3、下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模式的說法，不正確的是()。

A．資產(chǎn)風(fēng)險管理模式偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，強(qiáng)調(diào)保持商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性

B．不確定條件下的投資組合理論和資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)是在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段提出的

C．負(fù)債風(fēng)險管理模式階段的金融理論被稱為華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命 D．20世紀(jì)80年代以后商業(yè)銀行的風(fēng)險管理處于全面風(fēng)險管理模式階段

4、以下不屬于系統(tǒng)安全的是()。A．外部系統(tǒng)安全 B．內(nèi)部系統(tǒng)安全

C．對計算機(jī)病毒和第三方程序欺詐的防護(hù) D．文件安全

5、絕對信用價差是指()。

A．不同債券或貸款的收益率之間的差額

B．債券或貸款的收益率同無風(fēng)險債券的收益率的差額 C．固定收益證券同權(quán)益證券的收益率的差額 D．以上都不對

6、下列流動性監(jiān)管核心指標(biāo)的計算公式，正確的是()。

A．流動性比率=流動性負(fù)債余額／流動性資產(chǎn)余額×100% B．人民幣超額準(zhǔn)備金率：在中國人民銀行超額準(zhǔn)備金存款／人民幣各項存款期末余額×100% C．核心負(fù)債比率=核心負(fù)債期末余額／核心期末余額×100% D．流動性缺口率=（流動性缺口+未使用不可撤銷承諾）／到期流動性資產(chǎn)×100%

7、由經(jīng)濟(jì)學(xué)家坎托和帕克提出的CP模型用于()。A．債項評級

B．市場風(fēng)險評級 C．操作風(fēng)險評級

D．國家風(fēng)險主權(quán)評級

8、風(fēng)險管理的最基本要求足()。A．適時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險

B．準(zhǔn)確、詳細(xì)地計量風(fēng)險 C．適時、完整地監(jiān)測風(fēng)險

D．迅速、有效地控制風(fēng)險

9、下列關(guān)于市場風(fēng)險的說法，不正確的是()。A．市場風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征 B．市場風(fēng)險適于采用量化技術(shù)加以控制 C．市場風(fēng)險主要來自市場

D．市場風(fēng)險難以通過分散化投資完全消除

10、缺口分析法針對特定時段，計算到期資產(chǎn)和到期負(fù)債之間的差額，判斷商業(yè)銀行在未來特定時段內(nèi)的()是否充足。A．安全性

B．盈利性 C．流動性

D．可持續(xù)性

11、下列各項中，不是聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容是()。A．明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念 B．深入理解不同利益持有者對自身的期望值

C．建立強(qiáng)大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警 D．實現(xiàn)銀行利潤的最大化

12、()并不消滅風(fēng)險源，只是風(fēng)險承擔(dān)主體改變。A．風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B．風(fēng)險規(guī)避 C．風(fēng)險對沖

D．風(fēng)險分散

13、在商業(yè)銀行的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中，經(jīng)過分析和處理的風(fēng)險信息／數(shù)據(jù)通常分為()。A．內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)

B．中間計量數(shù)據(jù)和組合結(jié)果數(shù)據(jù) C．定量數(shù)據(jù)和定性信息

D．前期預(yù)測數(shù)據(jù)和后期反饋數(shù)據(jù)

14、下列不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確的我國銀行業(yè)監(jiān)督管理目標(biāo)的是()。

A．促進(jìn)銀行業(yè)的合法運(yùn)行

B．促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行 C．規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險

D．維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

15、()負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)風(fēng)險管理政策在全行內(nèi)的有效實施。A．董事會

B．高級管理層

C．風(fēng)險管理委員會

D．風(fēng)險管理部門

16、采用回收現(xiàn)金流法計算違約損失率時，若回收金額為1.5億元，回收成本為0.7億元，違約風(fēng)險暴露為1.6億元，則違約損失率為（）。A．47%

B．50% C．43%

D．53%

17、商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行()。A．事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B．事前監(jiān)督和糾正、事中防范、事后控制 C．事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范 D．事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制

18、在貸款重組流程中，下列不屬于準(zhǔn)備重組方案的內(nèi)容的是()。A．基本的重組方向

B．重組流程每個階段的評估目標(biāo) C．重組的財務(wù)約束

D．增加控制措施，限制企業(yè)經(jīng)營活動

19、下列關(guān)于客戶評級的說法，不正確的是()。

A．客戶評級是對交易本身的特定風(fēng)險進(jìn)行計量和評價 B．評價主體是商業(yè)銀行

C．評價目標(biāo)是客戶違約風(fēng)險

D．評價結(jié)果是信用等級和違約概率 20、在國際先進(jìn)銀行用來綜合考量商業(yè)銀行盈利能力和風(fēng)險水平的方法巾，普遍使用的衡量指標(biāo)是()。

A．股本收益率(ROE)B．資產(chǎn)收益率(ROA)C．加權(quán)收益率(WR)D．經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率(RAROC)

11、甲企業(yè)經(jīng)營效益提高，為了擴(kuò)大規(guī)模生產(chǎn)，企業(yè)欲向銀行借一筆短期貸款以購買設(shè)備和擴(kuò)建倉庫，該企業(yè)計劃用第一年的收入償還貸款，該申請()。A．合理，可以用利潤來償還貸款 B．合理，可以給銀行帶來利息收入

C．不合理，因為短期貸款不能用于長期投資

D．不合理，會產(chǎn)生新的費(fèi)用，導(dǎo)致利潤率下降

12、()是目前操作風(fēng)險識別與評估的主要方法。A．自我評估法

B．損失事件數(shù)據(jù)方法 C．權(quán)重法

D．標(biāo)準(zhǔn)法

13、外部審計與信息披露的關(guān)系中，除了有利于提高信息披露質(zhì)量外，還有利于()。A．提高我國商業(yè)銀行的競爭能力 B．進(jìn)一步完善信息披露的監(jiān)控機(jī)制 C．改進(jìn)我國商業(yè)銀行信息披露 D．提高審計效率

14、銀監(jiān)會對原國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行進(jìn)行評估的指標(biāo)不包括()。A．經(jīng)營績效類指標(biāo)

B．風(fēng)險可控類指標(biāo) C．資產(chǎn)質(zhì)量類指標(biāo)

D．審慎經(jīng)營類指標(biāo)

15、在風(fēng)險預(yù)警中，需要進(jìn)行預(yù)警的內(nèi)容不包括()。A．適應(yīng)監(jiān)管底線的風(fēng)險預(yù)警管理

B．適應(yīng)本行內(nèi)部流動風(fēng)險監(jiān)控的預(yù)警管理 C．適應(yīng)有關(guān)客戶信用風(fēng)險監(jiān)測的預(yù)警管理

D．適應(yīng)本行內(nèi)部信用風(fēng)險執(zhí)行效果的預(yù)警管理

16、對于商業(yè)銀行來說，以下一般不采用的擔(dān)保方式是()。A．動產(chǎn)留置

B．不動產(chǎn)抵押

C．外資企業(yè)連帶責(zé)任保證

D．支票、匯票、本票等的抵押

17、內(nèi)部欺詐是指()。

A．商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險，主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動

B．員工故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失 C．商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險

D．違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

18、絕大多數(shù)商業(yè)銀行嚴(yán)重的流動性危機(jī)都源于()。A．金融衍生品的交易

B．市場整體流動性風(fēng)險的加大 C．國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變動

D．商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在的問題

19、下列選項中，()是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)。A．監(jiān)管手段

B．監(jiān)管目標(biāo) C．監(jiān)管審查

D．監(jiān)管結(jié)果

20、操作風(fēng)險評估和控制的內(nèi)部環(huán)境因素不包括()。A．公司治理結(jié)構(gòu)

B．合規(guī)文化

C．信息系統(tǒng)建設(shè)

D．外部控制體系

21、下列情形不能引發(fā)債務(wù)人之間的違約相關(guān)性的是()。A．債務(wù)人所處行業(yè)頒布新的環(huán)保標(biāo)準(zhǔn) B．銀行貸款利率提高

C．債務(wù)人所在地區(qū)經(jīng)濟(jì)下滑

D．債務(wù)人投資項目發(fā)生重大損失

22、商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是()。A．將大量長期借款用于短期貸款，即借長貸短 B．資產(chǎn)數(shù)額大于負(fù)債數(shù)額

C．將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長 D．負(fù)債數(shù)額大于資產(chǎn)數(shù)額

23、下列指標(biāo)計算公式中，不正確的是()。

A．操作風(fēng)險損失率為操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比 B．撥備覆蓋率=（一般準(zhǔn)備+專項準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備）／貸款余額 C．關(guān)注類貸款遷徙率=期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額／（期初關(guān)注類貸款余額一期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100% D．市值敏感度為修正持續(xù)期缺口×1%／年

24、流動性風(fēng)險是指銀行因無力為負(fù)債的____和資產(chǎn)的____提供融資，而造成損失或破產(chǎn)的可能性。()A．減少；增加

B．增加；減少 C．減少；不變

D．不變；增加

25、操作風(fēng)險評估中運(yùn)用最廣泛、最成熟的方法是()。A．自我評估法

B．方差一標(biāo)準(zhǔn)差法 C．損失分布法

D．風(fēng)險地圖法

26、下列關(guān)于財務(wù)比率的表述，正確的是()。

A．盈利能力比率體現(xiàn)管理層控制費(fèi)用并獲得投資收益的能力 B．杠桿比率用來判斷企業(yè)歸還短期債務(wù)的能力 C．流動比率用于體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)的能力

D．效率比率用來衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資的能力

27、在單一客戶限額管理中，客戶所有者權(quán)益為2億元，杠桿系數(shù)為0.8，則該客戶最高債務(wù)承受額為()億元。A．2.5

B．0.8

C．2.0

D．1.6

28、()不屬于事前風(fēng)險控制手段。A．風(fēng)險轉(zhuǎn)移 B．風(fēng)險規(guī)避 C．風(fēng)險補(bǔ)償 D．風(fēng)險分散

29、()風(fēng)險數(shù)據(jù)模糊、不可靠、不完整，長期可比性差，尾部顯得更肥，有可能產(chǎn)生巨大損失。A．市場 B．操作 C．聲譽(yù) D．信用

30、()是指商業(yè)銀行已經(jīng)持有的或者是必須持有的符合監(jiān)管當(dāng)局要求的資本。A．會計資本 B．監(jiān)管資本 C．經(jīng)濟(jì)資本 D．實收資本

31、與綜合發(fā)現(xiàn)風(fēng)險報告不同，專項風(fēng)險報告主要是()。A．對常規(guī)信息進(jìn)行定期報告 B．至少每年準(zhǔn)備一次

C．僅對影響信用機(jī)構(gòu)的重大風(fēng)險事件進(jìn)行報告 D．定期報告的

32、()涵蓋了一般性操作風(fēng)險、操作性法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險，但不包括環(huán)境法律風(fēng)險和其他的外部事件風(fēng)險。A．合規(guī)風(fēng)險 B．流動性風(fēng)險 C．國家風(fēng)險 D．戰(zhàn)略風(fēng)險

33、監(jiān)控和報告風(fēng)險不包括()。A．財務(wù)報表不充分 B．不合適合同條款

C．違反數(shù)據(jù)保護(hù)、隱私保護(hù)法及相關(guān)法規(guī) D．會計記錄錯誤，數(shù)據(jù)缺乏

34、()是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。A．期貨合約 B．掉期合約 C．期權(quán)合約 D．遠(yuǎn)期合約

35、()產(chǎn)品線的β因子不等于12%。A．零售銀行業(yè)務(wù) B．代理服務(wù) C．資產(chǎn)管理 D．零售經(jīng)紀(jì)

36、對沖技術(shù)首先是從()市場發(fā)展起來的。A．互換 B．期權(quán) C．期貨 D．遠(yuǎn)期

37、聲譽(yù)風(fēng)險與其他金融風(fēng)險不同，進(jìn)行獨立的處理。它難以直接測算，并且很難與其他風(fēng)險分離，因此，聲譽(yù)風(fēng)險對金融機(jī)構(gòu)的生存發(fā)展帶來致命影響。()A．會 B．不會

C．有可能會，有可能不會 D．以上都不對

38、根據(jù)巴塞爾委員會的定義，操作風(fēng)險的每類業(yè)務(wù)產(chǎn)品線/事件類型共有()個組合。A．60 B．64 C．56 D．49

39、經(jīng)濟(jì)資本是指在一個給定的置信水平下，用來吸收或緩沖所有風(fēng)險帶來的非預(yù)期損失的資本。置信水平由銀行的管理層規(guī)定，選擇的置信水平越高，發(fā)生風(fēng)險的概率就()。A．不變 B．越低 C．越高 D．無法判斷

40、()是當(dāng)事人之間簽訂的在未來某一期間內(nèi)相互交換他們認(rèn)為具有等值現(xiàn)金流的合約。A．遠(yuǎn)期合約 B．期貨合約 C．互換合約 D．期權(quán)合約

41、使用內(nèi)部或外部數(shù)據(jù)的銀行，必須證明自己的估計代表了()。A．同行業(yè)的平均水平B．目前的情況 C．長期的經(jīng)驗

D．同行業(yè)的最高水平

42、過去3年，某企業(yè)集團(tuán)的經(jīng)營重點逐步從機(jī)械制造轉(zhuǎn)向房地產(chǎn)開發(fā)。商業(yè)銀行在審核該集團(tuán)法人客戶的貸款申請時發(fā)現(xiàn)，其整體投資現(xiàn)金流連年為負(fù)，經(jīng)營現(xiàn)金流顯著減少，融資現(xiàn)金流急劇放大。根據(jù)以上信息，下列分析恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A該企業(yè)集團(tuán)的短期償債能力較弱

B多元化經(jīng)營有助于提升該企業(yè)集團(tuán)的盈利能力 C該企業(yè)集團(tuán)投資房地產(chǎn)已經(jīng)造成損失

D投資房地產(chǎn)行業(yè)的高收益確保該企業(yè)集團(tuán)的償債能力很強(qiáng)

43、在權(quán)重法下，下列商業(yè)銀行資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重相等的是（）。A對政策性銀行的債權(quán)與對公共部門實體的債權(quán) B對符合標(biāo)準(zhǔn)的小微企業(yè)的債權(quán)與對個人的其他債權(quán) C對我國中央政府的債權(quán)與對其他國家中央政府的債權(quán) D對個人住房抵押貸款的債權(quán)與對一般企業(yè)的債權(quán)

44、假設(shè)某商業(yè)銀行以市場價值表示的簡化資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)A=1000億元，負(fù)債L=800億元，資產(chǎn)久期為DA=5年，負(fù)債久期為DL=4年。根據(jù)久期分析法，如果年利率從5％上升到5.5％，則利率變化使銀行的價值變化（）億元。A8.57 B-8.57 C9 D-9

45、如果銀行的總資產(chǎn)為1000億元，總存款為800億元，核心存款為200億元，應(yīng)收存款為10億元，現(xiàn)金頭寸為5億元，總負(fù)債為900億元，則銀行核心存款比例等于（）。

A0.1 B0.2 C0.3 D0.4

46、在用標(biāo)準(zhǔn)法計算操作風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本時，表示商業(yè)銀行各產(chǎn)品線的操作風(fēng)險暴露的貝塔值代表（）。

A特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險盈利經(jīng)營值與所有產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系 B特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險損失經(jīng)營值與該產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系 C特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險盈利經(jīng)營值與該產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系 D特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險損失經(jīng)營值與所有產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系

47、（）是銀行監(jiān)管管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限內(nèi)制定的規(guī)范性文件。A行政法規(guī) B規(guī)章

C自律性規(guī)范 D法律

48、假設(shè)某商業(yè)銀行資金交易部門當(dāng)前在99%的置信水平下，每日VaR為300萬元，則下列表述正確的是（）。

A該組合在一天中的損失有99%的可能性不會超過100萬元 B該組合在一天中有99%的可能性其損失不會超過300萬元

C該組合當(dāng)前的市場價值為297萬元D該組合當(dāng)前的損失價值為3萬元

49、巴塞爾委員會、認(rèn)為資本約束并不是控制銀行操作風(fēng)險的最好方法，應(yīng)對操作風(fēng)險的第一道防線是嚴(yán)格的（）。A外部機(jī)制 B內(nèi)控機(jī)制 C外部監(jiān)管 D員工培訓(xùn)

50、商業(yè)銀行對外幣的流動性風(fēng)險管理不包括（）。A將流動性管理權(quán)限集中在總部或分散到各分行

B將最終的監(jiān)督和控制全球流動性的權(quán)力集中在總部或分散到各分行 C制定各幣種的流動性管理策略

D制訂外匯融資能力受到損害時的流動性應(yīng)急計劃

51、下列關(guān)于操作風(fēng)險分類的說法，正確的是（）。A高管欺詐屬于可降低風(fēng)險

B交易差錯和記賬差錯屬于可規(guī)避的風(fēng)險 C火災(zāi)和搶劫屬于可規(guī)避的風(fēng)險 D改變市場定位屬于可規(guī)避風(fēng)險

52、以下關(guān)于商業(yè)銀行國家風(fēng)險限額管理的表述，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A國家風(fēng)險暴露涵蓋了一個國家的信用風(fēng)險、跨境轉(zhuǎn)移風(fēng)險以及高壓力風(fēng)險事件 B國家風(fēng)險限額管理是基于對一個國家的綜合評級 C國家風(fēng)險限額一般至少一年重新檢查一次

D國際先進(jìn)銀行通常對國家風(fēng)險限額采取彈性管理

53、盈利能力監(jiān)管指標(biāo)中，非利息收入比率=（）。A非利息收入比率=非利息收入／資產(chǎn)總額

B非利息收入比率=非利息收入／（營業(yè)收入-營業(yè)支出）C非利息收入比率=（非利息收入-非利息支出）／資產(chǎn)總額

D非利息收入比率=（非利息收入-非利息支出）／（營業(yè)收入-營業(yè)支出）

54、以下選項中通常被認(rèn)為是商業(yè)銀行敏感負(fù)債的是（）。A電力等費(fèi)用收入 B大額協(xié)議存款 C政府稅款 D證券業(yè)存款

55、下列不屬于違反用工法造成損失的原因的是（）。A勞資關(guān)系 B環(huán)境安全性 C未經(jīng)授權(quán)的活動

D歧視及差別待遇事件

56、商業(yè)銀行風(fēng)險管理委員會的核心職能是（）。A確保有效識別各種風(fēng)險

B擬定全行的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則 C內(nèi)部監(jiān)察工作

D執(zhí)行風(fēng)險管理政策

57、以下關(guān)于風(fēng)險的定義，錯誤的是（）。A風(fēng)險是未來結(jié)果的不確定性 B風(fēng)險是損失的可能性 C風(fēng)險是不可避免的危險

D風(fēng)險是未來結(jié)果對期望的偏離，即波動性

58、假設(shè)某商業(yè)銀行敏感負(fù)債為1000萬元，脆弱資金2000萬元，核心存款1000萬元，法定儲備為500萬元，則商業(yè)銀行負(fù)債的流動性需求為（）。A825 B875 C925 D975

59、當(dāng)市場利率呈逐步上升趨勢時，對商業(yè)銀行最有利的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)是（）。A資產(chǎn)負(fù)債利率結(jié)構(gòu) B資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu) C資產(chǎn)負(fù)債幣種結(jié)構(gòu) D資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)

60、以下關(guān)于董事會及其專門委員會的說法，錯誤的是（）。A董事會是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)

B董事會對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核與監(jiān)督銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況

C商業(yè)銀行董事會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

D最高風(fēng)險管理委員會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

61、現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動性。該指標(biāo)的計算公式為（）。A（現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收賬款）/總資產(chǎn) B現(xiàn)金頭寸／總資產(chǎn) C現(xiàn)金頭寸／總負(fù)債

D（現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收賬款）/總負(fù)債

62、假設(shè)某風(fēng)險資產(chǎn)的預(yù)期收益率為8%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.15，同期國債的無風(fēng)險收益率為4%。如果希望利用該風(fēng)險資產(chǎn)和國債構(gòu)造一個預(yù)期收益率為6%的資產(chǎn)組合，則該風(fēng)險資產(chǎn)和國債的投資權(quán)重分別為（）。A40%,60% B20%,80% C30%,70% D50%,50% 63、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行使用標(biāo)準(zhǔn)法計量操作風(fēng)險監(jiān)管資本，其中代理服務(wù)的系數(shù)是（）。A0.18 B0.15 C0.12 D0.1 64、對于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)來說，較少接受的擔(dān)保方式是（）。A企業(yè)連帶責(zé)任保證 B定金與動產(chǎn)留置

C支票，匯票，本票，債券，存款單等質(zhì)押 D不動產(chǎn)抵押

65、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的最有效方法是（），并深入貫徹在日常經(jīng)營管理活動中。A制定長期固定的戰(zhàn)略規(guī)劃 B加強(qiáng)對風(fēng)險的監(jiān)測

C制定以風(fēng)險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案 D制定戰(zhàn)略風(fēng)險的應(yīng)急方案

66、商業(yè)銀行貸款定價中的資本成本主要是指用來覆蓋該筆貸款的信用風(fēng)險所需要的（）的成本。A監(jiān)管資本 B會計資本 C經(jīng)濟(jì)資本 D賬面資本

67、風(fēng)險管理數(shù)據(jù)的處理主要分為兩種，正確的是（）。A監(jiān)測數(shù)據(jù)和分析數(shù)據(jù)

B前期測量數(shù)據(jù)和后期綜合數(shù)據(jù) C中間計量數(shù)據(jù)和組合結(jié)果數(shù)據(jù) D集中計量數(shù)據(jù)和分散計量數(shù)據(jù)

68、下列應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險中的"外部事件”類別的是（）。A交易錯誤 B結(jié)算錯誤 C政治風(fēng)險 D財務(wù)錯誤 69、（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。A董事會

B最高風(fēng)險管理委員會 C高級管理層 D風(fēng)險管理部門

70、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險識別過程中，分析企業(yè)償債能力的指標(biāo)不包括（）。A存貸周轉(zhuǎn)率 B速動比率 C資產(chǎn)負(fù)債比率 D利息保障倍數(shù)

71、下列關(guān)于國家風(fēng)險暴露的說法，不正確的是（）。

A國家信用風(fēng)險暴露是指在某一國設(shè)定固定居所的交易對方(包括沒有國外機(jī)構(gòu)擔(dān)保的駐該國家的子公司)的信用風(fēng)險 暴露，以及該國家交易對方海外子公司的信用風(fēng)險暴露

B跨境轉(zhuǎn)移風(fēng)險產(chǎn)生于一國的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對另外一國的交易對方進(jìn)行的授信業(yè)務(wù)活動

C轉(zhuǎn)移風(fēng)險是當(dāng)一個具有清償能力和償債意愿的債務(wù)人，由于政府或監(jiān)管當(dāng)局的控制不能自由獲得外匯，或不能將資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓于境外而導(dǎo)致的不能按期償還債務(wù)的風(fēng)險 D商業(yè)銀行總行對海外分行提供的信用支持不屬于國家風(fēng)險暴露 72、（）是指商業(yè)銀行利用資產(chǎn)負(fù)債表或某些具有收益負(fù)相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組合本身所具有的對沖特性進(jìn)行風(fēng)險對沖。A市場對沖 B自我對沖 C風(fēng)險對沖 D風(fēng)險轉(zhuǎn)移 73、（）負(fù)責(zé)建立實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系。A股東大會 B董事會

C高級管理層 D風(fēng)險管理部門

74、反映銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風(fēng)險類型的接受程度為零的指標(biāo)是（）。A資本類指標(biāo) B風(fēng)險類指標(biāo) C零容忍度類指標(biāo) D收益類指標(biāo)

75、風(fēng)險管理部門需要與（）密切合作，確保資本資源、資本規(guī)劃與風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額的一致，共同做好資本充足率管理工作。A財務(wù)部門 B內(nèi)部審計部門 C法律部門

D外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)

76、壓力測試主要采用敏感性分析和()兩種方法。A制作數(shù)據(jù)清單 B情景分析方法 C失誤樹分析法 D專家調(diào)查分析法 77、（）是通過對企業(yè)的經(jīng)營成果、財務(wù)狀況以及現(xiàn)金流量的分析，達(dá)到評價企業(yè)經(jīng)營管理者的管理業(yè)績、經(jīng)營效率，進(jìn)而識別企業(yè)信用風(fēng)險的目的。A風(fēng)險狀況分析 B投資狀況分析 C經(jīng)營狀況分析 D財務(wù)狀況分析 78、（）指的是自期權(quán)成交之日起，至到期日之前，期權(quán)的買方可在此期間內(nèi)任意時點，隨時要求期權(quán)的賣方按照期權(quán)的協(xié)議內(nèi)容，買人或賣出特定數(shù)量的某種交易標(biāo)的物。A歐式期權(quán) B平價期權(quán) C美式期權(quán) D買入期權(quán)

79、企業(yè)向銀行購買遠(yuǎn)期利率合約（FRA)的主要目的是（）A鎖定未來的借款成本 B對沖利率下降的風(fēng)險 C對沖未來的匯率風(fēng)險 D鎖定未來的投資收益 80、如果某商業(yè)銀行持有1000萬美元即期資產(chǎn)，700萬美元即期負(fù)債，美元遠(yuǎn)期多頭500萬，美元遠(yuǎn)期空 頭300萬，那么該商業(yè)銀行的即期凈敞口頭寸為（）萬美元。A 700 B 300 C 600 D 500 81、商業(yè)銀行員工發(fā)生（）是指員工故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失。A失職違規(guī) B種族歧視事件 C內(nèi)部欺詐

D知識技能匱乏

82、下列商業(yè)銀行資產(chǎn)中，通常最具流動性的資產(chǎn)是（）。A抵押給第三方的資產(chǎn) B同業(yè)借款 C國債 D股票

83、操作風(fēng)險識別方法包括（）。A自我評估法、因果分析模型 B自我評估法、損失分布法 C因果分析模型、風(fēng)險地圖法 D風(fēng)險地圖法、自我評估法

84、國際收支逆差與國際儲備之比超過（）這個限度時，說明風(fēng)險較大。A 75% B 80% C 100% D 150% 85、某銀行資產(chǎn)為100億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為5年，負(fù)債為90億元，負(fù)債加權(quán)平均久期為4年，根據(jù)久期分析方法，當(dāng)市場利率下降時，銀行的流動性（）。A增強(qiáng) B減弱

C不變

D無法確定

86、根據(jù)歷史數(shù)據(jù)研究，剩余額與總資產(chǎn)之比小于（）時，對商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險是一個預(yù)警。A 2％～5％ B 3％～5％ C 4％～5％ D 1％～5％

87、下列（）不是聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。A明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

B深入理解不同利益持有者對自身的期望值

C建立強(qiáng)大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警 D實現(xiàn)銀行利潤的最大化 88、下列屬于商業(yè)銀行面臨的項目風(fēng)險的是（）。A收益下降

B技術(shù)故障造成經(jīng)濟(jì)損失 C開拓企業(yè)信用卡業(yè)務(wù) D產(chǎn)品研發(fā)失敗

89、國際銀行業(yè)開展實質(zhì)性風(fēng)險評估主要采用（）A打分卡法 B權(quán)重法 C內(nèi)部評級法 D高級評級法

90、銀行監(jiān)管是由（）主導(dǎo)、實施的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過制訂法律、制度和規(guī)則，實施監(jiān)督檢查，促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護(hù)存款人利益。A行業(yè)協(xié)會 B政府 C審計機(jī)構(gòu) D商業(yè)銀行

91、在操作風(fēng)險管理中，由于知識／技能匱乏所造成的風(fēng)險主要有()。

A．在工作中自己意識不到缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確而實際錯誤的方式工作 B．違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議

C．商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險

D．意識到自己缺乏必要的知識，但是由于顏面或者其他原因而不向管理層提出 E．意識到本身缺乏必要的知識，并進(jìn)而利用這種缺陷危害商業(yè)銀行的利益

92、商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會環(huán)境下進(jìn)行的，經(jīng)營環(huán)境的變化、外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失，下列屬于引發(fā)操作風(fēng)險的外部事件的有()。A．外部欺詐

B．錯誤監(jiān)控 C．監(jiān)管規(guī)定

D．供應(yīng)商破產(chǎn) E．政治風(fēng)險

93、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)做到()。

A．針對風(fēng)險管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)等，設(shè)置不同的登錄級別 B．為每個系統(tǒng)用戶設(shè)置獨特的識別標(biāo)志，并定期更換登錄密碼或磁卡 C.對每次系統(tǒng)登錄或使用提供詳細(xì)記錄，以便為意外事件提供證據(jù) D．設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全／加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

E．建立錯誤承受程序，以便發(fā)生技術(shù)困難時，仍然可以在一定時間內(nèi)保持系統(tǒng)的完整性 94、信貸客戶財務(wù)狀況變化的風(fēng)險預(yù)警信號包括()。A．拖延支付利息，信用卡透支狀況嚴(yán)重

B．關(guān)鍵的人事變動 C．業(yè)務(wù)性質(zhì)改變

D．存款賬戶余額下降 E．主要產(chǎn)品供應(yīng)商流失 95、金融期貨主要包括()。A．利率期貨

B．貨幣期貨 C．指數(shù)期貨

D．黃金期貨 E．商品期貨

96、在單一法人客戶的財務(wù)狀況分析中，財務(wù)比率內(nèi)容主要包括()。A．負(fù)債比率

B．盈利能力比率 C．效率比率

D．杠桿比率 E．流動比率

97、風(fēng)險管理的三道防線包括()。A．前臺業(yè)務(wù)人員

B．風(fēng)險管理職能部門 C．監(jiān)事會

D．內(nèi)部審計 E．外部監(jiān)督

98、商業(yè)銀行風(fēng)險管理策略中的風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略可分為()。A．保險轉(zhuǎn)移

B．非保險轉(zhuǎn)移 C．投資轉(zhuǎn)移

D．非投資轉(zhuǎn)移 E．市場轉(zhuǎn)移

99、下列關(guān)于負(fù)債流動性的說法，正確的有()。

A．負(fù)債流動性是商業(yè)銀行能夠以合理的成本隨時獲得需要的資金

B．負(fù)債流動性是商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)可以隨時得到償付或在不貶值的情況下出售 C．籌資能力越強(qiáng)，籌資成本越低，則流動性越強(qiáng) D．變現(xiàn)能力越強(qiáng)，所付成本越低，則流動性越強(qiáng)

E．機(jī)構(gòu)存款人可以監(jiān)測商業(yè)銀行發(fā)行的債券和票據(jù)在二級市場交易價格的變化 100、影響違約損失率的因素有很多，主要包括()。A．項目因素

B．公司因素 C．行業(yè)因素

D．宏觀經(jīng)濟(jì)周期因素 E．地區(qū)因素

101、商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合的信用風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)更多地關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險可能造成的影響，包括()。A．微觀經(jīng)濟(jì)因素

B．宏觀經(jīng)濟(jì)因素 C．行業(yè)風(fēng)險

D．聲譽(yù)風(fēng)險 E．區(qū)域風(fēng)險

102、外部指標(biāo)／信號包括()。A．風(fēng)險水平

B．盈利能力 C．第三方評級

D．資產(chǎn)質(zhì)量

E．所發(fā)行的有價證券的市場表現(xiàn) 103、以下屬于效率比率指標(biāo)的有()。A.存貨周轉(zhuǎn)率

B．權(quán)益收益率 C．資產(chǎn)回報率

D．資產(chǎn)凈利率 E．凈資產(chǎn)收益率

104、在建立風(fēng)險評估體系時，一般要堅持（）原則。A符合銀行實際 B符合監(jiān)管要求 C保證一定的前瞻性 D根據(jù)市場發(fā)展規(guī)律 E符合國家政策

105、在商業(yè)銀行總體層面上，經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的收益率RAROC可以用于（）方面的管理。A目標(biāo)設(shè)定 B業(yè)務(wù)決策 C資本配置 D績效考核 E規(guī)避風(fēng)險

106、商業(yè)銀行市場風(fēng)險控制的主要方法有（）。A限額管理 B風(fēng)險轉(zhuǎn)移 C風(fēng)險對沖

D經(jīng)濟(jì)資本配置 E風(fēng)險分解

107、信息系統(tǒng)安全管理的主要標(biāo)準(zhǔn)包括（）。

A針對風(fēng)險管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)等，設(shè)置不同的進(jìn)入級別 B為每個系統(tǒng)用戶設(shè)置獨特的識別標(biāo)志，并定期更換登錄密碼或磁卡 C對每次系統(tǒng)登錄或使用提供詳細(xì)記錄，以便為意外事件提供證據(jù) D設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

E隨時進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行檢測并形成文件記錄

108、為減少或避免商業(yè)銀行追逐短期利益的高風(fēng)險投機(jī)行為，商業(yè)銀行宜采用（）指標(biāo)來評估交易人員和業(yè)務(wù)部門的業(yè)績。A經(jīng)濟(jì)資本 B經(jīng)濟(jì)增加值 C監(jiān)管資本

D經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率 E稅后凈利潤

109、內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)定期對風(fēng)險管理體系的組成部分和環(huán)節(jié)，進(jìn)行（）的獨立審查和評價。A準(zhǔn)確性 B可靠性 C充分性 D有效性 E安全性

110、相比巴塞爾協(xié)議II，巴塞爾協(xié)議III突出表現(xiàn)在（）。A改進(jìn)風(fēng)險權(quán)重計量方法，大幅度增加高風(fēng)險業(yè)務(wù)的資本要求 B重新界定監(jiān)管資本的構(gòu)成，恢復(fù)普通股在監(jiān)管資本中的核心地位

C建立逆周期資本監(jiān)管機(jī)制，提升銀行體系應(yīng)對信貸周期轉(zhuǎn)換的能力，弱化銀行體系與實體經(jīng)濟(jì)之間的正反饋循環(huán)

D顯著提高資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)E有助于為商業(yè)銀行提供融資

111、為減少或避免商業(yè)銀行追逐短期利益的高風(fēng)險投機(jī)行為，商業(yè)銀行宜采用（）指標(biāo)來評估交易人員和業(yè)務(wù)部門的業(yè)績。A歷史模擬法 B壓力測試

C經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率 D經(jīng)濟(jì)增加值EVaR值 112、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行實行（）。A管理科學(xué) B自主經(jīng)營 C自擔(dān)風(fēng)險 D自負(fù)盈虧 E自我約束

113、收益類指標(biāo)反映銀行收益水平，主要有（）。A一級資本充足率 B收益波動

C核心一級資本充足率 D經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后收益 E每股收益增長率

114、下列屬于操作風(fēng)險控制措施的是（）

A完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細(xì)化操作細(xì)則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風(fēng)險

B加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能將業(yè)務(wù)納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動設(shè)立風(fēng)險監(jiān)控要點，發(fā)現(xiàn)操作中的風(fēng)險點能及時提供警示信息

C加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平，同時培養(yǎng)柜員崗位安全意識和自我保護(hù)意識

D強(qiáng)化一線實施監(jiān)督檢查，促進(jìn)事后監(jiān)督向?qū)I(yè)化、規(guī)范化邁進(jìn)，改進(jìn)檢查監(jiān)督方法，同時充分發(fā)揮各專業(yè)部門的指導(dǎo)、檢查和督促作用

115、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的可能造成實質(zhì)性損失的操作風(fēng)險事件包括（）A內(nèi)部欺詐事件 B外部欺詐事件

C就業(yè)制度和工作場所安全事件 D實物資產(chǎn)的損壞 E信息科技系統(tǒng)事件 116、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為國別風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)。管理信息系統(tǒng)功能至少應(yīng)當(dāng)包括（）A幫助識別不適當(dāng)?shù)目蛻艏敖灰?/p>

B支持不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、不同類型國別風(fēng)險的計量 C支持國別風(fēng)險評估和風(fēng)險評級 D監(jiān)測國別風(fēng)險限額執(zhí)行情況 E為壓力測試提供有效支持

117、通常，戰(zhàn)略風(fēng)險識別可以從（）層面人手。A宏觀戰(zhàn)略 B中觀管理 C微觀執(zhí)行 D全局 E戰(zhàn)術(shù) 118、《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱有（）。A信息披露

B最低資本充足率要求 C監(jiān)管部門監(jiān)督檢查 D內(nèi)部約束 E市場約束

119、我國銀行監(jiān)管領(lǐng)域所依據(jù)的主要法律包括（）A《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B《中國人民銀行法》 C《貸款通則》

D《金融違法行為處罰法》 E《商業(yè)銀行法》

120、下列關(guān)于流動性風(fēng)險與各類主要風(fēng)險的關(guān)系中正確的有（）。

A任何負(fù)面信息，不論是否屬實，都可能削弱存款人的信心而造成大量的資金流失，進(jìn)而導(dǎo)致流動性困難

B制定和實施新戰(zhàn)略、推廣新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)正確評估其對流動資金的影響，并確?？梢院侠沓杀净I集到所需資，避免因戰(zhàn)略決策失誤造成流動性風(fēng)險 C操作風(fēng)險可能造成重大經(jīng)濟(jì)損失，從而對流動性狀況產(chǎn)生嚴(yán)重影響

D承擔(dān)過高的市場風(fēng)險可能因錯誤判斷市場發(fā)展趨勢，導(dǎo)致投資組合價值嚴(yán)重受損，從而增加流動性風(fēng)險

E承擔(dān)過高的信用風(fēng)險可能導(dǎo)致不良貸款及違約損失大幅上升，貸款收益顯著下降，從而增加渡動性風(fēng)險

121、商業(yè)銀行在設(shè)計限額體系時，應(yīng)綜合考慮的主要因素有（）A自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度 B能夠承擔(dān)的市場風(fēng)險水平C工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗 D資本實力 E內(nèi)部控制水平

122、匯率波動取決于外匯市場的供求狀況，主要包括（）等，以及各國國內(nèi)的政治、經(jīng)濟(jì)等多方面因素。A國際收支 B通貨膨脹率 C利率政策 D匯率政策 E市場預(yù)期

123、在實踐中，通常將金融風(fēng)險可能造成的損失分為（）A預(yù)期損失 B非預(yù)期損失 C災(zāi)難性損失 D財產(chǎn)損失 E壞賬損失

124、商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)是（）

A確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的全面實施和充分實現(xiàn) C確保風(fēng)險管理體系的有效性

D確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整 E確保商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)

125、巴塞爾委員會發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》中，對首席風(fēng)險官的獨立性提出明確要求。下列關(guān)于首席風(fēng)險官的說法，正確的有（）。A首席風(fēng)險官只能向董事會報告，不可以向他人報告 B首席風(fēng)險官應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)營業(yè)條線

C首席風(fēng)險官能兼任盈利部門的管理和財務(wù)職責(zé) D首席風(fēng)險官對全行范圍的全面風(fēng)險管理框架負(fù)責(zé) E首席風(fēng)險官屬于管理人員

126、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時，可以使用標(biāo)準(zhǔn)法計量操作風(fēng)險資本（）。

A董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險管理架構(gòu)

B商業(yè)銀行應(yīng)系統(tǒng)性地收集、整理、跟蹤和分析操作岡險相關(guān)數(shù)據(jù) C商業(yè)銀行應(yīng)建立清晰的操作風(fēng)險內(nèi)部報告路線

D商業(yè)銀行應(yīng)投入充足的人力和物力支持在業(yè)務(wù)條線實施操作風(fēng)險管理

E商業(yè)銀行應(yīng)建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理系統(tǒng) 127、假設(shè)其他條件相同，則下列關(guān)于商業(yè)銀行各種流動性比率的表述，正確的有（）。A銀行敏感負(fù)債與總資產(chǎn)的比率越高，流動性風(fēng)險越高 B銀行核心存款比率越高，流動性風(fēng)險越高

C銀行貸款總額與總資產(chǎn)的比率越低，流動性風(fēng)險越高 D銀行大額負(fù)債依賴度越低，流動性風(fēng)險越高 E銀行現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，流動性風(fēng)險越低 128、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期、及時向董事會和高級管理層報告國別風(fēng)險情況，包括但不限于（）等。

A國別風(fēng)險暴露 B風(fēng)險評估和評級 C風(fēng)險限額遵守情況 D超限額業(yè)務(wù)處理情況 E壓力測試

129、下面屬于風(fēng)險為本的監(jiān)管模式的特點的有（）。A計劃性強(qiáng) B目標(biāo)明確 C提高效率 D節(jié)省能源 E風(fēng)險性低

130、監(jiān)管部門是市場約束的核心，其作用在于（）

A制定信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指南，提高信息的可靠性和可比性

B實施懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查確保政策執(zhí)行和有效信息披露 C引導(dǎo)其他市場參與者改進(jìn)做法，強(qiáng)化監(jiān)督

D建立風(fēng)險處置和退出機(jī)制，促進(jìn)市場約束機(jī)制最終發(fā)揮作用。131、培養(yǎng)開放、互信、瓦助的機(jī)構(gòu)文化是聲譽(yù)風(fēng)險管理的內(nèi)容。

132、貸款定價所包含的成本包括資金成本、經(jīng)營成本、風(fēng)險成本和資本成本。資本成本主要是指商業(yè)銀行的股權(quán)成本，資金成本主要指商業(yè)銀行負(fù)債的債務(wù)成本。133、合規(guī)風(fēng)險是法律風(fēng)險的一種重要表現(xiàn)形式。

134、商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險數(shù)據(jù)的收集要遵循客觀性、全面性、動態(tài)性和標(biāo)準(zhǔn)化的原則。135、流動比率高低與企業(yè)償債能力呈反方向變動關(guān)系。

136、長期次級債務(wù)，是指原始期限最少在3年以上的次級債務(wù)。

137、操作風(fēng)險主要是由內(nèi)部人員因素和技術(shù)因素造成，兇此操作風(fēng)險的成因源于內(nèi)部因素，而不是外部因素。138、假設(shè)其他條件不變，商業(yè)銀行選擇的置信水平越高，經(jīng)濟(jì)資本對損失的覆蓋程度越高，數(shù)額也越大。

139、銀行業(yè)協(xié)會的市場約束作用體現(xiàn)在，通過制定自律性行業(yè)原則，在穩(wěn)健做法方面達(dá)成一致意見并公開發(fā)布，促使銀行類金融機(jī)構(gòu)規(guī)范地開展經(jīng)營活動。

140、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定外匯融資能力受損時的流動性應(yīng)急計劃，通?？梢允褂迷撏鈪R的備用資源，切忌使用本幣資源并通過外匯市場將其轉(zhuǎn)為外幣來補(bǔ)充流動性。

141、商業(yè)銀行的信用風(fēng)險只存在于授信業(yè)務(wù)，市場風(fēng)險只存在于交易業(yè)務(wù)，操作風(fēng)險只存在于柜臺業(yè)務(wù)。

142、商業(yè)銀行風(fēng)險信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)兩類，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是指通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。

143、損失反映的是風(fēng)險事件發(fā)生后所造成的實際結(jié)果，風(fēng)險反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)。

144、在定性壓力測試及管理行動中，只需通過定性壓力測試的方法，考慮第二支柱風(fēng)險如集中度風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等對全行的影響。

145、當(dāng)久期缺口的絕對值越大，利率變化對商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債價值影響越大，對其流動性的影響不大。

ACBDBDDACDDABCDBADADCABBBABDBDDCBAAADCBBCABABCACBCCABBBBBBBBDDDDCBCCDDADBBCCCCAADBBCABDCABCCADABDDAB ADE/ACDE/ABCDE/AD/ABC/BCDE/ABD/AB/ACE/ABCDE/BCE/CE/ABC/ABC/ABCD/ACD/ABCDE/BD/ABCD/ABCD/CD/BCDE/BDE/ABCD/ABCDE/ABCDE/ABC/BCE/ABE/ABCDE/ABCDE/ABCDE/ABC/ABCDE/BDE/ABCDE/AE/ABCDE/ABCD/ABCD/ A/B/A/A/B/B/B/A/A/B/B/B/A/B/B

第二篇：2018年乾考網(wǎng)銀行風(fēng)險管理最新押題

1、以下不是影響商業(yè)銀行流動性風(fēng)險預(yù)警的內(nèi)部指標(biāo)／信號的是()。A．某項業(yè)務(wù)風(fēng)險水平增加

B．盈利能力上升

C．所發(fā)行的股票價格下跌

D．資產(chǎn)過于集中

2、核心雇員流失的風(fēng)險具體體現(xiàn)不包括()。A．核心員工的知識／技能缺乏

B．缺乏足夠后備人員

C．關(guān)鍵信息缺乏共享和文檔記錄

D．缺乏崗位輪換機(jī)制

3、商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險可以細(xì)分為產(chǎn)業(yè)風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、項目風(fēng)險等7類。下列各項中，屬于商業(yè)銀行面臨的項目風(fēng)險的是()。A．我國金融業(yè)開放之后，行業(yè)競爭更加激烈 B．銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險 C．銀行缺乏獨特的品牌形象 D．銀行產(chǎn)品開發(fā)失敗

4、商業(yè)銀行為了完善操作風(fēng)險的評估與控制，需要具備的基本條件不包括()。A．完善的公司治理結(jié)構(gòu)

B．健全的內(nèi)部控制體系 C．普及合規(guī)管理文化

D．雄厚的研發(fā)實力

5、商業(yè)銀行在運(yùn)營和發(fā)展過程中，產(chǎn)生某些錯誤足不可避免的，關(guān)于對銀行的投訴和批評，下列說法正確的是()。

A．解決表面問題，不需深究

B．錯誤已經(jīng)發(fā)生，銀行聲譽(yù)的損失已無可挽同，解不解決無所謂

C．正確處理有助于深入發(fā)掘銀行潛在的風(fēng)險，有助于銀行的聲譽(yù)風(fēng)險管理 D．容易解決的先處理，不容易解決的問題就忽視

6、在用標(biāo)準(zhǔn)法計算操作風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本時，表示商業(yè)銀行各產(chǎn)品線的操作風(fēng)險暴露的β值代表()。

A．特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險盈利經(jīng)營值與所有產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系 B．特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險損失經(jīng)營值與該產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系 C．特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險盈利經(jīng)營值與該產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系 D．特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險損失經(jīng)營值與所有產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系

7、下列不屬于影響流動性風(fēng)險的因素是()。A．匯率結(jié)構(gòu)

B．分布結(jié)構(gòu)

C．資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)

D．幣種結(jié)構(gòu)

8、某3000萬美元的1年期借款承諾由3個月期的歐洲貨幣期貨合約來保值，合約的名義本金為300萬美元。那么此項貸款承諾的套保比率為()。A．35

B．38

C．40

D．60

9、商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本配置的作用主要體現(xiàn)在()兩個方面。A．資本金管理和負(fù)債管理

B．資產(chǎn)管理和負(fù)債管理 C．績效考核和風(fēng)險管理

D．流動性管理和績效考核

10、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，核心一級資本不包括的內(nèi)容是()。A．優(yōu)先股及其溢價

B．實收資本或普通股

C．資本公積可計入部分

D．盈余公積

11、往往被看作是核心存款的重要組成部分的是()。A．個人存款

B．同業(yè)拆借 C．公司存款

D．分支機(jī)構(gòu)存款

12、下列關(guān)于國別風(fēng)險的說法不正確的是()。

A．國別風(fēng)險可以分為政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險和社會風(fēng)險 B．國別風(fēng)險的評估指標(biāo)有三種 C．國別風(fēng)險在債權(quán)人的控制范圍內(nèi)

D．對國別風(fēng)險的計量可以通過主權(quán)評級實現(xiàn)

13、在戰(zhàn)略風(fēng)險評估中，對于影響顯著、風(fēng)險發(fā)生的可能性低的風(fēng)險，戰(zhàn)略實施方案應(yīng)該()。A．消除風(fēng)險

B．接受風(fēng)險 C．回避

D．采取必要的管理措施

14、下列不屬于企業(yè)非財務(wù)因素分析的是()。A．管理層風(fēng)險分析

B．聲譽(yù)風(fēng)險分析

C．生產(chǎn)和經(jīng)營風(fēng)險分析

D．行業(yè)風(fēng)險分析

15、下列關(guān)于外匯遠(yuǎn)期合約的表述，不正確的是()。A．外匯遠(yuǎn)期合約可以實物交割，也可以現(xiàn)金結(jié)算 B．外匯遠(yuǎn)期合約根據(jù)外匯未來的利率定價

C．本幣升值，如果沒有超過遠(yuǎn)期價格的話，外幣的多方仍然盈利 D．外匯遠(yuǎn)期合約到期日的結(jié)算金額取決于匯率的變化

16、()是衡量商業(yè)銀行在一定時間內(nèi)，以合理的成本獲取資金用于償還債務(wù)或增加資產(chǎn)的能力。

A．安全性

B．流動性 C．效益性

D．便捷性 17、20世紀(jì)60年代，()是華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命的金融理論。A．馬柯威茨提出的現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論 B．夏普提出的CAPM模型 C．布萊克、舒爾斯、默頓推導(dǎo)出歐式期權(quán)定價的一般模型 D．羅斯提出的套利定價理論

18、在實踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的()的外匯交易。A．第二個工作日

B．第一個工作日 C．第三個工作日

D．第五個工作日

19、()指交易雙方約定在將來某一時期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價值的現(xiàn)金流的合約。A．期權(quán)

B．互換

C．期貨

D．遠(yuǎn)期

20、商業(yè)銀行在追求和采用高級風(fēng)險量化方法時，隨著高級量化技術(shù)的復(fù)雜程度增加，通常會產(chǎn)生()。

A．?dāng)?shù)據(jù)風(fēng)險

B．模型風(fēng)險 C．誤判風(fēng)險

D．缺失風(fēng)險

21、主要職責(zé)是執(zhí)行風(fēng)險管理政策的機(jī)構(gòu)的是()。A．董事會

B．監(jiān)事會

C．高級管理層

D．風(fēng)險管理部門

22、關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織的公司治理觀點，下列說法不正確的是()。A．如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒有機(jī)會得到有效補(bǔ)償

B．治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督

C．公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

D．治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機(jī)會以及保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作

23、缺口分析和()采用的都是利率敏感性分析方法。A．久期分析

B．匯率分析 C．因果分析

D．商品價格分析

24、如果銀行的總資產(chǎn)為1 000億元，總存款為800億元，核心存款為200億元，應(yīng)收存款為10億元，現(xiàn)金頭寸為5億元，總負(fù)債為900億元，則該銀行核心存款比例等于()。A．0.1

B．0.2

C．0.3

D．0.4

25、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括()。A．依法

B．公開

C．公正

D．公平

26、下列哪一項不是商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋中用來轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險的方式()。A．貸款定價

B．合格抵（質(zhì)）押品 C．合格凈額結(jié)算

D．合格保證和信用衍生工具

27、根據(jù)ERM框架，其中企業(yè)目標(biāo)的內(nèi)容包括()。A．戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報告目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo) B．戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、風(fēng)險目標(biāo)和盈利目標(biāo) C．戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報告目標(biāo)和盈利目標(biāo) D．戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報告日標(biāo)和風(fēng)險目標(biāo)

28、()是比較VAR模型的估計結(jié)果與實際損益情況，以評估VAR模型的有效性。A．準(zhǔn)確性檢驗 B．敏感性分析 C．誤差分析 D．有效性檢驗

29、當(dāng)一筆貸款被轉(zhuǎn)讓后，在資產(chǎn)負(fù)債表中應(yīng)反映為()。A．被完全剔除 B．仍全部保留 C．部分保留 D．部分剔除 30、《公開發(fā)行證券的公司信息披露的編報規(guī)則》第18號通知中對各種風(fēng)險因素的論述，下面選項中不正確的是()。

A．流動性風(fēng)險狀況包括能反映其流動性狀況的有關(guān)指標(biāo)，分析影響流動性的因素，說明本行流動性管理策略

B．信用風(fēng)險狀況包括信用風(fēng)險管理、信用風(fēng)險暴露、信貸質(zhì)量和信用風(fēng)險緩釋技術(shù)利用情況等

C．操作風(fēng)險狀況，包括由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失誤(不包括外部事件造成的風(fēng)險)，并對本行內(nèi)部控制制度的完整性、合理性和有效性做出說明 D．其他風(fēng)險狀況包括其他可能對本行造成嚴(yán)重不利影響的風(fēng)險因素

31、項目融資屬于產(chǎn)品線中的()。A．商業(yè)銀行業(yè)務(wù) B．交易和銷售 C．零售銀行業(yè)務(wù) D．公司金融

32、資本融資的具體來源不包括()。A．股東紅利

B．原有股東追加投資 C．發(fā)行新股 D．留存利潤

33、()假設(shè)資產(chǎn)組合未來收益變化與過去是一致的，利用各組成資產(chǎn)收益率的歷史數(shù)據(jù)計算現(xiàn)有組合收益率的可能分布，直接按照VAR的定義來進(jìn)行計算風(fēng)險價值。A．歷史模擬法 B．方差—協(xié)方差法 C．蒙特卡羅模擬法 D．標(biāo)準(zhǔn)法

34、()數(shù)據(jù)應(yīng)包含實際損失金額數(shù)據(jù)、發(fā)生損失事件的業(yè)務(wù)范圍信息、損失事件的起因和情況、其他有助于評估其他銀行損失事件相關(guān)性的信息。A．內(nèi)部 B．業(yè)務(wù) C．風(fēng)險 D．外部

35、下列不屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式的是()。A．擔(dān)保 B．保險 C．轉(zhuǎn)讓

D．客戶分散

36、產(chǎn)品線是按照損失事件發(fā)生部門所對應(yīng)的業(yè)務(wù)來對損失事件進(jìn)行分類。巴塞爾委員會劃分的商業(yè)銀行的產(chǎn)品線共分為()類。A．6 B．8 C．7 D．9

37、()屬于銀行信息系統(tǒng)的系統(tǒng)安全。A．環(huán)境安全 B．設(shè)備安全 C．媒介安全

D．應(yīng)用系統(tǒng)安全

38、按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，內(nèi)部評級體系()。A．完全等同于內(nèi)部評級法

B．是銀行進(jìn)行風(fēng)險管理的基礎(chǔ)平臺，它包括作為硬件的內(nèi)部評級系統(tǒng)和作為軟件的配套管理制度

C．主要側(cè)重于以專家判別為主的定性評估，評級對象以政府或大型企業(yè)為主 D．是實施內(nèi)部評級法的唯一必備條件

39、商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級部門的文件和()。A．國際結(jié)算系統(tǒng) B．信用卡系統(tǒng) C．儲蓄系統(tǒng)

D．互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)

40、()業(yè)務(wù)的總收入等于因交易而持有的工具的損益，減去資金成本，加上批發(fā)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收費(fèi)。

A．商業(yè)銀行 B．交易和銷售 C．公司金融 D．零售經(jīng)紀(jì)

41、通過分析過去三個月內(nèi)英鎊兌美元的匯率，得到匯率均值為1英鎊=1.64美元，匯率波動標(biāo)準(zhǔn)差為250個基點。假設(shè)英鎊兌美元的匯率波動基本符合正態(tài)分布，則預(yù)期未來三個月中，英鎊兌美元的匯率有95%的可能性處于（）之間。A1.615-1.665美元 B1.565-1.750美元 C1.540-1.740美元 D1.590-1.690美元

42、假設(shè)某企業(yè)信用評級為B，對其項目貸款的年利率為10%。根據(jù)歷史經(jīng)驗，企業(yè)違約后此類項目貸款的回收率平均為30%。若同期信用評級為AAA企業(yè)的同類項目貸款年利率為5%，則根據(jù)KPMG風(fēng)險中性定價模型，B企業(yè)違約概率為（）。A5% B8% C7% D6.50%

43、某商業(yè)銀行董事會明確定位本銀行為－家積極進(jìn)取、以利潤最大化為首要經(jīng)營目標(biāo)的銀行。2002至2007年間，其信貸資產(chǎn)主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，其資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級債券。2008年受到金融危機(jī)的沖擊，該銀行面臨嚴(yán)重的流動性風(fēng)險，經(jīng)分析可確認(rèn)，該銀行面臨的流動性風(fēng)險是其（）長期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。

A市場風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和操作風(fēng)險 B信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險 C聲譽(yù)風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險 D信用風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險

44、下列關(guān)于風(fēng)險管理組織中各個機(jī)構(gòu)職責(zé)的說法，正確的是（）。

A董事會負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作

B高級管理層是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任 C風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)建設(shè)完善風(fēng)險管理體系，組織開展各項管理工作對銀行承擔(dān)的風(fēng)險進(jìn)行識別、計量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風(fēng)險敞口的報告

D風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高管層是否盡職履職，并對銀行承擔(dān)的風(fēng)險水平和風(fēng)險管理體系的有效性進(jìn)行獨立的監(jiān)督、評價

45、一般來說，我國商業(yè)銀行持有的下列資產(chǎn)中流動性最差的是（）。

A現(xiàn)金 B同業(yè)借款

C可出售的貸款組合 D銀行的房產(chǎn)

46、商業(yè)銀行在金融產(chǎn)品創(chuàng)新過程中，業(yè)務(wù)管理框架、權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理要求等方面存在的明顯缺失，屬于（）。A財務(wù)／會計錯誤 B文件／合同缺陷 C產(chǎn)品設(shè)計缺陷 D錯誤監(jiān)控／報告

47、大量存款人的擠兌行為可能會導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨（）危機(jī)。A流動性 B操作 C法律 D戰(zhàn)略

48、（）負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。A股東大會 B董事會 C高級管理層

D董事會和高級管理層

49、商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時，通常會要求借款人提供第三方信用擔(dān)保作為還款保證，這種做法屬于（）管理策略。A風(fēng)險對沖 B風(fēng)險轉(zhuǎn)移 C風(fēng)險補(bǔ)償 D風(fēng)險分散

50、下列關(guān)于信用評分模型的說法，正確的有（）。A信用評分模型是建立在對當(dāng)前市場數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上 B信用評分模型可以給出客戶信用風(fēng)險水平的分?jǐn)?shù) C信用評分模型可以提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值 D信用評分模型可以及時反映企業(yè)信用狀況的變化

51、低利率水平表示央行正在實施適度寬松的貨幣政策。從宏觀角度看，在該貨幣政策的影響下（）。

A企業(yè)的違約風(fēng)險都會有一定程度的提高 B企業(yè)的違約風(fēng)險都會有一定程度的降低 C企業(yè)的違約風(fēng)險不受影響 D企業(yè)的違約風(fēng)險一定會提高

52、在認(rèn)真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念是（）。A管風(fēng)險、管法人、管制度、提高透明度 B管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度 C管效益、管法人、管內(nèi)控、提高透明度 D管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高服務(wù)質(zhì)量

53、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險與市場風(fēng)險、信用風(fēng)險相比，具有（）的特點。A普遍性和非營利性 B普遍性和營利性 C流動性和非營利性 D風(fēng)險性和非營利性

54、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理基本做法的說法，正確的是（）。A確保及時處理投訴和批評 B增強(qiáng)對客戶的透明度 C增強(qiáng)對公眾的透明度

D明確董事會和高級管理層的責(zé)任 55、5Cs方法是商業(yè)銀行使用最廣泛的、傳統(tǒng)的企業(yè)信用分析方法，這種方法不包含下列哪一項因素（）。A經(jīng)營環(huán)境

B專家的主觀估計 C還款能力 D資本實力

56、設(shè)定貸款投放的行業(yè)比例屬于以下哪種風(fēng)險管理策略（）。A風(fēng)險規(guī)避 B風(fēng)險轉(zhuǎn)移 C風(fēng)險對沖 D風(fēng)險分散

57、影響商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)違約損失率的因素有很多，其中清償優(yōu)先性屬于（）。A行業(yè)因素 B公司因素 C項目因素 D地區(qū)因素 正確答案C

58、下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的描述，正確的是（）。A內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以全面性為出發(fā)點

B保證風(fēng)險管理體系的有效性不是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo) C商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效和獨立的原則 D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制只須貫徹有效和獨立的原則 60、下列關(guān)于先進(jìn)風(fēng)險管理理念的說法，錯誤的是（）。

A風(fēng)險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段 B風(fēng)險管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險

C風(fēng)險管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

D商業(yè)銀行應(yīng)充分了解所有風(fēng)險，建立和完善風(fēng)險控制機(jī)制，對不了解或無把握控制風(fēng)險的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度 61、（）應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行能夠充分識別和及時處理可能導(dǎo)致聲譽(yù)風(fēng)險的事件，準(zhǔn)確評估和報告聲譽(yù)風(fēng)險管理政策的遵守情況，正確識別和審核早期預(yù)警指標(biāo)，在發(fā)生未遵守操作規(guī)程的情況下采取適當(dāng)?shù)母M(jìn)措施。A董事會 B高級管理層

C董事會和高級管理層 D內(nèi)部審計部門 62、商業(yè)銀行資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產(chǎn)品，當(dāng)期各自計量的VaR值分別為300萬元及400萬元，則資金交易部門當(dāng)期的整體VaR值為（）。A100萬元 B700萬元

C多于700萬元 D小于700萬元

63、風(fēng)險管理數(shù)據(jù)的處理主要分為兩種，正確的是（）。A監(jiān)測數(shù)據(jù)和分析數(shù)據(jù)

B前期測量數(shù)據(jù)和后期綜合數(shù)據(jù) C中間計量數(shù)據(jù)和組合結(jié)果數(shù)據(jù) D集中計量數(shù)據(jù)和分散計量數(shù)據(jù)

64、我國商業(yè)銀行計量操作風(fēng)險的方法不包括（）。A高級計量法 B標(biāo)準(zhǔn)法 C基本指標(biāo)法 D要素評估法

65、貸款遷徙類指標(biāo)主要用于衡量商業(yè)銀行（）的變化程度。A市場風(fēng)險 B操作風(fēng)險 C流動性風(fēng)險 D信用風(fēng)險

66、為避免經(jīng)濟(jì)下滑，央行宣布降低存貸款基準(zhǔn)利率，如果存款利率下調(diào)幅度大于貸款利率下調(diào)幅度，則商業(yè)銀行面臨的最主要風(fēng)險是（）。A利率風(fēng)險 B匯率風(fēng)險 C操作風(fēng)險 D信用風(fēng)險

67、商業(yè)銀行采用基本指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)計量操作風(fēng)險資本要求。A利息支出 B凈利息 C總收入

D凈交易損益

68、與單一法人客戶相比，（）不是集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險具有的特征。A財務(wù)報表真實性較好 B連環(huán)擔(dān)保普遍 C風(fēng)險識別難度大 D貸后監(jiān)督難度大

69、風(fēng)險識別的關(guān)鍵在于（）。A對風(fēng)險影響因素的分析 B對風(fēng)險影響因素的收集 C對風(fēng)險影響因素的評估 D對風(fēng)險影響因素的調(diào)查 70、與單筆貸款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險識別有所不同，商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合的信用風(fēng)險時，應(yīng)更加關(guān)注（）可能造成的影響。A管理層風(fēng)險 B生產(chǎn)風(fēng)險 C系統(tǒng)風(fēng)險 D個體風(fēng)險

71、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理模式經(jīng)歷的四個發(fā)展階段的說法，不正確的是（）。

A資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，強(qiáng)調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性

B負(fù)債風(fēng)險管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動負(fù)債變?yōu)楸粍迂?fù)債

C資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段，重點強(qiáng)調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理，通過匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)互相替換和資產(chǎn)分散，實現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險控制

D全面風(fēng)險管理模式階段，金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理

72、下列選項完全取決于商業(yè)銀行實際風(fēng)險水平的資本是（）。A監(jiān)管資本 B會計資本 C經(jīng)濟(jì)資本 D收益資本 73、在商業(yè)銀行計量市場風(fēng)險的技術(shù)方法中，（）高度依賴風(fēng)險因素分布規(guī)律假設(shè)，模型風(fēng)險較高。

A方差一協(xié)方差法 B靜態(tài)模擬法 C歷史模擬法

D蒙特卡羅模擬法

74、商業(yè)銀行董事會的職責(zé)是（）

A負(fù)責(zé)制訂商業(yè)銀行的總體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策

B負(fù)責(zé)建立授權(quán)和責(zé)任明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu) C實施財務(wù)監(jiān)督

D負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況進(jìn)行監(jiān)督 75、我國個人信貸產(chǎn)品可以基本劃分為()兩類。A個人住房按揭貸款、個人消費(fèi)貸款 B個人住房按揭貸款、經(jīng)銷商風(fēng)險貸款 C個人住房按揭貸款、個人零售貸款 D個人住房按揭貸款、信用卡消費(fèi)貸款 76、（）是指信用風(fēng)險管理者通過各種監(jiān)控技術(shù)，動態(tài)捕捉信用風(fēng)險指標(biāo)的異常變動，判斷其是否已達(dá)到引起關(guān)注的水平或已經(jīng)超過閥值。A信用風(fēng)險對沖 B信用風(fēng)險識別 C信用風(fēng)險監(jiān)測 D信用風(fēng)險控制 77、（）風(fēng)險來源于銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外業(yè)務(wù)中所隱含的期權(quán)性條款。A基準(zhǔn)風(fēng)險 B期權(quán)性風(fēng)險 C重新定價風(fēng)險 D收益率曲線風(fēng)險 78、一家銀行1年期的浮動利率貸款與1年期的浮動利率存款同時發(fā)生，貸款按月根據(jù)美國聯(lián)邦利率浮動，存款按月根據(jù)LIBOR浮動，當(dāng)聯(lián)邦債權(quán)利率和LIBOR浮動不一致的時候，利率風(fēng)險表現(xiàn)出（）。A基準(zhǔn)風(fēng)險 B期權(quán)風(fēng)險

C收益率曲線風(fēng)險 D重新定價風(fēng)險

79、下列關(guān)于市值重估的說法，不正確的是（）。

A商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價值

B按模型計值是指以某一個市場變量作為計值基礎(chǔ)，推算出或計算出交易頭寸的價值 C商業(yè)銀行應(yīng)盡可能地按照模型確定的價值計值

D商業(yè)銀行進(jìn)行市值重估時可以采用盯市和盯模的方法 80、下列不屬于由內(nèi)部流程引起操作風(fēng)險的是（）。A產(chǎn)品設(shè)計缺陷 B結(jié)算伎付錯誤 C交易/定價錯誤 D數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量 81、內(nèi)部欺詐是指（）。

A商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險，主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動 B員工故意欺騙、盜用財產(chǎn)戴違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失 C商業(yè)銀行員工由于知識、技能匾乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險

D違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失 82、（）是各國監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的流動性風(fēng)險評估方法。A流動性比率/指標(biāo)法 B自我評估法 C關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)法 D因果分析模型

83、某企業(yè)由于財務(wù)印章被盜用，導(dǎo)致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾夭內(nèi)被取走，給該行造成不良影響。從操作風(fēng)險事件分類來看，該事件應(yīng)歸于（）類別。A人員因素 B內(nèi)部流程 C系統(tǒng)缺陷 D外部事件 84、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得（）A高于75% B低于75% C高于25% D低于25% 85、商業(yè)銀行在完善流動性風(fēng)險預(yù)警機(jī)制的同時，還要制定本、外幣流動性管理應(yīng)急計劃，其核心是（）。

A提高流動性管理的預(yù)見性 B建立多層次的流動性屏障

C制定危機(jī)處理方案與彌補(bǔ)先進(jìn)流量不足的工作程序 D通過金融市場控制風(fēng)險 86、（）是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。A法律風(fēng)險 B流動性風(fēng)險 C聲譽(yù)風(fēng)險 D國家風(fēng)險

87、下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的說法，正確的是（）。A制定危機(jī)管理規(guī)劃是聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一 B危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對抗策略

C聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機(jī)情況下保全甚至提高聲譽(yù)提供行動指南

D危機(jī)可能永遠(yuǎn)不會發(fā)生，所以聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃沒有給商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值

88、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每年（）次實施內(nèi)部資本充足評估程序，在銀行 經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時，應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)整和更新。A四 B三 C二 D一

正確答案A 答案解析：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每年一次實施內(nèi)部資本充足評估程序，在銀行 經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時，應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)整和更新。89、（）是對正常和壓力情景下的資本充足率進(jìn)行預(yù)測，并將預(yù)測資本水平與目標(biāo)資本充足率比較，相應(yīng)調(diào)整財務(wù)規(guī)劃和業(yè)務(wù)規(guī)劃，使銀行資本充足水平、業(yè)務(wù)規(guī)劃和財務(wù)規(guī)劃達(dá)到動態(tài)平衡。A壓力測試 B資本規(guī)劃 C風(fēng)險評估 D流動性測試

90、下列指標(biāo)計算公式中，不正確的是（）。A資本金收益率=稅后凈收入/資本金總額 B資產(chǎn)收益率=稅后凈收入/資產(chǎn)總額

C凈業(yè)務(wù)收益率=（營業(yè)收入—營業(yè)支出）/資產(chǎn)總額 91、主要職責(zé)是執(zhí)行風(fēng)險管理政策的機(jī)構(gòu)的是()。A．董事會

B．監(jiān)事會

C．高級管理層

D．風(fēng)險管理部門

92、關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織的公司治理觀點，下列說法不正確的是()。A．如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒有機(jī)會得到有效補(bǔ)償

B．治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督

C．公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

D．治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機(jī)會以及保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作 93、缺口分析和()采用的都是利率敏感性分析方法。A．久期分析

B．匯率分析 C．因果分析

D．商品價格分析

94、如果銀行的總資產(chǎn)為1 000億元，總存款為800億元，核心存款為200億元，應(yīng)收存款為10億元，現(xiàn)金頭寸為5億元，總負(fù)債為900億元，則該銀行核心存款比例等于()。A．0.1

B．0.2

C．0.3

D．0.4 95、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括()。A．依法

B．公開

C．公正

D．公平正確答案：D 96、下列哪一項不是商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋中用來轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險的方式()。A．貸款定價

B．合格抵（質(zhì)）押品 C．合格凈額結(jié)算

D．合格保證和信用衍生工具

97、根據(jù)ERM框架，其中企業(yè)目標(biāo)的內(nèi)容包括()。A．戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報告目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo) B．戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、風(fēng)險目標(biāo)和盈利目標(biāo) C．戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報告目標(biāo)和盈利目標(biāo) D．戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報告日標(biāo)和風(fēng)險目標(biāo)

98、()是比較VAR模型的估計結(jié)果與實際損益情況，以評估VAR模型的有效性。A．準(zhǔn)確性檢驗 B．敏感性分析 C．誤差分析 D．有效性檢驗

99、當(dāng)一筆貸款被轉(zhuǎn)讓后，在資產(chǎn)負(fù)債表中應(yīng)反映為()。A．被完全剔除 B．仍全部保留 C．部分保留 D．部分剔除 正確答案：A 答案解析：一筆貸款被轉(zhuǎn)讓后，風(fēng)險被轉(zhuǎn)移，在資產(chǎn)負(fù)債表中可以完全剔除。100、《公開發(fā)行證券的公司信息披露的編報規(guī)則》第18號通知中對各種風(fēng)險因素的論述，下面選項中不正確的是()。

A．流動性風(fēng)險狀況包括能反映其流動性狀況的有關(guān)指標(biāo)，分析影響流動性的因素，說明本行流動性管理策略

B．信用風(fēng)險狀況包括信用風(fēng)險管理、信用風(fēng)險暴露、信貸質(zhì)量和信用風(fēng)險緩釋技術(shù)利用情況等

C．操作風(fēng)險狀況，包括由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失誤(不包括外部事件造成的風(fēng)險)，并對本行內(nèi)部控制制度的完整性、合理性和有效性做出說明 D．其他風(fēng)險狀況包括其他可能對本行造成嚴(yán)重不利影響的風(fēng)險因素

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第三篇：2018年乾考網(wǎng)風(fēng)險管理押題

2018年乾考網(wǎng)風(fēng)險管理押題

《2018年乾考網(wǎng)風(fēng)險管理押題》

企業(yè)集團(tuán)可能具有以下特征：由主要投資者個人／關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和兩代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指()。

A．直接或問接控制一個企業(yè)10%或10%以上表決權(quán)的個人投資者 B．直接或間接控制一個企業(yè)5%或5%以上表決權(quán)的個人投資者 C．直接或問接控制一個企業(yè)3%或3%以上表決權(quán)的個人投資者 D．直接或間接控制一個企業(yè)1%或1%以上表決權(quán)的個人投資者 正確答案：A 答案解析：集團(tuán)企業(yè)主要投資者是指直接或間接控制一個企業(yè)10%或10%以上表決權(quán)的個人投資者。故本題選A。

風(fēng)險監(jiān)管的主要內(nèi)容不包括()。

A．建立銀行風(fēng)險的識別、計量、評價和預(yù)警機(jī)制，建立風(fēng)險評價的指標(biāo)體系 B．建立高風(fēng)險銀行類金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系 C．準(zhǔn)備風(fēng)險為本的現(xiàn)場調(diào)查

D．建立應(yīng)對支付危機(jī)的處置體系 正確答案：C 答案解析：風(fēng)險監(jiān)管的主要內(nèi)容包括：①建立銀行風(fēng)險的識別、計量、評價和預(yù)警機(jī)制，建立風(fēng)險評價的指標(biāo)體系；②建立高風(fēng)險銀行類金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系；③建立應(yīng)對支付危機(jī)的處置體系，包括停業(yè)隔離整頓、給予流動性救助等；④建立銀行類金融機(jī)構(gòu)市場退出機(jī)制及金融安全網(wǎng)，包括存款保險體系建設(shè)等。

下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模式的說法，不正確的是()。

A．資產(chǎn)風(fēng)險管理模式偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，強(qiáng)調(diào)保持商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性

B．不確定條件下的投資組合理論和資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)是在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段提出的

C．負(fù)債風(fēng)險管理模式階段的金融理論被稱為華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命 D．20世紀(jì)80年代以后商業(yè)銀行的風(fēng)險管理處于全面風(fēng)險管理模式階段 正確答案：B 答案解析：不確定條件下的投資組合理論和資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)是在負(fù)債風(fēng)險管理模式階段提出的。

以下不屬于系統(tǒng)安全的是()。A．外部系統(tǒng)安全 B．內(nèi)部系統(tǒng)安全

C．對計算機(jī)病毒和第三方程序欺詐的防護(hù) D．文件安全 正確答案：D 答案解析：系統(tǒng)安全包括外部系統(tǒng)安全、內(nèi)部系統(tǒng)安全以及對計算機(jī)病毒和第三方程序欺詐的防護(hù)等。違反系統(tǒng)安全規(guī)定具體表現(xiàn)在突破存儲限制、系統(tǒng)信息傳遞／修改信息傳遞失敗、第三方界面失敗、系統(tǒng)無法完成任務(wù)等。絕對信用價差是指()。

A．不同債券或貸款的收益率之間的差額

B．債券或貸款的收益率同無風(fēng)險債券的收益率的差額 C．固定收益證券同權(quán)益證券的收益率的差額 D．以上都不對

2018年乾考網(wǎng)風(fēng)險管理押題

正確答案：B 答案解析：絕對信用價差是指債券或貸款的收益率同無風(fēng)險債券的收益率的差額。下列流動性監(jiān)管核心指標(biāo)的計算公式，正確的是()。

A．流動性比率=流動性負(fù)債余額／流動性資產(chǎn)余額×100% B．人民幣超額準(zhǔn)備金率：在中國人民銀行超額準(zhǔn)備金存款／人民幣各項存款期末余額×100% C．核心負(fù)債比率=核心負(fù)債期末余額／核心期末余額×100% D．流動性缺口率=（流動性缺口+未使用不可撤銷承諾）／到期流動性資產(chǎn)×100% 正確答案：D 答案解析：流動性比率=流動性資產(chǎn)余額／流動性負(fù)債余額×100%，所以A項錯誤；人民幣超額準(zhǔn)備金率=（在中國人民銀行超額準(zhǔn)備金存款+庫存現(xiàn)金）／人民幣各項存款期末余額×100%所以B項錯誤；核心負(fù)債比率=核心負(fù)債期末余額／總負(fù)債期末余額×100%，所以C項錯誤：流動性缺口率=（流動性缺口十未使用不可撤銷承諾）／到期流動性資產(chǎn)×100%，D項正確。

由經(jīng)濟(jì)學(xué)家坎托和帕克提出的CP模型用于()。A．債項評級

B．市場風(fēng)險評級 C．操作風(fēng)險評級

D．國家風(fēng)險主權(quán)評級 正確答案：D 答案解析：CP是兩位經(jīng)濟(jì)學(xué)家的名字首字母縮寫，我們也可以記作中國人民的首字母縮寫。由經(jīng)濟(jì)學(xué)家坎托和帕克提出的CP模型用于國家風(fēng)險主權(quán)評級。風(fēng)險管理的最基本要求足()。A．適時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險

B．準(zhǔn)確、詳細(xì)地計量風(fēng)險 C．適時、完整地監(jiān)測風(fēng)險

D．迅速、有效地控制風(fēng)險 正確答案：A 答案解析：要掌握的最基本的風(fēng)險管理順序是識別、計量、監(jiān)測、控制。有效地識別風(fēng)險是風(fēng)險管理中最基本的要求。無法識別風(fēng)險，后面的步驟都無從談起，據(jù)此，適時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險符合“最基本”。

下列關(guān)于市場風(fēng)險的說法，不正確的是()。A．市場風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征 B．市場風(fēng)險適于采用量化技術(shù)加以控制 C．市場風(fēng)險主要來自市場

D．市場風(fēng)險難以通過分散化投資完全消除 正確答案：C 答案解析：市場風(fēng)險主要來自所屬經(jīng)濟(jì)體系，C項說法錯誤。缺口分析法針對特定時段，計算到期資產(chǎn)和到期負(fù)債之間的差額，判斷商業(yè)銀行在未來特定時段內(nèi)的()是否充足。A．安全性

B．盈利性 C．流動性

D．可持續(xù)性

2018年乾考網(wǎng)風(fēng)險管理押題

正確答案：D 答案解析：缺口分析法針對未來特定時段，計算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額，即流動性缺口，以判斷商業(yè)銀行在不同時段內(nèi)的流動性是否充足。甲企業(yè)經(jīng)營效益提高，為了擴(kuò)大規(guī)模生產(chǎn)，企業(yè)欲向銀行借一筆短期貸款以購買設(shè)備和擴(kuò)建倉庫，該企業(yè)計劃用第一年的收入償還貸款，該申請()。A．合理，可以用利潤來償還貸款 B．合理，可以給銀行帶來利息收入

C．不合理，因為短期貸款不能用于長期投資

D．不合理，會產(chǎn)生新的費(fèi)用，導(dǎo)致利潤率下降 正確答案：C 答案解析：最常見的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯配情況是，商業(yè)銀行將大量短期借款用于長期貸款，即“借短貸長”，其優(yōu)點是可以提高資金使用效率、利用存貸款利差增加收益，但如果這種期限錯配嚴(yán)重失衡，則有可能因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，從而面臨較高的流動性風(fēng)險。

()是目前操作風(fēng)險識別與評估的主要方法。A．自我評估法

B．損失事件數(shù)據(jù)方法 C．權(quán)重法

D．標(biāo)準(zhǔn)法 正確答案：A 答案解析：商業(yè)銀行通常借助自我評估法和因果分析模型對其操作風(fēng)險進(jìn)行識別。其中，自我評估法運(yùn)用最廣泛、最成熟。

外部審計與信息披露的關(guān)系中，除了有利于提高信息披露質(zhì)量外，還有利于()。A．提高我國商業(yè)銀行的競爭能力 B．進(jìn)一步完善信息披露的監(jiān)控機(jī)制 C．改進(jìn)我國商業(yè)銀行信息披露 D．提高審計效率 正確答案：B 答案解析：由于我國信息披露的不健全’市場參與者難以及時獲得諸如銀行財務(wù)狀況、經(jīng)營戰(zhàn)略風(fēng)險管理能力、收益等方面的可靠信息，無法將資金投入或存放在風(fēng)險低的銀行，或者要求風(fēng)險高的銀行提供更高的收益。因此，提高銀行信息披露質(zhì)量，才能對銀行產(chǎn)生更有力的市場約束。借助外部審計機(jī)構(gòu)的專業(yè)力量，能夠?qū)︺y行形成更強(qiáng)的監(jiān)管約束。銀監(jiān)會對原國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行進(jìn)行評估的指標(biāo)不包括()。A．經(jīng)營績效類指標(biāo)

B．風(fēng)險可控類指標(biāo) C．資產(chǎn)質(zhì)量類指標(biāo)

D．審慎經(jīng)營類指標(biāo) 正確答案：B 答案解析：銀監(jiān)會對原國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行進(jìn)行評估的指標(biāo)包括經(jīng)營績效類指標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量類指標(biāo)、審慎經(jīng)營類指標(biāo)。

在風(fēng)險預(yù)警中，需要進(jìn)行預(yù)警的內(nèi)容不包括()。A．適應(yīng)監(jiān)管底線的風(fēng)險預(yù)警管理

B．適應(yīng)本行內(nèi)部流動風(fēng)險監(jiān)控的預(yù)警管理 C．適應(yīng)有關(guān)客戶信用風(fēng)險監(jiān)測的預(yù)警管理

2018年乾考網(wǎng)風(fēng)險管理押題

D．適應(yīng)本行內(nèi)部信用風(fēng)險執(zhí)行效果的預(yù)警管理 正確答案：B 答案解析：在風(fēng)險預(yù)警中，需要進(jìn)行預(yù)警的內(nèi)容上，大致有以下幾種：①適應(yīng)監(jiān)管底線的風(fēng)險預(yù)警管理；②適應(yīng)本行內(nèi)部信用風(fēng)險執(zhí)行效果的預(yù)警管理；③適應(yīng)有關(guān)客戶信用風(fēng)險監(jiān)測的預(yù)警管理。

對于商業(yè)銀行來說，以下一般不采用的擔(dān)保方式是()。A．動產(chǎn)留置

B．不動產(chǎn)抵押

C．外資企業(yè)連帶責(zé)任保證

D．支票、匯票、本票等的抵押 正確答案：A 答案解析：商業(yè)銀行的擔(dān)保方式主要有：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金，但其一般不采用留置和定金的擔(dān)保方式。

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的基金托管人，是下列機(jī)構(gòu)中的（）。A 證券公司 B 保險公司 C 基金管理公司 D 商業(yè)銀行 正確答案：D 專家解析：在我國，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A 9 B 6 C 3 D 1 正確答案：B 專家解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

基金賬務(wù)的復(fù)核以《證券投資基金法》和（）等法律為依據(jù)。A 《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 B 基金合同

C 《證券投資基金會計核算辦法》

D 《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》 正確答案：C

專家解析：基金賬務(wù)的復(fù)核指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。

()我國推出了第一只貨幣市場基金。A 2003年12月 B 2002年5月 C 2005年2月 D 2000年8月 正確答案：A

專家解析：2003年12月推出的我國第一只貨幣市場基金——華安現(xiàn)金富利基金。

2018年乾考網(wǎng)風(fēng)險管理押題

以下關(guān)于基金利潤分配的表述,錯誤的是()。

A 基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失 B 投資者周五申請贖回的貨幣基金份額,不享有周六、周日的利潤分配 C 開放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù) D 封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅 正確答案：B

專家解析：貨幣市場基金每周五進(jìn)行分配時，將同時分配周六和周日的利潤?；鹜泄苋藢鸸芾砣说墓乐到Y(jié)果即基金資產(chǎn)的復(fù)核，不包括對（）的核對。A 期初基金份額凈值 B 基金份額累計凈值 C 基金份額凈值變化率 D 基金份額凈值

專家解析：正確答案：C

基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核指基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、基金份額累計凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對。

在證券投資基金當(dāng)事人中,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運(yùn)作的機(jī)構(gòu)是()。A 托管銀行 B 基金管理公司 C 基金銷售機(jī)構(gòu) D 交易所

專家解析：正確答案：B 基金管理公司負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。

基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)（）。

A 是基金的M的兩倍 B 小于基金M的兩倍 C 大于基金M的兩倍

D 等于基金M的夏普指數(shù) 專家解析：正確答案：C 夏普指數(shù)=（基金的平均收益率-基金的平均無風(fēng)險利率）/基金的標(biāo)準(zhǔn)差,基金N與M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，且基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)大于基金M的兩倍。

在交易所交易的基金,其資金清算的數(shù)據(jù)來源于()。A 交易所系統(tǒng) B 基金管理人

C 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D 衛(wèi)星系統(tǒng) 正確答案：D 專家解析：T日閉市后，托管人通過衛(wèi)星系統(tǒng)接收交易數(shù)據(jù).下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是()。

A 保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B 自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念 C 確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時 D 部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

2018年乾考網(wǎng)風(fēng)險管理押題

正確答案：D

專家解析：D屬于內(nèi)部控制的基本要求。內(nèi)部欺詐是指()。

A．商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險，主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動

B．員工故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失 C．商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險

D．違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失 正確答案：B 答案解析：內(nèi)部欺詐是指故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失，例如盜竊和欺詐欺詐／信用欺詐／不實存款、盜竊／勒索／挪用公款／搶劫、盜用資產(chǎn)、惡意損毀資產(chǎn)等。

絕大多數(shù)商業(yè)銀行嚴(yán)重的流動性危機(jī)都源于()。A．金融衍生品的交易

B．市場整體流動性風(fēng)險的加大 C．國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變動

D．商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在的問題 正確答案：D 答案解析：盡管外部環(huán)境會對商業(yè)銀行的流動性產(chǎn)生影響，但是商業(yè)銀行最主要的流動性危機(jī)仍然是商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在的問題。

下列選項中，()是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)。A．監(jiān)管手段

B．監(jiān)管目標(biāo) C．監(jiān)管審查

D．監(jiān)管結(jié)果 正確答案：B 答案解析：監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)。監(jiān)管目標(biāo)的確定，應(yīng)當(dāng)遵循銀行業(yè)監(jiān)管的一般規(guī)律，同時，應(yīng)當(dāng)充分考慮一國銀行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀。操作風(fēng)險評估和控制的內(nèi)部環(huán)境因素不包括()。A．公司治理結(jié)構(gòu)

B．合規(guī)文化

C．信息系統(tǒng)建設(shè)

D．外部控制體系 正確答案：D 答案解析：題干中指明是“內(nèi)部環(huán)境因素”，所以外部控制體系被排除。下列情形不能引發(fā)債務(wù)人之間的違約相關(guān)性的是()。A．債務(wù)人所處行業(yè)頒布新的環(huán)保標(biāo)準(zhǔn) B．銀行貸款利率提高

C．債務(wù)人所在地區(qū)經(jīng)濟(jì)下滑

D．債務(wù)人投資項目發(fā)生重大損失 正確答案：D 答案解析：相關(guān)性，就是兩個債務(wù)人同時違約的概率。違約的發(fā)生主要基于以下原因：①債

2018年乾考網(wǎng)風(fēng)險管理押題

務(wù)人自身因素，如經(jīng)營管理不善、出現(xiàn)重大項目失敗等；②債務(wù)人所在行業(yè)或區(qū)域因素，如整個行業(yè)受到原材料價格上漲的沖擊，或某一地區(qū)發(fā)生重大事件；③宏觀經(jīng)濟(jì)因素，如GDP增長放緩、貸款利率上升、貨幣升值等。其中，行業(yè)或區(qū)域因素將同時影響同一行業(yè)或地區(qū)所有債務(wù)人違約的可能性，而宏觀經(jīng)濟(jì)因素將導(dǎo)致不同行業(yè)之間的違約相關(guān)性。因此，在計量單個債務(wù)人的違約概率和違約損失率之后，還應(yīng)當(dāng)在組合層面計量不同債務(wù)人或不同債項之間的相關(guān)性。所給四個選項中，A、B、C三項都是能影響一批債務(wù)人的因素，它們作用于政治環(huán)境、市場環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境，只有D項是作用于自己，不會影響他人的情形。商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是()。A．將大量長期借款用于短期貸款，即借長貸短 B．資產(chǎn)數(shù)額大于負(fù)債數(shù)額

C．將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長 D．負(fù)債數(shù)額大于資產(chǎn)數(shù)額 正確答案：C 答案解析：最常見的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯配情況指商業(yè)銀行將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長。

下列指標(biāo)計算公式中，不正確的是()。

A．操作風(fēng)險損失率為操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比 B．撥備覆蓋率=（一般準(zhǔn)備+專項準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備）／貸款余額 C．關(guān)注類貸款遷徙率=期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額／（期初關(guān)注類貸款余額一期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100% D．市值敏感度為修正持續(xù)期缺口×1%／年 正確答案：B 答案解析：撥備覆蓋率=（一般準(zhǔn)備+專項準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備）／（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）。

流動性風(fēng)險是指銀行因無力為負(fù)債的____和資產(chǎn)的____提供融資，而造成損失或破產(chǎn)的可能性。()A．減少；增加

B．增加；減少 C．減少；不變

D．不變；增加 正確答案：A 答案解析：流動性風(fēng)險是指銀行因無力為負(fù)債的減少和資產(chǎn)的增加提供融資，而造成損失或破產(chǎn)的可能性。

操作風(fēng)險評估中運(yùn)用最廣泛、最成熟的方法是()。A．自我評估法

B．方差一標(biāo)準(zhǔn)差法 C．損失分布法

D．風(fēng)險地圖法 正確答案：A 答案解析：操作風(fēng)險評估的主要方法有自我評估法、損失分布法、風(fēng)險地圖法。其中，自我評估法運(yùn)用最廣泛、最成熟。

第四篇：2018年乾考網(wǎng)金融市場基礎(chǔ)知識押題

2018年乾考網(wǎng)金融市場基礎(chǔ)知識押題

1、金融市場以（）為交易對象。A：實物資產(chǎn) B: 貨幣資產(chǎn) C: 金融資產(chǎn) D: 無形資產(chǎn)

2、證券業(yè)指從事證券發(fā)行和交易服務(wù)的專門行業(yè)，中國證券業(yè)主要發(fā)揮著的作用包括（）。Ⅰ資源分配；Ⅱ促進(jìn)眾多公司以重組方式發(fā)展壯大；Ⅲ提供投資工具；Ⅳ為投資者提供無差異的投資選擇 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、存款準(zhǔn)備金政策作為貨幣政策工具的優(yōu)點不包括()。A: 中央銀行具有完全的自主權(quán) B: 作用猛烈

C: 對貨幣供應(yīng)量的作用迅速 D: 對松緊信用較公平

4、凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制問題上，最大的特點是()。A: 非常強(qiáng)調(diào)貨幣供給量的作用 B: 非常強(qiáng)調(diào)利率的作用 C: 非常強(qiáng)調(diào)通貨膨脹的作用 D: 非常強(qiáng)調(diào)匯率的作用

5、從制度安排看，中小企業(yè)板塊以（）與主板市場相區(qū)別。Ⅰ運(yùn)行獨立；Ⅱ監(jiān)察獨立；Ⅲ代碼獨立；Ⅳ指數(shù)獨立 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、場外交易市場,即業(yè)界所稱的OTC市場,它主要由（）組成。Ⅰ.柜臺市場 Ⅱ.第三市場 Ⅲ.第四市場 Ⅳ.二級市場 A:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D:Ⅲ、Ⅳ

7、在中國，市場代碼以“002”開頭的是（）。A:主板 B:創(chuàng)業(yè)板 C:中小板 D:第四板

8、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱()。A:新三板 B:二板市場 C:創(chuàng)業(yè)板

D:中小企業(yè)板

9、()是指當(dāng)前的總儲蓄超過當(dāng)前在資本品上支出的參與者。A: 赤字資金 B: 盈余資金 C: 赤字單位 D: 盈余單位

10、企業(yè)之間相互提供的與商品交易直接相聯(lián)系的信用形式是()A: 商業(yè)信用 B: 消費(fèi)信用 C: 銀行信用 D: 民間信用

11、間接融資的基本特點是資金融通通過金融中介機(jī)構(gòu)來進(jìn)行,它由金融機(jī)構(gòu)籌集資金和運(yùn)用資金兩個環(huán)節(jié)構(gòu)成。其具體特點包括以下幾個方面（）Ⅰ間接性；Ⅱ相對集中性；Ⅲ信譽(yù)的差異性較??；Ⅳ全部具有可逆性；Ⅴ融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

12、()是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。A: 中央銀行 B: 商業(yè)銀行 C: 財政部 D: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

13、直接融資對金融市場的影響有（）。Ⅰ.直接融資的風(fēng)險較大；Ⅱ.籌資的成本較低而投資收益較大；Ⅲ.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制少；Ⅳ.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、（）從廣義上說是指用自有資金或從分散的公眾手中籌資專門進(jìn)行有價證券投資的法人機(jī)構(gòu)。A: 機(jī)構(gòu)投資者 B: 證券公司 C: 公募基金 D: 私募基金

15、（）是一種以受托人身份代人理財?shù)姆倾y行金融機(jī)構(gòu)。A:信托投資公司 B:財務(wù)公司 C:金融租賃公司 D:信用合作組織

16、()制度是一國在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。A: ETF B: LOF C: QDII D: QFII

17、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。A:10% B: 20% C: 30% D: 50%

18、QDII基金不得有下列()行為。Ⅰ.購買不動產(chǎn)Ⅱ.購買房地產(chǎn)抵押按揭Ⅲ.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證Ⅳ.購買實物商品 A: Ⅰ、Ⅱ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、下列對社會公益基金認(rèn)識，錯誤的是()。A: 將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金 B: 我國的各種社會公益基金不可用于證券投資

C: 福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金等都屬于社會公益基金 D: 社會公益基金屬于基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者

20、()是指進(jìn)行證券投資和購買金融產(chǎn)品的自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者 A: 營銷人員 B: 個人投資者 C: 客戶

D: 機(jī)構(gòu)投資者

21、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化。主要體現(xiàn)在()。Ⅰ證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)；Ⅱ指定的存管銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動及余額；Ⅲ客戶、證券公司和指定的存管銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項；Ⅳ客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定的存管銀行辦理

A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

22、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣（）A: 5000萬元 B: 1億元 C: 2億元 D: 5億元

23、()是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。A: 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B: 證券自營活動 C: 證券交易

D: 融資融券業(yè)務(wù)

24、關(guān)于申請證券評估資格的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)應(yīng)符合的條件，下列說法正確的有()。Ⅰ資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上；Ⅱ最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計不少于1000萬元，且每年不少于200萬元；Ⅲ凈資產(chǎn)不少于500萬元；Ⅳ按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險或者提取職業(yè)風(fēng)險基金；Ⅴ半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上

A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D: Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 25、1988年以前，我國國債采用（）方式發(fā)行。A、通過商業(yè)銀行銷售 B、銀行管理部門 C、行政分配 D、承購包銷

26、股票的（）即理論價值，也是股票未來收益的現(xiàn)值 A、清算價值

B、內(nèi)在價值 C、賬面價值 D、票面價值

27、關(guān)于債券的特征描述錯誤的是()。

A、安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回本金 B、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入,即債券投資的報酬

C、償還性指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D、流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況,靈活地轉(zhuǎn)讓債券

28、匯率風(fēng)險又被稱為（）。A、通貨膨脹風(fēng)險 B、不可分散風(fēng)險 C、外匯風(fēng)險 D、違約風(fēng)險

29、記名股票的特點不包括（）。A、股東權(quán)利歸屬于記名股東 B、可以一次或分次繳納出資 C、安全性較差

D、轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

30、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。A、擔(dān)保債券 B、抵押債券 C、優(yōu)先股票 D、普通股票

31、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在()時。A、出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過 B、公司解散清算 C、公司連續(xù)5年虧損

D、股東大會作出減少公司注冊資本的決議

32、上海證券交易所（）開始營業(yè)。A、1990 B、1991 C、1987 D、1978

33、上海證券交易所托管制度的特點是()。A、投資者的證券托管是自動實現(xiàn)

B、投資者持有的證券需在自己選定的證券營業(yè)部托管 C、自動托管，隨處通買，哪買哪賣,轉(zhuǎn)托不限 D、托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起

34、我國有關(guān)法律規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)應(yīng)按如下順序)后支付再按(比例分配給股東。A、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù) B、繳納所欠稅款,支付清算費(fèi)用,支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用，清償公司債務(wù) C、繳納所欠稅款,支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，清償公司債務(wù) D、支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用，繳納所欠稅款,清償公司債務(wù)

35、下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法中，錯誤的是()。A、約定在一定期限內(nèi)還本付息 B、在證券交易所發(fā)行 C、在銀行間債券市場發(fā)行 D、以短期融資為目的

36、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是()。A、采取記名股票形式 B、以外幣標(biāo)明面值 C、以外幣認(rèn)購

D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

37、有價證券是（）的一種形式。A、商品證券 B、權(quán)益資本 C、虛擬資本 D、債務(wù)資本

38、證券的發(fā)行市場屬于（）。A、—級市場 B、二級市場

C、資本市場 D、證券市場 A、理財產(chǎn)品 B、有價證券 C、企業(yè)債券 D、基金份額 40、《證券法》要求證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為（）元三個標(biāo)準(zhǔn)Ⅰ.2000萬Ⅱ.5000萬Ⅲ.1億Ⅳ.5億 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

41、按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有的基本特征是（）。Ⅰ.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅱ.發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率Ⅲ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息Ⅳ.當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后,先于股權(quán)資本 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

42、對證券公司的股東及實際控制人認(rèn)識正確的是()。Ⅰ.股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件Ⅱ.實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個人Ⅲ.證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，董事會應(yīng)及時報告，并責(zé)令糾正Ⅳ.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔(dān)保 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。Ⅰ.普通股Ⅱ.優(yōu)先股Ⅲ.記名股票Ⅳ.無記名股票

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅳ

44、恒生中國內(nèi)地指數(shù)系列包括()。Ⅰ.恒生中國企業(yè)指數(shù)Ⅱ.恒生香港指數(shù)Ⅲ.恒生中資企業(yè)指數(shù)Ⅳ.恒生香港中型股指數(shù) A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

45、基金托管費(fèi)的計提通常是（）。Ⅰ.逐日計算并累計Ⅱ.逐月計算并累計Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付

A、Ⅰ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅳ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ

46、金融風(fēng)險的度量包括（）。Ⅰ.風(fēng)險發(fā)現(xiàn)Ⅱ.風(fēng)險分析Ⅲ.風(fēng)險評估Ⅳ.風(fēng)險報告 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47、普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的（）Ⅰ.經(jīng)營狀況Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激勵機(jī)制 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有()。Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅲ.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會Ⅳ.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金分額 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49、下列關(guān)于財務(wù)風(fēng)險的描述中，正確的是（）。Ⅰ.財務(wù)風(fēng)險處處存在，時時存在Ⅱ.在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險Ⅲ.財務(wù)風(fēng)險在一定條件下，一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生Ⅳ.風(fēng)險與收益成正比 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是（）。Ⅰ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的Ⅱ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人Ⅲ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人Ⅳ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人 A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ

51、下列屬于用來轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險的金融衍生工具的有()。Ⅰ.利率互換Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ.信用互換Ⅳ.保證金互換 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52、下面屬于有面額股票特點的是()。Ⅰ.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活Ⅱ.便于股票分割Ⅲ.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例Ⅳ.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù) A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53、以下關(guān)于股票合并的說法正確的是（）。Ⅰ.股票合并又稱并股Ⅱ.股票合并通常會剌激股價上升Ⅲ.并股常見于高價股Ⅳ.股票合并又稱拆細(xì) A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅲ.Ⅳ

54、債券按付息方式分類可分為（）。Ⅰ.貼現(xiàn)債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.政府債券Ⅳ.公募債券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅲ.Ⅳ

55.債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()。Ⅰ.所借貸貨幣資金的數(shù)額Ⅱ.在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償Ⅲ.借貸的時間Ⅳ.回購時間 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括（）Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度Ⅱ.發(fā)行國債Ⅲ.調(diào)節(jié)稅率Ⅳ.再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù) A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ D、Ⅲ.Ⅳ

57、下列關(guān)于無面額股票，說法正確的是（）。A.可以明確表示每—股所代表的股權(quán)比例 B.注明它在公司總股本中所占比例 C.標(biāo)有票面金額 D.轉(zhuǎn)讓不靈活

58、證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。A.證券連名制

B.貨銀對付的交收制度 C.凈額結(jié)算制度 D.統(tǒng)一結(jié)算制度

59、金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為（）

A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具 B.貨幣衍生工具和信用衍生工具 C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具 D.金融遠(yuǎn)期合約和金融期貨 60、優(yōu)先股票的特征不包括（）。A.股息率固定 B.股息分派優(yōu)先 C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 D.具有優(yōu)先股權(quán)

61、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了（）階段。A.萌芽期、發(fā)展期、再度發(fā)展期

B.萌芽期、發(fā)展期、高潮期、再度發(fā)展期 C.萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期 D.萌芽期、發(fā)展期、高潮期

62、優(yōu)先股股東權(quán)利是受限制的，最主要的是（）限制。A.表決權(quán) B.參加權(quán) C.分配僅 D.收益權(quán)

63、流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊被稱為（）。A.主板 B.二板 C.中小板 D.創(chuàng)業(yè)板

64、國際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券稱為（）。A.揚(yáng)基債券 B.熊貓債券 C.武士債券 D.歐洲債券 65、“新三板”主要經(jīng)營范圍是組織安排（）股份的公開轉(zhuǎn)讓。A.上市股份公司 B.有限責(zé)任公司 C.國有企業(yè)

D.非上市股份公司

66、我國企業(yè)在國內(nèi)向個人和機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的社會公眾股有（）。A.A股與B股 B.B股 C.A股 D.H股 67、（）是股票最基本的特征。A.收益性 B.風(fēng)險性 C.流動性 D.參與性

68、我國現(xiàn)階段采取的融資方式是（）A.完全直接融資

B.間接融資為主，直接融資為輔 C.直接融資與間接融資同等地位 D.直接融資為主，間接融資為輔

69、證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計結(jié)束之日起（）月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)報告。A.1 B.2 C.3 D.4 70、（）是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進(jìn)行交易。A.回購交易 B.現(xiàn)券交易 C.遠(yuǎn)期交易 D.期貨交易

71、資信評級機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)屬于證券（）機(jī)構(gòu)。A.銷售 B.營業(yè) C.服務(wù) D.咨詢

72、對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集（）的公司股本。

A.短期 B.中期 C.中短期 D.長期穩(wěn)定 73、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款,然后貸放給客戶,法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%,則存款乘數(shù)是()。A.5 B.6 C.7 D.10 74、上海證券交易所成立于（），既籌集了發(fā)展資金，又轉(zhuǎn)換了經(jīng)營機(jī)制。A.1987 B.1988 C.1989 D.1990 75、債券投資風(fēng)險相對低于股票投資，是因為（）Ⅰ債券利息是公司固定支出，屬于費(fèi)用范圍；股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付；Ⅱ倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后；Ⅲ在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定；而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁；Ⅳ債券的投資收益高于股票 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

76、契約型基金的當(dāng)事人不包括（）Ⅰ承銷人；Ⅱ管理人；Ⅲ托管人；Ⅳ發(fā)起人 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅳ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ

77、按資金用途不同，國債可以分為（）Ⅰ赤字國債；Ⅱ建設(shè)國債；Ⅲ戰(zhàn)爭國債；Ⅳ特種國債

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78、我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額待有人大會審議決定（）。Ⅰ提前終止基金合同；Ⅱ基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限；Ⅲ轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn) A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 79、發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司應(yīng)具備的條件有（）。Ⅰ近3年無重大違法違規(guī)記錄；Ⅱ申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足；Ⅲ財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%；Ⅳ財務(wù)公司設(shè)立2年從上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 80、證券投資基金的主要當(dāng)事人有（）.Ⅰ基金份額持有人；Ⅱ基金管理人；Ⅲ基金托管人；Ⅳ基金發(fā)起人 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 81、下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，正確的是（）Ⅰ收入穩(wěn)定；Ⅱ風(fēng)險較大；Ⅲ適宜中長線投資；Ⅳ國外大部分優(yōu)先股為穩(wěn)健型投資者持有 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為（）。Ⅰ信用衍生工具；Ⅱ股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具；Ⅲ貨幣衍生工具；Ⅳ利率衍生工具 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

83、全面風(fēng)險管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，從（）等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。Ⅰ全球的風(fēng)險管理體系；Ⅱ全面的風(fēng)險管理范圍；Ⅲ全新的風(fēng)險管埋方法；Ⅳ全員的風(fēng)險管理文化 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

84、按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。Ⅰ保證最高收益型產(chǎn)品；Ⅱ非收益保證型產(chǎn)品；Ⅲ保證適中收益型產(chǎn)品；Ⅳ收益保證型產(chǎn)品 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

85、下列各項中，（）可以作為被套期保值的工具。Ⅰ股票；Ⅱ谷物；Ⅲ美元；Ⅳ匯率 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

86、金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進(jìn)行（），并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。Ⅰ識別；Ⅱ衡量；Ⅲ分析；Ⅳ管理 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

87、貨幣政策的最終目標(biāo)包括（）Ⅰ穩(wěn)定物階；Ⅱ促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；Ⅲ平衡國際收支；Ⅳ充分就業(yè) A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

88、契約型基金的當(dāng)事人有（）Ⅰ管理人；Ⅱ托管人；Ⅲ承銷公司；Ⅳ投資者 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

89、普通股股東享有的權(quán)利包括（）Ⅰ公司重大決策參與權(quán)；Ⅱ公司資產(chǎn)收益權(quán)；Ⅲ公司剩余財產(chǎn)分配權(quán)；Ⅳ優(yōu)先認(rèn)股僅 A.Ⅰ、Ⅱ

B.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90、儲蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有（）Ⅰ發(fā)行對象不同；Ⅱ發(fā)行利率確定機(jī)制不同；Ⅲ流通或變現(xiàn)方式不同；Ⅳ到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

91、金融衍生工具市場的風(fēng)險主要包括（）。Ⅰ市場風(fēng)險；Ⅱ信用風(fēng)險；Ⅲ操作風(fēng)險；Ⅳ法律風(fēng)險 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

92、以下屬于套期保值的基本原則的是（）Ⅰ買賣方向?qū)?yīng)；Ⅱ品種相同；Ⅲ數(shù)量相等；Ⅳ月份相同或相近A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93、關(guān)于股權(quán)分置改革，下列說法正確的有（）。Ⅰ2005年起由中國證監(jiān)會牽頭多部門協(xié)同遵循“統(tǒng)一組織、分散決策”的工作原則與“試點先行、協(xié)調(diào)推進(jìn)、分步解決”的操作思路。啟動了針對股權(quán)分置問題的改革；Ⅱ在改革中非流通股股東與流通股股東之間采取對價的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來的收益；Ⅲ公司股權(quán)分置改革的動議原則上應(yīng)當(dāng)由全體流通股股東一致提出；Ⅳ改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的1／2以上通過。保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護(hù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 94、金融衍生工具產(chǎn)生與發(fā)展的原因是()。Ⅰ避險；Ⅱ金融自由化；Ⅲ金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動；Ⅳ新技術(shù)革命 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95、除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為（）。Ⅰ區(qū)域分布；Ⅱ覆蓋公司類型；Ⅲ上市交易制度；Ⅳ品種結(jié)構(gòu)的多樣性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有（）。Ⅰ股權(quán)登記日即統(tǒng)計和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期；Ⅱ除息除權(quán)日通常為股權(quán)登記日之后的3個工作日；Ⅲ股利宣布日即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間；Ⅳ派發(fā)日即股利正式發(fā)放給股東的日期

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

97、下列說法中．正確的有（）。Ⅰ根據(jù)《證券法》，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷；Ⅱ余額包銷是指證券公司在承銷期結(jié)束后將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式；Ⅲ全額包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人的承銷方式；Ⅳ證券包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束后，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 98、間接融資具有如下（）特征。Ⅰ間接性；Ⅱ分散性；Ⅲ信譽(yù)的差異性較?。虎艟哂锌赡嫘?；Ⅴ主動權(quán)主要掌握在金融中介手中 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99、關(guān)于基金管理人，下列說法正確的有（）。1基金管理人是負(fù)責(zé)基金的發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)；Ⅱ基金管理人由基金管理公司擔(dān)任；Ⅲ基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發(fā)起成立；Ⅳ基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、關(guān)于中小企業(yè)私募債的特征說法正確的有（）。Ⅰ不用行政許可直接由證券公司自己做方案就可以推向市場；Ⅱ募集資金用途沒有任何限制常靈活；Ⅲ中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè)發(fā)行資質(zhì)要求低發(fā)行條件寬松；Ⅳ募集資金可以償還貸款也可補(bǔ)充企業(yè)流動資金；Ⅴ企業(yè)私募債在流動性上高于、在債券違約風(fēng)險上低于高評級債券 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第五篇：2018年乾考網(wǎng)金融市場基礎(chǔ)知識押題（本站推薦）

2018年金融市場基礎(chǔ)知識押題

1、同業(yè)拆借市場最早產(chǎn)生于（）A:英國 B:荷蘭 C:美國 D:日本

2、有形信托財產(chǎn)包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.商標(biāo)權(quán)Ⅲ.土地Ⅳ.銀行存款 A:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、再貼現(xiàn)政策主要包括（）兩方面的內(nèi)容。Ⅰ調(diào)整再貼現(xiàn)利率；Ⅱ規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類；Ⅲ規(guī)定再貼現(xiàn)時間；Ⅳ調(diào)整再貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi) A:Ⅰ、Ⅱ B:Ⅲ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ

4、我國股票市場的最重要的組成部分是（）。A:主板市場

B:代辦股份轉(zhuǎn)讓市場 C:中小企業(yè)板市場 D:創(chuàng)業(yè)板市場

5、（）又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間。A: 場內(nèi)交易 B: 場外交易 C: 集中交易 D: 二板市場

6、（）是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。A: 拍賣競價 B: 集合競價 C: 招標(biāo)競價 D: 連續(xù)競價

7、第三市場產(chǎn)生于1960年的（），原屬于柜臺交易市場的組成部分，但其發(fā)展迅速，市場地位提高，被作為一個獨立的市場類型對待 A: 美國 B: 英國 C: 日本 D: 新加坡

8、公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。Ⅰ公司債券的期限為1年以上；Ⅱ公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元；Ⅲ公司債券的期限為3年以上；Ⅳ公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣1億元 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B: Ⅰ、Ⅱ C: Ⅰ、Ⅳ D: Ⅲ、Ⅳ

9、從目前的建設(shè)情況看，報價系統(tǒng)主要具備以下功能（）Ⅰ證券公司柜臺互聯(lián)互通功能；Ⅱ區(qū)域性股權(quán)交易市場互聯(lián)互通功能；Ⅲ多樣化的私募產(chǎn)品發(fā)行功能；Ⅳ靈活的私募產(chǎn)品報價轉(zhuǎn)讓功能；Ⅴ與私募市場發(fā)展相適應(yīng)的私募產(chǎn)品登記結(jié)算功能 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B:Ⅰ、Ⅱ

C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D:Ⅲ、Ⅳ

10、證券市場融資活動的特征有()。I．證券融資是一種直接融資；Ⅱ．證券融資是一種強(qiáng)市場性的金融活動；Ⅲ.證券融資是一種短期融資；Ⅳ.證券融資是一種長期融資 A:Ⅰ、Ⅱ B: I、Ⅱ、Ⅳ

C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D:Ⅲ、Ⅳ

11、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的()。A:政府、政府機(jī)構(gòu)、公司 B:中央政府、地方政府、公司 C:政府、中央銀行、公司企業(yè)

D:政府、金融機(jī)構(gòu)、財政部、公司

12、隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府（中央政府和地方政府）和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于（）A: 股票 B: 債券 C: 基金 D: 期貨

13、()是指以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)和個人。A: 證券發(fā)行人 B: 證券交易所 C: 證券投資者 D: 證券中介機(jī)構(gòu)

14、各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買()投資于證券市場。Ⅰ政府債券；Ⅱ股份制銀行發(fā)行的股票；Ⅲ上市公司股票；Ⅳ金融債券 A: Ⅰ、Ⅱ B: Ⅰ、Ⅳ C: Ⅲ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。；Ⅰ商業(yè)銀行；Ⅱ金融資產(chǎn)管理公司；Ⅲ城市信用合作社；Ⅳ專業(yè)銀行；Ⅴ農(nóng)村信用合作社 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ C: Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

16、下列關(guān)于QFII制度的說法，正確的是()。A: QFII以一國的貨幣管制制度被廢止為前提

B: QFII指那些資本項目未完全開放的國家容許本地投資者進(jìn)行境外投資的一種機(jī)制 C: QFII是資本市場開放的最終措施

D: 境外機(jī)構(gòu)投資者獲得的資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場開放模式

17、（）機(jī)制的實施吸引了境外符合資格的機(jī)構(gòu)投資者來中國資本市場投資。A: QFII B: QDII C: 基金互認(rèn) D: 以上都正確

18、QDII機(jī)制的意義不包括()。

A: QDII機(jī)制可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風(fēng)險 B: 實行QDII機(jī)制有利于減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài) C: 建立QDII機(jī)制有利于支持香港、澳門和臺灣的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D: 在法律方面，通過實施QDII制度，從長遠(yuǎn)來說能夠促進(jìn)我國金融法律法規(guī)與世界金融制度的接軌

19、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。Ⅰ社?；?；Ⅱ證券投資基金；Ⅲ企業(yè)年金基金；Ⅳ社會公益基金 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

20、證券投資基金是指通過公開發(fā)售()募集資金。A：公司股票 B：有價證券 C：企業(yè)債券 D：基金份額

21、關(guān)于證券公司的發(fā)展歷史，下列說法不正確的有()。A：1984年，工商銀行上海信托投資公司代理發(fā)行公司股票

B：1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立 C：1988年，國債柜臺交易正式啟動 D：1990年，中國證券業(yè)協(xié)會成立

22、()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。A：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B：證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C：與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù) D：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

23、證券包銷是指()。

A：證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式

B：證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

C：證券公司將發(fā)行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式

D：證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

24、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。Ⅰ分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；Ⅱ 有300萬元人民幣以上的注冊資本；Ⅲ有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施；Ⅳ有健全的內(nèi)部管理制度和公司章程 A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ

25、()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。A、國家股 B、外資股 C、社會公眾股 D、法人股

26、第一家證券交易所---上海券交易所成立的時間是（）。

A、1990年11月 B、1991年7月

C、1990年12月 D、1991年11月

27、股票是一種資本證券，它屬于（）。A、實務(wù)資本 B、真實資本 C、虛擬資本 D、風(fēng)險資本

28、國際貨幣基金組織總部位于()。A、紐約 B、華盛頓 C、倫敦

D、斯德哥爾摩

29、基金管理費(fèi)費(fèi)率的高低通常（）。

A、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險大小成正比 B、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險大小成反比 C、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險大小成反比 D、與基金規(guī)摸成正比，與風(fēng)險大小成正比 30、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為（）。

A、套期保值功能 B、價格發(fā)現(xiàn)功能 C、投機(jī)功能 D、套利功能

31、歐洲債券是指()。

A、借款人在本國境外市場發(fā)行的，以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券 B、借款人在本國境外市場發(fā)行的,不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券 C、某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券 D、某一國家借款人在本國發(fā)行以外幣為面值的債券

32、契約型基金是基于（）而(組織起來的代理投資方式。A、公約原理 B、信托原理 C、代理原理 D、委托原理

33、上海證券交易所成立于（），既籌集了發(fā)展資金，又轉(zhuǎn)換了經(jīng)營機(jī)制。A、1987 B、1988 C、1990 D、1991

34、通過證券從業(yè)資格考試后,()沒從事證券行業(yè)，中國證券業(yè)協(xié)會注銷從業(yè)資格。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

35、無記名國債屬于（）。A、實務(wù)債券 B、記賬式債券 C、憑證式債券 D、貼現(xiàn)債券

36、下列選項中，對封閉式基金認(rèn)識不正確的是()。A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變 B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易 C、基金份額持有人不得申請贖回

D、投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級市場和二級市場上進(jìn)行基金的買賣

37、一般來說，股票的實際清算價值()帳面價值。A、高于 B、低于 C、等于 D、不確定

38、在（），我國停止發(fā)行國債。A、20世紀(jì)60年代和70年代 B、20世紀(jì)50年代和60年代 C、20世紀(jì)80年代和90年代 D、20世紀(jì)70年代和80年代

39、證券公司發(fā)行債券應(yīng)由（）制定方案。A、發(fā)行人股東會 B、發(fā)行人董事會 C、發(fā)行人管理層

D、發(fā)行人聘請的主承銷商

40、只有在票面利率高于市場利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是()。A、評價發(fā)行 B、溢價發(fā)行 C、折價發(fā)行 D、等價發(fā)行

41、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。Ⅰ.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅱ.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅲ.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅳ.商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。Ⅰ.不動產(chǎn)信用控制Ⅱ.率優(yōu)惠利率Ⅲ.公開市場業(yè)務(wù)Ⅳ.再貼現(xiàn)政策 A、Ⅰ.Ⅲ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43、公司改組或合并的原因有（）Ⅰ.擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競爭能力Ⅱ.消滅競爭對手Ⅲ.控股Ⅳ.為操縱市場而進(jìn)行惡意兼并 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44、國家股從資金來源上看,主要有()。Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn)Ⅱ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產(chǎn)Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資Ⅳ.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

45、貨幣政策的最終目標(biāo)包括()。Ⅰ.平衡國際收支Ⅱ.幣值的穩(wěn)定Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長Ⅳ.加快證券行業(yè)的發(fā)展 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

46、金融風(fēng)險按驅(qū)動因素可分為（）。Ⅰ.信用風(fēng)險Ⅱ.市場風(fēng)險Ⅲ.操作風(fēng)險Ⅳ.流動性風(fēng)險

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有（）Ⅰ.投資者身份Ⅱ.購買日期Ⅲ.期限Ⅳ.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

48、系統(tǒng)風(fēng)險又稱為（）Ⅰ.可回避風(fēng)險。Ⅱ.可分散風(fēng)險Ⅲ.不可回避風(fēng)險Ⅳ.不可分散風(fēng)險

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅳ

49、下列各項中，屬于普通股股東權(quán)利的是（）。Ⅰ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)Ⅱ.優(yōu)先分配收益權(quán)Ⅲ.股份轉(zhuǎn)讓權(quán)Ⅳ.剩余資產(chǎn)分配權(quán) A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

50、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是（）。Ⅰ.發(fā)債主體和償債主體不同Ⅱ.發(fā)行目的不同Ⅲ.交割方式不同Ⅳ.所換股份的來源相同 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

51、下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（）Ⅰ.股息率不固定Ⅱ.剩余財產(chǎn)分配優(yōu)先Ⅲ.股息分派優(yōu)先Ⅳ.—般也有表決權(quán) A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52、下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是（）。Ⅰ.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金,主要包括Ⅰ.期貨基金Ⅱ.期權(quán)基金Ⅲ.認(rèn)股權(quán)基金Ⅳ.指數(shù)基金 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅳ

54、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在()。Ⅰ.功能作用不同Ⅱ.信用風(fēng)險不同Ⅲ.保證金制度不同Ⅳ.交易對象不同 A、Ⅱ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55、債券和股票的主要區(qū)別是（）。Ⅰ.期限不同Ⅱ.風(fēng)險不同Ⅲ.權(quán)利不同Ⅳ.收益不同 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56、證券投資者可分為()。Ⅰ.機(jī)構(gòu)投資者Ⅱ.個人投資者Ⅲ.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅳ.各類基金

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅲ.Ⅳ

57、（）編制的目標(biāo)是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運(yùn)行狀況，并能夠作為投資業(yè)績的評價標(biāo)準(zhǔn)。A.滬深300指數(shù) B.上證380指數(shù) C.上證綜合指數(shù) D.中證100指數(shù)

58、外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另—方帶來的必然是營利。這說明匯率風(fēng)險具有（）。A.或然性 B.不確定性 C.相對性 D.隱藏性

59、下列關(guān)于簡單算術(shù)股價平均數(shù)的表述證券的是（）。A.樣本股每日收益價之和除以樣本數(shù)

B.發(fā)生樣本股這配股拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性 C.優(yōu)點是計算簡便 D.在計算時考慮權(quán)數(shù)

60、雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有（）。A.累積性 B.隱藏性 C.或然性 D.潛在性

61、上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。A.流通股數(shù) B.市值 C.發(fā)行數(shù) D.面值 62、（）是指參與交易的各方應(yīng)當(dāng)獲得平等的機(jī)會。A.公平原則 B.公開原則 C.公正原則 D.透明原則

63、相對其他類型的金融風(fēng)險而言，（）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。A.市場風(fēng)險 B.匯率風(fēng)險 C.購買力風(fēng)險 D.利率風(fēng)險

64、港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由（）設(shè)立的證券交易服務(wù)公司。A.證券監(jiān)督管理委員會

B.深圳證券交易所或上海證券交易所 C.深圳證券交易所 D.上海證券交易所 65、（）是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。A.金融期貨 B.金融期權(quán) C.金融遠(yuǎn)期合約 D.金融互換 66、（）是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。A.主板市場 B.創(chuàng)業(yè)板市場 C.中小板市場 D.第四版市場

67、短期融資券的最長期限不超過（）天 A.365 B.270 C.180 D.90 68、公開發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累積債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）A.5% B.10% C.20% D.40% 69、（）是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。A.國家股 B.外資股 C.社會公眾股 D.法人股 70、（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在很行間債券市場按計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。A.短期融資券 B.商業(yè)銀行次級債

C.中小非金融企業(yè)集合票據(jù) D.中期票據(jù)

71、下面不是債券基本性質(zhì)的為（）。A.債券屬于有價證券 B.債券是一種虛擬資本 C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

D.在債券的存續(xù)期間內(nèi)要求付息還本 72、證券交易所直接由（）監(jiān)管。A.國務(wù)院 B.中國證監(jiān)會 C.證券業(yè)協(xié)會 D.銀監(jiān)會

73、非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過（）。A.5名 B.10名 C.20名 D.100名

74、通常所說的交易所交易基金(ETF)是指（）。A.可以在交易所上市交易的封閉式基金 B.可以在交易所上市交易的開放式基金 C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金 D.所有在有組織的市場交易的開放式基金

75、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于（）名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）人。A.10；5 B.20；10 C.30；10 D.30；20 76、在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為（）A.N股、S股、L股 B.N股、L股、S股 C.S股、L股、N股 D L股、N股、S股

77、通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（）。A.開放式基金 B.封閉式基金 C.社?；?D.企業(yè)年金

78、會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）Ⅰ持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)從上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上；Ⅱ在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止已滿3年；Ⅲ因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年；Ⅳ申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材科被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

79、基金與股票的區(qū)別在于（）。Ⅰ反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；Ⅱ籌集資金的投向不同；Ⅲ收益風(fēng)險水平不同；Ⅳ投資數(shù)量不同 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

80、政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括（）Ⅰ財政資本金投入獲得的股權(quán)收益；Ⅱ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券；Ⅲ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款 Ⅳ外國政府援助贈款 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81、有擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同，分為（）Ⅰ抵押債券；Ⅱ質(zhì)押債券；Ⅲ保證債券；Ⅳ信用債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、金融期權(quán)的基本特征有（）Ⅰ期權(quán)的購買者不具有選擇權(quán)；Ⅱ期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利；Ⅲ期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時間性；Ⅳ期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng) A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

83、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度具有以下（）的特點。Ⅰ.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤；Ⅱ.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤；Ⅲ.風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤；Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動態(tài)掛鉤 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

84、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括（）Ⅰ證券公司；Ⅱ證券交易所；Ⅲ證券業(yè)協(xié)會；Ⅳ證監(jiān)會 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

85、流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為（）。Ⅰ金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力；Ⅱ金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力；Ⅲ金融機(jī)構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力；Ⅳ金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

86、股權(quán)類期權(quán)通常包括（）。Ⅰ單只股票期權(quán)；Ⅱ股票組合期權(quán)；Ⅲ股票指數(shù)期權(quán)；Ⅳ百幕大期權(quán) A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

87、金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)有（）Ⅰ金融期貨合約；Ⅱ股票指數(shù)；Ⅲ利率工具；Ⅳ股票 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

88、關(guān)于金融期貨的說法正確的是（）Ⅰ只有從金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒有從金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易；Ⅱ金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對稱；Ⅲ金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶；Ⅳ利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

89、優(yōu)先股票的特征為（）Ⅰ股息分配優(yōu)先；Ⅱ剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先；Ⅲ股息率固定；Ⅳ一般無表決權(quán) A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ

C.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90、下列關(guān)于股票價格的說法，正確的有（）.Ⅰ股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格；Ⅱ股票價格應(yīng)由其價值決定，但股票本身并沒有價值；Ⅲ股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利；Ⅳ股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價植，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

91、股票的收益按來源可以分為（）Ⅰ來自股票流通；Ⅱ來自證券公司；Ⅲ來自股份公司；Ⅳ來自其他公司 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

92、下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有（）。Ⅰ按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金帳戶和證券賬戶；Ⅱ安全保管基金的全部資產(chǎn)；Ⅲ對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；Ⅳ辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93、中小企業(yè)板塊在交易和監(jiān)管制度有別于三板市場的特別安排的有（）Ⅰ完善上市監(jiān)管制度；Ⅱ完善交易異常波動停牌制度；Ⅲ完善收盤價的確定方式；Ⅳ完善開盤集合競價制度 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

94、根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)有（）Ⅰ計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金份額資產(chǎn)凈值；Ⅱ按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；Ⅲ對基金財務(wù)會計報告出具意見；Ⅳ安全保管基金財產(chǎn) A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95、我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有（）行為。Ⅰ代理委托人從事證券投資；Ⅱ與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；Ⅲ買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；Ⅳ 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、股票發(fā)行制度主要有（）Ⅰ審批制；Ⅱ核準(zhǔn)制；Ⅲ注冊制；Ⅳ 特許制 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

97、商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)應(yīng)具備的條件包括（）Ⅰ實行貸款五級分類，貸款五級分級偏差??；Ⅱ核心資本充足率不低于4%；Ⅲ貸款損失準(zhǔn)備計提充足；Ⅳ最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

98、基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)不得有（）行為。①侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益；②承諾投資收益；③與投資客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；④通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99、市場風(fēng)險的管理措施包括（）Ⅰ建立和完善現(xiàn)代公司制度，提高上市公司質(zhì)量；Ⅱ加快金融市場管理體制的改革，逐步完善法律制度建設(shè)，使金融市場交易活動做到有法可依；Ⅲ實行全方位的監(jiān)管；Ⅳ推進(jìn)金融工具市場化和多元化 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、公司制定內(nèi)控措施，一般至少包括以下（）內(nèi)容。Ⅰ建立內(nèi)控崗位授權(quán)制度；Ⅱ建立內(nèi)控報告制度；Ⅲ建立內(nèi)控審批制度；Ⅳ建立內(nèi)控責(zé)任制度 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ