債務(wù)糾紛的法律程序和注意事項(xiàng)有哪些

第一篇：債務(wù)糾紛的法律程序和注意事項(xiàng)有哪些

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債務(wù)糾紛的法律程序和注意事項(xiàng)有哪些

債務(wù)糾紛有哪些法律程序要走呢？債務(wù)糾紛起訴要注意哪些事項(xiàng)呢？針對(duì)這些問(wèn)題，贏了網(wǎng)小編為大家整理了有關(guān)債務(wù)糾紛法律程序和注意事項(xiàng)的內(nèi)容，請(qǐng)閱讀下面的文章進(jìn)行了解。

債務(wù)糾紛的法律程序

當(dāng)前，企業(yè)間的債務(wù)糾紛顯得日益突出，一些企業(yè)被債務(wù)糾紛所困，資金不能及時(shí)回籠，影響了企業(yè)正常的營(yíng)運(yùn)，甚至危及到企業(yè)的生存。依靠法律保護(hù)自身權(quán)益，是企業(yè)追債討債應(yīng)該重視的問(wèn)題，而企業(yè)如何高效的自行解決債務(wù)糾紛是企業(yè)一直關(guān)心的問(wèn)題，由于我們信用體制建設(shè)的不夠完善，企業(yè)依靠自己的力量來(lái)追債的難度較大，但是企業(yè)在面臨債務(wù)糾紛時(shí)仍可選擇自己前期處理一下，如解決不了，在委托相關(guān)的追債公司進(jìn)行解決。下面介紹幾種追債討債的方略，以供企業(yè)借鑒。

一、選擇管轄法院

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我國(guó)《民事訴訟法》第24條規(guī)定：“因合同糾紛提起的訴訟，由被告住所地或者合同履行地人民法院管轄”。第25條規(guī)定：“合同的雙方當(dāng)事人可以在書(shū)面合同中協(xié)議選擇被告住所地、合同履行地、合同簽訂地、原告住所地、標(biāo)的物所在地人民法院管轄，但不得違反對(duì)級(jí)別管轄和專屬管轄的規(guī)定”。通常的經(jīng)濟(jì)合同，雙方當(dāng)事人都不規(guī)定發(fā)生經(jīng)濟(jì)訴訟時(shí)法院的管轄屬地，一旦發(fā)生經(jīng)濟(jì)訴訟行為，必須按第24條之規(guī)定到被告住所地或者合同履行地人民法院去打官司。

這樣如果當(dāng)事雙方不在一處，甚至有的相隔遙遠(yuǎn)，就會(huì)增加人力、財(cái)力、時(shí)間上的負(fù)擔(dān)，特別是少數(shù)地方存在地方保護(hù)現(xiàn)象，造成官司的被動(dòng)。為此，當(dāng)事人可以引用第25條之規(guī)定，一是事前防范。在簽訂合同時(shí)，為防止日后發(fā)生爭(zhēng)議糾紛，爭(zhēng)取并注明對(duì)自己有利的法院管轄案件;二是事后補(bǔ)救。即發(fā)生合同糾紛后的協(xié)商調(diào)解中，可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，雙方約定法院管轄地，以防在協(xié)議執(zhí)行不了時(shí)，能向有利于自己的法院提出訴訟。

二、申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全

《民事訴訟法》第92條規(guī)定：“人民法院對(duì)于可能因當(dāng)事人一方的行為或者其它原因，使判決不能執(zhí)行的案件，可以根據(jù)對(duì)方當(dāng)事人的申請(qǐng)，作出財(cái)產(chǎn)保全的裁定”。第93條規(guī)定：“利害關(guān)系人因情況緊急，不立即申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全將會(huì)使其合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害

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贏了網(wǎng)s.yingle.com 的，可以在起訴前向人民法院申請(qǐng)采取財(cái)產(chǎn)保全措施”。這就是說(shuō)，當(dāng)事人可根據(jù)“財(cái)產(chǎn)保全和先予執(zhí)行”的規(guī)定，及時(shí)采取財(cái)產(chǎn)保全措施，防止或減輕經(jīng)濟(jì)損失。

在當(dāng)前資金緊張、組織生產(chǎn)要素困難的情況下，確實(shí)有不少債務(wù)人貨款不按合同及時(shí)結(jié)清，拖債、搪債現(xiàn)象相當(dāng)普遍，有的即使公證機(jī)關(guān)作出裁決或人民法院作出判決，也往往難以執(zhí)行;有的債務(wù)人實(shí)質(zhì)上是在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)詐騙活動(dòng)。遇到這些情況，債權(quán)人可根據(jù)上述規(guī)定，在向人民法院提出債務(wù)訴訟的同時(shí)遞交一份財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，并提供有關(guān)債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)情況，以便于人民法院采取查封、扣押、凍結(jié)或者法律規(guī)定的其它方法。如遇債務(wù)人經(jīng)濟(jì)詐騙，債權(quán)人可在起訴前向人民法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全措施，以防債務(wù)人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，造成債權(quán)人經(jīng)濟(jì)損失。

三、申請(qǐng)支付令

《民事訴訟法》第189條規(guī)定：“債權(quán)人請(qǐng)求債務(wù)人給付金錢(qián)、有價(jià)證券，符合下列條件的，可以向有管轄權(quán)的基層人民法院申請(qǐng)支付令：(一)債權(quán)人與債務(wù)人沒(méi)有其它債務(wù)糾紛的;(二)支付令能夠送達(dá)債務(wù)人的”。第191條規(guī)定：“債務(wù)人應(yīng)當(dāng)自收到支付令之日起15日內(nèi)清償債務(wù)，或者向人民法院提出書(shū)面異議”，“債務(wù)人在前款規(guī)定的期間不提出異議又不履行支付令的，債權(quán)人可以向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行”。

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為了使申請(qǐng)支付令能起到應(yīng)有的效果，債權(quán)人在向法院申請(qǐng)支付令之前，要做好以下準(zhǔn)備工作：一是理順債權(quán)債務(wù)關(guān)系，提出書(shū)面?zhèn)鶛?quán)債務(wù)文書(shū);二是沒(méi)有債據(jù)的，要向債務(wù)人出具表明拖欠金錢(qián)或有價(jià)證券數(shù)額的書(shū)面憑證;三是核實(shí)清楚債務(wù)人名稱、所在地等基本情況，以便支付令能夠送達(dá)債務(wù)人。

四、申請(qǐng)破產(chǎn)還債

《民事訴訟法》第199條規(guī)定：“企業(yè)法人因嚴(yán)重虧損，無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)，債權(quán)人可以向人民法院申請(qǐng)宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)還債”。第204條規(guī)定：“破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先撥付破產(chǎn)費(fèi)用后，按照下列順序清償：(一)破產(chǎn)企業(yè)所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用;(二)破產(chǎn)企業(yè)所欠稅款;(三)破產(chǎn)還債，破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足清償同一順序的清償要求的，按照比例分配”。

申請(qǐng)破產(chǎn)還債是債務(wù)人資不抵債，無(wú)法清償債務(wù)情況下，債權(quán)人采取的萬(wàn)不得已的行動(dòng)。因?yàn)榘凑掌飘a(chǎn)財(cái)產(chǎn)的清償順序，從一些地方的實(shí)施情況看，債權(quán)人難以保障全部的權(quán)益，沒(méi)有得到償還的債務(wù)也不再償還。為此，經(jīng)常出現(xiàn)企業(yè)法人和債權(quán)人在宣告破產(chǎn)清償程序開(kāi)始后，往往就債務(wù)清償?shù)钠谙藓娃k法進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成和解協(xié)議的，經(jīng)人民法院認(rèn)可后，而中止破產(chǎn)還債程序。

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五、申請(qǐng)法院執(zhí)行

《民事訴訟法》第216條規(guī)定：“發(fā)生法律效力的民事判決，裁定當(dāng)事人必須履行。一方拒絕履行的，對(duì)方當(dāng)事人可以向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行”。第221條規(guī)定：“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書(shū)確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)向銀行、信用合作社和其它有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的單位查詢被執(zhí)行人的存款情況，有權(quán)凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人的存款”。

第222條規(guī)定：“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書(shū)確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)扣留、提取被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)部分的收入”。第223條規(guī)定：“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書(shū)確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)查封、扣押、凍結(jié)、拍賣(mài)、變賣(mài)被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)部分的財(cái)產(chǎn)”。為了使申請(qǐng)法院執(zhí)行能及時(shí)得到批準(zhǔn)和順利執(zhí)行，債權(quán)人應(yīng)采取必要措施和手段，搜集債務(wù)人的有關(guān)存款、收入、財(cái)產(chǎn)的證據(jù)，為法院提出并實(shí)施執(zhí)行措施提供可靠的依據(jù)。

六、辦理公證債權(quán)文書(shū)

《民事訴訟法》第218條規(guī)定：“對(duì)公證機(jī)關(guān)依法賦子強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)，一方當(dāng)事人不履行的，對(duì)方當(dāng)事人可以向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)執(zhí)行，受申請(qǐng)的人民法院應(yīng)當(dāng)執(zhí)行”。在一般的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)

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中，合同雙方一般都以協(xié)議的方式明確雙方的權(quán)益和責(zé)任。這種協(xié)議不具備法律效力，為此，債權(quán)人在協(xié)商還債的過(guò)程中，應(yīng)先爭(zhēng)取辦理文書(shū)公證，并在公征的文書(shū)中明確所欠債務(wù)金額、償還債務(wù)時(shí)限，抵押擔(dān)保的財(cái)物或擔(dān)保人、計(jì)息辦法等事項(xiàng)。這樣，債務(wù)償還期限到后，對(duì)方當(dāng)事人如不履行義務(wù)，可直接向法院提出申請(qǐng)執(zhí)行，不必再經(jīng)過(guò)訴訟程序。

七、責(zé)任連帶

1989年1月3日，最高人民法院以法(經(jīng))復(fù)(1989)1號(hào)文件，發(fā)出《關(guān)于單位負(fù)責(zé)人被追究刑事責(zé)任后，單位應(yīng)否承擔(dān)返還其預(yù)收貨款的責(zé)任問(wèn)題的批復(fù)》，十分明確地指出：企業(yè)法人代表因犯法被迫究刑事責(zé)任后，并不影響原單位的債務(wù)關(guān)系;所欠債務(wù)的單位若被上級(jí)撤銷(xiāo)，上級(jí)負(fù)有連帶責(zé)任，其所欠債務(wù)應(yīng)由宣布撤銷(xiāo)的上級(jí)單位負(fù)責(zé)償還。

注意事項(xiàng)

(一)重視訴訟時(shí)效。我國(guó)《民法通則》第135條規(guī)定：“向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為二年”。第140條規(guī)定：“訴訟時(shí)效因提起訴訟、當(dāng)事人一方提出要求或者同意履行義務(wù)而中斷。從中斷時(shí)起，訴訟時(shí)效期間重新計(jì)算”。為此債權(quán)人要充分重視到這一點(diǎn)，否則時(shí)效一過(guò)，債權(quán)就失去了法律的保護(hù)。

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(二)重視擔(dān)保期間。《擔(dān)保法》第25條規(guī)定：“一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行屆滿之日起6個(gè)月”、“在合同約定的保證期間和前款規(guī)定的保證期間，債權(quán)人未對(duì)債務(wù)人提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的，保證人免除保證責(zé)任”。這就是說(shuō)，在期間內(nèi)債權(quán)人不僅要求保證人承擔(dān)責(zé)任，還必須對(duì)債務(wù)人提起訴訟或仲裁，否則保證人免除責(zé)任。

《擔(dān)保法》第26條規(guī)定：“連帶責(zé)任的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的。債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期朋滿之門(mén)起6個(gè)月內(nèi)，要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任”、“在合同約定的保證期間和前款規(guī)定的保證期間，債權(quán)人未要求保證人承擔(dān)責(zé)任的，保證人免除保證責(zé)任”。這就是說(shuō)，在期間內(nèi)債權(quán)人如不要求保證人承擔(dān)責(zé)任，那么期間后將免除保證人責(zé)任。

(三)申請(qǐng)執(zhí)行的期限。根據(jù)生效的法律文書(shū)，享有權(quán)利的債權(quán)人，在債務(wù)人拒絕履行義務(wù)時(shí)，可以請(qǐng)求人民法院依法強(qiáng)制執(zhí)行，但申誚執(zhí)行的權(quán)利必須在申請(qǐng)的期限內(nèi)行使。

《民事訴訟法》第29條規(guī)定：“申請(qǐng)執(zhí)“的期限，雙方或者一方當(dāng)事人是公民的為一年。雙方是法人或者其它組織的為6個(gè)月”，無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)申請(qǐng)執(zhí)行期限的，人民法院不再執(zhí)行。對(duì)此。債權(quán)人不能

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認(rèn)為官司勝訴后，就萬(wàn)事大吉，申請(qǐng)法院執(zhí)行一定要在申請(qǐng)期限內(nèi)，否則法院不予執(zhí)行，債務(wù)人不履行義務(wù)，債權(quán)人只好吃啞巴虧。

(四)搞好證據(jù)收集。訴訟證據(jù)在民事訴訟中占有重要的地位，債權(quán)人只有憑借證據(jù)才能證明白己訴訟請(qǐng)求的正確性和合法性。為此，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債權(quán)人必須重視平時(shí)文書(shū)、文件、各類(lèi)合同文本、各類(lèi)單據(jù)、票據(jù)、函件電報(bào)等書(shū)證的保存，也要重視物證以及電話錄音、傳真資料等視聽(tīng)資料的收集?！睹袷略V訟法》第74條規(guī)定：“在證據(jù)可能失滅或者以后難以取得的情況下，訴訟參加人可以向人民法院申請(qǐng)保全證據(jù)，人民法院也可以主動(dòng)采取保全措施?！?/p>

為此，債權(quán)人如遇到證人因病危有死亡的危險(xiǎn);物證有因天時(shí)或因?qū)Ψ叫袨橛凶兏?、消滅的可?證人要遠(yuǎn)離住所，去向不定的情況，應(yīng)在訴訟的同時(shí)，向人民法院申請(qǐng)證據(jù)保全。如果在提起訴訟前。某項(xiàng)證據(jù)需要保全，債權(quán)人可向公證機(jī)關(guān)申請(qǐng)，采取公證形式保全證據(jù)。

(五)善于協(xié)商調(diào)解。《民事訴訟法》第85條規(guī)定：“人民法院審理民事案件。根據(jù)當(dāng)事人自愿的原則，在事實(shí)清楚的基礎(chǔ)上，分清是非，進(jìn)行調(diào)解”。實(shí)質(zhì)上，凋解是第三者出面斡旋或勸說(shuō)，促成發(fā)生分歧的當(dāng)事人和解達(dá)成協(xié)凋解決債務(wù)的方法。對(duì)債權(quán)人而言，法院判決與協(xié)商調(diào)解都是手段，目的是收回債務(wù)。因此，如債務(wù)人確有誠(chéng)意。應(yīng)當(dāng)配合法院調(diào)解。如果債務(wù)人缺乏誠(chéng)意，一心逃債，則要采取果斷措

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施，請(qǐng)求法院公正判決。

以上就是本次贏了網(wǎng)小編帶給大家的有關(guān)債務(wù)糾紛的法律程序和注意事項(xiàng)的內(nèi)容，希望上述內(nèi)容對(duì)您有所幫助。

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第二篇：債務(wù)糾紛怎么處理

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債務(wù)糾紛怎么處理

日常生活工作中，很多人都會(huì)遇到債務(wù)糾紛。無(wú)論你是這糾紛當(dāng)中的權(quán)利人還是義務(wù)人，只要碰上了糾紛肯定還是想解決的。那么大家知道實(shí)踐中發(fā)生的債務(wù)糾紛該怎么處理嗎？贏了網(wǎng)小編將在下文中問(wèn)具體闡述有關(guān)內(nèi)容。

第一、和解法。

協(xié)商和解是指?jìng)鶛?quán)債務(wù)當(dāng)事人在自愿、互諒的基礎(chǔ)上，直接進(jìn)行協(xié)商或邀請(qǐng)第三人從中斡旋，解決糾紛。債權(quán)到期或即將到期時(shí)，債務(wù)人暫無(wú)能力償還債務(wù)但有還款誠(chéng)意的，債權(quán)人可以就履行債務(wù)的期限、方式、數(shù)額等同債務(wù)人進(jìn)行磋商，敦促債務(wù)人履行債務(wù)或簽訂還款協(xié)議。如果該債權(quán)有抵押擔(dān)?；蛘哂械谌颂峁?dān)保的，債權(quán)人可與抵押人或者保證人進(jìn)行協(xié)商，使抵押人以足額的抵押資產(chǎn)抵償債務(wù)，或者由保證人來(lái)代償債務(wù)。

第二、調(diào)解法。

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可向所在地的人民調(diào)解委員會(huì)提出書(shū)面調(diào)解申請(qǐng)。根據(jù)司法部頒布的《人民調(diào)解工作若干規(guī)定》，申請(qǐng)調(diào)解應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

l、有明確的被申請(qǐng)調(diào)解人，如公民、法人等的基本情況。

2、有具體的調(diào)解要求，如要求被申請(qǐng)人履行還款義務(wù)等。

3、有提出調(diào)解申請(qǐng)的事實(shí)依據(jù)，如借款合同、擔(dān)保協(xié)議等。

4、該糾紛屬于人民調(diào)解委員會(huì)的受理范圍。經(jīng)調(diào)解達(dá)成協(xié)議后，債務(wù)人應(yīng)按約履行義務(wù)，不得擅自變更或解除協(xié)議。對(duì)于簽訂協(xié)議后債務(wù)人又反悔或部分反悔的，債權(quán)人可以向人民法院起訴，請(qǐng)求判令對(duì)方當(dāng)事人履行調(diào)解協(xié)議。

第三、仲裁法。

根據(jù)我國(guó)仲裁法的規(guī)定，仲裁統(tǒng)一實(shí)行或裁或?qū)?、一裁終局制度，同訴訟的兩審終審制相比，仲裁更有利于當(dāng)事人之間迅速解決糾紛。當(dāng)事人申請(qǐng)仲裁應(yīng)向仲裁機(jī)

構(gòu)遞交仲裁協(xié)議、申請(qǐng)書(shū)及副本。申請(qǐng)書(shū)要詳細(xì)載明當(dāng)事人的姓名、性別、年齡、職業(yè)等情況及事實(shí)理由。通過(guò)仲裁方式解決債務(wù)糾紛，法律咨詢s.yingle.com

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具有較強(qiáng)的保密性，當(dāng)事人之間大多沒(méi)有激烈的對(duì)抗性。另外，申請(qǐng)仲裁的費(fèi)用一般比提起訴訟的費(fèi)用低。

第四、訴訟法。

債務(wù)糾紛訴訟就是打民事官司。對(duì)一些較為復(fù)雜、對(duì)方當(dāng)事人較難對(duì)付或者通過(guò)其他途徑很難解決的案件，債權(quán)人就可選擇訴訟程序來(lái)解決。訴訟的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在：

1、法院處理債務(wù)糾紛是最終的、具有強(qiáng)制執(zhí)行力的解決方式。

2、訴訟時(shí)限受法律的嚴(yán)格限制。

我國(guó)民事訴訟法規(guī)定，法院在收到公民的民事起訴狀或口頭起訴立案后，民事案件的第一審審理期限為6個(gè)月，有特殊情況也可延長(zhǎng)6個(gè)月;不服第一審判決的，當(dāng)事人可向上一級(jí)人民法院提起上訴;不服第一審裁定的，當(dāng)事人須在10日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴，民事案件的二審審理期限為3個(gè)月。法院判決后立即發(fā)給判決書(shū)。

第五、申請(qǐng)支付令法。

我國(guó)民事訴訟法第一百九十一條規(guī)定：“人民法院受理申請(qǐng)后，經(jīng)審

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查債權(quán)人提供的事實(shí)、證據(jù)，對(duì)債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確、合法的，應(yīng)當(dāng)在受理之日起15日內(nèi)向債務(wù)人發(fā)出支付令：申請(qǐng)不成立的，裁定予以駁回?！比绻麄鶆?wù)人在規(guī)定日期內(nèi)不自覺(jué)履行義務(wù)，又不提出書(shū)面異議，債權(quán)人可申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

第六、申請(qǐng)先予執(zhí)行法。

先予執(zhí)行是人民法院在某些案件作出判決以前，為解決原告當(dāng)前的生活等困難，先向被告執(zhí)行一定財(cái)物的臨時(shí)措施。我國(guó)民事訴訟法第九十七條規(guī)定：“人民法院對(duì)下列案件，根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)，可以裁定先予執(zhí)行：(一)追索贍養(yǎng)費(fèi)、扶養(yǎng)費(fèi)、撫育費(fèi)、撫恤金、醫(yī)療費(fèi)用的;(二)追索勞動(dòng)報(bào)酬的;(三)因情況緊急需要先予執(zhí)行的?！?/p>

申請(qǐng)先予執(zhí)行應(yīng)具備下列條件：

1、當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確、肯定;

2、雙方當(dāng)事人之間不存在對(duì)待給付的義務(wù)，只存在一方當(dāng)事人享有權(quán)利，另一方當(dāng)事人承擔(dān)義務(wù);

3、行使權(quán)利的緊迫性，即享有權(quán)利的一方當(dāng)事人急需實(shí)現(xiàn)其權(quán)利，如不實(shí)現(xiàn)勢(shì)必嚴(yán)重影響其生活或生產(chǎn);

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4、須有當(dāng)事人的申請(qǐng);

5、被申請(qǐng)人有履行能力。

第七、申辦強(qiáng)制執(zhí)行公證法。

強(qiáng)制執(zhí)行公證，是指公證機(jī)關(guān)根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)，對(duì)于追償債款、物品的文書(shū)，經(jīng)審查核實(shí)認(rèn)為無(wú)疑議的，對(duì)債權(quán)文書(shū)進(jìn)行公證，并依法賦予其強(qiáng)制執(zhí)行效力。采用這種方式，使債權(quán)人省去了復(fù)雜的訴訟過(guò)程，節(jié)約了訴訟費(fèi)用，不失為一種簡(jiǎn)便而高效的討債方法。當(dāng)事人申辦有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證，應(yīng)當(dāng)向有管轄權(quán)(即當(dāng)事人住所地或行為發(fā)生地)的公證處提出申請(qǐng)，并提供當(dāng)事人的身份證明，是法人的要提供法人資格證明，有委托代理人的要提供本人的身份證件和授權(quán)委托書(shū);需要賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)，如還款協(xié)議、借據(jù)等;有關(guān)經(jīng)濟(jì)擔(dān)保的文件，如抵押協(xié)議、擔(dān)保書(shū)等;其他有關(guān)材料，如債務(wù)人的資金和償還能力證明;要求賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力，債權(quán)人要提供借款人未按期歸還借款的證明。

第八、優(yōu)先受償權(quán)法。

按我國(guó)擔(dān)保法的規(guī)定，債務(wù)人或第三人可以向債權(quán)人提供不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)

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產(chǎn)抵押或質(zhì)押，作為履行債務(wù)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定以抵押或質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。比如，保管合同、加工承攬合同、運(yùn)輸合同中的義務(wù)人，不支付保管費(fèi)、加工費(fèi)或運(yùn)輸費(fèi)用的，權(quán)利人即可以留置保管、加工或運(yùn)輸?shù)呢?cái)物，拍賣(mài)或變賣(mài)優(yōu)先受償。

第九、保證人優(yōu)先追償權(quán)法。

指保證人在承擔(dān)保證責(zé)任之后，有向債務(wù)人請(qǐng)求償還的權(quán)利。在一般情況下，保證人只有在清償了其擔(dān)保的債權(quán)后，才可向債務(wù)人主張追償權(quán)。但在特殊情況下，保證人也可以預(yù)先行使追償權(quán)。我國(guó)擔(dān)保法第三十二條規(guī)定：“人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的，保證人可以參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。”法律之所以作這樣的規(guī)定，是因?yàn)樵谶@種情況下，保證人仍對(duì)債權(quán)人負(fù)有保證清償?shù)牧x務(wù)。如果保證人不預(yù)先追償，等破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)被分割完畢后，就會(huì)失去追償對(duì)象，造成無(wú)法彌補(bǔ)的損失。

第十、代位追償法。

所謂債權(quán)人的代位追償權(quán)，通俗地說(shuō)就是債權(quán)人以自己的名義行使債務(wù)人權(quán)利的權(quán)利。我國(guó)合同法第七十三條規(guī)定：“因債務(wù)人怠于行使其到期債權(quán)，對(duì)債權(quán)人造成損害的，債權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求以自

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己的名義代位行使債務(wù)人的債權(quán)?！贝粰?quán)的發(fā)生須具備以下條件：

1、債權(quán)人與債務(wù)人之間有合法的債權(quán)債務(wù)關(guān)系存在;

2、債務(wù)人享有對(duì)第三人的到期的債權(quán);

3、債務(wù)人怠于行使自己的權(quán)利;

4、債務(wù)人怠于行使自己的權(quán)利的行為使其債權(quán)人的到期債權(quán)有不能實(shí)現(xiàn)的危險(xiǎn)，債權(quán)人有保全債權(quán)的必要。

在實(shí)際處理債務(wù)糾紛的時(shí)候，各位可以參考上文中贏了網(wǎng)小編帶來(lái)的十種解決方式進(jìn)行處理，當(dāng)然也可以將其中的幾種方式中和一下進(jìn)行運(yùn)用。對(duì)債務(wù)糾紛的處理本身就是比較復(fù)雜的，如果你搞不定的話，建議及早委托一位專業(yè)的律師來(lái)幫助你。

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第三篇：債務(wù)糾紛強(qiáng)制執(zhí)行（范文）

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債務(wù)糾紛強(qiáng)制執(zhí)行

大家清楚法院在對(duì)債務(wù)糾紛強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，都包括哪些具體的措施嗎？強(qiáng)制執(zhí)行一般包括：凍結(jié)、扣留、提取、查封、變賣(mài)、拍賣(mài)等等，詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)閱讀下文了解！

債務(wù)糾紛強(qiáng)制執(zhí)行

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第一、查詢、凍結(jié)、劃撥被申請(qǐng)執(zhí)行人的存款。

查詢是指人民法院向銀行、信用合作社等單位調(diào)查詢問(wèn)或?qū)彶樽穯?wèn)有關(guān)被申請(qǐng)人存款情況的活動(dòng)。

凍結(jié)是指人民法院在進(jìn)行訴訟保全或強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，對(duì)被申請(qǐng)執(zhí)行人在銀行、信用合作社等金融單位的存款所采取的不準(zhǔn)其提取或轉(zhuǎn)移的一種強(qiáng)制措施。

人民法院采取凍結(jié)措施時(shí)，不得凍結(jié)被申請(qǐng)執(zhí)行人銀行賬戶內(nèi)國(guó)家指明用途的專項(xiàng)資金。但被申請(qǐng)執(zhí)行人用這些名義隱蔽資金逃避履行義務(wù)的，人民法院可以凍結(jié)。

凍結(jié)被申請(qǐng)執(zhí)行人的存款的最長(zhǎng)期限為六個(gè)月，需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)在凍結(jié)到期前向銀行、信用合作社等辦理凍結(jié)手續(xù)，否則，逾期不辦理，視為自動(dòng)解除凍結(jié)。

劃撥是指人民法院通過(guò)銀行或者信用合作社等單位，將作為被申請(qǐng)執(zhí)行人的法人或其他組織的存款，按人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)規(guī)定的數(shù)額劃入申請(qǐng)執(zhí)行人的賬戶內(nèi)的執(zhí)行措施。劃撥存款可以在凍結(jié)的基礎(chǔ)上進(jìn)行，也可以不經(jīng)凍結(jié)而直接劃撥。

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人民法院采取查詢、凍結(jié)、劃撥措施時(shí)，可直接向銀行營(yíng)業(yè)所、儲(chǔ)蓄所及信用合作社提出，無(wú)需經(jīng)其上級(jí)主管單位同意。外地人民法院可以直接到被申請(qǐng)執(zhí)行人住所地、被執(zhí)行財(cái)產(chǎn)所在地的銀行、信用合作社查詢、凍結(jié)和劃撥存款，不需經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ和饣蛘咿D(zhuǎn)辦手續(xù)。當(dāng)?shù)劂y行、信用合作社必須協(xié)助辦理，不得以扣收到期貸款或貸款利息等任何理由拒絕和搪塞。拒絕協(xié)助的，人民法院可以依照《民事訴訟法》的規(guī)定予以罰款，建議監(jiān)察機(jī)關(guān)或者有關(guān)機(jī)關(guān)給予紀(jì)律處分。

第二、扣留、提取被申請(qǐng)執(zhí)行人的收入。

《民事訴訟法》第222條規(guī)定：“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書(shū)確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)扣留、提取被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)部分的收入。但應(yīng)當(dāng)保留執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需費(fèi)用。人民法院扣留、提取收入時(shí)，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，被執(zhí)行人所在單位、銀行、信用合作社和其他有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的單位必須辦理?！痹趫?zhí)行實(shí)踐中，扣留、提取被申請(qǐng)執(zhí)行人的收入是人民法院經(jīng)常使用的一種執(zhí)行措施。扣留和提取是緊密相聯(lián)的兩個(gè)執(zhí)行措施，扣留是臨時(shí)性措施，是將被申請(qǐng)執(zhí)行人的收入暫扣下，仍留在原來(lái)的單位，不準(zhǔn)其動(dòng)用和轉(zhuǎn)移，促使其在限定的期限內(nèi)履行義務(wù)。如超過(guò)期限仍不履行的，即可提取該項(xiàng)收入交付申請(qǐng)執(zhí)行人。

第三、查封、扣押、拍賣(mài)、變賣(mài)被申請(qǐng)執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)。

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被申請(qǐng)執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行義務(wù)，人民法院有權(quán)查封、扣押、拍賣(mài)、變賣(mài)被申請(qǐng)執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)部分的財(cái)產(chǎn)。

查封是一種臨時(shí)性措施，是指人民法院對(duì)被申請(qǐng)執(zhí)行人的有關(guān)財(cái)產(chǎn)貼上封條，就地封存，不準(zhǔn)任何人轉(zhuǎn)移和處理的執(zhí)行措施。

拍賣(mài)是人民法院以公開(kāi)的形式、競(jìng)爭(zhēng)的方式，按最高的價(jià)格當(dāng)場(chǎng)成交，出售被申請(qǐng)執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)。

變賣(mài)是指強(qiáng)制出賣(mài)被申請(qǐng)執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)，以所得價(jià)款清償債務(wù)的措施。人民法院在

執(zhí)行中需要變賣(mài)被申請(qǐng)執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的，可以交由有關(guān)單位變賣(mài)，也可以由人民法院直接變賣(mài)。由人民法院直接變賣(mài)的，變賣(mài)前，應(yīng)就價(jià)格問(wèn)題征求物價(jià)等有關(guān)部門(mén)的意見(jiàn)，變賣(mài)的價(jià)格應(yīng)當(dāng)合理。

人民法院扣留、提取的存款和收入，拍賣(mài)、變賣(mài)被申請(qǐng)執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)所得的金錢(qián)，應(yīng)及時(shí)交付申請(qǐng)執(zhí)行人，并結(jié)束執(zhí)行程序。

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章

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分

嗎

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章

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辦

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他

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第四篇：天津市設(shè)立小額貸款公司的法律程序及注意事項(xiàng)

天津市設(shè)立小額貸款公司的法律程序及注意事項(xiàng)

張志霞劉曉杰

天津市為了拓寬融資渠道，緩解小企業(yè)和小額農(nóng)業(yè)貸款難的問(wèn)題，進(jìn)一步促進(jìn)濱海新區(qū)、中心城區(qū)和各區(qū)縣三個(gè)層面聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)發(fā)展，市政府決定在該市進(jìn)行小額貸款公司的試點(diǎn)?，F(xiàn)將有關(guān)設(shè)立小額貸款公

司的法律程序事宜予以闡述。

一、小額貸款公司的概念及性質(zhì)

小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織經(jīng)批準(zhǔn)投資依法設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有

限公司。

小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。小額貸款公司除在天津市域范圍內(nèi)按規(guī)定發(fā)放貸款外，不得跨區(qū)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。

二、小額貸款公司設(shè)立的條件

（一）股東的條件

1、法人股東的條件

根據(jù)《天津市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)作為公

司的投資人應(yīng)具備以下條件：（1）主出資人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并存續(xù)，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主業(yè)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，治理結(jié)構(gòu)完善，管理、運(yùn)營(yíng)規(guī)范，凈資產(chǎn)在5000萬(wàn)元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于60%，連續(xù)三年盈利且累計(jì)盈利不低于1500萬(wàn)元，無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載；

（2）在工商局行政管理局登記注冊(cè)，且具有企業(yè)法人資格；

（3）企業(yè)及其法定代表人無(wú)犯罪和不良信用記錄；（4）管理規(guī)范、制度健全、資金充實(shí)、財(cái)務(wù)真實(shí)清晰；

（5）近兩年連續(xù)盈利。

2、自然人股東的條件（1）具有完全民事行為能力；（2）無(wú)犯罪和不良信用記錄；

（3）具有一定的經(jīng)濟(jì)、金融、法律和管理知識(shí)；（4）具有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力。

（二）注冊(cè)資本的要求

小額貸款公司的注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元，不超過(guò)人民幣2億元；股份有限公司注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，不超過(guò)人民幣3億元。主發(fā)起人的出資比例（持股比例）不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的30%，其余單一自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織及其關(guān)聯(lián)方出資不得超過(guò)注冊(cè)資本總額的10%，且不得低于人民幣500萬(wàn)元。

（三）高管人員的條件小額貸款公司的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件:

1、小額貸款公司董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)、金融、法律知識(shí)，具備大專（含大專）以上學(xué)歷，并從事經(jīng)濟(jì)工作3年

以上；

2、小額貸款公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)和總經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，且具備大專（含大專）以上學(xué)歷。其中總經(jīng)理必須具備銀行業(yè)工作3年以上從業(yè)經(jīng)歷，同時(shí)具有中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核發(fā)的銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格證

書(shū)。

三、小額貸款公司設(shè)立的程序需準(zhǔn)備的材料

（一）申請(qǐng)名稱核準(zhǔn)及需準(zhǔn)備的材料

1、小額貸款公司的出資人共同簽訂《出資協(xié)議書(shū)》，并經(jīng)公證機(jī)構(gòu)

公證；

2、出資人擬訂公司名稱，填寫(xiě)《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)》，經(jīng)工商行政管理局核準(zhǔn)后領(lǐng)取《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)》；

3、出資人擬訂公司章程，組建公司的組織管理機(jī)構(gòu)。

（二）主管部門(mén)審批及需準(zhǔn)備的資料

天津市人民政府金融服務(wù)辦公室為小額貸款公司的設(shè)立審批部門(mén)，并對(duì)小額貸款公司履行監(jiān)督管理職責(zé)。

1、提交設(shè)立“申請(qǐng)書(shū)” 申請(qǐng)書(shū)名稱應(yīng)為“關(guān)于發(fā)起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請(qǐng)”。應(yīng)以全部股東授權(quán)的主出資人單位文號(hào)，報(bào)送申請(qǐng)文件。申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容應(yīng)包括：公司名稱、注冊(cè)地址、（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、注冊(cè)資本金、經(jīng)營(yíng)范圍、擬服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃與預(yù)期、出資人簡(jiǎn)介、出資額、出資比例、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況，以及其他需說(shuō)明事項(xiàng)。

此外，還需準(zhǔn)備以下附件：股東名冊(cè)、出資人承諾書(shū)、授權(quán)委托書(shū)，公司章程，公司治理制度規(guī)范（股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，授權(quán)規(guī)則，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，部門(mén)及崗位職責(zé)，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，勞動(dòng)用工制度，安保措施等），各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度規(guī)范（貸款分類(lèi)原則、風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢(qián)工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款管

理辦法，信息報(bào)送制度等）。

2、經(jīng)公證的出資協(xié)議書(shū)

內(nèi)容應(yīng)包括：總則，經(jīng)營(yíng)宗旨，機(jī)構(gòu)名稱，住所，業(yè)務(wù)范圍，注冊(cè)資本，股本結(jié)構(gòu)，發(fā)起人（出資人），出資額，出資占比，出資人權(quán)利義務(wù)，主動(dòng)聲明出資人關(guān)聯(lián)關(guān)系。全體出資人應(yīng)在協(xié)議簽名蓋章。此外，附件還應(yīng)提供以下資料：出資人名錄，企業(yè)情況簡(jiǎn)介，經(jīng)年檢合格的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本，企業(yè)代碼證，經(jīng)審計(jì)的近三年財(cái)務(wù)報(bào)告，出資人無(wú)違法犯罪記錄證明，信用報(bào)告，關(guān)聯(lián)情況的有效法律證明文件，出資來(lái)源合法（非信貸資金）真實(shí)（自由資金，非代持其他企業(yè)或自然人出資）的承諾等。

3、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的《驗(yàn)資報(bào)告》。

4、發(fā)起人（出資人）會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議（或授權(quán)書(shū)）。

5、高級(jí)管理人員任職請(qǐng)示

發(fā)起人（出資人）會(huì)議關(guān)于推薦擬任董事、監(jiān)事、主要從業(yè)人員簡(jiǎn)歷，學(xué)歷證明材料；擬任總經(jīng)理簡(jiǎn)歷，銀行業(yè)從業(yè)證明，銀行高級(jí)管理資格證明。戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的違法犯罪記錄證明，律師事務(wù)所對(duì)從人民銀行獲取的信用報(bào)告的證明材料。

6、發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或者出資人最近三年經(jīng)法定中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。

7、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)證明材料

如為自由房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書(shū)；若為租用房產(chǎn)，出具房屋所有

權(quán)證書(shū)及租賃協(xié)議。

8、工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)》。發(fā)起人可先根據(jù)以上要求做前期準(zhǔn)備，待準(zhǔn)備齊全，可向市金融辦申請(qǐng)?jiān)O(shè)立審批。市金融辦收到申請(qǐng)人報(bào)送的材料后在10個(gè)工作日內(nèi)作出能否受理的決定，受理決定作出后20個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)人下達(dá)設(shè)立小額貸款公司的批準(zhǔn)文件。申請(qǐng)人應(yīng)自批準(zhǔn)文件下達(dá)之日起60日內(nèi)完成小額貸款公司開(kāi)業(yè)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并向市金融辦報(bào)送開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，否則批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

四、設(shè)立小額貸款公司需關(guān)注的問(wèn)題

（一）較長(zhǎng)的設(shè)立周期由于小額貸款公司屬于準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)，在成立時(shí)需準(zhǔn)備較多的專業(yè)性資料，并履行嚴(yán)格的審批程序。因此，與設(shè)立一般公司相比，周期較長(zhǎng)。

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的特殊性

小額貸款公司直接從事貸款業(yè)務(wù)，雖然收益較高。但如果對(duì)借款人及擔(dān)保條件審核不嚴(yán)，極易形成不良貸款，從而給股東造成風(fēng)險(xiǎn)。因此，公司需要有一批熟悉金融、經(jīng)濟(jì)、法律的專門(mén)人才，制定并切實(shí)執(zhí)行嚴(yán)格的決策、經(jīng)營(yíng)、監(jiān)督制度。

（三）嚴(yán)格的行業(yè)監(jiān)管

與變通的公司監(jiān)督不同，國(guó)家銀監(jiān)會(huì)對(duì)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)有嚴(yán)格的監(jiān)管要求，在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程需科學(xué)決策、規(guī)范經(jīng)營(yíng)。如果違規(guī)經(jīng)營(yíng)將

承擔(dān)較為嚴(yán)厲的制裁措施。

附：所需具體材料

一、企業(yè)法人股東所需的材料：

1、企業(yè)簡(jiǎn)介并加蓋公章。

2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

3、機(jī)構(gòu)代碼證

4、企業(yè)信用報(bào)告，人民銀行打印并加蓋公章

5、無(wú)犯罪記錄證明，注冊(cè)地公安機(jī)關(guān)證明?；蚍ǘù砣说臒o(wú)犯罪

記錄證明。

二、主出資人：

1、連續(xù)三年的審計(jì)報(bào)告

2、出資承諾書(shū)

3、無(wú)關(guān)聯(lián)承諾書(shū)

三、其他出資人：連續(xù)二年的審計(jì)報(bào)告，連續(xù)二年盈利。

四、自然人股東：、1、身份證復(fù)印件

2、個(gè)人簡(jiǎn)歷，照片。

3、個(gè)人信用報(bào)告，人民銀行打印蓋章，律師出具見(jiàn)證函。

4、個(gè)人無(wú)犯罪記錄證明

5、出資承諾書(shū)

6、無(wú)關(guān)聯(lián)承諾書(shū)

7、證明出資能力的說(shuō)明。

五、出資人協(xié)議書(shū)：須經(jīng)公證或兩名以上律師見(jiàn)證。

六、授權(quán)委托書(shū)：主出資人會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議或授權(quán)書(shū)。

七、高級(jí)管理人員的任職請(qǐng)示（擬任）：

1、附股東會(huì)決議、董事會(huì)決議、監(jiān)事會(huì)決議。

2、董事、監(jiān)事、高管需：（1）個(gè)人簡(jiǎn)歷

（2）身份證復(fù)印件

（3）學(xué)歷證明材料

（4）個(gè)人信用報(bào)告，需律師見(jiàn)證。

（5）個(gè)人無(wú)犯罪記錄證明。

3總經(jīng)理任職條件：（1）有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（2）有一定的級(jí)別，需為銀行支行行長(zhǎng)。

（3）可在職也可退休。

八、公司各項(xiàng)管理制度：

1、公司章程

2、公司治理制度（股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，授權(quán)規(guī)則，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，部門(mén)及崗位職責(zé)，勞動(dòng)用工制度，安保措施，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，安保措施等）

3、業(yè)務(wù)制度規(guī)范（貸款分類(lèi)原則、風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢(qián)工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款管理辦法，信息報(bào)送制度等）小額貸款公司設(shè)立所需參照的法律文件

1、中華人民共和國(guó)公司法

2、中華人民共和國(guó)合同法

3、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

4、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引

5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法

6、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指導(dǎo)原則

7、銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引

8、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)

9、金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則

10、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則

11、關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)（銀監(jiān)發(fā)【2008】23號(hào)）

12、天津市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法

13、商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法

第五篇：天津市設(shè)立小額貸款公司的法律程序及注意事項(xiàng)

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天津市設(shè)立小額貸款公司的法律程序及注意事項(xiàng)

司的法律程序事宜予以闡述。

一、小額貸款公司的概念及性質(zhì)

小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織經(jīng)批準(zhǔn)投資依法設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

二、小額貸款公司設(shè)立的條件

（一）股東的條件

1、法人股東的條件

根據(jù)《天津市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)作為公司的投資人應(yīng)具備以下條件：（1）主出資人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并存續(xù)，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主業(yè)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，治理結(jié)構(gòu)完善，管理、運(yùn)營(yíng)規(guī)范，凈資產(chǎn)在5000萬(wàn)元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于60%，連續(xù)三年盈利且累計(jì)盈利不低于1500萬(wàn)元，無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載；

（2）在工商局行政管理局登記注冊(cè)，且具有企業(yè)法人資格；（3）企業(yè)及其法定代表人無(wú)犯罪和不良信用記錄；（4）管理規(guī)范、制度健全、資金充實(shí)、財(cái)務(wù)真實(shí)清晰；（5）近兩年連續(xù)盈利。

2、自然人股東的條件（1）具有完全民事行為能力；（2）無(wú)犯罪和不良信用記錄；

（3）具有一定的經(jīng)濟(jì)、金融、法律和管理知識(shí)；（4）具有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力。

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（二）注冊(cè)資本的要求

（三）高管人員的條件

小額貸款公司的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件:

1、小額貸款公司董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)、金融、法律知識(shí)，具備大專（含大專）以上學(xué)歷，并從事經(jīng)濟(jì)工作3年以上；

三、小額貸款公司設(shè)立的程序需準(zhǔn)備的材料

（一）申請(qǐng)名稱核準(zhǔn)及需準(zhǔn)備的材料

1、小額貸款公司的出資人共同簽訂《出資協(xié)議書(shū)》，并經(jīng)公證機(jī)構(gòu)公證；

3、出資人擬訂公司章程，組建公司的組織管理機(jī)構(gòu)。

（二）主管部門(mén)審批及需準(zhǔn)備的資料

天津市人民政府金融服務(wù)辦公室為小額貸款公司的設(shè)立審批部門(mén)，并對(duì)小額貸款公司履行監(jiān)督管理職責(zé)。

1、提交設(shè)立“申請(qǐng)書(shū)”

申請(qǐng)書(shū)名稱應(yīng)為“關(guān)于發(fā)起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請(qǐng)”。應(yīng)以全部股東授權(quán)的主出資人單位文號(hào)，報(bào)送申請(qǐng)文件。

申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容應(yīng)包括：公司名稱、注冊(cè)地址、（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、注冊(cè)資本金、經(jīng)營(yíng)范圍、擬服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃與預(yù)期、出資人簡(jiǎn)介、出資額、出資比例、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況，以及其他需說(shuō)明事項(xiàng)。

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2、經(jīng)公證的出資協(xié)議書(shū)

此外，附件還應(yīng)提供以下資料：出資人名錄，企業(yè)情況簡(jiǎn)介，經(jīng)年檢合格的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本，企業(yè)代碼證，經(jīng)審計(jì)的近三年財(cái)務(wù)報(bào)告，出資人無(wú)違法犯罪記錄證明，信用報(bào)告，關(guān)聯(lián)情況的有效法律證明文件，出資來(lái)源合法（非信貸資金）真實(shí)（自由資金，非代持其他企業(yè)或自然人出資）的承諾等。

3、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的《驗(yàn)資報(bào)告》。

4、發(fā)起人（出資人）會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議（或授權(quán)書(shū)）。

5、高級(jí)管理人員任職請(qǐng)示

6、發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或者出資人最近三年經(jīng)法定中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。

7、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)證明材料

如為自由房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書(shū)；若為租用房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書(shū)及租賃協(xié)議。

8、工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)》。

發(fā)起人可先根據(jù)以上要求做前期準(zhǔn)備，待準(zhǔn)備齊全，可向市金融辦申請(qǐng)?jiān)O(shè)立審批。市金融辦收到申請(qǐng)人報(bào)送的材料后在10個(gè)工作日內(nèi)作出能否受理的決定，受理決定作出后20個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)人下達(dá)設(shè)立小額貸款公司的批準(zhǔn)文件。申請(qǐng)人應(yīng)自批準(zhǔn)文件下達(dá)之日起60日內(nèi)完成小額貸款公司開(kāi)業(yè)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并向市金融辦報(bào)送開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，否則批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

四、設(shè)立小額貸款公司需關(guān)注的問(wèn)題

（一）較長(zhǎng)的設(shè)立周期

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由于小額貸款公司屬于準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)，在成立時(shí)需準(zhǔn)備較多的專業(yè)性資料，并履行嚴(yán)格的審批程序。因此，與設(shè)立一般公司相比，周期較長(zhǎng)。

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的特殊性

（三）嚴(yán)格的行業(yè)監(jiān)管

附：所需具體材料

一、企業(yè)法人股東所需的材料：

1、企業(yè)簡(jiǎn)介并加蓋公章。

2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

3、機(jī)構(gòu)代碼證

4、企業(yè)信用報(bào)告，人民銀行打印并加蓋公章

5、無(wú)犯罪記錄證明，注冊(cè)地公安機(jī)關(guān)證明?；蚍ǘù砣说臒o(wú)犯罪記錄證明。

二、主出資人：

1、連續(xù)三年的審計(jì)報(bào)告

2、出資承諾書(shū)

3、無(wú)關(guān)聯(lián)承諾書(shū)

三、其他出資人：連續(xù)二年的審計(jì)報(bào)告，連續(xù)二年盈利。

四、自然人股東：

1、身份證復(fù)印件

2、個(gè)人簡(jiǎn)歷，照片。

3、個(gè)人信用報(bào)告，人民銀行打印蓋章，律師出具見(jiàn)證函。

4、個(gè)人無(wú)犯罪記錄證明

5、出資承諾書(shū)

6、無(wú)關(guān)聯(lián)承諾書(shū)

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7、證明出資能力的說(shuō)明。

五、出資人協(xié)議書(shū)：須經(jīng)公證或兩名以上律師見(jiàn)證。

六、授權(quán)委托書(shū)：主出資人會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議或授權(quán)書(shū)。

七、高級(jí)管理人員的任職請(qǐng)示（擬任）：

1、附股東會(huì)決議、董事會(huì)決議、監(jiān)事會(huì)決議。

2、董事、監(jiān)事、高管需：

（1）個(gè)人簡(jiǎn)歷

（2）身份證復(fù)印件（3）學(xué)歷證明材料

（4）個(gè)人信用報(bào)告，需律師見(jiàn)證。

（5）個(gè)人無(wú)犯罪記錄證明。3總經(jīng)理任職條件：（1）有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（2）有一定的級(jí)別，需為銀行支行行長(zhǎng)。（3）可在職也可退休。

八、公司各項(xiàng)管理制度：

1、公司章程

小額貸款公司設(shè)立所需參照的法律文件

1、中華人民共和國(guó)公司法

2、中華人民共和國(guó)合同法

3、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

4、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引

5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法

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6、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指導(dǎo)原則

7、銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引

8、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)

9、金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則

10、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則

11、關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)（銀監(jiān)發(fā)【2008】23號(hào)）

12、天津市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法

13、商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法

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債務(wù)糾紛的法律程序和注意事項(xiàng)有哪些

第一篇：債務(wù)糾紛的法律程序和注意事項(xiàng)有哪些

第二篇：債務(wù)糾紛怎么處理

第三篇：債務(wù)糾紛強(qiáng)制執(zhí)行（范文）

第四篇：天津市設(shè)立小額貸款公司的法律程序及注意事項(xiàng)

第五篇：天津市設(shè)立小額貸款公司的法律程序及注意事項(xiàng)

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