第一篇：吉林省2015年上半年房地產估價師《相關知識》：投資基金證券與股票、債券的區(qū)別考試試卷

吉林省2015年上半年房地產估價師《相關知識》：投資基金證券與股

票、債券的區(qū)別考試試卷

本卷共分為2大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、某宗面積為3000㎡的工業(yè)用地，容積率為0.8，樓面地價為700元／㎡?，F按規(guī)劃擬改為商業(yè)用地，容積率為5.0，樓面地價為960元／㎡。理論上應補地價。

A：78萬元 B：882萬元 C：1210萬元 D：1272萬元

E：工業(yè)用地的監(jiān)測點評估價格

2、招標人采用邀請招標方式的，應當向__個以上具備承擔招標項目的能力、資信良好的特定法人或者其他組織發(fā)出投標邀請書。A．2 B．3 C．4 D．5

3、估價報告書中說明的__限定了其用途。A．估價原則 B．估價方法 C．估價目的

D．估價對象狀況

4、業(yè)主委員會應當自選舉產生之日起__日內，將業(yè)主大會的成立情況、業(yè)主大會、議事規(guī)則、業(yè)主公約及業(yè)主委員會委員名單等材料向物業(yè)所在地的區(qū)、縣人民政府房地產行政主管部門備案。A．15 B．30 C．45 D．60

5、已知某投資項目折現率為ll%時，凈現值為1700萬元，折現率為12%時，凈現值為-870萬元。則該投資項目的內部收益率是。(2005年試題)A：11.12% B：11.36% C：11.66% D：12.95% E：借款合同

6、房地產市場按市場交易形式細分時，新建成的房地產產品交易不包括子市場。(2005年試題)A：租賃 B：銷售 C：保險 D：抵押 E：借款合同

7、房地產估價師因工作單位變更等原因，間斷在原注冊時所在地的房地產價格評估機構從業(yè)后，如被其他房地產價格評估機構聘用，需辦理__手續(xù)。A．撤銷注冊 B．解聘 C．變更注冊 D．聘用

8、房地產開發(fā)投資企業(yè)所得稅稅率一般為__。A．30% B．32% C．33% D．18%

9、某家庭欲購買總價為25萬元的一套住宅。該家庭月收入為6000元，準備用月收入的30%來支付抵押貸款月還款額。已知貸款期限為10年，按月等額償還，年貸款利率為6%。則該家庭的首付款額是（）元。A．34000.00 B．83265.38 C．87867.78 D．91022.12

10、可將房地產開發(fā)劃分為若干階段，其中編制建設工程招標文件屬于（）的工作。

A．投資機會選擇與決策分析階段 B．前期工作階段 C．建設階段 D．租售階段

11、房地產能抵消通貨膨脹的影響，尤其是（）的影響。A．預期通貨膨脹 B．非預期通貨膨脹 C．成本型通貨膨脹 D．需求型通貨膨脹

12、用直線趨勢法預測甲類房地產的價格變化趨勢為=1480+80i，乙類房地產的價格變化趨勢為=1500+60i，該兩類房地產的價格增長潛力相比。A：甲類房地產比乙類房地產強 B：乙類房地產比甲類房地產強 C：該兩類房地產強弱程度相同 D：該兩類房地產強弱程度不可比 E：工業(yè)用地的監(jiān)測點評估價格

13、承租人甲與出租人乙于5年前簽訂了一套住宅的租賃合同，該套住宅面積為200m2，租賃期限為8年，年租金固定不變?yōu)?80元/m2?，F市場上類似住宅的年租金為600元/m2。若折現率為8%，則承租人甲目前的權益價值為（）萬元。A．6.19 B．6.42 C．7.20 D．9.58

14、會計的基本職能不包括__。A．反映職能 B．監(jiān)督職能 C．管理職能 D．控制職能

15、下列市場調查的內容中，屬于可控因素調查的是__。A．市場需求容量調查 B．消費者行為調查 C．市場營銷因素調查 D．競爭情況調查

16、收益法的本質是以房地產的__為導向求取估價對象的價值。A．預期收益大小 B．預期收益能力 C．預期價格高低 D．預期價格漲落

17、若銀行對某筆房地產抵押貸款持審慎態(tài)度，則抵押率__。A．為零 B．低 C．高 D．為1

18、在符合城市規(guī)劃和建筑結構安全的條件下，住宅所有權人尋找他人出資，合作加蓋房屋并進行分成，屬于動用__的行為。A．宅基地所有權 B．空間利用權 C．地役權

D．建筑物相鄰關系

19、與其他存款相比，下列有關存單的特點，說法不正確的是。A：期限短

B：不記名、可自由轉讓 C：能提前提取現金 D：面額固定

E：執(zhí)行層的組織協(xié)調

20、已知一年期國債利率為3．31％，貸款利率為5．43％，投資風險補償率為2．23％，管理負擔補償率為1．32％，缺乏流動性補償率為1．42％，所得稅抵扣的好處為0．5％，則報酬率為．【2006年考題】 A：7．78％ B：8．28％ C：13．21％ D：14．21％

E：工業(yè)用地的監(jiān)測點評估價格

21、采用綜合的單位建筑面積或單位建筑體積等建筑工程概算指標計算整個工程費用，是__。A．單元估算法 B．單位指標估算法 C．工程量近似匡算法 D．概算指標法

22、關于投資組合理論的說法，正確的是__。A．投資者應選擇毫無風險的投資組合

B．投資者應選擇投資項目間有一個正協(xié)方差的投資組合 C．投資者可以將系統(tǒng)風險因素減少甚至完全抵消 D．投資者可以將個別風險因素減少甚至完全抵消

23、房地產價格是由房地產的三者相互結合而產生的。A：有用性、稀缺性、有效需求 B：供給、需求、利用狀況 C：權利、租金、利率

D：價值、使用價值、供求 E：工業(yè)用地的監(jiān)測點評估價格

24、原建設部《城市房屋拆遷估價指導意見》規(guī)定，受理拆遷估價技術鑒定后，估價專家委員會應當指派人以上單數成員組成鑒定組，處理拆遷估價技術鑒定事宜。A：1 B：3 C：7 D：10 E：房地產估價機構必須加蓋公章

25、下列關于路線價法中，不正確的是。

A：路線價法實質是一種市場法，其理論依據與市場法相近，是房地產價格形成的替代原理

B：路線價法適用于城鎮(zhèn)街道兩側商業(yè)用地的估價

C：運用路線價法的前提條件是街道較規(guī)整，兩側臨街土地的排列較整齊

D：路線價法是在特定的街道上設定標準，臨街寬度，從中選取若干標準臨街宗地求其平均價格

E：工業(yè)用地的監(jiān)測點評估價格

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、寫字樓租戶的選擇，考慮的主要準則是。A：潛在租戶所經營業(yè)務的類型及其聲譽 B：財務穩(wěn)定性和長期盈利的能力

C：所需的面積大小及其需要提供的特殊物業(yè)管理服務的內容 D：租戶的經營管理水平

E：租戶對寫字樓內其他客戶的影響

2、房屋所有權轉移登記是指房屋因原因致使其權屬發(fā)生轉移而進行的登記。A：買賣 B：贈與 C：交換 D：繼承

E：房屋的翻建和改建

3、下列關于強制拆遷，說法正確的是。A：《城市房屋拆遷管理條例》規(guī)定，被拆遷人或者房屋承租人在裁決規(guī)定的搬遷期限內未搬遷的，可以依法實施強制拆遷 B：實施強制拆遷必須以裁決為前提

C：對在裁決規(guī)定的搬遷期限內搬遷的，可以依法強制拆遷

D：實施行政強制拆遷，由房屋所在地的市、縣人民政府責成有關部門執(zhí)行 E：實施行政強制拆遷，也可由房屋拆遷管理部門依法申請人民法院執(zhí)行

4、下列屬于影響需求價格彈性的因素的是。A：產品的成本狀況

B：商品的替代品數目和可替代程度

C：消費者對某種商品的需求程度以及商品在消費者家庭預算中所占的比例 D：商品本身用途的多樣性 E：商品本身用途的單一性

5、住房公積金管理中心要設立住房公積金個人明細賬，實行三級明細核算，即。A：住房公積金總賬核算 B：住房公積金單位賬戶核算 C：住房公積金個人賬戶核算 D：住房公積金分賬核算 E：住房公積金綜合核算

6、耕地占用稅實行定額稅率，具體分四個檔次。

A：以縣為單位(下同)，人均耕地在l畝以下(含1畝)的地區(qū)，10～50元／ B：人均耕地在1～2畝(含2畝)的地區(qū)，8～40元／ C：人均耕地在2～3畝(含3畝)的地區(qū)，6～30元／ D：人均耕地在3畝以上的地區(qū)，6～30元／ E：人均耕地在3畝以上的地區(qū)，5～25元／

7、兩種重新購建價格可以說是重新購建價格的基準，它們分別為__。A．重整價格基準 B．重建價格基準 C．重置價格基準 D．折舊價格基準 E．替代價格基準

8、作為中央銀行，一般都具有三大基本職能。A：發(fā)行的銀行 B：銀行的銀行 C：國家的銀行 D：企業(yè)的銀行 E：社會的銀行

9、某地區(qū)某類房地產2004年4月1日至10月1日的價格指數分別為79.6、74.7、76.7、85.0、89.2、92.5、98.1(以2002年1月1日為100)。其中有一房地產在2004年8月1日的價格為2000元/m2，對其作交易日期修正到2004年10月1日的價格為__元/m2。A．2121 B．2200 C．1819 D．2242

10、對某種特定商品有興趣的消費者的集合是__。A．服務市場 B．合格有效市場 C．有效市場 D．潛在市場

11、產生房地產價格泡沫的主要誘因是（）。A．土地稀缺 B．城市化進程快 C．競爭充分性 D．交易復雜性

12、商業(yè)銀行的職能包括。A：充當信用中介

B：變貨幣資本為貨幣收入 C：充當支付中介

D：創(chuàng)造派生存款和信用流通工具 E：變貨幣收入為貨幣資本

13、下列關于資金時間價值的表述中，正確的有__。A．資金時間價值是資金的增值特性使然 B．利率是資金時間價值的一種標志

C．從消費者角度來看，資金時間價值體現為放棄即期消費應得到的補償

D．即使資金存在時間價值，也可以對不同時點上發(fā)生的現金流量進行直接比較 E．資金時間價值的大小取決于投資利潤率、通貨膨脹、風險因素等

14、某市2008年存量商品住宅的吸納率為50%，該市同期存量商品住宅的吸納周期是。(2009年試題)A：半個月 B：2個月 C：半年 D：2年

E：借款合同

15、某房地產開發(fā)公司將其擁有的房地產抵押給銀行，以擔保未來3年連續(xù)獲得總額1.2億元的貸款額度，下列表述中，正確的有__。A．該抵押屬一般房地產抵押 B．該抵押是最高額抵押

C．若銀行實際發(fā)放了1.5億元貸款，其優(yōu)先受償價款為1.5億元 D．若銀行實際發(fā)放了1.5億元貸款，其優(yōu)先受償價款為1.2億元 E．該抵押可以不經登記即產生合同效力

16、土地使用權出讓合同約定的使用年限屆滿，土地使用者需要繼續(xù)使用土地的，應當至遲于屆滿前__申請續(xù)期。A．15日 B．3個月 C．6個月 D．1年

17、土地一級開發(fā)項目的操作模式有__三種模式。A．純企業(yè)模式 B．純政府模式

C．政府與企業(yè)合作模式

D．受政府授權委托的企業(yè)模式 E．房地產學會模式

18、下列建設工程必須實行監(jiān)理。A：中型公用事業(yè)工程

B：成片開發(fā)建設的住宅小區(qū)工程 C：利用國際組織援助資金的工程 D：城鎮(zhèn)居民自建住房 E：農村村民自建住宅

19、在各種市場方法調查中，網絡聯系方法的特點有。A：成本低 B：反饋快

C：能深入了解被訪者情況 D：回收率高 E：能深度訪談

20、關于房地產項目融資的說法錯誤的是__。

A．房地產投資者為確保投資項目的順利進行而進行的融通資金的活動

B．通過為房地產投資項目融資，投資者通常可將固著在土地上的資產變成可流動的資金

C．實質是充分發(fā)揮房地產的財產功能，為房地產投資融通資金，以達到盡快開發(fā)提高投資效益的目的

D．房地產項目融資只包括資金籌措而不包括資金供應

21、下列關于借貸記賬法的原理及特點的說法，不正確的是。A：以“借”和“貸”作為記賬符號 B：“借”表示資產(費用)的增加或負債、權益(收入、利潤)的減少 C：“借”表示資產(費用)的減少或負債、權益(收入、利潤)的增加 D：以“有借必有貸，借貸必相等”為其記賬規(guī)則 E：執(zhí)行層的組織協(xié)調

22、當房地產市場上需求增長趕不上供給增長的速度，出現了空置率上升、物業(yè)價格和租金下降的情況是指__。A．房地產泡沫

B．房地產市場中的過度開發(fā) C．房地產適度經營 D．房地產過剩

23、下列有關房屋權屬登記的表述中，正確的是__。

A．新建的房屋，申請人應當在房屋竣工后60日內向登記機關提出申請

B．城郊農村集體經濟組織全部成員集體轉為城鎮(zhèn)居民，原集體土地全部轉為國有土地，原集體土地上的房屋權利人應當自這一事實發(fā)生之日起90日內申請登記

C．房屋權屬登記機關自受理登記申請之日起10日內應當決定是否予以登記，對暫緩登記、不予登記的，應當書面通知權利人或權利申請人

D．房屋權屬證書遺失的，權利人應當及時登報聲明作廢，并向登記機關申請補發(fā)，登記機關應當作出補發(fā)公告，經6個月無異議的方可予以補發(fā)房屋權屬證書

24、某寫字樓預計持有兩年后出售，持有期的凈收益每年216萬元，出售時的價格為5616萬元，資本化率為8%，則該寫字樓目前的收益價格為__萬元。A．4858 B．5200 C．2700 D．6264

25、下列用地中，可以采取劃撥方式取得使用權的有__。A．商品住宅小區(qū)用地 B．加油站用地

C．縣人民公園用地 D．軍事設施用地 E．造紙廠用地

第二篇：2017年上半年陜西省基金從業(yè)：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試試卷

2017年上半年陜西省基金從業(yè)：證券投資基金與股票、債

券的區(qū)別考試試卷

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

2、根據中國證監(jiān)會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準則。A：《證券投資基金法》

B：《關于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》

D：《證券投資基金銷售管理辦法》

3、風險低于混合型基金的基金是__。A．ETF基金 B．股票型基金 C．平衡型基金 D．債券型基金

4、基金銷售中，__的手段之一為銷售網點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

5、衡量基金擇時能力常用的方法不包括__。A．二次項法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．現金比例變化法

6、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據有關規(guī)定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

7、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

8、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

9、認購權證實質上是一種股票的__。A．短期看漲期權 B．短期看跌期權 C．長期看漲期權 D．長期看跌期權

10、____中，賣出交易所上市債券于成交日確認債券差價收入，并按應收取的全部價款與其成本.應收利息和相關費用的差額入賬 A：股票差價收入 B：債券差價收入 C：債券利息收入

D：證券買賣差價收入

11、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)。

A．投資人利益優(yōu)先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性

12、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權益投資工具 C．偏進取的平衡資產配置 D．偏保守的平衡資產配置

13、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》從__明確了基金銷售業(yè)務信息管理和信息系統(tǒng)的各項技術標準。A．前臺業(yè)務系統(tǒng)和自助式前臺系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)

C．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) D．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

14、目前，我國證券市場推出的權證為__。A．債權權證和股權權證 B．其他權證 C．債權權證 D．股權權證

15、下列有價證券中，屬于商品證券的有__。A．提貨單 B．商業(yè)匯票 C．運貨單 D．倉庫棧單

16、關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行價格受交易價格影響 C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D．發(fā)行市場是流通市場的基礎

17、基金銷售監(jiān)管體系由__等組成。A．監(jiān)管手段 B．監(jiān)管機構 C．監(jiān)管對象 D．監(jiān)管內容

18、____采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量。

A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票 C：發(fā)行未上市的債券和權證 D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

19、基金管理公司的主要業(yè)務包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務 C．基金運營

D．受托資產管理

20、根據《企業(yè)會計準則第22號——金融工具確認和計量》，金融資產在初始確認時劃分為__。

A．以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 B．持有至到期投資 C．貸款和應收款項

D．可供出售的金融資產

21、證券市場的品種結構主要包括__。A．股票市場 B．債券市場 C．基金市場 D．衍生品市場

22、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

23、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．風險性 D．流動性

24、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請在主板市場上市的發(fā)行人，上市前已嚴格按照股份公司的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設立滿____年后方可申請發(fā)行上市。A：1 B：2 C：3 D：5

25、封閉式基金的交易原則是__。A．機構投資者優(yōu)先 B．價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 C．單筆交易量大者優(yōu)先 D．大宗交易優(yōu)先

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列關子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續(xù) C．每個投資者使用個人身份證件可以開設2個基金賬戶 D．已開設證券賬戶的投資者可以再開設1個基金賬戶

2、全面性原則要求對基金分析和評價時應全面考察基金的__。A．結構 B．收益 C．風險 D．價格

3、基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

4、如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A．50% B．60% C．70% D．80%

5、根據基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

6、證券投資基金“風險共擔”的特點表現在__。A．對基金業(yè)實行嚴格監(jiān)管

B．對有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制性信息披露

D．基金投資者根據持有的基金份額比例共同承擔投資風險，但基金托管人、基金管理人一般不承擔投資損失

7、在基金運作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金監(jiān)管和自律組織

8、關于對信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法正確的有__。A．具有業(yè)務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業(yè)務連續(xù)性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業(yè)協(xié)會備案

D．系統(tǒng)數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

9、下列關于開放式股票型基金的說法，錯誤的是__。

A．開放式股票型基金的價格在每一交易日內始終處于變化之中

B．非交易所交易的股票型基金每天只進行一次凈值計算，因此每一個交易日只有一個價格

C．股票型基金的凈值是由其持有的證券價格復合而成

D．與其他類型基金相比，股票型基金的風險較高，但預期收益也較高

10、《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定，擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于人，并具有基金從業(yè)資格。____ A：3 B：5 C：8 D：15

11、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

12、機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5

13、投資者參與認購開放式基金，需要經過的步驟有__。A．基金賬戶和資金賬戶的開立 B．基金的認購

C．證券交易所席位的取得 D．認購的確認

14、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是__。A．浮動利率債券 B．附息債券 C．零息債券

D．息票累積債券

15、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產按____分配給基金份額持有人。

A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產的比例 B：實際持有的基金資產絕對數額

C：實際持有的基金資產絕對數額扣除管理費 D：實際持有的基金資產絕對數額扣除應付款

16、境內居民個人可以用__從事B股交易。A．現匯存款 B．外幣現鈔存款 C．外幣現鈔

D．從境外匯入的外匯資金

17、《證券投資基金銷售管理辦法》出臺后，__開展基金代銷業(yè)務成為監(jiān)管機構鼓勵的發(fā)展方向。A．證券公司 B．證券咨詢機構

C．基金管理公司直銷中心 D．專業(yè)基金銷售公司

18、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

19、以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是__。A．政府債券基金 B．金融債券基金 C．公司債券基金 D．垃圾債券基金 20、__是指披露中存在應披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。

A．虛假記載 B．誤導性陳述 C．重大遺漏 D．欺詐客戶

21、一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩(wěn)定

22、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

23、______是基金一切活動的中心；______在整個基金的運作中起著核心的作用。__ A．基金投資者；基金投資者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投資者；基金管理人 D．基金管理人；基金投資者

24、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

25、上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經過若干年經營以后資產重估增值部分

第三篇：2017年上半年湖南省基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試試卷

2017年上半年湖南省基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、按照____來劃分，金融衍生工具可以分為風險管理型創(chuàng)新、增強流動型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A：金融創(chuàng)新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點 C：基礎工具種類

D：產品形態(tài)和交易場所

2、大多數債券價格與收益率的關系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A：向下，較高 B：向下，較低 C：向上，較高 D：向上，較低

3、關于ETF份額申購、贖回，下列說法不正確的是__。A．采用金額申購、份額贖回的方式 B．采用份額申購、份額贖回的方式

C．申購對價、贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價 D．申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

4、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

5、根據資產配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。A．配置型基金 B．靈活組合型基金 C．公募基金

D．貨幣市場基金

6、基金管理人和基金托管人進行基金會計確認、計量和報告應以權責發(fā)生制為基礎，并遵循__原則，確保對外提供的財務會計報告的信息真實、可靠、完整、相關、明晰及可比。A．實質重于形式 B．重要性 C．謹慎性 D．及時性

7、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監(jiān)會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認

8、目前國內的封閉式基金主要投資于__。A．股票資產 B．債券資產 C．貨幣資產 D．混合資產

9、對基金經理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經歷 C．基金業(yè)績 D．操作風格

10、證券市場的品種結構主要包括__。A．股票市場 B．債券市場 C．基金市場 D．衍生品市場

11、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

12、基金銷售適用性指導原則中，__是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A．全面性原則 B．客觀性原則 C．及時性原則

D．投資人利益優(yōu)先原則

13、下列關于印花稅的說法，錯誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅

B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

14、考察基金經理投資哲學的要點有__。A．基金經理是否追求中長期戰(zhàn)略市場 B．基金經理是否重視公司調研 C．基金經理是否傾向于集中投資 D．基金經理是否追求絕對收益

15、下列關于基金銷售的客戶服務，說法正確的有__。

A．規(guī)范性要求銷售機構在提供服務時必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動，向客戶做好規(guī)則解釋和風險揭示的工作 B．專業(yè)性要求服務人員深入掌握各類基金產品的專業(yè)基本知識

C．時效性要求銷售機構保持長時間、持續(xù)的服務，提高客戶的效率 D．持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務內容具有一定的時效，必須持續(xù)聯系客戶

16、下列關于股票性質的描述正確的是__。A．股票所代表的權利本來不存在

B．股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的 C．股票是設權證券

D．股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式

17、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

18、__標志著我國全國性基金市場的誕生。

A．中國人民銀行批準金信基金在上海證券交易所上市 B．中國人民銀行批準金信基金在深圳證券交易所上市 C．中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市 D．中國人民銀行批準淄博基金在深圳證券交易所上市

19、可轉換債券在轉換前后體現的分別是__。A．債權債務關系，所有權關系 B．債權債務關系，債權債務關系 C．所有權關系，所有權關系 D．所有權關系，債權債務關系

20、證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職時應具備的條件包括__。A．取得基金從業(yè)資格

B．具有國家承認的碩士研究生以上學歷

C．具有3年以上金融相關領域的工作經歷和與擬任職務相適應的管理經歷 D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

21、目前，基金的募集期限不得超過（）個月。A．1? B．2? C．3? D．6

22、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

23、如果兩只基金的時間加權收益率相等，下列說法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現相同

C．分紅次數多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高

24、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價收入

25、____ 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會(以下簡稱“基金業(yè)委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

2、下列對股東表決權的論述，不正確的是__。A．普通股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

3、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨 B．利率期權

C．信用聯結票據 D．利率互換

4、開放式基金的買賣價格以____為基礎。A：市場供求關系 B：市場存款利率 C：基金份額凈值 D：基金份額總額

5、__基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數基金”。A．被動型 B．主動型 C．成長型 D．收入型

6、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生 C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產品的介紹是客戶服務不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

7、關于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

8、下列____不是資產配置的目標。A：改善投資者面臨的環(huán)境 B：降低投資風險 C：提高投資收益

D：消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險

9、下面對基金的限定錯誤的是____ A：封閉式基金事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限

B：封閉式基金條件下，管理人沒有基金份額持有人隨時要求贖回的壓力 C：開放式基金具有法人資格 D：契約型基金不具有法人資格

10、為了保證基金資產的安全，____規(guī)定，基金資產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當事人之一。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《證券投資基金法》

11、下列選項中，屬于基金銷售售后服務的有__。

A．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 B．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務 C．提醒客戶及時核對交易確認

D．在基金公司、基金產品發(fā)生變動時及時通知客戶

12、基金持有人享有__等法定權利。A．分享基金財產收益 B．基金資產運作管理權 C．剩余基金資產分配權 D．基金資產保管權

13、按__劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A．募集方式 B．組織形式 C．規(guī)模大小 D．投資方向

14、我國曾經發(fā)行過的特殊型國債主要有__。A．定向債券 B．特別國債 C．專項國債 D．儲蓄國債

15、在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式稱為__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式

16、下列屬于基金銷售客戶服務規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調查、處理程序 B．業(yè)務基本規(guī)程應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

17、根據《證券基金銷售管理辦法》有關規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

18、下列關于期權交易的表述，正確的有__。A．期權的買方必須承擔買進或賣出的義務 B．期權的買方可以選擇行使所擁有的權利

C．期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務 D．期權的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務

19、目前我國主要的場外交易市場有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉讓試點 D．銀行間債券市場

20、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

21、通過回歸的算法衡量基金經理擇時能力的方法是__。A．現金比例變化法 B．證券比例變化法 C．成功概率法 D．二次項法

22、基金會計核算中，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結轉 B．逐日結轉 C．逐周結轉 D．逐月結轉

23、根據__的規(guī)定，基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機構不得辦理基金的銷售。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金銷售管理辦法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

24、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每__個月披露一次更新的招募說明書。A．1 B．3 C．6 D．12

25、在評估基金歷史業(yè)績時，可以考察其風險調整后收益。其中，以資本資產定價理論為基礎，比較相同風險水平下的超額收益大小的指標有__。A．夏普指標 B．特雷諾指標 C．Stutzer指標 D．詹森指標

第四篇：廣西基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試題

廣西基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試

題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

2、對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收____ A：營業(yè)稅 B：印花稅 C：增值稅

D：企業(yè)所得稅

3、______是指當基金管理人認為有能力兌付投資者的______贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。__ A．部分延期贖回；全部 B．部分延期贖回；部分 C．接受全額贖回；全部 D．接受全額贖回；部分

4、__屬于證券投資基金合同的當事人。A．基金注冊登記機構 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

5、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關系 C．基金發(fā)行時的面值 D．基金發(fā)行時的價格

6、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內部環(huán)境 D．外部環(huán)境

7、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實施的《關于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關于股息紅利個人所得稅有關政策的通知》及《關于股息紅利有關個人所得稅政策的補充通知》

8、證券投資基金的主要投資風險不包括____ A：市場風險 B：管理風險 C：匯率風險

D：巨額贖回風險

9、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億

D．100；5000萬

10、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的____ A：申購 B：贖回 C：交易 D：認購

11、根據《證券法》規(guī)定，證券登記結算機構是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

12、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。A．5 B．7 C．10 D．15

13、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收33%企業(yè)所得稅 C．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%企業(yè)所得稅 D．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%的個人所得稅

14、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

15、由于ETF基金標的指數調整而出現的現金替代屬于____ A：可能現金替代 B：禁止現金替代 C：可以現金替代 D：必須現金替代

16、增發(fā)新股的資金清算屬于____ A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間債券市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內資金清算

17、在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關系是____ A：兩者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：沒有直接的關系

18、基金產品風險等級通常不包括__。A．零風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

19、考察基金產品線的內涵角度一般不包括____ A：產品線的長度 B：產品線的寬度 C：產品線的深度 D：產品線的高度

20、下列關于基金管理公司內部控制總體目標的說法，不正確的是__。A．保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經營風險，提高經營管理效益 C．確?；鹦畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時 D．實現公司利潤最大化

21、基金代銷機構出現使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務 B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構免除有關高管人員的職務

22、下列基金公司，投資者應重點關注的有__。A．策略執(zhí)行有力的基金公司 B．風格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經理業(yè)績突出的基金公司

23、基金公司的資產管理規(guī)模直接關系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數

24、特殊類型基金包括__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級基金

25、開放式基金份額的____，是指投資者認購基金份額后，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認購 D：登記

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、____是根據法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構

2、基金銷售機構出現使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__等行政監(jiān)管措施。A．監(jiān)管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務

D．認定為不適宜擔任相關職務者

3、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數要達到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

4、擬募集基金不應存在__的情況。

A．與擬任基金管理人已經管理的基金雷同 B．投資方向不明確

C．其基金管理公司設立、運作未滿1年 D．基金名稱存在欺詐、誤導投資人

5、目前，我國的基金管理公司所開展的業(yè)務有__。A．企業(yè)年金管理 B．特定客戶資產管理 C．社保基金管理

D．募集、管理公募基金

6、目前我國主要的場外交易市場有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉讓試點 D．銀行間債券市場

7、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

8、關于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認購期購買基金的費率比申購期優(yōu)惠

C．認購期內產生的利息，經過投資者再次提出認購申請后轉為基金份額 D．在交易時間內，投資者可以多次提交認購/申購申請

9、對于系列基金中的子基金，下列表述正確的有__。A．子基金統(tǒng)一運作 B．子基金獨立運作

C．子基金共用一個基金合同 D．子基金之間可以相互轉換

10、預測某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權重，且一般高于它在標準普爾500種股票指數中的權重;如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權____ A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

11、基金監(jiān)管的有效性原則要求處理好__的關系。A．監(jiān)管成本和監(jiān)管效益 B．基金投資人和基金管理人 C．監(jiān)管力度和監(jiān)管強度 D．監(jiān)管投入和市場調節(jié)

12、基金管理公司風險控制制度體系由__構成。A．公司章程 B．內部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規(guī)章制度

13、對于基金投資者來說，申購者希望以____實際價值的價格進行申購;贖回者希望以____實際價值的價格進行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

14、下列關于證券投資風險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高 B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

15、在我國，股票型基金的資產投資于股票的比例應不低于__。A．50% B．60% C．80% D．90%

16、根據__的規(guī)定，基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機構不得辦理基金的銷售。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金銷售管理辦法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

17、在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) C．發(fā)行價格受交易價格影響 D．發(fā)行市場是流通市場的基礎

18、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

19、QDII基金面臨的風險有__。A．匯率風險 B．流動性風險

C．國別風險、新興市場風險等特別投資風險

D．QDII基金管理者海外市場管理經驗相對不足所帶來的風險

20、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

21、對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是____ A：基金規(guī)模和基金存續(xù)期限的可變性不同 B：份額計算方式

C：影響基金價格的主要因素不同 D：收益與風險不同 22、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

23、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

24、對基金投資比例監(jiān)管的有關規(guī)定中，正確的有__。

A．基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金的總資產

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10% D．基金財產參與股票發(fā)行申購，申報的股票數量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%

25、下列各項中，__屬于基金定期報告。A．基金報告 B．上市交易公告書 C．份額凈值公告 D．季度報告

第五篇：云南省2016年下半年基金從業(yè)：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試試題

云南省2016年下半年基金從業(yè)：證券投資基金與股票、債

券的區(qū)別考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、貨幣市場基金偏離度信息可能出現在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告

2、資產組合理論認為，證券組合的風險越大，則收益____ A：越高 B：越低 C：不變

D：兩者無關系

3、考察基金公司營銷能力的要點包括__。A．公司營銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

4、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷 B．承購包銷 C．余額包銷 D．代銷

5、我國第一只開放式基金是__，標志著我國基金業(yè)進入一個全新的發(fā)展階段。A．華安創(chuàng)新 B．富島基金

C．南方積極配置基金 D．華安現金富利基金

6、考察基金經理投資哲學的要點有__。A．基金經理是否追求中長期戰(zhàn)略市場 B．基金經理是否重視公司調研 C．基金經理是否傾向于集中投資 D．基金經理是否追求絕對收益

7、以下不屬于基金銷售機構的內部環(huán)境控制的是__。

A．對其銷售分支機構的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術更新等進行統(tǒng)一規(guī)劃 B．建立科學的決策程序、高效的業(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)、健全的內部監(jiān)督和反饋系統(tǒng) C．建立包括基金產品、投資人風險承受能力、運營操作等在內的風險評估體系 D．建立健全內部授權控制體系，加強對分支機構的管理

8、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金持有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

9、關于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場具有為資本決定價格的功能

B．功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實現投資 C．證券市場是投資者套期保值的場所

D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現資本的合理配置的功能

10、開放式基金份額持有人是__。A．基金的發(fā)起人

B．基金投資收益的受益人 C．基金公司的出資人 D．基金運作的決策人

11、在股票的一般分類中。按__，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A．股東享有權利的不同 B．是否記載股東姓名 C．投資主體的性質不同 D．流通受限與否

12、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備__條件的，方可成立。

A．基金募集份額總額不少于3億份 B．基金募集份額總額不少于2億份 C．基金募集金額不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于200人

13、____是基金進行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

14、基金銷售監(jiān)管體系由__等組成。A．監(jiān)管手段 B．監(jiān)管機構 C．監(jiān)管對象 D．監(jiān)管內容

15、基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

16、在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價值等于__。A．公司凈資產/發(fā)行在外的普通股數量 B．公司總資產/發(fā)行在外的普通股數量 C．公司凈資產/公司庫存股票數量 D．公司總資產/公司庫存股票數量

17、公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券。下列不屬于公司證券的是____ A：股票 B：公司債券 C：商業(yè)票據 D：金融債券 18、2008年9月12日，中國證監(jiān)會公布《關于進一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務的指導意見》，根據市場變化和基金管理人在執(zhí)行新會計準則中存在的有關公允價值認定和計量方面的問題，對基金估值業(yè)務，特別是__等沒有市價的投資品種的估值等問題作出了進一步規(guī)范。A．長期停牌股票 B．暫時停牌股票 C．終止上市股票 D．特別處理股票

19、對金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)買賣基金份額的差價收入征收__。A．流轉稅 B．消費稅 C．增值稅 D．營業(yè)稅

20、開放式基金的分紅方式有__。A．賦予份額期權 B．現金分紅方式 C．股利分紅 D．紅利再投資

21、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展

22、下列屬于基金管理人具體職責的有__。

A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產凈值和份額凈值

23、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

24、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》

C．《證券投資基金法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

25、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉換 B．基金份額的轉托管 C．基金份額的凍結 D．基金的非交易過戶

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、2007年11月中國證監(jiān)會基金部發(fā)布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業(yè)務。A：《基金法》

B：《開放式證券投資基金試點辦法》

C：《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

2、下列關于保本型基金的說法，不正確的是__。

A．保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報 B．安全墊是指保本型基金設定的風險投資者可承受的最高損失限額 C．安全墊放大的倍數越大，投資風險也越大

D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

3、下列各項中，不屬于當前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險公司

C．證券咨詢機構

D．基金管理公司直銷中心

4、國外基金銷售代銷渠道的特點包括__。

A．有廣泛的客戶基礎，可以提供多樣化的客戶服務 B．更容易發(fā)現產品或服務方面的不足 C．銷售網絡、網點數量眾多

D．可以代理多家公司的基金產品

5、在申請基金代銷業(yè)務資格時，申請機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起__個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．5

6、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會。A．5% B．10% C．20% D．30%

7、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產投資于債券、20%的基金資產投資于股票、10%的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

8、下列債券發(fā)行的定價方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標者最高收益率作為全體中標者的最終收益率。A．以價格為標的的荷蘭式招標 B．以價格為標的的美式招標 C．以收益率為標的的荷蘭式招標 D．以收益率為標的的美式招標

9、一般____采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數，因此具有指數基金的特點。

A：主動型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF

10、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部 11、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

12、ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于__。A．基金資產總值的90% B．基金資產凈值的90% C．基金資產總值的80% D．基金資產凈值的80%

13、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經營業(yè)績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

14、我國開放式基金的贖回方式是__。A．數量贖回 B．金額贖回 C．份額贖回 D．批量贖回

15、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

16、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產配置

C．投資計劃和策略 D．投資權限

17、基金托管人的職責包括__。

A．按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和基金報告

C．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

D．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

18、特雷諾指數考慮的是____ A：總風險 B：市場風險 C：非系統(tǒng)風險 D：部門風險

19、____是以某一時點的股價作為參考基準，預先設定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標準，即如果股票價格相對于參考基準上升的幅度達到了預先設定的百分比，就買入該股票;而如果股票價格相對于參考基準下跌幅度達到了預先設定的百分比，就賣出該股票。A：簡單過濾器規(guī)則 B：移動平均法 C：上漲和下跌線 D：相對強弱理論

20、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

21、股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回

22、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為__。A．以長期投資的權益投資工具為主 B．以偏進取的平衡資產配置為主 C．以偏保守的平衡資產配置為主 D．以固定收益工具為主

23、關于基金風險的劃分，下列說法正確的有__。A．系統(tǒng)性風險與整個證券市場不存在系統(tǒng)的相關性 B．對同一類基金而言，外部風險影響的程度是等同的

C．內部風險控制良好的基金在面臨同等外部風險時，可能相應地減少損失 D．當基金面臨的外部風險很小時，其內部風險也相對容易被分散

24、基金投資運作過程中，__負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

25、下列關于交易型開放式指數基金(ETF)的說法，正確的有__。A．投資者既可以在交易所二級市場買賣ETF份額，又可以像開放式基金那樣申購、贖回ETF份額

B．在一級市場申購ETF是一攬子股票交換ETF份額

C．ETF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，又可以在交易所進行 D．投資者都可以申購和贖回任意數量的ETF份額