第一篇：寧夏省證券從業(yè)《投資基金》之債券風(fēng)險的測量試題

寧夏省證券從業(yè)《投資基金》之債券風(fēng)險的測量試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個事最符合題意）

1、Shibor以（）家報(bào)價行的報(bào)價為基礎(chǔ)。A．10 B．12 C．14 D．16

2、某證券昨日開盤價、收盤價、最高價、最低價分別為10、10．5、11、9．8，成交1500手，成交金額160萬元；今日開盤價、收盤價、最高價、最低價分別為9.8、10.2、10.5、9.5，成交1000手，成交金額99萬元；昨日OBV為12200手，則今日OBV為__。A．13200 B．11200 C．13800 D．10600

3、在上網(wǎng)定價發(fā)行方式中，投資者應(yīng)在申購委托前把申購款全額存入（）指定的賬戶。

A．登記結(jié)算公司 B．證券服務(wù)部 C．證券交易所 D．證券營業(yè)部

4、目前我國股票基金大部分按照__的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A．1% B．1.5% C．2% D．2.5%

5、進(jìn)入21世紀(jì)，場外交易衍生產(chǎn)品快速發(fā)展以及新興市場金融創(chuàng)新熱潮也反映了金融創(chuàng)新進(jìn)一步深化的特點(diǎn)。在場外市場中，以各類__為代表的非標(biāo)準(zhǔn)交易大量涌現(xiàn)。

A．奇異型期權(quán) B．巨災(zāi)衍生產(chǎn)品

C．天氣衍生金融產(chǎn)品 D．能源風(fēng)險管理工具

6、每一機(jī)構(gòu)投資者持有的單一券種買斷式回購未到期數(shù)量累計(jì)不得超過該券種發(fā)行量的（）。A．10% B．15% C．20% D．25%

7、業(yè)務(wù)出錯按導(dǎo)致出錯的直接原因劃分，不包括__。A．責(zé)任性差錯 B．事故性差錯 C．出納差錯 D．技術(shù)性差錯

8、證券代銷包銷最長不得超過（）。A．20 B．一個月 C．40日 D．90日

9、根據(jù)證券發(fā)行的性質(zhì)，債券上市發(fā)行交易條件中最為重要的是__。A．債券的發(fā)行額 B．債券發(fā)行的合法性 C．債券的信用等級 D．債券的發(fā)行價格

10、不屬于建構(gòu)模塊工具的是__。A．金融期權(quán) B．金融期貨

C．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具 D．金融遠(yuǎn)期合約

11、成長型基金、收入型基金和平衡型基金是按基金的__分類。A．組織形式 B．投資標(biāo)的 C．規(guī)模大小 D．投資目標(biāo)

12、證券市場根據(jù)品利，結(jié)構(gòu)，可分為（）。A．發(fā)行市場和交易市場 B．初級市場和次級市場 C．場外市場和場內(nèi)市場 D．股票市場和債券市場

13、B股的交收期和交收制度，實(shí)行__的逐筆交收制度。A．T+3 B．T+2 C．T+1 D．T+0

14、__是產(chǎn)品競爭的深化和延伸。A．服務(wù)競爭 B．品牌競爭 C．廣告競爭 D．人才競爭

15、從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)在（），公開受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍、客戶開戶和交易流程、出入金流程等信息。A．證監(jiān)會指定的信息披露媒體? B．其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站? C．交易所指定的信息披露媒體? D．證券業(yè)協(xié)會指定的網(wǎng)站

16、編制股票價格指數(shù)的四個步驟依次為__。

A．選擇樣本股、計(jì)算計(jì)算期平均股價并作必要的修正、選定某基期、指數(shù)化 B．指數(shù)化、選擇樣本股、選定某基期、計(jì)算計(jì)算期平均股價并作必要的修正 C．選擇樣本股、選定某基期、計(jì)算計(jì)算期平均股價并作必要的修正、指數(shù)化 D．選定某基期、選擇樣本股、計(jì)算計(jì)算期平均股價并作必要的修正、指數(shù)化

17、上海證券交易所根據(jù)每個股東股票賬戶中的持股量，按照__自動增加相應(yīng)的股數(shù)并主動為其開立配股權(quán)證賬戶。A．無償送股比例 B．有償送股比例 C．有效送股比例 D．約定送股比例 18、2008年美國由于次貸危機(jī)而引發(fā)的連鎖反應(yīng)導(dǎo)致了罕見的金融風(fēng)暴，在此次金融風(fēng)暴中，美國著名投資銀行貝爾斯登和雷曼兄弟崩潰，其原因主要在于__。A．風(fēng)險控制失誤和激勵約束機(jī)制的弊端

B．商業(yè)銀行、證券業(yè)、保險業(yè)在機(jī)構(gòu)、資金操作上的混合 C．商業(yè)銀行將存款大量貸放到股票市場導(dǎo)致了股市泡沫 D．美國放松金融管制

19、__是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。A．直接銷售 B．網(wǎng)下發(fā)售 C．網(wǎng)上發(fā)售 D．銀行間銷售

20、__用一攬子股票換取基金份額，贖回時則是換回一攬子股票而不是現(xiàn)金。A．主動型基金 B．LOF C．公募基金 D．ETF

21、__是最復(fù)雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品，由于它們具有較好的結(jié)構(gòu)特性，在風(fēng)險管理和產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)中得到廣泛運(yùn)用。A．期貨和期貨類衍生產(chǎn)品 B．期權(quán)和期權(quán)類衍生產(chǎn)品 C．金融遠(yuǎn)期 D．金融互換

22、__是接受受托機(jī)構(gòu)委托，負(fù)責(zé)保管信托財(cái)產(chǎn)賬戶資金的機(jī)構(gòu)。A．證券登記機(jī)構(gòu) B．貸款服務(wù)機(jī)構(gòu) C．資金保管機(jī)構(gòu) D．資金結(jié)算機(jī)構(gòu)

23、當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動方向趨勢時，下列說法正確的是__。A．投資組合保險策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略 B．買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略 C．恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險策略 D．恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進(jìn)而將優(yōu)于買入并持有策略

24、關(guān)于趨勢線，下列說法正確的是__。A．趨勢線分為長期趨勢線與短期趨勢線兩種 B．反映價格變動的趨勢線是一成不變的

C．價格不論是上升還是下跌，在任一發(fā)展方向上的趨勢線都不只有一條

D．在上升趨勢中，將兩個高點(diǎn)連成一條直線，就得到上升趨勢線；在下降趨勢中，將兩個低點(diǎn)連成一條直線，就得到下降趨勢線

25、計(jì)算存貨周轉(zhuǎn)率，不需要用到的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是__。A．年末存貨 B．營業(yè)成本 C．營業(yè)收入 D．年初存貨

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分）

1、專業(yè)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信的評估機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)__年以上經(jīng)驗(yàn)。A．1 B．2 C．3 D．5

2、在委托買賣證券的交易中，投資者作為委托人，承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。A．了解交易風(fēng)險，明確買賣方式? B．按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核? C．認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》? D．投資者的合法權(quán)益受到經(jīng)紀(jì)商或其他證券中介機(jī)構(gòu)侵害時，可以通過司法途徑尋求保護(hù)

3、_______方式雖可避免認(rèn)購證帶來的額外費(fèi)用，但是由于采用實(shí)際繳存的方式，實(shí)際上往往伴隨著巨額現(xiàn)金流動。A．認(rèn)購證 B．儲蓄存單

C．全額預(yù)繳、比例配售方式 D．網(wǎng)上定價、競價

4、在宏觀經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷一段低通貨膨脹高經(jīng)濟(jì)增長率的時期后，通貨膨脹率初次達(dá)到10%以上時，一般對證券市場價格的影響是__。A．證券市場價格下跌 B．證券市場價格穩(wěn)定 C．證券市場價格上升 D．可能上升或下降

5、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨，下列論述不正確的是__。

A．金融期權(quán)與金融期貨都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的 B．利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

C．通過金融期權(quán)交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價格有利變動而帶來的利益

D．在現(xiàn)實(shí)的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)

6、金融機(jī)構(gòu)從事短期融資券的主承銷業(yè)務(wù)，除具備一般條件外，還應(yīng)取得（）。A．全國銀行間同業(yè)拆借市場成員資格1年以上 B．證券交易所會員資格5年以上 C．證券交易所會員資格3年以上

D．全國銀行間同業(yè)拆借市場成員資格2年以上

7、有價證券具有__的經(jīng)濟(jì)和法律特征。A．產(chǎn)權(quán)性、收益性、變通性、風(fēng)險性 B．產(chǎn)權(quán)性、收益性、變通性、非返還性 C．產(chǎn)權(quán)性、收益性、流動性、風(fēng)險性 D．產(chǎn)權(quán)性、期限性、收益性、風(fēng)險性

8、股票網(wǎng)上發(fā)行具有__優(yōu)點(diǎn)。A．經(jīng)濟(jì)性 B．高效性 C．安全性 D．穩(wěn)定性

9、以下不屬于公募基金的特征的是__。A．基金募集對象不固定 B．投資金額要求高 C．適宜中小投資者參與

D．必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

10、托管銀行應(yīng)當(dāng)為每一個集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代理開立專門的資金賬戶，其賬戶名稱為__。

A．集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱

B．證券公司——托管銀行——集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱 C．證券公司——集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱 D．證券公司名稱

11、目前，我國公開發(fā)行的股票的交易方式是__。A．均在交易所交易

B．有一部分是在場外市場交易

C．上市公司退市后在場外交易市場交易 D．在特殊條件下可以在場外交易市場交易

12、擬發(fā)行上市公司所聘請的律師在法律意見書中應(yīng)對規(guī)定的事項(xiàng)及其他與本次發(fā)行有關(guān)的法律問題，明確發(fā)表__意見。A．參考性 B．合法性 C．結(jié)論性 D．指導(dǎo)性

13、證券投資的目的是__。

A．證券流動性最大化與風(fēng)險最小化 B．證券投資價值區(qū)域化 C．證券投資凈效用最大化 D．證券投資預(yù)期收益與風(fēng)險固定化

14、看跌期權(quán)的買方對標(biāo)的金融資產(chǎn)具有__的權(quán)利。A．買入 B．賣出 C．持有

D．以上都是

15、根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第1號——招股說明書》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)設(shè)置招股說明書概覽，發(fā)行人應(yīng)在概覽中披露__。A．發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人的簡要情況 B．發(fā)行人的主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) C．本次發(fā)行情況

D．募股資金的主要用途

16、在我國，對發(fā)行人的股票發(fā)行申請文件和中國證監(jiān)會有關(guān)職能部門的初審報(bào)告進(jìn)行審核，提出審核意見的機(jī)構(gòu)是__。A．證券業(yè)協(xié)會 B．發(fā)行審核委員會 C．中國證監(jiān)會 D．證券交易所

17、專人服務(wù)是為投資額較大的__提供的最具個性化的服務(wù)。A．個人投資者 B．集體投資者 C．機(jī)構(gòu)投資者 D．機(jī)關(guān)投資者

18、__要貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。A．明確責(zé)任 B．權(quán)利制衡 C．風(fēng)險控制 D．嚴(yán)格授權(quán)

19、上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用__發(fā)行。A．代銷方式 B．全額包銷 C．自銷方式 D．余額包銷

20、作為ADR持有者、發(fā)行公司的代理者和咨詢者，存券銀行向ADR持有者提供的信息和服務(wù)包括__。A．解答投資者的詢問 B．提供ADR的市場信息

C．提供基礎(chǔ)證券發(fā)行人的信息

D．提供法律、會計(jì)、審計(jì)等方面的咨詢和代理服務(wù)

21、下列表述中，正確的有__。

A．股息是指股票持有者依據(jù)股票從公司分取的盈利 B．股息的來源是公司的稅前凈利潤

C．優(yōu)先股股東按照規(guī)定的固定股息率取得固定股息 D．公司實(shí)際分配的股息總是少于稅后凈利潤

22、基金財(cái)產(chǎn)保管的墓本要求包括__。A．保證基金資產(chǎn)的安全 B．保證基金資產(chǎn)的保值增值 C．依法處分基金財(cái)產(chǎn) D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

23、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的有（）。

A．基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)

B．基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、清晰

C．基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致

D．可以使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”的表述

24、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿__年。A．2 B．3 C．4 D．5

25、趨勢分析中，趨勢的方向不包括__。A．上升方向 B．下降方向 C．水平方向

D．V形反轉(zhuǎn)方向

第二篇：寧夏省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

寧夏省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金托管人內(nèi)部控制制度的原則包括__。A．合法性原則 B．完整性原則 C．審慎性原則 D．獨(dú)立性原則

2、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折

B．以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

3、關(guān)于理財(cái)經(jīng)理，下列說法正確的有__。

A．向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品 B．沒必要及時向客戶揭示基金產(chǎn)品所存在的風(fēng)險 C．了解客戶的風(fēng)險屬性和投資偏好

D．理財(cái)經(jīng)理需要對投資、保險、稅收等相關(guān)知識有較為深入的了解

4、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

5、證券買賣價差在交易實(shí)現(xiàn)的____就可以確認(rèn)。____ A：當(dāng)日 B：當(dāng)時 C：收盤后 D：次日

6、____是基金進(jìn)行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經(jīng)營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

7、封閉式基金應(yīng)當(dāng)采用__方式分紅。A．現(xiàn)金 B．股利 C．紅利

D．份額拆分

8、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國性報(bào)刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

9、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實(shí)繳貨幣資本不得低于__元人民幣。

A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

10、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉(zhuǎn)換 B．基金份額的轉(zhuǎn)托管 C．基金份額的凍結(jié) D．基金的非交易過戶

11、基金利潤分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。A．管理人報(bào)酬 B．托管費(fèi) C．申購費(fèi)用 D．交易費(fèi)用

12、開放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

13、下列關(guān)于基金托管費(fèi)的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0.25% B．指數(shù)型基金的年托管費(fèi)率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費(fèi)率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費(fèi)率一般為0.1%

14、在我國，債券型基金基金資產(chǎn)的__以上投資于債券。A．60% B．70% C．80% D．90%

15、在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金將會有超過15%的年收益率 B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率8% C．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%

16、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

17、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

18、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____承擔(dān)。A：商業(yè)銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

19、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)__的責(zé)任。A．重新發(fā)售該基金 B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購損失

C．將投資人認(rèn)購款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人

D．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

20、下列關(guān)于基金銷售的客戶服務(wù)，說法正確的有__。

A．規(guī)范性要求銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動，向客戶做好規(guī)則解釋和風(fēng)險揭示的工作 B．專業(yè)性要求服務(wù)人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識 C．時效性要求銷售機(jī)構(gòu)保持長時間、持續(xù)的服務(wù)，提高客戶的效率

D．持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務(wù)內(nèi)容具有一定的時效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶

21、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

22、目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

23、某基金的認(rèn)購實(shí)行全額收費(fèi)，基金認(rèn)購費(fèi)率為1%，張先生以70000元認(rèn)購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購基金的份額數(shù)量為（）份。A．69510? B．69514? C．69559? D．69462

24、基金管理公司的__負(fù)責(zé)向交易部下達(dá)投資指令。A．研究部 B．投資部

C．投資決策委員會 D．監(jiān)察稽核部

25、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監(jiān)會對驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料進(jìn)行書面確認(rèn)

26、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

27、隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權(quán)財(cái)富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備

B．2007年10月29日，中國投資有限責(zé)任公司成立，成為中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

28、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓(xùn)制度

29、證券投資基金在美國被稱為____ A：共同基金 B：單位信托基金

C：證券投資信托基金 D：集合投資基金

30、關(guān)于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數(shù)額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規(guī)定辦理時，應(yīng)按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)

D．被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結(jié)而一并凍結(jié)

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列各項(xiàng)中，__屬于基金運(yùn)作披露的信息。A．招募說明書 B．基金合同

C．基金資產(chǎn)凈值

D．基金份額發(fā)售公告

32、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

33、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

34、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

35、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作

36、基金銷售市場細(xì)分的可測原則要求，應(yīng)測算出的量化指標(biāo)有__。A．銷售規(guī)模 B．客戶數(shù)量 C．購買態(tài)度 D．服務(wù)意識

37、關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報(bào)刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當(dāng)市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷售過程中

38、下列關(guān)于基金投資和購買方式的說法，正確的有__。

A．選擇合適的投資和購買方式，可以提高潛在客戶促成的效率

B．定期定額適合于有一定投資經(jīng)驗(yàn)、熟悉基金市場、有波段操作習(xí)慣的投資者 C．基金投資應(yīng)構(gòu)建基金產(chǎn)品組合，以進(jìn)一步分散風(fēng)險

D．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)具有投資起點(diǎn)低、自動投資省時省力的特點(diǎn)

39、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價值之乘積 C．股價指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D．股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的

40、從風(fēng)險的來源劃分，可以把基金的風(fēng)險分為__。A．外部風(fēng)險 B．內(nèi)部風(fēng)險 C．系統(tǒng)性風(fēng)險 D．非系統(tǒng)性風(fēng)險

41、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

42、國家股、法人股等是按__來劃分的。A．股票上市地點(diǎn)

B．股票投資主體的不同性質(zhì) C．股票上市主要監(jiān)管部門 D．股票是否公開發(fā)行

43、封閉式基金利潤分配后，基金份額凈值應(yīng)當(dāng)__。A．高于份額面值 B．等于份額面值 C．不高于份額面值 D．不低于份額面值

44、機(jī)構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時，對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5

45、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人負(fù)責(zé)；由此變化引致的投資風(fēng)險，由__負(fù)責(zé)。A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商

46、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)包括__。A．申購和贖回渠道 B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

47、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會團(tuán)體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

48、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說____ A：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險相對較低 B：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對較低 C：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險相對較高 D：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對較高

49、__的設(shè)立拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A．南方寶元 B．基金金泰 C．基金開元 D．華安創(chuàng)新

50、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

51、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學(xué)獎勵基金

52、目前，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。A：基金管理公司直銷中心 B：證券公司

C：基金投資咨詢公司 D：商業(yè)銀行

53、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷售 B．基金投資管理

C．特定客戶資產(chǎn)管理 D．基金運(yùn)營

54、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為__。A．所有權(quán) B．財(cái)產(chǎn)支配權(quán) C．債權(quán)

D．財(cái)產(chǎn)使用權(quán)

55、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

56、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價格

57、基金可供分配利潤在數(shù)值上等于截至收益分配基準(zhǔn)日__。A．基金未分配利潤

B．未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益

C．基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰高數(shù) D．基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)

58、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價格 B．資產(chǎn)價格 C．約定價格 D．市場價格

59、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30

60、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票

第三篇：寧夏省2016年證券從業(yè)《證券投資基金》：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理考試試題

寧夏省2016年證券從業(yè)《證券投資基金》：證券投資基金

銷售業(yè)務(wù)信息管理考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個事最符合題意）

1、下列不屬于證券中介機(jī)構(gòu)的是__。A．證券業(yè)協(xié)會 B．會計(jì)審計(jì)機(jī)構(gòu) C．律師事務(wù)所 D．資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)

2、收入型基金以獲取__為目的。A．基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值 B．當(dāng)期的最大收入

C．投資組合的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找?D．獲取穩(wěn)定收益 3、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只（）。A．公司型開放式基金 B．契約型投資基金 C．股票基金 D．封閉式基金

4、公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)信息披露的規(guī)定，及時披露基金經(jīng)理的變更情況，自公司作出決定之日起（）日內(nèi)對外公告，并將任免材料報(bào)中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。A．2 B．3 C．5 D．10

5、以下有關(guān)證券組合被動管理方法的說法不正確的是__。A．長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合 B．證券市場不總是有效的 C．期望獲得市場平均收益 D．尋找定價錯誤證券

6、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)自營業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是__。A．靈活性 B．收益性 C．持久性 D．穩(wěn)定性

7、保薦代表人在從事保薦業(yè)務(wù)過程中，不得持有發(fā)行人的股份。除保薦人以外，下列人員中，__同樣受到該限制。A．保薦人的配偶 B．保薦人的父母 C．保薦人的朋友 D．保薦人的兄弟

8、目前我國的主權(quán)財(cái)富基金主要由__運(yùn)作。A．中國銀行 B．中國人民銀行

C．中國投資有限責(zé)任公司 D．中國國際金融有限公司

9、有效市場形式不包括（）。A．強(qiáng)勢有效市場 B．半強(qiáng)勢有效市場 C．弱勢有效市場 D．半弱勢有效市場

10、起到投資者教育作用的環(huán)節(jié)是__。A．簽署《風(fēng)險揭示書》和《客戶須知》 B．簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》 C．開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

D．簽訂《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》

11、新《公司法》規(guī)定，股份有限公司申請其股票上市交易，向__報(bào)送有關(guān)文件。A．中國證監(jiān)會 B．中國人民銀行 C．證券交易所

D．中華人民共和國商務(wù)部

12、基金投資運(yùn)作監(jiān)督的方式包括__。A．電話提示 B．書面警示 C．書面報(bào)告 D．定期報(bào)告

13、普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是__。A．公司解散清算 B．公司連續(xù)5年虧損

C．股東大會作出減少公司注冊資本的決議

D．出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

14、股票上市申請過程中，證券交易所在收到發(fā)行人提交的全部上市申請文件后（）個交易日內(nèi)，作出是否同意上市的決定并通知發(fā)行人。A．5 B．7 C．9 D．10

15、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立各種賬戶，其中不得用于證券買賣的賬戶是__。A．融券專用證券賬戶

B．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 C．客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 D．信用交易證券交收賬戶

16、優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在__。A．對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先 B．認(rèn)購新發(fā)行股票的優(yōu)先

C．公司盈利很多時，其股息高于普通股股利 D．股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先

17、當(dāng)權(quán)證交易發(fā)生證券交收違約時，中國結(jié)算深圳分公司將按__采取相應(yīng)交收違約處理措施。A．貨銀交收原則 B．貨銀對付原則 C．分級結(jié)算原則 D．現(xiàn)收現(xiàn)付原則

18、如果兩種債券的息票利率、面值和收益率等都相同，則期限較短的債券的價格折扣或升水會__ A．較小 B．較大 C．一樣 D．不確定

19、中小企業(yè)板上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，深圳證券交易所對其股票交易實(shí)行終止上市：因連續(xù)20個交易日，公司股票每日收盤價均低于每股面值而被實(shí)行退市風(fēng)險警示，在被實(shí)行退市風(fēng)險警示后90個交易日內(nèi)，沒有出現(xiàn)連續(xù)__個交易日公司股票每日收盤價均高于每股面值。A．40 B．30 C．20 D．10

20、股票的市場價格主要由__所決定，同時也受許多其他因素的影響。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．理論價值

21、某證券組合以資本升值為目標(biāo)，并通過延遲獲得基本收益來求得未來收益的增長，那么可以判斷這種證券組合屬于（）。A．收入型證券組合 B．增長型證券組合

C．收入和增長混合型證券組合 D．避稅型證券組合

22、依據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，在下列__情形之下，基金管理人職責(zé)可以不終止。

A．被依法取消基金管理資格 B．投資基金過程中發(fā)生嚴(yán)重虧損

C．依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) D．被基金份額持有人大會解任

23、根據(jù)《上海證券交易所債券交易實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，債券質(zhì)押式回購交易實(shí)行企業(yè)債回購交易按__進(jìn)行申報(bào)。A．席位 B．證券賬戶 C．資金賬戶 D．公司

24、運(yùn)用可比公司定價法時采用的比率指標(biāo)P/B代表__。A．市盈率 B．市凈率 C．負(fù)債率 D．利潤率

25、交收的實(shí)質(zhì)是依據(jù)__結(jié)果實(shí)現(xiàn)證券與價款的收付，從而結(jié)束整個交易過程。A．登記 B．清算 C．交割 D．結(jié)算

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分）

1、資產(chǎn)配置過程中，假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益的方法稱為（）。A．積極投資法 B．消極投資法 C．歷史數(shù)據(jù)法

D．情景綜合分析法

2、（）是指證券公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，根據(jù)經(jīng)營環(huán)境變化，對證券公司經(jīng)營與管理過程中的風(fēng)險進(jìn)行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。A．證券公司內(nèi)部控制 B．證券公司的治理機(jī)構(gòu) C．證券公司外部控制 D．證券公司的董事制度

3、證券公司自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括__。A．操作風(fēng)險 B．政策風(fēng)險 C．市場風(fēng)險 D．經(jīng)營風(fēng)險 E．委托風(fēng)險

4、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近3年內(nèi)以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤不少于__。A．最近2年實(shí)現(xiàn)的平均分配利潤的20% B．最近2年實(shí)現(xiàn)的平均分配利潤的30% C．最近3年實(shí)現(xiàn)的平均分配利潤的20% D．最近3年實(shí)現(xiàn)的平均分配利潤的30%

5、__是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票。A．紅籌股 B．A股 C．藍(lán)籌股 D．H股

6、場外交易市場是一個以__方式進(jìn)行證券交易的市場。A．公開招標(biāo) B．議價

C．上網(wǎng)競價方式

D．累計(jì)投標(biāo)詢價方式

7、企業(yè)有下列行為之一的，可以不對相關(guān)國有資產(chǎn)進(jìn)行評估__。A．經(jīng)批準(zhǔn)，對企業(yè)整體或者部分資產(chǎn)實(shí)施無償劃轉(zhuǎn)

B．國有獨(dú)資企業(yè)與其下屬獨(dú)資企業(yè)(事業(yè)單位)之間資產(chǎn)(產(chǎn)權(quán))置換 C．國有獨(dú)資企業(yè)其下屬獨(dú)資企業(yè)(事業(yè)單位)之間的無償劃轉(zhuǎn) D．國有獨(dú)資企業(yè)與合資企業(yè)間的合并

8、現(xiàn)階段我國社會保險基金的部分積累項(xiàng)目主要是__。A．醫(yī)療保險基金 B．養(yǎng)老保險基金 C．失業(yè)保險基金 D．工傷保險基金

9、某公司以凈資產(chǎn)倍率法確定新股發(fā)行價格為9.60元，該公司發(fā)行前的凈資產(chǎn)為19200萬元，總股本數(shù)為12000萬股，則溢價倍數(shù)為__倍。A．4 B．5 C．6 D．7

10、上海證券交易所和深圳證券交易所自__起實(shí)行退市風(fēng)險警示制度。A．2003年4月2日 B．2004年4月3日 C．2003年5月8日 D．2004年5月8日

11、__是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A．發(fā)行方案 B．基金契約 C．托管協(xié)議 D．招募說明書

12、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求__。A．公司控制權(quán) B．利息收入 C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán) D．資本利得

13、作為ADR持有者、發(fā)行公司的代理者和咨詢者，存券銀行向ADR持有者提供的信息和服務(wù)包括__。A．解答投資者的詢問 B．提供ADR的市場信息 C．提供基礎(chǔ)證券發(fā)行人的信息

D．提供法律、會計(jì)、審計(jì)等方面的咨詢和代理服務(wù)

14、基本分析的優(yōu)點(diǎn)是__。

A．能夠比較全面地把握證券價格的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡單 B．同市場接近，考慮問題比較直接 C．預(yù)測的精度較高 D．獲得利益的周期短

15、被重組方重組前一個會計(jì)末的資產(chǎn)總額或前一個會計(jì)的營業(yè)收入或利潤總額達(dá)到或超過重組前發(fā)行人相應(yīng)項(xiàng)目100%的，__。A．發(fā)行人重組完成后就可以申請發(fā)行

B．保薦機(jī)構(gòu)和發(fā)行人律師應(yīng)將被重組方納入盡職調(diào)查范圍并發(fā)表相關(guān)意見 C．發(fā)行人重組運(yùn)行后三年內(nèi)不得申請發(fā)行

D．發(fā)行人重組后運(yùn)行一個會計(jì)后方可申請發(fā)行

16、下列關(guān)于交易席位的說法中，錯誤的是__。A．交易席位是會員享有交易權(quán)限的基礎(chǔ)

B．代理席位是證券公司專門接受投資者委托，為投資者代理證券買賣的席位 C．與無形席位相比，有形席位報(bào)盤方式降低了申報(bào)的差錯 D．自營席位是證券公司專用于自營證券業(yè)務(wù)的席位

17、某公司可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換比例為20，其普通股股票當(dāng)期市場價格為40元。債券的市場價格為1000元，則__。A．轉(zhuǎn)換升水比率20% B．轉(zhuǎn)換貼水比率20% C．轉(zhuǎn)換升水比率25% D．轉(zhuǎn)換貼水比率25%

18、證券交易所會員參加交易先要取得交易席位，取得普通席位的條件有__。A．近2年無虧損記錄 B．具有會員資格 C．無違規(guī)現(xiàn)象 D．繳納席位費(fèi)

19、證券清算，交割、交收業(yè)務(wù)的原則是__。A．雙向過戶原則 B．凈額清算原則 C．逐日盯市原則 D．錢貨兩清原則

20、根據(jù)我國《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)商在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時必須遵守的內(nèi)容，說法不正確的是（）。A．不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物? B．不得在營業(yè)場所接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收? C．不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失? D．不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

21、最早采用了套利定價技術(shù)的是__。A．資本資產(chǎn)定價理論 B．套利定價理論 C．“MM定理”

D．布萊克—斯科爾斯期權(quán)定價理論

22、發(fā)行人最近1年及1期內(nèi)收購兼并其他企業(yè)資產(chǎn)(或股權(quán))，且被收購企業(yè)資產(chǎn)總額或營業(yè)收入或凈利潤超過收購前發(fā)行人相應(yīng)項(xiàng)目__的，應(yīng)披露被收購企業(yè)收購前一年利潤表。A．20%(含)B．20%(不含)C．30%(含)D．30%(不含)

23、上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的__。A．90% B．80% C．70% D．60%

24、內(nèi)地企業(yè)在香港創(chuàng)業(yè)板上市，若新申請人上市時市值超過40億港元，則公眾持股量必須為由公眾持有的證券達(dá)到市值10億港元（在上市時決定）所需的百分比或發(fā)行人已發(fā)行股本的（）兩個百分比中的較高者。A．15% B．20% C．25% D．40%

25、公司財(cái)務(wù)不合理、融資不當(dāng)而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險是（）。A．經(jīng)營風(fēng)險 B．信用風(fēng)險 C．財(cái)務(wù)風(fēng)險 D．利率風(fēng)險

第四篇：2017年寧夏省證券從業(yè)資格考試：證券投資基金的投資模擬試題

2017年寧夏省證券從業(yè)資格考試：證券投資基金的投資模

擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個事最符合題意）

1、基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是__。A．獲得更多的投資收益 B．保護(hù)投資者的利益 C．控制投資風(fēng)險 D．防止內(nèi)部人控制

2、計(jì)算存貨周轉(zhuǎn)率，不需要用到的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是__。A．年末存貨 B．營業(yè)成本 C．營業(yè)收入 D．年初存貨

3、根據(jù)香港聯(lián)交所的有關(guān)規(guī)定，內(nèi)地在中國香港發(fā)行股票并上市的股份有限公司，無論任何時候，公眾人士持有的H股股份須占發(fā)行人已發(fā)行股本至少__。A．15% B．20% C．25% D．30%

4、債權(quán)人自接到合并通知書之日起（）日內(nèi)，未接到通知書的公告之日起45日內(nèi)，有權(quán)要求公司清償債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保。A．15 B．20 C．25 D．30

5、基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的__。A．5% B．10% C．15% D．20%

6、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動__。

A．情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金

B．情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金 C．情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，單處違法所得1倍以上5倍以下罰金

D．情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上 5倍以下罰金

7、小型資本股票回報(bào)率和大型資本股票回報(bào)率相比__。A．更低 B．更高 C．一樣 D．不確定

8、__是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。A．《風(fēng)險提示書》

B．《證券交易委托代理協(xié)議》 C．《客戶須知》

D．《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》

9、__是一種間接投資工具。A．股票

B．可轉(zhuǎn)換債券 C．債券

D．證券投資基金

10、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，目前在深圳中小企業(yè)板公司的首次公開發(fā)行過程中，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)可以通過__直接確定發(fā)行價格。A．累計(jì)投標(biāo)詢價 B．初步詢價 C．靜態(tài)市盈率 D．動態(tài)市盈率

11、依照我國《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管理公司時，其主要股東的注冊資本不低于__億元人民幣。A．1 B．2 C．3 D．0.5

12、下列屬于可轉(zhuǎn)換證券籌資特點(diǎn)是（）。

A．可轉(zhuǎn)換證券通過出售看跌期權(quán)可降低籌資成本 B．可轉(zhuǎn)化證券有利于資本結(jié)構(gòu)調(diào)整 C．大部分的可轉(zhuǎn)換都是有抵押的債券

D．利用可轉(zhuǎn)換債券籌資的成本要低于普通股

13、報(bào)告期內(nèi)，發(fā)行人向單個供應(yīng)商的采購比例超過（），應(yīng)披露其名稱及銷售比例。

A．總額的10%的

B．總額的20%或嚴(yán)重依賴于少數(shù)客戶的 C．總額的30%或嚴(yán)重依賴于少數(shù)客戶的 D．總額的50%或嚴(yán)重依賴于少數(shù)客戶的

14、收購人發(fā)出__的，應(yīng)當(dāng)在要約收購報(bào)告書中充分披露終止上市的風(fēng)險、終止上市后收購行為完成的時間及仍持有上市公司股份的剩余股東出售其股票的其他后續(xù)安排。A．全面要約 B．部分要約 C．要約邀請 D．都不是

15、律師及其所在的律師事務(wù)所在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)按照行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，對其出具文件內(nèi)容的（）進(jìn)行核查和驗(yàn)證。A．真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性 B．及時性、可信性、完整性 C．真實(shí)性、及時性、準(zhǔn)確性 D．準(zhǔn)確性、可行性、可信性

16、ETF的漢譯名稱為__。A．存托憑證

B．交易所交易基金 C．上市開放式基金 D．指數(shù)參與份額

17、我國境內(nèi)第一家比較規(guī)范的投資基金是__。A．華安創(chuàng)新 B．南方寶元 C．淄博基金 D．基金開元

18、混合基金中的偏股型基金對股票的配置比例一般為（）。A．40%～60% B．50%～70% C．60%～80% D．70%～80%

19、《融資融券交易風(fēng)險揭示書》應(yīng)提示客戶妥善保管（）等資料。A．證券賬戶卡、身份證件? B．信用賬戶卡、身份證件和交易密碼? C．身份證件和銀行賬戶? D．交易密碼、證券賬戶卡和身份證件

20、基金投資運(yùn)作監(jiān)督的方式包括__。A．電話提示 B．書面警示 C．書面報(bào)告 D．定期報(bào)告

21、基金管理公司監(jiān)察稽核部的主要工作包括__。A．財(cái)務(wù)管理稽核 B．基金管理稽核 C．內(nèi)部審計(jì)

D．協(xié)調(diào)公司對外信息披露

22、新股網(wǎng)上競價發(fā)行中，投資者作為__，在指定時間通過證券交易所會員交易柜臺，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進(jìn)行競價認(rèn)購。A．賣方 B．買方 C．委托方 D．代理方

23、契約型基金投資者實(shí)際上是（）。A．經(jīng)營人 B．監(jiān)管人 C．受益人 D．受托人

24、在我國，基金各當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)在__中約定。A．基金份額上市交易公告書 D．招募說明書 C．基金合同

D．基金托管協(xié)議

25、基金資產(chǎn)凈值是指__。

A．基金資產(chǎn)總值除以基金總份額后的價值 B．基金資產(chǎn)總值減去基金管理費(fèi)后的價值 C．基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值

D．基金資產(chǎn)總值減去基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)后的價值

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分）

1、在證券組合理論中，投資者的共同偏好規(guī)則是指__。A．投資者總是選擇方差較小的組合 B．投資者總是選擇期望收益率高的組合

C．如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者總是選擇方差較小的組合

D．如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投資者選擇期望收益率高的組合2、__，我國停止發(fā)行國債。A．20世紀(jì)50年代和70年代 B．20世紀(jì)50年代和60年代 C．20世紀(jì)80年代和90年代 D．20世紀(jì)70年代和80年代

3、關(guān)于影響股票投資價值的因素，下列說法錯誤的是__。

A．理論上，公司凈資產(chǎn)增加，股價上漲;凈資產(chǎn)減少，股價下跌

B．股票價格的漲跌和公司盈利的變化是完全同時發(fā)生的，盈利增加，股價上漲 C．一般情況下，股利水平越高，股價越高;股利水平越低，股價越低 D．股份分割通常會刺激股價上升

4、根據(jù)深圳證券交易所的相關(guān)規(guī)定，A股的過戶費(fèi)比例為__。A．千分之一 B．千分之二 C．千分之五 D．無過戶費(fèi)

5、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購買者_(dá)_。

A．可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司新發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權(quán) B．可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權(quán) C．可以按事后規(guī)定的條件在公司新發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權(quán) D．可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權(quán)

6、利用留存收益籌資的特點(diǎn)不包括__。A．從未分配利潤籌集資金，籌資成本較低

B．未分配利潤籌資會稀釋原有股東的每股收益和控制權(quán) C．未分配利潤籌資可以使股東獲得稅收上的好處

D．股利支付過少不利于吸引股利偏好型的機(jī)構(gòu)投資者

7、除一、二市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)在__。A．區(qū)域分布

B．品種結(jié)構(gòu)的多樣性 C．上市交易制度

D．監(jiān)管要求的多樣性

8、披露上市交易公告書的基金品種不包括__。A．封閉式基金 B．公司型基金 C．LOF D．ETF

9、公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為公司股票的公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣__元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣__萬元。A．3000；6000 B．6000；3000 C．6000；6000 D．3000；3000

10、技術(shù)分析理論認(rèn)為，要獲得較大的利益，一定要同大多數(shù)人的行動不一致的是__。

A．隨機(jī)漫步理論 B．循環(huán)周期理論 C．相反理論

D．量價關(guān)系理論

11、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下屬于禁止發(fā)生的行為有__。A．內(nèi)幕交易或操縱市場

B．將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資 C．挪用客戶資金

D．將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)結(jié)合運(yùn)作 E．與客戶簽訂利潤協(xié)議

12、下列不屬于美國公司治理結(jié)構(gòu)特征的是__。A．股東大會基本上是流于形式

B．大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營 C．董事會一般由內(nèi)部董事和外部董事組成

D．美國公司一般不設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)督的職能由董事會履行

13、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是__。A．登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風(fēng)險提示和警示性文字

B．涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險

C．引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

D．引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

14、根據(jù)我國證監(jiān)會的規(guī)定，境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)立的駐華代表處，經(jīng)過申請可以成為我國證券交易所的__。A．特別會員 B．普通會員 C．專項(xiàng)會員 D．臨時會員

15、實(shí)際上，大多數(shù)清算公司的清算價格總是__賬面價值。A．低于 B．等于 C．高于 D．無關(guān)于

16、發(fā)行人應(yīng)披露控股股東及實(shí)際控制人的名稱或姓名，前__名股東的名稱或姓名、持股數(shù)量及持股比例。A．10 B．15 C．5 D．3

17、證券兼營機(jī)構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，對其資金的限制是__。

A．具有不低于5000萬元人民幣的凈資本和不低于1億元人民幣的注冊資本 B．具有不低于2000萬元人民幣的凈資本和不低于2億元人民幣的注冊資本 C．具有不低于2000萬元人民幣的凈資本和不低于5億元人民幣的注冊資本 D．具有不低于5000萬元人民幣的凈資本和不低于2億元人民幣的注冊資本

18、下列各項(xiàng)屬于我國基金銷售渠道的有__。A．證券公司

B．獨(dú)立的理財(cái)顧問 C．商業(yè)銀行 D．基金超市

19、__的主要任務(wù)是使客戶在需要的時問和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。A．促銷 B．渠道 C．代銷 D．包銷20、2010年1月22日，__對首批申請?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件作了規(guī)定。A．《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B．《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》 C．《融資融券交易風(fēng)險揭示書》

D．《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》

21、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是__。A．單只股票期貨 B．債券期貨 C．利率期貨 D．外匯期貨

22、股份有限公司的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在召開股東大會年會的（）日前置備于本公司，供股東查閱。A．10 B．15 C．20 D．30

23、_______不是債券發(fā)行費(fèi)中的其中費(fèi)用。A．支付利息手續(xù)費(fèi) B．評級費(fèi)

C．每年的上市費(fèi)

D．本金償還支付手續(xù)費(fèi)

24、有偏預(yù)期理論認(rèn)為，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有__。A．不同股票 B．短期債券 C．長期債券 D．優(yōu)先股票

25、一般而言，證券交易風(fēng)險的種類是__。A．法律風(fēng)險 B．市場風(fēng)險 C．技術(shù)風(fēng)險 D．經(jīng)營風(fēng)險 E．管理風(fēng)險

第五篇：2017年上半年寧夏省基金從業(yè)資格：投資債券的風(fēng)險考試題

2017年上半年寧夏省基金從業(yè)資格：投資債券的風(fēng)險考試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符合題意）1.下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月 2.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

3.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產(chǎn) C．等額資金 D．紅利

4.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

5.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

6.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 7.__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅 B．基金交易費(fèi)；印花稅 C．基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金 D．基金交易費(fèi)；傭金

8.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點(diǎn)以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．產(chǎn)品 B．費(fèi)率 C．渠道 D．促銷

9.有價證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風(fēng)險性 D．期限性

10.基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強(qiáng)制性原則 D．一致性原則

11.__可能導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A．抽樣復(fù)制 B．現(xiàn)金留存 C．完全復(fù)制 D．基金費(fèi)用

12.基金報(bào)告應(yīng)該在會計(jì)結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 13.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) 14.下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是__。A．高久期高信用債券基金 B．高久期低信用債券基金 C．低久期高信用債券基金 D．低久期低信用債券基金

15.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

16.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 17.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實(shí)際價值

18.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財(cái)產(chǎn)品 C．券商集合計(jì)劃 D．銀行定期存款

19.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 20.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

21.假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24 22.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90% 23.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。

A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托 24.下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實(shí)行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

二、多項(xiàng)選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個符合題意）25.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

26.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

27.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

28.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件

29.下列關(guān)于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn) B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當(dāng)日的申購與贖回申請可以隨時撤銷

30.開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 31.基金報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報(bào)告 B．審計(jì)報(bào)告 C．投資組合報(bào)告 D．托管人報(bào)告 32.根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運(yùn)作方式 B．投資對象 C．投資目標(biāo) D．投資理念

33.基金銷售市場細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規(guī)模 B．社會階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

34.根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 35.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

36.我國目前只能由__擔(dān)任基金管理人。A．商業(yè)銀行 B．基金管理公司 C．基金注冊登記機(jī)構(gòu) D．證券公司

37.下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括__。A．登記信息披露 B．募集信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時信息披露

38.因?yàn)樾畔⒌牟粚ΨQ性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險是__。

A．投資管理風(fēng)險 B．通貨膨脹風(fēng)險 C．職業(yè)道德風(fēng)險 D．公司治理風(fēng)險

39.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷售

40.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括__。A．無風(fēng)險等級 B．低風(fēng)險等級 C．中風(fēng)險等級 D．高風(fēng)險等級

41.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

42.對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

43.目前，我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

二、多項(xiàng)選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個符合題意）44.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

45.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品

46.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20% B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10% C．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15% 47.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

48.企業(yè)補(bǔ)充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

49.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

50.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報(bào)告的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露