第一篇：做一個守法合規(guī)快樂幸福的中行人

做一個守法合規(guī)快樂幸福的中行人

王秀峰

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家晚上好!剛才幾位選手圍繞我行開展的“合規(guī)在身邊”主題演講活動，均進行了精彩的演講，演講內(nèi)容主題鮮明，構(gòu)思巧妙，演講過程形象生動，富有感染力，使我深受啟發(fā)，這里我還想啰嗦幾句，表達一下我對合規(guī)文化建設(shè)的想法，以供大家參考，有不足之處敬請大家批評，指正。

今天我演講的題目是“做一個守法合規(guī)快樂幸福的中行人”。

俗語講得好，國有國法，家有家規(guī)，“無規(guī)矩，不成方圓”，我們的老祖先，已對中華文明幾千年來的大到一個國家的治理，小到個人的言行舉止，進行了精煉的詮釋，強調(diào)的就是“守法合規(guī)”的重要性。

那么何為“守法合規(guī)”？對我們而言簡言之就是遵守國家的黨紀國法，遵守各項銀行規(guī)章制度，不逾規(guī)。制度面前人人平等，就是一是一，二是二，不玩小聰明，不自以為是，不以葉障目，掩耳盜鈴等等自欺行為。

何為快樂幸福？先給大家講個小故事。

明代的開國皇帝朱元璋，一日早朝議事已畢，朱元璋忽然向左右的群臣提出了一個問題：“天下何人最快活”？有的說：官居萬人上最快樂、有的說富貴甲一方最快樂、有的說洞房花燭夜最快樂、有的說金榜題名時最快樂、有的說它鄉(xiāng)遇故知最快樂、有的說久旱逢甘霖

最快樂。朱元璋聽后都不滿意。沉默了片刻，有一叫萬鋼的大臣答道：“臣以為，天下守法度者最快活！”朱元璋聽后龍顏大悅，連說：“見解獨到”。想必當時朱皇帝也會問“眾卿意下如何？”眾臣連忙跪拜說“萬大人說的是?！薄百p”皇帝一聲令下。賞錢到手，你看守法也可生效益。

何以此見？如果你是個守法度的人，為人處世必然講求規(guī)矩方圓，“違法之事不沾染、身正心安天地間、浩氣長存鬼神敬、悠然自得似神仙。”遵守紀律的人，一定是一個嚴謹?shù)娜?、一定是一個快樂的人、一定是一個幸福的人、一定是一個值得尊敬的人，也一定是一個值得黨和人民信賴和重托的人！

反觀違法違規(guī)的給國家和人民以及家庭和個人帶來的是巨額財產(chǎn)的損失，是對人民群眾生命的摧殘，教訓(xùn)是慘痛，是刻骨銘心的。

百年前沉入冰冷黑暗北冰洋底的泰旦尼克，就是一起違規(guī)造成的巨大海事災(zāi)難事件，成千上百鮮活的生命，在瞬間失去了生的機會，是誰剝奪了他們的生命權(quán)利，歷經(jīng)百年仍通過各種途徑，講述著他們的冤屈和承受的巨大災(zāi)難。

最近發(fā)生在青島的中石化管網(wǎng)燃油泄漏爆炸事件，瞬間奪取了幾十位群眾的生命，一百多名群眾受傷住院，沿街店鋪住宅受到破壞，上億的國家和個人財產(chǎn)受到了損失，經(jīng)國務(wù)院發(fā)言人發(fā)布這也是一起嚴重的責任事故。

通過網(wǎng)絡(luò)大家可以了解到十八大以來已有十幾位省部級以上的高管因涉嫌違法、違紀、違規(guī)受到了黨紀、政紀責任追究和法律制裁，隨著他們的鋃鐺入獄，葬送的是自己的前程，但留給國家的是成百億資產(chǎn)的損失，留給家人和親朋的是難言的苦痛。此類事件從古到今，數(shù)不勝數(shù)。

還有我們大家經(jīng)常在信箱中看到系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的各類銀行違法違規(guī)案件，這些常常引起我們的深思。由此可見，違規(guī)、違法事件就在我們的周圍，隨時都有可能發(fā)生。就我們從事的銀行業(yè)而言，因職業(yè)的特殊性，面臨的風險性更大，出現(xiàn)違規(guī)違法造成的財產(chǎn)和聲譽損失也更大。

那么怎樣減少違規(guī)，減少損失。我覺得從我做起，從每一件事做起，做一個守法合規(guī)的中行人尤為重要。只要我們?nèi)巳死喂虡淞⑹胤ê弦?guī)的理念，在行動中認真落實，來之內(nèi)、外部的侵害就可以最大限度的避免。

要為此，我覺得在守法合規(guī)中樹立幸福快樂的理念是非常重要的，只有感到了幸?？鞓罚覀儾艜幼杂X的執(zhí)行。但幸福快樂的前提是自由，可自由是相對的，沒有規(guī)矩的約束，一切自由都將變成空談。試想火車離開了鐵軌，飛機偏離了航線，汽車運輸沒有了道路，世界上每個人為所欲為我們的生活會是個什么樣子？毫無異議，那就是世界末日。

所以說家規(guī)、行規(guī)、國法，我的理解都是一種約束、是一種紀律。沒有紀律約束的軍隊一定是一個沒有戰(zhàn)斗力的軍隊，沒有紀律約束的民族一定是一個沒有希望的民族，沒有紀律約束的國家也一定是一個無法屹立世界民族之林的國家。

我們經(jīng)常提愛崗敬業(yè)，無私奉獻，要知道前提一定是守法合規(guī)，離開了守法合規(guī)，服務(wù)將是無本之木。你好心，急客戶所急，想客戶所想，為客戶違規(guī)辦理了自認為沒什么大不了的業(yè)務(wù)，使客戶暫時得到了滿足，自己感覺做了一件好事，覺得很快樂。可你想過沒有，你的一時沖動將踐踏銀行的制度，可能還會惹禍違法法律，到頭來自己受到問責，銀行資產(chǎn)和聲譽受到損失，還會失去客戶的信任。結(jié)果得不償失，何苦而為之呢？

眾所周知，十八大總書記在報告中多次提到實現(xiàn)偉大的中國夢，實現(xiàn)每個中國人的夢，前提也是建設(shè)良好的法制環(huán)境，完善各項制度，創(chuàng)造公平、公正、合理的競爭平臺，給大家一展風采的機會。試想你的理想得到了實現(xiàn)，你感到很幸福，你能離開這長治久安的社會環(huán)境行嗎？你能說不要各種制度的約束嗎？此理人人皆知，不需我再贅述。

總而言之“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效?！笔胤ê弦?guī)是秩序的代表，是和諧的根基，是促進銀行安全穩(wěn)定運行的重要保障，更是對中行事業(yè)和社會公眾負責的體現(xiàn)，也是每個中行人快樂幸福的根基。

那么就讓我們從我做起，從每一件小事做起。將守法合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行動，從行動變成習(xí)慣，在守法合規(guī)中感受快樂，在快樂中幸福的工作生活。我們相信，只要我們以中行事業(yè)為己任，投身于合規(guī)文化的沃土，我們中行的事業(yè)一定會再鑄輝煌！

謝謝大家！

第二篇：守法合規(guī)從我做起

守法合規(guī) 從我做起

著名哲學(xué)家伯克說:“我認為,與制度結(jié)合的自由才是唯一的自由.自由不僅要同制度和道德并存,而且還須臾缺不了它們.”我們農(nóng)村信用社并不缺少制度,真正缺少的是對制度的執(zhí)行.究其根源,是因為沒有形成嚴格的,令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束,欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境.事實證明,完善的制度只是提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,制度要求才能落到實處.缺少合規(guī)文化的支撐,制度執(zhí)行中往往會出現(xiàn)機構(gòu)之間的博弈,或者不同部門之間協(xié)調(diào)配合不暢順,員工之間也容易受”以信任代替管理以情面代替紀律“等不良習(xí)慣影響,對違規(guī)行為”睜一只眼,閉一只眼.”因此,建設(shè)良好的合規(guī)文化,有助于銀行實現(xiàn)由被動管制到自覺管制的轉(zhuǎn)變,切實提高制度的執(zhí)行力.守法合規(guī),從我做起.2011年大學(xué)畢業(yè)之后即進入遂州聯(lián)社工作,還記得當時考信用社火爆的場景,大家在張貼欄上找是否有自己的名字進入面試,有人歡喜有人悲,而真正進入信合才明白金融機構(gòu)風險防范的重要性,作為柜面操作人員,每一個被忽視的動作都有案件發(fā)生的可能,例如,休假沒有辦好交接暫時離開柜臺忘記退屏款箱交接流與形式大意忘記布防等等.因此,隨時隨地牢記守法合規(guī)從我做起,讓合規(guī)成為每一個員工的行為準則,成為各級各崗位員工每日的自覺行動.守法合規(guī),從我做起.經(jīng)過近60年的不斷完善,農(nóng)村信用社的經(jīng)營逐漸走向正軌.一是強化防范風險的內(nèi)控機制,二是加強內(nèi)部管理制度建設(shè),三是建立了可持續(xù)的利潤分配制度,嚴格按監(jiān)管制度和聯(lián)社章程分配利潤.四是增強辦社透明度,切實維護股東知情權(quán).入社兩年來,切身沐浴我們農(nóng)村信用社改革春風.因此,我們更應(yīng)該拿出朝氣蓬勃的精神,樹立誠實守信正直等職業(yè)道德與行為操守,對銀行負責,對其他員工負責等價值理念和取向.守法合規(guī),從我做起.不積跬步無以至千里, 騏驥一躍，不能十步；駑馬十駕，功在不舍.近年來,聯(lián)社加大制度落實力度,大力開展思想教育,對全體員工從嚴要求,大膽管理,強化思想道德教育與規(guī)范,逐級對干部員工進行嚴格的考核監(jiān)督,對苗頭性傾向性的問題及時研究解決,對違規(guī)違紀行為果斷進行處理,堅決鏟除違規(guī)土壤,使行風行紀明顯轉(zhuǎn)變..作為一名普通員工,通過對規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟練掌握規(guī)章制度和操作流程,增強依法辦事按章操作的自覺性,夯實制度執(zhí)行的基層,增強合規(guī)經(jīng)營規(guī)范操作的意識.過去,信用社常被笑稱為:”一把算盤一個挎包打天下.”是背包銀行.而如今,我們信用社中間業(yè)務(wù)大力發(fā)展,我們的epos機成為了真正意義的背包銀行。我們鄉(xiāng)村的百姓無需出門便可輕松辦理業(yè)務(wù)，田間地頭，大街小巷，一件設(shè)備，背包銀行與鄉(xiāng)村的百姓架起永不短線的服務(wù)紐帶。同時我們的網(wǎng)上銀行也在鄉(xiāng)鎮(zhèn)興起，鄉(xiāng)鎮(zhèn)百姓也涌起了網(wǎng)購的熱潮，鄉(xiāng)村里的現(xiàn)代金融生活日益活躍，從而形成農(nóng)民受益，商戶樂意，銀行如意，政府滿意的多贏局面。

夢想是生命的動力，我們因為有了夢想而選擇飛翔。我們信用聯(lián)社正在努力進行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、打造流程銀行、“五最”銀行。而我的夢想便是同信合一同成長，一起飛翔，迎接更美好的明天。

第三篇：合規(guī)守法學(xué)習(xí)心得

合規(guī)守法學(xué)習(xí)心得

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我社內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升我社形象。要集中時間集中精力做好本社員工的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)要求培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使本社員工的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范管理教育，是提高經(jīng)濟效益和、加強合規(guī)教育的主要目地，是提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預(yù)警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性，流動**易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

2011年9月21日洪錦樂

第四篇：合規(guī)中成長,做出彩建行人

合規(guī)中成長，做出彩建行人

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

今天我演講的題目是《合規(guī)中成長，做出彩建行人》。請問在座的各位，平時工作中，你有沒有因為客戶是你的熟人或朋友而打開方便之門呢？你有沒有為完成營銷業(yè)務(wù)而走捷徑、逆程序呢？事實上，這些看似小小的疏忽或失誤，給我們今后的工作帶來的隱患卻是不堪設(shè)想的。

“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”，合規(guī)文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進我行穩(wěn)定發(fā)展的重要保障，更是對員工、對建行和公眾負責的體現(xiàn)。

古人云：貪如火，不禁則燎原；欲如水，不遏則滔天?；蛟S你現(xiàn)在是一名普通柜員，因為工作的繁忙，一時疏忽，大額提現(xiàn)未首先換人復(fù)核，而造成了違規(guī)；或許你現(xiàn)在是一名客戶經(jīng)理，在辦理貸款業(yè)務(wù)時，未對客戶個人征信進行系統(tǒng)查詢，就直接審批了貸款，而造成違規(guī)；再或許你是一名支行行長，為了在競賽中不被末位淘汰，虛增存款，而造成違規(guī)。諸如此類，違規(guī)現(xiàn)象在我們工作的每個環(huán)節(jié)普遍存在。

事實上，當違規(guī)成為一種習(xí)慣，而由違規(guī)引發(fā)的案件就應(yīng)運而生。層出不窮的銀行案件，那些沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九違規(guī)！曾經(jīng)權(quán)傾一時，風光無限的人物，就是因為他們漠視國法，藐視規(guī)章，最終落得身敗名裂，人財兩空！與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨！

我們應(yīng)當看到過這樣一則案例:一個80后年輕柜員的錯誤選擇。案例中的陳某是一個高材生，他原本是可以有著美好未來的年輕人，卻在不成熟理智的念頭支配下，采取違規(guī)自辦業(yè)務(wù)、盜用客戶身份信息，仿冒主管簽字授權(quán)等方式，私自挪用客戶資金，用于個人炒股。從此一步步走上了歧路，并在一次次的錯誤選擇中最終毀掉了自己的美好人生。我們在為之嘆息的時，也要為自己敲醒警鐘！

對于合規(guī)，身為一線員工，我個人覺得我們主要從以下兩方面做起。

首先，從思想上提升，樹立正確觀念，增強合規(guī)意識。加強合規(guī)操作意識，并不僅僅只是一句話，終究是需要體現(xiàn)在行為上的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力，才能減少損失，實現(xiàn)價值最大化。

其次，從行動上做起，提高業(yè)務(wù)水平，降低操作風險。身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。在臨柜工作中，我們要規(guī)范化，制度化，謹記為客戶提供優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，同時也要虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，合規(guī)操作，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，不徇私不越權(quán)，抵制各種違規(guī)作業(yè)，嚴格按章操作，把風險降到最低。

在座的各位年輕員工，我們肩負著建行的未來，或許某一天我們會成為建行的未來之星。但在此刻，是建行這個大家庭，給我們創(chuàng)造了如此寶貴的就業(yè)機會，為我們搭建了如此廣闊的發(fā)展平臺，說到這里，我們又有什么理由去以身試法，葬送自己的一生呢？

講合規(guī)話，辦合規(guī)事，做合規(guī)人。“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天，” 在建行綜合化網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時刻，我們要時刻將合規(guī)銘記于心，把合規(guī)操作貫穿于業(yè)務(wù)全程，在合規(guī)中成長，做出彩建行人！

第五篇：銀行業(yè)守法合規(guī)

樹合規(guī)理念 創(chuàng)守法氛圍

長期以來，銀行業(yè)都是一個高風險的金融行業(yè)，在經(jīng)營管理過程中時刻與風險相伴，這就要求我們時刻把合規(guī)管理、守法經(jīng)營放在首位，建立有效的合規(guī)風險管理體系，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，在企業(yè)內(nèi)樹立工作人員合規(guī)操作的理念，形成守法經(jīng)營的良好氛圍。

但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規(guī)意識淡薄，一些違規(guī)問題屢查屢犯，導(dǎo)致案件時有發(fā)生，給銀行自身帶來了極大的負面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出，違規(guī)經(jīng)營是造成風險隱患的最主要原因。

“十案九違章”，有法不守，違規(guī)操作，監(jiān)督不力，都反應(yīng)出銀行內(nèi)控管理上的漏洞。“千里之堤，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的，沉痛的教訓(xùn)一次次警示我們，要真正防止相應(yīng)案件的發(fā)生，就要有規(guī)章制度作保障，而制度的關(guān)鍵在于落實，不落實就是一紙空文。上級部門曾多次強調(diào)：要切實防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴格落實各項規(guī)章制度，樹立職工合規(guī)操作的理念，才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章，達到在嚴格的規(guī)章制度面前無法犯罪，在健全的監(jiān)督機制下不能犯罪的效果。

業(yè)務(wù)發(fā)展和風險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規(guī)風險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風險在風險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。

一、樹立合規(guī)經(jīng)營意識。

首先，加強合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風險的需要。開展合規(guī)經(jīng)營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險。第三，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系

（一）建立健全各項制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標的行為準則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂。

（二）認真執(zhí)行各項制度。制度是要強制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規(guī)勸、倡導(dǎo)，而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

三、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制

（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。

（二）銀行要建立正向激勵機制，將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合，考核機制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標準的追求。

四、建立企業(yè)合規(guī)文化

（一）合規(guī)風險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有

從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風險。

（二）風險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失?！昂弦?guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。

在進行合規(guī)理念建設(shè)的同時，還應(yīng)大力宣傳先進典型，對員工進行警示教育、風險防范教育，使員工認識到守法經(jīng)營的重要性，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生，在銀行內(nèi)部營造一種守法管理的氛圍。

有了理念和氛圍，“守法合規(guī)”就成為了企業(yè)文化的一部分，在業(yè)務(wù)上是監(jiān)督，在與客戶的關(guān)系上是責任，對自身也是一種保護！有了守法合規(guī)的管理，我們的企業(yè)經(jīng)營發(fā)展才有更精準嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)支持；與客戶的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規(guī)的管理保護了我們自身的利

益，也維護了客戶的權(quán)益。就讓我們攜起手來，堅持合規(guī)管理、守法經(jīng)營，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業(yè)務(wù)，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。