第一篇：項(xiàng)目管理三控三管一協(xié)調(diào)

作為工程項(xiàng)目的項(xiàng)目管理應(yīng)該是三控三管一協(xié)調(diào)，增加安全和文明施工管理。要說到具體的應(yīng)用這就說來話長(zhǎng)了，不是一時(shí)半會(huì)講不清的，要根據(jù)實(shí)際的例子才好講。我這里就大概的講講吧。

在高速公路修建過程中，監(jiān)理和業(yè)主都有三控三管一協(xié)調(diào)的工作職責(zé)，即投資、進(jìn)度、質(zhì)量控制，合同、信息和安全與文明施工管理，再加上協(xié)調(diào)工作。對(duì)于業(yè)主和監(jiān)理由于所處的位置不同，角度不同，具體對(duì)應(yīng)上述工作的職責(zé)也會(huì)有所不同，但大體的目標(biāo)是一致的。比如說投資控制，對(duì)于業(yè)主就得從整個(gè)項(xiàng)目的投資、項(xiàng)目的全壽命投資為對(duì)象考慮了，而監(jiān)理只是以施工階段的投資作為控制的對(duì)象，也就是工程建安費(fèi)了。工作的側(cè)重點(diǎn)不一樣，業(yè)主對(duì)項(xiàng)目投資控制的重點(diǎn)是在投資決策階段和設(shè)計(jì)階段，主要是方案設(shè)計(jì)優(yōu)化管理，到了施工階段，對(duì)造價(jià)的影響已經(jīng)不大了，這一階段的投資控制的重點(diǎn)主要是計(jì)量與合同支付以及工程變更的控制。這一點(diǎn)是與監(jiān)理工作的內(nèi)容是一樣的。

對(duì)于質(zhì)量控制，業(yè)主不僅要管理施工質(zhì)量還要質(zhì)量設(shè)計(jì)質(zhì)量和監(jiān)理服務(wù)的質(zhì)量，業(yè)主控制質(zhì)量的目標(biāo)是使項(xiàng)目按照預(yù)期的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，滿足整個(gè)項(xiàng)目的使用功能和達(dá)到必要安全要求，使項(xiàng)目能夠正常的投入使用并發(fā)揮效益。而監(jiān)理只是負(fù)責(zé)施工質(zhì)量的控制，監(jiān)理控制的目標(biāo)就是使工程按照設(shè)計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的要求進(jìn)行施工，形成工程實(shí)體。

以上兩點(diǎn)是我對(duì)投資和質(zhì)量控制的理解，其他幾個(gè)方面的要講起來也太多了，多看看工程管理方面的書就可以知道全面了。

三控制：投資控制、質(zhì)量控制、進(jìn)度控制

兩管理：合同管理、信息管理

一協(xié)調(diào)：對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行過程的組織協(xié)調(diào)

三控制指質(zhì)量控制、進(jìn)度控制、造價(jià)（成本）控制，兩管理指合同管理、安全管理，一協(xié)調(diào)沒怎么接觸過，可能是施工項(xiàng)目利益各方的關(guān)系協(xié)調(diào)吧

什么是監(jiān)理職責(zé)中的四控制、兩管理、一協(xié)調(diào)？

四控制：安全控制、質(zhì)量控制、工期控制、造價(jià)控制。

兩管理：合同管理、信息管理。

一協(xié)調(diào)：協(xié)調(diào)建設(shè)單位、設(shè)計(jì)單位、施工單位之間的關(guān)系。

『建筑業(yè)』[工程管理]工程施工控制程序1.目的通過對(duì)工程施工控制,確保工程施工的順利進(jìn)行,保證工程建設(shè)的進(jìn)度和質(zhì)量目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

2.范圍

本程序適用于公司對(duì)工程建設(shè)項(xiàng)目的施工控制。

3.職責(zé)

3.1工程部負(fù)責(zé)組織各項(xiàng)目部開展工程施工控制工作,協(xié)調(diào)處理有關(guān)的重要事項(xiàng)。

3.2項(xiàng)目部是工程部的派出機(jī)構(gòu),代表工程部實(shí)施對(duì)工程施工的控制,負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目的施工進(jìn)行綜合協(xié)調(diào)。

4.控制程序

4.1工程施工準(zhǔn)備階段的工作

4.1.1項(xiàng)目部依據(jù)《工程監(jiān)理控制程序》的規(guī)定,審查監(jiān)理單位的監(jiān)理大綱、監(jiān)理規(guī)劃及監(jiān)理實(shí)施細(xì)則。

4.1.2項(xiàng)目部在確認(rèn)施工單位的施工組織方案經(jīng)過其法定代表人簽署后,組織監(jiān)理單位進(jìn)行審查,填寫“施工組織方案審查記錄”,審查的主要內(nèi)容包括:

4.1.2.1施工計(jì)劃安排是否符合要求;

4.1.2.2施工部署、施工方法是否切實(shí)可行;

4.1.2.3施工平面布置的合理性;

4.1.2.4質(zhì)量管理組織措施是否能夠保證質(zhì)量目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);

4.1.2.5冬雨季施工措施是否能夠保證工程的順利進(jìn)行;

4.1.2.6對(duì)工程安全方面的薄弱環(huán)節(jié)所采取的措施是否能夠滿足施工安全目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);

4.1.2.7工程成品保護(hù)措施是否滿足驗(yàn)收要求。

4.1.3由項(xiàng)目部組織進(jìn)行圖紙會(huì)審和技術(shù)交底,執(zhí)行Q/TZH-WI-023《圖紙會(huì)審制度》。

4.1.4由項(xiàng)目部組織進(jìn)行施工現(xiàn)場(chǎng)的有關(guān)準(zhǔn)備工作,向施工單位提供施工場(chǎng)地的地下、地上管網(wǎng)線路資料,并將水準(zhǔn)點(diǎn)與坐標(biāo)控制點(diǎn)以書面形式交施工單位,并現(xiàn)場(chǎng)交驗(yàn)。

4.1.5工程部組織監(jiān)理單位、施工單位召開開工會(huì)議。會(huì)議對(duì)開工前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作進(jìn)行檢查,確定施工聯(lián)絡(luò)方式,創(chuàng)造良好的施工環(huán)境。

4.2工程施工進(jìn)度控制

4.2.1項(xiàng)目部與監(jiān)理單位審核施工單位的工程總進(jìn)度計(jì)劃、分項(xiàng)工程工期安排是否符合總工期控制目標(biāo)、施工總平面圖是否存在影響工程進(jìn)度和現(xiàn)場(chǎng)文明、安全施工的因素,對(duì)審核中發(fā)現(xiàn)的問題由項(xiàng)目部督促施工單位進(jìn)行整改。

4.2.2組織監(jiān)理單位審核施工單位的材料設(shè)備的采購(gòu)計(jì)劃與施工進(jìn)度計(jì)劃的同步性,對(duì)不能滿足要求的計(jì)劃進(jìn)行修正。

4.2.3組織監(jiān)理單位對(duì)施工單位的勞動(dòng)力進(jìn)場(chǎng)情況、施工機(jī)械配置情況、周轉(zhuǎn)性工具材料的進(jìn)場(chǎng)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,確保滿足施工進(jìn)度計(jì)劃的需要。

4.2.4項(xiàng)目部組織監(jiān)理單位、施工單位每周召開工程例會(huì),聽取施工單位對(duì)上周工作的匯報(bào),布置下周工作任務(wù),項(xiàng)目部對(duì)影響工程進(jìn)度的問題進(jìn)行協(xié)調(diào)。會(huì)后由監(jiān)理作出會(huì)議紀(jì)要并發(fā)放與會(huì)單位。

4.2.5項(xiàng)目部依據(jù)Q/TZH-WI-025《計(jì)劃統(tǒng)計(jì)管理制度》的規(guī)定,做好工程建設(shè)的統(tǒng)計(jì)計(jì)劃管理工作。

4.3工程施工質(zhì)量控制

4.3.1項(xiàng)目部組織監(jiān)理單位監(jiān)督檢查施工單位嚴(yán)格按設(shè)計(jì)圖紙施工,并符合國(guó)家規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn);對(duì)重要分項(xiàng)工程要督促施工單位制訂切實(shí)可行的施工方案,并監(jiān)督實(shí)施。

4.3.2項(xiàng)目部依據(jù)Q/TZH-WI-015《材料設(shè)備管理制度》的規(guī)定,組織監(jiān)理和施工單位對(duì)進(jìn)場(chǎng)材料設(shè)備的質(zhì)量進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

4.3.3項(xiàng)目部督促監(jiān)理單位做好施工中的質(zhì)量檢查,并與監(jiān)理單位一起檢查施工單位對(duì)質(zhì)量問題的處理情況。發(fā)生質(zhì)量事故時(shí),由工程部組織進(jìn)行調(diào)查處理,執(zhí)行Q/TZH-WI-024《工程質(zhì)量事故處理規(guī)定》。

4.3.4項(xiàng)目部組織施工管理人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)巡視,及時(shí)處理施工中存在的質(zhì)量問題,并做好記錄。

4.3.5 在每周的工程例會(huì)上,由監(jiān)理單位對(duì)工程施工質(zhì)量情況進(jìn)行總結(jié),提出存在的問題,研究制訂措施,并監(jiān)督實(shí)施。

4.3.6項(xiàng)目部對(duì)工程施工過程中的設(shè)計(jì)變更,執(zhí)行Q/TZH-WI-019《設(shè)計(jì)變更實(shí)施辦法》。

4.3.7項(xiàng)目部督促施工、監(jiān)理單位及時(shí)報(bào)送有關(guān)工程建設(shè)的各種文件資料,依據(jù)Q/TZH-WI-028《工程建設(shè)檔案管理規(guī)定》的要求,由項(xiàng)目部資料員做好檔案文件的收集、整理、移交等工作。

4.3.8 對(duì)關(guān)鍵的設(shè)備安裝和施工工序,由項(xiàng)目部進(jìn)行重點(diǎn)控制,加強(qiáng)監(jiān)督檢查的力度,采取有效的措施,對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)施連續(xù)的監(jiān)控。

4.4工程施工投資控制

4.4.1按Q/TZH-WI-020《資金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,項(xiàng)目部審查施工單位編制的工程項(xiàng)目各階段資金需用申請(qǐng)計(jì)劃,核實(shí)實(shí)際工程量,經(jīng)項(xiàng)目部經(jīng)理和工程部經(jīng)理簽字后,上報(bào)財(cái)務(wù)與資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部。

4.4.2對(duì)工程預(yù)決算執(zhí)行Q/TZH-WI-026《工程概預(yù)算管理制度》和Q/TZH-WI-027《工程決算管理制度》。

4.4.3根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)工程量的核實(shí)情況及預(yù)算結(jié)果,進(jìn)行工程簽證,由監(jiān)理工程師和項(xiàng)目經(jīng)理簽字認(rèn)可后生效。

4.4.4根據(jù)施工合同規(guī)定的工程價(jià)款結(jié)算方式,由施工單位按工程進(jìn)度填寫工程價(jià)款申請(qǐng)單,經(jīng)項(xiàng)目部工程預(yù)算人員和工程管理人員、監(jiān)理工程師、項(xiàng)目部經(jīng)理核實(shí)簽字后,報(bào)公司審核后進(jìn)行支付。

4.5工程施工安全控制

4.5.1項(xiàng)目部監(jiān)督監(jiān)理單位檢查施工單位是否建立、健全與現(xiàn)場(chǎng)安全文明施工有關(guān)的規(guī)章制度。

4.5.2監(jiān)理單位組織施工單位每周進(jìn)行一次工地安全檢查。記錄檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,并以監(jiān)理通知的形式下發(fā)施工單位,責(zé)令限期整改。

4.5.3項(xiàng)目部組織對(duì)發(fā)生的安全事故,依據(jù)Q/TZH-WI-017《安全管理系統(tǒng)文件匯編》中的“事故調(diào)查、處理、報(bào)告管理辦法”的規(guī)定進(jìn)行調(diào)查處理。

第二篇：系統(tǒng)集成項(xiàng)目管理的四控、三管、一協(xié)調(diào)

1.信息化建設(shè)普遍存在的主要問題

（1）系統(tǒng)質(zhì)量不能滿足應(yīng)用的基本需求；

（2）工程進(jìn)度拖后延期；

（3）項(xiàng)目資金使用不合理或嚴(yán)重超出預(yù)算；

（4）項(xiàng)目文檔不全甚至嚴(yán)重缺失；

（5）在項(xiàng)目實(shí)施過程中系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求一變?cè)僮儯?/p>

（6）在項(xiàng)目實(shí)施過程中經(jīng)常出現(xiàn)扯皮、推諉現(xiàn)象；

（7）系統(tǒng)存在著安全漏洞和隱患；

（8）重硬件輕軟件，重開發(fā)輕維護(hù)，重建設(shè)輕使用。

2.產(chǎn)生問題的原因

究其原因，自然要具體問題具體分析，而且不同項(xiàng)目之間也往往存在著差異，但概括起來，主要有以下四點(diǎn)。

1）不具備能力的單位攪亂系統(tǒng)集成市場(chǎng)

2）一些建設(shè)單位在選擇項(xiàng)目承建單位和進(jìn)行業(yè)務(wù)需求分析方面有誤

一些建設(shè)單位對(duì)信息系統(tǒng)集成企業(yè)的實(shí)力、專長(zhǎng)等要素不熟悉：還有一些建設(shè)單位在招投標(biāo)環(huán)節(jié)運(yùn)作不規(guī)范，采用內(nèi)定等暗箱操作方式，錯(cuò)誤地選擇了缺乏相應(yīng)資質(zhì)的單位承建項(xiàng)目。有些建設(shè)單位對(duì)所要上馬的項(xiàng)目具有某種程度的盲目性，對(duì)項(xiàng)目所要達(dá)到的目標(biāo)若明若暗，突出地表現(xiàn)在未能清楚地理出并且準(zhǔn)確地把握項(xiàng)目系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求。

3）信息系統(tǒng)集成企業(yè)自身建設(shè)有待加強(qiáng)

4）缺乏相應(yīng)的機(jī)制和制度

信息化建設(shè)的蓬勃發(fā)展呼喚相適應(yīng)的機(jī)制和制度，使之對(duì)信息系統(tǒng)工程和信息系統(tǒng)集成企業(yè)既起到引導(dǎo)、鼓勵(lì)作用，又起到規(guī)范、約束作用。

我國(guó)信息產(chǎn)業(yè)與信息化建設(shè)的主管部門和領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，在積極推進(jìn)信息化建設(shè)的過程中對(duì)所產(chǎn)生的問題予以密切關(guān)注并且逐步采取了有效措施，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市等地方政府的信息產(chǎn)業(yè)及信息化主管部門也積極參與并且發(fā)揮創(chuàng)造性，進(jìn)行了有益的探索。

3.采取的主要措施有：

（1）計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成單位資質(zhì)管理；

（2）信息系統(tǒng)項(xiàng)目經(jīng)理資格管理；

（3）信息系統(tǒng)工程監(jiān)理單位資質(zhì)管理；

（4）信息系統(tǒng)工程監(jiān)理人員資格管理。

1.1.2實(shí)施計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成資質(zhì)管理制度

1.推薦優(yōu)秀系統(tǒng)集成商

2.對(duì)信息系統(tǒng)集成企業(yè)進(jìn)行資質(zhì)認(rèn)證

1999年11月信息產(chǎn)業(yè)部發(fā)出了《計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成資質(zhì)管理辦法（試行）》（信部規(guī)[1999]1047號(hào)文，以下簡(jiǎn)稱1047號(hào)文），決定從2000年1月1日起實(shí)施計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成資質(zhì)認(rèn)證制度。

1047號(hào)文明確界定：計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成是指從事計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)工程和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)工程的總體策劃、設(shè)計(jì)、開發(fā)、實(shí)施、服務(wù)及保障；

計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成的資質(zhì)是指從事計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成的綜合能力，包括技術(shù)水平、管理水平、服務(wù)水平、質(zhì)量保證能力、技術(shù)裝備、系統(tǒng)建設(shè)質(zhì)量、人員構(gòu)成與素質(zhì)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、資產(chǎn)狀況等要素；計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成資質(zhì)等級(jí)從高到低依次為一、二、三、四級(jí)。

2000年12月28日發(fā)布的北京市人民政府令（第67號(hào)）第十條規(guī)定：“未經(jīng)資質(zhì)認(rèn)證的單位，不得承攬或者以其他單位名義承攬信息化工程”：第十一條規(guī)定：“建設(shè)單位不得將信息化工程項(xiàng)目發(fā)包給不具備相關(guān)資質(zhì)等級(jí)的單位”。

2001年9月12日國(guó)家保密局發(fā)出的《關(guān)于印發(fā)（涉及國(guó)家秘密的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成資質(zhì)管理辦法（試行））的通知》中，把“具有信息產(chǎn)業(yè)部頒發(fā)的《計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成資質(zhì)證書》（一級(jí)或二級(jí)）”作為“涉密系統(tǒng)集成單位”的必要條件。

利用財(cái)政性資金建設(shè)的信息化工程，用于購(gòu)買軟件產(chǎn)品和服務(wù)的資金原則上不得低于總投資的30%”。這就進(jìn)一步加大了信息產(chǎn)業(yè)部信部規(guī)[2000]821號(hào)文中關(guān)于信息系統(tǒng)集成項(xiàng)目中關(guān)于“軟件費(fèi)用應(yīng)占工程項(xiàng)目總值的30%以上”這一要求的貫徹力度。

（2）資質(zhì)認(rèn)證過程中要對(duì)企業(yè)的軟件開發(fā)和系統(tǒng)集成的人員隊(duì)伍、環(huán)境設(shè)備、質(zhì)保體系、服務(wù)體系、培訓(xùn)體系、軟件成果及所占比例、注冊(cè)資本及財(cái)務(wù)狀況、營(yíng)業(yè)規(guī)模及業(yè)績(jī)、項(xiàng)目質(zhì)量、單位信譽(yù)等各方面進(jìn)行嚴(yán)格審查，還要進(jìn)行每年一次自檢、每?jī)赡暌淮文隀z和每四年一次換證等檢查。這一方面使系統(tǒng)集成企業(yè)受到嚴(yán)格的社會(huì)監(jiān)督，另一方面也使得企業(yè)的綜合實(shí)力和素質(zhì)有了顯著提高。

2002年8月28日，信息產(chǎn)業(yè)部發(fā)出《關(guān)于發(fā)布<計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成項(xiàng)目經(jīng)理資質(zhì)管理辦法（試行）>的通知》（信部規(guī)[2002] 382號(hào)文），決定在計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成行業(yè)推行項(xiàng)目經(jīng)理制度。

《項(xiàng)目經(jīng)理管理辦法》首先界定了此處所指的項(xiàng)目經(jīng)理的含義，指出：計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成項(xiàng)目經(jīng)理是指從事計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成業(yè)務(wù)的企、事業(yè)單位法定代表人在計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成項(xiàng)目中的代表人，是受系統(tǒng)集成企、事業(yè)單位法定代表人委托對(duì)系統(tǒng)集成項(xiàng)目全面負(fù)責(zé)的項(xiàng)目管理者。

《項(xiàng)目經(jīng)理管理辦法》將系統(tǒng)集成項(xiàng)目經(jīng)理分為項(xiàng)目經(jīng)理、高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理和資深項(xiàng)目經(jīng)理三個(gè)級(jí)別，并且分別列出了這三個(gè)級(jí)別的評(píng)定條件。

1.1.4推行信息系統(tǒng)工程監(jiān)理制度

1.在實(shí)施系統(tǒng)集成資質(zhì)認(rèn)證制度的基礎(chǔ)上推行信息系統(tǒng)工程監(jiān)理制度 以質(zhì)量為中心的信息系統(tǒng)工程控制管理工作是由三方-建設(shè)單位（主建方）、集成單位（承建單位）和監(jiān)理單位-分工合作實(shí)施的。

信息產(chǎn)業(yè)部2003年3月26日發(fā)出《關(guān)于印發(fā)（信息系統(tǒng)工程監(jiān)理單位資質(zhì)管理辦法）和<信息系統(tǒng)工程監(jiān)理工程師資格管理辦法）的通知》（信部信[2003]142號(hào)文），所發(fā)布的這兩個(gè)管理辦法與信部信〔2002]570號(hào)文相配套，自此信息系統(tǒng)工程監(jiān)理開始駛?cè)胍?guī)范健康發(fā)展的軌道。

信部信[2003]142號(hào)文件所發(fā)布的《信息系統(tǒng)信息系統(tǒng)監(jiān)理單位資質(zhì)管理辦法》的“第二章資質(zhì)等級(jí)條件”，闡明了甲、乙、丙各級(jí)監(jiān)理單位所應(yīng)具備的基本條件，對(duì)于推動(dòng)我國(guó)信息系統(tǒng)工程監(jiān)理事業(yè)健康發(fā)展，起到了積極的歷史作用。為了使監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)認(rèn)證更具可操作性，使監(jiān)理企業(yè)在加強(qiáng)自身建設(shè)方面有更明確的努力方向和更具體的奮斗目標(biāo)和促進(jìn)監(jiān)理市場(chǎng)的規(guī)范化和健康發(fā)展，信息產(chǎn)業(yè)部計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成資質(zhì)認(rèn)證工作辦公室于2004年5月11日發(fā)出《關(guān)于印發(fā)<信息系統(tǒng)工程監(jiān)理資質(zhì)等級(jí)評(píng)定條件（試行）>的通知》（信計(jì)資[2004] 010號(hào)文）。010號(hào)文件從綜合條件、業(yè)績(jī)、監(jiān)理能力、人才實(shí)力四個(gè)方面共計(jì)18條描述了甲、乙級(jí)監(jiān)理企業(yè)的等級(jí)條件；對(duì)于丙級(jí)監(jiān)理企業(yè)，其條件雖然也覆蓋了上述四個(gè)方面，但簡(jiǎn)化為10條。

1.2信息系統(tǒng)工程監(jiān)理相關(guān)概念

1.2.1什么是信息系統(tǒng)工程監(jiān)理

至此，我們已經(jīng)接觸到了關(guān)于信息系統(tǒng)工程監(jiān)理的很多概念，本節(jié)簡(jiǎn)介其中的主要概念。

1.信息系統(tǒng)工程

信息系統(tǒng)工程是指信息化工程建設(shè)中的信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、信息資源系統(tǒng)、信息應(yīng)用系統(tǒng)的新建、升級(jí)、改造工程。

信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)是指以信息技術(shù)為主要手段建立的信息處理、傳輸、交換和分發(fā)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。

信息資源系統(tǒng)是指以信息技術(shù)為主要手段建立的信息資源采集、存儲(chǔ)、處理的資源系統(tǒng)。

信息應(yīng)用系統(tǒng)是指以信息技術(shù)為主要手段建立的各類業(yè)務(wù)管理的應(yīng)用系統(tǒng)。

2.信息系統(tǒng)工程監(jiān)理

信息系統(tǒng)工程監(jiān)理是指在政府工商管理部門注冊(cè)的且具有信息系統(tǒng)工程監(jiān)理資質(zhì)的單位，受建設(shè)單位委托，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和信息系統(tǒng)工程監(jiān)理合同，對(duì)信息系統(tǒng)工程項(xiàng)目實(shí)施的監(jiān)督管理。

3.信息系統(tǒng)工程監(jiān)理單位

廣義地說，從事信息系統(tǒng)工程監(jiān)理業(yè)務(wù)的單位稱為信息系統(tǒng)工程監(jiān)理單位。

從行業(yè)管理的角度講，信息系統(tǒng)工程監(jiān)理單位是指具有獨(dú)立企業(yè)法人資格，并具備規(guī)定數(shù)量的監(jiān)理工程師和注冊(cè)資金、必要的軟硬件設(shè)備、完善的管理制度和質(zhì)量保證體系、固定的工作場(chǎng)所和相關(guān)的監(jiān)理工作業(yè)績(jī)，取得信息產(chǎn)業(yè)部頒發(fā)的《信息系統(tǒng)工程監(jiān)理資質(zhì)證書》，從事信息系統(tǒng)工程監(jiān)理業(yè)務(wù)的單位。本書所稱監(jiān)理單位一般是指持有監(jiān)理資質(zhì)證書的單位。

為區(qū)別信息系統(tǒng)工程監(jiān)理單位在實(shí)力、能力、條件、業(yè)績(jī)等方面的差異以適應(yīng)信息系統(tǒng)工程由于級(jí)別、規(guī)模、復(fù)雜度、難度、應(yīng)用范圍等方面的區(qū)別而產(chǎn)生的不同需求，信息系統(tǒng)工程監(jiān)理單位分為甲、乙、丙三級(jí)。

4.信息系統(tǒng)工程監(jiān)理人員

從事信息系統(tǒng)工程監(jiān)理業(yè)務(wù)的人員稱為信息系統(tǒng)工程監(jiān)理人員。

信息系統(tǒng)工程監(jiān)理資格證書是信息系統(tǒng)工程監(jiān)理從業(yè)的必要條件，而擁有相應(yīng)數(shù)量的、持有信息系統(tǒng)工程監(jiān)理資格證書的從業(yè)人員又是一個(gè)企業(yè)單位取得信息系統(tǒng)工程監(jiān)理資質(zhì)的必要條件。

信息系統(tǒng)工程監(jiān)理資格證書包括：高級(jí)監(jiān)理工程師、監(jiān)理工程師、監(jiān)理員等等。

.2.2監(jiān)理項(xiàng)目范圍和監(jiān)理內(nèi)容

1.監(jiān)理項(xiàng)目范圍

1）信息產(chǎn)業(yè)部規(guī)定（參見信部信[2002]570號(hào)文）

下列信息系統(tǒng)工程應(yīng)當(dāng)實(shí)施監(jiān)理：

·國(guó)家級(jí)、省部級(jí)、地市級(jí)的信息系統(tǒng)工程；

·使用國(guó)家政策性銀行或者國(guó)有商業(yè)銀行貸款，規(guī)定需要實(shí)施監(jiān)理的信息系統(tǒng)工程；

·使用國(guó)家財(cái)政性資金的信息系統(tǒng)工程；

·涉及國(guó)家安全、生產(chǎn)安全的信息系統(tǒng)工程；

·國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)實(shí)施監(jiān)理的其他信息系統(tǒng)工程。

2）國(guó)務(wù)院信息辦

2002年，國(guó)務(wù)院信息化工作辦公室會(huì)同有關(guān)部門制定了《振興軟件產(chǎn)業(yè)行動(dòng)綱要》（簡(jiǎn)稱《綱要》）?！毒V要》中明確要求“國(guó)家重大信息化工程實(shí)行招標(biāo)制、工程監(jiān)理制”。國(guó)務(wù)院國(guó)辦發(fā)[2002]47號(hào)文指出：該《綱要》“已經(jīng)國(guó)務(wù)院同意”，要求“各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)”“結(jié)合實(shí)際情況認(rèn)真貫徹執(zhí)行”。

2.監(jiān)理內(nèi)容

監(jiān)理活動(dòng)的主要內(nèi)容被概括為“四控、三管、一協(xié)調(diào)”。

1）四控

信息系統(tǒng)工程質(zhì)量控制：

信息系統(tǒng)工程進(jìn)度控制；

信息系統(tǒng)工程投資控制：

信息系統(tǒng)工程變更控制。

2）三管

信息系統(tǒng)工程合同管理；

信息系統(tǒng)工程信息管理；

信息系統(tǒng)工程安全管理。

3）一協(xié)調(diào)

在信息系統(tǒng)工程實(shí)施過程中協(xié)調(diào)有關(guān)單位及人員間的工作關(guān)系。

有進(jìn)度、成本、質(zhì)量、變更與風(fēng)險(xiǎn)(這四項(xiàng)構(gòu)成了“四控”);合同、安全、文檔(這三項(xiàng)構(gòu)成了“三管”);“溝通與協(xié)調(diào)”(此形成了“一協(xié)調(diào)”)和評(píng)估與驗(yàn)收(可融入四控、三管、一協(xié)調(diào)中)。

2.2信息系統(tǒng)項(xiàng)目管理的十四要素

2.2.1立項(xiàng)管理

1.立項(xiàng)階段的主要工作內(nèi)容

（1）立項(xiàng)準(zhǔn)備：在應(yīng)用驅(qū)動(dòng)下，經(jīng)過調(diào)查研究和需求分析，準(zhǔn)確描述出項(xiàng)目的目標(biāo)和可交付的成果。

（2）立項(xiàng)申請(qǐng)：形成立項(xiàng)申請(qǐng)書或者更細(xì)化地分成項(xiàng)目建議書和項(xiàng)目可行性研究報(bào)告。

（3）立項(xiàng)審批：根據(jù)業(yè)務(wù)需求、預(yù)定目標(biāo)、可行性、資金實(shí)力、效益分析等要素進(jìn)行。

（4）招投標(biāo)及合同簽訂：進(jìn)行招標(biāo)（邀標(biāo)）、投標(biāo)、評(píng)標(biāo)（議標(biāo)）、商務(wù)談判，選定信息系統(tǒng)集成商和信息系統(tǒng)監(jiān)理單位簽訂合同。

2.2.2計(jì)劃管理

項(xiàng)目計(jì)劃是用來生成和協(xié)調(diào)諸如質(zhì)量計(jì)劃、進(jìn)度計(jì)劃、成本計(jì)劃等所有計(jì)劃的總計(jì)劃，是指導(dǎo)整個(gè)項(xiàng)目執(zhí)行和控制的文件。

項(xiàng)目計(jì)劃的主要內(nèi)容

1）項(xiàng)目簡(jiǎn)介

（1）項(xiàng)目名稱

（2）項(xiàng)目目標(biāo)（應(yīng)用需求、組織項(xiàng)目的原因、系統(tǒng)功能）

（3）項(xiàng)目各方負(fù)責(zé)人和聯(lián)絡(luò)人

·建設(shè)單位負(fù)責(zé)人姓名、頭銜，建設(shè)單位聯(lián)絡(luò)人頭銜及聯(lián)絡(luò)方式

·承建單位負(fù)責(zé)人姓名、頭銜，項(xiàng)目經(jīng)理姓名及聯(lián)絡(luò)方式

·監(jiān)理單位負(fù)責(zé)人姓名、頭銜，總監(jiān)或總監(jiān)代表姓名及聯(lián)絡(luò)方式

（4）分計(jì)劃清單

·組織和人員管理計(jì)劃

·質(zhì)量管理計(jì)劃

·進(jìn)度管理計(jì)劃

·成本管理計(jì)劃

·變更和風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

·外購(gòu)?fù)獍芾碛?jì)劃

·溝通和協(xié)調(diào)管理計(jì)劃

·安全管理計(jì)劃

·知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理計(jì)劃

·文檔管理計(jì)劃

·評(píng)估和驗(yàn)收管理計(jì)劃

（5）交付成果清單

（6）項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)圖

（7）責(zé)任說明

（8）相關(guān)定義、術(shù)語及縮寫說明

2）項(xiàng)目進(jìn)度

（1）階段的劃分，各階段完成日期、交付的成果。

（2）列出項(xiàng)目活動(dòng)間的相互依賴關(guān)系。

（3）提出為保證項(xiàng)目進(jìn)度所需的條件。

（4）形成進(jìn)度管理計(jì)劃的基礎(chǔ)。

3）項(xiàng)目預(yù)算

（1）提出對(duì)項(xiàng)目所需資金的整體估算及按或月度的預(yù)算估算。

（2）指出預(yù)算的可伸縮程度-可浮動(dòng)范圍或不可更改。

（3）項(xiàng)目成本構(gòu)成。

（4）形成成本管理計(jì)劃的基礎(chǔ)。

4）有關(guān)項(xiàng)目管理的若干說明

（1）項(xiàng)目過程檢查：例如，多長(zhǎng)時(shí)間進(jìn)行一次評(píng)估？是以月、季度為單位還是以任務(wù)階段為單位？采用何種評(píng)估方法？

（2）變更管理：變更控制的原則；不同類型的變更需經(jīng)哪個(gè)管理層批準(zhǔn)；形成變更管理的基礎(chǔ)。

（3）風(fēng)險(xiǎn)管理：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、管理和控制進(jìn)行簡(jiǎn)要描述，形成風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的基礎(chǔ)。

（4）人員需求說明：預(yù)估項(xiàng)目所需人員類型及數(shù)量；形成組織和人員管理計(jì)劃的基礎(chǔ)。

（5）技術(shù)說明：描述本項(xiàng)目主要采用的一些具體技術(shù)、方法及歸檔要求。

（6）標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范說明：指出本項(xiàng)目所必須遵循的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)

4）項(xiàng)目質(zhì)量管理的構(gòu)成

項(xiàng)目質(zhì)量管理由質(zhì)量計(jì)劃編制、質(zhì)量保證和質(zhì)量控制三方面構(gòu)成。

2.質(zhì)量計(jì)劃編制

2.質(zhì)量計(jì)劃編制

質(zhì)量計(jì)劃編制包括：

（1）綜合合同中或標(biāo)準(zhǔn)中的相關(guān)條款，形成本項(xiàng)目的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；

（2）確認(rèn)在項(xiàng)目的實(shí)施過程中達(dá)到項(xiàng)目質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的主要方法及組織落實(shí)；

（3）必要時(shí)可供采取的糾正措施。

信息系統(tǒng)項(xiàng)目的質(zhì)量范圍主要包括：系統(tǒng)功能和特色，系統(tǒng)界面和輸出，系統(tǒng)性能，系統(tǒng)可靠性，系統(tǒng)可維護(hù)性等。

3.質(zhì)量保證

質(zhì)量保證是指為實(shí)現(xiàn)質(zhì)量計(jì)劃和不斷改進(jìn)質(zhì)量所開展的所有活動(dòng)。承建單位投入到該項(xiàng)目的全體人員在質(zhì)量保證中的活動(dòng)起決定性作用，包括質(zhì)量保證體系的執(zhí)行與完善，系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)、外購(gòu)和外包等環(huán)節(jié)的質(zhì)量保證，項(xiàng)目經(jīng)理與所在單位質(zhì)保體系負(fù)責(zé)人之配合，項(xiàng)目經(jīng)理與建設(shè)單位相關(guān)負(fù)責(zé)人之配合等。

監(jiān)理單位在質(zhì)量保證的主要作用是對(duì)承建單位的上述質(zhì)量計(jì)劃編制和質(zhì)量保證活動(dòng)進(jìn)行審查，通常采用質(zhì)量審計(jì)的方法、技術(shù)和工具；監(jiān)理單位在質(zhì)量管理中的另一個(gè)職能是在質(zhì)量控制中發(fā)揮主導(dǎo)作用。

4.質(zhì)量控制

質(zhì)量控制是指信息系統(tǒng)工程實(shí)施過程中在對(duì)信息系統(tǒng)質(zhì)量有重要影響的關(guān)鍵時(shí)段進(jìn)行質(zhì)量檢查、確認(rèn)、決策及采取相應(yīng)措施。

1）檢查

通過測(cè)試等方法檢查該階段實(shí)施過程及其結(jié)果的質(zhì)量狀況。

2）確認(rèn)

在對(duì)質(zhì)量狀況進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，分別對(duì)成績(jī)、事故及事故預(yù)兆進(jìn)行確認(rèn)。

3）決策

處理事故，例如決定是否返工，是否需要組織專門的小組負(fù)責(zé)解決和糾正質(zhì)量問題。

4）采取措施

（1）通過采取適當(dāng)措施之后使不合格項(xiàng)達(dá)到預(yù)定要求；

（2）采取過程調(diào)整等預(yù)防措施以防止進(jìn)一步質(zhì)量問題的發(fā)生。

5）使用質(zhì)量控制工具和技術(shù)

（1）測(cè)試：?jiǎn)卧獪y(cè)試、綜合測(cè)試、系統(tǒng)測(cè)試等。

（2）統(tǒng)計(jì)抽樣和標(biāo)準(zhǔn)差等。

（3）帕累托分析。

（4）其他。

最后需要指出，項(xiàng)目經(jīng)理和上層管理者對(duì)項(xiàng)目質(zhì)量往往會(huì)產(chǎn)生最重要的影響。

質(zhì)量管理與進(jìn)度管理、成本管理關(guān)系非常密切。

2.2.5成本管理

成本管理包括：設(shè)備采購(gòu)及業(yè)務(wù)外包中的成本控制、人月數(shù)控制以及其他成本控制和核算等。

1.項(xiàng)目成本管理概念

項(xiàng)目成本管理的根本目的是確保在批準(zhǔn)的預(yù)算范圍內(nèi)完成項(xiàng)目合同中所規(guī)定的各項(xiàng)任務(wù)。

成本管理過程主要包括：資源計(jì)劃與成本預(yù)算、成本控制。

2.資源計(jì)劃與成本預(yù)算

1）資源計(jì)劃

制定資源計(jì)劃的指導(dǎo)思想是：第一確保完成項(xiàng)目，第二盡量節(jié)省支出。

制定資源計(jì)劃的主要內(nèi)容是：將任務(wù)分解，確定成本構(gòu)成，并列出資源需求清單，主要包括：

（1）人力資源需求，即需要的人員類型、數(shù)量及在項(xiàng)目生命期內(nèi)哪一段時(shí)間參與，能落實(shí)到具體姓名最好。

（2）外購(gòu)與外包資源需求，主要指按合同采購(gòu)軟、硬件設(shè)備，軟件開發(fā)與服務(wù)外包以及其他委托業(yè)務(wù)等。

（3）系統(tǒng)開發(fā)與集成環(huán)境資源需求。

（4）其他資源，例如差旅交通、通信、日常辦公用品、消耗品等。

2）成本預(yù)算

有了資源計(jì)劃加上項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃就可以進(jìn)行成本預(yù)算，主要由下幾部分組成：

（1）員工薪酬，外請(qǐng)專家費(fèi)或咨詢費(fèi)：

（2）外購(gòu)與外包費(fèi)用；

（3）場(chǎng)地租金、軟硬件設(shè)備折舊、軟硬件設(shè)備租金；

（4）差旅費(fèi)、交通費(fèi)、通信費(fèi)；

（5）會(huì)議費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)；

（6）日常辦公費(fèi)、耗材費(fèi)。

3）成本基準(zhǔn)計(jì)劃

成本預(yù)算之后應(yīng)該形成一個(gè)成本基準(zhǔn)計(jì)劃-一個(gè)按時(shí)間分布的、成本實(shí)施情況的預(yù)算。

3.成本控制

由于成本預(yù)算和成本估算永遠(yuǎn)不可能與實(shí)際執(zhí)行情況完全一致；項(xiàng)目計(jì)劃在執(zhí)行中不斷有變更出現(xiàn)，而且?guī)缀跛械淖兏紩?huì)影響到成本，所以需要進(jìn)行成本控制。

成本控制的目標(biāo)和作用是：

（1）盡量使項(xiàng)目的執(zhí)行不超出原定預(yù)算；

（2）必要時(shí)提出預(yù)算修正案；

（3）對(duì)實(shí)際發(fā)生的預(yù)算事件提出糾正措施，分析原因，總結(jié)教訓(xùn)。

成本控制中常采用輔助工具和技術(shù)：典型的有掙值分析等。

可供操作的項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃。常用工具和方法有:

(1)甘特圖;

(2)關(guān)鍵路徑法(CPM);

(3)計(jì)劃評(píng)審技術(shù)(PERT)。

(1)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的三項(xiàng)基本措施:規(guī)避、接受和減輕。

(2)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃并執(zhí)行，包括:風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃和應(yīng)急儲(chǔ)備。

5.風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制包括:隨時(shí)追蹤風(fēng)險(xiǎn)己經(jīng)、正在和將要發(fā)生的變化;預(yù)測(cè)和判斷風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)是否會(huì)引起更新的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;對(duì)用于風(fēng)險(xiǎn)管理的資源配置進(jìn)行調(diào)整;調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃;采取臨時(shí)緊急應(yīng)變措施等。

第三篇：工程監(jiān)理中“三控三管一協(xié)調(diào)”

論文摘要

工程監(jiān)理制度在我國(guó)建設(shè)領(lǐng)域的逐步推行，在工程建設(shè)活動(dòng)的發(fā)展、提高工程管理水準(zhǔn)方面發(fā)揮了重要作用。掌握科學(xué)有效的監(jiān)理方法才能做到掌握全局，駕馭自如，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，也是確保建筑工程質(zhì)量的重要途徑，本文就建筑監(jiān)理的重要表現(xiàn)形式 “三控”“三管”“一協(xié)調(diào)”進(jìn)行闡述分析，即工程質(zhì)量控制、工程進(jìn)度控制、工程造價(jià)控制、合同管理、安全管理、信息管理和組織與協(xié)調(diào)工作。

[關(guān)鍵詞]：工程監(jiān)理；三控各工作、工作制度、措施；三管各工作、制度、原則、措施；一協(xié)調(diào)；

宜順論文網(wǎng)004km.cn

目 錄

一、建筑工程的“三控制”——質(zhì)量、進(jìn)度、投資控制??????????1(一)工程質(zhì)量控制??????????????????????????1

1、工程質(zhì)量控制???????????????????????????1

2、工程質(zhì)量控制工作制度???????????????????????1

3、質(zhì)量控制措施???????????????????????????2(二)工程進(jìn)度控制??????????????????????????2

1、工程進(jìn)度控制???????????????????????????3

2、工程進(jìn)度控制工作制度???????????????????????3

3、進(jìn)度控制措施???????????????????????????4(三)工程投資控制??????????????????????????4

1、工程投資控制???????????????????????????4

2、工程投資控制工作制度???????????????????????4

3、投資控制措施???????????????????????????5

二、建筑工程的“三管理”——安全、合同與信息管理??????????5(一)安全管理????????????????????????????5

1、安全監(jiān)理工作???????????????????????????5

2、安全制度?????????????????????????????5(二)合同管理????????????????????????????7

1、建筑工程合同管理的原則??????????????????????7

2、建筑工程合同有效管理的注意事項(xiàng)??????????????????8

3、合同管理措施???????????????????????????9(三)信息管理????????????????????????????9

三、建筑工程的“一協(xié)調(diào)”——全面地組織協(xié)調(diào)?????????????9

四、結(jié)語??????????????????????????????9 參考文獻(xiàn)?????????????????????????????10

宜順論文網(wǎng)004km.cn

工程監(jiān)理中“三控三管一協(xié)調(diào)”

一、建筑工程的“三控制”——質(zhì)量、進(jìn)度與投資控制

在建設(shè)市場(chǎng)的迅猛發(fā)展中，質(zhì)量、進(jìn)度和投資成為工程管理的核心控制內(nèi)容而備受重視。三者緊密關(guān)聯(lián)才能確保項(xiàng)目建設(shè)建造出優(yōu)質(zhì)工程。

（一）工程質(zhì)量控制

1、工程質(zhì)量控制工作

①根據(jù)施工圖紙、國(guó)家及相關(guān)施工規(guī)范和本工程施工承包合同中的《施工技術(shù)操作規(guī)范》的要求嚴(yán)格監(jiān)理，施工質(zhì)量，督促承包單確保施工合同中約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)監(jiān)督承包單進(jìn)行施工質(zhì)量100%細(xì)部檢查工作，按委托人要求的檢查表單須完整、真實(shí)填寫，該分部工程結(jié)束10天內(nèi)將表單提交給委托人備查。

②按分部分項(xiàng)或分階段制訂詳細(xì)的、有針對(duì)性的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理實(shí)施細(xì)則和相應(yīng)的檢查表單（按分項(xiàng)工程寫），并嚴(yán)格按此進(jìn)行操作。每個(gè)分部工程開工前須提交一份關(guān)于該分部工程的質(zhì)量通病或可能產(chǎn)生的質(zhì)量問題、采取的預(yù)防措施和施工過程中有針對(duì)性的辦法的報(bào)告。

③實(shí)行分項(xiàng)工程樣板引入制（監(jiān)理細(xì)則中明確樣板內(nèi)容），監(jiān)理人員必須在各分項(xiàng)工程、特殊的工藝、重要的部位及新材料新工藝的應(yīng)用等方面把好樣板審核關(guān)，明確工藝流程和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，及測(cè)定出定額缺項(xiàng)子目的單價(jià)，經(jīng)審查合格后方可大面積展開。

④必須用激光經(jīng)緯儀、測(cè)距儀等復(fù)核、驗(yàn)收單體工程角點(diǎn)的定位放線，做好沉降觀測(cè)等的復(fù)核配合工作。

⑤監(jiān)理人員在開工后，應(yīng)及時(shí)制定承包單位管理人員及工程質(zhì)量的考核細(xì)則并提交委托人。定期（半月）進(jìn)行一次考核，將考核情況上報(bào)給委托人。

⑥審查主要建筑材料、主要設(shè)備的訂貨和核定其性能。

⑦按建設(shè)部建市[2002]189號(hào)文，執(zhí)行房屋建筑工程施工旁站監(jiān)理管理辦法。

2、工程質(zhì)量控制工作制度

①施工階段的質(zhì)量控制應(yīng)以有關(guān)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、規(guī)程、工程圖紙、施工合同、測(cè)試數(shù)據(jù)為依據(jù)，做到事前申報(bào)審查；事中旁站、平行檢查、巡視；事后復(fù)查驗(yàn)收。

②工程開工前，總監(jiān)理工程師和專業(yè)監(jiān)理工程師應(yīng)對(duì)承包單位的施工組織設(shè)計(jì)（方案）、承包單位和分包商的資質(zhì)、項(xiàng)目經(jīng)理部人員及特種工種上崗證、資質(zhì)等級(jí)進(jìn)行審查。

③專業(yè)監(jiān)理工程師應(yīng)對(duì)承包單位報(bào)送的擬進(jìn)場(chǎng)工程材料、構(gòu)配件和設(shè)備的質(zhì)量證明資料進(jìn)行審核，并按規(guī)范的見證取樣方式進(jìn)行抽查，必要時(shí)自行抽檢。未

（二）工程進(jìn)度控制

1、工程進(jìn)度控制工作

①審核承包單提出工程總進(jìn)度計(jì)劃，對(duì)總進(jìn)度計(jì)劃是否滿足規(guī)定的竣工日期的要求提出意見。

②在總進(jìn)度計(jì)劃的前提下，審核承包單月、周進(jìn)度計(jì)劃的可行性，如發(fā)現(xiàn)執(zhí)行過程中不能完成工程計(jì)劃時(shí)，應(yīng)檢查分析原因，督促承包單位及時(shí)調(diào)整計(jì)劃和采取補(bǔ)救措施，以保證工程進(jìn)度實(shí)現(xiàn)。

③每周定期主持與設(shè)計(jì)單位、各承包單位間的有關(guān)施工進(jìn)度、質(zhì)量及安全的協(xié)調(diào)會(huì)議并做好會(huì)議記錄，及時(shí)協(xié)調(diào)處理相關(guān)的問題，若情況特殊，監(jiān)理人員應(yīng)能立即研究并提出召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議，協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題，同時(shí)報(bào)委托人簽字認(rèn)可。④建立工程監(jiān)理日記制度，詳細(xì)記錄工程進(jìn)度、質(zhì)量、設(shè)計(jì)修改、工地洽商等問題和其它有關(guān)施工過程中必須記錄的問題。

⑤每月向委托人提交一份監(jiān)理工作月報(bào)，要求監(jiān)理人員做到圖文并茂，切實(shí)反映每月工程質(zhì)量、進(jìn)度狀況，以實(shí)際與計(jì)劃作比較，發(fā)現(xiàn)偏差，及時(shí)找出原因，加以調(diào)整，確保工程進(jìn)展順利，方便建設(shè)單位直觀、系統(tǒng)地了解整個(gè)工程面貌。

2、工程進(jìn)度控制工作制度 ①監(jiān)理工作中，監(jiān)理組應(yīng)根據(jù)各施工階段不同情況要求承包單位編制工程總進(jìn)度計(jì)劃和年、季、月進(jìn)度計(jì)劃，并進(jìn)行審批。

②總監(jiān)理工程師應(yīng)根據(jù)承包合同、投標(biāo)文件、國(guó)家工期定額、施工圖紙等，組織監(jiān)理工程師審核承包單位編制的總進(jìn)度計(jì)劃，并簽署審核意見。

③總監(jiān)理工程師組織專業(yè)監(jiān)理工程師審批承包單位編制的年、季、月施工進(jìn)度計(jì)劃，并對(duì)上期進(jìn)度完成情況進(jìn)行分析、對(duì)比，結(jié)果在審批表上反映。

④專業(yè)監(jiān)理工程師對(duì)進(jìn)度計(jì)劃實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤檢查、分析，并做好記錄，當(dāng)實(shí)際進(jìn)度滯后于計(jì)劃進(jìn)度時(shí)，專業(yè)監(jiān)理工程師應(yīng)以聯(lián)系單、指令單等形式要求承包單位采取糾偏措施并監(jiān)督實(shí)施。

⑤總監(jiān)理工程師應(yīng)通過例會(huì)或及時(shí)召開進(jìn)度協(xié)調(diào)會(huì)，解決進(jìn)度控制中的重大問題，簽發(fā)會(huì)議紀(jì)要。

⑥各專業(yè)監(jiān)理工程師在監(jiān)理過程中，要做好施工進(jìn)度記錄，保管并整理各種報(bào)告、批示、指令及其他有關(guān)資料。

⑦施工中因質(zhì)量、安全等原因及其他必須停工的緊急事件而必須暫停施工時(shí)，應(yīng)事先向建設(shè)單位報(bào)告，由總監(jiān)理工程師簽發(fā)工程暫停令。情況緊急時(shí)可由總監(jiān)理工程師先簽發(fā)，事后及時(shí)報(bào)告建設(shè)單位。在停工原因排除后，由承包單位提出復(fù)工申請(qǐng)，專業(yè)監(jiān)理工程師審核，總監(jiān)理工程師簽發(fā)。

⑧在施工過程中，當(dāng)承包單位對(duì)批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)進(jìn)行調(diào)整、補(bǔ)充或變動(dòng)而影響工程進(jìn)度時(shí)，應(yīng)經(jīng)專業(yè)監(jiān)理工程師審查，建設(shè)單位同意，總監(jiān)理工程師簽認(rèn)。

⑨總監(jiān)理工程師應(yīng)在監(jiān)理月報(bào)中向建設(shè)單位報(bào)告工程進(jìn)度情況和所采取控制措施的執(zhí)行情況，并提出預(yù)防因建設(shè)單位原因?qū)е碌墓こ萄悠诩跋嚓P(guān)費(fèi)用索賠

⑦未經(jīng)監(jiān)理人員驗(yàn)收合格的工程量，或不符合施工合同規(guī)定的工程量，監(jiān)理人員應(yīng)拒絕計(jì)量和審核該部分的工程款支付申請(qǐng)。

⑧監(jiān)理組每月的工程造價(jià)控制、分析、評(píng)價(jià)及對(duì)下月工程發(fā)生費(fèi)用的預(yù)估應(yīng)在監(jiān)理月報(bào)中反映。

3、投資控制措施： ①組織措施：落實(shí)監(jiān)理組織專門負(fù)責(zé)投資控制的專業(yè)監(jiān)理工程師，完善職責(zé)分工及有關(guān)制度，落實(shí)投資控制責(zé)任。

②技術(shù)措施：分階段的投資控制措施，設(shè)計(jì)階段推行限額設(shè)計(jì)和優(yōu)化設(shè)計(jì)，招標(biāo)階段要合理確定標(biāo)底及合同價(jià)；材料設(shè)備供應(yīng)階段：通過審核施工組織設(shè)計(jì)，避免不必要的趕工費(fèi)。

③經(jīng)濟(jì)措施：及時(shí)進(jìn)行計(jì)劃費(fèi)用與實(shí)際開支費(fèi)用的分析比較，保證投資計(jì)劃的正常運(yùn)行，制度投資控制獎(jiǎng)懲辦法，力爭(zhēng)節(jié)約投資。

④合同措施：按合同條款支付工程款，防止過早、過量地現(xiàn)金支付，全面履約減少索賠和正確處理索賠。

二、建筑工程的“三管理”——安全、合同與信息管理

（一）安全管理

1、安全監(jiān)理工作 ①監(jiān)理通知

監(jiān)理人員在巡視檢查中發(fā)現(xiàn)事故隱患，或有違反施工方案、法規(guī)和工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)立即開具監(jiān)理通知單，要求限時(shí)整改。

②暫停施工

監(jiān)理人員在巡視檢查中發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重安全事故隱患或有嚴(yán)重違反施工方案、法規(guī)和工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)立即要求承包單位暫停施工，并及時(shí)報(bào)告建設(shè)單位。

③報(bào)告

項(xiàng)目監(jiān)理組應(yīng)根據(jù)情況將月度安全監(jiān)理工作情況在監(jiān)理月報(bào)中反映，針對(duì)具體安全生產(chǎn)問題，可發(fā)專題報(bào)告。

④工地例會(huì) 通過工地例會(huì)，監(jiān)理人員對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)安全生產(chǎn)工作情況進(jìn)行分析，提出當(dāng)前存在的問題，要求承包單位及有關(guān)各方予以改進(jìn)。

⑤現(xiàn)場(chǎng)巡視，做好記錄。

2、安全制度

①安全檢查巡視制度

a、承包單位進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)后,項(xiàng)目監(jiān)理組應(yīng)對(duì)其安全生產(chǎn)保證體系進(jìn)行檢查,具體內(nèi)容如下: i、檢查施工企業(yè)資質(zhì)、安全生產(chǎn)許可證、B、C類人員考核證、特種作業(yè)人員持證上崗情況及專職安全管理人員配備情況。

ii、檢查承包單位的安全生產(chǎn)責(zé)任制，安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)制度，安全生產(chǎn)規(guī)

華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》。

b、熱愛本職工作，掌握安全生產(chǎn)、文明施工的科學(xué)技術(shù)與管理知識(shí)，牢固樹立“安全第一”的思想，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和提高自我保護(hù)能力。

c、進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)必須按規(guī)定正確戴好安全帽，不得進(jìn)入沒有安全防護(hù)設(shè)施的高處檢查工作，登高時(shí)要有安全扶手，以防墜落傷害。

d、不得在危險(xiǎn)作業(yè)區(qū)域或作業(yè)區(qū)下方走動(dòng)、檢查工作，不得在無任何防護(hù)設(shè)施的危險(xiǎn)部位進(jìn)行工作。

e、監(jiān)理人員當(dāng)班期間不得喝酒，嚴(yán)禁酒后進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)工作。f、不得穿軟底鞋、拖鞋和高跟鞋進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)工作。

g、不得在危險(xiǎn)作業(yè)場(chǎng)所、易燃易爆氣瓶旁和資料室、庫(kù)房?jī)?nèi)吸煙，不得在一切禁止煙火的地方吸煙。

h、認(rèn)真審查施工組織設(shè)計(jì)中的安全技術(shù)措施，并積極提出修改或補(bǔ)充意見。i、發(fā)現(xiàn)施工現(xiàn)場(chǎng)不安全隱患和安全防護(hù)設(shè)施不到位的情況，應(yīng)及時(shí)以口頭或書面形式通知承包單位及時(shí)或有計(jì)劃的整改，以確保國(guó)家和人民生命財(cái)產(chǎn)安全。

j、夜間在施工現(xiàn)場(chǎng)旁站的監(jiān)理人員必須手持電筒，進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)時(shí)必須思想高度集中，走安全通道，并要求承包單位設(shè)有安全標(biāo)志和紅燈示警。

k、監(jiān)理人員必須衣著整齊，禮貌待人，不得在辦公室（含現(xiàn)場(chǎng)辦公室）內(nèi)大聲喧嘩，不得在辦公室或公共場(chǎng)所吸煙，不隨地拋煙頭和雜物。

l、辦公室（含現(xiàn)場(chǎng)）做到標(biāo)牌、圖表張掛整齊，經(jīng)常清掃，保持良好的衛(wèi)生環(huán)境。

m、離開辦公室時(shí)必須切斷各種設(shè)備電源，熄滅火種，關(guān)閉門窗，確保安全。

（二）合同管理

1、建筑工程合同管理的原則

合同檔案管理是合同管理制度的組成部分，也是單位為維護(hù)自身的合法權(quán)益而進(jìn)行的必要工作。通過對(duì)合同的檔案管理，一方面可以保存與合同有關(guān)的相關(guān)證據(jù)材料；另一方面一旦雙方合同發(fā)生糾紛，可以及時(shí)運(yùn)用檔案記載的內(nèi)容，依法維護(hù)單位的權(quán)益。其主要內(nèi)容包括檔案的期限、檔案的管理部門、合同檔案的歸檔與借閱、檔案利用、檔案管理責(zé)任等。對(duì)于合同檔案的管理要遵循以下原則：

①為合同檔案管理營(yíng)造網(wǎng)絡(luò)管理體系，由公司合同管理組集中統(tǒng)一管理，以確保檔案完整、完全和有效利用。在現(xiàn)實(shí)中，經(jīng)常出現(xiàn)合同缺乏統(tǒng)一的管理模式。從合同管理機(jī)構(gòu)上看，有的單位成立了專門的合同室，工程合同管理較好。有的單位則不然，工程合同由其他業(yè)務(wù)部門代管或由文書合同員兼管，形成的合同分類五花八門。

②為實(shí)現(xiàn)合同保管的有效性和秩序性，合同管理員應(yīng)該負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、組織、整理、保管公司所有合同文檔，并負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)各業(yè)務(wù)分公司、各部門的合同管理工作。

③各業(yè)務(wù)分公司、各部門應(yīng)分別建立合同文檔的形成、整理、歸檔工作體系，合同的完整性和有效性，確保各部門獲取及時(shí)，有效合同信息。

3、合同管理措施：

制訂合同管理制度，加強(qiáng)合同保管，加強(qiáng)合同執(zhí)行情況的分析和跟蹤管理，協(xié)助建設(shè)單位處理與項(xiàng)目有關(guān)的索賠事宜及合同糾紛事宜。

（三）信息管理 所謂信息管理，主要指工程信息的及時(shí)傳遞和反饋，以此在保證工程質(zhì)量的基礎(chǔ)上，加速工程進(jìn)度，并對(duì)造價(jià)控制和合同管理起到正面的促進(jìn)作用。具體標(biāo)準(zhǔn)方面應(yīng)確保安全生產(chǎn)文件不過夜，設(shè)計(jì)變更批復(fù)和報(bào)告時(shí)間低于72小時(shí)，質(zhì)量信息文件的反饋少于24小時(shí)。

一是配備專職人員負(fù)責(zé)工程信息管理工作，除合同協(xié)議書、施工設(shè)計(jì)圖紙、技術(shù)規(guī)范及相關(guān)技術(shù)文件外，施工環(huán)節(jié)中的動(dòng)態(tài)信息包括質(zhì)檢、試驗(yàn)原始記錄及路線環(huán)境信息等也應(yīng)分類整理并存檔。二是依據(jù)工程進(jìn)度編制圖表、臺(tái)賬，匯總填報(bào)各類原始數(shù)據(jù)。三是將工程各時(shí)期、各段的質(zhì)量、進(jìn)度情況及問題納入監(jiān)理報(bào)告匯總內(nèi)容，為計(jì)劃編制提供可靠依據(jù)。四是完善信息記錄與檔案管理工作，尤其是針對(duì)隱蔽工程的變更處理、構(gòu)造物的基坑等可能出現(xiàn)質(zhì)量糾紛且難以詳查的問題做好現(xiàn)場(chǎng)拍照記錄，分類存檔，為合同管理的后續(xù)工作提供可靠保障。

三、建筑工程的“一協(xié)調(diào)”——全面地組織協(xié)調(diào)

隨著工程監(jiān)理在原有施工監(jiān)理的基礎(chǔ)上兩頭延伸、順勢(shì)而為，全過程全方位監(jiān)理正逐步達(dá)成真正意義上的項(xiàng)目管理目標(biāo)。傳統(tǒng)的“一協(xié)調(diào)”很泛、很廣，概念與責(zé)任為模糊、混淆，也缺乏相應(yīng)的法律依據(jù)。因此，新形勢(shì)下的建筑工程“一協(xié)調(diào)”應(yīng)視為建設(shè)工程五方主體包含建設(shè)單位、勘察單位、設(shè)計(jì)單位、監(jiān)理單位以及施工單位（含供應(yīng)商）之間的工作關(guān)系協(xié)調(diào)。

《中華人民共和國(guó)建筑法》即明確規(guī)定，項(xiàng)目參與五方對(duì)于工程建設(shè)任務(wù)均應(yīng)承擔(dān)有相應(yīng)法律責(zé)任。要及時(shí)、全面地掌握項(xiàng)目建設(shè)現(xiàn)場(chǎng)管理與資料狀況，監(jiān)理工程師無疑就成為與建設(shè)、勘察、設(shè)計(jì)及施工四方主體協(xié)調(diào)聯(lián)系的中心；同時(shí)項(xiàng)目監(jiān)理并非是孤立的單體行為，而是以公司整體管理體系履行合同約定與相應(yīng)法律規(guī)范規(guī)定的權(quán)力義務(wù)的法人行為，要協(xié)調(diào)好項(xiàng)目間的橫向聯(lián)系、項(xiàng)目與職能部門間的縱向聯(lián)系，項(xiàng)目監(jiān)理就必須理順內(nèi)部關(guān)系，做到思想統(tǒng)一、步調(diào)一致，切實(shí)地履行監(jiān)理單位權(quán)力與義務(wù)。此外，目前部分建設(shè)單位逐步委托監(jiān)理工程師參與或代行業(yè)主與政府建設(shè)行政主管職能部門如質(zhì)監(jiān)、安監(jiān)、規(guī)劃等各方關(guān)系的協(xié)調(diào)，盡管不屬于監(jiān)理職能的法定義務(wù)，但也可視為監(jiān)理業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)關(guān)系的延伸。就此來說，將建筑工程“一協(xié)調(diào)”的主體范圍拓展至項(xiàng)目建設(shè)五方主體，有助于進(jìn)一步明晰監(jiān)理協(xié)調(diào)的對(duì)象與范圍，對(duì)于合同權(quán)利、義務(wù)的履行以及監(jiān)理工作的展開，均存在有明顯的推動(dòng)作用。

四、結(jié)語

依照國(guó)際項(xiàng)目管理基本理論和慣例，目標(biāo)管理、范圍管理就是建筑工程項(xiàng)目管理的前提和基礎(chǔ)?！叭厝芤粎f(xié)調(diào)”實(shí)質(zhì)上就是結(jié)合項(xiàng)目建設(shè)實(shí)際、從法律規(guī)范的視角對(duì)工程監(jiān)理目標(biāo)和范圍作進(jìn)一步地明確與概括。

第四篇：三控三管一協(xié)調(diào)是一種工程建設(shè)中建筑主體各方的工作建筑

三控三管一協(xié)調(diào)

三控三管一協(xié)調(diào)是一種工程建設(shè)中建筑主體各方的工作 建筑、房地產(chǎn)以及建設(shè)監(jiān)理的基礎(chǔ)工作大致就分別包括“三控”、“三管”、“一協(xié)調(diào)”主要內(nèi)容。監(jiān)理工作的基本方法就是控制，基本工作就是“三控”、“三管”、“一協(xié)調(diào)”。

“三控”

工程進(jìn)度控制→是指項(xiàng)目實(shí)施階段（包括設(shè)計(jì)準(zhǔn)備、設(shè)計(jì)、施工、施工前準(zhǔn)備各階段）的進(jìn)度控制?？刂频哪康氖牵和ㄟ^采用控制措施，確保項(xiàng)目交付使用時(shí)間目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

工程質(zhì)量控制→監(jiān)理工程師組織參加施工的承包商，按合同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行建設(shè)，并對(duì)形成質(zhì)量的諸因素進(jìn)行檢測(cè)、核驗(yàn)，對(duì)差異提出調(diào)整、糾正措施的監(jiān)督管理過程。

工程投資（成本）控制→針對(duì)施工單位是成本控制，而對(duì)于建設(shè)單位和監(jiān)理單位來說，就是投資控制了。不是指投資越省越好，而是指在工程項(xiàng)目投資范圍內(nèi)得到合理控制。

“三管”

合同管理→建設(shè)項(xiàng)目監(jiān)理的合同貫穿于合同的簽訂、履行、變更或終止等活動(dòng)的全過程。

職業(yè)健康安全與環(huán)境管理→是圍繞著動(dòng)態(tài)目標(biāo)控制展開的，而安全則是固定資產(chǎn)建設(shè)過程中最重要的目標(biāo)控制的基礎(chǔ)。

信息管理→施工項(xiàng)目管理是一項(xiàng)復(fù)雜的現(xiàn)代化的管理活動(dòng)，更要依靠大量的信息以及對(duì)大量信息的管理，并應(yīng)用電子計(jì)算機(jī)進(jìn)行輔助。

“一協(xié)調(diào)”

指全面地組織協(xié)調(diào)（協(xié)調(diào)的范圍分為內(nèi)部的協(xié)調(diào)和外部的協(xié)調(diào)）。

自1988年設(shè)立“建設(shè)監(jiān)理制”到今天，監(jiān)理在我國(guó)已走過了24個(gè)年頭。作為一個(gè)行業(yè)已從幼稚逐步走向了成熟，下一步如何發(fā)展是擺在每個(gè)監(jiān)理企業(yè)面前的大事。建設(shè)部《關(guān)于培育發(fā)展工程總承包和工程項(xiàng)目管理企業(yè)的指導(dǎo)意見》適時(shí)出臺(tái)，為監(jiān)理行業(yè)的發(fā)展指明了方向。該《指導(dǎo)意見》鼓勵(lì)具有工程勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理、資質(zhì)的企業(yè)，通過建立與工程項(xiàng)目管理業(yè)相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目管理體系，充實(shí)項(xiàng)目管理專業(yè)人員，按照有關(guān)資質(zhì)管理規(guī)定在其資質(zhì)等級(jí)許可的工程項(xiàng)目范圍內(nèi)開展相應(yīng)的工程項(xiàng)目管理業(yè)務(wù)。如前所言，監(jiān)理企業(yè)本就是為工程項(xiàng)目管理而設(shè)的；其收益又不同建設(shè)項(xiàng)目的目標(biāo)體系直接相關(guān)，因此本質(zhì)上同項(xiàng)目業(yè)主的利益趨同；其擁有的資源適合知識(shí)密集型投入而非資金密集型投入，凡此種種決定只有監(jiān)理企業(yè)最適合開展工程項(xiàng)目管理。工程監(jiān)理企業(yè)要堅(jiān)定信心，抓住機(jī)遇，在原有施工監(jiān)理的基礎(chǔ)上順勢(shì)而為，向兩頭延伸，逐步由施工監(jiān)理過渡到全過程全方位監(jiān)理，從而實(shí)現(xiàn)真正意義上的項(xiàng)目管理。

同時(shí)，在建設(shè)項(xiàng)目、房地產(chǎn)開發(fā)活動(dòng)中，協(xié)調(diào)工作也是日常工作的重要組成部分。

第五篇：項(xiàng)目一-任務(wù)三 保險(xiǎn)產(chǎn)品

幻燈片

1任務(wù)三 保險(xiǎn)商品種類

幻燈片

2? 基本要求：了解保險(xiǎn)商品和整體保險(xiǎn)商品的概念，認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)商品特性。

? 教學(xué)重點(diǎn)：掌握保險(xiǎn)商品的類別、具體險(xiǎn)種特色。

幻燈片

3一、產(chǎn)品概述

關(guān)鍵詞：

? 金融產(chǎn)品——以特定市場(chǎng)為目標(biāo)，由一種金融機(jī)構(gòu)為任意用戶所提供的一整套服務(wù)。（亞

瑟〃梅丹）

? 產(chǎn)品——是能夠提供給市場(chǎng)以滿足需要和欲望的任何東西。（菲利浦〃科特勒)

? 保險(xiǎn)產(chǎn)品——以保險(xiǎn)市場(chǎng)為目標(biāo)，由保險(xiǎn)公司為保險(xiǎn)需求方所提供的一整套服務(wù)。

幻燈片

4金融企業(yè)提供了哪些金融產(chǎn)品？

? 銀行——存款、貸款、理財(cái)、信用卡、借記卡、存折等相關(guān)服務(wù)。

? 保險(xiǎn)公司——車險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、重大疾病保險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等等。? 證券公司——股票、債券、基金等等。

幻燈片

5二、產(chǎn)品的特征

? 保險(xiǎn)產(chǎn)品的特征：

? 無形性

? 不可分割性

? 增值性

? 非渴求性

? 期限性

?

?

?

?

?

?

? 金融產(chǎn)品的特征： 無形性 不可分割性 增值性 非差異性 無形性 ——顧客在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)無法看到，也無法感覺到，客戶只有在接受服務(wù)的時(shí)候才

能感覺其好壞和價(jià)值。

?所以在購(gòu)買之前如何通過文字、數(shù)據(jù)等資料與客戶進(jìn)行交流，說服顧客購(gòu)買，以及

通過與某些有形的形式與特點(diǎn)設(shè)計(jì)相結(jié)合去吸引消費(fèi)者是金融產(chǎn)品營(yíng)銷的關(guān)鍵。

幻燈片7

? 不可分割性

? ——金融企業(yè)所提供的產(chǎn)品和服務(wù)具有同時(shí)性，服務(wù)是該金融產(chǎn)品的一部分。

? 例如，保險(xiǎn)提供的實(shí)際上并不是一張保單，而是一份承諾，一份保障，是后續(xù)的服務(wù)。

幻燈片8

? 增值性

? ——一般產(chǎn)品在使用過程中會(huì)逐漸消耗直到完全報(bào)廢，而金融產(chǎn)品卻能為客戶帶來比

購(gòu)買產(chǎn)品本身更大的價(jià)值。

?客戶購(gòu)買一般產(chǎn)品是為了獲得產(chǎn)品的使用功能，而購(gòu)買金融產(chǎn)品（例如，基金、存

款、貸款、保險(xiǎn)、股票等）的最主要目的是為了產(chǎn)品增值。

幻燈片9

? 非差異性

? ——易模仿性，金融產(chǎn)品容易模仿，且模仿速度快。

?因?yàn)榻鹑诋a(chǎn)品大多數(shù)是無形的服務(wù)，它們不用于工業(yè)企業(yè)所提供的一般產(chǎn)品可以向

有關(guān)方面申請(qǐng)專利，使本企業(yè)的產(chǎn)品權(quán)益受到法律的保護(hù)。因而金融產(chǎn)品沒有專利可言。

幻燈片10

? 保險(xiǎn)產(chǎn)品的特殊性

? ——保險(xiǎn)產(chǎn)品僅僅是對(duì)保險(xiǎn)消費(fèi)者的一種承諾，而且這種承諾的履行，只能在約定的事件發(fā)生或約定的期限屆滿時(shí)，而不是像一般的產(chǎn)品和服務(wù)能馬上讓顧客獲得實(shí)質(zhì)性的感受。

? A.很難引起顧客的興趣去主動(dòng)購(gòu)買

? B.一種承諾、一種無形保障、一種潛在的需求

幻燈片1

1? 整體保險(xiǎn)產(chǎn)品示意圖

附加價(jià)值

有形服務(wù)

核心產(chǎn)品

幻燈片1

2三、保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)產(chǎn)品

? 保險(xiǎn)公司

幻燈片1

3四、人壽保險(xiǎn)的種類

所謂普通人壽保險(xiǎn)，是對(duì)個(gè)人或某個(gè)家庭的保險(xiǎn)，它保障的是人的生、死等基本危險(xiǎn)。（定期人壽保險(xiǎn)、終身人壽保險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)）

所謂特種人壽保險(xiǎn)則是指那些從普通壽險(xiǎn)發(fā)展而來，在壽險(xiǎn)保單條款的某一方面或某幾方面做出特殊規(guī)定而形成的新險(xiǎn)種，主要有年金保險(xiǎn)、簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)、團(tuán)體人壽險(xiǎn)等。幻燈片1

4普通人壽保險(xiǎn)

（一）定期壽險(xiǎn)（定期死亡保險(xiǎn)）

1、定期壽險(xiǎn)的概念

定期壽險(xiǎn)是指明確約定特定保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)事故（死亡）而承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的人壽保險(xiǎn)。

它通常有特定的保單和特定的年齡兩種形式表現(xiàn)。

幻燈片1

5普通人壽保險(xiǎn)

2、定期壽險(xiǎn)的特點(diǎn)

⑴ 保險(xiǎn)期限一定，其保險(xiǎn)期限可以為5年、10年、15年、20年或25年不等。有的以達(dá)到特定年齡（如65歲、70歲）為保險(xiǎn)期滿，也有應(yīng)保護(hù)要求提供短于1年的定期保險(xiǎn)。

⑵ 純保障性，無儲(chǔ)蓄利益，保險(xiǎn)費(fèi)不退還。如果保險(xiǎn)期滿，被保險(xiǎn)人仍生存，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付責(zé)任。因?yàn)樯嬲咴诒ｋU(xiǎn)期內(nèi)所交的保險(xiǎn)費(fèi)及保險(xiǎn)費(fèi)所產(chǎn)生的投資收入已作為死亡保險(xiǎn)金的一部分，由保險(xiǎn)公司支付給了死亡者的受益人。

幻燈片16

普通人壽保險(xiǎn)

2、定期壽險(xiǎn)的特點(diǎn)

⑶ 定期壽險(xiǎn)的名義保險(xiǎn)費(fèi)一般比較低廉。在相同保險(xiǎn)金額、相同投保條件下，其保險(xiǎn)費(fèi)低于任何一種人壽保險(xiǎn)。這是定期人壽險(xiǎn)的最大優(yōu)點(diǎn)。因?yàn)樗劳霰ｋU(xiǎn)提供的完全是危險(xiǎn)保障，1年定期保險(xiǎn)的純保費(fèi)就是根據(jù)被保險(xiǎn)人死亡概率計(jì)算而來的危險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)，沒有儲(chǔ)蓄的性質(zhì)。(保障他人利益)

⑷ 投保人的逆選擇傾向與保險(xiǎn)人的風(fēng)險(xiǎn)選擇并存。定期保險(xiǎn)的低價(jià)和高保障，使得被保險(xiǎn)人極容易產(chǎn)生逆選擇，表現(xiàn)為人們?cè)诟械交蛞呀?jīng)存在身體不適，感覺有某種極度危險(xiǎn)存在時(shí)，往往會(huì)投保較大金額的定期保險(xiǎn)；而在自我感覺身體健康、狀態(tài)良好的時(shí)候，往往退保或不再續(xù)保。

幻燈片17

普通人壽保險(xiǎn)

3、定期壽險(xiǎn)的適合的消費(fèi)群

由于定期壽險(xiǎn)的保費(fèi)相對(duì)低廉，因此這種保險(xiǎn)比較適用于收入低而保障需求相對(duì)較高的人群；除此之外偏重死亡保障的人也適于投保定期壽險(xiǎn)。

幻燈片18

普通人壽保險(xiǎn)

（二）終身壽險(xiǎn)（終身死亡保險(xiǎn)）

終身壽險(xiǎn)是指不明確約定保險(xiǎn)期間的死亡保險(xiǎn)，是以被保險(xiǎn)人在投保之后無論何時(shí)死亡，保險(xiǎn)人均依合同給付保險(xiǎn)金的一種保險(xiǎn)。

特點(diǎn)：（1）該險(xiǎn)種沒有確定保險(xiǎn)期限，自保險(xiǎn)合同生效之日起，指被保險(xiǎn)人死亡為止；

（2）幾乎所有的終身壽險(xiǎn)都給予生命表所假設(shè)的100歲為人的生命極限，即終身壽險(xiǎn)相當(dāng)于保險(xiǎn)期限截至被保險(xiǎn)人100周歲的定期壽險(xiǎn)；（3）終身壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)中含有儲(chǔ)蓄成分，保險(xiǎn)單一定時(shí)期后具有現(xiàn)金價(jià)值，若保單持有人中途退?？色@得一定數(shù)額的退保金。幻燈片19

普通人壽保險(xiǎn)

（二）終身壽險(xiǎn)（終身死亡保險(xiǎn)）

根據(jù)終身壽險(xiǎn)繳費(fèi)方式的不同，可分為普通終身壽險(xiǎn)和特種終身壽險(xiǎn)。

普通終身壽險(xiǎn)：投保人終身繳納保險(xiǎn)費(fèi)。保險(xiǎn)合同規(guī)定，投保人必須按期繳納保險(xiǎn)費(fèi)直至被保險(xiǎn)人死亡時(shí)止，即繳費(fèi)期等于保險(xiǎn)期。也就是說，被保險(xiǎn)人在享受終身保險(xiǎn)保障的同時(shí)，要繳納保險(xiǎn)費(fèi)至終身。如果中途停繳保險(xiǎn)費(fèi)，除非保單另有規(guī)定，保險(xiǎn)單將喪失效力。特種終身壽險(xiǎn)：也稱為限期繳費(fèi)的終身壽險(xiǎn)。按繳費(fèi)方式不同可分為，躉繳終身壽險(xiǎn)和限期繳費(fèi)終身壽險(xiǎn)。

幻燈片20

普通人壽保險(xiǎn)

（三）、兩全保險(xiǎn)（儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)/混合保險(xiǎn)）

（1）兩全保險(xiǎn)的概念

兩全保險(xiǎn)是以被保險(xiǎn)人無論在保險(xiǎn)期限內(nèi)死亡還是期滿生存，保險(xiǎn)人都給付保險(xiǎn)金的一種人壽保險(xiǎn)。

（2）兩全保險(xiǎn)的特點(diǎn)

1、責(zé)任最全面(死亡保險(xiǎn)和生存保險(xiǎn)的結(jié)合)

2、費(fèi)率最高（每張保險(xiǎn)單的保險(xiǎn)金給付是必然的）

3、儲(chǔ)蓄性得到充分體現(xiàn)（保單具有現(xiàn)金價(jià)值）

幻燈片

21（三）兩全保險(xiǎn)的形態(tài)

幻燈片22

普通人壽保險(xiǎn)

（三）兩全保險(xiǎn)的形態(tài)

1、普通兩全

這是一種單一保額的兩全保險(xiǎn)，即不論被保險(xiǎn)人在期內(nèi)死亡還是期滿生存，保險(xiǎn)人給付的保險(xiǎn)金額均相同。

如中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的“福馨”和 “福瑞”保險(xiǎn)。

幻燈片2

3普通人壽保險(xiǎn)

2、滿期雙倍保額兩全保險(xiǎn)（為被保險(xiǎn)人家人考慮）

這種保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人如果生存至期滿，保險(xiǎn)人給付約定數(shù)額的保險(xiǎn)金額，如果死亡則將給付約定數(shù)額幾倍乃至幾十倍的保險(xiǎn)金額。

3、聯(lián)合兩全保險(xiǎn)（多適用于夫妻投保）

同聯(lián)合終身壽險(xiǎn)一樣，這種保險(xiǎn)承保兩人或以上作為被保險(xiǎn)人，在約定期限內(nèi)任何一人先死亡，保險(xiǎn)人將給付全部保險(xiǎn)金給剩余的人，保險(xiǎn)責(zé)任終止；如果無任何一人死亡，在保險(xiǎn)期滿時(shí)，有全體被保險(xiǎn)人共同領(lǐng)取保險(xiǎn)金。

幻燈片2

4普通人壽保險(xiǎn)

（四）兩全保險(xiǎn)和儲(chǔ)蓄的雙重性質(zhì)

從壽險(xiǎn)精算的角度來看，生死合險(xiǎn)是同一期限生存保險(xiǎn)和死亡保險(xiǎn)凈保險(xiǎn)費(fèi)的總和，所以其保險(xiǎn)費(fèi)較高，超過單純的生存保險(xiǎn)或死亡保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)水平。

從壽險(xiǎn)保單的經(jīng)濟(jì)價(jià)值上看，生死合險(xiǎn)中的危險(xiǎn)保費(fèi)和儲(chǔ)蓄保費(fèi)，隨著投保時(shí)間的延伸向相反方向發(fā)展——保障遞減，儲(chǔ)蓄遞增。即保單中的風(fēng)險(xiǎn)保額逐年遞減，至保險(xiǎn)期滿為零，而準(zhǔn)備金則逐年遞增至期滿為全部投保金額。

由此可認(rèn)為，生死合險(xiǎn)最能體現(xiàn)人壽保險(xiǎn)中保險(xiǎn)與儲(chǔ)蓄的兩重性。

幻燈片2

5特種人壽保險(xiǎn)

幻燈片26

特種人壽保險(xiǎn)

一、年金保險(xiǎn)的概念

年金保險(xiǎn)是指保險(xiǎn)人在被保險(xiǎn)人生存期間，按照合同約定（約定金額、方式、期限內(nèi)），每隔一定的周期支付一定的保險(xiǎn)金額的一種生存保險(xiǎn)。簡(jiǎn)言之，以年金的方式支付保險(xiǎn)金的生存保險(xiǎn)就是年金保險(xiǎn)。

目前人壽保險(xiǎn)公司所銷售的養(yǎng)老保險(xiǎn)一般都為年金保險(xiǎn)。

幻燈片27

特種人壽保險(xiǎn)

二、年金保險(xiǎn)的特點(diǎn)和作用

1、年金保險(xiǎn)的特點(diǎn)

保險(xiǎn)是生存保險(xiǎn)的特殊形態(tài)，其特殊之處在于保險(xiǎn)金的給付采取了年金方式，而非一次性給付。

年金保險(xiǎn)保單上有現(xiàn)金價(jià)值，其現(xiàn)金價(jià)值同普通生存保險(xiǎn)保單上的現(xiàn)金價(jià)值一樣，隨保單增加而增加，至繳費(fèi)期結(jié)束時(shí)可能達(dá)到最高。

幻燈片28

特種人壽保險(xiǎn)

2、年金保險(xiǎn)的作用

年金保險(xiǎn)最基本的作用就是提供年老時(shí)的生活保障，同時(shí)也可用來作為子女教育基金。

年金保險(xiǎn)在當(dāng)今人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)占據(jù)相當(dāng)大的份額，特別是教育年金保險(xiǎn)由于符合社會(huì)大部分人群重視教育的理念，更是受到大家的歡迎。但是伴隨著“銀發(fā)社會(huì)”的來臨，養(yǎng)老年金也逐步被大家所重視。如圖所示，就是年金作用的充分體現(xiàn)。

幻燈片29

特種人壽保險(xiǎn)

二、簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)

簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)習(xí)慣上稱為簡(jiǎn)身險(xiǎn)，它是一種小額、免驗(yàn)體、適合一般低工資收入者的人壽保險(xiǎn)。簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)是兩全性質(zhì)的人壽保險(xiǎn)，具有保障性和儲(chǔ)蓄性雙重作用。其保險(xiǎn)責(zé)任為兩全保險(xiǎn)附加意外傷害保險(xiǎn)。

由于簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)增加了保險(xiǎn)人的費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)，因此，為減輕保險(xiǎn)人的負(fù)擔(dān)，世界各國(guó)普遍規(guī)定，被保險(xiǎn)人加入該保險(xiǎn)后，必須經(jīng)過一定期間，保單始能生效。如在此期間內(nèi)被

保險(xiǎn)人死亡，保險(xiǎn)人則不負(fù)賠償責(zé)任

簡(jiǎn)易人身保險(xiǎn)具有保險(xiǎn)合同標(biāo)準(zhǔn)化、繳費(fèi)靈活、免驗(yàn)體、低保額等特點(diǎn)。

幻燈片30

特種人壽保險(xiǎn)

三、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)

團(tuán)體人壽保險(xiǎn)以團(tuán)體保單形式銷售的保險(xiǎn)。它具有免驗(yàn)體、手續(xù)簡(jiǎn)化、低成本、等特點(diǎn)，比如在學(xué)校便可投保的“幼兒、學(xué)生平安保險(xiǎn)”就屬于團(tuán)體人壽保險(xiǎn)之類?；脽羝?1