第一篇：口袋理財(cái)出席2018金融科技競爭力高峰論壇

口袋理財(cái)出席2018金融科技競爭力高峰論壇

1月9日，由財(cái)經(jīng)新媒體野馬財(cái)經(jīng)聯(lián)合互金新媒體獨(dú)角金融主辦的“領(lǐng)航智能金融新時代––2018金融科技高峰論壇”在北京拉開帷幕。本次論壇，聚焦互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的未來走勢與投資機(jī)會，匯集金融和科技兩大領(lǐng)域的領(lǐng)軍企業(yè)及業(yè)界代表，全面回顧了全球金融科技2017年的發(fā)展歷程，并就下一年的趨勢發(fā)展進(jìn)行了一場頭腦風(fēng)暴。口袋理財(cái)副總裁張宇應(yīng)邀出席此次活動，并與一眾專家學(xué)者就人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場景、人工智能的未來發(fā)展重心、發(fā)展趨勢等話題展開細(xì)致研討。

（大會全景）

隨著金融與科技的不斷發(fā)展，二者之間的交互關(guān)系也亟待梳理，科技金融與人工智能的理念和應(yīng)用也有待進(jìn)一步的推廣和普及。會議伊始，中國社科院金融研究所所長助理?xiàng)顫徒鹑诳萍紕?chuàng)新與風(fēng)險話題進(jìn)行了分享，他表示“金融科技的發(fā)展跳不開整個加強(qiáng)監(jiān)管的大環(huán)境，金融科技進(jìn)一步服務(wù)金融實(shí)體是得到支持的，只是要擠出泡沫。未來可能影響我們的三大要素：第一是政策跟監(jiān)管，第二是技術(shù)本身，第三是市場需求?！?/p>

（中國社科院金融研究所所長助理?xiàng)顫?/p>

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院副院長歐陽日輝表示，互聯(lián)網(wǎng)金融在未來將與產(chǎn)業(yè)結(jié)合，成為產(chǎn)業(yè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“賢內(nèi)助”，出現(xiàn)金融和產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展的理性局面。對于人工智能的未來發(fā)展，他表示看好，“目前，大數(shù)據(jù)結(jié)合人工智能已經(jīng)能夠提供個性化的智能解決方案，全面降低互金信貸集中風(fēng)險；企業(yè)利用好人工智能的技術(shù)優(yōu)勢，將進(jìn)一步提高科技金融產(chǎn)品質(zhì)量及服務(wù)效率，為金融業(yè)務(wù)帶來一輪新的增長?！?/p>

（中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院副院長歐陽日輝）

隨后，獨(dú)角金融主編李利軍發(fā)布了《2017智能金融發(fā)展報(bào)告》，分別就智能金融的概述、智能金融細(xì)分領(lǐng)域的發(fā)展、投融資狀況以及未來展望這幾方面對人工智能的發(fā)展進(jìn)程趨勢進(jìn)行了細(xì)致到位的分析。

（獨(dú)角金融主編李利軍）

眾所周知，任何一個新生事物的發(fā)展都要經(jīng)歷一個漫長的實(shí)踐與檢驗(yàn)過程，在人工智能如何提升金融科技競爭力的圓桌論壇中，口袋理財(cái)副總裁張宇表達(dá)了自己的見解，她表示人工智能的特性可概括為“快”、“穩(wěn)”、“省”三字，相較于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)中審核效率慢、主觀情緒大、運(yùn)營成本高等問題，人工智能的探索發(fā)展能幫企業(yè)提高運(yùn)作效率，加強(qiáng)運(yùn)營穩(wěn)定性、降低運(yùn)作成本，從而有效提升用戶服務(wù)體驗(yàn)、幫助小微企業(yè)、居民群眾更好的享受到優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)，真正實(shí)現(xiàn)普惠金融的價值理念。

（口袋理財(cái)副總裁張宇）

不難預(yù)測，人工智能的發(fā)展會為互金平臺提出更加嚴(yán)格的要求和挑戰(zhàn)，而作為一家以技術(shù)主導(dǎo)創(chuàng)新的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，口袋理財(cái)從未停止過對于智能金融方面的技術(shù)探索。告別了野蠻生長的互金業(yè)態(tài)發(fā)展前期，2018年的口袋理財(cái)在追求合規(guī)、力爭備案的前提基礎(chǔ)上，將繼續(xù)堅(jiān)持以數(shù)字化為導(dǎo)向的戰(zhàn)略方針，不斷推進(jìn)以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為核心的產(chǎn)品功能迭代、金融服務(wù)升級，為用戶提供快捷、高效的金融信息服務(wù)。

談及2018年對于智能金融的展望，張宇表示，智能金融毋庸置疑會是行業(yè)發(fā)展的趨勢，伴隨人工智能的飛速發(fā)展，它對金融產(chǎn)品的開發(fā)、服務(wù)渠道、風(fēng)險管理等等都將帶來一連串的變革。作為互金行業(yè)的從業(yè)者，我們在不斷探索智能金融帶來價值提升的同時，也須時刻牢記金融的本質(zhì)是經(jīng)營風(fēng)險；只有敬畏風(fēng)險、找準(zhǔn)經(jīng)營底線才能在這大浪淘沙的互金行業(yè)中不忘初心、長久經(jīng)營。

第二篇：2017金融高峰論壇

2017國際金融高峰論壇活動方案

活動背景：

隨著我國金融業(yè)的全面發(fā)展，金融體制改革逐步深入，金融行業(yè)的競爭變的越來越激烈。在此新常態(tài)下，為了更好促進(jìn)全國金融產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展與改革創(chuàng)新，“重慶渝臺經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會協(xié)會”聯(lián)合“上海通寅信息科技有限公司”“重慶九客文化傳播有限公司”于2017年6月在重慶南坪國際會議中心召開“2017國際金融高峰論壇活動，希望通過本次論壇的交流、分享、碰撞，共同探討出金融行業(yè)的未來發(fā)展之路?；顒又黝}：新思維促發(fā)展，守誠信利民生 會議時間：2017年6月3日 會議地點(diǎn)：重慶南坪國際會展中心 主辦單位：重慶市渝臺經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會

協(xié)辦單位：上海通寅信息科技有限公司

重慶九客文化傳播有限公司

承辦單位： 重慶市渝臺經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會

圖文直播：人民網(wǎng)、新華網(wǎng)、騰訊網(wǎng)、金融界、環(huán)球時報(bào)等 活動規(guī)模：1000人

活動定位：高規(guī)格、多層面、促發(fā)展、可持續(xù) 打造金融領(lǐng)域最權(quán)威的專業(yè)化信息橋梁 搭建金融領(lǐng)域內(nèi)最多元化互助合作平臺 助推金融領(lǐng)域誠信品牌企業(yè)穩(wěn)健成長

活動內(nèi)容：開幕式、論壇嘉賓大合影、領(lǐng)導(dǎo)致辭、主旨論壇、圓桌對話、主題演講、企業(yè)宣傳推廣、媒體專訪、案例推薦

論壇優(yōu)勢： 峰會氛圍火爆

高峰論壇、優(yōu)先項(xiàng)目推薦、品牌集中展示等，匯集金融圈、投資圈精英群體，預(yù)計(jì)規(guī)模超過1000人次。金融大咖云集

國內(nèi)頂級金融企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人、天使投資人、投資機(jī)構(gòu)等齊聚一堂，接收行業(yè)前 沿最新信息，圍繞金融痛點(diǎn)與出路，為行業(yè)發(fā)展指點(diǎn)迷津。活動安排：

第三篇：金融理財(cái)

1、郭先生每月工資8000元，社?？劾U300元，所得稅扣繳1000元，交通費(fèi)500元，快餐費(fèi)300元，交際應(yīng)酬費(fèi)平均300元。那么其工作收入結(jié)余為5600元，結(jié)余率70%。如果每月固定生活開銷為3000元，房貸還本付息2000元?？梢运愠銎涫罩胶恻c(diǎn)收入為5000元÷70%＝7142.8元。

目前收入高于平衡點(diǎn)收入10.7%，這可以稱為安全邊際，即有10.7%的緩沖空間。

但是，按一生的收支平衡點(diǎn)來考慮，每月固定開銷中還應(yīng)包括定期定額投資，以便為子女教育和退休做準(zhǔn)備。如果這部分開支每月需要500元，則收支平衡點(diǎn)收入為7900元，幾乎已沒有緩沖空間。如果這部分開支每月需要2000元，則郭先生就需要要再找一個月收入能達(dá)到10000元以上的工資。

2、郭先生與張先生10年前使大學(xué)同窗，這10年他們每年都可以儲蓄5萬元，而儲蓄得年報(bào)酬率為10%，郭先生工作5年后，將積攢下來的30萬做為首付款，向銀行貸款50萬元買房，每年平均本金攤還額為4.5萬元，利息5000元。張先生沒有購房。

郭先生：

房子沒有增值：5年后累積凈資產(chǎn)=30+4.5*5=52.5理財(cái)成就率=52.5/50=1.05

房子升值至250萬：5年后累積凈資產(chǎn)=250-50+4.5*5=222.5理財(cái)成就率=222.5/50=4.45 張先生理財(cái)成就率=5*15.9374/（5*50）=1.63、郭先生期初資產(chǎn)50萬元，其中20 萬元金融資產(chǎn)/生息資產(chǎn)，30萬元個人使用/自用資產(chǎn)。本期儲蓄5萬元，投資報(bào)酬率10%。

本期資產(chǎn)增加額=5+20*10%=7萬元

資產(chǎn)增長率=7/50=14%

如果郭先生收入10萬元，儲蓄率=5/10=50%

收入周轉(zhuǎn)率=10/50=20%

資產(chǎn)增長率=50%*20%+40%*10%=14%

4、客戶最遲65歲時候退休，而屆時的理財(cái)成就率為1，凈資產(chǎn)=年儲蓄*已工作年數(shù) 客戶25歲開數(shù)工作，剛開始時年收入3萬元，收入成長率=投資報(bào)酬率=5%

應(yīng)有儲蓄率=1/（1+工作年數(shù)*投資報(bào)酬率）=1/（1+40*5%）=33.33%

如果項(xiàng)工作30年就退休，投資報(bào)酬率提高到8%

應(yīng)有儲蓄率=1/（1+30*8%）=29.41%

結(jié)論：報(bào)酬率越高，或工作年數(shù)越長，所需的儲蓄率越低。

如果客戶的財(cái)務(wù)自由度遠(yuǎn)低于應(yīng)有標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)建議他更積極儲蓄和投資

第四篇：金融理財(cái)學(xué)

1.個人理財(cái)是指評估、制定個人或家庭合理利用財(cái)務(wù)資源，實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的綜合過程。

它是由專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師通過明確客戶的理財(cái)目標(biāo)、分析客戶的財(cái)務(wù)狀況，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案這樣一種理財(cái)服務(wù)。2.生活理財(cái)主要是通過幫助客戶設(shè)計(jì)一個將其整個生命周期考慮在內(nèi)的終身生活及其規(guī)劃。即將客戶未來的職業(yè)選擇、子女自身的教育、購房、保險、醫(yī)療和養(yǎng)老、個人稅收和資產(chǎn)傳承等方面的事宜進(jìn)行妥善安排，使客戶不斷提高生活水平的同時，即使到年邁體弱及收入減少時，仍能保持自己所設(shè)定的生活水平，最終實(shí)現(xiàn)終身的財(cái)務(wù)安全、自主、自由和自在的境界。3.投資理財(cái)是指客戶的生活目標(biāo)滿足以后，追求投資于股票、債券、金融衍生工具、黃金、外匯、房地產(chǎn)以及藝術(shù)品等各種投資工具時的最佳回報(bào)，加速客戶資產(chǎn)的成長，從而提高客戶的生活水平和質(zhì)量。4.貨幣市場交易的是短期資金，資本市場交易的是長期債券。5.一級市場是證券被資金需求單位創(chuàng)立和第一次銷售的場所。二級市場是證券以后的銷售和轉(zhuǎn)讓交易的場所，可分為現(xiàn)貨交易市場和期貨交易市場。6.個人理財(cái)最早出現(xiàn)在20世紀(jì)30年代的美國。7.注冊金融理財(cái)師(CFP)的4E準(zhǔn)則：教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)道德。CFP的職業(yè)道德規(guī)范基本原則:正直誠實(shí)、客觀、稱職、公平、保密、專業(yè)精神、勤勉。中國理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德基本原則：正直誠信、客觀公正、勤勉謹(jǐn)慎、專業(yè)盡責(zé)、嚴(yán)守秘密、團(tuán)隊(duì)合作。8.個人理財(cái)主要包括：投資規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、居住規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、個人年稅收及資產(chǎn)傳承規(guī)劃。9.個人理財(cái)規(guī)劃的流程：a.建立和界定與客戶的關(guān)系；b.手機(jī)客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)信息，并分析其理財(cái)目標(biāo)和期望；c.分析客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況；d.整合理財(cái)規(guī)劃策略，制定綜合個人理財(cái)計(jì)劃；e執(zhí)行個人理財(cái)計(jì)劃；f.監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行效果。10.貨幣時間價值是指貨幣經(jīng)歷一定時間的投資和在投資所正佳的價值，也稱資金的時間價值。11.單利是指在計(jì)算利息時，每一次都按照原先融資雙方確認(rèn)的本金計(jì)算利息，每次計(jì)算的利息并不轉(zhuǎn)入下次本金中。復(fù)利是指每一次計(jì)算出利息后，即將利息加入本金從而使下一次的利息計(jì)算在上一次的本利和的基礎(chǔ)上進(jìn)行。終值是指現(xiàn)在存入一筆錢，按照一定的利率和利息計(jì)算方式，將來能得到多少錢?，F(xiàn)值是指將來的一筆收付款折合為現(xiàn)在的價值。年金是指一定時期內(nèi)一系列相等金額的收付款項(xiàng)。普通年金是指各期期末收付的年金。預(yù)付年金是指每期期初支付的年金。遞延年金是指第一次支付發(fā)生在第二期或第三期以后的年金。永續(xù)年金是指無限期的定額支付年金。12.金融理財(cái)計(jì)算工具：財(cái)務(wù)計(jì)算機(jī)、貨幣時間價值系數(shù)表、EXCEL軟件。13.與企業(yè)財(cái)務(wù)管理相比個人/家庭財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)：a.信息不必對外公開； b.不受制度準(zhǔn)則、約束；c.不要求計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備；d.不必計(jì)列折舊；c.兩表不必嚴(yán)格對應(yīng)；d.不進(jìn)行收入。

14.個人/家庭財(cái)務(wù)管理的基本原則：a.借貸相等原則；b.流量與存量相對應(yīng)原則；c.收付實(shí)現(xiàn)制原則；d.成本價值與市場價值雙度量原則。15.家庭資產(chǎn)：a.金融資產(chǎn)是指現(xiàn)金及能夠帶來收益的金融投資，包括現(xiàn)金、銀行存款、股票、債券、基金、退休儲蓄計(jì)劃累計(jì)額、養(yǎng)老金現(xiàn)金價值、保險單現(xiàn)金價值等。是個人財(cái)務(wù)規(guī)劃中最重

要的項(xiàng)目之一，是實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)的重要來源。b.自用資產(chǎn)是指那些每天生活要使用的資產(chǎn)，包括房屋、汽車、家具、家電、衣物等。它的主要功能是滿足當(dāng)前消費(fèi)，這是進(jìn)行家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃、實(shí)現(xiàn)生活目標(biāo)的基礎(chǔ)和前提，只是由于它們不產(chǎn)生收入，也很難變現(xiàn)，所以，不是財(cái)務(wù)規(guī)劃考慮的主要方面。c.奢侈資產(chǎn)是指那些滿足家庭基本生活之外特殊需要的資產(chǎn)，比如珠寶、別墅、收藏品等。這類資產(chǎn)的外延彈性較大，取決于這個家庭必需和非必須的判斷。16.家庭預(yù)算程序：a.設(shè)定財(cái)務(wù)目標(biāo)；b.收入、支出的初步測算； c.根據(jù)初步測算結(jié)果與原定目標(biāo)的差異進(jìn)行預(yù)算調(diào)整。17.投資規(guī)劃是指專業(yè)人員為客戶制訂方案或代替客戶對其一生或某一特定階段或某一特定事項(xiàng)的現(xiàn)金流在不同時間、不同投資對象上進(jìn)行配置以獲取與風(fēng)險相對應(yīng)的最優(yōu)收益過程。18.單一資產(chǎn)收益與風(fēng)險衡量，包括歷史的收益與風(fēng)險和預(yù)期的收益與風(fēng)險的衡量。19.固定收益投資工具：銀行存款、債券。20.金融信托指彼此之間的信任委托，“受人之托，代人理財(cái)”。P10721.金融衍生產(chǎn)品指從原生資產(chǎn)派生出來的金融工具，共同特征是保證金交易，具有杠桿效應(yīng)。包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)。22.變異系數(shù)反映的是收益與風(fēng)險的對應(yīng)關(guān)系。23.人生不同財(cái)務(wù)階段的理財(cái)需要：P11124.風(fēng)險屬性：一是風(fēng)險承受能力；二是風(fēng)險承受態(tài)度。25.評估客戶風(fēng)險屬性：a.客戶投資目標(biāo)；b.對投資產(chǎn)品的偏好；c.實(shí)際生活中的風(fēng)選擇；d.風(fēng)險態(tài)度的自我評估；e.概率與收益的權(quán)衡。

第五篇：AFP繼續(xù)教育_A4(必修).金融理財(cái)競爭力標(biāo)準(zhǔn)

一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項(xiàng)前面的單選框)
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1.FPSB 為什么要制定金融理財(cái)競爭力標(biāo)準(zhǔn)？ 為全球的金融理財(cái)行業(yè)制定標(biāo)準(zhǔn) 讓客戶和潛在客戶受益于金融理財(cái)競爭力標(biāo)準(zhǔn) 確認(rèn)金融理財(cái)專業(yè)人士所需的能力、技能與知識 以上各項(xiàng)全是 2.根據(jù) FPSB 金融理財(cái)競爭力標(biāo)準(zhǔn)，作為一名專業(yè)理財(cái)師，他（她）需要具備： 實(shí)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)踐能力 恰當(dāng)?shù)膶I(yè)技能 金融理財(cái)專業(yè)知識 實(shí)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)踐能力、金融理財(cái)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)以及金融理財(cái)專業(yè)知識 實(shí)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)踐能力、恰當(dāng)?shù)膶I(yè)技能以及金融理財(cái)專業(yè)知識 3.金融理財(cái)實(shí)踐能力包括哪些功能模塊？ 收集、分析與綜合整理 收集、評估、分析與綜合整理 制定和評估策略 制定策略、收集信息、評估、分析與綜合整理 4.FPSB 將金融理財(cái)師的實(shí)踐能力歸納為哪些組成部分？ 1.財(cái)務(wù)管理 2.資產(chǎn)管理 3.風(fēng)險管理 4.教育規(guī)劃 5.退休規(guī)劃 6.遺產(chǎn)規(guī)劃

7.稅務(wù)規(guī)劃 8.創(chuàng)業(yè)計(jì)劃
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1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險管理的內(nèi)容？ 考量當(dāng)前和可能的風(fēng)險管理策略 確定客戶的投資風(fēng)險承受能力 按優(yōu)先順序排列幫助客戶實(shí)施風(fēng)險管理建議的行動步驟 確定客戶采取積極步驟管理財(cái)務(wù)風(fēng)險的愿望 6.什么是稅務(wù)規(guī)劃？ 用于最大化稅后家庭凈財(cái)產(chǎn)的現(xiàn)值的各種策略和技術(shù) 用于最大化稅后家庭投資凈收益的各種策略和技術(shù) 用于最小化家庭納稅的現(xiàn)值的各種策略和技術(shù) 用于最大化家庭稅后凈資產(chǎn)的各種策略和技術(shù) 7.FPSB 認(rèn)為，金融理財(cái)專業(yè)人士必須具備哪些專業(yè)技能？ 專業(yè)責(zé)任、實(shí)踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力和分析能力 專業(yè)責(zé)任、職業(yè)道德、溝通能力和分析能力 實(shí)踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力和分析能力 專業(yè)責(zé)任、實(shí)踐能力、溝通能力和認(rèn)知能力 8.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，下面哪項(xiàng)不屬于實(shí)踐能力？ 當(dāng)不存在有關(guān)行為標(biāo)準(zhǔn)時做出適當(dāng)?shù)呐袛?使用邏輯和推理去考慮潛在行動的優(yōu)劣勢

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進(jìn)行分析和制定策略時要做適當(dāng)?shù)难芯?為客戶服務(wù)期間，承擔(dān)責(zé)任確保自己和/或公司提供服務(wù)的能力 9.根據(jù) FPSB 金融理財(cái)全球競爭力標(biāo)準(zhǔn)，關(guān)于金融理財(cái)專業(yè)知識，以下哪項(xiàng)是錯誤的 說法？

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一旦掌握了金融理財(cái)知識體系，他/她就能夠把這種知識與專業(yè)技能和能力結(jié)合 起來提供稱職的金融理財(cái)服務(wù)

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掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識體系，可以使專業(yè)的理財(cái)專業(yè)人士能夠贏得客戶的尊 重和信任

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掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識體

7.稅務(wù)規(guī)劃

8.創(chuàng)業(yè)計(jì)劃

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? 1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險管理的內(nèi)容？ 考量當(dāng)前和可能的風(fēng)險管理策略 確定客戶的投資風(fēng)險承受能力 按優(yōu)先順序排列幫助客戶實(shí)施風(fēng)險管理建議的行動步驟 確定客戶采取積極步驟管理財(cái)務(wù)風(fēng)險的愿望 6.什么是稅務(wù)規(guī)劃？ 用于最大化稅后家庭凈財(cái)產(chǎn)的現(xiàn)值的各種策略和技術(shù) 用于最大化稅后家庭投資凈收益的各種策略和技術(shù) 用于最小化家庭納稅的現(xiàn)值的各種策略和技術(shù) 用于最大化家庭稅后凈資產(chǎn)的各種策略和技術(shù) 7.FPSB認(rèn)為，金融理財(cái)專業(yè)人士必須具備哪些專業(yè)技能？ 專業(yè)責(zé)任、實(shí)踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力和分析能力 專業(yè)責(zé)任、職業(yè)道德、溝通能力和分析能力 實(shí)踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力和分析能力 專業(yè)責(zé)任、實(shí)踐能力、溝通能力和認(rèn)知能力 8.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，下面哪項(xiàng)不屬于實(shí)踐能力？ 當(dāng)不存在有關(guān)行為標(biāo)準(zhǔn)時做出適當(dāng)?shù)呐袛?使用邏輯和推理去考慮潛在行動的優(yōu)劣勢

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? 進(jìn)行分析和制定策略時要做適當(dāng)?shù)难芯?為客戶服務(wù)期間，承擔(dān)責(zé)任確保自己和/或公司提供服務(wù)的能力 9.根據(jù)FPSB金融理財(cái)全球競爭力標(biāo)準(zhǔn)，關(guān)于金融理財(cái)專業(yè)知識，以下哪項(xiàng)是錯誤的說法？

? 一旦掌握了金融理財(cái)知識體系，他/她就能夠把這種知識與專業(yè)技能和能力結(jié)合起來提供稱職的金融理財(cái)服務(wù)

? 掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識體系，可以使專業(yè)的理財(cái)專業(yè)人士能夠贏得客戶的尊

重和信任

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? 掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識體系，能夠建立起金融理財(cái)師對自己工作能力的信心 掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識體系，可以為客戶帶來更高的投資收益和更低的投資

風(fēng)險

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? 10.FPSB將金融理財(cái)知識體系歸類為以下哪些領(lǐng)域？ 稅務(wù) 保險 投資 退休、儲蓄和收入計(jì)劃 法律 財(cái)務(wù)分析 債務(wù) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)境

政府福利計(jì)劃 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn)

? 稅務(wù) 保險 投資 退休、儲蓄和收入計(jì)劃 法律 財(cái)務(wù)分析 經(jīng)濟(jì)學(xué) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)

境 政府福利計(jì)劃 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) ? 稅務(wù) 保險 投資 退休、儲蓄和收入計(jì)劃 法律 財(cái)務(wù)分析 經(jīng)濟(jì)學(xué) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)

境 政府福利計(jì)劃 心理學(xué) 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) ? 稅務(wù) 保險 投資 退休、儲蓄和收入計(jì)劃 法律 公司財(cái)務(wù) 經(jīng)濟(jì)學(xué) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)

境 政府福利計(jì)劃 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) ?

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? 11.以下哪項(xiàng)不屬于金融理財(cái)知識體系？ 私法 個人財(cái)務(wù)比率 企業(yè)管理 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 業(yè)績評估

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 12.在收集階段，金融理財(cái)核心競爭力體現(xiàn)為： 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的定量信息 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的定性信息 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的定量與定性信息 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的必要信息 13.以下哪項(xiàng)不屬于分析階段和綜合整理階段的金融理財(cái)核心競爭力： 考量潛在的機(jī)會和限制條件來制定策略 評估各項(xiàng)信息來制定策略 制定和評估各種策略以創(chuàng)建理財(cái)規(guī)劃 整理客戶信息以利分析 14.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容？ 評估承受的財(cái)務(wù)風(fēng)險狀況 評估融資替代方案 評估現(xiàn)有的稅務(wù)策略和結(jié)構(gòu)的適宜性 評估退休時財(cái)務(wù)方面的要求 15.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)不屬于遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容？ 制定各種遺產(chǎn)規(guī)劃策略 評估每種遺產(chǎn)規(guī)劃策略優(yōu)缺點(diǎn) 考量可能的各種遺產(chǎn)規(guī)劃策略 考量潛在的各種現(xiàn)金管理策略 16.以下哪項(xiàng)不屬于FPSB專業(yè)理念的核心？ 運(yùn)用專業(yè)技能更好的服務(wù)于理財(cái)專業(yè)人士所在機(jī)構(gòu) 要求金融理財(cái)專業(yè)人士為了整個社會的利益運(yùn)用他們的專業(yè)技能為客戶利益服

務(wù)

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 維護(hù)并促進(jìn)金融理財(cái)行業(yè)的利益 運(yùn)用專業(yè)技能更好的服務(wù)于社會 17.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，以下哪項(xiàng)屬于溝通能力： 恰當(dāng)使用公式或數(shù)學(xué)方法 與客戶和他人建立良好關(guān)系 當(dāng)不存在有關(guān)行為標(biāo)準(zhǔn)時做出適當(dāng)?shù)呐袛?認(rèn)識到職業(yè)的公益性，并盡力做好 18.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，以下哪項(xiàng)屬于認(rèn)知能力： 展示適應(yīng)不同思維方式和行為的能力 闡述合乎邏輯的有說服力的推理 隨時洞察經(jīng)濟(jì)、政治和法規(guī)的變化 進(jìn)行分析和制定策略時做適當(dāng)?shù)难芯?19.分析階段的基本金融理財(cái)實(shí)踐包括： 考量各金融理財(cái)組成部分的相關(guān)性 考量經(jīng)濟(jì)、政治和政策法規(guī)的影響 衡量成達(dá)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的進(jìn)展情況 以上各項(xiàng)全是 20.以下哪項(xiàng)不屬于綜合整理階段的基本金融理財(cái)實(shí)踐？ 按優(yōu)先次序排列來自金融理財(cái)不同組成部分的建議，從而優(yōu)化客戶狀況 整合建議和行動計(jì)劃，從而形成理財(cái)規(guī)劃 鑒別客戶個人和財(cái)務(wù)狀況的重大變化 確定評估理財(cái)規(guī)劃的合適周期