第一篇：2017年廣東省基金從業(yè)：基金托管人應(yīng)通常具備條件考試試題

2017年廣東省基金從業(yè)：基金托管人應(yīng)通常具備條件考試

試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括__。A．國債

B．企業(yè)短期票據(jù) C．中央銀行票據(jù) D．政策性金融證券

2、__是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應(yīng)的改善意見。A．財務(wù)診斷 B．風險評價 C．資產(chǎn)配置 D．理財規(guī)劃

3、下列關(guān)子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有__。

A．基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負有保本付息的責任 B．銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現(xiàn)為銀行的負債

4、商業(yè)銀行的基金托管人資格由__來共同核準。A．中國銀監(jiān)會 B．中國人民銀行 C．中國證監(jiān)會 D．財政部

5、關(guān)于基金投資比例監(jiān)管的規(guī)定，下列說法正確的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金總資產(chǎn)的80% D．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

6、____指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。A：基金運作費 B：基金托管費 C：基金銷售費 D：基金管理費

7、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動應(yīng)禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

8、下列基金類型中投資風險最高的是__。A．債券型基金 B．貨幣市場基金 C．股票型基金 D．混合型基金

9、基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起____個月內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。A：3 B：6 C：9 D：12

10、基金管理公司的__負責向交易部下達投資指令。A．研究部 B．投資部

C．投資決策委員會 D．監(jiān)察稽核部

11、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是__。A．基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用 B．基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C．基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議 D．基金份額持有人是基金公司的出資人

12、下列關(guān)于穩(wěn)健型投資者的說法，正確的有__。A．其主要目標是在風險較小的情況下獲得一定的收益 B．愿意使本金面臨一定的風險

C．家庭成熟期或部分處于家庭成長期的投資人屬于這一類型 D．通常專注于投資的長期增值

13、股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的__。A．現(xiàn)值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

14、證券市場的品種結(jié)構(gòu)主要包括__。A．股票市場 B．債券市場 C．基金市場 D．衍生品市場

15、在證券發(fā)行制度中，__實質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務(wù)公布制度。A．審批制 B．特許制 C．核準制 D．注冊制

16、投資指令經(jīng)風控部門審核，可以起到__的作用。A．防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風險 B．避免出現(xiàn)投資失誤 C．提高交易效率

D．實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離

17、下列屬于理財經(jīng)理工作方式的有__。

A．全面了解客戶的個人財務(wù)狀況以及理財目標

B．制訂一個可操作的綜合理財方案并且協(xié)助客戶執(zhí)行理財方案 C．選定基金管理人并監(jiān)督基金管理人的業(yè)績，定期向客戶匯報 D．根據(jù)內(nèi)外部因素的改變定期對綜合理財方案進行調(diào)整

18、貨幣市場基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報告 B．年度報告 C．季度報告 D．臨時報告

19、基金銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20 20、__作為一種現(xiàn)金管理工具，其風險非常小。A．貨幣市場基金 B．債券型基金 C．股票型基金 D．混合型基金

21、美國稱證券投資基金為__。A．信托產(chǎn)品 B．共同基金

C．證券投資信托基金 D．單位信托基金

22、基金管理公司的股東都應(yīng)具備的條件有__。

A．從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

23、基金的各項資產(chǎn)利息的計提方式為__。A．按周計提 B．按月計提 C．按日計提 D．按季計提

24、由于ETF基金標的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于____ A：可能現(xiàn)金替代 B：禁止現(xiàn)金替代 C：可以現(xiàn)金替代 D：必須現(xiàn)金替代

25、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能有__。A．負責涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

C．全面負責對基金管理人、基金托管行及基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管 D．對基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進行審核

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、多個基金共用一個基金合同，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，這類基金是__。A．指數(shù)基金 B．對沖基金 C．系列基金 D．開放式基金

2、目前我國主要的場外交易市場有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點 D．銀行間債券市場

3、通過基金投資咨詢機構(gòu)的服務(wù)，投資者可以在__等方面獲得更專業(yè)的服務(wù)。A．基金既往表現(xiàn)業(yè)績評價 B．基金品種的選擇 C．投資組合搭配 D．風險收益匹配

4、、一般有一個固定的存續(xù)期，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：公司型基金 D：契約型基金

5、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

6、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

7、基金管理人與基金銷售機構(gòu)在代銷協(xié)議中應(yīng)明確基金銷售機構(gòu)在開展基金產(chǎn)品銷售時需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體包括__。A．基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范 B．基金銷售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范 C．基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范 D．異常情況報告

8、基金銷售機構(gòu)系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15

9、下列關(guān)于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和年度基金報告

10、股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回

11、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規(guī)定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構(gòu)只要在基金募集前向監(jiān)管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業(yè)績的，應(yīng)當同時提供基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關(guān)風險提示和警示性文字應(yīng)淡化處理 D．基金銷售機構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機構(gòu)提供的基金評價結(jié)果

12、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指__。A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金

13、__對風險的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不對基金的分散程度作出考察。A．特雷諾指數(shù) B．夏普指數(shù)

C．道·瓊斯指數(shù) D．詹森指數(shù)

14、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所 B．市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場

D．以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接

15、指數(shù)型基金按完全復制指數(shù)與部分復制指數(shù)的標準，可分為__。A．完全型基金 B．純指數(shù)型基金 C．增強型指數(shù)基金 D．部分型基金

16、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

17、基金管理公司風險控制制度體系由__構(gòu)成。A．公司章程 B．內(nèi)部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規(guī)章制度

18、基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起____個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A：3 B：6 C：9 D：12

19、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場是____的目標。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進型管理策略

20、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為__。A．一級市場 B．二級市場 C．三級市場 D．三板市場

21、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每__個月披露一次更新的招募說明書。A．1 B．3 C．6 D．12

22、____在基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：契約型基金 D：公司型基金

23、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風險性資產(chǎn)投資比例限額的是__。

A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

24、目前我國發(fā)行的普通國債有__。A．國庫券 B．記賬式國債 C．憑證式國債

D．儲蓄國債(電子式)

25、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，若公司沒有內(nèi)部職工股，股票發(fā)行價格為1元/股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

第二篇：2017年上半年云南省基金從業(yè)：基金托管人模擬試題

2017年上半年云南省基金從業(yè)：基金托管人模擬試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、《證券法》規(guī)定，要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限__。A．不得超過30日

B．不得少于30日，并不得超過60日 C．不得少于60日，并不得超過90日 D．不得少于90日

2、如果兩只基金的時間加權(quán)收益率相等，下列說法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現(xiàn)相同

C．分紅次數(shù)多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高

3、下列銷售人員的行為，可能導致銷售人員合規(guī)風險的是__。A．處理投資者申請出現(xiàn)差錯 B．接受投資者全權(quán)委托 C．對投資者作出盈虧承諾

D．審核投資者開戶證件、資料時不嚴

4、下列不屬于影響金融期貨價格的主要因素是____ A：現(xiàn)貨價格

B：要求的收益率或貼現(xiàn)率 C：現(xiàn)貨金融工具的付息情況 D：匯率的變動

5、我國第一只以債券投資為主的債券基金是__。A．銀華優(yōu)選 B．華安富利 C．南方避險 D．南方寶元

6、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息

B．企業(yè)債券差價收入 C．買賣股票差價收入 D．儲蓄存款利息

7、依照《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對__買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A．銀行

B．非銀行金融機構(gòu) C．個人

D．非金融機構(gòu)

8、國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務(wù)狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品

9、__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價格 C．渠道 D．促銷

10、我國商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃屬于____ A：公募證券 B：私募證券 C：企業(yè)年金 D：股票

11、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社保基金 C．法人基金

D．社會公益基金

12、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的____納入證券投資者保護基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%

13、在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報告期內(nèi)信息包括__。A．偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù) B．偏離度的最高值和最低值 C．偏離度絕對值的簡單平均值 D．偏離度絕對值的加權(quán)平均值

14、__不追求取得超越市場表現(xiàn)。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金

15、一般情況下假設(shè)投資者是____，則投資的風險和收益之間存在的正相關(guān)關(guān)系，形成無差異曲線 A：風險厭惡 B：風險偏好 C：風險中性 D：其他

16、企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

17、銀行理財產(chǎn)品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差

D．信息披露程度較低

18、基金的不定期信息披露包括__。A．澄清公告 B．臨時報告

C．基金季度報告 D．基金報告

19、在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的__的高低決定的。A．利息收入 B．紅利收入 C．預(yù)期報酬率 D．差價收入 20、基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起____個月內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。A：3 B：6 C：9 D：12

21、下列各項中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是__。A．報價單位為每份基金價格

B．基金的交易遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則 C．買賣份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍 D．申報價格最小變動單位為0.01元

22、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

23、根據(jù)《證券投資基金法》，開放式基金應(yīng)當保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，這主要是為了__ A．以備支付基金份額持有人的贖回款項 B．提高基金組合的久期，使之與負債相匹配 C．降低資本利得稅和基金托管費等費用 D．提高基金的整體收益水平

24、在基金銷售活動中應(yīng)當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

25、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能不包括__。A．開戶、基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價

B．為基金投資人提供對賬單，記錄基金投資人投訴信息 C．基金投資人賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請 D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國股票價格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時報指數(shù)

2、下列機構(gòu)中，不屬于基金代銷機構(gòu)的是__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構(gòu) D．基金管理公司

3、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價格

4、__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務(wù)費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務(wù)費；傭金 D．基金交易費；傭金

5、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，若公司沒有內(nèi)部職工股，股票發(fā)行價格為1元/股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

6、基金份額凈值應(yīng)當在估值日后____個工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4

7、下列關(guān)于基金分析與評價的一致性原則，說法正確的有__。A．對同一類基金進行分析評價時，應(yīng)保持標準、方法等的一致性

B．對同一類基金進行分析評價時，可以不用保持標準、方法等的一致性 C．對不同類別的基金進行分析評價時，應(yīng)根據(jù)每一類基金的特性，選取適合的標準和方法

D．對不同類別的基金進行分析評價時，也應(yīng)保持標準、特點等的一致性

8、基金銷售人員在閱讀基金托管協(xié)議時應(yīng)重點關(guān)注的信息包括__。A．基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 B．基金份額的募集發(fā)售、交易、申購、贖回的約定 C．協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項 D．基金的投資運作和基金份額發(fā)售安排方面的信息

9、基金市場營銷計劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀 D．市場威脅和市場機會

10、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓過程中，確立了指導證券市場健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范 B．公平、公正、公開、公信 C．調(diào)整、改革、整頓、提高 D．開拓、求實、嚴謹、效率

11、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

12、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限

13、下列各項，不屬于基金托管人應(yīng)當具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù) C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

14、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有__。

A．美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C．開放式基金是基金的主流產(chǎn)品

D．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

15、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循__原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A．連續(xù)性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性

16、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則 B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

17、關(guān)于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬

C．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

18、基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有__。

A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開戶

19、基金管理公司應(yīng)當按照____等法律.行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，建立組織機構(gòu)健全.職責劃分清晰.制衡監(jiān)督有效.激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

20、下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等

21、一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩(wěn)定

22、____認為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風險厭惡程度的合適的風險補償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務(wù)時，風險補貼才必然隨期限增長而增加。A：完全預(yù)期理論 B：集中偏好理論 C：市場分割理論 D：優(yōu)先置產(chǎn)理論

23、外部風險中的系統(tǒng)性風險有__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經(jīng)營風險

24、基金銷售人員為辦理申購的投資者提供服務(wù)時，應(yīng)當__。A．引導投資者到基金管理公司

B．引導投資者到基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點 C．接受投資者申購現(xiàn)金并為其辦理申購手續(xù) D．引導投資者到網(wǎng)上交易系統(tǒng)

25、關(guān)于對信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法正確的有__。A．具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲的技術(shù)特征

B．制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復計劃并定期組織演練

C．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、技術(shù)風險評估的報告應(yīng)當報中國證券業(yè)協(xié)會備案

D．系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存10年

第三篇：2015年下半年山東省基金從業(yè)：證券投資基金托管人考試試題

2015年下半年山東省基金從業(yè)：證券投資基金托管人考試

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產(chǎn)收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

2、目前，在我國，只能由__擔任基金管理人。A．保險公司 B．基金管理公司 C．商業(yè)銀行 D．證券公司

3、開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎(chǔ)是（）。A．基金資產(chǎn)總值? B．基金資產(chǎn)凈值? C．基金份額總值? D．基金份額凈值

4、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上____ A：“買者自慎” B：“賣者自慎” C：“買者自負” D：“賣者自負”

5、債券與股票的相同點包括__。A．二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證 B．二者的收益率相互影響 C．二者都是籌措資金的手段 D．二者都有較高的風險

6、根據(jù)層次結(jié)構(gòu)，證券市場可以分為__。A．初級市場和次級市場 B．發(fā)行市場和交易市場 C．一級市場和二級市場 D．股票市場和債券市場

7、下列關(guān)于商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監(jiān)管要求 B．必須設(shè)立負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門

C．財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3

8、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資理念 D．操作風格

9、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司募集基金的行為包括__。A．募集基金

B．向證券交易所提交募集文件 C．向中國證監(jiān)會提交募集文件 D．發(fā)售基金份額

10、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

11、對個別基金績效的衡量屬于____ A：內(nèi)部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

12、基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．前端收費方式 B．現(xiàn)金收付

C．后端收費方式 D．賬單收付

13、我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)為__。A．合資基金管理數(shù)量不斷增加

B．基金管理公司已被允許開展包括社保基金管理、企業(yè)年金管理等委托理財業(yè)務(wù)

C．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的推出，使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場 D．部分基金管理公司開始到香港設(shè)立分公司，從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)

14、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

15、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制 C．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制 D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用

16、__是注冊登記機構(gòu)通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

17、經(jīng)中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，成為我國第一只上市交易的投資基金的是__。A．武漢證券投資基金 B．淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 C．深圳南山投資基金 D．富島基金

18、、假設(shè)認為，當前的股票價格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開信息。

A：強勢有效市場 B：有效市場

C：非強勢有效市場 D：弱勢有效市場

19、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

B．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán) D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風險，對發(fā)行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

20、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照要求報送相關(guān)材料。其報送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件以及有關(guān)獲獎證明的復印件

21、根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

22、下列說法正確的是__。

A．基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費用的義務(wù)，其需要繳納和支付的費用僅包括申購費和贖回費

B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不承擔基金合同終止的義務(wù) C．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔基金虧損的無限責任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔基金虧損的有限責任

23、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

24、下列關(guān)于證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，說法不正確的有__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)5個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

25、債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行

2、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

3、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有__。A．期權(quán)的買方必須承擔買進或賣出的義務(wù) B．期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C．期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù) D．期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

4、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．建立科學的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構(gòu) B．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風險控制制度 C．采取投資風險管理技術(shù)和控制程序 D．實行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制

5、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 D．重新發(fā)售該基金

6、____是指個別證券特有的風險，包括企業(yè)的信用風險.經(jīng)營風險.財務(wù)風險等。非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資加以規(guī)避。A：操作風險 B：系統(tǒng)性風險 C：非系統(tǒng)性風險 D：管理運作風險

7、將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是講安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在____以內(nèi)，則基金仍能實現(xiàn)保本目標。A：20% B：30% C：40% D：50%

8、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

9、開放式基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

10、基金已實現(xiàn)收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關(guān)費用后的余額

11、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，確?；痄N售資金的清算與交收的__，保證銷售資金的清算與交收工作順利進行。A．安全性 B．及時性 C．高效性 D．合理性

12、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

13、某公司擬申請上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發(fā)行的股份應(yīng)至少為__億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

14、假設(shè)證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____ A：組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平B：組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

15、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于費用范疇

C．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費用范疇

16、下列機構(gòu)屬于證券市場服務(wù)機構(gòu)的是__。

A．證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券投資咨詢公司和資產(chǎn)評估機構(gòu) B．會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所 C．證券信用評級機構(gòu) D．證券交易所

17、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有__。

A．基金銷售機構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當作為異常交易處理

18、中國證監(jiān)會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起____個工作日內(nèi)，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。A：5 B：10 C：20 D：30

19、關(guān)于基金銷售適用性中的審慎調(diào)查，其內(nèi)容應(yīng)包括__。

A．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查 B．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金托管人進行審慎調(diào)查 C．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查 D．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金份額持有人進行審慎調(diào)查

20、下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約

D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

21、下列機構(gòu)中，不屬于基金代銷機構(gòu)的是__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構(gòu) D．基金管理公司

22、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。A：服務(wù)性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

23、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

24、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所 B．市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場

D．以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接

25、對__申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。A．銀行 B．個人

C．非金融機構(gòu) D．保險公司

第四篇：廣東省2015年下半年基金從業(yè)資格：基金國際化考試試題

廣東省2015年下半年基金從業(yè)資格：基金國際化考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金產(chǎn)品風險等級應(yīng)當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

2、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利

3、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈____趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風險收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

4、基金托管人應(yīng)當對基金管理人編制的__等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．基金份額申購、贖回價格 C．基金定期報告

D．定期更新的招募說明書

5、投資者在基金設(shè)立募集期內(nèi)，申請購買基金份額的行為稱為__。A．認購 B．申購 C．申請 D．買賣

6、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

7、基金產(chǎn)品風險等級通常不包括__。A．零風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

8、下列有價證券中，屬于商品證券的有__。A．提貨單 B．商業(yè)匯票 C．運貨單 D．倉庫棧單

9、我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》

10、基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經(jīng)手費 D．證管費 11、2006年5月推出的國內(nèi)首只生命周期基金是__。A．興業(yè)社會責任基金

B．南方全球精選基金QDⅡ基金 C．ETF聯(lián)接基金

D．匯豐晉信2016基金

12、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設(shè)定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業(yè)在市場中的銷售業(yè)績 D．管理部門評估廣告投入效果

13、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__。A．混合型基金 B．股票型基金 C．債券型基金 D．貨幣市場基金

14、基金銷售業(yè)務(wù)的風險主要包括__。A．合規(guī)風險 B．操作風險 C．技術(shù)風險

D．不可抗力風險

15、與基金相關(guān)的廣告可以是__。A．品牌廣告 B．形象廣告

C．基金產(chǎn)品廣告 D．產(chǎn)品訂購信息

16、從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構(gòu)投資者。A：投資規(guī)模 B：投資方式上 C：投資目標 D：投資組合

17、評估基金歷史業(yè)績的指標通常不包括__。A．平均收益率 B．累計收益率

C．風險調(diào)整后收益 D．持倉比例

18、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

19、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

20、備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．央行

21、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當自收到批準文件之日起__日內(nèi)向工商行政管理機關(guān)辦理登記注冊手續(xù)。A．15 B．30 C．40 D．60

22、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為__。A．自助式前臺系統(tǒng) B．前臺管理業(yè)務(wù)系統(tǒng) C．輔助式前臺系統(tǒng) D．前臺信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)

23、基金銷售人員在向投資者推介基金時，應(yīng)禁止__的行為。A．詆毀其他基金銷售機構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

24、證券投資基金的客戶服務(wù)方式通常包括__。A．互聯(lián)網(wǎng) B．傳真 C．手機短信

D．電話服務(wù)中心 25、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF

26、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

27、目前，我國的基金主要投資于__等。A．國債 B．企業(yè)債券 C．權(quán)證

D．貨幣市場工具

28、在我國，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

29、基金銷售人員應(yīng)當熟悉所推介基金的__。A．基金合同

B．基金銷售業(yè)務(wù)流程 C．招募說明書 D．產(chǎn)品特征

30、開放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于____的股東。A：20% B：25% C：33% D：50%

32、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務(wù)所

C．證券信用評級機構(gòu) D．資產(chǎn)評估機構(gòu)

33、下列債券發(fā)行的定價方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標者最高收益率作為全體中標者的最終收益率。A．以價格為標的的荷蘭式招標 B．以價格為標的的美式招標 C．以收益率為標的的荷蘭式招標 D．以收益率為標的的美式招標

34、我國按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會公眾股 D．外資股

35、首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

36、基金行業(yè)自律機構(gòu)是由__成立的行業(yè)自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額發(fā)售機構(gòu) D．基金監(jiān)管機構(gòu)

37、證券交易所的會員____ A：可以自動轉(zhuǎn)讓交易席位

B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會審批 C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批 D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位

38、____是基金托管人盡責的善后階段。A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

39、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時報告書，經(jīng)____核準后予以公告，同時報中國證監(jiān)會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會

40、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。A．很容易變現(xiàn)

B．變現(xiàn)的交易成本極小 C．本金保持相對穩(wěn)定 D．規(guī)模比較大

41、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

42、不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在__之間。A．共同基金與對沖基金之間

B．同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間 C．封閉式基金與開放式基金之間 D．傘型基金內(nèi)不同的子基金之間

43、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為（）份。A．80000? B．50000? C．49751? D．49750

44、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價值型 B．成長型 C．純債型 D．偏債型

45、我國的基金管理人和基金托管人需要____對基金資產(chǎn)進行估值一次。____ A：每日

B：每3個交易日 C：每周

D：每個會計

46、、是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機構(gòu)。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司

47、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機構(gòu)投資者的自律管理

D．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

48、基金管理公司風險控制制度體系由__構(gòu)成。A．公司章程 B．內(nèi)部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規(guī)章制度

49、按投資主體可以將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會公眾股 D．外資股

50、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

51、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風險 C．利益共享、風險共擔 D．獨立托管、保障安全

52、對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

53、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

54、對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機構(gòu)的營銷和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

55、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則

56、以下關(guān)于基金信息披露描述中，不正確的是__。

A．基金運作信息的披露時間一般是可以事先預(yù)見的，基金臨時信息的披露時間一般無法事先預(yù)見

B．存續(xù)期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書

C．基金定期報告主要指基金報告、半報告、季度報告

D．基金運作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告以及基金定期報告

57、以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B．其基金經(jīng)理的擇時能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好

D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

58、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

59、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷售 B．基金投資管理

C．特定客戶資產(chǎn)管理 D．基金運營

60、考察基金經(jīng)理過往業(yè)績的要點不包括__。A．基金經(jīng)理過往業(yè)績的基本情況 B．基金經(jīng)理過往業(yè)績?nèi)〉玫氖袌霏h(huán)境 C．基金經(jīng)理過往業(yè)績的預(yù)測作用 D．基金經(jīng)理對這些業(yè)績的作用

第五篇：臺灣省2016年下半年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基金托管人試題

臺灣省2016年下半年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基

金托管人試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股價的重要因素，以下不屬于宏觀經(jīng)濟因素的是__。

A．經(jīng)濟周期循 B．經(jīng)濟增長 C．匯率變化

D．大型國有企業(yè)的經(jīng)營情況

2、證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以__的罰款。A．1萬元以上5萬元以下 B．3萬元以上30萬元以下 C．3萬元以上10萬元以下 D．1萬元以上10萬元以下

3、著名的有效市場假設(shè)理論是由__提出的。A．巴菲特

B．本杰明·格雷厄姆 C．法默 D．凱恩斯

4、目前我國封閉式基金按照__的比例計提基金托管費。A．0.15% B．0.20% C．0.25% D．0.30%

5、按照我國現(xiàn)行法律規(guī)定，發(fā)行人將證券賣給投資者，未向其提供招股說明書，屬于__。

A．內(nèi)幕交易行為 B．操縱市場行為 C．欺詐客戶行為 D．虛假陳述行為

6、資本充足率不低于__是企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一。A．5% B．8% C．10% D．15%

7、關(guān)于基金管理人的管理費，下列說法正確的是__。

A．基金管理費率的大小只與基金規(guī)模有關(guān)，而與其風險大小無關(guān) B．通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比例(年率)，逐年計算，按月支付 C．貨幣基金的年管理費率最低，其次為債券基金，股票基金居中，認股權(quán)證基金費率較高

D．管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，或者另向投資者收取

8、在公司清算時，大多數(shù)公司的清算價值總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于 D．無關(guān)于

9、關(guān)于證券掛牌、摘牌、停牌與復牌，下列說法錯誤的是__。A．復牌時對已接受的申報實行集合競價

B．證券的掛牌、摘牌與停牌，交易所都會予以公告，但復牌可以不公告

C．根據(jù)最新出臺的交易規(guī)則，證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，予以摘牌

D．證券停牌時，交易所發(fā)布的行情中包括該證券的信息；證券摘牌后，行情信息中無該證券的信息

10、根據(jù)流動性偏好理論，流動性溢價是遠期利率與__。A．當前即期利率的差額

B．未來某時刻即期利率的有效差額 C．遠期的遠期利率的差額

D．預(yù)期的未來即期利率的差額

11、金融期權(quán)有內(nèi)在價值，也有外在價值，后者是指__。A．期權(quán)內(nèi)在價值超過該期權(quán)協(xié)定價格的部分 B．期權(quán)市場價格超過該期權(quán)內(nèi)在價值的部分 C．期權(quán)內(nèi)在價值超過該期權(quán)時間價值的部分

D．期權(quán)市場價格低于該期權(quán)標的資產(chǎn)市場價格的部分

12、可轉(zhuǎn)換債券的市場價格變動與本公司普通股票價格的變動__。A．同方向 B．反方向 C．無關(guān) D．成比例

13、證券從業(yè)人員禁止的行為是__。

A．舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報告會、分析會 B．接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

C．以獲取投機利益為目的，利同職務(wù)之便從事證券買賣活動 D．接受客戶委托，按規(guī)定的標準收取各項費用

14、發(fā)行人運行不足3年的，應(yīng)披露最近3年及1期的__以及設(shè)立后各年及最近1期的__。

A．資產(chǎn)負債表；利潤表和現(xiàn)金流量表 B．資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表；利潤表

C．股東權(quán)益增減變動表；資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表 D．利潤表；資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表

15、保薦代表人數(shù)量少于__人的證券經(jīng)營機構(gòu)不得注冊登記為保薦人。A．1 B．2 C．3 D．4

16、發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行前——將招股說明書摘要刊登于至少一種中國證監(jiān)會指定的報刊。

A．一至三個工作日 B．二至五個工作日 C．三至五個工作日 D．三至六個工作日

17、上證國債指數(shù)的樣本是__。

A．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債

B．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

C．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

D．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債

18、證券公司在辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)時是作為__。A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投資人

19、發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時，應(yīng)提前（）個工作日報（）備案。A．3；中國人民銀行 B．5；中國人民銀行 C．7；財政部 D．10；財政部

20、針對基金績效的長期衡量通常將考查期設(shè)定在__年(含)以上。A．2 B．3 C．4 D．5

21、新中國證券交易發(fā)展史上，最先開辦證券交易的城市是__。A．上海 B．北京 C．沈陽 D．大連

22、在證券的交易過程中，投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券指令，稱為__。A．申報 B．開戶 C．委托 D．交割

23、關(guān)于可交換公司債券的贖回與回售，下列敘述不正確的是（）。A．可交換公司債券一旦發(fā)售，股東就不得再行贖回

B．上市公司股東可以按事先約定的條件和價格贖回尚未換股的可交換公司債券 C．募集說明書可以約定回售條款

D．債券持有人可以按事先約定的條件和價格將所持債券回售給上市公司股東

24、要通過股票組合取得更好的非系統(tǒng)風險的效果，應(yīng)當（）。A．選擇同一行業(yè)的股票

B．選擇每股收益差別很大的股票 C．選擇不同行業(yè)的股票 D．選擇相關(guān)性較差的股票

25、有限責任公司的監(jiān)事會會議，每年至少召開__次，股份有限公司的監(jiān)事會至少每__個月召開一次。__ A．一：3 B．二；6 C．一；6 D．二：3

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關(guān)于控制證券自營業(yè)務(wù)的運作風險，下列說法不正確的是__。A．自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的100% B．持有一種權(quán)益類證券的市值及其總市值的比例不得超過5% C．自營權(quán)益證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100% D．持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%

2、（）以擬合市場投資組合為主要目的，通過跟蹤誤差，盡量縮小投資組合與市場組合的差異，并以獲得市場組合平均收益為主要目標。A．積極型投資策略 B．消極型投資策略 C．個人投資策略 D．集體投資策略

3、標準券的折算率是指__的比率。

A．債券面值折算成債券回購業(yè)務(wù)標準券 B．債券市場價格折算成債券回購業(yè)務(wù)標準券 C．債券的票面利率折算成債券市場價格 D．債券市值折算成債券面值

4、金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以__為交易對手。A．買方 B．賣方

C．期貨經(jīng)紀公司

D．交易所(或期貨清算公司)

5、公司改組為上市公司，其使用的國有土地使用權(quán)必須評估。應(yīng)當由土地資產(chǎn)的使用單位或持有單位向國家土地管理部門提出申請，然后聘請具有（）級土地評估資格的土地評估機構(gòu)評估。A．A B．AA C．AAA D．A+

6、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是__的運行機制。A．相互聯(lián)系 B．相互促進 C．相互競爭 D．相互制衡

7、龍債券的發(fā)行人主要來自__。A．亞洲 B．歐洲 C．北美洲 D．南美洲

8、由于特殊原因，可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人可申請豁免披露__。A．募集說明書

B．募集說明書的某些信息 C．募集說明書摘要 D．上市公告書

9、上市公司決定撤回證券發(fā)行申請的，應(yīng)當在撤回申請文件的次__個工作日予以公告。A．1 B．2 C．3 D．4

10、如果投資者在2005年4月29日（周五，節(jié)前最后一個工作日）贖回了基金份額，那么投資者將享有直至（）內(nèi)該基金的收益。A．5月6日 B．5月7日 C．5月8日 D．5月9日

11、期貨交易的限倉可以采取以下哪幾種形式__ A．根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉限額 B．對會員的持倉量限制 C．對客戶的持倉量限制

D．對證券交易所持倉量限制

12、收入型基金的主要投資對象包括__。A．有較大升值潛力的小公司股票 B．新興行業(yè)股票 C．大盤藍籌股 D．政府債券

13、證券市場監(jiān)管的（）原則要求證券市場具有充分的透明度。A．公開 B．公平C．公正

D．監(jiān)督與自律相結(jié)合

14、證券公司申報設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)按規(guī)定編制集合資產(chǎn)管理計劃說明書。其中，集合計劃介紹的內(nèi)容包括__。A．集合計劃的名稱

B．集合計劃的投資目標和特點 C．集合計劃的投資范圍 D．集合計劃的目標規(guī)模

15、股東權(quán)益包括__。A．資本公積 B．利潤 C．股本

D．盈余公積

16、發(fā)行人推銷證券的方法有__。A．自銷 B．承銷 C．分銷 D．代銷

17、從處理方式來看，證券公司都以__為對手辦理清算、交割與交收。A．證監(jiān)會 B．交易所

C．其他證券公司 D．上市公司

18、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般__相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券。A．低于 B．高于 C．等于

D．等于或高于

19、在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，__負責保管客戶委托資產(chǎn)。A．證券登記結(jié)算機構(gòu) B．資產(chǎn)托管機構(gòu) C．證券交易所 D．證券公司

20、全國銀行間債券市場回購交易單位為__。A．元 B．百元 C．千元 D．萬元

21、封閉式基金的價格可以分為__。A．發(fā)行價格 B．申購價格 C．交易價格 D．贖回價格

22、目前，深交所推出的債券回購品種比上交所推出的品種多，它們是__。A．18天回購 B．63天回購 C．273天回購 D．4天回購

23、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額凈值 D．資金負債總值

24、我國禁止將回購資金用于__ A．固定資產(chǎn)投資 B．調(diào)劑寸頭

C．期貨市場投資 D．股本投資

25、關(guān)于證券發(fā)行注冊制，下列說法不正確的是__。

A．實行證券發(fā)行注冊制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，并保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良、價格適當

B．要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息

C．發(fā)行人不僅要完全公開有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔法律責任

D．發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊申報后的規(guī)定時間內(nèi)未被證券監(jiān)管機構(gòu)拒絕注冊，即可進行證券發(fā)行，無須再經(jīng)過批準