第一篇：2018合規(guī)宣傳月吉利控股集團(tuán)清廉企業(yè)廉潔合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)
2018合規(guī)宣傳月吉利控股集團(tuán)清廉企業(yè)廉潔合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)
以下是2018合規(guī)宣傳月吉利控股集團(tuán)清廉企業(yè)廉潔合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)，此次答題是為進(jìn)一步增強(qiáng)集團(tuán)全員的合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍，培育良好的合規(guī)文化，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，打造一流企業(yè)，小伙伴們趕緊學(xué)習(xí)起來(lái)吧。
1．“合規(guī)”有廣義和狹義兩層含義，廣義的“合規(guī)”主要包括（合法）、合制、合德，狹義的“合規(guī)”主要指強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)，反對(duì)商業(yè)賄賂。
2.（2014）年9月，集團(tuán)合規(guī)委員會(huì)成立，合規(guī)管理工作試運(yùn)行。（2015）年3月，集團(tuán)合規(guī)委員會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)集團(tuán)合規(guī)辦成立，合規(guī)管理的日常工作正式開展。
3.浙江吉利控股集團(tuán)（合規(guī)委員會(huì)）是全集團(tuán)合規(guī)工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，對(duì)集團(tuán)有關(guān)合規(guī)管理事項(xiàng)進(jìn)行決策和部署。
4.首席合規(guī)官的英文縮寫是（CCO）。
5.吉利積極履行社會(huì)責(zé)任，積極投身慈善事業(yè)。2016年，為積極響應(yīng)黨和政府號(hào)召，執(zhí)行中華全國(guó)工商業(yè)聯(lián)合會(huì)“萬(wàn)企幫萬(wàn)村”精準(zhǔn)扶貧行動(dòng)，吉利啟動(dòng)（吉時(shí)雨）精準(zhǔn)扶貧計(jì)劃，將投入4-6億元，在三到五年的時(shí)間里，精準(zhǔn)幫扶全國(guó)十多個(gè)地市超過(guò)12000個(gè)貧困家庭。
6.任何單位、員工或商業(yè)伙伴，均有責(zé)任報(bào)告違反公
司《（合規(guī)行為準(zhǔn)則）》和《廉潔自律行為準(zhǔn)則及其處分實(shí)施細(xì)則》的行為。
7.合規(guī)部門、紀(jì)檢督察部門是合規(guī)調(diào)查的職能部門。（紀(jì)檢督察部門）在董事局、黨委的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，負(fù)責(zé)調(diào)查干部員工和黨員的嚴(yán)重違法違紀(jì)違規(guī)等案件；集團(tuán)合規(guī)部負(fù)責(zé)調(diào)查其他違規(guī)事件。
8．如果因?yàn)槟愕呐e報(bào)給公司挽回了經(jīng)濟(jì)損失，按照你舉報(bào)提供的線索和證據(jù)對(duì)查處的幫助的大小，根據(jù)《違法違規(guī)舉報(bào)與查處獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施細(xì)則》，給予追回金額（8%-15%）的獎(jiǎng)勵(lì)。
9．合規(guī)的基本理念包括：合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、（合規(guī)人人有責(zé)）、合規(guī)從高層做起、全員主動(dòng)合規(guī)。
10.企業(yè)違規(guī)將會(huì)導(dǎo)致的后果，包括法律制裁、監(jiān)管處罰、（財(cái)產(chǎn)損失）、聲譽(yù)損失等。
11.吉利《合規(guī)行為準(zhǔn)則》的核心要求包括（廉潔自律）、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、（高效透明）。
12．集團(tuán)合規(guī)咨詢與舉報(bào)的電話為4000571840，合規(guī)咨詢與舉報(bào)郵箱為（COC@）。
13.合規(guī)不能直接創(chuàng)造利潤(rùn)，但可以有效控制成本，降低風(fēng)險(xiǎn)，提高回報(bào)。所以，合規(guī)在企業(yè)的發(fā)展中起到保駕護(hù)航和（創(chuàng)造價(jià)值）的作用。
14．公司各部門和子公司的負(fù)責(zé)人是合規(guī)管理的（第一
責(zé)任人）。
15.合規(guī)管理的運(yùn)行機(jī)制包括（培訓(xùn)）、考核、舉報(bào)和查處等。
16.吉利根據(jù)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，按照（大合規(guī)）的標(biāo)準(zhǔn)開展合規(guī)工作，集團(tuán)各部門和子公司都具有合規(guī)管理的職能，負(fù)責(zé)其職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的合規(guī)工作。
17.吉利的員工應(yīng)了解與其工作相關(guān)的環(huán)保要求，按照行業(yè)先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持環(huán)保的作業(yè)方式，最大限度地降低對(duì)環(huán)境的影響，保護(hù)（生態(tài)環(huán)境）。
18.吉利反對(duì)任何形式的商業(yè)腐敗、舞弊行為，但并不限制合法的、符合（商業(yè)道德）標(biāo)準(zhǔn)的禮尚往來(lái)，包括（禮品饋贈(zèng)與業(yè)務(wù)招待）。
19．在吉利的對(duì)外交往活動(dòng)中，禮品與招待不可以是（現(xiàn)金）或現(xiàn)金等價(jià)物。
20.公司工作人員在對(duì)內(nèi)、對(duì)外交往中，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，不得收受可能影響公正執(zhí)行職務(wù)行為的任何禮金和禮品饋贈(zèng)，因各種原因未能拒收或退回的禮品、禮金，應(yīng)一律上交登記，即（一拒二退三上交）。
21．利益沖突指當(dāng)員工履行公司職務(wù)所代表的公司利益與其自身的個(gè)人利益之間存在沖突或潛在的沖突，使員工處于很難有效地和公正地履行其工作職責(zé)，進(jìn)而可能損害（公司利益）的情形。
22.員工應(yīng)遵守工作所在地的法律法規(guī)，尊重當(dāng)?shù)匚幕?、商業(yè)習(xí)俗、當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)成員及其權(quán)利，不與當(dāng)?shù)氐拿褡鍌鹘y(tǒng)、（宗教信仰）相沖突。
23.員工在工作中創(chuàng)建或接收的所有信息均屬于（公司）所有，必須妥善管理和保護(hù)，嚴(yán)格禁止任何偽造記錄或虛假陳述的行為。
24．員工應(yīng)具備安全、保密、（合規(guī)）意識(shí)，嚴(yán)格遵守檔案管理制度，以確保業(yè)務(wù)記錄和文檔的安全，防止檔案丟失、損壞，防止檔案信息失密、泄密。
25.吉利始終以造（最安全）、最環(huán)保、最節(jié)能的好車為使命，堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
26.GB/T35770《合規(guī)管理體系指南》于2018年（7月1日）起實(shí)施。
27.吉利的員工必須遵守公司運(yùn)營(yíng)適用的法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)部規(guī)章制度和（道德規(guī)范）。
28.吉利視員工為企業(yè)最寶貴的財(cái)富，始終堅(jiān)持（尊重人）、成就人、幸福人的企業(yè)用人理念。
29．吉利尊重并維護(hù)國(guó)際社會(huì)認(rèn)可的人權(quán)與勞工標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁（性騷擾）和其他工作場(chǎng)所騷擾，推動(dòng)和諧工作環(huán)境。
30.吉利保護(hù)個(gè)人數(shù)據(jù)隱私，保證在法律允許范圍內(nèi)，收集、存儲(chǔ)、處理、使用（個(gè)人信息）。
31．吉利保護(hù)公司資產(chǎn)和利益，公司資產(chǎn)包括（有形資
產(chǎn)）和無(wú)形資產(chǎn)。
32.知識(shí)產(chǎn)權(quán)是指公司在研發(fā)活動(dòng)和其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中產(chǎn)生的（智力成果），包括專利、版權(quán)、商標(biāo)、域名等。
33.吉利所有員工有義務(wù)遵守公司關(guān)于業(yè)務(wù)記錄、文檔管理的要求，防止失密、（泄密）。
34．吉利承諾保證對(duì)外披露的信息真實(shí)準(zhǔn)確，保護(hù)內(nèi)幕信息，遵守香港聯(lián)合交易所（《上市規(guī)則》）。
35.吉利承諾公平、公正對(duì)待所有商業(yè)伙伴，建立商業(yè)伙伴（準(zhǔn)入）制度，按照標(biāo)準(zhǔn)選用合適的商業(yè)伙伴進(jìn)入商業(yè)伙伴合作庫(kù)。
36.吉利遵守國(guó)際上關(guān)于反壟斷、反（洗錢）、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的法律法規(guī)。
37.吉利不僅履行對(duì)所在社區(qū)的義務(wù)和責(zé)任，而且尊重當(dāng)?shù)貑T工的民族傳統(tǒng)、（宗教信仰）、價(jià)值觀和隱私。
38.公司所有的對(duì)外捐贈(zèng)活動(dòng)由（董事局辦公室）統(tǒng)一管理，且須經(jīng)慈善捐贈(zèng)及公益活動(dòng)項(xiàng)目審批。
39．單位或員工對(duì)違法違規(guī)行為隱瞞不報(bào)的，按照（《廉潔自律行為準(zhǔn)則及其處分實(shí)施細(xì)則》）處理。
40.舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)以精神獎(jiǎng)勵(lì)為主、（物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)）為輔的原則。對(duì)內(nèi)部有功人員可提拔重用或給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)外部有功人員可根據(jù)其貢獻(xiàn)大小給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。
41．全體員工均應(yīng)簽署《合規(guī)聲明》和（《關(guān)于利益沖
突的聲明》）。
42.關(guān)鍵崗位員工在知悉有利益沖突情形存在時(shí)，要通過(guò)（關(guān)鍵崗位利益沖突申報(bào)）BPM流程進(jìn)行申報(bào)。
43.吉利倡導(dǎo)廉潔操辦婚喪喜慶事宜，嚴(yán)禁（大操大辦）、借機(jī)斂財(cái)。
44．干部和員工操辦婚喪喜慶事宜應(yīng)按要求報(bào)告。集團(tuán)高管和直管干部舉辦婚喪喜慶事宜須向集團(tuán)合規(guī)委員會(huì)報(bào)告。其他人員操辦婚喪喜慶事宜宴請(qǐng)總?cè)藬?shù)超過(guò)30桌（300人）的，須向所在單位合規(guī)委員會(huì)報(bào)告。
45.吉利全員合規(guī)培訓(xùn)（每年）舉行一次。
46.新入職員工，應(yīng)在（3個(gè)月內(nèi)）完成入職合規(guī)培訓(xùn)。
47.中層管理干部和（關(guān)鍵崗位）員工，每年應(yīng)接受至少一次重點(diǎn)相關(guān)合規(guī)制度的更新培訓(xùn)。
48.禮金一律由本單位合規(guī)管理部門登記后轉(zhuǎn)入控股集團(tuán)財(cái)務(wù)部（廉潔金）賬戶。
49．合規(guī)納入績(jī)效評(píng)價(jià)范疇，并與被評(píng)價(jià)單位（負(fù)責(zé)人）年度績(jī)效關(guān)聯(lián)。
50.嚴(yán)重違規(guī)實(shí)現(xiàn)（“一票否決”制），在評(píng)優(yōu)評(píng)先等活動(dòng)中直接取消參評(píng)資格。
51．吉利的員工應(yīng)用心為（客戶）服務(wù)，以最好的方式滿足客戶的需求。
52.集團(tuán)合規(guī)委員會(huì)常規(guī)（每季度）召開一次工作會(huì)議，也可根據(jù)需要隨時(shí)召開。
53.子公司合規(guī)委員會(huì)應(yīng)定期召開會(huì)議，每年至少2次書面向（集團(tuán)合規(guī)委員會(huì)）匯報(bào)工作。
54．禮金一律由本單位合規(guī)管理部門登記后轉(zhuǎn)入控股集團(tuán)財(cái)務(wù)部（廉潔金）賬戶。
55.集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管控部門實(shí)施聯(lián)動(dòng)機(jī)制，通過(guò)（聯(lián)席會(huì)議）形式進(jìn)行業(yè)務(wù)協(xié)同開展。
56.一崗雙責(zé)規(guī)定，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要一手抓勤政，勤政務(wù)實(shí)抓業(yè)務(wù)；一手抓（廉政），廉潔自律抓隊(duì)伍。
57.吉利四大文化是奮斗者文化、對(duì)標(biāo)文化、問(wèn)題文化、（合規(guī)文化）。
58.價(jià)值在人民幣5000元（含）以上的禮品，由各單位合規(guī)管理部門登記，交由相關(guān)部門保管，按季度提出處置方案，報(bào)所在單位（合規(guī)委員會(huì)）批準(zhǔn)后執(zhí)行。
59．吉利倡導(dǎo)時(shí)時(shí)講合規(guī)、（事事講合規(guī)）、處處講合規(guī)。
60.合規(guī)應(yīng)成為每個(gè)人的自覺(jué)行動(dòng)，不碰道德底線、不越制度紅線、不觸（法律）高壓線。
第二篇：合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽
知識(shí)競(jìng)賽參賽網(wǎng)址：http:///usermana/userlogin.aspx?type=1
試題為60道單選題。每題1分。答題時(shí)間為40分鐘。
競(jìng)賽活動(dòng)分三個(gè)階段。第一階段為初賽；第二階段為復(fù)賽；第三個(gè)階段為決賽。
（一）初賽：采取在證協(xié)網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)答題方式。公布初賽答題成績(jī)優(yōu)勝者名單。
（二）復(fù)賽：初賽優(yōu)勝者（單位參賽率高，且有5人以上成績(jī)達(dá)到入圍標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)）以所屬單位（上市公司，證券公司，基金管理公司，證券公司分公司，中心營(yíng)業(yè)部，證券營(yíng)業(yè)部）組隊(duì)報(bào)名參加復(fù)賽，每隊(duì)5人。
（三）決賽：復(fù)賽成績(jī)前6隊(duì)參與決賽。
獎(jiǎng)勵(lì)
（一）優(yōu)秀組織獎(jiǎng)：20個(gè)。從初賽產(chǎn)生。由證監(jiān)局、證協(xié)、上協(xié)組成評(píng)委團(tuán)評(píng)選，授予參與率高、比賽成績(jī)好的單位。
（二）優(yōu)秀競(jìng)賽獎(jiǎng)：6個(gè)。授予決賽的6個(gè)隊(duì)。其中，一等獎(jiǎng)1個(gè)、二等獎(jiǎng)2個(gè)、三等獎(jiǎng)3個(gè)。上述獎(jiǎng)項(xiàng)將在2012年1月舉行的頒獎(jiǎng)晚會(huì)上頒發(fā)錦旗
參考資料為《證券法》的內(nèi)容，百度可以搜索得到。
參考答案如下：
1-A 2-B 3-B 4-B 5-b 6-C
7-C 8-A 9-D 10-A 11-C 12-D
13-D 14-D 15-B 16-A 17-D 18-B
19-C 20-B 21-C 22-C 23-C 24-A
25-C 26-B 27-A 28-B 29-A 30-A
31-C 32-C 33-A 34-B 35-A 36-B
37-D 38-C 39-B 40-A 41-C 42-B
43-D 44-B 45-A 46-B 47-A 48-A
49-A 50-C 51-C 52-C 53-A 54-b
55-C 56-A 57-C 58-D 59-B 60-C
呵呵：建議大家不要考太高分，但也不能太低分，五十左右就差不多，因?yàn)閺?fù)賽沒(méi)有參考答案的哦。
第三篇：合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽
一、單選題，（每題0.5分，共40分）
1．商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起()內(nèi)予以處分。
A．1年 B.2年C.3年D.4年
2．銀行采取常規(guī)清收手段無(wú)效而向人民法院提起訴訟。銀行如果不服地方人民法院一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起()日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A.1日 B.7日 C.15日D.30日
3、通常情況下，導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原兇是()。A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)
4、中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行貸款的期限不得超過(guò)多久?()A.半年B一年C二年D三年
5、商業(yè)銀行貸款, 對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)多少?（）
A 5% B 7% C 10% D 15%
6、當(dāng)事人對(duì)銀行貸款保證擔(dān)保的范圍沒(méi)有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任?()A對(duì)一般債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任 B對(duì)部分債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任 C不承擔(dān)保證責(zé)任
D對(duì)全部債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任
7、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以內(nèi)。A12 B24 C36 D48 8.十九大的主題是：不忘初心，____，高舉中國(guó)特色社會(huì)主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會(huì)，奪取新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義偉大勝利，為實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的中國(guó)夢(mèng)不懈奮斗。
A.繼續(xù)前進(jìn)B.牢記使命 C.方得始終D.砥礪前行 9.十九大報(bào)告指出，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期努力，中國(guó)特色社會(huì)主義進(jìn)入了()，這是我國(guó)發(fā)展新的()。
A.新時(shí)代，歷史方位 B.新時(shí)期，歷史定位 C.新紀(jì)元，歷史方位 D.新時(shí)代，歷史時(shí)期
10、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。
A.5 B.1 C.3 D.2
11、停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、中國(guó)人民銀行 B、清算中心 C、工商部門 D、公安部門
12、能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。A、一半 B、全額 C、不予兌換
13、在與客戶交流時(shí)對(duì)方總雙肩環(huán)抱，傳遞出的信息是？（）A、傲慢 B、漫不經(jīng)心 C、防御 D、關(guān)注
14、營(yíng)銷失敗后，銀行從業(yè)人員除了避免失態(tài)外，接著就要（）A、請(qǐng)求客戶指點(diǎn) B、分析失敗原因 C、聽取教訓(xùn) D、保留后路
15、當(dāng)無(wú)法回答客戶問(wèn)題時(shí)，營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)（）A、不懂裝懂 B、留以后再說(shuō) C、實(shí)事求是告訴客戶或反問(wèn)他怎么看 D、巧妙回避過(guò)去
16、客戶打印對(duì)賬單需要上傳的影像資料（）A、客戶持本人身份證
B、代理人持代理人身份證 C、代理人持客戶本人身份證及代理人身份證
17、儲(chǔ)戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續(xù)，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）
A、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續(xù)
B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補(bǔ)發(fā)手續(xù)，但不得支取 C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請(qǐng)手續(xù)，在掛失申請(qǐng)手續(xù)辦理完畢后，儲(chǔ)戶本人必須親自到儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理補(bǔ)領(lǐng)新存單（折）或支取存款手續(xù)
18、柜面服務(wù)強(qiáng)調(diào)的“四心”即 誠(chéng)心、熱心、（）和耐心 A.愛心 B、關(guān)心 C、細(xì)心
19、營(yíng)業(yè)環(huán)境分為外部環(huán)境、（）和服務(wù)設(shè)施 A、工作環(huán)境 B、內(nèi)部環(huán)境 C、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 20、客戶意見簿應(yīng)放置在營(yíng)業(yè)大廳（）。
A、醒目位置 B、角落 C、以不影響客戶辦理業(yè)務(wù)為原則
21.保守國(guó)家秘密，維護(hù)國(guó)家安全和利益，是我行每個(gè)工作人員的責(zé)任和義務(wù)，每人都應(yīng)遵守（），認(rèn)真做好保密工作，確保國(guó)家秘密安全。A 保密法規(guī) B 保證法規(guī) C 擔(dān)保法規(guī)
22.（）適用于向上級(jí)單位匯報(bào)工作，反映情況，答復(fù)詢問(wèn)。A 報(bào)告 B 請(qǐng)示 C 通知
23.辦公室和相關(guān)主辦部門嚴(yán)格做好考勤管理，對(duì)違反會(huì)議及培訓(xùn)紀(jì)律的，每項(xiàng)扣罰（）；對(duì)于未按要求請(qǐng)假無(wú)故不參加會(huì)議、培訓(xùn)及各類活動(dòng)的，每人每次扣罰（）。A 100元.500元 B 50元.100元 C 500元1000元
24.一年中因?yàn)椴粓?zhí)行會(huì)議和培訓(xùn)紀(jì)律被罰款（）次以上的，進(jìn)行全行通報(bào)批評(píng)，并取消年末評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。A 1 B 2 C 3 D 4
25、存、貸款的利息計(jì)算天數(shù)定期計(jì)算利息的，計(jì)算利息時(shí)應(yīng)包括（）A、結(jié)息日 B、結(jié)息的前一工作日 C、無(wú)限制 D、結(jié)息的后一工作日
26、以下關(guān)于抵債資產(chǎn)表述正確的是（）A、取得抵債資產(chǎn)后，可在帳外核算 B、抵債資產(chǎn)收取后可以長(zhǎng)期對(duì)外出租 C、抵債資產(chǎn)無(wú)須計(jì)提減值準(zhǔn)備
D、抵債資產(chǎn)可因管理需要使用抵債資產(chǎn)，但需視同新購(gòu)建固定資產(chǎn)辦理購(gòu)建審批手續(xù)
27、客戶掛失申請(qǐng)書的保管期限為（）A、3年 B、5年 C、15年 D、永久
28、農(nóng)村商業(yè)銀行的凈利潤(rùn)指的是（）。
A、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) B、利潤(rùn)總額 C、利潤(rùn)總額減去所得稅費(fèi)用 D、未分配利潤(rùn)
29、扣劃時(shí)必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機(jī)關(guān)的()
A、臨時(shí)賬戶;B、專用賬戶;C、指定賬戶;D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 30、抵債資產(chǎn)的處置原則上采?。ǎ┑姆绞?。
A、網(wǎng)上拍賣 B、內(nèi)部處理 C、商場(chǎng)公賣 D、公開拍賣
答案：D
31、負(fù)債業(yè)務(wù)為客戶兌付利息做第一步賬務(wù)處理時(shí)，在內(nèi)部帳交易中，做內(nèi)部帳（）A現(xiàn)金記賬 B一借多貸記賬 C 同方向記賬 D一貸多借記賬 答案：B
32、將差額利息兌付給客戶，賬務(wù)處理時(shí)需要手工填寫（）A貸方傳票 B借方傳票 C協(xié)議 D兌付說(shuō)明 答案：B
33、我行發(fā)放的“工薪貸”，最高額度不得超過(guò)（）萬(wàn)元。A.20 B.30 C.40 D.50 答案：B
34、我行發(fā)放的住房按揭貸款，借款人應(yīng)在每月（）日前償還當(dāng)月還款額。A.20 B.21 C.29 D.30 答案：A
35、機(jī)構(gòu)大額存單投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額以產(chǎn)品約定為準(zhǔn)，但不得低于（）萬(wàn)元。
A:100萬(wàn) B:500萬(wàn) C:1000萬(wàn) D:2000萬(wàn) 答案：C
36、以下哪項(xiàng)屬于個(gè)人大額存單采用的標(biāo)準(zhǔn)期限（）。A:7天 B:10天 C:1個(gè)月 D:2個(gè)月 答案：C
37、大額存單是指由我行通過(guò)（）向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。A:柜面渠道 B:非自有渠道 C:自有渠道 D:電子渠道
38、大額存單提前支取時(shí)如留存余額小于（）時(shí)將全額銷戶。A:存款基數(shù) B:產(chǎn)品剩余額度 C:最低起點(diǎn)金額 D:最高起點(diǎn)金額
39、個(gè)人大額存單的起存金額以產(chǎn)品協(xié)議書為準(zhǔn)，但最低不低于（）元人民幣。A:50萬(wàn) B:20萬(wàn) C:10萬(wàn) D:5萬(wàn)
40、中國(guó)共產(chǎn)黨是（）的先鋒隊(duì)，同時(shí)是中國(guó)人民和中華民族的先鋒隊(duì)。A、工人階級(jí) B、中國(guó)工人階級(jí) C、農(nóng)民階級(jí) D、中國(guó)農(nóng)民階級(jí)
41、黨的紀(jì)律是黨的各級(jí)組織和全體黨員必須遵守的行為（）。A、準(zhǔn)則 B、規(guī)則 C、規(guī)矩 D、規(guī)范
42、績(jī)效考核系統(tǒng)中下列哪個(gè)功能可以查看行員在本機(jī)構(gòu)中的業(yè)績(jī)占比？（）A：行員宏觀分析 B：行員趨勢(shì)分析 C：行員對(duì)比分析
43、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理辦法》中規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)（）次以上未按照規(guī)定時(shí)間簽退的，要責(zé)令其相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)此網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改，并將整改情況以書面材料報(bào)自治區(qū)科技信息中心。A、1 B、2 C、3 D、4
44、非簽約客戶可通過(guò)撥打96688電話銀行時(shí)，不能辦理以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)（）。A、查詢賬戶信息 B、投訴、建議 C、緊急掛失 D、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)
45、由于《民法通則》修訂，自2017年10月1日起，訴訟時(shí)效修訂為：（）年。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年
46.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金
B.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳 C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào) D.在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的 47、2017年“信用工程建設(shè)”評(píng)定為信用戶的農(nóng)戶可以按貸款額度的（）%匹配扶貧貸款。
A、3 B、5 C、10 D、15 48.無(wú)論總行還是支行，信貸審查委員會(huì)的組成人數(shù)應(yīng)為（）數(shù)，不可為偶數(shù)。A、多 B、奇 C、大 D、少
49、為借款人本人查詢信用報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇貸款審批；為擔(dān)保人查詢信用報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇擔(dān)保資格審查；貸款辦理展期時(shí)，如果查詢征信報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇（）。
A、擔(dān)保資格審查 B、貸款審批 C、資信審查 D、貸后管理
50、辦理抵押貸款需要核實(shí)抵押物狀態(tài)為自用、閑置或出租，如為出租，需要與抵押人、承租人簽訂（），同時(shí)留存租賃合同復(fù)印件。
A、租賃物抵押三方協(xié)議 B、租賃合同 C、抵押合同 D、抵押物三方協(xié)議
51、小微貸調(diào)查技術(shù)中所指的三表是指資產(chǎn)負(fù)債表、交叉檢驗(yàn)表和（），可根據(jù)實(shí)際調(diào)查需要制作客戶存貨清單等。
A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、交叉檢驗(yàn)表 C、利潤(rùn)表 D、損益表
52、我行各支行開辦貸款業(yè)務(wù)，需要在信貸管理系統(tǒng)中設(shè)置調(diào)查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。
A、發(fā)放崗 B、調(diào)查崗 C、審批崗 D、審核崗
53、富民卡開卡在卡業(yè)務(wù)模塊辦理，辦理富民卡貸款應(yīng)在（）模塊辦理。A、存款業(yè)務(wù) B、貸款業(yè)務(wù) C、卡業(yè)務(wù)
54、致富貸短期貸款月利率執(zhí)行（）。A、7.6‰ B、8.6‰ C、8.93‰ D、9.6‰
55、中長(zhǎng)期涉農(nóng)小微企業(yè)及個(gè)體工商戶抵押貸款的科目為（）。A、12530201 B、12530202 C、12530203 D、12530204
56、富商貸最高額度50萬(wàn)元，短期貸款利率執(zhí)行（）.A、3.625‰ B、8.96‰ C、9.60‰ D、8.6‰
57、個(gè)人征信與企業(yè)征信查詢員查得信用報(bào)告后，將紙質(zhì)版信用報(bào)告打印交于經(jīng)辦客戶經(jīng)理，并填寫（）。
A、征信查詢登記簿 B、征信資料移交登記簿
C、個(gè)人貸款到期及征信不良信息報(bào)送事前告知登記表 D、授權(quán)書
58、經(jīng)總行審批貸款的合同及借據(jù)復(fù)印件，在貸款發(fā)放后次日起（）日內(nèi)及時(shí)報(bào)送授信管理部。
A、1 B、2 C、3 D、5
59、土地設(shè)定抵押時(shí)，需明確土地取得方式為劃撥還是出讓，如果為（），只需進(jìn)行抵押登記，價(jià)值不予計(jì)算。
A、出讓 B、劃撥 C、商業(yè) D、住宅
60、以企業(yè)的設(shè)備和其他動(dòng)產(chǎn)抵押的，登記部門為財(cái)產(chǎn)所在地的（）部門。A、工商行政管理 B、稅務(wù)局 C、不動(dòng)產(chǎn)管理局
61、辦理預(yù)告抵押登記的，自可以辦理正式登記起()個(gè)月內(nèi)辦好現(xiàn)房抵押。預(yù)告抵押登記無(wú)優(yōu)先受償權(quán)。
A、1 B、2 C、3 D、4 62、我行現(xiàn)行房地產(chǎn)抵押率不得超過(guò)70%，土地抵押率不得超過(guò)（50）%，質(zhì)押率不得超過(guò)（）%。
A、60 B、70 C、80 D、90 63以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A.B.C.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序
在信訪接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集 煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威
D.通過(guò)網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求
64、富民卡貸款與農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款在信貸管理系統(tǒng)中互斥。辦理了上述兩種農(nóng)戶貸款的借款人，如辦理富民卡貸款，必須()，否則富民卡授信流程無(wú)法發(fā)起。
A、結(jié)清農(nóng)戶貸款 B、解散聯(lián)保小組 C、結(jié)清農(nóng)戶貸款且解散聯(lián)保小組 D、歸還貸款 65、我行發(fā)放的致富貸，借款對(duì)象為（）。A、農(nóng)戶 B、婦女 C、農(nóng)牧戶借款人配偶 D、建檔立卡貧因戶
66、農(nóng)戶貸款發(fā)放完畢后，貸款檔案應(yīng)于一個(gè)月內(nèi)移交，信貸檔案管理員，其他類貸款辦理完畢后（）內(nèi)移交。
A、一個(gè)月 B、三個(gè)月 C、5天 D、7天
67、貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過(guò)電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計(jì)入其個(gè)人信用報(bào)告，同時(shí)必須登記（）。A、征信查詢登記簿
B、貸款及征信不良信息報(bào)送事前告知登記表 C、征信資料交接登記簿
68.藍(lán)牙key單筆轉(zhuǎn)賬限額（），當(dāng)日累計(jì)（）A5萬(wàn)元、10萬(wàn)元 B10萬(wàn)元50萬(wàn)元 C100萬(wàn)元、300萬(wàn)元 69.申請(qǐng)企業(yè)網(wǎng)銀雙人操作時(shí)，應(yīng)選擇（）模式。A無(wú)授權(quán) B一級(jí)授權(quán) C多級(jí)授權(quán)
70.目前我行執(zhí)行的最低生活保障金額為（）。A1260元 B1560元 C2056元 D2560元
71.負(fù)債業(yè)務(wù)開戶時(shí)，審核授權(quán)后點(diǎn)擊保存，在存款管理中打印即可打?。ǎ?。A定期存單 B機(jī)打憑條 C存款憑條 D存款協(xié)議
72.嚴(yán)禁在授信條件發(fā)生變化而導(dǎo)致不符合授信要求或在未完全落實(shí)授信條件的情形下（）
A實(shí)施授信 B實(shí)施用信 C實(shí)施放款
73、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取的單位銀行結(jié)算賬戶是（）A一般存款賬戶 B基本賬戶 C專用賬戶 D臨時(shí)賬戶
74、傳票過(guò)少的可將若干日的傳票合并裝訂，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）A3日 B5日 C7日 D15日
75、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A5 B10 C15 D永久
76、貸款“三個(gè)辦法”均強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)（），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A貸前調(diào)查 B資格審查
C貸后管理 D還款能力
77.現(xiàn)金清查中，無(wú)法查明原因的長(zhǎng)款，批準(zhǔn)處理應(yīng)記入（）賬戶核算。A營(yíng)業(yè)外收入 B利息收入 C中間收入 D營(yíng)業(yè)收入 78.因貸后管理用途查詢個(gè)人信用報(bào)告應(yīng)取得（）的審批。A客戶經(jīng)理 B內(nèi)勤副行長(zhǎng) C外勤副行長(zhǎng) D支行行長(zhǎng)
79.金牛借記卡有效期為（），電子現(xiàn)金有效期與金牛借記卡有效期一致。A5年 B10年 C15年 D20年
80.持卡人如遇金牛借記卡被自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）吞卡，應(yīng)及時(shí)與自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)系，并在（）個(gè)工作日內(nèi)憑持卡人有效身份證件辦理領(lǐng)回手續(xù)。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）
1、不良貸款的處置方式包括（）。
A.重組 B現(xiàn)金清收 C以物抵債 D呆賬核銷
2、按風(fēng)險(xiǎn)程度劃分:哪三類貸款為不良貸款？（）A正常 B關(guān)注 C次級(jí) D可疑 E損失
3、民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備哪些條件().A行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 B意思表示真實(shí)
C不違反法律或者社會(huì)公共利益
4、保證擔(dān)保的范圍包括下列哪些事項(xiàng)?()。A主債權(quán)及利息 B違約金 C損害賠償金 D實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用
5、操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括（）。A人員因素 B內(nèi)部流程 C系統(tǒng)缺陷 D外部事件
6、堅(jiān)持以上率下，鞏固拓展落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神成果，繼續(xù)整治“四風(fēng)”問(wèn)題，堅(jiān)決反對(duì)（）和（）。A.特權(quán)思想 B.特權(quán)現(xiàn)象 C.個(gè)人主義 D.懈怠思想
7、出臺(tái)中央八項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)厲整治（），堅(jiān)決反對(duì)特權(quán)。（ABCD）A.形式主義 B.官僚主義 C.享樂(lè)主義 D.奢靡之風(fēng) E.個(gè)人主義
11、兩權(quán)抵押貸款指（）和（）。
A、林權(quán) B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)貸款 C、農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)貸款 D、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)
８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”
B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊(cè)地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）
９、貸款雙錄應(yīng)何時(shí)進(jìn)行？（）
A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時(shí) B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時(shí) C、貸款申請(qǐng)展期時(shí) D、貸款歸還時(shí)
10.存款人開立()、()、()、()實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開戶許可證。但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資（增資）需要開立的臨時(shí)存款賬戶除外。A.基本存款賬戶 B.臨時(shí)存款賬戶 C.預(yù)算單位專用存款賬戶 D.QFII專用存款賬戶
11、有效身份證件包括：()A.居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份證和有效期內(nèi)的臨時(shí)居明身份證 B.居住在中國(guó)境內(nèi)16周歲以下的中國(guó)公民,為身份證或戶口簿
C.中國(guó)人民解放軍軍人、中國(guó)人民武裝警察已領(lǐng)取居民身份證的，有效證件為居民身份證。尚未申領(lǐng)居民身份證的，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料
D.香港、澳門居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證
E.定居國(guó)外的中國(guó)公民為中國(guó)護(hù)照
F.外國(guó)公民，為護(hù)照或者外國(guó)人永久居留證（外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）
G.法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件
12、在投訴處理過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)適當(dāng)應(yīng)用投訴技巧，包括（）的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不斷提升投訴處理水平。（）A、聆聽 B、引導(dǎo) C、致歉 D、解釋
13、客戶經(jīng)理網(wǎng)格化營(yíng)銷走訪要求“54321”指什么（）A.客戶經(jīng)理每天實(shí)地走訪至少5位客戶
B.“4個(gè)要”：人要到、相要照、字要簽、事要記
C.每周走訪一次沿街門市、每月走訪一次小區(qū)、每月走訪一次市場(chǎng) D.“兩活動(dòng)”一次市場(chǎng)宣傳活動(dòng)、一次廳堂營(yíng)銷活動(dòng) E.一套完善更新的紙質(zhì)檔案
14、保障金融消費(fèi)者的八項(xiàng)權(quán)利有（）
A.財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán) B.自主選擇權(quán)、公平交易權(quán) C.受教育權(quán)、信息安全權(quán) D.依法求償權(quán)、受尊重權(quán)
15、辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)（）證件和法律文書 A、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的身份證件 B、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件
C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書 D、有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書
16、管理理念：（）
A、處處有規(guī)范 B、事事有流程 C、件件有落實(shí) D、時(shí)時(shí)有效率
E、件件有人抓 F、人人有考核
17.秘密文件是指以（）等形式記載秘密內(nèi)容的物件.A 文字 B 符號(hào) C 圖像 D 聲像 18.()是信息報(bào)送 準(zhǔn)確性原則 的內(nèi)容。
A實(shí)事求是B尊重客觀C符合實(shí)際D文字表述準(zhǔn)確E用詞嚴(yán)謹(jǐn)F分析恰當(dāng)G數(shù)字精確 19.非法集資活動(dòng)的危害性有（）
A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失 B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序 C.影響社會(huì)大局穩(wěn)定 D.影響黨和政府的形象 20、固定資產(chǎn)是指同時(shí)具有（）等特征的有形資產(chǎn)。A.為生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、出租或經(jīng)營(yíng)管理而持有 B.使用年限在一年以上 C.單位價(jià)值較高
D.單位價(jià)值在5000元以上
21.辦理負(fù)債業(yè)務(wù)開戶審核時(shí)，需要上傳的影像資料有但不限于（）A客戶圖像 B客戶證件 C存單 D協(xié)議 E會(huì)計(jì)人員影像
22、自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是7至8成新的人民幣或外幣現(xiàn)鈔，且必須做到以下哪些要求（）。
A、無(wú)破損、無(wú)斷裂 B、無(wú)褶皺、無(wú)卷角 C、無(wú)透明紙粘貼 D、無(wú)原封新鈔、無(wú)潮濕現(xiàn)鈔
23、存款人更換印鑒，應(yīng)提交（）A、正式公函證明 B、更換印鑒申請(qǐng)書 C、新印鑒啟用日期
D、加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒
24、柜員卡實(shí)行（）的管理模式。A、一人一卡 B、卡隨人走 C、嚴(yán)禁復(fù)制 D、不準(zhǔn)交接
25、農(nóng)信銀個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤 B、應(yīng)借記方清算賬戶可用余額不足 C、交易超時(shí) D、交易要素與開戶方信息不符
26、案件防控“四項(xiàng)制度”是指（）。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假
27、銀行對(duì)賬方面，不得存在以下行為。（）A、不允許參與對(duì)賬的人員參與對(duì)賬。B、不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)。
C、不按規(guī)定處理存在問(wèn)題的對(duì)賬回執(zhí)。
28、農(nóng)戶授信額度增加后，原合同額度不足的問(wèn)題如何解決（）A、可結(jié)清終止之前合同重新簽訂合同。
B、可與原合同全部當(dāng)事人（含借款人及其配偶、擔(dān)保人及其配偶）簽訂補(bǔ)充協(xié)議增加授信額度。
C、不管原合同，只簽訂借據(jù)
29、以下哪種違約情況可認(rèn)定為重大不良記錄：（）A、單筆貸款近24個(gè)月內(nèi)有1次（含）以上連續(xù)逾期達(dá)3期記錄 B、貸款存在“擔(dān)保人代還”或“以資抵債”等特殊交易記錄 C、貸記卡被“凍結(jié)”或狀態(tài)為“呆賬” D、有惡意騙取銀行資金行為
30、屬于我行貸款抵押范圍的抵押物包括：（）等。A、商業(yè)用地 B、土地使用權(quán) C、機(jī)器設(shè)備 D、林權(quán)
三、判斷題（每題1分，共20分）
1、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。（）
2、柜臺(tái)異地卡折存取現(xiàn)不需上傳客戶證件圖像。（）
3、單位存款轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶不需填寫進(jìn)賬單。（）
4、轉(zhuǎn)賬支票記賬時(shí)可不輸入支票號(hào)碼。（）
5、存款戶本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理，由代理人代為辦理的，代理人必須同時(shí)出具本人及被代理人的有效身份證件。（）
6、客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時(shí)，操作員需認(rèn)真核對(duì)其本人身份證明文件，進(jìn)行客戶身份核實(shí)，并留存身份證明復(fù)印件。（）
7、十九大報(bào)告指出，科學(xué)立法、嚴(yán)格執(zhí)法、公正司法、全民守法深入推進(jìn)，法治國(guó)家、法治政黨、法治社會(huì)建設(shè)相互促進(jìn)，中國(guó)特色社會(huì)主義法治體系日益完善，全社會(huì)法治觀念明顯增強(qiáng)。（）
8、十九大報(bào)告指出，脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)取得決定性進(jìn)展，六千多萬(wàn)貧困人口穩(wěn)定脫貧，貧困發(fā)生率從百分之九點(diǎn)二下降到百分之四以下。（）
9、客戶提意見不正確可以和據(jù)理力爭(zhēng)。（）
10、當(dāng)客戶在窗口前徘徊猶豫時(shí)，柜員可以不理。（）
11、對(duì)個(gè)別客戶的失禮表現(xiàn)和無(wú)禮要求可以不予理睬。（）
12、辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，可以為老客戶提供方便。（）
13、柜員辦理完業(yè)務(wù)后，無(wú)需等客戶離開即可落坐。（）
14、《黨章》規(guī)定，黨員必須維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)和統(tǒng)一，對(duì)黨忠誠(chéng)老實(shí)，言行一致，堅(jiān)決反對(duì)一切派別組織和小集團(tuán)活動(dòng)，反對(duì)陽(yáng)奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計(jì)。()
15、當(dāng)客戶提前支取時(shí)，直接在核心系統(tǒng)按提前支取操作即可，不需進(jìn)入負(fù)債系統(tǒng)操作。（）
16、負(fù)債業(yè)務(wù)開戶后，協(xié)議兩聯(lián)都隨當(dāng)日傳票保管。（）
17、核心系統(tǒng)開戶提示打印定期存單時(shí)，打印到機(jī)打憑條上。（）
17、負(fù)債業(yè)務(wù)可以由代理人辦理，但需提供本人和代理人的有效證件。（）
18、負(fù)債業(yè)務(wù)銷戶時(shí)，可以到我行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。（）
19、在核心系統(tǒng)沖正差額利息時(shí)，應(yīng)選擇相應(yīng)定期期限的內(nèi)部賬戶，不能隨意處理。（）
20、銷戶時(shí)不能跨旗縣機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷卡（）
第四篇：銀行分行合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)
銀行分行合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)
第一部分 員工違規(guī)處理辦法
1、為健全內(nèi)控機(jī)制，保障合規(guī)經(jīng)營(yíng)，＿＿懲戒違規(guī)行為＿＿，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和中國(guó)銀行規(guī)章制度，制定本辦法懲戒違規(guī)行為。答案：懲戒違規(guī)行為
2、本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工違反國(guó)家法律法規(guī)以及＿我行規(guī)章制度＿＿＿的行為。答案： 我行規(guī)章制度
3、勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照本辦法執(zhí)行，后果嚴(yán)重的，＿退回勞務(wù)派遣公司＿＿＿。答案：退回勞務(wù)派遣公司
4、職位處分，包括＿引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、辭退＿＿＿＿。答案：引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、辭退
5、上級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的處理決定存在事實(shí)不清、＿定性不準(zhǔn)＿＿＿＿、量紀(jì)失當(dāng)、程序違法等問(wèn)題的，有權(quán)責(zé)成下級(jí)機(jī)構(gòu)予以糾正。答案：定性不準(zhǔn)
6、由于辭職、退休等原因與我行解除或＿終止勞動(dòng)關(guān)系＿＿＿＿的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。答案：終止勞動(dòng)關(guān)系
8、對(duì)員工違規(guī)行為的處理種類有經(jīng)濟(jì)處理職位處分，包括引咎辭職、責(zé)令辭職
、免職、辭退；答案：責(zé)令辭職
9、紀(jì)律處分，包括＿警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職、開除＿＿＿＿。答案：警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職、開除
10、處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起＿三個(gè)月＿＿＿＿內(nèi)作出，特殊情況不超過(guò)五個(gè)月。答案：三個(gè)月
12、受到記大過(guò)處分的，＿十八個(gè)＿＿＿月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)；答案：十八個(gè)
13、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，＿＿十二個(gè)月＿＿內(nèi)不得聘任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)墓芾砺殑?wù)。答案：十二個(gè)月
14、因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時(shí)＿＿解除勞動(dòng)合同＿＿，我行各類機(jī)構(gòu)不得聘用。答案：解除勞動(dòng)合同
15、各級(jí)工會(huì)認(rèn)為對(duì)違規(guī)員工的處理不符合國(guó)家法律法規(guī)或本辦法規(guī)定的，有權(quán)＿提出復(fù)議意見＿＿＿。答案：提出復(fù)議意見
16、員工因違規(guī)給我行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失＿＿。答案：賠償損失
17、員工違規(guī)行為＿涉嫌刑事犯罪
＿＿＿的，應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)處理。答案：涉嫌刑事犯罪
18、事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論應(yīng)與責(zé)任人見面，責(zé)任人應(yīng)在＿見面材料＿＿＿上簽名，并有權(quán)進(jìn)行申辯。答案：見面材料
20、員工在被調(diào)查期間不得出國(guó)（境）、出差，不得調(diào)動(dòng)、提拔，必要時(shí)可＿暫停＿＿＿其工作。答案：暫停
21、調(diào)查、復(fù)審（核）應(yīng)實(shí)行＿回避＿＿＿制度，調(diào)查、復(fù)審（核）人員及其近親屬與被調(diào)查人、被處分人或者被調(diào)查事項(xiàng)有利害關(guān)系的，不得參與調(diào)查、復(fù)審（核）。答案：回避
22、處理決定應(yīng)以＿書面＿＿形式送達(dá)本人簽收；拒絕簽收的，公證送達(dá)。答案：書面
23、員工對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起＿＿三十＿＿日內(nèi)向同級(jí)監(jiān)察部門書面提出復(fù)審。答案：三十
24、員工對(duì)復(fù)審決定不服的，可在＿接到復(fù)審決定＿＿＿之日起三十日內(nèi)向上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)的監(jiān)察部門書面提出復(fù)核申請(qǐng)。答案：接到復(fù)審決定
25、上一級(jí)管轄機(jī)構(gòu)或總行作出＿復(fù)核決定＿＿＿后，申訴人繼續(xù)申訴的，不再受理。
答案：復(fù)核決定
26、復(fù)審、復(fù)核決定，應(yīng)當(dāng)送達(dá)員工本人。復(fù)審、復(fù)核程序的進(jìn)行，不影響＿原處理決定＿＿＿的執(zhí)行。答案：原處理決定
27、經(jīng)復(fù)審或復(fù)核，撤銷原處理決定，不予處理或減輕處理的，應(yīng)對(duì)照新的處理決定，對(duì)＿執(zhí)行原處理決定＿＿扣減的薪酬等相關(guān)收入的差額部分予以補(bǔ)發(fā)。答案：執(zhí)行原處理決定
28、員工受到紀(jì)律處分可在一定期限后向原作出處分決定的機(jī)構(gòu)提出解除處分的申請(qǐng)，其中記大過(guò)處分滿 十八
個(gè)月，撤職處分滿二十四個(gè)月。答案：十八
29、原作出處分決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)員工本人的表現(xiàn)及時(shí)作出解除或延長(zhǎng)處分期限的決定。延長(zhǎng)處分期限＿不得超過(guò)＿＿＿原處分期限的一半。答案：不得超過(guò)
30、因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額一百萬(wàn)元以上內(nèi)部舞弊案件或十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生＿＿兩＿＿起以上內(nèi)部舞弊案件的，責(zé)任追究至管轄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。答案：兩
31、因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額一千萬(wàn)元以上內(nèi)部舞弊案件或十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩起以上涉案金額五百萬(wàn)元以上內(nèi)部舞弊案件的，責(zé)任追究至＿一＿＿＿級(jí)分行、直屬分行負(fù)責(zé)人。答案：一
33、不應(yīng)予以報(bào)銷的支出未進(jìn)行嚴(yán)格審核而給予報(bào)銷的，扣減＿績(jī)效＿＿＿收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分。答案：績(jī)效
34、辦理費(fèi)用支付時(shí)未嚴(yán)格遵守現(xiàn)金支付的有關(guān)規(guī)定，或未將款項(xiàng)＿直接支付給＿＿＿收款人的，扣減績(jī)效收入。答案：直接支付給
35、違反費(fèi)用專戶管理規(guī)定，設(shè)立兩個(gè)及兩個(gè)以上費(fèi)用存款賬戶或違規(guī)使用＿費(fèi)用專戶＿＿＿的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：費(fèi)用專戶
36、截留收入或虛列成本設(shè)立“小金庫(kù)”的，除＿限期清理并賬＿＿＿外，予以辭退或給予開除處分。答案：限期清理并賬
38、在辦理上門收款業(yè)務(wù)時(shí)，違反收款、封箱上鎖、＿押運(yùn)和交款＿＿＿等規(guī)定的，扣減績(jī)效收入。答案：押運(yùn)和交款
40、因工作失職丟失金庫(kù)鑰匙或＿泄露密碼＿＿＿的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：泄露密碼
42、解款過(guò)程中，向無(wú)關(guān)人員泄露 解款
信息的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：解款
45、將內(nèi)部往來(lái)報(bào)單等應(yīng)當(dāng)由＿銀行內(nèi)部傳遞＿＿＿的憑證交由客戶攜帶的，扣減績(jī)效收入。答案：銀行內(nèi)部傳遞
46、違反＿國(guó)庫(kù)經(jīng)收管理＿＿＿規(guī)定，導(dǎo)致銀行資金被挪用、盜用、侵占等，給我行造成資金或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：國(guó)庫(kù)經(jīng)收管理
47、違反規(guī)定操作國(guó)內(nèi)支付結(jié)算（IPCS）系統(tǒng)，造成＿占?jí)嚎蛻糍Y金、延時(shí)入賬、資金清算＿＿＿＿＿＿＿等風(fēng)險(xiǎn)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：占?jí)嚎蛻糍Y金、延時(shí)入賬、資金清算
49、違規(guī)代客戶＿辦理業(yè)務(wù)＿＿＿的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：辦理業(yè)務(wù)
51、違反規(guī)定辦理＿＿＿＿＿＿＿＿及其他國(guó)際結(jié)算等業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入。
答案：國(guó)際國(guó)內(nèi)信用證、進(jìn)口代收、國(guó)外匯入?yún)R款、出口托收、匯出國(guó)外匯款
52、違反規(guī)定，擅自為企業(yè)辦理境內(nèi)外＿外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)＿＿＿或各類外匯賬戶資金收付，辦理結(jié)售付匯業(yè)務(wù)、國(guó)際收支申報(bào)、進(jìn)出口核銷等業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入。
答案：外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)
55、敘做虛假交易、＿藏匿交易＿＿＿的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：藏匿交易
56、擅自變動(dòng)或＿＿變相改動(dòng)＿＿＿＿＿＿資金交易利率、匯率的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：變相改動(dòng)
57、越權(quán)限向委托人做出＿不當(dāng)承諾＿＿＿的，扣減績(jī)效收入。答案：不當(dāng)承諾
58、為非金融企業(yè)出具債務(wù)融資的文件含有＿＿＿＿＿＿＿＿，給予警告至記大過(guò)處分。答案： 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏的
59、違規(guī)代客戶辦理開戶、劃賬、＿修改密碼＿＿＿等手續(xù)的，予以辭退或給予開除處分。答案：修改密碼
60、違規(guī)在＿個(gè)人理財(cái)服務(wù)＿＿＿系統(tǒng)安裝其他軟件、連接非指定系統(tǒng)或
網(wǎng)站的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分。答案：個(gè)人理財(cái)服務(wù)
61、理財(cái)中心、財(cái)富中心、私人銀行部負(fù)責(zé)人違規(guī)代交易柜員、現(xiàn)金柜員進(jìn)行＿業(yè)務(wù)交易操作＿＿＿的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分。答案：業(yè)務(wù)交易操作
63、丟失原始憑證不報(bào)告，＿擅自補(bǔ)制＿＿＿的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。答案： 擅自補(bǔ)制
65、違規(guī)辦理死亡人存款或＿所有權(quán)有爭(zhēng)議＿＿＿的存款過(guò)戶的，扣減績(jī)效收入。
答案：所有權(quán)有爭(zhēng)議
66、辦理代理他人支取儲(chǔ)蓄存款、限額以上收付和劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)，未按規(guī)定＿審查客戶資料和有效證件＿＿＿＿＿＿＿，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息，或大額取現(xiàn)和劃賬未按規(guī)定電話核實(shí)與復(fù)核授權(quán)的，扣減績(jī)效收入。答案：審查客戶資料和有效證件
67、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營(yíng)業(yè)報(bào)表，核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要憑證及＿未在相關(guān)登記簿上＿＿＿＿＿＿＿簽字的，扣減績(jī)效收入。答案：未在相關(guān)登記簿上
69、未按規(guī)定申請(qǐng)、審核、修改、增刪＿柜員資料＿＿＿及其他違反柜員管理規(guī)定的，扣減績(jī)效收入。答案：柜員資料
71、違反ATM管理規(guī)定，造成ATM密碼、＿ ATM鑰匙＿＿＿被盜用的，給予警告至記大過(guò)處分。答案： ATM鑰匙
72、違反ATM管理規(guī)定，未落實(shí) “雙人分管、雙人操作”
規(guī)定的；扣減績(jī)效收入。
答案：“雙人分管、雙人操作”
73、違反外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定，違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及＿反洗錢規(guī)定＿＿＿相關(guān)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入：答案：反洗錢規(guī)定
74、對(duì)員工違規(guī)行為的處理種類有：經(jīng)濟(jì)處理，包括 扣減績(jī)效收入、降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)
＿＿＿＿；
答案：扣減績(jī)效收入、降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)
75、處理違規(guī)員工，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持＿＿＿＿＿＿＿的原則。
答案：事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法 76、由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動(dòng)關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)＿追究其責(zé)任＿＿＿。答案：追究其責(zé)任
77、對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)。給予＿ 紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)＿＿＿＿＿的，由二級(jí)分行以上機(jī)構(gòu)審批。答案： 紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)
78、處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起三個(gè)月內(nèi)作出，特殊情況不超過(guò)＿五個(gè)＿＿＿月。答案：五個(gè)
79、直接責(zé)任人是指：實(shí)施的 違規(guī)行為＿＿＿當(dāng)事人。答案：違規(guī)行為 80、管理責(zé)任人是指：對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的＿部門或團(tuán)隊(duì)負(fù)
責(zé)人＿＿＿。
答案： 部門或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人
82、業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，需給予責(zé)任人紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)的，應(yīng)將＿證據(jù)材料、責(zé)任認(rèn)定材料＿＿＿和＿處理建議＿＿等移送監(jiān)察部門審理。答案：證據(jù)材料、責(zé)任認(rèn)定材料、處理建議
86、由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動(dòng)關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間＿嚴(yán)重違規(guī)＿＿＿＿的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。答案： 嚴(yán)重違規(guī)
87、認(rèn)定員工違規(guī)行為的日期，以事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后見面的日期為準(zhǔn)；司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)移送的＿結(jié)論性材料 ＿＿＿＿以收到的日期為準(zhǔn)。
答案：結(jié)論性材料
89、員工對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起三十日內(nèi)向同級(jí)監(jiān)察部門書面提出復(fù)審；監(jiān)察部門應(yīng)在接到復(fù)審申請(qǐng)后＿三十日＿＿＿內(nèi)作出復(fù)審決定，如遇特殊原因可延長(zhǎng)三十日。答案：三十日
90、員工對(duì)復(fù)審決定不服的，可在接到復(fù)審決定之日起＿三十日＿＿＿內(nèi)向上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)的監(jiān)察部門書面提出復(fù)核申請(qǐng)；上級(jí)監(jiān)察部門應(yīng)在接到復(fù)核申請(qǐng)后＿六十日＿＿＿＿內(nèi)作出復(fù)核決定，如遇特殊原因可延長(zhǎng)三十日。
答案： 三十日、六十日
91、經(jīng)復(fù)審或復(fù)核，撤銷＿原處理決定 ＿＿＿，不予處理或減輕處理的，應(yīng)對(duì)照新的處理決定，對(duì)執(zhí)行原處理決定扣減的薪酬等相關(guān)收入的差額部分予以補(bǔ)發(fā)。
答案：原處理決定
95、違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，未按規(guī)定比例收取＿承兌匯票保證金＿＿＿，并專戶管理的，給予警告至記大過(guò)處分：答案：承兌匯票保證金
96、違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，承兌沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景＿＿＿＿銀行承兌匯票的，給予警告至記大過(guò)處分：答案：沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景
97、違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，銀行承兌匯票擔(dān)保未履行法定程序，用于抵押的財(cái)務(wù)＿＿無(wú)產(chǎn)權(quán)證書＿＿，抵押不足額，存在多方抵押，未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保手續(xù)的；
答案：無(wú)產(chǎn)權(quán)證書
98、違反票據(jù)融資管理規(guī)定，貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料，如交易合同、＿增值稅發(fā)票＿＿＿或普通發(fā)票等，存在明顯問(wèn)題或相互之間缺乏邏輯關(guān)系，且無(wú)正當(dāng)理由的； 答案：增值稅發(fā)票
99、違反票據(jù)融資管理規(guī)定，貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料，如交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等，存在明顯問(wèn)題或相互之間＿缺乏邏輯關(guān)系＿＿＿，且無(wú)正當(dāng)理由的；答案：缺乏邏輯關(guān)系
101、違規(guī)代客戶保管重要空白憑證、有價(jià)單證、＿客戶證件＿＿＿和印章等的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：客戶證件
105、違反銀行卡計(jì)息規(guī)定，擅自＿加、減、免＿＿＿ 利息的，扣減績(jī)效收入。
答案：加、減、免 106、值班授權(quán)人員 擅離職守
的，扣減績(jī)效收入。答案：擅離職守
107、未按 催收 管理規(guī)定及時(shí)追索透支的，扣減績(jī)效收入。答案：催收
108、違反銀行卡空白卡、成品卡、廢卡、制卡、制密管理規(guī)定的，扣減績(jī)效收入。
答案：成品卡
110、處理掛失申請(qǐng)不及時(shí)或信息登記＿遺漏、不清晰、不完整＿＿＿ 以及違反銀行卡掛失、換發(fā)和補(bǔ)發(fā)規(guī)定的，扣減績(jī)效收入。答案：遺漏、不清晰、不完整
112、違反銀行卡保證金、抵質(zhì)押管理規(guī)定，有違規(guī)給持卡人開具抵押合同或 質(zhì)押合同
的行為的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：質(zhì)押合同
113、違反銀行卡資金清算規(guī)定，有未及時(shí)受理客戶爭(zhēng)議 賬款業(yè)務(wù)
行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：賬款業(yè)務(wù)
115、違反銀行卡 資金清算
規(guī)定，有未及時(shí)處理各類退單的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：資金清算 116、違反銀行卡資金清算規(guī)定，有銀行卡入賬或賬務(wù)調(diào)整
串戶 的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：串戶
119、未按銀行卡柜面存取款操作流程辦理業(yè)務(wù)，有柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未檢驗(yàn)卡的＿真實(shí)性＿＿＿、＿有效性＿＿＿、＿客戶身份＿＿＿即受理業(yè)務(wù)的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：真實(shí)性、有效性和客戶身份
120、未按銀行卡柜面存取款操作流程辦理業(yè)務(wù)，有辦理取款業(yè)務(wù)未核對(duì)持卡人 簽名 的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：簽名
121、違反銀行卡系統(tǒng)柜員管理規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予 警告
至記大過(guò)處分。
答案：警告 122、在信用卡保險(xiǎn)理賠過(guò)程中，進(jìn)行違規(guī)操作或利用 虛假 資料進(jìn)行騙保的，給予記大過(guò)或撤職處分。
答案：虛假
123、在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢 “黑名單”檢索的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：洗錢
124、在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按規(guī)定審查客戶身份 證件 的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：證件
126、在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按規(guī)定與客戶簽署網(wǎng)上銀行 服務(wù)協(xié)議
的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：服務(wù)協(xié)議
127、在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按客戶申請(qǐng)資料要求進(jìn)行網(wǎng)上銀行功能
設(shè)置的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：功能
128、未按規(guī)定對(duì)客戶申請(qǐng) 資料
進(jìn)行妥善保管，導(dǎo)致客戶與銀行糾紛的，扣減績(jī)效收入。
答案： 資料
129、違規(guī)進(jìn)行 網(wǎng)銀 虛增交易的，扣減績(jī)效收入。
答案：網(wǎng)銀
130、在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有代客戶保管個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)動(dòng)態(tài)口令牌(e-Token)等網(wǎng)上銀行身份 認(rèn)證
工具的行為的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案： 認(rèn)證
133、在企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶申請(qǐng)受理中，未按規(guī)定＿核實(shí)企業(yè)申請(qǐng)意愿的＿＿＿，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：核實(shí)企業(yè)申請(qǐng)意愿的
134、未按規(guī)定及時(shí)處理網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)或 故障 業(yè)務(wù)，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴或造成客戶資金損失的，扣減績(jī)效收入。答案： 故障 139、未按規(guī)定及時(shí)記錄和保管“全國(guó)清算機(jī)構(gòu)代碼變更信息”，延誤客戶資金
匯劃 的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案： 匯劃
140、因違規(guī)操作致使 匯劃 信息丟失的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：
匯劃
141、不按規(guī)定時(shí)限查詢查復(fù) 未達(dá)
賬款的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案： 未達(dá)
142、違反規(guī)定為客戶提供 透支
、墊款的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：
透支
144、與行內(nèi)外人員相互勾結(jié),違規(guī)使用RTS系統(tǒng)中的退劃、轉(zhuǎn)劃報(bào)文,將有關(guān)＿＿＿＿退劃或轉(zhuǎn)劃給行內(nèi)外相關(guān)人員的,予以辭退或給予開除處分。
答案： 真實(shí)業(yè)務(wù)或虛填業(yè)務(wù)
145、違規(guī)在各類報(bào)文“摘要欄”內(nèi)錄入無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)背景 虛假 信息的，給予記大過(guò)處分。
答案：虛假
147、違反規(guī)定，擅自修改、增刪客戶或柜員資料，偽造
匯劃信息的，予以辭退或給予開除處分。
答案：偽造
148、為核呆、核損，弄虛作假，編造或提供
虛假證明
材料的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：虛假證明
149、經(jīng)批準(zhǔn)核銷后，明知債務(wù)人有財(cái)產(chǎn)而不 追索，或追索不力的，扣減績(jī)效收入。
答案：追索
151、擅自在業(yè)務(wù)或辦公用計(jì)算機(jī)上安裝盜版軟件并造成版權(quán)糾紛或 病毒
傳播的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：病毒
152、對(duì)生產(chǎn)ID管理不嚴(yán)，致使生產(chǎn)系統(tǒng)被 非法
訪問(wèn)的，扣減績(jī)效收
入。
答案：非法
154、在銀企對(duì)賬簽約業(yè)務(wù)操作中，有未要求我行開戶的企業(yè)客戶完整簽署“外部公司客戶 對(duì)賬
服務(wù)協(xié)議”并核對(duì)企業(yè)簽章的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：對(duì)賬
155、偽造或篡改＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿或客戶回單等信息或?yàn)閺氖略p騙等非法活動(dòng)提供便利的，予以辭退或給予開除處分。
答案：印客戶簽約資料、預(yù)留對(duì)賬鑒、余額證對(duì)單
158、無(wú)故不按規(guī)定對(duì)重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流或 干擾
輪崗、交流，致使案件或重大事故未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：
干擾
159、對(duì)外 泄露
、傳播我行薪酬信息的，扣減績(jī)效收入。
答案：泄露
160、未經(jīng)授權(quán)或超越 權(quán)限
從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：權(quán)限
164、無(wú)正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或 崗位交流
的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：崗位交流
167、違反守押安全管理制度規(guī)定，有在守庫(kù)室（監(jiān)控室）內(nèi)從事＿違法活動(dòng)＿＿＿的行為的，予以辭退或給予開除處分。
違法活動(dòng)
169、違反守押安全管理制度規(guī)定，有未遵守守押管理制度，導(dǎo)致守護(hù)目標(biāo)＿被搶、被盜
＿＿＿的行為的，予以辭退或給予開除處分。
答案：被搶、被盜
171、違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)定，有對(duì)＿非本網(wǎng)點(diǎn)＿＿＿人員進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)內(nèi)未按規(guī)定查驗(yàn)證件和履行相關(guān)手續(xù)的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：非本網(wǎng)點(diǎn)
174、違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)定，有未按規(guī)定關(guān)閉
、落鎖以及關(guān)掉電源的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：門窗
175、違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)定，有營(yíng)業(yè)前和營(yíng)業(yè) 終了
未對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全情況進(jìn)行檢查的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案：終了
176、有業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員向客戶發(fā)放余額證對(duì)單、經(jīng)手客戶交回的余額證對(duì)單回執(zhí)、單獨(dú)上門對(duì)賬等違反對(duì)賬＿獨(dú)立性＿＿＿原則的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案： 獨(dú)立性
177、未經(jīng)客戶同意對(duì)客戶在我行的賬戶進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)性
業(yè)務(wù)操作，如賬戶掛失及信用卡密碼解鎖等，造成客戶資金損失的行為的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：風(fēng)險(xiǎn)性
178、違反業(yè)務(wù)規(guī)定，為客戶辦理掛失業(yè)務(wù)，造成客戶資金 損失 發(fā)生有效客戶投訴的行為的，扣減績(jī)效收入
答案：損失
180、郵件業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定完成數(shù)據(jù) 備份
或丟失備份介質(zhì)，影響正常業(yè)務(wù)處理的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案： 備份
183、在集合同履約部門不嚴(yán)格履行合同規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，擅自 變更
或解除合同的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案： 變更
184、財(cái)務(wù)部門對(duì) 采購(gòu) 結(jié)果未獲得采購(gòu)評(píng)審委員會(huì)或其他有效審批人批準(zhǔn)的項(xiàng)目擅自付款的行為的，扣減績(jī)效收入。
答案： 采購(gòu)
185、違反規(guī)定，擅自對(duì)外提供、攜運(yùn) 涉密文件或資料
含復(fù)印件）出境的，給予警告至記大過(guò)處分。
答案：涉密文件或資料
187、擅自對(duì)外發(fā)送
稿件、信息、內(nèi)部法律意見書的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案： 稿件 189、在信息披露前泄露信息或提供 虛假信息
的給予警告至記大過(guò)處分。
答案：虛假信息
192、在 公眾媒介
發(fā)布有損我行形象的材料或言論的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：公眾媒介
193、為他人提供、墊付 賭資或賭債
的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：賭資或賭債
194、為他人介紹、提供賭博 場(chǎng)所
的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：場(chǎng)所
195、與 下屬員工
賭博的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：下屬員工
196、以捏造、臆想的虛假材料抵毀 員工聲譽(yù)
的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：?jiǎn)T工聲譽(yù)
198、參與 任何形式
聚眾賭博的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案： 任何形式 199、貪污、挪用、盜竊、私分、侵占我行或客戶 資金、財(cái)產(chǎn)
的，予以辭退或給予開除處分。
答案：資金、財(cái)產(chǎn)
200、違反《中華人民共和國(guó)治安處罰法》，受到公安機(jī)關(guān) 治安行政處罰
的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，予以辭退或給予開除處分。
答案：治安行政處罰 201、員工違規(guī)處理辦法自 2010年1月1日
起施行。原《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》 中銀發(fā)〈2005〉68號(hào)）同時(shí)廢止。
答案：2010年1月1日
206、為吸毒、販毒人員 提供資金
的予以辭退或給予開除處分。
答案：提供資金
211、未經(jīng)批準(zhǔn)從事與我行利益有沖突的兼職職業(yè)，或未經(jīng)批準(zhǔn)在＿＿＿＿＿ 與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職并領(lǐng)取報(bào)酬的 ＿＿＿＿＿＿＿，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案： 與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職并領(lǐng)取報(bào)酬的
212、違反規(guī)定，侵害員工 民主權(quán)利
和合法利益的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：民主權(quán)利
213、散布、傳播謠言，破壞社會(huì)穩(wěn)定或我行＿工作秩序＿＿＿的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：工作秩序
216、由于保管不善丟失＿行政印章＿＿＿、＿業(yè)務(wù)印章＿＿＿、＿個(gè)人名章＿＿＿的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：行政印章、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章
219、有＿＿偽造＿＿、＿變?cè)欤撸撸吖牡男袨榈?，予以辭退或給予開除處分。
答案：偽造、變?cè)?/p>
220、有盜用他人身份使用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，從事 違規(guī) 違法活動(dòng)的行為的，予以辭退或給予開除處分。
答案：違規(guī)
221、散布、傳播謠言，破壞社會(huì)穩(wěn)定或我行 工作秩序
的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：工作秩序
222、在關(guān)聯(lián)交易監(jiān)控與報(bào)送過(guò)程中，向 兩
年內(nèi)發(fā)生授信損失的客戶再次授信的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：兩
228、違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，未按規(guī)定承擔(dān) 保密
義務(wù)，擅自將本公司知識(shí)產(chǎn)權(quán)用于個(gè)人申請(qǐng)或者進(jìn)行公開的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：保密
230、員工被依法追究刑事責(zé)任的，給予 開除 處分；被勞動(dòng)教養(yǎng)的，予以辭退或給予開除處分。
答案：開除
238、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給＿客戶或其他人員＿＿＿的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：客戶或其他人員
241、在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，索取或收受各種名義的＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、的，給予記大過(guò)或撤職處分。
答案：回扣、禮金、禮品、有價(jià)證券、手續(xù)費(fèi)、報(bào)銷費(fèi)用
243、監(jiān)察、稽核、業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門的監(jiān)督檢查人員，故意 瞞報(bào) 經(jīng)濟(jì)案件和重大事故的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：瞞報(bào)
254、違反印鑒、密押
使用保管規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：密押
255、未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，對(duì)外出具有本機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人簽字和本機(jī)構(gòu)或部門印章的＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿及其它重要文件、資料的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：證明書、說(shuō)明書、存款（接款）證實(shí)書、意向書、保證書 260、盜用他人密碼的，予以 辭退或給予開除處分
。答案：辭退或給予開除處分
263、為他人提供、墊付賭資或賭債的，給予 記大過(guò)
處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。
答案：記大過(guò)
第二部分員工守則
1、員工守則的分則是對(duì)員工的具體要求，旨在進(jìn)一步確立員工的行為標(biāo)準(zhǔn)，明確員工的＿行為界限＿＿＿。
答案：行為界限
2、員工應(yīng)當(dāng) ＿依法、勤勉、誠(chéng)實(shí)＿＿＿履行自己的職責(zé)，任何私人理由都不應(yīng)成為職務(wù)行為偏離的動(dòng)機(jī)和借口。
答案：依法、勤勉、誠(chéng)實(shí)
3、員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行的授權(quán)范圍履行職責(zé)，不得超越＿本人職權(quán)范圍＿＿＿進(jìn)行活動(dòng)。
答案：本人職權(quán)范圍
4、員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友以及前述人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供＿商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益＿＿＿。
答案：商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益
5、員工有義務(wù)向上級(jí)及時(shí)報(bào)告自己在職務(wù)履行過(guò)程中所可能出現(xiàn)的利益沖突＿＿＿＿，上級(jí)應(yīng)及時(shí)安排其他人員接替。
答案：利益沖突
6、員工必須遵守國(guó)家和銀行的 保密規(guī)則＿＿＿＿，不得對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無(wú)關(guān)人員泄露國(guó)家秘密和銀行秘密，發(fā)現(xiàn)泄密事實(shí)應(yīng)當(dāng)立即向上級(jí)報(bào)告。
答案：保密規(guī)則
7、員工因工作需要而掌握的銀行經(jīng)費(fèi) 包括利息等盈余）、公務(wù)信用卡、會(huì)員卡、車輛、器材、設(shè)備、辦公用品等財(cái)物，不得作＿私人用途＿＿＿。答案：私人用途
8、員工應(yīng)如實(shí)向上級(jí)匯報(bào)工作中的成績(jī)和問(wèn)題，不得有虛構(gòu)、夸大、隱瞞、誤導(dǎo)等 ＿欺騙性＿＿＿行為。
答案：欺騙性
9、員工應(yīng)當(dāng)保證所申報(bào)的年齡、學(xué)歷、工作經(jīng)歷、家庭情況以及其他依銀行要求填報(bào)的個(gè)人資料 真實(shí)＿＿、＿完整＿，并按銀行要求及時(shí)予以更新。
答案：真實(shí)、完整
10、除受銀行委派外，員工不得在其他公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織中兼職或 ＿＿領(lǐng)取報(bào)酬＿＿。
答案：領(lǐng)取報(bào)酬
11、員工不得在會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、商業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)等中介組織從事 ＿有償服務(wù)活動(dòng)＿＿＿。
答案：有償服務(wù)活動(dòng)
12、員工有責(zé)任積極維護(hù)銀行利益和聲譽(yù)、不得組織、參與、支持、縱容對(duì)銀行 ＿利益和聲譽(yù)＿＿＿有現(xiàn)實(shí)或潛在危害的活動(dòng)。
答案：利益和聲譽(yù)
13、員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行關(guān)于崗位 職位）的 ＿＿合規(guī)＿＿要求，履行勞動(dòng)合同和崗位 職位）協(xié)議規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。
答案：合規(guī)
15、員工應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)反洗錢的法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定和銀行相關(guān)規(guī)定，依程序履行反洗錢方面的職責(zé)和義務(wù)，避免為國(guó)家所禁止的任何 ＿交易行為＿＿＿提供金融服務(wù)。
答案：交易行為
16、員工應(yīng)當(dāng)按照銀行規(guī)定竭誠(chéng)為客戶提供＿專業(yè)、高效、周到＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
答案：專業(yè)、高效、周到
17、員工在為客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)使用規(guī)范＿服務(wù)用語(yǔ)＿＿＿，不得使用服務(wù)禁忌語(yǔ)言。
答案：服務(wù)用語(yǔ)
18、如遇客戶提出不符合銀行規(guī)定的要求，應(yīng)予以委婉拒絕，不得與客戶＿＿發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)＿＿。
答案：發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)
19、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，員工應(yīng)堅(jiān)持 ＿客戶自愿”＿＿＿原則，向客戶提供清楚、真實(shí)、可靠的相關(guān)信息，不得欺騙、誤導(dǎo)客戶。
答案：“客戶自愿”
20、員工在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)崗位工作的，應(yīng)認(rèn)真遵守 ＿柜臺(tái)服務(wù)規(guī)范＿＿＿，熟
練掌握柜臺(tái)服務(wù)方法、技能和技巧。
答案：柜臺(tái)服務(wù)規(guī)范
22、員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守正常的業(yè)務(wù)操作流程，除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于＿一般客戶＿＿＿ 的特殊條件和程序予以辦理。
答案：一般客戶
23、員工對(duì)于在業(yè)務(wù)中知悉的一切＿客戶信息＿＿＿資料都要予以保密，不得向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露。
答案：客戶信息
24、員工向 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等國(guó)家司法、行政機(jī)關(guān)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供客戶信息資料，必須符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行銀行規(guī)定程序和其他要求。
答案：人民法院、人民檢察院、公安、稅務(wù)
25、員工在辦理業(yè)務(wù)和對(duì)外宣傳推銷活動(dòng)中，不得捏造、散布虛偽事實(shí)，損害其他銀行的 ＿＿商業(yè)信譽(yù)、商品聲譽(yù)＿＿、＿＿＿＿，也不得對(duì)外披露其他銀行存在的問(wèn)題，惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。
答案：商業(yè)信譽(yù)、商品聲譽(yù)
26、員工不得違反銀行有關(guān) ＿定價(jià)＿＿＿制度的規(guī)定，以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段拉攏客戶。
答案：定價(jià)
28、員工從事跨部門（崗位）工作，應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作配合，并服從牽頭部門（人員）的 ＿協(xié)調(diào)與指揮＿＿＿。
答案：協(xié)調(diào)與指揮
29、員工在臨時(shí)性工作組織 如組、小組、辦公室）工作，應(yīng)當(dāng)＿服從＿＿＿ 該組織負(fù)責(zé)人的指示。
答案：服從
31、員工對(duì)行內(nèi)監(jiān)察稽核部門或 ＿外部審計(jì)機(jī)構(gòu)＿＿＿依職權(quán)進(jìn)行的各種檢查，應(yīng)依照規(guī)定予以配合。
答案：外部審計(jì)機(jī)構(gòu)
32、員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行的＿出勤制度＿＿＿，不得無(wú)故遲到早退。
答案：出勤制度
33、員工應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行有關(guān) ＿病假、事假、婚喪假、產(chǎn)假、探親假、年休假或其他各類員工假期制度的規(guī)定，不得曠工。
答案：病假、事假、婚喪假、產(chǎn)假、探親假、年休假
34、員工休假應(yīng)按規(guī)定申請(qǐng)批準(zhǔn)并及時(shí)辦理好 工作交接＿＿＿＿，對(duì)因工作交接不善而導(dǎo)致的后果應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
答案：工作交接
35、在銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和銀行 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等特殊崗位工作的員工應(yīng)遵守銀行專門的考勤和休假規(guī)定。
答案：資金交易、信用卡授權(quán)、安全保衛(wèi)、系統(tǒng)維護(hù)
36、基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他重要業(yè)務(wù)崗位上的員工，應(yīng)當(dāng)遵守銀行＿＿強(qiáng)制休假＿＿的規(guī)定。
答案：強(qiáng)制休假
39、員工應(yīng)愛護(hù) ＿銀行財(cái)產(chǎn)＿＿＿，按照工作需要節(jié)約使用交通工具、通訊器材、辦公設(shè)施、紙張文具、水、電等辦公資源，不得浪費(fèi)、濫用或者損壞。
答案：銀行財(cái)產(chǎn)
41、銀行的內(nèi)部交換及銀行購(gòu)用的郵政、遞送服務(wù)，員工不得用于發(fā)送＿私人信件＿＿＿和物品。
答案：私人信件
42、員工應(yīng)遵守銀行關(guān)于計(jì)算機(jī)使用的 ＿限制＿＿＿規(guī)定，不得利用銀行計(jì)算機(jī)聊天、玩游戲，不得瀏覽和下載色情、賭博及其他與工作無(wú)關(guān)的內(nèi)容。
答案：限制
43、對(duì)因安裝、下載盜版或沒(méi)有合法許可的軟件而引起計(jì)算機(jī)系統(tǒng)損害及 ＿版權(quán)糾紛＿＿＿，員工應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。
答案：版權(quán)糾紛
46、員工不得組織、參與色情、賭博、吸毒、販毒、迷信等違法犯罪活動(dòng)，也不得為他人從事上述活動(dòng) ＿提供場(chǎng)所、資金＿等便利。
答案：提供場(chǎng)所、資金
49、員工違反《員工守則》的規(guī)定，給銀行造成損失的，無(wú)論該員工是否仍在銀行工作，銀行都將＿保留索賠＿＿＿ 的權(quán)利。
答案：保留索賠
50、員工不能清楚判斷出自己的行為是否違反《員工守則》時(shí)，可以向本機(jī) 構(gòu) ＿＿人力資源部門＿＿咨詢。答案：人力資源部門
52、員工違規(guī)的處理種類有：＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿。答案：
1、扣減績(jī)效工資、降低薪酬等級(jí)；
2、責(zé)令辭職或免職；
3、處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職 解除聘任職務(wù)）；
4、解除勞動(dòng)合同
53、證實(shí)員工違規(guī)行為的日期，＿＿＿＿＿＿＿＿；公、檢、法和監(jiān)管機(jī)關(guān)移送的結(jié)論性材料以收到材料的日期為準(zhǔn)。
答案：以違規(guī)行為核查清楚后將事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后一次見面的日期為準(zhǔn)
54、監(jiān)察、稽核、業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門的監(jiān)督檢查人員，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告，故意＿回避或掩蓋＿＿＿ 問(wèn)題真相的，給予警告至記過(guò)處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。
答案：回避或掩蓋
56、從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在＿5個(gè)月＿＿＿ 內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在＿3個(gè)月＿＿＿內(nèi)作出。
答案：5個(gè)月、3個(gè)月
60、受到警告處分的，＿12個(gè)月＿＿＿ 內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。
答案：12個(gè)月
61、受到記過(guò)處分的，＿24個(gè)月＿＿＿內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。
答案：24個(gè)月
62、受到記大過(guò)處分的，至少24個(gè)月＿＿＿＿內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資、降低薪酬等級(jí)。
答案：至少24個(gè)月 63、受到撤職處分的，＿至少36個(gè)月＿＿＿內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資、降低薪酬等級(jí)。
答案：至少（36個(gè)月）64、監(jiān)察稽核部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，需要對(duì)員工進(jìn)行處理的，由監(jiān)察稽核部門提出處理意見，然后由 ＿有權(quán)機(jī)構(gòu)＿＿＿按照員工管理權(quán)限集體審批后，依有關(guān)程序處理。
答案：有權(quán)機(jī)構(gòu)
67、因管理不善，導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)或部門發(fā)生違法違規(guī)案件或事故，造成＿經(jīng)濟(jì)損失＿＿＿的，給予該機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人以及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人警告至記過(guò)處分。
答案：經(jīng)濟(jì)損失 68、12個(gè)月內(nèi)發(fā)生＿3起以上＿＿＿重大事故、重大經(jīng)濟(jì)損失、涉案金額1000萬(wàn)元以上違法違規(guī)案件或違規(guī)經(jīng)營(yíng)被外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款500萬(wàn)元以上的，上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)引咎辭職、責(zé)令辭職或免職。
答案：3起以上
70、無(wú)故不按規(guī)定對(duì)重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行 ＿輪崗、交流＿或干擾輪崗、交流，致使發(fā)生案件或重大事故的，給予該機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人警告至撤職處分。
答案：輪崗、交流 71、業(yè)務(wù)管理部門及監(jiān)督部門在對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)行使授權(quán)權(quán)限情況檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn) ＿＿＿＿和違反授權(quán)管理規(guī)定的其他行為不及時(shí)制止或報(bào)告的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。越權(quán)行為
答案： 72、處置抵債物時(shí)未執(zhí)行總行或一級(jí)分行規(guī)定的工作程序或有＿隱瞞、誤導(dǎo)＿行為的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。
答案：隱瞞、誤導(dǎo)
74、違反 ＿＿＿＿和本行員工職業(yè)形象有關(guān)規(guī)定，給國(guó)家和本行聲譽(yù)造成損害的，給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
答案：外事紀(jì)律
75、總則是對(duì)中國(guó)銀行員工的總體要求，是以 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿二十字職業(yè)規(guī)范為基本內(nèi)容的。
答案：“愛行敬業(yè)、勤勉儉樸、客戶至上、誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)”
77、在緊急迫切的情況下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)先行予以 ＿合理處理＿＿＿，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉。
答案：合理處理 82、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等密級(jí)字樣的資料。
答案：“絕密”、“機(jī)密”、“秘密”、“中銀絕密”、“中銀機(jī)密”、“中銀秘密”、“內(nèi)部資料，注意保存”
83、對(duì)于擅自使用銀行＿行名、行徽、服務(wù)標(biāo)識(shí)＿＿，或者假冒銀行網(wǎng)站、電話銀行等盜用我行名義的行為，員工發(fā)現(xiàn)后應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告，經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)后，按照銀行統(tǒng)一答復(fù)口徑向社會(huì)予以澄清。
答案：行名、行徽、服務(wù)標(biāo)識(shí)
86、對(duì)本行其他機(jī)構(gòu)或部門來(lái)人到本人崗位辦理公務(wù)的，員工應(yīng)按＿＿＿＿規(guī)定均應(yīng)視為客戶，按銀行相關(guān)規(guī)定予以接待和處理。
答案：內(nèi)部流程
87、如果發(fā)現(xiàn)下屬有違反《員工守則》的行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行口頭提醒或者＿＿誡勉談話＿＿，予以批評(píng)教育，責(zé)令糾正。
答案：誡勉談話
90、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁以任何名義和形式＿索要或收取＿＿＿客戶、供應(yīng)商、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、下屬機(jī)構(gòu)及其他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品專門服務(wù) 如房屋裝修）、特權(quán) 如優(yōu)先安排子女入學(xué)）以及其它個(gè)人利益或好處。
答案：索要或收取 94、員工應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)反賄賂及＿不公平交易＿＿＿的法律、法規(guī)和銀行相關(guān)規(guī)定，不得違反規(guī)定給予政府機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、合作伙伴及其工作人員金錢、有價(jià)證券、貴重物品、專門服務(wù)或其他有賄賂嫌疑的好處。
答案：不公平交易
96、員工必須堅(jiān)持“授權(quán)有限”＿原則，不得超出授權(quán)范圍或違反職責(zé)規(guī)定對(duì)客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、范圍、利率、手續(xù)費(fèi)率、匯率、還款方式、計(jì)息方法等方面的承諾。
答案：“授權(quán)有限”
98、如果上級(jí)的指示明顯違反國(guó)家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，或者執(zhí)行上級(jí)指示將明顯會(huì)給銀行帶來(lái)巨大損失的，員工應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)＿越級(jí)報(bào)告＿＿＿，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
答案：越級(jí)報(bào)告
99、對(duì)于下級(jí)機(jī)構(gòu)的工作請(qǐng)示，上級(jí)機(jī)構(gòu)的員工應(yīng)及時(shí)予以答復(fù)或在＿規(guī)定期間＿＿＿內(nèi)答復(fù)。
答案：規(guī)定期間
104、上級(jí)應(yīng)保證下屬能定期接受員工守則的培訓(xùn)，并盡到＿督導(dǎo)和管理＿＿＿的責(zé)任。
答案：督導(dǎo)和管理
105、如果上級(jí)唆使、縱容下屬違反《員工守則》，或者上級(jí)＿疏于管理＿＿＿而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)下屬違反《員工守則》，或者未采取有效措施防止和補(bǔ)救管理上漏洞等情形，將根據(jù)情節(jié)受到相應(yīng)的處理。
答案：疏于管理
第三部分 反洗錢、雙十禁
1、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁將 系統(tǒng)密碼、用戶號(hào)、個(gè)人名章
交他人使用；
答案：系統(tǒng)密碼、用戶號(hào)、個(gè)人名章
2、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁 代客簽名、設(shè)置/重置/修改/輸入密碼
代發(fā)薪業(yè)務(wù)除外），代客領(lǐng)取存折/單/卡/網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具，代客操作電話/手機(jī)/網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)等；
答案：代客簽名、設(shè)置/重置/修改/輸入密碼
3、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁私自代客戶保管 存折/單/卡、網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具/密碼、有價(jià)單證、身份證件、合同、票據(jù)、印章、印鑒等物品；
答案：存折/單/卡、網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具/密碼、有價(jià)單證、身份證件、合同、票據(jù)、印章、印鑒
4、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁借銀行名義
等活動(dòng)；
答案：私自代客投資理財(cái)，或參與社會(huì)上的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商
5、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁
等物品情況下離柜/崗；
答案：在未簽退系統(tǒng)，或未保管好個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、印鑒卡、現(xiàn)金、重要空白憑證
6、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁
等物品交給他人；
答案：未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、印鑒卡、現(xiàn)金、重要空白憑證、鑰匙 尾箱/ATM機(jī)箱）、生效合同
7、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁本人經(jīng)辦 自己
的業(yè)務(wù)；
答案：自己
8、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁非經(jīng)辦柜員 到前臺(tái)操作經(jīng)辦柜員業(yè)務(wù)； 答案：到前臺(tái)操作經(jīng)辦柜員
9、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁利用
過(guò)渡本人資金，或通過(guò)
過(guò)渡客戶/銀行資金；
答案：客戶/銀行賬戶
本人/他人賬戶
10、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁泄露
等銀行商業(yè)秘密。答案：客戶信息、可疑交易調(diào)查
11、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁將
交他人使用；
答案：系統(tǒng)密碼、個(gè)人名章
12、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁使用
等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；
答案：他人名章、系統(tǒng)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證
13、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁私自代客保管
等物品； 答案：存折/單/卡、網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具/密碼、有價(jià)單證、身份證件、合同、票據(jù)、印章、印鑒
14、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁擅自出具
等資信證明;答案：存款證明、存款開戶證實(shí)書、擔(dān)保承諾函
15、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁
下屬違規(guī)處理業(yè)務(wù)； 答案：授意、指使
16、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁干預(yù)
履行職責(zé)； 答案：業(yè)務(wù)經(jīng)理
17、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁
，設(shè)立各種形式的小金庫(kù)；
答案：截留費(fèi)用、虛報(bào)支出、套取現(xiàn)金
18、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁
等活動(dòng)； 答案：個(gè)人經(jīng)商，或參與社會(huì)上的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商
19、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁泄露
等銀行商業(yè)秘密；
答案：客戶信息、可疑交易調(diào)查
20、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生
等重大事項(xiàng)隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。
答案：違法違規(guī)案件、突發(fā)事件、責(zé)任事故
省分行八條禁令皖中銀發(fā)〔2011〕860號(hào) 2011年11月15日）
21、嚴(yán)禁本行員工參與客戶之間
； 答案：資金借貸和融資擔(dān)保
22、嚴(yán)禁員工信用卡
； 答案：違規(guī)套現(xiàn)
23、嚴(yán)禁員工利用本人賬戶
或出借個(gè)人帳戶； 答案：過(guò)渡客戶資金
24、嚴(yán)禁授信從業(yè)人員個(gè)人
完成業(yè)務(wù)指標(biāo)； 答案：向授信客戶借入資金
25、嚴(yán)禁員工向本行客戶
進(jìn)行個(gè)人投資理財(cái)； 答案：借入資金
26、嚴(yán)禁員工將在本行的個(gè)人貸款
； 答案：借給客戶周轉(zhuǎn)使用套取利差收益
27、嚴(yán)禁員工直接參與企業(yè)的 ； 答案：借款驗(yàn) 增）資行為
28、嚴(yán)禁違反規(guī)定為企業(yè)客戶。
答案：代辦各類開戶及變更手續(xù)或代領(lǐng)、傳遞印鑒卡 含空白）、對(duì)賬單、網(wǎng)銀認(rèn)證工具
29、省分行財(cái)務(wù)管理四條禁令 答案：嚴(yán)禁以假發(fā)票等非法票據(jù)套取資金、嚴(yán)禁以虛列會(huì)議費(fèi)和培訓(xùn)費(fèi)套取資金、嚴(yán)禁將業(yè)務(wù)費(fèi)用分配給個(gè)人、嚴(yán)禁虛列成本費(fèi)用轉(zhuǎn)出資金設(shè)立“小金庫(kù)”
基層機(jī)構(gòu)員工的案件防范工作職責(zé)
30、堅(jiān)持遵章守制。認(rèn)真學(xué)習(xí)和嚴(yán)格遵守
和其他應(yīng)知應(yīng)會(huì)的規(guī)章制度和操作規(guī)程等規(guī)定。
答案：銀監(jiān)會(huì)《職業(yè)操守指引》、總行《員工守則》、“雙十禁”，省分行《員工禁止類行為規(guī)定》、“八個(gè)嚴(yán)禁”和“財(cái)務(wù)管理四條禁令”規(guī)定
31、嚴(yán)格執(zhí)行柜面業(yè)務(wù)操作流程。
，杜絕以人情代替制度。
答案：嚴(yán)禁柜臺(tái)業(yè)務(wù)離開柜臺(tái)辦理，嚴(yán)管重要憑證、印鑒卡與客戶信息，嚴(yán)防“熟人”以各種理由接觸或獲取客戶賬戶信息的行為
32、加強(qiáng)對(duì)客戶業(yè)務(wù)的查驗(yàn)。嚴(yán)格遵循
的原則。落實(shí)與客戶兩個(gè)以上主管熱線聯(lián)系查證制度，認(rèn)真查驗(yàn)賬戶開銷戶、大額存款及資金匯劃等業(yè)務(wù)。認(rèn)真驗(yàn)核所有客戶出賬業(yè)務(wù)用途，提示客戶風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格把關(guān)，確保柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。
答案: “了解你的客戶”、“了解你的客戶業(yè)務(wù)”、“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”
33、堅(jiān)決抵制和舉報(bào)違法違規(guī)行為。發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)違紀(jì)違法行為應(yīng)
，抵制不了應(yīng)當(dāng)及時(shí)越級(jí)匯報(bào)。
答案：堅(jiān)決予以抵制和舉報(bào)
基層機(jī)構(gòu)副職/兼職監(jiān)察員案件防范工作職責(zé)
35、協(xié)助負(fù)責(zé)人組織開展
。答案：經(jīng)常性的內(nèi)控合規(guī)和案件防控講評(píng)和學(xué)習(xí)宣傳教育活動(dòng)，并及時(shí)記錄
講評(píng)學(xué)習(xí)情況
36、負(fù)責(zé)本單位監(jiān)督制約機(jī)制的落實(shí)，監(jiān)督本網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況，監(jiān)督本單位主要負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員
等，對(duì)本單位業(yè)務(wù)費(fèi)用使用支出合規(guī)情況實(shí)施監(jiān)督；發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，并督促糾正。
答案：執(zhí)行上級(jí)經(jīng)營(yíng)管理重大決策、遵紀(jì)守法和遵章守制、履行職責(zé)和行使權(quán)力
37、協(xié)助負(fù)責(zé)人開展案件防控相關(guān)工作。本人嚴(yán)格遵守
規(guī)定。協(xié)助負(fù)責(zé)人做實(shí)員工行為排查，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)排查、總行“雙十禁”、省分行《員工禁止類行為規(guī)定》、“八個(gè)嚴(yán)禁”和“財(cái)務(wù)管理四條禁令”規(guī)定執(zhí)行情況檢查，風(fēng)險(xiǎn)提示、案防工作要求傳導(dǎo)等重要案防措施，跟蹤問(wèn)題整改；發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和上級(jí)報(bào)告。
答案：銀監(jiān)會(huì)《職業(yè)操守指引》、總行《員工守則》、“雙十禁”、省分行《員工禁止類行為規(guī)定》、“八個(gè)嚴(yán)禁”和“財(cái)務(wù)管理四條禁令”
39、協(xié)助負(fù)責(zé)人做好
的督促整改，跟蹤落實(shí)整改效果。
答案：內(nèi)外審發(fā)現(xiàn)問(wèn)題
40、做好上級(jí)機(jī)構(gòu)和本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人交辦的其他
工作。答案：內(nèi)控案防
中國(guó)銀行安徽省分行反洗錢合規(guī)試題庫(kù)
1、《反洗錢法》所確定的反洗錢義務(wù)主體為
。答案：金融機(jī)構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)
2、我國(guó)反洗錢工作的行政主管部門為
。答案：中國(guó)人民銀行
4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法的規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人
應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
答案：金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人
5、反洗錢工作的核心內(nèi)容為
。答案： 大額和可疑交易報(bào)告
6、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。
答案：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
8、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以 予以封存。
答案：予以封存
9、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)
批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)
措施。
答案：國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)
10、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)
48小時(shí)
。答案： 48小時(shí)
11、根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后
48小時(shí)
內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)
立即解除凍結(jié)。
答案： 48小時(shí)
立即解除凍結(jié)
12、根據(jù)《反洗錢法》，涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由 司法機(jī)關(guān)
依照有關(guān)法律規(guī)定辦理。答案：司法機(jī)關(guān)
13、根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)
給予紀(jì)律處分。
答案：直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員
16、根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份資料、交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存
年。
答案： 5
18、制定《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》是為了保證個(gè)人存款賬戶的 真實(shí)性
，維護(hù)存款人的合法權(quán)益。
答案：真實(shí)性
19、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合 法律
的身份證件上使用的姓名。
答案：A、法律
20、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
報(bào)告。
答案：中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
22、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的 真實(shí)性、有效性、完整性
有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
答案：真實(shí)性、有效性、完整性
23、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向
報(bào)告。
答案：中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
24、了解你的客戶
是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。答案：了解你的客戶
26、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知書
個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
答案：
29、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。
答案：由收單行報(bào)告
30、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的
個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。
答案： 10
31、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
答案：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上、外幣交易等值1萬(wàn)美元以上
32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供
的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。
答案：真實(shí)、完整、準(zhǔn)確
35、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“短期”是指
10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日
答案：
10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日
36、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。
答案：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑
37、《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行 總額
管理。
答案：總額
38、根據(jù)現(xiàn)行外匯政策，企業(yè)開立、變更和關(guān)閉經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶，應(yīng)當(dāng)。
答案：由銀行按外匯管理要求和商業(yè)慣例直接辦理，并向外匯局備案
39、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，存款人應(yīng)對(duì)其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)按
保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)印件。
答案：會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定
40、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，個(gè)人持出票人 或申請(qǐng)人）為單位且一手或多手背書人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票，向開戶銀行提示付款并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定，向開戶銀行出
具。
答案：最后一手背書人為單位且被背書人為個(gè)人的收款依據(jù)
44、金融行動(dòng)特別工作組40+9建議是
的倡議。答案：打擊洗錢和恐怖組織籌集資金
45、根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，辦理進(jìn)出口跟單業(yè)務(wù)時(shí)，不得開立
；不得敘做為逃避監(jiān)管或業(yè)務(wù)權(quán)限而故意將大額開證業(yè)務(wù)化整為零的業(yè)務(wù)。
答案：無(wú)貿(mào)易背景信用證
48、根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，銀行卡業(yè)務(wù)中，對(duì)于 國(guó)際卡
業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格控制每日取現(xiàn)限額，并嚴(yán)禁辦理其轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
答案：
國(guó)際卡
50、根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，總行各相關(guān)部門
負(fù)責(zé)制定相關(guān)業(yè)務(wù)的反洗錢工作指引，指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)具體開展反洗錢工作。
答案：總行各相關(guān)部門
51、根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加
兩次
反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識(shí)和能力。
答案：兩次
52、根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，對(duì)反洗錢工作的各項(xiàng)落實(shí)情況應(yīng)納入各機(jī)構(gòu)
績(jī)效考核體系。
答案：績(jī)效考核體系
53、根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，在反洗錢工作中，應(yīng)加強(qiáng)與
的溝通，及時(shí)獲得其指導(dǎo)、支持、諒解和保護(hù)。
答案：監(jiān)管機(jī)構(gòu)
54、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，如果境外機(jī)構(gòu)所在地當(dāng)?shù)匾蟊日叩哪承┮?guī)定更嚴(yán)格，應(yīng)
以當(dāng)?shù)匾?/p>
為準(zhǔn)。
答案： 以當(dāng)?shù)匾?/p>
56、洗錢階段之“離析階段”是指。
答案：轉(zhuǎn)移資金，常常通過(guò)一系列快速?gòu)?fù)雜的跨境交易完成
59、《公司業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，按“了解你的客戶”的要求，銀行辦理各類貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)銀行股份有限公司授信客戶準(zhǔn)入與退出相關(guān)管理規(guī)定，反洗錢工作
要始終貫穿于“＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿”三個(gè)階段，重點(diǎn)關(guān)注銀行資金流向和對(duì)象,全面監(jiān)控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
答案： 貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查
61、《公司業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，公司業(yè)務(wù)條線高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)重點(diǎn)關(guān)
注。
答案：
空殼公司
63、《對(duì)公國(guó)內(nèi)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，定期核實(shí)開戶資料的。
答案：
時(shí)效性
66、《國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，各一級(jí)分行國(guó)際結(jié)算部應(yīng)定期向總行國(guó)際結(jié)算部報(bào)送本行國(guó)際業(yè)務(wù)條線反洗錢工作報(bào)告，報(bào)送報(bào)告頻率為
一次。
答案：半年
71、《個(gè)人網(wǎng)上銀行反洗錢工作指引》規(guī)定，各行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)渠道反洗錢工作的管理，嚴(yán)格管控個(gè)人網(wǎng)銀及其相關(guān)業(yè)務(wù)條線各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，防止不法分子利用個(gè)人網(wǎng)銀進(jìn)行。
答案：洗錢活動(dòng)
72、《銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，單位卡賬戶的資金一律從其
轉(zhuǎn)賬存入，不得存取現(xiàn)金，不得將銷貨收入存入單位卡賬戶。
答案：
基本存款賬戶
73、《銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，對(duì)
，應(yīng)慎重接納為特約商戶。
答案：從事流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性較大行業(yè)的商戶
74、《與金融機(jī)構(gòu)往來(lái)業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，在開始建立業(yè)務(wù)關(guān)系之前，需要首先完成了解客戶 KYC）的調(diào)查程序，確定目標(biāo)金融機(jī)構(gòu)
，并酌情要求目標(biāo)金融機(jī)構(gòu)提供補(bǔ)充信息。
答案：合規(guī)與反洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別
75、總行《客戶盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》規(guī)定，如轄內(nèi)多家機(jī)構(gòu)或部門對(duì)同一客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分不一致的，以
為準(zhǔn)。
答案：最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
76、應(yīng)對(duì)客戶交易保持持續(xù)警惕和關(guān)注，在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶超出正?；顒?dòng)模式的可疑交易，應(yīng)按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或本行規(guī)定報(bào)告。
答案：
與客戶直接接觸的業(yè)務(wù)人員
77、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度為客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、。
答案：大額交易和可疑交易報(bào)告制度
78、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
答案：證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
81、《中華人民共和國(guó)刑法修正案》 六）所規(guī)定的“洗錢罪”的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、。
答案：破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪、貪污賄賂犯罪
85、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的、交易的受益人。
答案：交易性質(zhì)、交易目的86、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“頻繁”是指交易行為＿＿＿＿和。
答案：營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生3次以上、營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上
87、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的 等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交可疑報(bào)告。
答案：金額、頻率、流向、性質(zhì) 88、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為。
答案：經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)、資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù) 89、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的 進(jìn)行檢查監(jiān)督。
答案：開立、使用、變更、撤銷
95、《中國(guó)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》確立了我行反洗錢的基本原則、工作職責(zé)
、基本要求。
答案：最低標(biāo)準(zhǔn)
97、通常，洗錢活動(dòng)要經(jīng)過(guò)
等三個(gè)階段。答案：放置階段、離析階段、融合階段
100、《對(duì)公國(guó)內(nèi)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，開戶行應(yīng)認(rèn)真審核單位客戶的上級(jí)法人、、主管單位信息，履行盡職調(diào)查的義務(wù)。
答案：關(guān)聯(lián)企業(yè)
104、《企業(yè)網(wǎng)上銀行反洗錢工作指引》規(guī)定，各行在受理企業(yè)客戶申請(qǐng)時(shí)務(wù)必對(duì)企業(yè)身份進(jìn)行確認(rèn)，不得為
辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)。
答案：空殼公司、匿名公司、虛假公司
105、《銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，個(gè)人卡申請(qǐng)審批時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照總行規(guī)定的發(fā)卡條件認(rèn)真核對(duì)申請(qǐng)人、聯(lián)系人或擔(dān)保人的有效身份證件的名稱和號(hào)碼、住所
等相關(guān)資料。
答案：工作單位證明
106、《銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)人身份資料產(chǎn)生懷疑時(shí)，發(fā)卡銀行可采取
、直接到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查措施以核實(shí)申領(lǐng)人身份證件的真?zhèn)巍?/p>
答案：利用身份證鑒別儀 108、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照
的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記
錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。
答案：安全、準(zhǔn)確、完整、保密 109、什么是“洗錢”？
答案：洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂罪、破壞金融秩序罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
110、簡(jiǎn)述洗錢和恐怖融資的區(qū)別。
答案：恐怖融資是指以恐怖為目的而匯集資金的行為。恐怖融資與洗錢主要有兩方面的區(qū)別：恐怖融資的資金金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于洗錢的資金；資金通常來(lái)源于合法所得。
111、根據(jù)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些？
答案：金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。
112、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)可以采取哪些措施？
答案： 1）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證； 2）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作； 3）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
第四部分中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范
1、為建設(shè)國(guó)際一流銀行，實(shí)現(xiàn)服務(wù)的，全面提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平，特制定本規(guī)范。
答案：規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化
2、本規(guī)范包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的 等內(nèi)容。
答案：服務(wù)管理、營(yíng)業(yè)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施、服務(wù)禮儀、員工服務(wù)、客戶投訴處理
3、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外部機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí) 門楣、行標(biāo)、署名、燈箱、標(biāo)牌、營(yíng)業(yè)時(shí)間牌、外幣兌換標(biāo)識(shí)牌、殘疾人服務(wù)標(biāo)識(shí)）的制作、排列、使用的字體、顏色、比例等，必須規(guī)范、統(tǒng)一，符合 要求。機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)、地面，以及ATM機(jī)等附屬設(shè)施應(yīng)保持整潔，無(wú)損壞、無(wú)污漬，無(wú)亂張貼。
答案：《中國(guó)銀行機(jī)構(gòu)形象設(shè)計(jì)手冊(cè)》及《中國(guó)銀行網(wǎng)點(diǎn)形象標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》
4、網(wǎng)點(diǎn)門前應(yīng)保持良好秩序，地面衛(wèi)生整潔、車輛擺放有序，無(wú)亂設(shè)攤點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)門楣應(yīng)統(tǒng)一安裝
，一般不懸掛業(yè)務(wù)宣傳橫幅。
答案：LED顯示系統(tǒng)
5、網(wǎng)點(diǎn)外部應(yīng)設(shè)置
，并設(shè)置標(biāo)示牌。
答案：殘障人士無(wú)障礙通道
6、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部設(shè)施應(yīng)按《中國(guó)銀行網(wǎng)點(diǎn)形象標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一配置。玻璃門應(yīng)有明顯的。
答案：防撞條
7、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及營(yíng)業(yè)范圍、主要負(fù)責(zé)人的《公示》等證件必須齊全，并裝框掛置在封閉式柜臺(tái)內(nèi)墻面醒目位置，負(fù)責(zé)人調(diào)離后，《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等證件的負(fù)責(zé)人名稱必須及時(shí)更換。
答案：《金融許可證》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》）
8、擺放綠色植物的保持無(wú)灰塵、無(wú)枯葉，柜臺(tái)上不放置花卉植物，清潔工具放置在 的位置。
答案：客戶視線以外
9、宣傳廣告，產(chǎn)品廣告、通知等張貼在統(tǒng)一的宣傳告示牌上，廣告內(nèi)容無(wú)重復(fù)，過(guò)期或污損的廣告、告示要及時(shí)清除或更換。節(jié)日或慶典期間用以美化環(huán)境的所有裝飾，應(yīng)在節(jié)后
拆除。
答案： 20天內(nèi)
11、工作區(qū)域在客戶視線內(nèi)無(wú)任何
擺放，椅子靠背不掛有衣物。答案： 私人物品
15、女員工著制式行服 裙裝）時(shí)，必須
。著裙裝時(shí)，應(yīng)配穿不帶圖案的肉色長(zhǎng)襪，襪口、襯裙不外露。
答案：內(nèi)著長(zhǎng)袖襯衣，衣擺束入褲 裙）內(nèi)，佩戴統(tǒng)一的絲巾 領(lǐng)帶），穿黑色皮鞋
17、穿著行服時(shí)應(yīng)保持平整、干凈、得體，無(wú)油漬、汗跡或折皺，答案：袖口、褲口不翻卷
20、網(wǎng)點(diǎn)其他駐點(diǎn)人員，須著職業(yè)裝，佩戴明確身份標(biāo)識(shí)，儀表、言行舉止符合我行。
答案：服務(wù)規(guī)范
21、上班時(shí)間，員工應(yīng)佩戴總行統(tǒng)一制式的工號(hào)牌，且保持
狀態(tài)。
答案：水平
22、著行服時(shí)，男員工將工號(hào)牌佩戴在左胸前的，女員工將工號(hào)牌佩戴在左胸前正上方。
答案： 兜口正上方
23、工號(hào)牌的右上角貼于西裝行服的。
答案：領(lǐng)邊沿
24、夏季著襯衣時(shí)，男員工將工號(hào)牌佩戴在左胸前兜口正上方
處，女員工將工號(hào)牌佩戴在左胸前正上方。
答案：一厘米
25、上班時(shí)間，儀容應(yīng)
，發(fā)式莊重。
答案：干凈、整潔、素雅、大方
27、女員工應(yīng)淡妝上崗，使用香水以
氣味為宜。答案：清新淡雅
28、留短發(fā)時(shí)，劉海不過(guò)
，過(guò)肩長(zhǎng)發(fā)應(yīng)束起盤成發(fā)髻，并佩戴統(tǒng)一發(fā)飾。
答案： 眉毛
30、文明禮貌、符合禮儀，接待客戶面帶微笑，神情專注。不在 以及打手機(jī) 接聽或撥打業(yè)務(wù)電話、手機(jī)應(yīng)回避客戶）等。
答案：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所聊天、說(shuō)笑、打鬧、瞌睡、吸煙、看書報(bào)、吃東西
31、在客戶面前應(yīng)避免打哈欠、咳嗽、打噴嚏，難以控制時(shí)應(yīng)適當(dāng)。
答案：遮掩
32、在門口（2人以上）迎接開門的第一批客戶，行30°鞠躬禮，柜員在柜臺(tái)內(nèi)站立行15°鞠躬禮，并向客戶問(wèn)候
等。
答案：“早上好”、“歡迎光臨”
33、以客戶感覺(jué)親切自然為原則。
答案：舉手招迎
34、需舉手招迎客戶，應(yīng)，低柜臺(tái)的柜員手腕關(guān)節(jié)與雙眼同高
答案：五指并攏，手心向外45°，手腕與小臂成平直
35、當(dāng)客戶到達(dá)柜臺(tái)
厘米處，做“請(qǐng)入座”手勢(shì)。答案：50
36、當(dāng)客戶前來(lái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，說(shuō)“您好”、“歡迎光臨”，按星級(jí)柜員牌的 鍵。辦理業(yè)務(wù)中，說(shuō)“請(qǐng)簽名、請(qǐng)輸密碼”等。
答案：“歡迎光臨”
37、當(dāng)客戶提交單據(jù)等物品時(shí)應(yīng)雙手接收；向客戶遞交單據(jù)等物品時(shí)，應(yīng)。
答案：雙手遞送
39、服務(wù)用語(yǔ)應(yīng)禮貌、規(guī)范，提倡講普通話。答案：語(yǔ)言親切、語(yǔ)調(diào)適中、語(yǔ)氣平和
40、可根據(jù)區(qū)域習(xí)俗使用方言，實(shí)現(xiàn)語(yǔ)言
服務(wù)。
答案：無(wú)障礙
41、杜絕使用
和斗氣語(yǔ)。
答案：蔑視語(yǔ)、煩躁語(yǔ)、否定語(yǔ)
42、營(yíng)業(yè)前督促各崗位人員進(jìn)行班前準(zhǔn)備，做好
的組織和安排。
答案：晨會(huì)
43、不定期到大堂巡視，隨時(shí)關(guān)注大堂各服務(wù)區(qū)的現(xiàn)場(chǎng)狀況及人員服務(wù)情況，及時(shí)糾正員工的不規(guī)范服務(wù)行為，關(guān)注和處理好
，維持營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的正常秩序。
答案： 突發(fā)事件
44、做好網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷宣傳品的管理。根據(jù)不同季節(jié)、不同業(yè)務(wù)產(chǎn)品的銷售及宣傳重點(diǎn)，規(guī)劃營(yíng)銷宣傳品的擺放，督促各種宣傳資料的。
答案： 補(bǔ)充和更新
45、指定專人負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)門楣、多媒體顯示屏、網(wǎng)點(diǎn)的、自助設(shè)備、服務(wù)配套等設(shè)施的日常管理和維護(hù)，確保各種設(shè)施的正常使用。
答案： 《金融許可證》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》
46、每日查看客戶意見簿，及時(shí)了解和處理客戶的投訴與建議，并
處理意見。
答案：簽署
48、指導(dǎo)大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等做好客戶的識(shí)別和維護(hù)，對(duì)
親自拓展和營(yíng)銷。
答案： 重點(diǎn)客戶、目標(biāo)客戶
50、指定專人做好營(yíng)銷宣傳品和禮品使用情況的 等管理工作。
答案：登記、收發(fā)
51、根據(jù)設(shè)立的營(yíng)銷目標(biāo),建立員工的，及時(shí)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)銷售進(jìn)行評(píng)價(jià)，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)或班后總結(jié)等形式，與員工及時(shí)溝通，提升服務(wù)質(zhì)量和銷售效果。
答案：績(jī)效考核表
52、定期總結(jié)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)銷售業(yè)績(jī)，明確
，重點(diǎn)記錄各類產(chǎn)品的銷售額。答案：網(wǎng)點(diǎn)效益、人均效益
55、整理并補(bǔ)充工作夾內(nèi)的資料，工作夾內(nèi)應(yīng)放置
常用的單據(jù)、便簽紙和筆等。投訴日志、客戶信息采集表及名片、熱銷產(chǎn)品折頁(yè)、貴賓體驗(yàn)卡、）
56、攜帶
主動(dòng)開展現(xiàn)場(chǎng)巡視，維護(hù)廳堂秩序、關(guān)注客戶及各區(qū)域動(dòng)態(tài)變化。
答案：移動(dòng)服務(wù)夾
57、客戶進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)后，接待并詢問(wèn)客戶需求，依據(jù)客戶需求，將其引導(dǎo)至相應(yīng)的區(qū)域接受服務(wù)。對(duì)老、弱、病、殘、孕等特殊客戶，給予優(yōu)先照顧，提供
關(guān)懷服務(wù)。
答案：人性化
59、客戶需要辦理業(yè)務(wù)且需排隊(duì)等候時(shí)，幫助客戶拿取
，引導(dǎo)客戶到休息等候區(qū)，提醒客戶需排隊(duì)等候。
答案：叫號(hào)單
60、根據(jù)客戶等候辦理業(yè)務(wù)時(shí)間的心理承受度，視不同對(duì)象與客戶分別溝通、交流，主動(dòng)遞送茶水、報(bào)紙、書刊等，給客戶以。
答案：心理安撫
61、客戶過(guò)多時(shí)，應(yīng)提出快速調(diào)配資源，增加營(yíng)業(yè)窗口的建議，緩解客戶等候時(shí)間。當(dāng)出現(xiàn)系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)告知客戶，用
安撫客戶，并及時(shí)向客戶通報(bào)故障進(jìn)程。
答案：規(guī)范用語(yǔ)
64、查看意見簿，按客戶投訴業(yè)務(wù)處理流程，回復(fù)客戶或向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)反饋有關(guān)意見，當(dāng)日意見必須在 內(nèi)給予答復(fù)，如果客戶留有電話，必須進(jìn)行電話回訪、解釋處理結(jié)果。
答案： 三日
65、封閉式柜員應(yīng)為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，并通過(guò)
營(yíng)銷推薦產(chǎn)品。
答案：“一句話” 66、營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備工作。檢查電腦、點(diǎn)鈔機(jī)、打印機(jī)、星級(jí)柜員牌是否開啟，檢查產(chǎn)品宣傳折頁(yè)、營(yíng)業(yè)用憑條和單證、印章等辦公用品是否齊備，做好
自查。
答案：儀容儀表
67、迎接客戶時(shí)。柜員按叫號(hào)器后，微笑面向客戶，并
客戶；
答案：舉手招迎
68、辦理業(yè)務(wù)時(shí)。雙手遞接鈔、單、卡、折、證等，以適宜的音量復(fù)述客戶所辦的業(yè)務(wù)，審核
等是否齊全、正確。
答案：現(xiàn)金、憑證要素
69、柜員不得隨意停辦業(yè)務(wù)，因系統(tǒng)故障等原因中斷服務(wù)，須擺放
提示牌。
答案：“暫停服務(wù)”
70、對(duì)客戶在網(wǎng)點(diǎn)提出的口頭意見和建議，本著
原則處理。直接責(zé)任員工要虛心聽取客戶意見和建議，能答復(fù)的需立即答復(fù)，并表示謝意，不能解決的要及時(shí)向大堂服務(wù)人員或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告。
答案： 首問(wèn)責(zé)任制 73、對(duì)客戶向媒體投訴并已帶媒體來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)的，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要在第一時(shí)間報(bào)告上級(jí)有關(guān)部門，啟動(dòng)
預(yù)案，減少或消除負(fù)面影響。
答案：應(yīng)急公關(guān) 74、對(duì)涉及服務(wù)態(tài)度、操作失誤等責(zé)任在我方的投訴，應(yīng)
，迅速整改。答案：分清責(zé)任
76、各級(jí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理的基礎(chǔ)單位，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人為網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)工作的，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理工作。
答案：第一責(zé)任人 77、貫徹落實(shí)上級(jí)行有關(guān)服務(wù)規(guī)范制度，在工作計(jì)劃中有具體的 和措施，并經(jīng)常保持服務(wù)自查。
答案：服務(wù)目標(biāo)
78、開展經(jīng)常性的崗位技術(shù)練兵、業(yè)務(wù)知識(shí)輔導(dǎo)，積極參加服務(wù)技能培訓(xùn)，新行員
內(nèi)應(yīng)達(dá)到業(yè)務(wù)技術(shù)能手水平。
答案： 一年
79、正確使用星級(jí)柜員評(píng)定系統(tǒng)，做好星級(jí)柜員的，星級(jí)柜員率保持在80%以上。
答案：動(dòng)態(tài)管理
80、建立完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)應(yīng)急機(jī)制，包括
等，并做好日常演練。
答案：客戶投訴、業(yè)務(wù)處理、系統(tǒng)故障、突發(fā)事件、媒體應(yīng)對(duì)
81、合理安排節(jié)假日、休息日、業(yè)務(wù)高峰期、午休時(shí)間的營(yíng)業(yè)窗口數(shù)量；制定實(shí)施
的工作和人員安排，確保以上時(shí)段客戶能夠得到及時(shí)快捷的服務(wù)。
答案：“彈性窗口” 82、采取發(fā)放“客戶滿意度問(wèn)卷”、統(tǒng)計(jì)星級(jí)柜員牌滿意率數(shù)據(jù)和召開客戶座談會(huì)等形式，做好客戶滿意度的調(diào)查分析，客戶滿意率達(dá)到
以上。
答案：85%
第五篇：合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽主持詞
男：尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、嘉賓
女：各位親愛的同事們
合：大家下午好！
男：今年是我們卡中心合規(guī)建設(shè)提升年，為進(jìn)一步強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí)，推廣“內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的管理知識(shí)，有效提升合規(guī)管理能力和制度執(zhí)行力，培育良好的合規(guī)文化，今天我們?cè)诖寺≈嘏e行“內(nèi)控合規(guī)、與你同行”為主題的合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。
女：今天我們還很榮幸的邀請(qǐng)到了分行領(lǐng)導(dǎo)XXX和卡中心合規(guī)部XXX老師、風(fēng)險(xiǎn)管理部XXX老師。讓我們以熱烈的掌聲向各位領(lǐng)導(dǎo)和嘉賓的到來(lái)表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！
本次知識(shí)競(jìng)賽設(shè)立專家評(píng)委和大眾評(píng)委，專家評(píng)委我們邀請(qǐng)卡中心合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部老師及分中心負(fù)責(zé)人陳江總擔(dān)任，大眾評(píng)委由預(yù)決賽后未進(jìn)入決賽的員工擔(dān)任，比賽最后勝出者
將通過(guò)大眾評(píng)審的投票與專家評(píng)委的打分共同決定。
男：本次參賽隊(duì)伍由分中心銷售室、風(fēng)險(xiǎn)管理室、綜合室、市場(chǎng)室為單位組成，因人數(shù)關(guān)系，分中心綜合室、市場(chǎng)室組成一個(gè)團(tuán)隊(duì)，通過(guò)
前期選拔進(jìn)入今天的競(jìng)賽現(xiàn)場(chǎng)共有八支代表隊(duì)的24位選手，我們也以熱烈的掌聲預(yù)祝各參賽隊(duì)員賽出水平，賽出風(fēng)格，取得優(yōu)異成績(jī)！。
女：本屆知識(shí)競(jìng)賽包括兩個(gè)階段，第一階段是現(xiàn)場(chǎng)預(yù)決賽，8個(gè)團(tuán)隊(duì)通過(guò)積分賽形式選出積分最高的兩只隊(duì)伍進(jìn)入總決賽，積分排名第三的隊(duì)伍直接獲得季軍。第二階段是現(xiàn)場(chǎng)決賽，進(jìn)入決賽隊(duì)伍通過(guò)快問(wèn)快答、主觀題兩個(gè)環(huán)節(jié)決出比賽冠亞軍，并產(chǎn)生最佳新人獎(jiǎng)、最佳風(fēng)格獎(jiǎng)和最佳表現(xiàn)獎(jiǎng)。
男：為了充分體現(xiàn)“公平、公開、公 正”的原則，今天所有參賽隊(duì)的出場(chǎng)順序都是抽簽決定。第一組隊(duì)伍是：。下面宣布競(jìng)賽總規(guī)則，請(qǐng)各位選手仔細(xì)聽好： 預(yù)決賽分為必答題、搶答題、風(fēng)險(xiǎn)題三個(gè)環(huán)節(jié)，各隊(duì)預(yù)先獲得100 分的基礎(chǔ)分值；選手要認(rèn)真聽題，； 比賽過(guò)程中對(duì)試題及答案有爭(zhēng)議的，參賽選手可以舉手示意，向評(píng)委組反映，由評(píng)委組商議后做出最后裁決； 主持人發(fā)出“請(qǐng)答題”的口令即進(jìn)入答題狀態(tài)，計(jì)時(shí)器1開始倒計(jì)時(shí)，時(shí)間到，選手應(yīng)立即停止答題。答題完畢時(shí)，請(qǐng)以“回答完畢”結(jié)束。
女：希望參賽選手沉著應(yīng)戰(zhàn)，以最佳的狀態(tài)進(jìn)入比賽。第一個(gè)環(huán)節(jié)為必答題，答題規(guī)則是：有效答題時(shí)間為 20 秒，選手獨(dú)立做答。每隊(duì)每名選手均需回答一題，按位置順序做答，答對(duì)加 10 分，答錯(cuò)不得分也不扣分。回答錯(cuò)誤的題目由現(xiàn)場(chǎng)觀眾回答。觀眾回答正確后，可獲得精美禮品一份。大家聽清楚規(guī)則了嗎？有問(wèn)題可以舉手示意，沒(méi)有問(wèn)題的話我宣布比賽現(xiàn)在開始： 請(qǐng) 1 號(hào)臺(tái) 1 號(hào)選手聽題：（提示“計(jì)時(shí)開始”)請(qǐng) 2 號(hào)臺(tái) 1 號(hào)選手聽題 ??第 1 環(huán)節(jié)已進(jìn)行完畢，請(qǐng)看一下各臺(tái)的得分情況：1 號(hào) 臺(tái) 分?? 2 號(hào)臺(tái) 分
男：第二個(gè)環(huán)節(jié)為搶答題，要求大家不僅要知識(shí)基 礎(chǔ)扎實(shí)，還要耳聰手快，聽得準(zhǔn)，按得快。比賽環(huán)節(jié)會(huì)更加緊張，更加精彩，這部分共 20道題20次搶答機(jī)會(huì)，每題為 20 分。有效答題時(shí)間為 30 秒，每搶到一次機(jī)會(huì)并回答正確的隊(duì)伍積20分，回答錯(cuò)誤，扣20分；搶答錯(cuò)誤或違規(guī)搶答的題目由現(xiàn)場(chǎng)觀眾回答，回答正確同樣將獲得精美禮品一份。開始前請(qǐng)各隊(duì)測(cè)試一下?lián)尨鹌鳎? 號(hào)隊(duì)、2 號(hào)隊(duì)、3 號(hào)隊(duì)、4 號(hào)隊(duì)、5 號(hào)隊(duì)、6 號(hào)隊(duì)，7 號(hào)隊(duì)，好，搶答器檢驗(yàn)完畢。請(qǐng)聽題；（提示“開始搶答”)（）號(hào)臺(tái)，“答題開始，請(qǐng)計(jì)時(shí)” 分 搶答題環(huán)節(jié)進(jìn)行完畢，目前各臺(tái)的得分情況：1 號(hào)臺(tái) 分?? 7 號(hào)臺(tái)
女：第三個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)題。這是預(yù)決賽的最后一個(gè)環(huán)節(jié)，請(qǐng)大家抓住機(jī)會(huì)。有 20 分、30 分、50 分三檔難度的題目。每檔難度各10道題，共 30題。答題規(guī)則是：有效答題時(shí)間 100 秒，風(fēng)險(xiǎn)題環(huán)節(jié)進(jìn)行兩輪，第一輪按照目前積分由低到高的隊(duì)伍順序，依次進(jìn)行?；卮鹫_積相應(yīng)分?jǐn)?shù)，回答錯(cuò)誤扣相應(yīng)分?jǐn)?shù)。第二輪則按照第一輪風(fēng)險(xiǎn)題結(jié)束后積分由低到高的隊(duì)伍順序進(jìn)行。答錯(cuò)題目由現(xiàn)場(chǎng)觀眾回答，回答正確獲得精美禮品一份。
男：預(yù)決賽部分到此結(jié)束，8個(gè)隊(duì)的風(fēng)采都給我們留下了深刻的印象，現(xiàn)在我們?cè)倏匆幌赂麝?duì)的比分情況：1 號(hào)臺(tái) 分?? 7 號(hào)臺(tái)，積分排名最高的2支隊(duì)伍是XX代表隊(duì)和XX代表隊(duì)，恭喜他們將進(jìn)入下面的總決賽，其余六支隊(duì)伍將擔(dān)任總決賽的大眾評(píng)委，行使評(píng)審權(quán)利。按比賽規(guī)則積分排名第三的代表隊(duì)可直接獲得季軍，下面我宣布獲得本次知識(shí)競(jìng)賽的季軍是XX代表隊(duì)，我們以熱烈的掌聲恭喜XX代表隊(duì)。（掌聲。。）下面休息20分鐘，請(qǐng)大家不要走遠(yuǎn)，稍后馬上舉行精彩激烈的總決賽。
女：歡迎大家回到比賽現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)過(guò)了預(yù)決賽的多輪拼爭(zhēng)，我們也看到了大家對(duì)合規(guī)知識(shí)的掌握。各個(gè)代表隊(duì)都團(tuán)結(jié)協(xié)作，積極應(yīng)答，盡力為自己的團(tuán)隊(duì)爭(zhēng)光添彩。在此感謝大家的努力表現(xiàn)，下面請(qǐng)進(jìn)入決賽的兩隊(duì)參賽選手調(diào)節(jié)一下心態(tài)，我們馬上進(jìn)行的是冠亞軍的爭(zhēng)奪。
男：總決賽我們?cè)O(shè)置了快問(wèn)快答、主觀題兩個(gè)環(huán)節(jié)。預(yù)決賽環(huán)節(jié)的積分不帶入總決賽，但預(yù)決賽分?jǐn)?shù)最高的一支隊(duì)伍可獲得保留100分底分的權(quán)利，也就是說(shuō)XX代表隊(duì)可先獲得100分，請(qǐng)計(jì)分員為XX代表隊(duì)加上100分。一切準(zhǔn)備就緒，下面我宣布總決賽正式開始！
女：首先，進(jìn)行決賽的第一個(gè)環(huán)節(jié)快問(wèn)快答，快問(wèn)快答的答題規(guī)則是：每隊(duì)有3分鐘的答題時(shí)間，主持人提問(wèn)以后，選手迅速作答，回答正
確積10分；回答錯(cuò)誤不得分也不扣分；選手也可以選擇“過(guò)”，主持人問(wèn)下一道題。計(jì)時(shí)結(jié)束后，停止答題?？茨膫€(gè)隊(duì)答對(duì)題多，哪個(gè)隊(duì)就獲勝。請(qǐng)聽題：
男：下面是總決賽的第二個(gè)環(huán)節(jié)主觀題，主觀題的規(guī)則是：由目前積分較低的一隊(duì)先回答，然后另一隊(duì)對(duì)其答題情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)結(jié)束后，評(píng)委對(duì)一隊(duì)的答題情況和另一隊(duì)的評(píng)價(jià)進(jìn)行點(diǎn)評(píng)論并打分，各隊(duì)滿分為100分。第2題雙方交換答題和評(píng)價(jià)，評(píng)委點(diǎn)評(píng)并打分。第3題，雙方共同回答，互相點(diǎn)評(píng)，評(píng)委點(diǎn)評(píng)并打分。請(qǐng)聽題：第一題。。請(qǐng)專家評(píng)委打分。。
女：（所有問(wèn)題結(jié)束以后）現(xiàn)在請(qǐng)我們的計(jì)分人員對(duì)評(píng)委的打分給各隊(duì)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。。
本次知識(shí)競(jìng)賽的總決賽冠亞軍得分是由各隊(duì)在總決賽環(huán)節(jié)中所獲得的積分加上大眾評(píng)審的票數(shù)積分累加所產(chǎn)生，當(dāng)然得分最高者就成為全場(chǎng)冠軍。那么現(xiàn)在請(qǐng)我們的大眾評(píng)委對(duì)你們支持的隊(duì)伍進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)投票，大眾評(píng)審每人一票，每票積5分。
男：最后我們來(lái)看一下兩隊(duì)最終的得分情況：XX代表隊(duì)多少分，XX 代表隊(duì)多少分。這樣的話我們的冠軍就是XX代表隊(duì)，大家以最熱烈的掌聲恭喜我們的XX代表隊(duì)。下面有請(qǐng)我們的XX專家評(píng)委和XX嘉賓對(duì)全場(chǎng)比賽進(jìn)行總結(jié)點(diǎn)評(píng)。
女：感謝XX老師的精彩點(diǎn)評(píng)，同時(shí)也再次感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和嘉賓的光臨，你們辛苦了！稍候我們馬上舉行頒獎(jiǎng)儀式。
男：接下來(lái)是我們的頒獎(jiǎng)儀式，首先頒出的是最佳新人獎(jiǎng)，獲獎(jiǎng)?wù)呤荴X，下面是最佳風(fēng)格獎(jiǎng)，獲獎(jiǎng)?wù)呤荴X，最佳表現(xiàn)獎(jiǎng)，獲獎(jiǎng)?wù)呤荴X，最后三個(gè)是今天重量級(jí)的獎(jiǎng)項(xiàng)，先頒的是今天的季軍，獲得者是XX代表隊(duì)，然后是亞軍獲得者是XX代表隊(duì)，最后隆重有請(qǐng)我們的冠軍獲得者XX代表隊(duì)。
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，知識(shí)競(jìng)賽到此結(jié)束。衷心地感謝大家的關(guān)心、支持和參與！祝各位身體健康，工作順利!
點(diǎn)擊咨詢 