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      合規(guī)題庫(匯總)
      
        
       時間：2019-05-12 03:12:01下載本文作者：會員上傳
      
      
      
      
      
簡介：寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《合規(guī)題庫(匯總)》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《合規(guī)題庫(匯總)》。

      
	
      

      第一篇：合規(guī)題庫(匯總)
      

      《合規(guī)手冊》復(fù)習(xí)題庫
      *單選題
      1、建立有效的（D），嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。
      A.績效考評制度 B.誠信舉報制度 C.利益分配制度 D.合規(guī)問責(zé)制度
      2、（D）是員工所有職業(yè)行為的前提。
      A.廉潔自律 B.進取創(chuàng)新 C.精細認真 D.守法合規(guī)
      3、堅持（B），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責(zé)的態(tài)度，做到清正廉潔，堅守底線。
      A.感恩奉獻 B.廉潔自律 C.團隊協(xié)作 D.精細認真
      4、堅持（A），服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強責(zé)任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務(wù)。
      A.高效執(zhí)行 B.恪盡職守 C.認真負責(zé) D.謙虛謹慎
      5、員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，將（A）的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。
      A.誠信 B.創(chuàng)新 C.協(xié)作 D.卓越
      6、公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D）”的原則。
      A.逐筆調(diào)查 B.實事求是 C.依法依規(guī) D.認責(zé)有據(jù)
      7、相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責(zé)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。
      A.瀆職 B.未盡職
      8、嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（C）十禁行為之一。
      A.放款操作 B.會計經(jīng)理 C.柜員 D.客戶經(jīng)理
      9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責(zé)任人指的是（C）
      A.作案人員 B.管理責(zé)任人 C.相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人 D.監(jiān)督責(zé)任人
      10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當(dāng)資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（A）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。
      A.授信調(diào)查 B.授信審查 C.授信審批 D.貸后管理
      11、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應(yīng)當(dāng)給予（B）處理  A.從重 B.從輕 C.免責(zé)
      *多選題
      1、我行倡導(dǎo)并在全行推行（A）、（C）的行為準則和價值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。
      A.誠信 B.誠實 C.正直 D.高效
      2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（A）和（D）的落實情況。
      A.監(jiān)管意見 B.監(jiān)管措施 C.監(jiān)管制度 D.監(jiān)管要求
      3、問責(zé)應(yīng)遵循（ABCD）的原則。
      A.誰主管誰負責(zé) B.誰審批誰負責(zé)
      C.誰簽字誰負責(zé) D.誰經(jīng)辦誰負責(zé)
      4、對有關(guān)責(zé)任人進行問責(zé)處理的方式包括：（A）、（B）、（C）。
      A.經(jīng)濟處罰 B.組織處理 C.紀律處分 D.批評教育
      5、嚴禁以（ABC）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。
      A.假發(fā)票 B.假合同 C.假票據(jù)
      6、內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）
      A.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍之外的人員
      B.在不適當(dāng)場合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息  C.利用內(nèi)幕信息獲取個人利益
      D.基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議
      7、案件問責(zé)的程序包括（ABCDE）。A.啟動問責(zé)  B.實施調(diào)查  C.認定責(zé)任  D.做出處理決定
      E.執(zhí)行處理決定等
      8、案件問責(zé)范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（A）和（C）。A.直接建立勞動關(guān)系的員工  B.非全日制員工
      C.勞務(wù)派遣制員工
      9、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）A.為達成交易而隱瞞風(fēng)險或進行虛假、誤導(dǎo)性陳述
      B.在業(yè)務(wù)活動中明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定  C.向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證 D.誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險認知和承受能力不符的產(chǎn)品
      10、按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費用，包括但不限于（ABCD）
      A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個人支付的費用
      B.用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國（境）公款旅游
      C.上下級機構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品
      D.使用錯誤或無關(guān)的發(fā)票報銷
      11、不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。
      A.現(xiàn)金 B.貴金屬 C.消費卡 D.有價證券
      *判斷題
      1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責(zé)任人。（√）
      2、禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（×）
      3、嚴禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財物給予特定關(guān)系人。（√）
      4、上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（×）
      5、經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（×）
      6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（√）
      7、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（×）
      8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動，不得充當(dāng)資金掮客。（√）
      9、嚴禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費、業(yè)務(wù)及管理費、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。（√）
      10、離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責(zé)任的，本行應(yīng)當(dāng)對其作出責(zé)任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（√）
      11、未經(jīng)授權(quán)或批準，不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（√）
      *填空題
      1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風(fēng)險分類程序被認定為 次級類、可疑類 和 損失類 的公司類授信資產(chǎn)。
      2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到 人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)。合規(guī)控制成本、降低風(fēng)險、創(chuàng)造效益。
      3、會見、邀請客戶應(yīng)在 工作場所 或符合 商業(yè)習(xí)慣 的場所。
      4、堅持 客戶至上、客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。
      5、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢法定義務(wù)，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告 大額和可疑交易。
      6、禁止 違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。
      7、合規(guī)風(fēng)險 是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。
      8、依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責(zé)情節(jié)分為 重大、嚴重、一般、輕微 四個等級。被問責(zé)人涉及多項問責(zé)事由，同時違反多項管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。
      9、為打造銀行百年老店，我們必須嚴守銀行經(jīng)營管理原則，嚴格按照“八個堅持”要求，回歸 安全性、流動性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺、中臺、后臺 “三分離”的內(nèi)控安排。
      第二篇：銀行合規(guī)題庫匯總
      財務(wù)：
      第一章 基礎(chǔ)知識 第一部分 練習(xí)題
      一、單項選擇題
      1、綜合核算由科目日結(jié)單、總賬、（B）組成。A、分戶賬 B、日報表 C、余額表 D、月計表
      2、信用社表外科目核算采用（B）,以“收”、“付”為記賬符號。A、借貸記賬法 B、收付記賬法 C、復(fù)式記賬法 D、增減記賬法
      3、信用社的現(xiàn)行記賬方法是（D）。A、單式記賬法 B、復(fù)式記賬法 C、收付記賬法 D、借貸復(fù)式記賬法
      4、會計檔案保管期限分為（B）兩種。A、永久、長期 B、永久、定期 C、短期、永久
      D、短期、長期
      5、自公歷1月1日至12月31日為一個(C)。A、記賬 B、業(yè)務(wù) C、會計 D、檢查
      6、登記簿是對部分非金額信息較多、使用過程復(fù)雜的事項進行登記，使用的是（B）。A、固定格式賬簿 B、非固定格式賬簿 C、單式賬簿 D、復(fù)式賬簿
      7、當(dāng)日作廢的重要空白憑證應(yīng)進行（B）作廢。A、撕毀 B、剪角 C、銷毀 D、自行作廢
      8、對會計要素具體內(nèi)容進行分類核算的項目稱為（A），主要用于核算信用社的資金增減
      變動并最終反映在資產(chǎn)負債表上。A、表內(nèi)會計科目 B、表外會計科目 C、表內(nèi)表外會計科目 D、會計科目
      9、客戶信息是指以客戶為索引建立的與客戶自身相關(guān)聯(lián)的一些（B）。A、經(jīng)濟信息 B、非經(jīng)濟信息 C、法人信息 D、企業(yè)信息
      10、（A）是指同一客戶在客戶信息系統(tǒng)中建立了多個客戶信息時，由信用社確認后對客戶信息進行合并，以加強和簡化對客戶的管理。A、客戶合并 B、客戶關(guān)系 C、客戶信息 D、賬戶信息
      11、賬戶信息是指在客戶信息基礎(chǔ)之上，以賬戶為索引建立的與本賬戶相關(guān)聯(lián)的（A）。A、經(jīng)濟信息 B、非經(jīng)濟信息 C、法人信息 D、企業(yè)信息
      12、以下哪種信息不屬于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的賬戶信息（D）。A、賬號 B、賬戶性質(zhì) C、發(fā)生額 D、經(jīng)營地址
      13、營業(yè)過程中，前臺柜員最低保留（B）個柜員在崗。A、一
      B、兩 C、三 D、四
      14、賬簿中書寫的文字和數(shù)字上面要留有適當(dāng)空格，不要寫滿格，一般應(yīng)當(dāng)占格距的（A）。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之一
      15、只要執(zhí)行此交易，無論金額大小，均必須授權(quán)進行的模式為（B）。A、金額授權(quán) B、無條件授權(quán) C、無需授權(quán) D、強制授權(quán)
      16、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對網(wǎng)點號統(tǒng)一使用（B）位編碼。A、5 B、6 C、8 D、9
      17、銀行卡賬號長度為（B）位。A、21 B、19 C、18
      D、15
      18、以下關(guān)于柜員管理的說法錯誤是（A）。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù) B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務(wù) C、柜員臨時離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖
      D、柜員臨時離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖
      19、核算各類收入費用利潤的科目屬于（D）科目。A、資產(chǎn)類 B、負債類 C、權(quán)益類 D、損益類
      20、以下關(guān)于記賬差錯處理說法的正確是（D）。A、所有當(dāng)日差錯均可以抹帳 B、以前賬務(wù)差錯可以紅字沖賬 C、當(dāng)年發(fā)現(xiàn)的差錯反向更正
      D、憑證填寫錯誤賬務(wù)記載錯誤，且憑證與賬務(wù)一致的，若不涉及客戶賬，憑相關(guān)依據(jù)可以直接抹賬或沖正
      21、柜員號的設(shè)置應(yīng)堅持（B）的原則。A、一人雙號 B、一人一號 C、雙人一號 D、一人多號
      22、營業(yè)機構(gòu)柜員當(dāng)日形成的憑證裝訂時，按（C）的從小到大的順序排列。
      A、柜員號 B、科目號 C、流水號 D、賬號
      23、關(guān)于會計檔案管理，下列說法正確的是（A）。A、一律不準外借
      B、有權(quán)機關(guān)出具借條，經(jīng)批準可以外借
      C、人民法院海關(guān)稅務(wù)機關(guān)等執(zhí)法機關(guān)經(jīng)行長批準后可以外借 D、會計檔案保管部門的上級行可以外借
      24、會計核算基本原則規(guī)定，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理應(yīng)（B）。A、先貸后借 B、先借后貸 C、收妥進賬 D、以上都不是
      25、營業(yè)終了日終結(jié)帳時可次日打印的報表有（D）。A、網(wǎng)點表內(nèi)軋賬匯總單 B、網(wǎng)點表外軋賬匯總單 C、日終平賬報告表 D、批量匯總憑證
      26、關(guān)于會計憑證要素的審查說法錯誤的是（D）。A、賬號戶名是否相符 B、票據(jù)背書是否連續(xù)有效
      C、印鑒是否清晰真實齊全，與預(yù)留印鑒是否相符
      D、票據(jù)記載的小寫出票日期是否超過有效期限
      27、柜員離職或崗位調(diào)動，臨柜業(yè)務(wù)印章的交接應(yīng)當(dāng)面辦理，鑲嵌的個人名章應(yīng)（B）。A、隨臨柜的業(yè)務(wù)印章移交 B、由柜員本人自行保管 C、由會計主管收回銷毀 D、不用理會
      28、會計檔案定期保管的期限為3年、5年和（C）年。A、7 B、10 C、15 D、20
      29、下例屬于保管期為3年的會計檔案是（B）。A、柜員流水 B、營業(yè)網(wǎng)點日報 C、網(wǎng)點扎賬單 D、總賬賬頁
      30、下例屬于永久保管的會計檔案是（C）。A、現(xiàn)金登記薄 B、滿頁帳 C、年終損益表 D、業(yè)務(wù)傳票
      31、（A）是記載經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動的工具，是明確經(jīng)濟責(zé)任、辦理資金收付和處理財務(wù)收支的書面證明。
      A、會計憑證 B、會計要素 C、會計科目 D、會計對象
      32、會計憑證按填制（打印）程序和用途不同，由會計人員根據(jù)原始憑證加以整理而填制（打?。┑?、憑以記賬的憑證叫做（B）。A、原始憑證 B、記賬憑證 C、基本憑證 D、專用憑證
      33、（A）是系統(tǒng)記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)的工具，用以記載各項經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動的過 程與結(jié)果，具有一定格式的帳頁相互連接在一起的簿冊。A、賬簿 B、憑證 C、科目 D、賬務(wù)組織
      34、山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以為（A）基礎(chǔ)。A、權(quán)責(zé)發(fā)生制原則 B、明晰性原則 C、及時性原則 D、可比性原則
      35、信用社提供的會計信息應(yīng)當(dāng)能夠反映其財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量，以滿足會計信息使用者的需要，屬于（B）原則。
      A、可比性原則 B、適用性原則 C、及時性原則 D、明晰性原則
      36、（A）業(yè)務(wù)支持當(dāng)日隔筆抹賬。A、存款 B、貸款 C、存款和貸款 D、存款和貸款都不行
      37、發(fā)現(xiàn)本隔日錯賬的，用()同方向沖正；發(fā)現(xiàn)以前錯賬的，用()反方向補記，且不得更改錯賬的會計報表。答案：（B）A、藍字 紅字 B、紅字 藍字 C、紅字 紅字 D、藍字 藍字
      38、系統(tǒng)根據(jù)機構(gòu)權(quán)限不同分為省聯(lián)社級、辦事處（市聯(lián)社）級、縣聯(lián)社級、信用社級和分社（儲蓄所）級等五個級別，其中（B）級為最低總賬平衡單位。A、辦事處（市聯(lián)社）級 B、縣聯(lián)社級 C、信用社級 D、分社（儲蓄所）
      39、柜員管理以（C）為基礎(chǔ)。A、指紋
      B、密碼 C、指紋＋密碼 D、授權(quán)
      40、柜員連續(xù)錯誤輸入(C)次密碼時，系統(tǒng)會對該柜員號進行鎖定。A、3 B、5 C、7 D、9
      41、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在設(shè)計思路上選用了（C）模式。A、省級聯(lián)社一本帳 B、市級聯(lián)社一本帳 C、縣級聯(lián)社一本帳 D、信用社級聯(lián)社一本帳
      42、資產(chǎn)負債表的平衡關(guān)系（A）。A、資產(chǎn) = 負債 + 所有者權(quán)益 B、收入期初貸方余額 + 本期借方發(fā)生額期末貸方余額
      B、期初借方余額 = 期初貸方余額 C、本期借方發(fā)生額 = 本期貸方發(fā)生額 D、期末借方余額 = 期末貸方余額 40、會計檔案中會計類憑證包括（1234）。A、記賬憑證
      B、非核算業(yè)務(wù)處理單 C、原始單證 D、其他會計單證
      三、判斷題
      1、客戶信息依據(jù)客戶資料生成，是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)。（對）
      2、當(dāng)同一客戶開立多個賬戶時，客戶信息是統(tǒng)一的共享的，賬戶信息也是統(tǒng)一的。（）
      3、省清算中心、省財務(wù)部、市財務(wù)部、縣級聯(lián)社財務(wù)部只存在本地授權(quán)，不存在異地授權(quán)。（對）
      4、存款、貸款業(yè)務(wù)均支持當(dāng)日隔筆抹賬。（）
      5、發(fā)現(xiàn)本隔日錯賬的，用紅字同方向沖正。（對）
      6、發(fā)現(xiàn)以前錯賬的，用藍字反方向補記，且不得更改錯賬的會計報表。（對）
      7、隔日沖正交易需本地三級或四級柜員授權(quán)且不允許再抹賬。（）
      8、發(fā)現(xiàn)賬務(wù)記載錯誤，無論是何原因均應(yīng)直接進行沖正或抹帳處理。（）
      9、機構(gòu)由一名柜員向主機簽到后，機構(gòu)狀態(tài)即為“已簽到”狀態(tài)。（）
      10、每名柜員的柜員號全省唯一，無論柜員在縣級聯(lián)社轄內(nèi)以何種方式進行調(diào)動，柜員號始終不變。（對）第二章 印、押、證管理 第一部分 練習(xí)題
      一、單項選擇題
      1、下列不屬于輔助類印章的是（A）。A、假幣章 B、附件章 C、作廢章 D、兌換章
      2、會計業(yè)務(wù)類印章的保管員可以兼任（D）的保管。A、重要空白憑證 B、密押 C、壓數(shù)機
      D、《業(yè)務(wù)印章登記暨使用交接登記簿》
      3、關(guān)于印章的使用，下列說法正確的是（B）。A、一般憑證可預(yù)先加蓋印章
      B、未辦理交接手續(xù)的印間不得私自授予他人使用
      C、不得提前使用，可過期使用 D、可提前使用，不得過期使用
      4、關(guān)于個人名章的刻制數(shù)量，每人最多（C）枚。A、1 B、2 C、3 D、4
      5、全額章可加蓋在（A）。A、全額兌換的殘紙幣上 B、全額兌換的殘硬幣密封袋上 C、全額兌換的殘幣封簽上
      D、金融機構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單上
      6、山西省農(nóng)村信用社進賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)受理章 C、業(yè)務(wù)專用章 D、受理憑證章
      7、業(yè)務(wù)辦訖章需加蓋在個人存取款憑條的（B）。A、憑單中央處
      B、憑單中央處和回單處 C、回單處 D、無需加蓋
      8、掛失申請書在掛失環(huán)節(jié)應(yīng)加蓋（C）。
      A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、儲蓄專用章 C、業(yè)務(wù)專用章 D、受理憑證章
      9、掛失申請書在解掛環(huán)節(jié)應(yīng)加蓋（A）。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、儲蓄專用章 C、業(yè)務(wù)專用章 D、受理憑證章
      10、抵質(zhì)押物代保管憑證卡片聯(lián)在入庫和出庫時分別加蓋（A）。A、業(yè)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)辦訖章、業(yè)務(wù)專用章 C、合同專用章、業(yè)務(wù)辦訖章 D、合同專用章、業(yè)務(wù)專用章
      11、股金證銷戶時加蓋（B）。A、業(yè)務(wù)專用章 B、業(yè)務(wù)辦訖章 C、儲蓄專用章 D、聯(lián)社公章
      12、信用社需在印鑒卡的（B）處加蓋業(yè)務(wù)專用章。A、中央 B、左上角 C、左下角
      D、右上角
      13、信用社向中心庫上解款項業(yè)務(wù)辦理完畢時，需在現(xiàn)金調(diào)撥單上加蓋（D）。A、信用社的業(yè)務(wù)專用章 B、信用社的業(yè)務(wù)辦訖章 C、中心庫的業(yè)務(wù)專用章 D、中心庫的業(yè)務(wù)辦訖章
      14、個人存款證明開立時需加蓋（D）。A、業(yè)務(wù)專用章 B、業(yè)務(wù)辦訖章 C、儲蓄專用章 D、聯(lián)社公章
      15、客戶在需現(xiàn)金支票的（C）處加蓋預(yù)留印鑒。A、正面 B、背面 C、正面和背面 D、正面或背面
      16、柜員制模式下，業(yè)務(wù)辦訖章嵌套的個人名章為（A）。A、本柜員 B、庫柜員 C、三級柜員 D、四級柜員
      17、復(fù)核制模式下，儲蓄專用章嵌套的個人名章為（A）。A、復(fù)核員
      B、出納員 C、記賬員 D、授權(quán)員
      18、非核算業(yè)務(wù)處理單上必須加蓋的印章是（A）。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)專用章 C、附件章 D、個人名章
      19、下列申請書中需加蓋業(yè)務(wù)專用章的是（C）。A、支取方式變動申請書 B、代理業(yè)務(wù)委托申請書
      C、開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書 D、儲蓄存款約定轉(zhuǎn)存續(xù)存申請書
      20、關(guān)于會計業(yè)務(wù)類印章的加蓋要求，與其它三種憑證不同的是（A）。A、表外記賬憑證 B、業(yè)務(wù)收費憑證 C、資金拆借憑證 D、貸款本息收回憑證
      21、縣級聯(lián)社對審批通過的《錯款報損（收益）審批報告表》意見欄內(nèi)應(yīng)加蓋（B）。A、財務(wù)部門公章 B、縣級聯(lián)社公章 C、財務(wù)部門業(yè)務(wù)專用章 D、財務(wù)部門業(yè)務(wù)辦訖章
      22、《假幣解繳單》的“收繳人”處由（C）加蓋。A、信用社相關(guān)柜員 B、財務(wù)部相關(guān)柜員 C、中心庫相關(guān)柜員 D、人行相關(guān)負責(zé)人
      23、山西省農(nóng)村信用社辦理會計業(yè)務(wù)所涉及到的印章共計（C）種。A、20 B、22 C、23 D、25
      24、本柜組的業(yè)務(wù)印章由（B）進行保管。A、柜員A B、柜員B C、柜員C D、柜員Z
      25、哪種憑證上不加蓋業(yè)務(wù)辦訖章（B）。A、現(xiàn)金繳款單 B、記賬憑證 C、轉(zhuǎn)賬支票 D、特種轉(zhuǎn)賬憑證
      26、下列哪些業(yè)務(wù)不可以使用存折（A）。A、整存整取定期儲蓄存款 B、零存整取定期儲蓄存款
      C、教育儲蓄存款
      D、存本取息定期儲蓄存款
      27、出售支票每個賬戶原則上一次（A），業(yè)務(wù)量大的可以適當(dāng)放寬。A、一本 B、二本 C、三本 D、五本
      28、對（C）的單位，可以在監(jiān)控范圍內(nèi)配置重要空白憑證專用保險柜保管。A、比較偏遠 B、人員較少 C、使用量較少 D、硬件設(shè)施較好
      29、目前業(yè)務(wù)辦理當(dāng)中使用的重要空白憑證共有（A）種。A、18 B、20 C、22 D、24 30、重要空白憑證由（B）設(shè)計。A、銀監(jiān)局 B、省聯(lián)社
      C、市聯(lián)社（辦事處）D、縣聯(lián)社
      31、新開立的賬戶（）日后方可購買支票，原則上一次（A）本。
      A、3、1 B、1、3 C、3、3 D、1、1
      32、信用社對客戶銷戶時交回的剩余重要空白憑證在系統(tǒng)中作（B）處理。A、簽發(fā)作廢 B、收回作廢 C、售出未收回作廢 D、交回作廢
      33、信用社從他行領(lǐng)取的重要空白憑證作廢時，在系統(tǒng)使用（A）交易。A、交回作廢 B、收回作廢 C、售出未收回作廢 D、他行作廢
      34、關(guān)于重要空白憑證的流向，下列說法錯誤的是（B）。A、內(nèi)部正常使用的，裝訂于付款日或收回日傳票中 B、內(nèi)部簽發(fā)作廢的，裝訂于付款日傳票中
      C、售出后正常使用的，裝訂于付款日或收回日傳票中 D、售出后客戶簽發(fā)作廢的，裝訂于收回作廢日傳票中
      35、無磁條的重要空白憑證作廢時，必須要剪去憑證的（D）。A、左上角 B、左下角 C、右上角
      D、右下角
      36、重要空白憑證丟失應(yīng)逐級上報至（C）。A、縣聯(lián)社
      B、市聯(lián)社（辦事處）C、省聯(lián)社 D、銀監(jiān)局
      37、“憑證刪除”只可能用于（B）。A、售出未收回 B、改正憑證入庫錯誤 C、上繳改版憑證 D、票據(jù)丟失后申請止付
      38、關(guān)于憑證調(diào)劑，下列說法正確的是（D）。A、聯(lián)社與網(wǎng)點之間的憑證出入庫 B、網(wǎng)點與網(wǎng)點之間的憑證出入庫 C、柜員與柜員之間的憑證出入庫 D、庫柜員與柜員之間的憑證出入庫
      39、關(guān)于憑證的出售，下列說法錯誤的是（A）。A、不允許單份出售 B、不控制最小號
      C、不得向一般戶出售現(xiàn)金支票 D、不允許在開戶三日內(nèi)出售支票
      40、可以查詢單項憑證流轉(zhuǎn)狀態(tài)的登記簿是（B）。A、客戶憑證狀態(tài)登記簿
      B、憑證當(dāng)前位置登記簿 C、憑證在途登記簿 D、作廢憑證登記簿
      41、《憑證銷毀清單》檔案保管年限為（D）。A、五年 B、十年 C、十五年 D、永久
      42、下發(fā)重要空白憑證的上級機構(gòu)正確的操作步驟是(A）。A、驗單——記賬——出庫——歸檔 B、驗單——出庫——記賬——歸檔 C、驗單——記賬——歸檔——出庫 D、記賬——驗單——出庫——歸檔
      43、待銷毀憑證入庫由(C）操作。A、分社 B、信用社
      C、縣級聯(lián)社財務(wù)部門 D、市辦（聯(lián)社）
      44、停用的會計業(yè)務(wù)類印章不得與（D）并庫存放。A、在用印章
      B、《會計業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)印章銷毀清冊》 C、印模
      D、重要空白憑證
      45、重要空白憑證余額反映在（A）。A、收方 B、付方 C、借方 D、貸方
      46、“售出未收回作廢”的操作必須依據(jù)（B）進行相應(yīng)賬務(wù)處理。A、系統(tǒng)打印的《客戶憑證狀態(tài)登記簿》 B、客戶出具的公函
      C、該號段憑證出售時的憑證復(fù)印件 D、信用社出具的證明
      47、使用各種手段為他人盜用憑證進行詐騙等非法活動的，將給予責(zé)任人（D）的處分。A、記大過 B、降級
      C、解除勞動合同 D、開除公職
      48、銀行卡的作廢比照（C）進行處理。A、收回作廢 B、簽發(fā)作廢 C、改版作廢 D、丟失作廢
      49、存折不可以辦理(D）業(yè)務(wù)。A、個人活期存款
      B、零存整取定期儲蓄存款 C、教育儲蓄存款 D、定活兩便儲蓄存款
      50、不屬于使用非核算業(yè)務(wù)處理單打印的憑單是（C）。A、重要空白憑證調(diào)劑單 B、憑證作廢單 C、憑證銷毀清單 D、客戶憑證清單
      二、多項選擇題
      1、山西省農(nóng)村信用社辦理會計業(yè)務(wù)所涉及到的印章有（1234）。A、公章類印章 B、會計業(yè)務(wù)類印章 C、輔助類印章 D、其他類印章
      2、各種會計業(yè)務(wù)類印章采用（123）管理辦法。A、專人使用 B、專人保管 C、專人負責(zé) D、專人銷毀
      3、下列屬于會計業(yè)務(wù)類印章的有（124）。A、財務(wù)專用章 B、儲蓄專用章
      C、票據(jù)交換專用章 D、匯票專用章
      4、下列哪些憑單需加蓋法人機構(gòu)公章（1234）。A、股金證 B、個人存款證明 C、各類介紹信
      D、出納錯款掛賬報告單
      5、匯票專用章的使用范圍包括（234）。A、簽發(fā)銀行本票 B、簽發(fā)銀行匯票 C、承兌銀行承兌匯票 D、辦理貼現(xiàn)
      6、各類會計業(yè)務(wù)類印章刻制完成后，印模需向（1234）報備。A、公安機關(guān) B、中國人民銀行 C、銀監(jiān)局 D、上級管理機構(gòu)
      7、各級機構(gòu)領(lǐng)取會計業(yè)務(wù)類印章應(yīng)當(dāng)實行（43）的原則。A、專人簽收 B、專人領(lǐng)取 C、雙人簽收 D、雙人領(lǐng)取
      8、以下印章需使用藍色印泥加蓋的是(13)。
      A、預(yù)留印模 B、兌換章 C、假幣章 D、殘字章
      9、儲蓄專用章可用于簽發(fā)（12）。A、存折
      B、定期儲蓄一本通 C、單位定期存單 D、股金證
      10、業(yè)務(wù)專用章可用于簽發(fā)（23）。A、定期儲蓄一本通 B、現(xiàn)金調(diào)撥單 C、單位定期存單 D、存款證明書
      11、銷毀印章時應(yīng)由（1234）共同參加。A、印章管理部門 B、稽核部門 C、安全保衛(wèi)部門 D、紀檢監(jiān)察部門
      12、假幣章的使用范圍包括（13）。A、假人民幣紙幣 B、假外幣紙幣 C、假幣收繳專用封袋
      D、假幣收繳憑證
      13、掛失申請書的申請人為個人時，“申請人簽章”處可以是（123）。A、個人簽名 B、個人蓋章 C、個人簽名加蓋章 D、機打項目
      14、在不同情況下，“事后監(jiān)督”處加蓋（14）名章。A、事后監(jiān)督員 B、四級授權(quán)員 C、手工簽批員 D、會計負責(zé)人
      15、關(guān)于印章的加蓋，下列說法正確的是（234）。A、一律使用紅色印泥 B、所蓋印章不得重疊 C、不得加蓋字跡不清的印章 D、一般憑證上不得預(yù)先加蓋印章
      16、哪些情況下“個人名章”處可不再另行加蓋（123）。A、系統(tǒng)打印操作員號碼的 B、系統(tǒng)打印柜員姓名的
      C、同一憑單上的業(yè)務(wù)用章中已嵌套本柜員名章的 D、同一筆業(yè)務(wù)的其它憑單上加蓋同一柜員名章的
      17、關(guān)于“本復(fù)印件與原件核對一致”印章的使用，下列說法正確的是（1234）。A、需注明用途
      B、需加蓋經(jīng)手人名章 C、需加注辦理日期
      D、需加蓋在復(fù)印件的印刷區(qū)域，但不得遮擋關(guān)鍵內(nèi)容
      18、柜員制模式下的表外記賬憑證上無需加蓋（134）。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、事后監(jiān)督員名章 C、復(fù)核員名章 D、附件章
      19、印章停用的原因可能有（1234）。A、機構(gòu)拆并 B、機構(gòu)更名 C、印章?lián)p毀
      D、印章規(guī)格內(nèi)容變更
      20、印章管理中涉及到（234）情形，會給予直接責(zé)任人開除處分。A、未按規(guī)定用途使用會計業(yè)務(wù)印章的
      B、預(yù)先在重要空白憑證上加蓋會計業(yè)務(wù)印章的 C、私刻會計業(yè)務(wù)印章的 D、盜用會計業(yè)務(wù)印章的
      21、《山西省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)印章登記暨使用交接登記簿》會登記業(yè)務(wù)印章的環(huán)節(jié)。A、領(lǐng)用 B、停用 C、銷毀
      123）（D、檢查
      22、《山西省農(nóng)村信用社會計業(yè)務(wù)印章停用清冊》需由（134）三方簽字確認。A、上繳人 B、負責(zé)人 C、接收人 D、監(jiān)交人
      23、（234）是信用社辨別會計單證真?zhèn)蔚暮诵囊?。A、支票影像系統(tǒng) B、印章 C、密押 D、壓數(shù)機
      24、重要空白憑證管理必須貫徹（12）的原則。A、證印分管 B、證押分管 C、證簿分管 D、證賬分管
      25、信用社向開戶單位出售重要空白憑證應(yīng)實行（1234）管理辦法。A、限量領(lǐng)發(fā) B、按序控制 C、隨時清理 D、責(zé)任明確
      26、定期儲蓄一本通可以辦理（124）業(yè)務(wù)。A、整存整取定期儲蓄存款
      B、定活兩便儲蓄存款 C、存本取息儲蓄存款 D、個人通知存款
      27、存款證明書是存款人某一時段內(nèi)在信用社的存款情況證明，可用于（234）。A、質(zhì)押 B、移民 C、留學(xué) D、探親
      28、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)可對重要空白憑證的（1234）環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控。A、領(lǐng)入 B、使用 C、作廢 D、銷毀
      29、出售支票在（14）情況下需要三級以上柜員授權(quán)。A、單筆每類出售超過25份 B、單筆每類出售超過50份 C、售出后客戶庫存超過25份 D、售出后客戶庫存超過50份
      30、重要空白憑證庫房內(nèi)嚴禁存入（1234）。A、易腐物品 B、易爆物品 C、私人物品 D、一般憑證
      31、（24）憑證須入“12007待銷毀憑證”核算。A、作廢的銀行承兌匯票 B、作廢的銀行卡
      C、作廢的有磁條的重要空白憑證 D、改版作廢的重要空白憑證
      32、待銷毀憑證應(yīng)在（1234）打孔作廢。A、改版作廢憑證的日期處 B、改版作廢憑證的金額處 C、改版作廢憑證的磁條處 D、作廢銀行卡的磁條處
      33、銷毀作廢重要空白憑證時，必須由縣級聯(lián)社（1234）共同清查銷毀。A、財會部門 B、稽核部門 C、保衛(wèi)部門 D、監(jiān)察部門
      34、柜員重要空白憑證的檢查要做到（123）核對相符。A、庫存實物
      B、柜員《重要空白憑證登記簿》 C、電子尾箱 D、總賬
      35、“憑證入庫”交易適用于（13）業(yè)務(wù)。A、申請領(lǐng)用 B、客戶交回
      C、接收退回 D、內(nèi)部調(diào)劑
      36、《重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單》適用于（1234）。A、下級機構(gòu)向上級機構(gòu)領(lǐng)取 B、客戶向開戶單位購買 C、下級機構(gòu)向上級機構(gòu)交回 D、客戶向開戶單位交回
      37、憑證領(lǐng)入包括（1234）。A、網(wǎng)點/信用社向聯(lián)社請領(lǐng) B、聯(lián)社向市辦/他行請領(lǐng) C、市辦向省聯(lián)社/他行請領(lǐng)
      D、省聯(lián)社向卡中心/印刷廠/他行請領(lǐng)
      38、外購或領(lǐng)取的重要空白憑證要對其（1234）進行重點驗收。A、種類 B、數(shù)量 C、編號 D、質(zhì)量
      39、重要空白憑證實物入庫環(huán)節(jié)有可能出現(xiàn)的風(fēng)險有（234）。A、記賬憑證丟失 B、庫房設(shè)置不符合要求 C、鑰匙未雙人保管未平行交接 D、憑證擺放混亂
      40、重要空白憑證的領(lǐng)取人必須同（1234）相符。
      A、單位介紹信上注明的購買人或領(lǐng)用人 B、身份證原件的持有人 C、留存的身份證復(fù)印件 D、領(lǐng)取人的簽章
      三、判斷題
      1、印章是受理業(yè)務(wù)的證明，有對外承擔(dān)責(zé)任、對內(nèi)劃分職責(zé)的作用。（對）
      2、結(jié)算專用章可按實際勞動模式組合確定需求量。（）
      3、“殘”字章用于殘幣成捆后的封簽上。（對）
      4、壓數(shù)機是在票據(jù)上壓印大寫金額數(shù)字的一種防偽工具。（）
      5、縣級聯(lián)社財會部門的財務(wù)專用章可由縣級聯(lián)社統(tǒng)一刻制。（對）
      6、各類印章上刻制的機構(gòu)名稱應(yīng)與本機構(gòu)《金融許可證》上記載的機構(gòu)名稱保持一致。（對）
      7、非核算業(yè)務(wù)處理單上無需加蓋附件章。（對）
      8、驗印分為折角驗印和電子驗印。（對）
      9、舊印章需在新刻制的新印章啟用后的一個月后廢止。（）
      10、因遺失原因刻制的新會計業(yè)務(wù)類用章應(yīng)使用原有的序號。（）
      第三章 賬戶管理 第一部分 練習(xí)題
      一、單項選擇題
      1、銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣(D)賬戶。A、存款 B、儲蓄存款
      C、單位存款 D、活期存款
      2、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個（A）存款賬戶。A、基本 B、一般 C、專用 D、臨時
      3、（A）是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。A、中國人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、省聯(lián)社 D、信用社
      4、單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理(C)業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、現(xiàn)金收付 D、轉(zhuǎn)賬支出
      5、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(B)管理。A、個人銀行結(jié)算賬戶 B、單位銀行結(jié)算賬戶 C、專用存款賬戶 D、個人儲蓄賬戶
      6、需經(jīng)中國人民銀行核準開立的銀行結(jié)算賬戶是(A)。
      A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、注冊驗資賬戶 D、個人結(jié)算賬戶
      7、存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，向銀行出具的證明文件不符合規(guī)定的是(C)。A、居民身份證 B、臨時身份證 C、駕駛證 D、軍人證
      8、（B）是存款人因借款或其他需要，在基本存款賬戶開戶行以外的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點開立的單位銀行結(jié)算賬戶。A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、單位活期存款賬戶 D、臨時存款賬戶
      9、存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，不可由(D)辦理。A、法定代表人 B、單位負責(zé)人 C、被授權(quán)人 D、單位會計
      10、存款人開立的一般存款賬戶,不可以用于辦理(C)。A、借款轉(zhuǎn)存 B、借款歸還
      C、現(xiàn)金支取 D、現(xiàn)金繳存
      11、下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶（B）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的 C、因方便結(jié)算需重新開戶的
      D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的
      12、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人辦理支取職工工資、獎金的，只能通過（A）辦理。A、基本存款賬戶 B、專用存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶
      13、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（B）。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
      14、（D）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的單位銀行結(jié)算賬戶。A、定期存款賬戶 B、一般存款賬戶
      C、協(xié)定存款賬戶 D、專用存款賬戶
      15、單位人民幣銀行卡賬戶內(nèi)資金的來源是（C）。A、現(xiàn)金存入 B、銷貨收入存入
      C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入 D、銀行透支
      16、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，單位的存款賬戶按用途可以分為（C）類。A、2 B、3 C、4 D、5
      17、（D）是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的單位銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶 B、單位活期存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶
      18、銀行結(jié)算賬戶按存款人不同可分為（D）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶 B、單位活期存款賬戶、單位定期存款賬戶 C、個人儲蓄賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶 D、單位銀行結(jié)算賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶
      19、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（C）管理。A、專用存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶
      20、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)自正式開立之日起（C）個工作日后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務(wù)，但注冊驗資和借款轉(zhuǎn)存開立的賬戶除外。A、1 B、2 C、3 D、5
      21、銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，對于符合銷戶條件的，應(yīng)在（B）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、1 B、2 C、3 D、5
      22、根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列各項中，可以用于辦理現(xiàn)金支取的是(C)。A、單位銀行卡賬戶 B、一般存款賬戶
      C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金 D、期貨交易保證金專用存款賬戶
      23、關(guān)于存款人銀行結(jié)算賬戶管理的下列表述中，不符合法律規(guī)定的是（C）。A、存款人應(yīng)以實名開立銀行結(jié)算賬戶 B、存款人不得出租銀行結(jié)算賬戶 C、存款人可以出借銀行結(jié)算賬戶
      D、存款人不得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用
      24、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶是指(A)。A、人民幣活期存款賬戶 B、人民幣存款賬戶
      C、人民幣單位通知存款賬戶 D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶
      25、以下關(guān)于個體工商戶賬戶說法正確的是（C）。
      A、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立銀行結(jié)算賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理 B、個體工商戶經(jīng)營者以姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理 C、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理 D、個體工商戶以經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶均納入單位銀行結(jié)算賬戶管理
      26、自然人可根據(jù)需要申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，也可以在已開立的（D）賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結(jié)算賬戶。A、定期一本通 B、零存整取 C、通知存款 D、活期儲蓄存折
      27、以下可以支取現(xiàn)金的專用存款賬戶是（D）。A、財政預(yù)算外資金賬戶
      B、證券交易結(jié)算資金賬戶 C、收入?yún)R繳賬戶 D、基本建設(shè)資金賬戶
      28、存款人更改名稱，但不更改開戶銀行及賬號的，應(yīng)于（B）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關(guān)部門的證明文件。A、3 B、5 C、7 D、30
      29、逾期視同自動銷戶的單位銀行結(jié)算賬戶，其未劃轉(zhuǎn)款項如何處理（C）。A、應(yīng)列入應(yīng)解匯款及臨時存款科目處理 B、應(yīng)按原存款科目開立匯總戶進行核算 C、應(yīng)列入久懸未取專戶管理 D、應(yīng)列入營業(yè)外收入科目處理
      30、以下不能作為開立個人銀行結(jié)算賬戶有效證件的是（B）。A、中國居民的居民身份證 B、外國公民的居民身份證
      C、國人民解放軍軍人的軍人身份證件
      D、香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證
      31、注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間如何運作（D）。A、不收不付 B、只付不收 C、可收可付
      D、只收不付
      32、以下賬戶中不需要中國人民銀行進行核準的是（D）。A、基本存款賬戶
      B、臨時存款賬戶 山西省農(nóng)村信用社會計業(yè)務(wù)試題庫 84 C、預(yù)算單位開立專用存款賬戶
      D、存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶
      33、存款人因（B），不必向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶申請。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B、單位的法定代表人或主要負責(zé)人變更 C、因遷址需要變更開戶銀行的 D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的
      34、長期未發(fā)生收付業(yè)務(wù)的單位在收到開戶行的銷戶通知后應(yīng)于收到通知之日起(A)內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。A、30天 B、60天 C、120天 D、360天
      35、下列資金中，存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（B）。A、基本建設(shè)的資金 B、日常開支 C、更新改造的資金
      D、特定用途，需要專戶管理的資金
      36、單位銀行結(jié)算賬戶中，不能提取現(xiàn)金的賬戶是（B）。
      第三篇：保險合規(guī)考試題庫
      法律合規(guī)知識試題庫
      一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄
      1、《保險法》：1-12題
      2、財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》：13-16題
      3、中國保監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》：17-27題
      4、中國保監(jiān)會《保險公司管理規(guī)定》：28-35題
      5、中國保監(jiān)會《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》：36-42題
      6、中國保監(jiān)會《保險從業(yè)人員行為準則》：43-46題
      7、中國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》：47-51題
      8、中國保監(jiān)會《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》：52-61題
      9、中國保監(jiān)會《保險公司內(nèi)部控制基本準則》：62-70題
      10、中國保險行業(yè)協(xié)會《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》：71-75題
      二、試題庫
      （一）《保險法》 1、2009年2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后的《中華人民共和國保險法》（以下稱新《保險法》）。新《保險法》從（）起施行。
      D
      A．2009年2月28日
      B．2009年5月1日
      C．2010年1月1日
      D．2009年10月1日
      2、保險公司注冊資本的最低限額為人民幣（）。
      D
      第68條 A一億元
      B五億元
      C三億元
      D二億元
      3、設(shè)立保險公司不需具備的列條件為（）：D
      第68條 A有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員 B有健全的組織機構(gòu)和管理制度
      C有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施
      D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元
      4、根據(jù)新《保險法》第八十四條規(guī)定，保險公司的（）變更不需要經(jīng)過保險監(jiān)管機構(gòu)批準。C
      第84條
      A名稱
      B注冊資本 C持股百分之五以下的股東
      D分立或者合并
      5、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中的那項活動是符合保險法要求的（）C
      第116條
      A泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的投保人、被保險人的信息 B誘導(dǎo)投保人或者被保險人做不正確的陳訴 C開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取利益 D拖賠、惜賠、無理拒賠
      6、對償付能力不足的保險公司，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點監(jiān)管對象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）
      D
      第139條
      A限制固定資產(chǎn)購置或者經(jīng)營費用規(guī)模 B限制商業(yè)性廣告
      C責(zé)令增加資本金、辦理再保險 D限制員工薪酬
      7、有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上十萬元以下的罰款（）
      A
      第171條
      A未按照規(guī)定報送保險條款、保險費率備案的 B妨礙依法監(jiān)督檢查的
      C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的 D編制或者提供虛假的報告
      8、有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證（）
      B
      第172條
      A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料 C未按照規(guī)定報送保險條款
      D未按照規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的
      9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。
      對
      第179條
      10、同一保險人不得同時兼營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和人身保險業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)核定，可以經(jīng)營_____業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)。（短期健康保險）
      第92條
      11、保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過其實有資本金加公積金總和的（）；超過的部分，應(yīng)當(dāng)辦理再保險。B
      第100條
      A 5%
      B10%
      C15%
      20%
      12、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為（）ABCD  第106條
      A對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況
      B承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的保險費回扣或者其他利益
      C阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)
      D欺騙投保人、被保險人或者受益人
      （二）《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》
      13、企業(yè)建立與實施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）
      D
      第4條
      A全面性原則
      B制衡性原則 C成本效益原則
      D資產(chǎn)安全性原則
      14、企業(yè)建立與實施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（）
      B
      第5條
      A風(fēng)險評估
      B外部監(jiān)督
      C信息與溝通
      D控制活動
      15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會計師事務(wù)所，可以同時為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計服務(wù)。
      錯
      第10條
      16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機制，下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點（）ABCD
      第42條
      A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B在財務(wù)會計報告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員濫用職權(quán)。D相關(guān)機構(gòu)或人員串通舞弊。
      （三）《關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》：第一、二大點
      17、規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序，要確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信。確保保費收入據(jù)實全額入賬，嚴禁（）、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、（）、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
      B
      A  賠案無關(guān)的費用納進賠案列支、虛掛應(yīng)收保費 B  虛掛應(yīng)收保費、凈保費入賬
      C  違規(guī)套取費用支付手續(xù)費、凈保費入賬
      D  賠案無關(guān)的費用納進賠案列支、違規(guī)套取費用支付手續(xù)費
      18、確保賠案和賠款的真實。規(guī)范理賠費用的計提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實完整。下列哪一項不屬于禁止項（）
      A
      A  故意拆分賠案
      B  故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠 C  將與賠案無關(guān)的費用納進賠案列支 D  故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額
      19、確保公司經(jīng)營各項成本費用據(jù)實列支。嚴格執(zhí)行財務(wù)會計相關(guān)法規(guī)與制度，下列哪一項不屬于禁止項（）
      C
      A  報銷虛假的差旅費，用以支付中介手續(xù)費或挪作他用 B  不據(jù)實列支各項經(jīng)營管理費用 C  超額支付手續(xù)費
      D  為本單位以外的其他單位和個人報銷費用
      20、各級公司的分管經(jīng)理對所管轄公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實性負責(zé)。
      錯
      21、保險公司要依法履行條款費率的審批備案程序，但根據(jù)市場變化，可以隨時對費率進行調(diào)整。
      錯
      22、保險公司對于多次出險的客戶，可以將理賠標準提高，折扣賠付，從服務(wù)中區(qū)別對待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。
      錯
      23、中國保監(jiān)會要求所有保險公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。
      對
      24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實（）
      ABC A  建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機制
      B  健全完善并嚴格落實保費資金管理、核保核賠管理、有價單證管理、成本管理、印章管理、分支機構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度
      C  強化數(shù)據(jù)集中管控，理賠接報案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對接，業(yè)務(wù)、財務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實現(xiàn)集成管理、無縫鏈接、實時互動。
      D  要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標準，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立快速理賠機制，切實提高理賠時效。
      25、中國保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案的工作目標是（）ABD
      A  保險公司內(nèi)部管控顯著改善，公司經(jīng)營存在的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實問題得到有效遏制。
      B  保險公司條款費率報行不一，未經(jīng)申報擅自改變條款費率或以各種手段變相降低費率的行為基本得到解決。
      C  理賠難問題得到徹底解決，提高客戶滿意度。
      D  建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標準和理賠流程，保險消費者對保險公司惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等行為的投訴明顯下降。
      26、確保各項責(zé)任準備金依法依規(guī)計提。嚴格執(zhí)行非壽險準備金管理辦法，準確、真
      實地計提各項責(zé)任準備金，嚴禁通過_____和______等手段違規(guī)計提準備金，造成經(jīng)營結(jié)果不真實。
      （隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè)）
      27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信？
      答：
      1、確保保費收入據(jù)實全額入賬。嚴格按照新會計準則及保費收入確認原則，在保費收入科目中全額如實反映保費收入情況。嚴禁虛掛應(yīng)收保費、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、凈保費入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
      2、確保賠案和賠款的真實。嚴禁故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，嚴禁故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額，嚴禁將與賠案無關(guān)的費用納進賠案列支，嚴禁與汽車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費用的計提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實完整。
      3、確保公司經(jīng)營各項成本費用據(jù)實列支。嚴格執(zhí)行財務(wù)會計相關(guān)法規(guī)與制度，嚴禁不據(jù)實列支各項經(jīng)營管理費用，嚴禁以報銷虛假的差旅費、車船使用費、會議費、業(yè)務(wù)招待費等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費或挪作他用。中介手續(xù)費必須全額據(jù)實列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費。不得為本單位以外的其他單位和個人報銷任何費用從而擴大經(jīng)營成本。
      4、確保各項責(zé)任準備金依法依規(guī)計提。嚴格執(zhí)行非壽險準備金管理辦法，準確、真實地計提各項責(zé)任準備金，嚴禁通過隨意選取發(fā)展。
      （四）《保險公司管理規(guī)定》
      28、下列那一類分支機構(gòu)不屬于《保險公司管理規(guī)定》管轄范圍（）C 第3條
      A中心支公司
      B營業(yè)部 C專屬機構(gòu)
      D營銷服務(wù)部
      29、保險公司的分支機構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，但在有些特殊情況下發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，下列哪一項不屬于特殊情況（）D  第42條
      A共保
      B統(tǒng)保 C通過電話營銷方式開展的異地業(yè)務(wù)
      D分保
      30、保險機構(gòu)對保險合同中有關(guān)免除保險公司責(zé)任、退保、費用扣除、現(xiàn)金價值和猶豫期等事項，應(yīng)當(dāng)依照《保險法》和中國保監(jiān)會的規(guī)定向投保人作出____。（提示）第46條
      31、保險機構(gòu)可以勸說但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險機構(gòu)的保險合同。錯
      第50條
      32、所有保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社會公開咨詢投訴電話。
      錯
      第52條
      33、下列說法正確的有（）
      ABCD
      第49、52、55、58條 A保險機構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實等方式損害其他保險機構(gòu)的信譽
      B保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部管理，建立嚴格的內(nèi)部控制制度。C保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險法》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證
      D保險機構(gòu)對保險投訴應(yīng)當(dāng)認真處理，并將處理意見及時告知投訴人
      34、下列說法正確的有（）
      AC
      第43、47、52、56條 A保險機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭
      B所有保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社會公開咨詢投訴電話
      C保險公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。
      D保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險條款和保險費率，保證股東利益最大化。
      35、保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、_____、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類____。
      （中心支公司、專屬機構(gòu)）
      （五）《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》
      36、保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負責(zé)對保險代理業(yè)務(wù)進行日常管理的崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯
      第7條
      37、保險代理人發(fā)生保險違法行為的，保險公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯
      第8條
      38、保險公司發(fā)現(xiàn)保險代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，但不包括（）
      C
      第9條
      A利用保險業(yè)務(wù)進行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動 B嚴重侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益 C保險代理人無代理保險業(yè)務(wù)資格的
      D中國保監(jiān)會規(guī)定的其他需要報告的行為
      39、保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）
      A
      第10、20條
      A中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款 B由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告
      C由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款
      D對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國保監(jiān)會可以給予警告，處1萬元以下的罰款。
      40、下列哪類行為是被允許的（）
      A
      第13、14、17、11條 A保險公司及其工作人員利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取利益
      B保險公司及其工作人員通過保險代理人、保險經(jīng)紀人給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。
      C保險公司及其工作人員委托未取得合法資格的機構(gòu)或者個人從事保險銷售活動。D保險公司及其工作人員唆使保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險人或者受益人。
      41、下列說法正確的是（）
      ABCD
      第10、12、15、13條
      A保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經(jīng)紀人，挪用、截留和侵占保險費 B險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。
      C險公司及其工作人員不得利用保險代理人、保險經(jīng)紀人或者保險公估機構(gòu)，通過虛掛應(yīng)收保險費套取費用
      D保險公司及其工作人員可以利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取利益
      42、保險公司應(yīng)當(dāng)制定___、___、___的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀。
      （合法、科學(xué)、有效）
      第3條
      （六）《保險從業(yè)人員行為準則》
      43、下面題目中錯誤的選擇是：保險機構(gòu)高級管理人員要（）。D  第二章
      A堅持科學(xué)發(fā)展
      B防范化解風(fēng)險
      C維護客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機構(gòu)利益及員工利益 D堅持盡量不賠的原則，以維護本公司利益
      44、保險機構(gòu)高級管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品，制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時理賠。（人民群眾需求和利益）
      第11條
      45、下列對保險銷售人員的行為，表述正確的是（）。
      BCD A應(yīng)根據(jù)客戶需求、推薦高保費的保險產(chǎn)品
      B應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險產(chǎn)品的信息，不得進行任何形式的誤導(dǎo) C應(yīng)主動提示保險產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險，不得有意規(guī)避
      D應(yīng)確保所有文件的有效性和準確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄
      46、對于客戶咨詢，保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員的正確反映是（）B
      第18條
      A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員
      B迅速回應(yīng)，不推諉 C請專家釋疑
      D提供宣傳資料
      （七）《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》
      47、高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個不屬于高級管理人員（）
      D
      第4條
      A總公司董事會秘書
      B總公司審計責(zé)任人
      C營業(yè)部經(jīng)理
      D營銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C構(gòu)負責(zé)人
      48、保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，有下列哪種情形的，中國保監(jiān)會可以核準其任職資格：（）
      B
      第21條
      A被金融監(jiān)管部門禁止進入市場期滿未逾5年 B個人所負數(shù)額較大的未到期債務(wù)的
      C申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰
      D受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年
      49、保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列哪些情形的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格（）
      ABD
      第21條
      A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年 B被金融監(jiān)管部門禁止進入市場,期滿未逾5年
      C申請前2年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰
      D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年
      50、保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：ABCD
      第33條
      A對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定 B指定或者撤銷臨時負責(zé)人的決定
      C根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定 D董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定
      51、隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在（）內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。
      A
      第43條
      A1年
      B2年
      C3年
      D5年
      （八）《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》
      52、《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中，所指案件不包括下列哪一項（）
      D
      第3條
      A觸犯《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發(fā)生的案件
      B違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。
      C嚴重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性
      風(fēng)險的其他案件。
      D違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門行政處罰的所有案件
      53、下列哪類情形需要從重追究主要負責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）C  第18條 A作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件
      B通過流程監(jiān)督機制發(fā)現(xiàn)異常情況，經(jīng)向相關(guān)部門負責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      C因違反決策程序造成決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失
      D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
      54、下列哪類情形需要從輕追究主要負責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）D  第19條 A對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告 B發(fā)生案件后，未進行有效整改
      C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失
      D保險機構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ椬圆橹邪l(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      55、下列哪類情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B  第20條 A案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 B在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后沒有進行補救的 C有重大立功表現(xiàn)
      D曾主動反映、舉報案件線索
      56、默許他人實施違法犯罪行為的保險機構(gòu)從業(yè)人員屬于保險案件的直接責(zé)任人。對第4條
      57、保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中所稱的保險機構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險機構(gòu)員工。錯
      第4條
      58、保險機構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）
      ABCD
      第5條
      A責(zé)任明確
      B程序合法 C逐級追究
      D公平公正
      59、對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及_________的，應(yīng)從重追究主要負責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任。（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件）。第18條
      60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）
      ABCD
      第20條 A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的
      B通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務(wù)管理、加強內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的
      C案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回損失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任
      D在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補救的
      61、責(zé)任人退休（）以內(nèi)的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。
      B
      第18條 A一年
      B二年
      C三年
      D五年
      （九）《保險公司內(nèi)部控制基本準則》 62、保險公司內(nèi)部控制的含義？
      第2條
      指保險公司各層級的機構(gòu)和人員，依據(jù)各自的職責(zé)，采取適當(dāng)措施，合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風(fēng)險，防止公司經(jīng)營偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的機制和過程
      63、保險公司內(nèi)部控制的目標？
      第3條
      （一）行為合規(guī)性目標。保證保險公司的經(jīng)營管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠信準則；
      （二）資產(chǎn)安全性目標。保證保險公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；
      （三）信息真實性目標。保證保險公司財務(wù)報告、償付能力報告等業(yè)務(wù)、財務(wù)及管理信息的真實、準確、完整；
      （四）經(jīng)營有效性目標。增強保險公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營效益；
      （五）戰(zhàn)略保障性目標。保障保險公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，促進穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，保護股東、被保險人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
      64、保險公司內(nèi)部控制基本準則中，內(nèi)部控制活動不包括（）B
      第二章
      A銷售控制
      B理賠控制 C基礎(chǔ)管理控制
      D資金運用控制
      65、保險公司建立和實施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C
      第4條
      A經(jīng)營有效性
      B資產(chǎn)安全性 C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一
      D重點和協(xié)作相統(tǒng)一
      66、保險公司內(nèi)部控制體系包括三個組成部分，下列哪一項不屬于該組成部分（）A
      第5條
      A內(nèi)部控制流程
      B內(nèi)部控制程序 C內(nèi)部控制基礎(chǔ)
      D內(nèi)部控制保證
      67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（）ABCD  第5條
      A公司治理
      B信息系統(tǒng) C人力資源
      D企業(yè)文化
      68、保險公司應(yīng)當(dāng)嚴格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對于違反內(nèi)部控制要求的行為，不管是否造成損失，都要進行嚴肅處理，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
      對
      第8條
      69、保險公司內(nèi)部控制活動分為前臺控制、后臺控制和基礎(chǔ)控制三個層次。對 第9條 70、保險公司內(nèi)部審計部門與內(nèi)控管理職能部門可以合并設(shè)立。
      錯
      第45條
      （十）《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》
      71、保險從業(yè)人員有下列情形之一的，各機構(gòu)均不得再行錄用（）A
      第13條 A偽造、銷毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報批評
      B被保險公司辭退過的 C曾誤導(dǎo)銷售過的D未詳細介紹保險產(chǎn)品的
      72、《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》規(guī)定保險從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其簽
      訂的保密和競業(yè)禁止協(xié)議。D  第10條
      A盡量保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密
      B選擇性保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密 C無償使用公司資料
      D保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密
      73、高級管理人員要不斷提高＿＿＿＿，避免決策和管理失誤。不得推卸對因本機構(gòu)出現(xiàn)的問題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。（管理能力）
      第12條
      74、同業(yè)公平競爭，下列哪些行為是錯誤的（ABC）第20條
      A保險銷售人員在銷售產(chǎn)品時，宣傳自己賣的產(chǎn)品一險全保，什么都能賠 B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的
      C為了增強競爭力，在賣車險產(chǎn)品時，同意向客戶私下支付超過市場規(guī)定的手續(xù)費 D由于市場變化，調(diào)整產(chǎn)品的費率，并向保險監(jiān)管部門報備。
      75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機構(gòu)應(yīng)將其名單上報行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報批評（）ABCD
      第27條
      A代簽名
      B偽造機構(gòu)和客戶的公章、印件 C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同 D泄露所在機構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘
      案例題：
      1、A市某產(chǎn)險公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級機構(gòu)對其應(yīng)收保費指標的考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車險部請求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級公司批準后，分兩次對公司190筆商業(yè)車險和43筆 交強險業(yè)務(wù)進行批改，批退保費共計124.19萬元。由于部分業(yè)務(wù)保險責(zé)任未終了，又采取補錄短期保單的方式，對未到期責(zé)任予以承保，以防止這些保單出險后無法賠付。、其中批退的應(yīng)收以及現(xiàn)有存量應(yīng)收中，部分保費已經(jīng)收回，這部分保費被何某直接用于支付車險手續(xù)費，加大市場競爭力。何某的做法是否正確，請說明理由？ 答：違反了《保險法》2002版第一百二十二條：保險公司的營業(yè)報告、財務(wù)匯集報告、精算報告及其他有關(guān)報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕70號)文件，要求各保監(jiān)局及財產(chǎn)險公司大力規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序，一項工作重點就是確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信，其中對保費收入提出了據(jù)實全額入賬的基本要
      求，要求各公司嚴格按照新會計準則及保費收入確認原則，在保費收入科目中全額如實反映保費收入情況。嚴禁虛掛應(yīng)收保費、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、凈保費入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
      2、浙江省某保險公司正式員工王某，在銷售保險產(chǎn)品時，將其部分業(yè)務(wù)掛在了他妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無工作，通過丈夫王某的關(guān)系，未經(jīng)過考試得到了保險人代理資格證）。王某為了業(yè)績也為了方便客戶，對老客戶的續(xù)保直接采取打電話詢問，得到客戶同意續(xù)保的答復(fù)后，自己將一切手續(xù)全都辦好，等客戶付錢后直接將保險單拿給客戶；對于新客戶，王某不僅將公司規(guī)定的折扣給對方，而且私下再返點給客戶，取的了驕人業(yè)績。年底業(yè)績考評時，由于王某的成績突出，被公司主管領(lǐng)導(dǎo)張某表彰，并在非公開場合對王某的做法給予了肯定。上述案例中，有哪些地方是不合規(guī)的，為什么？
      答：保險公司違反虛掛營銷員套取手續(xù)費。
      王某違反《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》第二十條第三款，不得向客戶約定合同以外的保險費回扣。第二十七條第一款，不得代簽名陳某違反《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》第二十七條第五款規(guī)定，偽造，變造，轉(zhuǎn)讓《資格證書》。
      張某默認王某做法，違反《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》第十三條  3、2009年2月，某財產(chǎn)保險有限公司及其上海分公司考慮業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)公司研究決定，租賃上海市標志性建筑之一的金茂大廈作為辦公場所，以提升公司的影響力和更好的拓展保險業(yè)務(wù)，2009年5月，在未取得保監(jiān)會批準的情況下，某財產(chǎn)保險有限公司及其上海分公司完成營業(yè)場所的搬遷工作。
      請分析某變更營業(yè)場所違反了那些法律法規(guī)？其正確的做法應(yīng)當(dāng)是？
      答案：某在變更營業(yè)場所沒有取得保監(jiān)會批準，違反了新《保險法》第八十四條（保險公司及其分支機構(gòu)變更營業(yè)場所的應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準）及《保險公司管理規(guī)定》第二十六條（保險公司及其分支變更注冊地及營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)報保監(jiān)會批準）；其正確的做法，某財產(chǎn)保險有限公司變更注冊地和營業(yè)場所報中國保監(jiān)會批準；其上海分公司變更營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)報上海保監(jiān)局批準。4、2009年，某保險公司分支機構(gòu)為應(yīng)對激烈的市場競爭，對直接承保的業(yè)務(wù)，默許業(yè)務(wù)員將業(yè)務(wù)掛靠某保險代理公司獲取費用，用于支付客戶回扣或業(yè)務(wù)員本人收入的一部分；對于電話銷售渠道業(yè)務(wù)，采取買機動車交強險贈送價值200元加油卡的促銷活動，其費用在燃油費中列支。
      請分析該分支機構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？
      答案要點：
      該分支機構(gòu)違反了《保險法》、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》的下列規(guī)定：（1）、《保險法》第172條規(guī)定：違反本法規(guī)定，編制或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。
      （2）、《保險法》第116條規(guī)定：保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。（3）、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十八條：保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得編造虛假中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)個人保險代理人資料、虛假列支中介業(yè)務(wù)費用，或者通過其他方式編制或者提供虛假的中介業(yè)務(wù)報告、報表、文件、資料。
      （4）、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十三條 保險公司及其工作人員不得利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益。
      第四篇：保險合規(guī)考試題庫
      法律合規(guī)知識試題庫
      一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄
      1、《保險法》：1-12題
      2、財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》：13-16題
      3、中國保監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》：17-27題
      4、中國保監(jiān)會《保險公司管理規(guī)定》：28-35題
      5、中國保監(jiān)會《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》：36-42題
      6、中國保監(jiān)會《保險從業(yè)人員行為準則》：43-46題
      7、中國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》：47-51題
      8、中國保監(jiān)會《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》：52-61題
      9、中國保監(jiān)會《保險公司內(nèi)部控制基本準則》：62-70題
      10、中國保險行業(yè)協(xié)會《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》：71-75題
      11、浙江省保監(jiān)局《浙江省保險公司中介業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》：76-82題
      12、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于“六條禁令”處理辦法》：83-85題
      13、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法》：86-93題
      14、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策》：94-99題
      15、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)管理辦法》：100-108題
      16、總公司《關(guān)于加強公司合規(guī)工作的若干意見》：109-112題
      17、總公司《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司對違法違規(guī)責(zé)任人處理的暫行規(guī)定》：113-119題
      18、總公司《理賠紀律八條禁令》：120題
      二、試題庫
      （一）《保險法》 1、2009年2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后的《中華人民共和國保險法》（以下稱新《保險法》）。新《保險法》從（）起施行。
      D
      A．2009年2月28日
      B．2009年5月1日
      C．2010年1月1日
      D．2009年10月1日
      2、保險公司注冊資本的最低限額為人民幣（）。
      D
      第68條 A一億元
      B五億元
      C三億元
      D二億元
      3、設(shè)立保險公司不需具備的列條件為（）：D
      第68條 A有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員 B有健全的組織機構(gòu)和管理制度
      C有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元
      4、根據(jù)新《保險法》第八十四條規(guī)定，保險公司的（）變更不需要經(jīng)過保險監(jiān)管機構(gòu)批準。C
      第84條
      A名稱
      B注冊資本 C持股百分之五以下的股東
      D分立或者合并
      5、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中的那項活動是符合保險法要求的（）C
      第116條
      A泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的投保人、被保險人的信息 B誘導(dǎo)投保人或者被保險人做不正確的陳訴 C開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取利益 D拖賠、惜賠、無理拒賠
      6、對償付能力不足的保險公司，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點監(jiān)管對象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）
      D
      第139條
      A限制固定資產(chǎn)購置或者經(jīng)營費用規(guī)模 B限制商業(yè)性廣告
      C責(zé)令增加資本金、辦理再保險 D限制員工薪酬
      7、有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上十萬元以下的罰款（）
      A
      第171條
      A未按照規(guī)定報送保險條款、保險費率備案的 B妨礙依法監(jiān)督檢查的
      C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的 D編制或者提供虛假的報告
      8、有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證（）
      B
      第172條
      A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料 C未按照規(guī)定報送保險條款
      D未按照規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的
      9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。
      對
      第179條
      10、同一保險人不得同時兼營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和人身保險業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)核定，可以經(jīng)營_____業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)。（短期健康保險）
      第92條
      11、保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過其實有資本金加公積金總和的（）；超過的部分，應(yīng)當(dāng)辦理再保險。B
      第100條
      A 5%
      B10%
      C15%
      20%
      12、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為（）ABCD  第106條
      A對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況
      B承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的保險費回扣或者其他利益
      C阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)
      D欺騙投保人、被保險人或者受益人
      （二）《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》
      13、企業(yè)建立與實施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）
      D
      第4條
      A全面性原則
      B制衡性原則 C成本效益原則
      D資產(chǎn)安全性原則
      14、企業(yè)建立與實施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（）
      B
      第5條
      A風(fēng)險評估
      B外部監(jiān)督 C信息與溝通
      D控制活動
      15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會計師事務(wù)所，可以同時為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計服務(wù)。
      錯
      第10條
      16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機制，下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點（）ABCD
      第42條
      A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B在財務(wù)會計報告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員濫用職權(quán)。D相關(guān)機構(gòu)或人員串通舞弊。
      （三）《關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》：第一、二大點
      17、規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序，要確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信。確保保費收入據(jù)實全額入賬，嚴禁（）、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、（）、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
      B
      A  賠案無關(guān)的費用納進賠案列支、虛掛應(yīng)收保費 B  虛掛應(yīng)收保費、凈保費入賬
      C  違規(guī)套取費用支付手續(xù)費、凈保費入賬
      D  賠案無關(guān)的費用納進賠案列支、違規(guī)套取費用支付手續(xù)費
      18、確保賠案和賠款的真實。規(guī)范理賠費用的計提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實完整。下列哪一項不屬于禁止項（）
      A
      A  故意拆分賠案
      B  故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠 C  將與賠案無關(guān)的費用納進賠案列支 D  故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額
      19、確保公司經(jīng)營各項成本費用據(jù)實列支。嚴格執(zhí)行財務(wù)會計相關(guān)法規(guī)與制度，下列哪一項不屬于禁止項（）
      C
      A  報銷虛假的差旅費，用以支付中介手續(xù)費或挪作他用 B  不據(jù)實列支各項經(jīng)營管理費用 C  超額支付手續(xù)費
      D  為本單位以外的其他單位和個人報銷費用
      20、各級公司的分管經(jīng)理對所管轄公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實性負責(zé)。
      錯
      21、保險公司要依法履行條款費率的審批備案程序，但根據(jù)市場變化，可以隨時對費率進行調(diào)整。
      錯
      22、保險公司對于多次出險的客戶，可以將理賠標準提高，折扣賠付，從服務(wù)中區(qū)別對待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。
      錯
      23、中國保監(jiān)會要求所有保險公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。
      對
      24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實（）
      ABC A  建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機制
      B  健全完善并嚴格落實保費資金管理、核保核賠管理、有價單證管理、成本管理、印章管理、分支機構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度
      C  強化數(shù)據(jù)集中管控，理賠接報案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對接，業(yè)務(wù)、財務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實現(xiàn)集成管理、無縫鏈接、實時互動。
      D  要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標準，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立快速理賠機制，切實提高理賠時效。
      25、中國保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案的工作目標是（）ABD
      A  保險公司內(nèi)部管控顯著改善，公司經(jīng)營存在的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實問題得到有效遏制。
      B  保險公司條款費率報行不一，未經(jīng)申報擅自改變條款費率或以各種手段變相降低費率的行為基本得到解決。
      C  理賠難問題得到徹底解決，提高客戶滿意度。
      D  建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標準和理賠流程，保險消費者對保險公司惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等行為的投訴明顯下降。
      26、確保各項責(zé)任準備金依法依規(guī)計提。嚴格執(zhí)行非壽險準備金管理辦法，準確、真實地計提各項責(zé)任準備金，嚴禁通過_____和______等手段違規(guī)計提準備金，造成經(jīng)營結(jié)果不真實。
      （隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè)）
      27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信？
      答：
      1、確保保費收入據(jù)實全額入賬。嚴格按照新會計準則及保費收入確認原則，在保費收入科目中全額如實反映保費收入情況。嚴禁虛掛應(yīng)收保費、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、凈保費入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
      2、確保賠案和賠款的真實。嚴禁故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，嚴禁故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額，嚴禁將與賠案無關(guān)的費用納進賠案列支，嚴禁與汽車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費用的計提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實完整。
      3、確保公司經(jīng)營各項成本費用據(jù)實列支。嚴格執(zhí)行財務(wù)會計相關(guān)法規(guī)與制度，嚴禁不據(jù)實列支各項經(jīng)營管理費用，嚴禁以報銷虛假的差旅費、車船使用費、會議費、業(yè)務(wù)招待費等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費或挪作他用。中介手續(xù)費必須全額據(jù)實列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費。不得為本單位以外的其他單位和個人報銷任何費用從而擴大經(jīng)營成本。
      4、確保各項責(zé)任準備金依法依規(guī)計提。嚴格執(zhí)行非壽險準備金管理辦法，準確、真實地計提各項責(zé)任準備金，嚴禁通過隨意選取發(fā)展。
      （四）《保險公司管理規(guī)定》
      28、下列那一類分支機構(gòu)不屬于《保險公司管理規(guī)定》管轄范圍（）C 第3條
      A中心支公司
      B營業(yè)部 C專屬機構(gòu)
      D營銷服務(wù)部
      29、保險公司的分支機構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，但在有些特殊情況下發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，下列哪一項不屬于特殊情況（）D  第42條
      A共保
      B統(tǒng)保 C通過電話營銷方式開展的異地業(yè)務(wù)
      D分保
      30、保險機構(gòu)對保險合同中有關(guān)免除保險公司責(zé)任、退保、費用扣除、現(xiàn)金價值和猶豫期等事項，應(yīng)當(dāng)依照《保險法》和中國保監(jiān)會的規(guī)定向投保人作出____。（提示）第46條
      31、保險機構(gòu)可以勸說但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險機構(gòu)的保險合同。錯
      第50條
      32、所有保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社會公開咨詢投訴電話。
      錯
      第52條
      33、下列說法正確的有（）
      ABCD
      第49、52、55、58條 A保險機構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實等方式損害其他保險機構(gòu)的信譽
      B保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部管理，建立嚴格的內(nèi)部控制制度。C保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險法》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證
      D保險機構(gòu)對保險投訴應(yīng)當(dāng)認真處理，并將處理意見及時告知投訴人
      34、下列說法正確的有（）
      AC
      第43、47、52、56條 A保險機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭
      B所有保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社會公開咨詢投訴電話
      C保險公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。
      D保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險條款和保險費率，保證股東利益最大化。
      35、保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、_____、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類____。
      （中心支公司、專屬機構(gòu)）
      （五）《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》
      36、保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負責(zé)對保險代理業(yè)務(wù)進行日常管理的崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯
      第7條
      37、保險代理人發(fā)生保險違法行為的，保險公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯
      第8條
      38、保險公司發(fā)現(xiàn)保險代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，但不包括（）
      C
      第9條
      A利用保險業(yè)務(wù)進行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動 B嚴重侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益 C保險代理人無代理保險業(yè)務(wù)資格的 D中國保監(jiān)會規(guī)定的其他需要報告的行為
      39、保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）
      A
      第10、20條
      A中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款 B由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告
      C由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款
      D對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國保監(jiān)會可以給予警告，處1萬元以下的罰款。
      40、下列哪類行為是被允許的（）
      A
      第13、14、17、11條 A保險公司及其工作人員利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取利益
      B保險公司及其工作人員通過保險代理人、保險經(jīng)紀人給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。
      C保險公司及其工作人員委托未取得合法資格的機構(gòu)或者個人從事保險銷售活動。
      D保險公司及其工作人員唆使保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險人或者受益人。
      41、下列說法正確的是（）
      ABCD
      第10、12、15、13條
      A保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經(jīng)紀人，挪用、截留和侵占保險費 B險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。
      C險公司及其工作人員不得利用保險代理人、保險經(jīng)紀人或者保險公估機構(gòu)，通過虛掛應(yīng)收保險費套取費用
      D保險公司及其工作人員可以利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取利益
      42、保險公司應(yīng)當(dāng)制定___、___、___的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀。
      （合法、科學(xué)、有效）
      第3條
      （六）《保險從業(yè)人員行為準則》
      43、下面題目中錯誤的選擇是：保險機構(gòu)高級管理人員要（）。D  第二章
      A堅持科學(xué)發(fā)展
      B防范化解風(fēng)險
      C維護客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機構(gòu)利益及員工利益 D堅持盡量不賠的原則，以維護本公司利益
      44、保險機構(gòu)高級管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品，制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時理賠。（人民群眾需求和利益）
      第11條
      45、下列對保險銷售人員的行為，表述正確的是（）。
      BCD A應(yīng)根據(jù)客戶需求、推薦高保費的保險產(chǎn)品
      B應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險產(chǎn)品的信息，不得進行任何形式的誤導(dǎo) C應(yīng)主動提示保險產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險，不得有意規(guī)避
      D應(yīng)確保所有文件的有效性和準確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄
      46、對于客戶咨詢，保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員的正確反映是（）B
      第18條
      A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員
      B迅速回應(yīng)，不推諉 C請專家釋疑
      D提供宣傳資料
      （七）《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》
      47、高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個不屬于高級管理人員（）
      D
      第4條
      A總公司董事會秘書
      B總公司審計責(zé)任人
      C營業(yè)部經(jīng)理
      D營銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C構(gòu)負責(zé)人
      48、保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，有下列哪種情形的，中國保監(jiān)會可以核準其任職資格：（）
      B
      第21條
      A被金融監(jiān)管部門禁止進入市場期滿未逾5年 B個人所負數(shù)額較大的未到期債務(wù)的
      C申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰 D受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年
      49、保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列哪些情形的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格（）
      ABD
      第21條
      A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年 B被金融監(jiān)管部門禁止進入市場,期滿未逾5年
      C申請前2年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰
      D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年
      50、保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：ABCD
      第33條
      A對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定 B指定或者撤銷臨時負責(zé)人的決定
      C根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定
      D董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定
      51、隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在（）內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。
      A
      第43條
      A1年
      B2年
      C3年
      D5年
      （八）《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》
      52、《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中，所指案件不包括下列哪一項（）
      D
      第3條
      A觸犯《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發(fā)生的案件
      B違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。
      C嚴重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險的其他案件。
      D違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門行政處罰的所有案件
      53、下列哪類情形需要從重追究主要負責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）C  第18條 A作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件
      B通過流程監(jiān)督機制發(fā)現(xiàn)異常情況，經(jīng)向相關(guān)部門負責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      C因違反決策程序造成決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失
      D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
      54、下列哪類情形需要從輕追究主要負責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）D  第19條 A對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告 B發(fā)生案件后，未進行有效整改
      C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失
      D保險機構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ椬圆橹邪l(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      55、下列哪類情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B  第20條 A案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 B在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后沒有進行補救的 C有重大立功表現(xiàn)
      D曾主動反映、舉報案件線索
      56、默許他人實施違法犯罪行為的保險機構(gòu)從業(yè)人員屬于保險案件的直接責(zé)任人。對第4條
      57、保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中所稱的保險機構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險機構(gòu)員工。錯
      第4條
      58、保險機構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）
      ABCD
      第5條
      A責(zé)任明確
      B程序合法 C逐級追究
      D公平公正
      59、對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及_________的，應(yīng)從重追究主要負責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任。（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件）。第18條
      60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）
      ABCD
      第20條 A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的
      B通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務(wù)管理、加強內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的
      C案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回損失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任
      D在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補救的
      61、責(zé)任人退休（）以內(nèi)的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。
      B
      第18條 A一年
      B二年
      C三年
      D五年
      （九）《保險公司內(nèi)部控制基本準則》 62、保險公司內(nèi)部控制的含義？
      第2條
      指保險公司各層級的機構(gòu)和人員，依據(jù)各自的職責(zé)，采取適當(dāng)措施，合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風(fēng)險，防止公司經(jīng)營偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的機制和過程
      63、保險公司內(nèi)部控制的目標？
      第3條
      （一）行為合規(guī)性目標。保證保險公司的經(jīng)營管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠信準則；
      （二）資產(chǎn)安全性目標。保證保險公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；
      （三）信息真實性目標。保證保險公司財務(wù)報告、償付能力報告等業(yè)務(wù)、財務(wù)及管理信息的真實、準確、完整；
      （四）經(jīng)營有效性目標。增強保險公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營效益；
      （五）戰(zhàn)略保障性目標。保障保險公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，促進穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，保護股東、被保險人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
      64、保險公司內(nèi)部控制基本準則中，內(nèi)部控制活動不包括（）B
      第二章
      A銷售控制
      B理賠控制 C基礎(chǔ)管理控制
      D資金運用控制
      65、保險公司建立和實施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C
      第4條
      A經(jīng)營有效性
      B資產(chǎn)安全性 C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一
      D重點和協(xié)作相統(tǒng)一
      66、保險公司內(nèi)部控制體系包括三個組成部分，下列哪一項不屬于該組成部分（）A
      第5條
      A內(nèi)部控制流程
      B內(nèi)部控制程序 C內(nèi)部控制基礎(chǔ)
      D內(nèi)部控制保證
      67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（）ABCD  第5條
      A公司治理
      B信息系統(tǒng) C人力資源
      D企業(yè)文化
      68、保險公司應(yīng)當(dāng)嚴格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對于違反內(nèi)部控制要求的行為，不管是否造成損失，都要進行嚴肅處理，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
      對
      第8條
      69、保險公司內(nèi)部控制活動分為前臺控制、后臺控制和基礎(chǔ)控制三個層次。對 第9條 70、保險公司內(nèi)部審計部門與內(nèi)控管理職能部門可以合并設(shè)立。
      錯
      第45條
      （十）《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》
      71、保險從業(yè)人員有下列情形之一的，各機構(gòu)均不得再行錄用（）A
      第13條 A偽造、銷毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報批評
      B被保險公司辭退過的 C曾誤導(dǎo)銷售過的D未詳細介紹保險產(chǎn)品的
      72、《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》規(guī)定保險從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其簽訂的保密和競業(yè)禁止協(xié)議。D  第10條
      A盡量保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密
      B選擇性保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密 C無償使用公司資料
      D保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密
      73、高級管理人員要不斷提高＿＿＿＿，避免決策和管理失誤。不得推卸對因本機構(gòu)出現(xiàn)的問題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。（管理能力）
      第12條
      74、同業(yè)公平競爭，下列哪些行為是錯誤的（ABC）第20條
      A保險銷售人員在銷售產(chǎn)品時，宣傳自己賣的產(chǎn)品一險全保，什么都能賠 B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的
      C為了增強競爭力，在賣車險產(chǎn)品時，同意向客戶私下支付超過市場規(guī)定的手續(xù)費 D由于市場變化，調(diào)整產(chǎn)品的費率，并向保險監(jiān)管部門報備。
      75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機構(gòu)應(yīng)將其名單上報行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報批評（）ABCD
      第27條
      A代簽名
      B偽造機構(gòu)和客戶的公章、印件
      C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同 D泄露所在機構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘
      （十一）《浙江省保險公司中介業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》
      76、保險公司與營銷員簽訂保險代理合同應(yīng)遵循以哪些要求（）ABD  第12條 A保險公司應(yīng)使用全省統(tǒng)一格式的《個人保險代理合同》 B合同應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定合同雙方的主要權(quán)利義務(wù) C代理合同簽署的保險公司方應(yīng)為支公司及以上機構(gòu)
      D保險代理合同顯著位置明示不屬于勞動合同，不享受公司員工的福利待遇。77、保險公司應(yīng)當(dāng)建立營銷員業(yè)務(wù)臺帳、營銷員管理臺賬和營銷員管理檔案。臺帳資料和管理檔案保管應(yīng)不少于（）年。
      C
      第17條
      A2年
      B3年
      C5年
      D8年
      78、保險公司可以以現(xiàn)金方式支付營銷員手續(xù)費。
      錯
      第21條 79、保險公司支付手續(xù)費必須遵守的規(guī)則有（）
      ACD
      第21條 A支付方式必須為電匯、網(wǎng)銀電子劃款方式 B按時結(jié)算，不得拖欠。
      C支付對象必須與公司簽訂代理合同和具備“雙證”（代理資格證和展業(yè)證）D業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息和業(yè)務(wù)臺賬信息相一致
      80、保險公司與中介機構(gòu)合作的，應(yīng)有一個中介業(yè)務(wù)維護人維護所有中介機構(gòu)。
      錯
      第26條
      81、保險公司可以委托注冊地以外的保險中介機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，但應(yīng)取得省級分公司的授權(quán)。
      對
      第35條
      82、保險公司應(yīng)在每年末根據(jù)中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、合作水平和誠信狀況對受托保險中介機構(gòu)進行評價，并根據(jù)考評結(jié)果建立分級維護與管理制度，實施_______策略。
      （差異化合作）
      第39條
      （十二）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于“六條禁令”處理辦法》 83、簡述“六條禁令”內(nèi)容：
      嚴禁越權(quán)經(jīng)營；嚴禁制造虛假利潤；嚴禁埋單、撕單和制作陰陽單；嚴禁制作假賠案；嚴禁設(shè)立賬外賬、小金庫；嚴禁在賠款中列支規(guī)定以外的其他費用
      84、行為人違反“六條禁令”中任何一條規(guī)定的，一經(jīng)查實，給予解聘領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)或撤職，情節(jié)嚴重的予以解除勞動合同或開除；未造成經(jīng)濟損失、情節(jié)較輕、認錯態(tài)度好，可以從輕給予處理。由于是內(nèi)部處分，行為人均不移送司法機關(guān)處理。
      錯
      第3條 85、對違反“六條禁令”人員所在分支機構(gòu)的直接領(lǐng)導(dǎo)追究責(zé)任，對主要領(lǐng)導(dǎo)不追究責(zé)任。
      錯
      第4條
      （十三）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法》
      86、《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法》中規(guī)定在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣（）以上或者外幣等值（）美元以上時，應(yīng)登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他穿份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      C
      第14條
      A5000元: 500
      B20000元;2000
      C10000元;1000
      D30000元;3000 87、下列對于需要進行客戶身份資料保存的敘述中，錯誤的是（）B  第12條 A保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同
      B單個被保險人保險費金額人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同
      C保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同
      D單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同
      88、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為（），公司各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。A  第13條
      A人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上 B人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上
      C人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上 D人民幣0.5萬元以上或者外幣等值500美元以上
      89、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年
      D
      第28條
      A2
      B3
      C4
      D5 90、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年
      C
      第28條 A10  B8  C5  D2 91、保存客戶身份資料和交易記錄，下列保存期限錯誤的是（）B
      第28條 A客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，公司應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束
      B同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存 C同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄
      D法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定
      92、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）現(xiàn)金收支”，應(yīng)當(dāng)在1 個工作日內(nèi)向上級機構(gòu)反洗錢部門報告。
      B
      第31條
      A人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上 B人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上 C人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上 D人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值5萬美元以上 93、下列哪類交易不屬于可疑交易（）
      C
      第32條 A頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額 B以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的
      C對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定和保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益異常關(guān)注的
      D明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分
      （十四）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策》 94、公司合規(guī)管理的基本目標和基本原則是什么？
      第1條
      根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的相關(guān)規(guī)定，公司通過建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，構(gòu)建合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理職責(zé)，有效識別和防范合規(guī)風(fēng)險，達到確保公司合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的基本目標。公司合規(guī)管理遵循獨立性原則、主動性原則和全面性原則。
      95、公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化包括（）A以誠信、守法為中心 B合規(guī)從基層做起 C合規(guī)人人有責(zé) D合規(guī)創(chuàng)造價值
      96、公司保障合規(guī)負責(zé)人和合規(guī)管理機構(gòu)享有與其職責(zé)相適應(yīng)的權(quán)利，包括（）ABC
      第6條
      A為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會議、查閱文件等方式獲取必要的信息； B對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員協(xié)助工作 C享有通暢的報告渠道
      D對違規(guī)人員進行責(zé)任追究的權(quán)利。
      97、合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，是公司每一位員工和營銷員的責(zé)任。公司各部門和分支機構(gòu)對其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負有直接和第一位的責(zé)任。
      對
      第8條
      98、公司建立流程清晰、信息通暢、運轉(zhuǎn)高效、反應(yīng)靈敏的合規(guī)風(fēng)險管理機制，由識別、評估、改進、反饋、披露五個基本環(huán)節(jié)構(gòu)成。
      對
      第9條
      99、員工新入司、＿＿＿和＿＿＿，應(yīng)當(dāng)接受合規(guī)培訓(xùn)。
      （晉升、轉(zhuǎn)崗）
      第10條
      （十五）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)管理辦法》
      ACD
      第2條
      100、省級分公司合規(guī)負責(zé)人和地市級分公司合規(guī)負責(zé)人是本級分公司的高級管理人員，履行職責(zé)不包括（）
      D
      第10條
      A組織合規(guī)政策在本級分公司和所轄分支機構(gòu)的執(zhí)行
      B審核并簽字認可本級分公司合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件 C定期向本級分公司總經(jīng)理提出合規(guī)改進建議 D擬定和修訂公司合規(guī)政策
      101、區(qū)縣支公司合規(guī)崗需要履行的職責(zé)有（）
      C
      第16條
      A參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持 B保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意見和建議 C組織公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)培訓(xùn)，貫徹員工和營銷員行為準則，并向公司員工和營銷員提供合規(guī)咨詢
      D負責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實施
      102、省級分公司和地市級分公司合規(guī)管理部門履行的職責(zé)中不包括（）D
      第16條
      A對公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)風(fēng)險實施監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風(fēng)險 B負責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實施
      C參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持 D組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊和其他合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)章制度
      103、各級合規(guī)管理機構(gòu)識別、評估和監(jiān)測事項的合規(guī)風(fēng)險不包括（）D
      第32條
      A擔(dān)保
      B公司內(nèi)部管理決策 C分支機構(gòu)設(shè)立
      D保險代理人的展業(yè)
      104、合規(guī)管理配套制度中，敘述錯誤的是（）
      C
      第四章 A公司建立嚴格的合規(guī)問責(zé)制度 B公司建立完善的合規(guī)培訓(xùn)體系
      C合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計部門相結(jié)合
      D公司的績效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)鼓勵合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念 105、下面對合規(guī)風(fēng)險報告路線敘述正確的是（）
      ABCD
      第三節(jié) A公司實行合規(guī)風(fēng)險雙向報告路線
      B分公司合規(guī)負責(zé)人既向上一級合規(guī)負責(zé)人報告工作，同時向本級分公司總經(jīng)理報告工作
      C區(qū)縣支公司合規(guī)崗向上一級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本級支公司分管領(lǐng)導(dǎo)報告工作
      D各級部門合規(guī)聯(lián)絡(luò)人向本級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本部門主要負責(zé)人報告工作
      106、公司的績效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)＿＿＿和懲處違規(guī)的價值觀念，將＿＿＿作為績效考核和干部任免的重要評價指標。在考核和任免干部時，應(yīng)征詢＿＿部門的意見。
      （鼓勵合規(guī)、合規(guī)情況、合規(guī)管理）
      第43條
      107、重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實施前，應(yīng)當(dāng)提交本級合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)＿＿＿簽字認可。
      （本級合規(guī)負責(zé)人）
      第38條
      108、合規(guī)管理辦法中規(guī)定各級公司都必須撰寫合規(guī)報告，沒有明確要求各部門需要寫合規(guī)報告。
      錯
      第17條
      （十六）《關(guān)于加強公司合規(guī)工作的若干意見》
      109、《關(guān)于加強公司合規(guī)工作的若干意見》中所指的三道防線，下列敘述正確的是（）
      ABC A各基層經(jīng)營單位是公司合規(guī)經(jīng)營的第一道防線 B各級產(chǎn)品線和管理部門是合規(guī)經(jīng)營的第二道防線 C各級監(jiān)督部門是合規(guī)經(jīng)營的第三道防線 D各級合規(guī)部門是合規(guī)經(jīng)營的第三道防線
      110、公司將實現(xiàn)權(quán)責(zé)體系與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的銜接，以技術(shù)手段保障_______的實施。（《權(quán)責(zé)規(guī)范手冊》）
      111、《關(guān)于加強公司合規(guī)工作的若干意見》中，爭取在公司樹立起“______________” 的風(fēng)氣。
      （人人合規(guī)，違規(guī)必究）
      112、對存在嚴重違規(guī)記錄，或?qū)ζ渌牱种C構(gòu)嚴重違規(guī)行為負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的干部實行一票否決。
      對
      （十七）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司對違法違規(guī)責(zé)任人處理的暫行規(guī)定》 113、下面哪一項不屬于對違法違規(guī)責(zé)任人的紀律處分（）C
      第6條 A警告 B記過
      C通報批評
      D撤職
      114、下面哪一項不屬于對違法違規(guī)責(zé)任人的組織處理（）D
      第6條 A訓(xùn)誡談話 B責(zé)令公開道歉 C通報批評 D撤職
      115、對于受到責(zé)任追究的人員，受到撤職、留用察看等紀律處分的人員自處分決定生效之日起，（）內(nèi)不得擔(dān)任保險機構(gòu)高級管理職務(wù)，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級）的崗位，不得晉升職務(wù)（級）和職等，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得參與任何形式的評先、表彰和獎勵評選。
      C
      第21條
      A一年
      B兩年 C三年 D五年
      116、受到處理的責(zé)任人對處理決定不服的，可以在處理決定送達之日起（）個工作日內(nèi)，向作出處理決定的機構(gòu)申請復(fù)查。
      C
      第28條
      A五 B十 C十五 D二十
      117、發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起（）月內(nèi)，對案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。案情復(fù)雜的，經(jīng)請示保監(jiān)會或其派出機構(gòu)，報總公司備案后可以適當(dāng)延長。B  第17條
      A三個 B六個
      C八個月 D十二個月
      118、案件責(zé)任人員如果對責(zé)任追究決定不服，申訴期間，可以停止責(zé)任追究決定的執(zhí)行。
      錯
      第28條
      119、各級經(jīng)營管理和監(jiān)督檢查人員要堅持“＿＿＿＿＿＿＿”的原則，對未盡職責(zé)的案件間接責(zé)任人，按照規(guī)定處理。
      （誰主管，誰檢查，誰負責(zé)）
      第13條
      （十八）《理賠紀律八條禁令》 120、理賠紀律八條禁令內(nèi)容？
      一、嚴禁編造虛假賠案或在賠案中虛列費用
      二、嚴禁系統(tǒng)外理賠或篡改理賠數(shù)據(jù)
      三、嚴禁違規(guī)通融賠付或擴大賠付
      四、嚴禁越權(quán)處理賠案
      五、嚴禁違規(guī)處理損余物資或使用查勘車輛
      六、嚴禁違規(guī)外授理賠查勘定損權(quán)
      七、嚴禁收受或索取不當(dāng)利益
      八、嚴禁從事與理賠工作有利害關(guān)系的社會經(jīng)營活動  案例題：
      1、A市某產(chǎn)險公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級機構(gòu)對其應(yīng)收保費指標的考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車險部請求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級公司批準后，分兩次對公司190筆商業(yè)車險和43筆 交強險業(yè)務(wù)進行批改，批退保費共計124.19萬元。由于部分業(yè)務(wù)保險責(zé)任未終了，又采取補錄短期保單的方式，對未到期責(zé)任予以承保，以防止這些保單出險后無法賠付。、其中批退的應(yīng)收以及現(xiàn)有存量應(yīng)收中，部分保費已經(jīng)收回，這部分保費被何某直接用于支付車險手續(xù)費，加大市場競爭力。何某的做法是否正確，請說明理由？ 答：違反了《保險法》2002版第一百二十二條：保險公司的營業(yè)報告、財務(wù)匯集報告、精算報告及其他有關(guān)報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕70號)文件，要求各保監(jiān)局及財產(chǎn)險公司大力規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序，一項工作重點就是確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信，其中對保費收入提出了據(jù)實全額入賬的基本要求，要求各公司嚴格按照新會計準則及保費收入確認原則，在保費收入科目中全額如實反映保費收入情況。嚴禁虛掛應(yīng)收保費、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、凈保費入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
      2、浙江省某保險公司正式員工王某，在銷售保險產(chǎn)品時，將其部分業(yè)務(wù)掛在了他妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無工作，通過丈夫王某的關(guān)系，未經(jīng)過考試得到了保險人代理資格證）。王某為了業(yè)績也為了方便客戶，對老客戶的續(xù)保直接采取打電話詢問，得到客戶同意續(xù)保的答復(fù)后，自己將一切手續(xù)全都辦好，等客戶付錢后直接將保險單拿給客戶；對于新客戶，王某不僅將公司規(guī)定的折扣給對方，而且私下再返點給客戶，取的了驕人業(yè)績。年底業(yè)績考評時，由于王某的成績突出，被公司主管領(lǐng)導(dǎo)張某表彰，并在非公開場合對王某的做法給予了肯定。上述案例中，有哪些地方是不合規(guī)的，為什么？
      答：保險公司違反《浙江省保險公司中介業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》，虛掛營銷員套取手續(xù)費。王某違反《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》第二十條第三款，不得向客戶約定合同以外的保險費回扣。第二十七條第一款，不得代簽名陳某違反《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》第二十七條第五款規(guī)定，偽造，變造，轉(zhuǎn)讓《資格證書》。
      張某默認王某做法，違反《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》第十三條  3、2009年2月，某財產(chǎn)保險有限公司及其上海分公司考慮業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)公司研究決定，租賃上海市標志性建筑之一的金茂大廈作為辦公場所，以提升公司的影響力和更好的拓展保險業(yè)務(wù)，2009年5月，在未取得保監(jiān)會批準的情況下，某財產(chǎn)保險有限公司及其上海分公司完成營業(yè)場所的搬遷工作。
      請分析某變更營業(yè)場所違反了那些法律法規(guī)？其正確的做法應(yīng)當(dāng)是？
      答案：某在變更營業(yè)場所沒有取得保監(jiān)會批準，違反了新《保險法》第八十四條（保險公司及其分支機構(gòu)變更營業(yè)場所的應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準）及《保險公司管理規(guī)定》第二十六條（保險公司及其分支變更注冊地及營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)報保監(jiān)會批準）；其正確的做法，某財產(chǎn)保險有限公司變更注冊地和營業(yè)場所報中國保監(jiān)會批準；其上海分公司變更營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)報上海保監(jiān)局批準。4、2009年，某保險公司分支機構(gòu)為應(yīng)對激烈的市場競爭，對直接承保的業(yè)務(wù)，默許業(yè)務(wù)員將業(yè)務(wù)掛靠某保險代理公司獲取費用，用于支付客戶回扣或業(yè)務(wù)員本人收入的一部分；對于電話銷售渠道業(yè)務(wù)，采取買機動車交強險贈送價值200元加油卡的促銷活動，其費用在燃油費中列支。
      請分析該分支機構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？ 答案要點：
      該分支機構(gòu)違反了《保險法》、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》的下列規(guī)定：（1）、《保險法》第172條規(guī)定：違反本法規(guī)定，編制或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。
      （2）、《保險法》第116條規(guī)定：保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。（3）、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十八條：保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得編造虛假中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)個人保險代理人資料、虛假列支中介業(yè)務(wù)費用，或者通過其他方式編制或者提供虛假的中介業(yè)務(wù)報告、報表、文件、資料。
      （4）、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十三條 保險公司及其工作人員不得利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益。
      第五篇：風(fēng)險合規(guī)題庫08.07
      目 錄
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      一、單選題
      （在以下各題所給出的選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)）
      8.在非法集資排查中，凡涉及銀行內(nèi)部人員和銀行資產(chǎn)安全的線索，應(yīng)該（）。
      A.及時按照案件防控制度要求予以處理和報告，并及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞
      B.全面匯總整理，按要求定期上報
      C.第一時間到省聯(lián)社專題匯報，省聯(lián)社組織專班調(diào)查核實后，分別向各級政府、公安、銀監(jiān)部門報告和移送
      D.積極配合公安部門做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會維穩(wěn)
      9.在非法集資排查中，對可能存在重大問題風(fēng)險或涉嫌犯罪的線索，應(yīng)該（）。
      A.及時按照案件防控制度要求予以處理和報告，并及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞
      B.全面匯總整理，按要求定期上報
      C.第一時間到省聯(lián)社專題匯報，省聯(lián)社組織專班調(diào)查核實后，分別向各級政府、公安、銀監(jiān)部門報告和移送
      D.積極配合公安部門做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會維穩(wěn)
      10.在非法集資排查中，對涉及內(nèi)部員工和用信客戶已立案或發(fā)案的非法集資案件，應(yīng)該（）。
      A.及時按照案件防控制度要求予以處理和報告，并及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞
      B.全面匯總整理，按要求定期上報
      C.第一時間到省聯(lián)社專題匯報，省聯(lián)社組織專班調(diào)查核實后，分
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      別向各級政府、公安、銀監(jiān)部門報告和移送
      D.積極配合公安部門做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會維穩(wěn)
      11.在非法集資排查中，對一般性情況和線索，應(yīng)該（）。A.及時按照案件防控制度要求予以處理和報告，并及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞
      B.全面匯總整理，按要求定期上報
      C.第一時間到省聯(lián)社專題匯報，省聯(lián)社組織專班調(diào)查核實后，分別向各級政府、公安、銀監(jiān)部門報告和移送
      D.積極配合公安部門做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會維穩(wěn)
      14.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，操作風(fēng)險識別按照（）的方式對操作風(fēng)險進行細分。
      A.風(fēng)險價值-產(chǎn)品收益線 B.產(chǎn)品到期收益率曲線 C.損失原因-產(chǎn)品線 D.到期收回率本底趨勢線
      15.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，根據(jù)所有當(dāng)前和未來潛在的操作風(fēng)險及其性質(zhì)，按不同分類對各類風(fēng)險點進行排查，按（）分類，主要包括公司金融業(yè)務(wù)、交易和零售業(yè)務(wù)、零售銀行業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)等八類主營業(yè)務(wù)。
      A.損失原因 B.業(yè)務(wù)收入來源 C.損失程度的大小 D.損失發(fā)生的產(chǎn)品線
      16.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，操作風(fēng)險的頻度以（）來刻畫。
      A.違規(guī)操作次數(shù) B.單次違規(guī)涉及人員 C.違規(guī)操作平均間隙
      湖北省農(nóng)村信用社
      D.違規(guī)操作損失程度
      17.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，債券投資合理劃分科目，對于明顯以交易或盈利為目的，或通過短期價格波動中獲利的頭寸，應(yīng)納入（）反映。
      A.定期投資類科目 B.短期投資類科目 C.長期投資類科目 D.不定期投資類科目
      20.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，在流動性風(fēng)險監(jiān)測中，每年應(yīng)定期開展（），根據(jù)壓力情形，檢查各行社存在的期限缺口情況及原因，揭示其出現(xiàn)流動性問題的外部及內(nèi)在原因，及時整改。
      A.壓力測試 B.風(fēng)險排查 C.內(nèi)部審計 D.評級模型測算
      23.（）是指對銀行的資產(chǎn)加以分類，根據(jù)不同類別資產(chǎn)的風(fēng)險性質(zhì)確定不同的風(fēng)險系數(shù)，以這種風(fēng)險系數(shù)為權(quán)重求得的資產(chǎn)。
      A.風(fēng)險調(diào)整資產(chǎn) B.風(fēng)險資產(chǎn) C.風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) D.資金杠桿
      24.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，引入風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)平均收益率指標，測算各行社承擔(dān)風(fēng)險盈利的能力。其計算公式為（）。
      A.利潤總額/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) B.營業(yè)收入/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) C.營業(yè)利潤/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) D.凈利潤/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)
      46.農(nóng)信社對具備條件的客戶申請信貸業(yè)務(wù)堅持（）的原則。
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      A.先授信、后評級、再用信 B.先評級、后授信、再用信 C.先授信、后用信、再評級 D.先評級、后用信、再授信
      50.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風(fēng)險防控，下列各項不屬于安保條線的風(fēng)控要點的是（）。
      A.開展安全交叉大檢查，摸清營業(yè)網(wǎng)點、金庫、自助設(shè)備、款箱押運、槍彈管理、監(jiān)控中心物防技防設(shè)施建設(shè)情況及安防制度落實情況，查找安全隱患，督促整改落實
      B.發(fā)揮監(jiān)控中心風(fēng)險預(yù)警作用，加強對款箱押運、金庫出入、槍支彈藥使用交接、網(wǎng)點布防撤防等重點環(huán)節(jié)的監(jiān)控，對違規(guī)問題及時糾正、通報
      C.加強對春節(jié)、五一、十一、元旦等重要節(jié)假日和重要時點的安全檢查
      D.做好遠程授權(quán)系統(tǒng)的推廣與應(yīng)用，整合驗印系統(tǒng)和身份證核查系統(tǒng)，嚴防操作風(fēng)險
      51.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風(fēng)險防控，下列各項不屬于電子銀行條線的風(fēng)控要點的是（）。
      A.加強網(wǎng)上銀行、手機銀行資金流動、交易的監(jiān)測和預(yù)警 B.規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理，合理設(shè)置業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限，定期檢查業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況
      C.加強員工個人賬戶監(jiān)測，充分利用EAST系統(tǒng)功能，監(jiān)測員工個人賬戶異動情況
      D.加大電子銀行業(yè)務(wù)差錯處理力度，有效控制柜員操作行為，防范操作風(fēng)險
      55.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，特定情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求和儲備資本要求之上計提（）。
      A.核心資本
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      B.系統(tǒng)重要性銀行附加資本 C.逆周期資本 D.第二支柱資本
      90.合規(guī)負責(zé)人的職責(zé)中，不包括（）。A.全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理 B.監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé) C.定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告 D.分管業(yè)務(wù)條線完成經(jīng)營計劃
      91.在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是（）。
      A.合規(guī)績效的考核 B.合規(guī)問責(zé)制度 C.誠信舉報制度
      96.關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險管理，以下說法錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率
      B.商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求
      C.合規(guī)負責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責(zé)
      D.銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)
      98.以下不屬于法律風(fēng)險的是（）。
      A.商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險
      B.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險
      C.商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險
      D.商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風(fēng)險
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      99.檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理有效性的部門是（）。A.商業(yè)銀行上級管理部門 B.人民銀行相關(guān)管理部門 C.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門 D.工商行政管理部門
      105.商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。
      A.內(nèi)部審計部門 B.風(fēng)險管理部門 C.信貸管理部門 D.人力資源部門
      106.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到（）定期的獨立評價。
      A.內(nèi)部審計部門 B.紀檢監(jiān)察部門 C.事后監(jiān)督部門 D.風(fēng)險管理部門
      107.內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知（）。A.董事長 B.行長 C.監(jiān)事長 D.合規(guī)負責(zé)人
      108.商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向（）備案。
      A.上級行 B.中國人民銀行 C.銀監(jiān)會 D.工商部門
      109.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。
      湖北省農(nóng)村信用社
      A.商業(yè)銀行總行 B.銀行業(yè)協(xié)會 C.中國人民銀行 D.國務(wù)院
      132.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，對保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃，風(fēng)險提示的內(nèi)容至少包括以下哪條語句（）。
      A.本理財計劃是高風(fēng)險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資
      B.本理財計劃有投資風(fēng)險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資
      C.本理財計劃是高風(fēng)險投資產(chǎn)品，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資
      D.本理財計劃有投資風(fēng)險，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資
      134.柜員臨時離崗時，現(xiàn)金及重要空白憑證可以（）。A.視頻監(jiān)控下無需入柜 B.信任同事幫助看管 C.網(wǎng)點主任代管 D.入柜加鎖
      135.銀行實行柜員制，每個柜員固定使用錢箱（柜），現(xiàn)金及重要空白憑證可以（）。
      A.每天營業(yè)終了碰庫 B.每周碰庫一次 C.每日三碰庫 D.每日兩碰庫
      136.某柜員交流至其他網(wǎng)點工作，在原網(wǎng)點使用的重要空白憑證（）。
      A.上繳網(wǎng)點主任
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      B.上繳會計主管 C.交給原網(wǎng)點其他柜員 D.上繳重要空白憑證保管員
      137.銀行系統(tǒng)出現(xiàn)異常后，柜員可以（）辦理業(yè)務(wù)。A.自行手工填制重空 B.業(yè)務(wù)主管手工填制重空
      C.業(yè)務(wù)主管授權(quán)、柜員手工填制重空 D.拒絕辦理業(yè)務(wù)
      141.下列行為中，不屬于計算機管理違規(guī)行為的是（）。A.未按規(guī)定審查和審批投入使用的業(yè)務(wù)處理軟件（程序）B.擅自在生產(chǎn)用機上使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件，或者在業(yè)務(wù)軟件上添加病毒或陷阱程序
      C.非法入侵銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)以及擅自對外聯(lián)網(wǎng) D.未及時發(fā)放客戶證書
      142.下列不屬于抵債資產(chǎn)管理過程中違規(guī)問題的是（）。A.未經(jīng)報批使用抵債資產(chǎn) B.抵債資產(chǎn)處置暗箱操作 C.抵債資產(chǎn)市場價格貶值過快 D.抵債資產(chǎn)賬外核算
      160.操作風(fēng)險管理政策的主要內(nèi)容不包括（）。A.操作風(fēng)險的定義
      B.操作風(fēng)險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任 C.操作風(fēng)險的報告程序 D.各部門操作風(fēng)險管理職責(zé)
      161.操作風(fēng)險管理評估及評價實施者不包括（）。A.本行內(nèi)部審計部門 B.銀行監(jiān)管部門 C.會計師事務(wù)所 D.審計署
      162.應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)早期加以防
      湖北省農(nóng)村信用社
      范，及時采?。ǎ┙档惋L(fēng)險和損失程度。
      A.控制程序 B.控制措施 C.數(shù)據(jù)分析 D.評估手段
      163.以下（）不屬于操作風(fēng)險內(nèi)部控制措施。
      A.部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突
      B.密切監(jiān)測遵守指定風(fēng)險限額或權(quán)限的情況
      C.對新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估
      D.對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控  170.下列事件不構(gòu)成重大操作風(fēng)險事項的是（）。A.高管人員嚴重違規(guī)
      B.涉密資料泄漏但不影響金融穩(wěn)定 C.運鈔車遭搶劫 D.重要空白憑證丟失
      A.上海市某股份制銀行響應(yīng)“地球一小時活動”中斷業(yè)務(wù)65分鐘
      B.湖南某信用社因信息系統(tǒng)不完善業(yè)務(wù)中斷5小時 C.某省發(fā)生地震災(zāi)害導(dǎo)致該省某國有銀行經(jīng)濟損失800萬元 D.浙江省和福建省受夏季強臺風(fēng)洪澇影響導(dǎo)致兩省內(nèi)某城商行中斷業(yè)務(wù)4小時
      A.網(wǎng)點業(yè)務(wù)印章名稱與網(wǎng)點名稱不一致
      B.單人領(lǐng)取印章、壓數(shù)機或由他人代領(lǐng)印章、壓數(shù)機 C.同一網(wǎng)點使用幾套印章或多人使用同一（套）印章 D.印章丟失并進行上報
      178.發(fā)送或收到承兌匯票查詢傳真時，應(yīng)立即進行（）核實。A.電話 B.郵件
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      C.面對面現(xiàn)場 D.短信
      180.以下（）不屬于理財業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式。A.未與委托單位簽訂委托協(xié)議，客戶授權(quán)委托書未經(jīng)本人簽字 B.對批量入賬的未進行筆數(shù)和金額的核對 C.賬務(wù)處理不及時，占用客戶資金
      D.客戶信息管理風(fēng)險，有隨意泄露客戶信息的現(xiàn)象 181.以下（）屬于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險表現(xiàn)形式。A.客戶證書未雙人及時發(fā)放給客戶 B.對違反常規(guī)涉嫌套取現(xiàn)金交易未及時監(jiān)控 C.辦理書面掛失未填寫相關(guān)申請書 D.申請人提供虛假資料欺詐
      182.以下（）屬于信用證操作風(fēng)險表現(xiàn)形式。A.未及時將來證通知經(jīng)辦行和客戶
      B.客戶未提交正本信用證即辦理信用證項下交單 C.未按有關(guān)規(guī)定及國際慣例審核信用證項下出口單據(jù) D.未按規(guī)定整理、保管檔案，造成單據(jù)和委托書缺失 183.信息資源安全管理不善導(dǎo)致的操作風(fēng)險是（）。A.信息科技組織架構(gòu)和制度建設(shè)不合理 B.信息資源安全性保障不力，容易遭受破壞 C.員工素質(zhì)不符合崗位要求 D.業(yè)務(wù)系統(tǒng)穩(wěn)定性不夠
      184.以下不屬于匯款業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的操作風(fēng)險的有（）。A.匯出匯款（T/T）未審核申請書
      B.個人匯兌未認真審核匯款人的有效身份證明 C.信匯、票匯的簽字不符合有權(quán)簽字權(quán)限的規(guī)定 D.未及時將來證通知經(jīng)辦行客戶
      185.洗錢是指犯罪分子通過（）將非法獲得的贓款通過轉(zhuǎn)移、兌換、購買金融票據(jù)或直接投資而掩蓋其非法來源和性質(zhì)，使其非法資產(chǎn)合法化的行為。
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      A.實體企業(yè) B.互聯(lián)網(wǎng)公司 C.影子銀行
      D.銀行及其他金融機構(gòu)
      188.內(nèi)部控制定義的演變經(jīng)歷了若干個階段，第一個階段是（）。
      A.內(nèi)部牽制階段 B.內(nèi)部控制制度階段 C.內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)階段 D.內(nèi)部控制框架階段
      191.內(nèi)部控制的目標是（）。
      A.絕對保證財務(wù)報表是公允的，是合法的 B.合理保證財務(wù)報表是公允的，是合法的
      C.絕對保證經(jīng)營合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整、經(jīng)營有效性，促進企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展
      D.合理保證經(jīng)營合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整、經(jīng)營有效性，促進企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展
      193.下面有關(guān)內(nèi)部控制的說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制的思想是以風(fēng)險為導(dǎo)向的控制
      B.內(nèi)部控制是控制的一個過程，這個過程是需要全員的參與，包括董事會、管理層、監(jiān)事會都需要參與進來，但不包括員工
      C.內(nèi)部控制是一種管理，是對風(fēng)險的管理 D.內(nèi)部控制是一種合理保證
      194.下列有關(guān)內(nèi)部環(huán)境的說法中錯誤的是（）。
      A.企業(yè)文化包含四個要素：制度文化、物質(zhì)文化、行為文化、精神文化。這四者相互影響、相互作用，共同構(gòu)成企業(yè)文化的完整體系
      B.員工素質(zhì)控制包括企業(yè)在招聘、培訓(xùn)、考核、晉升與獎勵等方面對員工素質(zhì)的控制
      C.內(nèi)部環(huán)境包含組織基調(diào)，具體內(nèi)容包括：治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等
      D.內(nèi)部控制是內(nèi)部審計控制的一種特殊形式，其范圍主要包括財務(wù)會計、管理會計和內(nèi)部控制檢查
      197.下列選項不符合抵債資產(chǎn)接受情況的是（）。
      A.借款人、擔(dān)保人因資不抵債或其他原因關(guān)停倒閉或被宣告破產(chǎn)，經(jīng)合法清算后，信用社依法取得抵債資產(chǎn)
      B.信用社經(jīng)過訴訟或仲裁渠道主張債權(quán)，經(jīng)法院判決、裁定、調(diào)解或仲裁機構(gòu)仲裁，取得抵債資產(chǎn)
      C.抵押、質(zhì)押貸款到期，借款人和擔(dān)保人無法以貨幣資金足額償還貸款本息，按合同約定直接取得抵、質(zhì)押物作為抵債資產(chǎn)
      D.借款人和擔(dān)保人經(jīng)營發(fā)生嚴重困難或瀕臨倒閉，不實施以資抵債，將使信用社債權(quán)遭受更大損失
      198.下列資產(chǎn)可以接受為抵債資產(chǎn)的是（）。A.所有權(quán)、使用權(quán)有爭議的資產(chǎn)
      B.土地使用權(quán)臨近期滿且期滿前不能處理完畢的土地和地上定著物
      C.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn) D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)
      200.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。以上所指的關(guān)系人不包括（）。
      A.商業(yè)銀行的管理人員 B.商業(yè)銀行的董事的近親屬
      C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司 D.商業(yè)銀行老客戶的直系親屬投資的企業(yè)
      206.我國銀行業(yè)第一個關(guān)于操作風(fēng)險管理的規(guī)范性文件是（）。A.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》
      B.《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》 C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 D.《巴塞爾新資本協(xié)議》
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      207.防范操作風(fēng)險“十三條”意見對切實加強稽核建設(shè)是如何規(guī)定的（）。
      A.要不斷完善稽核體制，充實稽核力量，加強對稽核隊伍的培訓(xùn)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)
      B.業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查，建立對疑點和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度
      C.總行及相關(guān)上級行要對跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和評價，要強調(diào)有效性、嚴肅性和獨立性
      D.以上全是
      208.防范操作風(fēng)險“十三條”意見對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為管理是如何規(guī)定的（）。
      A.建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。稽核部門應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定
      B.發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對其進行審計
      C.要及時、深入了解情況，對行為失范的員工要及時進行教育，情節(jié)嚴重的，要依法依規(guī)嚴肅處理
      D.以上全是
      228.近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（）。
      A.張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實話實說
      B.張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認
      C.如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某
      233.《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》對案件責(zé)任追
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      究中的一些特別情形作了明確規(guī)定。其中（）情況不能從重追究相關(guān)人員責(zé)任。
      A.機構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件
      B.對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索及時報告、制止、整改、糾正和處理的
      C.決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為的 D.發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的
      241.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評教育包括（）。
      A.責(zé)令限期整改、書面檢查 B.責(zé)令限期整改、書面檢查、警告 C.責(zé)令限期整改、書面檢查、誡勉談話
      D.責(zé)令限期整改、書面檢查、誡勉談話、通報批評
      248.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（）標準發(fā)放。
      A.檔案工資
      B.扣除績效工資后的收入 C.原待遇減半
      D.當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低生活保障金
      249.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績效收入的扣減標準為違規(guī)責(zé)任人（）的月平均數(shù)。
      A.全年績效收入總額 B.上全年績效收入總額 C.本全年績效收入總額 D.本收入總額
      250.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，集體違規(guī)違紀、弄虛作假的，參加決策的（）為直接責(zé)任人。
      湖北省農(nóng)村信用社
      A.主要負責(zé)人 B.其他負責(zé)人 C.表決同意的人員 D.所有人員
      267.《湖北省農(nóng)村信用社預(yù)留印鑒管理辦法（試行）》規(guī)定，印鑒卡的管理遵循（）的原則，應(yīng)指定專人保管。使用時應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。
      A.“誰使用、誰保管、誰負責(zé)” B.“誰主管、誰負責(zé)” C.“誰使用、誰負責(zé)” D.“誰保管、誰負責(zé)”
      269.《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（）。
      A.對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 B.對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C.對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款 D.對私結(jié)算賬戶中核算的本存款
      273.銀行業(yè)金融機構(gòu)在對賬工作中，應(yīng)堅持“對賬四原則”：即適時對賬原則、不返原崗位處理原則、獨立審核原則和（）。
      A.后續(xù)管理原則 B.檢查考核原則 C.失職必罰原則 D.崗位分離原則
      274.在全省農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點開立基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶須經(jīng)當(dāng)?shù)兀ǎ┖藴省?/p>
      A.銀監(jiān)部門 B.人民銀行 C.營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人 D.行社主要負責(zé)人
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      282.根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，以下不是商業(yè)銀行存款及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點有（）。
      A.對基層營業(yè)網(wǎng)點、要害部位和重點崗位實施有效監(jiān)控 B.嚴格執(zhí)行賬戶管理、會計核算制度和各項操作規(guī)程 C.防止利率和匯率變化對客戶造成損失
      D.防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法活動，確保商業(yè)銀行和客戶資金的安全
      283.《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，庫房管理應(yīng)堅持（）原則。
      A.單人管庫、單人進出 B.單人管庫、雙人進出 C.雙人管庫、單人進出 D.雙人管庫、同進同出
      284.根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，查庫范圍不包括（）。
      A.重要空白憑證 B.匯款單 C.代保管抵制押品 D.假幣
      285.以下關(guān)于柜員管理錯誤的說法是（）。A.柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù) B.柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務(wù) C.柜員臨時離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖 D.柜員臨時離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖
      286.根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，以下關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）。
      A.服務(wù)人員應(yīng)雙人上門收款、收票據(jù)，并攜帶蓋有業(yè)務(wù)印章的空白憑證上門辦理業(yè)務(wù)
      B.會計主管或坐班主任只需每季度末對憑證庫房和柜員使用重要空白憑證進行檢查、核對
      湖北省農(nóng)村信用社
      C.業(yè)務(wù)印章和行政印章與重要空白憑證按規(guī)定辦理交接，并由移交人和接管人在相關(guān)登記簿上簽字蓋章
      D.重要空白憑證可以不納入查庫范圍
      287.根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務(wù)核對業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是（）。
      A.堅持每日對業(yè)務(wù)流水進行勾對 B.按時發(fā)出及收回內(nèi)外賬務(wù)對賬單 C.對往來賬務(wù)逐筆勾對，并簽章負責(zé)
      D.指定專人負責(zé)對賬、記賬，同時負責(zé)復(fù)核收回的對賬單 288.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在平賬和賬務(wù)核對業(yè)務(wù)中，不屬于違規(guī)行為的有（）。
      A.對賬回單加蓋印章與預(yù)留印鑒不符的 B.不對賬，或?qū)~不符未及時處理的
      C.未及時核對系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，或與人民銀行、同業(yè)之間及系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的核對流于形式的
      D.實行對賬、記賬崗位分離的，收回的對賬單換人復(fù)核 289.根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補充規(guī)定的通知》，營業(yè)網(wǎng)點碰庫的操作要求不包括（）。
      A.碰庫必須是柜員在碰庫監(jiān)督人的監(jiān)督下對尾箱中的現(xiàn)金、憑證、印章進行清點
      B.實際碰庫情況要與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進行核對，檢查有無缺失
      C.柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中實時打印《現(xiàn)金總數(shù)查詢單》并登記《一日三次碰庫登記簿》柜員和庫管員在《現(xiàn)金總數(shù)查詢單》和《一日三次碰庫登記簿》上進行簽章確認
      D.碰庫監(jiān)督員必須是主管會計
      296.農(nóng)信社依法處置質(zhì)押的存單后仍然有部分質(zhì)押貸款未收回的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)向借款人追索（），直到貸款本息全部收回為止；（）償還貸款本息后有剩余的，其超出部分應(yīng)當(dāng)退還出質(zhì)人。
      A.貸款本息、擔(dān)保人
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      B.貸款本金、擔(dān)保人 C.貸款本金、出質(zhì)人 D.貸款本息、出質(zhì)人
      298.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社集團客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》的規(guī)定，下列關(guān)于農(nóng)信社對集團客戶授信額度控制原則的說法錯誤的是（）。
      A.對單一集團客戶的授信余額不得超過統(tǒng)一法人社資本凈額的15%（含），監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。計算授信余額時，可扣除客戶提供的保證金存款及質(zhì)押的銀行存單和國債金額
      B.對集團客戶任一成員的授信額度不得超過統(tǒng)一法人社資本凈額的15%（含）
      C.對單一集團客戶內(nèi)各成員授信額度之和不得超過其整體授信額
      311.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社公司類信貸資產(chǎn)十級分類實施細則（試行）》的規(guī)定，借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能造成一定損失的，應(yīng)劃分為（）類。
      A.關(guān)注2 B.關(guān)注3 C.次級1 D.次級2 312.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社公司類信貸資產(chǎn)十級分類實施細則（試行）》的規(guī)定，借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的，應(yīng)劃分為（）類。
      A.次級1 B.次級2 C.可疑 D.損失
      333.與貸款五級分類相對應(yīng)的貸款損失準備金制度應(yīng)是（）。A.普通準備金制度
      湖北省農(nóng)村信用社
      B.專項準備金制度 C.特別準備金制度 D.一般準備金制度
      393.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社關(guān)于加強非信貸資產(chǎn)管理的通知》要求，農(nóng)商行、農(nóng)合行發(fā)生的非信貸資產(chǎn)損失一經(jīng)確認，損失金額在1000萬元以內(nèi)的，（）。
      A.一年以內(nèi)核銷 B.必須當(dāng)年核銷 C.兩年以內(nèi)核銷 D.可以掛賬處理
      397.基層行社對貸款損失的核銷要認真調(diào)查取證，下列（）不是破產(chǎn)類核銷需要提供的材料。
      A.法院宣告企業(yè)進入破產(chǎn)還債程序的法律文書
      B.清算組向法院提交的破產(chǎn)企業(yè)財產(chǎn)評估、清算、分配報告 C.工商行政管理部門注銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照的證明 D.縣級以上工商行政管理部門批準企業(yè)關(guān)閉的文件
      398.基層行社對貸款損失的核銷要認真調(diào)查取證，下列（）不是關(guān)閉類核銷需要提供的材料。
      A.會計（審計）師事務(wù)所或企業(yè)主管部門成立的有貸款發(fā)放行社有關(guān)人員參加的清算組對關(guān)閉企業(yè)財產(chǎn)評估和財產(chǎn)分配方案
      B.工商行政管理部門注銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照的證明
      C.擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書或縣以上工商行政管理部門批準企業(yè)關(guān)閉文件，財產(chǎn)分配結(jié)果或法院裁定擔(dān)保效力的證明
      D.縣以上氣象、消防、公安、保險等部門出具的借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故的證明
      399.基層行社對貸款損失的核銷要認真調(diào)查取證，下列（）不是災(zāi)害類核銷需要提供的材料。
      A.縣以上氣象、消防、公安、保險等部門出具的借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故的證明
      B.工商行政管理部門注銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照的證明
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      C.擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書或縣以上工商行政管理部門批準企業(yè)關(guān)閉文件，財產(chǎn)分配結(jié)果或法院裁定擔(dān)保效力的證明
      D.財產(chǎn)的法定繼承人用財產(chǎn)或遺產(chǎn)償債的證明
      405.對減免息過程中，存在下列（）行為之一的，應(yīng)依據(jù)省聯(lián)社有關(guān)規(guī)章制度從嚴追責(zé)。
      A.對關(guān)聯(lián)方和內(nèi)部工作人員以同類交易條件進行減免息的 B.未按規(guī)定程序及工作流程，超權(quán)限、逆程序進行減免息操作的 C.申報材料真實、詳細
      D.在減免息過程中遵循公平公正的原則
      422.下列（）不屬于風(fēng)險資產(chǎn)管理部門及非信貸資產(chǎn)管理委員會辦公室的職責(zé)。
      A.負責(zé)對非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測、統(tǒng)計匯總及上報工作 B.配合相關(guān)職能部門組織實施非信貸資產(chǎn)清降工作 C.負責(zé)待處理抵債資產(chǎn)的清理、分類、壓降、監(jiān)測分析 D.負責(zé)對本級的簽發(fā)銀行承兌匯票清理、分類、監(jiān)測分析 433.應(yīng)建立表外不良資產(chǎn)管理制度，實施有效的管理策略，明確管理
      447.下列各部門與其本部門業(yè)務(wù)條線風(fēng)險對應(yīng)錯誤的是（）。A.信貸管理部門應(yīng)做好信用風(fēng)險的管理工作 B.辦公室應(yīng)作好法律風(fēng)險的管理工作
      C.財務(wù)部門應(yīng)做好操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險的管理工作 D.資金管理部門就做好市場風(fēng)險的管理工作
      450.通過對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)風(fēng)險和地域風(fēng)險的分析，將授信資產(chǎn)分散于相關(guān)性較小或負相關(guān)的不同行業(yè)/地區(qū)/信用等級/業(yè)務(wù)領(lǐng)域的借款人，降低信貸資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險，叫做（）。
      A.貸款集中 B.貸款分散 C.貸款組合 D.貸款證券化
      456.風(fēng)險評級結(jié)果作為衡量各行社風(fēng)險程度的依據(jù)，其中一
      湖北省農(nóng)村信用社
      類行社（）。
      A.新產(chǎn)品的研發(fā)與應(yīng)用，需報省聯(lián)社進行風(fēng)險評估 B.僅對考評中得分較低的相關(guān)內(nèi)容進行檢查或者審計
      C.對違約大額貸款（500萬元以上）進行延長期限或者其它風(fēng)險化解措施時，需報省聯(lián)社進行風(fēng)險評估
      D.授信類業(yè)務(wù)在遵守相應(yīng)監(jiān)管規(guī)定的前提下，自主決定其授信業(yè)務(wù)開展
      457.風(fēng)險評級結(jié)果作為衡量各行社風(fēng)險程度的依據(jù)，其中二類行社（）。
      A.對于風(fēng)險指標惡化或者持續(xù)低于監(jiān)管標準的相關(guān)責(zé)任人進行風(fēng)險提示談話
      B.產(chǎn)品的研發(fā)和實施，經(jīng)過本行社的風(fēng)險評估和審查后，自主決定其應(yīng)用
      C.授信類業(yè)務(wù)在遵守相應(yīng)監(jiān)管規(guī)定的前提下，自主決定其授信業(yè)務(wù)開展
      D.內(nèi)相關(guān)指標持續(xù)惡化的行社，其高管層就指標惡化狀況制訂整改措施，省聯(lián)社督辦
      458.風(fēng)險評級結(jié)果作為衡量各行社風(fēng)險程度的依據(jù)，其中三類行社（）。
      A.超過500萬元的貸款發(fā)放，需經(jīng)省聯(lián)社進行風(fēng)險評估 B.僅對考評中得分較低的相關(guān)內(nèi)容進行檢查或者審計
      C.除特殊安排（如高管人員責(zé)任審計）外，內(nèi)不進行行業(yè)性的審計和檢查
      D.跨區(qū)域設(shè)立分支機構(gòu)，股本性投資等達到監(jiān)管條件，可以優(yōu)先實施
      465.貸款損失的核銷按（）程序進行操作。A.申報→審核→審批→報備→核銷 B.申報→報備→審核→審批→核銷 C.申報→審核→審批→核銷→報備 D.申報→審批→核銷→審核→報備
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      472.（）是指直接用于業(yè)務(wù)經(jīng)營一線的資產(chǎn)。A.營業(yè)類非信貸資產(chǎn) B.管理類非信貸資產(chǎn) C.輔助類非信貸資產(chǎn) D.效益類非信貸資產(chǎn)
      二、多選題
      （在以下各題所給出的選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。）
      5.商業(yè)銀行在進行非法集資排查時，應(yīng)發(fā)揮（）優(yōu)勢，實現(xiàn)有的放矢。
      A.銀行業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點廣、人員眾多、客戶群體龐大，與各行各業(yè)交往密切得信息觸角優(yōu)勢
      B.通過開展媒體審讀、網(wǎng)絡(luò)信息篩查，捕捉有價值信息 C.風(fēng)險控制系統(tǒng)、賬戶管理和科技優(yōu)勢 D.有權(quán)要求其他部門在排查中提供相關(guān)信息 8.（）行為將會導(dǎo)致信用風(fēng)險反映不真實。A.人工調(diào)整貸款風(fēng)險分類級次 B.違規(guī)借新還舊
      C.大額貸款形成風(fēng)險后不報 D.對符合要求的貸款進行展期
      11.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，做好非信貸資產(chǎn)管理，主要要加強（）。
      A.按月對非信貸資產(chǎn)進行五級分類 B.非信貸資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移、清算 C.不良非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測及處置工作
      D.對現(xiàn)有資產(chǎn)項目的升值或減值評估工作，特別是涉及市場風(fēng)險的交易性及投資性的資產(chǎn)
      12.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，根據(jù)所有當(dāng)前和未來潛在的操作風(fēng)險及其性質(zhì)，按不同分類對各類風(fēng)險點進行排查，其中按損失原因分為（）。
      湖北省農(nóng)村信用社
      A.人為風(fēng)險 B.程序風(fēng)險 C.系統(tǒng)風(fēng)險 D.外部風(fēng)險
      13.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，根據(jù)所有當(dāng)前和未來潛在的操作風(fēng)險及其性質(zhì)，按不同分類對各類風(fēng)險點進行排查，其中按損失發(fā)生的產(chǎn)品線分為（）。
      A.公司金融業(yè)務(wù) B.交易和零售業(yè)務(wù) C.零售銀行業(yè)務(wù) D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
      22.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，業(yè)務(wù)發(fā)展要確保資產(chǎn)質(zhì)量，確保（）。
      A.逾期貸款率控制在1%-2%的水平B.非信貸資產(chǎn)不良率控制在1%以下水平
      C.貸款質(zhì)量向下遷徙率為正常類在3%以下，關(guān)注類在9%以下，次級類在20%以下，可疑類在5%以下
      D.資本具有彌補非預(yù)期損失的能力
      24.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，操作類風(fēng)險應(yīng)得到有效控制，主要表現(xiàn)在（）。
      A.銀監(jiān)會定義的案件風(fēng)險數(shù)量為零 B.違規(guī)事件有效整改率大于80% C.案防評價為綠牌以上
      D.違規(guī)事件發(fā)生與發(fā)現(xiàn)天數(shù)小于30天
      25.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，風(fēng)險資產(chǎn)分類要真實準確，下列風(fēng)險資產(chǎn)分類方法正確的是（）。
      A.信貸資產(chǎn)及墊款按照五級分類 B.表外業(yè)務(wù)按十級分類 C.信貸資產(chǎn)及墊款按照十級分類 D.非信貸資產(chǎn)按照五級分類
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      26.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的分層次的風(fēng)險控制要求，下列說法正確的是（）。
      A.市州行社轄內(nèi)銀（社）團貸款由市州行社審批發(fā)放
      B.到期貸款期限延長，每月由市州行社自助審核批準，不需上報省聯(lián)社
      C.承兌承諾等占貸款余額40%以下
      D.資金業(yè)務(wù)放大倍數(shù)在1.4倍以下，二級以下行社不能購買評級AAA以下債券
      28.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，在運營管理上，分離前、中、后臺職責(zé)，加強中后臺支撐，主要是做到（）。
      A.保留基層行社一定額度的業(yè)務(wù)審批權(quán)限 B.信貸管理實現(xiàn)前中臺徹底分離
      C.新設(shè)市場業(yè)務(wù)部、信貸審批部等前中臺管理部門，對相關(guān)業(yè)務(wù)需求進行統(tǒng)一管理、集中審批
      D.運營管理逐步實現(xiàn)后臺集中運營
      29.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》的要求，完善信用風(fēng)險報告機制，應(yīng)按照《2014年標桿銀行建設(shè)操作指南》中標準化的信用風(fēng)險報告模板開展信用風(fēng)險報告，該模板主要包括（）。
      A.建立行業(yè)風(fēng)險報告機制 B.分析當(dāng)前信用狀況 C.分析當(dāng)前主要信用風(fēng)險 D.提出對策建議
      32.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風(fēng)險防控，下列各項屬于合規(guī)條線的風(fēng)控要點的是（）。
      A.每月收集、匯總合規(guī)、案件風(fēng)險信息，分析案防形勢，提出措施建議，向風(fēng)險管理委員會報告
      B.四項制度執(zhí)行情況及其他案防措施落實情況納入對市縣行社的薪酬管理和績效考核內(nèi)容，與晉級提拔掛鉤
      C.每月開展營業(yè)網(wǎng)點合規(guī)運行情況檢查，每季度檢查面達到
      湖北省農(nóng)村信用社
      100%，建立風(fēng)險整改臺賬，督促整改落實
      D.對新訂、修訂的內(nèi)部規(guī)章制度、外部合同（協(xié)議）文本和新開發(fā)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品的合規(guī)性和有效性全面審查，審查面到達100% 33.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風(fēng)險防控，下列各項屬于人事條線的風(fēng)控要點的是（）。
      A.嚴格執(zhí)行輪崗、交流、強制休假、親屬回避“四項制度”，做到有計劃、半年有通報、季度有督辦
      B.四項制度執(zhí)行情況及其他案防措施落實情況納入對市縣行社的薪酬管理和績效考核內(nèi)容，與晉級提拔掛鉤
      C.對新訂、修訂的內(nèi)部規(guī)章制度、外部合同（協(xié)議）文本和新開發(fā)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品的合規(guī)性和有效性全面審查，審查面到達100% D.加強到期貸款收回率管理，對收回率不達標的基層行社、客戶經(jīng)理、信貸產(chǎn)品落實制約措施
      34.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風(fēng)險防控，下列各項屬于信貸條線的風(fēng)控要點的是（）。
      A.嚴查各類違規(guī)貸款，加強信貸案件易發(fā)高發(fā)的重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控
      B.開展當(dāng)年新增貸款、收貸收息不入賬、票據(jù)業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等專項檢查，嚴防信貸操作風(fēng)險
      C.按照信貸“八嚴禁、八公開”要求落實“陽光信貸紀律”，推行貸款“零費用”
      D.加強員工個人賬戶監(jiān)測，充分利用EAST系統(tǒng)功能，監(jiān)測員工個人賬戶異動情況
      35.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風(fēng)險防控，下列各項屬于財務(wù)條線的風(fēng)控要點的是（）。
      A.加強員工個人賬戶監(jiān)測，充分利用EAST系統(tǒng)功能，監(jiān)測員工個人賬戶異動情況
      B.做好遠程授權(quán)系統(tǒng)的推廣與應(yīng)用，整合驗印系統(tǒng)和身份證核查系統(tǒng)，嚴防操作風(fēng)險
      C.開展柜面業(yè)務(wù)、對賬、金庫、現(xiàn)金和重要空白憑證等財會操作
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      風(fēng)險專項檢查，分析、完善相關(guān)風(fēng)險防范制度
      D.加強委派會計考核，落實持證上崗制度，提高委派會計風(fēng)險識別能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)
      36.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風(fēng)險防控，下列各項屬于稽核條線的風(fēng)控要點的是（）。
      A.加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪的自查和檢查 B.開展財務(wù)會計決算真實性、存款真實性、縣市行社業(yè)務(wù)經(jīng)營全面性、單戶100萬元及以上到期未收回貸款等專項審計
      C.加大對員工參與民間借貸、非法集資、涉黃、涉毒、涉賭、經(jīng)商辦企業(yè)等不良行為排查力度，按季對基層行社管理人員集中突擊排查
      D.暢通信訪渠道，甄別來信、來訪，對實名舉報或明確線索舉報組織核查和回復(fù)，發(fā)現(xiàn)案件線索立即報告、依規(guī)處置
      38.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風(fēng)險防控，下列各項屬于網(wǎng)絡(luò)信息條線的風(fēng)控要點的是（）。
      A.嚴格規(guī)范軟件開發(fā)、系統(tǒng)維護、運行技術(shù)人員崗位職責(zé)，嚴格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗、休假制度
      B.加強用戶密碼管理，保證密碼及時修改，嚴格執(zhí)行重要密碼密鑰分段管理
      C.加強系統(tǒng)運行監(jiān)控，保障防火墻、防木馬防病毒系統(tǒng)運行正常，及時處置非法操作和入侵行為
      D.嚴格執(zhí)行外協(xié)人員接觸業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)時的全程陪同監(jiān)督制度，加強抽查，落實責(zé)任
      39.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風(fēng)險防控，下列各項屬于資金運營條線的風(fēng)控要點的是（）。
      A.定期檢查流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險防控措施的落實情況 B.開展資金調(diào)劑及頭寸調(diào)撥等業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險排查
      C.開展當(dāng)年新增貸款、收貸收息不入賬、票據(jù)業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款
      湖北省農(nóng)村信用社
      等專項檢查，嚴防信貸操作風(fēng)險
      D.檢查債券投資業(yè)務(wù)“五嚴禁”規(guī)定落實情況，檢查同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理制度的執(zhí)行情況
      50.商業(yè)銀行總資本包括（）。A.核心一級資本 B.其他一級資本 C.二級資本 D.核心二級資本
      57.除了最低資本、儲備資本、逆周期資本和國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求外，銀監(jiān)會有權(quán)在第二支柱框架下提出更審慎的資本要求，包括（）。
      A.根據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要求 B.根據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分信貸產(chǎn)品提出的特定資本要求 C.根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對系統(tǒng)性重要銀行提出的特定資本要求 D.根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對單家銀行提出的特定資本要求 58.計算資本充足率時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)從核心一級資本中全額扣除的項目包括（）。
      A.商譽
      B.其他無形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）C.貸款損失準備缺口
      D.對資產(chǎn)負債表中未按公允價值計量的項目進行套期形成的現(xiàn)金流儲備，若為正值，應(yīng)予以扣除；若為負值，應(yīng)予以加回
      60.商業(yè)銀行對同時符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為75%，包括（）。
      A.企業(yè)符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認定標準 B.商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團）的風(fēng)險暴露不超過200萬元
      C.商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團）的風(fēng)險暴露不超過500萬元
      D.商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團）的風(fēng)險暴露占本行信用風(fēng)
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      險暴露總額的比例不高于0.5% 61.適用于250%風(fēng)險權(quán)重的資產(chǎn)包括（）。A.對金融機構(gòu)的股權(quán)投資（未扣除部分）
      B.對已抵押房產(chǎn)，在購房人沒有全部歸還貸款前，商業(yè)銀行以再評估后的凈值為抵押追加貸款的，追加部分的風(fēng)險權(quán)重
      C.商業(yè)銀行對工商企業(yè)的股權(quán)投資
      D.依賴于銀行未來盈利的凈遞延稅資產(chǎn)（未扣除部分）62.同時符合（）條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%。
      A.授信對象為微型和小型企業(yè)，授信方式為擔(dān)保循環(huán)授信 B.授信對象為自然人，授信方式為無擔(dān)保循環(huán)授信 C.對同一持卡人的授信額度不超過100萬元人民幣
      D.商業(yè)銀行應(yīng)至少每年一次評估持卡人的信用程度，按季監(jiān)控授信額度使用情況；若持卡人信用狀況惡化，商業(yè)銀行有權(quán)降低甚至取消授信額度
      63.交易賬戶中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿足以下條件（）。
      A.在交易方面不受任何限制，可以隨時平盤 B.能夠完全對沖以規(guī)避風(fēng)險 C.能夠準確估值 D.能夠進行積極管理
      65.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標是（）。A.確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告 B.確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng)
      C.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配
      D.確保銀行資本能夠充分覆蓋其所面臨的主要風(fēng)險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要
      66.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部資本充足評估程序作為內(nèi)部管理和決策的組成部分，并將內(nèi)部資本充足評估程序結(jié)果運用于（）。
      湖北省農(nóng)村信用社
      A.資本預(yù)算與分配 B.財務(wù)計劃與監(jiān)測 C.授信決策 D.戰(zhàn)略規(guī)劃
      67.商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理責(zé)任時應(yīng)履行職責(zé)包括（）。
      A.審批資本管理制度，確保資本管理政策和控制措施有效 B.監(jiān)督內(nèi)部資本充足評估程序的全面性、前瞻性和有效性 C.確保商業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨立、有效地開展資本管理工作
      D.制定和組織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃
      68.商業(yè)銀行高級管理層負責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)控措施。其履行的職責(zé)包括（）。
      A.組織實施內(nèi)部資本充足評估程序 B.制定并組織執(zhí)行資本管理規(guī)章制度
      C.組織開展壓力測試，參與壓力測試目標、方案及重要假設(shè)的確定，推動壓力測試結(jié)果在風(fēng)險評估和資本規(guī)劃中的運用，確保資本應(yīng)急補充機制的有效性
      D.組織內(nèi)部資本充足評估信息管理系統(tǒng)的開發(fā)和維護工作，確保信息管理系統(tǒng)及時、準確地提供所需信息
      69.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)部門進行資本管理，并履行的資本管理職責(zé)包括（）。
      A.持續(xù)監(jiān)控并定期測算資本充足率水平，開展資本充足率壓力測試
      B.建立資本應(yīng)急補充機制，參與組織籌集資本 C.編制或參與編制資本充足率信息披露文件
      D.組織建立內(nèi)部資本計量、配置和風(fēng)險調(diào)整資本收益的評價管理體系
      70.商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)履行的資本管理職責(zé)包括（）。
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      A.評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況，以及相關(guān)人員的專業(yè)技能和資源充分性
      B.至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況
      C.至少每年一次評估資本充足率管理計劃的執(zhí)行情況 D.組織開展各類風(fēng)險壓力測試
      72.銀監(jiān)會有權(quán)通過調(diào)整風(fēng)險權(quán)重、相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法，提高特定組合的資本要求，包括但不限于以下內(nèi)容（）。
      A.根據(jù)現(xiàn)金流覆蓋比例、區(qū)域風(fēng)險差異，確定地方政府融資平臺貸款的集中度風(fēng)險資本要求
      B.通過調(diào)整因子，確定中長期貸款的資本要求
      C.針對貸款行業(yè)集中度風(fēng)險狀況，確定部分行業(yè)貸款的貸款集中度風(fēng)險資本要求
      D.根據(jù)個人住房抵押貸款用于購買非自住用房的風(fēng)險狀況，提高個人住房抵押貸款資本要求
      73.根據(jù)資本充足狀況，銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為以下幾類（）。A.第一類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均達到《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的各級資本要求
      B.第二類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均未達到第二支柱資本要求，但均不低于其他各級資本要求
      C.第三類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均不低于最低資本要求，但未達到其他各級資本要求
      D.第四類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率任意一項未達到最低資本要求E、第五類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均未達到最低資本要求
      74.對第一類商業(yè)銀行，為防止其資本充足率水平快速下降，銀監(jiān)會可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施（）。
      A.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測 B.要求商業(yè)銀行指定切實可行的資本充足率管理計劃 C.要求商業(yè)銀行指定切實可行的資本補充計劃和限期達標計劃
      湖北省農(nóng)村信用社
      D.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力
      75.對第二類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施（）。A.與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進行審慎性會談
      B.下發(fā)監(jiān)管意見書，監(jiān)管意見書包括：商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達標意見等
      C.增加商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率
      D.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測 76.對第三類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施（）。A.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入
      B.限制商業(yè)銀行向董事、高級管理人員實施任何形式的激勵 C.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險資產(chǎn)增長
      D.要求商業(yè)銀行對特定風(fēng)險領(lǐng)域采取風(fēng)險緩釋措施
      77.對第四類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以財務(wù)下列監(jiān)管措施（）。A.要求商業(yè)銀行大幅度降低風(fēng)險資產(chǎn)規(guī)模 B.責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險資產(chǎn)業(yè)務(wù)
      C.依法對商業(yè)銀行實行接管或者促成機構(gòu)重組，直至予以撤銷 D.限制商業(yè)銀行重要資本性支出
      82.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標是（）。A.建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu) B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理 C.促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè) D.確保依法合規(guī)經(jīng)營
      83.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性 B.商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用 C.商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性
      D.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性 90.合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括（）基本要素。A.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      B.合規(guī)風(fēng)險管理計劃 C.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程 D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
      91.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引根據(jù)（）制定。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理法 B.中國人民銀行法 C.商業(yè)銀行法
      D.中華人民共和國合同法
      99.合規(guī)部門應(yīng)該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括（）所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險等。
      A.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā) B.新業(yè)務(wù)方式的拓展 C.新客戶關(guān)系的建立
      125.下列行為屬于票據(jù)無效質(zhì)押的有（）。A.簽訂質(zhì)押合同，但沒有在票據(jù)上背書簽章
      B.簽訂質(zhì)押合同，已背書簽章，但沒有記載“質(zhì)押”字樣 C.簽訂合同、背書簽章、并記載“質(zhì)押”字樣
      D.沒有簽訂質(zhì)押合同，但是在票據(jù)上背書簽章，并記載“質(zhì)押”字樣
      127.《金融違法行為處罰辦法》第十六條規(guī)定：金融機構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為（）。
      A.發(fā)放信用貸款
      B.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件
      C.違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款
      D.違反銀監(jiān)會及中國人民銀行規(guī)定的其他貸款行為 128.金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得有（）行為。A.擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款
      B.明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個人名義開立賬戶存儲
      湖北省農(nóng)村信用社
      C.無故拖延、拒絕支付存款本金和利息 D.為客戶多頭開立賬戶
      132.商業(yè)銀行對卡、證、章應(yīng)推行“集中管理、集中審批”制度，做到（），并由會計主管監(jiān)交或第三人監(jiān)交。
      A.8小時內(nèi)專人管理 B.8小時內(nèi)集中管理 C.8小時外專人管理 D.8小時外集中管理
      145.商業(yè)銀行指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的實施，包括（）。
      A.擬定操作風(fēng)險管理政策 B.指定具體的操作規(guī)程和程序 C.協(xié)助其他部門緩釋操作風(fēng)險 D.建立全行操作風(fēng)險報告程序
      146.在制定本部門業(yè)務(wù)流程和政策時應(yīng)保證各級操作風(fēng)險管理人員參與（）。
      A.評價總體風(fēng)險管理政策的一致性 B.各項重要程序的審批 C.評價總體風(fēng)險管理政策有效性 D.內(nèi)控措施和政策的審批
      148.內(nèi)審部門在操作風(fēng)險管理方面應(yīng)承擔(dān)（）職責(zé)。A.定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況 B.監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況
      C.對新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估，評價總體風(fēng)險管理政策的一致性
      D.向高管層報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評估情況  150.負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系建立和實施的部門有（）職責(zé)。
      A.為各部門提供操作風(fēng)險管理方面的培訓(xùn) B.協(xié)助各部門提高操作風(fēng)險管理水平
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      C.履行操作風(fēng)險管理的各項職責(zé) D.監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標
      154.以下屬于操作風(fēng)險管理內(nèi)部控制措施的有（）。A.員工具有與從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn) B.識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品 C.定期對交易和賬戶進行復(fù)核和對賬
      D.查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度
      158.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案，具體包括（）。
      A.建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運行的備用機制 B.定期檢查、測試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機制
      C.確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴重中斷時此方案和機制正常執(zhí)行 D.查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度
      159.以下（）是檢查評估商業(yè)銀行操作風(fēng)險政策和程序的主要內(nèi)容。
      A.商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風(fēng)險的方法 B.高級管理層的主要職責(zé)
      C.因操作風(fēng)險事件導(dǎo)致的經(jīng)濟損失數(shù)額 D.商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理程序的有效性
      165.以下哪些控制措施屬于不良貸款抵債資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)（）。A.抵債協(xié)議要經(jīng)同級或上級法律部門審查認可并及時辦理過戶手續(xù)
      B.由雙方認可的有資格的評估機構(gòu)進行評估或要求法院以最后一次拍賣流拍的價格為基礎(chǔ)合理裁定抵債
      C.落實抵債資產(chǎn)保管責(zé)任人，建立相關(guān)工作制度
      D.項目審查、復(fù)核、集體審批，原則上以公開拍賣方式處置抵債資產(chǎn)
      167.商業(yè)銀行開展個人貸款業(yè)務(wù)時會面臨的風(fēng)險有（）。A.個人住房貸款假按揭
      B.借款行為不真實，出現(xiàn)冒名貸款、借名貸款
      湖北省農(nóng)村信用社
      C.貸款用途不實，貸款資金被挪用于其他用途 D.貸款人為個體經(jīng)營戶，經(jīng)營狀況一般，能償還本息
      168.商業(yè)銀行開展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)時會面臨的風(fēng)險有（）。A.承兌申請人不符合條件
      B.未足額收取保證金，保證金賬戶串用挪用，保證金是否原路退回
      C.銀行承兌匯票票面真?zhèn)舞b別是否實行“雙人審核”制 D.承兌業(yè)務(wù)未納入統(tǒng)一授信管理，未遵循“真實貿(mào)易背景”原則 169.以下（）屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式。A.片面宣傳，未進行風(fēng)險提示 B.理財柜員和現(xiàn)金柜員職責(zé)不分
      C.推銷保險產(chǎn)品時未與客戶充分溝通、未經(jīng)客戶同意、誤導(dǎo)客戶 D.磁盤、票據(jù)或清單的傳送及數(shù)據(jù)傳輸環(huán)節(jié)泄漏客戶信息  172.以下屬于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式的有（）。A.向客戶隨意透露或傳播非正式消息，帶來信譽風(fēng)險 B.業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點在無授權(quán)書情況下批復(fù)授權(quán)成功 C.網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全性不夠，客戶資料泄漏 D.替客戶保管存折、存單、密碼
      174.以下不屬于貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險表現(xiàn)形式的有（）。A.因?qū)蛻糍Y信情況審核不清，導(dǎo)致融資后由于客戶違約產(chǎn)生損失
      B.由于非真實貿(mào)易背景，客戶騙逃外匯 C.未及時將來證通知經(jīng)辦行和客戶 D.未及時查詢、催收未收款項
      177.銀監(jiān)會案件專項治理第八次工作會議提出案件專項治理工作要做到“三個堅持”包括（）。
      A.堅持獎懲并行，重在嚴格追責(zé) B.堅持標本兼治、重在治本 C.堅持查防結(jié)合、重在防范 D.堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      186.關(guān)于重組貸款，下列說法正確的是（）。A.需要重組的貸款，應(yīng)至少歸為次級類
      B.重組貸款是指銀行由于借款人財務(wù)狀況惡化，或無力還款而對借款合同還款條款作出調(diào)整的貸款
      C.重組后的貸款如果仍然逾期，應(yīng)至少歸為可疑類 D.重組貸款的分類檔次在至少3個月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高 187.關(guān)于商業(yè)銀行授權(quán)，下列說法正確的是（）。
      A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險管理能力、地區(qū)經(jīng)濟和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系
      B.實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán) C.采取書面和口頭兩種授權(quán)形式 D.應(yīng)當(dāng)適當(dāng)、明確
      188.關(guān)于商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)，下列說法正確的有（）。A.前臺交易與后臺結(jié)算分離
      B.未經(jīng)上級機構(gòu)批準，下級機構(gòu)不得開展任何資金交易 C.自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離
      D.資金交易員上崗前應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)資格
      189.巴塞爾委員會提出銀行公司治理應(yīng)遵循的原則包括（）。A.董事會（理事會）應(yīng)確保高級管理層按照董事會（理事會）政策實施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督
      B.董事會（理事會）和高級管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計部門、外部審計師及各內(nèi)部控制部門的作用
      C.董事會（理事會）應(yīng)確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長期目標和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致
      D.銀行應(yīng)保持公司治理的透明度
      191.銀行公司治理指引中強化監(jiān)事會的監(jiān)督職能中的規(guī)定內(nèi)容包括（）。
      A.監(jiān)事會有權(quán)責(zé)令高級管理層予以糾正的情形，以及應(yīng)當(dāng)提出質(zhì)疑的情形
      B.涉及銀行重大利益的事項需提交監(jiān)事會集體決策
      湖北省農(nóng)村信用社
      C.對高級管理層提交董事會（理事會）討論的事項，董事會（理事會）應(yīng)及時討論并做出決定
      D.監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對商業(yè)銀行的利潤分配方案發(fā)表意見
      192.中國銀監(jiān)會將內(nèi)部控制作為監(jiān)管工作的一項重要內(nèi)容，提出了（）的全新監(jiān)管理念，不斷強調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。
      A.管法人 B.管內(nèi)控 C.管風(fēng)險 D.提高透明度
      193.具體來說，銀行內(nèi)部控制包括（）幾個方面。
      A.明確劃分股東（社員）、董事會（理事會）和高級管理層、經(jīng)理人員各自的權(quán)利、責(zé)任和利益形成的相互制衡關(guān)系
      B.為遵守既定政策和預(yù)定目標所采取的方法和手段
      C.為保證各項業(yè)務(wù)和管理活動有效進行，保護資產(chǎn)的安全和完整，保證資料的真實、合法和完整，而制定和實施的政策、制度與程序
      D.及時防范、發(fā)現(xiàn)和動態(tài)調(diào)整管理風(fēng)險的機制
      194.銀行內(nèi)部控制的目標除了確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，還包括（）。
      A.確保各方面利益得到相應(yīng)的保護
      B.確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn) C.確保風(fēng)險管理體系的有效性
      D.確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整 197.銀行內(nèi)部控制原則具體來說，包括（）。
      A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié),覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查
      B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫 的要求
      C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時反饋和糾正
      D.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會（理事會）、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道
      207.銀行業(yè)案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風(fēng)險事實的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險信息的有（）。
      A.員工非正常原因失蹤 B.員工被拘禁或被雙規(guī)
      C.大額授信企業(yè)負責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.員工參與賭博
      208.下列（）屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件。A.聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機構(gòu)
      B.內(nèi)部員工相互斗毆致使雙方均受傷住院治療
      C.盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟秩序混亂 D.高級管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡
      209.下列屬于銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條”意見的是（）。A.加強基層行的合規(guī)監(jiān)督 B.堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度 C.加強對賬外經(jīng)營的監(jiān)控 D.加強對中介機構(gòu)的管理
      210.下列屬于銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十個聯(lián)動”的是（）。A.業(yè)務(wù)卡證章管理與行政章管理聯(lián)動 B.重要崗位強制休假與崗位審計聯(lián)動 C.定期內(nèi)部對賬與經(jīng)常性外部對賬聯(lián)動
      D.查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動 D.信息披露掛鉤
      湖北省農(nóng)村信用社
      225.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報批評和紀律處分的，應(yīng)同時扣減績效收入，下列關(guān)于扣減績效收入描述正確的是（）。
      A.受到通報批評的，扣減半個月的績效收入 B.受到警告處分的，扣減一個月的績效收入 C.受到記過處分的，扣減二個月的績效收入 D.受到記大過處分的，扣減六個月的績效收入
      231.依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，縣(市)行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額超過200萬元經(jīng)濟案件的，給予（）等紀律處分。
      A.給予縣（市）行社案防第一責(zé)任人通報批評
      B.給予縣（市）行社主要負責(zé)人記大過至開除或解除勞動合同處理
      C.給予縣（市）行社分管領(lǐng)導(dǎo)降級至開除或解除勞動合同處理 D.給予縣（市）行社相關(guān)科室主要負責(zé)人降級至開除或解除勞動合同處理
      232.《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核信貸條線的是（）。
      A.開展重點貸款專項檢查 B.開展資金業(yè)務(wù)檢查
      C.加強“陽光信貸”的檢查督辦 D.加強票據(jù)業(yè)務(wù)管理
      235.根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進一步重申案件風(fēng)險處置程序的通知》規(guī)定，需按要求上報的案件風(fēng)險信息主要包括（）。
      A.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)的
      B.收到重大案件舉報線索的
      C.媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索 D.大額授信企業(yè)負責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)的
      236.目前我國《刑法》規(guī)定的非法集資類的犯罪有（）。A.非法吸收公眾存款罪
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      B.集資詐騙罪
      C.欺詐發(fā)行股票、債券罪
      D.擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪 237.“一案四問責(zé)”指的是（）。A.對案發(fā)當(dāng)事人問責(zé) B.對相關(guān)責(zé)任人問責(zé) C.對內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人問責(zé) D.對領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進行問責(zé)
      238.甲系某銀行支行負責(zé)人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說法正確的是（）。
      A.甲構(gòu)成挪用資金罪
      B.甲構(gòu)成非國家工作人員行賄罪 C.乙構(gòu)成非國家工作人員受賄罪 D.對甲應(yīng)進行數(shù)罪并罰
      239.以下（）符合銀行業(yè)金融機構(gòu)重大突發(fā)事件的報送標準。A.金融擠兌事件
      B.涉案金額在1000萬元人民幣或等值外幣以上的詐騙案件 C.發(fā)生事故、自然災(zāi)害，造成銀行業(yè)金融機構(gòu)重要賬冊、空白憑證嚴重損毀、丟失
      D.發(fā)生丟失、被盜槍支的事件
      242.《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》明確規(guī)定了每年的強制休假時間，下列說法中正確的有（）。
      A.累計工作已滿1年不滿10年的，休假5天 B.累計工作已滿10年不滿20年的，休假10天 C.累計工作已滿20年的，休假20天 D.累計工作已滿20年的，休假15天
      243.《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定，全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系有（）。
      A.夫妻關(guān)系
      湖北省農(nóng)村信用社
      B.直系血親（包括擬制血親）關(guān)系 C.三代以內(nèi)旁系血親及其配偶關(guān)系 D.近姻親關(guān)系
      245.按照《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》的要求，下列關(guān)于崗位回避的說法中正確的有（）。
      A.各市縣行社稽核、財務(wù)部門負責(zé)人的親屬不得擔(dān)任直接管理的基層信用社主管會計職務(wù)
      B.各市縣行社機關(guān)員工的親屬不得在本聯(lián)社機關(guān)同一科（室）工作
      C.各市縣行社營業(yè)部負責(zé)人、基層信用社主任的親屬不得在自己管理的社（部、分社）工作
      D.基層行社員工的親屬不得在同一營業(yè)網(wǎng)點工作
      247.信貸從業(yè)人員“五嚴禁”有：嚴禁不合理收費、（）。A.嚴禁經(jīng)商辦企業(yè)
      B.嚴禁直接或變相向借款客戶索取好處 C.嚴禁授意或指使借款客戶違規(guī)達到借款條件
      D.嚴禁向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 248.《湖北省農(nóng)村信用社不良貸款管理辦法》規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時滿足（）條件。
      A.利息結(jié)清
      B.借款人生產(chǎn)經(jīng)營正常，有還款能力和還款意愿，能按時支付利息
      C.屬于周轉(zhuǎn)性貸款
      D.辦理了足額、有效的抵押手續(xù)
      249.《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（）。
      A.大額存款優(yōu)先檢查的原則 B.存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 C.重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      D.小額存款優(yōu)先檢查的原則
      250.《金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定,辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實（）。
      A.有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件
      B.有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負責(zé)人簽字
      C.人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其它有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書
      D.以上都不對
      251.下列對有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款描述正確的是（）。
      A.人民法院有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款 B.公安機關(guān)有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款
      C.監(jiān)察機關(guān)（包括軍隊監(jiān)察機關(guān)）有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款
      D.稅務(wù)機關(guān)有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款
      266.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理（）。
      A.泄露客戶存款或賬戶等信息的
      B.未按規(guī)定辦理凍結(jié)、解凍、扣劃業(yè)務(wù)，造成單位或個人賬戶資金被轉(zhuǎn)移等不良后果的
      C.注冊驗資賬戶撤銷后，未按規(guī)定辦理資金退回或支取手續(xù)，導(dǎo)致資金轉(zhuǎn)入他人賬戶的
      D.以個人名義簽發(fā)單位定期存款證實書的
      267.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理存取款業(yè)務(wù)過程中，以下（）屬于違規(guī)行為。
      A.發(fā)生空存資金行為的 B.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時抽張的
      C.對單位和個人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報告或報批的
      湖北省農(nóng)村信用社
      D.無存單辦理定期存款支取業(yè)務(wù)或提前支取業(yè)務(wù)
      268.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，以下屬于柜員違規(guī)行為的有（）。
      A.柜員在柜臺內(nèi)辦理與本人有關(guān)的各類業(yè)務(wù) B.柜員代辦必須由客戶親自辦理的業(yè)務(wù) C.柜員在柜臺內(nèi)代理客戶辦理業(yè)務(wù)
      D.柜員未經(jīng)授權(quán)代客戶在相關(guān)文書和憑證上簽字等代辦行為 269.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予開除或解除勞動合同處理（）。
      A.簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的 B.未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚?C.未按規(guī)定辦理票據(jù)出票、付款的 D.未按規(guī)定及時進行差錯處理的
      270.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循以下（）原則。
      A.銀行匯票未用退回，應(yīng)轉(zhuǎn)入?yún)R票申請賬戶 B.持票人向行社提示付款時，應(yīng)對背書折角驗印
      C.不得解付超過有效期限、背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱或第一背書人與收款票據(jù)不符的匯票
      D.應(yīng)按規(guī)定規(guī)范管理銀行承兌匯票保證金賬戶
      271.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（）。
      A.貼現(xiàn)票據(jù)拒付后，未及時從申請人賬戶扣款 B.受理超期、遠期等作廢或無效支票 C.對客戶開出的空頭支票按規(guī)定辦理退票
      D.對背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱、貼現(xiàn)銀行名稱、貼現(xiàn)日期的匯票，沒有審查或?qū)彶椴粐?/p>
      272.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，會計業(yè)務(wù)受理，屬于違規(guī)行為的有（）。
      風(fēng)險合規(guī)考試題庫
      A.辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)按會計制度記賬、登記 B.虛報（增）存款、股金
      C.因嚴重失職或保管不當(dāng)致使會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的
      D.未按會計檔案管理要求保存賬戶資料和交易記錄，致使客戶資料和交易記錄丟失或不全的
      274.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，有下列行為之一的，將給予有關(guān)責(zé)任人開除或解除勞動合同處理有（）。
      A.與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人惡意套取現(xiàn)金的
      B.盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補辦銀行卡，造成客戶存款被盜的
      C.不按規(guī)定辦理銀行卡附屬卡開卡，造成客戶存款被盜的 D.分支機構(gòu)及時清算銀行卡資金或及時調(diào)整出現(xiàn)的差錯的  292.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)下列內(nèi)容進行調(diào)查審核（）。
      A.企業(yè)的性質(zhì)、股東構(gòu)成、資質(zhì)信用等級 B.近三年經(jīng)營管理和財務(wù)狀況 C.以往開發(fā)經(jīng)驗和開發(fā)項目情況 D.與關(guān)聯(lián)企業(yè)的業(yè)務(wù)往來
      295.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放土地儲備貸款時，應(yīng)對（）進行調(diào)查分析。
      A.土地的性質(zhì)、權(quán)屬關(guān)系 B.測繪情況 C.土地契約限制
      D.在城市整體綜合規(guī)劃中的用途與預(yù)計開發(fā)計劃是否相等 296.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放土地儲備貸款時，應(yīng)對土地的整體情況調(diào)查分析，包括（）。
      A.土地的性質(zhì)和權(quán)屬關(guān)系 B.測繪情況和土地契約限制
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      C.是否為政府部門壟斷開發(fā)
      D.在城市整體綜合規(guī)劃中的用途與預(yù)計開發(fā)計劃是否相符 299.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對未取得哪些證明文件的項目不得發(fā)放任何形式的貸款（）。
      A.國有土地使用證 B.建設(shè)用地規(guī)劃許可證 C.建筑工程施工許可證 D.建設(shè)工程規(guī)劃許可證
      300.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，要對房地產(chǎn)貸款的（）予以關(guān)注，并建立相應(yīng)的風(fēng)險管理及內(nèi)控制度。
      A.市場風(fēng)險 B.法律風(fēng)險 C.匯率風(fēng)險 D.操作風(fēng)險
      301.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，個人住房貸款風(fēng)險評估報告的內(nèi)容包括（）。
      A.個人信息的確認
      B.對申請人償還能力的風(fēng)險審核 C.對申請人償還意愿的風(fēng)險審核 D.對抵押品的評估情況
      302.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》除規(guī)定商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的性質(zhì)、股東構(gòu)成、資質(zhì)信用等級等基本背景進行調(diào)查之外，還要求審核企業(yè)的（）。
      A.近三年的經(jīng)營管理和財務(wù)狀況 B.以往的開發(fā)經(jīng)驗和開發(fā)項目情況 C.項目的規(guī)模大小 D.與關(guān)聯(lián)企業(yè)的業(yè)務(wù)往來
      312.在保證時效期間，貸款人可依法依規(guī)處分保證人的（）。A.自有財產(chǎn)，代償所擔(dān)保的借款人的債務(wù)
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      B.在其他開戶銀行的存款，商請代扣款項代償所擔(dān)保的借款人的債務(wù)
      C.其他所人債權(quán)，代償所擔(dān)保的借款人的債務(wù)
      D.在信用社存款賬戶上的存款，代償所擔(dān)保的借款人的債務(wù) 313.關(guān)于流動性風(fēng)險事件，下列說法正確的是（）。A.流動性風(fēng)險事件是指各級行社出現(xiàn)支付困難，無法正常辦理存貸款業(yè)務(wù)、融資成本大幅上升，乃至形成擠兌的情況
      B.對本行社產(chǎn)生重大影響的政策法規(guī)發(fā)布與實施一定會引發(fā)流動性風(fēng)險
      C.因非信貸投放因素，備付金連續(xù)5天低于1％，且存款持續(xù)下滑，說明流動性風(fēng)險事件已經(jīng)發(fā)生
      D.已發(fā)生或可能波及到轄內(nèi)的突發(fā)性公共衛(wèi)生事件可能引發(fā)流動性風(fēng)險
      314.以下可以視為流動性風(fēng)險事件已經(jīng)發(fā)生的情況包括（）。A.短期內(nèi)存款異常大幅下降，10日內(nèi)存款余額下降3％以上 B.定期存款提前支取率明顯上升，連續(xù)數(shù)日超出本行社正常提前支取率的2倍以上
      C.超過貸款總額2%的單一客戶資信下降，貸款短時間內(nèi)成為不良 D.行社撤并及發(fā)生被搶被盜案件，高級管理人員犯罪、潛逃及意外死亡
      316.農(nóng)信社自身應(yīng)從（）方面對非法資金活動進行排查。A.用信企業(yè)參與非法集資活動 B.內(nèi)部員工參與非法集資活動 C.假冒農(nóng)信社名義開展非法集資活動
      D.其他可能造成農(nóng)信社資產(chǎn)損失和聲譽風(fēng)險的非法集資活動 318.下列關(guān)于風(fēng)險管理系統(tǒng)管理操作說法正確的是（）。A.系統(tǒng)管理員必須根據(jù)相關(guān)文件規(guī)定設(shè)置機構(gòu)、用戶，定義操作人員角色和配置貸款審批權(quán)限，做好轄內(nèi)系統(tǒng)操作的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)
      B.系統(tǒng)維護員要定期對系統(tǒng)軟、硬件及網(wǎng)絡(luò)通訊設(shè)施進行檢查、升級和維護，未經(jīng)有關(guān)審批人同意，不得擅自修改數(shù)據(jù)庫信息，確保
      湖北省農(nóng)村信用社
      系統(tǒng)運行的安全性
      C.操作員要嚴格執(zhí)行系統(tǒng)操作規(guī)程和安全管理制度，不得隱瞞事實，編造虛假信息，要確保信息資料的真實性和完整性
      D.嚴格按系統(tǒng)設(shè)計的操作規(guī)程，加強信貸業(yè)務(wù)全過程管理 325.商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)信息科技風(fēng)險管理策略和風(fēng)險評估結(jié)果，實施全面的風(fēng)險防范措施，包括（）。
      A.制定明確的信息科技風(fēng)險管理制度、技術(shù)標準、操作規(guī)程等，定期進行更新和公示
      B.建立適當(dāng)?shù)目刂瓶蚣?/p>
      C.將整個信息科技管理業(yè)務(wù)外包給專業(yè)的公司
      D.確定潛在風(fēng)險區(qū)域，并對這些區(qū)域進行詳細和獨立的監(jiān)控，實現(xiàn)風(fēng)險最小化
      326.商業(yè)銀行應(yīng)建立持續(xù)的信息科技風(fēng)險計量和監(jiān)測機制，包括（）。
      A.建立信息科技項目實施前及實施后的評價機制 B.建立定期檢查系統(tǒng)性能的程序和標準
      C.安排供應(yīng)商和業(yè)務(wù)部門對服務(wù)水平協(xié)議的完成情況進行定期審查
      D.定期評估新技術(shù)發(fā)展可能造成的影響和已使用軟件面臨的新威脅
      328.不良貸款清收盤活堅持現(xiàn)金清收為主，以物抵債為輔，積極探索各種清收措施，下列關(guān)于清收方式說法正確的是（）。
      A.因企業(yè)改制、破產(chǎn)等原因造成無法足額還清的不良貸款可以實行讓利清收
      B.對依法起訴后敗訴的不良貸款、依法起訴后勝訴但二年內(nèi)執(zhí)行不到位的不良貸款、經(jīng)法律咨詢后認為難以勝訴的不良貸款以及可疑貸款、損失貸款中基于搶救風(fēng)險需要的，可實行風(fēng)險代理
      C.對其他難以收回的不良貸款，可以通過招標委托有資質(zhì)的拍賣機構(gòu)進行債權(quán)拍賣
      D.借款人實收資本不足、股東虛假出資、抽逃出資的
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      329.對到期貸款進行展期的，必須符合（）。A.利息結(jié)清至原到期之日
      B.借款人生產(chǎn)經(jīng)營正常，有還款能力和還款意愿，能按時支付利息
      C.按再次用信審批權(quán)限申報審批 D.原貸款責(zé)任人的責(zé)任不變
      332.基層行社對貸款損失的核銷要認真調(diào)查取證，下列屬于破產(chǎn)類核銷需提供的證明材料的是（）。
      A.債務(wù)人或債權(quán)人向法院申請企業(yè)破產(chǎn)的報告 B.法院宣告企業(yè)進入破產(chǎn)還債程序的法律文書 C.法院關(guān)于成立企業(yè)破產(chǎn)清算組的文件 D.法院的破產(chǎn)終結(jié)法律文書
      333.基層行社對貸款損失的核銷要認真調(diào)查取證，下列屬于關(guān)閉類核銷需提供的證明材料的是（）。
      A.縣級以上工商行政管理部門批準企業(yè)關(guān)閉的文件 B.工商行政管理部門注銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照的證明
      C.擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書或縣以上工商行政管理部門批準企業(yè)關(guān)閉文件，財產(chǎn)分配結(jié)果或法院裁定擔(dān)保效力的證明
      D.申報行社向法院提交的債權(quán)申報書
      334.基層行社對貸款損失的核銷要認真調(diào)查取證，下列屬于死亡失蹤類核銷需提供的證明材料的是（）。
      A.法院或公安部門出具的借款人死亡或依法宣告失蹤、死亡的證明
      B.財產(chǎn)的法定繼承人用財產(chǎn)或遺產(chǎn)償債的證明 C.借款合同、借據(jù)、受償財產(chǎn)變現(xiàn)入賬單等會計憑證
      D.縣以上氣象、消防、公安、保險等部門出具的借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故的證明
      339.行社要根據(jù)各項報表資料及各種檢查資料對風(fēng)險嚴重和變化明顯的要重點說明，并形成分析報告。報告主要內(nèi)容包括（）。
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      A.基本情況
      B.地區(qū)和客戶結(jié)構(gòu)情況 C.不良貸款清收轉(zhuǎn)化情況
      350.置換貸款是指農(nóng)信社認購專項票據(jù)或股權(quán)改革以股東或政府出資置換到表外核算的不良貸款，分為（）。
      A.中央銀行專項票據(jù)置換貸款 B.商業(yè)銀行專項貸款 C.股東置換貸款 D.政府置換貸款
      351.核銷貸款資料收集的要求包括（）。A.逐戶歸集原始合同資料及基礎(chǔ)管理資料 B.由不少于二名清收人員現(xiàn)場調(diào)查并寫出調(diào)查報告
      C.根據(jù)核銷原因按一般自然人客戶、企業(yè)法人客戶分類收集證明資料
      D.出具承諾書，承諾擬核銷的不良貸款符合核銷條件，相關(guān)資料真實、齊全，證明資料具有法律效力
      362.下列關(guān)于其他應(yīng)收款項的分類，說法正確的是（）。A.賬齡為3個月（含）以內(nèi)的，一般應(yīng)劃分為正常類 B.賬齡為3個月至6個月（含）的，一般應(yīng)劃分為關(guān)注類 C.賬齡為6個月至1年（含）的，一般應(yīng)劃分為次級類 D.賬齡為1年至2年（含）的，一般應(yīng)劃分為可疑類 364.下列關(guān)于投資類資產(chǎn)的分類，說法正確的是（）。A.取得交易性金融資產(chǎn)的目的，主要是為了近期內(nèi)出售，可直接認定為正常類
      B.國債、中央銀行債券和政策性金融債券一般劃分為正常類 C.對于除政策性金融債券外的其他金融債券和公司債券，在分類時可將專業(yè)評級機構(gòu)的債券評級作為重要參考因素
      D.，對于以交易為目的，準備隨時變現(xiàn)的債券，直接認定為正常類
      366.債務(wù)人出現(xiàn)（），無力以貨幣資金償還行社債權(quán)，或當(dāng)債
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      務(wù)人完全喪失清償能力時，擔(dān)保人也無力以貨幣資金代為償還債務(wù)，或擔(dān)保人根本無貨幣支付義務(wù)的，行社可根據(jù)債務(wù)人或擔(dān)保人以物抵債協(xié)議或人民法院、仲裁機構(gòu)的裁決，實施以物抵債。
      A.生產(chǎn)經(jīng)營已中止或建設(shè)項目處于停建、緩建狀態(tài)
      B.生產(chǎn)經(jīng)營陷入困境，財務(wù)狀況日益惡化，處于關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)狀態(tài)
      C.宣告破產(chǎn)，行社有破產(chǎn)分配受償權(quán)的
      D.對債務(wù)人的強制執(zhí)行程序無法執(zhí)行到現(xiàn)金資產(chǎn)，且執(zhí)行實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利按司法慣例降價處置仍無法成交的
      367.（）資產(chǎn)不得用于抵償債務(wù)。
      A.公益性質(zhì)的生活設(shè)施、教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施等 B.偽劣、變質(zhì)、殘損或不易儲存、保管期限短的資產(chǎn)
      C.傳統(tǒng)種養(yǎng)殖農(nóng)戶因自然災(zāi)害或其他不可抗拒因素導(dǎo)致無法償還債務(wù)的，行社不應(yīng)強制接收影響其正常生活的物資
      D.不得整體接收企業(yè)
      368.行社辦理以物抵債前，應(yīng)當(dāng)進行實地調(diào)查，并到有關(guān)主管部門核實，了解資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)及實物狀況，包括（）。
      A.資產(chǎn)是否存在產(chǎn)權(quán)上的瑕疵 B.是否設(shè)定了抵押、質(zhì)押等他項權(quán)利
      C.是否拖欠工程款、稅款、土地出讓金及其他費用 D.是否涉及其他法律糾紛，是否被司法機關(guān)查封、凍結(jié) 369.各行社接收抵債資產(chǎn)應(yīng)以雙方認可、市場認同的公允價值為基礎(chǔ)，合理確定抵債金額，確定發(fā)放包括（）。
      A.債權(quán)債務(wù)雙方根據(jù)抵債資產(chǎn)的實用性、變現(xiàn)能力和為此發(fā)生的費用及市場價格等因素共同協(xié)商確定
      B.債權(quán)債務(wù)雙方根據(jù)抵債資產(chǎn)的原始取得價值作為抵債金額 C.債權(quán)債務(wù)雙方共同認可的具有合法資質(zhì)的評估機構(gòu)評估確認的價值
      D.法院、仲裁機構(gòu)裁決的價值
      370.下列關(guān)于抵債資產(chǎn)接收后的債權(quán)處置，說法正確的是（）。
       
      
    
      

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        銀行《合規(guī)手冊》復(fù)習(xí)題庫
        銀行《合規(guī)手冊》復(fù)習(xí)題庫 *單選題 1、建立有效的（ D ），嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。 A.績效......
        個人業(yè)務(wù)題庫(風(fēng)險合規(guī))
        個人業(yè)務(wù)合規(guī)題庫 1.請問個人銀行業(yè)務(wù)“八項風(fēng)險”專項治理活動包括哪八項活動內(nèi)容？答： 1.自助設(shè)備單人進行清機加鈔 2.行外委托單位客戶端軟件、密鑰違規(guī)安裝、保管在銀行網(wǎng)......
        合規(guī)
        最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻......
        合規(guī)
         建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大 合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項核心風(fēng)險管理活動在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念正逐步被認知，無論......