第一篇：關(guān)于印發(fā)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作實(shí)施方案的通知

各設(shè)區(qū)市政府辦、金融辦、中小企業(yè)主管部門、工商局,各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)：

《關(guān)于我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的實(shí)施方案》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

省政府金融工作辦公室 省中小企業(yè)局

省工商局

二〇一〇年八月二十三日

關(guān)于我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的實(shí)施方案

為加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，防范化解融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的規(guī)定，現(xiàn)就我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作提出以下實(shí)施方案：

一、指導(dǎo)思想

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以規(guī)范整頓促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展為目的，以《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》為準(zhǔn)則，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，密切配合，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，扎實(shí)推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。

二、工作目標(biāo)

力爭(zhēng)2011年3月前全面完成規(guī)范整頓工作任務(wù)。通過規(guī)范整頓，全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本達(dá)到《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定的要求，進(jìn)一步建立健全融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度體系，全面推進(jìn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管，促進(jìn)我省融資性擔(dān)保業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

三、規(guī)范范圍

《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》出臺(tái)前經(jīng)工商行政管理部門注冊(cè)登記實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和外省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

四、主要內(nèi)容

（一）關(guān)于注冊(cè)資本金 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本金必須達(dá)到《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》第十一條所規(guī)定的注冊(cè)資本（金）限額，最低注冊(cè)資本（金）不得低于1000萬元；原注冊(cè)資本為分期繳納且未繳納到位的，必須在本次規(guī)范整頓工作規(guī)定時(shí)限內(nèi)繳齊或按實(shí)收資本變更注冊(cè)資本。

（二）關(guān)于機(jī)構(gòu)名稱

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱必須符合企業(yè)名稱管理有關(guān)規(guī)定，名稱中不得含有“投資”字樣。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱冠江西省名的，其注冊(cè)資本金不得低于5000萬元；冠設(shè)區(qū)市名的，注冊(cè)資本金不得低于3000萬元。

（三）關(guān)于擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍

擔(dān)保機(jī)構(gòu)投資業(yè)務(wù)比例超過辦法規(guī)定的、不符合條件違規(guī)開展再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)的，必須整改到位。

違反《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的規(guī)定從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法行為的，必須立即整改并由相關(guān)部門按照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（四）關(guān)于經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)未按要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)和各項(xiàng)規(guī)章制度、機(jī)制，要整改到位。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》，未按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，或未按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的，要補(bǔ)足到位。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10％的，或?qū)蝹€(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)的15％，或?qū)蝹€(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％，要按規(guī)定整改到位。

（五）關(guān)于擔(dān)保從業(yè)人員

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才，跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官，未按要求配備的，要按要求整改。

五、工作步驟

（一）組織開展調(diào)查摸底（2010年4月-9月上旬）摸清全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況是做好規(guī)范整頓工作的前提條件。調(diào)查摸底要重點(diǎn)摸清全省各地融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及存在的主要問題等基本情況。1.今年4月上旬，由省政府金融辦和省中小企業(yè)局印發(fā)《關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》，對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查摸底。調(diào)查摸底情況要進(jìn)行匯總和分析，并按要求報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)系會(huì)議。

2.由省政府金融辦牽頭，會(huì)同有關(guān)部門制定《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》。《辦法》經(jīng)省政府領(lǐng)導(dǎo)審定后，將參照國(guó)家七部委聯(lián)合發(fā)文的做法，以省政府金融辦、省財(cái)政廳、省中小企業(yè)局等部門的名義聯(lián)合印發(fā)。

3.由省工商局負(fù)責(zé)，通過工商登記注冊(cè)系統(tǒng)再一次對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查摸底，以設(shè)區(qū)市為單位，全面摸清全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況（包括機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本金、實(shí)收資本金、法人代表及其聯(lián)系方式等）。工作進(jìn)程定于今年9月上旬結(jié)束。

（二）開展規(guī)范整頓工作（2010年9月中旬－2011年2月）

這次規(guī)范整頓工作分初審、復(fù)審、整改、核發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證等四個(gè)階段進(jìn)行，采取集中時(shí)間、集中人員、集中精力的方式，逐個(gè)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓。

1.初審工作。以設(shè)區(qū)市為單位，由各設(shè)區(qū)市金融辦牽頭，會(huì)同市中小企業(yè)主管部門，嚴(yán)格按照本實(shí)施方案的規(guī)范整頓的主要內(nèi)容，逐個(gè)對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)初步審查，提出關(guān)于本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓的初審意見，報(bào)省政府金融辦。工作進(jìn)程定于今年10月中旬結(jié)束。

2.復(fù)審工作。省政府金融辦會(huì)同省中小企業(yè)局、省工商局等部門，采取集中時(shí)間、集中人員的方式，對(duì)各設(shè)區(qū)市的初審意見進(jìn)行審核，并及時(shí)將復(fù)審意見通告各設(shè)區(qū)市。工作進(jìn)程定于今年10月下旬結(jié)束。

3.整改工作。各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照規(guī)范整頓意見進(jìn)行整改，憑主管部門的審查意見到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理相關(guān)變更手續(xù)。工作進(jìn)程定于2011年2月底結(jié)束。

4.核發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)于整改到位的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由各設(shè)區(qū)市金融辦進(jìn)行驗(yàn)收，并將驗(yàn)收情況匯總后報(bào)省政府金融辦，由省政府金融辦核發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。工作進(jìn)程定于2011年3月中旬結(jié)束。

（三）工作總結(jié)（2011年3月底）

各設(shè)區(qū)市金融辦要及時(shí)總結(jié)本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作情況，分析存在的問題，提出建設(shè)性的工作意見，并將總結(jié)情況于2011年2月下旬書面報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦根據(jù)各設(shè)區(qū)市的上報(bào)材料對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行全面總結(jié)，形成專題報(bào)告上報(bào)省政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部級(jí)聯(lián)席會(huì)議辦公室。

六、總體要求

（一）各級(jí)政府要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。各地、各有關(guān)部門要提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，按照省里的統(tǒng)一部署，結(jié)合本地實(shí)際，制定規(guī)范整頓工作方案，切實(shí)把貫徹落實(shí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》與促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新與重組改造結(jié)合起來，以規(guī)范促改革、以改革促發(fā)展，扎實(shí)推進(jìn)規(guī)范整頓工作，確保規(guī)范整頓工作取得明顯成效。各地要成立由分管副市長(zhǎng)負(fù)責(zé)的規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部門的工作職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，做好宣傳動(dòng)員和輿論引導(dǎo)工作，加強(qiáng)應(yīng)急管理，確保規(guī)范整頓各項(xiàng)工作順利開展。各地規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組名單和工作方案，于今年9月底報(bào)省政府金融辦。

（二）各部門要通力合作，密切配合。省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作聯(lián)席會(huì)議各成員單位要充分發(fā)揮本部門的職能，大力支持和密切配合融資性擔(dān)保行業(yè)主管部門開展規(guī)范整頓工作，切實(shí)推進(jìn)規(guī)范整頓工作。省工商局負(fù)責(zé)提供全省所有擔(dān)保機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)情況，并以設(shè)區(qū)市為單位進(jìn)行分類。各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門要按照省里的統(tǒng)一部署，認(rèn)真指導(dǎo)和督促本地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，扎實(shí)推進(jìn)本地規(guī)范整頓工作，力爭(zhēng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)全面完成本地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。

（三）各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要積極主動(dòng)、扎實(shí)整改。各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對(duì)照《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》和本實(shí)施方案，對(duì)本機(jī)構(gòu)在機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)資本金、業(yè)務(wù)開展、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控制度、人員配置等方面存在的問題，認(rèn)真進(jìn)行自查自糾，積極主動(dòng)配合相關(guān)監(jiān)管部門開展規(guī)范整頓工作，并按監(jiān)管部門的整改意見扎實(shí)推進(jìn)本機(jī)構(gòu)的規(guī)范整改工作，力爭(zhēng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，嚴(yán)格按照整改意見將本單位存在的問題整改到位。

第二篇：云南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓實(shí)施方案

為規(guī)范我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展，按照國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議精神和《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（國(guó)務(wù)院七部委2010年3號(hào)令）的有關(guān)規(guī)定，省財(cái)政廳會(huì)同省工商局、云南銀監(jiān)局、省民政廳制訂了《云南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓實(shí)施方案》，現(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)各級(jí)有關(guān)部門遵照?qǐng)?zhí)行。

附：《云南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓實(shí)施方案》云南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓實(shí)施方案

為規(guī)范我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家銀監(jiān)會(huì)等七部門制定的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，省財(cái)政廳將在2010年1月1日至2011年3月31日，牽頭組織實(shí)施對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的規(guī)范整頓工作，具體實(shí)施方案如下：

一、規(guī)范整頓工作的范圍

凡在云南省轄區(qū)內(nèi)注冊(cè)登記的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)皆納入此次規(guī)范整頓范圍。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)泛指從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保以及債券發(fā)行擔(dān)保等融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)，或機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)營(yíng)范圍中包含“擔(dān)?！薄ⅰ叭谫Y”字樣的機(jī)構(gòu)，包括法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。

二、規(guī)范整頓工作的程序

規(guī)范整頓工作采取擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)、監(jiān)管部門（財(cái)政部門，下同）核準(zhǔn)的方式進(jìn)行。具體為：

（一）監(jiān)管部門通告。各級(jí)財(cái)政部門在報(bào)紙等媒體上發(fā)布融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作《通告》。擔(dān)保機(jī)構(gòu)需自行完成《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記申報(bào)書》等相關(guān)材料的準(zhǔn)備工作（可登陸“云南省財(cái)政廳網(wǎng)站”，即004km.cn下載電子文檔）。

（二）中介機(jī)構(gòu)核查。省財(cái)政廳將指定部分中介機(jī)構(gòu)，對(duì)擔(dān) 保機(jī)構(gòu)開展財(cái)務(wù)審計(jì)，并對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記申報(bào)書》等相關(guān)材料真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行核查，出具專項(xiàng)審核報(bào)告和核查報(bào)告。

相關(guān)中介機(jī)構(gòu)將持省財(cái)政廳印發(fā)的《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓通知書》進(jìn)駐擔(dān)保機(jī)構(gòu)，開展工作。

（三）省級(jí)監(jiān)管部門核準(zhǔn)。省財(cái)政廳結(jié)合擔(dān)保機(jī)構(gòu)的《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記申報(bào)書》等相關(guān)材料，以及中介機(jī)構(gòu)核查結(jié)果，對(duì)符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》要求的擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具核準(zhǔn)通知批件；對(duì)名稱、經(jīng)營(yíng)范圍、資本金等需要整改的擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具整改通知批件。

三、規(guī)范整頓工作要求

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)條件。1．注冊(cè)資本。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。

擔(dān)保公司在省級(jí)工商行政管理部門登記注冊(cè)的，注冊(cè)資本不低于2000萬元；在州（市）級(jí)工商行政管理部門登記注冊(cè)的，注冊(cè)資本不低于1000萬元；在縣（區(qū)）級(jí)工商行政管理部門登記注冊(cè)的，注冊(cè)資本不低于500萬元。

設(shè)立分公司擔(dān)保公司，分公司戶均占用注冊(cè)資本不得低于人民幣2000萬元，且擔(dān)保公司總公司應(yīng)當(dāng)符合以下要求：在省內(nèi)設(shè)立分公司的，注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立分公司的，注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元。設(shè)立子公司的擔(dān)保公司，子公司注冊(cè)資本不得低于人民幣500萬元，且擔(dān)保公司總公司應(yīng)當(dāng)符合以下要求：在省內(nèi)設(shè)立子公司的，注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立子公司的，注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元。

2．凈資產(chǎn)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)2010年末凈資產(chǎn)值應(yīng)當(dāng)不低于最低注冊(cè)資本限額要求。

3．董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況應(yīng)當(dāng)符合《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)2010年6號(hào)令）有關(guān)資格要求。

4．經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

5．經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擁有具所有權(quán)或使用權(quán)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)核準(zhǔn)登記需提交材料。1． 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書（附件1-5，須加蓋機(jī)構(gòu)公章并經(jīng)法定代表人簽字后提交）；

2.省財(cái)政廳對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的批件，包括批準(zhǔn)文件和備案表；外資融資性擔(dān)保公司還應(yīng)提交公司成立時(shí)商務(wù)部門的批準(zhǔn)文件；民辦非企業(yè)單位、事業(yè)單位還應(yīng)提交民政部門或事業(yè)單位編 制管理部門的批件。

3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或民辦非企業(yè)單位法人登記證書、事業(yè)法人證書復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件及公司章程復(fù)印件；

4.擔(dān)保機(jī)構(gòu)成立以來資本金增、減涉及的驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件（如有多次應(yīng)當(dāng)連續(xù)連貫）；

5.擔(dān)保機(jī)構(gòu)2010的財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告；

6.主要發(fā)起人和持有5%以上股權(quán)股東近兩年財(cái)務(wù)狀況報(bào)告，及其所在地公安、人民銀行的信用證明；

7.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷，包括身份證、學(xué)歷證明，職稱、任職經(jīng)歷證書或證明文件復(fù)印件，所在地公安、人民銀行出具的信用證明。

8.經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料(如果經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所與注冊(cè)場(chǎng)所不一致，要分別提交)；

9.事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)還須提交設(shè)立單位出具的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可實(shí)際運(yùn)作擔(dān)保資金的數(shù)額及來源證明文件；

10.監(jiān)管部門要求的其他材料。

上述申請(qǐng)材料一式3份，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格，按規(guī)定順序裝訂成冊(cè)提交省財(cái)政廳。

四、其他事項(xiàng)

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)到登記部門辦理變更。收到整改通知的融資 性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照省財(cái)政廳整改要求，到工商、民政等部門申請(qǐng)辦理變更登記。

各級(jí)工商、民政等登記機(jī)關(guān)為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理變更注冊(cè)登記手續(xù)，須依照省財(cái)政廳批件內(nèi)容執(zhí)行。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申領(lǐng)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》。收到核準(zhǔn)通知的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，以及按照整改要求完成變更登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，可持省財(cái)政廳核準(zhǔn)通知和變更后的擔(dān)保機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)資料（如企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、股東會(huì)決議、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告等），向省財(cái)政廳申領(lǐng)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》。

2011年5月1日起，未取得《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》或省財(cái)政廳批準(zhǔn)延期整改文件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)到登記部門辦理年檢。2011年，工商等登記機(jī)關(guān)在為擔(dān)保機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、民辦非企業(yè)單位法人登記證書辦理年檢時(shí)，對(duì)未經(jīng)規(guī)范整頓，即未獲得省財(cái)政廳核準(zhǔn)通知批件或整改通知批件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不予通過年檢。

（四）暫停受理新設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。在規(guī)范整頓工作期間（文件發(fā)布之日起至2011年3月31日），各級(jí)財(cái)政部門、登記機(jī)關(guān)暫停受理新設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

附：

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記申報(bào)書

2、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)承諾書

3、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)職責(zé)人員聲明

4、擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行合作情況表

5、機(jī)構(gòu)人員聯(lián)系方式

二〇一一年一月三十一日

第三篇：開展湖南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發(fā)電

湘政辦明電[2010] 214號(hào)

湖南省人民政府辦公廳關(guān)于

開展全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

各市州、縣市區(qū)人民政府，省政府各廳委、各直屬機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，切實(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)[2009]7號(hào)）、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號(hào)令）和《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)[2010]66號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）有關(guān)規(guī)定要求，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就開展全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、充分認(rèn)識(shí)開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔(dān)保行業(yè)得到了較快發(fā)展，為有效緩解中小企業(yè)貸款難、擔(dān)保難，促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但由于部分融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不夠規(guī)范，干擾了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，給社會(huì)穩(wěn)定帶來了一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。各級(jí)各有關(guān)部門要把開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓作為加強(qiáng)地方金融工作的一項(xiàng)重要措施，切實(shí)抓緊抓好。

二、規(guī)范整頓的范圍和主要內(nèi)容

范圍。從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)或融資性再擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司和非公司制機(jī)構(gòu)(含我省融資性擔(dān)保公司在省外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和外省融資性擔(dān)保公司在我省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu))。

主要內(nèi)容。一是是否符合準(zhǔn)入條件。主要包括公司注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定要求，機(jī)構(gòu)名稱是否規(guī)范，公司高管和從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件，機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。二是是否遵守經(jīng)營(yíng)范圍。主要包括是否實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，以及是否偏離主業(yè)經(jīng)營(yíng)等。三是是否依法依規(guī)經(jīng)營(yíng)。主要包括擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，是否有非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為，未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金提取比例、風(fēng)險(xiǎn)集中度和投資比例是否達(dá)到規(guī)定要求等。其中，注冊(cè)資本不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合規(guī)定要求等方面是此次規(guī)范整頓的重點(diǎn)。

三、時(shí)間安排

規(guī)范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個(gè)階段進(jìn)行。

（一）動(dòng)員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學(xué)習(xí)和傳達(dá)國(guó)家和省有關(guān)文件精神，明確規(guī)范整頓的工作制定規(guī)范整頓方案，加強(qiáng)政策宣傳，全面啟動(dòng)轄區(qū)內(nèi)融資機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照自愿原則和《暫行辦法》有關(guān)要求，進(jìn)行自查自

糾，向當(dāng)?shù)卣鹑谵k提交自查報(bào)告和整改方案。各縣市區(qū)人民政府金融辦對(duì)轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類排隊(duì)，制定處置方案，根據(jù)實(shí)際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)進(jìn)行分別處置。重點(diǎn)查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，核實(shí)各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本和財(cái)務(wù)狀況。

（三）規(guī)范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦按照有關(guān)規(guī)定要求，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行逐戶核實(shí)和重新確認(rèn)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向金融辦報(bào)告核實(shí)情況和確認(rèn)建議意見。省政府金融辦按照省有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審核，對(duì)符合要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)給予批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

（四）檢查驗(yàn)收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負(fù)責(zé)組織對(duì)各地規(guī)范整頓工作情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，并向省人民政府和國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告檢查驗(yàn)收情況。

規(guī)范整頓結(jié)束后，各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照省政府金融辦批復(fù)文件為相關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理確認(rèn)、變更登記和開展業(yè)務(wù)合作。對(duì)只從事非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、不再從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，各市州政府金融辦要會(huì)同工商行政管理部門明確其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍，并對(duì)其此前開展的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，妥善處理債權(quán)債務(wù)等相關(guān)事宜。

四、工作要求

各級(jí)各有關(guān)部門要切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保

規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。省人民政府成立省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。各市州、縣市區(qū)人民政府要建立相應(yīng)工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

(二)落實(shí)工作責(zé)任。市州、縣市區(qū)人民政府是本轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任主體。各地要建立規(guī)范整頓工作目標(biāo)責(zé)任制，確保機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任全面落實(shí)。省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要認(rèn)真履行職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)，搞好配合，共同做好此次規(guī)范整頓工作。省政府金融辦負(fù)責(zé)制定《湖南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引》，加強(qiáng)對(duì)各市州開展規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)和督促。

(三)建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。各市州、縣市區(qū)人民政府要 及時(shí)妥善處置單體機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。在規(guī)范整頓工作中，如發(fā)生緊急情況或發(fā)現(xiàn)重大問題，要積極應(yīng)對(duì)、妥善處置，并及時(shí)報(bào)告省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日

第四篇：哈爾濱市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案的通知.doc

關(guān)于印發(fā)哈爾濱市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案的通知

2011-02-25 10:31:06 | 文章來源： 哈爾濱市人民政府辦公廳 閱讀次數(shù)： 58 次

哈爾濱市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案的通知

哈政辦發(fā)〔2011〕5號(hào)

各區(qū)、縣（市）人民政府，市政府各有關(guān)委、辦、局，各有關(guān)單位：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《哈爾濱市 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu) 規(guī)范整頓方案》予以印發(fā)，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

哈爾濱市人民政府辦公廳

二○一一年二月十八日

哈爾濱市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案

為做好我市融資性 擔(dān)保機(jī)構(gòu) 規(guī)范整頓工作，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）、《黑龍江省<融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法>實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施細(xì)則》）和《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案的通知》（黑政辦發(fā)〔2010〕60號(hào)）有關(guān)規(guī)定和要求，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持“在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范”的方針，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

通過規(guī)范整頓，確保國(guó)家和省、市政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策措施得到全面落實(shí)，為融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境；確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力得到明顯增強(qiáng)，進(jìn)一步完善多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系；確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為得到規(guī)范，促進(jìn)其納入健康發(fā)展軌道；確保運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立，進(jìn)一步完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

三、工作范圍和內(nèi)容

（一）工作范圍?！稌盒修k法》施行前在哈爾濱市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類組織形式的法人單位及分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保機(jī)構(gòu)”）。

（二）工作內(nèi)容。通過規(guī)范整頓，使納入規(guī)范整頓范圍內(nèi)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)符合《暫行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》的要求。工作重點(diǎn)為：

1.市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定的要求，是否有虛假出資和抽逃資金行為。

2.業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括是否實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否嚴(yán)格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)，是否有從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

3.經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范整頓。主要包括組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全，審慎性經(jīng)營(yíng)指標(biāo)是否符合監(jiān)管要求，是否有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債等行為。

4.高管隊(duì)伍規(guī)范整頓。主要包括董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為。

四、時(shí)間安排

按照全省規(guī)范整頓工作要在2011年3月31日前完成的要求，我市力爭(zhēng)提前完成規(guī)范整頓任務(wù)。

五、實(shí)施步驟

（一）發(fā)布公告。省金融辦已于1月10日在《黑龍江日?qǐng)?bào)》和《生活報(bào)》上發(fā)布規(guī)范整頓公告。市金融辦已于1月11日在《哈爾濱日?qǐng)?bào)》和《新晚報(bào)》上發(fā)布規(guī)范整頓公告。

（二）申報(bào)登記。擔(dān)保機(jī)構(gòu)到市金融辦申報(bào)登記。登記期限自公告發(fā)布之日起30個(gè)工作日止。登記期限到期后，市金融辦將登記名冊(cè)和情況報(bào)省金融辦備案。

（三）自查與整改。經(jīng)登記確認(rèn)納入規(guī)范整頓范圍的擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照《暫行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》要求進(jìn)行自查整改，可自主選擇保留、重組、合并、轉(zhuǎn)型（退出融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)）等方式規(guī)范整頓。市金融辦對(duì)全市行政區(qū)域內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展自查與整改情況給予指導(dǎo)和幫助，各區(qū)、縣（市）政府及監(jiān)管部門對(duì)轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展自查與整改情況給予指導(dǎo)和幫助。對(duì)于注冊(cè)資本達(dá)不到規(guī)定要求的，要通過政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作和改革創(chuàng)新、重組改造等辦法，擴(kuò)充其資本實(shí)力；對(duì)于注冊(cè)資本金不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的，要進(jìn)行整改；對(duì)于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大，尤其是打著擔(dān)保旗號(hào)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資且風(fēng)險(xiǎn)隱患特別突出的，要堅(jiān)決清出融資擔(dān)保市場(chǎng)；對(duì)于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅(jiān)決查處，并做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，依法保護(hù)債權(quán)人權(quán)益。對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

（四）審核驗(yàn)收。按照先易后難的原則，各區(qū)、縣（市）監(jiān)管部門對(duì)達(dá)到《暫行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要及時(shí)組織驗(yàn)收，做好行政許可事項(xiàng)申報(bào)的輔導(dǎo)工作，并向市金融辦組織申報(bào)。市金融辦對(duì)全市及市屬達(dá)到《暫行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，及時(shí)組織驗(yàn)收，做好行政許可事項(xiàng)申報(bào)的輔導(dǎo)工作，并向省金融辦進(jìn)行申報(bào)。省金融辦依法進(jìn)行審核，對(duì)符合《暫行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》要求的，由省金融辦按有關(guān)規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

（五）規(guī)范整頓完成。各區(qū)、縣（市）列入規(guī)范整頓范圍的擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成審核驗(yàn)收后，監(jiān)管部門應(yīng)向市金融辦報(bào)送書面工作總結(jié)。市金融辦向省金融辦報(bào)送書面工作總結(jié)，并向市政府報(bào)告情況，同時(shí)，接受省金融辦統(tǒng)一組織對(duì)各地規(guī)范整頓工作情況的檢查。

六、工作要求

（一）各區(qū)、縣（市）要堅(jiān)持“依法依規(guī)把關(guān)、維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益、操作簡(jiǎn)便快捷”的原則，嚴(yán)格按照《實(shí)施細(xì)則》的要求組織開展規(guī)范整頓工作，盡可能縮短規(guī)范整頓時(shí)間。

（二）自主選擇重組、合并或轉(zhuǎn)型方式規(guī)范整頓的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在申報(bào)登記時(shí)要提交其對(duì)存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的處理方案，確保妥善處置存量業(yè)務(wù)。

（三）規(guī)范整頓期間，經(jīng)登記確認(rèn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，有關(guān)行政許可事項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定申請(qǐng)報(bào)批。未申報(bào)登記、申報(bào)登記未獲確認(rèn)、規(guī)范整頓結(jié)束后未通過驗(yàn)收的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

七、保障措施

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。市政府成立市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員為市發(fā)改委、金融辦、工信委、公安局、財(cái)政局、商務(wù)局、工商局、市政府法制辦、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監(jiān)局

等單位負(fù)責(zé)人，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦。各區(qū)、縣（市）政府要建立相應(yīng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌做好本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。

（二）加強(qiáng)協(xié)作配合。各有關(guān)部門要在同級(jí)政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真履行職責(zé)，共同做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。各級(jí)監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，公安、財(cái)政、工商等部門和人民銀行、銀監(jiān)分支機(jī)構(gòu)要按照各自職責(zé)分工，加大工作力度，按時(shí)保質(zhì)完成任務(wù)。發(fā)改、工業(yè)和信息化、商務(wù)部門要配合做好擔(dān)保機(jī)構(gòu)的調(diào)查摸底工作。

（三）切實(shí)維護(hù)穩(wěn)定。各區(qū)、縣（市）政府要建立重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問責(zé)制度，認(rèn)真分析評(píng)估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，切實(shí)做好維護(hù)穩(wěn)定工作。對(duì)規(guī)范整頓不達(dá)標(biāo)的企業(yè)，要認(rèn)真做好善后處置工作。

第五篇：沈陽市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案的通知

沈陽市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案的通知

（沈政辦發(fā)[2010]99號(hào)）

各區(qū)、縣（市）人民政府，市政府各部門，各直屬單位：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

沈陽市人民政府辦公廳 二○一○年九月二十九日

沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案

為深入貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）、《遼寧省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知》（遼政辦發(fā)〔2010〕15號(hào)）和遼寧省金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于做好全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（遼金組發(fā)〔2010〕1號(hào)）精神，加強(qiáng)對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想與工作目標(biāo)

（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，全面落實(shí)國(guó)務(wù)院和省政府關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理的各項(xiàng)政策措施，牢固樹立審慎經(jīng)營(yíng)和審慎監(jiān)管的理念，堅(jiān)持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實(shí)行規(guī)范整頓與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合，推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重組與改造，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制和機(jī)制，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）工作目標(biāo)。一是確保國(guó)務(wù)院和省政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策措施得到全面落實(shí)，為融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二是確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力得到明顯增強(qiáng)，建立起多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系。三是確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為得到規(guī)范，促進(jìn)其納入健康發(fā)展軌道。四是確保運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立，不斷完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

二、規(guī)范整頓范圍和內(nèi)容

（一）范圍?！哆|寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）出臺(tái)前，經(jīng)工商行政管理部門注冊(cè)登記、實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，包括沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在省內(nèi)外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和外省、市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在沈設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保以及債券發(fā)行擔(dān)保等融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，包括法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。

（二）內(nèi)容。

1.市場(chǎng)準(zhǔn)入。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金是否達(dá)到《關(guān)于做好全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》中的規(guī)定要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。

2.業(yè)務(wù)范圍。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

3.經(jīng)營(yíng)行為。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險(xiǎn)集中度和投資是否達(dá)到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債等行為。

4.高管和從業(yè)人員隊(duì)伍。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為等。

三、工作方式與實(shí)施步驟

（一）方式。規(guī)范整頓工作采取監(jiān)管部門按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對(duì)現(xiàn)有融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)審查，重新登記確認(rèn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的方式進(jìn)行。具體是，由市金融辦對(duì)達(dá)到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具初審意見并上報(bào)省金融辦，由省金融辦對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行核準(zhǔn)審查，對(duì)符合條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)批復(fù)文件，并發(fā)放《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》；市工商部門和事業(yè)單位登記管理部門依據(jù)核準(zhǔn)批復(fù)文件，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理變更注冊(cè)登記手續(xù)。其中，事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)還需取得同級(jí)機(jī)構(gòu)編制部門的批準(zhǔn)文件，外資擔(dān)保公司還需取得外經(jīng)貿(mào)部門核準(zhǔn)文件。

（二）實(shí)施步驟。

1.調(diào)查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區(qū)、縣（市）政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)統(tǒng)一組織，重點(diǎn)摸清本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及存在的問題，并將調(diào)查摸底情況報(bào)市金融辦。

2.自查整改階段（2010年10月）。各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照《暫行辦法》要求進(jìn)行自查自糾，在省金融辦網(wǎng)站（004km.cn）上下載有關(guān)文件，做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，準(zhǔn)備申報(bào)材料。

3.規(guī)范完善階段（2010年11月-12月）。市金融辦對(duì)資本質(zhì)量高、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制可靠且自查整改后達(dá)到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)優(yōu)先安排審查，及時(shí)出具初審意見并組織上報(bào)。經(jīng)省金融辦審核確認(rèn)后，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。通過核準(zhǔn)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，持批準(zhǔn)文件辦理2010年工商年檢。

4.檢查驗(yàn)收階段（2011年1月-3月）。規(guī)范整頓結(jié)束后，市金融辦統(tǒng)一組織對(duì)各區(qū)、縣（市）、開發(fā)區(qū)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

四、組織領(lǐng)導(dǎo)及責(zé)任分工

（一）建立健全融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作機(jī)制。建立市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，由市金融辦作為召集人，市發(fā)展改革委、經(jīng)濟(jì)和信息化委、財(cái)政局、工商局、公安局、外經(jīng)貿(mào)局、編委辦、中小企業(yè)局、人民銀行沈陽分行營(yíng)管部、遼寧銀監(jiān)局為成員單位。聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)各區(qū)、縣（市）、開發(fā)區(qū)對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在市金融辦。

（二）明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門及職責(zé)。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管實(shí)行屬地化管理。根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的金融屬性和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，市政府明確全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門為市金融辦，各區(qū)、縣（市）政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)也要明確監(jiān)管部門。市金融辦要認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，明確分級(jí)監(jiān)管責(zé)任。各區(qū)、縣（市）、開發(fā)區(qū)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置，并向同級(jí)政府和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告工作。

（三）加強(qiáng)規(guī)范整頓工作的協(xié)作配合。規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定的大局。各區(qū)、縣（市）政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。各有關(guān)部門要認(rèn)真履行職責(zé)，相互配合，共同做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的規(guī)范整頓工作。各級(jí)監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)調(diào)查摸底、方案制定和重新確認(rèn)等有關(guān)工作，督促引導(dǎo)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查整改，接受日常監(jiān)管并主動(dòng)配合有關(guān)部門開展工作；各級(jí)工商行政管理部門要嚴(yán)查融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為，并負(fù)責(zé)做好重新確認(rèn)后的變更登記工作；各級(jí)公安機(jī)關(guān)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度；各級(jí)外經(jīng)貿(mào)、編制部門要做好外資及事業(yè)性質(zhì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的初審工作；各級(jí)財(cái)政部門要加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)監(jiān)督，做好政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理工作。

五、工作要求

（一）把握時(shí)限。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)部門要抓緊工作，制定好工作計(jì)劃，做好各階段工作銜接，確保工作進(jìn)度，力爭(zhēng)于2010年12月31日前完成達(dá)標(biāo)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)、核準(zhǔn)及登記工作。

（二）嚴(yán)格準(zhǔn)入。要嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行規(guī)范整頓工作，保證各項(xiàng)申報(bào)材料全面、客觀、真實(shí)。對(duì)近3年從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)、至規(guī)范整頓期結(jié)束仍未達(dá)到核準(zhǔn)條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，經(jīng)申請(qǐng)，可給予1年寬限期。在寬限期內(nèi)，達(dá)到條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可繼續(xù)向監(jiān)管部門申請(qǐng)核準(zhǔn)，監(jiān)管部門和各審批、登記管理部門可依照程序?yàn)槠滢k理核準(zhǔn)審查、變更注冊(cè)登記手續(xù)。寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到核準(zhǔn)條件的，不予核準(zhǔn)。

（三）促進(jìn)發(fā)展。要注重在規(guī)范整頓中促進(jìn)發(fā)展，推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新與重組改造，進(jìn)一步強(qiáng)化資本管理，完善治理機(jī)制，建立起風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制和內(nèi)部控制體系，盡快走上依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)的良性發(fā)展軌道。

（四）維護(hù)穩(wěn)定。各級(jí)監(jiān)管部門要加強(qiáng)調(diào)查研究，認(rèn)真分析規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)妥善處置突發(fā)事件，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保規(guī)范整頓工作順利推進(jìn)。