第一篇：個(gè)人理財(cái)教學(xué)大綱

國際學(xué)院

2016《理財(cái)規(guī)劃》課程教學(xué)大綱

課程中文名稱：理財(cái)規(guī)劃

課程英文名稱：Financial Planning

一、課程地位和教學(xué)目標(biāo)：

目前我國個(gè)人理財(cái)?shù)钠贩N不斷推陳出新，人們投資理財(cái)?shù)臒崆槿缁鹑巛保抢碡?cái)知識(shí)和技能的匱乏嚴(yán)重制約著個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展進(jìn)程，影響著人們對(duì)個(gè)人財(cái)富保值增值的愿望。《投資理財(cái)》是借鑒國際注冊理財(cái)規(guī)劃師(簡稱CFP)考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，結(jié)合國內(nèi)具體情況，本著面向普通家庭和工薪階層的個(gè)人理財(cái)需求，兼顧理財(cái)專業(yè)人員的原則，原創(chuàng)性精心開發(fā)出來的課程，將為學(xué)生介紹個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)，訓(xùn)練學(xué)生個(gè)人理財(cái)基本技能，以及介紹個(gè)人投資理財(cái)基本產(chǎn)品。

二、課程內(nèi)容和建議學(xué)時(shí)分配：

1、個(gè)人理財(cái)：（4學(xué)時(shí)）

包括個(gè)人理財(cái)概述、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí)、個(gè)人理財(cái)規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀、理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證。

2、股票投資計(jì)劃：（8學(xué)時(shí)）

包括股票概述，股票的發(fā)行和流通，股票投資分析。

3、債券投資計(jì)劃：（8學(xué)時(shí)）

包括債權(quán)概述、債券的發(fā)行與交易、債券的收益與價(jià)格、債券投資的策略。

4、證券投資基金投資計(jì)劃：（8學(xué)時(shí)）

包括證券投資基金概述、證券投資基金的種類、發(fā)行與上市交易、證券投資基金的投資策略。

5、房地產(chǎn)投資計(jì)劃：（6學(xué)時(shí)）

包括房產(chǎn)概述，房地產(chǎn)價(jià)格的構(gòu)成及影響因素，房地產(chǎn)投資規(guī)劃。

6、外匯、黃金與信托投資計(jì)劃：（6學(xué)時(shí)）

包括外匯投資、黃金投資、信托投資。

7、個(gè)人儲(chǔ)蓄與消費(fèi)信貸計(jì)劃：（6學(xué)時(shí)）

包括個(gè)人儲(chǔ)蓄、消費(fèi)信貸計(jì)劃。

8、保險(xiǎn)與個(gè)人稅收規(guī)劃：（8學(xué)時(shí)）

包括保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃的制定、個(gè)人稅收規(guī)劃、個(gè)人稅收規(guī)劃實(shí)務(wù)。

9、綜合理財(cái)規(guī)劃：（4學(xué)時(shí)）

包括客戶信息的收集與整理、客戶財(cái)務(wù)狀況分析、制定和執(zhí)行客戶財(cái)務(wù)規(guī)劃書。

10、總復(fù)習(xí)：（2學(xué)時(shí)）共計(jì)：60學(xué)時(shí)。

三、教材推薦：

1、個(gè)人理財(cái)平裝 – 2014年1月。作者：周曉志。2、2015年中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專用教材平裝 – 2014年11月1日。作者：銀

行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試研究中心。

3、個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)平裝 – 2015年8月1日。作者：高澤金等。

四、授課方式：

本課程的授課方式為理論教學(xué)、案例分析和情景模擬相結(jié)合。教學(xué)中除系統(tǒng)講授個(gè)人理財(cái)?shù)幕靖拍?、基本理論和基本知識(shí)以外，還由淺入深，由表及里，從實(shí)踐出發(fā)，提出和分

析各類理財(cái)產(chǎn)品的理論問題以及操作技巧，培育學(xué)生在理財(cái)過程中獨(dú)立認(rèn)識(shí)問題、分析問題和解決問題的能力。

五、課程特色：

個(gè)人理財(cái)是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的業(yè)務(wù)課程，和人們的日常生活密切相關(guān)，對(duì)理論聯(lián)系實(shí)際的要求較高，需要掌握的重點(diǎn)包括基本知識(shí)和應(yīng)用能力兩方面，具體內(nèi)容可劃分為識(shí)記、理解、應(yīng)用三個(gè)層次。識(shí)記：指學(xué)習(xí)后應(yīng)當(dāng)記住的內(nèi)容。如個(gè)人理財(cái)?shù)母拍?、意義、作用，各種理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容、規(guī)定等。理解：指在識(shí)記的基礎(chǔ)上全面理解和把握的內(nèi)容。如對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品基本理論的分析與理解，比較各類理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別與聯(lián)系、分析不同理財(cái)產(chǎn)品的盈虧狀況等。應(yīng)用：指能夠運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析和解決一些簡單或復(fù)雜的理財(cái)問題。這是對(duì)應(yīng)用能力的基本要求。如對(duì)比某些理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)劣或分析某一理財(cái)產(chǎn)品某一期間的收益情況等。

同時(shí)，本課程因與實(shí)踐緊密結(jié)合，在教學(xué)過程中，將加入情景模擬的方式，讓學(xué)生身臨其境，思考與感悟理論知識(shí)在實(shí)踐中的應(yīng)用與結(jié)合。

六、課堂要求：

課堂的出勤率和參與率

每節(jié)課都有對(duì)出勤率的要求，教師會(huì)不定時(shí)點(diǎn)名檢查出勤率（除非生病和緊急情況）。課堂的參與率主要包括在課堂上回答問題，情景模擬、分組討論時(shí)學(xué)生的參與活躍程度，還有平時(shí)小作業(yè)的上交完成情況。

六、考核方式：

1、學(xué)生最終成績標(biāo)準(zhǔn)：

百分制，60分為及格。

2、學(xué)生最終成績所占比率：

本門課程考核方式為考試課。任課教師會(huì)從以下幾個(gè)方面來給出學(xué)生最終成績： 1）期末考試-（50%）：

期末考試以卷面形式進(jìn)行，試卷內(nèi)容覆蓋重點(diǎn)章節(jié)，以單選題、判斷題、名詞解釋、簡答題、計(jì)算題等多種題型組合而成。2）平時(shí)成績（20%）：

? 學(xué)生完成課后任課教師布制的作業(yè)情況； ? 情景模擬、分組討論學(xué)生參與活躍情況。3）出勤率（30%）：

任課教師根據(jù)學(xué)生出勤情況給出成績。

3、補(bǔ)考安排

對(duì)于最終成績不合格的學(xué)生由任課教師酌情給出補(bǔ)考方法。

第二篇：個(gè)人理財(cái)教學(xué)大綱

集美大學(xué) 個(gè)人理財(cái) 課程教學(xué)大綱

一、課程基本情況 1.課程編號(hào)：4001071 2.課程中文名稱：個(gè)人理財(cái) 課程英文名稱：Personal Finance 3.課程總學(xué)時(shí)：32，其中：講課：32，實(shí)驗(yàn)： 0，上機(jī)：0，實(shí)習(xí)： 0，課外： 0。4.課程學(xué)分：2 5.課程類型：專業(yè)選修

6.開課單位：財(cái)經(jīng)學(xué)院 投資學(xué)教研室 7.適用專業(yè)：投資學(xué)等經(jīng)濟(jì)類本科各專業(yè)

8.先修課程：理財(cái)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、貨幣銀行學(xué)、證券投資學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、投資基金管理等 9.課程負(fù)責(zé)人：林開銀

二、教學(xué)目的和要求 1.課程說明：

個(gè)人理財(cái)是財(cái)經(jīng)學(xué)院投資學(xué)專業(yè)的專業(yè)選修課程之一。本課程是以商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)崗位群工作為導(dǎo)向，以崗位群工作任務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以“課程融合”為指引，通過實(shí)施“項(xiàng)目化”教學(xué)改革和“師生互動(dòng)式”教學(xué)組織，將理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)融為一體，將教學(xué)與社會(huì)服務(wù)相統(tǒng)一的，職業(yè)特色明顯的一門課程。

2.教學(xué)目的：

向?qū)W生介紹各種理財(cái)策劃的基礎(chǔ)理論和基本知識(shí)，使其了解我國現(xiàn)行的各類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，掌握各類理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)和盈利狀況，明確個(gè)人理財(cái)過程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。本課程不僅直接著眼于學(xué)生學(xué)科基本知識(shí)的掌握，而且注重學(xué)生分析、解決問題能力和綜合能力的培養(yǎng), 同時(shí)也為有意于參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試的同學(xué)做好理論上的準(zhǔn)備。

3.教學(xué)要求：

（1）掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕靖拍?，包括個(gè)人理財(cái)策劃、儲(chǔ)蓄策劃等。

（2）掌握各種個(gè)人理財(cái)策劃的基本內(nèi)容。

（3）了解個(gè)人理財(cái)流程。

三、教學(xué)內(nèi)容及要求 第一章 個(gè)人理財(cái)概論 1.1 個(gè)人理財(cái)策劃的概念 1.2 個(gè)人理財(cái)策劃的目的和重要性 1.3 個(gè)人理財(cái)策劃流程中的六個(gè)步驟 1.4 個(gè)人理財(cái)策劃方案的組成 1.5 個(gè)人理財(cái)策劃的核心內(nèi)容

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課4學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解個(gè)人理財(cái)策劃概念；理解個(gè)人理財(cái)策劃的目的和重要性；掌握個(gè)人理財(cái)策劃流程中的六步驟；掌握個(gè)人理財(cái)策劃方案的組成以及核心內(nèi)容。

第二章 個(gè)人理財(cái)流程 2.1 建立客戶關(guān)系 2.2 客戶數(shù)據(jù)、目標(biāo)與期望 2.3 分析客戶財(cái)務(wù)狀況

2.4 綜合個(gè)人理財(cái)計(jì)劃——策略整合 2.5 提出個(gè)人理財(cái)計(jì)劃 2.6 監(jiān)控個(gè)人理財(cái)計(jì)劃

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課4學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解個(gè)人理財(cái)流程；理解建立客戶關(guān)系，客戶數(shù)據(jù)、目標(biāo)與期望；掌握綜合個(gè)人理財(cái)計(jì)劃整合方法。

第三章 現(xiàn)金流量管理與財(cái)務(wù)分析

3.1 現(xiàn)金流量分析 3.2 現(xiàn)金收支預(yù)算 3.3 財(cái)務(wù)分析

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課2學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解現(xiàn)金流量和財(cái)務(wù)分析的概念；理解“貨幣的時(shí)間價(jià)值” ；掌握現(xiàn)金流量分析方法、現(xiàn)金收支預(yù)算方法和財(cái)務(wù)分析方法。

第四章 儲(chǔ)蓄策劃 4.1 儲(chǔ)蓄策劃的概念 4.2 儲(chǔ)蓄策劃工具 4.3 個(gè)人儲(chǔ)蓄的運(yùn)用策略 1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課2學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解儲(chǔ)蓄策劃概念；理解儲(chǔ)蓄策劃工具的種類；掌握個(gè)人儲(chǔ)蓄的方式和技巧，掌握儲(chǔ)蓄策劃和儲(chǔ)蓄管理。

第五章 證券投資策劃 5.1 證券投資策劃的概念 5.2 證券投資策劃工具 5.3 證券投資規(guī)劃程序 5.4 證券投資分析的主要方法 5.5 證券的投資價(jià)值分析 5.6 證券投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的衡量 1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課4學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解證券投資策劃的概念；理解證券投資工具及其種類，掌握證券投資分析和證券投資價(jià)值分析的方法，掌握證券投資中的收益和風(fēng)險(xiǎn)的衡量。

第六章 房地產(chǎn)投資策劃 6.1 房地產(chǎn)投資策劃基礎(chǔ) 6.2 房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素 6.3 房地產(chǎn)的估價(jià)方法 6.4 購房策劃 6.5 換房策劃

6.6 房地產(chǎn)策劃風(fēng)險(xiǎn)管理

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課2學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解房地產(chǎn)投資策劃的概念；理解房地產(chǎn)投資策劃的基本理論和房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素；掌握房產(chǎn)的估價(jià)方法，掌握購房和換房策劃以及房地產(chǎn)策劃的風(fēng)險(xiǎn)管理。

第七章 教育投資策劃 7.1 教育投資策劃概述 7.2 教育投資策劃技術(shù) 7.3 教臺(tái)投資策劃工具 7.4 家庭模式的選擇及家庭策劃 7.5 教育投資策劃風(fēng)險(xiǎn)管理

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課2學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解教育投資策劃的概念；理解教育投資策劃的主要內(nèi)容，掌握教育投資策劃方法。

第八章 保險(xiǎn)策劃 8.1 保險(xiǎn)策劃基礎(chǔ) 8.2 保險(xiǎn)策劃程序 8.3 保險(xiǎn)策劃工具

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課2學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解保險(xiǎn)策劃概念；理解保險(xiǎn)策劃的具體內(nèi)容和策劃程序；掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品作為個(gè)人理財(cái)工具的策劃方案的制作。

第九章 個(gè)人稅收策劃 9.1 個(gè)人稅收策劃概述 9.2 個(gè)人稅收策劃概述 9.3 稅收策劃的流程 9.4 個(gè)人稅收策劃的基本方法 9.5 個(gè)人稅收策劃技巧

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課4學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解個(gè)人稅收策劃的概念；理解個(gè)人稅收策劃的主要內(nèi)容，掌握個(gè)人稅收策劃的基本方法與技巧。

第十章 退休策劃 10.1 退休策劃概述 10.2 養(yǎng)老保險(xiǎn) 10.3 個(gè)人退休策劃流程

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課2學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解退休策劃概念；理解養(yǎng)老保險(xiǎn)內(nèi)容；掌握退休策劃的方法。第十一章 遺產(chǎn)策劃 11.1 遺產(chǎn)策劃概述 11.2 遺產(chǎn)策劃的工具 11.3 遺產(chǎn)策劃程序

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課2學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解遺產(chǎn)策劃的概念；理解遺產(chǎn)策劃的工具主要內(nèi)容，掌握遺產(chǎn)策劃的方法。

第十二章 我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 12.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述 12.2 理財(cái)顧問服務(wù) 12.3 綜合理財(cái)服務(wù) 12.4 私人銀行業(yè)務(wù)

1.教學(xué)方法與學(xué)時(shí)分配：課堂授課2學(xué)時(shí)

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念；理解個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)容；掌握綜合理財(cái)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)。

四、有關(guān)說明 1.教材：

[1] 張穎編著.個(gè)人理財(cái)教程 [M]．北京：對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2007.3.2.主要參考書：

[1] 張穎編著.個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ) [M]．北京：對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2005.9.[2] 苑德軍，張穎主編.個(gè)人理財(cái)[M]．北京：中央廣播電視大學(xué)出版社，2007.1． [3] 張阿芬.個(gè)人投資理財(cái)[M]．福州：福建教育出版社，2002.10.其他說明：

[1] 教學(xué)組織形式：多媒體教學(xué)+案例討論+課外作業(yè)

[2] 考核方式：考勤成績15%+作業(yè)成績15%+期末考試卷面成績70%=最終成績100%。[3]習(xí)題要求：以教材每章后習(xí)題為基礎(chǔ)進(jìn)行練習(xí)

執(zhí)筆人： 審核人：

第三篇：《個(gè)人理財(cái)》課程教學(xué)大綱

《個(gè)人理財(cái)》課程教學(xué)大綱

周奉璇4/1/2013

第一部分 大綱說明

隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速增長，我國國民的收入結(jié)構(gòu)日趨多樣化，收入水平也在穩(wěn)定上升。相應(yīng)地，居民個(gè)人對(duì)里次啊產(chǎn)品的需求也日益擴(kuò)大。具有一定財(cái)富積累的個(gè)人和家庭，迫切需要把個(gè)人暫時(shí)閑置和節(jié)余的貨幣收入轉(zhuǎn)化為投資，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，并為自己的未來生活作出科學(xué)的財(cái)務(wù)安排。近年來，為滿足居民個(gè)人的理財(cái)需求，以商業(yè)銀行為主體的金融機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)出各種類型的個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品，以適應(yīng)不同投資者在投資收益預(yù)期目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力方面的差異，金融機(jī)構(gòu)在個(gè)人理財(cái)市場的競爭十分激烈，對(duì)個(gè)人理財(cái)方面的抓也人才的需求逐年增加。中央廣播電視大學(xué)作為高等院校的一個(gè)組成部分，肩負(fù)著培養(yǎng)個(gè)人理財(cái)專業(yè)人才的重要使命。適合電大教學(xué)的文字、音像教材及其他教學(xué)媒體，應(yīng)該既能反映個(gè)人理財(cái)學(xué)科的發(fā)展現(xiàn)狀與個(gè)人理財(cái)學(xué)科發(fā)展的前沿，又符合遠(yuǎn)距離教育的特點(diǎn)。而一套成熟、完整的教學(xué)方案設(shè)計(jì)都是建立在一個(gè)科學(xué)的、詳細(xì)的教學(xué)大綱的基礎(chǔ)之上的。教學(xué)大綱是組織教學(xué)的基本依據(jù)，是指導(dǎo)電大教學(xué)過程的綱領(lǐng)性文件。

一、課程的性質(zhì)和任務(wù)

本課程主要面向工薪階層、普通大眾，旨在普及理財(cái)知識(shí)，重點(diǎn)介紹各種理財(cái)方式的基礎(chǔ)理論和基本知識(shí)；帶領(lǐng)學(xué)習(xí)者了解我國現(xiàn)行的各類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，掌握各類理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)和贏利狀況；明確個(gè)人理財(cái)過程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。運(yùn)用案例教學(xué)提高學(xué)習(xí)者理解、運(yùn)用或設(shè)計(jì)、操作個(gè)人理財(cái)工具的水平以及分析、解決個(gè)人理財(cái)中出現(xiàn)實(shí)際問題的能力。為學(xué)習(xí)者將來從事或者參與、規(guī)劃個(gè)人理財(cái)活動(dòng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。內(nèi)容包括個(gè)人理財(cái)概論、個(gè)人理財(cái)流程、個(gè)人銀行理財(cái)、個(gè)人證券理財(cái)、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)、個(gè)人外匯理財(cái)、個(gè)人信托理財(cái)、個(gè)人房地產(chǎn)投資、個(gè)人教育投資、個(gè)人退休養(yǎng)老投資、個(gè)人藝術(shù)品投資、個(gè)人理財(cái)稅收籌劃、個(gè)人理財(cái)策劃師（CFP）等內(nèi)容。

二、與相關(guān)課程的銜接

《個(gè)人理財(cái)》屬于基礎(chǔ)理論課，不管是本科階段還是?？齐A段，《個(gè)人理財(cái)》都是在修完《基礎(chǔ)會(huì)計(jì)》、《貨幣銀行學(xué)》等公共基礎(chǔ)課之后開設(shè)的，因此，本課程在大綱的編寫和今后的教學(xué)實(shí)施過程中，都應(yīng)該格外重視它的基礎(chǔ)性與理論性。

三、課程教學(xué)的基本要求

教學(xué)應(yīng)強(qiáng)調(diào)與實(shí)際的緊密聯(lián)系，通過案例分析等多種手段使學(xué)員能夠運(yùn)用所學(xué)原理解決實(shí)際問題。

通過本課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握個(gè)人或家庭在進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的基礎(chǔ)知識(shí)和技能，掌握理財(cái)規(guī)劃工具的選擇與使用，以及進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的具體實(shí)務(wù)。通過教學(xué)，學(xué)生能夠了解如何制定財(cái)務(wù)計(jì)劃，如何評(píng)價(jià)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)，區(qū)分財(cái)務(wù)資源和財(cái)務(wù)需求，了解金融市場各種投資工具特 1

點(diǎn)和適用對(duì)象、投資的風(fēng)險(xiǎn)與基本分析技術(shù)；掌握投資組合的概念和理論、投資組合的分析和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；最終能夠幫助客戶進(jìn)行投資計(jì)劃，并選擇和組合金融工具并以幫助客戶進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)一定的財(cái)務(wù)目標(biāo)。了解保險(xiǎn)計(jì)劃知識(shí)，并對(duì)個(gè)人或家庭的資金管理成功地運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，增加個(gè)人財(cái)富。

四、課程教學(xué)要求的層次

通過本課程教學(xué)，使學(xué)生掌握個(gè)人理財(cái)所涉及的基本概念、基本原理、基本知識(shí)和基本技能。在教學(xué)過程中，有關(guān)的知識(shí)體系按不同程度分三個(gè)層次做出要求。

了解：要求學(xué)員知道這部分內(nèi)容。

理解：要求學(xué)員對(duì)這部分內(nèi)容能夠理解。

掌握：要求學(xué)員對(duì)這部分內(nèi)容能夠深入理解并熟練掌握，同時(shí)能將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用到實(shí)踐當(dāng)中。

第二部分各章教學(xué)內(nèi)容及教學(xué)要求

第一章個(gè)人理財(cái)概論（建議2課時(shí)）

一、教學(xué)要求 本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握個(gè)人理財(cái)?shù)暮x，個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容；理解個(gè)人理財(cái)?shù)幕纠碚?；了解個(gè)人理財(cái)?shù)淖饔谩?/p>

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）個(gè)人理財(cái)定義

（二）個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容

（三）個(gè)人理財(cái)?shù)淖饔?/p>

（四）個(gè)人理財(cái)?shù)幕纠碚?/p>

第二章個(gè)人理財(cái)流程(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求

本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕玖鞒蹋皇煜I銷的基本內(nèi)涵及溝通的一些技巧。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）建立客戶關(guān)系

（二）收集客戶信息

（三）分析客戶財(cái)務(wù)狀況

（四）整合個(gè)人理財(cái)策略

（五）提出財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃

（六）執(zhí)行和監(jiān)控財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃

第三章個(gè)人銀行理財(cái)(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求 本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類、風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析；理解商業(yè)銀行的性質(zhì)，儲(chǔ)蓄存款類理財(cái)產(chǎn)品；了解境內(nèi)外資銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）個(gè)人銀行理財(cái)概述

（二）儲(chǔ)蓄存款類理財(cái)產(chǎn)品

（三）境內(nèi)外資銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品

第四章個(gè)人證券理財(cái)(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求 本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類、風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析；理解股票、債券、基金理財(cái)產(chǎn)品的介紹；了解金融衍生產(chǎn)品。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）個(gè)人證券理財(cái)概述

（二）個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品的種類與特點(diǎn)

（三）證券理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)

（四）個(gè)人證券理財(cái)規(guī)劃

第五章個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求 本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類、風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析；理解分紅保險(xiǎn)的來源；了解傳統(tǒng)保險(xiǎn)與現(xiàn)代金融保險(xiǎn)產(chǎn)品的區(qū)別。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)概述

（二）個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的種類和特征

（三）個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)管理．

（四）個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃

第六章個(gè)人外匯理財(cái)(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求

本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類； 理解個(gè)人外匯交易的類別。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品概述

（二）個(gè)人外匯交易

第七章個(gè)人信托理財(cái)（建議2課時(shí)）

一、教學(xué)要求 本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握信托的內(nèi)涵，個(gè)人信托理財(cái)?shù)暮x、品種及特點(diǎn)；理解個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)分析；了解信托的起源。

二、教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)信托的起源、基本內(nèi)涵及其職能

第二節(jié)個(gè)人信托理財(cái)?shù)暮x、品種及特點(diǎn)

第三節(jié)個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)防范

第四節(jié)個(gè)人信托理財(cái)規(guī)劃．

第八章個(gè)人房地產(chǎn)投資(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求

本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握房地產(chǎn)投資的基本知識(shí)；理解房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素 了解房地產(chǎn)的估價(jià)方法、房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）房地產(chǎn)投資的基本知識(shí)

（二）房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素

（三）房地產(chǎn)的估價(jià)方法

（四）房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理

第九章個(gè)人教育投資(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求

本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握個(gè)人教育投資概述；理解個(gè)人教育投資策劃。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）個(gè)人教育投資概述

（二）個(gè)人教育投資策劃

第十章個(gè)人退休養(yǎng)老投資(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求

本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生理解退休養(yǎng)老投資的基本方案、個(gè)人退休策劃；了解我國的社會(huì)養(yǎng)老保障制度。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）我國的社會(huì)養(yǎng)老保障制度

（二）退休養(yǎng)老投資

（三）個(gè)人退休策劃

第十一章個(gè)人藝術(shù)品投資(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求

本章需要較深的專業(yè)知識(shí)，內(nèi)容只作理解 ；了解藝術(shù)品投資規(guī)劃。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）藝術(shù)品投資概述

（二）藝術(shù)品投資的主要種類

（三）藝術(shù)品投資的特性

（四）藝術(shù)品投資規(guī)劃

第十二章個(gè)人理財(cái)稅收籌劃(建議3課時(shí))

一、教學(xué)要求 本章教學(xué)目的旨在要求學(xué)生掌握稅收籌劃的含義與特征、種類、各種個(gè)人所得稅稅收的計(jì)算；理解個(gè)人金融理財(cái)稅收籌劃；了解：個(gè)人非金融理財(cái)稅收籌劃。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）稅收與稅收籌劃

（二）個(gè)人金融理財(cái)稅收籌劃

（三）個(gè)人非金融理財(cái)稅收籌劃

第十三章注冊理財(cái)策劃師（建議2課時(shí)）

一、教學(xué)要求

本章只作基本了解，由學(xué)生自學(xué)。

二、教學(xué)內(nèi)容

（一）注冊理財(cái)策劃師

（二）個(gè)人理財(cái)策劃師職業(yè)道德

（三）如何成為注冊理財(cái)策劃師

（四）我國的個(gè)人理財(cái)師

第四篇：公司理財(cái)教學(xué)大綱

《公司理財(cái)》教學(xué)大綱

一、課程的性質(zhì)與目的

《公司理財(cái)》是管理類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課，同時(shí)是財(cái)經(jīng)類專業(yè)的專業(yè)必修課。《公司理財(cái)》運(yùn)用西方財(cái)務(wù)理論的基本立場、觀點(diǎn)和方法，從客觀資本市場現(xiàn)實(shí)出發(fā)，對(duì)于理財(cái)?shù)谋举|(zhì)及其發(fā)展規(guī)律展開深入的分析和探討，并把它概括歸納、總結(jié)上升為理論形態(tài)。它主要解決的是為什么要理財(cái)以及如何理財(cái)?shù)膯栴}，是人們認(rèn)識(shí)、把握和分析理財(cái)?shù)睦碚摶A(chǔ)，是掌握投資學(xué)和證券投資等各方面知識(shí)的理論基礎(chǔ)，是財(cái)經(jīng)管理類專業(yè)學(xué)生必須學(xué)習(xí)的一門骨干課。

該課程在網(wǎng)絡(luò)教學(xué)過程中，不但要注意針對(duì)網(wǎng)絡(luò)教育的特點(diǎn)，較好應(yīng)用因材施教等教學(xué)基本原則，充分貫徹啟發(fā)式的教學(xué)方法，而且特別要求教師與學(xué)生之間通過多渠道的交流、溝通，培養(yǎng)學(xué)生的獨(dú)立思考能力。通過學(xué)習(xí)《公司理財(cái)》，可以使學(xué)生：

※ 了解公司理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容和知識(shí)；

※ 掌握公司理財(cái)?shù)幕靖拍詈屠碚撘约巴顿Y分析的一般方法； ※ 在理財(cái)思維的一般訓(xùn)練中，培養(yǎng)理財(cái)分析的能力。

二、課程基礎(chǔ)要求

本課程注重對(duì)學(xué)生基礎(chǔ)知識(shí)和基礎(chǔ)理論的傳授和培養(yǎng)。主要任務(wù)是通過系統(tǒng)性和專業(yè)性的教學(xué)，介紹公司理財(cái)?shù)幕靖拍?，包括時(shí)間價(jià)值、現(xiàn)值和終值、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、凈現(xiàn)值、內(nèi)部報(bào)酬率、短期償債比率、長期償債比率等基本概念，和報(bào)表分析、財(cái)務(wù)比率計(jì)算等具體內(nèi)容。

課程重點(diǎn)講授公司理財(cái)?shù)幕痉懂牎⒒A(chǔ)理論和基本知識(shí)要點(diǎn)，包括時(shí)間價(jià)值、現(xiàn)值和終值、報(bào)酬率、回收期、凈現(xiàn)值、內(nèi)部報(bào)酬率等基本范疇的產(chǎn)生、演變及其發(fā)展規(guī)律，和財(cái)務(wù)報(bào)表分析、投資風(fēng)險(xiǎn)理論、資本資產(chǎn)定價(jià)等理論的發(fā)展。從范疇、理論中的內(nèi)在聯(lián)系揭示公司理財(cái)?shù)囊话阋?guī)律，在整體上保持授課的系統(tǒng)性、科學(xué)性和前沿性。通過對(duì)現(xiàn)在不同資本市場環(huán)境的比較分析，探討價(jià)值投資的理念和基本策略等，學(xué)習(xí)外國巴菲特在“價(jià)值投資”方面的某些有益經(jīng)驗(yàn)。

三、教材和參考書

★ 教 材

《公司理財(cái)精要版》 機(jī)械工業(yè)出版社 羅斯著 方紅星譯 第9版。

★ 參考資料

【1】 張新民，企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析：教程與案例【M】，北京對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)出版社，2004 【2】 張新民，王秀麗，企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告分析【M】，北京高等教育出版社，2005 【3】 趙坤，12小時(shí)財(cái)務(wù)報(bào)表【M】，北京，企業(yè)管理出版社，2004

四、講授大綱

計(jì)劃總學(xué)時(shí) 60課時(shí)

第一講 公司理財(cái)概覽 1.1 公司理財(cái)與財(cái)務(wù)經(jīng)理 1.2 企業(yè)組織形態(tài) 1.3 財(cái)務(wù)管理的目標(biāo) 1.4 代理問題與公司控制 1.5 金融市場與公司 1.6 概要與總結(jié)

第二講 財(cái)務(wù)報(bào)表、稅和現(xiàn)金流量

2.1 資產(chǎn)負(fù)債表 2.2 利潤表 2.3 稅

2.4 現(xiàn)金流量 2.5 概要與總結(jié)

第三講利用財(cái)務(wù)報(bào)表

3.1現(xiàn)金流量與財(cái)務(wù)報(bào)表 3.2標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)報(bào)表 3.3比率分析 3.4杜邦恒等式

3.5利用財(cái)務(wù)報(bào)表信息 3.6概要與總結(jié)

第四講長期財(cái)務(wù)計(jì)劃與增長

4.1什么是財(cái)務(wù)計(jì)劃

4.2制定財(cái)務(wù)計(jì)劃的模型：初步探討 4.3銷售收入百分比法 4.4外部籌資與增長

4.5關(guān)于財(cái)務(wù)計(jì)劃制定模型的幾點(diǎn)告誡 4.6概要與總結(jié)

第五講貨幣的時(shí)間價(jià)值

5.1終值與復(fù)利 5.2現(xiàn)值與貼現(xiàn)

5.3現(xiàn)值與終值的進(jìn)一步講解 5.4概要與總結(jié)

第六講貼現(xiàn)現(xiàn)金流量估價(jià)

6.1多期現(xiàn)金流量的現(xiàn)值與終值

6.2評(píng)估均衡現(xiàn)金流量：年金和永續(xù)年金 6.3比較利率：復(fù)利的影響 6.4貸款種類與分期償還貸款 6.5概要與總結(jié)

第七講利率和債券估價(jià)

7.1 債券與債券估價(jià) 7.2 債券的其他特點(diǎn) 7.3 債券評(píng)級(jí) 7.4 一些不同類型的債券 7.5 債券市場

7.6 通貨膨脹和利率

7.7 債券收益率的決定因素 7.8 概要與總結(jié)

第八講股票估價(jià)

8.1 普通股估價(jià)

8.2 普通股和優(yōu)先股的一些特點(diǎn) 8.3 股票市場 8.4 概要與總結(jié)

第九講凈現(xiàn)值與其他投資準(zhǔn)繩

9.1 凈現(xiàn)值 9.2 回收期法則 9.3 貼現(xiàn)回收期 9.4平均會(huì)計(jì)報(bào)酬率 9.5 內(nèi)含報(bào)酬率 9.6 獲利能力指數(shù) 9.7 資本預(yù)算實(shí)務(wù) 9.8 概要與總結(jié)

第十講資本性投資決策

10.1 項(xiàng)目現(xiàn)金流量：初步考察 10.2 增量現(xiàn)金流量

10.3 預(yù)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表與項(xiàng)目現(xiàn)金流量 10.4 項(xiàng)目現(xiàn)金流量的深入講解 10.5 經(jīng)營現(xiàn)金流量的其它定義

10.6 貼現(xiàn)現(xiàn)金流量分析的一些特殊情況 10.7 概要與總結(jié)

第十一講項(xiàng)目分析與評(píng)估

11.1 評(píng)估NPV評(píng)估值

11.2 情景分析與其他條件分析 11.3 保本點(diǎn)分析

11.4 經(jīng)營現(xiàn)金流量、銷售點(diǎn)和保本點(diǎn) 11.5 經(jīng)營杠桿 11.6 資本限額 11.7 概要與總結(jié)

第十二講資本市場歷史的一些啟示

12.1 報(bào)酬 12.2歷史記錄

12.3平均報(bào)酬率：第一個(gè)啟示 12.4報(bào)酬率的變動(dòng)性：第二個(gè)啟示 12.5平均報(bào)酬率的進(jìn)一步講述 12.6資本市場效率 12.7概要與總結(jié)

第五篇：《職業(yè)生涯規(guī)劃與個(gè)人理財(cái)》教學(xué)大綱

選修課《職業(yè)生涯規(guī)劃與個(gè)人理財(cái)》課程教學(xué)大綱

【課程基本情況】

一、課程代碼：

二、課程類別及性質(zhì)：全校選修課

三、課程學(xué)時(shí)學(xué)分：36學(xué)時(shí)（教學(xué)：36實(shí)踐：0）2學(xué) 分

四、教學(xué)對(duì)象：全校二年級(jí)以上學(xué)生

五、課程教材：《一生的理財(cái)計(jì)劃》 王在全 著北京大學(xué)出版社

六、開設(shè)系（部）：全校各系

【教學(xué)目的】

本課程主要從職業(yè)發(fā)展的歷程階段，介紹了個(gè)人的理財(cái)規(guī)劃，以及各個(gè)職業(yè)階段的理財(cái)技能與相關(guān)知識(shí)，旨在為學(xué)生灌輸一種理財(cái)?shù)睦砟睿碡?cái)?shù)牧?xí)慣，理財(cái)?shù)乃季S，教授一些相關(guān)的理財(cái)知識(shí)與方法，使他們走上工作崗位能真正的駕馭、合理使用自己的有限的經(jīng)濟(jì)資源。達(dá)到生活與工作的合理安排，金錢的合理使用，最終達(dá)到自己個(gè)人的財(cái)富自由。

【教學(xué)內(nèi)容、基本要求及學(xué)時(shí)分配】

第一章 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

教學(xué)目的與基本要求：要求學(xué)生了解掌握理財(cái)規(guī)劃的含義與基本過程，有意識(shí)地去設(shè)定自己的理財(cái)目標(biāo)，了解影響個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的一些基本因素。

重點(diǎn)問題：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的影響因素

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的過程教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第二節(jié)確定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第三節(jié)影響個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的因素教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第四節(jié)實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第五節(jié)理財(cái)影音（理財(cái)是一種習(xí)慣）教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第二章 事業(yè)規(guī)劃與理財(cái)

教學(xué)目的與基本要求：職業(yè)生涯規(guī)劃的設(shè)定與個(gè)人因素的影響，掌握如何正確合理地設(shè)定符合自己的職業(yè)生涯規(guī)劃并為之努力。掌握求職過程與方法策略，了解就業(yè)的各種因素，做到對(duì)將來就業(yè)工作的心理預(yù)期。掌握一定的技能，寫簡歷與面試的相關(guān)技巧。重點(diǎn)問題：了解職業(yè)機(jī)會(huì)選擇；求職的策略與方法；就業(yè)的影響因素

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)事業(yè)的選擇的經(jīng)濟(jì)要素和個(gè)人要素教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第二節(jié)職業(yè)機(jī)會(huì)：現(xiàn)在和未來教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第三節(jié)求職策略教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第四節(jié)就業(yè)的經(jīng)濟(jì)和法律因素教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第五節(jié)長遠(yuǎn)職業(yè)發(fā)展教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第六節(jié)理財(cái)影音（理好你一生中最大的財(cái)）教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí) 附錄：簡歷、自薦信和面試

第三章 資金管理策略：財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算

教學(xué)目的與基本要求：學(xué)會(huì)對(duì)個(gè)人資金的全理管理，做到合理利用自己的資源，會(huì)做預(yù)算，會(huì)做個(gè)人的理財(cái)報(bào)表，實(shí)現(xiàn)資金的有效利用。

重點(diǎn)問題：理財(cái)?shù)膱?bào)表及資金管理預(yù)算。

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)成功的資金管理規(guī)劃教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第二節(jié)個(gè)人理財(cái)記錄的體系教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第三節(jié)衡量理財(cái)進(jìn)程的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第四節(jié)熟練的資金管理預(yù)算教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第五節(jié)達(dá)到理財(cái)目標(biāo)的儲(chǔ)蓄教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第六節(jié)理財(cái)影音：理財(cái)期初是一種習(xí)慣教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第四章 理財(cái)智商——改變你的財(cái)務(wù)人生

教學(xué)目的與基本要求：了解個(gè)人理財(cái)?shù)暮x，知道理財(cái)要從哪些方面入手，理財(cái)?shù)哪康呐c作用。理財(cái)應(yīng)該掌握的基礎(chǔ)知識(shí)。

重點(diǎn)問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié) 改變你的財(cái)務(wù)人生教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第二節(jié) 理財(cái)能夠給我們帶來什么教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)主要從哪些方面入手教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第五章 個(gè)人理財(cái)?shù)幕局R(shí)

教學(xué)目的與基本要求：掌握理財(cái)?shù)闹R(shí)：貨幣的時(shí)間價(jià)值，學(xué)會(huì)計(jì)算簡單的現(xiàn)值終值的實(shí)務(wù)技能，計(jì)算投資項(xiàng)目的收益率與風(fēng)險(xiǎn)大小。掌握生命周期的不同與適合的理財(cái)規(guī)劃策略。

重點(diǎn)問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié) 神奇的貨幣時(shí)間價(jià)值教學(xué)時(shí)數(shù)：1.5學(xué)時(shí)

第二節(jié) 你到底能夠承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第三節(jié) 生命周期與理財(cái)規(guī)劃教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第六章 財(cái)務(wù)管理——理財(cái)?shù)幕竟?/p>

教學(xué)目的與基本要求：掌握兩個(gè)基本財(cái)務(wù)報(bào)表的編制，學(xué)會(huì)資金的規(guī)劃與預(yù)算的管理。重點(diǎn)問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié) 兩個(gè)最基本的家庭財(cái)務(wù)報(bào)表——資產(chǎn)負(fù)債表和收支表教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí)

第二節(jié) 手頭的錢你留夠了嗎教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5學(xué)時(shí) 理財(cái)影音：一生中最大的財(cái)富——婚姻中的理財(cái)學(xué)問教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0課時(shí)

第七章 金融投資

教學(xué)目的與基本要求：本章的知識(shí)專業(yè)性強(qiáng)，主要掌握金融投資的基礎(chǔ)知識(shí)與實(shí)務(wù)操作知識(shí)，掌握最主要的幾種金融工具的投資方法。

重點(diǎn)問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié) 投資的基本知識(shí)教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0學(xué)時(shí)

第二節(jié) 債券投資教學(xué)時(shí)數(shù)：2.0學(xué)時(shí)

第三節(jié) 股票投資教學(xué)時(shí)數(shù)：4.0學(xué)時(shí)

第四節(jié) 投資基金教學(xué)時(shí)數(shù)：2.0學(xué)時(shí)

第五節(jié) 期貨和期權(quán)教學(xué)時(shí)數(shù)：2.0學(xué)時(shí) 理財(cái)影音：股票我該投資嗎基金投資要注意些什么教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0課時(shí)

第八章 個(gè)人電子商務(wù)——淘寶網(wǎng)的學(xué)習(xí)與利用

教學(xué)目的與基本要求：掌握淘寶網(wǎng)的使用，并了解現(xiàn)代電子商務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀與未來，并通過學(xué)習(xí)來提高自身學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò)工具的意識(shí)與能力。

重點(diǎn)問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)如何注冊與使用教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0課時(shí)

第二節(jié) 如何在生活中利用為我所用教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5課時(shí)

第三節(jié) 網(wǎng)絡(luò)工具的應(yīng)用及重要性教學(xué)時(shí)數(shù)：0.5課時(shí)

第九章典當(dāng)行來的了解與應(yīng)用

教學(xué)目的與基本要求：了解現(xiàn)代典當(dāng)行業(yè)的功能，掌握典當(dāng)行業(yè)與相關(guān)類行業(yè)在應(yīng)用中的區(qū)別，了解典當(dāng)業(yè)的制度與生活中的利用。

重點(diǎn)問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié) 典當(dāng)業(yè)的簡介教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0課時(shí)

第二節(jié) 典當(dāng)業(yè)有生活中的應(yīng)用教學(xué)時(shí)數(shù)：1.0課時(shí)

【教學(xué)方法】

多媒體教學(xué)

【考核方式】

開卷考試或考查

【主要參考書目】

1、《證券投資基金》證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)叢書編寫組中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社

2、《證券投資學(xué)》主編 陳永新劉用明四川大學(xué)出版社

3、《理財(cái)金點(diǎn)子》常樺編著機(jī)械工業(yè)出版社

【后注】

執(zhí)筆人：王 勇

審核人：

批準(zhǔn)人：日期：2011年12月1日 日期： 日期：