第一篇：廣東省保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與（xiexiebang推薦）

附件：

廣東省保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與

信息化建設(shè)驗收實施辦法

為規(guī)范廣東?。ú缓钲谑校峦┍ｋU公司分支機構(gòu)籌建及開業(yè)過程中的統(tǒng)計與信息化建設(shè)工作，提高保險公司分支機構(gòu)統(tǒng)計與信息化建設(shè)質(zhì)量和水平，根據(jù)《中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程》、《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合廣東省保險公司統(tǒng)計與信息化建設(shè)的實際情況，制定本實施辦法。

一、適用范圍

本實施辦法適用于各保險公司在廣東省開設(shè)的分公司（不含外國及港、澳、臺地區(qū)保險公司在華分公司）、中心支公司、地市級營銷服務(wù)部（以下概稱保險公司分支機構(gòu)）。

支公司、營業(yè)部、其他營銷服務(wù)部暫不納入本實施辦法。

二、驗收標準

（一）總體要求

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)時的統(tǒng)計與信息化建設(shè)應(yīng)實現(xiàn)本公司各項業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化和經(jīng)營管理流程的信息化，確保保險信息的時效性、準確性、完整性與安全性，保障保險公司分支機構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)定、高效運營，并滿足保險監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集查詢的要求。

（二）具體標準

1、部門設(shè)臵及人員配備。保險公司分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定內(nèi)設(shè)部門負責(zé)統(tǒng)計和信息化工作，明確分管統(tǒng)計工作的機構(gòu)負責(zé)人（以下簡稱統(tǒng)計責(zé)任人）、負責(zé)統(tǒng)計工作的部門負責(zé)人（以下簡稱統(tǒng)計聯(lián)系人）；明確分管信息化工作的機構(gòu)負責(zé)人、負責(zé)信息化工作的部門負責(zé)人。省級分公司應(yīng)配備專職的統(tǒng)計和信息技術(shù)人員，中心支公司應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計崗位和信息技術(shù)崗位。統(tǒng)計和信息技術(shù)人員應(yīng)為正式員工，具備相關(guān)業(yè)務(wù)技能，能夠滿足公司統(tǒng)計或信息化日常工作需要。

2、規(guī)章制度。保險公司分支機構(gòu)應(yīng)建立保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度，并建立計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制。相關(guān)人員對規(guī)章制度掌握情況較好。

3、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及機房。一是網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。保險公司分支機構(gòu)應(yīng)通過專線實現(xiàn)公司系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)，主干線路應(yīng)具有冗余備份，原則上主干線路與備份線路應(yīng)為不同運營商。保險公司分支機構(gòu)應(yīng)為軟、硬件系統(tǒng)采用完備的安全防護措施，本地存儲的重要數(shù)據(jù)具有安全保密、存儲、異地備份措施。二是辦公設(shè)備。保險公司分支機構(gòu)應(yīng)配備充足的電腦、打印機、復(fù)印機、傳真機等電子設(shè)備，保證業(yè)務(wù)、財務(wù)管理和客戶服務(wù)的需要。三是機房建設(shè)。保險公司分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)立單獨的計算機機房，機房建設(shè)應(yīng)符合國家相關(guān)技術(shù)標準規(guī)定。分支機構(gòu)若具有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)，其機房須經(jīng)過消防部門的單獨驗收，安全等級達到《計算機場地安全要求》（GB9361-88）的B類安全標準；僅有路由和線路交換設(shè)備的，機房所在大樓要經(jīng)過消防部門的綜合驗收，安全等級達到《計算機場地安全要求》（GB9361-88）的C

類安全標準；服務(wù)器托管于電信運營商或?qū)I(yè)公司的，應(yīng)出具托管證明文件和保證設(shè)備、數(shù)據(jù)安全，不向第三方泄漏數(shù)據(jù)及不得利用所托管的數(shù)據(jù)謀取利益的承諾書。

4、信息系統(tǒng)。保險公司分支機構(gòu)經(jīng)營的所有業(yè)務(wù)應(yīng)實現(xiàn)信息化管理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)須采用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺，業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實現(xiàn)無縫對接。保險公司分支機構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集、查詢的要求。

5、培訓(xùn)。保險公司分支機構(gòu)應(yīng)加強對統(tǒng)計及信息化人員的培訓(xùn)，特別是要加強對系統(tǒng)應(yīng)用、專業(yè)知識、規(guī)章制度以及《保險法》、《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》、《廣東保險業(yè)統(tǒng)計信息報送管理辦法》、《廣東省保險機構(gòu)分析報告編報指引（試行）》等相關(guān)法律法規(guī)的培訓(xùn)。

三、開業(yè)申請材料

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請材料中應(yīng)包含《統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告》，該報告至少包括以下材料：

（一）分支機構(gòu)統(tǒng)計與信息化工作機構(gòu)、人員及工作職責(zé)說明（詳見附件一）。

1、統(tǒng)計責(zé)任人、統(tǒng)計聯(lián)系部門、統(tǒng)計聯(lián)系人及統(tǒng)計工作人員情況，相關(guān)崗位職責(zé)說明書。

2、信息化工作負責(zé)人、信息化工作部門、部門負責(zé)人及信息技術(shù)人員情況，相關(guān)崗位職責(zé)說明書。

（二）保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度及計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制等。參照執(zhí)行總公司制度的，應(yīng)提供相關(guān)制度清單。

（三）業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的具體方案（詳見附件二）。包括業(yè)

務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的集成開發(fā)商、處理模式、主要功能、數(shù)據(jù)集中情況；系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系，各類數(shù)據(jù)的管理權(quán)限等。產(chǎn)險公司應(yīng)提供承保、核保、批改、理賠、收付費等基本流程圖及說明；壽險公司應(yīng)提供承保、核保、保全、理賠、收付費等基本流程圖及說明。

（四）總公司出具的關(guān)于在分支機構(gòu)核準開業(yè)后的第三個月起，按照有關(guān)規(guī)定向保險監(jiān)管機構(gòu)報送該分支機構(gòu)數(shù)據(jù)的承諾書。

（五）向保險監(jiān)管部門報送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的流程圖及說明。

1、總公司向中國保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)上報分支機構(gòu)數(shù)據(jù)的流程圖及說明，包括數(shù)據(jù)生成、核對、審批上報等；

2、分支機構(gòu)向廣東保監(jiān)局上報數(shù)據(jù)的流程圖及說明，包括數(shù)據(jù)生成、核對、審批上報等。

（六）網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)圖及說明，軟硬件配備情況，以及公司在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全保障策略（詳見附件三）。

（七）計算機機房建設(shè)情況說明，包括機房面積、相關(guān)設(shè)備、消防驗收情況等（詳見附件三）。具有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的公司要提供地方消防部門出具的機房消防驗收合格證明。

四、驗收工作流程

（一）材料審核

廣東保監(jiān)局審核保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請材料中的統(tǒng)計與信息化建設(shè)報告，材料不符合要求的，申請人應(yīng)補齊相關(guān)材料。材料審核通過后，廣東保監(jiān)局組織進行現(xiàn)場驗收。

（二）現(xiàn)場驗收

統(tǒng)計與信息化建設(shè)現(xiàn)場驗收采取“聽、核、問”等方式進行?！奥牎?/p>

即聽取公司有關(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)工作的報告；“核”即核查公司統(tǒng)計與信息化建設(shè)工作是否符合有關(guān)規(guī)定，是否與申請材料中描述的一致，公司各項信息系統(tǒng)是否能滿足工作需要；“問”即詢問公司從事統(tǒng)計和信息化工作的人員，并針對驗收中發(fā)現(xiàn)的問題，要求公司說明原因或給出合理解釋。驗收具體內(nèi)容為：

1、聽取籌建負責(zé)人匯報籌建工作。

2、檢查統(tǒng)計責(zé)任人、統(tǒng)計聯(lián)系人和統(tǒng)計工作人員對保險統(tǒng)計法規(guī)的掌握情況。

3、核查保險公司分支機構(gòu)統(tǒng)計和信息化規(guī)章制度的制定、培訓(xùn)和掌握情況。

4、現(xiàn)場觀看模擬出單演示和模擬賬務(wù)處理演示。核查保險公司分支機構(gòu)核心業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)連通情況，業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對接情況，計算機設(shè)備配臵情況。檢查核實保險監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的報送方式和審核流程，核查保險公司統(tǒng)計指標是否符合保險監(jiān)管部門的規(guī)定。

5、核查保險公司分支機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，及在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全措施。核查保險公司分支機構(gòu)計算機機房建設(shè)情況和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況。

（三）出具驗收意見

驗收組針對驗收情況出具統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收意見，作為整體驗收報告的重要組成部分。未達到統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收標準的公司應(yīng)按要求進行整改。附件一

廣東省保險公司分支機構(gòu)統(tǒng)計與信息化部門及人員情況表

機構(gòu)名稱

統(tǒng)計責(zé)任人 統(tǒng)計聯(lián)系人

統(tǒng)計工作負責(zé)部門（省級分公司）統(tǒng)計工作聯(lián)系部門 統(tǒng)計（中心支公司）

部統(tǒng)計聯(lián)系人技術(shù)職稱及近5年門、工作經(jīng)歷

人員統(tǒng)計聯(lián)系人職責(zé)說明 情況

統(tǒng)計專職/崗位人員技術(shù)職稱及近5年工作經(jīng)歷

統(tǒng)計專職/崗位人員職責(zé)說明

統(tǒng)計人員培訓(xùn)情況 信息化負責(zé)人 信息化聯(lián)系人

信息化工作負責(zé)部門（省級分公司）

信息化工作聯(lián)系部門（中心支信息公司）

化部信息化聯(lián)系人技術(shù)職稱及近5門、年工作經(jīng)歷 人員信息化聯(lián)系人職責(zé)說明 情況

信息化專職/崗位人員技術(shù)職稱及近5年工作經(jīng)歷 信息化專職/崗位人員職責(zé)說明

信息化人員培訓(xùn)情況

公司負責(zé)人簽字：

職務(wù)

職務(wù)

統(tǒng)計專職人

員數(shù)

統(tǒng)計崗位人

員數(shù)

職務(wù)

職務(wù)

信息化專職人

員數(shù)

信息化崗位人

員數(shù)

公司蓋章： 填表說明：

1、本表一式三份，在上報開業(yè)申請材料時一并提交。

2、統(tǒng)計專職人員數(shù)應(yīng)為從事統(tǒng)計相關(guān)工作的專職人數(shù)，統(tǒng)計崗位人員數(shù)應(yīng)為負責(zé)統(tǒng)計聯(lián)系工作的統(tǒng)計崗位人數(shù)（均填實際到位人數(shù)）。

3、統(tǒng)計專職/崗位人員技術(shù)職稱及近5年工作經(jīng)歷應(yīng)對應(yīng)專職人數(shù)或崗位人數(shù)一一列舉。

4、統(tǒng)計人員培訓(xùn)情況應(yīng)為對統(tǒng)計人員進行培訓(xùn)的內(nèi)容、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)考核情況、統(tǒng)計人員所掌握的在統(tǒng)計工作中運用的內(nèi)容等。

統(tǒng)計人員培訓(xùn)的內(nèi)容包括但不限于：《保險法》、《統(tǒng)計法》、《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》、《廣東保險業(yè)統(tǒng)計信息化報送管理辦法》、《關(guān)于加強保險公司統(tǒng)計責(zé)任人和統(tǒng)計聯(lián)系人管理的通知》、《廣東保險業(yè)統(tǒng)計信息報送工作考核辦法》、《廣東保險機構(gòu)分析報告編報指引（試行）》等規(guī)章制度。

5、信息化部門、人員情況參照上述說明填寫。

6、信息化人員培訓(xùn)的內(nèi)容包括但不限于：《保險業(yè)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)管理指引》、《信息安全等級保護管理辦法》、《信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)安全等級保護定級指南》、計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理制度、公司信息化規(guī)章制度、計算機網(wǎng)絡(luò)等基礎(chǔ)知識和技能等。

附件二

廣東省保險公司分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)情況表

機構(gòu)名稱

業(yè)務(wù)系統(tǒng)名稱

是否使用總公司授權(quán)的業(yè)務(wù)系統(tǒng) 數(shù)據(jù)是否大集中

是否使用總公司授權(quán)的財務(wù)系統(tǒng) 數(shù)據(jù)是否大集中

業(yè)務(wù)系統(tǒng)集成開發(fā)商

業(yè)務(wù)系統(tǒng)情況 系統(tǒng)處理模式 系統(tǒng)主要功能 本級機構(gòu)的數(shù)據(jù)管理

權(quán)限

系統(tǒng)生成監(jiān)管數(shù)據(jù)的內(nèi)容、流程及核對方式

財務(wù)系統(tǒng)名稱

財務(wù)系統(tǒng)集成開發(fā)商

財務(wù)系統(tǒng)情況 系統(tǒng)處理模式 系統(tǒng)主要功能 本級機構(gòu)的數(shù)據(jù)管理

權(quán)限

系統(tǒng)生成監(jiān)管數(shù)據(jù)的內(nèi)容、流程及核對方式

系統(tǒng)承保、核保、批改（保全）、處理理賠、收付費流程圖及說明

流程

業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否能系統(tǒng)夠?qū)崿F(xiàn)無縫對接

對接實現(xiàn)無縫對接的方式及操情況

作方法

分公司對業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)進其他行改造、升級的權(quán)限 情況

其他在用的信息系統(tǒng)

實現(xiàn)無縫對接的時間

公司負責(zé)人簽字： 公司蓋章： 填表說明：

1、本表一式三份，在上報開業(yè)申請材料時一并提交。

2、業(yè)務(wù)系統(tǒng)情況

（1）數(shù)據(jù)是否大集中：如業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)全部集中在總公司則填“是”；如“否”則需說明非總部集中的數(shù)據(jù)范圍及相應(yīng)存儲方式。

（2）系統(tǒng)主要功能應(yīng)包括系統(tǒng)的主要模塊、分支機構(gòu)主要應(yīng)用的模塊功能簡介。

（3）本級機構(gòu)的數(shù)據(jù)管理權(quán)限：歸屬本級機構(gòu)管理的數(shù)據(jù)的具體操作權(quán)限，與其他機構(gòu)在數(shù)據(jù)管理權(quán)限方面的分工等。

（4）系統(tǒng)生成監(jiān)管數(shù)據(jù)的內(nèi)容、流程及核對方式：從業(yè)務(wù)系統(tǒng)提取的、向中國保監(jiān)會統(tǒng)計信息系統(tǒng)及廣東保監(jiān)局報送的數(shù)據(jù)的具體內(nèi)容、統(tǒng)計標準及定義口徑，提取數(shù)據(jù)的流程、對提取的數(shù)據(jù)進行核對的方式、參與核對的全體人員及其核對內(nèi)容。

3、財務(wù)系統(tǒng)情況應(yīng)參照本填表說明第2條填寫。

4、系統(tǒng)處理流程應(yīng)詳細填寫承保、核保、批改（保全）、理賠、收付費等流程的具體操作步驟、操作部門及人員、操作權(quán)限等，同時應(yīng)附上流程圖作為附件。

5、系統(tǒng)對接情況

（1）實現(xiàn)無縫對接的時間：業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)進行對接的周期。如：24小時、一周、一月等。

（2）實現(xiàn)無縫對接的方式及操作方法：實現(xiàn)業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)無縫對接的后臺或人工處理方式、處理流程等。如不能實現(xiàn)無縫對接則填實現(xiàn)業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)對接的方式。

6、其他情況

（1）分公司對業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)進行改造、升級的權(quán)限：分支機構(gòu)對業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)進行改造、升級的內(nèi)容、范圍等。

（2）其他信息系統(tǒng)：分支機構(gòu)正在使用或即將使用的，除業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)外的其他信息系統(tǒng)的名稱及其主要功能，包括總部統(tǒng)一頒布的系統(tǒng)和分支機構(gòu)自行開發(fā)的系統(tǒng)。附件三

廣東省保險公司分支機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備與機房建設(shè)情況表

機構(gòu)名稱

是否通過專線實現(xiàn)公司系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)

主線路情況

網(wǎng)絡(luò)交換情況

備份線路情況

名稱

網(wǎng)絡(luò)設(shè)備 情況 辦公設(shè)備

網(wǎng)絡(luò)、軟硬件系統(tǒng)安全保障策略 本地存儲數(shù)據(jù)保護措施 網(wǎng)絡(luò)拓撲情況 機房面積 防火、防潮、防靜電情況

服務(wù)器情況

機房建設(shè)情況 其他設(shè)備情況 火災(zāi)報警及消防

設(shè)施 供電系統(tǒng) 制冷通風(fēng)系統(tǒng) 機房安全防衛(wèi)措施 機房消防許可情況

其他情況 網(wǎng)絡(luò)及機房建設(shè)存在的風(fēng)險點及防范措施

品牌

機房是否獨立 是否有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)

數(shù)量

公司負責(zé)人簽字： 公司蓋章：

填寫說明：

1、本表一式三份，在上報開業(yè)申請材料時一并提交。

2、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備情況

（1）主/備份線路情況應(yīng)為主/備份線路的傳輸流量、傳輸模式、所對應(yīng)的運營商名稱等。

（2）網(wǎng)絡(luò)、軟硬件系統(tǒng)安全保障策略應(yīng)為機構(gòu)采取的防涉密、防病毒、防入侵措施，以及系統(tǒng)冗余備份情況、日常的管理規(guī)定等。

（3）本地存儲數(shù)據(jù)保護措施應(yīng)為機構(gòu)對本地存儲的數(shù)據(jù)進行異地備份的操作方式及執(zhí)行情況。

（4）網(wǎng)絡(luò)拓撲情況應(yīng)對機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)布局進行詳細說明，同時應(yīng)附上網(wǎng)絡(luò)拓撲圖作為附件。

3、機房建設(shè)情況

（1）是否有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng):如公司有獨立的業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)填寫系統(tǒng)的名稱及主要功能，同時應(yīng)提供機房的獨立消防驗收證明。

（2）服務(wù)器情況應(yīng)逐一列明在機房安裝的服務(wù)器的名稱、型號、用途等。（3）其他設(shè)備情況應(yīng)逐一列明除服務(wù)器外其他在機房安裝的設(shè)備名稱、型號、用途等。

（4）供電系統(tǒng)應(yīng)為機房照明用電系統(tǒng)及應(yīng)急供電系統(tǒng)的情況。

（5）制冷通風(fēng)系統(tǒng)應(yīng)為機房配備的制冷通風(fēng)裝臵及該裝臵的通風(fēng)散熱效果。（6）機房安全防衛(wèi)措施應(yīng)為機房安全防衛(wèi)設(shè)備情況及機房進出管理要求。（7）機房消防許可情況：如公司具有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的，機房應(yīng)通過單獨消防驗收，并附上消防驗收報告作為附件。

第二篇：山東省保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計

山東省保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計 與信息化建設(shè)驗收實施辦法（修訂版）

為指導(dǎo)和規(guī)范山東保監(jiān)局轄內(nèi)保險公司分支機構(gòu)籌建及開業(yè)驗收過程中有關(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)工作，提高保險公司分支機構(gòu)統(tǒng)計與信息化建設(shè)質(zhì)量和水平，根據(jù)中國保監(jiān)會《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合轄內(nèi)實際，制定本實施辦法。

一、驗收要求

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)時的統(tǒng)計與信息化建設(shè)應(yīng)實現(xiàn)本公司各項主要業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化和管理流程的信息化，確保保險信息的實效性、正確性與安全性，保障保險公司分支機構(gòu)持續(xù)、健康、高效運營，并滿足保險監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求。

二、驗收范圍

驗收范圍為轄內(nèi)中資保險公司省級分公司、中心支公司、支公司和營業(yè)部，中國保監(jiān)會委托驗收的外資及中外合資保險公司省級駐魯分支機構(gòu)和地市級營銷服務(wù)部。

三、驗收標準

（一）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定部門負責(zé)統(tǒng)計和信息化工作，明確統(tǒng)計、信息化工作的負責(zé)人和聯(lián)系人。保險公司省級分公司應(yīng)配備專職的統(tǒng)計和信息技術(shù)人員，中心支公司應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計和信息技術(shù)崗位。

省級分公司配備的專職統(tǒng)計人員應(yīng)具有本科(含)以上學(xué)歷或從事保險工作3年以上，掌握監(jiān)管部門對各保險業(yè)務(wù)和財務(wù)指標及統(tǒng)計方法的規(guī)定，并能協(xié)調(diào)分公司各部門及各中心支公司的統(tǒng)計工作，搜集數(shù)據(jù)，撰寫經(jīng)營分析報告。信息技術(shù)人員應(yīng)具有信息技術(shù)相關(guān)專業(yè)本科（含）以上學(xué)歷，掌握網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)庫相關(guān)知識，熟悉本公司業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)及其數(shù)據(jù)庫和網(wǎng)絡(luò)拓撲結(jié)構(gòu)；具有5年以上信息技術(shù)工作經(jīng)歷的，學(xué)歷可放寬至信息技術(shù)相關(guān)專業(yè)專科或其它專業(yè)本科。其他分支機構(gòu)從事統(tǒng)計和信息技術(shù)工作的人員應(yīng)具有相關(guān)專業(yè)?？埔陨蠈W(xué)歷或2年以上相關(guān)工作經(jīng)歷，掌握統(tǒng)計和信息化方面的基本知識。

（二）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)建立保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度，建立健全保險信息安全快速反應(yīng)機制和計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制。

（三）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)具備較為完善的軟、硬件系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)體系，其主要設(shè)備和通信線路應(yīng)具有冗余備份，本地存儲的重要數(shù)據(jù)具有安全保密、存儲、備份措施。

（四）保險公司分支機構(gòu)能實現(xiàn)電腦出單，并能在已建成的網(wǎng)絡(luò)上模擬運行整個機構(gòu)的業(yè)務(wù)流程。經(jīng)營的所有保險業(yè)務(wù)應(yīng)實現(xiàn)信息化管理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)應(yīng)采用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺，業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實現(xiàn)無縫對接。

（五）保險公司分支機構(gòu)的機房應(yīng)符合GB2887-89《計算機場地技術(shù)條件》和GB9361-88《計算機場地安全要求》等技術(shù)標準。分支機構(gòu)若具有服務(wù)器或應(yīng)用系統(tǒng)，機房須經(jīng)過消防部門的單獨驗收；服務(wù)器托管于電信運營商或?qū)I(yè)公司的，應(yīng)出具托管證明文件和保證設(shè)備、數(shù)據(jù)安全、不向第三方泄漏數(shù)據(jù)及不得利用所托管的數(shù)據(jù)謀取利益的承諾書；僅有路由和線路交換設(shè)備的，機房所在大樓要經(jīng)過消防部門的綜合驗收。

（六）保險公司分支機構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集、查詢的要求。

四、驗收材料

保險公司省級分公司開業(yè)驗收申請關(guān)于統(tǒng)計和信息化建設(shè)的材料包括：

（一）統(tǒng)計和信息化建設(shè)機構(gòu)人員情況。具體包括：負責(zé)統(tǒng)計和信息化工作的保險公司分支機構(gòu)負責(zé)人、主管統(tǒng)計和信息化工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況。描述部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況應(yīng)做到：

1．部門組織結(jié)構(gòu)。應(yīng)報送的內(nèi)容包括分別負責(zé)統(tǒng)計工作和信息化工作的部門和該部門所有崗位設(shè)置情況，以及部門職能和各崗位職責(zé)規(guī)定。

2、人員情況。應(yīng)報送的內(nèi)容包括最終學(xué)歷、職稱、受教育經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、有關(guān)資質(zhì)，其中受教育經(jīng)歷應(yīng)注明所獲得的學(xué)歷、學(xué)位等，并在其后附有證件影印件。

（二）相應(yīng)的規(guī)章制度及機制。具體包括：保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度及計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制等。

原則上，保險公司省級分公司應(yīng)當參照《山東省保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定實施細則》（魯保監(jiān)發(fā)[2005]36號）制定適合本機構(gòu)的統(tǒng)計制度；若分支機構(gòu)直接使用總公司使用的相關(guān)制度，應(yīng)能夠適合分支機構(gòu)的情況。

分支機構(gòu)直接使用總公司制定的信息化工作方面某些規(guī)章制度，應(yīng)予以說明。如果公司有災(zāi)備中心，計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制中應(yīng)體現(xiàn)相關(guān)的組織和制度、策略。

（三）業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的具體方案。包括業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的處理模式、數(shù)據(jù)集中情況、基本處理流程框架、系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系、各類數(shù)據(jù)的管理權(quán)限等。具體包括：

1．概述運行在公司內(nèi)網(wǎng)上的各個應(yīng)用及其間的數(shù)據(jù)交換、依賴關(guān)系。

2．敘述業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)集中情況、基本處理流程框架，前臺應(yīng)用的商品名稱、開發(fā)商、開發(fā)技術(shù)或手段，以及后臺數(shù)據(jù)庫情況。如果業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財務(wù)系統(tǒng)由多個子系統(tǒng)組成，還應(yīng)敘述各個子系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)交換關(guān)系。業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財務(wù)系統(tǒng)應(yīng)分別描述。

3．敘述業(yè)務(wù)系統(tǒng)（或各分系統(tǒng)）與財務(wù)系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系。應(yīng)重點描述交換的頻度、技術(shù)手段等。

4．各類數(shù)據(jù)的管理權(quán)限。

（四）總公司承諾書。即總公司出具的關(guān)于在分支機構(gòu)核準開業(yè)后的第三個月起，按照有關(guān)規(guī)定向保險監(jiān)管機構(gòu)報送該分支機構(gòu)數(shù)據(jù)的承諾書。

（五）監(jiān)管數(shù)據(jù)報送流程。即向保險監(jiān)管部門報送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細流程，若數(shù)據(jù)由總公司統(tǒng)一生成并報送，應(yīng)說明數(shù)據(jù)傳遞、核對的具體流程。具體包括：

1、向保監(jiān)會中國保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)報送數(shù)據(jù)的流程。公司應(yīng)提供向中國保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)報送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細流程，說明監(jiān)管數(shù)據(jù)傳遞、核對的具體流程，其中重點是分支機構(gòu)在數(shù)據(jù)傳遞、核對中涉及到的部門和人員、所做的主要工作以及工作流程等。該項工作流程是否以制度或文件的形式進行了規(guī)范，并提供相關(guān)證明材料。

2、向山東保監(jiān)局報送統(tǒng)計信息的流程。公司向山東保監(jiān)局報送中國保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)所采集數(shù)據(jù)之外的其他統(tǒng)計信息的詳細流程，包括生成、審核以及上報的具體流程。

（六）公司的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和軟硬件情況，以及公司在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全保障策略。

總公司的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)要重點突出與業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)相關(guān)的服務(wù)器的硬件、操作系統(tǒng)、所運行的應(yīng)用或數(shù)據(jù)庫情況，與互聯(lián)網(wǎng)、分支機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)連接情況，尤其是網(wǎng)絡(luò)邊界設(shè)備情況。分支機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)要重點表述服務(wù)器和網(wǎng)絡(luò)邊界設(shè)備，如果有互聯(lián)網(wǎng)出口，應(yīng)重點描述安全設(shè)備和技術(shù)措施?？偣九c分支機構(gòu)的連接要重點描述線路數(shù)目，各線路的協(xié)議或?qū)崿F(xiàn)方式、帶寬、運營商等。公司如果有災(zāi)備中心，應(yīng)描述災(zāi)備中心、數(shù)據(jù)中心、分支機構(gòu)間的連接情況。描述網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)時還應(yīng)說明數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心和分支機構(gòu)的地理位置。分支機構(gòu)的硬件情況應(yīng)說明桌面或便攜計算機的型號及數(shù)量，路由設(shè)備和信號轉(zhuǎn)換設(shè)備情況。數(shù)據(jù)安全保障策略中應(yīng)描述保障數(shù)據(jù)安全的技術(shù)手段。

（七）計算機機房建設(shè)情況說明。

（八）保險監(jiān)管機構(gòu)要求提供的其它材料。

其他保險分支機構(gòu)開業(yè)驗收申請關(guān)于統(tǒng)計和信息化建設(shè)的材料應(yīng)包括上述省級分公司開業(yè)驗收申請材料中的第（一）、（四）、（六）、（七）、（八）部分的內(nèi)容,其中第（六）部分不需要描述總公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)情況和數(shù)據(jù)安全保障策略，應(yīng)重點描述分支機構(gòu)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和它與上級機構(gòu)、總公司間的線路連接情況。

五、驗收流程

保監(jiān)局組織的保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收小組負責(zé)對統(tǒng)計和信息化建設(shè)工作進行驗收，工作流程為：

（一）材料審核

審核保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請材料中有關(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)部分內(nèi)容。材料不符合要求的，應(yīng)要求申請人補齊相關(guān)材料；材料審核通過后，方可進行現(xiàn)場驗收。

（二）現(xiàn)場驗收

統(tǒng)計與信息化現(xiàn)場驗收主要采取“聽、核、問”等方式進行?！奥牎奔绰犎」居嘘P(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)工作的報告；“核”即核查公司統(tǒng)計與信息化建設(shè)工作是否符合有關(guān)規(guī)定，是否與申請材料中描述的一致；“問”即詢問公司從事統(tǒng)計和信息化工作的人員，并針對驗收中發(fā)現(xiàn)的問題，要求公司說明原因或給出合理解釋?，F(xiàn)場驗收時填寫《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化驗收表》。驗收具體內(nèi)容為：

1、保險公司分支機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和軟硬件，以及網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全措施的執(zhí)行情況。

2、保險公司分支機構(gòu)的各種應(yīng)用系統(tǒng)，重點關(guān)注業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)集中情況、處理流程和對接情況。

3、計算機機房建設(shè)狀況。

4、保險公司分支機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)的提取、整合和報送工作的具體情況。

5、統(tǒng)計標準是否符合保險監(jiān)管部門的規(guī)定。

6、保險公司分支機構(gòu)對保險統(tǒng)計法規(guī)的掌握情況及其它統(tǒng)計工作的準備情況。

（三）意見反饋

現(xiàn)場驗收完成后，若公司的統(tǒng)計與信息化工作未達到開業(yè)標準，驗收小組應(yīng)將驗收意見反饋給公司，指出存在的問題和整改要求；公司應(yīng)認真、及時整改，整改完成后向山東保監(jiān)局提交整改報告書。

六、附則

（一）山東保監(jiān)局統(tǒng)計研究處為保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收工作的指導(dǎo)和管理部門。

（二）本辦法由山東保監(jiān)局統(tǒng)計研究處會同有關(guān)處室實施。

（三）本辦法自印發(fā)之日起施行。

第三篇：保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引（模版）

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引

關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》的通知(保監(jiān)發(fā)〔2005〕44號)

各保監(jiān)局、各保險公司：

為 規(guī)范保險公司分支機構(gòu)籌備及開業(yè)驗收過程中統(tǒng)計與信息化建設(shè)方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規(guī) 定》、《外資保險公司管理條例》以及《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》，我會制訂了《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí) 行。

二○○五年五月十二日

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引

為指導(dǎo)并規(guī)范保險公司分支機構(gòu)籌建以及開業(yè)驗收過程中有關(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規(guī)定》、《外資保險公司管理條例》、《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

一、總體要求

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)時的統(tǒng)計與信息化建設(shè)應(yīng)實現(xiàn)本公司各項主要業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化和管理流程的信息化，確保保險信息的及時、正確與安全，保障保險公司分支機構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)定、高效的運營，并滿足保險監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求。

二、適用范圍

各保險公司分公司（不含外國及港、澳、臺地區(qū)保險公司在華分公司）、中心支公司。支公司、營業(yè)部以及營銷服務(wù)部設(shè)立時統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收由驗收單位參照本指引執(zhí)行。

三、審核和驗收標準

（一）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定部門負責(zé)統(tǒng)計和信息化工作，明確統(tǒng)計、信息化工作的負責(zé)人和聯(lián)系人。保險公司分公司應(yīng)配備專職的統(tǒng)計和信息技術(shù)人員，中心支公司應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計和信息技術(shù)崗位；

（二）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)建立保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度，并建立計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制；

（三）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)建立較為完備的網(wǎng)絡(luò)體系，軟、硬件系統(tǒng)具有較為完整的安全防護措施，其主要設(shè)備和重要通信線路應(yīng)具有冗余備份，本地存儲的重要數(shù)據(jù)具有安全保密、存儲、異地備份措施；

（四）保險公司分支機構(gòu)經(jīng)營的所有保險業(yè)務(wù)應(yīng)實現(xiàn)信息化管理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)應(yīng)采用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺，業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實現(xiàn)無縫對接；

（五）保險公司分支機構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集、查詢的要求；

（六）保險公司分支機構(gòu)具有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的，其計算機機房可以采用自建或托管的形式，但應(yīng)符合國家關(guān)于機房建設(shè)的有關(guān)標準，并經(jīng)過消防部門驗收。

四、開業(yè)驗收申請材料

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收申請中統(tǒng)計和信息化建設(shè)的內(nèi)容應(yīng)包括以下材料：

（一）負責(zé)統(tǒng)計工作的保險公司分支機構(gòu)負責(zé)人、主管統(tǒng)計工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況；負責(zé)信息化工作的分支機構(gòu)負責(zé)人、主管信息化工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況；

（二）保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度及計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制等；

（三）業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的具體方案，包括業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的處理模式、數(shù)據(jù)集中情況、基本處理流程框架，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系，各類數(shù)據(jù)的管理權(quán)限等；

（四）總公司出具的關(guān)于在分支機構(gòu)核準開業(yè)后的第三個月起，按照有關(guān)規(guī)定向保險監(jiān)管機構(gòu)報送該分支機構(gòu)數(shù)據(jù)的承諾書；

（五）向保險監(jiān)管部門報送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細流程。若數(shù)據(jù)由總公司統(tǒng)一生成并報送，應(yīng)說明數(shù)據(jù)傳遞、核對的具體流程；

（六）公司的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和軟硬件情況，以及公司在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全保障策略；

（七）計算機機房建設(shè)情況說明，具有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的公司要提供地方消防部門出具的機房消防驗收合格證明。

五、驗收工作流程

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收中，統(tǒng)計和信息化建設(shè)部分驗收的具體內(nèi)容如下：

（一）材料審核

審核保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請材料中有關(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)部分內(nèi)容。材料不符合要求的，應(yīng)補齊相關(guān)材料。材料審核通過后，方可進行現(xiàn)場驗收。

（二）現(xiàn)場驗收

1．聽取保險公司分支機構(gòu)負責(zé)人關(guān)于分支機構(gòu)籌建過程中保險統(tǒng)計與信息化建設(shè)工作的匯報；

2．檢查保險公司分支機構(gòu)對保險統(tǒng)計法規(guī)的掌握情況及其它統(tǒng)計工作的準備情況；

3．核查保險公司分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對接情況；

4．核查保險公司分支機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)的提取、整合和報送工作的具體情況；

5.核查統(tǒng)計標準是否符合保險監(jiān)管部門的規(guī)定；

6．核查保險公司分支機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，以及在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全措施。對建有機房的保險公司分支機構(gòu)，要核查計算機機房建設(shè)狀況。

（三）驗收意見

驗收單位作出的保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收意見應(yīng)包括對該分支機構(gòu)統(tǒng)計與信息化建設(shè)的驗收情況和評價。對于未達到驗收標準的分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定要求其整改。

第四篇：內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引doc

內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引

（試 行）

第一章

總

則

第一條 為加強保險公司分支機構(gòu)準入監(jiān)管，規(guī)范和指導(dǎo)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收，維護行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國保監(jiān)會行政許可實施規(guī)程》（保監(jiān)會令?2004?8號）、《保險公司開業(yè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2011?14號）和《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2009?1號）等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。

第二條 本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)的開業(yè)驗收。

本指引所稱保險公司分支機構(gòu)指依法設(shè)立的保險公司省級分公司、中心支公司。

保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部的開業(yè)驗收由省級分公司按照本指引組織開業(yè)驗收。

第三條 內(nèi)蒙古保監(jiān)局（以下簡稱“保監(jiān)局”）依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本指引，對轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的省級分公司和中心支公司進行開業(yè)現(xiàn)場驗收。

省級分公司的開業(yè)驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

中心支公司的開業(yè)驗收，須由省級分公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

第四條 保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部應(yīng)參照本指引，由省級分公司組織現(xiàn)場驗收，并將驗收報告作為開業(yè)申請文件的重要組成部分。保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)申請文件進行非現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。對保險公司分支機構(gòu)非現(xiàn)場驗收中發(fā)現(xiàn)存在疑點的，保監(jiān)局委托當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會進行現(xiàn)場驗收，驗收合格后批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

第五條 開業(yè)現(xiàn)場驗收工作應(yīng)遵循標準規(guī)范、程序透明、集體評議、逐項評價、現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合和一票否決原則，確保驗收結(jié)果的客觀、公正。

（一）標準規(guī)范原則，統(tǒng)一開業(yè)驗收標準。

（二）程序透明原則，明確開業(yè)驗收流程。

（三）集體評議原則，集體討論確定開業(yè)驗收結(jié)果。

（四）逐項評價原則，保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收按照九類66項驗收標準逐項現(xiàn)場查驗并進行評價。

（五）現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合原則，中心支公司層級以上（含中心支公司）的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局現(xiàn)場驗收工作原則，中心支公司層級以下的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局非現(xiàn)場驗收或委托行業(yè)協(xié)會現(xiàn)場驗收相結(jié)合的原則。

（六）一票否決原則，保險公司分支機構(gòu)如存在擅自籌建或籌建期展業(yè)行為，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關(guān)責(zé)任。

第二章

開業(yè)驗收標準

第六條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業(yè)申請?；I建完成后由上級公司先行組織驗收且出具書面驗收報告。

第七條 籌建工作完成后，籌建機構(gòu)具備下列條件的，方可申請開業(yè)驗收：

（一）具有合法的營業(yè)場所，營業(yè)場所能夠滿足日常工作需求；

（二）安全、消防設(shè)施符合要求；

（三）建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（四）建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

（五）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人；

（六）對員工進行了上崗培訓(xùn)，有培訓(xùn)記錄和考試成績，且培訓(xùn)效果良好；

（七）員工已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關(guān)系，到崗員工人數(shù)能夠滿足日常工作需求；

（八）籌建機構(gòu)在籌建期間未從事任何保險經(jīng)營活動；

（九）經(jīng)總公司或省級分公司驗收，且驗收結(jié)果合格；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請，申請人應(yīng)當提交下列紙質(zhì)材料和電子文檔各一份：

1、開業(yè)申請書；

2、籌建工作完成情況報告；

應(yīng)包括下列內(nèi)容：職場建設(shè)情況、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況、授權(quán)授信管控情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)基本情況、人員培訓(xùn)情況、網(wǎng)絡(luò)信息配套建設(shè)情況和籌建行為合規(guī)性承諾。

3、擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人簡歷及有關(guān)證明； 應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬任保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表作為機構(gòu)申請開業(yè)文件附件；擬任高級管理人員以前擔(dān)任過保險公司高級管理人員、部門負責(zé)人或在其他單位任職的應(yīng)提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護照）、學(xué)歷證、學(xué)歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。

4、擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

5、保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告及《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況表》；

省級分公司、中心支公司須依據(jù)《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）要求上報開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告，支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部開業(yè)可參考上述文件。

6、行政管理、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)會計、資產(chǎn)管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計算機及信息系統(tǒng)、稽核監(jiān)督、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險控制、反洗錢等內(nèi)控制度；

7、機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；

內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責(zé)和權(quán)限；從業(yè)人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時間、學(xué)歷、擬任崗位、原從事專業(yè)、原任職單位、是否與原單位解除勞動關(guān)系；員工勞動合同首頁、簽章頁和期限頁；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓(xùn)情況報告應(yīng)包括培訓(xùn)的時間、內(nèi)容、培訓(xùn)表現(xiàn)等內(nèi)容，并同時以表格形式反映培訓(xùn)具體情況。

8、辦公營業(yè)場所消防安全證明；

9、職場全景及關(guān)鍵部位照片；

應(yīng)包括：外景、營業(yè)廳、財務(wù)室、單證室、經(jīng)理室、培訓(xùn)室等；電腦機房全景照片，包括天花板、地板、空調(diào)、電子設(shè)備等。

10、上級公司開業(yè)驗收報告；

11、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第九條 保險公司分支機構(gòu)開業(yè)，應(yīng)當達到以下驗收標準：

（一）職場標準規(guī)范

1、辦公場所應(yīng)為商用樓，選址得當，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購買合同有效合法；

2、職場裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定清晰；

3、按籌建批復(fù)的分支機構(gòu)名稱制作和使用標識，清楚規(guī)范，門面統(tǒng)一；

4、有單獨的單證、憑證和檔案管理庫房及機房；

5、辦公設(shè)施到位，辦公用品齊備，滿足公司業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展需要。

（二）組織架構(gòu)齊全

1、建立了人事行政、財務(wù)、業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)等必要管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)展部門；

2、設(shè)立了人事行政、會計、出納、查勘、理賠、核保等關(guān)鍵崗位，崗位人員到位率100%；

3、分支機構(gòu)在冊員工和保險營銷員數(shù)量滿足開業(yè)經(jīng)營需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會計與出納崗等；

4、配備了單證管理員，建立了單證領(lǐng)用、核銷登記簿，業(yè)務(wù)、財務(wù)單證配備到位；

5、同業(yè)引進的內(nèi)勤人員離職證明和營銷人員解除原公司代理關(guān)系的證明材料齊備；

6、籌建期內(nèi)開辦費用支出合理，財務(wù)操作規(guī)范。

（三）規(guī)章制度完善

1、內(nèi)控制度應(yīng)符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、制衡性等原則；

2、在組織機構(gòu)、授權(quán)授信、財務(wù)會計、資產(chǎn)管理、計算機及信息系統(tǒng)、單證、賬戶及印鑒管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計與信息化、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險控制、反洗錢內(nèi)部控制等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和控制制度；

3、結(jié)合分支機構(gòu)實際，建立健全了機構(gòu)內(nèi)部的崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)財務(wù)流程、核保核賠管理等內(nèi)控制度；

4、涉及到被保險人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務(wù)指南等須上墻公示；

5、內(nèi)控制度匯編成冊。

（四）人員培訓(xùn)情況

1、籌建期間，組織全體工作人員進行培訓(xùn)；

2、制定培訓(xùn)計劃，集中培訓(xùn)時間不少于80個學(xué)時，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠信教育方面的培訓(xùn)時間不少于24個學(xué)時；

3、建立培訓(xùn)考勤制度和考試制度，且培訓(xùn)課件、培訓(xùn)簽到簿、培訓(xùn)筆記、考試試卷存檔待查。

（五）高管符合要求

1、籌建機構(gòu)擬任高級管理人員符合中國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2010?2號）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險機構(gòu)和高級管理人員管理實施細則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2010?13號）的規(guī)定；

2、擬任高級管理人員已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關(guān)系，無勞動合同糾紛問題。

（六）統(tǒng)計與信息化建設(shè)符合標準

統(tǒng)計與信息化建設(shè)符合《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）的要求。

（七）公司內(nèi)部驗收合格

1、總公司或省級分公司已組織現(xiàn)場驗收；

2、總公司或省級分公司驗收結(jié)果合格；

3、形成保險公司內(nèi)部驗收書面報告。

第十條 保監(jiān)局收到開業(yè)申請后進行材料完備性和實質(zhì)性審查。申請材料齊備且符合法定形式的，受理其開業(yè)申請；申請材料不齊或不符合法定形式的，按規(guī)定要求公司補正；達不到補正要求的，不予受理。申請材料審核符合規(guī)定的，方可組成驗收組，進行現(xiàn)場驗收。

第三章

現(xiàn)場驗收流程

第十一條 原則上，保監(jiān)局自受理保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請之日起10個工作日內(nèi)，組成聯(lián)合驗收小組赴保險公司分支機構(gòu)進行現(xiàn)場驗收。

第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進行開業(yè)驗收：

（一）驗收組出示工作證件，并說明驗收程序，提出驗收要求；

（二）聽取籌備組負責(zé)人對籌建工作完成情況的匯報；

（三）通過模擬出單演示和模擬賬務(wù)處理演示，核查保險公司分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對接情況；

（四）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》（見附表）評價項目，逐項進行實地查驗；

（五）根據(jù)開業(yè)驗收情況，可以對重要崗位負責(zé)人、在冊員工和營銷人員的培訓(xùn)情況進行抽查提問；

（六）根據(jù)開業(yè)驗收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實其他有關(guān)情況；

（七）驗收組對驗收情況進行總結(jié)，填寫開業(yè)驗收量化評價表；

（八）驗收組與籌建機構(gòu)現(xiàn)場交換意見，并對現(xiàn)場驗收情況作出總體評價。

第四章

開業(yè)驗收結(jié)果的確定

第十三條 根據(jù)現(xiàn)場開業(yè)驗收的情況，驗收小組應(yīng)在5個工作日內(nèi)，完成保險公司分支機構(gòu)統(tǒng)計信息化建設(shè)驗收報告和保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收情況報告，對驗收情況作出綜合評價，并提交行政許可委員會審議，確定開業(yè)驗收的最終結(jié)果。

第十四條 存在以下情形之一的，開業(yè)驗收不合格：

（一）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》評價得分70分以下的（不含70分）；

（二）擬任高級管理人員不符合相應(yīng)任職資格條件的；

（三）計算機網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)有重大缺陷，不能正常運轉(zhuǎn)或有重大安全隱患的；

（四）缺乏必要的管理規(guī)章和內(nèi)控制度的；

（五）員工未進行系統(tǒng)培訓(xùn)或關(guān)鍵崗位人員不符合上崗要求的；

（六）辦公營業(yè)場所未取得消防合格證明的；

（七）辦公營業(yè)場所選址極不合理，與金融服務(wù)業(yè)形象極不相稱的。

第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關(guān)責(zé)任：

（一）未獲得監(jiān)管部門籌建批復(fù)前存在前期籌建行為的；

（二）籌建期間從事保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的。

第十六條 開業(yè)驗收不合格的，按照以下情況分類處理：

（一）對存在一定問題但不影響公司經(jīng)營運作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險公司分支機構(gòu)將整改報告上報保監(jiān)局。如整改合格的，保監(jiān)局批準其開業(yè)；如整改不合格的，機構(gòu)開業(yè)申請中止，待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業(yè)，且批準籌建的文件自動失效，應(yīng)當重新提出設(shè)立申請；

（二）對存在較嚴重問題，影響公司經(jīng)營運作的，機構(gòu)開業(yè)申請中止。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場驗收，驗收合格的，批準其開業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業(yè)，且批準籌建的文件自動失效，應(yīng)當重新提出設(shè)立申請。

第十七條 對符合開業(yè)條件的分支機構(gòu)，保監(jiān)局作出核準開業(yè)的決定，下發(fā)開業(yè)批復(fù)文件并頒發(fā)《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》。保險公司應(yīng)持批復(fù)文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。分支機構(gòu)在取得許可證之日起6個月內(nèi)仍未開業(yè)的，其批復(fù)文件和許可證自動失效。保險公司應(yīng)及時上繳失效的批復(fù)文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關(guān)責(zé)任。

第五章 附則

第十八條 保險機構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機構(gòu)籌建工作暫緩批復(fù)：

（一）保險機構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；

（二）保險機構(gòu)高級管理人員、營銷服務(wù)部負責(zé)人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；

（三）保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；

（四）在分類監(jiān)管中指標異常、存在重大經(jīng)營風(fēng)險或票決和密報反映集中的保險公司分支機構(gòu)，暫緩其機構(gòu)批設(shè)；待分類監(jiān)管指標正常、消除重大經(jīng)營風(fēng)險或票決和密報事項調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；

（五）保險機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他行政處罰。

第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日在內(nèi)。

第二十條 本指引所稱學(xué)時，是指保險公司分支機構(gòu)集中培訓(xùn)員工1個小時。

第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負責(zé)解釋。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第五篇：保險公司分支機構(gòu)(不含營銷服務(wù)部)開業(yè)申請文件(樣本)

***公司文件

文號[ ] 簽發(fā)：### 關(guān)于申請批準**開業(yè)的請示

中國保險監(jiān)督管理委員會遼寧監(jiān)管局：

根據(jù)貴局****年**月**日下發(fā)的《關(guān)于**中心支公司（或支公司）開業(yè)的批復(fù)》（文號[]），我公司負責(zé)籌建**中心支公司（或支公司）。

**中心支公司（或支公司）（籌）的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍擬定為：

**中心支公司（或支公司）（籌）的經(jīng)營區(qū)域擬定為： **中心支公司（或支公司）（籌）的營業(yè)地址擬定為： **中心支公司（或支公司）（籌）的高級管理人員擬定為：

**中心支公司（或支公司）（籌）在組織結(jié)構(gòu)建設(shè)、人員配備和培訓(xùn)、規(guī)章制度建設(shè)、計算機設(shè)備配置、法定經(jīng)營場所建設(shè)、辦公基礎(chǔ)條件準備等方面已經(jīng)達到了保監(jiān)局和總公司要求的標準?，F(xiàn)申請遼寧保監(jiān)局驗收，并批準正式開業(yè)。特此申請。

附件：

1、**中心支公司（或支公司）（籌）籌建工作完成情況報告；

2、**中心支公司（或支公司）（籌）擬任高級管理人員身份證、護照（如有護照需要提供）、學(xué)歷證書等證明材料復(fù)印件（掃描后打?。┘案呒壒芾砣藛T任職資格申請書；

3、擬任高級管理人員的綜合鑒定；

4、擬任高級管理人員的離任審計報告（在原任職單位主持全面工作需要提供）；

5、辦公場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料及消防驗收合格證明（掃描后打?。?/p>

6、統(tǒng)計及信息化建設(shè)情況說明；

7、內(nèi)控管理制度。

（申請單位公章）年 月 日

主題詞：

擬稿： 校對：

年 月 日印發(fā) 共印： 份