第一篇：保險公司分支機構(gòu)驗收工作流程

驗收工作流程

（一）籌備組匯報

保險機構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人為主匯報人，其他擬任高級管理人員應(yīng)當(dāng)參加驗收匯報會議，上級公司負(fù)責(zé)人和擬開業(yè)機構(gòu)的部門負(fù)責(zé)人可以列席會議。

匯報內(nèi)容主要為籌建工作完成情況，包括當(dāng)?shù)厥袌龇治?、?zhàn)略發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營策略、考核政策、銷售序列員工管理及考核辦法、內(nèi)控制度建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、信息系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險管控、機構(gòu)設(shè)置、人員配備、辦公職場建設(shè)等情況。匯報人應(yīng)就驗收組提出的問題進(jìn)行解釋和回答。

（二）法律法規(guī)測試

驗收組現(xiàn)場對公司擬任高級管理人員和個人代理人以外的所有工作人員進(jìn)行法律法規(guī)測試，以了解其對保險法規(guī)的掌握程度并借以檢驗公司對工作人員的培訓(xùn)效果。測試及格率應(yīng)達(dá)到80%以上且重要崗位人員全部合格。

（三）現(xiàn)場查驗

1、部門設(shè)置及人員配備情況。查看部門設(shè)置是否合理，是否能夠滿足業(yè)務(wù)開展需求；查看財產(chǎn)險公司員工、人身險公司內(nèi)勤管理人員編制及到位情況，是否達(dá)到80%到位率要求；重要崗位人員（財務(wù)、單證管理、核保、核賠、保全等）是否已經(jīng)到位（人身險公司還要查看銷售人員到位情況）；審閱從原單位離職或調(diào)動的人員，其離職或調(diào)動手續(xù)是否齊全、完備；各崗位職責(zé)是否明確，是否了解公司考核政策及核保政策；公司對內(nèi)外勤員工的培訓(xùn)是否有相應(yīng)記錄，培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)時間是否能夠滿足業(yè)務(wù)開展的需要，是否包括保險法規(guī)以及近年來監(jiān)管部門下發(fā)的主要監(jiān)管制度等內(nèi)容；通過與部分員工談話，了解其對崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、工作流程及公司重要內(nèi)控制度的掌握情況等。

2、營業(yè)場所及辦公設(shè)備配備情況。主要查看營業(yè)場所選址是否有利于保險業(yè)務(wù)經(jīng)營，面積及布局是否滿足適用、安全、美觀的需要；營業(yè)場所是否已經(jīng)達(dá)到開業(yè)的要求（房屋產(chǎn)權(quán)明晰，租賃合同合法有效，消防證明齊全、辦公場地及營銷職場裝修完工并達(dá)到開業(yè)要求等）；重要部門是否具有獨立安全的辦公區(qū)域，是否配置了防盜、防火等設(shè)施，各類單證、檔案是否有專門的存放地點；基本的辦公設(shè)備是否配置到位，計算機軟硬件配備是否齊全等。

3、內(nèi)控建設(shè)情況。查看是否建立了符合《保險公司內(nèi)部控制制度建設(shè)指導(dǎo)原則》及保險監(jiān)管部門監(jiān)管制度規(guī)定的組織機構(gòu)、資金管理、單證印鑒管理、業(yè)務(wù)財務(wù)流程、中介業(yè)務(wù)管理、人事管理、培訓(xùn)管理、客戶服務(wù)、稽核監(jiān)督、外匯業(yè)務(wù)管理等內(nèi)控制度，是否與報送的開業(yè)材料相符并符合擬開業(yè)機構(gòu)的實際需求。

4、單證、印鑒、檔案管理情況。審核單證及印鑒是否有專人管理，是否建立了紙質(zhì)單證管理臺帳及印鑒使用登記，單證出入庫登記是否齊全；查看公司單證庫，擬開辦險種的相關(guān)單證是否到位；審核產(chǎn)品宣傳材料是否合規(guī)；查看有價單證管理是否安全；查看公司是否建立了完備的收發(fā)文制度，籌建期內(nèi)外部收文特別是監(jiān)管部門的文件是否齊全；公司固定資產(chǎn)、低值易耗品等物資是否建立了出入庫臺帳；籌建期是否建立了會議紀(jì)要等。

5、業(yè)務(wù)財務(wù)系統(tǒng)演練情況。一是擬開業(yè)機構(gòu)工作人員演示承保、保全、理賠流程并打印保單樣本。二是根據(jù)山東保監(jiān)局相關(guān)文件要求，演示非壽險中介業(yè)務(wù)、意外險及短期健康險出單管理的操作流程。同時，意外險系統(tǒng)要符合中國保監(jiān)會《人身意外傷害保險業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)》的要求。三是演示中介業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、單證管理系統(tǒng)的操作流程。四是財產(chǎn)保險公司還應(yīng)進(jìn)行見費出單流程演示。

6、反洗錢情況。查看反洗錢部門人員設(shè)置及培訓(xùn)情況；查看反洗錢制度建設(shè)情況；了解反洗錢數(shù)據(jù)報送流程；通過訪談，了解相關(guān)崗位人員洗錢風(fēng)險識別及防范意識和能力；公司反洗錢聯(lián)系人演示反洗錢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)提取和報送流程。

7、統(tǒng)計和信息化建設(shè)情況?？疾旖y(tǒng)計與信息化工作人員的資質(zhì)、履職能力及培訓(xùn)情況；查看統(tǒng)計和信息化制度建設(shè)情況；了解信息系統(tǒng)建設(shè)情況；查看統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送流程；查看機房設(shè)備狀況和消防安全情況，檢查通信線路和保險信息安全保障機制；查看數(shù)據(jù)填報及系統(tǒng)測試情況。

8、籌建期間是否開展業(yè)務(wù)。查看財務(wù)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)和賬簿，向業(yè)務(wù)人員和其他有關(guān)單位了解核實情況，了解籌建期間是否有保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

（四）人員訪談

驗收組成員按照部門職責(zé)分工就公司經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、風(fēng)險管控以及在現(xiàn)場驗收中發(fā)現(xiàn)的問題等方面向籌備組進(jìn)行提問，籌備組應(yīng)積極進(jìn)行解釋和反饋。

（五）驗收反饋

驗收組向擬開業(yè)機構(gòu)反饋驗收意見，宣導(dǎo)監(jiān)管政策，提出有關(guān)要求和工作建議，并聽取籌備組的意見。

（六）驗收總結(jié)

1、現(xiàn)場驗收結(jié)束后，驗收組對現(xiàn)場驗收情況進(jìn)行評估，并填寫《山東保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收表》。

2、存在下列情形之一的，視為驗收不合格：一是實際情況與所報送材料嚴(yán)重不一致，存在弄虛作假問題的；二是關(guān)鍵崗位人員未到位，或明顯不具備開展業(yè)務(wù)所需技能的；三是籌建期人員培訓(xùn)工作不到位，員工（內(nèi)勤）對與工作崗位相關(guān)的基本監(jiān)管規(guī)定不熟悉的；四是法律法規(guī)測試成績未達(dá)標(biāo)的；五是營業(yè)場所消防驗收未達(dá)標(biāo)的；六是財務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置不符合監(jiān)管要求，或工作人員對系統(tǒng)操作基本要領(lǐng)未掌握的；七是籌建期間存在展業(yè)行為或驗收過程中發(fā)現(xiàn)其他嚴(yán)重違規(guī)問題的；八是存在其他嚴(yán)重影響開業(yè)情形的。

3、對驗收合格、符合開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，山東保監(jiān)局下發(fā)開業(yè)批復(fù)和《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》；驗收不合格但通過整改可以達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，由驗收組提出限期整改的意見，籌備組完成整改后，應(yīng)及時向山東保監(jiān)局報送整改報告，山東保監(jiān)局視情況可以組織第二次現(xiàn)場驗收；驗收不合格、決定不批準(zhǔn)開業(yè)的，山東保監(jiān)局書面通知申請人并說明理由。

第二篇：內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引doc

內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引

（試 行）

第一章

總

則

第一條 為加強保險公司分支機構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管，規(guī)范和指導(dǎo)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收，維護行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國保監(jiān)會行政許可實施規(guī)程》（保監(jiān)會令?2004?8號）、《保險公司開業(yè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2011?14號）和《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2009?1號）等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。

第二條 本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)的開業(yè)驗收。

本指引所稱保險公司分支機構(gòu)指依法設(shè)立的保險公司省級分公司、中心支公司。

保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部的開業(yè)驗收由省級分公司按照本指引組織開業(yè)驗收。

第三條 內(nèi)蒙古保監(jiān)局（以下簡稱“保監(jiān)局”）依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本指引，對轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的省級分公司和中心支公司進(jìn)行開業(yè)現(xiàn)場驗收。

省級分公司的開業(yè)驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

中心支公司的開業(yè)驗收，須由省級分公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

第四條 保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部應(yīng)參照本指引，由省級分公司組織現(xiàn)場驗收，并將驗收報告作為開業(yè)申請文件的重要組成部分。保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)申請文件進(jìn)行非現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。對保險公司分支機構(gòu)非現(xiàn)場驗收中發(fā)現(xiàn)存在疑點的，保監(jiān)局委托當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會進(jìn)行現(xiàn)場驗收，驗收合格后批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

第五條 開業(yè)現(xiàn)場驗收工作應(yīng)遵循標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、程序透明、集體評議、逐項評價、現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合和一票否決原則，確保驗收結(jié)果的客觀、公正。

（一）標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范原則，統(tǒng)一開業(yè)驗收標(biāo)準(zhǔn)。

（二）程序透明原則，明確開業(yè)驗收流程。

（三）集體評議原則，集體討論確定開業(yè)驗收結(jié)果。

（四）逐項評價原則，保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收按照九類66項驗收標(biāo)準(zhǔn)逐項現(xiàn)場查驗并進(jìn)行評價。

（五）現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合原則，中心支公司層級以上（含中心支公司）的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局現(xiàn)場驗收工作原則，中心支公司層級以下的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局非現(xiàn)場驗收或委托行業(yè)協(xié)會現(xiàn)場驗收相結(jié)合的原則。

（六）一票否決原則，保險公司分支機構(gòu)如存在擅自籌建或籌建期展業(yè)行為，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關(guān)責(zé)任。

第二章

開業(yè)驗收標(biāo)準(zhǔn)

第六條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業(yè)申請。籌建完成后由上級公司先行組織驗收且出具書面驗收報告。

第七條 籌建工作完成后，籌建機構(gòu)具備下列條件的，方可申請開業(yè)驗收：

（一）具有合法的營業(yè)場所，營業(yè)場所能夠滿足日常工作需求；

（二）安全、消防設(shè)施符合要求；

（三）建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（四）建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

（五）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；

（六）對員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)，有培訓(xùn)記錄和考試成績，且培訓(xùn)效果良好；

（七）員工已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關(guān)系，到崗員工人數(shù)能夠滿足日常工作需求；

（八）籌建機構(gòu)在籌建期間未從事任何保險經(jīng)營活動；

（九）經(jīng)總公司或省級分公司驗收，且驗收結(jié)果合格；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請，申請人應(yīng)當(dāng)提交下列紙質(zhì)材料和電子文檔各一份：

1、開業(yè)申請書；

2、籌建工作完成情況報告；

應(yīng)包括下列內(nèi)容：職場建設(shè)情況、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況、授權(quán)授信管控情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)基本情況、人員培訓(xùn)情況、網(wǎng)絡(luò)信息配套建設(shè)情況和籌建行為合規(guī)性承諾。

3、擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明； 應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬任保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表作為機構(gòu)申請開業(yè)文件附件；擬任高級管理人員以前擔(dān)任過保險公司高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人或在其他單位任職的應(yīng)提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護照）、學(xué)歷證、學(xué)歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。

4、擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

5、保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告及《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況表》；

省級分公司、中心支公司須依據(jù)《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）要求上報開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告，支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部開業(yè)可參考上述文件。

6、行政管理、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)會計、資產(chǎn)管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計算機及信息系統(tǒng)、稽核監(jiān)督、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險控制、反洗錢等內(nèi)控制度；

7、機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；

內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責(zé)和權(quán)限；從業(yè)人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時間、學(xué)歷、擬任崗位、原從事專業(yè)、原任職單位、是否與原單位解除勞動關(guān)系；員工勞動合同首頁、簽章頁和期限頁；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓(xùn)情況報告應(yīng)包括培訓(xùn)的時間、內(nèi)容、培訓(xùn)表現(xiàn)等內(nèi)容，并同時以表格形式反映培訓(xùn)具體情況。

8、辦公營業(yè)場所消防安全證明；

9、職場全景及關(guān)鍵部位照片；

應(yīng)包括：外景、營業(yè)廳、財務(wù)室、單證室、經(jīng)理室、培訓(xùn)室等；電腦機房全景照片，包括天花板、地板、空調(diào)、電子設(shè)備等。

10、上級公司開業(yè)驗收報告；

11、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第九條 保險公司分支機構(gòu)開業(yè)，應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下驗收標(biāo)準(zhǔn)：

（一）職場標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

1、辦公場所應(yīng)為商用樓，選址得當(dāng)，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購買合同有效合法；

2、職場裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定清晰；

3、按籌建批復(fù)的分支機構(gòu)名稱制作和使用標(biāo)識，清楚規(guī)范，門面統(tǒng)一；

4、有單獨的單證、憑證和檔案管理庫房及機房；

5、辦公設(shè)施到位，辦公用品齊備，滿足公司業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展需要。

（二）組織架構(gòu)齊全

1、建立了人事行政、財務(wù)、業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)等必要管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)展部門；

2、設(shè)立了人事行政、會計、出納、查勘、理賠、核保等關(guān)鍵崗位，崗位人員到位率100%；

3、分支機構(gòu)在冊員工和保險營銷員數(shù)量滿足開業(yè)經(jīng)營需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會計與出納崗等；

4、配備了單證管理員，建立了單證領(lǐng)用、核銷登記簿，業(yè)務(wù)、財務(wù)單證配備到位；

5、同業(yè)引進(jìn)的內(nèi)勤人員離職證明和營銷人員解除原公司代理關(guān)系的證明材料齊備；

6、籌建期內(nèi)開辦費用支出合理，財務(wù)操作規(guī)范。

（三）規(guī)章制度完善

1、內(nèi)控制度應(yīng)符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、制衡性等原則；

2、在組織機構(gòu)、授權(quán)授信、財務(wù)會計、資產(chǎn)管理、計算機及信息系統(tǒng)、單證、賬戶及印鑒管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計與信息化、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險控制、反洗錢內(nèi)部控制等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和控制制度；

3、結(jié)合分支機構(gòu)實際，建立健全了機構(gòu)內(nèi)部的崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)財務(wù)流程、核保核賠管理等內(nèi)控制度；

4、涉及到被保險人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務(wù)指南等須上墻公示；

5、內(nèi)控制度匯編成冊。

（四）人員培訓(xùn)情況

1、籌建期間，組織全體工作人員進(jìn)行培訓(xùn)；

2、制定培訓(xùn)計劃，集中培訓(xùn)時間不少于80個學(xué)時，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠信教育方面的培訓(xùn)時間不少于24個學(xué)時；

3、建立培訓(xùn)考勤制度和考試制度，且培訓(xùn)課件、培訓(xùn)簽到簿、培訓(xùn)筆記、考試試卷存檔待查。

（五）高管符合要求

1、籌建機構(gòu)擬任高級管理人員符合中國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2010?2號）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險機構(gòu)和高級管理人員管理實施細(xì)則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2010?13號）的規(guī)定；

2、擬任高級管理人員已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關(guān)系，無勞動合同糾紛問題。

（六）統(tǒng)計與信息化建設(shè)符合標(biāo)準(zhǔn)

統(tǒng)計與信息化建設(shè)符合《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）的要求。

（七）公司內(nèi)部驗收合格

1、總公司或省級分公司已組織現(xiàn)場驗收；

2、總公司或省級分公司驗收結(jié)果合格；

3、形成保險公司內(nèi)部驗收書面報告。

第十條 保監(jiān)局收到開業(yè)申請后進(jìn)行材料完備性和實質(zhì)性審查。申請材料齊備且符合法定形式的，受理其開業(yè)申請；申請材料不齊或不符合法定形式的，按規(guī)定要求公司補正；達(dá)不到補正要求的，不予受理。申請材料審核符合規(guī)定的，方可組成驗收組，進(jìn)行現(xiàn)場驗收。

第三章

現(xiàn)場驗收流程

第十一條 原則上，保監(jiān)局自受理保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請之日起10個工作日內(nèi)，組成聯(lián)合驗收小組赴保險公司分支機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場驗收。

第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進(jìn)行開業(yè)驗收：

（一）驗收組出示工作證件，并說明驗收程序，提出驗收要求；

（二）聽取籌備組負(fù)責(zé)人對籌建工作完成情況的匯報；

（三）通過模擬出單演示和模擬賬務(wù)處理演示，核查保險公司分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對接情況；

（四）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》（見附表）評價項目，逐項進(jìn)行實地查驗；

（五）根據(jù)開業(yè)驗收情況，可以對重要崗位負(fù)責(zé)人、在冊員工和營銷人員的培訓(xùn)情況進(jìn)行抽查提問；

（六）根據(jù)開業(yè)驗收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實其他有關(guān)情況；

（七）驗收組對驗收情況進(jìn)行總結(jié)，填寫開業(yè)驗收量化評價表；

（八）驗收組與籌建機構(gòu)現(xiàn)場交換意見，并對現(xiàn)場驗收情況作出總體評價。

第四章

開業(yè)驗收結(jié)果的確定

第十三條 根據(jù)現(xiàn)場開業(yè)驗收的情況，驗收小組應(yīng)在5個工作日內(nèi)，完成保險公司分支機構(gòu)統(tǒng)計信息化建設(shè)驗收報告和保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收情況報告，對驗收情況作出綜合評價，并提交行政許可委員會審議，確定開業(yè)驗收的最終結(jié)果。

第十四條 存在以下情形之一的，開業(yè)驗收不合格：

（一）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》評價得分70分以下的（不含70分）；

（二）擬任高級管理人員不符合相應(yīng)任職資格條件的；

（三）計算機網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)有重大缺陷，不能正常運轉(zhuǎn)或有重大安全隱患的；

（四）缺乏必要的管理規(guī)章和內(nèi)控制度的；

（五）員工未進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)或關(guān)鍵崗位人員不符合上崗要求的；

（六）辦公營業(yè)場所未取得消防合格證明的；

（七）辦公營業(yè)場所選址極不合理，與金融服務(wù)業(yè)形象極不相稱的。

第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關(guān)責(zé)任：

（一）未獲得監(jiān)管部門籌建批復(fù)前存在前期籌建行為的；

（二）籌建期間從事保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的。

第十六條 開業(yè)驗收不合格的，按照以下情況分類處理：

（一）對存在一定問題但不影響公司經(jīng)營運作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險公司分支機構(gòu)將整改報告上報保監(jiān)局。如整改合格的，保監(jiān)局批準(zhǔn)其開業(yè)；如整改不合格的，機構(gòu)開業(yè)申請中止，待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請；

（二）對存在較嚴(yán)重問題，影響公司經(jīng)營運作的，機構(gòu)開業(yè)申請中止。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場驗收，驗收合格的，批準(zhǔn)其開業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請。

第十七條 對符合開業(yè)條件的分支機構(gòu)，保監(jiān)局作出核準(zhǔn)開業(yè)的決定，下發(fā)開業(yè)批復(fù)文件并頒發(fā)《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》。保險公司應(yīng)持批復(fù)文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。分支機構(gòu)在取得許可證之日起6個月內(nèi)仍未開業(yè)的，其批復(fù)文件和許可證自動失效。保險公司應(yīng)及時上繳失效的批復(fù)文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關(guān)責(zé)任。

第五章 附則

第十八條 保險機構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機構(gòu)籌建工作暫緩批復(fù)：

（一）保險機構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；

（二）保險機構(gòu)高級管理人員、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；

（三）保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；

（四）在分類監(jiān)管中指標(biāo)異常、存在重大經(jīng)營風(fēng)險或票決和密報反映集中的保險公司分支機構(gòu)，暫緩其機構(gòu)批設(shè)；待分類監(jiān)管指標(biāo)正常、消除重大經(jīng)營風(fēng)險或票決和密報事項調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；

（五）保險機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他行政處罰。

第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日在內(nèi)。

第二十條 本指引所稱學(xué)時，是指保險公司分支機構(gòu)集中培訓(xùn)員工1個小時。

第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第三篇：保險公司分支機構(gòu)籌建工作完成情況報告(樣本)

**公司籌建工作完成情況報告

根據(jù)總公司《關(guān)于同意設(shè)立**的批復(fù)》，我公司于****年**月成立了以**為負(fù)責(zé)人的籌備組，立即開展了**公司籌備工作。目前前期籌建工作已經(jīng)基本就緒，現(xiàn)將有關(guān)工作的完成情況報告如下：

一、機構(gòu)名稱

二、業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍

三、籌建領(lǐng)導(dǎo)小組完成工作和高管人員情況

四、辦公場所及相關(guān)設(shè)備落實情況

五、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況

六、計算機設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況

（申請單位公章）

年 月 日

第四篇：《保險公司分支機構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》

保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕20號

各保險公司，各保監(jiān)局，機關(guān)各部門：

為統(tǒng)一規(guī)范保險公司分支機構(gòu)審批工作，加強保險公司分支機構(gòu)設(shè)立管理，我會制定了《保險公司分支機構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行

保監(jiān)會

2013年3月15日

《保險公司分支機構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》

第一章 總 則

第一條 為加強保險市場體系建設(shè)，規(guī)范保險公司分支機構(gòu)市場準(zhǔn)入，根據(jù)《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律、行政規(guī)章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

第三條 本辦法所稱保險公司分支機構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的省級分公司、分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部。第四條 保險公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴(yán)格管理；

（三）程序規(guī)范，質(zhì)量過硬；

（四）保障運營，強化服務(wù)。

第五條 保險公司分支機構(gòu)設(shè)立，分為籌建、開業(yè)兩個階段。[1] 第二章 籌建條件

第六條 保險公司注冊資本為2億元的，在其住所地以外每申請設(shè)立一家省級分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于2000萬元的注冊資本。注冊資本在5億元以上的，可不再增加。

第七條 保險公司在注冊地所在省域以外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)開業(yè)滿2年。專業(yè)性保險公司除外。

第八條 保險公司設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)進(jìn)行市場調(diào)研和可行性論證，制定科學(xué)規(guī)劃。分支機構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)當(dāng)充分考慮自身經(jīng)營戰(zhàn)略、資本實力、管控能力、人員儲備及地方經(jīng)濟社會發(fā)展?fàn)顩r、市場環(huán)境、競爭程度等因素。第九條 保險公司申請設(shè)立省級分公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合自身發(fā)展規(guī)劃。其中，成立3年以內(nèi)的保險公司設(shè)立省級分公司，如與該公司成立時提交的發(fā)展規(guī)劃不一致的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

（二）上一及提交申請前連續(xù)兩個季度償付能力均達(dá)到充足Ⅱ類。

（三）上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別均不低于B類。

（四）具備良好的公司治理，內(nèi)控健全。

（五）具備完善的分支機構(gòu)管理制度。

（六）最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄。

（七）不存在申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)立案調(diào)查的情形。

（八）已設(shè)立的省級分公司運轉(zhuǎn)正常，最近2年內(nèi)沒有發(fā)生省級分公司市場退出情形。

（九）有符合省級分公司高級管理人員任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條 申請設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合申請人自身發(fā)展規(guī)劃；

（二）保險公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度償付能力均達(dá)到充足Ⅰ類；

（三）保險公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別不低于B類，且省級分公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別不低于C類；

（四）保險公司具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；

（五）申請人具備完善的分支機構(gòu)管理制度；

（六）在保險公司住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請設(shè)立的，當(dāng)?shù)厥〖壏止疽呀?jīng)開業(yè)；

（七）擬設(shè)機構(gòu)的上級直接管理機構(gòu)開業(yè)滿3個月。省級分公司在其所在地市設(shè)立分支機構(gòu)不受此限制；

（八）擬設(shè)機構(gòu)的上級直接管理機構(gòu)內(nèi)控健全；

（九）有符合擬設(shè)機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。第十一條 申請設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，不得有以下情形：

（一）申請人或者擬設(shè)機構(gòu)所屬省級分公司最近2年內(nèi)受到金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的；

（二）申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)立案調(diào)查的；

（三）在擬設(shè)機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機構(gòu)最近6個月內(nèi)受到重大保險行政處罰的；

（四）在擬設(shè)機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)，最近1年內(nèi)有3家次以上分支機構(gòu)受到保險行政處罰的；

（五）擬設(shè)機構(gòu)的上級直接管理機構(gòu)最近6個月內(nèi)受到保險行政處罰的。第十二條 申請設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，在擬設(shè)機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機構(gòu)運營情況不得有以下情形：

（一）無主要負(fù)責(zé)人或者臨時負(fù)責(zé)人超期的；

（二）無穩(wěn)定、規(guī)范的營業(yè)場所的；

（三）自行停業(yè)連續(xù)3個月以上的。停業(yè)情形已向保險監(jiān)管機構(gòu)報告的除外；

（四）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近1年內(nèi)撤銷分支機構(gòu)3家以上的；

（六）最近1年內(nèi)同一分支機構(gòu)變更營業(yè)場所兩次以上或者變更主要負(fù)責(zé)人3次以上的；

（七）最近6個月內(nèi)發(fā)生過50人以上群訪群訴事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；

（八）保險監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第十三條 專業(yè)性保險公司申請設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。第十四條 保險公司分支機構(gòu)改建為其他級別分支機構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評估，并有可行的應(yīng)對措施。[1]

第三章 開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

第十五條 保險公司分支機構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險公司各分支機構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則。

第十六條 保險公司分支機構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）營業(yè)場所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營需要。營業(yè)場所連續(xù)使用時間原則上不短于2年。

（二）辦公設(shè)備配置齊全，運行正常。

（三）信息系統(tǒng)符合監(jiān)管要求。

（四）內(nèi)控制度完善。

（五）擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職條件。

（六）特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過培訓(xùn)，符合上崗條件。

（七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運營要求。

（八）籌建期間未開辦保險業(yè)務(wù)。

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十七條 保險公司分支機構(gòu)改建為其他級別分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。[1]

第四章 設(shè)立程序

第十八條 保險公司設(shè)立省級分公司，向中國保監(jiān)會提出設(shè)立申請。中國保監(jiān)會收到完整申請材料之日起30日內(nèi)對設(shè)立申請進(jìn)行審查。對符合規(guī)定的，向申請人發(fā)出籌建通知，并抄送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；對不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由。申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗收報告。

自收到完整開業(yè)驗收報告之日起30日內(nèi)，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成開業(yè)驗收并向中國保監(jiān)會報送驗收情況報告，中國保監(jiān)會據(jù)此作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，保險公司持中國保監(jiān)會批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局領(lǐng)取分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第十九條 設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，由保險公司總公司，或者省級分公司持總公司批準(zhǔn)文件向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整申請材料之日起30日內(nèi)對設(shè)立申請進(jìn)行審查。對符合規(guī)定的，向申請人發(fā)出籌建通知；對不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由。

申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗收報告。

當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開業(yè)驗收報告之日起30日內(nèi)，完成開業(yè)驗收并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)設(shè)立的，書面通知申請人并說明理由。

第二十條 保險公司分支機構(gòu)籌建期間不計算在行政許可的期限內(nèi)。籌建期滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請?；I建機構(gòu)不得從事任何保險經(jīng)營活動。第二十一條 保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對保險公司分支機構(gòu)實施開業(yè)驗收，可以采取現(xiàn)場驗收、遠(yuǎn)程審核或者委托查驗等形式。驗收方法包括談話、抽查、專業(yè)測試、系統(tǒng)演示等。

第二十二條 除設(shè)立營銷服務(wù)部外，申請人應(yīng)當(dāng)在提交開業(yè)驗收報告的同時，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，省級分公司總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件作為驗收情況報告的附件報送中國保監(jiān)會。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險公司分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第二十四條 保險公司分支機構(gòu)改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請。中國保監(jiān)會自收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

中國保監(jiān)會在作出決定之前，需要對改建機構(gòu)進(jìn)行驗收的，通知當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行驗收，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成驗收后向中國保監(jiān)會報送驗收情況報告。

第二十五條 保險公司分支機構(gòu)改建為省級分公司以外分支機構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。保監(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)需要對改建機構(gòu)進(jìn)行驗收。

第二十六條 申請人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請的同時，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，改建為省級分公司的，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局應(yīng)將其總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件抄送中國保監(jiān)會相關(guān)部門。[1]

第五章 材料報送

第二十七條 設(shè)立保險公司分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）設(shè)立申請書；

（二）申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；

（三）保險公司上一公司治理報告以及申請人內(nèi)控制度清單；

（四）申請人分支機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（五）分支機構(gòu)設(shè)立的可行性論證報告，包括擬設(shè)機構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，設(shè)立分支機構(gòu)與公司風(fēng)險管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；

（六）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明；

（七）擬設(shè)機構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷以及相關(guān)證明材料；

（八）保險機構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）申請設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，提交擬設(shè)機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機構(gòu)運營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

同一機構(gòu)申請設(shè)立多家分支機構(gòu)，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項材料內(nèi)容未發(fā)生變化的，只需首次報送時提供，再次報送需提交已報送說明。說明內(nèi)容包括該材料首次報送時間、文號及具體事項等。

第二十八條 申請人提交的開業(yè)驗收報告，應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機構(gòu)的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報告，其中應(yīng)說明籌建機構(gòu)是否符合本辦法第十六條所規(guī)定的分支機構(gòu)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（四）計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；

（五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報告，說明分支機構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

（六）機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等；

（七）擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明；

（八）保險機構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第二十九條 保險公司分支機構(gòu)改建為其他級別分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條除第（一）項以外其他項內(nèi)容規(guī)定的材料，同時還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）改建申請書；

（二）保險公司同意改建的書面文件；

（三）申請人分支機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（四）改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業(yè)務(wù)和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案，改建機構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，改建機構(gòu)與公司風(fēng)險管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；

（五）改建為上級分支機構(gòu)的，提交申請前連續(xù)兩個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；上一公司治理報告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明；改建機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機構(gòu)運營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請人提供的申請材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對與原件無誤”字樣，并加蓋申請人公章。

第六章 附 則

第三十一條 保險公司在計劃單列市設(shè)立分支機構(gòu)，參照其在各省設(shè)立分支機構(gòu)執(zhí)行。

第三十二條 相互制保險公司設(shè)立分支機構(gòu)，參照本辦法執(zhí)行。第三十三條 保險公司設(shè)立專屬機構(gòu)的，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

第三十四條 本辦法第九條、第十一條規(guī)定的受到行政處罰和接受違法行為調(diào)查的“申請人”指本級機構(gòu)，不包括其下轄分支機構(gòu)。

本辦法所稱上級直接管理機構(gòu)是指對擬設(shè)分支機構(gòu)實際履行管理職能的上一級保險機構(gòu)。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國保監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

第五篇：保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引（模版）

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引

關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》的通知(保監(jiān)發(fā)〔2005〕44號)

各保監(jiān)局、各保險公司：

為 規(guī)范保險公司分支機構(gòu)籌備及開業(yè)驗收過程中統(tǒng)計與信息化建設(shè)方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規(guī) 定》、《外資保險公司管理條例》以及《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》，我會制訂了《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí) 行。

二○○五年五月十二日

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引

為指導(dǎo)并規(guī)范保險公司分支機構(gòu)籌建以及開業(yè)驗收過程中有關(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規(guī)定》、《外資保險公司管理條例》、《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

一、總體要求

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)時的統(tǒng)計與信息化建設(shè)應(yīng)實現(xiàn)本公司各項主要業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化和管理流程的信息化，確保保險信息的及時、正確與安全，保障保險公司分支機構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)定、高效的運營，并滿足保險監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求。

二、適用范圍

各保險公司分公司（不含外國及港、澳、臺地區(qū)保險公司在華分公司）、中心支公司。支公司、營業(yè)部以及營銷服務(wù)部設(shè)立時統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收由驗收單位參照本指引執(zhí)行。

三、審核和驗收標(biāo)準(zhǔn)

（一）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計和信息化工作，明確統(tǒng)計、信息化工作的負(fù)責(zé)人和聯(lián)系人。保險公司分公司應(yīng)配備專職的統(tǒng)計和信息技術(shù)人員，中心支公司應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計和信息技術(shù)崗位；

（二）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)建立保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度，并建立計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制；

（三）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)建立較為完備的網(wǎng)絡(luò)體系，軟、硬件系統(tǒng)具有較為完整的安全防護措施，其主要設(shè)備和重要通信線路應(yīng)具有冗余備份，本地存儲的重要數(shù)據(jù)具有安全保密、存儲、異地備份措施；

（四）保險公司分支機構(gòu)經(jīng)營的所有保險業(yè)務(wù)應(yīng)實現(xiàn)信息化管理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)應(yīng)采用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺，業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實現(xiàn)無縫對接；

（五）保險公司分支機構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集、查詢的要求；

（六）保險公司分支機構(gòu)具有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的，其計算機機房可以采用自建或托管的形式，但應(yīng)符合國家關(guān)于機房建設(shè)的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，并經(jīng)過消防部門驗收。

四、開業(yè)驗收申請材料

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收申請中統(tǒng)計和信息化建設(shè)的內(nèi)容應(yīng)包括以下材料：

（一）負(fù)責(zé)統(tǒng)計工作的保險公司分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人、主管統(tǒng)計工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況；負(fù)責(zé)信息化工作的分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人、主管信息化工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況；

（二）保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度及計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制等；

（三）業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的具體方案，包括業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的處理模式、數(shù)據(jù)集中情況、基本處理流程框架，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系，各類數(shù)據(jù)的管理權(quán)限等；

（四）總公司出具的關(guān)于在分支機構(gòu)核準(zhǔn)開業(yè)后的第三個月起，按照有關(guān)規(guī)定向保險監(jiān)管機構(gòu)報送該分支機構(gòu)數(shù)據(jù)的承諾書；

（五）向保險監(jiān)管部門報送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細(xì)流程。若數(shù)據(jù)由總公司統(tǒng)一生成并報送，應(yīng)說明數(shù)據(jù)傳遞、核對的具體流程；

（六）公司的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和軟硬件情況，以及公司在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全保障策略；

（七）計算機機房建設(shè)情況說明，具有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的公司要提供地方消防部門出具的機房消防驗收合格證明。

五、驗收工作流程

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收中，統(tǒng)計和信息化建設(shè)部分驗收的具體內(nèi)容如下：

（一）材料審核

審核保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請材料中有關(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)部分內(nèi)容。材料不符合要求的，應(yīng)補齊相關(guān)材料。材料審核通過后，方可進(jìn)行現(xiàn)場驗收。

（二）現(xiàn)場驗收

1．聽取保險公司分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人關(guān)于分支機構(gòu)籌建過程中保險統(tǒng)計與信息化建設(shè)工作的匯報；

2．檢查保險公司分支機構(gòu)對保險統(tǒng)計法規(guī)的掌握情況及其它統(tǒng)計工作的準(zhǔn)備情況；

3．核查保險公司分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對接情況；

4．核查保險公司分支機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)的提取、整合和報送工作的具體情況；

5.核查統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)是否符合保險監(jiān)管部門的規(guī)定；

6．核查保險公司分支機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，以及在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全措施。對建有機房的保險公司分支機構(gòu)，要核查計算機機房建設(shè)狀況。

（三）驗收意見

驗收單位作出的保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收意見應(yīng)包括對該分支機構(gòu)統(tǒng)計與信息化建設(shè)的驗收情況和評價。對于未達(dá)到驗收標(biāo)準(zhǔn)的分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定要求其整改。