第一篇：保險公司分支機構(gòu)驗收工作流程

驗收工作流程

（一）籌備組匯報

保險機構(gòu)籌建負責(zé)人為主匯報人，其他擬任高級管理人員應(yīng)當(dāng)參加驗收匯報會議，上級公司負責(zé)人和擬開業(yè)機構(gòu)的部門負責(zé)人可以列席會議。

匯報內(nèi)容主要為籌建工作完成情況，包括當(dāng)?shù)厥袌龇治?、?zhàn)略發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營策略、考核政策、銷售序列員工管理及考核辦法、內(nèi)控制度建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、信息系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險管控、機構(gòu)設(shè)置、人員配備、辦公職場建設(shè)等情況。匯報人應(yīng)就驗收組提出的問題進行解釋和回答。

（二）法律法規(guī)測試

驗收組現(xiàn)場對公司擬任高級管理人員和個人代理人以外的所有工作人員進行法律法規(guī)測試，以了解其對保險法規(guī)的掌握程度并借以檢驗公司對工作人員的培訓(xùn)效果。測試及格率應(yīng)達到80%以上且重要崗位人員全部合格。

（三）現(xiàn)場查驗

1、部門設(shè)置及人員配備情況。查看部門設(shè)置是否合理，是否能夠滿足業(yè)務(wù)開展需求；查看財產(chǎn)險公司員工、人身險公司內(nèi)勤管理人員編制及到位情況，是否達到80%到位率要求；重要崗位人員（財務(wù)、單證管理、核保、核賠、保全等）是否已經(jīng)到位（人身險公司還要查看銷售人員到位情況）；審閱從原單位離職或調(diào)動的人員，其離職或調(diào)動手續(xù)是否齊全、完備；各崗位職責(zé)是否明確，是否了解公司考核政策及核保政策；公司對內(nèi)外勤員工的培訓(xùn)是否有相應(yīng)記錄，培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)時間是否能夠滿足業(yè)務(wù)開展的需要，是否包括保險法規(guī)以及近年來監(jiān)管部門下發(fā)的主要監(jiān)管制度等內(nèi)容；通過與部分員工談話，了解其對崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、工作流程及公司重要內(nèi)控制度的掌握情況等。

2、營業(yè)場所及辦公設(shè)備配備情況。主要查看營業(yè)場所選址是否有利于保險業(yè)務(wù)經(jīng)營，面積及布局是否滿足適用、安全、美觀的需要；營業(yè)場所是否已經(jīng)達到開業(yè)的要求（房屋產(chǎn)權(quán)明晰，租賃合同合法有效，消防證明齊全、辦公場地及營銷職場裝修完工并達到開業(yè)要求等）；重要部門是否具有獨立安全的辦公區(qū)域，是否配置了防盜、防火等設(shè)施，各類單證、檔案是否有專門的存放地點；基本的辦公設(shè)備是否配置到位，計算機軟硬件配備是否齊全等。

3、內(nèi)控建設(shè)情況。查看是否建立了符合《保險公司內(nèi)部控制制度建設(shè)指導(dǎo)原則》及保險監(jiān)管部門監(jiān)管制度規(guī)定的組織機構(gòu)、資金管理、單證印鑒管理、業(yè)務(wù)財務(wù)流程、中介業(yè)務(wù)管理、人事管理、培訓(xùn)管理、客戶服務(wù)、稽核監(jiān)督、外匯業(yè)務(wù)管理等內(nèi)控制度，是否與報送的開業(yè)材料相符并符合擬開業(yè)機構(gòu)的實際需求。

4、單證、印鑒、檔案管理情況。審核單證及印鑒是否有專人管理，是否建立了紙質(zhì)單證管理臺帳及印鑒使用登記，單證出入庫登記是否齊全；查看公司單證庫，擬開辦險種的相關(guān)單證是否到位；審核產(chǎn)品宣傳材料是否合規(guī)；查看有價單證管理是否安全；查看公司是否建立了完備的收發(fā)文制度，籌建期內(nèi)外部收文特別是監(jiān)管部門的文件是否齊全；公司固定資產(chǎn)、低值易耗品等物資是否建立了出入庫臺帳；籌建期是否建立了會議紀要等。

5、業(yè)務(wù)財務(wù)系統(tǒng)演練情況。一是擬開業(yè)機構(gòu)工作人員演示承保、保全、理賠流程并打印保單樣本。二是根據(jù)山東保監(jiān)局相關(guān)文件要求，演示非壽險中介業(yè)務(wù)、意外險及短期健康險出單管理的操作流程。同時，意外險系統(tǒng)要符合中國保監(jiān)會《人身意外傷害保險業(yè)務(wù)經(jīng)營標準》的要求。三是演示中介業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、單證管理系統(tǒng)的操作流程。四是財產(chǎn)保險公司還應(yīng)進行見費出單流程演示。

6、反洗錢情況。查看反洗錢部門人員設(shè)置及培訓(xùn)情況；查看反洗錢制度建設(shè)情況；了解反洗錢數(shù)據(jù)報送流程；通過訪談，了解相關(guān)崗位人員洗錢風(fēng)險識別及防范意識和能力；公司反洗錢聯(lián)系人演示反洗錢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)提取和報送流程。

7、統(tǒng)計和信息化建設(shè)情況?？疾旖y(tǒng)計與信息化工作人員的資質(zhì)、履職能力及培訓(xùn)情況；查看統(tǒng)計和信息化制度建設(shè)情況；了解信息系統(tǒng)建設(shè)情況；查看統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送流程；查看機房設(shè)備狀況和消防安全情況，檢查通信線路和保險信息安全保障機制；查看數(shù)據(jù)填報及系統(tǒng)測試情況。

8、籌建期間是否開展業(yè)務(wù)。查看財務(wù)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)和賬簿，向業(yè)務(wù)人員和其他有關(guān)單位了解核實情況，了解籌建期間是否有保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

（四）人員訪談

驗收組成員按照部門職責(zé)分工就公司經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、風(fēng)險管控以及在現(xiàn)場驗收中發(fā)現(xiàn)的問題等方面向籌備組進行提問，籌備組應(yīng)積極進行解釋和反饋。

（五）驗收反饋

驗收組向擬開業(yè)機構(gòu)反饋驗收意見，宣導(dǎo)監(jiān)管政策，提出有關(guān)要求和工作建議，并聽取籌備組的意見。

（六）驗收總結(jié)

1、現(xiàn)場驗收結(jié)束后，驗收組對現(xiàn)場驗收情況進行評估，并填寫《山東保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收表》。

2、存在下列情形之一的，視為驗收不合格：一是實際情況與所報送材料嚴重不一致，存在弄虛作假問題的；二是關(guān)鍵崗位人員未到位，或明顯不具備開展業(yè)務(wù)所需技能的；三是籌建期人員培訓(xùn)工作不到位，員工（內(nèi)勤）對與工作崗位相關(guān)的基本監(jiān)管規(guī)定不熟悉的；四是法律法規(guī)測試成績未達標的；五是營業(yè)場所消防驗收未達標的；六是財務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置不符合監(jiān)管要求，或工作人員對系統(tǒng)操作基本要領(lǐng)未掌握的；七是籌建期間存在展業(yè)行為或驗收過程中發(fā)現(xiàn)其他嚴重違規(guī)問題的；八是存在其他嚴重影響開業(yè)情形的。

3、對驗收合格、符合開業(yè)標準的，山東保監(jiān)局下發(fā)開業(yè)批復(fù)和《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》；驗收不合格但通過整改可以達到開業(yè)標準的，由驗收組提出限期整改的意見，籌備組完成整改后，應(yīng)及時向山東保監(jiān)局報送整改報告，山東保監(jiān)局視情況可以組織第二次現(xiàn)場驗收；驗收不合格、決定不批準開業(yè)的，山東保監(jiān)局書面通知申請人并說明理由。

第二篇：內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引doc

內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引

（試 行）

第一章

總

則

第一條 為加強保險公司分支機構(gòu)準入監(jiān)管，規(guī)范和指導(dǎo)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收，維護行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國保監(jiān)會行政許可實施規(guī)程》（保監(jiān)會令?2004?8號）、《保險公司開業(yè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2011?14號）和《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2009?1號）等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。

第二條 本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)的開業(yè)驗收。

本指引所稱保險公司分支機構(gòu)指依法設(shè)立的保險公司省級分公司、中心支公司。

保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部的開業(yè)驗收由省級分公司按照本指引組織開業(yè)驗收。

第三條 內(nèi)蒙古保監(jiān)局（以下簡稱“保監(jiān)局”）依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本指引，對轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的省級分公司和中心支公司進行開業(yè)現(xiàn)場驗收。

省級分公司的開業(yè)驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

中心支公司的開業(yè)驗收，須由省級分公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

第四條 保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部應(yīng)參照本指引，由省級分公司組織現(xiàn)場驗收，并將驗收報告作為開業(yè)申請文件的重要組成部分。保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)申請文件進行非現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。對保險公司分支機構(gòu)非現(xiàn)場驗收中發(fā)現(xiàn)存在疑點的，保監(jiān)局委托當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會進行現(xiàn)場驗收，驗收合格后批準開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

第五條 開業(yè)現(xiàn)場驗收工作應(yīng)遵循標準規(guī)范、程序透明、集體評議、逐項評價、現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合和一票否決原則，確保驗收結(jié)果的客觀、公正。

（一）標準規(guī)范原則，統(tǒng)一開業(yè)驗收標準。

（二）程序透明原則，明確開業(yè)驗收流程。

（三）集體評議原則，集體討論確定開業(yè)驗收結(jié)果。

（四）逐項評價原則，保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收按照九類66項驗收標準逐項現(xiàn)場查驗并進行評價。

（五）現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合原則，中心支公司層級以上（含中心支公司）的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局現(xiàn)場驗收工作原則，中心支公司層級以下的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局非現(xiàn)場驗收或委托行業(yè)協(xié)會現(xiàn)場驗收相結(jié)合的原則。

（六）一票否決原則，保險公司分支機構(gòu)如存在擅自籌建或籌建期展業(yè)行為，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關(guān)責(zé)任。

第二章

開業(yè)驗收標準

第六條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業(yè)申請?；I建完成后由上級公司先行組織驗收且出具書面驗收報告。

第七條 籌建工作完成后，籌建機構(gòu)具備下列條件的，方可申請開業(yè)驗收：

（一）具有合法的營業(yè)場所，營業(yè)場所能夠滿足日常工作需求；

（二）安全、消防設(shè)施符合要求；

（三）建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（四）建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

（五）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人；

（六）對員工進行了上崗培訓(xùn)，有培訓(xùn)記錄和考試成績，且培訓(xùn)效果良好；

（七）員工已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關(guān)系，到崗員工人數(shù)能夠滿足日常工作需求；

（八）籌建機構(gòu)在籌建期間未從事任何保險經(jīng)營活動；

（九）經(jīng)總公司或省級分公司驗收，且驗收結(jié)果合格；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請，申請人應(yīng)當(dāng)提交下列紙質(zhì)材料和電子文檔各一份：

1、開業(yè)申請書；

2、籌建工作完成情況報告；

應(yīng)包括下列內(nèi)容：職場建設(shè)情況、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況、授權(quán)授信管控情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)基本情況、人員培訓(xùn)情況、網(wǎng)絡(luò)信息配套建設(shè)情況和籌建行為合規(guī)性承諾。

3、擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人簡歷及有關(guān)證明； 應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬任保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表作為機構(gòu)申請開業(yè)文件附件；擬任高級管理人員以前擔(dān)任過保險公司高級管理人員、部門負責(zé)人或在其他單位任職的應(yīng)提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護照）、學(xué)歷證、學(xué)歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。

4、擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

5、保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告及《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況表》；

省級分公司、中心支公司須依據(jù)《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）要求上報開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告，支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部開業(yè)可參考上述文件。

6、行政管理、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)會計、資產(chǎn)管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計算機及信息系統(tǒng)、稽核監(jiān)督、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險控制、反洗錢等內(nèi)控制度；

7、機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；

內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責(zé)和權(quán)限；從業(yè)人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時間、學(xué)歷、擬任崗位、原從事專業(yè)、原任職單位、是否與原單位解除勞動關(guān)系；員工勞動合同首頁、簽章頁和期限頁；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓(xùn)情況報告應(yīng)包括培訓(xùn)的時間、內(nèi)容、培訓(xùn)表現(xiàn)等內(nèi)容，并同時以表格形式反映培訓(xùn)具體情況。

8、辦公營業(yè)場所消防安全證明；

9、職場全景及關(guān)鍵部位照片；

應(yīng)包括：外景、營業(yè)廳、財務(wù)室、單證室、經(jīng)理室、培訓(xùn)室等；電腦機房全景照片，包括天花板、地板、空調(diào)、電子設(shè)備等。

10、上級公司開業(yè)驗收報告；

11、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第九條 保險公司分支機構(gòu)開業(yè)，應(yīng)當(dāng)達到以下驗收標準：

（一）職場標準規(guī)范

1、辦公場所應(yīng)為商用樓，選址得當(dāng)，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購買合同有效合法；

2、職場裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定清晰；

3、按籌建批復(fù)的分支機構(gòu)名稱制作和使用標識，清楚規(guī)范，門面統(tǒng)一；

4、有單獨的單證、憑證和檔案管理庫房及機房；

5、辦公設(shè)施到位，辦公用品齊備，滿足公司業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展需要。

（二）組織架構(gòu)齊全

1、建立了人事行政、財務(wù)、業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)等必要管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)展部門；

2、設(shè)立了人事行政、會計、出納、查勘、理賠、核保等關(guān)鍵崗位，崗位人員到位率100%；

3、分支機構(gòu)在冊員工和保險營銷員數(shù)量滿足開業(yè)經(jīng)營需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會計與出納崗等；

4、配備了單證管理員，建立了單證領(lǐng)用、核銷登記簿，業(yè)務(wù)、財務(wù)單證配備到位；

5、同業(yè)引進的內(nèi)勤人員離職證明和營銷人員解除原公司代理關(guān)系的證明材料齊備；

6、籌建期內(nèi)開辦費用支出合理，財務(wù)操作規(guī)范。

（三）規(guī)章制度完善

1、內(nèi)控制度應(yīng)符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、制衡性等原則；

2、在組織機構(gòu)、授權(quán)授信、財務(wù)會計、資產(chǎn)管理、計算機及信息系統(tǒng)、單證、賬戶及印鑒管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計與信息化、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險控制、反洗錢內(nèi)部控制等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和控制制度；

3、結(jié)合分支機構(gòu)實際，建立健全了機構(gòu)內(nèi)部的崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)財務(wù)流程、核保核賠管理等內(nèi)控制度；

4、涉及到被保險人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務(wù)指南等須上墻公示；

5、內(nèi)控制度匯編成冊。

（四）人員培訓(xùn)情況

1、籌建期間，組織全體工作人員進行培訓(xùn)；

2、制定培訓(xùn)計劃，集中培訓(xùn)時間不少于80個學(xué)時，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠信教育方面的培訓(xùn)時間不少于24個學(xué)時；

3、建立培訓(xùn)考勤制度和考試制度，且培訓(xùn)課件、培訓(xùn)簽到簿、培訓(xùn)筆記、考試試卷存檔待查。

（五）高管符合要求

1、籌建機構(gòu)擬任高級管理人員符合中國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2010?2號）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險機構(gòu)和高級管理人員管理實施細則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2010?13號）的規(guī)定；

2、擬任高級管理人員已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關(guān)系，無勞動合同糾紛問題。

（六）統(tǒng)計與信息化建設(shè)符合標準

統(tǒng)計與信息化建設(shè)符合《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）的要求。

（七）公司內(nèi)部驗收合格

1、總公司或省級分公司已組織現(xiàn)場驗收；

2、總公司或省級分公司驗收結(jié)果合格；

3、形成保險公司內(nèi)部驗收書面報告。

第十條 保監(jiān)局收到開業(yè)申請后進行材料完備性和實質(zhì)性審查。申請材料齊備且符合法定形式的，受理其開業(yè)申請；申請材料不齊或不符合法定形式的，按規(guī)定要求公司補正；達不到補正要求的，不予受理。申請材料審核符合規(guī)定的，方可組成驗收組，進行現(xiàn)場驗收。

第三章

現(xiàn)場驗收流程

第十一條 原則上，保監(jiān)局自受理保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請之日起10個工作日內(nèi)，組成聯(lián)合驗收小組赴保險公司分支機構(gòu)進行現(xiàn)場驗收。

第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進行開業(yè)驗收：

（一）驗收組出示工作證件，并說明驗收程序，提出驗收要求；

（二）聽取籌備組負責(zé)人對籌建工作完成情況的匯報；

（三）通過模擬出單演示和模擬賬務(wù)處理演示，核查保險公司分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對接情況；

（四）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》（見附表）評價項目，逐項進行實地查驗；

（五）根據(jù)開業(yè)驗收情況，可以對重要崗位負責(zé)人、在冊員工和營銷人員的培訓(xùn)情況進行抽查提問；

（六）根據(jù)開業(yè)驗收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實其他有關(guān)情況；

（七）驗收組對驗收情況進行總結(jié)，填寫開業(yè)驗收量化評價表；

（八）驗收組與籌建機構(gòu)現(xiàn)場交換意見，并對現(xiàn)場驗收情況作出總體評價。

第四章

開業(yè)驗收結(jié)果的確定

第十三條 根據(jù)現(xiàn)場開業(yè)驗收的情況，驗收小組應(yīng)在5個工作日內(nèi)，完成保險公司分支機構(gòu)統(tǒng)計信息化建設(shè)驗收報告和保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收情況報告，對驗收情況作出綜合評價，并提交行政許可委員會審議，確定開業(yè)驗收的最終結(jié)果。

第十四條 存在以下情形之一的，開業(yè)驗收不合格：

（一）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》評價得分70分以下的（不含70分）；

（二）擬任高級管理人員不符合相應(yīng)任職資格條件的；

（三）計算機網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)有重大缺陷，不能正常運轉(zhuǎn)或有重大安全隱患的；

（四）缺乏必要的管理規(guī)章和內(nèi)控制度的；

（五）員工未進行系統(tǒng)培訓(xùn)或關(guān)鍵崗位人員不符合上崗要求的；

（六）辦公營業(yè)場所未取得消防合格證明的；

（七）辦公營業(yè)場所選址極不合理，與金融服務(wù)業(yè)形象極不相稱的。

第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關(guān)責(zé)任：

（一）未獲得監(jiān)管部門籌建批復(fù)前存在前期籌建行為的；

（二）籌建期間從事保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的。

第十六條 開業(yè)驗收不合格的，按照以下情況分類處理：

（一）對存在一定問題但不影響公司經(jīng)營運作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險公司分支機構(gòu)將整改報告上報保監(jiān)局。如整改合格的，保監(jiān)局批準其開業(yè)；如整改不合格的，機構(gòu)開業(yè)申請中止，待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業(yè)，且批準籌建的文件自動失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請；

（二）對存在較嚴重問題，影響公司經(jīng)營運作的，機構(gòu)開業(yè)申請中止。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場驗收，驗收合格的，批準其開業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業(yè)，且批準籌建的文件自動失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請。

第十七條 對符合開業(yè)條件的分支機構(gòu)，保監(jiān)局作出核準開業(yè)的決定，下發(fā)開業(yè)批復(fù)文件并頒發(fā)《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》。保險公司應(yīng)持批復(fù)文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。分支機構(gòu)在取得許可證之日起6個月內(nèi)仍未開業(yè)的，其批復(fù)文件和許可證自動失效。保險公司應(yīng)及時上繳失效的批復(fù)文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關(guān)責(zé)任。

第五章 附則

第十八條 保險機構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機構(gòu)籌建工作暫緩批復(fù)：

（一）保險機構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；

（二）保險機構(gòu)高級管理人員、營銷服務(wù)部負責(zé)人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；

（三）保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；

（四）在分類監(jiān)管中指標異常、存在重大經(jīng)營風(fēng)險或票決和密報反映集中的保險公司分支機構(gòu)，暫緩其機構(gòu)批設(shè)；待分類監(jiān)管指標正常、消除重大經(jīng)營風(fēng)險或票決和密報事項調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；

（五）保險機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他行政處罰。

第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日在內(nèi)。

第二十條 本指引所稱學(xué)時，是指保險公司分支機構(gòu)集中培訓(xùn)員工1個小時。

第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負責(zé)解釋。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第三篇：保險公司分支機構(gòu)籌建工作完成情況報告(樣本)

**公司籌建工作完成情況報告

根據(jù)總公司《關(guān)于同意設(shè)立**的批復(fù)》，我公司于****年**月成立了以**為負責(zé)人的籌備組，立即開展了**公司籌備工作。目前前期籌建工作已經(jīng)基本就緒，現(xiàn)將有關(guān)工作的完成情況報告如下：

一、機構(gòu)名稱

二、業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍

三、籌建領(lǐng)導(dǎo)小組完成工作和高管人員情況

四、辦公場所及相關(guān)設(shè)備落實情況

五、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況

六、計算機設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況

（申請單位公章）

年 月 日

第四篇：《保險公司分支機構(gòu)市場準入管理辦法》

保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機構(gòu)市場準入管理辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕20號

各保險公司，各保監(jiān)局，機關(guān)各部門：

為統(tǒng)一規(guī)范保險公司分支機構(gòu)審批工作，加強保險公司分支機構(gòu)設(shè)立管理，我會制定了《保險公司分支機構(gòu)市場準入管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行

保監(jiān)會

2013年3月15日

《保險公司分支機構(gòu)市場準入管理辦法》

第一章 總 則

第一條 為加強保險市場體系建設(shè)，規(guī)范保險公司分支機構(gòu)市場準入，根據(jù)《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律、行政規(guī)章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

第三條 本辦法所稱保險公司分支機構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的省級分公司、分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部。第四條 保險公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴格管理；

（三）程序規(guī)范，質(zhì)量過硬；

（四）保障運營，強化服務(wù)。

第五條 保險公司分支機構(gòu)設(shè)立，分為籌建、開業(yè)兩個階段。[1] 第二章 籌建條件

第六條 保險公司注冊資本為2億元的，在其住所地以外每申請設(shè)立一家省級分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于2000萬元的注冊資本。注冊資本在5億元以上的，可不再增加。

第七條 保險公司在注冊地所在省域以外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)開業(yè)滿2年。專業(yè)性保險公司除外。

第八條 保險公司設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)進行市場調(diào)研和可行性論證，制定科學(xué)規(guī)劃。分支機構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)當(dāng)充分考慮自身經(jīng)營戰(zhàn)略、資本實力、管控能力、人員儲備及地方經(jīng)濟社會發(fā)展狀況、市場環(huán)境、競爭程度等因素。第九條 保險公司申請設(shè)立省級分公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合自身發(fā)展規(guī)劃。其中，成立3年以內(nèi)的保險公司設(shè)立省級分公司，如與該公司成立時提交的發(fā)展規(guī)劃不一致的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

（二）上一及提交申請前連續(xù)兩個季度償付能力均達到充足Ⅱ類。

（三）上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別均不低于B類。

（四）具備良好的公司治理，內(nèi)控健全。

（五）具備完善的分支機構(gòu)管理制度。

（六）最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄。

（七）不存在申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)立案調(diào)查的情形。

（八）已設(shè)立的省級分公司運轉(zhuǎn)正常，最近2年內(nèi)沒有發(fā)生省級分公司市場退出情形。

（九）有符合省級分公司高級管理人員任職條件的籌建負責(zé)人。

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條 申請設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合申請人自身發(fā)展規(guī)劃；

（二）保險公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度償付能力均達到充足Ⅰ類；

（三）保險公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別不低于B類，且省級分公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別不低于C類；

（四）保險公司具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；

（五）申請人具備完善的分支機構(gòu)管理制度；

（六）在保險公司住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請設(shè)立的，當(dāng)?shù)厥〖壏止疽呀?jīng)開業(yè)；

（七）擬設(shè)機構(gòu)的上級直接管理機構(gòu)開業(yè)滿3個月。省級分公司在其所在地市設(shè)立分支機構(gòu)不受此限制；

（八）擬設(shè)機構(gòu)的上級直接管理機構(gòu)內(nèi)控健全；

（九）有符合擬設(shè)機構(gòu)主要負責(zé)人任職條件的籌建負責(zé)人。第十一條 申請設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，不得有以下情形：

（一）申請人或者擬設(shè)機構(gòu)所屬省級分公司最近2年內(nèi)受到金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的；

（二）申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)立案調(diào)查的；

（三）在擬設(shè)機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機構(gòu)最近6個月內(nèi)受到重大保險行政處罰的；

（四）在擬設(shè)機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)，最近1年內(nèi)有3家次以上分支機構(gòu)受到保險行政處罰的；

（五）擬設(shè)機構(gòu)的上級直接管理機構(gòu)最近6個月內(nèi)受到保險行政處罰的。第十二條 申請設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，在擬設(shè)機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機構(gòu)運營情況不得有以下情形：

（一）無主要負責(zé)人或者臨時負責(zé)人超期的；

（二）無穩(wěn)定、規(guī)范的營業(yè)場所的；

（三）自行停業(yè)連續(xù)3個月以上的。停業(yè)情形已向保險監(jiān)管機構(gòu)報告的除外；

（四）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近1年內(nèi)撤銷分支機構(gòu)3家以上的；

（六）最近1年內(nèi)同一分支機構(gòu)變更營業(yè)場所兩次以上或者變更主要負責(zé)人3次以上的；

（七）最近6個月內(nèi)發(fā)生過50人以上群訪群訴事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；

（八）保險監(jiān)管機構(gòu)認定的其他情形。第十三條 專業(yè)性保險公司申請設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。第十四條 保險公司分支機構(gòu)改建為其他級別分支機構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對改建可能造成的影響已進行充分評估，并有可行的應(yīng)對措施。[1]

第三章 開業(yè)標準

第十五條 保險公司分支機構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險公司各分支機構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則。

第十六條 保險公司分支機構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標準：

（一）營業(yè)場所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營需要。營業(yè)場所連續(xù)使用時間原則上不短于2年。

（二）辦公設(shè)備配置齊全，運行正常。

（三）信息系統(tǒng)符合監(jiān)管要求。

（四）內(nèi)控制度完善。

（五）擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人符合任職條件。

（六）特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過培訓(xùn)，符合上崗條件。

（七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運營要求。

（八）籌建期間未開辦保險業(yè)務(wù)。

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十七條 保險公司分支機構(gòu)改建為其他級別分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的開業(yè)標準。[1]

第四章 設(shè)立程序

第十八條 保險公司設(shè)立省級分公司，向中國保監(jiān)會提出設(shè)立申請。中國保監(jiān)會收到完整申請材料之日起30日內(nèi)對設(shè)立申請進行審查。對符合規(guī)定的，向申請人發(fā)出籌建通知，并抄送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；對不符合規(guī)定的，作出不予批準決定，并書面說明理由。申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗收報告。

自收到完整開業(yè)驗收報告之日起30日內(nèi)，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成開業(yè)驗收并向中國保監(jiān)會報送驗收情況報告，中國保監(jiān)會據(jù)此作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，保險公司持中國保監(jiān)會批準文件到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局領(lǐng)取分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；不予批準的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第十九條 設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，由保險公司總公司，或者省級分公司持總公司批準文件向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整申請材料之日起30日內(nèi)對設(shè)立申請進行審查。對符合規(guī)定的，向申請人發(fā)出籌建通知；對不符合規(guī)定的，作出不予批準決定，并書面說明理由。

申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作。籌建工作完成后，申請人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗收報告。

當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開業(yè)驗收報告之日起30日內(nèi)，完成開業(yè)驗收并作出批準或者不予批準的決定。批準設(shè)立的，頒發(fā)分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；不予批準設(shè)立的，書面通知申請人并說明理由。

第二十條 保險公司分支機構(gòu)籌建期間不計算在行政許可的期限內(nèi)?；I建期滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請?；I建機構(gòu)不得從事任何保險經(jīng)營活動。第二十一條 保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)標準對保險公司分支機構(gòu)實施開業(yè)驗收，可以采取現(xiàn)場驗收、遠程審核或者委托查驗等形式。驗收方法包括談話、抽查、專業(yè)測試、系統(tǒng)演示等。

第二十二條 除設(shè)立營銷服務(wù)部外，申請人應(yīng)當(dāng)在提交開業(yè)驗收報告的同時，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機構(gòu)高級管理人員任職資格核準申請，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準或者不予核準的決定。其中，省級分公司總經(jīng)理的任職資格核準文件作為驗收情況報告的附件報送中國保監(jiān)會。

第二十三條 經(jīng)批準設(shè)立的保險公司分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準文件以及分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第二十四條 保險公司分支機構(gòu)改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請。中國保監(jiān)會自收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定。

中國保監(jiān)會在作出決定之前，需要對改建機構(gòu)進行驗收的，通知當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進行驗收，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成驗收后向中國保監(jiān)會報送驗收情況報告。

第二十五條 保險公司分支機構(gòu)改建為省級分公司以外分支機構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定。保監(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)需要對改建機構(gòu)進行驗收。

第二十六條 申請人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請的同時，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機構(gòu)高級管理人員任職資格核準申請，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準或者不予核準的決定。其中，改建為省級分公司的，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局應(yīng)將其總經(jīng)理的任職資格核準文件抄送中國保監(jiān)會相關(guān)部門。[1]

第五章 材料報送

第二十七條 設(shè)立保險公司分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）設(shè)立申請書；

（二）申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；

（三）保險公司上一公司治理報告以及申請人內(nèi)控制度清單；

（四）申請人分支機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（五）分支機構(gòu)設(shè)立的可行性論證報告，包括擬設(shè)機構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，設(shè)立分支機構(gòu)與公司風(fēng)險管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；

（六）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明；

（七）擬設(shè)機構(gòu)籌建負責(zé)人的簡歷以及相關(guān)證明材料；

（八）保險機構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）申請設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，提交擬設(shè)機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機構(gòu)運營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

同一機構(gòu)申請設(shè)立多家分支機構(gòu)，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項材料內(nèi)容未發(fā)生變化的，只需首次報送時提供，再次報送需提交已報送說明。說明內(nèi)容包括該材料首次報送時間、文號及具體事項等。

第二十八條 申請人提交的開業(yè)驗收報告，應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機構(gòu)的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報告，其中應(yīng)說明籌建機構(gòu)是否符合本辦法第十六條所規(guī)定的分支機構(gòu)開業(yè)標準；

（二）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（四）計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；

（五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報告，說明分支機構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

（六）機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等；

（七）擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人簡歷及有關(guān)證明；

（八）保險機構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第二十九條 保險公司分支機構(gòu)改建為其他級別分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條除第（一）項以外其他項內(nèi)容規(guī)定的材料，同時還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）改建申請書；

（二）保險公司同意改建的書面文件；

（三）申請人分支機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（四）改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業(yè)務(wù)和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案，改建機構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，改建機構(gòu)與公司風(fēng)險管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；

（五）改建為上級分支機構(gòu)的，提交申請前連續(xù)兩個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；上一公司治理報告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明；改建機構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機構(gòu)運營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請人提供的申請材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對與原件無誤”字樣，并加蓋申請人公章。

第六章 附 則

第三十一條 保險公司在計劃單列市設(shè)立分支機構(gòu)，參照其在各省設(shè)立分支機構(gòu)執(zhí)行。

第三十二條 相互制保險公司設(shè)立分支機構(gòu)，參照本辦法執(zhí)行。第三十三條 保險公司設(shè)立專屬機構(gòu)的，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

第三十四條 本辦法第九條、第十一條規(guī)定的受到行政處罰和接受違法行為調(diào)查的“申請人”指本級機構(gòu)，不包括其下轄分支機構(gòu)。

本辦法所稱上級直接管理機構(gòu)是指對擬設(shè)分支機構(gòu)實際履行管理職能的上一級保險機構(gòu)。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國保監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

第五篇：保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引（模版）

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引

關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》的通知(保監(jiān)發(fā)〔2005〕44號)

各保監(jiān)局、各保險公司：

為 規(guī)范保險公司分支機構(gòu)籌備及開業(yè)驗收過程中統(tǒng)計與信息化建設(shè)方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規(guī) 定》、《外資保險公司管理條例》以及《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》，我會制訂了《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí) 行。

二○○五年五月十二日

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引

為指導(dǎo)并規(guī)范保險公司分支機構(gòu)籌建以及開業(yè)驗收過程中有關(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規(guī)定》、《外資保險公司管理條例》、《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

一、總體要求

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)時的統(tǒng)計與信息化建設(shè)應(yīng)實現(xiàn)本公司各項主要業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化和管理流程的信息化，確保保險信息的及時、正確與安全，保障保險公司分支機構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)定、高效的運營，并滿足保險監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求。

二、適用范圍

各保險公司分公司（不含外國及港、澳、臺地區(qū)保險公司在華分公司）、中心支公司。支公司、營業(yè)部以及營銷服務(wù)部設(shè)立時統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收由驗收單位參照本指引執(zhí)行。

三、審核和驗收標準

（一）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定部門負責(zé)統(tǒng)計和信息化工作，明確統(tǒng)計、信息化工作的負責(zé)人和聯(lián)系人。保險公司分公司應(yīng)配備專職的統(tǒng)計和信息技術(shù)人員，中心支公司應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計和信息技術(shù)崗位；

（二）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)建立保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度，并建立計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制；

（三）保險公司分支機構(gòu)應(yīng)建立較為完備的網(wǎng)絡(luò)體系，軟、硬件系統(tǒng)具有較為完整的安全防護措施，其主要設(shè)備和重要通信線路應(yīng)具有冗余備份，本地存儲的重要數(shù)據(jù)具有安全保密、存儲、異地備份措施；

（四）保險公司分支機構(gòu)經(jīng)營的所有保險業(yè)務(wù)應(yīng)實現(xiàn)信息化管理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)應(yīng)采用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺，業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實現(xiàn)無縫對接；

（五）保險公司分支機構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集、查詢的要求；

（六）保險公司分支機構(gòu)具有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的，其計算機機房可以采用自建或托管的形式，但應(yīng)符合國家關(guān)于機房建設(shè)的有關(guān)標準，并經(jīng)過消防部門驗收。

四、開業(yè)驗收申請材料

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收申請中統(tǒng)計和信息化建設(shè)的內(nèi)容應(yīng)包括以下材料：

（一）負責(zé)統(tǒng)計工作的保險公司分支機構(gòu)負責(zé)人、主管統(tǒng)計工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況；負責(zé)信息化工作的分支機構(gòu)負責(zé)人、主管信息化工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況；

（二）保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度及計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制等；

（三）業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的具體方案，包括業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的處理模式、數(shù)據(jù)集中情況、基本處理流程框架，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系，各類數(shù)據(jù)的管理權(quán)限等；

（四）總公司出具的關(guān)于在分支機構(gòu)核準開業(yè)后的第三個月起，按照有關(guān)規(guī)定向保險監(jiān)管機構(gòu)報送該分支機構(gòu)數(shù)據(jù)的承諾書；

（五）向保險監(jiān)管部門報送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細流程。若數(shù)據(jù)由總公司統(tǒng)一生成并報送，應(yīng)說明數(shù)據(jù)傳遞、核對的具體流程；

（六）公司的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和軟硬件情況，以及公司在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全保障策略；

（七）計算機機房建設(shè)情況說明，具有獨立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的公司要提供地方消防部門出具的機房消防驗收合格證明。

五、驗收工作流程

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收中，統(tǒng)計和信息化建設(shè)部分驗收的具體內(nèi)容如下：

（一）材料審核

審核保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請材料中有關(guān)統(tǒng)計與信息化建設(shè)部分內(nèi)容。材料不符合要求的，應(yīng)補齊相關(guān)材料。材料審核通過后，方可進行現(xiàn)場驗收。

（二）現(xiàn)場驗收

1．聽取保險公司分支機構(gòu)負責(zé)人關(guān)于分支機構(gòu)籌建過程中保險統(tǒng)計與信息化建設(shè)工作的匯報；

2．檢查保險公司分支機構(gòu)對保險統(tǒng)計法規(guī)的掌握情況及其它統(tǒng)計工作的準備情況；

3．核查保險公司分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對接情況；

4．核查保險公司分支機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)的提取、整合和報送工作的具體情況；

5.核查統(tǒng)計標準是否符合保險監(jiān)管部門的規(guī)定；

6．核查保險公司分支機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，以及在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全措施。對建有機房的保險公司分支機構(gòu)，要核查計算機機房建設(shè)狀況。

（三）驗收意見

驗收單位作出的保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收意見應(yīng)包括對該分支機構(gòu)統(tǒng)計與信息化建設(shè)的驗收情況和評價。對于未達到驗收標準的分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定要求其整改。