第一篇：保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類管理辦法

關(guān)于印發(fā)《青海省財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管辦法（試行）》的通知2008-07-22 【字體：大 中 小】【打印本頁(yè)】【關(guān)閉窗口】

青保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號(hào)

轄內(nèi)各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司：

現(xiàn)將《青海省財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管辦法（試行）》印發(fā)給你們。并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

一、各財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司要充分認(rèn)識(shí)實(shí)施分類監(jiān)管對(duì)于促進(jìn)公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要意義。從防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展的角度去認(rèn)識(shí)監(jiān)管部門實(shí)施的分類監(jiān)管，積極配合監(jiān)管部門實(shí)施好該辦法。

二、各財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司要認(rèn)真組織好所屬機(jī)構(gòu)自評(píng)工作，并統(tǒng)一于每年4月30日前報(bào)送各所屬機(jī)構(gòu)上年度自評(píng)報(bào)告。2008年度自評(píng)工作在各省級(jí)分公司間進(jìn)行，各公司應(yīng)于10月30日前完成2007年度自評(píng)報(bào)告上報(bào)工作。

三、各財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司在該分類監(jiān)管辦法實(shí)施過(guò)程中有何意見建議，請(qǐng)及時(shí)向青海保監(jiān)局反饋，以便進(jìn)一步修訂完善。

二OO八年七月二十二日

青海省財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司

分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管辦法（試行）

第一章總則

第一條 為監(jiān)測(cè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在青各分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，預(yù)警保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高保險(xiǎn)監(jiān)管的科學(xué)性，促進(jìn)保險(xiǎn)公司增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)辦法（試行）》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 分類監(jiān)管是指青海保監(jiān)局在各財(cái)險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)的基礎(chǔ)上，通過(guò)采集、整理、分析分支機(jī)構(gòu)相關(guān)信息，開展調(diào)查、監(jiān)測(cè)、分析和評(píng)估分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，并對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)水平的分支機(jī)構(gòu)劃分類屬，實(shí)施差異化監(jiān)管的方法。

第三條 分類監(jiān)管的類屬評(píng)定由青海保監(jiān)局按本辦法規(guī)定每年進(jìn)行一次。

第二章 分類方法

第四條 財(cái)險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管的類屬以本辦法確定的內(nèi)部控制、市場(chǎng)行為、經(jīng)營(yíng)情況、承保理賠管理等四個(gè)部分評(píng)價(jià)內(nèi)容的評(píng)價(jià)結(jié)果確定。

內(nèi)部控制。包括環(huán)境控制、業(yè)務(wù)控制、財(cái)務(wù)控制、信息技術(shù)控制等指標(biāo)。

市場(chǎng)行為。包括信息披露與對(duì)外宣傳、客戶信息管理、突發(fā)事件應(yīng)急處理、信訪投訴、經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、中介業(yè)務(wù)管理、條款費(fèi)率、機(jī)構(gòu)與高級(jí)管理人員、監(jiān)管部門行政處罰等指標(biāo)。

經(jīng)營(yíng)情況。包括經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性、成本及費(fèi)用支出、盈利能力、資產(chǎn)質(zhì)量等指標(biāo)。

承保理賠管理。包括評(píng)價(jià)承保管理和理賠管理。承保管理包括單證與印鑒管理、銷售管理、核保流程、業(yè)務(wù)記錄與歸檔管理、承保信息系統(tǒng)等指標(biāo)。理賠管理包括制度建設(shè)、實(shí)務(wù)操作、車輛理賠、信息系統(tǒng)、合規(guī)管理等指標(biāo)

第五條 分類監(jiān)管類屬分為A、B、C三類。

A類機(jī)構(gòu)：綜合評(píng)分90分以上。依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)較強(qiáng)，財(cái)務(wù)管理嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，業(yè)務(wù)發(fā)展誠(chéng)實(shí)守信，綜合管理較為完善，服務(wù)水平高，市場(chǎng)反映好，風(fēng)險(xiǎn)水平低。

B類機(jī)構(gòu)：綜合評(píng)分80分以上90分以下。有一定的依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，財(cái)務(wù)管理基本規(guī)范，業(yè)務(wù)發(fā)展良好，綜合管理基本規(guī)范，服務(wù)水平良好，市場(chǎng)反映一般，風(fēng)險(xiǎn)水平中。

C類機(jī)構(gòu)：綜合評(píng)分80分以下。依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)較差，財(cái)務(wù)管理較為混亂，業(yè)務(wù)發(fā)展波動(dòng)大或不連續(xù)，綜合管理不到位，服務(wù)水平差，信訪投訴較多，風(fēng)險(xiǎn)水平高。

開業(yè)不滿一年的分支機(jī)構(gòu)不參加類屬評(píng)定。

第三章評(píng)定程序

第六條分類監(jiān)管評(píng)定按照分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)價(jià)、青海保監(jiān)局評(píng)價(jià)兩個(gè)步驟進(jìn)行。

自我評(píng)價(jià)是指待評(píng)財(cái)險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法確定的評(píng)價(jià)內(nèi)容對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并撰寫自我評(píng)價(jià)報(bào)告的過(guò)程。

青海保監(jiān)局評(píng)價(jià)由初步評(píng)價(jià)、反饋與調(diào)整、形成評(píng)價(jià)報(bào)告等三個(gè)階段組成。

第七條 應(yīng)納入分類評(píng)定的財(cái)險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法確定的評(píng)價(jià)內(nèi)容對(duì)上年度風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行自評(píng)，并撰寫自我評(píng)價(jià)報(bào)告。納入分類評(píng)定的各財(cái)險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)上年度自評(píng)報(bào)告由其省級(jí)分公司統(tǒng)一于每年4月30日前報(bào)青海保監(jiān)局。

第八條自我評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)包括該分支機(jī)構(gòu)基本情況、風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)價(jià)、存在問(wèn)題及原因、改進(jìn)措施等內(nèi)容。自我評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)客觀、真實(shí)，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、虛報(bào)、拒報(bào)。

第九條 青海保監(jiān)局可以通過(guò)信息采集、信息整理、信息分析、作出初步評(píng)價(jià)的過(guò)程形成初步評(píng)價(jià)結(jié)果，并將初步評(píng)價(jià)結(jié)果通知各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司。公司接到通知后，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)向青海保監(jiān)局反饋書面意見。

各待評(píng)分支機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果如有異議，應(yīng)提供新的信息材料，青海保監(jiān)局予以審定。如有重大信息遺漏、重大判斷失誤等情況，青海保監(jiān)局對(duì)原評(píng)價(jià)結(jié)果作出調(diào)整。

第十條 青海保監(jiān)局根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果形成青海財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)分類監(jiān)管報(bào)告。

第四章 結(jié)果運(yùn)用

第十一條 分類監(jiān)管類屬是規(guī)劃監(jiān)管工作和配置監(jiān)管資源的主要依據(jù)。青海保監(jiān)局對(duì)不同類屬采取差異化、有針對(duì)性的監(jiān)管。

（一）A類機(jī)構(gòu)：給予更多的政策和信息支持，促進(jìn)其業(yè)務(wù)上臺(tái)階、服務(wù)上水平，做大做強(qiáng)，一般不安排固定的現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃。

（二）B類機(jī)構(gòu)：日常監(jiān)管中給予更多的幫助，促使其提高管理水平，加強(qiáng)對(duì)該類機(jī)構(gòu)尤其是高管人員法律法規(guī)的培訓(xùn)，適當(dāng)關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，引導(dǎo)提高服務(wù)水平，視情況安排現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃。

（三）C類機(jī)構(gòu)：重點(diǎn)予以關(guān)注，列為監(jiān)管重點(diǎn)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，強(qiáng)化依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)的培養(yǎng)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況

及違規(guī)情況確定現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍、規(guī)模，實(shí)施定期或不定期經(jīng)營(yíng)情況陳述制度。由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人根據(jù)青海保監(jiān)局的要求，陳述經(jīng)營(yíng)管理及整改進(jìn)展情況，直至問(wèn)題得到解決。

第十二條 對(duì)于開業(yè)不滿一年的分支機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)督導(dǎo)，側(cè)重監(jiān)管法規(guī)教育和風(fēng)險(xiǎn)提示。

第五章附則

第十三條 分類監(jiān)管評(píng)價(jià)過(guò)程中的數(shù)據(jù)信息、相關(guān)材料和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果僅供監(jiān)管工作使用，未經(jīng)許可，任何單位和個(gè)人不得對(duì)外披露或宣傳，違者將追究有關(guān)單位和個(gè)人的責(zé)任。

第十四條 本辦法適用于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在青各分支機(jī)構(gòu)。第十五條 本辦法由青海保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋與修訂。

第十六條 本辦法自2008年1月1日起施行。

第二篇：《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》

保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕20號(hào)

各保險(xiǎn)公司，各保監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門：

為統(tǒng)一規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)審批工作，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立管理，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行

保監(jiān)會(huì)

2013年3月15日

《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)市場(chǎng)體系建設(shè)，規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律、行政規(guī)章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

第三條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的省級(jí)分公司、分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部。第四條 保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴(yán)格管理；

（三）程序規(guī)范，質(zhì)量過(guò)硬；

（四）保障運(yùn)營(yíng)，強(qiáng)化服務(wù)。

第五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立，分為籌建、開業(yè)兩個(gè)階段。[1] 第二章 籌建條件

第六條 保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本為2億元的，在其住所地以外每申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一家省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于2000萬(wàn)元的注冊(cè)資本。注冊(cè)資本在5億元以上的，可不再增加。

第七條 保險(xiǎn)公司在注冊(cè)地所在省域以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)開業(yè)滿2年。專業(yè)性保險(xiǎn)公司除外。

第八條 保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和可行性論證，制定科學(xué)規(guī)劃。分支機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)當(dāng)充分考慮自身經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、資本實(shí)力、管控能力、人員儲(chǔ)備及地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)程度等因素。第九條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合自身發(fā)展規(guī)劃。其中，成立3年以內(nèi)的保險(xiǎn)公司設(shè)立省級(jí)分公司，如與該公司成立時(shí)提交的發(fā)展規(guī)劃不一致的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

（二）上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足Ⅱ類。

（三）上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別均不低于B類。

（四）具備良好的公司治理，內(nèi)控健全。

（五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度。

（六）最近2年內(nèi)無(wú)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄。

（七）不存在申請(qǐng)人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形。

（八）已設(shè)立的省級(jí)分公司運(yùn)轉(zhuǎn)正常，最近2年內(nèi)沒有發(fā)生省級(jí)分公司市場(chǎng)退出情形。

（九）有符合省級(jí)分公司高級(jí)管理人員任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。

（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合申請(qǐng)人自身發(fā)展規(guī)劃；

（二）保險(xiǎn)公司上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足Ⅰ類；

（三）保險(xiǎn)公司上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于B類，且省級(jí)分公司上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于C類；

（四）保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；

（五）申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（六）在保險(xiǎn)公司住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的，當(dāng)?shù)厥〖?jí)分公司已經(jīng)開業(yè)；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)開業(yè)滿3個(gè)月。省級(jí)分公司在其所在地市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)不受此限制；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控健全；

（九）有符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。第十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，不得有以下情形：

（一）申請(qǐng)人或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所屬省級(jí)分公司最近2年內(nèi)受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的；

（二）申請(qǐng)人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（三）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月內(nèi)受到重大保險(xiǎn)行政處罰的；

（四）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)，最近1年內(nèi)有3家次以上分支機(jī)構(gòu)受到保險(xiǎn)行政處罰的；

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月內(nèi)受到保險(xiǎn)行政處罰的。第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況不得有以下情形：

（一）無(wú)主要負(fù)責(zé)人或者臨時(shí)負(fù)責(zé)人超期的；

（二）無(wú)穩(wěn)定、規(guī)范的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的；

（三）自行停業(yè)連續(xù)3個(gè)月以上的。停業(yè)情形已向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的除外；

（四）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近1年內(nèi)撤銷分支機(jī)構(gòu)3家以上的；

（六）最近1年內(nèi)同一分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所兩次以上或者變更主要負(fù)責(zé)人3次以上的；

（七）最近6個(gè)月內(nèi)發(fā)生過(guò)50人以上群訪群訴事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；

（八）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第十三條 專業(yè)性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。第十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對(duì)改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有可行的應(yīng)對(duì)措施。[1]

第三章 開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

第十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則。

第十六條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營(yíng)需要。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所連續(xù)使用時(shí)間原則上不短于2年。

（二）辦公設(shè)備配置齊全，運(yùn)行正常。

（三）信息系統(tǒng)符合監(jiān)管要求。

（四）內(nèi)控制度完善。

（五）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職條件。

（六）特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，符合上崗條件。

（七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運(yùn)營(yíng)要求。

（八）籌建期間未開辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。[1]

第四章 設(shè)立程序

第十八條 保險(xiǎn)公司設(shè)立省級(jí)分公司，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出設(shè)立申請(qǐng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知，并抄送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說(shuō)明理由。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作。籌建工作完成后，申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

自收到完整開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成開業(yè)驗(yàn)收并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送驗(yàn)收情況報(bào)告，中國(guó)保監(jiān)會(huì)據(jù)此作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司持中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

第十九條 設(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，由保險(xiǎn)公司總公司，或者省級(jí)分公司持總公司批準(zhǔn)文件向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說(shuō)明理由。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，完成開業(yè)驗(yàn)收并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)設(shè)立的，書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

第二十條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建期間不計(jì)算在行政許可的期限內(nèi)。籌建期滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)。籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第二十一條 保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)施開業(yè)驗(yàn)收，可以采取現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收、遠(yuǎn)程審核或者委托查驗(yàn)等形式。驗(yàn)收方法包括談話、抽查、專業(yè)測(cè)試、系統(tǒng)演示等。

第二十二條 除設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部外，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的同時(shí)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，省級(jí)分公司總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件作為驗(yàn)收情況報(bào)告的附件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。

第二十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司的，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)在作出決定之前，需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收的，通知當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行驗(yàn)收，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成驗(yàn)收后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送驗(yàn)收情況報(bào)告。

第二十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。保監(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。

第二十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請(qǐng)的同時(shí)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，改建為省級(jí)分公司的，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局應(yīng)將其總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件抄送中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門。[1]

第五章 材料報(bào)送

第二十七條 設(shè)立保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）設(shè)立申請(qǐng)書；

（二）申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；

（三）保險(xiǎn)公司上一公司治理報(bào)告以及申請(qǐng)人內(nèi)控制度清單；

（四）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（五）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；

（六）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料；

（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；

（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

同一機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項(xiàng)材料內(nèi)容未發(fā)生變化的，只需首次報(bào)送時(shí)提供，再次報(bào)送需提交已報(bào)送說(shuō)明。說(shuō)明內(nèi)容包括該材料首次報(bào)送時(shí)間、文號(hào)及具體事項(xiàng)等。

第二十八條 申請(qǐng)人提交的開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機(jī)構(gòu)的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報(bào)告，其中應(yīng)說(shuō)明籌建機(jī)構(gòu)是否符合本辦法第十六條所規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（四）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；

（五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告，說(shuō)明分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等；

（七）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；

（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第二十九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條除第（一）項(xiàng)以外其他項(xiàng)內(nèi)容規(guī)定的材料，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）改建申請(qǐng)書；

（二）保險(xiǎn)公司同意改建的書面文件；

（三）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（四）改建報(bào)告，包括改建的必要性、合理性說(shuō)明，改建情況，改建對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案，改建機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，改建機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；

（五）改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；上一公司治理報(bào)告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明；改建機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請(qǐng)人提供的申請(qǐng)材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對(duì)與原件無(wú)誤”字樣，并加蓋申請(qǐng)人公章。

第六章 附 則

第三十一條 保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照其在各省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

第三十二條 相互制保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照本辦法執(zhí)行。第三十三條 保險(xiǎn)公司設(shè)立專屬機(jī)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第三十四條 本辦法第九條、第十一條規(guī)定的受到行政處罰和接受違法行為調(diào)查的“申請(qǐng)人”指本級(jí)機(jī)構(gòu)，不包括其下轄分支機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)是指對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)實(shí)際履行管理職能的上一級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)行規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

第三篇：《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》

《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)市場(chǎng)體系建設(shè)，規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律、行政規(guī)章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

第三條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的省級(jí)分公司、分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部。第四條 保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴(yán)格管理；

（三）程序規(guī)范，質(zhì)量過(guò)硬；

（四）保障運(yùn)營(yíng)，強(qiáng)化服務(wù)。

第五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立，分為籌建、開業(yè)兩個(gè)階段。[1]

第二章 籌建條件

第六條 保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本為2億元的，在其住所地以外每申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一家省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于2000萬(wàn)元的注冊(cè)資本。注冊(cè)資本在5億元以上的，可不再增加。

第七條 保險(xiǎn)公司在注冊(cè)地所在省域以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)開業(yè)滿2年。專業(yè)性保險(xiǎn)公司除外。

第八條 保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和可行性論證，制定科學(xué)規(guī)劃。

分支機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)當(dāng)充分考慮自身經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、資本實(shí)力、管控能力、人員儲(chǔ)備及地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)程度等因素。第九條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合自身發(fā)展規(guī)劃。其中，成立3年以內(nèi)的保險(xiǎn)公司設(shè)立省級(jí)分公司，如與該公司成立時(shí)提交的發(fā)展規(guī)劃不一致的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

（二）上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足Ⅱ類。

（三）上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別均不低于B類。

（四）具備良好的公司治理，內(nèi)控健全。

（五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度。

（六）最近2年內(nèi)無(wú)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄。

（七）不存在申請(qǐng)人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形。

（八）已設(shè)立的省級(jí)分公司運(yùn)轉(zhuǎn)正常，最近2年內(nèi)沒有發(fā)生省級(jí)分公司市場(chǎng)退出情形。

（九）有符合省級(jí)分公司高級(jí)管理人員任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。

（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合申請(qǐng)人自身發(fā)展規(guī)劃；

（二）保險(xiǎn)公司上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足Ⅰ類；

（三）保險(xiǎn)公司上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于B類，且省級(jí)分公司上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于C類；

（四）保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；

（五）申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（六）在保險(xiǎn)公司住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的，當(dāng)?shù)厥〖?jí)分公司已經(jīng)開業(yè)；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)開業(yè)滿3個(gè)月。省級(jí)分公司在其所在地市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)不受此限制；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控健全；

（九）有符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。第十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，不得有以下情形：

（一）申請(qǐng)人或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所屬省級(jí)分公司最近2年內(nèi)受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的；

（二）申請(qǐng)人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（三）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月內(nèi)受到重大保險(xiǎn)行政處罰的；

（四）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)，最近1年內(nèi)有3家次以上分支機(jī)構(gòu)受到保險(xiǎn)行政處罰的；

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月內(nèi)受到保險(xiǎn)行政處罰的。

第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況不得有以下情形：

（一）無(wú)主要負(fù)責(zé)人或者臨時(shí)負(fù)責(zé)人超期的；

（二）無(wú)穩(wěn)定、規(guī)范的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的；

（三）自行停業(yè)連續(xù)3個(gè)月以上的。停業(yè)情形已向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的除外；

（四）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近1年內(nèi)撤銷分支機(jī)構(gòu)3家以上的；

（六）最近1年內(nèi)同一分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所兩次以上或者變更主要負(fù)責(zé)人3次以上的；

（七）最近6個(gè)月內(nèi)發(fā)生過(guò)50人以上群訪群訴事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；

（八）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

第十三條 專業(yè)性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。

第十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對(duì)改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有可行的應(yīng)對(duì)措施。[1]

第三章 開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

第十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則。

第十六條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營(yíng)需要。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所連續(xù)使用時(shí)間原則上不短于2年。

（二）辦公設(shè)備配置齊全，運(yùn)行正常。

（三）信息系統(tǒng)符合監(jiān)管要求。

（四）內(nèi)控制度完善。

（五）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職條件。

（六）特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，符合上崗條件。

（七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運(yùn)營(yíng)要求。

（八）籌建期間未開辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。[1]

第四章 設(shè)立程序 第十八條 保險(xiǎn)公司設(shè)立省級(jí)分公司，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出設(shè)立申請(qǐng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知，并抄送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說(shuō)明理由。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。自收到完整開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成開業(yè)驗(yàn)收并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送驗(yàn)收情況報(bào)告，中國(guó)保監(jiān)會(huì)據(jù)此作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司持中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

第十九條 設(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，由保險(xiǎn)公司總公司，或者省級(jí)分公司持總公司批準(zhǔn)文件向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說(shuō)明理由。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，完成開業(yè)驗(yàn)收并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)設(shè)立的，書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。第二十條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建期間不計(jì)算在行政許可的期限內(nèi)?；I建期滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)?；I建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第二十一條 保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)施開業(yè)驗(yàn)收，可以采取現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收、遠(yuǎn)程審核或者委托查驗(yàn)等形式。驗(yàn)收方法包括談話、抽查、專業(yè)測(cè)試、系統(tǒng)演示等。

第二十二條 除設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部外，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的同時(shí)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，省級(jí)分公司總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件作為驗(yàn)收情況報(bào)告的附件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。

第二十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司的，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)在作出決定之前，需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收的，通知當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行驗(yàn)收，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成驗(yàn)收后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送驗(yàn)收情況報(bào)告。

第二十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。保監(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。第二十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請(qǐng)的同時(shí)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，改建為省級(jí)分公司的，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局應(yīng)將其總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件抄送中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門。[1]

第五章 材料報(bào)送

第二十七條 設(shè)立保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）設(shè)立申請(qǐng)書；

（二）申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；

（三）保險(xiǎn)公司上一公司治理報(bào)告以及申請(qǐng)人內(nèi)控制度清單；

（四）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（五）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；

（六）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料；

（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；

（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

同一機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項(xiàng)材料內(nèi)容未發(fā)生變化的，只需首次報(bào)送時(shí)提供，再次報(bào)送需提交已報(bào)送說(shuō)明。說(shuō)明內(nèi)容包括該材料首次報(bào)送時(shí)間、文號(hào)及具體事項(xiàng)等。第二十八條 申請(qǐng)人提交的開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機(jī)構(gòu)的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報(bào)告，其中應(yīng)說(shuō)明籌建機(jī)構(gòu)是否符合本辦法第十六條所規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（四）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；

（五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告，說(shuō)明分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等；

（七）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；

（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第二十九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條除第（一）項(xiàng)以外其他項(xiàng)內(nèi)容規(guī)定的材料，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）改建申請(qǐng)書；

（二）保險(xiǎn)公司同意改建的書面文件；

（三）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（四）改建報(bào)告，包括改建的必要性、合理性說(shuō)明，改建情況，改建對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案，改建機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，改建機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；

（五）改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；上一公司治理報(bào)告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明；改建機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請(qǐng)人提供的申請(qǐng)材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對(duì)與原件無(wú)誤”字樣，并加蓋申請(qǐng)人公章。

第六章 附 則

第三十一條 保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照其在各省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

第三十二條 相互制保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照本辦法執(zhí)行。第三十三條 保險(xiǎn)公司設(shè)立專屬機(jī)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。第三十四條 本辦法第九條、第十一條規(guī)定的受到行政處罰和接受違法行為調(diào)查的“申請(qǐng)人”指本級(jí)機(jī)構(gòu)，不包括其下轄分支機(jī)構(gòu)。本辦法所稱上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)是指對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)實(shí)際履行管理職能的上一級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)行規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

第四篇：分支機(jī)構(gòu)管理辦法

分支機(jī)構(gòu)管理辦法

------------------2006-11-7

中 油 財(cái) 務(wù) 有 限 責(zé) 任 公 司 分支機(jī)構(gòu)管理辦法

為加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)的管理，規(guī)范分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)國(guó)家金融政策、法律、法規(guī)和公司有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第一章

總

則

第一條

本辦法適用于中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）所屬的辦事處、代理處及代辦處（以下簡(jiǎn)稱“分支機(jī)構(gòu)”）。

第二條

各分支機(jī)構(gòu)，是非法人的經(jīng)營(yíng)實(shí)體。行政上隸屬于公司和(或)依托企業(yè)共同領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)務(wù)上隸屬于公司領(lǐng)導(dǎo)，同時(shí)受所在地銀監(jiān)局的指導(dǎo)、管理、監(jiān)督和稽核。第三條

各業(yè)務(wù)受理處的工作依托石油企業(yè)管理，業(yè)務(wù)上受公司的指導(dǎo)、管理、監(jiān)督和檢查。

第二章

業(yè) 務(wù) 范 圍

第四條

分支機(jī)構(gòu)必須按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核發(fā)的金融許可證和工商管理部門核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，并經(jīng)公司授權(quán)（或轉(zhuǎn)授權(quán)）后開展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，為集團(tuán)公司成員單位提供金融服務(wù)。

第五條

分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)下列人民幣金融業(yè)務(wù)：

（一）協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；

（二）對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

（三）辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)；

（四）吸收成員單位的存款；

（五）經(jīng)營(yíng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)并由公司授權(quán)的其他金融業(yè)務(wù)。

第六條

業(yè)務(wù)受理處只負(fù)責(zé)受理封閉結(jié)算票據(jù)的審核、確認(rèn)、傳遞，不辦理資金的結(jié)算。

第三章

經(jīng)營(yíng)與管理

第七條

分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)金融法規(guī)、方針政策和公司制定的各項(xiàng)規(guī)章制度。第八條

辦事處實(shí)行獨(dú)立核算，按屬地原則進(jìn)行稅務(wù)登記、依法納稅。

第九條

公司向辦事處撥付5000萬(wàn)元的營(yíng)運(yùn)資金，每年向各辦事處、代理處下達(dá)各項(xiàng)考核指標(biāo)，公司組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)其評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為獎(jiǎng)罰依據(jù)。第十條

業(yè)務(wù)受理處經(jīng)費(fèi)，按照公司審批的經(jīng)費(fèi)開支預(yù)算執(zhí)行。

第十一條

公司對(duì)信托貸款實(shí)行集中管理，辦事處、代理處對(duì)貸款只有建議、推薦權(quán)，沒有審批權(quán)。對(duì)貸款的審查由公司信貸部歸口管理，執(zhí)行信托貸款相應(yīng)的審批程序。第十二條

分支機(jī)構(gòu)開立銀行存款賬戶須報(bào)經(jīng)公司審批，對(duì)銀行存款賬戶的管理和使用嚴(yán)格執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》。

第十三條

分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格在公司批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不準(zhǔn)出現(xiàn)以下行為：

（一）不準(zhǔn)擅自或變相辦理貸款業(yè)務(wù)；

（二）不準(zhǔn)高利率吸收存款；

（三）不準(zhǔn)辦理?yè)?dān)保和同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；

（四）不準(zhǔn)辦理《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》第二十九條規(guī)定的業(yè)務(wù)；

（五）不準(zhǔn)私設(shè)小金庫(kù)和賬外賬。第十四條

分支機(jī)構(gòu)在發(fā)生下列情況時(shí)，須向公司上報(bào)：

（一）預(yù)算外固定資產(chǎn)的購(gòu)置和未到期報(bào)廢；

（二）預(yù)算外支出；

（三）主要負(fù)責(zé)人外出；

（四）其他重大事項(xiàng)。

第十五條

分支機(jī)構(gòu)的各種印章，必須經(jīng)公司審批刻制和啟用。各種印簽須由專人妥善保管。第十六條

辦事處、代理處的負(fù)責(zé)人由公司聘任，工作人員由辦事處、代理處報(bào)公司審批。業(yè)務(wù)受理處負(fù)責(zé)人及工作人員由依托企業(yè)指派，報(bào)公司備案。第十七條

分支機(jī)構(gòu)的日常管理由公司管理稽核部歸口管理。第十八條

分支機(jī)構(gòu)的人事勞資管理，按《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)人事勞資管理辦法》執(zhí)行，由公司人事勞資部歸口管理。

第十九條

分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作管理，由公司財(cái)務(wù)部歸口管理。第二十條

分支機(jī)構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作細(xì)則》執(zhí)行，由公司信貸部歸口管理。

第二十一條

分支機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的管理，由公司信息發(fā)展部歸口管理。

第二十二條

分支機(jī)構(gòu)結(jié)算業(yè)務(wù)及賬戶管理，由公司營(yíng)業(yè)部歸口管理。

第二十三條

分支機(jī)構(gòu)每半年對(duì)制度執(zhí)行情況、經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行分析總結(jié)，并于每年1月5日，7月5日前上報(bào)公司管理稽核部。

第二十四條

各分支機(jī)構(gòu)于每月初5日內(nèi)以電子版形式將《封閉結(jié)算業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)公司管理稽核部。

第二十五條

各分支機(jī)構(gòu)每年末上報(bào)下一財(cái)務(wù)預(yù)算和固定資產(chǎn)購(gòu)置及報(bào)廢計(jì)劃；對(duì)當(dāng)年工作進(jìn)行全面總結(jié)（有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)暫不填列），并制定下一工作計(jì)劃上報(bào)管理稽核部。第二十六條

由管理稽核部牽頭，按照《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)稽核管理辦法》的工作流程和稽核內(nèi)容，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門不定期對(duì)各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行稽核檢查。

第四章

財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)與結(jié)算

第二十七條

分支機(jī)構(gòu)要按照《會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)財(cái)務(wù)準(zhǔn)則》、《金融保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)制度》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》等規(guī)定執(zhí)行。

第二十八條

分支機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)資金管理，嚴(yán)格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》和《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度》。

第二十九條

分支機(jī)構(gòu)要規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理，認(rèn)真執(zhí)行《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司會(huì)計(jì)核算程序》。

第三十條

分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)實(shí)行預(yù)算管理，嚴(yán)格執(zhí)行《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)預(yù)算管理制度》。

第三十一條

辦事處、代理處按照財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表管理規(guī)定，準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)各類報(bào)表。第三十二條

分支機(jī)構(gòu)的結(jié)算業(yè)務(wù)按照《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》和《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程及核算辦法》執(zhí)行。第三十三條

分支機(jī)構(gòu)的固定資產(chǎn)管理按照《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司固定資產(chǎn)管理辦法》執(zhí)行。

第五章

內(nèi) 部 控 制

第三十四條

為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保證各分支機(jī)構(gòu)安全運(yùn)行，根據(jù)《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，各分支機(jī)構(gòu)必須建立內(nèi)部控制制度。第三十五條

內(nèi)部控制制度包括：內(nèi)部機(jī)構(gòu)人員的控制、資金風(fēng)險(xiǎn)的控制、會(huì)計(jì)核算的控制、業(yè)務(wù)審批程序的控制、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的控制等。

第三十六條

內(nèi)部機(jī)構(gòu)人員的控制要按照決策、執(zhí)行、監(jiān)督互相制衡的原則來(lái)設(shè)置。

（一）各分支機(jī)構(gòu)要制定明確的決策程序，防止個(gè)人獨(dú)斷專行、超越或違反決策程序；

（二）分支機(jī)構(gòu)各級(jí)人員要建立業(yè)務(wù)授權(quán)制度，并在各自職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)，行使職權(quán)；

（三）辦事處、代理處設(shè)立財(cái)務(wù)預(yù)算和結(jié)算兩個(gè)部門，如確需設(shè)立其他部門時(shí)，須報(bào)公司審批。

第三十七條

各分支機(jī)構(gòu)要建立相互制約的授權(quán)分責(zé)制度，要按照業(yè)務(wù)工作程序和授權(quán)，健全完善各項(xiàng)審批手續(xù)。

第三十八條

辦事處、代理處要建立科學(xué)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度，嚴(yán)格執(zhí)行《中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)管理辦法》。

第六章

基 礎(chǔ) 工 作

第三十九條

分支機(jī)構(gòu)要建立完善各崗位責(zé)任制和規(guī)范的崗位管理措施。明確各崗位的工作職責(zé)、工作標(biāo)準(zhǔn)以及考核獎(jiǎng)懲辦法。

第四十條

分支機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)工作必須規(guī)范化，要定期對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況及基礎(chǔ)工作的規(guī)范化進(jìn)行檢查、分析和總結(jié)。

第四十一條

分支機(jī)構(gòu)要不斷增強(qiáng)自我約束意識(shí)，完善自我約束機(jī)制，要建立并實(shí)行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督稽核制度。

第四十二條

分支機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和定期考核，以提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

第四十三條

各類檔案要有專人負(fù)責(zé)審核與保管，做到及時(shí)歸檔，裝訂整齊，保證檔案的完整、齊全。

第四十四條

分支機(jī)構(gòu)要不斷增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提高服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)公司的信譽(yù)和形象。第四十五條

分支機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，建立一支作風(fēng)扎實(shí)、紀(jì)律嚴(yán)明、技術(shù)精湛的職工隊(duì)伍，樹立團(tuán)結(jié)、求實(shí)、開拓、奉獻(xiàn)的企業(yè)精神。

第七章

附

則

第四十六條

本辦法由中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)解釋。

第四十七條

各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法結(jié)合實(shí)際制定各項(xiàng)內(nèi)部管理制度報(bào)公司備案。第四十八條

本辦法自公布之日起生效，原辦法廢止。

分支機(jī)構(gòu)稽核管理辦法

------------------2006-11-7

中 油 財(cái) 務(wù) 有 限 責(zé) 任 公 司 分支機(jī)構(gòu)稽核管理辦法

第一章

總

則

第一條

為加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部稽核管理，充分發(fā)揮稽核工作的服務(wù)、監(jiān)督作用，根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》和《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》以及國(guó)家有關(guān)政策、法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。第二條

公司設(shè)立管理稽核部，各分支機(jī)構(gòu)配備專職或兼職稽核員，專職、兼職稽核員接受本單位及管理稽核部的雙重領(lǐng)導(dǎo)。

第三條

稽核工作的主要任務(wù)是：通過(guò)對(duì)分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合法合規(guī)性、資產(chǎn)的安全性、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行稽核，提出完善經(jīng)營(yíng)管理、健全規(guī)章制度和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的建議和措施，堵塞漏洞，糾正違規(guī)違紀(jì)行為，防止職務(wù)犯罪，提高分支機(jī)構(gòu)自我約束能力和風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理水平的提高，保障分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、有序地進(jìn)行。

第四條

開展稽核工作必須堅(jiān)持：客觀公正原則，廉潔自律原則。

第五條

稽核人員要認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家和公司的有關(guān)政策法規(guī)、規(guī)章制度，遵守紀(jì)律，按照規(guī)定的權(quán)限履行職責(zé)，秉公辦事，實(shí)事求是地反映情況和處理問(wèn)題。

第二章

稽核人員的主要職責(zé)和權(quán)限 第六條

稽核人員的主要職責(zé)是：

1．根據(jù)金融管理部門及監(jiān)管部門的管理要求和公司的稽核工作安排開展各項(xiàng)稽核工作； 2．制定稽核項(xiàng)目實(shí)施方案； 3．按照稽核程序進(jìn)行作業(yè)；

4．對(duì)稽核情況進(jìn)行綜合整理，提出意見，形成稽核報(bào)告； 5．將稽核報(bào)告報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)及被稽核單位。第七條

稽核人員的權(quán)限：

1．有權(quán)查閱被稽核分支機(jī)構(gòu)的各種賬簿和相關(guān)資料，檢查現(xiàn)金、有價(jià)證券、空白重要憑證及資產(chǎn)的賬實(shí)情況；

2．有權(quán)查閱分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中相關(guān)文件，召開相關(guān)人員座談會(huì)或找相關(guān)人員談話； 3．有權(quán)對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向被稽核單位索取證明材料；

4．有權(quán)對(duì)違反金融政策、法規(guī)的行為提出制止和糾正的意見，并監(jiān)督執(zhí)行。

第三章

稽核人員的基本條件

第八條

稽核人員必須具備以下條件：

1．認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家金融政策、法律、法規(guī)，具有較高的政治素質(zhì)、金融知識(shí)和法制觀念；

2．實(shí)事求是，客觀公正； 3．堅(jiān)持原則，秉公辦事；

4．熟練掌握公司業(yè)務(wù)和規(guī)章制度，能夠獨(dú)立開展工作，具備較高的綜合能力、分析能力和寫作能力。

第四章

稽核工作程序 第九條

準(zhǔn)備階段：

1．立項(xiàng)準(zhǔn)備。根據(jù)對(duì)分支機(jī)構(gòu)檢查計(jì)劃，確定稽核的對(duì)象，明確本次稽核工作的任務(wù)和要求；

2．制定稽核方案。內(nèi)容包括：稽核目的、依據(jù)、范圍、內(nèi)容、人員（兩人以上）、稽核的日程安排；

3．了解被稽核分支機(jī)構(gòu)的基本情況。通過(guò)查閱有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)情況分析、自查報(bào)告等資料進(jìn)行初步分析； 4．發(fā)送《稽核通知書》?！痘送ㄖ獣返闹饕獌?nèi)容：稽核目的、范圍、內(nèi)容、稽核人員及日程安排等。

第十條

實(shí)施階段： 1．根據(jù)稽核目的聽取匯報(bào)，進(jìn)行座談； 2．調(diào)閱資料，核對(duì)賬目；

3．會(huì)同被查單位的主管和出納員，檢查庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)單證； 4．對(duì)查出的問(wèn)題落實(shí)稽核證據(jù)，并應(yīng)有提供者簽名；

5．與被稽核分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、交流，對(duì)有疑問(wèn)的地方進(jìn)一步落實(shí)、確認(rèn)。第十一條

報(bào)告階段：

1．起草報(bào)告。對(duì)稽核情況進(jìn)行整理和綜合分析，依據(jù)金融法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度確認(rèn)性質(zhì)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和情況進(jìn)行客觀公正的評(píng)價(jià)，實(shí)事求是地寫出稽核報(bào)告，上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)； 2．報(bào)告內(nèi)容。稽核報(bào)告的內(nèi)容主要包括：稽核依據(jù)，稽核目的和要求，稽核的范圍和內(nèi)容，稽核評(píng)價(jià)和結(jié)論，整改意見和處理建議；

3．將公司領(lǐng)導(dǎo)審批的《稽核報(bào)告書》寄被稽核分支機(jī)構(gòu)，被稽核分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照稽核結(jié)論和處理決定，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)，將執(zhí)行情況書面報(bào)管理稽核部；

4．建立稽核檔案。對(duì)每次的稽核工作按分支機(jī)構(gòu)建立稽核檔案，妥善保管以備查閱。

第五章

稽 核 內(nèi) 容

第十二條

根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，稽核內(nèi)容有：財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)核算、結(jié)算、封閉結(jié)算、信貸、信息系統(tǒng)等。第十三條

財(cái)務(wù)方面

（一）財(cái)務(wù)報(bào)表

1．審查資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的真實(shí)性、完整性； 2．賬、表余額是否相符，表表之間的勾稽關(guān)系；

3．有無(wú)人為調(diào)節(jié)收入、支出，虛增、虛減利潤(rùn)等編制虛假損益表的問(wèn)題； 4．有無(wú)完善的對(duì)賬制度。是否定期進(jìn)行賬賬、賬證、賬實(shí)核對(duì)。

（二）貨幣資金

1．庫(kù)存現(xiàn)金賬實(shí)情況，保管情況； 2．是否建立出納崗位監(jiān)督制約機(jī)制；

3．銀行存款對(duì)賬情況。是否由非出納人員核對(duì)銀行賬，對(duì)余額調(diào)節(jié)表是否貫徹主管審核簽章制度。

（三）收入方面

1．檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入是否按國(guó)家政策和有關(guān)規(guī)定正確計(jì)算，是否按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則進(jìn)行核算；

2．各項(xiàng)收入是否在當(dāng)年會(huì)計(jì)決算中全額如實(shí)反映； 3．有無(wú)賬外資金和“小金庫(kù)”的問(wèn)題。

（四）成本費(fèi)用支出方面

1．審查各項(xiàng)支出（包括利息支出、手續(xù)費(fèi)支出、其他營(yíng)業(yè)支出）的合規(guī)性，是否按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則核算，有無(wú)虛列支出的問(wèn)題；

2．審查營(yíng)業(yè)費(fèi)用的合規(guī)性，是否制定費(fèi)用審批、費(fèi)用開支管理制度，大宗費(fèi)用支出是否經(jīng)過(guò)預(yù)算批準(zhǔn)；

3．減值準(zhǔn)備的提取是否符合有關(guān)規(guī)定，是否足額提??； 4．審查是否正確計(jì)算繳納各項(xiàng)稅金，納稅是否及時(shí)； 5．檢查工資發(fā)放是否相互制約；

6．計(jì)提三金、福利費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)、教育經(jīng)費(fèi)等是否符合規(guī)定。

（五）過(guò)渡性科目方面

1．審查各項(xiàng)應(yīng)收、應(yīng)付賬款等過(guò)渡性資金余額的真實(shí)性； 2．審查是否有虛列情況，是否有清理不及時(shí)情況；

3．對(duì)期限較長(zhǎng)的（一年以上）應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)是否建立有債權(quán)債務(wù)單位定期對(duì)賬制度。

（六）固定資產(chǎn)的管理和核算是否符合規(guī)定，折舊是否準(zhǔn)確計(jì)提。第十四條

會(huì)計(jì)核算方面

（一）會(huì)計(jì)科目的設(shè)置和使用是否正確；

（二）原始憑證、記賬憑證的合法性和合規(guī)性；

（三）會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表的裝訂、保管情況。第十五條

結(jié)算業(yè)務(wù)方面

（一）存款賬戶開銷戶管理合規(guī)性情況 1．是否建立開銷戶審批制度； 2．開戶單位是否為成員單位；

3．開戶資料是否齊全、手續(xù)是否完備；

4．是否定期向開戶單位發(fā)送對(duì)賬單和余額對(duì)賬單； 5．更換印鑒的處理是否規(guī)范；

6．銷戶時(shí)是否核對(duì)以往的賬目,賬賬相符，相應(yīng)處理是否規(guī)范； 7．是否對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶進(jìn)行確認(rèn)和歸類。

（二）收付款合規(guī)性情況

1．吸收存款是否按活期和定期分別設(shè)置會(huì)計(jì)核算科目，存款期限是否合規(guī)；

2．付款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格審查付款憑證各項(xiàng)要素，是否貫徹“先記賬，后付款”的原則； 3．收款業(yè)務(wù)是否貫徹收妥后記賬的原則； 4．定期存款的存、取處理是否符合規(guī)定。

（三）存款核算和計(jì)息真實(shí)性情況 1．存款起息日是否與銀行一致；

2．對(duì)因串戶等影響客戶計(jì)息的情況是否進(jìn)行積數(shù)調(diào)整； 3．對(duì)活期存款是否執(zhí)行每季末20日結(jié)息制度； 4．應(yīng)付利息的計(jì)提是否執(zhí)行相關(guān)的利率規(guī)定。

（四）貼現(xiàn)核算的合規(guī)性情況

1．銀行承兌匯票貼現(xiàn)時(shí)是否核對(duì)印鑒、單據(jù)的合法性、有效性； 2．銀行承兌匯票到期收回是否采用雙人制操作，并建立交接制度； 3．銀行承兌匯票劃回是否根據(jù)銀行承兌匯票號(hào)進(jìn)行賬務(wù)處理。

（五）表外業(yè)務(wù)合規(guī)性情況

1．有價(jià)單證、空白重要憑證、代保管品的管理是否納入表外業(yè)務(wù)進(jìn)行管理； 2．空白重要憑證是否實(shí)行專人保管制度，是否貫徹崗位不相容制約規(guī)定； 3．對(duì)納入表外核算的實(shí)物是否定期進(jìn)行核對(duì)、盤點(diǎn)。第十六條

封閉結(jié)算業(yè)務(wù)方面

（一）受理委托收款業(yè)務(wù)是否執(zhí)行相關(guān)的制度規(guī)定；

（二）付款受理處是否執(zhí)行相關(guān)的制度規(guī)定；

（三）票據(jù)審核、封拆、送取、保管等是否符合規(guī)定；

（四）印章的保管是否符合制度要求。第十七條

信貸業(yè)務(wù)方面

（一）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

1．貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是否執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程是否執(zhí)行操作細(xì)則的規(guī)定； 2．審核銀行承兌匯票合法、合規(guī)性情況；

3．審查貼現(xiàn)資料是否完備、是否符合制度規(guī)定； 4．匯票的保管是否貫徹雙人出、入庫(kù)并相互牽制的保管制度； 5．貼現(xiàn)的檔案管理是否完整、有序、規(guī)范。

（二）委托貸款業(yè)務(wù)

1．是否開立了委托基金專戶；

2．委托貸款合同是否規(guī)范，有無(wú)‘如有貸款損失的，財(cái)務(wù)公司不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)’的意思表示的條款；

3．借款單位、擔(dān)保單位的相關(guān)資料是否齊全；

4．貸后管理是否及時(shí)、規(guī)范，是否對(duì)貸款本息按時(shí)催收； 5．委托貸款的檔案管理是否完整、有序、規(guī)范。第十八條

信息系統(tǒng)方面

（一）系統(tǒng)安全情況

1．計(jì)算機(jī)是否安裝了kill殺毒軟件并按時(shí)查殺病毒；

2．系統(tǒng)口令設(shè)置是否合理，密碼、口令是否按要求定期更換； 3．是否正確、及時(shí)對(duì)操作系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和打補(bǔ)??；

4．業(yè)務(wù)用機(jī)是否安裝、設(shè)置與工作無(wú)關(guān)的軟件和網(wǎng)絡(luò)共享； 5．電源使用是否安全。

（二）電子商務(wù)讀卡器使用情況

1．用戶登錄密碼和IC卡的PIN碼的設(shè)置是否符合設(shè)置規(guī)定； 2．每月最后一天是否按規(guī)定更換登錄密碼和PIN密碼； 3．是否妥善保管安全密碼、讀卡器、IC卡和IC卡密碼。

（三）網(wǎng)絡(luò)安全情況

1．能否緊急啟動(dòng)ADSL備份線路鏈接互聯(lián)網(wǎng)；

2．是否對(duì)來(lái)歷不明的郵件和以.exe、.bat、.com為后綴的郵件以及不知名的網(wǎng)站進(jìn)行了正確的操作處理。

第六章

附

則

第十九條

本辦法由中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)解釋和修改。第二十條

本辦法自公布之日起執(zhí)行。

第五篇：山東省保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)

山東省保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì) 與信息化建設(shè)驗(yàn)收實(shí)施辦法（修訂版）

為指導(dǎo)和規(guī)范山東保監(jiān)局轄內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建及開業(yè)驗(yàn)收過(guò)程中有關(guān)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)工作，提高保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)質(zhì)量和水平，根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際，制定本實(shí)施辦法。

一、驗(yàn)收要求

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)時(shí)的統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)應(yīng)實(shí)現(xiàn)本公司各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)流程的信息化和管理流程的信息化，確保保險(xiǎn)信息的實(shí)效性、正確性與安全性，保障保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)持續(xù)、健康、高效運(yùn)營(yíng)，并滿足保險(xiǎn)監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求。

二、驗(yàn)收范圍

驗(yàn)收范圍為轄內(nèi)中資保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、中心支公司、支公司和營(yíng)業(yè)部，中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托驗(yàn)收的外資及中外合資保險(xiǎn)公司省級(jí)駐魯分支機(jī)構(gòu)和地市級(jí)營(yíng)銷服務(wù)部。

三、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)

（一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)和信息化工作，明確統(tǒng)計(jì)、信息化工作的負(fù)責(zé)人和聯(lián)系人。保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)配備專職的統(tǒng)計(jì)和信息技術(shù)人員，中心支公司應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計(jì)和信息技術(shù)崗位。

省級(jí)分公司配備的專職統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)具有本科(含)以上學(xué)歷或從事保險(xiǎn)工作3年以上，掌握監(jiān)管部門對(duì)各保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)及統(tǒng)計(jì)方法的規(guī)定，并能協(xié)調(diào)分公司各部門及各中心支公司的統(tǒng)計(jì)工作，搜集數(shù)據(jù)，撰寫經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告。信息技術(shù)人員應(yīng)具有信息技術(shù)相關(guān)專業(yè)本科（含）以上學(xué)歷，掌握網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)庫(kù)相關(guān)知識(shí)，熟悉本公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)及其數(shù)據(jù)庫(kù)和網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)；具有5年以上信息技術(shù)工作經(jīng)歷的，學(xué)歷可放寬至信息技術(shù)相關(guān)專業(yè)?？苹蚱渌鼘I(yè)本科。其他分支機(jī)構(gòu)從事統(tǒng)計(jì)和信息技術(shù)工作的人員應(yīng)具有相關(guān)專業(yè)?？埔陨蠈W(xué)歷或2年以上相關(guān)工作經(jīng)歷，掌握統(tǒng)計(jì)和信息化方面的基本知識(shí)。

（二）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)與信息化工作方面的規(guī)章制度，建立健全保險(xiǎn)信息安全快速反應(yīng)機(jī)制和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制。

（三）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具備較為完善的軟、硬件系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)體系，其主要設(shè)備和通信線路應(yīng)具有冗余備份，本地存儲(chǔ)的重要數(shù)據(jù)具有安全保密、存儲(chǔ)、備份措施。

（四）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)能實(shí)現(xiàn)電腦出單，并能在已建成的網(wǎng)絡(luò)上模擬運(yùn)行整個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程。經(jīng)營(yíng)的所有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)現(xiàn)信息化管理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)采用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺(tái)，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接。

（五）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的機(jī)房應(yīng)符合GB2887-89《計(jì)算機(jī)場(chǎng)地技術(shù)條件》和GB9361-88《計(jì)算機(jī)場(chǎng)地安全要求》等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。分支機(jī)構(gòu)若具有服務(wù)器或應(yīng)用系統(tǒng)，機(jī)房須經(jīng)過(guò)消防部門的單獨(dú)驗(yàn)收；服務(wù)器托管于電信運(yùn)營(yíng)商或?qū)I(yè)公司的，應(yīng)出具托管證明文件和保證設(shè)備、數(shù)據(jù)安全、不向第三方泄漏數(shù)據(jù)及不得利用所托管的數(shù)據(jù)謀取利益的承諾書；僅有路由和線路交換設(shè)備的，機(jī)房所在大樓要經(jīng)過(guò)消防部門的綜合驗(yàn)收。

（六）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集、查詢的要求。

四、驗(yàn)收材料

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司開業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)關(guān)于統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)的材料包括：

（一）統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)機(jī)構(gòu)人員情況。具體包括：負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)和信息化工作的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、主管統(tǒng)計(jì)和信息化工作的部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況。描述部門組織結(jié)構(gòu)和人員情況應(yīng)做到：

1．部門組織結(jié)構(gòu)。應(yīng)報(bào)送的內(nèi)容包括分別負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作和信息化工作的部門和該部門所有崗位設(shè)置情況，以及部門職能和各崗位職責(zé)規(guī)定。

2、人員情況。應(yīng)報(bào)送的內(nèi)容包括最終學(xué)歷、職稱、受教育經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、有關(guān)資質(zhì)，其中受教育經(jīng)歷應(yīng)注明所獲得的學(xué)歷、學(xué)位等，并在其后附有證件影印件。

（二）相應(yīng)的規(guī)章制度及機(jī)制。具體包括：保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)與信息化工作方面的規(guī)章制度及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制等。

原則上，保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)參照《山東省保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定實(shí)施細(xì)則》（魯保監(jiān)發(fā)[2005]36號(hào)）制定適合本機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)制度；若分支機(jī)構(gòu)直接使用總公司使用的相關(guān)制度，應(yīng)能夠適合分支機(jī)構(gòu)的情況。

分支機(jī)構(gòu)直接使用總公司制定的信息化工作方面某些規(guī)章制度，應(yīng)予以說(shuō)明。如果公司有災(zāi)備中心，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制中應(yīng)體現(xiàn)相關(guān)的組織和制度、策略。

（三）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的具體方案。包括業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的處理模式、數(shù)據(jù)集中情況、基本處理流程框架、系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系、各類數(shù)據(jù)的管理權(quán)限等。具體包括：

1．概述運(yùn)行在公司內(nèi)網(wǎng)上的各個(gè)應(yīng)用及其間的數(shù)據(jù)交換、依賴關(guān)系。

2．?dāng)⑹鰳I(yè)務(wù)系統(tǒng)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)集中情況、基本處理流程框架，前臺(tái)應(yīng)用的商品名稱、開發(fā)商、開發(fā)技術(shù)或手段，以及后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)情況。如果業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)由多個(gè)子系統(tǒng)組成，還應(yīng)敘述各個(gè)子系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)交換關(guān)系。業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)分別描述。

3．?dāng)⑹鰳I(yè)務(wù)系統(tǒng)（或各分系統(tǒng)）與財(cái)務(wù)系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系。應(yīng)重點(diǎn)描述交換的頻度、技術(shù)手段等。

4．各類數(shù)據(jù)的管理權(quán)限。

（四）總公司承諾書。即總公司出具的關(guān)于在分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)開業(yè)后的第三個(gè)月起，按照有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送該分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的承諾書。

（五）監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送流程。即向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細(xì)流程，若數(shù)據(jù)由總公司統(tǒng)一生成并報(bào)送，應(yīng)說(shuō)明數(shù)據(jù)傳遞、核對(duì)的具體流程。具體包括：

1、向保監(jiān)會(huì)中國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)報(bào)送數(shù)據(jù)的流程。公司應(yīng)提供向中國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)報(bào)送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細(xì)流程，說(shuō)明監(jiān)管數(shù)據(jù)傳遞、核對(duì)的具體流程，其中重點(diǎn)是分支機(jī)構(gòu)在數(shù)據(jù)傳遞、核對(duì)中涉及到的部門和人員、所做的主要工作以及工作流程等。該項(xiàng)工作流程是否以制度或文件的形式進(jìn)行了規(guī)范，并提供相關(guān)證明材料。

2、向山東保監(jiān)局報(bào)送統(tǒng)計(jì)信息的流程。公司向山東保監(jiān)局報(bào)送中國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)所采集數(shù)據(jù)之外的其他統(tǒng)計(jì)信息的詳細(xì)流程，包括生成、審核以及上報(bào)的具體流程。

（六）公司的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和軟硬件情況，以及公司在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全保障策略。

總公司的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)要重點(diǎn)突出與業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)的服務(wù)器的硬件、操作系統(tǒng)、所運(yùn)行的應(yīng)用或數(shù)據(jù)庫(kù)情況，與互聯(lián)網(wǎng)、分支機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)連接情況，尤其是網(wǎng)絡(luò)邊界設(shè)備情況。分支機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)要重點(diǎn)表述服務(wù)器和網(wǎng)絡(luò)邊界設(shè)備，如果有互聯(lián)網(wǎng)出口，應(yīng)重點(diǎn)描述安全設(shè)備和技術(shù)措施?？偣九c分支機(jī)構(gòu)的連接要重點(diǎn)描述線路數(shù)目，各線路的協(xié)議或?qū)崿F(xiàn)方式、帶寬、運(yùn)營(yíng)商等。公司如果有災(zāi)備中心，應(yīng)描述災(zāi)備中心、數(shù)據(jù)中心、分支機(jī)構(gòu)間的連接情況。描述網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)時(shí)還應(yīng)說(shuō)明數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心和分支機(jī)構(gòu)的地理位置。分支機(jī)構(gòu)的硬件情況應(yīng)說(shuō)明桌面或便攜計(jì)算機(jī)的型號(hào)及數(shù)量，路由設(shè)備和信號(hào)轉(zhuǎn)換設(shè)備情況。數(shù)據(jù)安全保障策略中應(yīng)描述保障數(shù)據(jù)安全的技術(shù)手段。

（七）計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)情況說(shuō)明。

（八）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提供的其它材料。

其他保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)關(guān)于統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)的材料應(yīng)包括上述省級(jí)分公司開業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)材料中的第（一）、（四）、（六）、（七）、（八）部分的內(nèi)容,其中第（六）部分不需要描述總公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)情況和數(shù)據(jù)安全保障策略，應(yīng)重點(diǎn)描述分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和它與上級(jí)機(jī)構(gòu)、總公司間的線路連接情況。

五、驗(yàn)收流程

保監(jiān)局組織的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收小組負(fù)責(zé)對(duì)統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)工作進(jìn)行驗(yàn)收，工作流程為：

（一）材料審核

審核保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)材料中有關(guān)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)部分內(nèi)容。材料不符合要求的，應(yīng)要求申請(qǐng)人補(bǔ)齊相關(guān)材料；材料審核通過(guò)后，方可進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

（二）現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收

統(tǒng)計(jì)與信息化現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收主要采取“聽、核、問(wèn)”等方式進(jìn)行?！奥牎奔绰犎」居嘘P(guān)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)工作的報(bào)告；“核”即核查公司統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)工作是否符合有關(guān)規(guī)定，是否與申請(qǐng)材料中描述的一致；“問(wèn)”即詢問(wèn)公司從事統(tǒng)計(jì)和信息化工作的人員，并針對(duì)驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求公司說(shuō)明原因或給出合理解釋?，F(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收時(shí)填寫《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化驗(yàn)收表》。驗(yàn)收具體內(nèi)容為：

1、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和軟硬件，以及網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全措施的執(zhí)行情況。

2、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的各種應(yīng)用系統(tǒng)，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)集中情況、處理流程和對(duì)接情況。

3、計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)狀況。

4、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)的提取、整合和報(bào)送工作的具體情況。

5、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)是否符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門的規(guī)定。

6、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)法規(guī)的掌握情況及其它統(tǒng)計(jì)工作的準(zhǔn)備情況。

（三）意見反饋

現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收完成后，若公司的統(tǒng)計(jì)與信息化工作未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，驗(yàn)收小組應(yīng)將驗(yàn)收意見反饋給公司，指出存在的問(wèn)題和整改要求；公司應(yīng)認(rèn)真、及時(shí)整改，整改完成后向山東保監(jiān)局提交整改報(bào)告書。

六、附則

（一）山東保監(jiān)局統(tǒng)計(jì)研究處為保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收工作的指導(dǎo)和管理部門。

（二）本辦法由山東保監(jiān)局統(tǒng)計(jì)研究處會(huì)同有關(guān)處室實(shí)施。

（三）本辦法自印發(fā)之日起施行。