第一篇：銀行違規(guī)處罰規(guī)定

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違規(guī)處罰規(guī)定

第一章

第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營管理秩序，保障企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。本規(guī)定適用于本行總行及其在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的所有分支機(jī)構(gòu)。

第二條 本規(guī)定所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。

第三條 本規(guī)定所指的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級(jí)管理人員、主管人員和一般員工。

第二章

處罰原則

第四條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：

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總則

（一）本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本規(guī)定時(shí)一律平等；

（二）對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理，要與違規(guī)事實(shí)和責(zé)任輕重相適應(yīng)；

（三）國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；

（四）本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機(jī)關(guān)處理。

第三章

處罰范圍

第五條 本規(guī)定所指的違規(guī)行為主要包括：

（一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；

（三）多次違規(guī)，屢教不改的；

（四）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的；

（五）其他違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。

第六條 有下列情形之一者,可以從輕、減輕或免于處罰:(一)初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微的;(二)檢查前自己主動(dòng)查出違規(guī)問題并如實(shí)報(bào)告的;(三)檢查中積極配合提供線索的;(四)檢查后認(rèn)真整改、及時(shí)糾正,并積極采取補(bǔ)救措施,避免損失的,企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部

或主動(dòng)賠償違規(guī)造成的損失的;

（五）責(zé)任人已經(jīng)采取必要措施試圖減少損失的。

第四章

主管機(jī)構(gòu)

第七條 有違規(guī)行為發(fā)生的，經(jīng)其所在部門查實(shí)后將具體違規(guī)情況報(bào)給經(jīng)營戰(zhàn)略部，由經(jīng)營戰(zhàn)略部審核后依照本規(guī)定對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出處罰決定，或提出處理意見。

第八條 經(jīng)營戰(zhàn)略部有權(quán)對(duì)全行發(fā)起主動(dòng)調(diào)查，在管理、檢查工作中發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為的，可依規(guī)定對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出處罰措施。

第五章 違規(guī)行為及處罰

第九條 處罰方式包括：通報(bào)、書面警告、撤職、降級(jí)、罰款、辭退等。

第十條 違反信貸計(jì)劃管理和資金管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自突破季度、年度信貸計(jì)劃的;(二)未按規(guī)定程序調(diào)度資金的;

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(三)資金頭寸管理失誤導(dǎo)致本行頭寸透支的。

第十一條 違反利率管理規(guī)定,導(dǎo)致計(jì)結(jié)息錯(cuò)誤的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

第十二條 不按規(guī)定執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審查、審批制度的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。

第十三條 在貸款調(diào)查過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查的;(二)對(duì)借款申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性未進(jìn)行盡職調(diào)查與核實(shí)的;(三)未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況的。

第十四條 在對(duì)客戶的授信管理及信用等級(jí)評(píng)定工作中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)越權(quán)審批授信額度的;(二)未經(jīng)授權(quán)超授信額度向客戶提供新增信用的;

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(三)未按規(guī)定程序?qū)蛻暨M(jìn)行授信或信用等級(jí)評(píng)定的;(四)客戶信用出現(xiàn)必須降級(jí)的情況,未及時(shí)調(diào)整其信用等級(jí)的;對(duì)客戶已經(jīng)發(fā)生或能夠預(yù)計(jì)將要發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)情況未及時(shí)調(diào)減或取消授信額度的。

第十五條 在貸款審查過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定程序進(jìn)行貸款審查的;(二)未對(duì)貸款資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,出具明顯錯(cuò)誤審查意見的;(三)對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目未按規(guī)定及時(shí)反饋報(bào)備審查意見的。

第十六條 在貸款發(fā)放過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

(一)與借款人簽訂的借款合同及其他相關(guān)合同和借款借據(jù)主要要素不全的;(二)未落實(shí)貸款審批條件發(fā)放貸款的。

第十七條 在貸款使用的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以

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3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定對(duì)客戶貸款使用情況進(jìn)行監(jiān)管,發(fā)生客戶改變貸款用途的;(二)因未按照貸后管理規(guī)定對(duì)企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管,以致未及時(shí)發(fā)現(xiàn)及有效制止企業(yè)違規(guī)行為,導(dǎo)致貸款被擠占挪用的。

第十八條 在貸款運(yùn)行的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定登記貸款管理日常記錄和月報(bào)臺(tái)賬的;(二)未按規(guī)定對(duì)貸款企業(yè)實(shí)物、財(cái)務(wù)、資金進(jìn)行盡職檢查的;(三)未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵(質(zhì))押物的價(jià)值和保管情況的;(四)不按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的;(五)對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)兆未及時(shí)報(bào)告的;(六)未按規(guī)定管理信貸檔案的。

第十九條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定對(duì)借款人銷售貨款回籠情況進(jìn)行監(jiān)管,企業(yè)銷售貨款未及時(shí)歸行的;(二)對(duì)借款人現(xiàn)金管理不力,企業(yè)違規(guī)坐支現(xiàn)金的。

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第二十條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)活動(dòng)狀況進(jìn)行分析、檢查、核對(duì)的;(二)發(fā)現(xiàn)重大情況沒有及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施的。

第二十一條 在貸款監(jiān)測評(píng)價(jià)過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定及時(shí)監(jiān)測評(píng)價(jià)客戶重要數(shù)據(jù)資料的;(二)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正未經(jīng)批準(zhǔn)開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的及不執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)停辦要求的;(三)對(duì)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的問題未及時(shí)報(bào)告的。

第二十二條 違反呆賬核銷的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定提供呆賬貸款認(rèn)定與核銷的有關(guān)資料的;(二)呆賬貸款認(rèn)定與核銷過程中有逆程序操作等違規(guī)行為的;(三)對(duì)已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失,未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實(shí)施檢查的。

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第二十三條 違反會(huì)計(jì)核算原則和有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按雙人臨柜、錢賬分管、換人復(fù)核以及現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等各類收支業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理程序進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的;(二)對(duì)已發(fā)生的錯(cuò)賬未按規(guī)定處理的;(三)未嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)息規(guī)則的,利息收支未按規(guī)定進(jìn)行核算的;(四)未按規(guī)定列收列支、清理有關(guān)會(huì)計(jì)科目、各項(xiàng)臨時(shí)和過渡性資金的。

第二十四條 違反對(duì)會(huì)計(jì)人員管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。

(一)會(huì)計(jì)人員未按規(guī)定實(shí)行崗位輪換、強(qiáng)制休假的;(二)會(huì)計(jì)人員離崗未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的;

第二十五條 違反會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。

(一)會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表未按規(guī)定打印、裝訂和收集整理歸檔的;

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(二)未嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案的立卷、歸檔、保管、查閱、交接、銷毀等管理制度的;(三)會(huì)計(jì)檔案保管地點(diǎn)不符合規(guī)定的。

第二十六條 違反現(xiàn)金、出納管理有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定核對(duì)賬款的;(二)白條抵庫或票據(jù)抵庫,賬款不符的;(三)出納長短款不按規(guī)定處理的;(四)違反雙人臨柜,雙人管庫,雙人守庫,雙人押運(yùn)規(guī)定的;(五)未按規(guī)定使用、保管、交接錢箱或金庫的正、副鑰匙和密碼的;(六)對(duì)大額現(xiàn)金支取未進(jìn)行審核、登記的;允許單位和個(gè)人超出規(guī)定范圍、限額提取使用現(xiàn)金的;對(duì)單位和個(gè)人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報(bào)告或報(bào)批的;(七)未按規(guī)定兌換、支付殘損幣的;(八)未按規(guī)定沒收、處理和上繳假幣的。

第二十七條 違反賬戶管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定開立、使用、監(jiān)督和管理銀行結(jié)算賬戶的;

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(二)未按規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的;單位預(yù)留印鑒卡被盜用或丟失的;(三)對(duì)于客戶出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行結(jié)算賬戶的行為制止不力的。

第二十八條 違反票據(jù)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定和正常的操作程序進(jìn)行審查,未發(fā)現(xiàn)密押、印鑒存在問題的;(二)對(duì)客戶簽發(fā)空頭支票行為未按規(guī)定及時(shí)處理的;(三)對(duì)票據(jù)、證明文件等審查不嚴(yán),應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題,造成透支的。

第二十九條 有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)大額支付、匯劃資金應(yīng)審批而未經(jīng)有關(guān)部門審批的;(二)大額支付交易、可疑支付交易未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告的;(三)未按規(guī)定辦理款項(xiàng)查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的;對(duì)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。

第三十條 違反財(cái)務(wù)收支核算的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以

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1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提各項(xiàng)支出的;(二)未按規(guī)定攤銷遞延資產(chǎn)、無形資產(chǎn)的;(三)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)議收取辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用的;(四)未按標(biāo)準(zhǔn)計(jì)付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、分?jǐn)値齑娆F(xiàn)金利息的。

第六章 處罰程序

第三十一條 得到違規(guī)信息來源后當(dāng)事人所在部門應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向本行經(jīng)營戰(zhàn)略部提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第三十二條 經(jīng)營戰(zhàn)略部根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。

第三十三條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，向違規(guī)當(dāng)事人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

第三十四條 被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。

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在作出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，本行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在作出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。

在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見報(bào)上級(jí)管理層。上級(jí)管理層在征詢作出處理決定的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)意見后，作出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)模^續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。復(fù)核決定為最終決定。

第三十五條 在“單位活期存款”下設(shè)專戶。對(duì)各被處罰單位和個(gè)人的罰款均納入本戶核算。同時(shí)為體現(xiàn)有獎(jiǎng)有罰的原則,可拿出30%的份額用于獎(jiǎng)勵(lì)發(fā)現(xiàn)重要線索、避免重大風(fēng)險(xiǎn)、挽回重大損失的內(nèi)部審計(jì)人員。

第七章 附則

第三十六條 本規(guī)定處罰事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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第三十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的處罰規(guī)定；沒有制定的，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》執(zhí)行。

第三十七條 本規(guī)定由總行法律合規(guī)部制定，解釋、修訂。

第三十八條 本規(guī)定自發(fā)文之日起施行。

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第二篇：施工現(xiàn)場違規(guī)現(xiàn)象處罰規(guī)定

施工現(xiàn)場違規(guī)現(xiàn)象處罰規(guī)定

為加大現(xiàn)場管理力度，提高監(jiān)控效率，確保本項(xiàng)目工程的質(zhì)量、進(jìn)度、投資、安全得到有效控制，特制定本工程施工現(xiàn)場違規(guī)行為的經(jīng)濟(jì)處罰細(xì)則，具體實(shí)施由施工單位負(fù)責(zé)，監(jiān)理與建設(shè)單位督導(dǎo)。

在施工過程中如發(fā)現(xiàn)違反規(guī)范要求的質(zhì)量、安全問題，經(jīng)指出仍屢教不改的（經(jīng)指出2次仍未安排整改或在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未整改到位的），將采取經(jīng)濟(jì)罰款措施（具體罰款細(xì)則詳見附表）。各棟施工班組在接到工程項(xiàng)目部管理人員的口頭整改通知或書面聯(lián)系單、通知單之后，應(yīng)立即組織力量進(jìn)行整改，如對(duì)工程項(xiàng)目部的整改指令存在異議，應(yīng)立即與現(xiàn)場管理人員溝通協(xié)調(diào)以達(dá)成共識(shí)（如協(xié)調(diào)未達(dá)成共識(shí)的，暫按管理方指令實(shí)施）。

施工現(xiàn)場違規(guī)行為的經(jīng)濟(jì)處罰操作程序：工程項(xiàng)目部可直接向各棟施工班組開具罰款單并收取罰金，罰金由項(xiàng)目部暫為保管，各棟施工班組需在收到罰款單一周內(nèi)將罰金繳至項(xiàng)目部（項(xiàng)目部需開具罰款收據(jù)）。各棟施工班組在規(guī)定期限內(nèi)未繳納罰金或拒不繳納著，責(zé)由其棟號(hào)長代為交付，如仍拒不執(zhí)行，將在日后拒絕支付其工程款項(xiàng)，待其翻倍交清罰款后，再行支付。

罰款由項(xiàng)目部根據(jù)工程實(shí)際情況作為獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)給各棟施工班組(具體獎(jiǎng)勵(lì)辦法見附表）。罰款單由項(xiàng)目部抄送一份至監(jiān)理單位，并同時(shí)抄報(bào)建設(shè)單位。

施工現(xiàn)場違規(guī)行為經(jīng)處罰后并不免除施工班組的整改責(zé)任，施工班組仍應(yīng)根據(jù)規(guī)定及時(shí)整改，否則將采取加倍處罰的措施。針對(duì)屢教不改，態(tài)度惡劣的施工班組，在經(jīng)教導(dǎo)無效的情況下，一律清逐退場。江山御景四期項(xiàng)目部（簽字）： 監(jiān)理單位（簽字）： 建設(shè)單位（簽字）：

2015年11月18日 施工現(xiàn)場違規(guī)行為處罰細(xì)則 類 別 序 號(hào)

處罰項(xiàng)目 違規(guī)罰款金 1.安全及文明 1.1 對(duì)未佩戴安全帽者 50元/人 1.2 對(duì)安全網(wǎng)陳舊破損或未綁扎牢固的現(xiàn)象 50元/處 1.3 對(duì)高空作業(yè)未系安全帶或有帶不扣者 100元/人 1.4 對(duì)無用電保護(hù)措施的現(xiàn)象或保護(hù)措施失效的現(xiàn)象 200元/處 1.5 對(duì)工作及業(yè)余時(shí)間施工場地內(nèi)發(fā)現(xiàn)身體赤裸者（赤膊或僅穿三角褲等）者 50元/人 1.6 對(duì)翻越工地圍墻者 50元/人 1.7 對(duì)隨意從建筑物窗門洞口向外傾倒施工垃圾現(xiàn)象 200元/次 1.8 對(duì)施工作業(yè)區(qū)內(nèi)各類（基坑、電梯、樓梯等）預(yù)留孔洞防護(hù)不嚴(yán)密、腳手架防護(hù)欄桿及擋腳板不到位，架體內(nèi)未封閉等安全隱患 100~200元/處 1.9 對(duì)在工地作業(yè)區(qū)違章操作施工機(jī)械設(shè)備、違章接水接電及動(dòng)用明火者 200元/次 1.10 對(duì)甲方及監(jiān)理、施工管理人員發(fā)生打、罵人現(xiàn)象及其他不文明舉動(dòng)者 200~1000元/次 1.11 對(duì)場地及道路不整潔、有積水及砼、砂漿等污跡的現(xiàn)象經(jīng)指出不及時(shí)整改者 100元/處 1.12 對(duì)施工作業(yè)面內(nèi)出現(xiàn)未及時(shí)清理的建筑垃圾、鋼管、模板、扣件 50元/處 1.13 對(duì)工地作業(yè)區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)外來閑雜人員、家屬小孩等 50元/人 1.14 在腳手架上堆放鋼筋、模板及其它雜物 200元/次 1.15 對(duì)安全專項(xiàng)方案未報(bào)審或未經(jīng)專家論證的，違背強(qiáng)制性規(guī)范條款或易造成嚴(yán)重后果的隱患。500元/次 1.16 對(duì)每月安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及監(jiān)理工程師所提及的問題不及時(shí)整改的 100元/次 1.17 施工現(xiàn)場和項(xiàng)目部生活區(qū)，嚴(yán)禁打架斗毆、鬧事甚至班組群毆、集體滋事。嚴(yán)重者追究法律責(zé)任。

2000-5000元/次 1.18 私自拆除安全防護(hù)設(shè)施的 200元/次 1.19 在施工樓層大便的 200元/次 1.20 故意不參加交底會(huì)議及安全教育的 100元/次 1.21 對(duì)其它未列入的違反有關(guān)安全文明標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的事項(xiàng) 視具體情況不低100元/項(xiàng)

施工現(xiàn)場違規(guī)行為處罰細(xì)則（續(xù)）類 別 序 號(hào)

處罰項(xiàng)目 違規(guī)罰款金 2.模板工程 2.1 模板支撐未按項(xiàng)目部施工方案（或施工作業(yè)指導(dǎo)書及施工交底）進(jìn)行施工的 200元/次 2.2 墻身模板不按規(guī)定穿螺桿加固的，或因松動(dòng)絲桿過早造成墻面拉毛、裂縫、露筋者的 100元/次 2.3 混凝土墻體、未按圖留洞、埋管、預(yù)埋件者，或者位置偏差50mm以上者（返工費(fèi)責(zé)任者承擔(dān)）50元/處 2.4 上道工序質(zhì)量驗(yàn)收資料未報(bào)驗(yàn)通過或不及時(shí)報(bào)驗(yàn)，擅自進(jìn)入下道工序施工的 200元/次 2.5 混凝土墻、柱、板體發(fā)生爆?；蚰０逅菡撸r償損失外，視損失大小 100~300元/處 2.6 墻、柱、梁、板模板接縫不能大于4mm，違者視其后果 10~50元/處 2.7 梁、柱墻等幾何尺寸偏差較大，及變形嚴(yán)重的 100元/處 2.8 混凝土墻柱模板支撐不牢，造成墻體位移者，墻柱根未按要求壓條固定，造成漏漿嚴(yán)重的，視其后果

100~300元/處 2.9 未按要求隨意拆除模板支架的，如造成結(jié)構(gòu)裂縫等后果嚴(yán)重的，除賠償損失外，加倍處罰 500元/次 2.10 每次拆模不得隨意破壞砼棱角，否則罰款 50-100元/處 2.11 樓面模板標(biāo)高及平整度超標(biāo)的 100元/處 2.12 每次砼施工時(shí)無足夠人員值班或值班木工人員小于2人的 每次每人50元 2.13 對(duì)其它未列入的違反有關(guān)設(shè)計(jì)及規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的事項(xiàng) 視具體情況不低50元/項(xiàng)

施工現(xiàn)場違規(guī)行為處罰細(xì)則（續(xù)）類 別 序 號(hào)

處罰項(xiàng)目 違規(guī)罰款金 3.鋼筋工程 3.1 鋼筋制作的規(guī)格、品種、數(shù)量和幾何尺寸不符合圖紙的及構(gòu)造要求與規(guī)范偏差較大者，視其數(shù)量大小，除賠償材料損失外 50~200元/處 3.2 鋼筋位置綁扎不正確，保護(hù)層厚度不正確，不夠數(shù)量，或鋼筋間距不均勻 10元/處 3.3 鋼筋接頭未按要求錯(cuò)開的，主筋間距、排距不均勻；吊筋位置不正確的；鋼筋綁扎不牢固，該滿扎的未滿扎的，或丟扣過于集中的；板負(fù)彎矩筋下未設(shè)置馬凳鐵或馬凳鐵綁扎不牢固的；鋼筋綁扎時(shí)未保證鋼筋搭接長度或錨固長度的，10元/處 3.4 鋼筋綁扎完畢后，未進(jìn)行自檢，就通知項(xiàng)目部檢查的，200元/次 3.5 上道工序質(zhì)量驗(yàn)收資料未報(bào)驗(yàn)通過或不及時(shí)報(bào)驗(yàn)，擅自進(jìn)入下道工序施工的 200元/次 3.6 澆灌混凝土?xí)r，未派人負(fù)責(zé)鋼筋監(jiān)護(hù)工作的，100元/次 3.7 每次鋼筋綁扎，必須保證現(xiàn)場工完場清，特別是垃圾，一定要清理干凈，凡是每次驗(yàn)收前不清理沖洗干凈的 100元/次 3.8 砼澆筑完后，鋼筋偏位的 20元/根 3.9 對(duì)其它未列入的違反有關(guān)設(shè)計(jì)及規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的事項(xiàng) 視具體情況不低50元/項(xiàng)

施工現(xiàn)場違規(guī)行為處罰細(xì)則（續(xù)）類 別 序 號(hào)

處罰項(xiàng)目 違規(guī)罰款金 4.砼工程 4.1 混凝土澆注后凡出現(xiàn)不影響結(jié)構(gòu)的蜂窩、麻面、露筋、孔洞、漏振的，并承擔(dān)返工、返修損失

100-300元/次 4.2 混凝土樓梯、樓面嚴(yán)重露石子、無漿者 100元/處 4.3 混凝土澆筑完后必須按要求進(jìn)行養(yǎng)護(hù)，保護(hù)混凝土表面潤濕，未按要求養(yǎng)護(hù)者 100元/次 4.4 混凝土澆筑時(shí)不得隨意亂松動(dòng)鋼筋，違者每根罰款 20元/次 4.5 混凝土不得任意加水，違者罰款 200~500元 4.6 混凝土澆筑不得隨意亂留設(shè)施工縫、冷縫，違者每處罰款 100元 4.7 落地混凝土及模板上的砼應(yīng)及時(shí)清理回收使用，未及時(shí)清理造成浪費(fèi)的，除按價(jià)賠償外，并處罰款。200元/次 4.8 澆筑墻、柱混凝土?xí)r，嚴(yán)禁一次性下滿混凝土，應(yīng)分層澆筑，違者罰款 100元 4.9 施工縫鑿毛不及時(shí)，不徹底，不沖洗干凈的 100元/次 4.10 每次砼施工時(shí)勞務(wù)隊(duì)主要管理人員不在施工現(xiàn)場 每人每次200元 4.11 砼質(zhì)量問題，不及時(shí)按要求處理的 100元/處 4.12 對(duì)其它未列入的違反有關(guān)設(shè)計(jì)及規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的事項(xiàng) 視具體情況不低50元/項(xiàng) 類 別 序 號(hào)

處罰項(xiàng)目 違規(guī)罰款金 5.架子工 5.1 內(nèi)支撐立桿搭設(shè)過稀，無掃地桿，架體無相互連接，無剪力撐的,視現(xiàn)場檢查情況 50-200元/次 5.2 內(nèi)支撐立桿過短，不采取有效措施而直接頂部放置鋼管扣件或者底部墊幾塊磚頭的 200元/次 5.3 鋼管扣件松動(dòng)未擰緊，未達(dá)到緊固要求的 50元/次 5.4 外架施工前未將架體基底處理好便直接上工的 200元/次 5.5 外架作業(yè)未按施工圖及各棟施工員的指導(dǎo)下搭設(shè)，亂設(shè)立桿，違規(guī)操作的 300元/次 5.6 外架搭設(shè)必須滿足施工進(jìn)度要求，尤其是樓層施工模板支撐架之前，必須將外架提前搭設(shè)超過作業(yè)面1.5米高，并系好安全網(wǎng)，作業(yè)層必須鋪滿腳手板。若跟不上進(jìn)度安全要求 500元/次 5.7 外架剪刀撐未按規(guī)定措設(shè)的，未按要求設(shè)置拉結(jié)點(diǎn)或有設(shè)置但未與主體結(jié)構(gòu)及時(shí)連結(jié)的 100元/處 5.8 外架搭設(shè)出現(xiàn)傾斜，立桿間距排布不均勻，大橫桿縱向高差較大，整體外形無法滿驗(yàn)收要求的，除按要求整改外 500元/次 5.9 “三寶、四口、五臨邊”未按要求防護(hù)的 200~300元/人 5.10 對(duì)其它未列入的違反有關(guān)設(shè)計(jì)及規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的事項(xiàng) 視具體情況不低100元/項(xiàng) 班組罰款通知單 編號(hào)： 工程名稱 違規(guī)班組 違規(guī)地點(diǎn) 違規(guī)時(shí)間 違 規(guī) 事 項(xiàng) 說 明 處 理 辦 法 執(zhí) 行 結(jié) 果

執(zhí)行人簽字 棟號(hào)施工員 及班組簽字

1、本表一式四份，執(zhí)行單位一份，違規(guī)班組一份，監(jiān)理、建設(shè)單位各一份。

2、處罰不是目的，旨在維護(hù)良好的工程形象，保質(zhì)保量完成工程項(xiàng)目。有罰必有獎(jiǎng)?wù)埜靼嘟M抓 緊改正

施工現(xiàn)場優(yōu)秀班組獎(jiǎng)勵(lì)辦法

項(xiàng)目部聲明：有罰必有獎(jiǎng)，罰款并不是目的，只是一種提高工程質(zhì)量，保證工程安全，改善工程形象一種手段，希望各兄弟班組理解。

針對(duì)表現(xiàn)優(yōu)良，施工中態(tài)度端正，有錯(cuò)能急時(shí)改正的班組長，將給予一定的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。采取定期班組評(píng)級(jí)制：評(píng)定優(yōu)良班組、合格班組、待提高班組、立即整改四個(gè)級(jí)別。

評(píng)定采取全面公平公開評(píng)定，即由項(xiàng)目部、監(jiān)理、建設(shè)單位在各棟號(hào)班組內(nèi)選擇每期表現(xiàn)優(yōu)良的班組，在通告各棟班組三天，三天無異議后即確認(rèn)獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象，由項(xiàng)目下發(fā)其現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

獎(jiǎng)勵(lì)金額：評(píng)定優(yōu)良獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金500元/班組 評(píng)定合格獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金100元/班組

評(píng)定有待提高無獎(jiǎng)勵(lì)，如有違反處罰細(xì)則的對(duì)其進(jìn)行處罰 評(píng)定立即整改無獎(jiǎng)勵(lì)，如有違反處罰細(xì)則的對(duì)其進(jìn)行處罰 持續(xù)評(píng)定優(yōu)良獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金1000元/班組 持續(xù)評(píng)定合格獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金300元/班組

持續(xù)評(píng)定立即整改班組三次的責(zé)令其退場 江山御景四期項(xiàng)目部（簽字）： 監(jiān)理單位（簽字）： 建設(shè)單位（簽字）：

2015年11月18日

第三篇：四六級(jí)考試違規(guī)處罰規(guī)定

教育部《國家教育考試違規(guī)處理辦法》（摘要）根據(jù)教育部要求，參加大學(xué)英語四、六級(jí)考試的考生，如有下列行為之一的，將按中華人民共和國教育部第33號(hào)令《國家教育考試違規(guī)處理辦法》和本校校紀(jì)校規(guī)嚴(yán)肅處理。

一、考生不遵守考場紀(jì)律，不服從考試工作人員的安排與要求，有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為考試違紀(jì)：

(一)攜帶規(guī)定以外的物品進(jìn)入考場或者未放在指定位置的；

(二)未在規(guī)定的座位參加考試的；

(三)考試開始信號(hào)發(fā)出前答題或者考試結(jié)束信號(hào)發(fā)出后繼續(xù)答題的；

(四)在考試過程中旁窺、交頭接耳、互打暗號(hào)或者手勢的；

(五)在考場或者教育考試機(jī)構(gòu)禁止的范圍內(nèi)，喧嘩、吸煙或者實(shí)施其他影響考場秩序的行為的；

(六)未經(jīng)考試工作人員同意在考試過程中擅自離開考場的；

(七)將試卷、答卷(含答題卡、答題紙等，下同)、草稿紙等考試用紙帶出考場的；

(八)用規(guī)定以外的筆或者紙答題或者在試卷規(guī)定以外的地方書寫姓名、考號(hào)或者以其他方式在答卷上標(biāo)記信息的；

(九)其他違反考場規(guī)則但尚未構(gòu)成作弊的行為。

二、考生違背考試公平、公正原則，以不正當(dāng)手段獲得或者試圖獲得試題答案、考試成績，有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為考試作弊：

(一)攜帶與考試內(nèi)容相關(guān)的材料或者存儲(chǔ)有與考試內(nèi)容相關(guān)資料的電子設(shè)備參加考試的；

(二)抄襲或者協(xié)助他人抄襲試題答案或者與考試內(nèi)容相關(guān)的資料的；

(三)脅迫他人為自己抄襲提供方便的；

(四)攜帶具有發(fā)送或者接收信息功能的設(shè)備的；

(五)由他人冒名代替參加考試的；

(六)故意銷毀試卷、答卷或者考試材料的；

(七)在答卷上填寫與本人身份不符的姓名、考號(hào)等信息的；

(八)傳、接物品或者交換試卷、答卷、草稿紙的；

(九)其他以不正當(dāng)手段獲得或者試圖獲得試題答案、考試成績的行為。

三、教育考試機(jī)構(gòu)、考試工作人員在考試過程中或者在考試結(jié)束后發(fā)現(xiàn)下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定相關(guān)的考生實(shí)施了考試作弊行為：

(一)通過偽造證件、證明、檔案及其他材料獲得考試資格、加分資格和考試成績的；

(二)評(píng)卷過程中被認(rèn)定為答案雷同的；

(三)考場紀(jì)律混亂、考試秩序失控，出現(xiàn)大面積考試作弊現(xiàn)象的；

(四)考試工作人員協(xié)助實(shí)施作弊行為，事后查實(shí)的；

(五)其他應(yīng)認(rèn)定為作弊的行為。

四、考生及其他人員應(yīng)當(dāng)自覺維護(hù)考試工作場所的秩序，服從考試工作人員的管理，不得有下列擾亂考場及考試工作場所秩序的行為：

(一)故意擾亂考點(diǎn)、考場、評(píng)卷場所等考試工作場所秩序；

(二)拒絕、妨礙考試工作人員履行管理職責(zé)；

(三)威脅、侮辱、誹謗、誣陷或者以其他方式侵害考試工作人員、其他考生合法權(quán)益的行為；

(四)故意損壞考場設(shè)施設(shè)備；

(五)其他擾亂考試管理秩序的行為。

第四篇：籃球賽違紀(jì)違規(guī)處罰規(guī)定

附：《籃球賽違紀(jì)違規(guī)處罰規(guī)定》

第一章 總 則 第一條

為保證重慶“忠萬”杯籃球賽（以下簡稱籃球賽）健康、穩(wěn)定、有序發(fā)展，杜絕違背公平競賽、違背體育道德的行為發(fā)生，維護(hù)各運(yùn)動(dòng)員、教練員、裁判員、工作人員的合法權(quán)益,根據(jù)國家體育總局有關(guān)規(guī)定和《中國籃球協(xié)會(huì)章程》等文件,特制定本規(guī)定。

第二條

籃球賽承辦單位依據(jù)本規(guī)定對(duì)參賽運(yùn)動(dòng)員、參賽球隊(duì)等違反競賽紀(jì)律的行為給予相應(yīng)的處罰。處罰應(yīng)遵循及時(shí)、公開、公平、公正，處罰與教育相結(jié)合的原則。

第三條

籃球賽組織委員會(huì)下設(shè)的紀(jì)律委員會(huì)負(fù)責(zé)籃球賽處罰工作，處罰決定由聯(lián)籃球賽主辦單位發(fā)布?；@球賽紀(jì)律委員會(huì)在接到技術(shù)代表、賽區(qū)競賽負(fù)責(zé)人、裁判員等賽后24小時(shí)內(nèi)上交的書面報(bào)告后,依據(jù)有關(guān)規(guī)定, 在經(jīng)過調(diào)查、認(rèn)定事實(shí)和分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，在72小時(shí)內(nèi)做出處罰決定。對(duì)嚴(yán)重的違紀(jì)違規(guī)而未得到有關(guān)方面書面報(bào)告的事件,聯(lián)賽主辦單位在核實(shí)情況后,有權(quán)參照本規(guī)定做出必要的處罰和追加處罰的決定。

第四條

處罰的種類

一、警告(含警告和嚴(yán)重警告)；

二、通報(bào)批評(píng)；

三、取消參賽資格；

第六條

裁判員依據(jù)《籃球規(guī)則》和比賽事實(shí)做出的臨場判罰及產(chǎn)生的結(jié)果，不在本規(guī)定處理范圍內(nèi)。

第七條

球迷在比賽場外發(fā)生的違紀(jì)違規(guī)、尋釁滋事、打架斗毆等行為,由組委員會(huì)會(huì)同有關(guān)部門進(jìn)行處理；對(duì)觸犯《大型群眾性活動(dòng)安全管理?xiàng)l例》和《中華人民共和國治安管理處罰法》及其他法律法規(guī)者,移交公安或司法機(jī)關(guān)處理,由當(dāng)事人承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第二章 運(yùn)動(dòng)員違紀(jì)違規(guī)的處罰規(guī)定 第一條

比賽前，如發(fā)現(xiàn)不符合參賽資格的隊(duì)員，取消其參賽資格；如在比賽中、比賽后發(fā)現(xiàn)有不符合參賽資格者或未報(bào)名球員，將取消其本人比賽資格和其所在隊(duì)的當(dāng)場比賽成績。

第二條

運(yùn)動(dòng)員在賽區(qū)與球迷發(fā)生言語、肢體沖突引發(fā)事端，對(duì)聯(lián)賽造成不良影響者，處以通報(bào)批評(píng)、取消本場比賽資格。

比賽中，運(yùn)動(dòng)員個(gè)人第一次因不服從裁判員的判罰或管理（或在比賽休息期間）謾罵裁判員的處以嚴(yán)重警告，該球員第二次出現(xiàn)謾罵裁判員或攻擊裁判員的，立即取消本場比賽資格；并追加相應(yīng)處罰。

第三條

在比賽場館內(nèi)，與對(duì)方運(yùn)動(dòng)員有侮辱性、挑逗性、恐嚇及威脅性語言的，或持球、擲球攻擊對(duì)方身體，或向?qū)Ψ酵驴谒?、做不文明手勢等侮辱性、攻擊性行為，視具體情節(jié)惡劣者，處以通報(bào)批評(píng)、取消本場比賽資格、并追加相應(yīng)處罰。

第四條

運(yùn)動(dòng)員出于報(bào)復(fù)目的，故意推或拉倒對(duì)方，或?qū)?duì)方隊(duì)員有意使用拉、打、鉤、踢、絆、膝頂?shù)葠阂鈩?dòng)作，造成對(duì)方隊(duì)員猛烈摔倒者，不管臨場裁判員是否對(duì)此進(jìn)行了判罰，主辦單位經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬惡意傷人行為犯規(guī)后仍然可給予追加相應(yīng)處罰，處以警告。

第五條

在聯(lián)賽期間，凡故意對(duì)比賽裁判員、和工作人員有侮辱性言行或無理舉止，視具體情節(jié)惡劣者，處以通報(bào)批評(píng)；有頂、推、擊打、踢、踩等故意傷人行為，處以通報(bào)批評(píng)、取消參賽資格。

第六條

在比賽中，雙方各一名運(yùn)動(dòng)員出現(xiàn)打架，當(dāng)事者個(gè)人還將分別處以通報(bào)批評(píng)、并追加相應(yīng)處罰。

第七條

在同一個(gè)賽季中，所有運(yùn)動(dòng)員在內(nèi)的個(gè)人累計(jì)出現(xiàn)第二次打架,當(dāng)事者個(gè)人還將分別處以通報(bào)批評(píng)、取消本賽季參賽資格的處罰。

第八條

比賽中、比賽后如發(fā)現(xiàn)一球隊(duì)報(bào)名球員，又代表另一球隊(duì)參賽，將取消兩球隊(duì)的參賽資格，并追加相應(yīng)處罰。

第四章 附則

第一條

本規(guī)定只適用于“忠萬”杯籃球賽。

第二條

所有處罰自聯(lián)賽主辦單位公布處理決定之日起生效，主辦單位的處理決定為最終決定。

第三條

本規(guī)定由主辦方負(fù)責(zé)解釋和修改。

第四條

本規(guī)定自發(fā)布之日起生效。

第五篇：4企業(yè)銀行(中國)有限公司違規(guī)處罰規(guī)定

企業(yè)銀行（中國）有限公司

違規(guī)處罰規(guī)定

第一章

第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營管理秩序，保障企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

本規(guī)定適用于本行總行及其在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的所有分支機(jī)構(gòu)。第二條 本規(guī)定所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。

第三條 本規(guī)定所指的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級(jí)管理人員、主管人員和一般員工。

總則

第二章 處罰原則

第四條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：

（一）本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本規(guī)定時(shí)一律平等；

（二）對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理，要與違規(guī)事實(shí)和責(zé)任輕重相適應(yīng)；

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部

（三）國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；

（四）本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機(jī)關(guān)處理。

第三章 處罰范圍

第五條 本規(guī)定所指的違規(guī)行為主要包括：

（一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；

（三）多次違規(guī)，屢教不改的；

（四）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的；

（五）其他違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。

第六條 有下列情形之一者,可以從輕、減輕或免于處罰:(一)初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微的;(二)檢查前自己主動(dòng)查出違規(guī)問題并如實(shí)報(bào)告的;(三)檢查中積極配合提供線索的;(四)檢查后認(rèn)真整改、及時(shí)糾正,并積極采取補(bǔ)救措施,避免損失的,或主動(dòng)賠償違規(guī)造成的損失的;

（五）責(zé)任人已經(jīng)采取必要措施試圖減少損失的。

第四章 主管機(jī)構(gòu)

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部

第七條 有違規(guī)行為發(fā)生的，經(jīng)其所在部門查實(shí)后將具體違規(guī)情況報(bào)給經(jīng)營戰(zhàn)略部，由經(jīng)營戰(zhàn)略部審核后依照本規(guī)定對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出處罰決定，或提出處理意見。

第八條 經(jīng)營戰(zhàn)略部有權(quán)對(duì)全行發(fā)起主動(dòng)調(diào)查，在管理、檢查工作中發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為的，可依規(guī)定對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出處罰措施。

第五章 違規(guī)行為及處罰

第九條 處罰方式包括：通報(bào)、書面警告、撤職、降級(jí)、罰款、辭退等。

第十條 違反信貸計(jì)劃管理和資金管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自突破季度、信貸計(jì)劃的;(二)未按規(guī)定程序調(diào)度資金的;(三)資金頭寸管理失誤導(dǎo)致本行頭寸透支的。

第十一條 違反利率管理規(guī)定,導(dǎo)致計(jì)結(jié)息錯(cuò)誤的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 第十二條 不按規(guī)定執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審查、審批制度的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。

第十三條 在貸款調(diào)查過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查的;(二)對(duì)借款申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性未進(jìn)行盡職調(diào)查與核實(shí)的;(三)未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況的。

第十四條 在對(duì)客戶的授信管理及信用等級(jí)評(píng)定工作中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)越權(quán)審批授信額度的;(二)未經(jīng)授權(quán)超授信額度向客戶提供新增信用的;(三)未按規(guī)定程序?qū)蛻暨M(jìn)行授信或信用等級(jí)評(píng)定的;(四)客戶信用出現(xiàn)必須降級(jí)的情況,未及時(shí)調(diào)整其信用等級(jí)的;對(duì)客戶已經(jīng)發(fā)生或能夠預(yù)計(jì)將要發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)情況未及時(shí)調(diào)減或取消授信額度的。

第十五條 在貸款審查過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定程序進(jìn)行貸款審查的;(二)未對(duì)貸款資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,出具明顯錯(cuò)誤審查意見的;

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部(三)對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目未按規(guī)定及時(shí)反饋報(bào)備審查意見的。

第十六條 在貸款發(fā)放過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)與借款人簽訂的借款合同及其他相關(guān)合同和借款借據(jù)主要要素不全的;(二)未落實(shí)貸款審批條件發(fā)放貸款的。

第十七條 在貸款使用的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定對(duì)客戶貸款使用情況進(jìn)行監(jiān)管,發(fā)生客戶改變貸款用途的;(二)因未按照貸后管理規(guī)定對(duì)企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管,以致未及時(shí)發(fā)現(xiàn)及有效制止企業(yè)違規(guī)行為,導(dǎo)致貸款被擠占挪用的。

第十八條 在貸款運(yùn)行的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定登記貸款管理日常記錄和月報(bào)臺(tái)賬的;(二)未按規(guī)定對(duì)貸款企業(yè)實(shí)物、財(cái)務(wù)、資金進(jìn)行盡職檢查的;(三)未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵(質(zhì))押物的價(jià)值和保管情況的;(四)不按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的;(五)對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)兆未及時(shí)報(bào)告的;(六)未按規(guī)定管理信貸檔案的。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 第十九條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定對(duì)借款人銷售貨款回籠情況進(jìn)行監(jiān)管,企業(yè)銷售貨款未及時(shí)歸行的;(二)對(duì)借款人現(xiàn)金管理不力,企業(yè)違規(guī)坐支現(xiàn)金的。

第二十條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)活動(dòng)狀況進(jìn)行分析、檢查、核對(duì)的;(二)發(fā)現(xiàn)重大情況沒有及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施的。

第二十一條 在貸款監(jiān)測評(píng)價(jià)過程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定及時(shí)監(jiān)測評(píng)價(jià)客戶重要數(shù)據(jù)資料的;(二)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正未經(jīng)批準(zhǔn)開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的及不執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)停辦要求的;(三)對(duì)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的問題未及時(shí)報(bào)告的。

第二十二條 違反呆賬核銷的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定提供呆賬貸款認(rèn)定與核銷的有關(guān)資料的;(二)呆賬貸款認(rèn)定與核銷過程中有逆程序操作等違規(guī)行為的;

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部(三)對(duì)已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失,未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實(shí)施檢查的。

第二十三條 違反會(huì)計(jì)核算原則和有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未按雙人臨柜、錢賬分管、換人復(fù)核以及現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等各類收支業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理程序進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的;(二)對(duì)已發(fā)生的錯(cuò)賬未按規(guī)定處理的;(三)未嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)息規(guī)則的,利息收支未按規(guī)定進(jìn)行核算的;(四)未按規(guī)定列收列支、清理有關(guān)會(huì)計(jì)科目、各項(xiàng)臨時(shí)和過渡性資金的。

第二十四條 違反對(duì)會(huì)計(jì)人員管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。(一)會(huì)計(jì)人員未按規(guī)定實(shí)行崗位輪換、強(qiáng)制休假的;(二)會(huì)計(jì)人員離崗未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的;

第二十五條 違反會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。(一)會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表未按規(guī)定打印、裝訂和收集整理歸檔的;(二)未嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案的立卷、歸檔、保管、查閱、交接、銷毀等管理制度的;(三)會(huì)計(jì)檔案保管地點(diǎn)不符合規(guī)定的。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 第二十六條 違反現(xiàn)金、出納管理有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定核對(duì)賬款的;(二)白條抵庫或票據(jù)抵庫,賬款不符的;(三)出納長短款不按規(guī)定處理的;(四)違反雙人臨柜,雙人管庫,雙人守庫,雙人押運(yùn)規(guī)定的;(五)未按規(guī)定使用、保管、交接錢箱或金庫的正、副鑰匙和密碼的;(六)對(duì)大額現(xiàn)金支取未進(jìn)行審核、登記的;允許單位和個(gè)人超出規(guī)定范圍、限額提取使用現(xiàn)金的;對(duì)單位和個(gè)人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報(bào)告或報(bào)批的;(七)未按規(guī)定兌換、支付殘損幣的;(八)未按規(guī)定沒收、處理和上繳假幣的。

第二十七條 違反賬戶管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定開立、使用、監(jiān)督和管理銀行結(jié)算賬戶的;(二)未按規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的;單位預(yù)留印鑒卡被盜用或丟失的;(三)對(duì)于客戶出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行結(jié)算賬戶的行為制止不力的。

第二十八條 違反票據(jù)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定和正常的操作程序進(jìn)行審查,未發(fā)現(xiàn)密押、印鑒存在問題的;

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部(二)對(duì)客戶簽發(fā)空頭支票行為未按規(guī)定及時(shí)處理的;(三)對(duì)票據(jù)、證明文件等審查不嚴(yán),應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題,造成透支的。

第二十九條 有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。(一)大額支付、匯劃資金應(yīng)審批而未經(jīng)有關(guān)部門審批的;(二)大額支付交易、可疑支付交易未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告的;(三)未按規(guī)定辦理款項(xiàng)查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的;對(duì)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。

第三十條 違反財(cái)務(wù)收支核算的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提各項(xiàng)支出的;(二)未按規(guī)定攤銷遞延資產(chǎn)、無形資產(chǎn)的;(三)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)議收取辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用的;(四)未按標(biāo)準(zhǔn)計(jì)付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、分?jǐn)値齑娆F(xiàn)金利息的。

第六章 處罰程序

第三十一條 得到違規(guī)信息來源后當(dāng)事人所在部門應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向本行經(jīng)營戰(zhàn)略部提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部

第三十二條 經(jīng)營戰(zhàn)略部根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。第三十三條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，向違規(guī)當(dāng)事人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

第三十四條 被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。

在作出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，本行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在作出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見報(bào)上級(jí)管理層。上級(jí)管理層在征詢作出處理決定的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)意見后，作出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)模^續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。復(fù)核決定為最終決定。

第三十五條 在“單位活期存款”下設(shè)專戶。對(duì)各被處罰單位和個(gè)人的罰款均納入本戶核算。同時(shí)為體現(xiàn)有獎(jiǎng)有罰的原則,可拿出30%的份額用于獎(jiǎng)勵(lì)發(fā)現(xiàn)重要線索、避免重大風(fēng)險(xiǎn)、挽回重大損失的內(nèi)部審計(jì)人員。

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第七章 附則

第三十六條 本規(guī)定處罰事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的處罰規(guī)定；沒有制定的，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》執(zhí)行。

第三十七條 本規(guī)定由總行法律合規(guī)部制定，解釋、修訂。

第三十八條 本規(guī)定自發(fā)文之日起施行。

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