第一篇：學校2015年詐騙案件案例

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學校2015年詐騙案件案例

一、常見的詐騙案件類型

1、網絡購物詐騙；

2、中獎詐騙；

3、投資兼職詐騙；

4、網絡釣魚詐騙；

5、借錢求助詐騙；

6、推銷期刊詐騙等。

二、學校2015年詐騙案件案例

1、網絡購物詐騙

2015年4月12日14時，法學院心理學13級一女生在寢室上網看二手手機，看中一款400元的二手手機，向賣家了解情況和討價還價后，決定買下該機。賣家要求該生先預付100元。該生付款100元后賣家繼續(xù)要求再付50元才給她發(fā)貨。該生未同意，要求賣家退款，賣家隨即離線，無法聯(lián)系。17時，該生感覺被騙向青義派出所報案。

2、中獎詐騙

2015年10月3日13時，制造學院工業(yè)工程15級一男生接到一個號碼為***的手機短信，對方以中16萬獎金及一臺電腦需要先交手續(xù)費1000元為由，要求該生先匯款到指定賬戶。該生將錢匯過去后，對方繼續(xù)要求匯款，該生發(fā)覺被騙于18時30分報案。

3、投資兼職詐騙

（1）2015年3月4日，文藝學院對外漢語14級某女生想上網找兼職，在室友的推薦下進入網上平臺QT語言1611房間，并在里面參加了培訓，加入了一個號碼為251085837的QQ群。在這個QQ群里一個陌生人同她私聊，問她是否需要購買網上刷單的淘寶號。該生支付510元買了一組號碼。3月8日，一個陌生人同意以600元買下她這組號碼，在轉款時對方說他支付寶內的錢不夠，支付寶轉賬最低要2000元。對方讓該生先匯款到他的支付寶里。于是該生第一次先給對方匯了600元，第二次匯款800元，最后分兩次給對方又匯了500元。匯款后該生發(fā)覺被騙，于是打電話向派出所報案（注：被騙合計2920元）。

（2）2015年3月18日，材料學院材料與工程14級一女生在QQ空間里看到招聘兼職的信息后用QQ聯(lián)系上對方。對方給該生發(fā)了一個鏈接，打開是刷單的具體步驟和返款說明，該生同意做兼職（刷單）。該生第一筆刷了1044元，3月20日又刷了第二筆和第三筆共計4968元。刷完后該生問對方為什么不返款？對方回答系統(tǒng)就是這樣操作的。該生發(fā)覺被騙于3月23日報案。

（3）2015年5月25日12時，文藝學院環(huán)境設計13級一男生在寢室上“58同城”網時加陌生人的QQ，幫某商家刷單掙信譽。該生不知道該商家在網上具體賣什么，只是按照對方的QQ指示用自己的支付寶幫他人代付款。雙方談好代付一單1000元，可以收手續(xù)費50元。該生支付1000元購買了一單，對方又要求購買一單，該生又支付1000元買了一單。對方繼續(xù)要求他購買但拒絕付給他手續(xù)費。該生發(fā)覺被騙于15時20分到保衛(wèi)處報案。

（4）2015年6月6日晚上，信息學院通信14級一男生寢室上網，在網上找了一份兼職工作，即：幫店鋪刷信譽度然后掙返款。該生通過支付寶分五次給對方轉款8806元，但沒有得到返款，才發(fā)覺被騙，于6月7日10時30分報案。

（5）2015年9月24日，環(huán)資學院地質12級一女生在淘寶網上幫賣家“刷信譽”，之前刷信譽時賣家每次都給付了“報酬”。9月24日10時，該生再次“刷信譽”，向賣家匯款6000元后就聯(lián)系不上對方了，于是報案。

（6）2015年10月29日14時，材料學院材料15級一男生在淘寶網上找了一份先向商家支付現金，然后幫商家“刷信譽”和“成交單”，按“績效”提成的工作。該生被騙1080元。

（7）2015年11月6日8時，外語學院翻譯15級一女生在網上找了一份先向化妝品商家支付現金，然后幫商家“刷信譽”按“績效”提成的兼職工作。對方以需多次刷單才會返錢為由，要求該生匯款3次(第一次1000元、第二次2400元、第三次2380元)共計5780元。17時，該生發(fā)覺被騙向派出所報案。

4、網絡釣魚詐騙

（1）2015年1月3日16時30分，外語學院商英13級一女生的手機收到一條來自10086的短信，內容是通知登陸10086kgz.com兌換積分。該生用手機登入該網站，該網站以返還現金到銀行卡為由要求填寫個人銀行卡號、密碼、驗證碼等內容。該生填寫完后，查詢銀行卡的余額時發(fā)現卡內現金被轉走1500元。

（2）2015年3月8日20時，材料學院應用化學14級一女生接到陌生電話，對方（女性）稱該生于2015年3月7日在淘寶網上買東西，支付貨款未成功，錢被銀行凍結了。對方說要幫助該生退款，之后就發(fā)了個網址過來。該生進入該網址根據提示填寫好資料，但退款操作沒有成功。21時，該生的手機接到銀行短信提示，說已支付了999元。這時，該生又接到另一個陌生電話，對方（女性）稱該生的銀行卡已被凍結，要在ATM機上去操作。該生馬上跑到北校門外的農行ATM機查詢，其銀行卡余額顯示為0。該生相信了她的銀行卡被凍結了。對方打電話讓該生匯款3700元到指定賬戶，交易成功后再看錢是否已返。該生按要求匯款3700元，但等到3月9日14時也沒等到返款才發(fā)覺被騙，于20時報案（注：被詐騙金額合計4700元）。

（3）2015年3月12日14時，信息學院電氣自動化11級一男生的朋友土建學院土木11級某女生給他打電話說：她的農行卡在QQ上出現異常（該生在QQ上綁定的其他QQ好友隨便輸個密碼就能使用她的農行卡；該生的農行卡上2200元無故沒有了），讓他幫忙看是怎么回事。男生于是上百度網查到一個騰訊的客服電話（057160978952）打過去，對方說該生的農行卡在QQ上確實出現異常，現需要用男生的銀行卡里的錢轉存到對方的一個指定賬戶，幫助解除該生的銀行卡問題后再將男生的錢返還給他。男生就在東三門外的農行ATM機上將自己卡里的1900元匯入對方的賬戶。男生回寢室后發(fā)現該生的QQ好友在騰訊上仍然可以消費她的錢，銀行卡異常情況未消除。男生又打電話去咨詢，對方叫他再找一張銀行卡匯錢過去，男生發(fā)覺被騙于是報案。

（4）2015年3月13日，土建學院土木工程12級某男生在北苑1A-606號寢室上網時看見關于他買東西要退他款的鏈接（前幾天該生在網上買了東西）。該生登陸該鏈接的網址，按照對方的提示進行操作，銀行卡里的11400元被轉走。3月14日該生向青義派出所報案，19時回校向保衛(wèi)處報案。

（5）2015年3月18日19時40分，外語學院英語12級一女生在網上買了狗糧。QQ上彈出一段話說她的支付賬號出現異常，要求她在提供的鏈接上填寫資料，輸入驗證碼。該生按對方提示操作，銀行卡里5000元被轉走。

（6）2015年3月20日，生科院園藝14級一女生在網上購買了鞋子。3月21日該生接到陌生電話稱她的支付賬號出了問題。該生打開對方從QQ上傳的鏈接，登陸網頁按照對方提示輸入了銀行卡號和驗證碼，不久手機接到銀行短信提示，她的銀行卡里680元被轉走。

（7）2015年3月27日17時，國防學院核燃14級一男生在寢室上網買東西，看見一個短信提示稱該生的訂單異常需要給該生退款。對方發(fā)給該生一個鏈接。該生打開鏈接登陸網頁后對方要求該生換一張銀行卡才能辦理全額退款。該生借用同學的銀行卡把身份證、密碼等信息輸入該網頁，同學的銀行卡內762元被匯走。

（8）2015年3月29日17時，土建學院土木工程14級一男生在北苑3-514號寢室上淘寶網購買東西，17時30分接到一個陌生電話稱其訂單出了問題，要求加QQ。然后對方從QQ上給該生發(fā)鏈接過來說在此網頁上修改訂單。該生登陸該鏈接的網頁，按對方提示操作后發(fā)現銀行卡里的600元被匯走。該生于18時向青義派出所報案。

（9）2015年5月11日16時，經管學院經濟13級一男生在淘寶網上購物，收到短消息稱他買的東西鏈接錯誤，需要銀行卡綁定才能解決。該生登陸對方發(fā)來的網址，按照提示操作，銀行卡里的1000元被轉走。

（10）2015年5月22日16時，經管學院營銷11級一女生接到一個陌生電話（4008365365）稱她被誤認為是蘇寧電器的代理商，每天要從她的工行卡內扣除500元代理費，如果想解除此項扣款，要按提示操作。該生于是按照對方提示，在五食堂ATM機上把銀行卡上的1500元現金轉入對方提供的賬號上。對方又叫她再將其它卡上的錢也轉過去時，該生才發(fā)覺被騙向青義派出所報案。

（11）2015年6月13日11時，國防學院特能14級一男生在西苑1-201號寢室上網。因忘記自己的支付寶密碼，于是在網上搜索到一個支付寶客服電話號碼，通話后對方以需核實其賬號能否轉賬為由要求該生將2901元轉入一號碼為6228480***5的賬號。該生按提示操作，結果卡上余額只有2831元，交易失敗退出。對方往該生賬戶內轉入70元錢后再次要求該生轉2901元，該生照做后卡上2901元被轉走。該生發(fā)覺被騙，去銀行要求凍結對方的賬戶無果，于是報警。

（12）2015年7月22日中午，材料學院材料12級一女生在西苑7B-413號寢室上網買東西，一個陌生電話打來說網購訂單出現問題，要給她退貨款。該生按照對方指示操作計算機，共進行了4次來回轉賬，對方于13時16分將該生銀行卡內的9710元余額轉走。該生發(fā)覺不對后于16時向青義派出所報案。在向派出所報案時，對方又給該生打電話，說要把錢退還給她。接青義派出所民警通知后，保衛(wèi)人員將該生送至青義派出所。該生想繼續(xù)按照對方的指示操作。青義派出所民警和保衛(wèi)人員對該生繼續(xù)按照對方指示操作ATM柜員機的行為進行制止，然后將此事告知該生所屬學院的輔導員及相關領導。

（13）2015年9月18日19時，制造學院工業(yè)工程15級一女生在網上買了一雙鞋子后接到自稱是賣家的電話，對方稱支付系統(tǒng)有問題要給她退貨款。該生按照對方提示在網上操作，銀行卡里的1000元被轉走。

（14）2015年9月24日19時，環(huán)資學院地質15級一男生接到4008872558的陌生電話，對方自稱是海瀾之家的工作人員，因該生之前在他們那里購買過衣服，由于客服人員操作錯誤，誤將該生的銀行卡開通了一項業(yè)務，每年要從銀行卡里扣6000元費用。對方要求該生先去銀行把卡里的錢取出來。該生按對方要求在ATM機上將農行卡里的4800元現金取出。隨后，對方又讓該生將這4800元現金存入他們指定的一個賬戶。該生按對方要求將4800元現金存入對方賬戶（存時未記住對方賬號）。之后，該生發(fā)覺被騙于22時報案。

（15）2015年9月28日20時，生科院園藝15級一女生在淘寶網購物，成功下了訂單。9月29日17時，該生接到一個自稱是圓通快遞公司員工的電話稱：該生昨天購買的物品在快遞派發(fā)過程中出現問題，需要向她退款，然后發(fā)給她了一個網址，叫她在上面輸入個人信息。該生按提示輸入信息后她的手機就接到銀行發(fā)的成功支出信息，銀行卡里250元余額全部被轉走。

（16）2015年10月5日晚，土建學院工管13級一女生在淘寶網上買了一套睡衣，10月6日15時接到淘寶售后服務的電話稱：該生的貨單有誤，不能發(fā)貨，需要重新填一張貨單。該生按照對方電話提示在對方提供的網址上輸入個人信息，銀行卡里4800元被轉走，1小時后沒有收到對方消息，該生才發(fā)覺被騙，于10月6日18時報案。

（17）2015年10月16日15時，經管學院國貿14級一男生在寢室上網，和一個QQ名叫“孤狼”的網友聊天?！肮吕恰备嬖V他可以在“花唄”套現，然后發(fā)給他一個二維碼，叫他掃一下。該生用手機一掃就用他的“花唄”支付了人民幣2964元?！肮吕恰备嬖V他錢一會就可以轉款到他的支付寶里，又叫他把支付寶的賬號發(fā)過去。該生發(fā)了賬號后等了很久沒等到轉款，發(fā)覺被騙向保衛(wèi)處報案。（18）2015年10月28日17時，制造學院機械14級一女生發(fā)現手機上有兩個歸屬地為廣東省東莞市的未接電話，打過去詢問，對方問她是否前兩天在淘寶網上下了一件衣服的訂單？然后自稱是賣家，現因支付寶軟件升級，她所付的貨款被凍結于支付寶的第三方平臺，現需退款給她。在問了該生的QQ號后，對方叫她上電腦退出支付寶賬號，登錄一個網名叫“支付寶訂單處理中心”的網頁，讓她按照退款步驟填寫銀行卡號、密碼、身份證號等個人信息。該生填了農行卡號，自稱“支付寶客服”的告訴她農行卡預留的手機號碼不正確，叫她換一張其它銀行的卡。該生在猶豫，經過對方一再解釋，該生又換了一張建行卡。隨后，該生接到幾條手機扣費短信。對方叫她輸入驗證碼，她問為什么有扣費短信？對方稱是銀行的虛擬收費，不會真扣錢。該生輸入了驗證碼，她的手機就收到扣費5800元的短信，對方的手機隨即關機。該生發(fā)覺被騙，再查農行卡時發(fā)現卡里僅有的200元也被轉走。

（19）2015年11月1日13時11分，經管學院會計14級一女生收到95599短信要求其致電4008826631。對方以該生辦的信用卡被盜刷，其卡號需要預裝所謂的警方(號碼:01051667419)定位儀為由，要求該生在ATM機上輸入一串代碼。該生按指示分兩次輸入代碼(第一次14時46分匯款1711元，第二次14時50分匯款2311元)共計4022元被轉走。11月2日9時，該生到保衛(wèi)處報案。

（20）2015年11月2日13時11分，信息學院電氣15級一男生收到95599短信要求其致電4008826631。對方以該生辦的信用卡被盜刷，其卡號需要預裝所謂的警方(號碼:01051667419)定位儀為由，要求該生在ATM機上輸入一串代碼。該生按指示輸入代碼654元被轉走，對方要求該生再用其它卡繼續(xù)操作時該生發(fā)覺被騙于14時13分報警。

（21）2015年11月2日18時40分，信息學院生醫(yī)15級一女生在網上購物時賣家以賬號異常需要退款為由，給該生發(fā)了一個鏈接。該生登錄該網址按要求填寫好個人信息后發(fā)現銀行卡里4980元被對方轉走。

（22）2015年11月8日14時20分，經管學院工商13級一女生在天貓網上賣香水，給了買家自己的銀行卡號，但買家稱貨款支付不成功，讓該生把驗證碼給他，該生將驗證碼告知對方。買家稱轉賬仍然不成功又讓該生換一張銀行卡，該生將同學的銀行卡號和驗證碼告知對方。該生的銀行卡被轉走200元，同學的銀行卡被轉走400元。（23）2015年11月9日17時37分，土建學院土木14級一男生在寢室上網買游戲幣，賣家發(fā)給他一個“5173”的網址，稱該網站可以以很低的價錢賣給他游戲幣（每顆幣售價5元）。該生按對方指示在該網址上填寫了個人信息，輸入驗證碼后他的農行卡里993元全部被轉走。

5、借錢求助詐騙

（1）2015年3月26日17時，外語學院翻譯14級一女生在東區(qū)七彩柱廣場遇到一名陌生男子。該男子說需要借該生的銀行卡使用一下，以便自己的朋友可以把錢給匯到該生卡上。該生同意，兩人到自動取款機處，該生在ATM機上查詢了一下余額后將銀行卡借與該男子，但未告知銀行卡的密碼。3月27日8時，該生查詢余額時發(fā)現銀行卡內余額3300元沒有了。

（2）2015年5月6日18時，生科學院生物技術14級一女生在西區(qū)柳池附近遇見一名自稱是香港人的男子（身高175厘米，頭發(fā)染成紅色）說他今晚19時要去酒店訂房，身上沒有現金，想找學生借600元。該生因身上沒有那么多現金，到柳池的ATM機取了400元湊夠600元后給該男子。該男子拿到錢后迅速向西區(qū)圖書館方向逃走。

（3）2015年5月6日17時30分，計科院計科14級一女生回寢室，途經柳池對面網球場門口時遇見一名自稱是香港人的女子（40歲，身高165厘米，偏瘦，穿白色短袖體恤，套一件棕色連體褲，肩挎一個棕色的挎包，說普通話）與她搭訕，兩人在柳池報亭的石凳上坐下聊了約1個小時。該女子說她到學校辦事，以司機出事為由向該生借4000元現金。該生帶該女子到北校門外農行提款機處取了4000元交給該女子。過后，該生打該女子留下的手機號碼（手機號碼顯示屬廣東省深圳市），手機已關機。5月7日8時30分，該生向保衛(wèi)處報案。保衛(wèi)人員調閱監(jiān)控錄像：17時10分，有四女兩男（其中一男子推一輛幼兒車，上坐一名2歲左右的小男孩）從南校門一起進校。

（4）2015年6月11日12時，經管學院會計12級一女生與QQ網友聊天時，QQ好友向其借錢500元。該生立即將錢匯到對方卡上(卡號***4381、戶名:楊莉)。6月13日發(fā)現對方已將該生的QQ刪除。據該生說她從未跟該網友見過面，也沒有網友的電話號碼，跟該網友只用QQ聯(lián)絡。

（5）2015年6月27日，環(huán)資學院環(huán)境工程研究生某女生接到一個自稱是其導師的電話。對方稱6月28日有專家講座，叫該生幫忙轉點所謂的專家費到一個賬號為***2776，戶名為王煜亮的農行賬戶上。該生因長時間沒見導師，且電話口音跟導師非常像，于是相信此事是真的，于6月28日分兩次通過ATM機和支付寶方式向該賬戶轉入2800元。之后，該生打電話給導師確認時發(fā)現被騙。

（6）2015年10月20日20時30分，制造學院工業(yè)14級一男生在西7側校門外遇到一名年齡約30歲左右的女子。該女子自稱來自重慶市，在來綿陽的汽車上丟失了錢包，向他求助借點錢。該生有點猶豫，該女子指向一名男子，男子抱了一個一歲多的小孩。該生于是給了女子20元錢，之后他回校，看見該女子用同樣的方法向其他人索要錢財。該生于20時55分向保衛(wèi)處報案。同時，東區(qū)污水處理廠門外也有女子向來往的學生要錢，有學生給了一點錢后給污水處理廠的門衛(wèi)說了一下此事后自行離開，沒有留下姓名。10月21日21時，謝雨婷（安徽省人）和陳夢然（無身份證）從東二門進入學校在校園內找學生要錢，學生于21時35分報案。保衛(wèi)人員到場核實兩人沒有要到錢后將兩人遣送出校。

（7）2015年10月30日18時10分，理學院物理14級一女生在問學北路小轉盤靠東1教學樓處遇到一名自稱是香港人的男子。該男子以內地無法使用香港的銀行卡為由，向該生借1200元現金，然后通知香港的人以電子匯款形式歸還。該生陪同該男子在校內逛至19時30分，在五食堂的農行ATM機上取出1200元現金給該男子。10月31日7時35分，該生發(fā)現該男子所稱要歸還的錢未到賬，發(fā)覺被騙后報警。

（8）2015年11月9日12時，理學院應用物理15級一男生走到北校門外向白玉村方向的丁字路口時一名陌生男子（約40歲，175厘米高，中等身材，平頭、黑色外套）攔住他。該男子自稱是一汽大眾的經理，來學校辦事時手機沒電了，希望借該生的手機打個電話給他的秘書。該生答應借手機后，該男子又說要攜帶手機離開十幾分鐘去辦事。為消除該生的疑慮，該男子將手腕上帶的手表（屬于石英表，估價約值10元）取下交給該生作為抵押，在該生未反應過來時該男子拿著手機就上了一輛出租車離去。該生撥打自己的手機（華為P8,2015年9月購價1200元）已關機。

6、推銷期刊詐騙

（1）2015年9月9日康碧君（女，廣東省人）進入北苑2號樓學生公寓向生科院生物技術15級、制藥工程15級、農學15級等10位新生以訂購“育才英語報”為名進行詐騙（每份報紙收費300元），18時被管理員發(fā)現。接報案后保衛(wèi)人員到場將康碧君移交青義派出所處理，康碧君向10人收的訂購款3000元已退還學生。

（2）2015年9月9日21時05分，北苑3號樓學生公寓管理員發(fā)現一群外來人員進入學生公寓，向2015級新生推銷英語四、六級資料。接報后，保衛(wèi)人員到場，該團伙人員見狀逃跑，校衛(wèi)隊員將其中一人抓獲。被擋獲者叫陳思凡（男，陜西?。?。據陳思凡供述：他們一行5人（4男1女）于當日14時進入西科大校園，在各學生公寓內向新生推銷“大學英語綜合版”（過英語四、六級考試的學習資料）。新生們不信任他們，他們就拿出自制的西科大學生會、校團委部長的工作牌，謊稱是校方所派的工作人員。該團伙成功騙取30余名新生的預定費6400元。后經保衛(wèi)部門處理，陳思凡被移交青義派出所；預定費6400元已如數退還被騙學生。

第二篇：最新詐騙案例

支付系統(tǒng)故障卡被凍結？女大學生被騙千元

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款，半小時后，她接到一個陌生電話。

“你好，是某某同學嗎？我是支付寶中心話務員?！彪娫捴袀鱽硪粋€男子的聲音。林某見對方叫出了自己的真實姓名，便放下了心中的疑慮。

對方說：“剛才支付寶交易中心系統(tǒng)突然發(fā)生故障，你的支付行為沒有成功，系統(tǒng)暫時凍結了讓你的銀行卡。”

林某連忙問對方應該怎么辦,對方告訴她，要到工商銀行網上銀行去解凍，但要先在官網上開通e支付。然后按照對方的操作進行去“解凍”，但是操作了3次，系統(tǒng)都提醒錯誤。

這時，對方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號報給了對方。

過了幾分鐘，對方告訴林某，她的這張卡沒有解凍功能，如果要開通解凍功能的話，賬戶里至少得有1000到2000元，但是開通是免費的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說的開通服務費是免費的就放下心來。她卡里沒有那么多錢，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結”的工商銀行卡里面。不久，她的手機接到一條短信，內容是支付寶發(fā)來的銀行卡被支取200元的動態(tài)驗證碼，對方讓林某提供給他，并說是要把卡上的錢先轉到支付寶的一個安全賬戶上，等銀行卡解凍之后再轉給她。

過了半分鐘，林某手機有收到一條被支取1000元的動態(tài)驗證碼，對方還是以同樣的理由讓林某說出了驗證碼。此后，林某越想越不對勁，趕緊給對方回撥手機，可號碼根本打不通。這時，她意識到自己被騙了，連忙報警。

警方提示：一定要嚴格保護好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機收到的銀行支付方面驗證信息泄露。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機會，他發(fā)現該商城的購物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去。

2013年10月底，胡某在該網上商城購買了9張“禮品卡”，價值8000余元。胡某刮開禮品卡上的密碼條，購買了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負責人的便利條件，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城。過了一個多月后，胡某發(fā)現一切“風平浪靜”，認為該商城沒有發(fā)現這個漏洞。隨即利用同樣的手法再次購買了8000余元的禮品卡，這次他刮開密碼條后在網上以九五折的價格將禮品卡號和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。

網上商城發(fā)現這個情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報案。經過慎密偵查，2013年12月30日，民警在當地公安機關的協(xié)助下將胡某抓獲。面對民警的詢問，胡某承認了犯罪事實。此時的胡某追悔莫及，因為他將在3天后舉辦婚禮。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進行搶劫的案件多發(fā)，“借口送快遞，跟以前發(fā)生過的用上門抄水表、煤氣表當幌子進行搶劫、盜竊的案件類似，只要知道了作案的特點，提高警惕，這類案件是可以預防的。

警方介紹說，這類案件呈現三大特點：

1、多集中在工作日的白天時段。此時，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識比較弱；同時，這也是快遞員送貨的時候，犯罪嫌疑人選擇此時段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車、電動車等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應答則繼續(xù)作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進行掩飾，若被識破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網購的大多是年輕人，如果當天有快遞，應事先告知老人；如果沒有，即使有人敲門說是來送快遞，在家的老人也不要開門，若遇異常情況應及時報警。

2、遇有陌生人敲門，應問明身份情況再決定是否開門；如果要開門，也只開個門縫看看這人手里是否有快遞，千萬不要再情況不明之下隨便放人進屋。

3、如真遇上假冒快遞員來搶劫的，先不要急著反抗，做到隨機應變，及時報警；千萬不要與對方“單打獨斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個簡易報警器。鄰里也要互相關照，發(fā)現形跡可疑的人及時報警。

5、樓宇門衛(wèi)和保安應嚴格把好第一道門，明確來者真實身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬

4天時間，數次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當民警在某賓館找到小軍時，小軍還以為是來抓他的。經民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據杭州市公安局新聞辦通報：從4月1日起至4月15日杭州市共發(fā)生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達480余萬。

一個寬帶斷網電話讓90后小伙進入圈套。4月10日上午9點多，小軍家中固定電話響起，小軍接起電話，對方說，小軍家中的寬帶因為特殊原因即將斷網，如有疑問可按相應按鍵轉接人工服務。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應按鍵。這時對方一個十分甜美的女聲傳來，要求小軍提供身份信息，幫忙查詢斷網的具體信息。但對方在所謂的查詢以后告訴他的信息著實讓他嚇了一跳，說是因為他涉嫌一起詐騙團伙案，所以要對其住址進行斷網，以利于案件調查。

小軍說：“這怎么可能，我從來沒做過這樣的事情?！钡珜Ψ揭埠芸蠋兔?，說要不你打個上海浦東區(qū)公安局的電話問問。

小軍也就是從這一步開始被騙子牢牢地控制住了。

當小軍撥通了所謂的“上海浦東區(qū)公安局”電話后，對方告知小軍涉嫌一詐騙團伙案，并詳細了解小軍的身份信息、銀行卡和經濟情況。

隨后，對方以要求對這些錢進行驗鈔為由，讓小軍在農業(yè)銀行ATM機上以無卡轉賬的方式，將4700元現金轉到指定賬戶上。之后，對方又以辦取保候審為由，讓小軍轉了1.2萬元保證金到該賬號。

步步都是陷阱 4天時間180萬被卷走

當天，小軍又收到對方在網上發(fā)的一個鏈接，上面有顯示小軍身份信息的通緝令。小軍更是深信不疑，對方要求小軍以24.8萬元進行取保。因為錢沒有湊夠，小軍以無卡轉賬的方

式先匯了3萬元。

4月11日，小軍按要求又湊了20.6萬元，分別在農業(yè)銀行和建設銀行ATM機進行無卡轉賬。

4月12日中午，小軍再次接到電話，對方將電話轉接到一個自稱為“楊警官”的電話上，要求小軍交30萬元的上庭保證金，并要求小軍新開一張交通銀行借記卡，入住賓館進行秘密操作。于是，小軍按要求辦理了銀行卡，到某賓館開了房間。在賓館房間，對方通過電話獲得了小軍新辦卡的賬戶及密碼，很快，這30萬元轉入了騙子賬戶。

之后，小軍又接到一個“王檢察官”的電話，要求再匯贓款保證金124萬元。4月13日上午，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬元后，到建設銀行ATM機上，以無卡轉賬的方式分別向對方提供的兩個賬戶上匯款32萬元和8萬元。由于小軍父親的銀行卡已被凍結，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡，并要求父親匯款90萬元到自己新辦的民生銀行借記卡。4月14日早上，對方又電話聯(lián)系小軍，按照之前的方式，90萬元隨即被轉走。

據警方統(tǒng)計，從4月10日到14日整整4天內，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由，陸續(xù)被騙去了180余萬元。

騙子演得太真 小伙子徹底暈了

但這次會上當，他說可能是因為自己比較麻痹大意。另外，騙子演得實在太真，讓他認為這一切都是真的。他說，現在回想起來，在和騙子通話過程中，不但騙子講話的語氣語調模仿得很真實，連背景音都制造得很真實。比如在和所謂的“民警”通話時，背景會傳來對講機的通話聲，還有其他民警在受理案件的詢問聲。

另外，騙子還通過手機傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國徽的圖案，看上去十分正式。但其實這是狡猾的騙子在小軍手機里種下的木馬程序，以截取小軍的短信。這樣錢被轉走后小軍就無法收到銀行發(fā)來的短信了。

借著此案警方也再次提醒市民，對陌生來電要特別警覺，遇事要及時和家中親人商量，凡事以公檢法或其他行政部門名義打電話說你“涉嫌犯罪”，要求把錢匯到所謂的“安全賬戶、調查賬戶、指定賬戶”或要求開通網銀索要密碼的，一定是電信詐騙，趕快掛斷電話，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

騙子行騙過程中雖然手段層出不窮，花招屢屢翻新，但萬變不離其宗，總是圍繞你的錢袋子、銀行卡進行“角色扮演”。只要保持清醒、留意識別，就能有效避免上當受騙。北京警方特意總結歸納出了“五不”防騙寶典：

一、不盲目輕信：

不輕信來歷不明的電話和手機短信，不管騙子使用什么花言巧語，都不要輕易相信。接到這類電話后，要及時掛斷，不回復手機短信，不給騙子進一步設圈套的機會。

二、不理睬：

要HoId住自己，不貪小利才能不受誘惑。無論什么情況下，都要保持頭腦清醒，不予理睬，以不變應騙子的萬變。

三、不透露個人信息：

無論對方使用什么手段，我們就堅守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

四、不匯款轉賬：

電信詐騙手法無論如何翻新，最后都會落在讓你向他們提供的銀行賬號轉賬、匯款上。因此，對任何要求你轉賬、匯款或為你提供“安全賬戶”的陌生電話，手機短信，你大可直接說：“NO Way”然后掛掉，一概不要相信。

五、不自作主張：

當騙子在電話中要求你不要告訴家人、民警和銀行工作人員時，建議你偏不信他這邪，拿起電話與親朋好友聯(lián)系核實，或直接撥110報警。

第三篇：高發(fā)詐騙案件類型

案例一：積分兌換詐騙

【案例回放】

2015年4月6日，北京的楊先生收到一條由某電信運營商發(fā)來的積分兌換短信，內容如下：“尊敬的用戶您好：您的話費積分3160即將過期，請手機登陸web-10086.com/bank激活領取現金禮包。中國移動”

見到短信是由自己手機號所在運營商的號碼發(fā)送的，因網址與真實網址近似，楊先生并沒有過多的懷疑，就用手機打開了網址。進入的也是一個標題為“掌上營業(yè)廳”的頁面，頁面要求填寫姓名、身份證號、信用卡卡號、交易密碼、預留手機和卡背后三位等信息。

楊先生按照要求填寫了相關信息后，點擊下一步，又進入了一個標題為“全國銀聯(lián)信用卡提額專用”的頁面。繼續(xù)填寫信息后就被要求下載一個安全控件（實際上是木馬程序）。

當王先生一切都按照頁面提示提交信息后，頁面就進入了一直等待的狀態(tài)。不久后，王先生就收到多筆消費短信，提示自己的信用卡被消費了7739元。

【網警解讀】

這是一起典型的“偽基站+釣魚網站+手機木馬”的網絡詐騙。騙子首先用偽基站偽裝成電信運營商的號碼，向受害者發(fā)送了帶有釣魚鏈接的詐騙短信，誘使受害者在釣魚網頁上輸入包括身份證、信用卡等一系列個人敏感信息，最后又在釣魚網頁上以信用卡安全控件的名義，誘騙受害者在手機上下載了一個木馬。檢測顯示，這個木馬的主要作用就是劫持用戶手機收到的銀行發(fā)送的驗證短信。騙子利用同時騙到手的信用卡賬號、密碼、卡背后三位（信用卡背后的三位密碼，很多銀行的信用卡，提供這三位信息后就可以進行消費）和手機驗證碼，就可以成功的利用網上銀行或手機銀行來盜刷受害者的信用卡。

實際上，積分兌換只是偽基站短信詐騙最常見的一種形式，其它常見的形式還有銀行U盾升級、銀行卡積分兌換等?！揪W警提示】

由于有偽基站技術的存在，因此，即便是自己熟悉的客服號碼發(fā)來的短信，也不能輕易相信。特別是當短信中有網址鏈接時，一定要謹慎打開。最好是向服務商的官方客服渠道核實之后再查看。

不論是銀行還是電信運營商發(fā)送的活動短信，通常只會要求用戶填寫賬號、密碼，或手機號，不會要求用戶填寫身份證號這種非常敏感的信息，更不可能要求用戶填寫信用卡信息。

銀行的U盾通常是不需要升級的，更不存在不升級就將失效的問題，所有類似U盾升級，銀行電子密鑰升級的短信基本上都是由偽基站發(fā)送的詐騙短信。

案例二：冒充客服/網購異常詐騙

【案例回放1】

2015年4月16日，安徽省合肥市的王先生接到一個號碼為***的電話，對方自稱是亞馬遜的客服人員，因發(fā)現王先生的付款存在問題，所以需要王先生提供自己的銀行卡號，給王先生退款，同時還要求王先生將發(fā)貨方式改為貨到付款。

由于王先生恰好是剛剛在亞馬遜網站購過物，而且對方也準確的說出了他所購買的商品信息，因此，王先生對于這個電話并沒有產生什么懷疑。隨后，該號碼就向王先生發(fā)送了一個帶有退款鏈接的短信，要求王先生在頁面上進行退款操作。

王先生打開短信中的鏈接后，見到的是一個“支付寶支付異常系統(tǒng)”，王先生在該系統(tǒng)上填寫了網銀的賬號、密碼、驗證碼以及身份證等信息。隨后，王先生就收到了銀行的扣款短信，其網銀賬戶被扣掉了228元。

【案例回放2】

2015年4月29日，江蘇省鹽城市徐女士在淘寶購物后，收到一條看似淘寶系統(tǒng)發(fā)出的短信。短信內容稱：徐女士的訂單未生效，可以進行快捷退款。徐女士點開短信中的鏈接后看到一個退款界面，要求填寫姓名、身份證號、儲蓄卡卡號及銀行預留手機等信息。徐女士在填寫相關信息不久后，收到銀行發(fā)來的扣款短信，短信顯示自己的銀行卡被扣款3000元。

【網警解讀】

此類詐騙是近期發(fā)案數量僅次于積分兌換的詐騙類型，無論是在PC端還是手機端都非常流行。在PC端，騙子主要是使用聊天軟件冒充商家客服，而在手機端，騙子則主要是通過詐騙短信或直接撥打電話的方式冒充客服。

而所謂的“支付寶支付異常系統(tǒng)”、“交易異常處理中心”、“快捷退款頁面”等都是騙子偽造出來的、原本就不存在的釣魚網站。用戶在這些網頁上填寫自己的銀行卡賬號、密碼和驗證碼，甚至是身份證信息之后，騙子就可以利用這些信息盜刷用戶的銀行卡。

退款詐騙是一種成功率很高的網絡詐騙形式，而成功率高的主要原因就在于騙子對受害人的身份信息和購物信息了如指掌，從而使受害者很難識破這種騙局。而造成這種情況的主要原因，就是因為互聯(lián)網上有大量的個人信息泄漏。根據某互聯(lián)網企業(yè)的統(tǒng)計，僅2011年至2014年底，已被公開并被證實已經泄漏的中國公民個人信息就多達11.27億條，內容包括賬號密碼、電子郵件、電話號碼、通信錄、家庭住址，甚至是身份證號碼等信息。

但是，被公開的這11.27億條個人信息很可能只是冰山一角，未被公開的、在地下被偷偷使用和交易的個人信息數量可能還要更多。根據某第三方漏洞征集平臺的數據統(tǒng)計，僅該平臺上被報告的漏洞，就有可能導致23.6億條用戶個人信息泄漏。

【網警提示】

不論是淘寶、天貓還是京東，都沒有所謂的異常處理流程或退款流程，還有類似卡單、掉單等詞語也都是詐騙專用術語。

不要相信主動找上門來的客服電話或客服QQ，遇到問題應當通過官方客服電話進行咨詢。

當有人告訴您交易存在異常時，應直接登陸電商網站并查詢自己帳戶的狀態(tài)，如果系統(tǒng)給出的賬號狀態(tài)和交易狀態(tài)沒有異常，則不要相信陌生人的說法。

定期修改購物賬號的密碼可以在一定程度上減少自己遭遇退款詐騙的風險。

案例三：網絡兼職詐騙

【案例回放1】

小李考上大學后一直想找個兼職，一日他在某QQ群中看到有人發(fā)布“高薪兼職，日賺300”的信息，遂與對方聯(lián)系。對方自稱是做“淘寶刷鉆平臺”，小李只需要去指定的淘寶店鋪購買充值卡，對方會把貨款退還給小李，確認好評后，小李將得到一定比例的傭金。購買次數越多，傭金返還比例也越高。小李按照對方要求購買了充值卡后要求對方返款，但對方要求小李將充值卡的卡號和密碼截圖發(fā)送過來以驗證小李確實購買了充值卡。小李未加思量便將充值卡的卡號和密碼截圖發(fā)送給了對方，但對方以小李的操作尚未滿足返款條件為由，拒絕返款給小李，并一再要求小李繼續(xù)刷鉆，以滿足返款條件。小李感覺自己可能被騙，想立即使用充值卡以挽回損失，但撥打充值電話后被告知，充值卡已經失效。

【案例回放2】

小王是大三學生，一日在瀏覽博客時無意中看到一篇名為“中國聯(lián)通招聘網絡兼職”的博客。博客稱聯(lián)通為擴大業(yè)務量和知名度招聘“刷業(yè)績兼職”，回報率很高，并且醒目提示“不需要任何保證金”、“需要保證金的都是騙子”。

小王覺得博客內容規(guī)范，提示貼心，比較可信，遂通過博客上的QQ進行聯(lián)系。對方自稱為聯(lián)通內部員工，為提升業(yè)績招聘“刷業(yè)績兼職”，只需去官方網站上購買聯(lián)通充值卡，3張算一次任務，任務完成后會把貨款退回給小王，每次任務可得15元傭金。對方還特別提醒小王不用擔心被騙，因為就算不退還貨款小王手里還有充值卡，也不會損失。

小王覺得對方說的有道理，于是就在對方發(fā)來的充值卡鏈接上花300元購買了3張充值卡，然后聯(lián)系對方要求回退貨款。但對方卻表示，系統(tǒng)可能“卡單”了，只看到一張充值卡的交易記錄，小王必須再購買三張才可以激活之前的訂單。小王感覺不妙，立刻打電話充值，但系統(tǒng)提示卡號密碼錯誤，充值卡都是假冒的?！揪W警解讀】

網上兼職詐騙，也稱為刷信譽詐騙，大多是以簡單的任務，高額的傭金，來誘惑受害者應聘兼職，隨后用人工欺詐與釣魚網站相結合等方式實施欺詐。為取得信任，騙子往往都會編造出神秘、灰色的身份，例如“淘寶刷鉆平臺”、“聯(lián)通內部員工”等。有的騙子不僅會制作精致的兼職說明，而且還會“好心”的提醒受害者要當心上當，甚至會介紹各種防范兼職欺詐的方法，如：“需要保證金的都是騙子”、“一定要在收到返款之后再確認收貨”等。但在實際特定的欺詐場景中，這些“好心”的提醒都沒有什么意義，只是為了讓受害者放松警惕而已。

在第一個案例中，騙子與淘寶賣家實際上沒有任何關系，受害人小李在淘寶店鋪中購買充值卡的過程是完全符合正規(guī)的購物流程的，所以淘寶店家沒有任何法律責任。只不過，小李為了讓對方確認自己購買了商品，將卡號和密碼截圖發(fā)送給了對方。對方立即進行充值，從而完成了欺詐。

這起案例中，小李及時發(fā)現問題并停止了交易，所以損失不是很大。但在以往的某些案例中，有些騙子會在受害人一開始只有小額投入的時候真的返利給受害人。而受害人一旦相信了對方進行大筆投入，則騙子就會立刻卷款消失。最終被騙幾萬、十幾萬的人都有。

在第二個案例中，受害人小王實際上是在騙子的誘騙下登錄了釣魚網站，而在釣魚網站上購買充值卡，實際上就是將錢直接轉入了騙子的賬戶中。如果小王按照騙子的提示，繼續(xù)購卡“激活訂單”的話，結果只會是繼續(xù)被騙。

【網警提示】

找兼職要上正規(guī)的招聘網站，不要輕信QQ群、博客、論壇上看到的招聘信息；

不要從事不合法的兼職工作，否則不僅容易上當受騙，而且可能還會承擔法律責任；實際上，刷點、刷鉆、刷積分等都不合法，相關的網上兼職也基本上都是欺詐；

幾乎所有通過截圖方式證明交易成功的要求都有很強的欺詐嫌疑，因為，真正賣家完全可以通過查看交易記錄來證實交易是否成功，而不會要求別人發(fā)截圖。

案例四：網絡二手交易詐騙

【案例回放】

王先生心儀某水果手機已久。一日，他在淘寶網上看到某賣家標出某二手水果手機的價格只需2600元，比別家便宜。他隨即用淘寶旺旺與賣家聯(lián)系，但賣家以電腦運行旺旺會卡為由，要求轉到QQ上進行交流。

賣家告訴王先生，手機是前男友送的生日禮物，因分手后不想看到“傷心物”，故忍痛賤賣。王先生對賣家很是同情。不過由于擔心貨品質量和售后保障，王先生還是仔細詢問了手機的序列號，并索要發(fā)票，賣家也一一提供。

王先生隨后向賣家索要商品的實物照片，賣家表示室內光線不好，無法拍攝，并突然告訴王先生，有另外的買家想要買這臺手機，并且能出更高的價格，但是如果王先生現在就能拍下付款的話，自己還是愿意以原價賣給王先生。王先生擔心超值的手機被別人買走，立刻答應現在就拍下付款。

賣家發(fā)來一個“淘寶鏈接”（實際上是釣魚網站）要求王先生拍下付款。王先生還特意仔細查看了鏈接，里面確實包含熟悉的“item.taobao.com”，于是使用中國銀行網銀付了款。但當王先生通知賣家自己已付款時，賣家卻說沒有收到交易通知。

王先生查看自己的淘寶交易記錄，發(fā)現也沒有剛才拍下的手機，此時，王先生開始焦慮不安，并向賣家詢問。賣家表示，這是由于淘寶網網絡故障“掉單”了，導致王先生的付款被支付寶暫時凍結，并發(fā)來了交易狀態(tài)截圖和淘寶旺旺的提示截圖（實際上，淘寶不會發(fā)送此類信息），如下圖

賣家告訴王先生，只需要再支付1元激活款，被鎖訂單就會被激活，同時又發(fā)來了那個2600元的商品鏈接要求王先生拍下付款。王先生詢問為什么金額顯示是2600元而不是1元？賣家非常確定的多次表示，2600元顯示的是被凍結金額，王先生實際上只需付款1元，催促王先生盡快付款解鎖。并發(fā)來“系統(tǒng)提示”截圖和網銀提示截圖。

對于賣家的說法，王先生將信將疑，但最終還是按照賣家的要求，在賣家發(fā)來的商品鏈接上進行了付款操作。隨后不到1分鐘，王先生的手機便收到了銀行發(fā)來的扣款2600元短信通知。此時，王先生實際已經支出了5200元。王先生感到自己上當了，立即找賣家質問。

賣家再次堅稱沒有欺騙王先生，并表示，可能是由于王先生的電腦網絡問題導致連續(xù)付款錯誤。隨即發(fā)來了一個名為“淘寶訂單解鎖”的文件（實際上是一個網銀木馬），說只有運行這個文件進行訂單解鎖，才能退回之前的款項。王先生退款心切，便接收并打開了這個文件。隨后，王先生電腦上的某安全衛(wèi)士提示此程序為木馬，已經刪除。

王先生再次向對方詢問，對方卻反問“是殺毒軟件吧？”，“這是殺毒軟件的誤報”，“要首先關掉殺毒軟件，再運行這個程序”。對方還向王先生提供了一個某搜索引擎“殺毒軟件誤報”的結果鏈接（http://的相關規(guī)則，實際上，這個網址的前半部分才是真正會被打開的網頁，而后半部分不過是一個無效參數。為了增加迷惑性，騙子還對前半部分網址進行了編碼，普通用戶很難分辨其對應的真實域名是什么。

【網警提示】

不要輕信明顯低于市價的商品信息；

凡是要求使用QQ溝通的淘寶賣家，十有八九都是騙子。因為旺旺會攔截賣家發(fā)送的非淘寶鏈接，而QQ則不會；用旺旺與淘寶賣家溝通，被釣魚的風險會大大降低；同時旺旺上的聊天記錄也能成為交易糾紛的核查證據；

所有類似“卡單”、“掉單”、“付費激活資金”之類消息或截圖信息都是欺詐信息；淘寶既不會向買家也不會向賣家發(fā)送此類信息；

網購過程中，不僅不要關閉安全軟件，而且還應當開啟專門針對網購設計的安全服務產品；

對于有一定網址識別能力的用戶來說，識別網址安全性，一定要看網址中的第一個域名。遇到形如“http://%39%6D%70%2E%63%6F%6D/BOhm6?”這種有一堆“%”的域名就要加倍小心，因為正常合法的網址不需要這樣的偽裝。

案例五：冒充老板/熟人詐騙

【案例回放】

2015年6月27日上午8時30分許，一家醫(yī)藥公司出納劉小姐，打開電腦登錄QQ，看到公司“李總”QQ頭像閃動，點開對話框，內容是提醒她“不要遲到，準點上班”。劉小姐有些心虛，不知如何回復。沒一會，“李總”又發(fā)來信息：“公司賬戶上還有多少資金？”劉小姐回復：“300萬?！薄袄羁偂敝甘荆骸昂?，立即轉40萬到這個賬戶。”

一個陌生賬號發(fā)了過來，“有急事，你快點，轉了賬再找我簽字?！薄袄羁偂钡亩谧寗⑿〗悴桓荫R虎，雖然操作違規(guī)，但她不敢多問，趕緊上網轉賬。沒多久，她又按“李總”指示，向另一賬戶匯入100萬元。

9時許，當劉小姐拿著140萬元轉賬票據，找李總簽字時，李總目瞪口呆，當天一早，他一直在接電話，根本沒登錄QQ，遂發(fā)現被騙。

【網警解讀】

QQ冒充熟人尤其是老板詐騙，一直以來是出現比較多的詐騙形式，特點是作案手法簡單，詐騙金額巨大。操盤手上網找到財務人員QQ號后，將木馬程序植入廣告，發(fā)送給受害人，一旦點擊，木馬程序會自動竊取QQ密碼。

嫌疑人會在深夜受害人不在線時登錄，對其QQ好友職業(yè)角色、對話語氣語境等進行分析揣摩，選擇老總級好友下手。他們一般會將老總QQ號刪除，再加入和老總同樣圖標，同樣網名的QQ為好友。實際上，受害人QQ上閃動的“老總”，早已易人，不仔細查看QQ號碼，根本無法察覺。

此類詐騙，還包括冒充親戚，朋友等熟人，編造生病、出車禍、手機欠費等等緊急情況，進行小額詐騙。

【網警提示】

警方提醒財務人員，凡收到要求轉賬、匯款的信息、電話，必須核實對方身份，嚴格遵守財務規(guī)章才能進行資金操作。公司財會人員，應謹慎向外界透露職業(yè)和聯(lián)系方式等私人信息，以防各類針對性的詐騙犯罪。

案例六：虛假微信公眾號AA詐騙

【案例回放】

甘肅省酒泉市的邵先生是手機游戲“XX熊貓”的熱心玩家。2015年4月27日，邵先生在微信上搜索“XX熊貓”時，偶然看到一個名為“XX熊貓限量禮包”的公眾號。于是邵先生就添加關注了這個微信公眾號。

關注該公眾號后，邵先生看到一個充值兌換的優(yōu)惠活動信息。信息顯示：活動參與者可以選擇多種套餐進行充值，充值后可獲得非常優(yōu)惠的游戲道具兌換與話費充值。同時，活動信息還提示，充值只有通過微信公眾賬號進行才有效，在游戲內進行充值是無效的?？吹绞俏⑿殴娞柊l(fā)布的信息，邵先生并沒有過多的懷疑，就點擊了活動公告參加優(yōu)惠活動?；顒硬捎玫氖茿A付款的方式進行收費，邵先生在活動界面上購買了968元的套餐產品。付款后，從AA收款的消息界面上可以看到，共有8個人參與了這個活動，總共付款7744元。

可是，邵先生剛剛完成付款沒多久，就有一個自稱是客服的名為kefu568的微信號聯(lián)系了邵先生，并告訴邵先生其購買的商品出現了問題，資金已被凍結，需要給邵先生退款。此時的邵先生略微有一些焦急，便向這個客服號詢問如何取回資金，并詢問是否可以重新參加活動。

kefu568向邵先生提供了兩種解決方案，一個是再付一次款，這樣前一次的付款就會自動退回。另一種方法是等9-10個工作日后到銀行去辦理退款手續(xù)。

但邵先生認為這兩個方法都很難接受，于是繼續(xù)和這個客服號溝通。最后kefu568給邵先生發(fā)了一個二維碼，要求邵先生用支付寶掃描一下這個二維碼就可以完成退款。邵先生掃描了這個二維碼后，賬戶中又被轉走了968元，收款人為“李傳利”。邵先生向kefu568詢問是怎么回事，對方說表示可能還是交易異常，請邵先生再掃一次二維碼。結果邵先生掃過二維碼后，支付寶又被扣款968元。

kefu568勸說邵先生，要解除異常，就必須繼續(xù)充值或掃描二維碼退款。邵先生覺得這個是個無底洞，拒絕繼續(xù)操作。于是，kefu568告訴邵先生，72小時后錢會自動退款到邵先生的網銀賬戶。次日，邵先生再次向kefu568詢問自己的錢什么時候能退，對方則繼續(xù)勸邵先生等待。又過了半天，邵先生發(fā)現kefu568已經聯(lián)系不上了，而“XX熊貓限量禮包”的公眾賬號也找不到了。這才確信自己已經上當。

【網警解讀】

這是一個連環(huán)陷阱的騙局：騙子首先冒充游戲官方的微信公眾號騙取玩家關注，之后向玩家發(fā)送AA收款鏈接要求玩家付款。玩家付款之后，騙子又通過虛假的微信客服號以交易異常、繼續(xù)付款才能退款為由，誘騙玩家反復付費。玩家拒絕再向AA收款付費后，騙子又給玩家發(fā)送了一個支付寶的轉賬二維碼鏈接，用戶掃描該鏈接并確認后，實際上是通過支付寶又向騙子支付了一筆新的費用，從而陷入反復被詐騙的困境之中。

在這個典型案例中，我們看到，邵先生本人先后被騙了三次，被騙金額為2904元。而參與AA收款的一共有8個人，另外七個人至少每人也被騙了968元，加上邵先生的損失，騙子在這樣一起詐騙中，至少騙得了9680元。

與2015年春節(jié)期間流行的AA收款紅包詐騙不同，在這種新型詐騙中，騙子沒有對收款鏈接的名稱進行任何偽裝，而是明確的告訴玩家這是一個付費送禮包的活動。由于騙子使用的是微信公眾賬號，利用了玩家對公眾賬號的信任，所以才能得逞。

【網警提示】 不能認為微信公眾賬號都是可信的，關注公眾賬號時，不僅要看賬號的認證名稱，還要看認證的機構是否為出品游戲企業(yè)。

微信AA收款，目前還不具備直接為第三方游戲賬號充值的功能，所以，通過微信活動獲取禮包的行為都具有一定的風險性。

在向微信公眾賬號付款之前，最好首先聯(lián)系游戲官方客服進行確認。這是最為安全保險的一種方法。

任何所謂的需要通過再次付款才能得到退款的說法都是詐騙行為，正規(guī)企業(yè)向消費者退款是不可能要求消費者再次付款的。

任何時候都不要掃描陌生人從聊天工具中發(fā)來的二維碼，不論是QQ、微信，旺旺還是其他的聊天工具。因為二維碼本質上就是一個網址鏈接。如果沒有欺騙行為，對方完全可以直接在聊天工具中發(fā)送網絡鏈接，而沒有必要費勁的制作二維碼。發(fā)送二維碼的目的就是為了繞過聊天軟件的網址安全檢測機制。

案例七：二維碼購物單

【案例回放】

河南的淘寶店主王先生某一天在網上售貨，有買家說要和同學一起購買多款商品，擔心買錯款式，他們就用手機做了一個二維碼清單，這樣王先生用手機一掃描就能知道他們要買什么了。然而，王先生用手機掃描完二維碼后就跳轉到一個文件下載頁面，等安裝并打開名為“購物清單”的apk文件后，看到的卻是亂碼，根本沒有任何商品信息。

王先生再去聯(lián)系對方，對方已經下線了。但僅僅幾分鐘以后，王先生卻收到網購充值卡成功的短信提醒，同時電腦也彈窗提示說他的支付寶在異地登陸。忽覺事兒有蹊蹺的王先生趕緊嘗試修改支付寶密碼，可這才發(fā)現密碼已被人改掉。

事實上，王先生遭遇了典型的二維碼釣魚欺詐，當他下載并運行了所謂的“購物清單”文件后，暗藏的apk木馬就成功入侵了他的手機。

【網警解讀】

利用二維碼實施木馬釣魚的偽裝性很強，這種釣魚方式主要針對的是淘寶賣家。騙子以買家的名義聯(lián)系受害者，并以看上了受害者淘寶店鋪中多件商品的名義發(fā)來二維碼，要求受害者用手機掃描后即可看到詳情。受害者賣貨心切，掃描二維碼后，其實是下載了一個手機木馬。該木馬會攔截并竊取受害者的驗證碼短信，黑客利用驗證碼短信，并通過其他渠道獲取受害者身份證號，即可盜刷受害者的支付寶賬戶。

二維碼是當下流行的一種流行事物，但多數人并不知道，二維碼實際上只是一個網址鏈接的二維形態(tài)。而且網上有很多制作二維碼的工具，制作一個二維碼并沒有什么難度。

【網警提示】

不要輕信陌生人發(fā)來的二維碼信息，如果掃描二維碼后打開的網站要求安裝新的應用程序，則不要輕易安裝；

與陌生人進行網上交易或交流時，不要輕易的更換交易或交流的平臺。比如本案中，雙方的交流就被騙子強制要求從PC上突然跳到了手機上。這種突然而且沒有必要的平臺轉換，實際上就是為了把受害者吸引到一個他不熟悉的環(huán)境中，從而更方便的實施詐騙。

第四篇：成功勸堵電信詐騙案件的案例

成功勸堵電信詐騙案件的案例

一、案件經過

支行營業(yè)部成功勸堵了一起新型電信詐騙案件。從受騙客戶所提供的通話記錄內容來分析，不法分子已經瞄向電子密碼器這一新產品，其中透露出電信詐騙的一些新特點和新套路。一天，支行營業(yè)部接到一個自稱為***的客戶來電，稱其兄今天下午接到一個電話后行為突然有些怪異，具體原因不明，想請銀行配合暫時不要為其辦卡。放下電話后，工作人員起初也覺得新鮮奇怪，但本著對客戶負責的精神，該網點立即關照所有柜員加以留意。果然不久之后，一位滿頭大汗的客戶急匆匆地來到柜臺要求開卡并辦理電子密碼器，柜員接過身份證一看，姓名正是客戶***其兄，便詢問其辦卡的原因，得到的回答是炒股，再詢問則沒有任何回答。見此情景，柜員立即回撥了客戶***的手機，得到的態(tài)度也是含糊其辭說不清，最后也甚至表示可以為其兄辦卡。但該網點柜員警惕性很高，立即將這一情況向網點主任匯報并將客戶請到主任室詳談。

剛開始客戶其兄還是一言不發(fā)，經過耐心的攀談和開導，終于說出了事情的原委：當日中午，他接到一個自稱是公安局陳警官打來的電話，稱其在廣東深圳涉及洗錢案件，其在金融系統(tǒng)工作的同伙已被抓，下午將開庭，原本要求他必須出庭，后因時間已來不及，遂要求其先配合公安辦案。接著陳警官自稱辦公室內聲音嘈雜，轉由另一個警官做電話錄音。接著對方就詢問并記錄了他在多家銀行的卡號及密碼，指名道姓要辦理電子密碼器，并不要開通短信提醒服務，卡密碼必須統(tǒng)一設定。最后，對方還一再告誡因案件偵辦需要，要求他不要和任何人透露此事，否則影響案件辦理要承擔相關責任并嚴肅處理?？蛻羝湫纸油觌娫捄笫纸辜保⒓打屲囑s到營業(yè)網點，并嚴格按照陳警官的指令到銀行辦卡，途中還因不停地接打電話導致兩部手機相繼斷電，緊張得渾身上下衣服濕透。

快到關門時，經過長時間的溝通交流并經現場出警的公安110證實，客戶其兄終于從這場精心設置的騙局中醒悟過來。在溝通過程中，他還將自己隨手記錄的重點通話記錄提供給該網點作分析研究，并稱如果不是被銀行勸阻，自己所有銀行卡中的存款就可能被一步步地轉到騙子的“安全賬戶”中，因此他對銀行人的關心和勸阻行為一再表示感謝。

二、案例分析

縱觀已發(fā)生或被堵截的各種電信詐騙事件，不難看出其中的傳統(tǒng)話術和手法，即不外乎“公檢法機關”、“涉嫌案件”、“不告訴別人”以及“安全賬戶”等關鍵和敏感字眼，客觀來講，對一部分“孤陋寡聞”的人群仍具有一定的欺騙性和煽動性，但本起未遂的電信詐騙卻有以下兩點比較獨特的“新意”，具體是：

（一）家人覺察并主動求助是關鍵因素。本案例中，當事人的弟弟事先發(fā)覺并預判到這里有蹊蹺和貓膩，雖然也加以積極主動的阻止但仍控制不住其兄弟深信不疑和執(zhí)迷不悟。無奈之下他只好通過電信查號臺查詢到當地和臨近的銀行網點電話號碼，挨個并事先求得銀行的大力協(xié)防。這一點很及時重要，為后來的勸阻及喚醒起到了關鍵的作用；

（二）銀行產品和便捷功能是目標手段。從當事人提供的書面通話記錄來分析，“銀行卡”、“電子密碼器”等字眼特別醒目，可以看出不法分子正是利用了銀行產品的便捷和實用來設置騙局并有效控制受害人，卻有意避開銀行產品的安全性來迷惑受害人，為其獲取不可告人的非法利益而提供便利。

三、案例啟示

（一）不能忽視任何有助于堵截各類詐騙行為的線索。銀行柜面及各種服務渠道是重要的經濟窗口和陣地，事關廣大客戶的切身利益，也是不法分子始終賴以生存的“供給線”。因此，對待任何涉嫌各類詐騙案件的線索和消息，我們都要抱著“寧可信其有不可信其無”的謹慎態(tài)度，采用“不怕一萬就怕萬一”防范措施加以重視。本起案例中，該網點接到陌生客戶的求助后并未覺得是“小題大做”或“事不關己”而掉以輕心，相反而是積極應對并主動勸阻，終于使客戶迷途知返，防患于未然。

（二）客戶安全教育和風險提示工作一刻也不能放松。電子銀行操作規(guī)程對于發(fā)放安全介質和客戶風險提示等規(guī)定很明確，要求柜員和管理人員做到：對新申請口令卡、U盾和電子密碼器等安全介質的所有客戶，經辦人員都必須進行風險提示和風險教育，并向客戶發(fā)放安全折頁以提高客戶風險防范意識，減少風險的產生，重點向客戶提示網銀密碼及安全介質等工具的重要性，不要將任何密碼等重要信息告知他人，以免引起經濟損失。此項工作真來不得半點馬虎。

第五篇：消防詐騙案例

消防詐騙案件

近幾年以來，我市發(fā)生多起打著“消防”旗號進行詐騙的案件，這些案件中不法分子大都通過電話或傳真的形式向單位推銷書籍，收取高額培訓費，推銷指定消防產品，編造虛假信息實施詐騙，嚴重侵害了人民群眾的財產安全，干擾了正常的消防執(zhí)法秩序。

一、典型案件

1、借書索錢。2010年2月1日，經濟開發(fā)區(qū)一藥廠的汪小姐來電，稱省消防總隊有一名姓陳的處長寄過來價值人民幣1980元的兩本書《最新消防安全法律法規(guī)手冊（上、下）》，并要求汪小姐盡快付款。此前，陳處長多次打電話過來稱消防政策規(guī)定每個單位必須配備兩套消防書籍。

2、培訓推銷。2011年8月23日，王人村張書記來電咨詢：近日有一名自稱是區(qū)消防大隊的吳參謀打電話給他，說是要為該村開展消防安全知識宣傳，現場指導村民怎樣救火，為村民開展免費消防安全培訓。培訓中，給每人發(fā)了一份《防火講座意見表》，在最后一欄還寫著：“轉介下列安全器材(送貨時付款)：干粉含量90%滅火器(一公斤)249元/個。大家都應該訂購幾個消防器材放于家中，以防萬一。”

3、冒充領導。2009年9月7日上午9點50分，市區(qū)一家賓館趙經理接到一電話：我是市消防支隊劉政委，你們賓館有一些手續(xù)沒有辦理，現在你需要準備1680元和10張照片、身份證復印件1份到消防支隊來。掛掉電話后，趙衛(wèi)軍又接到一條短信：我市消防支隊不能收取現金，請在郵政辦理，這是我們財務賬號和戶名，感謝對我們工作的支持。

4、公文詐騙。2008年3月14日，我市一家保險公司的張先生收到一份《市公安消防支隊緊急通知》。該傳真要求“全市范圍內的工礦、企業(yè)、事業(yè)單位、酒店、賓館……進行新的消防安全條例培訓，請貴單位將3560元培訓費存入一個叫“張某”的私人工商銀行賬號，并加蓋了名為市公安消防支隊的公章。

5、處罰威脅。2011年9月2日上午，我市一酒店接到“區(qū)消防大隊”的緊急電話通知，電話稱：下午，省消防總隊領導將帶領檢查小組進行突擊檢查！賓館、酒店必須在今日上午辦理、更換相關消防證，時間緊迫，接到電話后要立即將換證費用匯入“區(qū)消防大隊”銀行帳戶。如果給好處費的話就可以讓商家逃過檢查。如果不給錢，就進行檢查，并加大處罰力度。

6、假冒執(zhí)法。2007年5月4日上午10時，我市某縣一城鄉(xiāng)結合部的一廢品收購店，一人先出示假工作證騙稱檢查消防，后以店內消防設施不合格為由，要求事主高價購買他們帶去的滅火器，否則，便以封店等方式相威脅。拿到錢后，開具收據，偶爾也送

一、兩個滅火器。

二、作案手段

以下4種招數為冒充消防詐騙中的慣用手法，廣大市民尤其是企事業(yè)單位、公眾聚集場所等負責人，注意提防：

1、以消防培訓為名，要求企事業(yè)單位繳納消防培訓費、贊助費、圖書音像資料費；

2、假冒公安、消防執(zhí)法人員，以上門培訓消防知識、檢修消防設施為名，強行推銷各類消防書籍、圖冊、音像制品和消防器材；

3、冒充消防人員電話威脅，上門恐嚇，推銷器材；

4、以安全檢查為名，采取恐嚇、威脅手 段收取罰款。

三、提醒

遇到不法分子冒充消防詐騙時，社會單位和個人應做到“五注意”：

1、注意鑒別當事人身份真假，查驗好有關證件；

2、注意及時與公安消防部門取得聯(lián)系，證實活動真?zhèn)危?/p>

3、注意收集好證據，立即向公安機關報案，積極提供相關線索，配合公安機關迅速破案；

4、注意保管好自己的錢物和電話號碼、賬號等，確保財物安全；

5、注意做好自身安全。

四、防范措施

據了解，類似的行騙手段近幾年已經在全市各轄區(qū)企事業(yè)單位出現很多回，消防部門也多次通過媒體提醒市民謹防上當。對此，消防部門提醒企業(yè)及個人，消防監(jiān)督員執(zhí)法時都要穿著制式警服，隨身攜帶相關證件，不允許指定購買消防產品，不收取任何費用。假如有此類上門推銷行為，都是冒充消防部門名義騙錢的。一旦發(fā)現有類似行為，一定要提高警惕，及時撥打110向公安部門報案或挨打96119向消防部門舉報，謹防上當受騙。