第一篇：詐騙、敲詐案案例分析

關(guān)于12.19詐騙、敲詐案事宜

一、事故描述：

2011年12月18日晚上，22:10許接到1111房客人投訴，說有一名女子冒充酒店工作人員進(jìn)入其房間，（客人具體情況描述：21:30分許入住1520房的客人在前臺(tái)反映房間有異味并要求換房，前臺(tái)服務(wù)員給予其換到1111房。入住1111房40分鐘許，客人接到未知來源的電話，并說是酒店前臺(tái)服務(wù)員向客人咨詢換房后的空氣如何，網(wǎng)絡(luò)是否正常。客人回答說目前情況良好。而后電話里的女子說：我是酒店前臺(tái)的領(lǐng)導(dǎo)，我馬上就要下班了，要不一會(huì)我去你房間看看你的網(wǎng)絡(luò)如何?？腿水?dāng)時(shí)就答應(yīng)了對(duì)方。5分鐘后，1111房電話再響起，電話里是同一個(gè)人，對(duì)方跟客人說：我已經(jīng)下班了，我就直接把工作服換了穿便服上去可否。此事客人也同意對(duì)方的意見。經(jīng)客人反映15分鐘左右后他的房門響起，敲門者說：我就是剛才與你通話的服務(wù)員，現(xiàn)在先看看你房間的網(wǎng)絡(luò)情況?？腿碎_門放行進(jìn)入后，該女子直接走到客人的電腦前坐下，并說：我那里的網(wǎng)絡(luò)不行，我能在你這里上一下網(wǎng)嗎？客人說：可以呀。然后該女子又想查看客人已經(jīng)打開網(wǎng)頁?？腿碎_始起了疑心，并將該女子驅(qū)逐離房。該女子在離房時(shí)還跟客人索要了放在桌面的水果。5分鐘后客人向酒店投訴，有人知道他的相關(guān)信息，并要求酒店給予解釋。）當(dāng)晚本人在處理客人投訴時(shí)，因客人的要求免2天的房租，過于苛刻，并沒有給予客人明確答復(fù)。并根據(jù)客人的要求報(bào)了警。警察來到后做了相關(guān)的錄口供工作后便離開。

針對(duì)此事本人做出了針對(duì)性的情況了解，調(diào)查中發(fā)現(xiàn)：

1、當(dāng)1520房客人在前臺(tái)要求換房時(shí)旁邊一名1125房的客人也同跟隨著起哄，反映其也是因?yàn)榉块g氣味問題換房的。后經(jīng)前臺(tái)的工作人員協(xié)助，發(fā)現(xiàn)入住1125房的客人在酒店開房的類型主要是鐘點(diǎn)房，并且此客人有多次入住酒店鐘點(diǎn)房，自己卻不進(jìn)房間，從監(jiān)控錄像以及酒店房態(tài)系統(tǒng)中分析，該男子為皮條客?？腿说南嚓P(guān)信息泄露與該男子有關(guān)。最后通知前臺(tái)，將1125房的客人列入黑名單，防止此類事件再次發(fā)生。

2、作案女子進(jìn)入監(jiān)控樓層后直接來到1111房敲門，從錄像中看，自作案女子敲門到客人開門放行進(jìn)入房間不足10秒鐘，進(jìn)去后4分鐘該女子從房內(nèi)出來，手上拿著一個(gè)用塑料袋裝著的東西（后經(jīng)客人陳說，為作案女子拿他的水果）。甄別了作案女子的面貌后，本人到和物業(yè)安保進(jìn)行了相關(guān)了解，得知該女子經(jīng)常在附近出現(xiàn)，但不知道其姓名，是哪里人，住哪里。說該女子是游手好閑人員。了解了情況后本人跟物業(yè)安保交代，一旦發(fā)現(xiàn)該女子出現(xiàn)立即通知我方。

3、在做電話通話記錄調(diào)查工作中發(fā)現(xiàn)，酒店的電話系統(tǒng)無法查到1111房的通話記錄，隨后通知前廳部經(jīng)理了解情況。次日，經(jīng)供應(yīng)商前來了解后發(fā)現(xiàn)是電話系統(tǒng)關(guān)閉了話務(wù)內(nèi)線計(jì)費(fèi)開關(guān)，以及外線電話打進(jìn)來時(shí)如果直接轉(zhuǎn)到房間系統(tǒng)是無法查看的。

針對(duì)調(diào)查了解到的情況，本人做了相應(yīng)的工作部署，加大了防范力度，等待著抓捕作案人員。

12月19日22:15許，本人接到當(dāng)班主管的通知。說：接到物業(yè)的安保通知，18日冒充酒店員工對(duì)1111房客人進(jìn)行騷擾的女子已經(jīng)進(jìn)入大廈，大概已經(jīng)有了5分鐘左右。但酒店監(jiān)控值班員一直在搜查，時(shí)間過去5分鐘了該女子仍未出現(xiàn)在我酒店的監(jiān)控區(qū)域。（因?yàn)楸O(jiān)控系統(tǒng)性能存在短板，所以沒有對(duì)每個(gè)樓層的電

梯廳的監(jiān)控錄像進(jìn)行回放調(diào)查。）接到通知后，本人馬上進(jìn)行了相關(guān)的工作部署，對(duì)整個(gè)大廈進(jìn)行布防，并進(jìn)行搜查。

23：10分許，接到監(jiān)控室的報(bào)告，作案女子出現(xiàn)在16樓電梯廳。接到信息后，迅速通知樓層搜查人員趕往現(xiàn)場(chǎng)，并對(duì)該女子進(jìn)行控制扣押。本人趕到現(xiàn)場(chǎng)后對(duì)該女子進(jìn)行了查問。盤問中得知該女子是一名騙子到酒店來行騙，而且是孕婦。

扣留了作案女子后，3分鐘左右，酒店前臺(tái)接到1612房客人的投訴，說有一名陌生女子冒充酒店工作人員進(jìn)房對(duì)其進(jìn)行詐騙、敲詐。經(jīng)客人反映，在該女子未到房間前給房間撥號(hào)，并說是酒店的工作人員，咨詢?nèi)胱【频甑那闆r如何，感覺是否滿意，網(wǎng)絡(luò)是否良好。然后跟客人說，我一會(huì)到你的房間檢查一下網(wǎng)絡(luò)如何?？腿送夂笞靼概釉俑腿苏f：我快下班了，一會(huì)我換了便服后再上去如何。客人也同意了。通話結(jié)束后，大概15分鐘左右，（客人反饋的信息）作案女子來到其房間敲門，客人很快就開了門。進(jìn)入房間后，作案女子直接坐到客人的電腦面前，做出像是檢查網(wǎng)絡(luò)的樣子，并與客人開始交流。一開始，作案女子以博取同情心的方法來行騙。說其是酒店的一名員工，跟一名男子發(fā)生關(guān)系懷孕后男子就跑了不見了，現(xiàn)在生活經(jīng)濟(jì)方面比較困難，很需要錢。并且酒店內(nèi)部也有規(guī)定，每個(gè)月作為酒店的領(lǐng)導(dǎo)都要在客人身上敲詐那么一點(diǎn)錢。看到客人是個(gè)老實(shí)人，比較好說話，就讓客人隨便給一點(diǎn)就行了，也就算是給點(diǎn)下班后打的回家的車費(fèi)?？腿穗S后就給了20元人民幣。但是該女子說要200元，并且打開女子隨身帶進(jìn)來的包，（客人的提供的消息）并發(fā)現(xiàn)里面有注射器，客人懷疑是病毒針，所以最后又多給了100元該女子。女子出門后就馬上被監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)、被我部人員控制扣押。在我方對(duì)該女子進(jìn)行盤問時(shí)，從客人反饋來的消息說，作案女子包內(nèi)有注射器，懷疑是病毒針，并且作案女子是一名孕婦，所以在行動(dòng)上和語言都沒有對(duì)其有過激的行為。主要是考慮到激怒犯罪分子后，其會(huì)使用注射器反抗。在這種情況下，我方人員要是就地將其制服必定捅出大簍子。（因?yàn)樽靼概哟藭r(shí)已有4到5個(gè)月的身孕，一旦發(fā)生流產(chǎn)事件，帶來的損失將會(huì)很大。）所以，我方此時(shí)先穩(wěn)住該女子的情緒，而后上報(bào)總經(jīng)理，最后通知派出所處理。24：00許，警察來到后對(duì)作案女子和當(dāng)事受害人做了簡單的盤問后并將作案女子帶走，并說處理完畢后會(huì)將結(jié)果反饋于我方。

次日本人到派出所了解情況。警方回應(yīng)：該女子已經(jīng)送往拘留所，具體情況還要到20日跟負(fù)責(zé)轄區(qū)治安的民警了解。

20日本人在此到派出所了解情況，經(jīng)民警反映該女子已放了。主要原因是其一個(gè)人家里帶著一個(gè)3歲的小孩，并且已經(jīng)懷孕4、5個(gè)月，法律上是不能對(duì)其按常規(guī)性進(jìn)行處理的，希望我方理解。

二、解決方法和過程：

1、接到通知作案女子已經(jīng)進(jìn)入大廈后，本人馬上進(jìn)行了相關(guān)的工作部署，對(duì)整個(gè)大廈進(jìn)行布防，并進(jìn)行搜查。

2、監(jiān)控中心通報(bào)作案人員的位置后，迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，將其控制；

3、發(fā)現(xiàn)犯罪分子的情況特殊后，冷靜處理，及時(shí)上報(bào)店總并報(bào)公安機(jī)關(guān)處

理；

4、事件基本平息后對(duì)客人進(jìn)行安撫解釋，并給予客人在酒店享受相應(yīng)的優(yōu)

質(zhì)待遇；

三、點(diǎn)評(píng)與建議：

1、安保部隊(duì)員反映速度快，處理事情方法靈活；

2、犯罪分子作案時(shí)是以酒店內(nèi)部員工名義先于客人通電話。據(jù)客人提供的信息，通話時(shí)犯罪分子還是有一定的專業(yè)術(shù)語；

3、客人的防范意識(shí)不強(qiáng)，在外出差輕易相信不明來路的電話；

4、針對(duì)此次案例，對(duì)全體隊(duì)員進(jìn)行案例培訓(xùn)；

5、酒店電話系統(tǒng)操作，以及管理存在問題，因?yàn)楣ぷ魅藛T沒有打開話務(wù)內(nèi)

線計(jì)費(fèi)開關(guān)所以查不到房間電話的通話記錄。（建議前臺(tái)對(duì)部門所有工作人員相關(guān)的培訓(xùn)，進(jìn)一步嚴(yán)格相關(guān)系統(tǒng)的管理。）

6、強(qiáng)調(diào)前臺(tái)必須要按標(biāo)準(zhǔn)流程做好來電轉(zhuǎn)接的服務(wù)工作，同時(shí)注意在規(guī)定

時(shí)間將電話自助語音服務(wù)在23點(diǎn)后改為人工服務(wù)，避免客人被陌生人騷擾；

7、將此事件向全酒店通報(bào)，令全體員工提高警惕，避免閑雜人員進(jìn)入酒店！

四、事件原因的分析：

1、酒店處于綜合樓內(nèi)，而綜合樓面積大，人員環(huán)境復(fù)雜，管理難度大；

2、犯罪分子對(duì)酒店的一些相關(guān)情況做了有所了解，知道酒店的總機(jī)號(hào)碼，并知道酒店的房間分機(jī)號(hào)的排號(hào)規(guī)律；

3、犯罪分子能知道一些酒店的信息，說明在作案前做了相應(yīng)的了解；

4、店客房的電話外線可以隨便打進(jìn)，較大的給不法分子作案提供了方便；

5、酒店電話系統(tǒng)（電話從外線打進(jìn)來直接撥分機(jī)號(hào)，電話系統(tǒng)無法查詢到

電話來源）、監(jiān)控系統(tǒng)的性能存在短板，在調(diào)查事件時(shí)不能很好的發(fā)揮作用；

6、不法分子以酒店工作人員的名義打電話到房間，所以大大的使客人降低

了警覺性（從犯罪分子敲門到客人開門放行進(jìn)入房間不足10秒鐘）。以上是整個(gè)事故案件的描述和案例分析，如有不到之處望領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指出，以便我部安全工作更好的開展時(shí)刻為酒店保駕護(hù)航。謝謝！

第二篇：P2P詐騙典型案例分析

P2P詐騙典型案例分析

問題平臺(tái)案例警示

1、優(yōu)易網(wǎng)事件(2012年)

江蘇平臺(tái)優(yōu)易網(wǎng),2012年8月上線,2012年12月21日歇業(yè)。受害人60余位,涉案金額2000萬。當(dāng)時(shí)由于涉案金額巨大,還曾一度被媒體稱為“網(wǎng)貸第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。目前如皋市檢察院定性其為集資詐騙罪,繆忠應(yīng)為主犯,王永光為從犯,蔡月珍無責(zé)不予追究。優(yōu)易網(wǎng)的受害投資人至今未能獲得一分錢補(bǔ)償。

早在優(yōu)易網(wǎng)跑路前,網(wǎng)貸**麥田便在論壇中發(fā)帖預(yù)警風(fēng)險(xiǎn):優(yōu)易網(wǎng)存在運(yùn)營主體不明、網(wǎng)站備案信息不全等問題。但當(dāng)時(shí)投資人尚未形成風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),也未對(duì)此重視。事發(fā)前,幾乎無人去優(yōu)易網(wǎng)實(shí)地考察過,并且因?yàn)閮?yōu)易網(wǎng)24小時(shí)均可提現(xiàn)并快速到帳而相信優(yōu)易網(wǎng)。事實(shí)上,對(duì)于這種反正常工作規(guī)律的情況,更應(yīng)該成為平臺(tái)的疑點(diǎn)。

2、科迅網(wǎng)事件(2014年)

2014年6月,上線僅4個(gè)月左右的深圳P2P平臺(tái)科迅網(wǎng)跑路。該事件涉及受害者千余人,金額超5000萬元。科迅網(wǎng)在運(yùn)營中存在許多造假的地方,如團(tuán)隊(duì)介紹造假,執(zhí)行董事“高大上”的學(xué)歷等皆為虛構(gòu),團(tuán)隊(duì)人員照片是從別的網(wǎng)站抄襲過來的;宣傳資料造假,早在其成立一個(gè)月余時(shí)便有投資人曝光網(wǎng)站的合作項(xiàng)目是PS得來的;注冊(cè)地址造假,后來經(jīng)實(shí)地查看,發(fā)現(xiàn)其注冊(cè)地址上根本不存在這家公司。

但這些也都未引起投資人重視,當(dāng)時(shí)的科迅網(wǎng)獲得百度加V認(rèn)證和百度財(cái)富推廣,投資人們也就放松了警惕?？蒲妇W(wǎng)在純粹詐騙平臺(tái)中,屬于涉案金額較大,影響較為惡劣的一種,應(yīng)當(dāng)引以為鑒。

3、網(wǎng)金寶事件(2014)網(wǎng)金寶是北京地區(qū)第一例P2P跑路案件,根據(jù)百度快照信息,截至2014年5月5日,網(wǎng)金寶累計(jì)成交金額達(dá)2億6千多萬元。網(wǎng)金寶存在許多虛假問題:首先是辦公地址虛假,經(jīng)實(shí)地查探,其公布的辦公地址實(shí)為虛構(gòu);其次,網(wǎng)金寶對(duì)外公布的合作擔(dān)保公司否認(rèn)與其的合作關(guān)系;第三,平臺(tái)通過高大上的包裝的手段迷惑投資人,如宣稱自己與央行合作,平臺(tái)介紹資料曾顯示,“2014年2月27日,網(wǎng)金寶平臺(tái)與中國人民銀行(央行)正式簽署了戰(zhàn)略合作”,并配有簽署協(xié)議之時(shí)的圖片,但經(jīng)過一些專業(yè)人士認(rèn)證圖片是經(jīng)過PS的。

如何識(shí)別排除詐騙平臺(tái)： 首先,可以通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查詢企業(yè)的工商登記信息,要注意其注冊(cè)資金、注冊(cè)地址、股東成分、經(jīng)營范圍等。尤其是經(jīng)營范圍,在注冊(cè)信息中,詐騙平臺(tái)的經(jīng)營范圍有可能是與互聯(lián)網(wǎng)或金融無關(guān)的一些領(lǐng)域。

其次,通過工信部域名信息備案管理系(http://004km.cn/publish/query/indexFirst.action)查詢網(wǎng)站的備案信息,查詢所屬平臺(tái)網(wǎng)站主辦單位名稱,網(wǎng)站備案/許可證號(hào),網(wǎng)站負(fù)責(zé)人姓名。核對(duì)網(wǎng)站負(fù)責(zé)人與平臺(tái)管理團(tuán)隊(duì)是否一致。如果不一致詢問平臺(tái)管理是何原因,是否能說得通。第三,通過百度圖片等工具識(shí)別平臺(tái)是否存在團(tuán)隊(duì)成員、辦公環(huán)境圖片造假等情況。若一個(gè)平臺(tái)網(wǎng)站整體感觀粗制濫造,但團(tuán)隊(duì)成員的履歷卻非常光鮮,則需要保持警惕?？蓪⑵脚_(tái)的辦公環(huán)境照片、團(tuán)隊(duì)成員照片等上傳,通過百度圖片搜索功能進(jìn)行對(duì)比,可得知是否存在造假行為。

也可將相關(guān)履歷在百度中搜索。去年有個(gè)詐騙平臺(tái),叫做德利鑫財(cái)富,它們的團(tuán)隊(duì)介紹就是完全抄襲我們網(wǎng)貸**的團(tuán)隊(duì)介紹,包括本人的履歷亦被抄襲在其中。

第四,實(shí)地核查平臺(tái)公布的辦公地址是否真實(shí)存在。若無法實(shí)地核查,還有一個(gè)辦法就是可根據(jù)平臺(tái)公布出來的辦公地址,利用百度地圖等工具找到該地址上的物業(yè)電話,致電詢問核實(shí),如網(wǎng)金寶這類平臺(tái)。

第五,通過法院被執(zhí)行人信息查詢平臺(tái)來查詢平臺(tái)負(fù)責(zé)人是否有過被執(zhí)行記錄。需要注意的是,全國法院被執(zhí)行人信息查詢姓名時(shí)經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)同名同姓的情況,投資人還是要根據(jù)執(zhí)行法院所在地進(jìn)行判斷分析,如果能核對(duì)身份證號(hào)是最為妥當(dāng)?shù)?。不過有過被執(zhí)行記錄也不能武斷地判定平臺(tái)老板有問題,還需要看具體執(zhí)行情況,結(jié)合平臺(tái)其他要素綜合判斷。

第六,通過登陸平臺(tái)網(wǎng)站,去體驗(yàn)網(wǎng)站設(shè)計(jì)是否美觀,交互設(shè)計(jì)是否友好等。純?cè)p騙平臺(tái)一般是低價(jià)購買模板,體驗(yàn)感不會(huì)很好,也很容易識(shí)別,這個(gè)時(shí)候只要能抵制住其高息誘惑,就不會(huì)輕易上當(dāng)。

以上是總結(jié)的一些識(shí)別詐騙平臺(tái)的辦法,供大家參考。詐騙平臺(tái)有時(shí)候其實(shí)只要稍微多留幾個(gè)心眼,多打幾個(gè)問號(hào),就很容易能夠識(shí)別出來。若萬一真的踩了詐騙平臺(tái)的雷,怎么辦?那我的建議是大家趕緊報(bào)警,以便維護(hù)自己的權(quán)益。希望大家以后都不會(huì)中了詐騙平臺(tái)的雷,在網(wǎng)貸中安全地實(shí)現(xiàn)好收益。

第三篇：最新詐騙案例

支付系統(tǒng)故障卡被凍結(jié)？女大學(xué)生被騙千元

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款，半小時(shí)后，她接到一個(gè)陌生電話。

“你好，是某某同學(xué)嗎？我是支付寶中心話務(wù)員?！彪娫捴袀鱽硪粋€(gè)男子的聲音。林某見對(duì)方叫出了自己的真實(shí)姓名，便放下了心中的疑慮。

對(duì)方說：“剛才支付寶交易中心系統(tǒng)突然發(fā)生故障，你的支付行為沒有成功，系統(tǒng)暫時(shí)凍結(jié)了讓你的銀行卡。”

林某連忙問對(duì)方應(yīng)該怎么辦,對(duì)方告訴她，要到工商銀行網(wǎng)上銀行去解凍，但要先在官網(wǎng)上開通e支付。然后按照對(duì)方的操作進(jìn)行去“解凍”，但是操作了3次，系統(tǒng)都提醒錯(cuò)誤。

這時(shí)，對(duì)方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號(hào)報(bào)給了對(duì)方。

過了幾分鐘，對(duì)方告訴林某，她的這張卡沒有解凍功能，如果要開通解凍功能的話，賬戶里至少得有1000到2000元，但是開通是免費(fèi)的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說的開通服務(wù)費(fèi)是免費(fèi)的就放下心來。她卡里沒有那么多錢，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結(jié)”的工商銀行卡里面。不久，她的手機(jī)接到一條短信，內(nèi)容是支付寶發(fā)來的銀行卡被支取200元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方讓林某提供給他，并說是要把卡上的錢先轉(zhuǎn)到支付寶的一個(gè)安全賬戶上，等銀行卡解凍之后再轉(zhuǎn)給她。

過了半分鐘，林某手機(jī)有收到一條被支取1000元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方還是以同樣的理由讓林某說出了驗(yàn)證碼。此后，林某越想越不對(duì)勁，趕緊給對(duì)方回?fù)苁謾C(jī)，可號(hào)碼根本打不通。這時(shí)，她意識(shí)到自己被騙了，連忙報(bào)警。

警方提示：一定要嚴(yán)格保護(hù)好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機(jī)收到的銀行支付方面驗(yàn)證信息泄露。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網(wǎng)上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機(jī)會(huì)，他發(fā)現(xiàn)該商城的購物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去。

2013年10月底，胡某在該網(wǎng)上商城購買了9張“禮品卡”，價(jià)值8000余元。胡某刮開禮品卡上的密碼條，購買了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負(fù)責(zé)人的便利條件，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城。過了一個(gè)多月后，胡某發(fā)現(xiàn)一切“風(fēng)平浪靜”，認(rèn)為該商城沒有發(fā)現(xiàn)這個(gè)漏洞。隨即利用同樣的手法再次購買了8000余元的禮品卡，這次他刮開密碼條后在網(wǎng)上以九五折的價(jià)格將禮品卡號(hào)和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。

網(wǎng)上商城發(fā)現(xiàn)這個(gè)情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報(bào)案。經(jīng)過慎密偵查，2013年12月30日，民警在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的協(xié)助下將胡某抓獲。面對(duì)民警的詢問，胡某承認(rèn)了犯罪事實(shí)。此時(shí)的胡某追悔莫及，因?yàn)樗麑⒃?天后舉辦婚禮。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進(jìn)行搶劫的案件多發(fā)，“借口送快遞，跟以前發(fā)生過的用上門抄水表、煤氣表當(dāng)幌子進(jìn)行搶劫、盜竊的案件類似，只要知道了作案的特點(diǎn)，提高警惕，這類案件是可以預(yù)防的。

警方介紹說，這類案件呈現(xiàn)三大特點(diǎn)：

1、多集中在工作日的白天時(shí)段。此時(shí)，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識(shí)比較弱；同時(shí)，這也是快遞員送貨的時(shí)候，犯罪嫌疑人選擇此時(shí)段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車、電動(dòng)車等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會(huì)攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識(shí)破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會(huì)采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應(yīng)答則繼續(xù)作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進(jìn)行掩飾，若被識(shí)破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網(wǎng)購的大多是年輕人，如果當(dāng)天有快遞，應(yīng)事先告知老人；如果沒有，即使有人敲門說是來送快遞，在家的老人也不要開門，若遇異常情況應(yīng)及時(shí)報(bào)警。

2、遇有陌生人敲門，應(yīng)問明身份情況再?zèng)Q定是否開門；如果要開門，也只開個(gè)門縫看看這人手里是否有快遞，千萬不要再情況不明之下隨便放人進(jìn)屋。

3、如真遇上假冒快遞員來搶劫的，先不要急著反抗，做到隨機(jī)應(yīng)變，及時(shí)報(bào)警；千萬不要與對(duì)方“單打獨(dú)斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個(gè)簡易報(bào)警器。鄰里也要互相關(guān)照，發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人及時(shí)報(bào)警。

5、樓宇門衛(wèi)和保安應(yīng)嚴(yán)格把好第一道門，明確來者真實(shí)身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬

4天時(shí)間，數(shù)次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當(dāng)民警在某賓館找到小軍時(shí)，小軍還以為是來抓他的。經(jīng)民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據(jù)杭州市公安局新聞辦通報(bào)：從4月1日起至4月15日杭州市共發(fā)生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進(jìn)行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達(dá)480余萬。

一個(gè)寬帶斷網(wǎng)電話讓90后小伙進(jìn)入圈套。4月10日上午9點(diǎn)多，小軍家中固定電話響起，小軍接起電話，對(duì)方說，小軍家中的寬帶因?yàn)樘厥庠蚣磳嗑W(wǎng)，如有疑問可按相應(yīng)按鍵轉(zhuǎn)接人工服務(wù)。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應(yīng)按鍵。這時(shí)對(duì)方一個(gè)十分甜美的女聲傳來，要求小軍提供身份信息，幫忙查詢斷網(wǎng)的具體信息。但對(duì)方在所謂的查詢以后告訴他的信息著實(shí)讓他嚇了一跳，說是因?yàn)樗嫦右黄鹪p騙團(tuán)伙案，所以要對(duì)其住址進(jìn)行斷網(wǎng)，以利于案件調(diào)查。

小軍說：“這怎么可能，我從來沒做過這樣的事情?！钡珜?duì)方也很肯幫忙，說要不你打個(gè)上海浦東區(qū)公安局的電話問問。

小軍也就是從這一步開始被騙子牢牢地控制住了。

當(dāng)小軍撥通了所謂的“上海浦東區(qū)公安局”電話后，對(duì)方告知小軍涉嫌一詐騙團(tuán)伙案，并詳細(xì)了解小軍的身份信息、銀行卡和經(jīng)濟(jì)情況。

隨后，對(duì)方以要求對(duì)這些錢進(jìn)行驗(yàn)鈔為由，讓小軍在農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)上以無卡轉(zhuǎn)賬的方式，將4700元現(xiàn)金轉(zhuǎn)到指定賬戶上。之后，對(duì)方又以辦取保候?qū)彏橛?，讓小軍轉(zhuǎn)了1.2萬元保證金到該賬號(hào)。

步步都是陷阱 4天時(shí)間180萬被卷走

當(dāng)天，小軍又收到對(duì)方在網(wǎng)上發(fā)的一個(gè)鏈接，上面有顯示小軍身份信息的通緝令。小軍更是深信不疑，對(duì)方要求小軍以24.8萬元進(jìn)行取保。因?yàn)殄X沒有湊夠，小軍以無卡轉(zhuǎn)賬的方

式先匯了3萬元。

4月11日，小軍按要求又湊了20.6萬元，分別在農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行ATM機(jī)進(jìn)行無卡轉(zhuǎn)賬。

4月12日中午，小軍再次接到電話，對(duì)方將電話轉(zhuǎn)接到一個(gè)自稱為“楊警官”的電話上，要求小軍交30萬元的上庭保證金，并要求小軍新開一張交通銀行借記卡，入住賓館進(jìn)行秘密操作。于是，小軍按要求辦理了銀行卡，到某賓館開了房間。在賓館房間，對(duì)方通過電話獲得了小軍新辦卡的賬戶及密碼，很快，這30萬元轉(zhuǎn)入了騙子賬戶。

之后，小軍又接到一個(gè)“王檢察官”的電話，要求再匯贓款保證金124萬元。4月13日上午，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬元后，到建設(shè)銀行ATM機(jī)上，以無卡轉(zhuǎn)賬的方式分別向?qū)Ψ教峁┑膬蓚€(gè)賬戶上匯款32萬元和8萬元。由于小軍父親的銀行卡已被凍結(jié)，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡，并要求父親匯款90萬元到自己新辦的民生銀行借記卡。4月14日早上，對(duì)方又電話聯(lián)系小軍，按照之前的方式，90萬元隨即被轉(zhuǎn)走。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，從4月10日到14日整整4天內(nèi)，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由，陸續(xù)被騙去了180余萬元。

騙子演得太真 小伙子徹底暈了

但這次會(huì)上當(dāng)，他說可能是因?yàn)樽约罕容^麻痹大意。另外，騙子演得實(shí)在太真，讓他認(rèn)為這一切都是真的。他說，現(xiàn)在回想起來，在和騙子通話過程中，不但騙子講話的語氣語調(diào)模仿得很真實(shí)，連背景音都制造得很真實(shí)。比如在和所謂的“民警”通話時(shí)，背景會(huì)傳來對(duì)講機(jī)的通話聲，還有其他民警在受理案件的詢問聲。

另外，騙子還通過手機(jī)傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國徽的圖案，看上去十分正式。但其實(shí)這是狡猾的騙子在小軍手機(jī)里種下的木馬程序，以截取小軍的短信。這樣錢被轉(zhuǎn)走后小軍就無法收到銀行發(fā)來的短信了。

借著此案警方也再次提醒市民，對(duì)陌生來電要特別警覺，遇事要及時(shí)和家中親人商量，凡事以公檢法或其他行政部門名義打電話說你“涉嫌犯罪”，要求把錢匯到所謂的“安全賬戶、調(diào)查賬戶、指定賬戶”或要求開通網(wǎng)銀索要密碼的，一定是電信詐騙，趕快掛斷電話，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

騙子行騙過程中雖然手段層出不窮，花招屢屢翻新，但萬變不離其宗，總是圍繞你的錢袋子、銀行卡進(jìn)行“角色扮演”。只要保持清醒、留意識(shí)別，就能有效避免上當(dāng)受騙。北京警方特意總結(jié)歸納出了“五不”防騙寶典：

一、不盲目輕信：

不輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信，不管騙子使用什么花言巧語，都不要輕易相信。接到這類電話后，要及時(shí)掛斷，不回復(fù)手機(jī)短信，不給騙子進(jìn)一步設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。

二、不理睬：

要HoId住自己，不貪小利才能不受誘惑。無論什么情況下，都要保持頭腦清醒，不予理睬，以不變應(yīng)騙子的萬變。

三、不透露個(gè)人信息：

無論對(duì)方使用什么手段，我們就堅(jiān)守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

四、不匯款轉(zhuǎn)賬：

電信詐騙手法無論如何翻新，最后都會(huì)落在讓你向他們提供的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬、匯款上。因此，對(duì)任何要求你轉(zhuǎn)賬、匯款或?yàn)槟闾峁鞍踩~戶”的陌生電話，手機(jī)短信，你大可直接說：“NO Way”然后掛掉，一概不要相信。

五、不自作主張：

當(dāng)騙子在電話中要求你不要告訴家人、民警和銀行工作人員時(shí)，建議你偏不信他這邪，拿起電話與親朋好友聯(lián)系核實(shí)，或直接撥110報(bào)警。

第四篇：P2P詐騙典型案例分析

P2P詐騙典型案例分析

問題平臺(tái)案例警示

1、優(yōu)易網(wǎng)事件(2012年)

江蘇平臺(tái)優(yōu)易網(wǎng),2012年8月上線,2012年12月21日歇業(yè)。受害人60余位,涉案金額2000萬。當(dāng)時(shí)由于涉案金額巨大,還曾一度被媒體稱為“網(wǎng)貸第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。目前如皋市檢察院定性其為集資詐騙罪,繆忠應(yīng)為主犯,王永光為從犯,蔡月珍無責(zé)不予追究。優(yōu)易網(wǎng)的受害投資人至今未能獲得一分錢補(bǔ)償。

早在優(yōu)易網(wǎng)跑路前,網(wǎng)貸**麥田便在論壇中發(fā)帖預(yù)警風(fēng)險(xiǎn):優(yōu)易網(wǎng)存在運(yùn)營主體不明、網(wǎng)站備案信息不全等問題。但當(dāng)時(shí)投資人尚未形成風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),也未對(duì)此重視。事發(fā)前,幾乎無人去優(yōu)易網(wǎng)實(shí)地考察過,并且因?yàn)閮?yōu)易網(wǎng)24小時(shí)均可提現(xiàn)并快速到帳而相信優(yōu)易網(wǎng)。事實(shí)上,對(duì)于這種反正常工作規(guī)律的情況,更應(yīng)該成為平臺(tái)的疑點(diǎn)。

2、科迅網(wǎng)事件(2014年)

2014年6月,上線僅4個(gè)月左右的深圳P2P平臺(tái)科迅網(wǎng)跑路。該事件涉及受害者千余人,金額超5000萬元。科迅網(wǎng)在運(yùn)營中存在許多造假的地方,如團(tuán)隊(duì)介紹造假,執(zhí)行董事“高大上”的學(xué)歷等皆為虛構(gòu),團(tuán)隊(duì)人員照片是從別的網(wǎng)站抄襲過來的;宣傳資料造假,早在其成立一個(gè)月余時(shí)便有投資人曝光網(wǎng)站的合作項(xiàng)目是PS得來的;注冊(cè)地址造假,后來經(jīng)實(shí)地查看,發(fā)現(xiàn)其注冊(cè)地址上根本不存在這家公司。

但這些也都未引起投資人重視,當(dāng)時(shí)的科迅網(wǎng)獲得百度加V認(rèn)證和百度財(cái)富推廣,投資人們也就放松了警惕?？蒲妇W(wǎng)在純粹詐騙平臺(tái)中,屬于涉案金額較大,影響較為惡劣的一種,應(yīng)當(dāng)引以為鑒。

3、網(wǎng)金寶事件(2014)網(wǎng)金寶是北京地區(qū)第一例P2P跑路案件,根據(jù)百度快照信息,截至2014年5月5日,網(wǎng)金寶累計(jì)成交金額達(dá)2億6千多萬元。網(wǎng)金寶存在許多虛假問題:首先是辦公地址虛假,經(jīng)實(shí)地查探,其公布的辦公地址實(shí)為虛構(gòu);其次,網(wǎng)金寶對(duì)外公布的合作擔(dān)保公司否認(rèn)與其的合作關(guān)系;第三,平臺(tái)通過高大上的包裝的手段迷惑投資人,如宣稱自己與央行合作,平臺(tái)介紹資料曾顯示,“2014年2月27日,網(wǎng)金寶平臺(tái)與中國人民銀行(央行)正式簽署了戰(zhàn)略合作”,并配有簽署協(xié)議之時(shí)的圖片,但經(jīng)過一些專業(yè)人士認(rèn)證圖片是經(jīng)過PS的。

如何識(shí)別排除詐騙平臺(tái)： 首先,可以通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查詢企業(yè)的工商登記信息,要注意其注冊(cè)資金、注冊(cè)地址、股東成分、經(jīng)營范圍等。尤其是經(jīng)營范圍,在注冊(cè)信息中,詐騙平臺(tái)的經(jīng)營范圍有可能是與互聯(lián)網(wǎng)或金融無關(guān)的一些領(lǐng)域。

其次,通過工信部域名信息備案管理系(http://004km.cn/publish/query/indexFirst.action)查詢網(wǎng)站的備案信息,查詢所屬平臺(tái)網(wǎng)站主辦單位名稱,網(wǎng)站備案/許可證號(hào),網(wǎng)站負(fù)責(zé)人姓名。核對(duì)網(wǎng)站負(fù)責(zé)人與平臺(tái)管理團(tuán)隊(duì)是否一致。如果不一致詢問平臺(tái)管理是何原因,是否能說得通。第三,通過百度圖片等工具識(shí)別平臺(tái)是否存在團(tuán)隊(duì)成員、辦公環(huán)境圖片造假等情況。若一個(gè)平臺(tái)網(wǎng)站整體感觀粗制濫造,但團(tuán)隊(duì)成員的履歷卻非常光鮮,則需要保持警惕?？蓪⑵脚_(tái)的辦公環(huán)境照片、團(tuán)隊(duì)成員照片等上傳,通過百度圖片搜索功能進(jìn)行對(duì)比,可得知是否存在造假行為。

也可將相關(guān)履歷在百度中搜索。去年有個(gè)詐騙平臺(tái),叫做德利鑫財(cái)富,它們的團(tuán)隊(duì)介紹就是完全抄襲我們網(wǎng)貸**的團(tuán)隊(duì)介紹,包括本人的履歷亦被抄襲在其中。

第四,實(shí)地核查平臺(tái)公布的辦公地址是否真實(shí)存在。若無法實(shí)地核查,還有一個(gè)辦法就是可根據(jù)平臺(tái)公布出來的辦公地址,利用百度地圖等工具找到該地址上的物業(yè)電話,致電詢問核實(shí),如網(wǎng)金寶這類平臺(tái)。

第五,通過法院被執(zhí)行人信息查詢平臺(tái)來查詢平臺(tái)負(fù)責(zé)人是否有過被執(zhí)行記錄。需要注意的是,全國法院被執(zhí)行人信息查詢姓名時(shí)經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)同名同姓的情況,投資人還是要根據(jù)執(zhí)行法院所在地進(jìn)行判斷分析,如果能核對(duì)身份證號(hào)是最為妥當(dāng)?shù)?。不過有過被執(zhí)行記錄也不能武斷地判定平臺(tái)老板有問題,還需要看具體執(zhí)行情況,結(jié)合平臺(tái)其他要素綜合判斷。

第六,通過登陸平臺(tái)網(wǎng)站,去體驗(yàn)網(wǎng)站設(shè)計(jì)是否美觀,交互設(shè)計(jì)是否友好等。純?cè)p騙平臺(tái)一般是低價(jià)購買模板,體驗(yàn)感不會(huì)很好,也很容易識(shí)別,這個(gè)時(shí)候只要能抵制住其高息誘惑,就不會(huì)輕易上當(dāng)。

以上是總結(jié)的一些識(shí)別詐騙平臺(tái)的辦法,供大家參考。詐騙平臺(tái)有時(shí)候其實(shí)只要稍微多留幾個(gè)心眼,多打幾個(gè)問號(hào),就很容易能夠識(shí)別出來。若萬一真的踩了詐騙平臺(tái)的雷,怎么辦?那我的建議是大家趕緊報(bào)警,以便維護(hù)自己的權(quán)益。希望大家以后都不會(huì)中了詐騙平臺(tái)的雷,在網(wǎng)貸中安全地實(shí)現(xiàn)好收益。

鉆庫網(wǎng)是國內(nèi)最大的珠寶產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)平臺(tái)，2014年由劉宗源領(lǐng)銜多位珠寶行業(yè)沉浸近10年的資深營銷、供應(yīng)鏈管理、金融等專業(yè)人士成功創(chuàng)辦。主要以珠寶現(xiàn)貨為核心，提供珠寶買賣、金融質(zhì)押、網(wǎng)絡(luò)投融、物流配送等配套服務(wù)，集各類珠寶貿(mào)易商、工廠、批發(fā)商、零售商為一體的全方位、全流程的產(chǎn)業(yè)化移動(dòng)電子商務(wù)金融服務(wù)平臺(tái)。鉆庫網(wǎng)創(chuàng)新以P2B+B2B雙模式，采用珠寶現(xiàn)貨質(zhì)押由中國4大銀行存放監(jiān)管，擁有無可比擬的資金運(yùn)轉(zhuǎn)能力，配套健全嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，采用第三方資金托管，由擔(dān)保公司本息擔(dān)保，配備千萬風(fēng)險(xiǎn)儲(chǔ)備金，能夠100%保障本息擔(dān)保0風(fēng)險(xiǎn)投融。作為珠寶供應(yīng)鏈垂直領(lǐng)域代表進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)，鉆庫網(wǎng)這顆互聯(lián)網(wǎng)金融新星代表在互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)成績斐然、成長很快，已被中國商務(wù)研究中心作為優(yōu)秀成功案例收錄進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)業(yè)風(fēng)口”，剛榮獲互聯(lián)網(wǎng)金融IF金拇指“十大互聯(lián)網(wǎng)+金融創(chuàng)客”平臺(tái)大獎(jiǎng)。

P2P行業(yè)今年的不良率形勢(shì)也非常嚴(yán)峻。截至2015年10月底，全國問題平臺(tái)數(shù)累計(jì)已達(dá)1166家，占全部平臺(tái)的比例高達(dá)32.7%。2015前10個(gè)月，新增問題平臺(tái)數(shù)累積達(dá)777家。未來這一比例或?qū)⒊掷m(xù)上升。

---------------P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的8種死法

P2P網(wǎng)貸平臺(tái)多由資金實(shí)力弱的民間借貸企業(yè)或大戶、典當(dāng)行、小貸公司組建，很多平臺(tái)的資金鏈斷裂是遲早的事。而由于監(jiān)管制度還未完善，以集資為名行騙的網(wǎng)貸平臺(tái)也很多。

第一種死法：融資的投放目標(biāo)未實(shí)現(xiàn)，受制高利息，資金鏈斷裂。

典型是去年下半年倒閉的“網(wǎng)贏天下”。開業(yè)僅4個(gè)月，網(wǎng)贏天下就累計(jì)吸收資金超過7億元。這家網(wǎng)貸平臺(tái)的老板辦平臺(tái)是為了他同在深圳的一家企業(yè)融資。說到底，這基本是一個(gè)擬上市公司曲線融資的故事。公司上市夢(mèng)想破滅，借錢的成本就無法承擔(dān)了，平臺(tái)公告“提款困難”時(shí)，至少有1億元資金未能兌現(xiàn)給投資人，引發(fā)大批投資人維權(quán)。

第二種死法：真心進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)金融，但缺乏網(wǎng)貸行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、人才。

典型是主動(dòng)關(guān)門的“黃山資本”，這是我國網(wǎng)貸行業(yè)倒閉企業(yè)中少有的良心企業(yè)之一。公司因?yàn)榻?jīng)營不善而倒閉，但償還了投資人的資金。這個(gè)公司主要是團(tuán)隊(duì)中缺少互聯(lián)網(wǎng)金融的人才，之前也沒有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，于是主動(dòng)撤出。西部地區(qū)企業(yè)創(chuàng)立網(wǎng)貸公司多數(shù)會(huì)有這種困惑：和北上廣深一線城市相比，既缺金融人才又缺互聯(lián)網(wǎng)人才。

第三種死法：套錢炒樓，資金鏈斷裂。

典型是“東方創(chuàng)投”。這是一家深圳網(wǎng)貸企業(yè)，去年10月限制提款后，投資人才發(fā)現(xiàn)問題，集中提款，結(jié)果公司老板跑路，后來老板向深圳警方自首。該網(wǎng)貸平臺(tái)的投資人等待收回的款項(xiàng)過億元。

相比網(wǎng)貸行業(yè)各種“不上道”的路子，放在深圳的房地產(chǎn)背景下，東方創(chuàng)投以錢生錢的模式不算很差。這種模式就是建個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)向投資人套取資金去炒樓。

資金鏈斷裂的原因很簡單，給投資人的利息太高了，炒房地產(chǎn)時(shí)雖然遇上深圳樓市漲價(jià)潮，但利潤空間還是有限。最重要的是，在網(wǎng)貸平臺(tái)上“掛標(biāo)”套取的投資人資金都是短期的，這就是傳說中的“短借長貸”，本是銀行的經(jīng)營模式，銀行是有實(shí)力實(shí)現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)的，而缺乏基礎(chǔ)的東方創(chuàng)投則沒有，當(dāng)公司老板大手大腳花錢，又由于網(wǎng)貸平臺(tái)所掛出的“假標(biāo)”遭受質(zhì)疑時(shí)，應(yīng)對(duì)不了投資人集中提款，沉淀在房地產(chǎn)項(xiàng)目中的資金一時(shí)無法提取，資不抵債，老板第一時(shí)間選擇跑路。

第四種死法：資金管理不善、單體項(xiàng)目占比過大。

這種死法也極為常見，典型是浙江的“中聯(lián)樂銀”。這家網(wǎng)貸公司在平臺(tái)上掛出很多標(biāo)的，實(shí)際上將投資人投標(biāo)的大部分資金借給了當(dāng)?shù)匾患掖?。中?lián)樂銀的做法并非不謹(jǐn)慎，它得到了船企的資產(chǎn)抵押后才放貸的。放貸的重要原因，是船企愿意付出較高的利息，這使得網(wǎng)貸平臺(tái)有差價(jià)可賺。但是，愿意付出高利息而且已經(jīng)不能從銀行獲得抵押貸款的企業(yè)，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也非常高。最終的結(jié)果，是平臺(tái)公告限制提款，而投資人則慢慢等待船企回款或處理船企資產(chǎn)，收回資金之路相當(dāng)漫長，平臺(tái)也形同關(guān)閉，全部任務(wù)是處理遺留問題。

第五種死法：詐騙跑路。

許多P2P平臺(tái)建立是以圈錢為目的進(jìn)行詐騙，這類平臺(tái)一般都以“高息”、“短期標(biāo)”吸引投資者，發(fā)布大量假標(biāo)吸收資金后便捐款“跑路”，表現(xiàn)為平臺(tái)突然無法登陸或是負(fù)責(zé)人消失等。截至2014年12月，出現(xiàn)提現(xiàn)困難、倒閉、跑路等問題的P2P平臺(tái)已達(dá)338家。甚至有P2P平臺(tái)出現(xiàn)了半天“秒跑”案例，簡直驚心動(dòng)魄。2014年以來，最短時(shí)間跑路的十大P2P網(wǎng)貸平臺(tái)主要分布在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的南部沿海地區(qū)。其中最短壽命為半天，最長壽命也不過2個(gè)多月。這種死法應(yīng)該說是自殺式死亡，當(dāng)平臺(tái)創(chuàng)立的目的就是以犯罪為目標(biāo)，其結(jié)局就是牢籠。

第六種死法：非法集資。

2014年多家P2P平臺(tái)涉嫌非法集資。同年4月17日，浙江“中寶投資”等10家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)因涉嫌非法集資被立案偵查，其中，四川省一起以民間理財(cái)為借口的非法集資團(tuán)伙，涉案金額達(dá)1.27億元。近年來，隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展與轉(zhuǎn)型，私人投資理財(cái)業(yè)務(wù)的興起、社會(huì)交往的增多、廣告業(yè)的發(fā)展等多重因素的介入，陸續(xù)出現(xiàn)了“萬里大造林”案、“億霖木業(yè)”案、“興邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案等一批重大非法集資案件，非法集資問題受到了越來越大的關(guān)注。據(jù)了解，該類犯罪行為正呈迅速上升趨勢(shì)，而且涉案金額也不斷增加。

第七種死法：網(wǎng)絡(luò)安全黑洞。

P2P網(wǎng)貸作為一種創(chuàng)新型的互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)方式迅速地獲得了投資圈的追捧，然而人們?cè)谧分鹄娴耐瑫r(shí)，往往卻忽視了投資安全才是根本。據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國早已是黑客攻擊的最大受害國。在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域備受矚目的國內(nèi)P2P行業(yè)，2014年頻繁爆出被黑客攻擊的消息。2014年7月，轟動(dòng)一時(shí)的烏云安全漏洞事件——黑客組織利用深圳曉風(fēng)軟件公司開發(fā)的網(wǎng)貸系統(tǒng)技術(shù)漏洞，輕易攻破了使用其系統(tǒng)的一百多家P2P公司，導(dǎo)致部分被攻擊的P2P平臺(tái)損失慘重，并造成20多家平臺(tái)的技術(shù)性倒閉。不僅于此，國內(nèi)知名P2P平臺(tái)，如拍拍貸、好貸網(wǎng)、金海貸等十多家網(wǎng)貸平臺(tái)也都有行業(yè)內(nèi)傳聞顯示，近期曾不同程度受到網(wǎng)絡(luò)安全問題的影響。網(wǎng)絡(luò)安全就如一個(gè)黑洞般，成為P2P行業(yè)的痛苦死法之一，被秒殺被謀殺突然死亡，有時(shí)甚至是原因無由、兇手無名般的無辜死。

第八種死法：惡性競爭導(dǎo)致死亡。

近兩年P(guān)2P平臺(tái)數(shù)量呈爆發(fā)式增長趨勢(shì)，數(shù)量從200家增致800家，有機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)這一數(shù)字將突破2000家。大量同質(zhì)化的公司出現(xiàn)，就意味著惡性競爭的出現(xiàn)。由于惡性的競爭，不少網(wǎng)站為了搶市場(chǎng)，不賺錢甚至賠錢在做。而隨著互聯(lián)網(wǎng)金融在國內(nèi)普及，投資人也開始趨于理性，新平臺(tái)和一些不透明的平臺(tái)吸引力在下降，過低的門檻，已讓P2P平臺(tái)成泛濫趨勢(shì)，成本大幅提高，但業(yè)務(wù)并沒有大幅盈利，風(fēng)投估計(jì)也會(huì)拒絕投錢，公司沒收入，不跑路也破產(chǎn)了。

P2P平臺(tái)如何避免死亡

作為網(wǎng)貸平臺(tái)的經(jīng)營者，一定要從以下四個(gè)方面下功夫，才能避免被瘋狂發(fā)展的網(wǎng)貸大潮所淹沒。

1、至關(guān)重要的就是要做好風(fēng)控，減少壞賬率。P2P網(wǎng)貸的本質(zhì)還是金融，所有的金融產(chǎn)品就需要做好風(fēng)控，否則平臺(tái)的壞賬就會(huì)居高不下，最后只能倒閉跑路。很多平臺(tái)一出現(xiàn)壞賬，就拿新標(biāo)的錢去補(bǔ)這個(gè)窟窿，最后就陷入惡性循環(huán)，即所謂的龐氏騙局。出現(xiàn)壞賬就應(yīng)該改進(jìn)風(fēng)控，妥善處理不良資產(chǎn)。例如網(wǎng)貸平臺(tái)普惠無憂通過“P2P+O2O”的創(chuàng)新模式保證債權(quán)的真實(shí)性，而且平臺(tái)目前的標(biāo)的以抵押標(biāo)為主，一般在出新壞賬等問題時(shí)，能夠迅速變標(biāo)的為資金。

2、防止過度營銷。小平臺(tái)為了獲得更多的投資者，起初會(huì)采取燒錢的方式吸引客戶到自己的平臺(tái)，往往效果不錯(cuò)。問題是這種燒錢模式不是長久之計(jì)，啃老本也會(huì)坐吃山空。此外，網(wǎng)貸平臺(tái)無節(jié)操的宣傳也造成“多行不義必自斃”的下場(chǎng)。例如：投哪網(wǎng)聲稱要與招商銀行發(fā)行聯(lián)名卡，卻遭招行辟謠;贏多多表示在銀監(jiān)會(huì)辦公，銀監(jiān)會(huì)趕緊澄清……這些為了博眼球無下限宣傳的事件在P2P行業(yè)并不少見，為了一炮走紅，P2P平臺(tái)通過夸大宣傳、過度炒作來包裝自己。但在炒作的背后，卻推高了運(yùn)營成本，遭遇投資人用腳投票，受傷的人最終還是P2P平臺(tái)自己。

3、加強(qiáng)平臺(tái)安全系數(shù)。網(wǎng)絡(luò)安全對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)尤為重要，而很多平臺(tái)的網(wǎng)貸系統(tǒng)后臺(tái)不夠強(qiáng)大，一旦出現(xiàn)此類問題就會(huì)給平臺(tái)重磅一擊。普惠無憂也曾多次遭到黑客的惡意攻擊，但是其憑借自主研發(fā)的交易系統(tǒng)，安全等級(jí)等同于銀行級(jí)別，同時(shí)對(duì)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)進(jìn)行備份，用6層架構(gòu)的代碼防篡改技術(shù)來為用戶保駕護(hù)航，避免客戶資料丟失。成功的擊退了黑客的攻擊。

4、網(wǎng)貸平臺(tái)要有創(chuàng)新思維。金融是多元的，交易方式是多樣的，加上互聯(lián)網(wǎng)的想象空間，新玩法層出不窮。無論是產(chǎn)品、模式還是用戶服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)與金融融合都有很大的創(chuàng)新空間，只有依靠創(chuàng)新，P2P企業(yè)才能從“紅海”突圍進(jìn)入“藍(lán)海”，才能獲得持續(xù)收益。

資深受害投資人都有了總結(jié)：P2P跑路停業(yè)有一套固定的模式，大多數(shù)情況是首先提現(xiàn)困難、繼而水軍在公共論壇和QQ群發(fā)表言論維穩(wěn)，再到平臺(tái)主要負(fù)責(zé)人失聯(lián)以及網(wǎng)站無法正常打開，最后投資人報(bào)警。

當(dāng)前P2P整個(gè)市場(chǎng)利率都下降，是該行業(yè)開始步入理性規(guī)范性發(fā)展的表現(xiàn)。在監(jiān)管日趨明朗情況下，更多的問題平臺(tái)將更早被暴露，而《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》中關(guān)于P2P監(jiān)管細(xì)則中，監(jiān)控必將更加嚴(yán)格。

第五篇：新三板新股詐騙案例分析

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新三板新股詐騙案例分析

所謂樹大招風(fēng)，新三板市場(chǎng)剛剛走近大眾視野，就開始被不法分子當(dāng)做詐騙的誘餌了。最近，民生證券山西一家營業(yè)部就被曝出詐騙丑聞。下面，就由贏了網(wǎng)的小編帶你一起來看看新三板打新股的詐騙案件怎么識(shí)破!

據(jù)稱,民生證券總經(jīng)理李靜涉嫌以公司發(fā)起的“新三板投資基金”的名義，與投資人私自簽訂代持協(xié)議，合同到期后無法對(duì)付本息。據(jù)多位當(dāng)事人表示，該案涉案款項(xiàng)或達(dá)10億元人民幣，直接牽扯投資者逾300人，間接牽扯上千人。

早先，公安局已對(duì)李靜所涉合同詐騙案開展偵查，而血本無歸的投資人，已將該營業(yè)部團(tuán)團(tuán)包圍。

據(jù)曾拿到一份由當(dāng)事人提供的合同，上面顯示，簽訂協(xié)議的三方分別為投資人、李靜(代持人)、山西證券(監(jiān)管方)三方簽訂，基金名稱為

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贏了網(wǎng)s.yingle.com “新三板投資基金”，存續(xù)期為2017年9月10日至2017年12月12日，承諾收益為12%，合同后蓋有民生證券公章。

表面上，這份合同看上去比較“規(guī)范”，但對(duì)基金或新三板稍有了解的人，看到以上任何一個(gè)條款，便能識(shí)破這完完全全是一大騙局。新鼎榮輝資本管理有限公司董事長張弛對(duì)此做出了解答，新三板圈的對(duì)該事件的漏洞逐一進(jìn)行識(shí)破。

漏洞1無管理人、無托管方、未登記備案你買的是基金嗎?

在拿到的這份“基金委托理財(cái)協(xié)議”上，并沒有注明“新三板投資基金”的管理方，即基金公司的名稱。投資人憑李靜的身份信息，以及合同后蓋的公章判斷，該基金由民生證券發(fā)起成立。但實(shí)際上，券商并沒有直接發(fā)起基金的權(quán)限，基金只能由基金公司發(fā)起。券商若想成立基金，也只能由其子公司發(fā)起設(shè)立，雙方人員、風(fēng)控等完全隔離。因此，但看這只基金由民生證券發(fā)起這一點(diǎn)，便應(yīng)該意識(shí)到，你買的很可能是一只“假”基金。

更重要的是，這只基金竟然沒有托管方!法律規(guī)定，證券投資基金必須交由第三方托管，這樣才能確保投資人的錢不會(huì)進(jìn)入基金管理方腰包，從而保證資金安全，托管方一般為銀行、證券公司。再來看這只基金，只字不提托管這回事，連“基金”這個(gè)名稱都不配叫。

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謹(jǐn)記：所有基金公司必須在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記、注冊(cè)，基金公司發(fā)起的所有基金，也要在募集及募集完成后，在基金業(yè)協(xié)會(huì)分別進(jìn)行備案。投資人要想識(shí)別一只基金的“真假”，只需到證券業(yè)協(xié)會(huì)官方上查詢便可知道。如果說基金在前期宣傳期尚未進(jìn)行備案的話，所屬基金公司也一定查詢的到。

漏洞2存續(xù)期3個(gè)月，新三板基金沒這么短的!

此款基金約定的存續(xù)期為3個(gè)月，這在新三板市場(chǎng)是絕對(duì)不可能實(shí)現(xiàn)的。新三板更接近于“一級(jí)半”市場(chǎng)的功能，投資者出錢買一家公司股權(quán)，通常長期持有，獲取公司高成長及交易所帶來的分紅和溢價(jià)收益。

由于新三板流動(dòng)性不高，買到股票后短時(shí)間內(nèi)很難找到買家，未了出現(xiàn)防止到期無法兌付的情況，新三板基金的存續(xù)期一般都較長，一般為三年，甚至五年，最短的也要18個(gè)月。且為了進(jìn)一步降低風(fēng)險(xiǎn)，一般基金管理方都會(huì)設(shè)定靈活存續(xù)期，如“3+1”“3+2”等，也就是說，三年到期后，管理人可在1年之內(nèi)自行決定該基金是否終止。連退出期都長達(dá)一年，可見3個(gè)月存續(xù)期的新三板基金，必定是一個(gè)騙局。

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贏了網(wǎng)s.yingle.com 謹(jǐn)記：存續(xù)期較短的新三板基金風(fēng)險(xiǎn)較高，買前請(qǐng)三思。如果一定要買期限較短的產(chǎn)品，也應(yīng)該先明確這款基金的投資方向：如果是明確投資于一只或多只已掛牌公司的股票，還尚可考慮，因?yàn)橐褣炫乒玖鲃?dòng)性相對(duì)較好，退出較容易。而市面上常見的新三板基金，多數(shù)并沒有約定明確約定投資哪只股票，僅是泛泛地說投資于擬掛牌企業(yè)、上市企業(yè)定增等等，也就是“非定向型”產(chǎn)品，此類產(chǎn)品存在諸多不確定性，很難在短期順利退出，因此更需警惕。

漏洞3約定12%收益，收益只能預(yù)計(jì)，不能承諾

新三板基金是股權(quán)投資基金，基金管理人只能提供預(yù)計(jì)收益，但不能承諾保本，更不能承諾收益率。通常，新三板基金的收益分配方式是，若年化收益低于某一比例，如10%，管理人不收取業(yè)績報(bào)酬，若年化收益在10%以上，則收取20%報(bào)酬。

不過，也有一種例外，也就是人們常說的“分級(jí)基金”。此類基金分優(yōu)先級(jí)、劣后級(jí)兩類產(chǎn)品，優(yōu)先級(jí)投資人可享受固定年息，但一定會(huì)在合同中對(duì)雙方的收益分配等作出約定。

謹(jǐn)記：除非你買的是分級(jí)產(chǎn)品，新三板基金沒有保本、承諾收益這一說。

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贏了網(wǎng)s.yingle.com 漏洞4將資金交由他人代持，變相拉高投資風(fēng)險(xiǎn)

這份被曝光的合同約定，投資人出資700萬，交由李靜代持。應(yīng)注意，“代持”此舉本身就伴有高風(fēng)險(xiǎn)，投資人的錢交由他人代為運(yùn)作，無論是購買上市公司股票，還是投資于基金，自身的權(quán)益都難以保障。

而代持行為在新三板更應(yīng)該警惕，這是因?yàn)樾氯逋顿Y于中小企業(yè)股權(quán)，風(fēng)險(xiǎn)較高，因此監(jiān)管層對(duì)個(gè)人投資者設(shè)立了500萬元的門檻，為的是防止風(fēng)險(xiǎn)外溢。借助基金投資新三板門檻相對(duì)較低，但也至少需要100萬。而代持意味著投資人可以越過這一道防線，幾百人拼拼湊湊，一人只需出幾萬元交由代持者便可成功投資。這就相當(dāng)于變相降低了投資門檻，同時(shí)抬高了投資風(fēng)險(xiǎn)。將本來應(yīng)由高凈值人群承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)散到工薪階層，甚至低收入人群，后果不可想象。

謹(jǐn)記：新三板投資風(fēng)險(xiǎn)高，不具備100萬資產(chǎn)的小散，切忌鉆空子，否則很可能血本無歸。

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