第一篇：融資申請范本

公司名稱 注冊資金 企業(yè)類型 經(jīng)營范圍 借款公司概財(cái)務(wù)狀況 況（單位:萬元）

資產(chǎn)合計(jì) 負(fù)債合計(jì) 其中：流動負(fù)債 所有者權(quán)益合計(jì) 凈利潤

經(jīng)營活動現(xiàn)金流量凈額

注冊地點(diǎn) 注冊日期 股東形式 開發(fā)資質(zhì)

2014年最近一期

2013年

2012年

2011年

項(xiàng)目名稱 項(xiàng)目位置 占地面積 政府批文 項(xiàng)目現(xiàn)狀

開發(fā)商名稱 土地性質(zhì) 總建筑面積 容積率

工程進(jìn)度

(詳細(xì)說明)《國有土地使用證》

已獲證件情況及取得時間 用款

項(xiàng)目

概況

《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》

《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》

《建筑工程施工許可證》

《預(yù)售許可證》 《產(chǎn)權(quán)證》 項(xiàng)目總投資額

其中：自有資金

項(xiàng)目已投資金

（請列出已投入大項(xiàng)，如土地款、工程款、配套費(fèi)等）

其中：自有資金

資金投入

其他資金來源

建筑商墊資

已有抵押、貸款 已有商戶年租金

已完成銷

售情況

項(xiàng)目周邊樓盤

及均價

項(xiàng)目預(yù)估價值 融資金額 期望年利率

融資期限

期望融資方式

資金用途融資

（詳細(xì)）

需求

還款來源（詳細(xì)）

資產(chǎn)抵押名稱

增信措施 抵押物說明 抵押物位置 抵押物現(xiàn)狀 抵押物評估值

其他擔(dān)保措施 優(yōu)勢

項(xiàng)目

特點(diǎn)

其他

第二篇：融資貸款申請

融資貸款申請

**銀行***支行：

我公司主要從事產(chǎn)業(yè)園區(qū)開發(fā)與運(yùn)營，為抓住當(dāng)前有利的市場形勢，加快項(xiàng)目開發(fā)速度，特向貴行申請按揭貸款人民幣****萬元，望貴行予以支持。現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：

一、公司基本情況

**有限公司成立于**年*月*日，公司住所位于**，注冊資本人民幣**萬元，法定代表人**，公司經(jīng)營范圍：**。我公司股權(quán)結(jié)構(gòu)：**。

我公司現(xiàn)具備房地產(chǎn)開發(fā)暫定資質(zhì)，擁有各類技術(shù)管理人員*人，其中具有高級職稱*人，其中中級職稱*人。

二、公司當(dāng)前開發(fā)項(xiàng)目情況

當(dāng)前，我公司正在開發(fā)**項(xiàng)目，該項(xiàng)目位于**,毗鄰中國最有發(fā)展?jié)摿Φ泥嵵莺娇崭?。區(qū)域、交通優(yōu)勢得天獨(dú)厚:***

項(xiàng)目集商務(wù)、商業(yè)、娛樂、休閑、公寓等功能于一體，致力打造中原地區(qū)最專業(yè)的微型城市綜合體。項(xiàng)目致力于建設(shè)新密產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的中原首席別墅級產(chǎn)業(yè)園，“產(chǎn)城融合”的新樣版、新典范，建成后預(yù)計(jì)容納約**家企業(yè)進(jìn)駐，將成為中小型企業(yè)生產(chǎn)、研發(fā)、辦公、展示、貿(mào)易的專業(yè)孵化產(chǎn)業(yè)園，預(yù)計(jì)覆蓋中原經(jīng)濟(jì)區(qū)**億消費(fèi)群體，帶動至少*萬人就業(yè)。

該項(xiàng)目計(jì)劃總投資**多億元，占地面積**畝，規(guī)劃建筑面積約**萬平方米，容積率**，綠化率**%。項(xiàng)目當(dāng)前具備“五證”,在建工業(yè)土地**畝，具備“二證”工業(yè)土地**畝，規(guī)劃建筑面積約**萬平方米，其中已取得預(yù)售證在售面積約**平方米。

三、本次貸款情況

基礎(chǔ)設(shè)施配套不斷完善，升值潛力將不斷顯現(xiàn)。項(xiàng)目更處于該區(qū)域黃金地段，同時項(xiàng)目房產(chǎn)不受限購限貸政策影響，因此公司決定明年新增開發(fā)**萬平方米，因前期投入大，特向貴行申請按揭貸款人民幣****萬，貸款資金將全部用于該項(xiàng)目開發(fā)，以我公司作擔(dān)。望貴行能夠給予支持，幫助我公司實(shí)現(xiàn)新的發(fā)展。

**公司

*年*月*日

第三篇：融資 申請流程

融資合同書

甲方：深圳市恒信融通擔(dān)保有限公司

乙方：

甲乙雙方就乙方委托甲方為乙方融資達(dá)成如下協(xié)議條款：

一、乙方需要融資合計(jì)人民幣--------億元，乙方授權(quán)甲方通過其自己的渠道和方式為乙方融資，這筆資金為境外資金。甲方將派出代表：

/女士）對接這筆融資計(jì)劃。乙方應(yīng)密切配合甲方代表的工作。

二、這筆資金甲方將通過直接投資參股的方式交給乙方。

三、貸款時間：1---5年，年息6%，沒有任何手續(xù)費(fèi)和前期費(fèi)用。

四、甲方向乙方參股投資的方式是參股不分紅，只收固定回報(bào)（年息6%），每年收一次，年前或者年尾收均可，其它情況可協(xié)商。

五、乙方目前應(yīng)具備的條件：

1、有限責(zé)任公司。

2、2個股東。

3、注冊資本不限（主要指為大公司在前臺融資的平臺公司）。

4、銀行賬上的現(xiàn)金存量----------億元。（該現(xiàn)金在賬上需保留30天，至少要保留10個工作天。）

六、乙方應(yīng)提供的基本資料：

1、六證一卡（包括銀行查詢卡）原件掃描及銀行查詢卡原件。

2、股東身份證原件掃描

3、銀行的資金證明和余額水單

七、甲方的責(zé)任：

1、甲方收到乙方提供的基本資料后將指導(dǎo)乙方具體操作

2、甲方驗(yàn)收乙方的資料無誤后，將向乙方開出受理通知書。

3、以受理通知書上的時間開始倒計(jì)時，10個工作天之內(nèi)答復(fù)乙方該項(xiàng)融資計(jì)劃是否批準(zhǔn)。

4、如果融資計(jì)劃被批準(zhǔn)（以書面批準(zhǔn)為標(biāo)志），乙方在銀行的現(xiàn)金存量將再保留16天不能移動，同時，甲方將向乙方提供合計(jì)人民幣300萬的擔(dān)保金，確保乙方的現(xiàn)金存量在又保留了16天之后甲方為乙方的融資能順利到位，否則，300萬元的擔(dān)保金將變成違約金乙方不再退還給甲方。如果乙方收了甲方的保證金，在未來規(guī)定的16天內(nèi)移動了或者部分移動了上述銀行的現(xiàn)金，導(dǎo)致甲方的融資無法到位，屬于乙方違約，乙方除了退還甲方交的300萬元保證金外，還需向甲方繳納合計(jì)人民幣300萬元的違約金。

5、如果融資計(jì)劃沒有被批準(zhǔn)，乙方存在上述銀行的現(xiàn)金可以自由移動。如果10個工作天后，甲方?jīng)]有通知乙方或者沒有給乙方繳納300萬元的保證金，乙方的上述現(xiàn)金也可以自由移動。

八、本合同甲乙雙方簽字蓋章即具有法律效力，有效期至本合同條款執(zhí)行

完畢為止。本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

甲方：乙方：

年月日

第四篇：申請融資企業(yè)資料清單

申請融資企業(yè)資料清單

一．企業(yè)基本情況資料 1.營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件； 2.稅務(wù)登記證（國、地稅）復(fù)印件；

3.貸款卡電腦查詢結(jié)果復(fù)印件和貸款卡復(fù)印件及密碼；

4.驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件（包括注冊驗(yàn)資及歷次的增資）、工商變更登記資料；

5.公司章程復(fù)印件； 6.公司資質(zhì)等級證書復(fù)印件；

7.企業(yè)詳細(xì)介紹、借款申請及其它有關(guān)企業(yè)基本情況的資料； 8.法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、章程復(fù)印件、驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件及貸款卡復(fù)印件、密碼、查詢結(jié)果復(fù)印件，自然人股東身份證復(fù)印件及監(jiān)理，個人征信報(bào)告； 二．企業(yè)人員情況資料

1.法定代表人資格證明書及身份證復(fù)印件；

2.公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、主要技術(shù)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)及本次借款擔(dān)保業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦人員的身份證復(fù)印件（附本人簽字）及簡歷； 3.其他有關(guān)企業(yè)人員情況的資料（法人個人征信檔案）； 三．項(xiàng)目方面資料

1.項(xiàng)目所在的土地權(quán)屬證明或房產(chǎn)租賃合同；

2.政府部門對項(xiàng)目的批復(fù)性文件（需符合項(xiàng)目規(guī)模及產(chǎn)業(yè)劃分）； 3.項(xiàng)目的《可行性報(bào)告》（由有資質(zhì)的單位出具； 4.所處行業(yè)現(xiàn)狀分析，目前的市場格局和行業(yè)主要競爭對手分析； 5.項(xiàng)目投資經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測和分析；

6.企業(yè)涉及到的上下游企業(yè)簽約的合同復(fù)印件； 四．企業(yè)經(jīng)營情況資料 1.商標(biāo)注冊證書； 2.專利/非專利技術(shù)證書；

3.產(chǎn)品獲獎證書、高新技術(shù)產(chǎn)品認(rèn)定書； 4.無形資產(chǎn)評估報(bào)告；

5.主要原材料供應(yīng)商名單及采購量統(tǒng)計(jì)，與原材料供應(yīng)商的合作協(xié)議；

6.加盟/與加盟商或經(jīng)銷商的合作協(xié)議；

7.主要銷售客戶及銷售量統(tǒng)計(jì)，與客戶的銷售合同或協(xié)議； 8.其它有關(guān)產(chǎn)品和市場情況的資料 五．關(guān)于企業(yè)財(cái)務(wù)情況方面的資料

1.前兩年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及本近三個月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表（應(yīng)有明細(xì)的會計(jì)附注）；

2.上一及本增值稅（營業(yè)稅）、所得稅、附件、個稅等稅種的納稅申請表、稅收繳款單；

3.上一及本的銀行對賬單（基本戶和主要結(jié)算戶）； 4.現(xiàn)有銀行貸款的《借款合同》；

5.現(xiàn)有為本企業(yè)或其他企業(yè)提供擔(dān)保（抵押、只有）的擔(dān)保（抵押、質(zhì)押）合同； 6.現(xiàn)有生產(chǎn)、經(jīng)營場所（含庫房）的購房合同或租房合同，出租方房產(chǎn)證明；

7.存貨清單、近一個月的出庫入庫單； 8.其它有關(guān)企業(yè)財(cái)務(wù)情況的資料；

六、關(guān)于本次借款項(xiàng)目情況方面的資料 1.《借款申請書》 2.其它有關(guān)項(xiàng)目的資料

第五篇：融資顧問服務(wù)申請樣本

個人融資顧問服務(wù)申請／協(xié)議書（范本）（背面）

特別提示：為充分保障您的權(quán)益，請您仔細(xì)閱讀本協(xié)議書的各項(xiàng)條款，尤其是有關(guān)融資顧問服務(wù)內(nèi)容、手續(xù)費(fèi)、保密條款、免責(zé)條款等部分內(nèi)容。

個人融資顧問服務(wù)協(xié)議書

為更好的提供個人貸款融資服務(wù)，乙方（中國XX銀行股份有限公司）接受甲方（客戶）委托為其提供個人融資顧問服務(wù)。甲乙雙方本著平等合作、互惠互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，一致達(dá)成如下協(xié)議（以下簡稱協(xié)議書）。

第一部分融資顧問服務(wù)內(nèi)容

第一條乙方作為甲方的個人融資顧問，通過對甲方個人情況及相關(guān)擔(dān)保情況的調(diào)查，設(shè)計(jì)個人融資方案，提供個人融資顧問報(bào)告，協(xié)助甲方實(shí)現(xiàn)債務(wù)的優(yōu)化配置和管理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，提高甲方資產(chǎn)綜合經(jīng)濟(jì)效益，實(shí)現(xiàn)預(yù)期的融資目標(biāo)。

第二條個人融資顧問服務(wù)是乙方向甲方提供的信息咨詢與顧問服務(wù)。本協(xié)議書及乙方提供的《個人融資顧問報(bào)告》，不作為乙方向甲方提供的授信承諾、貸款承諾或擔(dān)保的依據(jù)。具體融資方案實(shí)施過程中，仍須按照乙方相關(guān)業(yè)務(wù)的政策規(guī)定執(zhí)行。

第三條個人融資顧問服務(wù)包括兩種類型：涉及特定單一個人貸款產(chǎn)品的個人貸款融資顧問服務(wù)；涉及多種個人貸款產(chǎn)品、組合貸款或組合金融產(chǎn)品服務(wù)的結(jié)構(gòu)性融資顧問服務(wù)。

第四條乙方可提供的融資顧問服務(wù)主要包括：

（一）個人資信狀況調(diào)查。乙方根據(jù)甲方的委托調(diào)查甲方的個人資信狀況，包括但不限于銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)情況調(diào)查、人民銀行征信系統(tǒng)查詢、其他相關(guān)個人征信信息的收集等，并結(jié)合相關(guān)情況對甲方的個人資信狀況進(jìn)行初步評估。

（二）個人財(cái)務(wù)狀況分析。乙方依據(jù)甲方協(xié)助提供的相關(guān)財(cái)務(wù)狀況信息，包括但不限于個人和家庭收入與支出情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、資產(chǎn)與負(fù)債結(jié)構(gòu)情況、中長期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)等，對甲方的個人財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行綜合分析與評價，并協(xié)助甲方就中長期目標(biāo)規(guī)劃分階段的實(shí)現(xiàn)步驟。

（三）個人融資情況分析。結(jié)合甲方的具體融資計(jì)劃，乙方分析評估貸款融資過程中的主要影響因素，如對抵（質(zhì)）押物或其他擔(dān)保的評估、對貸款用途的分析、該項(xiàng)融資適用的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定以及可能的法律、政策風(fēng)險(xiǎn)。

（四）個人融資方案設(shè)計(jì)。乙方將為甲方出具《個人融資顧問報(bào)告》，提供具體的融資方案建議，并推薦乙方認(rèn)為較適合甲方狀況的融資方案。

（五）經(jīng)濟(jì)信息咨詢。具體內(nèi)容可包括：提供國家經(jīng)濟(jì)形勢、最新經(jīng)濟(jì)動態(tài)等經(jīng)濟(jì)信息及金融形勢、金融法規(guī)、政策監(jiān)管等方面信息。向甲方提供相關(guān)的資產(chǎn)負(fù)債管理、投資理財(cái)?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)知識。

（六）甲方提出涉及融資顧問服務(wù)的其他事宜。

第五條對于具體的融資顧問服務(wù)類型、服務(wù)內(nèi)容，由甲乙雙方本著友好協(xié)商的原則協(xié)商約定，并在《個人融資顧問服務(wù)申請書》中予以載明。

第二部分個人融資顧問報(bào)告

第六條乙方在約定的融資顧問服務(wù)期限內(nèi)應(yīng)向甲方提供《個人融資顧問報(bào)告》，《個人融資顧問報(bào)告》根據(jù)雙方約定的服務(wù)項(xiàng)目包括以下一項(xiàng)或幾項(xiàng)內(nèi)容：

（一）結(jié)合甲方融資需求和相關(guān)情況，乙方設(shè)計(jì)申請貸款品種、貸款金額、期限、適用利率、擔(dān)保方式、還款方式等具體個人貸款申請方案；

（二）如涉及客戶多品種貸款融資需求、組合貸款或其他特殊需求的，乙方提供相關(guān)的結(jié)構(gòu)性貸款融資方案設(shè)計(jì)；

（三）如涉及多種融資方案的對比分析的，乙方提供相關(guān)多種融資方案的比較分析，可能包括：多種貸款期限、擔(dān)保方

式、還款方式等因素引起融資方案的變化等；

（四）通過比較分析各種融資方案內(nèi)容，乙方提供推薦的融資方案設(shè)計(jì)；

（五）如涉及融資方案敏感性分析的，乙方結(jié)合相關(guān)環(huán)境因素變化（如利率變動、監(jiān)管政策變化、客戶信用狀況變化等），綜合分析推薦融資方案下在各種外部因素變化情況下的敏感性分析，并根據(jù)甲方需求進(jìn)行相關(guān)壓力測試分析。

第三部分融資顧問工作方式與相關(guān)支持

第七條乙方組織有關(guān)融資顧問人員負(fù)責(zé)具體工作。在本協(xié)議執(zhí)行期內(nèi)，乙方委派的融資顧問人員在雙方協(xié)商下可以調(diào)換或輪換。

第八條甲方有責(zé)任提供有關(guān)個人及家庭基本情況信息、財(cái)務(wù)狀況信息、擔(dān)保相關(guān)信息、融資需求和階段性融資目標(biāo)等，協(xié)助提供乙方在分析融資方案過程中所需的相關(guān)信息和授權(quán)文件等。

第九條個人征信查詢授權(quán)條款：甲方授權(quán)中國工商銀行在本次業(yè)務(wù)過程中（從業(yè)務(wù)申請至業(yè)務(wù)終止），可以通過中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢本人信用報(bào)告中的身份、職業(yè)和居住地址等個人基本信息，本人在個人貸款、各類信用卡和對外擔(dān)保等信用活動中形成的交易記錄等個人信貸交易信息及個人結(jié)算賬戶、個人住房公積金、個人養(yǎng)老保險(xiǎn)金（繳存）、個人電信繳費(fèi)等非銀行信用信息；并將本人的個人基本信息、個人信貸交易信息，以及其他相關(guān)信用信息報(bào)送中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

第四部分手續(xù)費(fèi)

第十條為保證融資顧問工作的順利進(jìn)行，甲方承諾向乙方支付個人融資顧問服務(wù)手續(xù)費(fèi)。

第十一條乙方有權(quán)向甲方收取融資顧問服務(wù)手續(xù)費(fèi)。具體的融資顧問服務(wù)手續(xù)費(fèi)收費(fèi)金額（或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)），由雙方本著友好協(xié)商的原則共同確定，在《個人融資顧問服務(wù)申請書》予以載明。

第十二條甲方有責(zé)任按時及時繳交手續(xù)費(fèi)，設(shè)計(jì)費(fèi)和成功費(fèi)可單獨(dú)計(jì)算、合并收取，由甲方一次性支付給乙方，乙方在收到甲方手續(xù)費(fèi)時可根據(jù)甲方要求提供手續(xù)費(fèi)收據(jù)或發(fā)票。

第五部分其他事項(xiàng)

第十三條涉及融資顧問工作的相關(guān)資料、服務(wù)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，以及雙方為履行其在本協(xié)議項(xiàng)下的職責(zé)而提供的相關(guān)資料或報(bào)告，本協(xié)議任何一方均不得向第三方透露；法律法規(guī)、監(jiān)管要求有其他規(guī)定或雙方有特別約定的除外。

第十四條本協(xié)議自約定的服務(wù)期限起始日起生效。本協(xié)議約定服務(wù)期限到期前十天，任何一方均可提出續(xù)簽請求，經(jīng)雙方協(xié)商一致續(xù)簽協(xié)議；否則本協(xié)議到期終止。

第十五條任何一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，協(xié)議另一方均有權(quán)解除本協(xié)議。

第十六條因監(jiān)管部門政策變化、自然災(zāi)害、意外事故、戰(zhàn)爭、系統(tǒng)故障、通訊故障等乙方不可控制的因素，導(dǎo)致乙方無法或延后履行本協(xié)議的有關(guān)義務(wù)，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)在條件允許的情況下通知甲方，并采取一切必要的補(bǔ)救措施。

第十七條本協(xié)議未盡事宜，甲乙雙方將本著互讓互諒的原則和誠信合作的態(tài)度協(xié)商解決，可在隨后簽訂補(bǔ)充協(xié)議，以資恪守。

第十八條本協(xié)議適用中華人民共和國法律，甲乙雙方因履行本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的活動而產(chǎn)生的一切爭議，應(yīng)首先本著誠實(shí)信用原則通過友好協(xié)商方式解決；不能協(xié)商解決的，由乙方所在地人民法院訴訟解決。

第十九條本申請/授權(quán)書一式二份，甲已方各執(zhí)一份，具有同等的法律效力。

附件1-2：個人融資顧問報(bào)告（范本）

個人融資顧問報(bào)告（范本）

注：本范本僅為個人融資顧問報(bào)告的樣本簡述，包括了撰寫的基本要素，但并沒有涵蓋全部內(nèi)容；實(shí)際撰寫時，應(yīng)根據(jù)不同客戶的具體要求做出有針對性的取舍或補(bǔ)充。

第一部分前言

概要介紹有關(guān)客戶或合作背景，強(qiáng)調(diào)融資顧問服務(wù)的基本原則。

第二部分資格陳述

從我行在國內(nèi)外銀行中的地位、資金實(shí)力、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、結(jié)算系統(tǒng)、客戶資源、電子銀行及個人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品與服務(wù)體系等方面進(jìn)行闡述，同時介紹我分行及支行在個人金融服務(wù)方面的優(yōu)勢。

第三部分融資分析

針對客戶特點(diǎn)和融資顧問協(xié)議中的約定，對客戶基本情況、個人資信狀況、個人財(cái)務(wù)狀況、抵（質(zhì)）押物及擔(dān)保情況、貸款用途情況以及相關(guān)的法律、政策風(fēng)險(xiǎn)因素等內(nèi)容進(jìn)行分析與評估。包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）個人資信狀況調(diào)查

1、在我行個人金融業(yè)務(wù)基本情況，包括個人存款、貸款、投資理財(cái)、結(jié)算、信用卡及其他相關(guān)業(yè)務(wù)情況；

2、征信系統(tǒng)查詢情況及其解讀；

3、其他與客戶資信狀況相關(guān)的情況。

（二）個人財(cái)務(wù)狀況分析

1、個人及家庭資產(chǎn)情況分析；

2、個人及家庭負(fù)債情況分析；

3、個人及家庭現(xiàn)金流情況分析；

4、個人及家庭風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估；

5、個人財(cái)務(wù)分析的其他內(nèi)容（如期限、稅收、其他約束等）。

（三）個人融資情況分析

1、個人融資需求分析；

2、抵（質(zhì)）押物情況評估；

3、其他擔(dān)保情況評估；

4、貸款用途分析；

5、融資相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管約束；

6、適用的個人貸款融資產(chǎn)品與服務(wù)。

第四部分個人融資方案

（一）個人融資方案設(shè)計(jì)

結(jié)合客戶資信狀況、財(cái)務(wù)狀況和具體的融資需求，設(shè)計(jì)一種或多種個人貸款融資方案，主要內(nèi)容包括但不限于：

1、貸款融資方案，包括推薦的貸款品種及貸款金額、期限、適用利率、擔(dān)保方式、還款方式等貸款要素；

2、結(jié)構(gòu)性貸款融資方案，包括：多品種貸款融資方案、組合貸款配置方案或其他特殊融資需求的解決方案。

（二）個人融資方案比較分析及敏感性分析

如客戶需要多種融資方案的比較分析的，還需要結(jié)合多種融資方案加以比較，闡明各方案的利弊。融資方案比較分析內(nèi)容包括但不限于：在各種貸款期限、擔(dān)保方式、還款方式等因素引起融資方案的變化，比較分析各種融資方案內(nèi)容和相關(guān)還款壓力。

此外，還可以根據(jù)客戶需要進(jìn)行融資方案敏感性分析，結(jié)合相關(guān)內(nèi)部、外部因素變化（如利率變動、監(jiān)管政策變化、客戶信用狀況變化等），綜合分析推薦融資方案下在各種因素變化情況下的敏感性，并根據(jù)客戶需求進(jìn)行相關(guān)還款壓力測試分析。

（三）推薦個人融資方案

結(jié)合上述融資方案設(shè)計(jì)，推薦其中一種個人貸款融資方案或結(jié)構(gòu)性融資方案，作為我行認(rèn)為最佳的融資方案。并結(jié)合我行提供的個人貸款產(chǎn)品與服務(wù)進(jìn)行可行性分析。

根據(jù)融資方案具體情況，向客戶推薦我行的個人貸款產(chǎn)品及服務(wù)，包括：我行能夠提供的個人貸款金額、申請要件、利率與期限、還款計(jì)劃的描述等。

第五部分相關(guān)信息與金融服務(wù)

（一）提供經(jīng)濟(jì)信息咨詢。具體內(nèi)容包括但不限于：提供國家經(jīng)濟(jì)形勢、最新經(jīng)濟(jì)動態(tài)等經(jīng)濟(jì)信息及金融形勢、金融法規(guī)、政策監(jiān)管等方面信息。并對客戶進(jìn)行相關(guān)的資產(chǎn)負(fù)債管理、投資理財(cái)?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)知識的教育。

（二）個人金融產(chǎn)品及服務(wù)推薦。按照新客戶、老客戶、有貸戶及無貸戶的不同分類，提供相應(yīng)的個人金融服務(wù)產(chǎn)品，主要包括：存款、貸款、代理業(yè)務(wù)、個人結(jié)算業(yè)務(wù)、個人投資理財(cái)、信用卡、電子銀行和其他個人金融服務(wù)。

（三）其他金融服務(wù)。結(jié)合客戶提出的涉及融資顧問服務(wù)的其他事宜進(jìn)行闡述。

第六部分結(jié)論

對所提供的綜合個人融資顧問方案進(jìn)行總結(jié)，再次重申我行的推薦的個人融資方案要點(diǎn)和服務(wù)特色。

第七部分主要聯(lián)系人及通訊方式

視客戶重要層次給出分、支行的相關(guān)業(yè)務(wù)聯(lián)系人和聯(lián)系方式，如：

×××先生（女士）

職務(wù)：中國工商銀行××分行××支行個人信貸業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理

電話：傳真：E-mail：

地址：郵編：

**********報(bào)告結(jié)束**********

銀行簽章：

日期：

鄭重聲明：我行在提供個人融資顧問服務(wù)及報(bào)告出具過程中，嚴(yán)格遵循行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，根據(jù)客戶的申請，為客戶提供雙方協(xié)議書約定的顧問服務(wù)。我行對融資分析、融資方案設(shè)計(jì)以及有關(guān)金融服務(wù)所涉及相關(guān)信息，包括但不限于客戶基本情況、個人資信狀況、個人財(cái)務(wù)狀況、抵（質(zhì)）押物及擔(dān)保情況、貸款用途情況、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)因素、經(jīng)濟(jì)形勢動態(tài)等的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性不承擔(dān)任何法律責(zé)任。報(bào)告所涉?zhèn)€人融資方案及有關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)推薦僅供客戶決策參考，我行對客戶依本報(bào)告做出的任何決策不承擔(dān)任何法律責(zé)任。未經(jīng)我行書面同意，本報(bào)告不得以任何方式向申請客戶以外的任何第三方披露或轉(zhuǎn)讓。