第一篇：第5講：期貨高管任職資格2

第5講：期貨高管任職資格2 講義

十、法定代表人

法定代表人應(yīng)當(dāng)具有期貨從業(yè)人員資格。

十一、學(xué)力和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)要求放寬情形——、出題形式靈活、且易出2分的綜合題

十二、不得申請(qǐng)期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格的情形——、出題形式靈活、且易出2分的綜合題

(一)《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形；

(二)因違法行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的期貨交易所、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，或者期貨公司、證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，自被解除職務(wù)之日起未逾5年；

(三)因違法行為或者違紀(jì)行為被撤銷資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被撤銷資格之日起未逾5年；

(四)因違法行為或者違紀(jì)行為被開除的期貨交易所、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、期貨公司、證券公司的從業(yè)人員和被開除的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，自被開除之日起未逾5年；

(五)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員和法律、行政法規(guī)規(guī)定的禁止在公司中兼職的其他人員；

(六)因違法違規(guī)行為受到金融監(jiān)管部門的行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

(七)自被中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定為不適當(dāng)人選之日起未逾2年；

(八)因違法違規(guī)行為或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)被監(jiān)管部門責(zé)令停業(yè)整頓、托管、接管或者撤銷的金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)，其負(fù)有責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，自該金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)被停業(yè)整頓、托管、接管或者撤銷之日起未逾3年；

(九)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

第三章 任職資格的申請(qǐng)與核準(zhǔn)

一、核準(zhǔn)主體——、多選題、單選題

1、期貨公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事、經(jīng)理層人員——證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)。

3、除董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事以外的董事、監(jiān)事和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人——公司住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

4、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人——營(yíng)業(yè)部所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

例題．營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的任職資格由()依法核準(zhǔn)。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B．期貨公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C．期貨公司營(yíng)業(yè)部所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D．中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

答案：C

二、申請(qǐng)期貨公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事的任職資格

1、當(dāng)由擬任職期貨公司向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)；——、單選題、判斷題

2、提交的申請(qǐng)材料：——、多選題 6項(xiàng)

三、申請(qǐng)經(jīng)理層人員的任職資格

1、由本人或者擬任職期貨公司向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)——、單選題、判斷題

2、提交的申請(qǐng)材料：——、多選題

2名推薦人的書面推薦意見；

期貨從業(yè)人員資格證書；

四、推薦人的條件——、多選題

1、推薦人應(yīng)當(dāng)是任職1年以上的期貨公司現(xiàn)任董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席或者經(jīng)理層人員。

2、擬任人不具有期貨從業(yè)經(jīng)歷的，推薦人中可有l(wèi)名是其原任職單位的負(fù)責(zé)人。

3、擬任人為境外人土的，推薦人中可有1名是擬任人曾任職的境外期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的經(jīng)理層人員。

4、推薦人應(yīng)當(dāng)了解擬任人的個(gè)人品行、遵紀(jì)守法、從業(yè)經(jīng)歷、業(yè)務(wù)水平、管理能力等情況，承諾推薦內(nèi)容的真實(shí)性，對(duì)擬任人是否存在本辦法第十九條所列舉的情形作出說(shuō)明，并發(fā)表明確的推薦意見。

5、推薦人每年最多只能推薦3人申請(qǐng)期貨公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事或者經(jīng)理層人員的任職資格。

五、申請(qǐng)除董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事以外的董事、監(jiān)事和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的任職資格

1、由擬任職期貨公司向公司住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)——、單選題、判斷題

2、提交的申請(qǐng)材料：——、多選題

申請(qǐng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格的，還應(yīng)當(dāng)提交期貨從業(yè)人員資格證書，以及會(huì)計(jì)師以上職稱或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的證明。

六、申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的任職資格

1、由擬任職期貨公司向營(yíng)業(yè)部所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)——、2、提交的申請(qǐng)材料：——、多選題

七、提交學(xué)歷文憑的規(guī)范——、單選題、判斷題

申請(qǐng)人提交境外大學(xué)或者高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書或者高等教育文憑，或者非學(xué)歷教育文憑的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交國(guó)務(wù)院教育行政部門對(duì)擬任人所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件。

八、審核方式——、多選題

中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)通過審核材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式，對(duì)擬任人的能力、品行和資歷進(jìn)行審查。

九、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以作出終止審查決定情形——、多選題

例題．申請(qǐng)人或者擬任人有下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以作出終止審查的決定()。

A．?dāng)M任人死亡或者喪失行為能力

B．申請(qǐng)人撤回申請(qǐng)材料

C．申請(qǐng)人或者擬任人因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機(jī)關(guān)立案調(diào)查

D．申請(qǐng)人或者擬任人因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?/p>

答案：ABCD

十、任職手續(xù)辦理——、注意時(shí)間細(xì)節(jié)

30個(gè)工作日內(nèi)，按照公司章程等有關(guān)規(guī)定辦理上述人員的任職手續(xù)。否則，任職資格自動(dòng)失效

十一、任用高管人員的報(bào)備制度

1、期貨公司任用董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告——、注意時(shí)間細(xì)節(jié)

2、提交的材料——、多選題

5項(xiàng)

十二、期貨公司免除董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職務(wù)的報(bào)備制度

1、應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告——、注意時(shí)間細(xì)節(jié)

2、提交的材料——、多選題

3項(xiàng)材料

3、期貨公司擬免除首席風(fēng)險(xiǎn)官的職務(wù)，應(yīng)當(dāng)在作出決定前l(fā)0個(gè)工作日將免職理由及其履行職責(zé)情況向公司住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?！⒆⒁鈺r(shí)間細(xì)節(jié)

例題．期貨公司免除董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的職務(wù)，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起()個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A．

2B．

3C．

5D．10

答案：C

十三、境外人士擔(dān)任經(jīng)理層職務(wù)比例限制——、注意時(shí)間細(xì)節(jié)

不得超過公司經(jīng)理層人員總數(shù)的30％。

十四、兼任職務(wù)相關(guān)的禁止性規(guī)定——、易出多選題、綜合題

1、期貨董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得在黨政機(jī)關(guān)兼職。

2、期貨公司高級(jí)管理人員最多可以在期貨公司參股的2家公司兼任董事、監(jiān)事，但不得在上述公司兼任董事、監(jiān)事 之外的職務(wù)，不得在其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)兼職或者從事其他經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。

3、期貨公司營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人不得兼任其他營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人。獨(dú)立董事最多可以在2家期貨公司兼任獨(dú)立董事。期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員兼職的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)情況發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

十五、離任與任職資格——、易出多選題

1、期貨公司董事、監(jiān)事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，其任職資格自離任之日起自動(dòng)失效。

2、有以下不受前款規(guī)定所限的情形——、易出多選題

3種情形

3、期貨公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事離任后到其他期貨公司擔(dān)任董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事的，應(yīng)當(dāng)重新申請(qǐng)任職資格。上述人員離開原任職期貨公司不超過12個(gè)月，且未出現(xiàn)本辦法第十九條規(guī)定情形的，擬任職期貨公司應(yīng)當(dāng)提交下列申請(qǐng)材料——、易出多選題

4項(xiàng)材料

4、取得經(jīng)理層人員任職資格的人員，擔(dān)任董事(不包括獨(dú)立董事)、監(jiān)事、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人職務(wù)，不需重新申請(qǐng)任職資格，由擬任職期貨公司按照規(guī)定依法辦理其任職手續(xù)?！⒁壮鰡芜x題、判斷題

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第二篇：高管任職

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員

任職資格管理辦法（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步完善對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格的管理，促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“金融機(jī)構(gòu)”），是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國(guó)銀行分行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱高級(jí)管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)管理層中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章以及《中華 1 人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)其董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職管理，確保其董事（理事）和高級(jí)管理人員符合任職資格條件的全過程。

第五條 本辦法所稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“銀監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保其董事（理事）和高級(jí)管理人員就任時(shí)和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。

金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件的情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

第二章 任職資格條件

第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員在品行、聲譽(yù)、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面應(yīng)達(dá)到的監(jiān)管要求。

第八條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)??；

（七）具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；

（八）能夠履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第九條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定之條件：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）有財(cái)務(wù)違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的；

（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事（理事）或高級(jí)管理人員的，能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格或禁止從業(yè)的，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；

（八）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不 正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的；

（九）銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。第十條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)規(guī)定之條件：

（一）截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，董事（理事）和高級(jí)管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外；

該款不適用于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形；

（六）銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨(dú)立董事還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬（現(xiàn)）任職金融機(jī)構(gòu)之間存在因法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬（現(xiàn)）任職金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形;

（七）銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。第十二條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。

第十三條 各類金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員應(yīng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三章 任職資格審查與核準(zhǔn)

第十四條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前獲得任職資格核準(zhǔn)，在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職。

第十五條 金融機(jī)構(gòu)任命董事（理事）、高級(jí)管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級(jí)管理人員職責(zé)前，應(yīng)確認(rèn)其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請(qǐng)。

第十六條 各類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送任職資格申請(qǐng)的材料和程序按銀監(jiān)會(huì)行政許可相關(guān)規(guī)定以及《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十七條 除審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的任職資格申請(qǐng)材料外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定：

（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；

（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；

（三）征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他管理部門意見；

（四）通過有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)、擬任人曾任職機(jī)構(gòu)等正式渠道查證有關(guān)擬任人的信用記錄；

（五）對(duì)擬任人的專業(yè)知識(shí)及能力進(jìn)行測(cè)試；

（六）銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)可的其他方式。第十八條 擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）或高級(jí)管理人員的，申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任 人的離任審計(jì)報(bào)告。

離任審計(jì)報(bào)告一般應(yīng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動(dòng)的，應(yīng)于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。

第十九條

金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)至少包括對(duì)以下情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評(píng)估結(jié)論：

（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況;

（二）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效；

（三）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風(fēng)險(xiǎn)；

（四）本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；

（五）董（理）事會(huì)運(yùn)作是否合法有效。

離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)包括被審計(jì)對(duì)象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的離任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)包括對(duì)以下情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評(píng)估結(jié)論：

（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況;

（二）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)；

（三）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效；

（四）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風(fēng)險(xiǎn)；

（五）本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營(yíng)中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。

離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)包括被審計(jì)對(duì)象是否存在違法違規(guī)、接受處分等不良記錄的信息。

第二十一條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)動(dòng)，新職務(wù)的任職資格要求與原職務(wù)相同或低于原職務(wù)要求的，不需重新申請(qǐng)任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交離任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)書面通知擬任人所在金融機(jī)構(gòu)重新申請(qǐng)任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料的；

（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職情形的；

（三）原任職所在地派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；

（四）已連續(xù)中斷任職1年以上的。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、行長(zhǎng)（總經(jīng)理、主任）及分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理、主任）缺位時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格基本條件。

第二十三條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格基本條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。

代為履職的時(shí)間不得超過銀監(jiān)會(huì)相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準(zhǔn)的人員正式任職。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定后，應(yīng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。

第四章 任職資格終止

第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：

（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的；

（二）金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員申請(qǐng)任職資格時(shí)存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核時(shí)未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；

（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事（理事）、高級(jí)管理人員任職資格的；

（四）依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。第二十六條

已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和 9 高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)：

（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個(gè)月后，未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé),且未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供正當(dāng)理由的；

（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事（理事）或高級(jí)管理人員任職的；

（三）因主動(dòng)辭職、被金融機(jī)構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）或高級(jí)管理人員職務(wù)的；

（四）因被有權(quán)機(jī)關(guān)實(shí)施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責(zé)任而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事（理事）或高級(jí)管理人員任職的；

（五）因在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級(jí)管理人員職務(wù)的時(shí)間持續(xù)一年以上的。

第二十七條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級(jí)管理人員一年以上五年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（三）違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供報(bào)表、報(bào)告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的；

（五）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒 10 不改正的；

（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查，情節(jié)較為嚴(yán)重的；

（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時(shí)報(bào)案、報(bào)告，不及時(shí)采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；

（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求采取行動(dòng)的；

（九）有其他拒絕、阻礙、對(duì)抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重的；

（十）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的。

第二十八條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級(jí)管理人員五年以上十年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件或資料的；

（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；

（六）拒絕、阻礙、對(duì)抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的；

（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的；

（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的。

第二十九條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級(jí)管理人員十年以上直至終身的任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的；

（五）披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；

（六）阻礙、拒絕、對(duì)抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的；

（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的；

（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的。

第三十條金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：

（一）經(jīng)盡職檢查和責(zé)任認(rèn)定，有充分證據(jù)表明，該董事（理事）、高級(jí)管理人員勤勉盡職的；

（二）該董事（理事）、高級(jí)管理人員對(duì)突發(fā)事件或重大風(fēng)險(xiǎn)積極采取補(bǔ)救措施，有效控制損失和不良影響的；

（三）對(duì)造成損失或不良后果的事項(xiàng)，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對(duì)意見，并有書面記錄的；

（四）因執(zhí)行上級(jí)制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執(zhí)行上級(jí)機(jī)構(gòu)違法決定的除外；

（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。

第五章 金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任

第三十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定董事（理事）和高級(jí)管理人員任職管理制度，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第三十二條

金融機(jī)構(gòu)委派或聘任董事（理事）、高級(jí)管理人員前，應(yīng)對(duì)擬任人是否符合任職資格條件進(jìn)行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請(qǐng)材料。

第三十三條

金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員不符合任職資格條件時(shí)，應(yīng)停止其任職并書面報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

董事（理事）、高級(jí)管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其限期改正。逾期不改正的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)停止其任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。

第三十四條 出現(xiàn)下列情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：

（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個(gè)月后，相關(guān)擬任人未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé)的；

（二）董事（理事）和高級(jí)管理人員辭職的；

（三）金融機(jī)構(gòu)解聘董事（理事）、高級(jí)管理人員的；

（四）在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級(jí)管理人員職務(wù)的;

（五）金融機(jī)構(gòu)對(duì)其董事（理事）及高級(jí)管理人員給予處分的。

第三十五條 出現(xiàn)下列情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)停止相關(guān)董事（理事）、高級(jí)管理人員任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：

（一）董事（理事）、高級(jí)管理人員在任職期間死亡、失蹤、喪失民事行為能力的；

（二）董事（理事）、高級(jí)管理人員被有權(quán)機(jī)關(guān)實(shí)施限制人身自由措施或被批捕的；

（三）董事（理事）、高級(jí)管理人員被追究刑事責(zé)任的。第三十六條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)撤銷、取消董事（理事）、高級(jí)管理人員任職資格決定的，應(yīng)立即停止該人員的董事（理事）、高管職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級(jí)或更高級(jí)職務(wù)。

第三十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法和銀監(jiān)會(huì)其他相關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交其離任董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）、高級(jí)管理人員的離任審計(jì)報(bào)告。

第六章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管

第三十八條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)按第三十一條制定的董 14 事（理事）和高級(jí)管理人員管理制度進(jìn)行評(píng)估和指導(dǎo)，并檢查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)上述制度是否得到有效執(zhí)行。

第三十九條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)董事、高管人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第四十條

監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和維護(hù)任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。

第四十一條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。

第四十二條 金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告其董事（理事）、高級(jí)管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。

金融機(jī)構(gòu)根據(jù)第三十三條、第三十四條第（五）項(xiàng)、第三十五條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)報(bào)告的情況，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。

第四十三條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級(jí)管理人員的不良記錄。

第四十四條 對(duì)于第四十三條所記載的董事（理事）、高級(jí)管理人員不良記錄，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)向該董事（理事）、高級(jí)管理人員的任免機(jī)構(gòu)或組織通報(bào)。

第四十五條

金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員有下列 15 情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實(shí)記錄：

（一）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）、高級(jí)管理人員任職資格的；

（二）被其他金融管理部門書面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事（理事）、高級(jí)管理人員職務(wù)的；

（三）受到紀(jì)律處分、行政處分或行政處罰的；

（四）有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的；

（五）監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。

第七章 法律責(zé)任

第四十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法委派或者聘任董事（理事）、高級(jí)管理人員的，該委派或者聘任無(wú)效。

第四十七條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)其董事（理事）、高級(jí)管理人員進(jìn)行管理違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期不改的，或情節(jié)嚴(yán)重的，可以區(qū)別情形，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條及第四十八條第一項(xiàng)規(guī)定采取監(jiān)管措施。

第四十八條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)除按本辦法第四十七條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對(duì)其進(jìn)行處罰：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事（理事）、高級(jí)管理人員的；

（二）未及時(shí)對(duì)任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的；

（三）以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實(shí)際履行董事（理事）和高級(jí)管理人員職權(quán)的；

（四）報(bào)送虛假的任職資格申請(qǐng)材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；

（五）提交的離任審計(jì)報(bào)告與事實(shí)嚴(yán)重不符的；

（六）對(duì)于本辦法規(guī)定的報(bào)告情形不予報(bào)告的。

第八章 附 則

第四十九條 金融機(jī)構(gòu)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)的，對(duì)其參照董事長(zhǎng)執(zhí)行任職資格監(jiān)管。

金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)從當(dāng)?shù)仄刚?qǐng)的董事（理事）和高級(jí)管理人員不適用本辦法。

第五十條

金融機(jī)構(gòu)對(duì)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和高級(jí)管理人員進(jìn)行審計(jì)的，董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和高級(jí)管理人員任期內(nèi)各審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。

國(guó)有及國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。

外資金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員的離職評(píng)價(jià)或在其任期內(nèi)原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評(píng)價(jià)可視為其離任審計(jì)報(bào)告。

上述審計(jì)報(bào)告應(yīng)包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計(jì)報(bào)告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計(jì)報(bào)告使用。

第五十一條 本辦法稱銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章，是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的一系列行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法，包括但不限于《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng) 實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》。

第五十二條 本辦法稱其他金融管理部門，是指中國(guó)人民銀行、外匯管理局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，以及境外金融管理部門等。

第五十三條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級(jí)，“以下”不含本數(shù)或本級(jí)。

本辦法中的“日”均指工作日。

第五十四條 本辦法實(shí)施后，金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管不再適用中國(guó)人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2000]第1號(hào)）。

本辦法實(shí)施前銀監(jiān)會(huì)頒布的規(guī)章、規(guī)范性文件中，涉及金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)條款與本辦法有沖突的，按本辦法執(zhí)行。

第五十五條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十六條 本辦法自二О一二年 月 日起施行。

第三篇：高管人員任職資格談話記錄

耒陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行高管人員任職資格談話記錄

主談人：徐文燕、張愛國(guó)

被 談 話人：

擬 任 職務(wù)：農(nóng)村商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)

記錄人：鄧宏華、肖飛躍

時(shí)間：二O一三年八月十九日

地點(diǎn)：衡陽(yáng)銀監(jiān)分局六樓會(huì)議室

談 話 人：請(qǐng)你介紹一下個(gè)人的基本情況，包括工作經(jīng)歷、家庭情況、經(jīng)濟(jì)狀況、廉政建設(shè)等方面，是否存在兼職、經(jīng)商辦實(shí)體的情況？

被談話人：

談 話 人：根據(jù)你對(duì)擬任機(jī)構(gòu)的了解，談?wù)剶M任機(jī)構(gòu)目前主要存在的問題，應(yīng)采取哪些措施？

被談話人

談 話 人：案件專項(xiàng)治理是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前一項(xiàng)重要工作，你認(rèn)為應(yīng)采取怎樣的措施來(lái)做好這項(xiàng)工作？

被談話人：

談 話 人：請(qǐng)你談?wù)創(chuàng)螖M任機(jī)構(gòu)高管職務(wù)后，就目前機(jī)構(gòu)存在的主要問題，擬采取什么樣的措施和方法來(lái)充分履行自己的職責(zé)，以及對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的承諾。

被談話人：

談 話 人：

被談話人：

第四篇：私募基金高管人員任職資格

私募基金高管人員

申請(qǐng)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)取得基金從業(yè)資格；

(二)通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；(三)具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷，督察長(zhǎng)還應(yīng)當(dāng)具有法律、會(huì)計(jì)、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷；

(四)沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；

(五)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

私募基金總經(jīng)理

任職資格：

熟悉各類理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)各類投資市場(chǎng)有深刻理解，具有敏銳的市場(chǎng)洞察力和準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)分析能力，能夠?qū)Τ鞘锌蛻糍Y源進(jìn)行定位并制定開展有效地戰(zhàn)略計(jì)劃；3年以上基金公司工作經(jīng)驗(yàn)，有非常豐富的項(xiàng)目運(yùn)作、銷售、風(fēng)控等經(jīng)驗(yàn) 職位職責(zé)：

1、參與公司基金投資策略的設(shè)計(jì)，制定募資目標(biāo)、實(shí)施募資方案、開拓各種募資渠道并建立良好的合作關(guān)系；

2、擁有一定的資金渠道，并負(fù)責(zé)帶領(lǐng)和指導(dǎo)銷售團(tuán)隊(duì)完成營(yíng)銷相關(guān)任務(wù)；

3、負(fù)責(zé)基金項(xiàng)目的組織，設(shè)立，管理，執(zhí)行及對(duì)外合作，組織并參與組建基金的相關(guān)談判，并根據(jù)募資情況，擬定募資報(bào)告；

4、負(fù)責(zé)分析市場(chǎng)和項(xiàng)目的資金狀況和需求，制訂并實(shí)施相應(yīng)的產(chǎn)品募資方案；

5、配合公司需求，分析、評(píng)估募資需求和市場(chǎng)條件；

6、獨(dú)立或合作完成募資的前期接洽和邀約談判，出資方、合作機(jī)構(gòu)資源的外聯(lián)和拓展；

7、負(fù)責(zé)基金銷售團(tuán)隊(duì)建設(shè)，核心人才隊(duì)伍搭建，營(yíng)造積極向上的團(tuán)隊(duì)氛圍，保證投資團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力與凝聚力；

8、銷售團(tuán)隊(duì)建設(shè)與維護(hù)；

9、現(xiàn)有團(tuán)隊(duì)者優(yōu)先。任職要求：

1、年齡30歲以上，財(cái)經(jīng)類院校研究生以上學(xué)歷，獲得高級(jí)經(jīng)濟(jì)師及以上職稱或同類型其他職稱。（優(yōu)秀人才可適當(dāng)放寬條件）

2、具有10年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，6年以上信托、投行、基金金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，至少全面負(fù)責(zé)過三個(gè)私募股權(quán)基金投資項(xiàng)目并具有良好的業(yè)績(jī)。

3、具有優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)管理能力，具有良好前瞻性和高端決策能力，能帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)高質(zhì)量地完成項(xiàng)目運(yùn)作，完成公司下達(dá)的銷售指標(biāo)。

4、有私募股權(quán)基金領(lǐng)域豐富的人脈、資金渠道、地產(chǎn)信托或地產(chǎn)基金管理經(jīng)驗(yàn)，有金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)及政府資源者優(yōu)先。

5、熟悉私募股權(quán)基金的融資技巧及策略、融資形式，精通基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、設(shè)計(jì)包裝、營(yíng)銷等，并做好銷售隊(duì)伍的培訓(xùn)。

6、參與過基金發(fā)起、設(shè)立及管理工作或證券公司從業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

第五篇：西藏2015年上半年期貨從業(yè)資格：董事、監(jiān)事、高管任職資格考試試題

西藏2015年上半年期貨從業(yè)資格：董事、監(jiān)事、高管任職

資格考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、某日，大豆的9月份期貨合約價(jià)格為3 500元/噸，當(dāng)天現(xiàn)貨市場(chǎng)上的同種大豆價(jià)格為3 000元/噸。則下列說(shuō)法不正確的是__。A．基差為500元/噸 B．該市場(chǎng)為正向市場(chǎng)

C．現(xiàn)貨價(jià)格低于期貨價(jià)格可能是由于期貨價(jià)格中包含持倉(cāng)費(fèi)用 D．此時(shí)黃大豆市場(chǎng)的現(xiàn)貨供應(yīng)可能較為充足

2、協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自對(duì)期貨從業(yè)人員做出紀(jì)律懲戒決定之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并及時(shí)在（）公示。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊 C．中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站 D．期貨交易所

3、期貨公司__，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。A．變更股權(quán) B．變更注冊(cè)資本

C．單個(gè)股東擬持有期貨公司100%股權(quán)的

D．有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東擬持有期貨公司100%股權(quán)的

4、期貨合約的價(jià)格是__。A．期貨交易所決定的

B．標(biāo)的資產(chǎn)的提供者確定的 C．買賣雙方在簽訂合約時(shí)確定的 D．交易者在市場(chǎng)上競(jìng)價(jià)確定的

5、期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的近親屬在期貨公司從事期貨交易的，有關(guān)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉之日起個(gè)工作日內(nèi)向公司報(bào)告，并遵循回避原則． A：2 B：3 C：5 D：7

6、下列關(guān)于衍生品場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易的說(shuō)法，不正確的是__。A．場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭交易市場(chǎng) B．場(chǎng)外交易是指在交易所外進(jìn)行的衍生品交易

C．在場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的合約不像交易所內(nèi)交易的合約那樣受到嚴(yán)格約束 D．和場(chǎng)內(nèi)交易相比，場(chǎng)外交易市場(chǎng)缺乏流動(dòng)性

7、下列關(guān)于交易，結(jié)算，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)保存或備份的表述，錯(cuò)誤的是__。A．期貨公司以電子數(shù)據(jù)方式保存或者備份相關(guān)資料的，保存的電子數(shù)據(jù)資料應(yīng)當(dāng)能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為紙質(zhì)形式

B．期貨公司應(yīng)當(dāng)定期將交易、結(jié)算、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)提交期貨交易所集中保存和備份 C．期貨公司以電子數(shù)據(jù)方式保存或者備份相關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)確保電子數(shù)據(jù)的真實(shí)，可靠

D．期貨公司應(yīng)當(dāng)建立交易、結(jié)算、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的備份制度

8、下列關(guān)于期貨交易保證金收付的規(guī)定，何者正確？

A：期貨交易人權(quán)益低于維持保證金，期貨商不得接受其委托新單 B：期貨交易人權(quán)益低于維持保證金，得接受沖銷原有契約部位之委托 C：期貨交易人權(quán)益數(shù)低于維持保證金須補(bǔ)繳保證金至維持保證金之水平D：以上皆是

9、期貨市場(chǎng)的基本功能之一是（）。A．消滅風(fēng)險(xiǎn) B．規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) C．減少風(fēng)險(xiǎn) D．套期保值

10、期貨從業(yè)人員受到機(jī)構(gòu)處分，或者從事的期貨業(yè)務(wù)行為涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查處理的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出處分決定、知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉該期貨從業(yè)人員違法違規(guī)被調(diào)查處理事項(xiàng)之日起（）內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。A．3個(gè)工作日 B．5個(gè)工作日 C．10個(gè)工作日 D．15個(gè)工作日

11、甲期貨公司與客戶乙簽訂了一份期貨經(jīng)紀(jì)合同。某日，乙向甲下達(dá)了一份交易指令，該交易指令數(shù)量和買賣方向明確，但沒有成交價(jià)格，則甲____ A：應(yīng)當(dāng)視為按市價(jià)交易 B：可以視為按市價(jià)交易

C：因指令不明，無(wú)法執(zhí)行該指令 D：可以拒絕執(zhí)行

12、結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能包括__。A．設(shè)計(jì)期貨合約 B．結(jié)算期貨交易盈虧 C．擔(dān)保交易履行 D．控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

13、投機(jī)交易能夠減緩價(jià)格波動(dòng)，其前提條件是__。A．投機(jī)者需要理性化操作 B．投機(jī)要適度 C．操縱市場(chǎng)

D．與套期保值數(shù)量相適應(yīng)

14、下列不屬于期貨投機(jī)者的特征的是__。

A．實(shí)際的合約標(biāo)的物本身并不重要，重要的是標(biāo)的物的價(jià)格走勢(shì)與自己的預(yù)測(cè)是否一致

B．利用期貨與現(xiàn)貨盈虧相抵來(lái)保值

C．預(yù)測(cè)標(biāo)的物價(jià)格將要上漲，就擇機(jī)買進(jìn)期貨合約 D．是套期保值者的交易對(duì)手

15、利率期貨種類繁多，按照合約標(biāo)的的期限，可分為短期利率期貨和長(zhǎng)期利率期貨兩大類。下列屬于短期利率期貨的有__。A．商業(yè)票據(jù)期貨 B．國(guó)債期貨

C．歐洲美元定期存款期貨 D．資本市場(chǎng)利率期貨

16、期貨公司申請(qǐng)金融期貨全面結(jié)算業(yè)務(wù)資格，要求董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和副總經(jīng)理中，至少______人的期貨或者證券從業(yè)時(shí)間在______年以上。（）A．3；3 B．3；5 C．5；3 D．5；5

17、一節(jié)一價(jià)制的叫價(jià)方式在______比較普遍。A．美國(guó) B．英國(guó) C．荷蘭 D．日本

18、商品期貨的套期保值者包括__。A．生產(chǎn)商 B．加工商 C．經(jīng)營(yíng)商 D．投資者

19、年4月15日實(shí)行的《期貨交易管理?xiàng)l例》，是在1999年9月1日施行的《期貨交易管理暫行條例》的基礎(chǔ)上進(jìn)行了較多修訂后完成的 A：2000 B：2003 C：2005 D：2007 20、當(dāng)__時(shí)，證券公司及其營(yíng)業(yè)部可以協(xié)助期貨公司向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)。A．期貨市場(chǎng)行情發(fā)生重大變化 B．現(xiàn)貨市場(chǎng)行情發(fā)生重大變化 C．客戶可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn) D．市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

21、下列各項(xiàng)符合自然人投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易條件的是__。A．申請(qǐng)開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元 B．具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過相關(guān)測(cè)試

C．具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近3年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄

D．不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形

22、《期貨從業(yè)人員管理辦法》對(duì)期貨公司的期貨從業(yè)人員的行為進(jìn)行了一系列的限制，對(duì)此，下列選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是（）。A．不得進(jìn)行虛假宣傳，誘騙客戶參與期貨交易 B．不得挪用客戶的期貨保證金或者其他資產(chǎn)

C．當(dāng)自身利益或者相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或者存在潛在利益沖突時(shí)，不得繼續(xù)為客戶提供服務(wù)

D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為

23、下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法，正確的有（）。A．期權(quán)有效期越長(zhǎng)，其時(shí)間價(jià)值越大

B．標(biāo)的物價(jià)格波動(dòng)率越大，期權(quán)向?qū)嵵缔D(zhuǎn)化的可能性越大 C．期權(quán)有效期越長(zhǎng)，其時(shí)間價(jià)值越小

D．標(biāo)的物價(jià)格波動(dòng)率越大，期權(quán)向?qū)嵵缔D(zhuǎn)化的可能性越小

24、在反向市場(chǎng)中，當(dāng)客戶在做買入套期保值時(shí)，如果基差值縮小，在不考慮交易手續(xù)費(fèi)的情況下，則客戶將會(huì)__。A．盈利 B．虧損 C．不變

D．無(wú)法確定是否盈利

25、堅(jiān)持原則，應(yīng)當(dāng)把期貨規(guī)則講透，把市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)講夠，使投資者樹立買者自負(fù)的理念

A：獨(dú)立誠(chéng)信 B：謹(jǐn)慎客觀 C：勤勉盡職 D：三公

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、金融期貨中逼倉(cāng)行情難以發(fā)生的原因是__。A．金融現(xiàn)貨市場(chǎng)是一個(gè)龐大的市場(chǎng) B．存在強(qiáng)大的期現(xiàn)套利力量

C．一些實(shí)行現(xiàn)金交割的金融期貨合約最后的交割價(jià)就是當(dāng)時(shí)的現(xiàn)貨價(jià) D．一些實(shí)行現(xiàn)金交割的金融期貨具有一個(gè)強(qiáng)制收斂的保證制度

2、關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)，以下說(shuō)法正確的有__。A．最初的指數(shù)由233種股票組成 B．最初的指數(shù)由500種股票組成

C．在1957年樣本股票數(shù)擴(kuò)大到500種 D．是美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾公司編制的

3、外匯期貨的投機(jī)交易，主要是通過__等方式進(jìn)行的。A．空頭交易 B．多頭交易

C．買空賣空交易 D．套利交易

4、對(duì)于因期貨經(jīng)紀(jì)合同無(wú)效而造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，在確定責(zé)任的承擔(dān)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A．因果聯(lián)系原則 B．過錯(cuò)責(zé)任原則 C．責(zé)任自負(fù)原則 D．公平責(zé)任原則

5、在我國(guó)，交割倉(cāng)庫(kù)不得有（）行為。A．出具虛假倉(cāng)單

B．違反期貨交易規(guī)則，限制交割商品的入庫(kù)、出庫(kù) C．泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密 D．參與期貨交易

6、期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的不可控風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．政策性風(fēng)險(xiǎn)

B．計(jì)算機(jī)故障等技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C．交易所的管理風(fēng)險(xiǎn) D．宏觀環(huán)境變化的風(fēng)險(xiǎn)

7、假設(shè)股票指數(shù)為3200點(diǎn)，期指理論價(jià)格指數(shù)為3210點(diǎn)，套利交易成本為14點(diǎn)，則（）。

A．3 196為無(wú)套利區(qū)間的下界 B．3 186為無(wú)套利區(qū)間的下界 C．3 224為無(wú)套利區(qū)間的上界 D．3 214為無(wú)套利區(qū)間的上界

8、期貨公司違法經(jīng)營(yíng)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重危害期貨市場(chǎng)秩序、損害客戶利益的，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該期貨公司采取（）監(jiān)管措施。A．撤銷其部分期貨業(yè)務(wù)許可 B．責(zé)令停業(yè)整頓 C．關(guān)閉其分支機(jī)構(gòu)

D．指定其他機(jī)構(gòu)托管或者接管

9、下列不得從事期貨交易的單位和個(gè)人包括（）。A．國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位

B．證券、期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者

C．未能提供開戶證明材料的單位和個(gè)人

D．國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員

10、下列__行為均應(yīng)遵守《期貨從業(yè)人員管理辦法》。A．申請(qǐng)期貨從業(yè)人員資格

B．從事期貨經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)任用期貨從業(yè)人員 C．期貨從業(yè)人員從事期貨業(yè)務(wù) D．期貨從業(yè)人員從事非期貨業(yè)務(wù)

11、目前在我國(guó)金融市場(chǎng)上，相對(duì)來(lái)說(shuō)____市場(chǎng)最具備有效市場(chǎng)的特征。A：債券 B：股票 C：期貨 D：外匯

12、通過期貨交易形成的價(jià)格具有的特點(diǎn)之一是__。A．離散性 B．周期性 C．跳躍性 D．公開性

13、按照一般性的資金管理要領(lǐng)，若某賬戶總資本金額是10萬(wàn)元，該投機(jī)者買入黃金期貨合約后，該黃金期貨合約的價(jià)格下跌。則下列情形中，應(yīng)進(jìn)行及時(shí)平倉(cāng)的有__。

A．交易損失達(dá)到3萬(wàn)元 B．交易損失達(dá)到1萬(wàn)元 C．交易損失達(dá)到2 000元 D．交易損失達(dá)到500元

14、《期貨交易管理?xiàng)l例》的調(diào)整范圍包括（）。A．金融期貨合約交易及其相關(guān)活動(dòng) B．商品期貨合約交易及其相關(guān)活動(dòng) C．期權(quán)合約交易及其相關(guān)活動(dòng) D．權(quán)證交易及其相關(guān)活動(dòng)

15、證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議所載明的下列事項(xiàng)中符合規(guī)定的是（）。A．介紹業(yè)務(wù)的范圍

B．執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施 C．報(bào)酬支付及相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)方式 D．為客戶提供融資的利率約定

16、套期保值操作的原則包括__。A．月份相同或相近原則 B．?dāng)?shù)量相等或相當(dāng)原則 C．交易方向相同原則 D．種類相同或相關(guān)原則

17、我國(guó)某出口商預(yù)期6個(gè)月后將獲得出口貨款500萬(wàn)美元，為了避免人民幣升值對(duì)貨款價(jià)值的影響，該出口商應(yīng)在外匯期貨市場(chǎng)上進(jìn)行美元__。A．多頭套期保值 B．空頭套期保值 C．多頭投機(jī) D．空頭投機(jī)

18、公司制期貨交易所股東大會(huì)的權(quán)利包括__。A．修改公司章程

B．決定公司經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃 C．審議批準(zhǔn)公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案 D．增加或減少注冊(cè)資本

19、客戶需要委托他人辦理下達(dá)指令、調(diào)撥資金等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在期貨經(jīng)紀(jì)合同中（）。

A．指定受托人及明確其受托權(quán)限 B．約定聯(lián)絡(luò)方式

C．約定指令下達(dá)方式 D．預(yù)留受托人簽字 20、期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日向公司住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明（）。A．對(duì)公司的影響

B．解決問題的具體措施 C．原因 D．解決問題的期限

21、從事交易結(jié)算業(yè)務(wù)的期貨公司，凈資本不得低于人民幣_(tái)___ A：2000萬(wàn)元 B：3500萬(wàn)元 C：4500萬(wàn)元 D：5000萬(wàn)元

22、下列關(guān)于強(qiáng)制減倉(cāng)制度的說(shuō)法，正確的有__。

A．強(qiáng)制減倉(cāng)制度是交易所將當(dāng)日以漲跌停板價(jià)申報(bào)的未成交平倉(cāng)報(bào)單，以當(dāng)日漲跌停板價(jià)與該合約凈持倉(cāng)盈利客戶(包括非期貨會(huì)員)按持倉(cāng)比例自動(dòng)撮合成交

B．在我國(guó)強(qiáng)制減倉(cāng)制度一般在某合約連續(xù)出現(xiàn)同方向單邊市時(shí)采用 C．強(qiáng)制減倉(cāng)造成的經(jīng)濟(jì)損失由期貨交易所承擔(dān)

D．強(qiáng)制減倉(cāng)制度設(shè)立的目的在于迅速、有效化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，防止會(huì)員大量違約

23、某投資者在5月份買入1份執(zhí)行價(jià)格為10 000點(diǎn)的7月份恒指看漲期權(quán)，權(quán)利金為300點(diǎn)，同時(shí)又買入1份執(zhí)行價(jià)格為 10000點(diǎn)的7月份恒指看跌期權(quán)，權(quán)利金為200點(diǎn)。則期權(quán)到期時(shí)，__。

A．若恒指為10 300點(diǎn)，該投資者損失200點(diǎn) B．若恒指為10 500點(diǎn)，該投資者處于盈虧平衡點(diǎn) C．若恒指為10 200點(diǎn)，該投資者處于盈虧平衡點(diǎn) D．若恒指為10000點(diǎn)，該投資者損失500點(diǎn)

24、張某擬申請(qǐng)期貨公司經(jīng)理層任職資格，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以通過（）等方式，對(duì)張某的能力、品行和資歷進(jìn)行審查。A．審核資料 B．考察談話

C．調(diào)查生活習(xí)慣 D．調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷

25、移動(dòng)平均線的特點(diǎn)是.A：追蹤趨勢(shì)

B：滯后性和穩(wěn)定性 C：助漲助跌性

D：支撐線和壓力線的特性