第一篇：21環(huán)境保護(hù)責(zé)任追究管理辦法

華北制藥股份有限公司 環(huán)境保護(hù)責(zé)任追究管理辦法

第一章 總 則

第一條 為貫徹執(zhí)行國(guó)家環(huán)保法律法規(guī)，強(qiáng)化公司環(huán)保管理力度，提高員工的環(huán)保責(zé)任意識(shí)，促進(jìn)環(huán)保責(zé)任制進(jìn)一步落實(shí)，明確對(duì)發(fā)生環(huán)保違法行為或環(huán)境污染事故單位責(zé)任人的責(zé)任追究，結(jié)合實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于公司所屬各單位。

第二章 職責(zé)分工

第三條 環(huán)境保護(hù)部

（一）負(fù)責(zé)對(duì)各單位發(fā)生的環(huán)保違規(guī)行為和環(huán)境污染責(zé)任事故等級(jí)進(jìn)行初步評(píng)定；

（二）負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)生環(huán)保違規(guī)行為單位的經(jīng)濟(jì)處罰或績(jī)效考核；

（三）負(fù)責(zé)對(duì)各單位違法行為的整改情況進(jìn)行追蹤；

（四）負(fù)責(zé)所有處罰記錄及整改情況資料的保留。第四條 各單位

（一）負(fù)責(zé)對(duì)環(huán)保違規(guī)行為或環(huán)境污染責(zé)任事故進(jìn)行原因分析、制定整改方案并落實(shí)；

（二）負(fù)責(zé)本單位內(nèi)部環(huán)保自查問(wèn)題的責(zé)任追究。第五條 公司績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組

負(fù)責(zé)確定對(duì)環(huán)境污染責(zé)任事故單位的處理方案或處理意見(jiàn)，并組織實(shí)施。

第三章 環(huán)保違法行為分類

第六條 針對(duì)生產(chǎn)過(guò)程中排放的廢水、廢渣、廢氣、噪聲等污染物的治理措施操作不當(dāng)，致使污染物超標(biāo)排放或違法處置等行為，依據(jù)其可控性、嚴(yán)重程度和影響程度，分類如下：

（一）環(huán)保違規(guī)行為：指公司環(huán)境保護(hù)部組織的檢查或各單位自查，發(fā)現(xiàn)其所排放的污染物未按公司管理規(guī)定要求控制，違規(guī)處置或超標(biāo)排放的。

（二）環(huán)境污染責(zé)任事故：是指由于環(huán)保管理和操作人員不作為或作為不當(dāng)，造成

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公司損失的行為，分為一般環(huán)境污染責(zé)任事故和較大環(huán)境污染責(zé)任事故。

1.一般環(huán)境污染責(zé)任事故：指受到環(huán)保行政主管部門30萬(wàn)以上罰款、限產(chǎn)處罰或被政府通報(bào)批評(píng)的；

2.較大環(huán)境污染責(zé)任事故：是指因環(huán)境污染直接導(dǎo)致人員死亡、轉(zhuǎn)移群眾、停產(chǎn)或被省級(jí)以上主要新聞媒體曝光的事件。

第四章 對(duì)直接操作者的責(zé)任追究

第七條 發(fā)生環(huán)保違規(guī)行為，將給予200—1000元經(jīng)濟(jì)處罰；連續(xù)多次出現(xiàn)違規(guī)者，將予以加重處罰或予以待崗。

第八條 發(fā)生一般環(huán)境污染責(zé)任事故，予以待崗。第九條 發(fā)生較大環(huán)境污染責(zé)任事故，予以解除勞動(dòng)合同。第十條 發(fā)生以下情況，比照第七條規(guī)定處理。

（一）隨意向下水道沖倒菌絲、可回收利用的廢溶媒、母液的，隨意向下水道排放高濃度釜?dú)?、傾倒雜物的，對(duì)報(bào)廢料液、事故廢液（如染菌罐），不做處理直接排入下水道的；

（二）設(shè)備跑、冒、滴、漏不做任何收集處理，造成料液直接流入下水道的；

（三）按規(guī)定需要集中收集、輸送到污水處理設(shè)施的污水沒(méi)有收集輸送的或收集設(shè)施不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)的；車間中和設(shè)施未投入使用或未按要求控制PH在6—9之間的；

（四）車間私自更改污水排放管道，未向本單位環(huán)保主管部門備案的；

（五）未對(duì)環(huán)保設(shè)施進(jìn)行經(jīng)常性維護(hù)、保養(yǎng)和定期檢測(cè)而影響設(shè)施運(yùn)行能力的。

第五章 所屬單位車間或部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任追究

第十一條 發(fā)生環(huán)保違規(guī)行為，視可控性和嚴(yán)重程度，給予500—2000元經(jīng)濟(jì)處罰；連續(xù)多次出現(xiàn)，予以加重處罰或予以降職、免職處分。

第十二條 發(fā)生一般環(huán)境污染責(zé)任事故，視可控性和嚴(yán)重程度，給予1000-3000元經(jīng)濟(jì)處罰或予以降職、免職處分。

第十三條 發(fā)生較大環(huán)境污染責(zé)任事故，予以免職。第十四條 發(fā)生以下情況，比照第十一條規(guī)定處理。

（一）未制定突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案的；

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（二）未按法規(guī)要求及時(shí)、如實(shí)申報(bào)污染物排放量的，或工藝變更未及時(shí)申報(bào)變更的；

（三）未按規(guī)定及時(shí)辦理排污許可證變更或年檢的；

（四）建設(shè)項(xiàng)目試生產(chǎn)或者試運(yùn)行前未按照規(guī)定提交申請(qǐng)報(bào)告的，或建設(shè)項(xiàng)目投入試生產(chǎn)或者試運(yùn)行超過(guò)3個(gè)月，建設(shè)單位未申請(qǐng)建設(shè)項(xiàng)目竣工環(huán)境保護(hù)驗(yàn)收、或試運(yùn)行延期的；

（五）對(duì)公司查出的重大環(huán)保隱患不按照規(guī)定時(shí)間及時(shí)整改的。第十五條 發(fā)生以下情況，比照第十二條規(guī)定處理。

（一）重大環(huán)保事故隱患不報(bào)告或者未及時(shí)報(bào)告的；

（二）建設(shè)項(xiàng)目的污染防治措施沒(méi)有與主體工程做到“三同時(shí)”的；

（三）偷排偷放污染物的；

（四）排污單位擅自停止使用污染治理設(shè)施，或者違反操作規(guī)程使用污染物處理設(shè)施，致使污染物超標(biāo)排放的；

（五）在污染物處理設(shè)施發(fā)生故障后，不及時(shí)排除故障或不采取應(yīng)急控制措施，仍超標(biāo)排放污染物的；

（六）排污單位未按照規(guī)定安裝污染物排放自動(dòng)監(jiān)測(cè)設(shè)備、未與環(huán)境保護(hù)行政主管部門的監(jiān)控設(shè)備聯(lián)網(wǎng)、監(jiān)測(cè)設(shè)備未正常運(yùn)行或者擅自拆除、停運(yùn)、損壞自動(dòng)監(jiān)測(cè)設(shè)備的。

第六章 對(duì)所屬單位有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任追究

第十六條 發(fā)生一般環(huán)境污染責(zé)任事故，視事故嚴(yán)重程度，將給予3000元—5000元的經(jīng)濟(jì)處罰或予以降職、免職處分。

第十七條 發(fā)生較大環(huán)境污染責(zé)任事故，視事故嚴(yán)重程度，將給予8000元-10000元的經(jīng)濟(jì)處罰或予以降職、免職處分。

第十八條 發(fā)生以下情況，比照第十六條規(guī)定處理。

（一）遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)環(huán)境事故的；

（二）拒絕、阻礙上級(jí)環(huán)保監(jiān)察人員現(xiàn)場(chǎng)檢查和事故調(diào)查的；

（三）被省、市級(jí)環(huán)境保護(hù)部門或政府通報(bào)批評(píng)的；

（四）需要所屬單位配合共同完成的公司董事會(huì)、總經(jīng)理辦公會(huì)決策事項(xiàng)、領(lǐng)導(dǎo)批

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轉(zhuǎn)的上級(jí)政府部門的相關(guān)文件、批示等，相關(guān)單位無(wú)故未予配合的。

第十九條 發(fā)生以下情況，比照第十七條規(guī)定處理。

（一）未能按期完成限期治理任務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；

（二）不能履行減排工作的領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)或者履行職責(zé)不力，造成嚴(yán)重后果的。第二十條 對(duì)于產(chǎn)業(yè)鏈層面環(huán)保管理部門的主管領(lǐng)導(dǎo)，按照第十六條、第十七條追究相應(yīng)環(huán)保責(zé)任。

第七章 對(duì)公司有關(guān)負(fù)責(zé)人、職能部門有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任追究

第二十一條 發(fā)生較大環(huán)境污染責(zé)任事故，視事故嚴(yán)重與影響程度，對(duì)公司主管負(fù)責(zé)人，給予相當(dāng)本人應(yīng)發(fā)全部年薪額的5%經(jīng)濟(jì)處罰并通報(bào)批評(píng)；對(duì)主管職能部門相關(guān)負(fù)責(zé)人，給予相當(dāng)本人應(yīng)發(fā)全部年薪額（或年收入額）的5%經(jīng)濟(jì)處罰并通報(bào)批評(píng)或予以降職處分。

第二十二條 對(duì)于產(chǎn)業(yè)鏈的環(huán)保主管領(lǐng)導(dǎo)、黨政一把手，當(dāng)發(fā)生較大環(huán)境污染責(zé)任事故時(shí)，給予相當(dāng)本人應(yīng)發(fā)全部年薪額的5%經(jīng)濟(jì)處罰并通報(bào)批評(píng)或予以降職處分。

第八章 環(huán)保違法行為的確定

第二十三條 公司環(huán)境保護(hù)部依據(jù)國(guó)家、地方法律法規(guī)和公司環(huán)保制度，結(jié)合日常監(jiān)督檢查和監(jiān)測(cè)情況，對(duì)各單位的環(huán)保行為進(jìn)行評(píng)估，初步認(rèn)定環(huán)保違規(guī)行為和環(huán)境污染責(zé)任事故的等級(jí)。

第二十四條 經(jīng)環(huán)境保護(hù)部初步認(rèn)定為環(huán)境污染責(zé)任事故的問(wèn)題，由公司績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組組成專門調(diào)查組，對(duì)該問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，并最終確定是否為環(huán)境污染責(zé)任事故及責(zé)任事故的等級(jí)。

第九章 責(zé)任追究的實(shí)施

第二十五條 對(duì)于環(huán)保違規(guī)行為，由本單位對(duì)問(wèn)題組織調(diào)查，查明原因及責(zé)任人，對(duì)有關(guān)責(zé)任人按本辦法進(jìn)行處理，追究責(zé)任，并寫出調(diào)查及處理報(bào)告，報(bào)公司環(huán)境保護(hù)部備案。

第二十六條 對(duì)于一般環(huán)境污染責(zé)任事故，由公司績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組研究確定對(duì)有關(guān)責(zé)任人的處理方案，并組織實(shí)施。

第二十七條 對(duì)于較大環(huán)境污染責(zé)任事故，由公司績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組提出對(duì)有關(guān)責(zé)

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任人的初步處理意見(jiàn)，經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)討論通過(guò)后實(shí)施。

第十章 附 則

第二十八條 本辦法由公司環(huán)境保護(hù)部負(fù)責(zé)解釋。第二十九條 本辦法自2015年3月1日起實(shí)施。

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第二篇：不良貸款責(zé)任追究管理辦法[范文模版]

海商行發(fā)?2011?187號(hào)

關(guān)于印發(fā)《江蘇XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 不良貸款責(zé)任追究管理辦法（試行）》的通知

各支行、營(yíng)業(yè)部：

《江蘇XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司不良貸款責(zé)任追究管理辦法(試行)》已經(jīng)二屆十次職工(會(huì)員)代表大會(huì)討論通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二Ｏ一一年十二月八日

-1-附件

江蘇XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 不良貸款責(zé)任追究管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范江蘇XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“XX農(nóng)商行”）貸款行為，強(qiáng)化貸款責(zé)任管理，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)責(zé)任制約，防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，全面提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量和效益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《商業(yè)銀行授信盡職指引》、《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》等規(guī)定以及XX農(nóng)商行信貸管理規(guī)章、制度等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合XX農(nóng)商行實(shí)際，特制訂本辦法。

第二條 本辦法所稱信貸人員，是指從事信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的負(fù)責(zé)人及工作人員。包括各支行、營(yíng)業(yè)部（包括小額信貸服務(wù)中心等區(qū)域性經(jīng)營(yíng)單位，以下簡(jiǎn)稱“支行”）、及XX農(nóng)商行從事信貸業(yè)務(wù)拓展、授信、審批、風(fēng)險(xiǎn)防控等部門從事信貸業(yè)務(wù)操作和管理的所有相關(guān)崗位人員。

第三條 本辦法所指信貸業(yè)務(wù)是XX農(nóng)商行對(duì)客戶提供的表內(nèi)、外信用的總稱，表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)包括貸款、項(xiàng)目融資、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借和回購(gòu)等；表外信貸業(yè)務(wù)包括貸款承諾、保函、信用證、票據(jù)承兌等。

第四條 本辦法所稱貸款責(zé)任包括工作責(zé)任、過(guò)失責(zé)任、違規(guī)責(zé)任、違法責(zé)任。是指信貸人員因違反國(guó)家法律法規(guī)、違反XX農(nóng)商行規(guī)章制度或未盡職履職而應(yīng)承擔(dān)的貸款責(zé)任。

第五條 貸款責(zé)任追究的范圍主要包括風(fēng)險(xiǎn)貸款、不良貸款、違章違規(guī)貸款以及XX農(nóng)商行認(rèn)為需要追究責(zé)任的其他信貸業(yè)務(wù)。

第六條 貸款責(zé)任追究的方式包括違規(guī)積分、經(jīng)濟(jì)處罰、經(jīng)濟(jì)賠償、紀(jì)律處分及其他處罰；情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)

-2-關(guān)追究刑事責(zé)任。

第七條 XX農(nóng)商行成立貸款責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)貸款責(zé)任事項(xiàng)的評(píng)定追究工作。XX農(nóng)商行行長(zhǎng)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，XX農(nóng)商行分管前、后臺(tái)信貸業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)，成員由零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、授信管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)稽核部、合規(guī)管理部、監(jiān)察保衛(wèi)部、人力資源部等部門負(fù)責(zé)人組成。

第二章 貸款責(zé)任追究原則

第八條 盡職免責(zé)原則。凡責(zé)任人在貸款調(diào)查、授信、審批、用信、貸后管理過(guò)程中盡職履職，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，貸款手續(xù)合法、合規(guī)、完整、有效，確因借款人遭遇不可抗拒的自然災(zāi)害或難以預(yù)見(jiàn)的因素以及市場(chǎng)行情的突變而形成的不良貸款，可從輕或免除本辦法規(guī)定的貸款責(zé)任，但應(yīng)承擔(dān)后續(xù)管理、催收和清收責(zé)任。

第九條 追本溯源原則。按照實(shí)事求是的原則對(duì)貸款進(jìn)行歷史成因追溯，真實(shí)反映貸款發(fā)放的過(guò)程及不良貸款的成因，客觀準(zhǔn)確認(rèn)定各貸款責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任，實(shí)行貸款責(zé)任終身追究。

第十條 違法違規(guī)嚴(yán)懲原則。對(duì)違法違規(guī)貸款，無(wú)論是否造成直接資金損失，一律嚴(yán)格追究責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第十一條 既往從寬、現(xiàn)在從嚴(yán)原則。從貸款行為或事實(shí)發(fā)生的時(shí)間上區(qū)分，以2010年12月31日為限從嚴(yán)從重追究責(zé)任人新發(fā)生的違法違規(guī)貸款責(zé)任。第十二條 積極處臵從輕、消極對(duì)待從重原則。對(duì)采取積極有效措施化解貸款風(fēng)險(xiǎn)、努力減少資產(chǎn)損失的責(zé)任人從輕處罰；對(duì)隱瞞不報(bào)、態(tài)度不積極、不及時(shí)采取有效措施降低貸款風(fēng)險(xiǎn)、導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大的責(zé)任人從重處罰。

第十三條 違規(guī)積分、經(jīng)濟(jì)處罰、經(jīng)濟(jì)賠償、紀(jì)律處分相結(jié)合原則。對(duì)認(rèn)真清收、積極賠償?shù)呢?zé)任人，可從輕或免于紀(jì)律處分；

-3-對(duì)態(tài)度惡劣、不認(rèn)真清收，不吸取教訓(xùn)、賠償不能按期、足額到賬或拒不賠償?shù)呢?zé)任人，從嚴(yán)追究行政責(zé)任，直至解除勞動(dòng)合同。

第三章 貸款責(zé)任追究范圍

第十四條 本辦法所稱貸款責(zé)任包括工作責(zé)任、過(guò)失責(zé)任、違規(guī)違法責(zé)任。

（一）工作責(zé)任，是指按照信貸崗位分工和XX農(nóng)商行管理要求，信貸人員必須執(zhí)行法律法規(guī)和信貸管理規(guī)章制度，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)和任務(wù)。因時(shí)間及歷史原因而形成的兼管類信貸業(yè)務(wù)，接手管理責(zé)任人具有清收的工作責(zé)任。

（二）過(guò)失責(zé)任，是指貸款責(zé)任人因主觀上工作不履職、不負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)能力存在重大缺陷等原因嚴(yán)重失職或?yàn)^職而導(dǎo)致的貸款不良或資金損失。

1、貸前調(diào)查不實(shí)：未按規(guī)定盡職調(diào)查，對(duì)借款人或擔(dān)保人的調(diào)查情況與實(shí)際情況不符，出具不實(shí)的調(diào)查報(bào)告，誤導(dǎo)信貸決策，導(dǎo)致貸款形成不良或造成損失；

2、貸時(shí)審查不嚴(yán)：未按規(guī)定盡職審查，對(duì)調(diào)查資料明顯缺失、明顯風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)未能發(fā)現(xiàn)，對(duì)存在明顯違規(guī)問(wèn)題未能指出，審查意見(jiàn)不準(zhǔn)確、不充分，誤導(dǎo)信貸決策，導(dǎo)致貸款形成不良或造成損失；

3、貸款決策失誤：對(duì)貸款明顯風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或不合規(guī)情況未能發(fā)現(xiàn)，或不采納調(diào)查人或?qū)彶槿艘庖?jiàn)，主觀臆斷，決策失誤，導(dǎo)致貸款形成不良或造成損失；

4、貸后檢查不力：未按規(guī)定監(jiān)督資金使用、未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查，對(duì)借款人或擔(dān)保人狀況發(fā)生明顯異常變化未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，未及時(shí)采取有效措施，導(dǎo)致貸款形成不良或造成損失；

5、貸款清收不力：未按規(guī)定進(jìn)行盡職催收、清收，導(dǎo)致喪失最佳有利清收時(shí)機(jī)，或?qū)е沦J款失去訴訟時(shí)效，造成損失；

6、檔案資料不全：未按規(guī)定收集信貸檔案資料，喪失有利證據(jù)，導(dǎo)致訴訟或處臵困難，造成損失；

7、其他因未嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定或未盡職履職而導(dǎo)致貸款形成不良或造成資金損失的行為。

（三）違規(guī)違法責(zé)任，是指違反有關(guān)法律、法規(guī)、信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定以及XX農(nóng)商行信貸規(guī)章制度規(guī)定發(fā)放的貸款。主要包括:

1、冒名貸款。即實(shí)際借款人冒他人之名借款。憑證署名借款人存在，但并不知情（或予以否認(rèn)），本人也未在申請(qǐng)書(shū)及借款合同上簽字確認(rèn)，貸款責(zé)任人自身或內(nèi)外勾結(jié)，利用所掌握的他人身份證明材料，騙取貸款的行為；

2、借名貸款。借款人存在，合同借款人與資金實(shí)際使用人非同一人，但合同借款人知情并認(rèn)可實(shí)際用款人以其名義貸款，清理時(shí)，借款人、實(shí)際用款人之一無(wú)條件、全額承接貸款債務(wù)（或兩人無(wú)條件、分比例、全額承接貸款債務(wù)）。具體可分兩種情況：

（1）貸款由借款人本人辦理，資金為他人（實(shí)際用款人）使用；（2）貸款非借款人本人辦理，貸款手續(xù)由實(shí)際用款人以借款人名義辦理，合同借款人本人未在申請(qǐng)書(shū)及借款合同上簽字，資金為合同借款人認(rèn)可的他人（實(shí)際用款人）使用。

3、假名貸款。即憑證署名的借款人不存在，貸款責(zé)任人自身或內(nèi)外勾結(jié)，以偽造、編造的虛假借款人身份信息材料，以虛假借款人名義騙取貸款的行為；

4、超權(quán)限貸款。貸款責(zé)任人違反XX農(nóng)商行授權(quán)授信管理制度，發(fā)放超過(guò)信貸審批權(quán)限或客戶授信額度及條件的貸款，包括貸款責(zé)任人為逃避信貸檢查監(jiān)督而向借款人發(fā)放多筆累計(jì)超過(guò)貸款審批權(quán)限的貸款（含由借款人家庭成員或他人承借的貸款）；逆程序或缺程序貸款、未經(jīng)授權(quán)的貸款處臵行為，如擅自放棄訴訟、執(zhí)行借款人或擔(dān)保人，均視同超權(quán)限貸款；

5、一戶多名貸款。貸款責(zé)任人在借款人未歸還所借貸款的前提下無(wú)特殊原因故意向借款人配偶、直系親屬、其他家庭成員等多人發(fā)放的貸款(同一家庭成員經(jīng)營(yíng)不同的項(xiàng)目，資產(chǎn)、負(fù)債、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相對(duì)獨(dú)立、單獨(dú)核算的除外)；

6、以貸收本息、以貸收息、未還息而以貸還貸的貸款。貸款責(zé)任人對(duì)不能按期歸還的貸款，采取發(fā)放超過(guò)原貸款金額的貸款于當(dāng)日或隔日收回貸款本息的貸款；借款人因歸還原貸款利息而發(fā)放的貸款；借款人無(wú)力歸還原貸款利息而為其以貸還貸的貸款（因歷史原因盤活的貸款除外）；

7、化整為零貸款。貸款責(zé)任人為逃避信貸檢查監(jiān)督而向借款人發(fā)放多筆累計(jì)超過(guò)貸款審批權(quán)限的貸款（包括由借款人家庭成員或他人承借的貸款）；

8、企業(yè)有貸款，個(gè)人借款企業(yè)用的貸款。貸款責(zé)任人明知或應(yīng)當(dāng)知道企業(yè)已經(jīng)在支行有貸款，而繼續(xù)發(fā)放以個(gè)人名義用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)的貸款；

9、夫妻保、父子保貸款。貸款責(zé)任人發(fā)放的貸款直接由借款人配偶、直系親屬擔(dān)保但實(shí)際沒(méi)有償還能力的貸款（不共同居住、有獨(dú)立收入的直系親屬擔(dān)保貸款，以及貸款額度與家庭收入相匹配、為完善手續(xù)而擔(dān)保的貸款除外）；

10、違反面談面簽貸款。貸款責(zé)任人在借款人或擔(dān)保人未親自到場(chǎng)的情況下辦理虛假借款擔(dān)保簽字手續(xù)而發(fā)放給借款人使用的貸款；

11、故意編造虛假信息貸款。貸款責(zé)任人故意編造虛假調(diào)查報(bào)告、故意更改或遺漏重要信息發(fā)放的貸款；

12、貸款責(zé)任人因重大失職行為導(dǎo)致貸款形成較大損失視同違規(guī)貸款處理。

13、其他違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、制度的貸款； 第十五條 認(rèn)定為責(zé)任貸款且由責(zé)任人賠償后的不良貸款，明確貸款管理責(zé)任人，管理責(zé)任人承擔(dān)清收和管理責(zé)任。因清收不及時(shí)、管理不到位造成損失擴(kuò)大的，追究管理責(zé)任人過(guò)失責(zé)任。

第十六條 認(rèn)定為非責(zé)任貸款的，明確貸款清收責(zé)任人或管理責(zé)任人，責(zé)任人承擔(dān)貸款的清收或管理責(zé)任，清收寬限期滿后仍未有效處臵或清收處臵后損失率超過(guò)30%的視同過(guò)失貸款，追究過(guò)失

-6-責(zé)任。

第十七條 對(duì)在貸款發(fā)放與支付過(guò)程中，貸款發(fā)放與支付審核崗未根據(jù)合同及出賬要求對(duì)貸款發(fā)放、貸款資金支付進(jìn)行審核，造成貸款支付對(duì)象、用途不符或貸款資金回轉(zhuǎn)的，視同過(guò)失貸款，追究過(guò)失責(zé)任。

第十八條

柜員未按照受托支付的要求對(duì)貸款資金支付進(jìn)行嚴(yán)格有效的監(jiān)督，將貸款資金劃轉(zhuǎn)向非約定用途或賬戶，直接導(dǎo)致貸款形成損失的，視同違規(guī)貸款，追究違規(guī)責(zé)任，一并追究貸款發(fā)放與支付審核崗的過(guò)失責(zé)任。

第四章 責(zé)任承擔(dān)比例及經(jīng)濟(jì)賠償規(guī)定

第十九條 貸款操作流程中，各崗位人員因違法違規(guī)或未盡職履職，直接責(zé)任人承擔(dān)全部或主要責(zé)任；上一環(huán)節(jié)人員提供的信息材料和分析意見(jiàn)有明顯失真或隱瞞的，下一環(huán)節(jié)人員未盡職核實(shí)和分析，作出錯(cuò)誤判斷或決策，上、下環(huán)節(jié)經(jīng)辦人員按7:3比例共同承擔(dān)責(zé)任。

第二十條 由于過(guò)失責(zé)任而造成貸款形成不良的責(zé)任人，且當(dāng)月未能收回的貸款責(zé)任人，實(shí)行在崗清收、預(yù)賠償制度，在崗期間每筆、每崗、每月扣發(fā)工資200元，直至清理收回。貸款本息全額收回的，可以返還，并記貸款逾期記錄一次。

對(duì)一個(gè)月度內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)三次（含以上，當(dāng)月未收回的）貸款逾期記錄，實(shí)行下崗清收，下崗期間只發(fā)生活保障工資，其他所有工資性收入均扣劃至XX農(nóng)商行預(yù)賠償保證金賬戶，直至清理收回。貸款本息全額收回的，可以返還。

對(duì)一個(gè)月度內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)五次（含以上，當(dāng)月未收回的）貸款逾期記錄，或全年五次（含以上）出現(xiàn)貸款跨形成不良貸款的，經(jīng)有關(guān)部門界定責(zé)任預(yù)計(jì)形成損失的，采取下調(diào)客戶經(jīng)理等級(jí)直至調(diào)離信貸崗位。

第二十一條 由于違規(guī)責(zé)任而造成貸款形成不良的貸款責(zé)任

-7-人，要責(zé)令其下崗清收，下崗期間只發(fā)生活保障工資，其他所有工資性收入均扣劃至XX農(nóng)商行預(yù)賠償保證金賬戶，直至清理收回。貸款本息全額收回的，可以返還。

第二十二條 對(duì)貸款損失的經(jīng)濟(jì)賠償

（一）貸款（含利息）損失，指在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)對(duì)借款人、擔(dān)保人追索還款責(zé)任及擔(dān)保責(zé)任后，實(shí)際形成損失的貸款。對(duì)貸款損失部分，分為三種情況處理：

一是對(duì)通過(guò)實(shí)施陽(yáng)光信貸工程，采取公開(kāi)評(píng)議、授信且單戶借款余額5萬(wàn)元（含）以下貸款，確因不可抗力因素如自然災(zāi)害、火災(zāi)、爆炸、其他災(zāi)害所造成的損失，不追究客戶經(jīng)理責(zé)任，不納入貸款損失考核。但因未參加保險(xiǎn)或因保險(xiǎn)第一受益人非我行而未獲賠償造成的損失仍然要追究相關(guān)責(zé)任人工作責(zé)任，視其情節(jié)和損失程度相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)10%--20%的賠償責(zé)任。

二是對(duì)由于過(guò)失責(zé)任，單戶借款余額5萬(wàn)元（不含）以上、20萬(wàn)元（含）以下的貸款形成損失的，納入貸款損失考評(píng)要追究相關(guān)責(zé)任人過(guò)失責(zé)任，視其情節(jié)和損失程度相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)30%--50%的賠償責(zé)任。

三是對(duì)所有違章、違規(guī)、違法貸款（不論金額大小），如在檢查發(fā)現(xiàn)后一個(gè)月內(nèi)未能收回的，視同已產(chǎn)生貸款風(fēng)險(xiǎn)、可能形成貸款損失。由相關(guān)責(zé)任人全額賠償貸款本息，個(gè)人最高賠償金額為50萬(wàn)元（五年內(nèi)免予新的經(jīng)濟(jì)賠償，五年后又發(fā)現(xiàn)有違規(guī)貸款需要承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，繼續(xù)實(shí)施經(jīng)濟(jì)賠償），并責(zé)令調(diào)離信貸崗位。

（二）貸款損失包括預(yù)期損失和實(shí)際損失。預(yù)期損失是指信貸資產(chǎn)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后按照五級(jí)分類測(cè)算的估計(jì)損失（具體測(cè)算標(biāo)準(zhǔn)：次級(jí)按25%、可疑按50%、損失按90%測(cè)算）。實(shí)際損失指在貸款形成不良后，在逾期后一年時(shí)間內(nèi)，經(jīng)過(guò)責(zé)任人自主清收、XX農(nóng)商行協(xié)助清收、依法訴訟執(zhí)行等一系列有效措施，對(duì)借款人、擔(dān)保人全部財(cái)產(chǎn)依法處分后未能收回的貸款本息額，認(rèn)定為實(shí)際損失的貸款。由XX農(nóng)商行貸款責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組確定具體賠償責(zé)任，個(gè)人最高賠

-8-償金額為50萬(wàn)元。

（三）實(shí)行預(yù)賠償制度。經(jīng)認(rèn)定信貸人員負(fù)有賠償責(zé)任的，各責(zé)任信貸人員按照責(zé)任比例先一次性從其風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金中扣罰預(yù)賠，不足部分責(zé)令相關(guān)責(zé)任人對(duì)照下列標(biāo)準(zhǔn)按月進(jìn)行預(yù)賠，至不良資產(chǎn)處理完畢或預(yù)賠款總額達(dá)到應(yīng)賠金額為止。

1、單戶新增不良資產(chǎn)金額5萬(wàn)元以下（含5萬(wàn)元）的，根據(jù)形成損失的原因，具體確定各崗位、人員經(jīng)濟(jì)賠償金額。賠償金先從責(zé)任人個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金賬戶中扣繳，不足部分從責(zé)任人月度工資中扣繳，責(zé)任人每崗、每人、每月預(yù)賠500元；

2、單戶新增不良資產(chǎn)金額5萬(wàn)元以上（不含），根據(jù)形成損失的原因，具體確定各崗位、人員經(jīng)濟(jì)賠償金額。賠償金先從責(zé)任人個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金賬戶中扣繳，不足部分從責(zé)任人月度工資中扣繳。責(zé)任人每月只發(fā)放最低生活保障工資，其他所有工資性收入均扣劃至XX農(nóng)商行預(yù)賠償保證金賬戶；

3、對(duì)經(jīng)認(rèn)定的各類違規(guī)、違章、違法貸款，不論金額大小，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，責(zé)令相關(guān)責(zé)任人在10個(gè)工作日內(nèi)按貸款本息足額賠償，個(gè)人最高賠償金額為50萬(wàn)元。賠償款項(xiàng)先從責(zé)任人個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金賬戶中扣繳；不足部分再責(zé)令責(zé)任人現(xiàn)金賠償；對(duì)現(xiàn)金賠償尚不能全額到賬的，則從責(zé)任人月度工資中扣繳（最高限額10萬(wàn)元，其余必須現(xiàn)金繳納）。責(zé)任人每月只發(fā)放最低生活保障工資，其他所有工資性收入均扣劃至XX農(nóng)商行預(yù)賠償保證金賬戶。在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)根據(jù)清收結(jié)果，再作行政處理決定。

第二十三條

預(yù)賠款管理。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部根據(jù)責(zé)任認(rèn)定部門提供的《風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金扣減表》在五個(gè)工作日內(nèi)從相關(guān)責(zé)任人員風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任金賬戶中扣減。風(fēng)險(xiǎn)金不足時(shí)由人力資源部根據(jù)上述標(biāo)準(zhǔn)從責(zé)任人工資中扣繳。

第二十四條 違法違規(guī)貸款責(zé)任比例。根據(jù)誰(shuí)違規(guī)誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，結(jié)合各崗位違規(guī)程度合理確定責(zé)任比例，原則上主違規(guī)責(zé)任人至少承擔(dān)60%的責(zé)任，其他責(zé)任人員承擔(dān)40%的責(zé)任，具體賠償比例、-9-金額由貸款責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組確定。

第二十五條 過(guò)失貸款責(zé)任比例。各崗位責(zé)任比例原則上按下列標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，特殊情況可視各崗位過(guò)失程度進(jìn)行調(diào)整：

（一）支行權(quán)限范圍內(nèi)發(fā)放的貸款：調(diào)查崗A、調(diào)查崗B、審查崗、決策崗、會(huì)辦小組其他成員的分別承擔(dān)40%、20%、5%、30%、5%的責(zé)任；不需會(huì)辦小組會(huì)辦的貸款由決策崗承擔(dān)35%的責(zé)任，其他崗位責(zé)任不變?？蛻艚?jīng)理及其他受權(quán)人在權(quán)限范圍內(nèi)決策發(fā)放的有價(jià)證券質(zhì)押貸款等，承擔(dān)100%的責(zé)任。

（二）經(jīng)XX農(nóng)商行總行審批發(fā)放的貸款，支行承擔(dān)90%的責(zé)任，支行調(diào)查崗A、調(diào)查崗B、審查崗、決策崗、會(huì)辦小組其他成員的分別承擔(dān)30%、10%、5%、40%、5%的責(zé)任；XX農(nóng)商行總行審批各崗共承擔(dān)10%的責(zé)任。其中：

1、零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部受權(quán)審批的貸款：零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部承擔(dān)10%的責(zé)任，由零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人及審查人員分?jǐn)偅?/p>

2、授信管理部受權(quán)審批的貸款：零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部承擔(dān)6%的責(zé)任，由零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人及審查人員分?jǐn)?；授信管理部為決策崗，承擔(dān)4%的責(zé)任，由授信管理部負(fù)責(zé)人及審查人員分?jǐn)偅?/p>

3、分管信貸副行長(zhǎng)受權(quán)審批的貸款：零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部承擔(dān)5%的責(zé)任，由零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人及調(diào)查人員分?jǐn)?；授信管理部承?dān)4%的責(zé)任，由授信管理部負(fù)責(zé)人及審查人員分?jǐn)偅环止苄虚L(zhǎng)承擔(dān)1%的責(zé)任；

4、貸款審查委員會(huì)受權(quán)審批的貸款：零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部承擔(dān)5%的責(zé)任，由零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人及調(diào)查人員分?jǐn)?；授信管理部承?dān)3%的責(zé)任，由授信管理部負(fù)責(zé)人及審查人員分?jǐn)?；貸款審查委員會(huì)承擔(dān)2%的責(zé)任，由與會(huì)投同意票的成員分?jǐn)偅?/p>

（三）實(shí)行雙人調(diào)查制度的貸款，A、B崗責(zé)任按相應(yīng)比例承擔(dān)。在客戶經(jīng)理充足的情況下，支行不得安排B崗?fù)瑫r(shí)擔(dān)任審查崗，真

-10-正做到各崗位相互制約。單筆貸款同一客戶經(jīng)理從事2個(gè)（含）以上崗位的，應(yīng)累加計(jì)算賠償比例、金額，確保資產(chǎn)不受損失。

第二十六條 過(guò)失責(zé)任貸款清收寬限期滿應(yīng)處臵而未處臵的，各崗位人員按下列比例承擔(dān)責(zé)任：

（一）支行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)清收的貸款。管理責(zé)任人至少承擔(dān)70%的責(zé)任，支行行長(zhǎng)承擔(dān)30%的責(zé)任。

（二）支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)清收的貸款。支行行長(zhǎng)至少承擔(dān)70%的責(zé)任，管理責(zé)任人承擔(dān)30%的責(zé)任。

（三）由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭清收的貸款。風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理及相關(guān)人員承擔(dān)10%的責(zé)任，支行行長(zhǎng)承擔(dān)30%的責(zé)任，管理責(zé)任人承擔(dān)60%的責(zé)任。

第二十七條

非責(zé)任貸款逾期一年內(nèi)清收處臵后，損失率超過(guò)30%部分的損失金額視同過(guò)失責(zé)任。管理責(zé)任人承擔(dān)20%的責(zé)任，其他責(zé)任人按責(zé)任大小承擔(dān)30%的責(zé)任。

第五章 貸款責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)

第二十八條 對(duì)于承擔(dān)過(guò)失責(zé)任和違規(guī)違法責(zé)任的貸款責(zé)任人，依照本辦法給予以下相應(yīng)處罰：

1、批評(píng)教育、通報(bào)批評(píng)；

2、經(jīng)濟(jì)處罰：包括扣發(fā)績(jī)效工資、罰款、賠償經(jīng)濟(jì)損失，沒(méi)收非法所得；

3、紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、降職、撤職、開(kāi)除留用察看、開(kāi)除；

4、其他：限期清收、下崗清收、下崗待聘、解聘、限期調(diào)出、解除勞動(dòng)合同、辭退。

第二十九條 經(jīng)濟(jì)責(zé)任追究

1、違法違規(guī)責(zé)任貸款。責(zé)任人限期全額賠償貸款本息，個(gè)人最高賠償50萬(wàn)元，賠償前只發(fā)放最低生活保障工資。

2、過(guò)失責(zé)任貸款。自貸款逾期之日起，視放款時(shí)間的遠(yuǎn)近、金

-11-額大小，給予責(zé)任人一定的清收寬限期（一般不超過(guò)3個(gè)月），清收期滿后，未能收回的部分，按下列標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算賠償金額（采用超額累進(jìn)法），相關(guān)責(zé)任人按責(zé)任比例進(jìn)行賠償：

（1）貸款凈損失5萬(wàn)元（含）以下的部分，賠償本金的20%；（2）貸款凈損失5萬(wàn)元至30萬(wàn)元（含）的部分，賠償本金的30%；

（3）貸款凈損失30萬(wàn)元至50萬(wàn)元（含）的部分，賠償本金的40%；

（4）貸款凈損失50萬(wàn)元至100萬(wàn)元（含）的部分，賠償本金的50%；

（5）貸款凈損失100萬(wàn)元以上的，最高賠償50萬(wàn)元。

3、非責(zé)任貸款，在規(guī)定清收期限內(nèi)未能收回的部分，視盡職履職情況按上述標(biāo)準(zhǔn)的一定比例賠償，經(jīng)XX農(nóng)商行認(rèn)定免責(zé)的除外。

4、喪失時(shí)效貸款。對(duì)2008年12月31日以前喪失訴訟時(shí)效的貸款，由XX農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)管理部逐筆界定責(zé)任，確定具體賠償標(biāo)準(zhǔn)；賠償本金的10%；對(duì)2009年1月1日以后喪失訴訟時(shí)效的貸款，責(zé)任人一律按貸款本金全額賠償；以虛假材料冒充催收手續(xù)或與借款人、擔(dān)保人串通故意喪失訴訟時(shí)效的，視同違法違規(guī)貸款處理，并由責(zé)任人全額賠償。

5、職工貸款、職工家屬貸款及職工擔(dān)保貸款。貸款形成不良后，視情況給予寬限期，最長(zhǎng)不超過(guò)一個(gè)月，寬限期滿后，該職工下崗，下崗期限至貸款償還結(jié)束。

6、對(duì)盤活轉(zhuǎn)據(jù)、資產(chǎn)重組類貸款所形成的損失，根據(jù)信貸檔案資料及調(diào)查的具體情況進(jìn)行責(zé)任追究，處罰標(biāo)準(zhǔn)由貸款責(zé)任追究工作領(lǐng)導(dǎo)小組決定。

7、對(duì)同一筆貸款違反多個(gè)違規(guī)類型的，擇其重進(jìn)行賠償。

8、同一責(zé)任人筆數(shù)較多或金額較大的，視情節(jié)輕重給予紀(jì)律處分；貸款損失超過(guò)最高賠償限額的，從重追究行政責(zé)任。

9、責(zé)任人對(duì)責(zé)任貸款進(jìn)行賠償后，由XX農(nóng)商行對(duì)責(zé)任人賠償

-12-部分出具債權(quán)轉(zhuǎn)讓證明。

第三十條 行政責(zé)任及其他責(zé)任追究

紀(jì)律處分及其他處罰按照《江蘇XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理暫行辦法》及《江蘇XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則（試行）》等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

（一）客戶經(jīng)理發(fā)放違法違規(guī)貸款，給予客戶經(jīng)理下崗清收以上處理或記大過(guò)以下處分，情節(jié)嚴(yán)重的給予解除勞動(dòng)合同處分；給予其他責(zé)任人員待崗至記大過(guò)處分。

（二）支行行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)（高級(jí)客戶經(jīng)理）在任職期間發(fā)生違法違規(guī)貸款的，給予警告至撤職處分，情節(jié)嚴(yán)重的給予解除勞動(dòng)合同處分。

（三）貸款責(zé)任人未嚴(yán)格執(zhí)行信貸管理有關(guān)規(guī)定或未盡職履職，造成一定損失的，給予相關(guān)責(zé)任人下崗清收以上處理或記大過(guò)以下處分；造成嚴(yán)重后果或重大損失的，給予解除勞動(dòng)合同處分。

（四）責(zé)任人未按要求及時(shí)上繳賠償保證金的，根據(jù)實(shí)際情況對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予下崗清收處理，同時(shí)給予積分處罰。下崗清收的最長(zhǎng)期限為6個(gè)月。下崗清收期間，只發(fā)本地最低生活保障工資。下崗清收期滿，根據(jù)具體表現(xiàn)給予行政責(zé)任及其他責(zé)任追究。

（五）對(duì)因違法違規(guī)發(fā)放貸款解除勞動(dòng)合同的人員及其他原因與XX農(nóng)商行解除勞動(dòng)合同的人員，XX農(nóng)商行保留經(jīng)濟(jì)追索權(quán)，并可繼續(xù)追究其刑事責(zé)任。

第三十一條 刑事責(zé)任追究

貸款責(zé)任人違反法律法規(guī)規(guī)定發(fā)放貸款，構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第六章 貸款責(zé)任追究程序

第三十二條 不良貸款責(zé)任追究程序

（一）責(zé)任界定。風(fēng)險(xiǎn)管理部作為貸款責(zé)任追究的牽頭部門，負(fù)責(zé)整理需進(jìn)行問(wèn)責(zé)的不良貸款清單，會(huì)同審計(jì)稽核部組織實(shí)施不

-13-良貸款的事實(shí)調(diào)查及確認(rèn)工作，初步界定責(zé)任及責(zé)任比例，以貸款責(zé)任認(rèn)定意見(jiàn)書(shū)形式提交監(jiān)察保衛(wèi)部。

（二）申辯復(fù)議。監(jiān)察保衛(wèi)部將貸款責(zé)任認(rèn)定意見(jiàn)書(shū)送交相關(guān)責(zé)任人，責(zé)任人在收到認(rèn)定意見(jiàn)書(shū)7日內(nèi)，有權(quán)就相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行書(shū)面申辯，責(zé)任人逾期不提交書(shū)面申辯的，視同認(rèn)可。

（三）事實(shí)確認(rèn)。貸款責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)貸款責(zé)任認(rèn)定意見(jiàn)和責(zé)任人書(shū)面申辯意見(jiàn)進(jìn)行評(píng)定，并形成結(jié)論意見(jiàn)。

（四）責(zé)任追究。監(jiān)察保衛(wèi)部按照貸款責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組評(píng)定結(jié)論意見(jiàn)，測(cè)算貸款責(zé)任比例和賠償保證金金額，下發(fā)《不良貸款賠償通知書(shū)》，并負(fù)責(zé)賠償保證金的催繳和管理工作；人力資源部組織對(duì)責(zé)任人待崗、下崗、扣發(fā)工資等的處理，需黨紀(jì)、政紀(jì)處分的，移交紀(jì)檢部門處理。

（五）檔案管理。風(fēng)險(xiǎn)管理部建立已追責(zé)不良貸款臺(tái)賬，加強(qiáng)組織清收處臵工作，定期通報(bào)貸款清收處臵情況。

第三十三條 兩年內(nèi)如貸款全額收回，賠償保證金退還相關(guān)人員，如未能收回，賠償保證金抵償貸款本金。責(zé)任貸款賠償后全額收回的，由責(zé)任人向支行提出申請(qǐng)，經(jīng)支行確認(rèn)，合規(guī)管理部同意后，將已賠償保證金款項(xiàng)退還至相關(guān)責(zé)任人。

第三十四條 不良貸款進(jìn)行責(zé)任追究后，其認(rèn)定結(jié)論及責(zé)任人處罰決定列入信貸檔案保管。

第七章 附 則

第三十五條 本辦法由江蘇XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制訂、修改和解釋。

第三十六條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

主題詞：信貸管理

不良貸款追究

辦法

通知

內(nèi)部發(fā)送：各高管，各部室、中心。

聯(lián) 系 人：徐云 聯(lián)系電話：88925812（共印80份）XX農(nóng)村商業(yè)銀行辦公室 2011年12月8日印發(fā)

第三篇：工作責(zé)任追究管理辦法

工作責(zé)任追究管理辦法

第一章總則

第一條為了促進(jìn)公司員工忠于職守，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位，強(qiáng)化工作責(zé)任，減少工作失誤和差錯(cuò)，并對(duì)各崗位出現(xiàn)的相關(guān)責(zé)任問(wèn)題給予相應(yīng)處理，特制定本制度。

第二條本制度適用于XX公司所屬所有員工。

第三條公司所有員工應(yīng)遵照本制度檢查自己的工作，做到事事有落實(shí)，人人有責(zé)任，各司其職，各負(fù)其責(zé)，責(zé)任明確，違反必究。

第四條本制度由總則、工作責(zé)任、責(zé)任追究與處罰、附則四章組成。

第二章工作責(zé)任

第五條副總、總助級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)工作責(zé)任：公司副總、總助級(jí)以上人員作為領(lǐng)導(dǎo)者、規(guī)劃者、決策者、執(zhí)行人、監(jiān)督人，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理承擔(dān)總體責(zé)任。

①對(duì)董事會(huì)及公司的決議承擔(dān)執(zhí)行責(zé)任；

②對(duì)公司的決策質(zhì)量承擔(dān)決策責(zé)任；

③對(duì)分管的下屬企業(yè)或部門肩負(fù)領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督責(zé)任，并對(duì)分管企業(yè)或部門工作出現(xiàn)紕漏或造成不良影響負(fù)連帶責(zé)任；

④對(duì)因統(tǒng)攬全局不夠、總體措施不力造成的后果負(fù)主要責(zé)任。

第六條部門負(fù)責(zé)人工作責(zé)任：各部門經(jīng)理是執(zhí)行公司經(jīng)營(yíng)管理決策、計(jì)劃、方案的第一責(zé)任人。

對(duì)部門員工在落實(shí)公司的經(jīng)營(yíng)決策、計(jì)劃、方案、管理制度過(guò)程中出現(xiàn)的措施不夠、工作不細(xì)、管理不利、工作推諉拖延、玩忽職守帶來(lái)的損失、出現(xiàn)的漏洞，承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)、督察、連帶、執(zhí)行責(zé)任。

第七條員工工作責(zé)任：除公司領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人之外的各級(jí)管理人員及一般員工是執(zhí)行各項(xiàng)工作的直接責(zé)任人。

1、對(duì)公司與本部門下達(dá)的工作任務(wù)未保質(zhì)保量完成承擔(dān)執(zhí)行責(zé)任；

2、對(duì)未配合工作關(guān)聯(lián)部門或同事的工作、推諉拖延承擔(dān)執(zhí)行責(zé)任；

3、對(duì)未按時(shí)完成工作環(huán)節(jié)導(dǎo)致其他部門工作環(huán)節(jié)拖延承擔(dān)執(zhí)行責(zé)任；

4、對(duì)不嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和違反操作流程承擔(dān)執(zhí)行責(zé)任。

第八條各部門經(jīng)理是負(fù)責(zé)監(jiān)查責(zé)任的第一人，對(duì)公司各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程的規(guī)定負(fù)有主要責(zé)任。

第三章責(zé)任追究與處罰

第九條責(zé)任追究依據(jù)：公司章程、規(guī)章制度、操作流程、通知、會(huì)議決議、工作計(jì)劃、工作聯(lián)系單等書(shū)面文件及其他可證明工作責(zé)任的事實(shí)。

第十條因公司領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、部門負(fù)責(zé)人責(zé)任、員工工作責(zé)任給公司造成經(jīng)濟(jì)或榮譽(yù)損失的，無(wú)法彌補(bǔ)的，公司有權(quán)給予當(dāng)事責(zé)任人開(kāi)除處理，而不做任何經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，并要求當(dāng)事人賠償公司損失。

第十一條因公司領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、部門負(fù)責(zé)人責(zé)任、員工工作責(zé)任給公司造成經(jīng)濟(jì)或榮譽(yù)損失，可以彌補(bǔ)的，公司有權(quán)要求當(dāng)事人在一定期限內(nèi)予以彌補(bǔ)，并賠償公司損失。

第十二條公司除有權(quán)要求公司領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人、各級(jí)員工賠償公司損失外，對(duì)下述問(wèn)題負(fù)有的工作責(zé)任，公司應(yīng)給予相應(yīng)經(jīng)濟(jì)罰款。

罰款原因及金額填入“責(zé)任追究處罰通知單書(shū)”?！柏?zé)任追究處罰通知單書(shū)”一式兩聯(lián)，一聯(lián)由行政人力部轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部作為工資扣發(fā)依據(jù)，另一聯(lián)留存員工檔案中，作為公司評(píng)定員工績(jī)效，發(fā)放績(jī)效獎(jiǎng)或提成獎(jiǎng)的扣減參考依據(jù)。

1、公司員工因工作不細(xì)、責(zé)任心不強(qiáng)導(dǎo)致工作出錯(cuò)給公司帶來(lái)經(jīng)濟(jì)、形象損失（如對(duì)外報(bào)送的文件重要數(shù)據(jù)出錯(cuò)、款項(xiàng)付錯(cuò)、采購(gòu)價(jià)格偏高等類似情況）按50元/次對(duì)責(zé)任員工進(jìn)行處罰。部門經(jīng)理按當(dāng)事員工處罰總額的50%承擔(dān)監(jiān)督不利處罰。

2、非因政府部門或其他公司等外界因素的原因（如部門推諉、工作拖延或遺忘等原因），公司員工未能在公司或部門會(huì)議決議、公司或部門通知、部門或個(gè)人月工作計(jì)劃中規(guī)定的時(shí)間內(nèi)按要求完成工作事項(xiàng)，公司按50元/項(xiàng)對(duì)當(dāng)事員工進(jìn)行執(zhí)行不利處罰，部門經(jīng)理按當(dāng)事員工處罰總額的40%承擔(dān)監(jiān)督不利處罰，分管副總按部門經(jīng)理處罰額的20%承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)不利處罰。

3、公司員工未嚴(yán)格執(zhí)行公司規(guī)章制度或操作流程中關(guān)鍵環(huán)節(jié)，每違反一次，或非關(guān)鍵環(huán)節(jié)，每違反三次，公司按50元對(duì)當(dāng)事員工進(jìn)行執(zhí)行不利處罰，直接領(lǐng)導(dǎo)按當(dāng)事員工處罰總額的50%承擔(dān)監(jiān)督不利處罰。

4、公司員工未按時(shí)完成本職工作導(dǎo)致其他部門工作環(huán)節(jié)拖延，公司按50元/次對(duì)當(dāng)事員工進(jìn)行處罰，直接領(lǐng)導(dǎo)按當(dāng)事員工處罰總額的40%承擔(dān)監(jiān)督不利處罰。

5、公司員工因工作忙為由拒絕或拖延工作關(guān)聯(lián)部門或同事提出的配合性（幫助性）工作，每發(fā)生一次，公司按50元對(duì)當(dāng)事員工進(jìn)行處罰。部門經(jīng)理按當(dāng)事員工處罰總額的40%承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)不利處罰。

各部門要求其他部門配合工作時(shí)，應(yīng)在“工作聯(lián)系單”中注明需其他部門完成工作的時(shí)間和預(yù)期應(yīng)達(dá)到的結(jié)果。對(duì)于明顯不能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成的事項(xiàng)，配合部門經(jīng)理應(yīng)于接收“工作聯(lián)系單”當(dāng)日與工作請(qǐng)求部門經(jīng)理協(xié)商解決。次日協(xié)商解決不成的，可由分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理解決。

6、其他類似上述情形。

第十三條處罰程序：

1、副總、總助級(jí)以上公司領(lǐng)導(dǎo)在抽查分管范圍內(nèi)的各項(xiàng)工作時(shí)可代表公司給予處罰，行政人力部負(fù)責(zé)填寫“責(zé)任追究處罰通知書(shū)”給予處罰。

2、部門負(fù)責(zé)人對(duì)于其他部門的工作責(zé)任可以“工作聯(lián)系單”向行政人力部提出申請(qǐng)，行政人力部負(fù)責(zé)填寫“責(zé)任追究處罰通知書(shū)”并經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批后給予處罰。

3、部門負(fù)責(zé)人對(duì)于部門內(nèi)員工的工作責(zé)任可以“工作聯(lián)系單”向行政人力部提出申請(qǐng)，行政人力部負(fù)責(zé)填寫“責(zé)任追究處罰通知書(shū)”并經(jīng)分管副總審批后給予處罰。

第四章附 則

第十四條本制度由行政人力部負(fù)責(zé)解釋、修訂、監(jiān)督執(zhí)行。

第十五條本制度由總經(jīng)理審批后，自頒布之日起執(zhí)行。

第四篇：責(zé)任追究

土地執(zhí)法共同責(zé)任追究暫行辦法

第一條 為貫徹落實(shí)國(guó)家最嚴(yán)格的耕地保護(hù)措施，進(jìn)一步嚴(yán)明法紀(jì)、規(guī)范用地行為，有效遏制和及時(shí)查處各類違法用地行為，落實(shí)土地管理共同責(zé)任，形成齊抓共管工作機(jī)制，依據(jù)《中華人民共和國(guó)土地管理法》、《中華人民共和國(guó)城鄉(xiāng)規(guī)劃法》、《基本農(nóng)田保護(hù)條例》以及國(guó)務(wù)院《關(guān)于深入改革嚴(yán)格土地管理的決定》和監(jiān)察部、人力資源與社會(huì)保障部、國(guó)土資源部聯(lián)合發(fā)布的第15號(hào)令《違反土地管理規(guī)定行為處分辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我縣實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱土地執(zhí)法共同責(zé)任是指鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府、縣直各有關(guān)部門和單位在土地管理工作中應(yīng)履行的職責(zé)和承擔(dān)的義務(wù)。

第三條 本辦法適用于本縣鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府、縣直有關(guān)部門及其工作人員，各村民委員會(huì)及村干部，人民團(tuán)體、國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位和其他組織的工作人員參照?qǐng)?zhí)行。

第四條 鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府對(duì)本轄區(qū)土地特別是耕地保有量和基本農(nóng)田保護(hù)面積、土地利用總體規(guī)劃執(zhí)行、節(jié)約集約用地和制止違法占地等情況負(fù)總責(zé)。

第五條 建立土地執(zhí)法監(jiān)察目標(biāo)管理責(zé)任制?？h與鄉(xiāng)、鄉(xiāng)與村應(yīng)層層簽訂《土地執(zhí)法監(jiān)察目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)》，將土地執(zhí)法監(jiān)察目標(biāo)管理考評(píng)工作列入黨政目標(biāo)管理考核和國(guó)土資源管理目標(biāo)責(zé)任制考評(píng)的重要內(nèi)容。

第六條 實(shí)行土地巡查——督查——拆除工作機(jī)制和聯(lián)合制止違法用地機(jī)制。

1、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府和村級(jí)組織及相關(guān)人員職責(zé)。

⑴村干部和村級(jí)協(xié)管員職責(zé)。村級(jí)應(yīng)建立村干部包組包戶的土地巡查責(zé)任制，要求至少每2天對(duì)所包村民小組土地使用情況巡查一次，及時(shí)了解所包村民小組非農(nóng)建設(shè)用地動(dòng)態(tài)，將違法占地行為制止于始發(fā)狀態(tài)。

⑵鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府工作職責(zé)。鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)土地管理工作。實(shí)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)長(zhǎng)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)、包村領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)和包村干部（包括國(guó)土所、村管站干部）、村干部、協(xié)管員定期巡查制度；牽頭對(duì)尚未澆筑一層樓板的違法建筑物和違法加層搶建部分的強(qiáng)制拆除，縣國(guó)土局完善執(zhí)法依據(jù)并配合強(qiáng)制執(zhí)法?；鶎訃?guó)土資源所、村管站在接到村級(jí)組織報(bào)告或群眾舉報(bào)違法占地建設(shè)情況后，必須和包村干部在24小時(shí)內(nèi)組織人員到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行制止，制止后仍繼續(xù)搶建的

及時(shí)報(bào)告鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府應(yīng)在48小時(shí)內(nèi)依法組織力量強(qiáng)制拆除，縣國(guó)土資源監(jiān)察大隊(duì)、縣城管規(guī)劃監(jiān)察大隊(duì)要積極主動(dòng)配合鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府組織的聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)。對(duì)拆除難度大的由縣土地執(zhí)法監(jiān)察領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭組織各有關(guān)部門開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法予以拆除。

2、縣直有關(guān)部門工作職責(zé)。

⑴縣國(guó)土資源局對(duì)違反土地管理法律、法規(guī)的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。實(shí)行局領(lǐng)導(dǎo)分片掛鉤鄉(xiāng)鎮(zhèn)和定期巡查督查、不定期抽查制度；牽頭對(duì)已澆筑一層樓板的違法建筑物實(shí)施強(qiáng)制拆除，鄉(xiāng)鎮(zhèn)負(fù)責(zé)綜合執(zhí)法中群眾思想解釋和勸導(dǎo)工作，并組織足夠力量全力配合聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)。

⑵規(guī)劃建設(shè)部門堅(jiān)持堵疏結(jié)合，及時(shí)組織編制和修編科學(xué)、合理的村莊、集鎮(zhèn)規(guī)劃以及土地利用總體規(guī)劃，加快農(nóng)村村民住宅建設(shè)用地依法審批步伐，對(duì)未獲取用地批準(zhǔn)已開(kāi)工的項(xiàng)目、個(gè)人建設(shè)行為，不予受理規(guī)劃設(shè)計(jì)方案論證，不予核發(fā)建設(shè)工程規(guī)劃許可證和施工許可證，不予辦理竣工驗(yàn)收備案手續(xù)，不予辦理房屋產(chǎn)權(quán)證分割登記。

⑶縣供水、供電部門對(duì)新建房要憑合法審批手續(xù)或房屋、土地產(chǎn)權(quán)證明方可批準(zhǔn)供水、供電，不得給違法違章建筑供水、供電；同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)用水用電戶私自轉(zhuǎn)接水、電供給違法違章建筑行為的巡查，一旦發(fā)現(xiàn)有私自轉(zhuǎn)接行為，依據(jù)《城市供水條例》和《電力供應(yīng)與使用條例》給予停水停電等處理。

⑷通訊、廣電部門對(duì)新建房通訊網(wǎng)絡(luò)、閉路或數(shù)字電視信號(hào)要憑合法土地審批手續(xù)或房屋、土地產(chǎn)權(quán)證明方可辦理開(kāi)戶安裝手續(xù)，不得給違法違章建筑辦理通訊網(wǎng)絡(luò)和數(shù)字電視信號(hào)開(kāi)戶手續(xù)；同時(shí)要加強(qiáng)執(zhí)法巡查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處私自轉(zhuǎn)接行為。

⑸縣公安、工商稅務(wù)等部門不得向違法建房戶發(fā)放有關(guān)證照。

⑹縣公安局負(fù)責(zé)對(duì)非法轉(zhuǎn)讓、倒賣土地使用權(quán)違法案件構(gòu)成犯罪的要立案?jìng)刹椋婪ㄗ肪啃淌仑?zé)任，并積極配合聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)。

⑺縣林業(yè)部門對(duì)非法占用林地、毀壞林地、依法進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，要及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)，依法追究刑事責(zé)任。

⑻對(duì)未獲取用地批準(zhǔn)已開(kāi)工的項(xiàng)目、個(gè)人建設(shè)行為，環(huán)保部門不予受理環(huán)評(píng)論證；金融機(jī)構(gòu)不得提供貸款。

⑼監(jiān)察部門定期與不定期對(duì)國(guó)土部門及鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府開(kāi)展土地執(zhí)法工作以及各有關(guān)部門配合土地執(zhí)法工作進(jìn)行督查。

第七條 縣政府成立縣土地執(zhí)法監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全縣的土地執(zhí)法監(jiān)察工作，重點(diǎn)查處我縣重特大土地違法案件，對(duì)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）土地執(zhí)法監(jiān)察情況進(jìn)行督查、考評(píng)。領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由縣人民政府分管

副縣長(zhǎng)擔(dān)任，副組長(zhǎng)由縣政府辦、監(jiān)察局、國(guó)土資源局負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員由縣監(jiān)察局、效能辦、人事局、公安局、國(guó)土資源局、城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)局相關(guān)人員組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，地點(diǎn)設(shè)在縣國(guó)土資源局，工作人員從縣監(jiān)察局、人事局、城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)局、國(guó)土資源局等部門抽調(diào)人員組成。

第八條 實(shí)行土地執(zhí)法工作季度評(píng)估制度?？h土地執(zhí)法監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組每季度對(duì)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）進(jìn)行考評(píng)，考評(píng)結(jié)果將作為各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府國(guó)土資源目標(biāo)管理責(zé)任考評(píng)和績(jī)效評(píng)估的重要依據(jù)，同時(shí)對(duì)縣直各有關(guān)部門履職情況進(jìn)行季度考評(píng)?？h土地執(zhí)法監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組每季度將考評(píng)情況予以通報(bào)。

1、評(píng)估內(nèi)容

⑴貫徹執(zhí)行土地管理法律、法規(guī)情況；

⑵依法用地情況和履職情況；

⑶落實(shí)土地日常巡查、制止、拆除責(zé)任制情況；

⑷對(duì)涉及土地管理的各類信訪問(wèn)題的排查、調(diào)處、穩(wěn)控和防止非正常上訪、群眾性越級(jí)上訪工作情況。

2、評(píng)估方式

土地執(zhí)法季度評(píng)估工作采取核查、抽查、必查等方式每季度開(kāi)展評(píng)估。即根據(jù)群眾日常舉報(bào)情況和領(lǐng)導(dǎo)批辦件不定期進(jìn)行核查；每季度定期對(duì)各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）所轄行政村總數(shù)的30%進(jìn)行抽查評(píng)估；上季度列為單列管理的鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）為必查對(duì)象，縣直有關(guān)部門每季度均為必查對(duì)象。

3、評(píng)估指標(biāo)

在季度評(píng)估中被查出有下列情形之一的，在當(dāng)次執(zhí)法評(píng)估中該鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）評(píng)為土地執(zhí)法監(jiān)察考評(píng)不合格（單列）鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）。

⑴基本農(nóng)田被非法占用累計(jì)達(dá)2畝以上（含2畝）或其它耕地累計(jì)被非法占用面積達(dá)4畝（含4畝）且制止不力的；

⑵非法占用土地建設(shè)5起以上（含5起）或非法占地面積累計(jì)達(dá)800平方米以上且未拆除的；（其中鳳城鎮(zhèn)、城郊鄉(xiāng)非法占用土地建設(shè)3起或非法占地面積累計(jì)達(dá)500平方米以上，且未拆除的）

⑶個(gè)人或單位買賣、非法轉(zhuǎn)讓土地1宗及以上或轉(zhuǎn)讓面積累計(jì)達(dá)500平方米（含500平方米）且未報(bào)告處理的；

⑷鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府越權(quán)批地或非法用地1起及以上的；

⑸新發(fā)生的土地違法行為隱瞞不報(bào)，被查實(shí)2宗以上的；

⑹因用地原因?qū)е路钦Ｉ显L2起及以上或集體越級(jí)上訪1起及以上的。

第九條實(shí)行違法占地責(zé)任追究制度。

1、對(duì)村級(jí)組織及相關(guān)人員的責(zé)任追究。

當(dāng)年內(nèi)發(fā)生未經(jīng)批準(zhǔn)非法占用耕地進(jìn)行非農(nóng)業(yè)建設(shè)，已挖墻基以上的，村級(jí)國(guó)土資源和規(guī)劃建設(shè)環(huán)保協(xié)管員（以下簡(jiǎn)稱協(xié)管員）、村委會(huì)及其村干部不進(jìn)行有效制止、不及時(shí)報(bào)告的，追究村黨支部書(shū)記、村主任及協(xié)管員責(zé)任，發(fā)生1起，由縣土地執(zhí)法監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組給予村黨支部書(shū)記、村主任及協(xié)管員全縣通報(bào)并取消該村黨支部、村委會(huì)和村黨支部書(shū)記、村主任當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格；發(fā)生2起對(duì)協(xié)管員實(shí)行解聘；發(fā)現(xiàn)3起及以上的，由鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委對(duì)村黨支部書(shū)記給予免職處理，對(duì)村主任依據(jù)《村民委員會(huì)組織法》啟動(dòng)罷免程序予以罷免。

2、對(duì)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府及其相關(guān)人員的責(zé)任追究。

⑴基層國(guó)土資源所和村鎮(zhèn)建設(shè)管理站要實(shí)行包片掛村負(fù)責(zé)制，對(duì)包片各村至少每周巡查1次，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和督查各村協(xié)管員和村干部落實(shí)日常巡查監(jiān)管情況和存在問(wèn)題，對(duì)未落實(shí)包片掛村責(zé)任，未按時(shí)開(kāi)展巡查的，或?qū)Ψ欠ㄕ嫉匦袨楹瓦`法加層搶建行為未及時(shí)發(fā)現(xiàn)、制止的，追究國(guó)土資源所和村鎮(zhèn)建設(shè)管理站包片責(zé)任人和單位負(fù)責(zé)人責(zé)任。當(dāng)年內(nèi)發(fā)生違法建筑尚在1層墻體以下的，發(fā)生3起以內(nèi)（含3起）由縣土地執(zhí)法監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)國(guó)土資源所、村管站包片責(zé)任人和單位負(fù)責(zé)人予以通報(bào)批評(píng)；發(fā)生3起以上由有權(quán)機(jī)關(guān)予以效能告誡或黨政紀(jì)處分。違法建筑達(dá)1層（已澆筑樓板）以上的，發(fā)生1起的，由縣效能辦對(duì)國(guó)土資源所、村管站包片責(zé)任人及單位負(fù)責(zé)人予以效能告誡；發(fā)生2起以上的，由紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)給予黨政紀(jì)處分。

⑵鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府包片領(lǐng)導(dǎo)、包村干部要實(shí)行包片包村巡查責(zé)任制，對(duì)包片各村每周巡查不少于2次，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和督查各村協(xié)管員和村干部落實(shí)日常巡查監(jiān)管情況和存在問(wèn)題，對(duì)未落實(shí)包片包村責(zé)任，未按時(shí)開(kāi)展巡查的，或?qū)Ψ欠ㄕ嫉匦袨楹瓦`法加層搶建行為未及時(shí)發(fā)現(xiàn)、制止的，追究包片領(lǐng)導(dǎo)和包村干部責(zé)任。當(dāng)年內(nèi)發(fā)生違法建筑尚在1層墻體以下的，發(fā)生1起以內(nèi)（含1起）的，由縣土地執(zhí)法監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)包片領(lǐng)導(dǎo)和包村干部予以通報(bào)批評(píng)；發(fā)生2起以上的，由有權(quán)機(jī)關(guān)予以效能告誡或黨政紀(jì)處分。違法建筑達(dá)1層（已澆筑樓板）以上的，發(fā)生1起的，由縣效能辦對(duì)包片領(lǐng)導(dǎo)和包村干部予以效能告誡；發(fā)生2起以上的，由紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)對(duì)包村干部給予黨政紀(jì)處分，并由縣土地執(zhí)法監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組向縣委、縣政府提出該鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）包片領(lǐng)導(dǎo)免職調(diào)離的建議。

⑶在季度考評(píng)中被評(píng)為不合格的鄉(xiāng)（鎮(zhèn)），列入下一季度土地執(zhí)法監(jiān)察工作單列管理對(duì)象，由縣效能辦給予該鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）分管領(lǐng)導(dǎo)和主

要領(lǐng)導(dǎo)效能告誡；連續(xù)兩次考評(píng)不合格的鄉(xiāng)（鎮(zhèn)），由縣土地執(zhí)法監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組向縣委、縣政府提出該鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）分管領(lǐng)導(dǎo)免職調(diào)離、主要領(lǐng)導(dǎo)降職調(diào)整崗位的建議。

3、對(duì)縣直有關(guān)部門及相關(guān)人員的責(zé)任追究。

⑴縣國(guó)土資源監(jiān)察大隊(duì)要在主管部門的領(lǐng)導(dǎo)下積極主動(dòng)配合鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）開(kāi)展土地巡查、制止、拆除工作的督查，及時(shí)掌握各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）非法占地情況并通報(bào)相關(guān)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府，特別對(duì)出現(xiàn)嚴(yán)重亂濫建現(xiàn)象的鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）要及時(shí)向縣土地執(zhí)法監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告情況，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重、應(yīng)依法追究刑事責(zé)任的違法案件要在規(guī)定期限內(nèi)移送司法機(jī)關(guān)依法立案查處。對(duì)因監(jiān)督不力或工作推諉扯皮貽誤案件查處和違法違章建筑拆除工作的，給予相關(guān)責(zé)任人效能告誡或黨政紀(jì)處分；縣國(guó)土資源局掛鉤鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）的領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)本掛鉤聯(lián)系鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）土地執(zhí)法監(jiān)察工作的督促檢查，對(duì)監(jiān)督檢查工作不落實(shí)的，給予相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)黨紀(jì)政紀(jì)處分。

⑵在土地執(zhí)法監(jiān)察工作中，相關(guān)部門有下列行為之一，不按規(guī)定履行各自職責(zé)，推諉扯皮，給土地執(zhí)法監(jiān)察工作帶來(lái)不良影響的，給予相關(guān)責(zé)任人效能告誡，情節(jié)嚴(yán)重的按照干部管理權(quán)限給予相關(guān)責(zé)任人黨政紀(jì)處分。

①供水、供電部門給違法建設(shè)供水、供電的；

②通訊、廣電部門給違法違章建筑接入電信寬帶和電視信號(hào)的；

③公安、工商、稅務(wù)等部門對(duì)違章建設(shè)頒發(fā)相關(guān)證照的；

④司法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌土地刑事犯罪案件未依法查處，或?qū)?guó)土資源部門申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行的案件未依法執(zhí)行的；

⑤林業(yè)部門對(duì)非法占用林地、毀壞林地行為不依法進(jìn)行處理導(dǎo)致違法占地建設(shè)的；

⑥規(guī)劃建設(shè)部門對(duì)未獲取用地批準(zhǔn)已開(kāi)工的項(xiàng)目或個(gè)人建設(shè)給予受理規(guī)劃設(shè)計(jì)方案論證、核發(fā)建設(shè)工程規(guī)劃許可證和施工許可證、辦理竣工驗(yàn)收備案手續(xù)、辦理房屋產(chǎn)權(quán)證分割登記的；不主動(dòng)配合開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)；不積極對(duì)各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）開(kāi)展土地巡查、制止、拆除工作進(jìn)行督查的。

第十條 本辦法如與原有相關(guān)文件規(guī)定相抵觸的，按本辦法執(zhí)行，本辦法施行前發(fā)生的違法用地行為按原有文件規(guī)定執(zhí)行。

第十一條 本辦法由縣國(guó)土資源局和縣監(jiān)察局負(fù)責(zé)解釋。

第十二條 本辦法自發(fā)文之日起施行。

第五篇：責(zé)任追究(修改版)（本站推薦）

太湖農(nóng)商行貸款責(zé)任認(rèn)定追究辦法

為強(qiáng)化貸款責(zé)任意識(shí)，提高貸款管理水平，有效管控貸款風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量的目的。根據(jù)省聯(lián)社《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸責(zé)任認(rèn)定暫行辦法》及信貸管理相關(guān)制度，特制訂如下貸款責(zé)任認(rèn)定辦法。

一、貸款管理嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)頒布的“三個(gè)辦法一個(gè)指引”執(zhí)行，貸款審批實(shí)行“審貸分離、分級(jí)審批”制度，貸款的調(diào)查、審查、審批、貸后管理等環(huán)節(jié)的工作職責(zé)由不同部門（崗位）承擔(dān)，實(shí)現(xiàn)全流程管理、相互制約機(jī)制。

二、貸款責(zé)任認(rèn)定實(shí)行“尊重歷史，新老劃段；依法合規(guī)、公平公正；據(jù)實(shí)認(rèn)定、合規(guī)處理；陽(yáng)光操作，公開(kāi)透明”原則。

三、信貸管理實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。

1、在信貸業(yè)務(wù)辦理流程中，調(diào)查、審查、審批（核準(zhǔn)）、貸后管理各環(huán)節(jié)建立對(duì)應(yīng)的調(diào)查責(zé)任人（設(shè)立主調(diào)查人（A角）和次調(diào)查人（B角））、審查責(zé)任人（設(shè)立主審查人和次審查人）、審批責(zé)任人（設(shè)立獨(dú)立審批人和集體審批）和管貸責(zé)任人制度，各崗位承擔(dān)對(duì)應(yīng)責(zé)任。、責(zé)任人責(zé)任。

調(diào)查責(zé)任人負(fù)責(zé)客戶申貸受理、初審并對(duì)調(diào)查報(bào)告和資料的合法性、真實(shí)性、有效性和完整性。

審查人員負(fù)責(zé)按規(guī)定的審查內(nèi)容對(duì)信貸業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性、可行性和資料完整性進(jìn)行獨(dú)立審查，有效識(shí)別和充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提出審查意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。

審批責(zé)任人負(fù)責(zé)授權(quán)范圍的信貸業(yè)務(wù)審議、表決和審批，對(duì)超過(guò)授權(quán)范圍的信貸業(yè)務(wù)通過(guò)表決形成上報(bào)意見(jiàn)等。

管貸責(zé)任人負(fù)責(zé)貸后管理系列工作責(zé)任。3、責(zé)任類型

（1）完全責(zé)任：故意違反有關(guān)金融法律、法規(guī)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，故意隱瞞事實(shí)真相，并由于其個(gè)人行為致使其他當(dāng)事人做出錯(cuò)誤判斷、無(wú)法預(yù)見(jiàn)或控制信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的。

（2）主要責(zé)任：在信貸業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)重失職或非故意違規(guī)，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)未能識(shí)別的。

（3）次要責(zé)任：因工作疏忽等原因未能識(shí)別信貸業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)。

四、責(zé)任認(rèn)定范圍

（一）成為不良資產(chǎn)的貸款。

（二）雖未成為不良貸款但未按合同約定的結(jié)息方式結(jié)息的貸款、逾期一個(gè)月新放貸款，逾期三個(gè)月以上“借新還舊”貸款、出現(xiàn)重大不利因素貸款。

（三）違反國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸管理規(guī)定發(fā)放的貸款。

（四）信貸崗位人員或職責(zé)發(fā)生變動(dòng)，移交人或接交人要求進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定的信貸業(yè)務(wù)。

（五）抵債資產(chǎn)收取、保管及處置或呆賬核銷、不良貸款重組過(guò)程中，存在違規(guī)操作或風(fēng)險(xiǎn)損失的貸款。

（六）其他需要進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定的貸款、貼現(xiàn)、承兌匯票業(yè)務(wù)等。

五、責(zé)任人所承擔(dān)的責(zé)任

（一）客戶經(jīng)理、信貸員授權(quán)范圍內(nèi)辦理信貸業(yè)務(wù)主責(zé)任人及其責(zé)任界定。調(diào)查A角為調(diào)查主責(zé)任人，承擔(dān)70%的調(diào)查責(zé)任；調(diào)查B角為調(diào)查次責(zé)任人，承擔(dān)30%的調(diào)查責(zé)任；信貸會(huì)計(jì)承擔(dān)審查主責(zé)任；出賬審核崗承擔(dān)支付審查責(zé)任。

（二）支行（部門）權(quán)限內(nèi)辦理信貸業(yè)務(wù)主責(zé)任人及其責(zé)任界定。調(diào)查A角為調(diào)查主責(zé)任人，承擔(dān)70%的調(diào)查責(zé)任；調(diào)查B角為調(diào)查次責(zé)任人，承擔(dān)30%的調(diào)查責(zé)任；信貸會(huì)計(jì)承擔(dān)審查

主責(zé)任；出賬審核崗承擔(dān)支付審查責(zé)任；支行行長(zhǎng)或支行貸審組成員承擔(dān)審批責(zé)任。

（三）超權(quán)支行（部門）權(quán)限信貸業(yè)務(wù)主責(zé)任人及其責(zé)任界定。調(diào)查A角為調(diào)查主責(zé)任人，承擔(dān)70%的調(diào)查責(zé)任；調(diào)查B角為調(diào)查次責(zé)任人，承擔(dān)30%的調(diào)查責(zé)任；支行貸審小組、授信評(píng)審部承擔(dān)審查、審核責(zé)任，總行獨(dú)立審批人或授信委員會(huì)承擔(dān)審批責(zé)任。

（四）違規(guī)審批貸款的，貸審會(huì)（貸審小組）行長(zhǎng)承擔(dān)主要責(zé)任，簽署同意意見(jiàn)的成員承擔(dān)次要責(zé)任。執(zhí)行一票否決的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)明顯不符合產(chǎn)業(yè)政策和監(jiān)管規(guī)定的信貸業(yè)務(wù)未行使一票否決的，執(zhí)行一票否決的領(lǐng)導(dǎo)和貸審會(huì)行長(zhǎng)承擔(dān)主要責(zé)任。

（五）管貸責(zé)任。貸款發(fā)放后的管貸人（原客戶經(jīng)理或接管信貸員）負(fù)責(zé)貸后檢查、貸款催收、清收等工作，承擔(dān)檢查失誤、清收不力、管理不到位等貸后管理責(zé)任。

（六）借新還舊（收回再貸）貸款責(zé)任界定。

1、正常貸款辦理“收回再貸”手續(xù)的原調(diào)查A角承擔(dān)70%責(zé)任，原調(diào)查B角承擔(dān)30%責(zé)任，原審查、審批人承擔(dān)審查、審批責(zé)任。

2、違規(guī)貸款辦理“收回再貸”手續(xù)的原放款經(jīng)辦人承擔(dān)65%的責(zé)任，原調(diào)查B角承擔(dān)25%的責(zé)任，原審查、審批人承擔(dān)責(zé)任不變，現(xiàn)經(jīng)辦人共同承擔(dān)10%責(zé)任。

3、等額或減額“借新還舊”貸款，且時(shí)間間隔1個(gè)月內(nèi)向前追溯責(zé)任人最多追至2005年1月1日。

4、增額放貸的、息轉(zhuǎn)本的、違規(guī)展期的貸款責(zé)任人為本借據(jù)貸款發(fā)放、展期的經(jīng)辦人和審批人。各環(huán)節(jié)責(zé)任人按新放貸款責(zé)任比例承擔(dān)。

5、特殊時(shí)期為壓降不良貸款指標(biāo)而辦理的借新還舊貸款，其責(zé)任人為原責(zé)任，現(xiàn)辦理“借新還舊”手續(xù)的經(jīng)辦人不承擔(dān)責(zé)任。

（七）新發(fā)放貸款。新發(fā)放貸款是指貸款首次發(fā)放日在二O一五年一月一日以后或貸款首次發(fā)放日在二O一五年一月一日以前但收回再貸時(shí)間超過(guò)半年以上以及時(shí)間雖未超過(guò)半年但再貸金額增加的。

（八）其他規(guī)定。職工及近親屬貸款、職工擔(dān)保貸款主責(zé)任人為該職工。

六、貸款責(zé)任追究措施

1、對(duì)新發(fā)放貸款逾期的，給予一個(gè)月的寬限期，寬限期內(nèi)總行行長(zhǎng)或分管行長(zhǎng)對(duì)經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)人、A、B角進(jìn)行誡勉談話；逾期一個(gè)月后仍然沒(méi)有收回貸款的，自次月起，按太湖最低生活保障標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給責(zé)任人（A角）最低生活保障工資及“五險(xiǎn)一金”(五險(xiǎn)按之前標(biāo)準(zhǔn)計(jì)繳，一金按實(shí)發(fā)工資金額計(jì)繳)，直到貸款收回止，貸款全額收回的全額返還扣發(fā)工資。

2、“借新還舊”貸款逾期3個(gè)月沒(méi)有收回的，每月扣發(fā)現(xiàn)A角200元，原A角800元;直到貸款收回止，貸款全額收回的全額返還扣發(fā)工資。

3、違規(guī)責(zé)任貸款。貸款金額100萬(wàn)元（含）的限定1個(gè)月內(nèi)收回，100至500萬(wàn)元（含）的限定3個(gè)月內(nèi)收回，500萬(wàn)元的限定6個(gè)月內(nèi)收回。收回期間每月只發(fā)最低生活保障工資及“五險(xiǎn)一金”(五險(xiǎn)按之前標(biāo)準(zhǔn)計(jì)繳，一金按實(shí)發(fā)工資金額計(jì)繳)，限定期限內(nèi)全額收回的全額返還扣發(fā)工資。限定期限內(nèi)沒(méi)有收回的，次月起待崗收貸，待崗期間每月只發(fā)最低生活保障工資。

4、違規(guī)貸款形成損失的對(duì)責(zé)任人實(shí)行賠償制，各責(zé)任人按責(zé)任比例賠償相應(yīng)的損失或解除勞動(dòng)合同等。

5、追責(zé)貸款涉及的其他審查人、審批人處罰按《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處罰辦法》執(zhí)行。

6、出現(xiàn)扣發(fā)、賠償?shù)闹行虚L(zhǎng)、A、B角，考核酌情下調(diào)考核級(jí)次。對(duì)多次受處的客戶經(jīng)理視情況調(diào)整其崗位，對(duì)多次受處的支行行長(zhǎng)視情況降低其工資系數(shù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)或降級(jí)等。

七、責(zé)任認(rèn)定追究流程

1、信貸管理部按月監(jiān)測(cè)到期或不良貸款，及時(shí)向支行提示風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向稽核部、合規(guī)部、資產(chǎn)管理部提供逾期貸款清單等。

2、稽核部、合規(guī)部、資產(chǎn)管理部根據(jù)清單分筆核查、落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任人，將落實(shí)責(zé)任人的貸款清單提交總行責(zé)任認(rèn)定小組審議。

3、總行責(zé)任認(rèn)定小組根據(jù)貸款責(zé)任追究條款進(jìn)行責(zé)任追究，將責(zé)任追究結(jié)果提交人力資源部、監(jiān)察室執(zhí)行。

4、責(zé)任貸款收回的，各支行（部）信貸會(huì)計(jì)在十日內(nèi)上報(bào)總行稽核部，經(jīng)稽核部審核無(wú)誤后通知人事部停止扣發(fā)責(zé)任人工資。

5、監(jiān)察部門作出處理意見(jiàn)前，責(zé)任人可以申請(qǐng)一次寬限期。寬限期最長(zhǎng)不超過(guò)3 個(gè)月，自責(zé)任認(rèn)定結(jié)果公布之日起計(jì)算。寬限期內(nèi)收回責(zé)任貸款或減少風(fēng)險(xiǎn)損失的，可視情節(jié)和后果輕重，減輕或從輕處理。

八、責(zé)任追究原則“失職追責(zé)，盡職免責(zé)”。對(duì)于下列情況，可免于承擔(dān)責(zé)任

（一）信貸人員已盡職盡責(zé)，已采取措施，但因不可抗力形 成信貸資產(chǎn)損失或存在風(fēng)險(xiǎn)因素的應(yīng)予以免責(zé)。

（二）借款人因遭受重大自然災(zāi)害、政策因素或意外事故等 造成損失且無(wú)法獲得補(bǔ)償，確實(shí)無(wú)力償還部分或全部信貸資產(chǎn)，或者以保險(xiǎn)賠償和資產(chǎn)清償及擔(dān)保人承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任后，仍未能償

還的信貸資產(chǎn)。

（三）借款人觸犯法律（應(yīng)與貸款無(wú)關(guān)），依法受到制裁，處理的財(cái)產(chǎn)不足償還所欠信貸資產(chǎn)，又無(wú)法落實(shí)其他債務(wù)承擔(dān)

者，確認(rèn)無(wú)法收回的信貸資產(chǎn)。

（四）借款人死亡絕戶，或依照《中華人民共和國(guó)民法通則》 的規(guī)定宣告失蹤或死亡，無(wú)法確定繼承人承擔(dān)其債務(wù)，以其財(cái)產(chǎn)

或遺產(chǎn)清償后，仍未能還清的信貸資產(chǎn)。

（五）抵債資產(chǎn)因遭受重大自然災(zāi)害、政策因素或意外事故 等造成損失且無(wú)法獲得補(bǔ)償，確認(rèn)無(wú)法以物抵債。

九、相關(guān)管理要求

1、貸款發(fā)放責(zé)任認(rèn)定制度。新發(fā)放貸款必須附“貸款責(zé)任認(rèn)定表”（格式附后），以明確責(zé)任。

2、貸款管貸責(zé)任人責(zé)任移交制度

貸款經(jīng)辦責(zé)任人、管貸責(zé)任人工作崗位變動(dòng)時(shí)，必須在稽核部主持和監(jiān)交下，與接管責(zé)任人一同對(duì)其負(fù)責(zé)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行鑒定，填寫管貸責(zé)任移交表，移交表由原責(zé)任人、接管責(zé)任人、監(jiān)交人簽字后登記存檔。貸款經(jīng)辦責(zé)任人、審批責(zé)任人責(zé)任不變。

3、責(zé)任人離開(kāi)原崗位后，發(fā)現(xiàn)在原崗位期間存在違規(guī)行為的，按前款追究責(zé)任。

十、本辦法未盡事宜，按照省聯(lián)社《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸責(zé)任認(rèn)定暫行辦法》有關(guān)條款執(zhí)行。本辦法從印發(fā)之日?qǐng)?zhí)行。