第一篇：黑龍江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法
黑龍江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法
第一章 總則
第一條 為促進員工依法合規(guī)履職，遏制違規(guī)違紀行為，有效防范風險，保障黑龍江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和本系統(tǒng)相關(guān)制度，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指黑龍江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本系統(tǒng)相關(guān)制度，應受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。
第三條 本辦法適用于本系統(tǒng)所有員工（含勞務派遣人員）。第四條 處理原則：
（一）客觀公正，人人平等；
（二）實事求是，程序規(guī)范；
（三）權(quán)責對等，懲教結(jié)合；
（四）保障權(quán)益，量紀適當。
第二章 處理方式及規(guī)則
第五條 處理方式：
（一）紀律處分：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、解除勞動合同。
（二）其他處理：經(jīng)濟處罰、誡勉談話、通報批評、免職、離崗清收、責令辭職。以上處理方式可以合并使用，也可單獨使用。
第六條 受到紀律處分的員工，同時給予扣發(fā)效益工資的經(jīng)濟處罰。
（一）受到警告處分的，處分期限為6個月，扣發(fā)3個月的效益工資；
（二）受到記過處分的，處分期限為12個月，扣發(fā)6個月的效益工資；
（三）受到記大過處分的，處分期限為18個月，扣發(fā)9個月的效益工資；
（四）受到降級(職)、撤職處分的，處分期限為24個月，扣發(fā)12個月的效益工資；
（五）受到留用察看處分的，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準計發(fā)工資。留用察看的處分期限為12個月，留用察看期間安排非業(yè)務崗位工作。在留用察看期間表現(xiàn)不好，需要解除勞動合同的，按規(guī)定程序予以解除勞動合同。留用察看處分期滿，表現(xiàn)好的，經(jīng)考核恢復為正式職工，參照有關(guān)規(guī)定重新評定工資檔次。
第七條 受到紀律處分的，從處分決定下達次月起按當年效益工資標準扣發(fā)效益工資。第八條 員工在處分期間有悔改表現(xiàn)，且沒有再發(fā)生違規(guī)行為的，處分期滿后，處分自動解除。在處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理單位研究決定，延遲解除處分。
第九條
受到降級（職）處分的管理人員，降級（職）幅度為一至二級，同時解聘專業(yè)技
——
術(shù)職務；受到撤職處分的管理人員，即為一般員工。解除處分不視為原崗位職務恢復。
第十條
對無級可降、無職可撤的員工，按記大過標準執(zhí)行。
第十一條 員工違規(guī)行為觸犯國家法律或涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。第十二條 受到紀律處分的員工，處分期內(nèi)不得評先評優(yōu)，不得晉升提拔使用。第十三條 對違規(guī)行為輕微的，應給予責任人每人每次50-5000元的經(jīng)濟處罰。第十四條 員工因違規(guī)行為給本系統(tǒng)造成直接經(jīng)濟損失的，除按照第六條規(guī)定處理外，要承擔全部或部分賠償責任。
第十五條 其他處理的相關(guān)規(guī)定：
（一）離崗清收期限一般為12個月，最長不超過24個月，期滿后根據(jù)清收的實際效果，依據(jù)本規(guī)定給予相應處罰。
（二）依照本辦法受到通報批評的員工，半年內(nèi)不得晉升職務、職級，并取消當年評先評優(yōu)資格；依照本辦法免職、責令辭職的員工，12個月內(nèi)不得擔任與原職務相當或更高職級的職務，并取消當年評先評優(yōu)資格。
第十六條 內(nèi)退員工在崗期間有違規(guī)行為的，依照本辦法給予處理，并承擔賠償責任。第十七條 已調(diào)離本省農(nóng)村合作金融機構(gòu)的員工，經(jīng)查實在工作期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)辦法提出處理建議，移送其現(xiàn)所在單位或主管部門進行處理。
第十八條 在本省農(nóng)村合作金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)動的員工，經(jīng)查實在原單位工作期間有違規(guī)行為的，由原單位調(diào)查后提出處理建議，移送其現(xiàn)所在單位做出相應的處理。
第十九條 同一員工同時觸犯本辦法兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應受紀律處分和其他處理的，合并處理，并按其違規(guī)行為應給予的最高處分，加重一檔處分。
第二十條
有下列情形之一的，可視其情節(jié)免予處理：
（一）已按業(yè)務操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無法識別偽造變造身份證件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風險或損失的；
（二）在業(yè)務操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風險或損失的；
（三）因不可抗力造成資產(chǎn)損失、損毀，全力挽回仍無法避免的；
（四）因國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，導致資產(chǎn)劣變，但已積極采取相關(guān)措施的；
（五）形成資產(chǎn)損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行職責的，經(jīng)確認沒有直接責任或管理責任的；
（六）受到暴力脅迫時實施緊急避險行為的；
（七）有證據(jù)證明有抵制行為并向上級報告的；
——
（八）其他具有充分免責情節(jié)、證據(jù)的。
第二十一條 有下列情形之一的，可以在規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：
（一）違規(guī)、失職后認錯態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或交待問題，并積極采取補救措施，有效避免或減輕損害后果，或有重大立功表現(xiàn)的；
（二）初次違規(guī)或非主觀故意違規(guī)，且未造成損失的；
（三）主動檢舉揭發(fā)他人的嚴重違規(guī)或失職行為，經(jīng)查證屬實，有效避免或減輕損害后果的；
（四）主動賠償因違規(guī)失職所造成損失的；
（五）有證據(jù)證明有抵制行為或向上級報告的；
（六）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制嫌疑人和資金的，或案發(fā)后提供有價值破案線索及時抓獲嫌疑人或追繳涉案資金的；
（七）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并有效落實整改的；
（八）其他具有從輕、減輕處理情節(jié)的。
本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。在警告處分最低檔次進行減輕處理的，可予以經(jīng)濟處罰、誡勉談話、通報批評；離崗清收按照信貸管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；免職、責令辭職按照領(lǐng)導干部問責有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二十二條 有下列情形之一的，應當在規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理：
（一）發(fā)生違規(guī)、失職行為，不積極采取措施或措施不力，導致風險損失繼續(xù)擴大的；
（二）經(jīng)批評教育、誡勉談話不予改正或整改不力，明知或應知其行為的后果有損于單位利益而實施該行為的；
（三）出現(xiàn)問題隱瞞不報的；
（四）阻撓、抗拒、干擾、抵制調(diào)查和處理的；
（五）偽造、毀滅、隱匿證據(jù)，或者阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的；
（六）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復的；
（七）失職瀆職、營私舞弊、屢查屢犯的，或在紀律處分期限內(nèi)再次違規(guī)或者失職的；
（八）違規(guī)、失職后逃匿的；
（九）其他具有應當從重處理情節(jié)的。
本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的 ——
處理幅度以外，加檔處理。
第三章 違規(guī)認定
第二十三條 責任人包括直接責任人、間接責任人：
（一）直接責任人：不履行或不正確履行自己的職責、實施違規(guī)行為的當事人及對違規(guī)造成風險或不良后果起決定作用的人員。
（二）間接責任人：在其職責范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對違規(guī)造成風險或不良后果起間接作用的人員。
第二十四條 后果包括不良后果和嚴重不良后果。
（一）不良后果是指下列情形之一：
1.累計形成不良貸款500萬元（不含）以下的；
2.形成經(jīng)濟糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風險100萬元（不含）以下的； 3.造成經(jīng)濟案件、責任事故、外部欺詐，50萬元（不含）以下的； 4.造成資產(chǎn)損失20萬元（不含）以下的；
5.對本系統(tǒng)形象、商譽造成一定負面影響，或造成辦公、營業(yè)秩序混亂的； 6.造成人員傷殘的； 7.造成其他不良后果的。
（二）嚴重不良后果是指下列情形之一： 1.累計形成不良貸款500萬元（含）以上的；
2.形成經(jīng)濟糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風險100萬元（含）以上的； 3.造成經(jīng)濟案件、責任事故、外部欺詐50萬元（含）以上的； 4.造成資產(chǎn)損失20萬元（含）以上的；
5.對本系統(tǒng)形象、商譽造成嚴重損害，或引發(fā)群體性事件的； 6.造成人員死亡的； 7.造成其他嚴重不良后果的。
第四章 違規(guī)行為及處理 第一節(jié) 對管理人員違規(guī)行為的處理
第二十五條 管理人員有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）違反規(guī)定或者越權(quán)制定、修改規(guī)章制度的；
（二）對監(jiān)管規(guī)定和主管部門制定的規(guī)章制度不傳達、不貫徹或抵制的。
——
管理人員有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）違反規(guī)定和決策程序，個人或少數(shù)人決定干部任免、資金調(diào)度、授權(quán)授信、大額貸款審批、財務收支、大宗物品采購等重大問題的；
（二）因內(nèi)部管理失控，下級機構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件，或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；
（三）分管領(lǐng)導不按規(guī)定對所轄單位進行常規(guī)性檢查、不按時完成上級機構(gòu)下達的專項檢查，或者不按規(guī)定提交工作報告或報告內(nèi)容不符合要求的。
管理人員有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）因內(nèi)部管理失控，本級機構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；
（二）因內(nèi)部管理失控，下級機構(gòu)一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；
（三）應監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；
（四）對發(fā)生重大案件、事故或重大違規(guī)行為隱瞞不報、處置不力，造成嚴重不良后果的；
（五）對員工實施違規(guī)違紀違法案件行為不制止、不報告或有意包庇的；
（六）對已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟、刑事案件或其他重大違規(guī)事實未按規(guī)定移送或上報的；
（七）授意、指使、強令、脅迫員工違反規(guī)章制度辦理業(yè)務；
（八）買官賣官、行賄受賄的；
（九）逆程序操作，用人嚴重失察、失誤或為他人提拔調(diào)動施加影響，造成用人失察、失誤的;
（十）未盡職盡責，致使矛盾激化，造成惡性事件的。
本辦法所指管理人員，是指各級經(jīng)營管理機構(gòu)領(lǐng)導人員和其職能部門負責人，包括省聯(lián)社領(lǐng)導人員及其職能部門負責人、各市地聯(lián)社（辦事處）領(lǐng)導人員及其職能部門負責人、縣級聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行）領(lǐng)導人員及其職能部門負責人、信用社和信用分社（農(nóng)村商業(yè)銀行分支機構(gòu)）及儲蓄所負責人員。
第一節(jié) 違反財務規(guī)章制度的行為及處理
第二十六條 違反財務管理及核算規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
——
（一）未嚴格執(zhí)行權(quán)責發(fā)生制核算原則，推遲或提前確認財務收支，影響損益真實性的；
（二）未經(jīng)審核批準列支費用或超比例、額度列支費用的；
（三）未按規(guī)定計提折舊、攤銷費用、提取各項準備金（及各項費用）等，隨意調(diào)整利潤，編造虛假利潤或隱瞞利潤的；
（四）報銷憑證不合規(guī)、不合法的；
（五）低值易耗品賬實不符的；
（六）提供虛假或隱瞞重要事實財務會計報告、統(tǒng)計報告的；
（七）不及時落實財政、稅收等有利于本系統(tǒng)發(fā)展政策的。
違反財務管理及核算規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）不認真執(zhí)行財務管理制度、不執(zhí)行財務審批制度的；
（二）未及時清收應收款項，違規(guī)墊付其他應收款或違規(guī)挪用應付款項的；
（三）未經(jīng)批準或超過批準金額對外捐贈的；
（四）亂擠亂攤成本，采取掛賬或化整為零等手段逃避費用控制，擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；
（五）擅自減免利息和其他收入、虛列或轉(zhuǎn)移利息和手續(xù)費的；
（六）未按規(guī)定標準或有關(guān)協(xié)議收取中間業(yè)務手續(xù)費、工本費、郵電費的；
（七）不按時限進行納稅登記、申報，導致被罰款的。
違反財務管理及核算規(guī)定，對應付的獎金、傭金、手續(xù)費等未按規(guī)定納入財務核算，或隱匿、轉(zhuǎn)移、私存私放、坐支、擅自用于員工福利的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
違反財務管理及核算規(guī)定，截留收入、轉(zhuǎn)移收入、虛增收入、虛列支出、私設小金庫或進行賬外經(jīng)營的，給予直接責任人記大過至留用察看處分，給予間接責任人警告至撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
第二十七條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
——
（一）違規(guī)購置、租賃或出售本單位車輛的；
（二）在建工程竣工后未按規(guī)定及時進行決算，或固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件但不按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序的；
（三）固定資產(chǎn)變更、報廢后不按規(guī)定過戶、銷戶，或變賣車輛不及時辦理過戶手續(xù)，造成經(jīng)濟損失的；
（四）未按規(guī)定核對固定資產(chǎn)賬目，核算反映不實，造成賬賬、賬實不符以及形成賬外固定資產(chǎn)的；
（五）固定資產(chǎn)不按規(guī)定納入賬內(nèi)核算，或巧立名目以非正規(guī)渠道資金來源購建固定資產(chǎn)，或從下屬單位、貸款企業(yè)無償調(diào)用的；
（六）未按規(guī)定執(zhí)行“三長制衡”等有關(guān)固定資產(chǎn)采購、財務審批事項的。
違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未經(jīng)批準，對已立項項目變更、置換或變更使用單位和用途的；
（二）未經(jīng)批準處置、出借房產(chǎn)等固定資產(chǎn)的。
違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）已經(jīng)交付使用的房產(chǎn)未及時辦理土地使用證、產(chǎn)權(quán)證的；
（二）未經(jīng)批準或超投資計劃，擅自開工、復工或購置、維修固定資產(chǎn)的；
（三）在固定資產(chǎn)購置、處置、維修、裝修中，未按規(guī)定程序進行公開招投標、拍賣，或在招標過程中走過場、暗箱操作的；
（四）對現(xiàn)有建筑物擅自改造，造成建筑物嚴重損壞不能正常使用的。
違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，因失職瀆職，造成工程質(zhì)量未能達到規(guī)定標準和要求的，給予直接責任人記大過至留用察看處分，給予間接責任人警告至撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
第二十八條 違反利率及價格管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
——
（一）未按規(guī)定計收利息及復息或利息計算差錯的；
（二）違規(guī)提高或降低存貸款利率的；
（三）違規(guī)提高和降低服務業(yè)務收費價格，或擅自制定、執(zhí)行新業(yè)務價格標準的。第二十九條 違反股權(quán)管理規(guī)定，未按規(guī)定辦理股權(quán)查詢、掛失、轉(zhuǎn)讓、繼承、贈與、拍賣、變更、質(zhì)押擔保、凍結(jié)的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。
第二節(jié) 違反會計結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理
第三十條 違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
（一）辦理現(xiàn)金收款業(yè)務未做到當面清點，一筆一清的；
（二）未按規(guī)定處理長短款業(yè)務的；
（三）工作期間，現(xiàn)金操作不在監(jiān)控范圍內(nèi)進行，臨時離崗現(xiàn)金箱未加鎖，營業(yè)終了未做到賬實核對、日清日結(jié)，錢箱未按規(guī)定加鎖入庫保管并辦理交接手續(xù)的；
（四）未核定柜員和機構(gòu)庫存限額或超限額部分未及時上繳的。
違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）保險柜或金庫鑰匙保管和使用不符合規(guī)定，隨意放置、丟失的；
（二）違反雙人管庫、雙人臨柜（柜員制除外）規(guī)定的；
（三）未按規(guī)定履行查庫制度，查庫流于形式，未執(zhí)行庫房鑰匙分管分持和平行交接制度的。
違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）違規(guī)強制管庫員出庫及非管庫人員未經(jīng)批準進入庫房的；
（二）違規(guī)辦理現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑業(yè)務或未按規(guī)定進行款項交接的。
違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，擅自盜用、挪用庫款或營業(yè)款及其他有價證券的，給予直接責任人解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
——
第三十一條 違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
（一）發(fā)現(xiàn)假幣不收繳，應報告而不報告的；
（二）假幣實物與登記簿不相符的；
（三）不按規(guī)定標準兌換殘幣的。
違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）截留或私自處理收繳的假幣，或已收繳的假幣重新流入市場的；
（二）利用工作便利，以假幣換取真幣的。
第三十二條 違反賬戶管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
（一）未按規(guī)定對開戶資料真實性、有效性、完整性進行審核或工作疏忽等原因造成綜合業(yè)務系統(tǒng)客戶信息與開戶資料、人民銀行賬戶系統(tǒng)信息不一致的；
（二）未按規(guī)定與客戶簽訂賬戶管理協(xié)議或未按規(guī)定對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶進行年檢的；
（三）未按賬戶管理規(guī)定正確使用賬戶的；
（四）違反個人存款實名制規(guī)定辦理開戶手續(xù)或明知是單位資金而允許以自然人名稱開立個人銀行結(jié)算賬戶的；
（五）違反規(guī)定辦理單位定期存款或擅自開辦新的存款業(yè)務種類的；
（六）未按規(guī)定保管使用印、證、印鑒卡和簽字樣本的；
（七）未按規(guī)定建立、變更、保管和使用印模庫的。
（八）為單位開立、變更、撤銷賬戶，或為出租、出借賬戶提供方便的。
違反賬戶管理規(guī)定，偽造、變造客戶證明材料或惡意修改客戶信息的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
第三十三條 違反會計核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
（一）未按規(guī)定程序?qū)忩炂睋?jù)、憑證、預留單位簽章、證明文件等真實性、完整性、有效
——
性的；
（二）將應當由本系統(tǒng)內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的；
（三）未按規(guī)定辦理提前支取、掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；
（四）未按規(guī)定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬、銷賬業(yè)務的；
（五）未堅持當時記賬、賬折核對或記賬程序不合規(guī)的。
違反會計核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內(nèi)外賬、賬卡、賬薄不相符的；
（二）賬簿建立不全、違規(guī)設置使用會計科目、賬簿，或隨意變更會計處理方法的；
（三）辦理大額款項支付業(yè)務時，未堅持分級授權(quán)、換人復核、登記、報批的。違反會計核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）違規(guī)劃轉(zhuǎn)保證金賬戶資金的；
（二）盜支、截留、擠占、挪用單位及客戶資金的；
（三）偽造、變造會計憑證、會計賬簿、會計報表、存單（折）、卡、簽發(fā)虛假回單、簽發(fā)空頭票據(jù)、辦理空頭匯劃款或為從事詐騙活動提供便利的；
（四）出具虛假資信、保函、驗資證明或虛開存款證明的。
第三十四條 違反柜員管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）柜員崗位設置不符合規(guī)定，業(yè)務類型與崗位職責不一致的；
（二）未按規(guī)定要求設置密碼、輸入密碼不實施物理遮擋、將密碼告知他人或柜員卡保管不善致使其丟失的；
（三）臨時離崗或午休、營業(yè)終了，款箱、印章、印鑒卡、柜員卡、重要空白憑證、有價單證不入箱、不加鎖、不入庫或擅自交他人代管的；
（四）營業(yè)機構(gòu)未按要求進行網(wǎng)點簽到、簽退的；
（五）柜員短期離崗或調(diào)離時未按規(guī)定程序辦理交接手續(xù)的；
（六）授權(quán)流于形式或未認真履行授權(quán)職責的。
第三十五條 違反支付結(jié)算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看
—
—
處分：
（一）未按規(guī)定審核票據(jù)、記賬憑證或未根據(jù)原始票據(jù)、憑證確認往賬信息的；
（二）不及時處理往來賬、發(fā)現(xiàn)未達賬項不及時報告和處理的；
（三）違反規(guī)定拒絕、延誤辦理支付結(jié)算業(yè)務或壓單、壓票、不及時退票的；
（四）資金匯劃業(yè)務未按規(guī)定實行經(jīng)辦、復核、授權(quán)相分離的；
（五）因違規(guī)操作致使匯劃信息出現(xiàn)差錯的；
（六）未按規(guī)定進行查詢、查復或查詢、查復中互相推諉，或差錯處理不及時的。違反支付結(jié)算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）偽造匯劃信息的；
（二）對往來賬戶未按規(guī)定及時對賬和換人復核，導致系統(tǒng)內(nèi)資金被盜用的。
第三十六條 違反票據(jù)核算業(yè)務規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）因保管、處理不當?shù)仍蛟斐善睋?jù)票面污損、撕毀，導致該筆票據(jù)不能獲得付款的；
（二）未經(jīng)批準擅自辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或其他票據(jù)業(yè)務的。
違反票據(jù)核算業(yè)務規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未按規(guī)定制作、發(fā)起、返回票據(jù)信息或回執(zhí)的；
（二）影像交換系統(tǒng)運行環(huán)境或相關(guān)設備出現(xiàn)重大故障，未及時報告造成業(yè)務無法正常辦理，影響資金使用的；
（三）未按規(guī)定辦理票據(jù)掛失、查詢、查復的；
（四）解付超過有效期限、背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱或第一背書人與收款人票據(jù)不符的；
（五）未按規(guī)定逐筆分戶開立保證金賬戶，未建立逐筆對應關(guān)系，同一出票人的多筆銀行承兌業(yè)務用一個保證金賬戶的；
（六）未按規(guī)定鑒別票據(jù)、印鑒真?zhèn)蔚摹?/p>
第三十七條 違反重要空白憑證及有價單證管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人
—
1—
記過至留用察看處分：
（一）重要空白憑證、有價單證未按規(guī)定進行表外科目核算、設簿登記、銷號控制、空白柜員卡未視同重要空白憑證管理的；
（二）違規(guī)代客戶簽發(fā)、填寫憑證辦理業(yè)務，或代客戶保管重要空白憑證、有價單證、存單（折）、銀行卡的；
（四）違規(guī)使用已作廢或停用的重要空白憑證的；
（五）重要空白憑證或有價單證未實行專人保管的；
（六）違反重要空白憑證和有價單證印制、領(lǐng)繳、出售、收回、銷毀等規(guī)定的。第三十八條
違反不相容崗位分離規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）印、證未按規(guī)定分管、分用的；
（二）事后監(jiān)督（勾挑）崗位與前臺業(yè)務操作崗位未分設的；
（三）記賬崗位與對賬崗位未分設的；
（四）中心庫庫房管理員處理綜合業(yè)務系統(tǒng)現(xiàn)金賬務或兼現(xiàn)金調(diào)撥員的；
（五）委派會計替班、頂崗的；
（六）其他違反不相容崗位分離規(guī)定的。
第三十九條 違反對賬管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分。
（一）未按規(guī)定與客戶進行對賬的；
（二）未按規(guī)定對系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來、人民銀行往來等業(yè)務進行對賬的；
（三）未達賬項未逐筆核查并確認原因的；
（四）隨意變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍的。
違反對賬管理規(guī)定，發(fā)現(xiàn)差錯事故和經(jīng)濟案件未及時處理和報告的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
第四十條 違反反洗錢規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后
—
2—
果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未按規(guī)定保存客戶信息資料和交易記錄，或客戶信息記錄上報要素不全的；
（二）未按規(guī)定審核客戶基本信息和劃分客戶風險等級的；
（三）未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。
違反反洗錢規(guī)定，未堅持“了解客戶”原則，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
違反反洗錢規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）參與洗錢活動或主動為洗錢活動提供方便的；
（二）拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查、檢查，或提供虛假材料的。
第三節(jié) 違反信貸規(guī)章制度的行為及處理
第四十一條 在貸款過程中，有以下行為之一的，給予直接責任人解除勞動合同處分，間接責任人撤職至留用查看處分：
（一）采用編造假名、冒用他人名義等手段，騙取貸款供自己或他人使用的；
（二）采取借名、搭名等手段，套取貸款供自己或他人使用的；
（三）發(fā)放虛假按揭貸款、虛假擔保貸款的；
（四）內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取單位資金的；
（五）貸款未還清前，違反規(guī)定解除擔保手續(xù)的；
（六）與客戶惡意串謀，提供虛假材料報批、騙取貸款的；
（七）幫助客戶逃廢單位債務的；
（八）授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理貸款的；
（九）對違規(guī)授意和指令不抵制、不報告而違規(guī)辦理貸款的；
（十）截留、挪用客戶信貸資金的；
（十一）利用職權(quán)在貸款過程中吃拿卡要、收受好處的。
第四十二條 違反客戶評級授信規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：
（一）擅自更改評級標準和指標，核定客戶信用等級的；
（二）對生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時下調(diào)信用等
—
3—
級和調(diào)整或終止授信額度的；
（三）未按規(guī)定對法人（含集團）客戶統(tǒng)一授信、確定最高授信額度，或未按規(guī)定對法人信用風險實行集中統(tǒng)一控制的。
第四十三條 違反貸款調(diào)查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分。
（一）未按規(guī)定進行調(diào)查評估、客戶評價和擔保評價的；
（二）未按規(guī)定對貸款的合法性、安全性、盈利性等情況進行調(diào)查，或調(diào)查嚴重失實的；
（三）對不利于資金安全的客觀情況有意隱瞞，誤導貸款審查的；
（四）未按規(guī)定核實抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利和保證人情況，造成擔保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備條件的，或重復抵（質(zhì)）押的；
（五）將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成的；
（六）抵、質(zhì)押率未達到規(guī)定要求或認定抵、質(zhì)押價格明顯高于市場公允價值的。第四十四條 違反貸款審查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：
（一）對未經(jīng)調(diào)查的信貸業(yè)務進行審查并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務環(huán)節(jié)的；
（二）未提出明確審查意見或未按規(guī)定反饋審查意見的；
（三）未按規(guī)定審查出調(diào)查報告或評估報告中足以影響信貸決策差錯的；
（四）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)的重大問題的；
（五）未按規(guī)定審查調(diào)查部門送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性，或?qū)彶橥ㄟ^送審材料真實性具有明顯缺陷的；
（八）未按規(guī)定審查借款人、擔保人信用等級的；
（九）逆程序?qū)彶橘J款并提交審查報告的；
（十）審查通過未明確調(diào)查責任人貸款的。
第四十五條 違反貸款審議規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：
—
4—
（一）未按規(guī)定計票或虛假計票的；
（二）未對會議審議的事項如實記錄的；
（四）投票表決前，會議主持人進行誘導性發(fā)言的；
（五）違反規(guī)定對信貸事項進行復議的；
（六）未達到規(guī)定人數(shù)而召開會議的。
第四十六條 違反貸款審批規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人撤職至解除勞動合同處分：
（一）審批發(fā)放須經(jīng)貸款審批（咨詢）機構(gòu)審議而未審議的貸款的；
（二）審批發(fā)放貸款須經(jīng)“三長會簽”的而未會簽的；
（三）審批發(fā)放貸款審批（咨詢）機構(gòu)審議未通過的貸款的；
（三）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務的；
（四）缺程序、逆程序?qū)徟刨J業(yè)務的；
（五）違規(guī)審批簽發(fā)銀行承兌匯票、票據(jù)融資的；
（六）違規(guī)審批超出統(tǒng)一授信額度發(fā)放貸款的。
違反貸款審批規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：
（一）貸款批復文件未按規(guī)定明確信貸業(yè)務品種、幣種、金額、期限、利率或費率、還款方式、擔保方式、限制性條款及信貸管理措施等內(nèi)容的；
（二）審批未明確調(diào)查、審查、經(jīng)營主責任人信貸業(yè)務的。
第四十七條 在貸款調(diào)查、審查、審議以及審批過程中，對不符合國家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務未進行風險提示、提出異議或?qū)徟ㄟ^的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分。
第四十八條 違反貸后管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人降級（職）至留用察看處分：
（一）未按規(guī)定建立監(jiān)測臺賬的；
（二）未按規(guī)定跟蹤客戶資金使用、業(yè)務經(jīng)營收入情況，或未檢查貸款限制性條件的落實
—
5—
情況的；
（三）未按規(guī)定撰寫貸后檢查報告或填制貸后檢查表的；
（四）未按規(guī)定及時進行貸后管理責任移交的；
（五）未及時將貸后管理信息錄入信貸相關(guān)管理系統(tǒng)的。
違反貸后管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：
（一）未按規(guī)定時限進行貸后檢查或貸后檢查流于形式的；
（二）貸后管理檢查中應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或發(fā)現(xiàn)問題未及時采取措施的；
（三）對風險預警信號處置不及時或處置不力的；
（四）違規(guī)辦理貸款展期的；
（五）未經(jīng)允許披露貸后管理信息的；
（六）違規(guī)對借款人實行貸款掛賬停息，減收、緩收本息或豁免本息的；
（七）收貸收息推遲入賬的；
（八）故意隱瞞貸后管理中存在的嚴重影響貸款安全的重大問題的；
（九）未按規(guī)定及時向借款人、擔保人主張權(quán)利的；
（十）保管不當造成抵（質(zhì)）押物毀損的，或擅自抽出或返還擔保物權(quán)證、質(zhì)物的，或違規(guī)退還保證金的。
第四十九條 違規(guī)辦理貸款重組、借新還舊、以貸收息的，給予責任人撤職至解除勞動合同處分。
第五十條 違反貸款發(fā)放及擔保管理等有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）向不具備貸款條件的客戶發(fā)放貸款的；
（二）違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；
（三）未按規(guī)定執(zhí)行審貸分離和授權(quán)審批制度的；
（四）未經(jīng)審批或未落實貸款審批條件發(fā)放貸款，或擅自變更貸款限制性發(fā)放條件的；
（五）辦理擔保貸款時，未按規(guī)定辦理擔保相關(guān)手續(xù)或未核實其有效性的。
第五十一條 違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人
—
—
撤職至解除勞動合同處分：
（一）向不符合條件的客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的；
（二）承兌沒有真實性貿(mào)易背景的；
（三）超授信額度承兌銀行承兌匯票的；
（四）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理擔保手續(xù)的；
（五）違規(guī)置換銀行承兌匯票墊款的；
（六）違反規(guī)定程序簽發(fā)、兌付銀行承兌匯票的。
第五十二條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：
（一）對偽造或變造的票據(jù)應識別而未識別的；
（二）貼現(xiàn)沒有真實貿(mào)易背景票據(jù)，或未按規(guī)定對票據(jù)真實性進行審查的；
（三）貼現(xiàn)票據(jù)缺少與原件核對一致的交易合同、發(fā)票復印件或其他證實交易背景的書面證明的；
（四）票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)先貼后查或其他違規(guī)查詢的；
（五）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不符合規(guī)定的；
（六）違反規(guī)定程序辦理票據(jù)融資的。
第五十三條 違反貸款支付方式規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：
（一）按規(guī)定應采取受托支付方式而未采取的；
（二）按規(guī)定應采取轉(zhuǎn)賬支付而未采取的；
（三）按規(guī)定可以采取現(xiàn)金支付，未執(zhí)行借款人本人柜臺領(lǐng)款的。
第五十四條 違反貸款合同管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人降級（職）至留用察看處分：
（一）未使用省聯(lián)社統(tǒng)一貸款合同或使用合同不當?shù)模?/p>
（二）未按規(guī)定簽訂借款合同、擔保合同、借據(jù)、貸款承諾書、貸款意向書等法律文件，—
—
致使法律文件無效或者出現(xiàn)對貸款人不利的條款；
（三）未按規(guī)定執(zhí)行貸款面談，借款合同面簽制度的；
（四）未按合同約定對貸款資金的支付進行管理和控制，監(jiān)管貸款資金未按約定用途使用的；
（五）違反規(guī)定，協(xié)助借款人采取化整為零方式規(guī)避受托支付的；
（六）未按合同約定，要求借款人指定專門資金回籠賬戶并加強回籠資金進行管理的。第五十五條 在應用信貸管理系統(tǒng)過程中，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人降級（職）至留用察看處分：
（一）對信貸管理系統(tǒng)中錄入的客戶信息、貸款申請信息、借據(jù)信息、貸后管理信息、保全信息等不真實或未及時登記、及時更新，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不準確的；
（二）在信貸管理系統(tǒng)中對各項信貸業(yè)務申請未及時進行審批處理的；
（三）未按規(guī)定及時配置信貸業(yè)務審批流程的，未及時對機構(gòu)、操作人員及角色、審批人員權(quán)限、系統(tǒng)菜單、系統(tǒng)參數(shù)、信貸產(chǎn)品等進行維護的，擅自修改操作人員角色及權(quán)限、信貸業(yè)務審批流程等行為的。
第四節(jié) 違反風險管理及資產(chǎn)保全規(guī)章制度的行為及處理
第五十六條 違反資產(chǎn)風險分類規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）明顯違反分類標準進行分類或違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果的；
（二）認定分類結(jié)果未按權(quán)限履行審批（咨詢）的；
（三）分類數(shù)據(jù)統(tǒng)計或上報失真的；
（四）未認真執(zhí)行日常監(jiān)測管理制度的。
第五十七條
違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）放棄債權(quán)，喪失擔保物權(quán)、超過訴訟時效和其他導致債權(quán)喪失的；
（二）不良資產(chǎn)的處置價格明顯低于市場價值的；
（三）故意改變不良貸款形態(tài)或搞虛假盤活，套取獎勵的；
違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，擅自更改處置方案，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果
—
—的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
第五十八條
截留、挪用不良資產(chǎn)處置收入，或以虛假拍賣、競標、競價和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處置不良資產(chǎn)，牟取非法利益的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
第五十九條 違反抵債資產(chǎn)接收管理規(guī)定，申報調(diào)查人、單位（部門）對擬收取資產(chǎn)調(diào)查申報不實的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。
違反抵債資產(chǎn)接收管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）未按規(guī)定權(quán)限和程序?qū)徟ㄗ稍儯┦杖〉謧Y產(chǎn)的；
（二）抵債資產(chǎn)收取后，未及時入賬或賬外經(jīng)營的；
（三）抵債資產(chǎn)收取環(huán)節(jié)因相關(guān)責任人主觀原因造成抵債資產(chǎn)損失的；
（四）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；
（五）接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債的資產(chǎn)的；
（六）抵債資產(chǎn)接收后，無特殊原因未及時辦理過戶手續(xù)并進行賬務處理的；抵債資產(chǎn)處置過程中，對方未付清變現(xiàn)款辦理過戶手續(xù)的。
違反抵債資產(chǎn)接收管理規(guī)定，惡意串通抵債人或中介機構(gòu)，在收取過程中故意高估資產(chǎn)價值，造成損失的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
第六十條
違反抵債資產(chǎn)保管管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）以部門或個人名義開立賬戶，截留、挪用抵債資產(chǎn)租金收入的；
（二）玩忽職守，怠于行使職權(quán)而造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失的。
（三）未對接收的抵債資產(chǎn)建立登記簿、臺賬，記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素并進行盤點清查的;
（四）抵債資產(chǎn)接收價格低于全部貸款本息（含表外應收利息）時，其差額部分擅自放棄追索權(quán)的。
違反抵債資產(chǎn)保管管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴
—
—
重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）未按權(quán)限程序?qū)徟鷦佑?、自用、出租抵債資產(chǎn)的；
（二）抵債資產(chǎn)保管環(huán)節(jié)，未明確專人保管和相關(guān)責任人主觀原因造成抵債資產(chǎn)發(fā)生盤虧的。
第六十一條 違反抵債資產(chǎn)處置管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）截留、挪用抵債資產(chǎn)處置收入的；
（二）惡意串通競買人或中介機構(gòu)等，編造虛假情況，在處置過程中故意低估價值，造成損失的。
（三）在抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價格高于全部貸款本息（含表外應收利息）差額給抵債人的；
（四）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入扣除取得和變現(xiàn)抵債資產(chǎn)時發(fā)生的有關(guān)費用支出后，按規(guī)定應沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；
（五）未按規(guī)定時間處置抵債資產(chǎn)，造成抵債資產(chǎn)價值貶損的。
違反抵債資產(chǎn)處置管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）未按規(guī)定權(quán)限和程序?qū)徟幹玫謧Y產(chǎn)的；
（二）對拍賣資金監(jiān)督管理不力造成損失的；
（三）抵債資產(chǎn)處置環(huán)節(jié)相關(guān)責任人因主觀原因造成抵債資產(chǎn)發(fā)生損失的；
（四）從事抵債資產(chǎn)處置業(yè)務人員、抵債資產(chǎn)項目審批人員、本系統(tǒng)擔任領(lǐng)導職務人員及相關(guān)人員的直系親屬和利益關(guān)聯(lián)人員，違規(guī)參與抵債資產(chǎn)購買的；
（五）違反抵債資產(chǎn)原則上不得自用的規(guī)定，未經(jīng)有權(quán)部門審批，擅自轉(zhuǎn)為自用的。第六十二條 未按規(guī)定要求，定期對抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進行監(jiān)督檢查，或發(fā)現(xiàn)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為后未及時處理的, 給予責任人經(jīng)濟處罰，造成不良后果的，給予直接責任人記過至撤職處分，給予間接責任人警告至記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至撤職處分。
第六十三條 截留、挪用抵債資產(chǎn)經(jīng)營收入、處置收入的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
—
—
第六十四條 違反置換不良資產(chǎn)管理規(guī)定，不按規(guī)定對置換不良資產(chǎn)進行賬務處理或違規(guī)處置置換不良資產(chǎn)的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
違反置換不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）違反規(guī)定將已置換不良資產(chǎn)由表外置換至表內(nèi)的；
（二）未認真履行職責，導致置換不良資產(chǎn)喪失債權(quán)或訴訟時效的；
（三）偽造、篡改、隱匿、丟失、毀損置換不良資產(chǎn)檔案的；
（四）截取、挪用、侵占收回置換不良貸款款項的。
第六十五條 違反核銷呆賬規(guī)定，對不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理呆賬核銷的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
違反核銷呆賬規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）未盡職追索的；
（二）未經(jīng)責任認定與追究而進行呆賬核銷的；
（三）違反呆賬核銷申報、審查、審批程序規(guī)定的；
（四）超越呆賬核銷審批權(quán)限，違規(guī)核銷的；
違反核銷呆賬規(guī)定，有下列行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）虛報、隱瞞實際情況辦理呆賬核銷的；
（二）對應核銷的呆賬，隱瞞不報，長期掛賬的；
（三）惡意串通債務人，借呆賬核銷之機謀取個人私利，損害本系統(tǒng)利益的；
（五）核銷后收回呆賬不入賬的。
第六十六條 違反風險管理相關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至降級（職）處分：
（一）瞞報、指使或包庇他人瞞報風險事件的；
（二）隱瞞真實情況，風險事件報告內(nèi)容與事實嚴重不符的；
（三）未及時上報風險事件；
—
21—
（五）風險水平自評價數(shù)據(jù)與實際差異較大，并嚴重影響風險水平評價結(jié)果的；
（六）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風險事件，未及時采取應對措施，致使風險狀況惡化；
（七）未在規(guī)定時限內(nèi)通過規(guī)定報告方式報送各類風險報告；
（八）對接報的風險報告未按規(guī)定時限上報；
（九）未按規(guī)定時限和內(nèi)容要求報告，未能準確揭示和評估風險的；
（十）未及時落實和反饋督辦處置要求，不及時進行后續(xù)報告，延誤處置時機；
（十一）對在風險監(jiān)測、評估、計量、監(jiān)控和緩釋的方式方法上，對已存在的風險未提出適當處置意見的。
第五節(jié) 違反資金管理及中間業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理
第六十七條 違反資金管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）違規(guī)對交易款項進行現(xiàn)金結(jié)算的；
（二）未經(jīng)審批開立同業(yè)往來賬戶的；
（三）未按規(guī)定在系統(tǒng)內(nèi)外辦理資金往來業(yè)務的；
（四）虛增、隱匿存款的。
違反資金管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）違規(guī)拆借資金的；
（二）資金頭寸透支的；
（三）未按規(guī)定繳足法定存款準備金的。
違反資金管理規(guī)定，管理不到位、報告不及時，發(fā)生擠兌事件的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
第六十八條 違反投資業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）違反規(guī)定對外投資（購買股票、債券及其他金融衍生品）或?qū)ν馔顿Y不符合手續(xù)的；
（二）違反操作程序辦理債券交易等投資業(yè)務的；
—
2—
（三）未按規(guī)定收集、保管投資業(yè)務資料的；
（四）未按規(guī)定對投資業(yè)務的權(quán)利憑證、有價單證移交、保管的。
違反投資業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）未經(jīng)批準辦理債券交易、債券回購、存放同業(yè)、購買理財或權(quán)益性投資等業(yè)務的；
（二）與中介機構(gòu)發(fā)生業(yè)務，未履行盡職調(diào)查與管理職責的。
第六十九條 違反代理業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）發(fā)生延誤和差錯時未按規(guī)定處理的；
（二）辦理中間業(yè)務時，對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳的。違反代理業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）擅自提高或降低代理條件和費率的；
（二）違反規(guī)定或超越權(quán)限向委托人做出不當承諾、給委托人提供透支、墊款的；
（三）未按代理業(yè)務操作程序或違反代理協(xié)議辦理業(yè)務的。
違反代理業(yè)務管理規(guī)定，代理人員未經(jīng)授權(quán)或超過代理權(quán)限辦理業(yè)務的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
第七十條 違反評估業(yè)務管理規(guī)定，擅自委托或指定非合作評估機構(gòu)提供評估服務的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。
違反評估業(yè)務管理規(guī)定，指使評估機構(gòu)對委托資產(chǎn)進行不符實際價值評估的，或知曉評估機構(gòu)不符實際價值的評估不報告的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
—
3—
第六節(jié) 違反電子銀行及銀行卡業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理
第七十一條 違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
（一）違反規(guī)定為不符合發(fā)卡條件的個人或單位辦理銀行卡的；
（二）違反銀行卡掛失和補換發(fā)規(guī)定的；
違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處理，給予間接責任人記過至解除勞動合同：
（一）違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡及待發(fā)出的銀行卡；
（二）發(fā)現(xiàn)銀行卡風險事件不上報、不處理或處理不當而造成損失或糾紛的；
（三）在辦理銀行卡業(yè)務過程中，未按規(guī)定履行崗位職責的。
違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）利用銀行卡辦理代理業(yè)務為持卡人或委托單位墊付資金的；
（二）對銀行卡卡片管理不嚴，造成重大損失的。
違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）給持卡人開具虛假存款證明或者其他定期存單的；
（二）利用工作便利盜取或故意騙取客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶銀行卡資金的。
第七十二條 違反銀行卡業(yè)務差錯管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）對查詢、查復未及時答復處理的；
（二）POS、自助設備的差錯未及時上報和處理的。
第七十三條 違反自助設備管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
—
4—
（一）未按規(guī)定開關(guān)機、清機的;
（二）未按規(guī)定對自助設備進行巡查的；
（三）未對自動設備的運行狀況和維護情況進行記錄的。
違反自助設備管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未及時進行加鈔、更換流水打印紙等影響正常業(yè)務的；
（二）發(fā)生自助設備吞卡，未按規(guī)定及時進行登記、處理的；
（三）自助設備現(xiàn)鈔管理未嚴格遵守現(xiàn)金出納制度規(guī)定，更換鈔箱、清點現(xiàn)金未實行雙人操作、換人復點的；
（四）自助設備密碼和相關(guān)鑰匙未分開管理的，備用鑰匙未封裝簽章入庫保管并進行登記的；
（五）自助設備發(fā)生長短款，未按規(guī)定登記和進行賬務處理的；
（六）自助設備出現(xiàn)故障，未及時上報的。
違反自助設備管理規(guī)定，在自助設備中故意摻入假鈔、少放鈔或出現(xiàn)故障故意隱瞞不報的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
第七十四條 在商戶管理過程中，未按規(guī)定對商戶進行培訓、對賬、巡查的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
在商戶管理過程中，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未按規(guī)定調(diào)查、審查商戶，違反規(guī)定發(fā)展特約商戶的；
（二）未按規(guī)定對發(fā)現(xiàn)風險的商戶進行終止受理銀行卡的；
（三）未及時維護銷售點終端（POS）的。
在商戶管理過程中，與商戶惡意串通，協(xié)助持卡人套現(xiàn)的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
第七十五條 違反規(guī)定為客戶開通、變更、注銷電子銀行服務的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用
—
5—
察看處分。
第七十六條 違反客服中心聯(lián)動機制規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未在規(guī)定時間內(nèi)將客服聯(lián)動事件的處理結(jié)果反饋至客服中心的；
（二）未能如實反映實際情況，造成客服中心工作被動的；
（三）未及時更新并向上級單位聯(lián)動人員上報本單位內(nèi)最新業(yè)務信息及現(xiàn)有業(yè)務調(diào)整情況的；
（四）未向客服中心及時通知客服工作中涉及的新業(yè)務、現(xiàn)有業(yè)務規(guī)定調(diào)整、政策和制度改變等相關(guān)業(yè)務資料的；
（五）未及時向客服中心提供在接受客戶咨詢時所碰到的專業(yè)性疑難問題的解答的。
第七節(jié) 違反科技信息管理規(guī)章制度的行為及處理
第七十七條 違反項目管理辦法有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)審批擅自立項建設和更改項目用途的，給予責任人警告至記大過處分。
第七十八條 違反科技信息管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
（一）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護過程中，故意預留后門、漏洞，設置非法程序的；
（三）利用系統(tǒng)漏洞，或通過系統(tǒng)修改業(yè)務數(shù)據(jù)，竊取資金、信息或達到其他非法目的的；
（四）擅自對賬務、信息進行處理，或擅自編制、使用、修改業(yè)務應用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務數(shù)據(jù)的。
第七十九條 違反規(guī)定擅自開啟、關(guān)閉關(guān)鍵業(yè)務系統(tǒng)、設備或擅自開啟、關(guān)閉某項重要服務程序的，給予責任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責任人記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過處分，給予間接責任人通報批評處理。
第八十條 違反信息安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人誡勉談話或經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過處分，給予間接責任人通報批評處理：
（一）未按要求設置和更改進入各業(yè)務系統(tǒng)的用戶及密碼的，或?qū)е掠脩艏懊艽a丟失的；
（二）在與第三方或外包單位合作時，未執(zhí)行相關(guān)信息風險安全規(guī)定的；
（三）未按規(guī)定辦理外單位人員對本系統(tǒng)設備及軟件進行檢查和維護等操作的。第八十一條 違反網(wǎng)絡安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告處分；造成不良
—
—
后果的，給予直接責任人記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過處分，給予間接責任人通報批評處理：
（一）在生產(chǎn)經(jīng)營用機上使用與業(yè)務無關(guān)的軟件或者利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網(wǎng)絡的；
（二）未經(jīng)審批，使用本系統(tǒng)內(nèi)部網(wǎng)絡直接接入和訪問互聯(lián)網(wǎng)的；
（三）通過擅自設置代理服務等形式為非批準用戶提供互聯(lián)網(wǎng)訪問服務的；
（四）未經(jīng)審批，將非本系統(tǒng)計算機設備接入本系統(tǒng)網(wǎng)絡系統(tǒng)的；
（五）擅自修改網(wǎng)絡系統(tǒng)安全設置的；
（六）擅自在本單位網(wǎng)絡系統(tǒng)內(nèi)開設游戲網(wǎng)站、論壇、聊天室等與工作無關(guān)的網(wǎng)絡服務的。
第八十二條 有以下行為之一的，給予直接責任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責任人記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過至解除勞動合同處分，給予間接責任人通報批評處理：
（一）擅自在生產(chǎn)用計算機上安裝或使用沒有正當版權(quán)的安裝介質(zhì)或軟件包的；
（二）擅自變更生產(chǎn)用計算機的操作系統(tǒng)及其安全配置的（含操作系統(tǒng)版本、系統(tǒng)服務、用戶權(quán)限、密碼強度等）；
（三）盜用生產(chǎn)用計算機系統(tǒng)權(quán)限操作計算機及設備的；
（四）擅自在生產(chǎn)用計算機上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡偵聽等軟件或安裝各類與工作無關(guān)互聯(lián)網(wǎng)軟件的；
（五）擅自卸載或屏蔽統(tǒng)一防病毒軟件和桌面辦公安全管理系統(tǒng)軟件或變更其中配置的。第八十三條 在操作各業(yè)務系統(tǒng)時，由于違規(guī)操作，造成系統(tǒng)癱瘓時間超過監(jiān)管要求或數(shù)據(jù)永久丟失等重大責任事故的，給予責任人記過至解除勞動合同處分。
第八十四條 違反運行安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予直接責任人誡勉談話或經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記過處分，給予間接責任人通報批評處理：
（一）計算機機房值班人員擅自離崗的；
（二）計算機機房運行值班人員未按規(guī)定流程和方法操作，使各業(yè)務系統(tǒng)的正常運行受到影響的；
（三）操作人員崗位變動后不及時更改其操作權(quán)限的；
（四）違反機房管理制度，允許無關(guān)人員特別是外來人員進入機房重地的；
（五）未按規(guī)定設置操作級別和權(quán)限的，操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的，或未定期更換密碼的；
—
—
（六）違反系統(tǒng)升級、系統(tǒng)變更、應用軟件投產(chǎn)規(guī)程和版本管理的；
（七）系統(tǒng)管理和操作人員離開主機或者終端時沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的；
（八）重要業(yè)務系統(tǒng)未按規(guī)定進行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未對數(shù)據(jù)進行有效性檢驗的；
（九）其他危害本單位生產(chǎn)經(jīng)營系統(tǒng)運行安全行為的。
第八十五條
未按規(guī)定做好應急管理工作的，給予直接責任人誡勉談話或經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人警告至記過處分至記大過處分，給予間接責任人通報批評處理。
第八十六條 未經(jīng)審批擅自修改、變更本單位計算機軟件的，給予直接責任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責任人記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過處分，給予間接責任人通報批評處理。
第八十七條 故意破壞計算機系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設施的，給予責任人留用察看至解除勞動合同處分。
第八節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理
第八十八條 違反營業(yè)辦公場所安全防范規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）營業(yè)前、營業(yè)終未按規(guī)定進行安全檢查的；
（二）營業(yè)期間未執(zhí)行業(yè)務及崗位安全操作規(guī)程的；
（三）營業(yè)室現(xiàn)金區(qū)通勤門未保持封閉狀態(tài)，或非緊急情況下互鎖聯(lián)動門設置為雙開狀態(tài)的；
（四）允許手續(xù)不全或無關(guān)人員進入營業(yè)柜臺、守庫室、金庫等重點部位，或違規(guī)接受安全檢查的；
（五）違規(guī)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險物品的。
第八十九條 違反值班守護規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未按時上崗或擅自離崗，或未經(jīng)批準頂崗、替班的；
（二）未按規(guī)定進行巡查、報告和處置的；
（三）未按規(guī)定對出入人員及物品進行查驗登記，在禁止時間內(nèi)允許管庫人員進入庫房的；
—
—
（四）未按規(guī)定執(zhí)行雙人守庫的。
違反值班守護規(guī)定，在值守期間飲酒、玩牌、會客、留宿他人和賭博，或利用監(jiān)控設施看電視、錄像的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
第九十條 違反押運規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未執(zhí)行雙人押運，對1人押運準予提取現(xiàn)金，或在柜臺外攜款箱候車的；
（二）未認真檢查車輛，致使押運途中發(fā)生故障、事故的；
違反押運規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）違反押運程序，執(zhí)行押運任務擅離職守或取送款不到位的；
（二）酒后執(zhí)行押運任務或在押運途中飲酒的；
（三）擅自改變押運時間、地點、行車路線的；
（四）執(zhí)行任務時搭乘無關(guān)人員、裝載無關(guān)物品、辦理與押運無關(guān)事宜或?qū)⑦\鈔車挪作他用的；
（五）守護押運人員執(zhí)行任務時，未按規(guī)定隨身攜帶槍支彈藥、警械等防衛(wèi)器械，或未戴頭盔、未穿防彈衣的。
第九十一條 違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）未落實槍支管理規(guī)章制度，對持（管）槍人員審查、把關(guān)不嚴；違規(guī)擴大配槍持槍范圍，領(lǐng)導干部違規(guī)配槍、持槍的；
（二）執(zhí)行任務違反槍不離身規(guī)定的；
（三）執(zhí)行任務后未及時將槍彈入庫、入柜，或槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；
（四）槍支未按規(guī)定保養(yǎng)、保管造成損壞、丟失或影響正常使用的；
違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）槍彈使用不當，無故鳴槍、槍支走火致人傷亡，或動用槍支威脅、傷害他人，或擊
—
—
發(fā)槍彈不按規(guī)定報告的；
（二）違規(guī)出租出借槍支、私帶槍支外出或非公務用途攜帶使用槍支的；
（三）未經(jīng)批準購置、調(diào)撥槍支或通過非正常渠道購置槍支的。
第九十二條 違反安全設施管理規(guī)定，安全設施設備不完善或存在故障隱患，不及時報告和整改的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。
違反安全設施管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分：
（一）新建改建辦公樓、金庫、槍庫、營業(yè)場所、自助銀行等安全設施及購置租賃安全設備，不符規(guī)定程序和安全標準的；
（二）違反規(guī)定管理、使用和維護防衛(wèi)器械、消防器材及報警、通訊、監(jiān)控設施，或擅自挪動、拆除、損壞消防和安全防護設施、器材的。
第九十三條 違反日常安全管理規(guī)定，出現(xiàn)安全事故、案件未采取有效措施控制，或處置失當?shù)?，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
違反日常安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）落實安全責任制不到位，治保、聯(lián)防、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實的；
（二）對可預見的自然災害、安全事故、治安事件、刑事案件不采取預防措施的；
（三）守押等重點崗位人員不符條件上崗，未建立有效的操作規(guī)程、制定安全注意事項，未按規(guī)定辦理安全登記或安全交接手續(xù)的；
（四）未按規(guī)定履行對社會化守押等外包服務的管理及監(jiān)督職責的。
第九十四條 在消防管理、電氣操作與維護、特種設備操作、危險物品管理等安全管理工作中，違反有關(guān)安全管理規(guī)章和操作規(guī)程的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
—
—
第九節(jié) 違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)章制度的行為及處理
第九十五條 違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）無正當理由不執(zhí)行稽核、監(jiān)督檢查工作部署及任務方案的；
（二）違反稽核、監(jiān)督檢查工作程序的；
（三）對違規(guī)問題的認定，事實不清、定性不準、內(nèi)容失實的；
（四）對發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定督促整改、處理處罰的。
違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，未按規(guī)定進行序時稽核、專項稽核的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）丟失被稽核、監(jiān)督檢查單位賬簿、報表、憑證、文件等資料的；
（三）幫助被稽核對象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假，或擅自調(diào)整、修改和刪除審計報告的；
（四）因不履職，對重大問題應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的重大問題、線索隱瞞不報的。第九十六條 在接受稽核、監(jiān)督檢查過程中，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）阻撓、刁難檢查的，或拒絕提供與檢查事項有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報情況的，或?qū)巳藛T人身攻擊，惡意中傷的；
（二）采用不正當手段串通檢查人員隱瞞事實或弄虛作假的；
（三）拒不執(zhí)行處理決定和整改意見的。
第十節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度的行為及處理
第九十七條 違反人力資源管理有關(guān)規(guī)定，不服從組織調(diào)動、干部交流、崗位輪換、親屬回避或強制休假等規(guī)定的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：
違反人力資源管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴
—
31—
重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）在員工錄用、調(diào)配、晉升和考察中，隱瞞或歪曲事實真相的；
（二）違反規(guī)定和程序提拔、選聘管理人員的；
（三）對明知有違法違紀、重大違規(guī)行為或正在受司法機關(guān)、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員進行提拔重用的；
（四）在工作調(diào)動、機構(gòu)變動時突擊提拔管理人員或利用職權(quán)違反規(guī)定干預下屬單位管理人員選拔任免的；
（五）利用職權(quán)阻撓組織考察，營私舞弊，跑官要官的，故意隱瞞或歪曲事實真相的；
（六）違反規(guī)定要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女、其他親屬及身邊員工的或有賄選、拉票行為的；
（七）違反規(guī)定標準、權(quán)限和程序，擅自招錄、調(diào)入、辭退員工的，擅自動用自然減員指標增加員工或私招亂雇編制外員工的。
第九十八條 違反員工管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）對本系統(tǒng)負有到期債務經(jīng)催收不還的；
（二）因公外事出訪期間違反外事紀律，在境外發(fā)生有損國格、人格行為的；
（三）對有損本系統(tǒng)利益的重大事件或情況隱瞞不報的，或?qū)T工的異?；蜻`規(guī)行為，未及時報告或采取措施的；
（四）誣告陷害他人、搬弄是非、傳播小道消息、袒護違規(guī)人員、掩蓋事實，使其逃避制裁的；
（五）違規(guī)從事第二職業(yè)或中介業(yè)務的；
（六）采取不正當手段，騙取榮譽、獎勵、學歷、職務和專業(yè)技術(shù)職稱的。
第十一節(jié) 違反綜合管理規(guī)章制度的行為及處理
第一百條 違反公文處理規(guī)定，不按程序收發(fā)、傳遞公文或擅自修改已簽發(fā)文件的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
違反公文處理規(guī)定, 偽造、變造公文或盜用他人身份使用辦公自動化系統(tǒng)，從事非法活動
—
32—的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。
第一百零一條 違反印章管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）未按規(guī)定收繳、銷毀、廢止印章的；
（二）未按規(guī)定領(lǐng)用、使用、保管、交接印章的;
（三）在空白信函、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的;
（四）保管不善造成印章丟失、被盜、被換，或未及時報告并采取有效補救措施的。違反印章管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）私刻、偽造或變造印章、私自復制電子印章的；
（二）擅自為他人的信函、保函加蓋公章，造成損失的。
第一百零二條 違反檔案管理有關(guān)規(guī)定, 有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未按規(guī)定收集、登記、裝訂、整理、保管和交接紙質(zhì)、電子等歸檔文件的；
（二）違規(guī)調(diào)閱、查詢、銷毀、復制提供檔案的；
（三）未按規(guī)定設立專人管理信貸檔案的。（信貸）
違反檔案管理有關(guān)規(guī)定, 有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）檔案庫和檔案保管存在隱患，不及時報告并采取措施的，或造成檔案遺失、損毀的；
（二）未按規(guī)定對合同檔案進行移交、歸檔、保管，造成合同檔案文本毀損、丟失的；（法規(guī)）
違反檔案管理有關(guān)規(guī)定, 有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）違規(guī)銷毀檔案的；
（二）出賣檔案牟利的；
（三）因嚴重失職或管理混亂致使檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的；
（四）故意篡改、隱匿、毀壞、拆取、偽造、變造檔案資料的；
—
3—
（五）擅自對外透露、出借信貸檔案和相關(guān)資料的。（信貸）
（六）對抵債資產(chǎn)檔案資料管理不善造成毀損遺失的，致使抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)困難或形成損失。（風險）
第一百零三條 違反宣傳管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）制作、發(fā)布廣告不符合企業(yè)文化要求的；
（二）擅自接受新聞媒體采訪或?qū)ν庑麄鞯模?/p>
（三）輿情監(jiān)測控制不力的；
（四）制作、復制、傳播、發(fā)布損壞本系統(tǒng)形象材料或電子文檔的；
（五）擅自對外公布未經(jīng)批準和未經(jīng)核實的信息，受到監(jiān)管部門批評或被新聞媒體曝光的。第一百零四條 違反后勤管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
（一）未按規(guī)定定期檢查、保養(yǎng)車輛，致使車輛發(fā)生故障或事故的；
（二）違規(guī)使用公務車輛或私自將公務車輛交予他人駕駛的；
（三）隱瞞包庇交通肇事行為的；
（四）未按規(guī)定導致車輛及其他財產(chǎn)保險脫保的；
（五）因保管或使用不當造成本單位財產(chǎn)損壞、丟失的，或庫房物品賬實不符的；
（六）擅自分發(fā)單位物資，故意損壞本單位財產(chǎn)及其相關(guān)設施的；
（七）對調(diào)出人員不按規(guī)定辦理交接手續(xù)，導致資產(chǎn)流失的；
（八）對辦公設備、房屋等維護保養(yǎng)或使用不當，造成損失的；
（九）對物業(yè)管理等服務機構(gòu)未履行監(jiān)督檢查職責的；
（十）沒有及時辦理、年檢工商營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼證、稅務登記證的；丟失金融許可證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、房產(chǎn)原始檔案及其他有關(guān)重要證照資料的。
第一百零五條 違反信訪管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：
—
4—
（一）辦理信訪事項推諉、敷衍，無正當理由未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項、反饋辦理結(jié)果，或拒不執(zhí)行上級信訪處理意見的；
（二）對屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項不予受理或未按規(guī)定程序辦理的；
（三）未制定、及時修訂信訪應急預案的；
（四）對按要求應該預警的群訪事件而沒有預警的；
（五）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定報告并及時啟動信訪應急預案的。
違反信訪管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）違規(guī)將信訪人的檢舉揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉揭發(fā)人員或單位的；
（二）對可能給本系統(tǒng)或社會造成影響的重大、緊急信訪事項和信訪信息，漏報、瞞報、謊報，或授意他人瞞報、謊報的。
第一百零六條 違反查辦案件管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）對發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索及重大違規(guī)問題，不按規(guī)定報告或謊報、漏報、錯報、瞞報的；
（二）未按規(guī)定及時控制涉案嫌疑人或有效控制涉案資金的；
（四）應查未查、應處理未處理涉案責任人，或調(diào)查處理嚴重失實的；
（五）對上級監(jiān)察部門要求查辦的案件或糾正的決定，拒不執(zhí)行的。
第一百零七條 違反法律合規(guī)管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
（一）應提交進行合規(guī)審查或法律審查而未提交的；或提交的文本不真實、不完整、不及時的；
（二）在合規(guī)審查或法律審查中存在嚴重過失的；
（三）對合規(guī)審查意見或法律審查意見拒不采納的。
第一百零八條 違反合同管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：
—
5—
（一）合同文本要素填寫不全或錯誤，從而影響合同效力的；
（二）擅自修改合同文本內(nèi)容的；
（三）擅自變更、解除合同的；
（四）未按管理權(quán)限履行審批程序，或逆程序操作簽訂合同，或應簽訂合同而未簽訂合同的；
（五）未經(jīng)審核，在對方當事人的法定代表人、負責人或其授權(quán)代理人、企業(yè)法人的分支機構(gòu)未取得合法授權(quán)的情況下，即與其簽署合同的；
（六）無正當理由，怠于行使合同重要權(quán)利、擅自放棄合同重要權(quán)利，或者不依據(jù)合同約定履行重要義務的；
（七）未按外部規(guī)定和合同約定履行登記等程序，影響合同效力的。
違反合同管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）未按合同文本內(nèi)容規(guī)定履行合同的；
（二）未按規(guī)定簽訂對外產(chǎn)生權(quán)利義務關(guān)系的重大經(jīng)濟合同，或簽訂后擅自變更，致使本系統(tǒng)利益受損的；
（三）違反規(guī)定或越權(quán)開立保函、資信證明、存款證明、票據(jù)和對外提供擔保的，或開具后未按規(guī)定履行監(jiān)管責任的。
第一百零九條 違反訴訟管理有關(guān)規(guī)定，對經(jīng)濟糾紛案件費用違規(guī)列支或者對經(jīng)濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的，給予責任人經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。
違反訴訟管理有關(guān)規(guī)定，在訴訟案件調(diào)查取證或?qū)徖砥陂g，拒絕配合法律中介機構(gòu)、案件審理法院調(diào)查取證的，或者提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。
違反訴訟管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）不按規(guī)定上報、越權(quán)處理的；或逆程序聘請法律中介機構(gòu)代理訴訟案件，致使訴訟案件結(jié)果失敗，給單位權(quán)益造成損失的；
（二）在法律規(guī)定的期間內(nèi)未有效主張權(quán)利，無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的，或超出上訴期限、申請再審期限、執(zhí)行期限、保證期限、債權(quán)申報期限的，致使本系統(tǒng)合法權(quán)益保護超過或喪失訴訟時效的；
—
—
（三）代理訴訟案件過程中，與他人惡意串通損害本系統(tǒng)權(quán)益的。第一百一十條
違反仲裁管理規(guī)定的，參照訴訟管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第一百一十一條 違反保密管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至解除勞動合同處分：
（一）在案件糾紛管理或處理程序中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；（法規(guī)）
（二）違反辦案紀律，辦案程序不合法，泄露辦案秘密的；（紀檢）
（三）泄漏尚未處置資產(chǎn)保留底價的；（風險）
（四）違反呆賬核銷保密制度，對借款人和擔保人泄露呆賬核銷情況的；（風險）
（五）擅自泄漏風險報告內(nèi)容的；（風險，處分類型不一致）
（六）在操作和接觸核心業(yè)務系統(tǒng)時，盜取或泄露客戶信息的；（科技）
（七）將本單位涉密的計算機軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有、復制或者借給外單位的。（科技）
（八）泄露押運秘密的（安全保衛(wèi)）
（九）違反保密規(guī)定或未經(jīng)授權(quán)，擅自向被審計稽核、監(jiān)督檢查對象和有關(guān)人員泄漏敏感事項和內(nèi)容的；（稽核）
（十）違反組織原則，擅自泄露考核、任免機密的。（人事）
第一百一十二條 違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：
（一）利用職權(quán)無償借用、占用單位或客戶財產(chǎn)的；
（二）收受回扣或好處費的；
（三）收受客戶贈送的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證和禮品的；
（四）要求客戶報銷費用或者購買供應商提供的明顯低于市場價格的房屋、車輛或其他商品的；
（五）對客戶提出特殊要求，為本人、家屬及親友牟取私利的；
（八）具有商業(yè)賄賂、不正當競爭行為的；
（九）具有其他徇私舞弊、牟取私利的。
第一百一十三條 有以下行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至解除勞動合 同處分：
（一）無正當理由經(jīng)常遲到、早退或者擅離職守，經(jīng)批評教育無效的；
（二）在辦公或營業(yè)場所無理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和單位社會形 象的；
—
—
（三）服務態(tài)度惡劣、故意刁難、侵占客戶利益或多次被客戶投訴的；
（四）工作推諉扯皮，對于下級的請示無正當理由未按規(guī)定給予答復的。
（六）以個人或親屬名義向有業(yè)務關(guān)系的客戶借款，獲取利益的。
（七）對他人進行恐嚇、誹謗或?qū)嵤┢渌绊懝ぷ髦刃蛐袨榈模?/p>
（八）在與本系統(tǒng)有直接業(yè)務關(guān)系的單位兼職或參股，經(jīng)商辦企業(yè)的；
（九）對管理人員違規(guī)授意或指令不抵制、不報告，或迎合辦理的。
第一百一十四條 有以下行為之一的，給予有關(guān)責任人解除勞動合同處分：
（一）經(jīng)公安、司法部門認定，接受色情服務或參與賣淫、嫖娼、走私、吸 毒、販毒、賭博的；
（二）貪污、挪用公款或收受、索取賄賂的；
（三）私分單位錢物或盜竊單位公私財物，構(gòu)成案件的；
（四）參與并組織非法集資，（五）參與偽造、變造金融票證的；
（六）參與詐騙本系統(tǒng)或其他金融機構(gòu)貸款或信用證、票據(jù)、保函、信用卡等詐騙活動的；利用工作之便為詐騙活動提供便利的;
（七）被依法追究刑事責任的。
第五章 處理權(quán)限及程序 第一節(jié) 處理權(quán)限
第一百一十五條 省聯(lián)社、各市地聯(lián)社（辦事處）和縣級聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行）分別按照員工管理權(quán)限對違規(guī)行為進行處理。
第一百一十六條 對員工違規(guī)行為應給予紀律處分的，處理權(quán)歸監(jiān)察部門。監(jiān)察部門將處理決定抄送同級人力資源部門。
第一百一十七條 對員工違規(guī)行為應給予其他處理的，處理權(quán)歸各職能部門。
第一百一十八條 市地聯(lián)社（辦事處）、縣級聯(lián)社對違規(guī)員工給予紀律處分的，應報上一級監(jiān)察部門備案。
第二節(jié) 紀律處分程序
第一百一十九條 對違規(guī)人員進行紀律處分時，要事實清楚、證據(jù)確鑿；要將違規(guī)事實告知被調(diào)查人，要聽取被調(diào)查人的陳述和申辯。
第一百二十條 業(yè)務管理部門和其他監(jiān)督部門在實施管理和監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)需要給予紀律處分的，應移交監(jiān)察部門，同時提交經(jīng)調(diào)查人員簽字的違規(guī)事實調(diào)查報告、證據(jù)材料、違規(guī)事實核實材料、責任人陳述材料等。
—
—
第一百二十一條 紀律處分由各級監(jiān)察部門依據(jù)違規(guī)事實提出處理意見，提交本級聯(lián)社理事長辦公會研究決定后，發(fā)出《處理決定書》，并辦理相關(guān)手續(xù)。
第一百二十二條 給予違規(guī)人員解除勞動合同處分的，應由本級聯(lián)社理事長辦公會提出處理意見，經(jīng)本級聯(lián)社員工代表大會通過后執(zhí)行，由本級聯(lián)社人力資源部門將《解除勞動關(guān)系通知書》送達到被處理人并辦理相應手續(xù)（勞務派遣人員退回勞務派遣公司），并報省聯(lián)社人力資源部門備案。
第一百二十三條 對違規(guī)人員作出紀律處分后，監(jiān)察部門應當將紀律處分決定送達被處分人；無法送達的，由送達人員在送達通知書上注明情況或在一定范圍內(nèi)進行公告。
第一百二十四條 對違規(guī)人員作出紀律處分后，同時由人力資源部門執(zhí)行經(jīng)濟處罰。
第三節(jié) 其他處理程序
第一百二十五條
經(jīng)濟處罰由相應的職能部門向責任人下達《經(jīng)濟處罰通知書》，并同時抄送財會部門；扣減薪酬的要將《經(jīng)濟處罰通知書》或處理文件交人力資源部門執(zhí)行。
第一百二十六條 經(jīng)濟處罰應納入執(zhí)行機構(gòu)財務核算，列專戶管理。經(jīng)濟處罰納入營業(yè)外收入科目核算。
第一百二十七條 誡勉談話由本級或上一級職能部門或監(jiān)察部門負責施行；通報批評由縣級聯(lián)社以上（含）機構(gòu)作出決定。
第一百二十八條 須責令辭職的，要求違規(guī)人員本人限期提出辭呈。拒不辭去職務的，應予以免職。
第四節(jié) 爭議處理程序
第一百二十九條 因違規(guī)行為受到紀律處分的員工對處分決定不服的，可在收到處分決定之日起15日內(nèi)，向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復審。復審部門應在受理之日起30日內(nèi)作出復審決定。
被處分人對復審決定仍不服的，可在收到復審決定之日起30日內(nèi)，向上一級監(jiān)察部門申請復核，復核部門在受理之日起60日內(nèi)作出復核決定。復核決定為最終決定。
第一百三十條 因違規(guī)行為受到其他處理的員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起15日內(nèi)，向作出處理決定的部門申請復審。復審部門應在受理復審之日起30日內(nèi)作出復審決定。
對復審決定仍不服的，可在收到復審決定之日起30日內(nèi)，向復審部門的上級主管部門申請復核，復核部門在受理之日起60日內(nèi)作出復核決定。復核決定為最終決定。
遇案情重大、復雜或者有其他特殊情況時，報經(jīng)批準后，可以適當延長作出復審或復核決定的時間。
—
—
第一百三十一條 違規(guī)行為受到處罰后發(fā)生勞動爭議的，可向當?shù)貏趧訝幾h調(diào)解機構(gòu)申請調(diào)解，也可直接向當?shù)貏趧又俨脵C構(gòu)申請仲裁。
第一百三十二條 復審、復核、調(diào)解、仲裁期間不影響原決定的執(zhí)行。
第五節(jié) 檔案管理
第一百三十三條 各級農(nóng)村合作金融機構(gòu)要建立對違規(guī)行為員工進行處理的檔案管理制度。從違規(guī)事實的調(diào)查、違規(guī)行為的認定、違規(guī)損失的確認到最后處理決定等程序的相關(guān)材料要全部裝檔管理。
（一）對員工違規(guī)行為進行的調(diào)查材料。包括：違規(guī)事實調(diào)查報告、證據(jù)材料、違規(guī)事實核實材料、責任人陳述材料和相關(guān)談話記錄等。
（二）對違規(guī)員工處理決定的相關(guān)材料。是指違規(guī)行為處理決定材料，包括：各種紀律處分決定書、紀律處分送達回執(zhí)、各種其他處理決定書、濟處罰通知書、相關(guān)處理意見的正式文件等。
第六章 附則
第一百三十四條 本辦法施行前的違規(guī)行為，按照“從舊兼從輕”的原則執(zhí)行。第一百三十五條 本辦法自發(fā)布之日起實施，《黑龍江省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》同時廢止。
—
—
第二篇：**省農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法學習考試題庫
**省農(nóng)村合作金融機構(gòu)
員工違規(guī)行為處理辦法學習考試題庫
滿分為100分，答題時間為60分鐘
一、單選題（共15題，每題2分，共30分，題庫23道題）
1.應當受到行政處分的有關(guān)責任人，在作出處分決定前已退休的，不再給予處分，但應給予
以上處分的，根據(jù)受到的處分等級，按照規(guī)定程序相應降低或者取消其享受的待遇。（）
A.記大過
B.降級
C.撤職
D.留用察看
答案：B
2.工作人員受到行政處分的，應同時扣減績效工資。受到警告處分的，扣減處分決定績效的5%；受到記過處分的，扣減處分決定績效的；受到記大過處分的，扣減處分決定績效的;受到降級處分的，重新確定薪酬標準。（）
A.10%
20%
B.5%
20%
C.10%
15%
D.15%
20%
答案：C
3.工作人員因違規(guī)行為需給予
處分的，應當事先書面告知本級工會。（）
A.降級
B.撤職
C.留用察看
D.開除
答案：D
4.群體性事件是指發(fā)生
人以上圍堵或者沖擊辦公和營業(yè)場所，或發(fā)生由本機構(gòu)轉(zhuǎn)向政府、監(jiān)管等有關(guān)部門以及上級機構(gòu)、部門上訪等的。（）
A.5
B.10
C.15
D.20
答案：B
5.轄內(nèi)發(fā)生案件、風險事件，機構(gòu)、部門、網(wǎng)點負責人、相關(guān)崗位人員任職不足
個月，且到崗后有效履行職責，主動采取有效措施化解風險或降低損失的，可視具體情況從輕、減輕或免于處理。（）
A.3
B.6
C.9
D.12
答案：B
6.重大、惡性案件是指，涉案金額
萬元（含）以上的；性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；監(jiān)管機構(gòu)認定的其他重大、惡性案件。（）
A.100
B.500
C.1000
D.2000
答案：C
7.實施經(jīng)濟處罰，高管人員每人每次不低于
元，其他人員每人每次不得低于人民幣
元。（）
A.600
300
B.1000
200
C.1000
500
D.2000
1000
答案：B
8.對有關(guān)責任人作出經(jīng)濟處理、人事處理及行政處分等處理決定后，應在個工作日內(nèi)送達被處理人本人簽收，并同時告知復議期限和部門。（）
A.5
B.7
C.10
D.15
答案：C
9.工作人員對違規(guī)行為處理決定不服的，可自收到處理決定之日起
個工作日內(nèi)，向作出處理決定的機構(gòu)、部門提出書面復議申請。（）
A.5
B.7
C.10
D.15
答案：D
10.復議機構(gòu)、部門應自受理之日起個
工作日內(nèi)作出復議決定，如遇違規(guī)問題重大、復雜或者有其他特殊情況的，經(jīng)主要領(lǐng)導批準，可適當延長作出復議決定的時間，延長期限最多不超過
。（）
A.15
一個月
B.30
一個月
C.30
兩個月
D.45
兩個月
答案：B
11.工作人員對處理復議決定仍不服的，可自收到復議決定之日起
日內(nèi)向作出處分決定機構(gòu)的上一級機構(gòu)有權(quán)部門申請復核，復核部門應自受理之日起
日內(nèi)作出復核決定。（）
A.7
B.15
C.15
D.30
答案：C
12.《**省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》（2019版）自
起施行。（）
A.2019年10月1日
B.2019年11月1日
C.2019年12月1日
D.2020年1月1日
答案：A
13.工作人員受到留用察看一年處分的，期滿后仍不符合重新使用條件的，延長留用察看期限，留用察看期限最長不得超過
。（）
A.半年
兩年
B.一年
兩年
C.半年
三年
D.一年
三年
答案：B
14.各級領(lǐng)導及管理人員未有效履行管理責任，導致縣區(qū)級農(nóng)合機構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予案防第一責任人（理、董事長）經(jīng)濟處理、人事處理及
以上處分；給予機構(gòu)負責人（主任、行長）經(jīng)濟處理、人事處理及
以上處分；給予分管負責人經(jīng)濟處理、人事處理及
以上處分；給予相關(guān)負責人
以上處分。（）
A.記過
記大過
撤職
警告
B.記大過
記過
撤職
警告
C.記過
記大過
降級
記過
D.記大過
記過
降級
記過
答案：A
15.發(fā)生損失金額
萬元以上責任性案件的，縣級農(nóng)合機構(gòu)案防第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職；設區(qū)市轄農(nóng)合機構(gòu)發(fā)生損失金額
萬元以上責任性案件的，審計中心案防第一責任人、分管負責人必須引咎辭職。（）
A.50
300
B.100
300
C.100
500
D.100
1000
答案：D
16.各級領(lǐng)導及管理人員授意、指使、強令、脅迫工作人員違規(guī)操作的，給予
處分；造成不良后果的，給予
處分。（）
A.警告至記過
記大過至留用察看
B.警告至記大過
降級至開除
C.記大過至降級
撤職至開除
D.記大過至撤職
留用察看至開除
答案：B
17.各級領(lǐng)導及管理人員為完成工作指標或任務、騙取獎勵、榮譽等利益，采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟事實、虛假核算、虛列收入或費用等不正當手段弄虛作假，或者授意、指使、強令、脅迫工作人員從事上述行為的，收回所授予的獎勵和榮譽，并給予
處分。（）
A.警告至記過
B.警告至記大過
C.記過至降級
D.記過至撤職
答案：B
18.各級領(lǐng)導及管理人員授意、指使、強迫、威脅審計、風險、合規(guī)、巡查、督查及其他監(jiān)督檢查部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報虛假情況，對重大問題、重要數(shù)據(jù)和事實隱瞞不報、歪曲事實、避重就輕、就小棄大反映，情節(jié)嚴重的，給予
處分。（）
A.記過至降級
B.記大過至降級
C.降級至留用察看
D.降級至開除
答案：D
19.各級領(lǐng)導及管理人員授意、指使、強令、暗示工作人員或利用工作之便，在授信、業(yè)務審批、合作機構(gòu)資質(zhì)、交易對手選擇、采購或外包業(yè)務及招投標等工作環(huán)節(jié)設租尋租，從中牟取私利的，收繳違規(guī)所得，同時給予
處分。（）
A.警告或記過
B.記過或記大過
C.記大過或降級
D.降級或撤職
答案：B
20.各級領(lǐng)導及管理人員不按規(guī)定對重要崗位人員進行崗位輪換、親屬回避、強制休假，或干擾崗位輪換、親屬回避、強制休假，造成案件（風險）或事故的，責令限期改正并給予
處分。（）
A.警告或記過
B.記過或記大過
C.記大過或降級
D.降級或撤職
答案：A
21.工作人員因涉嫌違法犯罪，被依法追究刑事責任的，給予
處分。（）
A.記過
B.記大過
C.留用察看
D.開除
答案：D
22.工作人員在被處分期間又發(fā)現(xiàn)其他違規(guī)行為的，應對新發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為作出處理；需給予行政處分的，處分期為原處分尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和，處分期最長不得超過個
月。（）
A.48
B.36
C.24
D.12
答案：A
23.違反員工行為管理有關(guān)規(guī)定，員工連續(xù)曠工
天，或者一年以內(nèi)累計曠工時間超過
天，給予解除勞動合同處理。（）
A.7
B.10
C.15
D.30
答案：C
二、多選題（共20題，每題3分，共60分，題庫共27道題）
1.違規(guī)行為處理應遵循的原則包括（）
A.把握政策，寬嚴相濟
B.預防為主，重在警示
C.盡職免責，失職問責
D.錯罰相當，懲教結(jié)合E.客觀公正，依法合規(guī)
答案：ABCDE
2.違規(guī)行為處理類型包括（）
A.批評教育
B.經(jīng)濟處理
C.人事處理
D.黨紀處理
E.行政處分
答案：ABCE
3.批評教育包括（）
A.責令限期改正
B.書面檢查
C.告誡談話
D.通報批評
答案：ABCD
4.工作人員受到處理的限制包括（）
A.受到批評教育、經(jīng)濟處理的人員，6個月內(nèi)不得評先評優(yōu)；受到人事處理的人員，6個月內(nèi)不得晉升職務職級，不得評先評優(yōu)
B.受到行政處分（開除除外）的人員，在解除處分之前，不得晉升職務職級、工資檔次和專業(yè)技術(shù)職務，不得評先評優(yōu)
C.受到降級處分的人員，自處理生效之日起,根據(jù)所降職務級別降低相對應的行員等級
D.受到責令辭職、免職處理的人員，自處理生效之日起一年內(nèi)不得擔任與原任職務相當?shù)念I(lǐng)導職務，兩年內(nèi)不得提拔
E.受到留用察看處分的人員，其職務（含專業(yè)技術(shù)職務）自然撤銷，留用察看期間按照**省政府規(guī)定的最低工資標準發(fā)放薪酬
答案：BCDE
5.《**省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱不良后果，是指因違規(guī)導致的下列情形之一。（）
A.發(fā)生監(jiān)管機構(gòu)認定范圍的案件，涉案金額100萬元以下或造成直接經(jīng)濟損失金額100萬元以下的B.累計形成個人客戶不良貸款300萬元以上1000萬元以下或貸款損失金額100萬元以下的C.累計形成法人客戶不良貸款1000萬元以上3000萬元以下或貸款損失金額500萬元以下的D.對單位聲譽造成嚴重負面影響或聲譽風險的E.重要系統(tǒng)運行故障或癱瘓，導致業(yè)務服務時段轄內(nèi)所有機構(gòu)對外服務業(yè)務無法正常開展半小時（含）以上三小時以下的答案：ABCE
6.下列情形中，符合從輕、減輕處理的包括（）
A.違規(guī)情節(jié)輕微，未造成損失或不良影響的B.有證據(jù)證明，因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外
C.自查發(fā)現(xiàn)、主動報告、揭露違法違規(guī)行為、案件或風險的D.主動采取措施消除或減輕危害后果的答案：ABCD
7.下列情形中，符合免于責任追究的包括（）
A.嚴格按照管理程序及有關(guān)規(guī)定進行業(yè)務創(chuàng)新，出現(xiàn)失誤或產(chǎn)生損失的B.因受到暴力或脅迫實施違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的C.因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施的D.有證據(jù)證明，在發(fā)現(xiàn)案件、風險事件、責任事故前，已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報違規(guī)違紀或案件線索的E.有證據(jù)證明，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見的答案：ABCDE
8.《**省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱有關(guān)責任人包括（）
A.直接責任人
B.間接責任人
C.管理責任人
D.領(lǐng)導責任人
E.其他責任人
答案：ABCD
9.對違規(guī)行為處理的基本標準包括（）
A.情節(jié)輕微,且未造成后果的,給予批評教育、經(jīng)濟處理或人事處理
B.情節(jié)嚴重或造成不良后果的，給予警告或記過處分
C.情節(jié)特別嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分
D.對于適用于行政處分的情形，可根據(jù)違規(guī)情節(jié)、后果一并給予批評教育、經(jīng)濟處理和人事處理
答案：ABCD
10.以下關(guān)于案件問責描述正確的是（）
A.發(fā)生涉案金額人民幣100萬元（不含）以下案件的，給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人記過以上處分
B.發(fā)生涉案金額人民幣100萬元（含）以上案件的，給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人記大過以上處分
C.發(fā)生涉案金額人民幣500萬元（含）以上案件的，給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人降級以上處分
D.發(fā)生重大、惡性案件的，給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人撤職以上處分
答案：AB
11.需要省聯(lián)社進行處理的違規(guī)行為包括（）
A.監(jiān)管機構(gòu)認定范圍的重大、惡性案件
B.省聯(lián)社工作人員（含審計中心）和屬于省聯(lián)社管理權(quán)限內(nèi)高管人員的違規(guī)行為
C.具有明顯風險特征的集體違規(guī)
D.造成重大責任事故的E.省聯(lián)社認為需要處理的其他性質(zhì)嚴重的違規(guī)行為
答案：ABCDE
12.對于無法送達的處理決定，由送達人員在送達通知書上注明情況或通過等有效方式送達，并留存簽收記錄。（）
A.張貼送達
B.公證送達
C.郵寄送達
D.公告送達
答案：BCD
13.各級領(lǐng)導及管理人員在經(jīng)營管理決策中有下列行為之一的，應當責令辭職，并給予記大過至開除處分。（）
A.重大經(jīng)營活動不符合法律法規(guī)、國家政策、金融監(jiān)管要求，嚴重損害單位聲譽或造成重大損失、風險的B.重大經(jīng)營活動的目的或目標不符合單位利益，或決策、執(zhí)行的程序和方法失當，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務發(fā)展的C.重大改革方案的決策、執(zhí)行出現(xiàn)嚴重失誤，影響所轄機構(gòu)穩(wěn)定，或有其他嚴重影響機構(gòu)穩(wěn)定的不當決定或行為，造成不良后果的D.在重大決策過程中超越授權(quán)或工作權(quán)限，造成不良后果的E.違反民主決策程序，個人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大事項決策、重要人事事項、重大項目安排和大額資金運作等重大事項，拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成不良后果的答案：ABCDE
14.各級領(lǐng)導及管理人員未有效履行管理責任，導致縣區(qū)級農(nóng)合機構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以下案件的，對機構(gòu)負責人處理表述正確的是（）
A.給予案防第一責任人（理、董事長）經(jīng)濟處理、人事處理及警告以上處分
B.給予機構(gòu)負責人（主任、行長）經(jīng)濟處理、人事處理及記過以上處分
C.給予分管負責人經(jīng)濟處理、人事處理及降級以上處分
D.給予相關(guān)負責人經(jīng)濟處理或人事處理
答案：ABCD
15.各級領(lǐng)導及管理人員未履行或未充分履行管理職責，效能嚴重低下，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。（）
A.經(jīng)營管理活動成本失控，造成重大損失或浪費的B.未完成上級機構(gòu)布置的重要工作任務，造成重大損失或不良影響的C.遲報、漏報、錯報重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標準，后果或情節(jié)嚴重的D.有其他效能低下的行為，造成嚴重后果的答案：ABCD
16.各機構(gòu)經(jīng)營管理中有下列情形之一的，責令限期改正，并給予機構(gòu)領(lǐng)導及管理人員警告或記過處分；造成不良后果的，給予記大過或降級處分。（）
A.違反規(guī)定開辦新業(yè)務的B.違反規(guī)定進行投資活動的C.對下級報告的重要事項無正當理由未按規(guī)定時間和要求答復，造成不良影響的D.對上級的決定、批示無正當理由未按規(guī)定時間和要求執(zhí)行，造成不良影響的E.違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定，造成嚴重負面影響及輿情的答案：ABCDE
17.經(jīng)營管理中，有下列情形之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至留用察看處分。（）
A.從事規(guī)定范圍外的業(yè)務活動的B.從事超出本人權(quán)限的業(yè)務活動或操作的C.擅自利用他人權(quán)限從事業(yè)務活動或操作的D.超越授權(quán)權(quán)限任免、聘用人員的E.超越授權(quán)權(quán)限購置、處置重大資產(chǎn)的答案：ABCDE
18.授權(quán)工作中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責任人警告或記過處分；造成不良后果的，給予記大過或降級處分；造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。（）
A.未經(jīng)審批或授權(quán)，擅自開辦業(yè)務或超范圍經(jīng)營的B.違反規(guī)定進行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)的C.因授權(quán)不明確，未經(jīng)請示擅自開展業(yè)務經(jīng)營的D.違反規(guī)定或相應授權(quán)條款開展經(jīng)營管理活動的E.采取化整為零等變通的方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的答案：ABCDE
19.《**省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱突出或立功表現(xiàn)是指（）
A.獲得設區(qū)市人民政府、省級政府部門（含）以上授予榮譽稱號或表彰的B.經(jīng)上級機構(gòu)認定在機構(gòu)經(jīng)營、業(yè)務營銷及社會活動中貢獻突出，并對單位產(chǎn)生明顯社會、經(jīng)濟效益的C.舉報、制止重大違規(guī)違紀行為或案件屬實的D.挽回重大經(jīng)濟損失或避免重大風險損失的答案：ABCD
20.違反信貸業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）
A.偽造、變造、竊取客戶資料發(fā)放貸款或辦理假名、借名、頂名等冒名貸款的B.通過授意、指使、強迫、威脅等手段，向關(guān)系人發(fā)放貸款的C.內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取貸款或幫助、默許客戶編造虛假信息資料的；
D.幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或通過假破產(chǎn)、假改制等方式逃廢債務的；
E.發(fā)放跨區(qū)、以貸收息貸款或辦理壘大戶（化整為零）貸款的答案：ABCDE
21.違反財務管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）
A.侵占截留各項收入、應收應付款項或其他資金的B.通過隱匿各項收入、虛列各項支出、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等形式，設立和使用“小金庫”的C.從事賬外經(jīng)營，或私設賬外賬的D.違規(guī)虛增收入、虛減利潤，虛報盈虧，導致利潤不實的答案：ABCD
22.違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）
A.未按規(guī)定履行決策和審批程序擅自投資的B.在固定資產(chǎn)管理、辦公樓購建、網(wǎng)點建設、基建裝修過程中，徇私舞弊、弄虛作假、暗箱操作或牟取私利的C.固定資產(chǎn)出租水電費、固定資產(chǎn)處置、租金等收入不入賬，設立“小金庫”的D.超權(quán)限、超預算、超標準或超面積進行固定資產(chǎn)購建、裝修的答案：BC
23.違反采購管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）
A.在采購過程中，通過不正當手段牟取私利的B.違反招投標規(guī)定，徇私舞弊、弄虛作假、暗箱操作、干預或操縱招投標的C.開標（談判）前泄露采購項目標底的D.與供應商或投標人串通，損害單位利益的E.利用關(guān)聯(lián)交易輸送利益的答案：ABCDE
24.違反人力資源管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予記大過至留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）
A.提拔管理人員未履行民主推薦、組織考察或公開競聘、黨委研究程序的B.個人決定管理人員任免，或者個人、少數(shù)人改變集體作出的任免決定的C.未堅持選拔任用工作規(guī)定和程序，造成用人失察失誤、“帶病上崗”的D.在考察選拔任用工作中隱瞞或歪曲事實真相，泄露動議、民主推薦、民主測評、醞釀、討論決定等有關(guān)情況的E.未按規(guī)定報上級或監(jiān)管部門批復、備案或資格審查，任命（聘任）管理人員的答案：ABCDE
25.違反接待管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予批評教育或經(jīng)濟處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。（）
A.超標準業(yè)務接待的B.未經(jīng)批準擅自增加接待項目、接待人員的C.在接待費中列支應當由接待對象承擔的費用的D.以舉辦會議、培訓等名義列支、轉(zhuǎn)移、隱匿接待費開支的答案：ABCD
26.違反法人治理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一的，給予批評教育或經(jīng)濟處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。（）
A.董（理）事會集體決策違規(guī)辦理業(yè)務的B.董（理）事會及其下設專門委員會成員組成不符合規(guī)定的C.未按規(guī)定設立獨立董事、監(jiān)事會無外部監(jiān)事的D.董（理）事會、股東（社員）代表大會、經(jīng)營管理層等組織機構(gòu)議事規(guī)則不完備或未按規(guī)定履職的E.董（理）事會、經(jīng)營管理層下設專門委員會議事規(guī)則不完備或未按規(guī)定履職的答案：ABCDE
27.違反員工行為管理有關(guān)規(guī)定，工作人員有下列行為之一，給予撤職至開除處分。（）
A.涉嫌黃、賭、毒、黑、傳銷等違反社會公序良序、法律法規(guī)行為的B.從事非法金融活動，或利用單位名義從事“飛單”業(yè)務，或為非法金融提供資金、服務的C.直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔?；蚍欠Y等活動，或充當資金掮客的D.為過橋貸款、還舊借新貸款等提供資金從中牟利的E.利用職務和崗位之便進行吃、拿、卡、要、借、報的答案：ABCDE
三、判斷題(共10題，每題1分，共10分，題庫共18道題)
1.批評教育、經(jīng)濟處理、人事處理及行政處分可合并使用，但對于應當給予行政處分的情形，不得以經(jīng)濟處理或其他方式代替。（）
答案：A
√
2.行政處分的期限為：警告6個月，記過12個月，記大過18個月，降級（職）、撤職24個月，留用察看24個月。（）
答案：B
×
3.解除留用察看處分后兩年內(nèi)，不得擔任與原任職務相當或高于原任職務的職務。（）
答案：A
√
4.工作人員受到行政處分，處分解除后不再受原處分影響；并處行政處分、經(jīng)濟處理、人事處理或其他處理的，解除行政處分不影響其他處理種類的執(zhí)行。（）
答案：B
×
5.直接經(jīng)濟損失是指與違規(guī)行為有直接因果關(guān)系而造成資金損失或財產(chǎn)損毀的實際價值。（）
答案：A
√
6.《**省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度內(nèi)按較重的處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加一檔以上處理。（）
答案：A
√
7.工作人員因同一違規(guī)行為觸犯兩條以上處理規(guī)定的，依照較重的規(guī)定處理；工作人員因不同違規(guī)行為觸犯兩條以上處理規(guī)定的，應綜合考慮其違規(guī)情節(jié)和后果，進行合并問責。（）
答案：A
√
8.《**省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱領(lǐng)導責任人，是指在職責范圍內(nèi)，對直接主管或參與決策的工作未履行或未有效履行職責，對違規(guī)行為及后果、案件的發(fā)生負有領(lǐng)導責任的人員。（）
答案：A
√
9.發(fā)生監(jiān)管機構(gòu)認定范圍的案件，應對上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。（）
答案：B
×
10.對工作人員作出行政處分決定后，司法機關(guān)、行政機關(guān)等依法改變原生效判決、裁定、決定等，對原行政處分決定產(chǎn)生影響的，應當根據(jù)改變后的生效判決、裁定、決定等重新作出相應處理。（）
答案：A
√
11.對于被處理人的復議申請，作出原處理決定的機構(gòu)、部門應對復議資料進行審核，在10個工作日內(nèi)作出受理或不予受理的決定，通知復議申請人。（）
答案：B
×
12.處理決定作出后，被處理人在規(guī)定期限內(nèi)未提出復議的，處理決定自印發(fā)之日起生效；被處理人在規(guī)定期限內(nèi)提出復議的，處理決定自復議決定作出之日起生效。復議決定不得重于原處理決定。（）
答案：A
√
13.工作人員在受行政處分（留用察看、開除除外）期間有悔改表現(xiàn)，且未再次發(fā)生違規(guī)行為的，處分期滿后，自動解除處分。（）
答案：A
√
14.設區(qū)市轄農(nóng)合機構(gòu)發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，給予案防第一責任人（審計中心主任）經(jīng)濟處理、人事處理及記大過以上處分；給予分管負責人（審計中心副主任）經(jīng)濟處理、人事處理及降級以上處分。（）
答案：B
×
15.行政處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。（）
答案：A
√
16.工作人員在受行政處分期間有突出或立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分，提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。（）
答案：B
×
17.給予工作人員開除處分的，應同時解除勞動合同，并報上級機構(gòu)備案。（）
答案：A
√
18.違反營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定，未經(jīng)批準，擅自終止營業(yè)網(wǎng)點對外營業(yè)的，給予警告至降級處分；情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分。（）
答案：A
√
第三篇：《員工違規(guī)行為處理辦法》
員工違規(guī)行為處理辦法
第一節(jié) 總則
第一條 為推動公司各項管理制度和規(guī)定的執(zhí)行，規(guī)范員工行為，特制本辦法。第二條 員工處理分兩部分：通報批評和處罰，其中處罰分為經(jīng)濟處罰和行政處分。經(jīng)濟處罰，包括扣減績效收入、降低薪點、降低薪酬等級；行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。以上處理種類可合并使用。
第三條 本辦法適用于全體員工。
第二節(jié) 違規(guī)處理
第四條 通報批評，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的通報批評處理： 1．不遵守公司制度，但情節(jié)輕微的； 2．定期業(yè)績考核評定為待改進或不合格；
3．因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成影響，或受到客戶口頭投訴，但未造成明確損失的；
4．其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認定符合通報批評的情形。
第五條 經(jīng)濟處罰是依據(jù)違規(guī)行為性質(zhì)和造成損失大小進行的罰款或扣發(fā)工資處理，其中罰款歸入公司愛心基金。
第六條
行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。1.警告，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度且情節(jié)較為嚴重，但是首次違犯的；（2）一年內(nèi)受到通報批評兩次的；
（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作，但情節(jié)較輕的；
（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認定符合警告的較輕的違規(guī)行為。2.記過，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）一年內(nèi)受到通報批評三次的；（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成影響或受到客戶口頭投訴，造成明確損失的；
（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作的；（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認定符合記過程度的情形。
3．記大過，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度，情節(jié)較重或造成不利影響的；
（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成惡劣影響，造成明確損失較大的；
（3）存在不廉潔行為但情節(jié)較輕；
（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認定符合記大過程度的情形。
4．解除勞動合同，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工視為“嚴重違反用人單位的規(guī)章制度”，公司有權(quán)立即解除勞動合同且不支付任何形式的補償及獎金，如給公司造成損失的，單位保留追究其責任的權(quán)利：
（1）存在嚴重不廉潔行為。
（2）連續(xù)十二個月內(nèi)曠工累計兩次，或連續(xù)曠工三天及以上。
（3）無正當理由不服從任何合法合理之命令或工作安排（調(diào)動），故意不履行崗位職責或不完成單位交給的任務。
（4）在任何時間，發(fā)現(xiàn)員工的重要實際情況與提供的信息不符，可以欺詐為原因解除與員工的勞動關(guān)系。
（5）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會認定可以解除勞動合同的情形（6）法律法規(guī)及公司規(guī)定的其它情況。
第七條 處理決定應從認定員工違規(guī)行為之日起三個月內(nèi)作出，特殊情況不超過五個月。
第八條 員工受到行政處分的，應同時給予相應的經(jīng)濟處罰，并自處分生效之日起，在一定期限內(nèi)受到任職限制：
1．受到警告處分的，六個月內(nèi)不得晉升職務； 2．受到記過處分的，十二個月內(nèi)不得晉升職務；
3．受到記大過處分的，十八個月內(nèi)不得晉升職務、不得聘任管理職務； 第九條 因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時解除勞動合同。
第三節(jié) 附則
第十條 有下列情形之一的，應當從重或加重處理： 1．明知或應知其行為損害我公司利益的； 2．為本人或他人謀取私利的； 3．多次違規(guī)，屢查屢犯的； 4．推卸責任、誣陷他人的；
5．在共同違規(guī)行為中負主要責任的； 6．指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的； 7．其他具有從重、加重情節(jié)的。
本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外，加重一檔處理。
第十一條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理： 1．主動說明違規(guī)問題，配合調(diào)查的； 2．檢舉違法違規(guī)問題且經(jīng)查證屬實的； 3．主動采取措施，避免或減輕損害后果的； 4．主動賠償損失或退出非法所得的； 5．為追逃追贓提供線索的；
6．自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時予以糾正的；
7．自查發(fā)現(xiàn)問題，或組織查處問題有力，并且減輕損害后果顯著的； 8．到崗時間較短且認真履職的； 9．其它具有從輕、減輕情節(jié)的。
本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按下限處理；減輕處理,是指在規(guī)定的幅度外，減輕一檔處理。
本辦法所稱主動說明，是指員工在接受我公司調(diào)查前向公司主動說明問題，或在調(diào)查期間說明調(diào)查人員未掌握的問題。
第十二條
有下列情形之一的，可免予處理： 1．初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；
2．執(zhí)行上級指示被動違規(guī)，事后及時上報的； 3．受到暴力脅迫時行為失當?shù)模?/p>
4．因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件的； 5．業(yè)務創(chuàng)新發(fā)生不當行為的； 6．因不可抗力造成違規(guī)的； 7．其它可以免予處理的。
第四篇：員工違規(guī)行為處理辦法學習心得
員工違規(guī)行為處理辦法學習心得
-------------------單中旭
近段時間，受宏觀環(huán)境影響，金融案件頻特別是涉及銀行員工違規(guī)違法的案件時頻頻發(fā)生，不僅嚴重損害了銀行業(yè)的社會形象，更為銀行穩(wěn)健運行帶來新的挑戰(zhàn)。
通過此次對員工違規(guī)行為處理辦法的集中學習，看到了總行懲戒違規(guī)行為的決心和力度，從內(nèi)心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環(huán)節(jié)，都必須在業(yè)務合規(guī)操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能單純從發(fā)展業(yè)務的角度考慮問題，而將制度規(guī)范置之不顧。
一、加強學習，認真履行工作職責。通過此次學習，我要加強有關(guān)業(yè)務的學習、特別是規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。特別是從小處做起，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。
二、從思想上高度重視。全員自覺遵守各項業(yè)務規(guī)章制度及操作流程，堅守合規(guī)底線，避免觸及“高壓線”的行為出現(xiàn)。切實提高我們在工作中的合規(guī)意識，杜絕自認為沒有風險，而對違規(guī)視而不見。其實許多案件都是從小事發(fā)展起來。
三、堅持合規(guī)操作，防范操作風險。通過此次對員工違規(guī)行為處理辦法的集中學習，看到了總行懲戒違規(guī)行為的決心和力度，從內(nèi)心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環(huán)節(jié)，都必須在業(yè)務合規(guī)操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能單純從發(fā)展業(yè)務的角度考慮問題，而將制度規(guī)范置之不顧。
通過此次排查學習，我懂得了一個良好的企業(yè)或公司，都是要有著一套嚴格的員工行為規(guī)范的，因為只有規(guī)范了整個企業(yè)的員工行為，提高員工的整體素質(zhì)，才能使這個企業(yè)更加快速、良好的發(fā)展。“違規(guī)就是風險，安全就是效益”，對于我們年輕的員工來說，更加應當?shù)囊?guī)范自身的工作行為，認真遵守我行的規(guī)章制度，對違規(guī)行為零容忍，為我行的發(fā)展奉獻自己的一份力量。
第五篇：員工違規(guī)行為處理辦法學習心得
《員工違規(guī)行為處理辦法》 學習心得 通過近時期對員工違規(guī)行為處理辦法的學習，使我深刻地意識到學習員工行為的重要性和必然性。
古人說“不以規(guī)矩，不成方園”。作為全五大銀行之一的**銀行，要實現(xiàn)科學有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學地，行之有效地執(zhí)行領(lǐng)導者的決策。加強對行為規(guī)范的學習﹑理解 ﹑掌握﹑便于在實際工作中執(zhí)行。
通過對規(guī)范化服務的學習，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務時要按照業(yè)務流程和操作程序，做到準確﹑快捷﹑高效。同時對客戶的服務要主動熱情，面帶微笑耐心周到，做到來有迎聲﹑問有答聲﹑去有送聲。注意傾聽客戶提出的意見和要求，了解客戶所辦業(yè)務的需求，按照客戶的意愿完成交易。只有認真履行工作職責和規(guī)范行為準則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務，才能確保我行穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。
只有通過強化教育，讓員工明確嚴格執(zhí)行制度就是自我保護的道理，才能增強員工的責任心，在日常工作中把遵守規(guī)章、嚴格執(zhí)行制度變成自覺行動，從而遏制違規(guī)違制問題，有效防范案件的發(fā)生。在行內(nèi)不少部門，一系列的員工規(guī)范制度制度雖掛在墻上，但沒有很好的落實在行動中，系統(tǒng)的某些神經(jīng)末梢仍處于失控狀態(tài)；案件與事故的發(fā)生與制度的執(zhí)行不力、違規(guī)操作緊緊相連，每一個案件的發(fā)生都伴隨著有章不循、違規(guī)操作的因果現(xiàn)象。是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規(guī)中矩下的追名逐利？是制度的缺失，是執(zhí)行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不肯安于平淡的心？
國有國法，行有行規(guī)。合理的員工行為規(guī)范應被視為銀行內(nèi)部的一項風險管理活動。中國銀行業(yè)需要建立全新的合規(guī)文化管理，以實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標，這已是銀行業(yè)內(nèi)早有的共識。特別是在目前銀行業(yè)經(jīng)營機制嬗變，盈利模式發(fā)生深刻變化的時期，來自某些決策層和操作層有悖于職業(yè)準則，有章不循、有禁不止行為日甚的情況下，培育良好的合規(guī)文化，抓好文化教育，這對增強全員合規(guī)意識，防范案件和違規(guī)違紀問題的發(fā)生，確保銀行深化改革和業(yè)務經(jīng)營順利發(fā)展具有重要作用和深遠的現(xiàn)實意義。
員工行為是銀行文化的重要組成部分，構(gòu)成銀行文化的核心要素。員工行為規(guī)范文化教育，則是銀行為控制合規(guī)風險，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列對制度、標準和程序，建立企業(yè)良好的員工行為規(guī)范文化，主動使自己的經(jīng)營管理行為與合規(guī)法律、規(guī)則和準則相結(jié)合、相一致的動態(tài)管理過程。
銀行經(jīng)營過程猶象風箏的放飛過程，需要進行合規(guī)運行的動態(tài)管理。全行員工是其風箏主體，行為準則及規(guī)章制度是其風箏線。經(jīng)營如果缺失規(guī)范和約束，其運行就會迷失方向，偏離目標，遭至敗損。國外巴林銀行遭致“員工操作風險”吞噬，由興盛到衰敗的過程，就是
一個有力的佐證。
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，要正確處理好工作責任與個人利益的關(guān)系，只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確對待個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復雜的競爭環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
點擊咨詢 