第一篇：綠色金融債

中國(guó)人民銀行關(guān)于發(fā)行綠色金融債券有關(guān)事宜的公告

2015-12-22 20:15 來(lái)源： 中國(guó)人民銀行網(wǎng)站字號(hào)：1214

中國(guó)人民銀行公告〔2015〕第39號(hào)

為加快建設(shè)生態(tài)文明，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)綠色發(fā)展，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2005〕第1號(hào)發(fā)布），現(xiàn)就在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行綠色金融債券有關(guān)事宜公告如下：

一、本公告所稱(chēng)綠色金融債券是指金融機(jī)構(gòu)法人依法發(fā)行的、募集資金用于支持綠色產(chǎn)業(yè)并按約定還本付息的有價(jià)證券。綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目范圍可以參考《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》（見(jiàn)附件）。

二、本公告所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)法人，包括開(kāi)發(fā)性銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。

三、金融機(jī)構(gòu)法人發(fā)行綠色金融債券應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理機(jī)制；

（二）最近一年盈利（開(kāi)發(fā)性銀行、政策性銀行除外），最近三年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為；

（三）符合宏觀審慎管理要求，金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定；

（四）具有完善的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目貸款授信、風(fēng)控、營(yíng)銷(xiāo)等制度規(guī)定和成熟的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。

四、金融機(jī)構(gòu)法人申請(qǐng)發(fā)行綠色金融債券，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列材料：

（一）發(fā)行綠色金融債券申請(qǐng)報(bào)告；

（二）綠色金融債券募集說(shuō)明書(shū)，其中應(yīng)當(dāng)包括募集資金擬投資的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目類(lèi)別、項(xiàng)目篩選標(biāo)準(zhǔn)、項(xiàng)目決策程序和環(huán)境效益目標(biāo)以及綠色金融債券募集資金使用計(jì)劃和管理制度等；

（三）公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書(shū)面同意文件；

（四）近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告，以及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)告；

（五）募集資金投向綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的承諾函；

（六）中國(guó)人民銀行要求的其他文件。

五、除本公告第四條規(guī)定的申請(qǐng)材料外，鼓勵(lì)申請(qǐng)發(fā)行綠色金融債券的金融機(jī)構(gòu)法人提交獨(dú)立的專(zhuān)業(yè)評(píng)估或認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的評(píng)估或認(rèn)證意見(jiàn)。

六、獲準(zhǔn)發(fā)行綠色金融債券的發(fā)行人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)發(fā)行人）應(yīng)當(dāng)在每期綠色金融債券發(fā)行前5個(gè)工作日，向中國(guó)人民銀行提交下列備案材料：

（一）當(dāng)期發(fā)行綠色金融債券的募集說(shuō)明書(shū)；

（二）中國(guó)人民銀行準(zhǔn)予發(fā)行綠色金融債券行政許可決定書(shū)（復(fù)印件）；

（三）已簽署的承銷(xiāo)協(xié)議、承銷(xiāo)團(tuán)協(xié)議；

（四）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明；

（五）發(fā)行人律師出具的法律意見(jiàn)書(shū)；

（六）中國(guó)人民銀行要求的其他文件。

七、發(fā)行人可以選擇招標(biāo)發(fā)行或者簿記建檔方式發(fā)行綠色金融債券。擬采用簿記建檔方式發(fā)行的，應(yīng)當(dāng)在備案材料中增加簿記建檔發(fā)行方案，內(nèi)容包括但不限于簿記建檔定價(jià)、配售的具體原則和方式以及防范操作風(fēng)險(xiǎn)和不正當(dāng)利益輸送的措施等。

八、發(fā)行人發(fā)行綠色金融債券可以采取一次足額發(fā)行或在限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。其中，已發(fā)行過(guò)金融債券且后續(xù)監(jiān)督管理符合要求的發(fā)行人，可以申請(qǐng)限額內(nèi)分期發(fā)行。

九、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在募集說(shuō)明書(shū)承諾的時(shí)限內(nèi)將募集資金用于綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。募集資金閑置期間，發(fā)行人可以將募集資金投資于非金融企業(yè)發(fā)行的綠色債券以及具有良好信用等級(jí)和市場(chǎng)流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

十、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)開(kāi)立專(zhuān)門(mén)賬戶或建立專(zhuān)項(xiàng)臺(tái)賬，對(duì)綠色金融債券募集資金的到賬、撥付及資金收回加強(qiáng)管理，保證資金專(zhuān)款專(zhuān)用，在債券存續(xù)期內(nèi)全部用于綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。

十一、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按季度向市場(chǎng)披露募集資金使用情況。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前披露上一年度募集資金使用情況的年度報(bào)告和專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，以及本年度第一季度募集資金使用情況，并將上一年度綠色金融債券募集資金使用情況報(bào)告中國(guó)人民銀行。

十二、綠色金融債券存續(xù)期內(nèi)，鼓勵(lì)發(fā)行人按年度向市場(chǎng)披露由獨(dú)立的專(zhuān)業(yè)評(píng)估或認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的評(píng)估報(bào)告，對(duì)綠色金融債券支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目發(fā)展及其環(huán)境效益影響等實(shí)施持續(xù)跟蹤評(píng)估。

十三、發(fā)行人可以與具有做市商資格的主承銷(xiāo)商或其他機(jī)構(gòu)通過(guò)協(xié)議約定綠色金融債券的做市安排。

十四、綠色金融債券的登記、托管、結(jié)算業(yè)務(wù)，在中國(guó)人民銀行認(rèn)可的登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理。

十五、發(fā)行人發(fā)行的綠色金融債券，可以按照規(guī)定納入中國(guó)人民銀行相關(guān)貨幣政策操作的抵（質(zhì)）押品范圍。

十六、鼓勵(lì)政府相關(guān)部門(mén)和地方政府出臺(tái)優(yōu)惠政策措施支持綠色金融債券發(fā)展。鼓勵(lì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和證券投資基金及其他投資性計(jì)劃、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、社會(huì)公益基金等機(jī)構(gòu)投資者投資綠色金融債券。

十七、中國(guó)人民銀行對(duì)綠色金融債券募集資金使用情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)，并定期公布統(tǒng)計(jì)結(jié)果。

十八、符合在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)債相關(guān)要求的境外金融機(jī)構(gòu)法人在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行綠色金融債券參照本公告執(zhí)行。

非金融企業(yè)發(fā)行支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理規(guī)定由中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)另行制定。

十九、本公告由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。本公告未盡事宜按照中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

二十、本公告自發(fā)布之日起施行。附件：綠色債券支持項(xiàng)目目錄.doc 央行就綠色金融債券有關(guān)情況答記者問(wèn)：只能用于支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目

2015-12-22 19:15 來(lái)源：Wind資訊

香港萬(wàn)得通訊社報(bào)道，近日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了關(guān)于發(fā)行綠色金融債券有關(guān)事宜的公告。中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就公告內(nèi)容回答了記者提問(wèn)。

一、請(qǐng)簡(jiǎn)要介紹一下推出綠色金融債券的背景

答：為貫徹落實(shí)《生態(tài)文明體制改革總體方案》和十八屆五中全會(huì)會(huì)議精神，加快推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展、循環(huán)發(fā)展、低碳發(fā)展，人民銀行在著力引導(dǎo)商業(yè)銀行加大綠色信貸投放的同時(shí)，在銀行間債券市場(chǎng)推出了綠色金融債券，為金融機(jī)構(gòu)支持綠色產(chǎn)業(yè)開(kāi)辟了債務(wù)資本市場(chǎng)融資渠道，并引導(dǎo)各類(lèi)投資者加大綠色投資、履行社會(huì)責(zé)任。

綠色金融債券是募集資金專(zhuān)項(xiàng)支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的一類(lèi)特殊債券。近年來(lái)，國(guó)際綠色債券市場(chǎng)發(fā)展十分迅速，已經(jīng)成為國(guó)際上普遍使用的為綠色產(chǎn)業(yè)融資的債務(wù)工具。在國(guó)內(nèi)，一些金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)也嘗試發(fā)行過(guò)募集資金用于綠色相關(guān)領(lǐng)域的債券，對(duì)發(fā)展中國(guó)綠色債券市場(chǎng)進(jìn)行了有益的探索和嘗試。但由于缺乏統(tǒng)一的政策，這些探索還沒(méi)有取得市場(chǎng)普遍共識(shí)，相關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券也沒(méi)有成為投資者公認(rèn)的綠色債券。為促進(jìn)中國(guó)綠色債券市場(chǎng)發(fā)展，人民銀行結(jié)合國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和國(guó)內(nèi)實(shí)踐，制定發(fā)布了有關(guān)公告，對(duì)綠色金融債券進(jìn)行了規(guī)范，同時(shí)明確了鼓勵(lì)綠色金融債券發(fā)行的優(yōu)惠政策，希望通過(guò)這些政策和制度安排，推動(dòng)我國(guó)綠色金融債券市場(chǎng)的快速發(fā)展。

二、公告的主要內(nèi)容是什么？

答：國(guó)際上綠色債券市場(chǎng)是自發(fā)形成的，主要靠市場(chǎng)主體和相關(guān)自律組織的自律。公告采用了政府引導(dǎo)和市場(chǎng)化約束相結(jié)合的方式，對(duì)綠色金融債券從綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目界定、募集資金投向、存續(xù)期間資金管理、信息披露和獨(dú)立機(jī)構(gòu)評(píng)估或認(rèn)證等方面進(jìn)行了引導(dǎo)和規(guī)范，主要包括以下幾個(gè)方面的內(nèi)容： 一是強(qiáng)調(diào)募集資金只能用于支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。發(fā)行人可按照公告所附的《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》篩選項(xiàng)目，也可參考其他的綠色項(xiàng)目界定標(biāo)準(zhǔn)。二是對(duì)債券存續(xù)期間募集資金管理進(jìn)行了明確的規(guī)定。要求發(fā)行人應(yīng)按照募集資金使用計(jì)劃，盡快將資金投放到綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目上；為確保募集資金流向可可追溯，要求發(fā)行人開(kāi)立專(zhuān)門(mén)賬戶或建立臺(tái)賬。此外，為降低發(fā)行人成本，允許發(fā)行人在資金閑置期間投資于信用高、流動(dòng)性好的貨幣市場(chǎng)工具及非金融企業(yè)發(fā)行的綠色債券。

三是嚴(yán)格信息披露要求，充分發(fā)揮市場(chǎng)化約束機(jī)制的作用。相對(duì)于普通金融債券，綠色金融債券信息披露要求更高，發(fā)行人不但要在募集說(shuō)明書(shū)中充分披露擬投資的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目類(lèi)別、項(xiàng)目篩選標(biāo)準(zhǔn)、項(xiàng)目決策程序、環(huán)境效益目標(biāo)，以及發(fā)債資金的使用計(jì)劃和管理制度等信息，債券存續(xù)期間還要定期公開(kāi)披露募集資金使用情況。

四是引入獨(dú)立的評(píng)估或認(rèn)證機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)發(fā)行人聘請(qǐng)獨(dú)立機(jī)構(gòu)對(duì)所發(fā)行的綠色金融債券進(jìn)行評(píng)估或認(rèn)證；要求注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)募集資金使用情況出具專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；鼓勵(lì)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)綠色金融債券支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目發(fā)展及其環(huán)境效益影響等實(shí)施持續(xù)跟蹤評(píng)估。第三方的評(píng)估認(rèn)證意見(jiàn)和專(zhuān)項(xiàng)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，應(yīng)及時(shí)向市場(chǎng)披露。

三、如何促進(jìn)綠色金融債券市場(chǎng)健康可持續(xù)發(fā)展？

答：綠色金融債券市場(chǎng)的培育和發(fā)展，需要堅(jiān)持綠色發(fā)展理念，創(chuàng)新和完善制度安排，形成既有政策引導(dǎo)和激勵(lì)、又有社會(huì)聲譽(yù)和市場(chǎng)約束的綠色金融發(fā)展機(jī)制。一方面，要引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)把發(fā)行綠色金融債券作為踐行綠色發(fā)展社會(huì)責(zé)任的重要體現(xiàn)。另一方面，又要通過(guò)制度安排和政策傾斜，充分調(diào)動(dòng)市場(chǎng)主體參與綠色金融債券市場(chǎng)的積極性和主動(dòng)性。比如，為提高綠色金融債券的吸引力，建立了發(fā)行核準(zhǔn)的綠色通道，明確將符合條件的綠色金融債券納入人民銀行相關(guān)貨幣政策操作的抵（質(zhì)）押品范圍等。

與此同時(shí)，我們也歡迎其他政府部門(mén)和地方政府出臺(tái)稅收、貼息、增信等配套優(yōu)惠政策，歡迎社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、社會(huì)公益基金等在內(nèi)的各類(lèi)投資者投資綠色金融債券，以共同推動(dòng)綠色金融債券市場(chǎng)發(fā)展，促進(jìn)各類(lèi)資金參與支持綠色產(chǎn)業(yè)，更好發(fā)揮債券市場(chǎng)服務(wù)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展和生態(tài)文明建設(shè)的積極作用。

四、未來(lái)一個(gè)階段，人民銀行在推動(dòng)綠色金融體系建設(shè)上還有哪些考慮？ 答：《生態(tài)文明體制改革總體方案》明確了我國(guó)建立綠色金融體系的國(guó)家戰(zhàn)略，并提出了發(fā)展綠色金融的一系列具體方向。下一步，為深入貫徹落實(shí)十八屆五中全會(huì)提出的綠色發(fā)展要求，人民銀行將根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院的總體部署，與其他部門(mén)加強(qiáng)合作，共同推動(dòng)出臺(tái)創(chuàng)新性金融制度安排，激勵(lì)更多社會(huì)資金投資于綠色產(chǎn)業(yè)。

一是引導(dǎo)商業(yè)銀行建立完善綠色信貸機(jī)制。通過(guò)再貸款、財(cái)政貼息、擔(dān)保等機(jī)制來(lái)支持綠色信貸。充分發(fā)揮征信系統(tǒng)在環(huán)境保護(hù)方面的激勵(lì)和約束作用。二是發(fā)揮金融市場(chǎng)支持綠色融資的功能，推動(dòng)建立綠色企業(yè)債市場(chǎng)，發(fā)展綠色股票指數(shù)與相關(guān)產(chǎn)品，創(chuàng)新用能權(quán)、用水權(quán)、排污權(quán)、碳排放權(quán)投融資機(jī)制，發(fā)展交易市場(chǎng)。推動(dòng)綠色信貸資產(chǎn)證券化。發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)基金，鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)投資者投資于綠色金融產(chǎn)品。三是建立發(fā)債企業(yè)環(huán)境信息披露制度，明確金融機(jī)構(gòu)的環(huán)境法律責(zé)任。在環(huán)境高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域建立強(qiáng)制性的環(huán)境責(zé)任保險(xiǎn)制度。四是推動(dòng)綠色金融領(lǐng)域的國(guó)際合作。

綠色金融債四大好處

馬駿指出，綠色債券的好處有四個(gè)方面：第一，為綠色項(xiàng)目提供了新的融資渠道。過(guò)去主要綠色金融的融資渠道是信貸，但信貸有其局限性。包括期限的問(wèn)題等，未來(lái)需要有更多包括債券、股權(quán)融資等多種融資渠道。

第二是解決企業(yè)和銀行的期限錯(cuò)配問(wèn)題，如果銀行可以發(fā)3、5、7、10年的綠色債券，就可以明顯提升銀行對(duì)于中長(zhǎng)期項(xiàng)目投放綠色信貸的能力。另一方面，如果企業(yè)只能從銀行融資，往往融得的資金只有一兩年時(shí)間，但如果企業(yè)想做的項(xiàng)目是10年就要再融資。

第三，未來(lái)綠色債的融資成本將比普通債更低。在市場(chǎng)操作的層面可以多做一些努力，例如發(fā)債主體將時(shí)間點(diǎn)選好，在流動(dòng)性整體比較充裕、融資成本比較低的時(shí)候發(fā)債。在機(jī)制上，從稅收、貼息、擔(dān)保等角度為綠色信貸和綠色債券提供降低融資成本的方法。

第四，為投資者提供新的資產(chǎn)類(lèi)別。歐洲的ETF有20%已經(jīng)是綠色的，側(cè)面表明歐洲的綠色投資者很多。未來(lái)如果我們既能吸引國(guó)際投資者，又能吸引培育境內(nèi)投資者投資綠色金融債，一方面可以幫我們降低融資成本，另外一方面也為國(guó)際投資者分散風(fēng)險(xiǎn)，滿足其投資偏好。

“從央行發(fā)布的綠色金融債公告具體來(lái)看，目前已經(jīng)有一定的激勵(lì)機(jī)制，例如審批比較便利。在資金用途方面，央行也提供了一些便利，包括可以投資到市場(chǎng)化的工具中。此外，綠色債券可以用來(lái)做抵押，向央行獲得再貸款。未來(lái)，還需要研究探索更多激勵(lì)機(jī)制支持綠色債券持續(xù)發(fā)展?！?馬駿說(shuō)。

2016-02 編號(hào):臨

A股簡(jiǎn)稱(chēng):興業(yè)銀行

A股代碼:601166 2

1、興業(yè)優(yōu) 優(yōu)先股簡(jiǎn)稱(chēng)：興業(yè)優(yōu)

優(yōu)先股代碼：360005、360012 興業(yè)銀行股份有限公司

關(guān)于獲準(zhǔn)發(fā)行綠色金融債券的公告

本公司及董事會(huì)全體成員保證公告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，對(duì)公告的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。

500億元人民幣的綠色金融債券，募集資金專(zhuān)項(xiàng)用于綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目貸款。號(hào)）和《中國(guó)人民銀行準(zhǔn)予行政許可決定書(shū)》（銀市場(chǎng)許準(zhǔn)予字〔2016〕第10號(hào)），公司獲準(zhǔn)在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行不超過(guò) 本公司近日收到中國(guó)人民銀行同意本公司發(fā)行綠色金融債券的批文。根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于興業(yè)銀行發(fā)行綠色信貸專(zhuān)項(xiàng)金融債券的批復(fù)》（銀監(jiān)復(fù)〔2015〕614

39號(hào)、《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》和《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程》組織做好本次債券發(fā)行、資金使用和管理、監(jiān)測(cè)和評(píng)估工作。債券發(fā)行結(jié)束后，將根據(jù)有關(guān)規(guī)定在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易流通。公司將按照要求做好信息披露工作，確保所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。公司將按照中國(guó)人民銀行公告〔2015〕第 特此公告。

興業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)

21日 1月 2016年

第二篇：《小微企業(yè)金融債》管理辦法

小微企業(yè)金融債管理辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)我行小微企業(yè)金融債的管理，督促金融債券資金用于小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，促進(jìn)我行小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》、《關(guān)于支持商業(yè)銀行進(jìn)一步改進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)的通知》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于支持商業(yè)銀行進(jìn)一步改進(jìn)小型微型企業(yè)金融服務(wù)的補(bǔ)充通知》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于深化小微企業(yè)金融服務(wù)的意見(jiàn)》的文件精神，以及《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》和我行相關(guān)規(guī)定，制定本管理辦法。

本管理辦法中的小微企業(yè)，按照《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)?2011?300 號(hào)）規(guī)定進(jìn)行認(rèn)定。

本管理辦法中的小微企業(yè)貸款，是指向我行認(rèn)定的小型企業(yè)、微型企業(yè)、個(gè)體工商戶以及小微企業(yè)主發(fā)放貸款。

第二條 本管理辦法所稱(chēng)金融債券，是指我行依法在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、用于小微企業(yè)貸款、按約定還本付息的有價(jià)證券。

第三條 使用募集資金開(kāi)展小微企業(yè)貸款，遵循自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)運(yùn)作和專(zhuān)款專(zhuān)用的原則，以緩解小微企業(yè)融資難的問(wèn)題，同時(shí)實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)商業(yè)性可持續(xù)發(fā)展。

第二章 職責(zé)分工

第四條 總行董事會(huì)辦公室、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、營(yíng)運(yùn)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、小企業(yè)銀行部、合規(guī)部、金融市場(chǎng)部應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，切實(shí)履行小微企業(yè)金融債資金的專(zhuān)款專(zhuān)用，加強(qiáng)相互間的溝通，理順與外部銀行機(jī)構(gòu)間的合作機(jī)制，并相互配合做好金融債券存續(xù)期間的各項(xiàng)工作。

第五條 董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)小微企業(yè)金融債信息披露及相關(guān)材料的報(bào)送工作。

第六條 計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)金融債券資金實(shí)行專(zhuān)戶管理,在金融債券付息或兌付日前（含當(dāng)日）將相應(yīng)資金劃入債券持有人指定資金賬戶。

第七條 營(yíng)運(yùn)管理部負(fù)責(zé)開(kāi)立專(zhuān)戶和會(huì)計(jì)核算管理工作。

第八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)根據(jù)小企業(yè)銀行部提出的系統(tǒng)需求，對(duì)我行公司信貸系統(tǒng)進(jìn)行管理，確保金融債資金所對(duì)應(yīng)的小微企業(yè)貸款信息在系統(tǒng)中能夠?qū)崿F(xiàn)標(biāo)識(shí)和統(tǒng)計(jì)功能。

第九條 小企業(yè)銀行部負(fù)責(zé)金融債資金所對(duì)應(yīng)的小微企業(yè)貸款進(jìn)行標(biāo)識(shí)操作、日常額度管控等工作。

第十條 合規(guī)部負(fù)責(zé)小微企業(yè)金融債券相關(guān)內(nèi)控管理制度、法律文本及法律文書(shū)的審查工作；負(fù)責(zé)我行小微企業(yè)金融債券的內(nèi)外部法律事務(wù)溝通、協(xié)調(diào)工作。

第十一條 金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)小微企業(yè)金融債券的發(fā)行工作。

第三章 金融債券資金的管理

第十二條 為落實(shí)金融債券的專(zhuān)款專(zhuān)用，我行采取“全行集中管理、先行墊付資金、定期集中撥付”的方式進(jìn)行管理，金融債資金可進(jìn)行循環(huán)使用。

第十三條 業(yè)務(wù)操作步驟

（一）設(shè)立柜員、開(kāi)立賬戶

小企業(yè)銀行部在我行核心綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)立系統(tǒng)操作柜員，崗位設(shè)置為“總行業(yè)務(wù)核算崗”，并通過(guò)內(nèi)部戶開(kāi)戶交易開(kāi)立“小企業(yè)金融債券專(zhuān)戶”；同時(shí)由總行會(huì)計(jì)核算中心開(kāi)立“小企業(yè)金融債券清算往來(lái)”科目，該科目賬戶關(guān)于“借、貸記限制”一欄設(shè)置為“無(wú)限制”并允許其他機(jī)構(gòu)手工記賬。

（二）建立賬務(wù)

金融債券資金到賬后，由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部在我行資金交易系統(tǒng)中完成發(fā)行債券的賬務(wù)處理。借：存放中央銀行款項(xiàng) 貸：發(fā)行債券

小企業(yè)銀行部在我行核心綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，通過(guò)“表內(nèi)通用記賬”交易完成小企業(yè)金融債券專(zhuān)戶的賬務(wù)處理。

借：小企業(yè)金融債券清算往來(lái)（總行會(huì)計(jì)核算中心）貸：小企業(yè)金融債券專(zhuān)戶（總行小企業(yè)銀行部）

（三）每月月末，小企業(yè)銀行部根據(jù)從我行公司信貸系統(tǒng)中提取的小微企業(yè)貸款發(fā)放數(shù)與收回?cái)?shù)，計(jì)算當(dāng)月的軋差數(shù)，在核心綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過(guò)“表內(nèi)通用記賬”交易做一筆賬務(wù)處理。

借或貸：小企業(yè)金融債券清算往來(lái)（總行會(huì)計(jì)核算中心）

貸或借：小企業(yè)金融債券專(zhuān)戶（總行小企業(yè)銀行部）第十四條 總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部在金融債券付息或兌付日前（含當(dāng)日），計(jì)算利息或兌付金額，并將相應(yīng)資金劃入債券持有人指定資金賬戶。

第四章 金融債券項(xiàng)下的小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)管理

第十五條 貸款對(duì)象。我行認(rèn)定的小型企業(yè)、微型企業(yè)、個(gè)體工商戶以及小微企業(yè)主。

第十六條 利率規(guī)定。金融債券項(xiàng)下的小微企業(yè)貸款利率采取優(yōu)惠、靈活的措施，對(duì)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策扶持和鼓勵(lì)的項(xiàng)目實(shí)行優(yōu)惠利率。同時(shí)，對(duì)創(chuàng)新型和創(chuàng)業(yè)型小微企業(yè)可優(yōu)先予以支持。

第十七條 擔(dān)保條件。適當(dāng)放寬對(duì)小微企業(yè)貸款的擔(dān)保條件，采用靈活的抵（質(zhì)）押方式，增加抵（質(zhì)）押物的品種，鼓勵(lì)采用知識(shí)產(chǎn)權(quán)、應(yīng)收賬款、動(dòng)產(chǎn)和其它權(quán)利設(shè)置抵押或質(zhì)押，積極探索信用貸款方式。

第十八條 盡職調(diào)查。結(jié)合小微企業(yè)特點(diǎn)，注重現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，注重對(duì)非財(cái)務(wù)信息和企業(yè)經(jīng)營(yíng)外部信息的調(diào)研，實(shí)地了解借款人經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)和資信狀況。

第十九條 貸款流程。簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，實(shí)現(xiàn)貸款產(chǎn)品和操作流程的規(guī)范化，提高貸款審批效率，為小微企業(yè)客戶提供方便、快捷的金融服務(wù)。

第二十條 貸后管理。小企業(yè)銀行部應(yīng)加強(qiáng)貸后跟蹤，隨時(shí)掌握借款小微企業(yè)的動(dòng)態(tài)，對(duì)于可能影響借款小微企業(yè)還款能力的重大事件，及時(shí)通過(guò)信貸管理系統(tǒng)及我行內(nèi)部相關(guān)機(jī)制據(jù)實(shí)報(bào)告并采取必要措施。

第五章 金融債券存續(xù)期間的檢查及監(jiān)督

第二十一條 小企業(yè)銀行部應(yīng)按照監(jiān)管要求，定期上報(bào)債券資金的使用情況，包括累計(jì)投放金額和戶數(shù)、累計(jì)歸還金額和戶數(shù)情況等內(nèi)容。

第二十二條 小企業(yè)銀行部應(yīng)按照監(jiān)管要求，定期上報(bào)相關(guān)小微企業(yè)貸款情況，包括企業(yè)類(lèi)型、貸款金額、期限、到期日、資產(chǎn)質(zhì)量等內(nèi)容。

第六章 信息披露及相關(guān)材料匯報(bào)

第二十三條 根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》信息披露的相關(guān)要求，總行董事會(huì)辦公室協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)，在金融債券存續(xù)期間嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)。

第二十四條 對(duì)于擬披露的信息，應(yīng)建立嚴(yán)格的審查審批制度，并由總行董事會(huì)辦公室統(tǒng)一口徑對(duì)外進(jìn)行披露。

第二十五條 我行應(yīng)保證信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十六條 小微企業(yè)金融債相關(guān)崗位人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，按照我行內(nèi)部相關(guān)規(guī)定，在信息披露前不得泄漏相關(guān)內(nèi)容。

第二十七條 對(duì)影響履行債務(wù)的重大事件，啟動(dòng)【】銀行重大突發(fā)事件報(bào)告制度，應(yīng)在第一時(shí)間向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，并按照監(jiān)管部門(mén)指定的方式披露。

第七章 附 則

第二十八條 如有違反本規(guī)定的，應(yīng)按照我行相關(guān)管理規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰；造成經(jīng)濟(jì)損失的，移交當(dāng)?shù)厮痉C(jī)關(guān)進(jìn)行處理。

第二十九條 本管理辦法由【】銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂等工作。

第三十條 本管理辦法自下發(fā)之日起施行。

第三篇：聘請(qǐng)專(zhuān)項(xiàng)法律顧問(wèn)協(xié)議-金融債

甲方：

地址：

電話： 傳真： 郵編：

聘請(qǐng)專(zhuān)項(xiàng)法律顧問(wèn)協(xié)議

大成京字（2012年）

號(hào)

乙方：北京市大成律師事務(wù)所

住所：北京市東城區(qū)南大街3號(hào)國(guó)華投資大廈12-15層

郵編：100007

電話：010-58137599

傳真：010-58137511

鑒于：

1、甲方擬發(fā)行[][]專(zhuān)項(xiàng)金融債券項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本期債券”），并同意委托乙方擔(dān)任本期債券發(fā)行的特聘法律顧問(wèn)；

2、乙方同意接受甲方聘請(qǐng)，擔(dān)任前述工作的法律顧問(wèn)。

為此，依照《中華人民共和國(guó)律師法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》、《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程》以及其他相關(guān)法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，就相互之權(quán)利義務(wù)達(dá)成以下協(xié)議，以資遵守。

第一條

乙方的服務(wù)范圍

乙方律師的服務(wù)內(nèi)容包括：

1、解答貴方本期債券發(fā)行實(shí)質(zhì)性條件和申請(qǐng)程序等方面的法律咨詢；

2、應(yīng)貴方要求，參與同主承銷(xiāo)商的磋商、談判，審查貴方與主承銷(xiāo)商、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等其他中介機(jī)構(gòu)的合同，維護(hù)貴方利益；

3、審查貴方章程和各種專(zhuān)項(xiàng)協(xié)議等法律文件，對(duì)存在問(wèn)題的相關(guān)條款、內(nèi)容提出法律建議或者處臵措施；

第三條

甲方的義務(wù)

1、依照法律、法規(guī)以及乙方完成本協(xié)議規(guī)定任務(wù)及職責(zé)的客觀需要，向乙方提供與本期債券有關(guān)的各種情況、文件、資料，并確保乙方律師有核對(duì)資料原件與復(fù)印件是否一致的機(jī)會(huì)，同時(shí)應(yīng)保證提交給乙方或乙方律師的資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；

2、甲方應(yīng)當(dāng)為乙方律師辦理法律事務(wù)提出明確、合理的要求；

3、甲方應(yīng)當(dāng)按時(shí)、足額向乙方支付法律顧問(wèn)費(fèi)；

4、甲方指定【

】為法律顧問(wèn)的聯(lián)系人，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)達(dá)甲方的指示和要求，提供文件和資料等，甲方更換聯(lián)系人應(yīng)當(dāng)通知法律顧問(wèn)；

5、甲方有責(zé)任對(duì)委托事項(xiàng)作出獨(dú)立的判斷、決策，非因乙方律師錯(cuò)誤運(yùn)用法律等失職行為造成的，由甲方自行承擔(dān)。

第四條

陳述與保證

1、甲方向乙方陳述并保證，自本協(xié)議簽署之日起至本期債券發(fā)行當(dāng)日：（1）甲方是根據(jù)中國(guó)法律成立的一家金融企業(yè)法人，具有在中國(guó)經(jīng)營(yíng)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照中規(guī)定的業(yè)務(wù)的資格，并且擁有充分的權(quán)力、授權(quán)和法定權(quán)利擁有其資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)其業(yè)務(wù)；

（2）甲方具備發(fā)行本期債券的資格，并已依據(jù)甲方的公司章程履行必要的內(nèi)部批準(zhǔn)程序，有權(quán)簽訂并履行本協(xié)議，本協(xié)議簽字人已獲授權(quán)；

（3）自本協(xié)議各方授權(quán)代表簽署本協(xié)議并加蓋公司印章之日起，本協(xié)議即對(duì)甲方具有法律上的約束力；

（4）甲方簽署本協(xié)議或履行其于本協(xié)議項(xiàng)下的任何義務(wù)或行使其于本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利將不會(huì)與甲方適用的任何法律、法規(guī)、條例、判決、命令、裁定、裁決、授權(quán)、協(xié)議或義務(wù)相抵觸；如果存在相抵觸的情況，甲方已經(jīng)取得相應(yīng)的有效豁免或批準(zhǔn)，并且這些豁免或批準(zhǔn)在中國(guó)法律上具有法律約束力，可以通過(guò)司法途徑得到強(qiáng)制執(zhí)行；

（5）甲方簽署本協(xié)議和履行其在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，都不會(huì)與甲方公司章程或內(nèi)部規(guī)章或以甲方為一方或甲方受其約束的任何合同或協(xié)議的任何規(guī)定有抵觸，或?qū)е聦?duì)上述規(guī)定的違反，或構(gòu)成對(duì)上述規(guī)定的不履行或不能履行；

（6）甲方已經(jīng)按照有關(guān)機(jī)構(gòu)的要求，按時(shí)將所有的報(bào)告、決議、申報(bào)單或其他要求遞交的文件以適當(dāng)?shù)男问较蚱溥f交、登記或備案；

（7）甲方遵守對(duì)其適用的稅收法律、法規(guī)的規(guī)定，并且已經(jīng)根據(jù)該法律、仲裁、其他法律或行政程序或政府調(diào)查，就乙方所知，亦不存在任何影響其簽署或履行本協(xié)議的能力的情況或事件。

3、在本期債券發(fā)行之前，如出現(xiàn)可能使本協(xié)議的任何一方在本條項(xiàng)下做出的陳述和保證成為不真實(shí)或不準(zhǔn)確的情況，違反陳述和保證的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并按對(duì)方的合理要求采取措施予以補(bǔ)救。

第五條 律師費(fèi)

經(jīng)雙方協(xié)商同意，甲方本次債券發(fā)行共向乙方支付律師費(fèi)人民幣[]萬(wàn)元（[]萬(wàn)元），自本協(xié)議簽訂之日起十個(gè)工作日內(nèi)甲方向乙方支付。

乙方賬戶信息如下：

開(kāi)戶行：中國(guó)銀行北京國(guó)華大廈支行 戶名：北京市大成律師事務(wù)所 賬號(hào)：322056013583 甲方向乙方支付的律師費(fèi)人民幣[]萬(wàn)元，包括但不限于乙方向甲方提供法律服務(wù)期間支出的差旅費(fèi)、食宿費(fèi)、交通費(fèi)、翻譯費(fèi)、通訊費(fèi)等所有費(fèi)用。甲方不再承擔(dān)其他費(fèi)用。

本合同到期終止或者提前解除的，雙方應(yīng)結(jié)清有關(guān)費(fèi)用，但因第六條

（一）款規(guī)定甲方單方面解除合同的情況，在上述情況發(fā)生時(shí)，甲方無(wú)須支付律師費(fèi)，乙方若已收取的要退還甲方。

第六條

合同的解除

甲、乙雙方經(jīng)協(xié)商同意，可以變更或者解除本合同，本合同的變更或者是協(xié)議解除均需以書(shū)面形式完成，但，（一）乙方有下列情形之一的，甲方有權(quán)單方面解除合同：

1、未經(jīng)甲方同意，擅自更換作為甲方專(zhuān)項(xiàng)法律顧問(wèn)的律師的；

2、因乙方律師工作延誤、失職、失誤導(dǎo)致甲方蒙受損失的；

3、違反第二條第6-10項(xiàng)規(guī)定的義務(wù)之一的。

（二）甲方有下列情形之一的，乙方有權(quán)單方面解除合同：

1、甲方的委托事項(xiàng)違反法律或者違反律師執(zhí)業(yè)規(guī)范的；

2、甲方向乙方提供的資料有虛假、誤導(dǎo)、隱瞞、重大遺漏及其他違規(guī)行為，者投郵當(dāng)日視為送達(dá)。

甲方：

乙方：北京市大成律師事務(wù)所

授權(quán)代表：

授權(quán)代表：

簽約日期：

****年**月**日

第四篇：小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債

2011年6月出臺(tái)“銀十條”后，銀監(jiān)會(huì)10月25日出臺(tái)了實(shí)施細(xì)則 《關(guān)于支持商業(yè)銀行進(jìn)一步改進(jìn)小型微型企業(yè)金融服務(wù)的補(bǔ)充通知》（下稱(chēng)《補(bǔ)充通知》）。

《補(bǔ)充通知》要求商業(yè)銀行今年要努力實(shí)現(xiàn)：小微企業(yè)貸款增速不低于全部貸款平均增速，增量高于上年同期水平，并重點(diǎn)加大對(duì)單戶授信總額 500萬(wàn)元（含）以下小微企業(yè)的信貸支持。該通知規(guī)定，商業(yè)銀行要發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債，必須符合的條件是，其小微企業(yè)貸款增速應(yīng)不低于全部貸款平均增速，增量應(yīng)高于上年同期水平。小微企業(yè)金融債所對(duì)應(yīng)的單戶授信總額 500萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)貸款在計(jì)算存貸比時(shí)，可在分子項(xiàng)中予以扣除。

2011年12月8日

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)此前已批準(zhǔn)首批3家銀行發(fā)行總額人民幣1,100億元的小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債。其中，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司(Shanghai Pudong Development Bank Co.)和興業(yè)銀行股份有限公司(Industrial Bank Co.)各發(fā)行人民幣300億元小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債。中國(guó)民生銀行股份有限公司(China Minsheng Banking Co.)發(fā)行人民幣500億元小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債。

除第一批獲批的3家銀行之外，哈爾濱銀行已申請(qǐng)發(fā)行人民幣25億元小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債，正在等待相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)；此外中國(guó)杭州銀行(Bank Of Hangzhou)已申請(qǐng)發(fā)行人民幣80億元小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債；深圳發(fā)展銀行股份有限公司(Shenzhen Development Bank Co.)也申請(qǐng)發(fā)行300億元小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債；蘭州銀行(Bank Of Lanzhou)申請(qǐng)發(fā)行5年期不超過(guò)50億元小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債；重慶銀行(Bank Of Chongqing)申請(qǐng)發(fā)行30億元小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債；漢口銀行(Hankou Bank)也申請(qǐng)發(fā)行此類(lèi)債券。

發(fā)行行/申請(qǐng)行 中國(guó)民生銀行股份有限公司 興業(yè)銀行股份有限公司

上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

深圳發(fā)展銀行股份有限公司 中國(guó)杭州銀行 蘭州銀行 重慶銀行 漢口銀行 哈爾濱銀行

獲批時(shí)間/申請(qǐng)時(shí)間 2011-11-09 2011-11 2011-11

發(fā)行/申請(qǐng)規(guī)模 500億元 300億元 300億元

備注

已批準(zhǔn)發(fā)行（銀監(jiān)復(fù)[2011]480號(hào)）已批準(zhǔn)發(fā)行 已批準(zhǔn)發(fā)行

全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)

已申請(qǐng) 已申請(qǐng) 已申請(qǐng) 已申請(qǐng) 已申請(qǐng) 已申請(qǐng)

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25億元

第五篇：金融租賃公司和汽車(chē)租賃公司發(fā)行金融債管理辦法

中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告

（〔2009〕第14號(hào)）

為規(guī)范金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》和《汽車(chē)金融公司管理辦法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的有關(guān)事宜公告如下：

一、本公告所稱(chēng)金融租賃公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

二、本公告所稱(chēng)汽車(chē)金融公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，為中國(guó)境內(nèi)的汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者及銷(xiāo)售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

三、中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司金融債券的發(fā)行進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理；中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

四、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系；

（二）具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專(zhuān)業(yè)人員；

（三）金融租賃公司注冊(cè)資本金不低于5億元人民幣或等值的自由兌換貨幣，汽車(chē)金融公司注冊(cè)資本金不低于8億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；

（四）資產(chǎn)質(zhì)量良好，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；

（五）無(wú)到期不能支付債務(wù)；

（六）凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；

（七）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，最近1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期；

（八）最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息；

（九）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求；

（十）最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；

（十一）中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他條件。

對(duì)于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿3年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

五、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于8%。

六、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)直接監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)受理、審查并決定。各地銀監(jiān)局監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，銀監(jiān)局受理、初審后，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審查并決定。

七、汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)向其所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、初審后，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審查批準(zhǔn)。

八、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送以下文件：

（一）金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告；

（二）發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書(shū)面同意文件；

（三）發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告；

（四）募集說(shuō)明書(shū)；

（五）發(fā)行公告或發(fā)行章程；

（六）承銷(xiāo)協(xié)議；

（七）發(fā)行人關(guān)于本期償債計(jì)劃及保障措施的專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告；

（八）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告和有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明；

（九）發(fā)行人律師出具的法律意見(jiàn)書(shū)；

（十）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他文件。

采用擔(dān)保方式發(fā)行金融債券的，還應(yīng)提供擔(dān)保協(xié)議及擔(dān)保人資信情況說(shuō)明。

九、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)，對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券進(jìn)行資格審查，并做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，同時(shí)抄送中國(guó)人民銀行。

十、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券申請(qǐng)獲得中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)后，應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送以下文件：

（一）第八條

（一）至

（九）項(xiàng)要求的文件；

（二）監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件；

（三）中國(guó)人民銀行要求的其他文件。

十一、中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司金融債券發(fā)行申請(qǐng)的期限，適用《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》的有關(guān)規(guī)定。

十二、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司的發(fā)債資金用途必須符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和相關(guān)政策規(guī)定，不得從事與自身主業(yè)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資。

十三、本公告未盡事宜按《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

中國(guó)人民銀行

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

二〇〇九年八月十八日