第一篇：南昌銀行案防規(guī)章制度(銀監(jiān)會上卷)考試題答案

南昌銀行案防規(guī)章制度(銀監(jiān)會上卷)考試題 答案

單選題

1.對有章不循的，要將責任人（），并嚴肅處理。√ A B C D 給予警告

給予通報批評

調(diào)離原崗位

給予經(jīng)濟處罰

正確答案： C 2.中國銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”內(nèi)容于（）頒布?！? A B C D 2006年3月12日

2005年3月22日

2004年9月16日

2007年10月1日

正確答案： B 3.將案件風險整改與（）掛鉤?！? A B C D 積分

考核

評級

處分

正確答案： C 4.堅持相關(guān)的（）制度。對薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評估，并請外審機構(gòu)進行獨立評估。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監(jiān)督?！? A B C D 信息披露

專項審計

自我評估

行務(wù)管理公開

正確答案： D 5.嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的（）制度。√ A 行為失范監(jiān)測 B C D 行為失范監(jiān)察

行為管理

行為約束

正確答案： B 6.嚴格印章、密押、憑證的（）及銷毀制度。√ A B C D 保管

分管與分存

保密

分離保管

正確答案： B 7.操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及（）所造成損失的風險。包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。√ A B C D 外部事件

銀行案件

處罰行為

內(nèi)部事件

正確答案： A 8.訂立（），明確總行及各級分支機構(gòu)的責任，形成明確的制度保障?！? A B C D 職責制

責任書

承諾書

以上都應(yīng)簽訂

正確答案： A 9.迅速改進（）系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務(wù)操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)?！? A B C 科技信息

主要業(yè)務(wù)

應(yīng)急預(yù)案 D 辦公

正確答案： A 10.商業(yè)銀行（）應(yīng)將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任?！? A B C D 董事會

高級管理層

監(jiān)事會

工會

正確答案： A 11.商業(yè)銀行的（）不直接負責或參與其他部門的操作風險管理?！?A B C D 內(nèi)審部門

信息科技部門

安全保衛(wèi)部門

人力資源部門

正確答案： A 12.下列不屬于關(guān)鍵風險指標的是（）?！? A B C D 每億元資產(chǎn)損失率

每萬人案件發(fā)生率、百萬元以上案件發(fā)生比率

客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率

利率變化頻率

正確答案： D 13.商業(yè)銀行應(yīng)當設(shè)立履行風險管理職能的專門部門，制定并實施識別、計量、監(jiān)測和管理風險的制度、程序和方法，以確保（）的實現(xiàn)。√ A B C D 風險管理

經(jīng)營目標

風險管理、經(jīng)營目標

利潤目標

正確答案： C 14.商業(yè)銀行應(yīng)當認真遵循（）原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當逐級上報，防止犯罪分子進行洗錢活動。√ A B C D “了解你的客戶” “認識你的客戶” “審查你的客戶” “檢查你的客戶”

正確答案： A 15.（）不得擔任授信審查委員會的成員?！? A B C D 行長

主管信貸的副行長

信貸業(yè)務(wù)部門主管

都可以

正確答案： A 16.將（）及整改工作同科學的激勵約束機制建設(shè)掛鉤?！? A B C D 案件信息報送

案件風險防范

案件調(diào)查管理

案件處置工作

正確答案： B 17.將案件風險整改與（）監(jiān)管掛鉤?！?A B C D 新業(yè)務(wù)準入

高管人員任職

新機構(gòu)準入

市場準入

正確答案： D 18.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守?！?√ A B 職業(yè)紀律，職業(yè)道德

職業(yè)行為，職業(yè)道德水準 C D 職業(yè)操守，職業(yè)紀律

職業(yè)道德，職業(yè)操守水平

正確答案： B 19.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）?！? A B C D 銀行工作人員

信托公司工作人員

汽車金融公司工作人員

證券公司工作人員

正確答案： D 20.以下哪一項不屬于公平競爭行為（）?！? A 某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶

B 某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

C 某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

D 提成正確答案： D 多選題

21.建立和實施基層主管（）制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度?！? A B C D 輪崗輪調(diào)

強制性休假

休假報備

崗位管理 某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負責人可以給予一定比例的正確答案： A B 22.對舉報的（）案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以（）?！? A B C 查實

核實

重獎 D 獎勵

正確答案： A C 23.商業(yè)銀行應(yīng)當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當包括（）?！? A B C D E 部門之間具有明確的職責分工以及相關(guān)職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突

密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權(quán)限的情況

對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控

員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓

識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品

正確答案： A B C D E 24.下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風險事件（）。√ A 搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件

B 造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件

C D 盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件

其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1%的操作風險事件

正確答案： B C 25.對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應(yīng)進行專門研究，及時制訂或（）。對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，（）要認真研究，及時解決，不得延誤?！? A B C D 修訂

總行

補充

上級行

正確答案： A B 26.要加強和完善適時對賬制度，就是要明確（）。√ A B 對賬頻率

對賬對象 C D 對賬人員

對賬范圍

正確答案： A B C 27.商業(yè)銀行應(yīng)當制定適用于全行的操作風險管理政策。主要內(nèi)容包括（）?！?A B C D E 操作風險的定義

適當?shù)牟僮黠L險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責任

操作風險的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序

操作風險報告程序，其中包括報告的責任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求

應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風險的各項要求

正確答案： A B C D E 28.商業(yè)銀行應(yīng)當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告（）。× A B C D 操作風險狀況

重大損失情況

人員崗位變動情況

資產(chǎn)負債情況

正確答案： A B 29.重大操作風險事件應(yīng)當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向（）報告。√ A B C D 董事會

高級管理層

相關(guān)管理人員

監(jiān)事會

正確答案： A B C 30.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹（）的原則?！? A B C D 全面

審慎

有效

獨立 E 科學

正確答案： A B C D 31.內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和做法，對風險進行（）的動態(tài)和機制?！? A B C D 事前防范

事中控制

事后監(jiān)督和糾正

事前預(yù)防

正確答案： A B C 32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（）√ A B C D E 利用兼職崗位為本人謀取不當利益

利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當利益

利用本職崗位為本人謀取利益

利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當利益

利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

正確答案： A B D 33.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的()原則?！? A B C D 誠實信用

禮貌服務(wù)

風險提示

互相監(jiān)督

正確答案： A C 34.以下()行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?！? A 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該 業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束

B 某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告 C 某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便

D 某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

正確答案： A C 35.基層（）的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動?！? A 行長

B 主任

C 授權(quán)經(jīng)理

D 大堂經(jīng)理

正確答案： A B 36.對基層操作風險管控的懲包括（）。√ A 懲戒

B 處分

C 降級

D 處罰

正確答案： A B 37.一線業(yè)務(wù)的（）管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動?！?A 卡

B 證

C 章

D 操作密碼

正確答案： A B C 38.銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備（）要素。A 案件性質(zhì)明確

B 涉案金額確定

C 初步判定風險

D 責任人員認定

正確答案： A B C

√

39.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在（）時候、向（）提交案件審結(jié)報告?！?A B C D E F 總結(jié)案件教訓

分析存在問題

確定問責方案和整改措施

銀監(jiān)部門

人行

司法機關(guān)

正確答案： A B C D 40.案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向銀監(jiān)部門報送（）材料?！?A B C D E 案件審結(jié)報告

整改方案

責任人追究意見

案例材料

涉案金額

正確答案： A B C D 判斷題

41.對權(quán)力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點加強監(jiān)督，規(guī)定其在一個月內(nèi)整改。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

42.監(jiān)測業(yè)務(wù)經(jīng)營指標，定期向負責操作風險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風險管理的總體狀況，并及時通報操作風險事件。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

43.要設(shè)立一般性的審核崗，建立責任復核制，必要時可由上一級行對指定崗位進行一般性審核，并責成原崗位適時做出說明。此種說法： √

正確 錯誤 正確答案： 錯誤

44.內(nèi)部控制應(yīng)當與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

45.將案件風險防范及處分工作同科學的激勵約束機制建設(shè)掛鉤。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

46.一案四問制度中的三問是指與作案人交往較多的知情人之責。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

47.風險管理部門應(yīng)向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

48.銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

49.針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁自開自貼和自管保證金的做法。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

50.案件信息報送及登記應(yīng)按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

第二篇：銀行案防規(guī)章制度(江西銀監(jiān)局)

銀行案防規(guī)章制度（江西銀監(jiān)局）單選題

1.各銀行業(yè)機構(gòu)要將（）作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔的責任?！? A B C D 信貸業(yè)務(wù)風險排查

員工異常行為排查

員工教育培訓

員工職業(yè)道德教育

正確答案： C 2.加大合規(guī)建設(shè)力度，增強各級管理人員（），營造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值“的合規(guī)氛圍?！? A B C D 合規(guī)意識

風險意識

案防意識

以上都應(yīng)涵蓋

正確答案： A 3.各銀行業(yè)機構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責等方面內(nèi)容開展案防工作試評估，按照（）負責原則，細化對分支機構(gòu)自我評估的工作要求?！? A B C D 銀行機構(gòu)總部

案防工作牽頭

高級管理層

法人機構(gòu)（省級機構(gòu)）

正確答案： D 4.各級監(jiān)管部門要及時對銀行業(yè)機構(gòu)試評估情況進行（）?！? A B C D 監(jiān)管評價

監(jiān)管評級

現(xiàn)場檢查

指導抽查 正確答案： A 5.由案防部門組織的轄內(nèi)銀行業(yè)高管人員案防考試采?。ǎ┬问剑瑓⒖既藛T須覆蓋全部機構(gòu)類型?！? A B C D 機考

筆試

監(jiān)管談話

風險提示

正確答案： A 6.案防知識考試與（）管理掛鉤，通過考試，進一步提高高管人員案防知識掌握程度，實現(xiàn)以考促學、以考促案防工作的目的?！? A B C D 員工從業(yè)資格

高管人員準入

員工職業(yè)道德

高管人員任職資格

正確答案： B 7.各銀行業(yè)機構(gòu)要實施案件（）管理，高效開展案件調(diào)查?！? A B C D 統(tǒng)一

分級

屬地

主管部門

正確答案： B 8.發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管部門要約談案發(fā)法人機構(gòu)（省級機構(gòu)）（）?！? A B C D 董事長

監(jiān)事長

分管案防工作負責人

主要負責人

正確答案： D 9.各銀監(jiān)分局應(yīng)于每年（）月底前完成并將考試情況報告省局?！? A B C D 8 9 10 11

正確答案： D 10.各銀行業(yè)機構(gòu)要組織開展銀行業(yè)（）專題調(diào)研，深入研究，及時報送高質(zhì)量的調(diào)研成果?！? A B C D 案防工作

員工行為管理

反欺詐

案件風險

正確答案： C 11.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在每月后（）個工作日內(nèi)上報本機構(gòu)上月從業(yè)人員處罰信息?！? A B C D 1 2 3 4

正確答案： C 12.各城商行、信托公司、財務(wù)公司、農(nóng)村中小金融機構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行的信息由（）統(tǒng)一報送?！? A B C D 總行

本單位合規(guī)部門

本單位風險管理部門

法人總部

正確答案： D 13.銀行業(yè)金融機構(gòu)上級對下級及外部單位對相關(guān)責任人給予處罰決定的信息，由（）向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送?！? A 被處罰人所在機構(gòu) B C D 被處罰人所在機構(gòu)的上級行

總行

總行人力資源部門

正確答案： A 14.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息填報實行（）原則?！? A B C D 真實

多人多報

客觀

一人一報

正確答案： D 15.銀行業(yè)金融機構(gòu)對作出的處罰無需解除或未確定解除時間的，處罰決定有效期原則上為（）年?！? A B C D 2 3 4 5

正確答案： D 16.根據(jù)銀監(jiān)會要求，江西銀監(jiān)局于（）起建立《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度》（試行）?！? A B C D 2013年12月31日

2014年1月1日

2014年1月31日

2014年2月28日

正確答案： B 17.各銀行業(yè)機構(gòu)要從2014年（）月份起于每季度末向?qū)诒O(jiān)管機構(gòu)報送案件風險排查情況。√ A B 1 2 C D 3 4

正確答案： C 18.各銀監(jiān)局繼續(xù)組織各省級銀行業(yè)機構(gòu)主要負責人簽訂（）?！? A B C D 案件防控責任狀

案件防控承諾書

案防工作責任書

案防工作承諾書

正確答案： B 19.根據(jù)屬地原則，由案防部門每年按照不低于（）的比例隨機抽選轄內(nèi)銀行業(yè)高管人員參加案防考試?！? A B C D 5% 10% 20% 50%

正確答案： B 20.各機構(gòu)監(jiān)管處于每季后()個工作日內(nèi)將轄內(nèi)對口銀行業(yè)機構(gòu)排查報告、排查情況匯總表和本處填寫的排查情況匯總表加蓋公章一并報送省局案防辦?！? A B C D 5 6 7 8

正確答案： C 多選題

21.各銀行業(yè)機構(gòu)要切實履行案件防控責任主體職責，明確案防工作牽頭部門責任，厘清案防牽頭部門與（）等部門案防職責邊界，層層組織訂立案防責任書，保證各部門、上下級機構(gòu)案防權(quán)責清晰、責任落實?！? A B 業(yè)務(wù)

風控 C D 內(nèi)審

稽核

正確答案： A B C D 22.各銀行業(yè)機構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風險特征和監(jiān)管政策變化，對內(nèi)部各項制度進行（），確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)?！? A B C D 評價

修訂

更新

清理

正確答案： A B C 23.各銀行業(yè)機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風險狀況，組織開展以（）等為重點的案件風險排查，落實排查責任，對排查發(fā)現(xiàn)的重點風險和突出問題開展專項治理?！? A B C D 信貸

票據(jù)

跨業(yè)合作

員工異常行為

正確答案： A B C D 24.加大合規(guī)建設(shè)力度，增強各級管理人員合規(guī)意識，營造（）的合規(guī)氛圍?！? A B C D 合規(guī)從高層做起

合規(guī)人人有責

合規(guī)創(chuàng)造價值

合規(guī)從員工做起

正確答案： A B C 25.各銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)于每季度后（）個工作日、年后（）個工作日內(nèi)向?qū)诒O(jiān)管機構(gòu)案防部門報送案防和安保工作情況季度和報告?！? A B C 3 4 5 D 6

正確答案： A C 26.各銀行業(yè)機構(gòu)要圍繞（）等方面內(nèi)容開展案防工作試評估?！? A 案防工作組織

B 制度及質(zhì)量控制

C 案防工作執(zhí)行

D 監(jiān)督與檢查

E 考核與問責

正確答案： A B C D E 27.銀行業(yè)機構(gòu)排查情況報告內(nèi)容包括但不限于以下（）內(nèi)容?！? A 排查工作總體安排

B 排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內(nèi)容和工作進展

C 發(fā)現(xiàn)問題及原因分析

D 采取的措施

E 下一步工作安排

F 工作建議

G 2-3個典型案例

正確答案： A B C D E F G 28.銀行業(yè)金融機構(gòu)需填報從業(yè)人員處罰信息中的內(nèi)部處分種類包括（）。A 警告

B 記過

C 記大過

D 降級

E 撤職

F 開除

√

正確答案： A B C D E F 29.在《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度》（試行）中，規(guī)定從業(yè)人員的范圍包括（）?！? A B C D E F 與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員

銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會成員

銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會成員

高級管理人員

銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員

郵政代理人員

正確答案： A B C D E F 30.若處罰結(jié)果發(fā)生改變，如（）的，須重新填報信息表?！? A B C D 提前

延后

解除處罰的加重處罰的

正確答案： A B C 31.銀行業(yè)金融機構(gòu)受到黨紀處分的種類包括（）?！? A B C D E 警告

嚴重警告

撤銷黨內(nèi)職務(wù)

留黨察看

開除黨籍

正確答案： A B C D E 32.關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度都有哪些處罰類別？（）√ A B C 刑事處罰

行政處罰

黨紀處分 D E 內(nèi)部處分

其他處罰

正確答案： A B C D E 33.刑事處罰包括主刑的(),及附加刑的“罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)、驅(qū)逐出境”?！? A B C D E 管制

拘役

有期徒刑

無期徒刑

死刑

正確答案： A B C D E 34.在深入分析案件情況，做好案情通報和風險提示工作中，需做到（）?！? A B C D E 深入剖析重大案件和典型案例

分析案發(fā)原因

研究作案手段

查找薄弱環(huán)節(jié)

明確整改要求

正確答案： A B C D E 35.銀行業(yè)機構(gòu)在發(fā)生案件，尤其是重大、惡性案件時，應(yīng)（）?！? A B C D 在第一時間成立專案組

開展案件調(diào)查工作，盡快查清案情

準確定性，厘清責任，及時向監(jiān)管部門報告案件調(diào)查情況

并注意保全涉案資產(chǎn)，減少損失

正確答案： A B C D 36.各銀行業(yè)機構(gòu)和銀監(jiān)分局要按照案件、案件風險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準確報送案件和案件風險信息，嚴禁（）。√ A B 瞞報

故意漏報 C D E 遲報

如實上報

錯報

正確答案： A B C E 37.“開展主題活動，加強員工教育管理”體現(xiàn)在（）。√ A B C D E 組織開展員工行為整治年活動

全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育

開展職業(yè)道德教育

加大合規(guī)文化建設(shè)力度

組織開展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點的案件風險排查

正確答案： A B C D 38.“明確職責分工，落實案防責任”主要體現(xiàn)在（）?！? A B C D E 繼續(xù)組織各省級銀行業(yè)機構(gòu)主要負責人簽訂案件防控承諾書

切實履行案件防控責任主體職責

明確案防工作牽頭部門責任

厘清案防牽頭部門與業(yè)務(wù)、風控、內(nèi)審稽核等部門

層層組織訂立案防責任書

正確答案： A B C D E 39.各銀行業(yè)機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風險狀況，認真做好本單位、本系統(tǒng)案件風險排查工作的安排部署，組織開展以()等為重點的風險排查?！? A B C D E 信貸

票據(jù)

跨業(yè)合作

柜臺和會計結(jié)算業(yè)務(wù)

員工異常行為

正確答案： A B C D E 判斷題

40.在追究案件直接責任人責任的同時，可以允許以經(jīng)濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

41.發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管部門要約談案發(fā)法人機構(gòu)（省級機構(gòu)）董事長。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

42.各銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)對分支機構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進行審計檢查，并將檢查情況及時報告監(jiān)管部門。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

43.各級監(jiān)管部門應(yīng)對轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)案件整改情況進行監(jiān)督檢查，評估檢查整改效果，對整改不力的，要及時約談，采取監(jiān)管措施，推動以查促防。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

44.對不重視案防工作、案防措施不落實引發(fā)案件的機構(gòu)，要加大責任追究力度。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

45.各銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)于每季度后3個工作日內(nèi)將案件風險排查情況報告（含排查情況匯總表）的書面報告和電子版本一并報送江西銀監(jiān)局對口監(jiān)管處。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

46.各銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)于每季度后5個工作日內(nèi)將案件風險排查情況報告的電子版本報送江西銀監(jiān)局對口監(jiān)管處。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

47.若處罰結(jié)果發(fā)生改變，如提前、延后、解除處罰的，無須重新填報信息表。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

48.處罰的時間是指處罰文件印發(fā)的時間。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

49.對勞務(wù)派遣人員，“退回”即視為解除勞動合同。此種說法：正確 錯誤

正確答案： 正確

50.管制屬于刑事處罰。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

√

第三篇：規(guī)章制度考試題及答案

管理規(guī)章制度考試

姓名崗位分數(shù)

一、填空（1×90）

華仁藥業(yè)股份有限公司成立于＿＿＿＿＿年，生產(chǎn)產(chǎn)品為＿＿＿＿＿＿＿輸液，目前已擁有＿＿＿＿＿輸液、治療性輸液、＿＿＿＿＿輸液、沖洗液等26個品種、50多個規(guī)格的產(chǎn)品群。

我們公司的企業(yè)精神是＿＿＿＿＿、完善自我、＿＿＿＿＿。

公司正門實行＿＿＿＿＿ 分開的原則，右側(cè)大門為＿＿＿ 出入口，左側(cè)大門為＿＿＿出入口。

超過上班時間＿＿分鐘以上＿＿分鐘以內(nèi)考勤者為遲到，否則作為＿＿＿ 處理。下班時間提前5分鐘為＿＿＿，提前5分鐘以上作＿＿＿ 處理。遲到、早退每次罰款＿＿元。曠工按照 ＿＿＿＿＿ 原則。

公司與員工遵循 ＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿的原則訂立勞動合同。勞動合同期限一般為＿＿年，試用期不超過＿＿個月。

公司保密的密級分為＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿三級。

一般區(qū)工作服每＿＿清洗一次，每＿＿更換一次；潔凈區(qū)工作服每＿＿清洗一次，每＿＿更換一次。

生產(chǎn)部工作人員＿＿＿＿體檢一次，體檢費用由＿＿＿承擔，除入職初次體檢費用。

＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿不得從事直接接觸藥品的生產(chǎn)。

新員工加入公司后，應(yīng)進行＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿培訓，由部門負責對員工進行技能鑒定，填寫＿＿＿＿＿報人力資源部，作為試用期轉(zhuǎn)正的重要依據(jù)。

員工每月累計事假不得超過＿＿＿天，全年事假累計不得超過＿＿＿天，否則計自動離職處理。

員工達到法定年齡結(jié)婚給與婚假＿＿天，達到晚婚年齡（女23，男25）給與婚假＿ 天。

公司目前有＿＿個生產(chǎn)車間，一車間有＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿＿生產(chǎn)線，二車間有＿＿＿＿＿、＿＿＿＿生產(chǎn)線，三車間有＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿生產(chǎn)線。

公司上下班有班車接送，如果需乘車，要填寫＿＿＿＿＿＿＿＿；對于不能乘坐班車的員工可申請交通補助，每月＿＿元。

生產(chǎn)人員實行綜合工時制，月薪于次月的＿＿日發(fā)放。

員工離職必須提前＿＿＿＿＿天以＿＿＿＿＿形式報部門負責人。

試用期內(nèi)工作時間不滿＿＿＿個工作日的離職員工，公司不予支付工資。

員工請假須事先提前＿＿＿天按規(guī)定填寫《請假單》并附相關(guān)證明。

凡是新入公司的員工，要進行消防培訓，貫徹＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿的消防方針。如發(fā)生火災(zāi)，試舉幾種方法＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。

工作期間，員工應(yīng)堅守崗位，不要隨意＿＿＿＿＿，需要暫時離開時，應(yīng) ＿＿＿＿＿。員工工作期間未經(jīng)批準離崗、串崗閑談，通報批評，罰款＿＿＿＿＿。

對于非本人職權(quán)范圍內(nèi)的公司機密，應(yīng)做到不打聽、不猜測、＿＿＿＿＿。

公司的獎勵等級分為＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、記大功。懲罰分為 ＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、降薪、＿＿＿＿＿、辭退。

員工故意不服從主管上級的工作安排，給予＿＿＿＿＿處分，罰款 ＿＿＿＿＿。在廠區(qū)吸煙，罰款 ＿＿＿＿＿。員工連續(xù)曠工＿＿＿＿＿ 或一年內(nèi)累計曠工＿＿＿＿＿以上予以辭退。

新員工入職，首次簽訂勞動合同期限為＿＿＿年，試用期最長為＿＿＿月。新參加工作的應(yīng)屆大中專畢業(yè)生，按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行＿＿＿月見習期。

公司按照國家規(guī)定為員工繳納＿＿＿、＿＿＿、工傷、＿＿＿、＿＿＿ 五項保險。

員工上班實行打卡考勤，每天上、下班各＿＿＿次。不打卡次數(shù)當月累計不得超過＿＿＿次，超過后每＿＿＿次作為一次遲到。

每月＿＿＿、＿＿＿、擅自離崗累計＿＿＿次者，除扣除工資外，還給予行政處分。

二、請簡述生產(chǎn)部員工請假及假時扣薪制度。（15分）

答案：

一、1、1998，非PVC軟袋，基礎(chǔ)性、營養(yǎng)性

2、戰(zhàn)勝自我、超越自我3．人流物流，人流，物流4、5，30，曠工半天，早退，曠工半天，10元，曠一罰三

5、平等，自愿，三年，六個月

6、絕密，機密，秘密

7、周，年，班，半年

8、每年，公司

9、皮膚病患者、傳染病患者、體表有傷口者

10、入職培訓、崗前培訓，崗位技能鑒定表11、5，3012、5，1213、三個，1503（普液線）、1504（氨抗線）、1507（中試線），1736，2054，2055，2056，205714、班車交補申請單，4615、15日16、30，書面辭職信17、7個18、219、預(yù)防為主，防消結(jié)合，滅火器滅火，水滅火，窒息滅火等

20、串崗，知會同事，20元

21、不傳播

22、表彰、記功，批評、記過，降職

23、記過，100元，200元

24、五日，十日

25、三年，六個月、六個月

26、養(yǎng)老、醫(yī)療、生育、失業(yè)

27、一次，兩次，三次

28、遲到、早退、三次

二、員工請假需提前兩天填寫請假單，病假要附醫(yī)生開具的健康證明。如遇突發(fā)疾病或事故，需在請假當天打電話向領(lǐng)導提出申請，事后兩天內(nèi)補辦請假手續(xù)。請假一天可由主管批準，兩天要由部長批準，三天以上除部長批準外，還要由分管副總（初總）批準。

事假扣除=（基本工資+考核工資）/174小時*事假時間（小時）

病假扣除=（基本工資*0.3+考核工資）/174小時*病假時間（小時）

第四篇：銀行案防

內(nèi)控風險是與金融信用相伴生的產(chǎn)物，“金融信用因為承擔風險而生存和繁榮”。風險管理水平是評價一家銀行穩(wěn)健與否的重要尺度，實踐表明，風險管理是現(xiàn)代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。重慶農(nóng)商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。

一、必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認識案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合農(nóng)商行的實際，做到“四個加強”：一是加強形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。

第五篇：銀行案防

淺析商業(yè)銀行案件防范的難點與對策

2009年07月06日 14:57:24來源：河北金融網(wǎng)

近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴、基層營業(yè)機構(gòu)管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。

一、商業(yè)銀行案件防范的意義

發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業(yè)務(wù)經(jīng)營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。

二、商業(yè)銀行案件防范的難點

（一）案件防范意識不到位。不論是領(lǐng)導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風險的思想還比較嚴重。

（二）制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規(guī)程進行操作，導致出現(xiàn)了“大錯不犯，小錯不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。

（三）監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務(wù)部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現(xiàn)場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴格履行制度，規(guī)章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調(diào)硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。

三、商業(yè)銀行案件防范的對策

（一）推行風險教育，強化案件防范意識

風險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發(fā)展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領(lǐng)導人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

（二）完善制度建設(shè)，強化制度落實

制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。二是嚴格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀律等方面加強對領(lǐng)導人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

(三)加大監(jiān)督檢查力度，強化問責機制

失去監(jiān)督的權(quán)力必然會被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀違規(guī)行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

（四）創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)

在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標內(nèi)容，科學編制考核評價指標，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預(yù)警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。

可見，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎(chǔ)，提高整體管理水平，從而實現(xiàn)長治久安，安全運營。