第一篇：新形勢(shì)下保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略研究報(bào)告

新形勢(shì)下保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略研究報(bào)告

報(bào)告導(dǎo)讀：本報(bào)告立足于當(dāng)前經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)整體發(fā)展形勢(shì)，對(duì)新形勢(shì)下中國保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展情況、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)、主要細(xì)分市場(chǎng)、進(jìn)出口、競(jìng)爭格局、重點(diǎn)企業(yè)等進(jìn)行了分析及預(yù)測(cè)，并對(duì)2012-2016年保險(xiǎn)行業(yè)在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)下的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行探討和研判，最后在前面大量分析、預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，研究了保險(xiǎn)行業(yè)今后轉(zhuǎn)型升級(jí)下的發(fā)展與投資策略。

報(bào)告名稱:《新形勢(shì)下保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略研究報(bào)告》

報(bào)告簡介

自2008年國際金融危機(jī)爆發(fā)以來，世界經(jīng)濟(jì)跌宕起伏，貿(mào)易保護(hù)主義和反區(qū)域一體化的逐步抬頭，實(shí)體經(jīng)濟(jì)面臨錯(cuò)綜復(fù)雜的環(huán)境，世界經(jīng)濟(jì)前景難以樂觀，我國經(jīng)濟(jì)也受到了前所未有的挑戰(zhàn)。除成本、資金等因素外，我們面臨的壓力有3方面：一是項(xiàng)目重復(fù)建設(shè)、扎堆上馬；二是需求萎縮、市場(chǎng)低迷；三是國際競(jìng)爭對(duì)手的打壓。面對(duì)嚴(yán)峻形勢(shì)，我國必須實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

另外，中國盡管成功地避開了金融危機(jī)，但是中國過去三十年經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長嚴(yán)重依賴的“人口紅利”逐漸消失，發(fā)展中積累的一些問題開始凸顯：產(chǎn)業(yè)低端化、環(huán)境壓力大、通貨膨脹、貧富差距拉大等等。在這種情況下，要實(shí)現(xiàn)中國經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展，就必須轉(zhuǎn)型升級(jí)。

轉(zhuǎn)型升級(jí)不僅勢(shì)在必行，而且是恰逢其時(shí)。隨著全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，外需拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的因素正逐漸減弱，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速因此逐漸放緩。此外，隨著材料、勞動(dòng)力成本增長，資源、環(huán)境對(duì)經(jīng)濟(jì)增長的約束力正在增強(qiáng)，這些都直接影響到了傳統(tǒng)企業(yè)的生存發(fā)展。要順利渡過這一瓶頸階段，企業(yè)必須轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長方式，加快轉(zhuǎn)型升級(jí)步伐。

我國企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)面臨巨大的壓力，但同時(shí)也擁有巨大的機(jī)會(huì)和空間。目前國內(nèi)消費(fèi)市場(chǎng)正處于加速擴(kuò)展時(shí)期，蘊(yùn)藏在民間的巨大消費(fèi)潛力，將轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)增長的強(qiáng)勁動(dòng)力。而城市化進(jìn)程的加快，將進(jìn)一步創(chuàng)造出新的投資需求和消費(fèi)需求。此外，科技創(chuàng)新能力和人力資本投入的提升，也將為經(jīng)濟(jì)增長注入新的動(dòng)力。此時(shí)此刻，推動(dòng)企業(yè)技術(shù)、管理的創(chuàng)新升級(jí)恰逢其時(shí)。

當(dāng)前各個(gè)行業(yè)及省市都在抓緊制定轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略，保險(xiǎn)行業(yè)也應(yīng)抓住當(dāng)前有利時(shí)機(jī)，培育和健全企業(yè)創(chuàng)新機(jī)制。同時(shí)，加大研發(fā)投入和人才儲(chǔ)備，提升創(chuàng)新能力，重點(diǎn)突破制約產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈提升的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加快發(fā)展研發(fā)、設(shè)計(jì)、標(biāo)準(zhǔn)、物流、營銷等生產(chǎn)性服務(wù)環(huán)節(jié)，促進(jìn)生產(chǎn)服務(wù)化和服務(wù)知識(shí)化。同時(shí)，通過“創(chuàng)造性破壞”，建立新的技術(shù)和生產(chǎn)體系，以生產(chǎn)效率的提升抵消、對(duì)沖成本上升帶來的壓力。

未來五年，我國保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的著力點(diǎn)不在于追求更高的增速，而在于正確處理好增長速度與結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益、環(huán)境保護(hù)等的重大關(guān)系，改善和提升產(chǎn)業(yè)整體素質(zhì)，著力提高技術(shù)創(chuàng)新能力、國際競(jìng)爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。2012年1月，國務(wù)院正式發(fā)布了《工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)規(guī)劃（2011-2015年）》（以下簡稱《規(guī)劃》）。這是改革開放以來第一個(gè)把整個(gè)工業(yè)作為規(guī)劃對(duì)象，并且由國務(wù)院發(fā)布實(shí)施的綜合性中長期規(guī)劃，指導(dǎo)未來五年我國工業(yè)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變方向。

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報(bào)告用途及價(jià)值

本研究咨詢報(bào)告，主要依據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家發(fā)改委、國家商務(wù)部、中國海關(guān)總署、行業(yè)相關(guān)協(xié)會(huì)、國內(nèi)外相關(guān)刊物的基礎(chǔ)信息以及保險(xiǎn)行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料，結(jié)合深入的市場(chǎng)調(diào)查資料，立足于當(dāng)前經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)整體發(fā)展形勢(shì)，對(duì)新形勢(shì)下中國保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展情況、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)、主要細(xì)分市場(chǎng)、進(jìn)出口、競(jìng)爭格局、重點(diǎn)企業(yè)等進(jìn)行了分析及預(yù)測(cè)，并對(duì)2012-2016年保險(xiǎn)行業(yè)在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)下的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行探討和研判，最后在前面大量分析、預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，研究了保險(xiǎn)行業(yè)今后轉(zhuǎn)型升級(jí)下的發(fā)展與投資策略。

為保險(xiǎn)行業(yè)生產(chǎn)、貿(mào)易、經(jīng)銷等企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭中洞察先機(jī)，根據(jù)市場(chǎng)需求及時(shí)調(diào)整經(jīng)營策略，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供了準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)銀行信貸部門也具有極大的參考價(jià)值。

注：本報(bào)告將保持時(shí)實(shí)更新，為企業(yè)在這瞬息萬變的時(shí)代提供最新資訊，使企業(yè)能及時(shí)把握局勢(shì)的發(fā)展，及時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略。

報(bào)告目錄

第一部分 全國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)大背景

第一章 我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的必要性及迫切性 1 第一節(jié) 我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)勢(shì)在必行 1

一、我國經(jīng)濟(jì)面臨的形勢(shì) 1

（一）2012年宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析 1

（二）中國2012年經(jīng)濟(jì)形勢(shì)比09年還嚴(yán)峻 1

二、我國經(jīng)濟(jì)面臨的挑戰(zhàn) 2

三、我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)勢(shì)在必行 4 第二節(jié) 轉(zhuǎn)型升級(jí)是走新型工業(yè)化道路的根本要求 7

一、工業(yè)是轉(zhuǎn)方式的主戰(zhàn)場(chǎng) 7

二、向新型工業(yè)化道路轉(zhuǎn)變 7

三、結(jié)構(gòu)整體優(yōu)化迫在眉睫 8 第三節(jié) 環(huán)境倒逼機(jī)制推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 9

一、形勢(shì)趨緊倒逼我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí) 9

二、完善環(huán)境倒逼機(jī)制是推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要途徑 10

（一）完善環(huán)境倒逼機(jī)制有助于加快淘汰落后產(chǎn)能 10

（二）完善環(huán)境倒逼機(jī)制有助于改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè) 10

（三）完善環(huán)境倒逼機(jī)制有助于發(fā)展新興產(chǎn)業(yè) 10

三、完善環(huán)境倒逼機(jī)制的切入點(diǎn) 10

（一）完善項(xiàng)目準(zhǔn)入機(jī)制 10

（二）完善市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制 11

（三）完善政府監(jiān)管機(jī)制 11 第四節(jié) “中國制造”需加快轉(zhuǎn)型升級(jí) 11

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一、應(yīng)對(duì)歐美“再工業(yè)化”：“中國制造”轉(zhuǎn)型提速 11

二、應(yīng)對(duì)新興國家“同質(zhì)競(jìng)爭”：重構(gòu)“新比較優(yōu)勢(shì)” 13

三、應(yīng)對(duì)國內(nèi)“雙重挑戰(zhàn)”：向改革要“新空間” 13

四、“中國制造”要實(shí)現(xiàn)“中國創(chuàng)造” 14

五、制造業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)成為艱巨任務(wù) 15

六、以新興產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)“中國制造”轉(zhuǎn)型升級(jí) 16 第五節(jié) 轉(zhuǎn)型升級(jí)成企業(yè)唯一出路 17

一、轉(zhuǎn)型升級(jí)成企業(yè)唯一出路 17

二、轉(zhuǎn)型升級(jí)成中小企業(yè)唯一出路 18

三、轉(zhuǎn)型升級(jí)是民企未來生存唯一途徑 19

第二章 我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)環(huán)境——PEST分析法 21 第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 21

一、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì) 21

（一）2012年國內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)分析 21

（二）當(dāng)前經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的主要問題 33

（三）2012年國內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行發(fā)展展望 35 1、2012年國務(wù)院部署一攬子穩(wěn)增長政策措施 35

2、未來宏觀調(diào)控政策取向分析 35

（三）2012-2016年國內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行發(fā)展展望 36

二、國際經(jīng)濟(jì)形勢(shì) 41

（一）2012年國際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)分析 41

（二）2012年國際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行發(fā)展展望 43

（三）2012年發(fā)達(dá)國家實(shí)體經(jīng)濟(jì)回歸 45

（四）2012年歐美制造業(yè)現(xiàn)小規(guī)模回遷趨勢(shì) 45

1、歐美制造業(yè)回遷 46

2、回遷趨勢(shì) 46

3、退出還是轉(zhuǎn)型過渡 47

4、回遷策略 48

5、制造業(yè)回遷歐美的警示 49

6、轉(zhuǎn)型升級(jí)勢(shì)在必行 50

（五）2012年希臘退出歐元區(qū)對(duì)中國經(jīng)濟(jì)影響幾何 50

（六）2012-2016年全球經(jīng)濟(jì)增長預(yù)測(cè) 52

三、經(jīng)濟(jì)環(huán)境新變化和轉(zhuǎn)型升級(jí)新動(dòng)力 53

（一）勞動(dòng)力、土地等要素成本上升導(dǎo)致傳統(tǒng)比較優(yōu)勢(shì)逐步弱化 54

（二）人民群眾對(duì)環(huán)境質(zhì)量的要求空前提高 54

（三）社會(huì)對(duì)公平正義的追求明顯上升 54

（四）代際之間的消費(fèi)傾向正在發(fā)生顯著變化 54

（五）東部沿海地區(qū)遭遇增長困惑和轉(zhuǎn)型壓力 55

（六）人口老齡化趨勢(shì)明顯加快 55

（七）來自國際社會(huì)的多重壓力上升 55 第二節(jié) 政策環(huán)境分析 56

一、完善產(chǎn)業(yè)政策支撐工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 56

二、商務(wù)部：加大外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級(jí)力度 56

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三、加快金融改革創(chuàng)新助推經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí) 57

四、中國出臺(tái)首個(gè)國際級(jí)文件推動(dòng)加工貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí) 60

五、工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)規(guī)劃（2011—2015年）出臺(tái) 61

六、支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策 61

（一）加強(qiáng)宏觀引導(dǎo) 62

（二）加大要素支持 62

（三）加快體制改革 62

（四）強(qiáng)化科技創(chuàng)新 63

（五）積極培育市場(chǎng) 63

（六）開展國際合作 63

七、“十二五”工信部將營造良好環(huán)境促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 64

（一）加快構(gòu)建以企業(yè)為主體，產(chǎn)學(xué)研相結(jié)合的創(chuàng)新體系 65

（二）著力加強(qiáng)企業(yè)技術(shù)改造 65

（三）著力推進(jìn)企業(yè)的兼并重組 65

（四）進(jìn)一步改善中小企業(yè)的發(fā)展環(huán)境 65

（五）加強(qiáng)企業(yè)的質(zhì)量品牌建設(shè) 65

（六）深化對(duì)外經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作 65 第三節(jié) 社會(huì)環(huán)境分析 66

一、中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)面臨大轉(zhuǎn)型 66

二、人口發(fā)展與經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型 68

（一）“東亞奇跡”中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn) 68

（二）保持我國經(jīng)濟(jì)上行態(tài)勢(shì)面臨的挑戰(zhàn) 69

（三）在人口發(fā)展中打造“人力資源紅利” 71

三、轉(zhuǎn)型時(shí)期的社會(huì)管理創(chuàng)新 72

（一）社會(huì)管理問題增多是我國特殊發(fā)展階段的正?，F(xiàn)象 72

（二）當(dāng)前創(chuàng)新社會(huì)管理的戰(zhàn)略思維 73

（三）創(chuàng)新社會(huì)管理的具體措施 74

四、改善民生與社會(huì)穩(wěn)定是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型成功的標(biāo)準(zhǔn) 75

五、企業(yè)家應(yīng)加快探索轉(zhuǎn)型升級(jí)之路 77 第四節(jié) 科技環(huán)境分析 77

一、科技是推進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的核心要素 77

二、科技創(chuàng)新是實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的必然選擇 78

三、科技創(chuàng)新決定經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型成敗 79

四、科技創(chuàng)新是轉(zhuǎn)型的根本出路 80

五、中國轉(zhuǎn)型的科技支撐 81

（一）中國科技發(fā)展現(xiàn)狀 81

（二）中國科技發(fā)展思考 83

（三）建立適應(yīng)發(fā)展的科技體制 84

第三章 2012年我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)現(xiàn)狀分析 87 第一節(jié) 2012年我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)狀分析 87

一、總體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)良好 87

二、把加快轉(zhuǎn)型升級(jí)放在第一位 90

三、實(shí)現(xiàn)“十二五”良好開局 91

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第二節(jié) 2012年我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)特征分析 91

一、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整現(xiàn)狀 91

二、發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)取得有效進(jìn)展 93

三、進(jìn)一步拓展現(xiàn)代制造服務(wù)業(yè) 95

四、繼續(xù)推進(jìn)實(shí)施走出去戰(zhàn)略 96

五、自主創(chuàng)新能力不斷增強(qiáng)，科技攻關(guān)取得實(shí)效 97

六、大力實(shí)施節(jié)能減排，推進(jìn)低碳發(fā)展 98

（一）我國加大節(jié)能減排工作力度 98

（二）2012年我國工業(yè)節(jié)能減排目標(biāo) 98 第三節(jié) 2012年我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)重點(diǎn)關(guān)注方面 99

一、發(fā)展高端產(chǎn)品，促進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整 99

二、提高創(chuàng)新能力，加快轉(zhuǎn)型升級(jí) 100

三、轉(zhuǎn)變粗放管理方式，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益 103

四、培育具有國際競(jìng)爭力的龍頭企業(yè)，實(shí)施走出去戰(zhàn)略 103

五、整合傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，加快培育新興產(chǎn)業(yè) 104

六、中國發(fā)展前景依靠實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí) 105

第四章 2012年主要行業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)情況分析 107 第一節(jié) 2012年工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展分析 107

一、2012年工業(yè)增速 107

（一）工業(yè)增加值 107

（二）工業(yè)企業(yè)利潤 108

二、未來發(fā)展更重轉(zhuǎn)型升級(jí) 109

三、培育發(fā)展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)助力工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 110 第二節(jié) 2012年新興產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展分析 110

一、2012年新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r 110

（一）節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè) 110

（二）新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè) 112

（三）生物產(chǎn)業(yè) 112

（四）高端裝備制造業(yè) 113

（五）新能源產(chǎn)業(yè) 114

（六）新材料產(chǎn)業(yè) 115

（七）新能源汽車產(chǎn)業(yè) 115

二、新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的問題 116

三、新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的建議與對(duì)策 117

（一）必須強(qiáng)調(diào)明確戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的重點(diǎn)和關(guān)鍵所在 117

（二）當(dāng)前發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的對(duì)應(yīng)措施 118

四、2012年國務(wù)院討論通過國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃 119 第三節(jié) 2012年農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展分析 120

一、2012年以科技創(chuàng)新推動(dòng)農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 120

二、2012年科技部十措施促傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型 122

三、2012年農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化和規(guī)?；D(zhuǎn)型引發(fā)投資熱 122

四、農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型方向就是農(nóng)業(yè)投資方向 123 第四節(jié) 2012年服務(wù)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展分析 124

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一、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展是城市轉(zhuǎn)型升級(jí)的內(nèi)在推動(dòng)力 124

二、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)全方位促進(jìn)城市轉(zhuǎn)型及可持續(xù)發(fā)展 125

（一）現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展提升了城市能級(jí) 126

（二）現(xiàn)代服務(wù)業(yè)是城市外部效應(yīng)的重要源泉 126

（三）現(xiàn)代服務(wù)業(yè)優(yōu)化了城市空間資源 126

（四）現(xiàn)代服務(wù)業(yè)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)城市競(jìng)爭方式的轉(zhuǎn)變 126

三、“十二五”期間現(xiàn)代服務(wù)業(yè)推動(dòng)城市轉(zhuǎn)型升級(jí)的戰(zhàn)略思考 127

（一）借鑒“城市發(fā)展階段理論”，超前謀劃城市轉(zhuǎn)型 127

（二）借鑒“城市差異化理論”，強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略導(dǎo)向 127

（三）以制度創(chuàng)新突破“體制束縛” 128 第五節(jié) 2012年對(duì)外經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展分析 128

一、2012年對(duì)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì) 128

二、轉(zhuǎn)型升級(jí)是出口解困的根本途徑 129

三、我國大批外貿(mào)出口企業(yè)成功越過轉(zhuǎn)型期 130

四、我國對(duì)外經(jīng)濟(jì)發(fā)展步入加速轉(zhuǎn)型升級(jí)期 134

五、以對(duì)外投資促經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型 134

（一）優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的切入點(diǎn) 135

（二）日本、印度經(jīng)驗(yàn)借鑒 137

（三）戰(zhàn)略實(shí)施需頂層設(shè)計(jì) 139

六、2012年國務(wù)院出臺(tái)了《關(guān)于加強(qiáng)進(jìn)口促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易平衡發(fā)展的指導(dǎo)意見》 140 第六節(jié) 2012年重點(diǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展分析 142

一、通信業(yè) 143

（一）轉(zhuǎn)型升級(jí)步伐加快 143

（二）發(fā)展面臨六大挑戰(zhàn) 143

（三）加快轉(zhuǎn)型升級(jí)步伐 143

（四）云計(jì)算與移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)驅(qū)動(dòng)產(chǎn)業(yè)增長 144

（五）云端協(xié)同推動(dòng)移動(dòng)互聯(lián) 144

二、機(jī)械業(yè) 145

（一）下行壓力急劇增大 145

（二）成本繼續(xù)高速增長 146

（三）倒逼行業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級(jí) 146

三、石油業(yè) 147

（一）2012年石油產(chǎn)業(yè)景氣指數(shù) 147

（二）非常規(guī)油氣資源引人關(guān)注 151

（三）產(chǎn)業(yè)亟須轉(zhuǎn)型升級(jí) 151

四、化工業(yè) 152

（一）化工行業(yè)將進(jìn)行調(diào)整 153

（二）“十二五”化工產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí) 153

五、醫(yī)藥業(yè) 154

（一）轉(zhuǎn)型升級(jí)刻不容緩 154

（二）目標(biāo)在前任務(wù)艱巨 155

（三）轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 156

六、鋼鐵業(yè) 157

（一）2012年鋼鐵行業(yè)亟需轉(zhuǎn)型 157

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（二）鋼鐵產(chǎn)業(yè)的科技創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型升級(jí)是必然選擇 157

（三）“十二五”期間是中國鋼鐵行業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的關(guān)鍵時(shí)期 158

（四）鋼鐵行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 159

七、機(jī)床業(yè) 160

（一）須加速轉(zhuǎn)型升級(jí) 160

（二）機(jī)床行業(yè)轉(zhuǎn)型特征 161

（三）“轉(zhuǎn)型升級(jí)”已成為機(jī)床行業(yè)的熱題和主旋律 163

（四）我國機(jī)床行業(yè)未來轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)分析 164

八、汽車業(yè) 165

（一）汽車產(chǎn)品升級(jí)轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀 165

（二）自主品牌乘用車轉(zhuǎn)型升級(jí)情況 166

（三）十二五中國汽車工業(yè)轉(zhuǎn)型主要戰(zhàn)略取向 167

九、家電業(yè) 168

（一）形勢(shì)依然嚴(yán)峻 168

（二）轉(zhuǎn)型效果顯現(xiàn) 170

（三）家電業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型關(guān)鍵期 170

（四）家電連鎖企業(yè)進(jìn)入新轉(zhuǎn)型期 171

十、金融業(yè) 172

（一）以金融轉(zhuǎn)型助推經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的必要性 173

（二）金融轉(zhuǎn)型助推經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的著力點(diǎn) 174

（三）實(shí)現(xiàn)金融轉(zhuǎn)型的途徑 176

十一、船舶工業(yè) 179

（一）十二五船舶轉(zhuǎn)型升級(jí)成關(guān)鍵 179

（二）十二五船舶轉(zhuǎn)型升級(jí)的挑戰(zhàn) 180

（三）十二五船舶行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)投資重點(diǎn) 181

十二、動(dòng)漫產(chǎn)業(yè) 182 十三、五金行業(yè) 183

十四、電子信息業(yè) 186

十五、裝備制造業(yè) 188

十六、服裝紡織業(yè) 190

十七、有色金屬業(yè) 193

十八、出版?zhèn)髅綐I(yè) 194

十九、食品飲料業(yè) 194

二十、建筑房地產(chǎn)業(yè) 196

第五章 2012年主要省市經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)情況分析 201 第一節(jié) 廣東省 201

一、2012年廣東轉(zhuǎn)型升級(jí)成效 201

二、2012年廣東主動(dòng)轉(zhuǎn)型升級(jí) 202

三、2012年廣東轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 203

四、2012年廣東主要城市轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 204

（一）廣州 204

（二）深圳 206

（三）東莞 209

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（四）佛山 210

（五）中山 211

（六）佛山 212

五、2012年國家工商總局出臺(tái)政策大力支持廣東轉(zhuǎn)型升級(jí) 212 第二節(jié) 上海市 213

一、2012年上海轉(zhuǎn)型升級(jí)成效 213

二、2012年上海轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 214

三、文化產(chǎn)業(yè)成上海轉(zhuǎn)型升級(jí)主戰(zhàn)場(chǎng) 214

四、上海探索多種方式推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)調(diào)研報(bào)告 216

（一）上海積極探索產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的方式 216

1、依托國家自主創(chuàng)新示范區(qū)，加強(qiáng)原始創(chuàng)新 216

2、承接國家標(biāo)志性創(chuàng)新工程，搶占產(chǎn)業(yè)制高點(diǎn) 217

3、推進(jìn)國有企業(yè)兼并重組，激發(fā)國企活力 217

4、改造老廠房，打造文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)集聚區(qū) 218

5、延伸產(chǎn)業(yè)鏈，促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 218

（二）上海在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)過程中遇到的問題 218

1、路徑依賴制約自主創(chuàng)新 218

2、創(chuàng)新投入仍與發(fā)達(dá)國家和先進(jìn)地區(qū)存在差距 219

3、創(chuàng)新環(huán)境建設(shè)仍有較大改善空間 219

4、部分制度不適應(yīng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的需要 219

5、宏觀調(diào)控政策與創(chuàng)新扶持政策協(xié)調(diào)性不夠 220

（三）啟示和建議 220

1、完善倒逼機(jī)制，打破路徑依賴，增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力 220

2、優(yōu)化要素配置，完善法律法規(guī)，為產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)創(chuàng)造良好環(huán)境 220

3、把打破制度約束作為推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的著力點(diǎn) 221

4、增強(qiáng)政策連貫性和協(xié)調(diào)性，著眼于長期能力的提升 221 第三節(jié) 江蘇省 221

一、2012年江蘇轉(zhuǎn)型升級(jí)成效 221

二、2012年江蘇轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 222

三、2012年江蘇主要城市轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 223

（一）南京 223

（二）無錫 225

（三）蘇州 225

四、2012年《江蘇省“十二五”工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)綱要》等九項(xiàng)發(fā)布及解讀 226

（一）2012年《江蘇省“十二五”工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)綱要》等九項(xiàng)發(fā)布 226

（二）“綠色制造”成硬約束指標(biāo) 229

（三）將建156個(gè)中小企業(yè)技術(shù)平臺(tái) 229

（四）4萬余家企業(yè)將實(shí)現(xiàn)階段性轉(zhuǎn)型升級(jí)目標(biāo) 230 第四節(jié) 山東省 231

一、2012年山東轉(zhuǎn)型升級(jí)成效 231

二、2012年山東轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 232

三、2012年山東主要城市轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 233

（一）青島 233

（二）威海 236

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（三）濟(jì)寧 237

（四）濰坊 238

四、2012年山東印發(fā)《關(guān)于加快工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的意見》 239

（一）加快工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)思想、原則和目標(biāo) 239

（二）加快工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的主要任務(wù) 240

（三）強(qiáng)化加快工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的措施保障 247 第五節(jié) 浙江省 249

一、2012年浙江轉(zhuǎn)型升級(jí)成效 249

二、2012年浙江轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 256

三、2012年浙江主要城市轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 257

（一）杭州 257

（二）寧波 258

（三）溫州 260

（四）舟山 261

四、工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)成浙江省經(jīng)濟(jì)增長主要?jiǎng)恿?261 第六節(jié) 北京市 264 第七節(jié) 河北省 265 第八節(jié) 湖北省 266 第九節(jié) 甘肅省 267 第十節(jié) 河南省 269

第二部分

保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)現(xiàn)狀及形勢(shì)分析

第六章 2011-2012年國際保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展情況分析 271 第一節(jié) 世界保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展概況 271

一、世界保險(xiǎn)歷史發(fā)展概況 271

二、2011年全球保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展分析 273

三、世界保險(xiǎn)工業(yè)的發(fā)展趨勢(shì) 278 第二節(jié) 2011年世界保險(xiǎn)工業(yè)發(fā)展情況分析 280

二、2011年全球保險(xiǎn)工業(yè)發(fā)展分析 280

二、2011年全球保險(xiǎn)企業(yè)發(fā)展分析 285 第三節(jié) 世界保險(xiǎn)發(fā)展特點(diǎn)及趨勢(shì) 287

一、2012年全球保險(xiǎn)需求增長預(yù)測(cè) 287

二、2012年全球保險(xiǎn)生產(chǎn)預(yù)期 287

三、2013年全球保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境預(yù)測(cè) 288 第四節(jié) 世界主要國家保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 289

一、美國 289

（一）2011年美國保險(xiǎn)產(chǎn)量 289

（二）2012年美國保險(xiǎn)企業(yè)業(yè)績 290

（三）美國保險(xiǎn)需求研究分析及保險(xiǎn)企業(yè)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 292

二、歐洲(除俄羅斯)294

（一）2011年歐盟保險(xiǎn)產(chǎn)量 294

（二）2011年第四季度歐洲保險(xiǎn)企業(yè)分析 294

（三）2011年歐盟保險(xiǎn)進(jìn)口情況及2012年預(yù)計(jì) 295

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三、俄羅斯 295

（一）2011年俄羅斯保險(xiǎn)產(chǎn)量增長 295

（三）2012年歐盟保險(xiǎn)進(jìn)口情況分析 298

四、日本 300

（一）2011年日本保險(xiǎn)產(chǎn)量 300

（二）2011年日本保險(xiǎn)訂單量 301

（三）2011年日本保險(xiǎn)出口總量 301

（四）2012年日本保險(xiǎn)出口情況研究分析 302

（五）2012年日本保險(xiǎn)發(fā)展預(yù)測(cè) 303

五、印度 303

（一）2012年印度保險(xiǎn)發(fā)展分析 303

（二）2015年印度保險(xiǎn)消費(fèi)預(yù)測(cè) 304

第七章 2011-2012年我國保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及形勢(shì) 306 第一節(jié) 2011-2012年中國保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)行情況分析 306

一、2011年中國保險(xiǎn)工業(yè)運(yùn)行情況 306

（一）保險(xiǎn)企業(yè)景氣情況 306

（二）保險(xiǎn)行業(yè)固定資產(chǎn)投資完成情況 307

（三）保險(xiǎn)生產(chǎn)情況 309

（四）保險(xiǎn)需求情況 314

（五）保險(xiǎn)價(jià)格變動(dòng)情況 321

（六）保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)效益分析 322

二、2011-2012年度我國保險(xiǎn)及成品保險(xiǎn)產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 326

三、2012年我國保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)行狀況分析 328

四、2012年我國保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營情況總結(jié)分析 328

五、2012年我國保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)景氣度分析 329

六、2012年我國保險(xiǎn)行業(yè)兼并重組趨勢(shì)預(yù)測(cè)分析 336 第二節(jié) 2012年中國保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展障礙分析 340

一、供過于求仍是保險(xiǎn)市場(chǎng)主要問題 340

二、2011年以來中國保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)行情況和存在的問題 341

三、2012年我國保險(xiǎn)行業(yè)存在三大問題亟待解決 344

四、2012年保險(xiǎn)市場(chǎng)要關(guān)注4個(gè)方面問題 345 第三節(jié) 2011-2012年我國保險(xiǎn)企業(yè)行業(yè)危機(jī)原因分析 346

一、2011年中國保險(xiǎn)業(yè)瀕臨的危機(jī)點(diǎn)評(píng) 347

一、2011年中國保險(xiǎn)業(yè)瀕臨的危機(jī)點(diǎn)評(píng) 347

二、2012年中國保險(xiǎn)業(yè)面臨虧損危機(jī) 347

三、2012年改善保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境三個(gè)建議 349

四、2012年我國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展策略研究分析 351

第八章 2011-2012年我國保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展形勢(shì)分析 353 第一節(jié) 2012年我國保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的必要性及迫切性 353

一、2012年保險(xiǎn)行業(yè)亟需轉(zhuǎn)型 353

二、保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)的科技創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型升級(jí)是必然選擇 353

三、“十二五”期間是中國保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的關(guān)鍵時(shí)期 354

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第二節(jié) 2012年我國保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)環(huán)境分析 354

一、2012年我國明確加快推動(dòng)保險(xiǎn)工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 355

二、2012年新一輪經(jīng)濟(jì)刺激政策出臺(tái)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的影響 355

三、“十二五”保險(xiǎn)行業(yè)將把產(chǎn)品升級(jí)放在首位 357

四、“十二五”保險(xiǎn)業(yè)成為國家節(jié)能減排政策調(diào)控重點(diǎn)目標(biāo) 358 第三節(jié) 2012年我國保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)現(xiàn)狀分析 359

一、2012年保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型調(diào)整成關(guān)鍵詞 360

二、2012年保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)入全面過剩促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)型 362

三、2012年保險(xiǎn)業(yè)已經(jīng)走到轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期 364

第三部分

保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)下競(jìng)爭格局

第九章 2011-2012年保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)下競(jìng)爭形勢(shì)分析 366 第一節(jié) 2011-2012年世界保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭狀況分析 366

一、全球保險(xiǎn)競(jìng)爭力排名分析 366

二、全球保險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)新的競(jìng)爭格局 369

三、2010年全球保險(xiǎn)業(yè)并購重組解析 375

四、2011年亞洲保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭新格局正在形成 378 第二節(jié) 2011-2012年中國保險(xiǎn)行業(yè)國際競(jìng)爭布局 380

一、中國保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)國際競(jìng)爭力現(xiàn)狀 380

二、中國保險(xiǎn)業(yè)國際競(jìng)爭力的優(yōu)勢(shì) 381

三、中國保險(xiǎn)企業(yè)國際競(jìng)爭力的著眼點(diǎn) 383

四、中國保險(xiǎn)行業(yè)國際競(jìng)爭力的戰(zhàn)略 386 第三節(jié) 2011-2012年中國保險(xiǎn)行業(yè)國內(nèi)競(jìng)爭概況 388

一、中國保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭力分析 388

二、2011年中國保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)重組并購情況 391

三、2012年中國保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)重組并購情況 393

四、“十二五”期間保險(xiǎn)業(yè)將加快兼并重組 396 第四節(jié) 中國保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)對(duì)競(jìng)爭的策略 396

一、中國保險(xiǎn)企業(yè)競(jìng)爭策略的多角度分析 396

二、中國保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭策略的改變 400

三、中國保險(xiǎn)行業(yè)提升競(jìng)爭力戰(zhàn)略 405 第五節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)未來競(jìng)爭的定位 407

一、控制保險(xiǎn)業(yè)供應(yīng)鏈下游 407

二、以用戶為方向創(chuàng)造價(jià)值 408

三、政府創(chuàng)造穩(wěn)定的政策環(huán)境 411

第十章 2012年保險(xiǎn)行業(yè)重點(diǎn)省市轉(zhuǎn)型升級(jí)分析 413 第一節(jié) 河北省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè) 413

一、2011年河北省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析 413

二、2012年河北省保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展分析 414

三、“十二五”河北省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展預(yù)測(cè) 415 第二節(jié) 湖北省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè) 416

一、2011年湖北省保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展分析 416

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二、2012年湖北保險(xiǎn)出口逆流而上 420 第三節(jié) 山東省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè) 423

一、2011年山東省保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 423

二、山東保險(xiǎn)工業(yè)發(fā)展的對(duì)策及保障措施 425 第四節(jié) 江蘇省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè) 438

一、江蘇省保險(xiǎn)業(yè)現(xiàn)狀及面臨的形勢(shì) 438

二、未來江蘇省保險(xiǎn)工業(yè)調(diào)整目標(biāo) 439 第五節(jié) 廣東省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè) 440

一、廣東省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 440

二、廣東省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)面臨的形勢(shì) 442

三、廣東省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo) 442

四、廣東省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)主要任務(wù) 443

五、廣東省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)政策措施 445 第六節(jié) 江西省保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè) 446

一、2011年江西省保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行分析 446

二、2012年江西保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展新格局 447

三、“十二五”江西保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展預(yù)測(cè) 450

第十一章 2012年保險(xiǎn)行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)分析 451 第一節(jié) 中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司 451

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 451

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 451

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 452

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 452

五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 453

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 455

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 458

（一）企業(yè)營收情況分析 458

（二）企業(yè)盈利能力分析 458

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 459

（四）企業(yè)償債能力分析 459

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 460

八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 460

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 461

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 463 第二節(jié) 中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司 464

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 464

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 465

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 465

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 466

五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 467

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 468

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 471

（一）企業(yè)營收情況分析 471

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（二）企業(yè)盈利能力分析 472

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 472

（四）企業(yè)償債能力分析 472

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 473

八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 473

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 474

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 476 第三節(jié) 中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司 477

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 477

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 478

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 479

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 479

五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 480

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 482

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 485

（一）企業(yè)營收情況分析 485

（二）企業(yè)盈利能力分析 485

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 486

（四）企業(yè)償債能力分析 486

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 487

八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 487

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 488

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 490 第四節(jié) 太平人壽保險(xiǎn)有限公司 491

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 491

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 492

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 492

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 493

五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 493

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 495

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 498

（一）企業(yè)營收情況分析 498

（二）企業(yè)盈利能力分析 498

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 499

（四）企業(yè)償債能力分析 499

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 500

八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 500

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 501

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 503 第五節(jié) 新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 504

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 504

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 505

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 506

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 506

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五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 507

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 508

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 511

（一）企業(yè)營收情況分析 511

（二）企業(yè)盈利能力分析 512

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 512

（四）企業(yè)償債能力分析 512

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 513

八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 514

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 514

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 516 第六節(jié) 泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司 517

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 518

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 518

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 519

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 519

五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 520

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 522

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 525

（一）企業(yè)營收情況分析 525

（二）企業(yè)盈利能力分析 525

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 526

（四）企業(yè)償債能力分析 526

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 527

八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 527

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 528

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 530 第七節(jié) 新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 531

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 531

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 532

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 532

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 533

五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 533

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 535

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 538

（一）企業(yè)營收情況分析 538

（二）企業(yè)盈利能力分析 538

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 539

（四）企業(yè)償債能力分析 539

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 540

八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 540

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 541

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 543 第八節(jié) 華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 544

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一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 544

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 545

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 546

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 546

五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 547

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 548

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 551

（一）企業(yè)營收情況分析 551

（二）企業(yè)盈利能力分析 552

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 552

（四）企業(yè)償債能力分析 552

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 553

八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 554

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 554

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 556 第九節(jié) 天安保險(xiǎn)股份有限公司 557

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 558

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 558

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 559

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 559

五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 560

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 562

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 565

（一）企業(yè)營收情況分析 565

（二）企業(yè)盈利能力分析 565

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 566

（四）企業(yè)償債能力分析 566

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 567

八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 567

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 568

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 570 第十節(jié) 中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 571

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析 571

二、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 572

三、企業(yè)競(jìng)爭力評(píng)價(jià) 572

四、企業(yè)SWOT分析及BCG分析 573

五、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 573

六、企業(yè)主營產(chǎn)品分析 575

七、企業(yè)經(jīng)營情況分析 578

（一）企業(yè)營收情況分析 578

（二）企業(yè)盈利能力分析 578

（三）企業(yè)運(yùn)營能力分析 579

（四）企業(yè)償債能力分析 579

（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 580

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八、企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析 580

九、企業(yè)未來發(fā)展展望與戰(zhàn)略 581

十、2011-2012年企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 583

第四部分

保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)趨勢(shì)預(yù)測(cè)

第十二章 2012-2016年我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展趨勢(shì) 585 第一節(jié) 工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)規(guī)劃（2011—2015年）585

一、“十一五”工業(yè)發(fā)展回顧和“十二五”形勢(shì)分析 586

（一）“十一五”工業(yè)發(fā)展取得的主要成績 586

（二）“十二五”工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)面臨的形勢(shì) 588

二、總體思路和主要目標(biāo) 589

（一）指導(dǎo)思想和基本要求 589

（二）主要目標(biāo) 590

三、工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重點(diǎn)任務(wù) 592

（一）增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力 593

（二）加強(qiáng)企業(yè)技術(shù)改造 594

（三）提高工業(yè)信息化水平595

（四）促進(jìn)工業(yè)綠色低碳發(fā)展 597

（五）實(shí)施質(zhì)量和品牌戰(zhàn)略 599

（六）推動(dòng)大企業(yè)和中小企業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展 601

（七）優(yōu)化工業(yè)空間布局 602

（八）提升對(duì)外開放層次和水平603

四、重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展導(dǎo)向 604

（一）發(fā)展先進(jìn)裝備制造業(yè) 604

（二）調(diào)整優(yōu)化原材料工業(yè) 607

（三）改造提升消費(fèi)品工業(yè) 610

（四）增強(qiáng)電子信息產(chǎn)業(yè)核心競(jìng)爭力 612

（五）提高國防科技工業(yè)現(xiàn)代化水平614

（六）加快發(fā)展面向工業(yè)生產(chǎn)的相關(guān)服務(wù)業(yè) 615

五、保障措施及實(shí)施機(jī)制 617

（一）完善保障措施 617

（二）健全實(shí)施機(jī)制 618 第二節(jié) 轉(zhuǎn)型升級(jí)是“十二五”工業(yè)發(fā)展中心任務(wù) 619

一、中國工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)規(guī)劃明確未來五年政策取向 619

二、轉(zhuǎn)型升級(jí)要適當(dāng)放緩工業(yè)發(fā)展速度 620

三、發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)要提高自主創(chuàng)新能力 621

四、發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)，防止產(chǎn)業(yè)“空心化” 621 第三節(jié) 2012-2016年工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)規(guī)劃研究分析 622

一、以質(zhì)量和效益提升為中心 622

二、著力內(nèi)涵式發(fā)展 623

三、切實(shí)營造有利制度環(huán)境 624 第四節(jié) 2012-2016年我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的方向探討 625

一、中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型提升的戰(zhàn)略標(biāo)志 625

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（一）推動(dòng)綠色發(fā)展 625

（二）從“中國制造”向“中國創(chuàng)造”提升 625

二、中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型提升的結(jié)構(gòu)特征 626

（一）內(nèi)外結(jié)構(gòu)：由出口導(dǎo)向向消費(fèi)主導(dǎo)、內(nèi)外聯(lián)動(dòng)轉(zhuǎn)型提升 626

（二）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)：由工業(yè)立國向產(chǎn)業(yè)協(xié)同轉(zhuǎn)型提升 626

（三）區(qū)域結(jié)構(gòu)：由板塊崛起向區(qū)域協(xié)調(diào)轉(zhuǎn)型提升 626

（四）城鄉(xiāng)結(jié)構(gòu)：由城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)向城鄉(xiāng)一體發(fā)展轉(zhuǎn)型提升 627

第十三章 2012-2016年保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展趨勢(shì) 628 第一節(jié) “十二五”期間保險(xiǎn)工業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析 628

一、市場(chǎng)消費(fèi)預(yù)測(cè) 628

（一）發(fā)展環(huán)境 628

（二）2015年保險(xiǎn)消費(fèi)量預(yù)測(cè) 628

（三）中遠(yuǎn)期保險(xiǎn)消費(fèi)量預(yù)測(cè) 629

（四）關(guān)鍵保險(xiǎn)品種需求預(yù)測(cè) 629

二、指導(dǎo)思想、基本原則和主要目標(biāo) 630

（一）指導(dǎo)思想 630

（二）基本原則 630

（三）主要目標(biāo) 630

三、重點(diǎn)領(lǐng)域和任務(wù) 632

（一）加快產(chǎn)品升級(jí) 632

（二）深入推進(jìn)節(jié)能減排 634

（三）強(qiáng)化技術(shù)創(chuàng)新和技術(shù)改造 635

（四）淘汰落后生產(chǎn)能力 637

（五）優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局 638

（六）增強(qiáng)資源保障能力 639

（七）加快兼并重組 639

（八）加強(qiáng)保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈延伸和協(xié)同 640

（九）進(jìn)一步提高國際化水平640

四、政策措施 640

（一）完善行業(yè)管理體系 640

（二）營造公平競(jìng)爭的市場(chǎng)環(huán)境 640

（三）加強(qiáng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作 641

（四）加強(qiáng)政策宏觀引導(dǎo) 641

（五）促進(jìn)國際交流合作 641

（六）推動(dòng)兩化深度融合 641

（七）健全規(guī)劃實(shí)施機(jī)制 641 第二節(jié) 2012-2016年行業(yè)發(fā)展前景 642

一、2012年全球保險(xiǎn)表觀需求預(yù)測(cè) 642

二、2012年保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)展望 642

三、“十二五”期間將優(yōu)化保險(xiǎn)區(qū)域布局 643

四、全球保險(xiǎn)行業(yè)面臨的趨勢(shì) 644 第三節(jié) 2012-2016年保險(xiǎn)市場(chǎng)預(yù)測(cè)分析 647

一、2012-2016年保險(xiǎn)市場(chǎng)需求預(yù)測(cè) 647

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二、2012-2016年保險(xiǎn)市場(chǎng)供給預(yù)測(cè) 648

第五部分

保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略研究

第十四章 國外經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 651 第一節(jié) 德國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 651

一、實(shí)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型不可或缺的基本前提 652

（一）經(jīng)濟(jì)全球化是德國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的主要背景 652

（二）具有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的成功經(jīng)驗(yàn) 652

（三）經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的主體是企業(yè) 652

二、服務(wù)化趨勢(shì)是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的主要導(dǎo)向 653

（一）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化趨勢(shì)非常符合發(fā)展規(guī)律 653

（二）現(xiàn)代服務(wù)業(yè)已經(jīng)占據(jù)主導(dǎo)地位 653

（三）注重新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展 653

（四）強(qiáng)調(diào)總部經(jīng)濟(jì)的作用 653

三、因地制宜是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要策略 654

（一）不同城市產(chǎn)業(yè)特色十分鮮明 654

（二）傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大 654

（三）落后產(chǎn)業(yè)綜合改造升級(jí) 654

（四）中小企業(yè)是經(jīng)濟(jì)增長的重要支撐 655

四、高水平的教育培訓(xùn)是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的支撐條件 655

（一）頗具特色的教育體系 655

（二）轉(zhuǎn)型升級(jí)教育先行 655

（三）德國高等教育留有缺憾 656

五、政策支持是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的助推力量 656

（一）加強(qiáng)組織和規(guī)劃 656

（二）注重科技和環(huán)保 656

（三）發(fā)揮政府投資的導(dǎo)向作用 656

六、完善的社會(huì)保障是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的穩(wěn)定機(jī)制 657

（一）德國是社會(huì)保障制度最完善的國家之一 657

（二）極其重視結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型中的就業(yè)矛盾調(diào)處 657

（三）德國的社保制度也存在一定的問題 657 第二節(jié) 日本經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 658

一、日本產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的主要?dú)v程 658

（一）戰(zhàn)后至50年代初的經(jīng)濟(jì)恢復(fù)階段 658

（二）50—60年代的重化工業(yè)化階段 658

（三）70—80年代的技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)階段 658

（四）90 年代后的新技術(shù)立國階段 659

二、日本產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的基本經(jīng)驗(yàn) 659

（一）產(chǎn)業(yè)政策是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的主要推動(dòng)力 659

（二）技術(shù)進(jìn)步是引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵 659

（三）依法調(diào)整是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的重要手段 660

（四）注重產(chǎn)業(yè)組織政策與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策相輔相成、協(xié)調(diào)運(yùn)作 660

（五）政府對(duì)衰退產(chǎn)業(yè)進(jìn)行轉(zhuǎn)型和援助 660

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第三節(jié) 韓國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 661

一、韓國產(chǎn)業(yè)升級(jí)的歷程 661

（一）1961年以前的進(jìn)口替代階段 661

（二）1962 ~1971 年的出口導(dǎo)向階段 661

（三）1972~1979年的重化工產(chǎn)業(yè)發(fā)展階段 662

（四）1980~1990年的技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)發(fā)展階段 662

（五）90年代后的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高技術(shù)化階段 662

二、韓國推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的主要策略 663

（一）突出政府的主導(dǎo)作用 663

（二）推行企業(yè)集團(tuán)化戰(zhàn)略 663

（三）優(yōu)先發(fā)展“戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)” 663

（四）實(shí)行推動(dòng)產(chǎn)業(yè)技術(shù)升級(jí)的財(cái)稅政策 664

（五）注重傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的改造升級(jí) 664 第四節(jié) 臺(tái)灣經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 665

一、保持農(nóng)業(yè)穩(wěn)定發(fā)展 665

二、推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)升級(jí) 665

三、調(diào)整對(duì)外貿(mào)易發(fā)展戰(zhàn)略 665

四、提升科技水平與人力素質(zhì) 665

五、扶持中小企業(yè) 666

六、推動(dòng)民營化和金融自由化改革 666

七、實(shí)施能源節(jié)約措施 666

第十五章 國內(nèi)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 668 第一節(jié) 從外銷到內(nèi)銷轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 669

一、成功案例 669

二、經(jīng)驗(yàn)借鑒 670 第二節(jié) 從代工到自主品牌轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 671

一、成功案例 671

二、經(jīng)驗(yàn)借鑒 672 第三節(jié) 從低端到高端轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 673

一、成功案例 673

二、經(jīng)驗(yàn)借鑒 676 第四節(jié) 從制造到服務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 676

一、成功案例 676

二、經(jīng)驗(yàn)借鑒 677 第五節(jié) 整合產(chǎn)業(yè)鏈資源轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 678

一、成功案例 678

二、經(jīng)驗(yàn)借鑒 679 第六節(jié) 從粗放經(jīng)營到精細(xì)管理轉(zhuǎn)型升級(jí)成功案例及經(jīng)驗(yàn)借鑒 679

一、成功案例 679

二、經(jīng)驗(yàn)借鑒 681

第十六章 2012-2016年我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略研究 682 第一節(jié) 復(fù)雜世界經(jīng)濟(jì)背景下中國經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型升級(jí) 682

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一、建立消費(fèi)導(dǎo)向、環(huán)境友好、內(nèi)向依賴型經(jīng)濟(jì)增長模式 682

二、中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略思考 683

三、以全球價(jià)值鏈推動(dòng)中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí) 684

四、以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)內(nèi)需的擴(kuò)張 686

五、以創(chuàng)新和服務(wù)業(yè)的發(fā)展促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí) 686

（一）調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)服務(wù)業(yè)競(jìng)爭，大力發(fā)展服務(wù)業(yè) 687

（二）遵循產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律，不斷促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí) 687

（三）打造世界一流高等教育，為提升自主研發(fā)能力提供重要保障 687

（四）加強(qiáng)官產(chǎn)學(xué)研合作，促進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化 688

六、以現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展促轉(zhuǎn)型升級(jí) 688

七、如何實(shí)現(xiàn)無衰退轉(zhuǎn)型升級(jí) 689 第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)產(chǎn)業(yè)化路徑研究 690

一、大力發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)“微笑曲線”的產(chǎn)業(yè)鏈整體替代，提升產(chǎn)業(yè)國際競(jìng)爭力 690

二、優(yōu)先發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，攀升“微笑曲線”高端環(huán)節(jié)，提升產(chǎn)業(yè)價(jià)值創(chuàng)造能力 691

三、突出推動(dòng)傳統(tǒng)制造業(yè)的技術(shù)改造，拉平“微笑曲線”，提升綜合制造能力和制造環(huán)節(jié)的價(jià)值含量 691

四、工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)須靠消費(fèi)轉(zhuǎn)型升級(jí) 691

五、創(chuàng)新發(fā)展促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí) 692

六、健全產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的倒逼和激勵(lì)機(jī)制 693 第三節(jié) 2012-2016年產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整戰(zhàn)略戰(zhàn)略研究 696

一、當(dāng)前我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)矛盾特征與“十二五”時(shí)期結(jié)構(gòu)調(diào)整面臨的起點(diǎn) 696

（一）我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)向關(guān)鍵環(huán)節(jié)和生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)滯后的制約 697

（二）“十二五”時(shí)期我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整面臨新的起點(diǎn) 697

二、“十二五”時(shí)期產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略要求 698

（一）基本原則 698

（二）調(diào)整目標(biāo)和思路 698

（三）戰(zhàn)略任務(wù) 699

三、“十二五”時(shí)期我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略重點(diǎn) 701

（一）以突破關(guān)鍵環(huán)節(jié)為重點(diǎn)，提升產(chǎn)業(yè)分工層級(jí) 701

（二）推進(jìn)產(chǎn)業(yè)之間融合與互動(dòng)，提高產(chǎn)業(yè)發(fā)展的協(xié)調(diào)性 701

（三）支持戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)群的發(fā)展，培育新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn) 704

四、相關(guān)政策建議 704

（一）政策重心由結(jié)構(gòu)性政策為主向支持關(guān)鍵環(huán)節(jié)的功能性政策為主、兼顧結(jié)構(gòu)性政策轉(zhuǎn)變 704

（二）強(qiáng)化制度創(chuàng)新，為促進(jìn)分工細(xì)化深化和向主要依靠非價(jià)格競(jìng)爭轉(zhuǎn)變提供制度性條件 705

（三）促進(jìn)自主創(chuàng)新，增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)核心競(jìng)爭力 705

（四）繼續(xù)加大對(duì)教育、職業(yè)培訓(xùn)的支持力度，提升要素稟賦 705

（五）加強(qiáng)金融創(chuàng)新和公共平臺(tái)建設(shè)，促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展 706

（六）支持戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)發(fā)展和促進(jìn)形成有效競(jìng)爭的市場(chǎng)結(jié)構(gòu) 706

（七）支持建立我國自己的全球生產(chǎn)體系 706 第四節(jié) 2012-2016年經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略研究 707

二、產(chǎn)業(yè)鏈延伸戰(zhàn)略 707

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三、品牌升級(jí)戰(zhàn)略 709

四、終端化戰(zhàn)略 711

五、國際化戰(zhàn)略 713

六、內(nèi)涵發(fā)展戰(zhàn)略 717

七、創(chuàng)新技術(shù)改革 719

八、生產(chǎn)商向服務(wù)商轉(zhuǎn)型 720

九、品牌化、標(biāo)準(zhǔn)化 721

十、資本化、上市化 722

十一、信息化、高端化 722 第五節(jié) 央企轉(zhuǎn)型升級(jí)需全球視野與頂層設(shè)計(jì) 723

一、主動(dòng)全球化，面向全球配置資源 723

二、要轉(zhuǎn)型升級(jí)，更要注重頂層設(shè)計(jì) 724 第六節(jié) 轉(zhuǎn)型升級(jí)期中小企業(yè)管理創(chuàng)新的思考 725

一、轉(zhuǎn)型升級(jí)期中小企業(yè)管理創(chuàng)新的意義 725

（一）轉(zhuǎn)型升級(jí)期中小企業(yè)管理創(chuàng)新的目的是實(shí)現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展 726

（二）管理創(chuàng)新可以導(dǎo)致競(jìng)爭力轉(zhuǎn)移，為中小企業(yè)帶來持續(xù)競(jìng)爭優(yōu)勢(shì) 726

二、正確理解管理創(chuàng)新內(nèi)涵，糾正管理創(chuàng)新誤區(qū) 727

（一）中小企業(yè)管理創(chuàng)新的誤區(qū) 727

（二）努力構(gòu)建中小企業(yè)管理創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新協(xié)同互動(dòng)效應(yīng) 727

三、以信息化建設(shè)為突破口促進(jìn)中小企業(yè)管理創(chuàng)新 728

（一）中小企業(yè)具有廣闊的信息化市場(chǎng)，信息化建設(shè)是中小企業(yè)各項(xiàng)創(chuàng)新的重要突破口 728

（二）中小企業(yè)信息化建設(shè)具有個(gè)性化服務(wù)、差異化實(shí)施的特點(diǎn) 728

（三）采用便捷高效的“云計(jì)算”模式開拓中小企業(yè)信息化市場(chǎng) 728

四、構(gòu)建優(yōu)秀企業(yè)文化，實(shí)現(xiàn)從中小企業(yè)行政文化向企業(yè)文化轉(zhuǎn)型 729

（一）建設(shè)符合本企業(yè)特點(diǎn)的組織文化是適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要 729

（二）不同的企業(yè)有不同的文化模式 729

五、推進(jìn)中小企業(yè)的管理戰(zhàn)略創(chuàng)新 730 第七節(jié) 財(cái)務(wù)人員職能轉(zhuǎn)型升級(jí)的路徑探討 730

一、營造財(cái)務(wù)人員職能轉(zhuǎn)型的有利環(huán)境 731

（一）優(yōu)化現(xiàn)有的財(cái)務(wù)核算流程和方法 731

（二）加強(qiáng)決策支撐模型工具的建設(shè) 731

（三）加強(qiáng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)橫向集成和縱向一體化 731

二、財(cái)務(wù)人員職能轉(zhuǎn)型升級(jí)的方法 732

（一）參與制訂公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略和計(jì)劃 732

（二）參與產(chǎn)品的研發(fā)生產(chǎn)和退市的全過程管理 732

（三）協(xié)助營銷部門進(jìn)行市場(chǎng)營銷管理 733

（四）參與投資決策的全過程管理 733

第十七章 2012-2016年保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略研究 734 第一節(jié) 2012-2016年我國保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 734

一、2012-2016年我國保險(xiǎn)行業(yè)微利時(shí)代發(fā)展態(tài)勢(shì)探討分析 734

二、2012-2016年國內(nèi)保險(xiǎn)產(chǎn)能過剩現(xiàn)狀及布局策略分析 735

三、2012-2016年我國保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 737

（一）適度減產(chǎn) 737

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（二）創(chuàng)新技術(shù)改革 738

（三）適當(dāng)發(fā)展其他產(chǎn)業(yè) 738

（四）政府加強(qiáng)政策引導(dǎo) 739

（五）生產(chǎn)商向服務(wù)商轉(zhuǎn)型 739

（六）下游需求仍是產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn) 739 第二節(jié)2012-2016年我國保險(xiǎn)工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)下結(jié)構(gòu)調(diào)整策略 740

一、逐步向差異化、特色化發(fā)展 740

二、去產(chǎn)能化將成為保險(xiǎn)業(yè)的未來趨勢(shì) 741

三、提升附加值是保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì) 741 第三節(jié) 2012-2016年我國保險(xiǎn)工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)下多元化策略 742

一、避免進(jìn)入“多元化陷阱” 743

二、加快優(yōu)化整合，大力培育優(yōu)勢(shì)其他產(chǎn)業(yè) 743

三、加快由“內(nèi)生型”轉(zhuǎn)向“市場(chǎng)型” 743

四、建立適合其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展的管理體制 744

五、造就一批促進(jìn)其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展的領(lǐng)軍人才 744 第四節(jié) 節(jié)能減排是促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)變的發(fā)展方式 744

一、保險(xiǎn)業(yè)成為國家節(jié)能減排政策調(diào)控重點(diǎn)目標(biāo) 744

二、保險(xiǎn)行業(yè)節(jié)能減排的有效措施 746 第五節(jié) 保險(xiǎn)行業(yè)：綠色之路是根本 747

一、依靠科技創(chuàng)新 努力轉(zhuǎn)型升級(jí) 748

二、綠色低碳技術(shù) 保險(xiǎn)必由之路 748

第六部分

保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)投資策略及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

第十八章 2012-2016年保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期下投資策略探討 750 第一節(jié) 2012-2016年把握經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期下的投資機(jī)會(huì) 750

一、看整體大勢(shì) 750

一、新興產(chǎn)業(yè) 752

二、消費(fèi)投資 753

三、科技創(chuàng)新 754

四、服務(wù)性消費(fèi) 754

五、節(jié)能減排 754

五、低碳環(huán)保 754 第二節(jié) 保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入退出壁壘分析 755

一、我國行業(yè)進(jìn)入退出壁壘現(xiàn)狀分析 756

二、我國保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入退出壁壘現(xiàn)狀分析 757 第三節(jié) 2012-2016年中國保險(xiǎn)行業(yè)投資環(huán)境 758

一、投資國內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)的有利因素分析 758

二、投資國內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)的不利因素分析 759

三、投資國內(nèi)保險(xiǎn)工業(yè)建議 760 第四節(jié) 2012-2016年保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期下投資策略探討 761

一、總體原則 761

二、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn) 761

（一）鼓勵(lì)類 761

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（二）允許類 762

（三）限制類 762

（四）退出類 763

第十九章 2012-2016年保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 765 第一節(jié) 2012-2016年企業(yè)轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì) 765

一、公司轉(zhuǎn)型的全面觀點(diǎn) 766

二、以鞋業(yè)追趕為例談轉(zhuǎn)型八步驟 767

三、轉(zhuǎn)型——風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì) 770 第二節(jié) 政策風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 770

一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策 770

二、產(chǎn)業(yè)政策 771

三、風(fēng)險(xiǎn)防范措施 771 第三節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 772

一、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) 772

二、風(fēng)險(xiǎn)防范措施 773 第四節(jié) 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 773

一、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 773

二、風(fēng)險(xiǎn)防范措施 775 第五節(jié) 供求風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 775

一、供求風(fēng)險(xiǎn) 775

二、風(fēng)險(xiǎn)防范措施 775 第六節(jié) 原材料風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 775 第七節(jié) 競(jìng)爭風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 776 第八節(jié) 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 777 第九節(jié) 國別風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 778 第十節(jié) 區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 779

第二十章 行業(yè)研究部專家建議 780

圖表目錄

圖表：2006-2012年我國季度GDP增長率 21 圖表：2008-2012年我國三產(chǎn)業(yè)增加值季度增長率 22 圖表：2009-2012年我國工業(yè)增加值走勢(shì)圖 23 圖表：2008-2012年固定資產(chǎn)投資走勢(shì)圖 24 圖表：2009-2012年東、中、西部地區(qū)固定資產(chǎn)投資走勢(shì)圖 24 圖表：2008-2012年我國社會(huì)消費(fèi)品零售總額走勢(shì)圖 26 圖表：2008-2012年我國社會(huì)消費(fèi)品零售總額構(gòu)成走勢(shì)圖 27 圖表：2009-2012年我國CPI、PPI運(yùn)行趨勢(shì) 27 圖表：2008年-2012年企業(yè)商品價(jià)格指數(shù)走勢(shì) 28 圖表：2009-2012年月度進(jìn)出口走勢(shì)圖 29 圖表：2008-2012年我國貨幣供應(yīng)量 31 圖表：2008-2012年我國存貸款同比增速走勢(shì)圖 31

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圖表：2008-2012年我國月度新增貸款量 32 圖表：2008-2012年我國外匯儲(chǔ)備 33 圖表：2011年4月-2012年4月規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增速 107 圖表：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司企業(yè)組織結(jié)構(gòu)圖 451 圖表：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司SWOT分析 453 圖表：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司BCG分析 453 圖表：2011年中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司主營構(gòu)成數(shù)據(jù)分析表 457 圖表：2009-2012年中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析表 458 圖表：2009-2012年中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司利潤構(gòu)成與盈利能力分析表 458 圖表：2009-2012年中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司經(jīng)營能力分析表 459 圖表：2009-2012年中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司資產(chǎn)與負(fù)債分析表 459 圖表：2009-2012年中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司現(xiàn)金流量分析表 459 圖表：2009-2012年中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司發(fā)展能力分析表 460 圖表：中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司企業(yè)組織結(jié)構(gòu)圖 465 圖表：中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司SWOT分析 466 圖表：中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司BCG分析 466 圖表：2011年中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司主營構(gòu)成數(shù)據(jù)分析表 470 圖表：2009-2012年中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析表 471 圖表：2009-2012年中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司利潤構(gòu)成與盈利能力分析表 472 圖表：2009-2012年中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司經(jīng)營能力分析表 472 圖表：2009-2012年中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司資產(chǎn)與負(fù)債分析表 472 圖表：2009-2012年中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司現(xiàn)金流量分析表 473 圖表：2009-2012年中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司發(fā)展能力分析表 473 圖表：中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司企業(yè)組織結(jié)構(gòu)圖 478 圖表：中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司SWOT分析 480 圖表：中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司BCG分析 480 圖表：2011年中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司主營構(gòu)成數(shù)據(jù)分析表 484 圖表：2009-2012年中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析表 485 圖表：2009-2012年中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司利潤構(gòu)成與盈利能力分析表 485 圖表：2009-2012年中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司經(jīng)營能力分析表 486 圖表：2009-2012年中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司資產(chǎn)與負(fù)債分析表 486 圖表：2009-2012年中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司現(xiàn)金流量分析表 486 圖表：2009-2012年中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司發(fā)展能力分析表 487 圖表：太平人壽保險(xiǎn)有限公司企業(yè)組織結(jié)構(gòu)圖 492 圖表：太平人壽保險(xiǎn)有限公司SWOT分析 493 圖表：太平人壽保險(xiǎn)有限公司BCG分析 493 圖表：2011年太平人壽保險(xiǎn)有限公司主營構(gòu)成數(shù)據(jù)分析表 497 圖表：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司企業(yè)組織結(jié)構(gòu)圖 505 圖表：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司SWOT分析 506 圖表：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司BCG分析 506 圖表：2011年新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司主營構(gòu)成數(shù)據(jù)分析表 511 圖表：2009-2012年新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析表 511 圖表：2009-2012年新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司利潤構(gòu)成與盈利能力分析表 512 圖表：2009-2012年新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司經(jīng)營能力分析表 512

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圖表：2009-2012年新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司資產(chǎn)與負(fù)債分析表 512 圖表：2009-2012年新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司現(xiàn)金流量分析表 513 圖表：2009-2012年新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司發(fā)展能力分析表 513 圖表：泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司企業(yè)組織結(jié)構(gòu)圖 518 圖表：泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司SWOT分析 520 圖表：泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司BCG分析 520 圖表：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司企業(yè)組織結(jié)構(gòu)圖 532 圖表：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司SWOT分析 533 圖表：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司BCG分析 533 圖表：華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司企業(yè)組織結(jié)構(gòu)圖 545 圖表：華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司SWOT分析 546 圖表：華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司BCG分析 546 圖表：天安保險(xiǎn)股份有限公司企業(yè)組織結(jié)構(gòu)圖 598 圖表：天安保險(xiǎn)股份有限公司SWOT分析 600 圖表：天安保險(xiǎn)股份有限公司BCG分析 600 圖表：“十二五”時(shí)期工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的主要指標(biāo) 591 圖表：實(shí)施重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新工程 593 圖表：“十二五”技術(shù)改造專項(xiàng)工程 595 圖表：發(fā)展信息化相關(guān)支撐技術(shù)及產(chǎn)品 596 圖表：工業(yè)節(jié)能降耗減排專項(xiàng) 597 圖表：主要行業(yè)淘汰落后產(chǎn)能的重點(diǎn) 598 圖表：工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量和品牌建設(shè) 600 圖表：產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)及工業(yè)園區(qū)提升改造 602 圖表：重大技術(shù)裝備創(chuàng)新發(fā)展及示范應(yīng)用工程 606 圖表：原材料行業(yè)調(diào)整升級(jí)重點(diǎn) 608 圖表：新材料產(chǎn)業(yè)化及應(yīng)用 609 圖表：輕紡工業(yè)改造提升重點(diǎn) 610 圖表：生物醫(yī)藥技術(shù)創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)調(diào)整 611 圖表：基礎(chǔ)電子產(chǎn)業(yè)躍升工程 612 圖表：物聯(lián)網(wǎng)研發(fā)、產(chǎn)業(yè)化和應(yīng)用示范 614 圖表：工業(yè)設(shè)計(jì)及研發(fā)服務(wù)發(fā)展專項(xiàng) 615 圖表：2015年關(guān)鍵保險(xiǎn)品種消費(fèi)預(yù)測(cè) 629 圖表：“十二五”時(shí)期保險(xiǎn)工業(yè)發(fā)展主要指標(biāo) 631 圖表：十二五下游行業(yè)主要用保險(xiǎn)產(chǎn)品升級(jí)方向 632 圖表：十二五保險(xiǎn)行業(yè)節(jié)能減排技術(shù)推廣應(yīng)用重點(diǎn) 634 圖表：十二五保險(xiǎn)行業(yè)技術(shù)創(chuàng)新重點(diǎn) 635 圖表：十二五保險(xiǎn)行業(yè)技術(shù)改造重點(diǎn) 636 圖表：十二五保險(xiǎn)行業(yè)落后生產(chǎn)工藝裝備和產(chǎn)品 637 圖表：2012年保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素分析表 765

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第二篇：轉(zhuǎn)型升級(jí)

轉(zhuǎn)型升級(jí)

國際金融危機(jī)后，一場(chǎng)爭奪未來發(fā)展制高點(diǎn)的“競(jìng)賽”悄然涌動(dòng)：美國將研發(fā)投入提高到GDP的3%，創(chuàng)下歷史最高水平；英國著眼發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)，“構(gòu)建英國未來”；歐盟宣布投資1050億歐元發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)；俄羅斯提出開發(fā)納米和核能技術(shù)。

此時(shí)此刻，中國提出加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，不僅關(guān)系到在未來的發(fā)展中能否擁有新的引擎，也關(guān)系到在未來競(jìng)爭中能否獲得新的優(yōu)勢(shì)，在現(xiàn)代化路途上能否取得新的成就。

在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展前沿的浙江，一場(chǎng)巨大的變革正在醞釀，在這場(chǎng)變革中，浙江的民營企業(yè)正面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。

高與低：做精高新產(chǎn)業(yè)，提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)

未來5年，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)將和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)一起，成為引領(lǐng)中國經(jīng)濟(jì)長期平穩(wěn)較快發(fā)展的兩大驅(qū)動(dòng)力。

全國人大代表、正泰集團(tuán)董事長南存輝說：“現(xiàn)在已到了關(guān)鍵時(shí)刻，傳統(tǒng)企業(yè)需要全面轉(zhuǎn)型，而轉(zhuǎn)型就是要通過創(chuàng)新技術(shù)、管理和體制來實(shí)現(xiàn)?！?/p>

浙江的民營企業(yè)眾多，但大部分處于“低、小、散”的狀態(tài)，經(jīng)不起大風(fēng)大浪沖擊。

所以，轉(zhuǎn)型升級(jí)，不能為轉(zhuǎn)型而轉(zhuǎn)型，應(yīng)該根據(jù)省情，根據(jù)我省中小企業(yè)的特點(diǎn)。

中小民營企業(yè)尤其是傳統(tǒng)制造業(yè)，轉(zhuǎn)型升級(jí)要分兩步走，第一步把傳統(tǒng)制造業(yè)轉(zhuǎn)成先進(jìn)制造業(yè)，主要是打造兩條微笑曲線：第一條是企業(yè)微笑，提升研發(fā)能力和營銷能力，兩端一翹，企業(yè)微笑；第二條是產(chǎn)品微笑，提升科技含量和文化含量，兩端一翹，產(chǎn)品微笑。打造兩條微笑曲線的重點(diǎn)是上新設(shè)備新工藝新品種，開拓新市場(chǎng)，徹底改變傳統(tǒng)制造業(yè)幾十年一貫制的老設(shè)備老工藝?yán)掀贩N老市場(chǎng)。第二步有了兩條微笑的產(chǎn)業(yè)就是先進(jìn)制造業(yè)，要與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)相結(jié)合，雙輪驅(qū)動(dòng)雙翼齊飛。與消費(fèi)者同時(shí)同在同享。轉(zhuǎn)型升級(jí)后的企業(yè)與產(chǎn)業(yè)應(yīng)該分不清制造業(yè)還是服務(wù)業(yè)，總是把制造、服務(wù)、信息都能融在一塊兒了。

第一個(gè)途徑就是提升制造水平，國際一流的制造裝備，快速響應(yīng)市場(chǎng)的制造模式，工藝流程的改進(jìn)

第二個(gè)途徑就是提升研發(fā)水平，這是我們浙江企業(yè)的軟肋。很多企業(yè)裝備上來以后，但是研發(fā)一直跟不上，產(chǎn)品還是難以做到高端，所以號(hào)稱是一流設(shè)備、二流產(chǎn)品、三流價(jià)格，第三個(gè)途徑就是提升營銷水平，核心是品牌的打造，這是最難的環(huán)節(jié)，也是附加值最高的環(huán)節(jié)。

“傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)需要‘龍頭效應(yīng)’，需要在品牌、研發(fā)、科技、管理、營銷等方面不斷創(chuàng)新模式，實(shí)現(xiàn)自主品牌的跨越式發(fā)展?！遍L期在紡織服裝行業(yè)摸爬滾打的全國人大代表、富潤控股集團(tuán)董事局主席趙林中說，“隨著產(chǎn)業(yè)調(diào)整進(jìn)程加快，中國紡織業(yè)必將迎來吐故納新、大浪淘沙的5年。我們將堅(jiān)持以價(jià)值為核心的品牌建設(shè)，不斷挖掘、提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)新價(jià)值?！?/p>

趙林中代表堅(jiān)定地說。

政府應(yīng)該引導(dǎo)企業(yè)整合，加快由塊狀經(jīng)濟(jì)向現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集群轉(zhuǎn)化，讓中小企業(yè)之間形成合力。在行業(yè)里，龍頭企業(yè)以其品牌、資本、銷售渠道、整合中小企業(yè)，組成“小巨人”企業(yè)或是企業(yè)集團(tuán)。對(duì)于各個(gè)企業(yè)來說，也是優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。

通過整合，可以實(shí)現(xiàn)分工合作，充分利用資源。同時(shí)，大量的中小企業(yè)走向聯(lián)合，主動(dòng)“”，成為企業(yè)集團(tuán)的組成部分，甘做大企業(yè)的配套，也能使資本、產(chǎn)能充分發(fā)揮。事實(shí)上，民營企業(yè)的整合，在我省已經(jīng)有了自發(fā)整合的先例。在民營企業(yè)整合上，正泰集團(tuán)是最好的一個(gè)例子。樂清是低壓電器企業(yè)集中的地區(qū)，正泰和30多家低壓電器企業(yè)進(jìn)行整合，開始是松散的加盟形式，統(tǒng)一品牌、統(tǒng)一銷售，后來進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估，30多家企業(yè)入股正泰，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)權(quán)整合，從一個(gè)傳統(tǒng)的家族式企業(yè)成為現(xiàn)代化的企業(yè)集團(tuán)。

民企整合，就像原來大家都各開一輛小汽車，而聯(lián)合起來，就成了大家一起努力開好一列火車，汽車開得再快，也比不上高鐵的速度。

所以，走向聯(lián)合，是民營企業(yè)轉(zhuǎn)型路上，最重要、也是最基礎(chǔ)的一步。企業(yè)已經(jīng)遵循市場(chǎng)規(guī)律自發(fā)做了，現(xiàn)在，政府更要在未來的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)規(guī)劃中，要順應(yīng)這種時(shí)勢(shì)，引導(dǎo)中小企業(yè)去進(jìn)行整合。

“從國家到地方，未來5年，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展舉足輕重?！比珖f(xié)委員、德力西集團(tuán)董事局主席胡成中說，各地投資熱情高漲，制定和實(shí)施一系列扶持政策，引導(dǎo)各種資源向新一代信息技術(shù)、節(jié)能環(huán)保、新能源汽車等產(chǎn)業(yè)集聚。

胡成中委員認(rèn)為，在大力培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的同時(shí)，要警惕投資一擁而上所帶來的重復(fù)建設(shè)和產(chǎn)能過剩。同時(shí)，明確各產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向、不同階段要實(shí)現(xiàn)的發(fā)展目標(biāo)以及所采取的策略，做好整體規(guī)劃，重點(diǎn)突出，分類扶持，充分發(fā)揮政府引導(dǎo)的作用，及時(shí)制止無序擴(kuò)張，為部分盲目發(fā)展的產(chǎn)業(yè)、行業(yè)“退燒”。

以現(xiàn)代服務(wù)業(yè)為主攻方向

隨著經(jīng)濟(jì)快速增長，作為資源小省浙江面臨的資源環(huán)境壓力越來越大，呂祖善認(rèn)為要從根本上破解這一矛盾，關(guān)鍵是加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整，著力構(gòu)建符合浙江實(shí)際的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系。發(fā)展資源消耗少、環(huán)境污染小的服務(wù)業(yè)，對(duì)浙江這樣一個(gè)經(jīng)濟(jì)大省同時(shí)又是資源小省來說，尤為重要也尤為迫切。

浙江目前已經(jīng)把服務(wù)業(yè)特別是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的主攻方向，去年全省服務(wù)業(yè)增加值首次突破萬億大關(guān)，占GDP的比重達(dá)到43.2%，浙江省提出到2015年服務(wù)業(yè)增加值占生產(chǎn)總值比重達(dá)到48%左右。

要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，呂祖善認(rèn)為，必須把經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整與生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)發(fā)展結(jié)合起來，把消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)與生活性服務(wù)業(yè)發(fā)展結(jié)合起來，走生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)與生活型服務(wù)業(yè)聯(lián)動(dòng)發(fā)展的路子，突出發(fā)展一批服務(wù)業(yè)重點(diǎn)行業(yè)和企業(yè)。

鼓勵(lì)工業(yè)企業(yè)分離發(fā)展服務(wù)業(yè)，優(yōu)先發(fā)展物流、金融、信息、科技、商務(wù)等一批生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)，特別是鼓勵(lì)發(fā)展研發(fā)設(shè)計(jì)、文化創(chuàng)意、總部經(jīng)濟(jì)等新興服務(wù)業(yè)和高端服務(wù)業(yè)；著力構(gòu)筑一批服務(wù)業(yè)發(fā)展重要平臺(tái)。大力建設(shè)物流園區(qū)、總部基地、科創(chuàng)園區(qū)等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚示范區(qū)；重點(diǎn)建設(shè)一批跨區(qū)聯(lián)動(dòng)、資源共享、層次較高的生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)公共平臺(tái)；突出發(fā)展一批服務(wù)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)區(qū)域，引導(dǎo)杭州、寧波、溫州、金華、義烏等中心城市和地級(jí)市城區(qū)發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，率先形成以服務(wù)經(jīng)濟(jì)為主的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

大與小：建設(shè)四大平臺(tái)，扶持中小企業(yè)

后國際金融危機(jī)時(shí)代，持續(xù)不斷的發(fā)展動(dòng)力與發(fā)展空間從何而來？在浙江，一張可持續(xù)發(fā)展“路線圖”已清晰勾勒出來：要建設(shè)大平臺(tái)、大產(chǎn)業(yè)、大項(xiàng)目、大企業(yè)“四大平臺(tái)”，實(shí)現(xiàn)我省經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、又好又快發(fā)展。

全國人大代表、寧波市政府秘書長王仁洲認(rèn)為，要大力搞好大平臺(tái)、大產(chǎn)業(yè)、大項(xiàng)目、大企業(yè)建設(shè)，形成浙江經(jīng)濟(jì)新的增長極和支撐點(diǎn)，還要繼續(xù)發(fā)揮眾多民營中小企業(yè)力量，推動(dòng)中小企業(yè)加強(qiáng)技術(shù)改造，增強(qiáng)新產(chǎn)品開發(fā)能力和品牌創(chuàng)建能力，這是浙江經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)和基本力量。

“在四大平臺(tái)建設(shè)上，建議加大對(duì)核心關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)的投入，集中資源和技術(shù)，加大共性關(guān)鍵技術(shù)的攻關(guān)力度?！比珖f(xié)委員、省人大財(cái)經(jīng)委主任丁耀民建議，在政府層面，要精細(xì)規(guī)劃，整合資源，注重將已研發(fā)的新材料、新工藝應(yīng)用到實(shí)際生產(chǎn)中。同時(shí)，關(guān)注中小企業(yè)的發(fā)展，進(jìn)一步出臺(tái)相應(yīng)政策措施給予扶持，還要清除各種不必要的門檻，幫助企業(yè)克服困難，引導(dǎo)企業(yè)優(yōu)化結(jié)構(gòu)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，呵護(hù)他們茁壯成長。

陸與海：做強(qiáng)陸域經(jīng)濟(jì)，發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)

“十二五”規(guī)劃綱要草案提出，堅(jiān)持陸海統(tǒng)籌，制定和實(shí)施海洋發(fā)展戰(zhàn)略，提高海洋開發(fā)、控制、綜合管理能力。

此前，國務(wù)院已將浙江海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展示范區(qū)上升為國家戰(zhàn)略?！斑@對(duì)舟山來說，是大開發(fā)、大開放、大發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期?！比珖舜蟠?、舟山市委書記梁黎明認(rèn)為，要借鑒學(xué)習(xí)世界先進(jìn)沿海、海島城市的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，做好規(guī)劃布局，重視產(chǎn)業(yè)培育，特別是港口物流等海洋新興產(chǎn)業(yè)的培育，依托港口岸線等資源優(yōu)勢(shì)，大力建設(shè)現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)體系，引導(dǎo)船舶企業(yè)做大做強(qiáng)海洋工程產(chǎn)業(yè)等，使舟山成為我國科學(xué)管理、開發(fā)和保護(hù)海島海洋、促進(jìn)海島地區(qū)科學(xué)發(fā)展的示范區(qū)。

全國政協(xié)委員、利時(shí)集團(tuán)股份有限公司董事長李立新認(rèn)為，發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)不僅會(huì)給沿海地區(qū)帶來經(jīng)濟(jì)繁榮，還會(huì)拉動(dòng)陸域經(jīng)濟(jì)發(fā)展?！跋Ｍ沂∵M(jìn)一步做深、做強(qiáng)海洋經(jīng)濟(jì)，優(yōu)化海洋經(jīng)濟(jì)空間布局，推動(dòng)沿海產(chǎn)業(yè)帶建設(shè)和沿海地區(qū)加快發(fā)展，鼓勵(lì)支持山區(qū)大力發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)等特色經(jīng)濟(jì)，努力把資源優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)?！?/p>

改革開放以來，浙江依靠民營經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的先發(fā)優(yōu)勢(shì)，經(jīng)濟(jì)總量逐年攀升，2010年僅次于廣東、江蘇和山東，排在第四位，但資源和陸域小省的約束使傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)上升空間有限，制約了浙江經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。

跳出有限的陸域空間，向海洋要空間、要資源、要財(cái)富，是浙江的必然選擇。

“我國海岸線總長居世界第四，海域面積遼闊，是名副其實(shí)的海洋大國，但海洋經(jīng)濟(jì)在我國處于成長階段，發(fā)展現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)的空間很大。山東、廣東、浙江是國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)省份，海洋經(jīng)濟(jì)的延伸將對(duì)我國經(jīng)濟(jì)起到支撐作用?！眹野l(fā)改委國土開發(fā)和地區(qū)經(jīng)濟(jì)研究所副所長肖金成在接受中國經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)說。

浙江早在1993年提出建設(shè)海洋經(jīng)濟(jì)大省，此次《規(guī)劃》將浙江經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新目標(biāo)定為建設(shè)海洋經(jīng)濟(jì)強(qiáng)省，建成我國大宗商品國際物流中心、舟山海洋綜合開發(fā)試驗(yàn)區(qū)、海洋海島開發(fā)開放改革示范區(qū)、現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展示范區(qū)、海陸統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展示范區(qū)和生態(tài)文明及清潔能源示范區(qū)。

在傳統(tǒng)海洋經(jīng)濟(jì)方面，浙江落后于廣東和山東，需要通過打造現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)體系，走上

一條大開大合的轉(zhuǎn)型升級(jí)之路。浙江計(jì)劃到2015年海洋生產(chǎn)總值突破7200億元，占全國海洋經(jīng)濟(jì)比重提高到15％；最終發(fā)展成為我國海洋經(jīng)濟(jì)參與國際競(jìng)爭的核心區(qū)域和保障國家經(jīng)濟(jì)安全的戰(zhàn)略高地。

“浙江擁有豐富的海洋、漁業(yè)、油氣、港口、海水養(yǎng)殖等資源，舟山群島正在發(fā)展?jié)O業(yè)和旅游業(yè)，有很多島嶼可以開發(fā)利用。我們發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)的經(jīng)驗(yàn)還不成熟，需要全盤規(guī)劃?！毙そ鸪蓪?duì)記者說。

浙江目前完成以“一核、兩翼、三圈、九區(qū)、多島”為空間布局的海洋經(jīng)濟(jì)總體發(fā)展規(guī)劃，一核，即以寧波—舟山港海域及其依托腹地為核心，打造海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略高地。

寧波—舟山港是全國貨物吞吐量最大的組合港，依托深水岸線資源和港口優(yōu)勢(shì)，浙江將規(guī)劃建設(shè)全國重要的大宗商品儲(chǔ)運(yùn)加工貿(mào)易基地、國際集裝箱物流基地，同時(shí)配套發(fā)展新型臨港工業(yè)、海洋新能源產(chǎn)業(yè)等，加強(qiáng)在原油、礦石、煤炭、糧食等重要物資儲(chǔ)運(yùn)中的戰(zhàn)略保障作用。

在產(chǎn)業(yè)布局上，浙江“兩翼齊飛”，以環(huán)杭州灣產(chǎn)業(yè)帶及近岸海域?yàn)楸币?，成為引領(lǐng)長三角海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要平臺(tái)；以溫臺(tái)沿海產(chǎn)業(yè)帶及近帶海域?yàn)槟弦恚c福建海西經(jīng)濟(jì)區(qū)接軌?！叭Α奔春贾?、寧波、溫州三大沿海都市圈，通過增強(qiáng)現(xiàn)代都市服務(wù)功能和科技支撐功能，為產(chǎn)業(yè)升級(jí)服務(wù)。同時(shí)形成九個(gè)沿海產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，推進(jìn)舟山、溫州、臺(tái)州等地諸多島嶼的開發(fā)和保護(hù)。

與此同時(shí)，浙江將扶持培育一批海洋戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，提升整體產(chǎn)業(yè)層次。目前正在發(fā)展海洋裝備制造業(yè)，包括石化成套設(shè)備、潮汐能設(shè)備、海水淡化設(shè)備、核電設(shè)備、港口機(jī)械等，并在海洋生物醫(yī)藥、海洋可再生能源、海水利用和海洋勘探開發(fā)領(lǐng)域形成規(guī)模，逐漸接近國際先進(jìn)水平。

《規(guī)劃》提出，浙江海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展示范區(qū)要優(yōu)化海洋經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)海洋生態(tài)文明建設(shè)，提高海洋科教支撐能力，創(chuàng)新體制機(jī)制，統(tǒng)籌海陸聯(lián)動(dòng)發(fā)展，建設(shè)綜合實(shí)力較強(qiáng)、核心競(jìng)爭力突出、空間配置合理、生態(tài)環(huán)境良好、體制機(jī)制靈活的海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展示范區(qū)，形成我國東部沿海地區(qū)重要的經(jīng)濟(jì)增長極。

據(jù)悉，浙江將鼓勵(lì)民營經(jīng)濟(jì)參與海洋開發(fā)，在溫州、臺(tái)州進(jìn)行改革試點(diǎn)，清理不利于民營資本進(jìn)入海洋開發(fā)的政策性障礙，支持民營企業(yè)參與之前一直被國有企業(yè)壟斷的港口物流、戰(zhàn)略物資儲(chǔ)運(yùn)、石化工業(yè)以及海岸線、灘涂、小島、海域等海洋空間資源的集中連片開發(fā)。

內(nèi)與外：擴(kuò)大國內(nèi)需求，轉(zhuǎn)變外貿(mào)方式

“十二五”規(guī)劃綱要草案指出，堅(jiān)持?jǐn)U大內(nèi)需特別是消費(fèi)需求的戰(zhàn)略，必須充分挖掘我國內(nèi)需的巨大潛力，著力破解制約擴(kuò)大內(nèi)需的體制機(jī)制障礙，加快形成消費(fèi)、投資、出口協(xié)調(diào)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長新局面。

“大宗原材料價(jià)格飛漲，國際上貿(mào)易壁壘也在不斷增加，海外市場(chǎng)需求疲軟，企業(yè)出口面臨的困難越來越多?！比珖舜蟠怼⒓{愛斯集團(tuán)董事長莊啟傳說，只有將經(jīng)濟(jì)增長建立在國內(nèi)需求的基礎(chǔ)之上，才能更好地抵御外部沖擊，并降低對(duì)國外市場(chǎng)的依賴程度。

代表、委員們表示，擴(kuò)大國內(nèi)需求是我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的長期戰(zhàn)略方針，在應(yīng)對(duì)國際金融危機(jī)的過程中發(fā)揮了至關(guān)重要的作用。外需不足將是一個(gè)長期的趨勢(shì)，企業(yè)必須痛下決心，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，使過多依靠出口拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變?yōu)閮?nèi)需拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)。

“我國內(nèi)需市場(chǎng)龐大，但日益高昂的物價(jià)讓越來越多的國人到境外購物?！比珖f(xié)委員、天正集團(tuán)董事長高天樂建議，對(duì)一些與百姓生活息息相關(guān)的生活用品，降低關(guān)稅，加大進(jìn)口，將境外購買力轉(zhuǎn)化為國內(nèi)消費(fèi)，讓百姓購物更方便、更實(shí)惠。，就是實(shí)現(xiàn)以出口導(dǎo)向戰(zhàn)略為主向出口導(dǎo)向戰(zhàn)略與進(jìn)口替代戰(zhàn)略并舉的轉(zhuǎn)化，進(jìn)而使出口

導(dǎo)向產(chǎn)業(yè)和進(jìn)口替代產(chǎn)業(yè)互相補(bǔ)充、互相支持。所謂進(jìn)口替代戰(zhàn)略，是指用本國產(chǎn)品來替代進(jìn)口品，進(jìn)而帶動(dòng)其他經(jīng)濟(jì)部門發(fā)展，促進(jìn)本國工業(yè)化的戰(zhàn)略。

政府和企業(yè)是推進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)的兩種不同的力量。從根本上說，企業(yè)是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的主體，離開了這一微觀基礎(chǔ)，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)便成了無源之水、無本之木。實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型又離不開政府作用的發(fā)揮。政府主要是創(chuàng)造、提供促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的條件或環(huán)境。一個(gè)是內(nèi)因，一個(gè)是變化的條件。只有兩種力量結(jié)合，雙方互動(dòng)，才能更加有效地實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。就浙江的情況而言，應(yīng)對(duì)當(dāng)前的挑戰(zhàn)，確保浙江經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快增長，關(guān)鍵還是激發(fā)企業(yè)加快產(chǎn)業(yè)升級(jí)的動(dòng)力。

第三篇：聯(lián)合證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型研究報(bào)告

非現(xiàn)場(chǎng)交易下的證券咨詢服務(wù)

聯(lián)合證券研究所孟建軍

以較強(qiáng)的信息收集、儲(chǔ)存、處理和發(fā)布的能力為特征的現(xiàn)代信息技術(shù)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的應(yīng)用，帶來了非現(xiàn)場(chǎng)交易的蓬勃發(fā)展，這不僅僅是改變了客戶與券商間的交易信息傳遞方式，更為重要的是業(yè)務(wù)拓展上的地域、時(shí)空限制已被徹底打破，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)格局將出現(xiàn)重大變化，現(xiàn)行以營業(yè)部為主導(dǎo)的經(jīng)紀(jì)經(jīng)營模式也將發(fā)生根本性變革。為謀求新環(huán)境下的競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)，在目前生存壓力越來越大的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)，無論綜合類或經(jīng)紀(jì)類券商都對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)交易傾注了極大熱情。

在現(xiàn)場(chǎng)交易環(huán)境下，券商與投資者的關(guān)系較為緊密，各方的需求、信息的反饋都非常迅速，也較少失真。但是，在非現(xiàn)場(chǎng)交易環(huán)境下，曾經(jīng)有“非現(xiàn)場(chǎng)交易投資者因與券商的非直接緊密聯(lián)系而可能享受劣質(zhì)服務(wù)”的憂慮。于是，在券商降低整體成本、提高綜合競(jìng)爭力的同時(shí)，如何搭建非現(xiàn)場(chǎng)交易的咨詢服務(wù)平臺(tái)、信息挖掘平臺(tái)，為投資者提供個(gè)性化、專業(yè)化、貼身化、及時(shí)化的服務(wù)，成為進(jìn)一步推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易必須考慮的內(nèi)容。

一、非現(xiàn)場(chǎng)交易已成為一種重要的交易模式

（一）非現(xiàn)場(chǎng)交易已事實(shí)上成為一種重要的交易模式

按相關(guān)媒體的報(bào)道，2003年3至4月證券公司網(wǎng)上委托交易量約為2292.84億元，占滬、深證券交易所同期股票、基金總交易量(雙邊計(jì)算)的14.38%，該比例比2002年4月上升了6.95個(gè)百分點(diǎn)。其中，國泰君安4月份非現(xiàn)場(chǎng)交易額接近營業(yè)部總交易額的50%，網(wǎng)上交易占到營業(yè)部交易額的四分之一；海通證券4月21日至5月23日的網(wǎng)上交易比例為19.1%。中信證券5月底網(wǎng)上交易總量占公司總交易量的10.54%，網(wǎng)上交易開戶數(shù)達(dá)到11.13萬戶；廣發(fā)證券1至4月份的非現(xiàn)場(chǎng)交易在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總交易量中的比重接近6成，其中網(wǎng)上交易占了一半；開展網(wǎng)上交易較早的青海證券1至3月公司網(wǎng)上交易比例接近75%；東吳證券目前的非現(xiàn)場(chǎng)交易量比前幾個(gè)月增長了6.03%，達(dá)到了48%；天一證券1至4月份的非現(xiàn)場(chǎng)交易占總交易額的比例為30.2%，其中網(wǎng)上交易比例達(dá)19.66%1。

（二）非現(xiàn)場(chǎng)交易已具備大規(guī)模推廣的基礎(chǔ)

首先，現(xiàn)代信息技術(shù)革命大大提高了信息的收集、儲(chǔ)存、處理和發(fā)布的能力，成為證券交易電子化的物質(zhì)和技術(shù)基礎(chǔ)；同時(shí)也提高了證券交易的效率，網(wǎng)上交易、客戶服務(wù)中心、CRM構(gòu)成了一個(gè)完善的非現(xiàn)場(chǎng)交易平臺(tái)，在提供完善的個(gè)性化、專業(yè)化、貼身化、服務(wù)的同時(shí)，大大的降低了成本。早在兩年前，投資者與理論界人士普遍擔(dān)心非現(xiàn)場(chǎng)交易，特別是網(wǎng)上交易的1張煒，非現(xiàn)場(chǎng)交易成競(jìng)爭焦點(diǎn)，上海證券報(bào)2003年06月03日

安全性與反響效率，但經(jīng)過這兩年的運(yùn)營，事實(shí)上已消除了大部分投資者的顧慮。

其次，我國互聯(lián)網(wǎng)用戶群已成幾何級(jí)數(shù)增長，而且投資者對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的普及率也大大提高；同時(shí)，電腦、電話的普及率較前幾年也大大提高。另外，相當(dāng)多券商推動(dòng)非現(xiàn)場(chǎng)交易的普及工作。

第三，非現(xiàn)場(chǎng)交易是券商開發(fā)新客戶的一種有效措施。目前我國大多數(shù)縣、縣級(jí)市都沒有證券營業(yè)部，投資者買賣股票都需到地級(jí)市，非常不方便，而非現(xiàn)場(chǎng)交易的普及延伸，將使占中國85%以上的小城市和農(nóng)村居民變成潛在的股民，使很多沒有條件進(jìn)行股票買賣的人加入到投資者隊(duì)伍中來。

第四，傭金自由化對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)交易起到極大的推動(dòng)作用。我國在2002年5月實(shí)行傭金自由化后，最近兩年大部分營業(yè)部都出現(xiàn)了虧損，傳統(tǒng)的經(jīng)營方式、交易模式在被重新定位，由于非現(xiàn)場(chǎng)交易客戶對(duì)營業(yè)部基本無場(chǎng)地要求、無現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)要求，券商可以節(jié)省大量的運(yùn)營成本（有測(cè)算，對(duì)券商而言網(wǎng)上交易的費(fèi)用只是現(xiàn)場(chǎng)交易費(fèi)用的20-30%左右）。另一方面，也正由于非現(xiàn)場(chǎng)交易成本相對(duì)較低，在傭金自由化之后，券商具有下調(diào)傭金費(fèi)率的基礎(chǔ)，這刺激了非現(xiàn)場(chǎng)交易的發(fā)展，甚至使部分現(xiàn)場(chǎng)交易投資者轉(zhuǎn)至非現(xiàn)場(chǎng)交易。

第五，更為緊密的銀證合作，再次推動(dòng)非現(xiàn)場(chǎng)交易的快速發(fā)展。由于非現(xiàn)場(chǎng)交易的客戶與營業(yè)部之間的關(guān)系相對(duì)松散，部分相對(duì)偏遠(yuǎn)縣市的非現(xiàn)場(chǎng)交易客戶與實(shí)體證券營業(yè)部相距更遠(yuǎn)，于是利用其他金融網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生新客戶就成為必然。目前，銀證通、銀證轉(zhuǎn)帳大量涌現(xiàn),有效解決了遠(yuǎn)程客戶資金劃轉(zhuǎn)的問題，銀行的介入也使投資者增強(qiáng)了非現(xiàn)場(chǎng)交易的資金與證券安全性的信心，而銀行更繁雜的業(yè)務(wù)觸角，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù)的拓展起到更大的推動(dòng)作用。

另外，一些特殊的外界因素，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)交易也有著重大的影響。如今年上半年發(fā)生的非典，已使一部分投資者選擇了非現(xiàn)場(chǎng)交易。

二、大規(guī)模推行非現(xiàn)場(chǎng)交易能夠?qū)崿F(xiàn)雙贏

我們認(rèn)為在中短期，影響證券市場(chǎng)長期發(fā)展的一些重大問題還不可能得到根本性解決，投資者信心也有待進(jìn)一步恢復(fù)，加之證券市場(chǎng)仍缺乏吸引力，甚至可能因此邊緣化，在這種環(huán)境下投資者進(jìn)行證券投資、券商開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，都需要思變。我們認(rèn)為，要脫離目前這種混沌的局面，需要政策上有一定大的支持，具體操作中也可能有多種策略可供選擇，但是作為券商與投資者，在不利的環(huán)境下首先要考慮的是生存問題，在開源無方的情況下，節(jié)流就成為一種主要的策略選擇。我們認(rèn)為，大規(guī)模推選非現(xiàn)場(chǎng)交易可使使投資者與券商實(shí)現(xiàn)雙贏。

（一）大規(guī)模推選非現(xiàn)場(chǎng)交易是券商緩解生存壓力的重要選擇

在壟斷經(jīng)營的政策環(huán)境下，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)處于賣方市場(chǎng)，競(jìng)爭集中于交易通道的供給，表現(xiàn)在極力增加營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)并追求營業(yè)部的豪華硬件配置，這種經(jīng)營模式最終導(dǎo)致了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營成本居高不下。這體現(xiàn)在：（1）營業(yè)部面積依舊較大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1996-2002年底，全國證券營業(yè)部從2300個(gè)增加到2895個(gè)。2000年我國單個(gè)營業(yè)部的平均營業(yè)面積達(dá)2117.84平方米。而據(jù)深圳證券業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)查，2001年該市營業(yè)部平均面積達(dá)2428平方米，最大的竟達(dá)7000平方米。反觀海外，臺(tái)灣一家營業(yè)部的面積通常只有400-500平方米，美國最大的零售經(jīng)紀(jì)商愛德華·瓊斯公司的營業(yè)部面積僅為50平方米左右。（2）營業(yè)部作為獨(dú)立核算單位的經(jīng)營模式使管

理成本重復(fù)支出嚴(yán)重。每個(gè)營業(yè)部都有獨(dú)立的交易管理、財(cái)務(wù)核算、研究開發(fā)、市場(chǎng)營銷和綜合管理等各項(xiàng)職能，實(shí)際上相當(dāng)于一個(gè)小而全的證券經(jīng)紀(jì)商，重復(fù)建設(shè)相當(dāng)嚴(yán)重。

同時(shí)，固定成本占比過高使得成本剛性表現(xiàn)十分突出。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2002年?duì)I業(yè)部營業(yè)費(fèi)用中，固定成本占了62.4%，比2001年提高了8個(gè)百分點(diǎn)；人工費(fèi)用占了19.1%，其他費(fèi)用占了18.5%（見表1）。這種歷史形成的剛性成本結(jié)構(gòu)，在傭金下調(diào)、市場(chǎng)交易清淡時(shí)其弊端就暴露無疑了：一方面營業(yè)部收入銳減，另一方面高昂的成本卻下不來，結(jié)果必然是入不敷出。

表1營業(yè)部營業(yè)費(fèi)用結(jié)構(gòu)抽樣調(diào)查表

營業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目

固定成本占營業(yè)費(fèi)用比例

折舊、長期待攤費(fèi)用、租賃費(fèi)、無形資產(chǎn)攤銷

業(yè)內(nèi)管理費(fèi)(交易所席位費(fèi)、會(huì)員費(fèi)、信息費(fèi)等)

物業(yè)管理費(fèi)、水電費(fèi)、通訊費(fèi)等

人工費(fèi)用占營業(yè)費(fèi)用比例

其他費(fèi)用占營業(yè)費(fèi)用比例

資料來源：交易所收集整理。2001年 54% 44.2% 5% 4.8% 23.9% 22.1% 2002年 62.4% 51.1% 5.4% 5.9% 19.1% 18.5%

由于推行非現(xiàn)場(chǎng)交易可以減少營業(yè)部場(chǎng)地占用，可以使固定成本大大下降，這是券商對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)交易寄予厚望的重要原因。同時(shí)，在非現(xiàn)場(chǎng)交易下，地域、時(shí)空已不再成為業(yè)務(wù)拓展的核心障礙，如果運(yùn)作得當(dāng)，可以使客戶規(guī)模大大提高。

（二）投資者可以享受低成本的、便捷的交易服務(wù)

因非現(xiàn)場(chǎng)交易能削減券商的營運(yùn)成本，因此在傭金自由化的情況下，可以讓利于非現(xiàn)場(chǎng)交易客戶（我們已注意到，傭金自由化對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)交易的發(fā)展有推波助瀾的作用）。同時(shí)，現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展，使普通投資的交易劣勢(shì)、信息劣勢(shì)明顯下降，雖然非現(xiàn)場(chǎng)交易的報(bào)盤系統(tǒng)可能營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)有一些差別，但一般情況下投資者在數(shù)秒之內(nèi)就可能知道交易是否已經(jīng)完成，這大大提高了散戶投資者參與市場(chǎng)競(jìng)爭的能力，減少了與機(jī)構(gòu)投資者相比原有的不利因素；另外，部分券商的非現(xiàn)場(chǎng)交易還提供給投資者一種便利的交易方式，這與投資者使用“銀行的自動(dòng)柜員機(jī)”相類似，它使投資者交易下單不必受到交易時(shí)間與地點(diǎn)所限制。而且，目前券商正在大力推行非現(xiàn)場(chǎng)交易，相關(guān)措施已非常優(yōu)惠（包括送寬帶上網(wǎng)費(fèi)，非現(xiàn)場(chǎng)交易包年費(fèi)等），預(yù)計(jì)這些利益傾斜可能進(jìn)一步推動(dòng)非現(xiàn)場(chǎng)交易的發(fā)展。

三、國內(nèi)券商搭建非現(xiàn)場(chǎng)交易信息咨詢服務(wù)平臺(tái)的思考

雖然說非現(xiàn)場(chǎng)交易是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的方向，但是也使券商與投資者之間的關(guān)系變得更為松散，特別是“銀證通”等一些特殊的交易方式下，投資者的穩(wěn)定性可能大大下降。于是，非現(xiàn)場(chǎng)交易如何定位、如何開拓客戶、如何服務(wù)好并留住客戶，可能不是開通幾個(gè)交易站點(diǎn)、提供幾臺(tái)電腦就能解決的。筆者認(rèn)為，搭建公司級(jí)的統(tǒng)一信息咨詢平臺(tái)，是非現(xiàn)場(chǎng)交易得以穩(wěn)定發(fā)展的重要保障。

（一）信息咨詢平臺(tái)的搭建應(yīng)切合公司實(shí)際情況

由于各券商的比較優(yōu)勢(shì)差異較大，業(yè)務(wù)模式選擇也千差萬別，因此對(duì)信息平臺(tái)的搭建原則可能存在差異。分析目前經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開展得較有特色的國內(nèi)券商案例，青海證券的特點(diǎn)是“以技術(shù)優(yōu)勢(shì)為主，為中小投資者提供平價(jià)的非現(xiàn)場(chǎng)交易服務(wù)”，中金公司的特點(diǎn)是“以高質(zhì)量的研究能力為基礎(chǔ)，重點(diǎn)為基金公司為代表的大客戶提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)”，大鵬證券“學(xué)習(xí)美林模式、在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中導(dǎo)入FC制度，通過經(jīng)紀(jì)人來提高服務(wù)水平”。上述有代表性的案例中，各公司都是根據(jù)自身的資源特點(diǎn)來建立適合自身的業(yè)務(wù)定位與信息咨詢平臺(tái)。因此，我們認(rèn)為在搭建適合自身的信息咨詢平臺(tái)時(shí)，至少需要理清以下幾個(gè)問題：（1）我們自身的優(yōu)劣勢(shì)、存在的問題；

（2）我們采用哪些策略來讓客戶來選擇我們，而不選擇競(jìng)爭對(duì)手；（3）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有兩大特點(diǎn)：一是通道，二是服務(wù)；我們是提供通道或是提供服務(wù)，或是二者并舉；如果提供服務(wù)，如何為客戶提供服務(wù)，提供哪些服務(wù)；（4）我們是自主開發(fā)信息產(chǎn)品，或是借助外腦。

（二）多通道地搭載信息咨詢產(chǎn)品

我們認(rèn)為，非現(xiàn)場(chǎng)交易環(huán)境下，對(duì)營業(yè)部提供咨詢服務(wù)的傳輸渠道問題必須很好地解決，這包括有形與無形兩種通道。對(duì)有形的信息咨詢通道，目前大致包括：（1）互聯(lián)網(wǎng)傳播通道，這種通道隨著網(wǎng)上交易而成長，發(fā)展非常迅猛，我們認(rèn)為這種方式應(yīng)是非現(xiàn)場(chǎng)交易下提供個(gè)性化服務(wù)的最好方法之一；（2）技術(shù)分析軟件中懸掛信息咨詢產(chǎn)品，大多數(shù)券商目前都在采用了這一通道，其中的信息咨詢產(chǎn)品的主體來源于專業(yè)咨詢公司（如提供必要的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、動(dòng)態(tài)公告等），部分來源于券商具有自身特色的咨詢產(chǎn)品（當(dāng)然，其內(nèi)容與深度在各券商差異較大），我們認(rèn)為這是滿足“共性或基礎(chǔ)信息咨詢產(chǎn)品”需求的一種最有效通道；（3）內(nèi)部電視系統(tǒng)、內(nèi)容廣播系統(tǒng)，在解決中小投資的共性的、日常性的咨詢需求有一定作用；（4）內(nèi)部論壇、電話咨詢，也是滿足投資者個(gè)性信息咨詢的一種有效方式。

對(duì)無形的信息咨詢通道，我們認(rèn)為是營業(yè)部相關(guān)服務(wù)人員、經(jīng)紀(jì)人等在公司相關(guān)制度的約束下，必須、經(jīng)常性的為客戶提供的信息咨詢產(chǎn)品服務(wù)，這種通道搭載的信息，具有較高的信息含量與人性化（或人情化）服務(wù)。

由于各種通道具有各自的特定優(yōu)勢(shì)，必須根據(jù)咨詢產(chǎn)品的特點(diǎn)和服務(wù)對(duì)象有機(jī)搭配。

（三）建立分層次的咨詢產(chǎn)品體系

首先，應(yīng)針對(duì)不同客戶群設(shè)計(jì)出咨詢產(chǎn)品。對(duì)綜合類券商而言，都設(shè)有專門的研究機(jī)構(gòu)（部分公司也與專門的研究機(jī)構(gòu)簽有長期固定的服務(wù)協(xié)議），就近年咨詢工作的實(shí)際開展情況來看，其產(chǎn)品設(shè)計(jì)較多地偏向?yàn)闄C(jī)構(gòu)客戶，較多的偏向宏觀、行業(yè)、公司長期價(jià)值成長，層次較高，但無法滿足中小投資者的信息需求；但是，我們也注意到，營業(yè)部的咨詢?nèi)藛T提供市場(chǎng)盤面分析產(chǎn)品，與基本面產(chǎn)品脫節(jié)，層次又太低。因此，需要在營業(yè)部、公司研究部門之間建立分工協(xié)作機(jī)制，設(shè)計(jì)不同的信息咨詢產(chǎn)品。

其次，咨詢產(chǎn)品應(yīng)持續(xù)性、系列化。如既要有針對(duì)短期走勢(shì)判斷的每日投資參考、每周投資分析，也要有周期較長時(shí)間的月度、季度以及投資策略；另外，在正在進(jìn)行著痛苦的結(jié)構(gòu)調(diào)整的中國證券市場(chǎng)中，券商的咨詢產(chǎn)品還應(yīng)在投資者教育方面提到一定作用，即通過對(duì)投資理念的宣傳（專題研究報(bào)告）來潛移默化地引導(dǎo)投資者。

另外，要處理好外購產(chǎn)品與自創(chuàng)產(chǎn)品的結(jié)合。我們認(rèn)為，投資者在信息獲得上處在較明顯的不利地位，而且也需要了解所在券商之外的其他機(jī)構(gòu)的看法；同時(shí)，不同機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域也存在差異（如部分機(jī)構(gòu)對(duì)宏觀、政策的把握能力較強(qiáng)，此時(shí)我們可以將這些學(xué)術(shù)層次較高的報(bào)告進(jìn)一步針對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行深入研究）。所有這些都將信息咨詢產(chǎn)品外購與自創(chuàng)產(chǎn)品相結(jié)合。

（四）信息咨詢服務(wù)工作的一體化與分工協(xié)作

我們注意到，雖然各公司均設(shè)有專門的研究部門，但相當(dāng)多營業(yè)部認(rèn)為研究部門不熟悉營業(yè)部客戶，不熟悉其投資風(fēng)格與思維方式，因此在咨詢服務(wù)上可能不會(huì)有效地利用研究部門提供的咨詢產(chǎn)品，或者也害怕研究部門直接插手這些客戶的咨詢服務(wù)工作，我們認(rèn)為有必要探索一種互補(bǔ)策略。同時(shí)，我們也認(rèn)為要提高營業(yè)部的咨詢服務(wù)質(zhì)量，靠公司研究部門的力量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，一方面，是人員有限，另一方面咨詢經(jīng)費(fèi)也受到一定制約且成本也較高。而且，營業(yè)部本身都有一定的咨詢服務(wù)能力，且各營業(yè)部在此方面也有各自優(yōu)勢(shì)或特色，也熟悉自身客戶，如果能進(jìn)行系統(tǒng)性整合（這包括研究部門與營業(yè)部咨詢力量之間的整合、多個(gè)營業(yè)部之間的咨詢力量整合），實(shí)現(xiàn)一體化與分工協(xié)作，將大大提高咨詢工作效率。

（五）建立公司層面的CRM系統(tǒng)

客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）對(duì)于促進(jìn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的意義十分重大。在傳統(tǒng)現(xiàn)場(chǎng)交易模式下，客戶信息分散在各個(gè)營業(yè)部，無法進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和綜合分析，而在非現(xiàn)場(chǎng)交易模式下，公司可以通過CRM系統(tǒng)充分掌握客戶信息，了解客戶需求，從而更好地為客戶服務(wù)。具體來說，CRM系統(tǒng)包括以下基本功能：

（1）客戶服務(wù)的工作平臺(tái)。通過CRM上傳客戶需求，研究部門、各業(yè)務(wù)部門將需求反饋、研究產(chǎn)品送達(dá)投資者，完成客戶服務(wù)體系中前臺(tái)營銷部門與后臺(tái)支撐機(jī)構(gòu)之間的互動(dòng)。

（2）客戶信息的動(dòng)態(tài)分析。包括對(duì)客戶基本資料的分析、客戶忠誠度的分析、客戶資產(chǎn)規(guī)模和變化的分析、客戶交易偏好的分析、客戶投資收益的分析，等等。從動(dòng)態(tài)分析中識(shí)別不同客戶在不同交易方式下對(duì)公司的利潤貢獻(xiàn)率，為公司今后界定服務(wù)對(duì)象、制定收入成本模式提供有力依據(jù)。

（3）業(yè)務(wù)流程的管理平臺(tái)?？蛻艄芾碇行耐ㄟ^CRM系統(tǒng)的管理平臺(tái)完成對(duì)相關(guān)人員的業(yè)績考核、對(duì)研究部門等部門滿足經(jīng)紀(jì)人需求的質(zhì)量評(píng)價(jià)，作為公司考核和激勵(lì)的依據(jù)。

（六）非現(xiàn)場(chǎng)交易下的咨詢服務(wù)上層次需要營業(yè)部功能重新定位

在現(xiàn)場(chǎng)交易為主體交易模式時(shí)，營業(yè)部是為投資者提供交易服務(wù)的場(chǎng)所，是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理中心，而在非現(xiàn)場(chǎng)交易下中，營業(yè)部（包括服務(wù)部）是實(shí)現(xiàn)營銷職能的主要載體，其功能集中體現(xiàn)為客戶營銷中心和為客戶提供綜合金融服務(wù)的投資理財(cái)中心。營業(yè)部員工首先要轉(zhuǎn)變觀念，將營銷理念擺在第一位，一切工作都圍繞客戶開發(fā)和維護(hù)運(yùn)作。營業(yè)部總經(jīng)理主要負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)人的組織管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，同時(shí)保證交易通道的暢順。

營業(yè)部成為投資理財(cái)中心后，信息咨詢水平就成為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭力的最重要的構(gòu)成要素。在建設(shè)信息咨詢方面的核心競(jìng)爭力時(shí)，必須整合公司資源、重視研究機(jī)構(gòu)的建設(shè)，并通過信息系統(tǒng)形成營業(yè)部與公司研究系統(tǒng)在信息傳輸上的緊密互動(dòng)，營業(yè)部作為信息咨詢產(chǎn)品的傳輸終端，在合適的時(shí)間給合適的客戶提供合適的產(chǎn)品。同時(shí)，營業(yè)部要根據(jù)客戶的需求，及時(shí)將信息反饋到總部，在其他部門的密切配合下進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，以拓展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)邊界，突破單一的證券交易服務(wù)，提供綜合性的金融服務(wù)。

要實(shí)現(xiàn)營業(yè)部的重新定位，則必須再造其業(yè)務(wù)流程，這至少要包括四個(gè)層面的工作：第一層面是最前端的市場(chǎng)營銷和客戶開發(fā)工作，核心職能是引來增量客戶。這是直接面對(duì)市場(chǎng)、爭奪客戶資源的工作，是營業(yè)部能否取勝的關(guān)鍵；第二層面是對(duì)客戶資源的維護(hù)和管理工作，核心任務(wù)是對(duì)存量客戶的服務(wù)，這是業(yè)務(wù)流程中的核心環(huán)節(jié)；第三層面是客戶資源管理系統(tǒng)和咨詢信息平臺(tái)的維護(hù)工作。系統(tǒng)的總體維護(hù)需要依靠總公司和有關(guān)職能部門，但是營業(yè)部要做好銜接工作。這個(gè)層面工作的核心職能是為經(jīng)紀(jì)人提供優(yōu)質(zhì)高效的工作平臺(tái)；第四層面是經(jīng)紀(jì)代理業(yè)務(wù)的具體操作環(huán)節(jié)。這是傳統(tǒng)層面的工作，要盡量壓縮。四個(gè)層面的工作流程要相互銜接，形成一個(gè)完整的客戶資源開發(fā)和管理業(yè)務(wù)流程。業(yè)務(wù)流程再造是營業(yè)部職能轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵。沒有業(yè)務(wù)流程的再造，一切其他改革的制度構(gòu)架就不存在。

（七）適宜的經(jīng)紀(jì)人制度是咨詢平臺(tái)的重要組成部分

適宜的經(jīng)紀(jì)人制度可以促進(jìn)全體員工向?qū)I(yè)金融服務(wù)或理財(cái)顧問的角色轉(zhuǎn)化。盡管傭金自由化后經(jīng)紀(jì)人的生存空間受到了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，但是從長遠(yuǎn)看，營業(yè)部要實(shí)現(xiàn)營銷職能，從被動(dòng)提供通道和場(chǎng)地服務(wù)的“坐商”轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)實(shí)施營銷戰(zhàn)略的“行商”，必須推行經(jīng)紀(jì)人制度，這已為國外成熟市場(chǎng)所證實(shí)。

我們認(rèn)為，趁目前行情低迷之際，可以著手內(nèi)部組織制度的改造，推行經(jīng)紀(jì)人制度，主動(dòng)出擊以確保留住客戶資源與開拓新客戶。而經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生，可以由公司內(nèi)部轉(zhuǎn)崗、新人培養(yǎng)、外部引進(jìn)等多種方式產(chǎn)生，但同時(shí)應(yīng)特別注重外部引進(jìn)的方式，并制訂有效的激勵(lì)約束機(jī)制，提高其帶走客戶的成本。

針對(duì)目前國內(nèi)券商的實(shí)際情況，我們認(rèn)為推選經(jīng)紀(jì)人制度要著重做好以下幾方面工作：（1）完成經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)組織架構(gòu)重構(gòu)和營業(yè)部的人員調(diào)整。營業(yè)部除必要負(fù)責(zé)人、技術(shù)人員、財(cái)務(wù)人員和經(jīng)紀(jì)人管理人員外，可以有選擇地為經(jīng)紀(jì)人或承擔(dān)經(jīng)紀(jì)人的職責(zé)，并向社會(huì)公開招聘素質(zhì)良好的經(jīng)紀(jì)人。（2）積極培訓(xùn)經(jīng)紀(jì)人，提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)?，F(xiàn)在各家券商的研究部門、營業(yè)部都設(shè)計(jì)了一些咨詢產(chǎn)品，但經(jīng)紀(jì)人在客戶服務(wù)中卻存在兩種傾向，一是丟開現(xiàn)有咨詢產(chǎn)品自搞一套，二是過于依賴現(xiàn)有咨詢產(chǎn)品且不經(jīng)消化一股腦傳給客戶，從長期看這對(duì)咨詢服務(wù)的負(fù)面影響不可忽視）；（4）并制訂合理有效的經(jīng)紀(jì)人分配制度和管理辦法。（5）逐步完善后臺(tái)支持系統(tǒng)，包括研究咨詢產(chǎn)品的提供、信息系統(tǒng)的建設(shè)和使用等。

第四篇：轉(zhuǎn)型升級(jí)實(shí)施方案

建寧小學(xué)開展“抓轉(zhuǎn)型、促發(fā)展，爭當(dāng)港城崛起跨越排頭兵”大討論活動(dòng)實(shí)施方案

為深入學(xué)習(xí)貫徹全市抓轉(zhuǎn)型、促發(fā)展學(xué)習(xí)討論會(huì)精神，堅(jiān)定執(zhí)行校委關(guān)于探明全校發(fā)展定位，找準(zhǔn)發(fā)展路徑，強(qiáng)力推動(dòng)全校轉(zhuǎn)型升級(jí)步伐的決策，圓滿完成“十二五”規(guī)劃確定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，全面實(shí)現(xiàn)建寧小學(xué)在新的起點(diǎn)取得新的更大的成就。根據(jù)校教育局《開展“抓轉(zhuǎn)型、促發(fā)展，爭當(dāng)港城崛起跨越排頭兵”大討論活動(dòng)的實(shí)施方案》，特制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹全市抓轉(zhuǎn)型、促發(fā)展學(xué)習(xí)討論會(huì)精神，準(zhǔn)確把握我校教育事業(yè)在轉(zhuǎn)型發(fā)展中所處的位置，切實(shí)找準(zhǔn)發(fā)展路徑，大力提升領(lǐng)導(dǎo)干部素質(zhì)與能力，進(jìn)一步推動(dòng)我校在新的起點(diǎn)上跨越發(fā)展、崛起騰飛，全面完成我?！笆濉币?guī)劃目標(biāo)，在實(shí)現(xiàn)教育現(xiàn)代化的新征程中爭當(dāng)排頭兵。

二、主要目標(biāo)與內(nèi)容

開展此次大討論活動(dòng)，要緊緊圍繞深入貫徹落實(shí)省、市、區(qū)黨代會(huì)精神，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以實(shí)現(xiàn)“十二五”規(guī)劃為目標(biāo)，以理清發(fā)展思路為重點(diǎn)，以破解發(fā)展難題為抓手，緊密結(jié)合實(shí)際，著力處理好“三種關(guān)系”，牢固樹立“四種意識(shí)”，積極推動(dòng)“五個(gè)轉(zhuǎn)型升級(jí)”。

處理好“三種關(guān)系”。一是處理好依據(jù)現(xiàn)狀常規(guī)推動(dòng)與圍繞目標(biāo)跨越發(fā)展的關(guān)系，關(guān)鍵是抬高發(fā)展起點(diǎn)。二是處理好尋求又好又快發(fā)展與強(qiáng)化基礎(chǔ)支撐的關(guān)系，關(guān)鍵是把發(fā)展基礎(chǔ)打牢。進(jìn)一步建立健全管理體制，全面實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理向精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變。三是處理好爭取上級(jí)支持與依靠自身努力的關(guān)系，關(guān)鍵是把自己的事情做好。要在爭取上級(jí)支持的同時(shí)，切實(shí)增強(qiáng)內(nèi)生動(dòng)力，通過自身的努力把學(xué)校的事情辦好。

牢固樹立“四種意識(shí)”。一是擔(dān)當(dāng)意識(shí)。廣大教師尤其領(lǐng)導(dǎo)干部要有敢于擔(dān)當(dāng)?shù)囊庾R(shí)，倡導(dǎo)敢于擔(dān)當(dāng)?shù)淖黠L(fēng)，要有胸懷，有氣度，有大局意識(shí)和長遠(yuǎn)眼光，在轉(zhuǎn)型升級(jí)上多挑擔(dān)子、多擔(dān)責(zé)任，真抓真轉(zhuǎn)、敢抓敢轉(zhuǎn)。二是學(xué)習(xí)意識(shí)。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，養(yǎng)成好的讀書習(xí)慣，不斷完善自身素養(yǎng)，提升思維能力、決策能力和操作能力、動(dòng)手能力，打開轉(zhuǎn)型升級(jí)局面，取得實(shí)效。三是創(chuàng)新意識(shí)。轉(zhuǎn)型升級(jí)要把理念創(chuàng)新、方式方法創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等一整套創(chuàng)新付諸于實(shí)際行動(dòng)，把創(chuàng)新的要求貫穿到學(xué)校的全過程。四是務(wù)實(shí)意識(shí)。要增強(qiáng)抓落實(shí)的責(zé)任意識(shí)，把轉(zhuǎn)型升級(jí)作為一項(xiàng)政治任務(wù)，說了干，定了辦，確保令行禁止、政令暢通。

積極推動(dòng)“五個(gè)轉(zhuǎn)型升級(jí)”。一是推動(dòng)管理模式轉(zhuǎn)型升級(jí)，積極推動(dòng)規(guī)范化管理向精細(xì)化管理轉(zhuǎn)型，向精細(xì)化管理要效益。二是推動(dòng)人才建設(shè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，打造一支德才兼?zhèn)?、師德唯先的師資隊(duì)伍。三是推動(dòng)價(jià)值取向轉(zhuǎn)型升級(jí)，改變對(duì)教育的功利價(jià)值的過渡追求，轉(zhuǎn)向?qū)θ说膬r(jià)值追求。四是推動(dòng)培養(yǎng)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)，轉(zhuǎn)變高度統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)化培養(yǎng)模式，轉(zhuǎn)向多樣化、個(gè)性化的培養(yǎng)模式。五是推動(dòng)教師發(fā)展方向轉(zhuǎn)型升級(jí)，由以前單純強(qiáng)調(diào)教師的學(xué)科知識(shí)和教學(xué)技能，轉(zhuǎn)向教師的專業(yè)境界和專業(yè)能力提升。

三、方法步驟

此次大討論從12月初開始，到12月底告一段落，分三個(gè)階段進(jìn)行。主要方法是：堅(jiān)持在學(xué)習(xí)與交流中開展大討論，堅(jiān)持在“走出去”與其他地校、其他人員的比較中開展大討論，堅(jiān)持在觸及問題中開展大討論，堅(jiān)持在廣泛征求意見中開展大討論，堅(jiān)持在深入實(shí)踐中開展大討論。具體步驟是：

（一）全員發(fā)動(dòng)，深入學(xué)習(xí)階段（12月1日-12月8日）學(xué)校召開動(dòng)員大會(huì)，制定實(shí)施方案，廣泛動(dòng)員。采取集體學(xué)習(xí)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合的形式，堅(jiān)持理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐學(xué)習(xí)相結(jié)合，“請(qǐng)進(jìn)來”和“走出去”相結(jié)合，重點(diǎn)深入學(xué)習(xí)省市區(qū)黨代會(huì)精神、市委李書記在全市學(xué)習(xí)討論會(huì)上的重要講話精神和最前沿的轉(zhuǎn)型升級(jí)理論，認(rèn)真學(xué)習(xí)區(qū)委尹書記在全?！白マD(zhuǎn)型、促發(fā)展，爭當(dāng)港城崛起跨越排頭兵”的大討論活動(dòng)動(dòng)員會(huì)上的重要講話。增強(qiáng)教師對(duì)開展“抓轉(zhuǎn)型、促發(fā)展，爭當(dāng)港城崛起跨越排頭兵”大討論活動(dòng)重要性的認(rèn)識(shí)，明確大討論活動(dòng)的主要任務(wù)和方式。要通過舉辦研討會(huì)、報(bào)告會(huì)、演講比賽等形式，將學(xué)習(xí)活動(dòng)推向深入。

（二）分析檢查，廣泛討論階段（12月9日-12月25日）。對(duì)照轉(zhuǎn)型升級(jí)的要求，認(rèn)真組織開展學(xué)習(xí)討論，認(rèn)真查擺五個(gè)方面的問題：一是圍繞如何轉(zhuǎn)型升級(jí)，進(jìn)一步理清工作思路。這方面問題主要表現(xiàn)為不善于學(xué)習(xí)思考，對(duì)如何轉(zhuǎn)型升級(jí)研究不深不透，缺乏前瞻性，滿足于一知半解，分不清重點(diǎn)，理不清主次，謀劃不了全局。二是圍繞實(shí)現(xiàn)爭先進(jìn)位，進(jìn)一步改進(jìn)工作作風(fēng)。這方面問題主要表現(xiàn)為工作作風(fēng)松懈，標(biāo)準(zhǔn)不高，滿足于過得去，不求過得硬，自我陶醉，固步自封，自我感覺良好。三是圍繞打破墨守成規(guī)思維，進(jìn)一步開拓創(chuàng)新。這方面問題主要表現(xiàn)為與時(shí)俱進(jìn)、開拓創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)，謀劃工作突破不了思維定勢(shì)，不善于打破一些框框調(diào)調(diào)；辦事按老套路，惟書惟上，不敢越雷池半步，領(lǐng)導(dǎo)沒說的不敢辦，文件沒規(guī)定的不敢做，別人沒做過的不敢試。四是圍繞克服畏難情緒，進(jìn)一步增強(qiáng)工作闖勁。這方面問題主要表現(xiàn)為面對(duì)新形勢(shì)新任務(wù)新要求，感到束手無策，工作中求穩(wěn)怕亂，畏首畏尾，畏難不前，怕出亂子，怕?lián)?zé)任；缺乏敢為人先、敢冒風(fēng)險(xiǎn)的勇氣，缺少開拓奮進(jìn)、頑強(qiáng)拼搏的銳氣，缺乏敢做敢為、勇于擔(dān)當(dāng)?shù)木瘛Ｎ迨菄@增強(qiáng)大局意識(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化執(zhí)行力。這方面問題主要表現(xiàn)為辦事效率低下，服務(wù)意識(shí)差，不能按時(shí)按質(zhì)完成上級(jí)交辦的工作任務(wù)。對(duì)查擺出的問題要逐一剖析原因，深入思考和研究解決辦法。

（三）整改提高，形成發(fā)展思路階段（2011年12月26日-12月31日）。各學(xué)校要針對(duì)查擺出來的突出問題，理清思路，制定措施，明確重點(diǎn)，落實(shí)責(zé)任，認(rèn)真進(jìn)行整改，力求全面完成今年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，并按照轉(zhuǎn)型升級(jí)的要求，深入謀劃2012年的工作，形成明年的工作思路，上報(bào)局黨委。

四、工作要求和措施

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。在黨支部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，成立全?！白マD(zhuǎn)型、促發(fā)展”大討論活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，校黨支部書記王保國為組長，副書記呂恒萊為副組長，文萍、陳春、陳瑩琛、朱清、滕步紅、李明朵、惠永麗、張善喜、孟祥斌、賀劍為組員。建立“一把手”負(fù)總責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓的工作機(jī)制，并按照局黨委的統(tǒng)一部署，結(jié)合本校實(shí)際制定具體實(shí)施方案，設(shè)計(jì)活動(dòng)載體，扎實(shí)有效地開展大討論活動(dòng)。

（二）強(qiáng)化宣傳，營造氛圍。“建寧小學(xué)校園網(wǎng)”開設(shè)“抓轉(zhuǎn)型、促發(fā)展”大討論活動(dòng)專欄、專題，把好輿論導(dǎo)向，及時(shí)發(fā)布學(xué)校的活動(dòng)信息。學(xué)校要利用電子屏、宣傳欄、黑板報(bào)、學(xué)習(xí)園地等陣地，做好大討論的宣傳推廣，通過學(xué)生向家長宣傳大討論活動(dòng)，引導(dǎo)社會(huì)各界廣泛參與。對(duì)開展大討論活動(dòng)中的進(jìn)展情況，要及時(shí)向局領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室上報(bào)信息，加大宣傳力度。

（三）統(tǒng)籌兼顧，注重實(shí)效。學(xué)校要正確處理開展大討論活動(dòng)與做好教育教學(xué)及其他工作的關(guān)系，要緊密聯(lián)系實(shí)際，著力破解發(fā)展難題。對(duì)查擺出的問題要認(rèn)真分析研究，及時(shí)制定整改措施。同時(shí)，要注意做到學(xué)習(xí)討論和日常工作兩手抓、兩促進(jìn)，把轉(zhuǎn)型升級(jí)的理念落實(shí)到推動(dòng)各項(xiàng)實(shí)際工作中去，落實(shí)到認(rèn)真解決各種具體問題上來，確保大討論活動(dòng)取得實(shí)實(shí)在在的效果。

五、具體安排

(一)12月5日-12月8日 1.制定活動(dòng)方案 2.成立大討論領(lǐng)導(dǎo)小組 3．制定活動(dòng)方案

（二）12月9日-12月25日

1.組織學(xué)習(xí)省、市、區(qū)黨代會(huì)文件、市委李書記講話。2．教師圍繞爭先進(jìn)位進(jìn)行分組討論。3.組織教師演講比賽 4.營造氛圍，加強(qiáng)宣傳報(bào)道

（三）12月26日-12月31日

1.針對(duì)討論中出現(xiàn)的問題制定整改措施。2.完成大討論總結(jié) 3.制定2012年工作思路 建寧小學(xué) 2011-12-7

第五篇：個(gè)體戶轉(zhuǎn)型升級(jí)

新密市個(gè)體工商戶“轉(zhuǎn)型升級(jí)”為私營企業(yè)

工作中的一點(diǎn)思考

個(gè)體工商戶“轉(zhuǎn)型升級(jí)”為企業(yè)，就是個(gè)體工商戶由原來的組織形式轉(zhuǎn)型升級(jí)為各種企業(yè)類型，包括公司制、合伙制等形式。2010年3月，國家工商總局在出臺(tái)的《關(guān)于深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀積極促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)變的若干意見》中，提出要“引導(dǎo)具有一定規(guī)模的個(gè)體工商戶?轉(zhuǎn)型升級(jí)?，促進(jìn)其向規(guī)范的企業(yè)和公司方向發(fā)展”。不難發(fā)現(xiàn)，“個(gè)升企”在絕大數(shù)的城市推進(jìn)過程中并不順利，大部分個(gè)體工商戶不愿轉(zhuǎn)型登記，甚至有企業(yè)轉(zhuǎn)回個(gè)體工商戶的情況，而發(fā)生這種情況主要集中在服務(wù)行業(yè)，尤其以餐飲、娛樂行業(yè)表現(xiàn)最為突出。新密市現(xiàn)有登記在冊(cè)個(gè)體戶戶，近年中升級(jí)為企業(yè)的只有多戶，造成阻礙“升企”的原因主要有以下幾個(gè)方面：

（一）傳統(tǒng)經(jīng)營模式阻礙“升級(jí)”。據(jù)了解，部分較大規(guī)模的個(gè)體戶認(rèn)為，其店鋪是家庭經(jīng)營，不是大企業(yè)雇員上千，現(xiàn)持有個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照既合法經(jīng)營，又能有較大盈利，這是理想的經(jīng)營方式。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，我局登記在冊(cè)的個(gè)體戶中，注冊(cè)資金在50萬元以上的只有戶，可事實(shí)上，一些個(gè)體大戶僅固定資產(chǎn)就達(dá)幾百萬元，這種傳統(tǒng)經(jīng)營思想，給“個(gè)升企”帶來困難。

（二）“個(gè)升企”辦理過程中問題多。一是辦理前置審批手續(xù)繁，按有關(guān)規(guī)定，升級(jí)企業(yè)繼續(xù)經(jīng)營原個(gè)體工商戶已取得前置審批許可項(xiàng)目的，申請(qǐng)人持企業(yè)登記機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》、《個(gè)體工商戶擬升級(jí)設(shè)立企業(yè)的證明書》和原前置審批許可文件及審批機(jī)關(guān)要求提交的有關(guān)申請(qǐng)材料等，到相關(guān)審批部門辦理審批手續(xù)，變更審批許可文件。對(duì)于個(gè)體戶來說，要把所有前置審批許可項(xiàng)目一次性進(jìn)行“升企”變更，存在較大的實(shí)際困難。二是經(jīng)營場(chǎng)地問題。申請(qǐng)企業(yè)，場(chǎng)地證明要求嚴(yán)格，要求提交規(guī)范的房產(chǎn)證及租賃合同，而部份個(gè)體工商戶申請(qǐng)執(zhí)照時(shí)，場(chǎng)地證明比較簡單，有部份是居委會(huì)出具的證明，這些都不符合申請(qǐng)企業(yè)的場(chǎng)地審批要求。三是營業(yè)執(zhí)照年檢手續(xù)復(fù)雜。個(gè)體工商戶每年驗(yàn)照手續(xù)簡單，一般可以即時(shí)即辦。而企業(yè)辦理年檢相對(duì)程序較為復(fù)雜。四是原字號(hào)名稱難保留。在名稱核準(zhǔn)實(shí)際操作中，原個(gè)體商戶的字號(hào)名稱往往已被企業(yè)使用或者是馳名商標(biāo)，導(dǎo)致無法保留其原來字號(hào)名稱，這樣造成原來已具有一定基礎(chǔ)、知名度大的商戶不愿意升級(jí)為企業(yè)。

（三）經(jīng)營成本大大增加。個(gè)體工商戶的稅務(wù)政策是以自行申報(bào)為主，每年繳納的稅費(fèi)較低。而升級(jí)企業(yè)后營業(yè)稅、所得稅、增值稅等都必須繳納，這些費(fèi)用增加了經(jīng)營成本造成有些個(gè)體戶升為企業(yè)后，為降低成本又注銷辦理為個(gè)體戶。

鑒于上述，引導(dǎo)個(gè)體工商戶“轉(zhuǎn)型升級(jí)”時(shí)，應(yīng)從以下幾方面著手：

（一）個(gè)體工商戶升級(jí)為企業(yè)的登記條件：已在各級(jí)登記機(jī)關(guān)登記注冊(cè)的個(gè)體工商戶，無被工商部門立案查處情形的，升級(jí)后企業(yè)的投資者包含至少一個(gè)原個(gè)體工商戶經(jīng)營者，個(gè)體工商戶經(jīng)營場(chǎng)所和擬設(shè)升級(jí)企業(yè)住所在同一縣(市、區(qū))行政區(qū)域內(nèi)。

（二）摸清底數(shù)，確定重點(diǎn)對(duì)象。按照屬地管理原則，依托經(jīng)濟(jì)戶口管理，對(duì)轄區(qū)內(nèi)一定規(guī)模的個(gè)體戶認(rèn)真調(diào)查摸底，清楚掌握數(shù)量、規(guī)模、經(jīng)營狀況。在此基礎(chǔ)上把經(jīng)營規(guī)模較大或發(fā)展前景較好的個(gè)體戶作為轉(zhuǎn)型升級(jí)的重點(diǎn)，有針對(duì)性地做好引導(dǎo)工作。

（三）名稱核準(zhǔn)方面，一是在不影響著名商標(biāo)、馳名商標(biāo)和其他企業(yè)名稱權(quán)的情況下，個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)型登記為個(gè)人獨(dú)資企業(yè)或合伙企業(yè)的，允許繼續(xù)使用原字號(hào)名稱，登記為有限公司的，允許其沿用原字號(hào)名稱加“有限公司”或“有限責(zé)任公司”。

（四）放寬出資方式限制。原個(gè)體工商戶經(jīng)營者可以在其擁有的貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、商標(biāo)權(quán)、股權(quán)作價(jià)出資，非貨幣出資最高可達(dá)注冊(cè)資本的70%，升級(jí)為有限責(zé)任公司的可以實(shí)行注冊(cè)資本分期到位。

（五）可以使用原地址證明。經(jīng)營地址不變的，租賃合同在有效期內(nèi)的原地址證明，可以作為“個(gè)升企”的場(chǎng)地證明；經(jīng)營地址發(fā)生變化的，按新企業(yè)登記對(duì)住所規(guī)定來執(zhí)行；無法提交經(jīng)營場(chǎng)所產(chǎn)權(quán)證明的，申請(qǐng)人可以持市場(chǎng)主辦單位、開發(fā)區(qū)（含工業(yè)園區(qū)、科技園區(qū)）管委會(huì)、居委會(huì)、村委會(huì)出具的同意在該場(chǎng)所從事經(jīng)營活動(dòng)的相關(guān)證明，辦理變更登記。

（六）降低對(duì)前置審批文件要求。對(duì)經(jīng)營范圍不變的個(gè)體工商戶，由相關(guān)審批部門在簽署意見上給予“同意轉(zhuǎn)型升級(jí)”意見，工商部門即可憑原審批文件和審批部門出具的意見為其辦理轉(zhuǎn)型升級(jí)，升級(jí)后一年時(shí)間內(nèi)辦理前置許可證件的變更手續(xù)。

（七）原個(gè)體戶在升級(jí)轉(zhuǎn)型辦理證照期間保留原營業(yè)執(zhí)照，用作解決原個(gè)體戶債權(quán)債務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)。

（八）轉(zhuǎn)型前個(gè)體工商戶獲得馳著名商標(biāo)、“守重”企業(yè)等各種榮譽(yù)稱號(hào)的，在轉(zhuǎn)型后仍可延用。鼓勵(lì)升級(jí)企業(yè)注冊(cè)商標(biāo)，著眼企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展，深入企業(yè)宣傳商標(biāo)知識(shí)和法規(guī)，創(chuàng)立屬于自己的品牌。

（九）加強(qiáng)宣傳，積極引導(dǎo)。一是要利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行全面宣傳。工商部門要充分利用各

種宣傳媒介，尤其是利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)傳輸快、范圍廣、更新方便的有利條件進(jìn)行積極、有效的宣傳，確保公眾對(duì)“轉(zhuǎn)型升級(jí)”工作有全面的認(rèn)識(shí)和了解。二是利用個(gè)體私營企業(yè)協(xié)會(huì)平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)型宣傳，在會(huì)員中廣泛開展“誠實(shí)守信、創(chuàng)業(yè)發(fā)展”的活動(dòng)，激勵(lì)廣大個(gè)體工商戶擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，規(guī)范自身管理，不斷增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭力。三是在監(jiān)管中進(jìn)行直面宣傳。對(duì)具有一定規(guī)模的個(gè)體戶進(jìn)行不定期的走訪或約談，宣傳個(gè)體工商戶“轉(zhuǎn)型升級(jí)”的有利政策及相關(guān)法律法規(guī)，為管理對(duì)象提供人性化服務(wù)。