第一篇：關于印發(fā)《支行工作規(guī)則》的通知

關于印發(fā)《銀行工作規(guī)則》的通知

各部(室): 根據省、市分行有關要求及相關辦公制度，結合支行實際和工作需要，現(xiàn)將行務會討論通過的《支行工作規(guī)則》印發(fā)給你們，請認真組織學習，遵照執(zhí)行。

銀行工作規(guī)則

第一章 總

則

一、為規(guī)范中國**支行(以下簡稱支行)的工作職責、議事規(guī)則、決策和辦事程序，維護辦公秩序，加強內部管理，提高工作質量和效率，制定本規(guī)則。

二、支行工作以科學發(fā)展觀為指導，認真貫徹黨的路線、方針和政策，嚴格執(zhí)行上級行的各項決策部署，堅持依法辦事、合規(guī)經營、強化內控制約，發(fā)揮經營支柱作用，推動強行目標建設，實現(xiàn)支行的可持續(xù)發(fā)展。

三、支行各部（室）要不斷改進管理方式和工作作風，在工作中各司其職，各負其責，相互協(xié)調，密切配合。

四、支行員工要認真履行崗位職責，堅持解放思想，實事求是，開拓創(chuàng)新；做到愛崗敬業(yè)，忠于職守，服從上級，團結協(xié)作，清正廉潔，顧全大局。

第二章 科學管理

五、在市分行黨委的領導下，支行實行班子集體領導和個人分工相結合的工作制度，行長領導全行工作，副行長協(xié)助行長工作。工作中的重大事項，必須報告行長或請示行長決定。

六、班子成員要根據集體決定和分工，切實抓好分管工作，同

時根據上級行要求，兼任部門主管，承擔第一主管崗位責任。在工作中，接受支部書記的督促、檢查和指導，經常向書記或支委報告工作，反映情況，提出建議。既要避免個人或少數人決定重大問題，又要防止無人負責、互相推諉的情況發(fā)生。

七、各部（室）副主管（主任）協(xié)助分管行長抓好本部門工作，履行部（室）崗位職責，承擔第二主管崗位責任。

八、貫徹落實上級行的重要文件、會議，規(guī)章制度和經營目標。重要事項由支委會議(擴大會議)、行務會議集體研究討論決定。

九、提請行務會議討論決定的重要事項，涉及上級行有關部門的，會前應及時請示溝通，達成一致意見；涉及全行員工切身利益的，應事先通過適當方式征求意見和建議。涉及法律或外部重要事宜，根據需要應進行法律技術咨詢。

十、堅持行務公開制度。依照國家法律、法規(guī)和上級行有關制度，應公開的事項都要在一定范圍內公開。

第三章 合規(guī)經營

十一、根據相關法律法規(guī)及垂直管理要求，在市分行黨委的正確領導下，認真履行職責，依法合規(guī)穩(wěn)健經營。

十二、根據上級行工作部署，結合我行的實際，及時建立和調整各項領導組織，制定和完善有關制度辦法和實施細則，研究貫徹落實的具體措施，提高執(zhí)行力。

十三、堅持財務費用報賬制和“一支筆”審批制度。嚴格執(zhí)行上級行財務開支和費用管理制度規(guī)定，實行支行費用支出報賬制管理，— 3 —

接受全行干部職工的監(jiān)督。按照支行行長的授權，實行分管行長“一支筆”簽批和雙人經手、部門審核把關制度。凡涉及重要財務開支事項，按照程序實行招標和集中采購辦理。

十四、實行重要事項報告和盡職免責管理制度。在落實好《客戶經理盡職管理記錄》的基礎上，客戶經理在對企業(yè)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題必須以書面形式向主管領導匯報，《報告》一式兩份，經報告人、接受人簽字后各自保存?zhèn)洳?，多頁的要進行騎縫簽字?？陬^報告或未經簽字的報告視同客戶經理未報告。分清管理責任，對客戶經理能夠及時發(fā)現(xiàn)并按規(guī)定報告的且不存在任何其他管理問題的，客戶經理免責。對主管人員接到報告未及時處理或未向上一級領導、部門報告的，對發(fā)生的問題負相應的責任。對其他人員也要實行盡職免責制度，涉及重大事項參照上述辦理。

十五、落實《貸款資金支付管理辦法》要求。對借款人向我行貸款形成的資金，必須采用貸款人受托支付和借款人自主支付兩種方式，均實行有權簽批人制度和AB角制度。貸款人受托支付的有權簽批人A角為開戶行行長，B角為開戶行分管副行長（主管）；借款人自主支付的有權簽批人A角為開戶行分管副行長，B角為開戶行客戶部門主管（副主管），以上兩種方式均要經過審核真實性后填制《信貸資金支付通知單》，履行簽字手續(xù)。

十六、堅持督查督辦制度。分管行長負有對上級行工作部署和行務會議、行長交辦事項貫徹落實的職責。各部（室）對部署的工作和或交辦的事項，要堅決貫徹執(zhí)行，確保政令暢通。辦公室負責督辦或提醒有關部（室）組織落實，定期通報督辦工作落實情況。督辦的重點是工作部署落實情況，工作任務和目標責任完成情況，— 4 —

新情況和新問題的調查解決的情況。

十七、實行月度例會制度。每月初五日內，分管行長會同相關部（室），要將本月工作計劃安排與上月工作完成情況及未按時完成的理由，形成書面材料，提交會議匯報研究，確定本月工作安排。各部（室）要依據經支行認定的工作計劃，認真抓好貫徹落實，分管行長要適時跟蹤指導，對重要事項親歷親為，逐級及時反饋、報告進展和完成情況。

第四章 會議制度

十八、實行支委會議、行務會議和行長辦公會議制度，行務會組成人員在支行下發(fā)的領導組織中進行明確。

十九、支委會議由支行黨支部書記主持，支部委員出席。議事主要內容是:

（一）傳達貫徹黨的路線方針和政策，地方黨委、政府和上級行的指示，研究貫徹執(zhí)行的措施；

（二）研究黨的建設、黨員發(fā)展和黨員教育管理事宜；

（三）管理權限內干部職工選拔調整等；

（四）討論、研究工會、共青團等群眾組織工作問題；

（五）研究有關重要業(yè)務工作；

（六）需要黨支部委員會會議研究審議的其他事項。

二十、行務會議由行長主持或授權副行長主持，副行長、行務會組成人員出席。會議主要內容是：

(一)傳達學習上級行的重要文件、會議精神及領導同志的重要

指示，研究貫徹落實的意見；

(二)研究確定工作計劃、經營指標，制定相應的措施、辦法；(三)分析業(yè)務經營情況，聽取工作落實和進展情況匯報；(四)討論通過本行制定的制度、辦法和實施細則；(五)其他需由行務會議討論決定的事項。

二十一、行長辦公會議由行長主持或授權副行長主持，有關副行長及有關人員出席。會議主要內容是:(一)研究落實支委會議、行務會議議定事項；(二)研究部署有關專業(yè)工作；(三)協(xié)調有關工作執(zhí)行中的具體事項；(四)其他需由行長辦公會議研究的問題。

二十二、行務會議、行長辦公會議的議題由行長或主持會議的副行長確定。有關部（室）提交行務會議、行長辦公會議研究的議題。支委會議、行務會議、行長辦公會議由指定的專人記錄，凡需要編發(fā)會議紀要的，由記錄人起草并經分管行長修改審核后，報主持會議的行領導簽發(fā)。

二十三、各種委員會、領導小組或非常設機構召開會議，事先由分管行長向行長溝通匯報后，按其職責范圍和工作程序組織召開。注意保管會議記錄，每年初將上年會議記錄移交檔案室。

二十四、省行、市行召開的會議，地方黨政部門的會議，由辦公室指定專人接收電子郵件，或做好電話記錄并形成會議通知單，按照參加人員范圍報行長或分管行長，根據行領導簽署的意見通知參會人員屆時參會，并做好備案登記。

二十五、出席和列席會議的同志對應該保密的會議內容和討論

情況，必須嚴守秘密，不得泄露。

第五章 公文管理

二十六、公文辦理、審批和印發(fā)應符合《中國銀行公文處理辦法》的規(guī)定。支行公文運轉全面應用電子公文處理系統(tǒng)，推廣使用無紙化辦公的管理手段。

二十七、收文管理。電子公文實行網上傳輸、瀏覽和批閱處理的模式。公文收發(fā)管理員每天查看接收電子公文不少于4次，并做好公文在線跟蹤和指導工作，遇有重要公文要及時提醒行領導及相關人員批閱辦理。行領導、部門主管及經辦人員每天網上瀏覽、處理公文不少于2次，在簽署批閱意見的同時做好督導落實工作。

二十八、發(fā)文管理。凡報送市行或市政府的報告和請示，以及行內發(fā)送的通知、意見等文件，在完成規(guī)定流程的基礎上，由主管行長在發(fā)文處理單審核簽字后報送行長簽發(fā)，行長外出或行長同意可由主管行長簽發(fā)。

二十九、公務郵件。需要通過電子郵箱報送上級行專業(yè)部門的一些重要請示、報告，以及本行發(fā)送的重要郵件通知等，實行全行統(tǒng)一管理，由辦公室建立規(guī)范的格式、統(tǒng)一編號和登記，經部門主管起草，報分管行長修改審核并在電子郵件登記簿上簽署意見后，由辦公室通過全行公務郵箱統(tǒng)一發(fā)送、統(tǒng)一電子存檔。

三

十、檔案管理。認真執(zhí)行綜合檔案、信貸檔案、會計檔案等管理規(guī)定，各部室要指定專人、明確崗位職責，做好本部門檔案的收集、保管工作，確保檔案資料的完整性。年初要將上年檔案資料

及時移交到綜合檔案室。

第六章 印信管理

三

十一、印章管理。支行公章及單位負責人印章由辦公室指定專人統(tǒng)一管理，各部（室）印章由部門綜合員保管和使用，及時填制《印章使用登記簿》。

三

十二、印章使用。系統(tǒng)內報表、通知、報告或行長已簽字的文本等需要加蓋公章的，由分管辦公室副行長直接審核后簽批用??；未經或不需行長簽字的對外合約、協(xié)議、證明、重要信函等，必須經行長審核同意后由分管辦公室副行長簽批用印。嚴禁使用公章對外辦理各類擔保手續(xù)。

三

十三、印章保管。印章管理人要妥善保管印章，防止被盜，用完印章要鎖好，不得敞開保密柜或隨意放置在辦公桌上。使用印章應在辦公室內，無特殊情況不得將印章攜帶行外使用。

三

十四、介紹信管理。開具本行介紹信要經分管辦公室副行長批準。其它各部（室）及人員沒有開具介紹信的權力。印章管理人員要對開出的介紹信負責，經檢查無誤后用印。

第七章 作風紀律與監(jiān)督

三

十五、按照金融行業(yè)《文明服務公約》、《自律公約》、《維權公約》及“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、創(chuàng)新”的作風建設要求，樹立良好的行業(yè)作風。

四

十二、要堅持學習制度，理論聯(lián)系實際，注重學習效果。行

領導要做學習的表率。根據需要隨時組織干部職工集體學習活動。

四

十六、干部職工要增強新聞敏感性，不得隨意接受社會媒體采訪，不得擅自向社會新聞媒體透露和提供內部數據及資料。

四

十九、落實違規(guī)積分管理，持續(xù)開展崗位績效考核。加強勞動紀律管理，休假及病、事假按照《中國*支行考勤實施方案》有關要求嚴格執(zhí)行。

五

十、加強因公、因私出國(境)的管理，規(guī)范出國(境)人員行為。出國(境)按照吉林省分行有關管理規(guī)定辦理，并履行報批手續(xù)。

五

十、支行員工要嚴格遵守廉政建設規(guī)定，不得利用工作之便為自己和他人謀取利益。

五

十一、支行員工要嚴格遵守保密制度，保守國家秘密和我行內部秘密。

五

十二、支行員工要樹立為企業(yè)服務的思想，規(guī)范辦事行為。對職權范圍內的事項，要按程序積極主動地辦理；對不符合規(guī)定的事項，要堅持原則，不得違規(guī)辦理。

五

十三、支行實行責任追究制度，按照上級行要求，有關干部職工每年都要逐級簽訂責任書，對因推諉、拖延等造成影響和損失的，要追究相關人員責任；對出現(xiàn)案件的，實行責任人引咎辭職或待崗的管理辦法；對越權辦事、以權謀私等違紀、違規(guī)、違法行為，要嚴肅查處。

五

十四、支行要自覺接受外部監(jiān)管部門和上級行的監(jiān)督，支行班子要自覺接受上級組織和黨員群眾的監(jiān)督。對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題認真查處和整改，并及時向上級行和有關部門報告查處和整改情況。

五

十七、加強和完善信訪工作。支行在營業(yè)大廳處設立專門的— 9 —

舉報和投訴信箱。鼓勵開展員工提合理化建議活動。提倡員工直接向行領導舉辦問題、反映情況、提出建議，隨時接受來自社會各界的來信來訪，化解矛盾，構建和諧。

五

十九、本規(guī)則自下發(fā)之日起實施。本規(guī)則由支行負責解釋和修訂。

第八章 附

則

第二篇：支行合規(guī)管理

附件

中信銀行支行內控合規(guī)管理辦法（試行）

（1.0版，2012年）

第一章 總 則

第一條 為進一步加強支行的內控合規(guī)管理，切實防范各類風險和案件隱患，確保支行網點安全穩(wěn)健運行，實現(xiàn)支行經營管理與支行人員履職雙合規(guī)，依據《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及其配套指引、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等外部監(jiān)管法規(guī)，以及《中信銀行員工廉潔從業(yè)規(guī)定》、《中信銀行員工行為守則》等相關管理制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱支行是指我行在境內具備金融許可證和物理營業(yè)場所，履行對外營業(yè)服務職能的所有營業(yè)機構，具體包括各一、二級分行的分行營業(yè)部，以及所有同城支行和異地支行。

第三條 本辦法所稱的支行人員是指支行的行長，會計經理，對公客戶經理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員等：

（一）支行長是指支行行長、副行長和行長助理；

（二）會計經理是指分行向其轄屬支行委派的會計負責人，負責組織支行正確進行會計核算，嚴格執(zhí)行各項會計規(guī)章制度及會計操作規(guī)程，認真履行事中控制和授權職責的會計人員；

（三）對公客戶經理是指按我行公司業(yè)務有關制度，直接面向市場，為公司客戶提供全方位金融服務的支行營銷代表；

—1—

（四）零售類管理、營銷及操作人員是指按我行零售業(yè)務有關制度，從事營業(yè)經理、大堂經理、引導員、低柜理財經理、貴賓理財經理、個貸客戶經理、拓展主管、市場經理，以及零售客戶經理、分行級貴賓理財中心和個貸中心理財客戶經理及個貸客戶經理等崗位工作的人員；

（五）柜員是指使用核心業(yè)務系統(tǒng)、賬務集中業(yè)務系統(tǒng)等，完成相關會計處理的人員。

第四條 本辦法的內容主要包括支行的內控合規(guī)管理要求，支行人員的準入管理、履職規(guī)范和禁止性規(guī)定，是加強支行內控合規(guī)管理的基本要求。支行人員應學習掌握本辦法各項規(guī)定，認真領會本辦法精神，按照本辦法以及有關管理制度規(guī)定的崗位職責認真履職。

第五條 支行內控管理要按照“全員參與、職責明確、相互制約、講求實效”的原則認真組織推進風險管理和內部控制基礎建設，確保支行經營管理依法合規(guī)，管理、營銷和業(yè)務操作行為嚴謹規(guī)范。

第六條 支行要根據總分行內部控制相關要求和經營管理需要，加強日常管理，整合內控合規(guī)管理資源，定期監(jiān)督檢查和評價內控制度執(zhí)行情況，綜合利用各種監(jiān)督檢查信息，揭示主要風險，提出防范建議，重視落實整改。

第七條 支行要嚴把人員選拔準入關、用人關和考核評價關，堅持“業(yè)務能力”和“職業(yè)操守”相統(tǒng)一，注重干部員工行為品 — —2 德和職業(yè)操守，并認真落實好重要崗位員工定期輪換和強制休假制度。

第八條 支行要加強內控合規(guī)文化建設，從經營思想、經營理念、職業(yè)道德、經營作風和行為習慣上培育良好的支行內控合規(guī)文化，通過實施“合規(guī)支行”評選等活動，全力營造“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)”的文化氛圍。

第九條 支行要加大對管理、營銷和操作人員崗位培訓和警示教育，增強員工的合規(guī)經營意識、風險意識和自我保護意識，確保每名員工都能明確自身的崗位職責以及上下級相關崗位的權限邊界，堅決抵制人情、權利等因素對業(yè)務流程及操作規(guī)范的干擾，自覺防范合規(guī)風險與操作風險。

第二章 準入管理

第十條 基本準入要求

支行人員均應具備監(jiān)管法規(guī)和我行相關管理制度規(guī)定的任職資格基本要求和準入條件。此外，有下列情形之一的，不得聘任：

（一）有嚴重違法、違規(guī)、違紀等不良記錄的；

（二）有涉黃、賭、毒等不良行為的；

（三）曾經利用銀行業(yè)務平臺和客戶資源，為不法分子提供便利,有不良記錄的；

（四）曾經竊取或泄漏我行商業(yè)秘密，嚴重損害我行信譽和利益的；

（五）參與經商辦企業(yè)、民間借貸、地下錢莊非法融資或充

—3— 當資金掮客、參與洗錢的；

（六）違規(guī)參與或協(xié)助客戶特別是授信客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動的；

（七）在員工行為動態(tài)排查中有異常表現(xiàn)，經核查存在不當行為的；

（八）有其他違反法律法規(guī)、社會公德、職業(yè)道德等不良行為，經考察不宜任用的；

（九）違反廉潔從業(yè)相關規(guī)定的。第十一條 對支行長的特別要求

除本辦法第十條所列的基本準入要求外，曾經對嚴重違規(guī)經營活動或重大損失負有直接責任或直接管理責任，并被有關機關依法處罰的，不得聘任為支行長。

第十二條 對會計經理的特別要求

除本辦法第十條所列的基本準入要求外，會計經理還應當具備《中信銀行支行會計經理委派制實施辦法》規(guī)定的任職資格基本要求和專業(yè)準入條件。

對曾經派駐支行的內部風險暴露水平持續(xù)升高或對發(fā)生的內外部案件、重大差錯、重大違規(guī)負有主要責任的，不得聘用為會計經理。

第十三條 對公客戶經理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員的特別要求

除本辦法第十條所列的基本準入要求外，對公客戶經理，零 — —4 售類管理、營銷及操作人員和柜員還應當具備《中信銀行公司銀行業(yè)務客戶經理管理辦法》、《中信銀行網點零售業(yè)務銷售化轉型管理基本手冊》、《中信銀行貴賓理財客戶經理管理辦法》、《中信銀行會計柜員準入退出管理辦法》等總分行管理制度規(guī)定的任職資格基本要求、上崗要求和專業(yè)準入條件。

第三章 履職規(guī)范

第十四條 基本履職規(guī)范

支行人員履職時應當落實以下要求：

（一）認真履行本崗位職責，嚴格執(zhí)行國家各項金融政策、法律法規(guī)和我行的各項規(guī)章制度、操作規(guī)程和管理要求；

（二）充分發(fā)揮對關聯(lián)崗位的權力制約作用，抵制不符合制度辦法、操作規(guī)程的交易行為；

（三）執(zhí)行廉潔從業(yè)規(guī)定及職業(yè)道德規(guī)范，樹立和維護中信銀行的良好品牌和形象；

（四）及時學習和更新業(yè)務知識，提升業(yè)務技能和職業(yè)素養(yǎng)，熟練掌握本崗位的內部控制要求和風險防控重點；

（五）妥善保管我行商業(yè)秘密及客戶信息，防止各種形式的信息泄露；

（六）及時向支行長或上級行有關部門反映制度辦法、操作規(guī)程、日常管理中存在的缺陷或風險隱患，并提出建議；

（七）發(fā)現(xiàn)支行人員有違反本辦法所列準入要求和禁止性規(guī)定的，立即向支行長或上級有關部門報告。

—5— 第十五條 支行長履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，支行長還應當履行以下要求：

（一）支行行長負責本行的全面管理，對支行的合規(guī)經營和內控管理工作負總責，支行副行長、行長助理負責所分管業(yè)務的管理，對分管業(yè)務的內控合規(guī)管理工作負直接領導責任；

（二）嚴格權責劃分，實行不相容崗位分離，科學設置并合理安排勞動組合，落實部門及崗位職責，建立健全本行員工崗位責任制，嚴格執(zhí)行重要崗位人員定期輪崗、強制休假制度，嚴肅勞動紀律，維護運行秩序，加強對員工的管理和考核；

（三）認真研究內控合規(guī)、風險管理和案件防控方面的形勢，在業(yè)務實施前或規(guī)定時間內及時組織相關人員認真學習傳達并在工作中切實貫徹落實法律法規(guī)、監(jiān)管要求、總分行制度辦法、操作規(guī)程及上級行的有關規(guī)定；

（四）指導督促會計經理認真履行崗位職責，支持會計經理獨立履行事中控制和業(yè)務管理職責，嚴格會計事項操作，防范柜面操作風險；

（五）指導規(guī)范客戶經理、理財經理、柜員日常營銷行為和業(yè)務操作行為，對規(guī)章制度及禁止性規(guī)定的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，防范案件及事故發(fā)生；

（六）加強反洗錢培訓，認真組織落實反洗錢工作職責；

（七）檢查支行防盜、防搶、防爆、防火、反詐騙、現(xiàn)金調 — —6 撥、上門收款等的安全落實情況，指導大堂經理做好營業(yè)場所內客戶分流以及巡視工作，重點關注營業(yè)場所內可疑人員或異常動態(tài)，防止不法分子利用支行營業(yè)場所實施違法行為；

（八）定期組織安全應急預案演練，指導員工熟練掌握處置緊急情況的操作，按照制度規(guī)定頻率及范圍認真執(zhí)行查庫；

（九）分管保衛(wèi)、運行、服務、內控的支行長要指定專人負責網點監(jiān)控和報警設備、進行安全布防監(jiān)控并做好記錄，定期抽查或安排專人抽查監(jiān)控錄像；

（十）在行內開展相關思想教育和業(yè)務、行為排查活動，對有異常行為的員工進行動態(tài)排查分析，及時向上級主管部門匯報并提出管理建議，并做好重點員工的監(jiān)控、幫教轉化等工作；

（十一）管理本行行容、行貌和服務品質，強化員工的服務競爭意識，督促其不斷提高服務水平；

（十二）落實重大事項和突發(fā)事件報告制度，對支行發(fā)生的重大事項和突發(fā)事件，按規(guī)定程序和時限報告，并采取有效應對措施；

（十三）開展內控案防工作目標考核，督促員工自覺遵章守紀；

（十四）對本行各類問題整改工作承擔管理責任，牽頭制定并落實內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改措施，確保問題及時整改糾正到位；

（十五）履行屬于支行長職責范圍內的其他內控合規(guī)管理職

—7— 責。

第十六條 會計經理履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，會計經理還應當履行包括《中信銀行支行會計經理委派制實施辦法》等相關規(guī)定的以下要求：

（一）貫徹執(zhí)行法律法規(guī)、外部監(jiān)管要求、總分行各項會計規(guī)章制度及操作規(guī)程；

（二）配合支行長依法合規(guī)開展經營管理；

（三）嚴格落實柜臺崗位分工，規(guī)范柜面操作，防范操作風險；

（四）正確組織會計核算，真實、準確、及時、完整地提供會計信息；

（五）管理支行日常會計工作，對重大會計事項及時向支行長及上級行相關部門報告；

（六）按要求落實整改內外部檢查發(fā)現(xiàn)的會計方面相關問題，并將整改結果及時反饋支行長和上級行相關部門；

（七）定期或不定期組織支行會計人員進行業(yè)務知識和操作技能培訓；

（八）配合支行長協(xié)調好與上級行及當地與會計活動有關的監(jiān)管部門之間的關系；

（九）履行屬于會計經理職責范圍內的其他內控合規(guī)職責。第十七條 對公客戶經理履職的特別要求

— —8 除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，對公客戶經理還應當履行包括《中信銀行公司銀行業(yè)務客戶經理管理辦法》等相關規(guī)定的以下要求：

（一）在法律法規(guī)、監(jiān)管要求、總分行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、制度辦法、風險政策的規(guī)范內，針對不同的客戶設計不同的營銷方案開展營銷工作；

（二）按照相關業(yè)務流程做好客戶相關資料的搜集、整理、分析、報告等基礎性工作；

（三）認真履行貸前調查職責，堅持誠實守信原則，嚴格按照協(xié)議要求辦理相關業(yè)務，保證客戶合同文本等交易信息的真實、完整；

（四）對由客戶經理上門辦理的非柜臺開戶等業(yè)務，要雙人上門簽字并嚴格審核客戶開戶資料原件，確保開戶資料的真實性和規(guī)范性；

（五）在貸款發(fā)放和產品推介過程中，向客戶充分披露產品信息，揭示產品風險，避免誤導客戶、錯誤銷售；

（六）密切關注合作客戶經營動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)客戶新的需求，做好后續(xù)服務和管理工作，保證信貸資金良性循環(huán)，及時滿足客戶合理需求；

（七）積極履行貸后檢查職責，有效運用信貸管理系統(tǒng)，及時向主管部門報告重大信息；

（八）履行屬于對公客戶經理職責范圍內的其他內控合規(guī)職

—9— 責。

第十八條 營業(yè)經理履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，營業(yè)經理還應當履行包括《中信銀行網點零售業(yè)務銷售化轉型管理基本手冊》等相關規(guī)定的以下要求：

（一）組織每日晨會、夕會；

（二）客戶意見簿意見反饋，營業(yè)廳工作日志填寫，日常監(jiān)控抽查和營業(yè)廳設施檢查和抽查；

（三）遇到客戶投訴和其他突發(fā)性服務事件，負責第一時間受理并妥善處理，不能自行解決的及時反饋至相關人員，并協(xié)調相關人員在第一時間滿足客戶合理合法需求，化解客戶不滿和糾紛；

（四）按照時間節(jié)點進行每日三巡兩示范，對大堂各個環(huán)節(jié)的銜接進行管理和業(yè)務指導。

第十九條 其他零售類管理、營銷及操作人員履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，零售類管理、營銷及操作人員還應當履行包括《中信銀行貴賓理財客戶經理管理辦法》、《中信銀行網點零售業(yè)務銷售化轉型管理基本手冊》等相關規(guī)定的以下要求：

（一）理財客戶經理應當履行總分行相關制度所規(guī)定的經營管理職責，銷售理財（含代理類）產品時，應首先確認機構準入 — —10 手續(xù)和產品準入手續(xù)均已齊全，并根據總行統(tǒng)一銷售安排開展相關營銷，理財客戶經理要充分了解客戶的基本信息及風險偏好，根據客戶風險評估結果向客戶推介合適的金融產品，充分揭示產品風險，避免誤導客戶、錯誤銷售，理財產品銷售工作應當通過系統(tǒng)實現(xiàn)；

（二）個貸客戶經理應嚴格執(zhí)行個貸業(yè)務操作規(guī)程，準確運用個貸管理系統(tǒng)，關注客戶基本情況及信用狀況的變化，及時采取適當的風險應對措施；

（三）大堂經理要做好營業(yè)場所巡視工作，對支行營業(yè)場所內的可疑人員或異常動態(tài)要重點關注，防止不法分子利用支行營業(yè)場所實施不法行為；

（四）履行屬于零售類管理、營銷及操作人員職責范圍內的其他內控合規(guī)職責。

第二十條 柜員履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，柜員還應當履行以下要求：

（一）在授權操作權限內辦理相關業(yè)務；

（二）妥善保管現(xiàn)金、重要會計印章、重要空白憑證等重要物品，離崗前必須從所有業(yè)務系統(tǒng)中簽退；

（三）辦理現(xiàn)金業(yè)務時堅持當面清點、一筆一清，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務及清點、交接尾箱要在監(jiān)控下進行；

（四）按照制度規(guī)定頻率及范圍對現(xiàn)金、重要會計業(yè)務印章、—11— 重要空白憑證、有價單證等進行清點檢查；

（五）按照制度規(guī)定對相關憑證資料進行認真審核，特別對印鑒、票據的真?zhèn)蔚冗M行嚴格審查；

（六）按照制度規(guī)定對客戶身份和賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性進行審核，做好客戶信息的保密工作；

（七）遵守反洗錢有關規(guī)定，嚴格審查客戶身份，按規(guī)定留存相關資料，及時、準確、完整地向上級行報送可疑數據；

（八）履行屬于柜員職責范圍內的其他內控合規(guī)職責。

第四章 禁止性規(guī)定

第二十一條 普遍適用的禁止性規(guī)定

支行人員應認真履行崗位職責，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，嚴禁以下行為：

（一）在經營管理活動中弄虛作假；

（二）越權或違規(guī)轉授權辦理業(yè)務；

（三）私自以我行名義與客戶簽訂任何形式的存款、委托理財、代理交易等協(xié)議或向客戶違規(guī)做出承諾；

（四）代替客戶辦理賬戶開立及撤銷、密碼設置與變更、申領電子銀行客戶證書（USBKEY）、開通及取消服務（網上銀行、手機銀行、電話銀行等）、存取款、購買國債、申購及贖回基金和理財產品等必須由客戶本人辦理的業(yè)務；

（五）代替客戶在借款申請書、借款合同、開戶申請書等應由客戶本人簽字的重要文件或憑證上簽字，代替客戶輸入密碼；

— —12

（六）使用、擁有客戶電子銀行客戶證書及密碼，通過客戶網銀劃轉資金；

（七）代替客戶購買、保管、傳遞現(xiàn)金、存單（折）、銀行卡、電子銀行客戶證書、重要空白憑證、有價單證等重要物品；

（八）代替客戶保管預留印鑒或辦理預留印鑒的變更、掛失；

（九）通過本人、他人賬戶歸集、過渡或套取銀行及客戶資金；

（十）賬外吸收客戶存款或將客戶資金劃入員工個人賬戶辦理存取、轉賬、購買理財產品、股票市場運作、轉存通知存款或定期存款等業(yè)務交易；

（十一）挪用客戶資金，向客戶借款或私自要求客戶提供擔保；

（十二）高息攬存或與中介機構合作違規(guī)攬存，違規(guī)出具擔保承諾書、虛假資信證明；

（十三）以本人名義注冊企業(yè)，或以親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經營管理人為員工本人；

（十四）在其他經濟組織特別是授信客戶單位投資、入股，未經批準在其他經濟組織兼職并獲取報酬；

（十五）向客戶索取、接受客戶或給予客戶各種形式的非法利益；

（十六）向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠；

—13—（十七）參與非法民間借貸、地下錢莊非法融資或充當資金掮客；

（十八）與典當行、擔保公司、小額貸款公司、投資公司等有資金往來；

（十九）利用職務之便從事謀取個人利益的有償中介服務，違規(guī)參與或協(xié)助客戶特別是授信客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

（二十）在營業(yè)場所內外收繳非法集資款；

（二十一）利用職務之便獲得本行商業(yè)機密或內幕信息，并以其明示或暗示的形式告知他人牟利；

（二十二）違規(guī)查詢、下載、保存、變更、刪除客戶資料，竊取、收買、非法提供客戶密碼、客戶個人信息；

（二十三）隱瞞、欺騙或脅迫客戶辦理業(yè)務；（二十四）上班時間買賣股票、權證或操作期貨；（二十五）賣淫嫖娼、包養(yǎng)情婦等涉黃行為；

（二十六）參與六合彩、賭球、賭馬、大額購買彩票、撲克麻將賭博等涉賭行為；

（二十七）吸食毒品、唆使他人吸食毒品、參與毒品交易等涉毒行為；

（二十八）為各類違法、違規(guī)活動提供便利；

（二十九）明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告，隱瞞、遲報重大問題、風險隱患或案件；

— —14（三十）法律法規(guī)和我行規(guī)章制度規(guī)定的其他禁止行為。第二十二條 支行長的禁止性規(guī)定

除嚴禁從事本辦法第二十一條所列的禁止性行為外，支行長還不得有以下行為：

（一）授意、指使、強令業(yè)務人員進行違規(guī)操作；

（二）任何形式的賬外經營；

（三）用隱匿收入、虛列支出、轉移資產等方式私設“小金庫”；

（四）不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證；

（五）打擊、報復抵制或揭露其違規(guī)行為的業(yè)務人員和檢查人員。

第二十三條 會計經理的禁止性規(guī)定

除嚴禁從事本辦法第二十一條所列的禁止性行為外，會計經理還不得有以下行為：

（一）只授權、不審核，授權流于形式；

（二）授意、指使、強令柜員實施違規(guī)操作或掩蓋網點人員的違規(guī)操作行為；

（三）不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證、會計業(yè)務印章等重要物品；

（四）使用柜員的印章、證件、系統(tǒng)用戶辦理業(yè)務；

（五）為柜員頂班替崗或從事客戶經理等不相容崗位的工作。

—15— 第二十四條 對公客戶經理和零售類管理、營銷及操作人員的禁止性規(guī)定

除嚴禁從事本辦法第二十一條所列的禁止性行為外，對公客戶經理和零售類管理、營銷及操作人員還不得有以下行為：

（一）違反業(yè)務回避的有關要求，為利害關系人辦理授信、資信調查等業(yè)務；

（二）代替客戶簽約電子對賬協(xié)議，回簽電子對賬單；

（三）違規(guī)發(fā)放貸款、辦理貿易背景不真實票據業(yè)務、國內信用證等表內外授信業(yè)務；

（四）為我行授信客戶提供擔保；

（五）辦理核算業(yè)務；

（六）從事會計經理等與其職責不符的工作。第二十五條 柜員的禁止性規(guī)定

除嚴禁從事本辦法第二十一條所列的禁止性行為外，柜員還不得有以下行為：

（一）在未簽退系統(tǒng)或未收妥現(xiàn)金及重要會計業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證、個人名章等物品情況下離柜（崗）；

（二）未履行有效的交接手續(xù)，將本人保管的重要會計業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等物品交給他人使用；

（三）攜帶現(xiàn)金、手袋等自有物品臨柜營業(yè)；

（四）當班時為本人辦理業(yè)務或以客戶身份自行存取款；

（五）在空白會計憑證、有價單證上事先加蓋業(yè)務印章或經 — —16 辦員名章；

（六）長款隱匿，短款自補不報，或以長款補短款；

（七）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務時不按賬戶管理規(guī)定審核客戶相關證明原件；

（八）違規(guī)辦理存款賬戶查詢、凍結、解凍、扣劃業(yè)務；

（九）壓票、任意退票、截留挪用客戶和銀行資金，無正當理由拒付應由銀行支付的款項；

（十）辦理大額支付業(yè)務時不按要求向客戶進行電話核實；

（十一）未及時向客戶傳遞對賬信息，未按要求審核對賬回執(zhí)及驗印，未按規(guī)定及時核查對賬結果不符的賬戶；

（十二）空存、空取資金。

第五章 考核與評價

第二十六條 完善支行內控合規(guī)管理制度

總分行相關部門應根據管理職責分工，建立并持續(xù)完善支行人員的準入、日常監(jiān)督、考核等管理制度，明確各類人員準入條件和退出標準，實行相應的崗位資格認證，并將本辦法對支行及其人員內控合規(guī)管理的各項要求作為開展支行內控評價的重要依據。

第二十七條 落實支行內控合規(guī)管理要求

各分行要根據自身管理模式，將本辦法的相關要求納入支行和支行人員的工作目標和崗位職責，確保責任到人、措施到位。各分行加強日常監(jiān)督和考核評價，分行公司銀行部、零售銀行部、—17— 會計部、人力資源部等相關管理部門應按照各自職責分工，通過建立工作日志或登記內控臺賬的形式，及時記錄、反映日常內控管理履職情況以及內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題信息，作為開展支行內控評價、績效考核、盡責評審、人員準入和退出的重要依據，對不符合準入條件或考核不合格的人員，要及時予以調整。

第二十八條 健全科學的激勵約束機制

各分行要科學設置支行和支行人員的考核指標，建立多角度、分層次的指標體系，適當加大對內控合規(guī)管理和操作風險等方面考核權重，充分調動員工主動參與內控工作的積極性；建立內控長效機制，逐步引導支行人員規(guī)范操作，減少差錯，消除隱患，促進各項業(yè)務的科學、可持續(xù)發(fā)展。

第二十九條 進一步做好信訪舉報工作

各分行紀檢監(jiān)察部門要暢通支行管理、營銷和操作人員來信、來電、來訪的舉報渠道，建立快速反應機制。員工發(fā)現(xiàn)他人或自己被迫違規(guī)辦理業(yè)務的行為，應及時報告，并說明具體情況。對核查確認的重大違規(guī)行為，要按照有關規(guī)定對當事人及脅迫人進行嚴厲處罰，對于舉報人給予獎勵，并予以保護。對打擊報復舉報人、惡意誣告陷害等行為，要按照有關規(guī)定嚴肅查處。

第三十條 進行內控合規(guī)管理問責

分行條線部門要履行對支行相應的管理職責，對違反規(guī)章制度特別是違反禁止性規(guī)定的支行人員，要按照《中信銀行員工違規(guī)行為處理辦法》、《中信銀行員工違規(guī)行為處理操作規(guī)程》等 — —18 規(guī)定處理，嚴肅追究有關責任人的責任。

支行管理和操作人員要強化責任意識，切實履行崗位職責。內控管理混亂、問題頻發(fā)支行的負責人和上一級行的責任人要承擔相應的管理責任。

第六章 附 則

第三十一條 本辦法由總行合規(guī)部負責制定、修改和解釋。第三十二條 本辦法自下發(fā)之日起實施。

—19—

第三篇：銀行支行合規(guī)工作報告

銀行支行合規(guī)工作報告

為積極響應省農信聯(lián)社在全省信用聯(lián)社開展“合規(guī)制度建設年”主題活動，切實提高經營管理水平和風險防范能力，促進各信用社安全穩(wěn)健運行，全面提升可持續(xù)發(fā)展。自活動啟動以來，我支行認真執(zhí)行相關制度、政策，圍繞合規(guī)建設主題積極開展學習活動，深入查找問題和不足，研究解決問題的對策措施。

一、工作成效

（一）加強員工思想教育，鞏固思想道德防線。自活動開展以來，多次組織學習總行下發(fā)的各項文各項文件。監(jiān)督檢察部組織員工崗位廉潔合規(guī)從業(yè)標兵培訓。通過組織專項學習，以真人真事為例深入剖析了近年來嚴重違法違規(guī)的多起案例，具有較強的教育性和警示性。支行內部多次組織學習內控制度，風險案防制度及員工行為規(guī)范等各項制度，強化員工職業(yè)道德精神、風險意識、合規(guī)意識，尤其是樹立新員工案件防控意識和合規(guī)操作意識，認真掌握各項業(yè)務風險點和風險環(huán)節(jié)，充分認識到加強內控和合規(guī)操作的重要性。對于黨員員工還開展黨員先進性教育活動，努力提倡將黨員的先進性黨風落到實處。

（二）全面開展風險排查，狠抓整改落實。6月以來，總行財務部門協(xié)同各支行主辦會計對支行會計崗位進行檢查。通過檢查，對員工服務規(guī)范、合規(guī)操作、業(yè)務風險提出了整改建議。存在問題主要有：員工文明服務規(guī)范有待加強；部分網點柜員著裝不統(tǒng)一；網點內衛(wèi)生情況有待加強；部分柜員交叉軋庫不規(guī)范；個別柜員授權業(yè)務未按規(guī)范操作；柜員對客戶辦理匯款業(yè)務時對固話詐騙宣傳需加強；個別久懸

賬戶未及時銷戶；個別對公賬務對賬工作需及時進行；部分中間業(yè)務未簽約成功的賬戶還未及時處理。對提出的各項建議，主辦會計及時傳達各崗位人員，要求限時整改，并及時將整改信息反饋給相關部門。支行內部對員工實行強制休假、崗位輪換等措施，在此期間對重要崗位和相關人員從思想動態(tài)、員工行為規(guī)范及業(yè)務操作進行全面檢查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)不正常行為動態(tài)。支行內部通過“互幫促、共提高”活動，對幫促人和幫促對象進行抽查，通過談話了解員工思想動態(tài)，了解員工8小時外生活。

（三）多次開展消防演練和防搶、防盜預案演練?？傂薪M織專業(yè)人員進行消防主題講座，支行也組織員工進行消防演練。此外從實戰(zhàn)出發(fā)，根據當前頻繁發(fā)生的各種突發(fā)事件特點，靈活學習處置操作程序，細化演練步驟，多次在各網點組織演練。熟練掌握各種防范器材的使用要領，掌握各種突發(fā)事件的處置辦法，提高臨場應變能力。

（四）組織開展工作評估。評估工作主要通過發(fā)放問卷調查和座談會的形式展開。支行通過向客戶包括農戶、中小企業(yè)發(fā)放問卷調查，征求客戶在業(yè)務、服務等方面意見和建議。利用選舉股東代表契機，開展座談會聽取轄內股東對我行工作的意見。通過此次開展評估活動，支行收到諸多發(fā)展建議，也了解了部分員工的日常工作行為。

二、存在不足及對策

（一）員工合規(guī)風險理念有待加強。在支行組織的多次學習中和員工日常業(yè)務操作中發(fā)現(xiàn)，個別員工的合規(guī)風險意識不強，對銀行工作中的風險點把握有待加強。下一階段，支行還須強化思想教育。要

緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行合規(guī)風險教育，增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，強化合規(guī)風險意識。

（二）控制操作風險能力有待加強。在臨柜服務中，由于柜員風險意識不強，警惕性不高，產生了許多風險隱患。例如個別柜員授權流于形式，大額取現(xiàn)頻繁、錯賬沖正業(yè)務沒有按規(guī)定進行操作。臨柜員工必須要具有風險管理意識要加強自我保護意識，提高對內控中的重點環(huán)節(jié)的認識，認真學習各項業(yè)務，熟悉掌握崗位技能，把風險降到最低?？蛻艚浝砉茌牭馁J款戶數較多，業(yè)務量大且發(fā)生頻繁，涉及客戶信息未及時掌握，尤其是對貸款資金流向未及時有效投放。為此，支行仍應堅持實行 “3+2監(jiān)督和管理機制”——三個監(jiān)督平臺和兩項制度，促進廉潔從業(yè)，同時督促客戶經理發(fā)放每一筆貸款須按制度、照流程嚴格審查，科學發(fā)放，真正做到“信貸權力”置于陽光下監(jiān)督。對此，支行還應加強對信貸、會計以及臨柜人員等重點崗位人員的監(jiān)督和管理，進一步強化崗位監(jiān)督約束，促進各項操作流程規(guī)范化，形成一個相互監(jiān)督、相互制約的內控防范運作機制。

通過此次主題活動，取得了一定的成效，使每位員工強化了合規(guī)風險意識，嚴格履行崗位職責，樹立和強化“違規(guī)就是風險”的觀念。但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，今后，我支行將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動，堅持理論、業(yè)務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執(zhí)行上級提出的各項規(guī)章制度，嚴格監(jiān)督，強化制度執(zhí)行力，真正使合規(guī)經營落實到各每個員工每個崗位，真正讓嚴格的內控執(zhí)行力保障我行穩(wěn)健發(fā)展。

第四篇：支行合規(guī)大討論會議紀要

葉城縣支行合規(guī)大討論會議紀要會議時間:10月26日會議地點：行長辦公室參會人員：葉城縣支行行長凱賽爾、副行長米娜瓦爾·托合提、支行各部室（班組）負責人、風險聯(lián)絡員等全體員工主持：凱賽爾記錄：楊曉慧請假人：無2013年10月26日，凱賽爾行長主持了合規(guī)大討論活動第二次學習。

一、凱賽爾行長要求各部室、各班組集中查找違規(guī)問題全行各級機構要從違規(guī)意識、違規(guī)決策、違規(guī)操作三個方面，結合本部門、本班組的實際情況，對照**區(qū)分行2013年“強化風險管理年”活動現(xiàn)場檢查、各部門檢查所下發(fā)的問題確認書、整改通知書、檢查報告以及通報等，查找重點違規(guī)問題及其外在表現(xiàn)形式

二、違規(guī)意識方面：（1）違規(guī)與發(fā)展的關系如何界定--是有利業(yè)務發(fā)展還是影響業(yè)務發(fā)展；（2）違規(guī)與創(chuàng)新的關系如何理解--是促進創(chuàng)新還是阻礙創(chuàng)新；（3）違規(guī)的主要原因如何認定--是上級指令、任務壓力、制度漏洞，還是個人過失；（4）違規(guī)的產生概率如何把握--是否認為“工作做得越多，違規(guī)可能性越大”；（5）違規(guī)與違法的邊界如何厘清--是否認為“只要不違法，違點規(guī)沒關系”，即“違規(guī)經營≠違法經營”；（6）違規(guī)與責任查究如何結合--違規(guī)要不要承擔責任，是否可以“以批評代替處罰”。要求逾期較高的支行認真分析剖析。

第五篇：印發(fā)通知

關于印發(fā)《南通市進一步規(guī)范中小學辦學行為深入實施素質教育專項行動實施方案》的通知 佚名 2009-6-24 點擊數:

1909

通教發(fā)〔2009〕25號

關于印發(fā)《南通市進一步規(guī)范中小學辦學行為深入實施素質教育專項行動實施方案》的

通 知

各縣（市、區(qū)）教育局、各市直普通中學：

為貫徹落實省委辦公廳、省政府辦公廳轉發(fā)省教育廳等部門《關于進一步規(guī)范中小學辦學行為深入實施素質教 育的意見》，切實提高中小學規(guī)范管理水平，促進素質教育的全面實施，現(xiàn)將《南通市進一步規(guī)范中小學辦學行為深入實施素質教育專項行動實施方案》印發(fā)各地，請結合實際，迅速貫徹實施，并及時將工作方案和整改措施報市教育局。

附件：《南通市進一步規(guī)范中小學辦學行為深入實施素質教育專項行動實施方案》

二○○九年六月十九

日

主題詞：中小學 辦學行為 素質教育 實施方案 抄 送：省教育廳

南通市教育局辦公室 2009年6月23日印發(fā)

（印數：30份）

附：

南通市進一步規(guī)范中小學辦學行為

深入實施素質教育專項行動實施方案

南通市教育局

為進一步加強中小學管理，規(guī)范辦學行為，深入實施素質教育，根據國家教育部、省教育廳等部門有關規(guī)定，決定從本月起在全市開展進一步規(guī)范中小學辦學行為深入實施素質教育專項行動，現(xiàn)制定本實施方案。

一、指導思想

認真落實《教育部關于當前加強中小學管理規(guī)范辦學行為的指導意見》和省委辦公廳、省政府辦公廳轉發(fā)的省教育廳等部門《關于進一步規(guī)范中小學辦學行為深入實施素質教育的意見》，切實端正辦學思想，堅決制止和糾正中小學存在的違背教育方針、違背青少年身心發(fā)展規(guī)律的錯誤做法，全面規(guī)范中小學校教育教學管理工作，力求在全省率先建立起穩(wěn)定的適應素質教育要求的教育教學秩序，逐步構建有利于學生全面發(fā)展、有利于學校規(guī)范辦學、有利于教育科學發(fā)展的長效機制，辦好人民滿意的南通基礎教育。

二、目標任務

嚴格執(zhí)行國家和省關于規(guī)范中小學辦學行為的規(guī)定，以治理中小學生過重的課業(yè)負擔為突破口，維護中小學正常的教育教學秩序，集中力量盡快解決好人民群眾普遍關心、社會反響強烈的重點問題，爭取用不到一年的時間嚴肅治理學校辦學不規(guī)范行為，確保中小學生課業(yè)負擔明顯下降，不規(guī)范辦學行為明顯減少，確保學校管理水平明顯提升。

三、工作原則

一是堅持全市統(tǒng)籌、政府推動。我市規(guī)范中小學辦學行為、深入實施素質教育實行全市統(tǒng)籌、政府推動的工作機制。各級政府是規(guī)范中小學辦學行為、深入實施素質教育的主導者和推動者，承擔指導、協(xié)調、督促等重要職責。通過強化全市統(tǒng)籌，使各地教育行政部門和中小學統(tǒng)一思想、統(tǒng)一行動、統(tǒng)一步調，在全市范圍內形成濃郁的推進氛圍和正面的社會效應。

二是堅持突出重點、整體推進。當前，全市要以規(guī)范普通高中辦學行為為重點，推動解決各級各類中小學校辦學行為不規(guī)范問題。市教育行政部門重點負責規(guī)范普通高中的辦學行為，縣（市、區(qū)）教育行政部門全面負責規(guī)范轄區(qū)內所有中小學的辦學行為，以形成全市上下聯(lián)動、齊抓共管、整體推進的工作格局。

三是堅持強化督查、嚴格問責。充分發(fā)揮市、縣（市、區(qū)）各級教育督導部門、教育執(zhí)法部門的重要作用，強化督導檢查、強化行政執(zhí)法，推進工作落實。嚴肅處理重大違規(guī)事件，做到有報必查、有查必糾，有責必懲。嚴格責任追究制度，對有令不行、有禁不止，頂風違紀的單位和個人要實施責任追究。

四是堅持標本兼治、長效治理。既要集中時間、集中力量、集中精力盡快解決好中小學辦學行為中的突出問題，務求盡快初見成效；又要在健全制度、完善機制上下工夫，著眼學校長遠發(fā)展、著眼學生全面發(fā)展、著眼教育科學發(fā)展，著力構建規(guī)范辦學行為、實施素質教育的長效機制。

四、主要步驟和具體措施

為確保全市“規(guī)范中小學辦學行為、深入實施素質教育”專項行動取得重要實效，將分三個階段實施：

第一階段：宣傳發(fā)動，全面部署（6月15日—6月30日）

1．迅速組織學習討論。召開全市規(guī)范中小學辦學行為深入實施素質教育推進會，動員組織全市教育系統(tǒng)迅速開展省廳“五嚴”規(guī)定的大學習、大討論。各地教育行政部門要迅速準確地向當地黨政主要領導和分管領導匯報全省、全市規(guī)范辦學行為深入實施素質教育工作推進會的精神，爭取黨委政府的領導和支持。各地、各中小學要通過召開推進大會、全校大會，迅速將省廳會議精神傳達到教育行政部門每一名干部，傳達到全市各中小學每一名校長、每一名教師和學生。

2．逐級落實工作責任。市教育局與各縣（市、區(qū)）教育局簽署責任書，各縣（市、區(qū)）教育局與所轄中小學校簽署責任書，分解落實省廳“五嚴”規(guī)定要求。市教育局負責全市規(guī)范中小學辦學行為工作的宏觀管理、政策指導、組織協(xié)調和督導檢查，建立全市整體推進的工作機制?？h（市、區(qū)）教育局負責做好本行政區(qū)域內規(guī)范中小學辦學行為的工作，認真貫徹落實《意見》，嚴格執(zhí)行“五嚴”規(guī)定，堅決杜絕區(qū)域內中小學違規(guī)辦學行為。

3．廣泛開展輿論宣傳。各地和廣大中小學校要積極借助新聞媒體、教育網和校園網等平臺，加大對社會各界和學生家長的宣傳力度，引導他們積極支持我省、我市規(guī)范中小學辦學行為、深入實施素質教育的各項改革。各地、各校要主動與新聞媒體溝通，爭取媒體的支持和配合，讓全市人民群眾及時了解江蘇教育改革“新政”的背景、內容及我市的重要工作舉措，營造有利于深入實施素質教育的社會輿論氛圍。

4．積極引導學生家長。以減輕過重課業(yè)負擔、規(guī)范辦學行為為專題，通過舉辦家長學校、召開家長座談會、“致學生家長的一封信”、“家校通”等多種形式，幫助廣大家長確立科學的成才觀和科學的家庭教育觀，引導他們從關注單一片面的升學競爭轉向重視孩子全面素質的競爭，爭取他們對減輕學生過重的課業(yè)工作、對我市規(guī)范辦學行為工作的理解和支持。

第二階段：自查自糾，集中整治（7月1日—8月31日）

1．抓緊制訂整改方案。市教育局制訂下發(fā)全市“規(guī)范中小學辦學行為深入實施素質教育”專項行動實施方案。各地要結合本地實際，認真排查突出問題，研究提出本區(qū)域中小學規(guī)范辦學行為、深入實施素質教育的目標任務、政策措施和工作要求，并就貫徹省廳《意見》制定出詳實具體的整改落實方案，于7月15日前報市教育局。

2．全面推行公開承諾。各級教育行政部門本著主動負責的精神，提出本地區(qū)貫徹省教育廳“五嚴”規(guī)定的具體舉措，通過媒體向社會公開承諾；全市各中小學是減負工作“第一責任主體”，要研究提出本學校規(guī)范辦學的工作目標和具體措施，對執(zhí)行好“五嚴”規(guī)定向全體師生和家長作出誠信承諾，主動接受社會各方面的監(jiān)督。

3.集中進行專項整治。針對當前容易發(fā)生的問題，按照省廳確定的治理重點，結合實際，迅速展開專項整治行動，力爭做到早行動，早落實、早見效。重點開展四項治理工作。一是嚴禁考試成績宣傳。高考中考成績將在本月下旬公布，嚴禁任何學校以任何形式來進行炒作和宣傳。二是解決暑假違規(guī)補課問題。嚴禁任何學校延遲放假，嚴禁任何學校暑假期間以任何形式補課（包括高三學生），嚴禁任何學校提前開學。各縣（市、區(qū)）教育局和各中小學校要根據市教育局《關于認真做好中小學生暑期活動安排的通知》要求，引導學生過一個文明、安全、輕松快樂的暑假。三是整頓高中招生秩序。公辦普通高中學校招生嚴格執(zhí)行“三限”規(guī)定，加強普通高中學生學籍管理，公辦普通高中不得跨縣（市、區(qū)）招生。四是規(guī)范民辦學校辦學。民辦改制學校要進一步按要求規(guī)范辦學行為，凡達不到要求的義務教育階段民辦改制學校一律停辦。暑期，市教育局將組織對各縣（市、區(qū)）當前重點解決四大問題的專項督查。

4．認真安排暑期工作。市教育局、各縣（市、區(qū)）教育局制定出以執(zhí)行“五嚴”規(guī)定為重點，分階段重點糾違、有步驟落實整改的督查工作方案。各地和各校根據市教育局《關于認真做好中小學暑期活動安排的通知》制定詳實的專項工作計劃，認真做好暑期工作安排。從今年暑期開始，全市中小學教師要進行不少于兩周的集中專題培訓，各縣（市）區(qū)教育局、各中小學要制定培訓方案，精心組織實施，確保培訓時間落實，培訓成效顯著；市教育局將出臺新的中考改革方案和中招改革方案，市、縣（市、區(qū)）教育局、各中小學校要分別制定好推進課程改革實施方案；各縣（市、區(qū)）教育局要根據《中學德育大綱》、《小學德育綱要》及我市德育工作地總體安排，制定好中小學各年級德育工作方案和主題教育方案；各中小學要制定好以校為本的教學研究制度、綜合實踐課程和校本課程實施方案、學生各科各類興趣社團組建方案。

第三階段：示范引導，督查推進（9月1日—10年1月31日）

1．深化教育教學改革。組織全市廣大中小學校長和教師開展切實轉變教育觀念大討論；市教育局組織各地各校德育方案、課程方案、教研制度、學生各科各類興趣社團活動方案的檢查和交流；組織“精講精練”、“自主、合作、探究”課改主旨的“高效課堂”觀摩；組織全市各科各類學生興趣社團觀摩；市教育局召開全市德育工作會議、學校美育工作現(xiàn)場會、開展藝術教育活動觀摩；在全市全面啟動學生體育藝術特長培養(yǎng)“2+1”工程；召開全市家庭教育研討會，家長學校經驗交流會。

2．提升規(guī)范管理水平。市教育局將提請市政府召開規(guī)范中小學辦學行為現(xiàn)場會和經驗交流會，進一步推動規(guī)范全市各中小學辦學行為、深入實施素質教育。開展全市和諧校園創(chuàng)建、評比活動；召開全市中小學校園及周邊社會綜合治理現(xiàn)場會。規(guī)范社會辦學機構辦學行為，要求各中小學校不得將校舍、場地租借給社會辦學機構辦學，不得以任何名義舉辦或與校外社會力量合作舉辦文化課補習班；嚴格執(zhí)行中小學教師職業(yè)道德規(guī)范，堅決制止有償家教。禁止中小學教師到社會辦學機構兼課；召開全市師資隊伍建設現(xiàn)場會、經驗交流會；各縣（市）區(qū)教育局加快建立縣域范圍內教師和校長定期交流機。

3．開展專項督查工作。9—10月，專項督查并重點解決以下問題：各縣（市）區(qū)教育局、各學校廢除不科學、不規(guī)范的制度規(guī)定的情況；各中小學課程表、作息時間表向社會公開情況；學校按照要求開設課程的情況；學生在?；顒訒r間規(guī)定執(zhí)行情況；各中小學開展“陽光體育”一小時落實情況；有無違規(guī)分快慢班的情況。11月—10年01月，專項督查并重點解決以下問題：各中小學各年級實施德育大綱、開展德育主題教育情況；各中小學綜合實踐課程、校本課程開設情況；各中小學以校為本的教學研究制度實施情況；各中小學學生各科各類興趣社團組建和開展活動情況；各中小學校園文化建設情況；各中小學特色辦學目標制定和創(chuàng)建情況。

五、實施要求

1．切實加強組織領導。全市各級教育行政部門要把規(guī)范辦學行為、深入實施素質教育作為基礎教育改革發(fā)展的一件大事來抓，堅持主要領導負總責、分管領導具體負責，確保思想認識到位、措施落實到位。市教育局成立全市規(guī)范中小學辦學行為、深入實施素質教育工作領導小組，定期研究解決影響素質教育深入實施的突出問題。各縣（市、區(qū)）教育局也要建立健全相應組織和工作機制。

2．全面落實整改措施。各地要按照我市提出的“三個確保、三個明顯”的目標，突出重點地區(qū)、重點學校、重點問題，認真落實整改措施，全面提高本地區(qū)中小學規(guī)范管理水平。各中小學要認真開展自查自糾，針對辦學行為中存在的突出問題，制定切實可行的制度和措施，自覺糾正違規(guī)辦學行為，規(guī)范學校內部管理，真正把規(guī)范辦學行為的要求落實到課程、教學、評價、管理各個環(huán)節(jié)。

3．嚴格實施督查問責。從本月起，市教育局每月將組織開展不少于3次的對各縣（市）區(qū)教育局和各中小學校執(zhí)行“五嚴”規(guī)定情況的隨機督查行動，并將督查情況及時通報。各縣（市、區(qū)）教育局的督查也要有具體的頻次要求，要有一定的覆蓋面，要形成上下聯(lián)動、集中整治的強大態(tài)勢。嚴格責任追究制度，對有令不行、有禁不止，頂風違紀的單位和個人要實施行政問責，進行嚴肅處理。