第一篇：施工管理全流程

一、現(xiàn)場(chǎng)施工工程例會(huì)

1、現(xiàn)場(chǎng)施工工程例會(huì)一般由監(jiān)理工程師主持；

2、現(xiàn)場(chǎng)施工工程例會(huì)一般每?jī)芍芘e行一次，特殊情況舉行專題協(xié)調(diào)會(huì)議；

3、現(xiàn)場(chǎng)施工例會(huì)規(guī)定參加人員：監(jiān)理單位駐工地代表；施工單位項(xiàng)目經(jīng)理、技術(shù)及經(jīng)濟(jì)負(fù)責(zé)人、施工員；建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理、工程師及其它相關(guān)分包單位；

4、現(xiàn)場(chǎng)施工工程例會(huì)內(nèi)容：聽取各分包單位關(guān)于本階段工程項(xiàng)目的施工進(jìn)度、施工質(zhì)量等完成情況、下一步工作安排計(jì)劃及施工存在問題的匯報(bào)；監(jiān)理工程師總結(jié)評(píng)價(jià)，指出總包單位施工中的不足和總包單位存在的問題，提出下一步工程項(xiàng)目的工作要點(diǎn)和要求；建設(shè)單位提出意見和要求，并對(duì)各單位提出的問題做答復(fù)。

5、現(xiàn)場(chǎng)施工工程例會(huì)在完成后的24小時(shí)內(nèi)，監(jiān)理工程師必須編寫會(huì)議紀(jì)要，會(huì)議紀(jì)要要有各總包單位負(fù)責(zé)人、總監(jiān)理工程師、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理簽字認(rèn)可；

6、總包單位根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)施工協(xié)調(diào)例會(huì)要求，完成工程進(jìn)度計(jì)劃的編制，報(bào)送監(jiān)理工程師審核、建設(shè)單位審查、審定、批準(zhǔn)。

二、現(xiàn)場(chǎng)專題技術(shù)會(huì)議

1、現(xiàn)場(chǎng)專題技術(shù)會(huì)議一般由監(jiān)理工程師主持；

2、現(xiàn)場(chǎng)專題技術(shù)會(huì)議根據(jù)工程項(xiàng)目的實(shí)際情況不定期舉行；

3、現(xiàn)場(chǎng)專題技術(shù)會(huì)議規(guī)定參加人員：監(jiān)理單位駐工地代表；施工單位項(xiàng)目經(jīng)理、技術(shù)及經(jīng)濟(jì)負(fù)責(zé)人、施工員；建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理、相關(guān)承包商；

4、現(xiàn)場(chǎng)專題技術(shù)會(huì)議內(nèi)容：聽取總包單位就工程項(xiàng)目某特定技術(shù)問題的解決辦法、施工措施的處理意見；監(jiān)理工程師根據(jù)合同約定、國(guó)家規(guī)程規(guī)范要求提出的解決辦法措施；建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理的決定意見；建設(shè)單位、監(jiān)理工程師、總包單位就工程項(xiàng)目某特定技術(shù)問題經(jīng)協(xié)商后達(dá)成一致意見；

5、一般現(xiàn)場(chǎng)專題技術(shù)會(huì)議在完成后的24小時(shí)內(nèi)，監(jiān)理工程師必須編寫會(huì)議紀(jì)要，會(huì)議紀(jì)要由各承包方負(fù)責(zé)人、總監(jiān)理工程師、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理簽字審核。

三、現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)濟(jì)簽證

1、辦理現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)濟(jì)簽證原則：凡屬設(shè)計(jì)施工圖紙修改或變更引起的工程量增加、減少或變更等合同約定之外的工作內(nèi)容均應(yīng)辦理現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)濟(jì)簽證；

2、辦理現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)濟(jì)簽證程序：（1）由總包單位提出現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)濟(jì)簽證內(nèi)容，（2）經(jīng)專業(yè)監(jiān)理工程師及項(xiàng)目總監(jiān)理工程師認(rèn)可，（3）建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理確認(rèn)簽名。

3、辦理現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)濟(jì)簽證的相關(guān)單位負(fù)責(zé)人簽字順序：總包單位代表、監(jiān)理單位總監(jiān)、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理。

4、現(xiàn)場(chǎng)簽證單填寫要求：所有工程量必須經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)測(cè)量后填寫，到場(chǎng)人員必須當(dāng)場(chǎng)在現(xiàn)場(chǎng)簽證單上簽字或當(dāng)場(chǎng)在記錄的原始數(shù)據(jù)上簽字，后補(bǔ)簽簽證單。現(xiàn)場(chǎng)簽證單一式四份，建設(shè)單位工程項(xiàng)目部?jī)煞荩ㄒ环葑粤簟⒁环菟蛯彛?、監(jiān)理單位一份（進(jìn)度結(jié)算用）、總包單位一份，現(xiàn)場(chǎng)簽證單必須在一個(gè)星期之內(nèi)簽字（或蓋章）完畢，否則簽證單視同無效。簽證原則上不允許簽計(jì)時(shí)工，如有特殊臨時(shí)用工情況，必須列明用工人數(shù)及用工時(shí)間。

5、簽證的效力：總包單位應(yīng)予提報(bào)簽證的文件，但未經(jīng)建設(shè)單位簽證的，均屬無效。已實(shí)施未經(jīng)簽證所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)責(zé)任由總包單位承擔(dān)。總包單位對(duì)建設(shè)單位的指令確有異議，在建設(shè)單位堅(jiān)持要求執(zhí)行時(shí)，總包單位應(yīng)予以執(zhí)行，因指令錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用和給總包單位造成的損失由建設(shè)單位承擔(dān)，延誤的工期相應(yīng)順延。因拒不執(zhí)行指令而造成的損失則由總包單位承擔(dān)?？偘鼏挝粦?yīng)如實(shí)填寫簽證單，經(jīng)查實(shí)不符合實(shí)際的，監(jiān)理、建設(shè)單位有權(quán)拒簽。

6、合同約定之外的工作內(nèi)容：必須附有設(shè)計(jì)修改或變更圖紙、技術(shù)要求、施工措施、施工計(jì)劃等書面資料，相關(guān)資料必須符合國(guó)家規(guī)程規(guī)范的要求及合同的約定；

四、現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)核定單

1、辦理現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)核定單原則：凡屬設(shè)計(jì)施工圖紙技術(shù)要求的變更均應(yīng)辦理現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)核定單；

2、辦理現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)核定單程序：由總承包單位提出現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)核定單內(nèi)容，并事前經(jīng)設(shè)計(jì)同意，經(jīng)監(jiān)理工程師、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理共同現(xiàn)場(chǎng)核定確認(rèn)；

3、現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)核定單必須嚴(yán)格遵循國(guó)家規(guī)程規(guī)范、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和經(jīng)建設(shè)單位批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)圖紙、技術(shù)要求，必須嚴(yán)格遵循國(guó)家建設(shè)工程的相關(guān)規(guī)定和要求；

4、辦理現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)核定單的時(shí)效性：現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)核定單必須在事發(fā)前現(xiàn)場(chǎng)核定。

五、材料價(jià)格確認(rèn)單

1、辦理材料價(jià)格確認(rèn)單原則：凡屬設(shè)計(jì)施工圖未明確的材料設(shè)備、工程未計(jì)價(jià)材料設(shè)備、按合同規(guī)定允許調(diào)差的材料設(shè)備、其它特殊材料設(shè)備；

2、辦理材料價(jià)格確認(rèn)單原則：根據(jù)批準(zhǔn)的現(xiàn)場(chǎng)材料，建設(shè)單位材料員在一周時(shí)間內(nèi)做好市場(chǎng)詢價(jià)工作，對(duì)該現(xiàn)場(chǎng)認(rèn)質(zhì)單的材料（設(shè)備）的規(guī)格、型號(hào)、品牌、材質(zhì)要求按照市場(chǎng)平均價(jià)格水平進(jìn)行認(rèn)價(jià)工作，交項(xiàng)目經(jīng)理簽字確認(rèn)；

3、辦理材料價(jià)格確認(rèn)單原則：現(xiàn)場(chǎng)認(rèn)價(jià)單必須在總包單位采購實(shí)施前簽字確認(rèn)；

4、辦理現(xiàn)場(chǎng)認(rèn)價(jià)單的規(guī)定：材料價(jià)格必須通過建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理簽字確認(rèn)，事后補(bǔ)辦及未經(jīng)批準(zhǔn)均不能作為結(jié)算依據(jù)；

六、設(shè)計(jì)變更

1、設(shè)計(jì)變更的原則：

（1）、施工中發(fā)現(xiàn)設(shè)計(jì)有錯(cuò)誤或有嚴(yán)重不合理的地方；（2）、因建設(shè)單位的要求更改或調(diào)整設(shè)計(jì)；

2、因設(shè)計(jì)有錯(cuò)誤或有嚴(yán)重不合理的地方設(shè)計(jì)變更：

（1）、總包單位應(yīng)以書面通知監(jiān)理工程師、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理；（2）、監(jiān)理工程師應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)提出設(shè)計(jì)變更的審核意見；（3）、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理作出設(shè)計(jì)變更的審查意見；

（4）、需設(shè)計(jì)單位作出修改或變更設(shè)計(jì)意見的應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)與設(shè)計(jì)單位確定，；（5）、由監(jiān)理工程師下達(dá)設(shè)計(jì)變更通知給總包單位；

3、因建設(shè)單位的要求修改、更改或調(diào)整設(shè)計(jì)：

（1）、建設(shè)單位工程師下達(dá)修改、更改或調(diào)整設(shè)計(jì)要求；

（2）、由工程項(xiàng)目部在三個(gè)工作日內(nèi)與設(shè)計(jì)單位商定，設(shè)計(jì)單位作出修改或變更設(shè)計(jì)意見；（3）、由監(jiān)理工程師下達(dá)設(shè)計(jì)變更通知給總包單位；

七、施工圖紙自審和會(huì)審

1、施工圖紙自審：

（1）、根據(jù)合同約定、國(guó)家規(guī)程規(guī)范、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，總包單位進(jìn)場(chǎng)前或單項(xiàng)工程施工前，總包單位應(yīng)自行主持施工圖紙自審，寫出施工圖紙自審記錄；

（2）、總包單位的施工圖紙自審記錄，報(bào)送監(jiān)理工程師、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理；（3）、監(jiān)理工程師對(duì)總包單位的施工圖紙自審記錄提出審核意見；（4）、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理施工圖紙自審記錄提出審核意見；（5）、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理安排圖紙會(huì)審時(shí)間。

2、施工圖紙會(huì)審（了解圖紙會(huì)審注意事項(xiàng)）：

（1）、施工圖紙會(huì)審由建設(shè)單位工程項(xiàng)目部組織，設(shè)計(jì)單位、監(jiān)理工程師、總包單位共同參加；

（2）、施工圖紙會(huì)審由監(jiān)理工程師負(fù)責(zé)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)記錄匯總整理工作；

（3）、形成施工圖紙會(huì)審紀(jì)要，由公司正式行文，四方共同會(huì)簽并加蓋公章，作為指導(dǎo)工程施工和工程結(jié)算的依據(jù)；

3、施工圖紙自審與會(huì)審內(nèi)容：

（1）、施工圖紙是否完整和齊全，施工圖紙是否符合國(guó)家有關(guān)工程設(shè)計(jì)和施工的規(guī)程規(guī)范；（2）、施工圖紙是否與其說明書在內(nèi)容上是否一致，施工圖紙及其各組成部分間有無矛盾和錯(cuò)誤；

（3）、建筑圖與其相關(guān)的結(jié)構(gòu)圖，在尺寸、坐標(biāo)、標(biāo)高和說明書方面是否一致，技術(shù)要求是否明確；

（4）、熟悉建設(shè)、施工、安裝目的施工生產(chǎn)工藝流程和技術(shù)要求，掌握配套施工的先后次序和相互關(guān)系，審查設(shè)備安裝圖紙與其相配合的土建圖紙，在坐標(biāo)和標(biāo)高尺寸上是否一致，土建施工的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)能否滿足設(shè)備安裝的工藝要求；

（5）、基礎(chǔ)設(shè)計(jì)或地基處理方案同建造地點(diǎn)的工程地質(zhì)和水文地質(zhì)條件是否一致，弄清建筑物與地下構(gòu)筑物、管線間的相互關(guān)系；（6）、掌握擬建工程的建筑和結(jié)構(gòu)的形成和特點(diǎn)，需要采取哪些新技術(shù)；（7）、復(fù)核主要承重結(jié)構(gòu)或構(gòu)件的強(qiáng)度、剛度和穩(wěn)定性能否滿足施工和使用要求；（8）、對(duì)于工程復(fù)雜、施工難度大和技術(shù)要求高的分部分項(xiàng)工程，要審查現(xiàn)有施工技術(shù)和管理水平能否滿足工程質(zhì)量和工期要求；（9）、建筑設(shè)備和加工定貨有何特殊要求；（10）、防火、消防是否滿足；

（11）、材料的來源有無保證，能否代換；（12）、新材料、新技術(shù)的應(yīng)用有無問題；（13）、施工安全、環(huán)境衛(wèi)生有無保證；（14）、圖紙是否符合建設(shè)單位要求；

4、由監(jiān)理工程師將批準(zhǔn)的施工圖紙會(huì)審意見送達(dá)總包單位實(shí)施執(zhí)行；

5、施工圖紙會(huì)審意見原件應(yīng)一式四份：設(shè)計(jì)單位、總包單位、監(jiān)理單位、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理存檔；

八、施工組織設(shè)計(jì)

1、根據(jù)合同約定、國(guó)家規(guī)程規(guī)范、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和經(jīng)建設(shè)單位批準(zhǔn)設(shè)計(jì)施工圖紙，總包單位進(jìn)場(chǎng)二周內(nèi)編制完成工程項(xiàng)目施工組織設(shè)計(jì)；

2、施工組織設(shè)計(jì)內(nèi)容：（1）、工程概況；

（2）、施工部署和施工方案；（3）、施工準(zhǔn)備工作計(jì)劃；（4）、施工進(jìn)度計(jì)劃；

（5）、總包、分包的分工范圍及交叉施工部署；（6）、施工進(jìn)度計(jì)劃包括網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃、橫道圖計(jì)劃；（7）、技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等（了解施工組織設(shè)計(jì)編制方法）；

3、監(jiān)理工程師在三個(gè)工作日內(nèi)提出審核意見；

4、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理在收到施工組織審計(jì)三天內(nèi)提出審核意見；

5、監(jiān)理工程師將批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)送達(dá)總包單位實(shí)施執(zhí)行；

6、施工組織設(shè)計(jì)原件應(yīng)一式三份：總包單位、監(jiān)理工程師、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理存檔；

7、施工組織設(shè)計(jì)一經(jīng)批準(zhǔn)，是工程項(xiàng)目管理質(zhì)量控制的目標(biāo)計(jì)劃，必須嚴(yán)格監(jiān)督管理實(shí)施，確保批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)的實(shí)現(xiàn)。

九、工程進(jìn)度計(jì)劃

1、編制原則：根據(jù)合同約定、施工設(shè)計(jì)圖紙；

2、工程項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃根據(jù)批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)編制實(shí)施；

3、總包單位根據(jù)批準(zhǔn)的工程項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃編制月度計(jì)劃或單項(xiàng)工程項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃；

4、月度工程進(jìn)度計(jì)劃內(nèi)容：月度工程項(xiàng)目計(jì)劃的文字形象進(jìn)度說明、分部分項(xiàng)計(jì)劃安排及完成工程量、完成計(jì)劃完成投資；

5、報(bào)送監(jiān)理工程師在二個(gè)工作日內(nèi)提出審核意見；

6、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理在一個(gè)工作日內(nèi)審查完成；

7、監(jiān)理工程師送達(dá)總包單位實(shí)施執(zhí)行；

8、月度工程進(jìn)度計(jì)劃原件應(yīng)一式三份：總包單位、監(jiān)理工程師及建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理存檔；工程總承包全過程項(xiàng)目管理實(shí)務(wù)及法律風(fēng)險(xiǎn)防范專題培訓(xùn)班10月26日-28日（26日?qǐng)?bào)到）濟(jì)南，添加小編微信號(hào)653278912咨詢！

9、施工總進(jìn)度計(jì)劃一經(jīng)批準(zhǔn)，是工程項(xiàng)目管理進(jìn)度控制的目標(biāo)計(jì)劃，必須嚴(yán)格監(jiān)督管理實(shí)施，確保批準(zhǔn)的施工總進(jìn)度計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。

十、施工預(yù)算書

1、編制原則：

（1）、為加強(qiáng)工程項(xiàng)目預(yù)結(jié)算管理，規(guī)范預(yù)結(jié)算編制與審核，合理、有效控制工程造價(jià)；（2）、工程項(xiàng)目預(yù)算系指招標(biāo)標(biāo)底、施工圖預(yù)算、承包合同價(jià)；

（3）、工程結(jié)算系指根據(jù)合同、合同的調(diào)整條件、施工組織設(shè)計(jì)、設(shè)計(jì)變更、經(jīng)濟(jì)簽證等工程資料所辦理的工程項(xiàng)目竣工結(jié)算；

（4）、凡進(jìn)行工程項(xiàng)目預(yù)結(jié)算編制審核工作，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及公司制度、建設(shè)單位現(xiàn)場(chǎng)管理工作手冊(cè)，遵循客觀、公正、誠信原則；

（5）、嚴(yán)格審核工程項(xiàng)目造價(jià)，確保工程項(xiàng)目造價(jià)的誤差控制在合理范圍內(nèi)；

2、工程項(xiàng)目施工預(yù)算書由總包單位進(jìn)場(chǎng)十五日內(nèi)編制完成；

3、由工程審計(jì)事務(wù)所進(jìn)行審查，審查后的施工預(yù)算書不作為最終的結(jié)算依據(jù)；

4、審查后的施工預(yù)算書原件應(yīng)一式三份：總包單位、監(jiān)理工程師、及建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理；

十一、甲供機(jī)電的采購及進(jìn)場(chǎng)管理程序

1、采購程序：（1）施工圖紙出齊后，工程項(xiàng)目部應(yīng)要求施工單位上交材料設(shè)備使用計(jì)劃，同時(shí)考慮生產(chǎn)周期，由建設(shè)單位工程師根據(jù)工程節(jié)點(diǎn)需求和設(shè)備制造周期等因素編制《申報(bào)采購計(jì)劃》和《招標(biāo)技術(shù)規(guī)格書》。

（2）建設(shè)單位根據(jù)總公司《采購管理辦法》規(guī)定，進(jìn)行報(bào)價(jià)招標(biāo)采購。

（3）工程項(xiàng)目部定《采購合同》及各供貨商的入圍資格請(qǐng)建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理審批。（4）工程項(xiàng)目部按經(jīng)審批的入圍資格要求，邀請(qǐng)三家以上的供應(yīng)商進(jìn)行招投標(biāo)。（5）由公司有關(guān)人員實(shí)施招投標(biāo)。

（6）工程項(xiàng)目部按《采購管理辦法》及招投標(biāo)結(jié)果，與供貨廠商簽訂采購合同并報(bào)請(qǐng)審批。

2、申報(bào)程序：

（1）總包單位對(duì)建設(shè)單位提包的設(shè)備計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：工程名稱、材料設(shè)備名稱、規(guī)格型號(hào)、需用數(shù)量、需用時(shí)間、技術(shù)質(zhì)量等級(jí)、供貨地點(diǎn)、編制時(shí)間。

（2）總包單位提報(bào)的計(jì)劃應(yīng)先提交監(jiān)理單位，由總監(jiān)簽訂后轉(zhuǎn)建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理采購。工程總承包全過程項(xiàng)目管理實(shí)務(wù)及法律風(fēng)險(xiǎn)防范專題培訓(xùn)班10月26日-28日（26日?qǐng)?bào)到）濟(jì)南，添加小編微信號(hào)653278912咨詢！

2、進(jìn)場(chǎng)管理程序：

（1）進(jìn)入工程現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備簽約之前，建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理和監(jiān)理單位總監(jiān)必須檢查供貨廠商的法人委托書、地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、準(zhǔn)用證、合格證、檢測(cè)報(bào)告及其技術(shù)指標(biāo)等資料是否符合《合同》和入圍資格要求。

（2）檢查進(jìn)場(chǎng)設(shè)備的尺寸、規(guī)格、型號(hào)等是否符合設(shè)計(jì)及合同要求。

（3）進(jìn)場(chǎng)設(shè)備的檢查、驗(yàn)收工作必須做到100％，由工程項(xiàng)目部負(fù)責(zé)會(huì)同監(jiān)理公司、總承包公司等有關(guān)單位共同參與進(jìn)行，驗(yàn)收合格后方可支付設(shè)備款。

十二、施工用水電的管理

1、所有施工及配合施工單位用電、用水均由工程項(xiàng)目部統(tǒng)一管理，用電單位必須持用電方案經(jīng)工程項(xiàng)目部審核批準(zhǔn)，用水單位必須掛表，并嚴(yán)格按批準(zhǔn)方案認(rèn)真組織施工。

2、水、電費(fèi)的收取。抄表日期按當(dāng)?shù)赝ㄖ召M(fèi)日期，按照供電局電費(fèi)單及自來水公司的水費(fèi)單據(jù)收取，在每月進(jìn)度款中予以扣除。

3、各用電、用水單位對(duì)各自的線路、管路負(fù)有維護(hù)管理責(zé)任，應(yīng)經(jīng)常對(duì)所屬線路進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)安全隱患，立即整改。若用電線路存在安全隱患，而不能得到及時(shí)整改，工程項(xiàng)目部將停止供電；發(fā)現(xiàn)水管有漏水現(xiàn)象，工程項(xiàng)目部將停止用水，直至整改完后供水。

4、當(dāng)水、電的總表數(shù)于分表總值出現(xiàn)差量時(shí)，按照各施工單位的總用水、用電量對(duì)差值部分進(jìn)行公攤。

十三、工程項(xiàng)目檢查驗(yàn)收

1、隱蔽工程項(xiàng)目檢查驗(yàn)收：由監(jiān)理工程師組織安排，建設(shè)單位工程項(xiàng)目工程師參加驗(yàn)收簽字確認(rèn)；

2、分部分項(xiàng)工程項(xiàng)目檢查驗(yàn)收：由監(jiān)理工程師組織安排，建設(shè)單位工程項(xiàng)目工程師參加驗(yàn)收簽字確認(rèn)、備案；

3、單位工程項(xiàng)目驗(yàn)收：由監(jiān)理工程師組織安排，建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理參加驗(yàn)收簽字確認(rèn)、備案；

4、工程項(xiàng)目初驗(yàn)：由總包單位提出工程項(xiàng)目初驗(yàn)工作報(bào)告和計(jì)劃安排，報(bào)監(jiān)理工程師審核同意，建設(shè)單位批準(zhǔn)，由監(jiān)理工程師組織實(shí)施，嚴(yán)格按照工程建設(shè)備案制管理規(guī)定要求進(jìn)行；（1）內(nèi)部初驗(yàn)參加單位：總包單位、監(jiān)理工程師、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理；

（2）正式初驗(yàn)參加單位：總包單位、監(jiān)理工程師、設(shè)計(jì)單位、質(zhì)檢站等相關(guān)單位，建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理；

5、工程項(xiàng)目竣工驗(yàn)收：

（1）由總包單位提出工程項(xiàng)目竣工驗(yàn)收工作報(bào)告和計(jì)劃安排，報(bào)監(jiān)理工程師審核同意，建設(shè)單位批準(zhǔn)；

（2）工程項(xiàng)目竣工驗(yàn)收由建設(shè)單位組織實(shí)施；

（3）參加單位：總包單位、監(jiān)理工程師、設(shè)計(jì)單位、質(zhì)檢站等相關(guān)單位，建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理；

6、一般工程驗(yàn)收資料由總包單位按照工程建設(shè)備案制管理規(guī)定要求整理準(zhǔn)備，監(jiān)理工程師、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理參加現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)定，通過檢查評(píng)后簽字確認(rèn)；

7、單位工程驗(yàn)收、工程項(xiàng)目初驗(yàn)、工程項(xiàng)目竣工驗(yàn)收按照規(guī)定要求相關(guān)部門參加檢查評(píng)定，通過檢查評(píng)定后簽字確認(rèn)；工程總承包全過程項(xiàng)目管理實(shí)務(wù)及法律風(fēng)險(xiǎn)防范專題培訓(xùn)班10月26日-28日（26日?qǐng)?bào)到）濟(jì)南，添加小編微信號(hào)653278912咨詢！

6、工程項(xiàng)目竣工驗(yàn)收資料：按照工程建設(shè)備案制管理規(guī)定要求，總包單位提交經(jīng)監(jiān)理工程師、建設(shè)單位簽字確認(rèn)的工程項(xiàng)目系統(tǒng)技術(shù)資料、全部竣工圖和工程技術(shù)檔案。

十四、工程竣工移交

1、根據(jù)批準(zhǔn)的工程項(xiàng)目竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，總包單位提出工程項(xiàng)目移交報(bào)告；

2、監(jiān)理工程師審核同意，報(bào)建設(shè)單位批準(zhǔn)實(shí)施；

3、總包單位提供經(jīng)批準(zhǔn)的工程項(xiàng)目竣工驗(yàn)收資料一式四套；

4、辦理移交手續(xù)，總包單位、監(jiān)理工程師、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理進(jìn)行正式移交；

4、同時(shí)建設(shè)單位和運(yùn)營(yíng)公司正式辦理交接手續(xù)，參加交接的人員：建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理及分管公司領(lǐng)導(dǎo)，相關(guān)工程竣工驗(yàn)收資料交二套給運(yùn)營(yíng)公司。

十五、工程款支付

1、工程進(jìn)度款支付：

（1）根據(jù)審核批準(zhǔn)的工程月報(bào)表，由總包單位提出支付申請(qǐng)單；

（3）監(jiān)理單位、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理簽字確認(rèn)工程量，審計(jì)部門對(duì)結(jié)算進(jìn)行核定；（4）監(jiān)理工程師對(duì)工程進(jìn)度款提出具體審核意見，并簽字確認(rèn)；

2、工程支付申請(qǐng)單三份，分別由總包單位、監(jiān)理單位、建設(shè)單位保存。

十六、工程項(xiàng)目結(jié)算

1、工程項(xiàng)目結(jié)算原則：合同約定、工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、工程竣工移交報(bào)告、竣工驗(yàn)收資料；

2、總包單位提出工程結(jié)算報(bào)告，經(jīng)監(jiān)理工程師，建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理會(huì)簽同意后，送至審計(jì)部門；

3、審計(jì)部門在完成總體審查工作；

（1）嚴(yán)格按照合同、設(shè)計(jì)圖紙、規(guī)范進(jìn)行竣工結(jié)算審核，審核竣工結(jié)算是否控制在工程項(xiàng)目預(yù)算之內(nèi)；

（2）審核竣工結(jié)算與工程項(xiàng)目預(yù)算差異，嚴(yán)格審核工程變更價(jià)款的真實(shí)性、合規(guī)性、合理性；（3）審核完成工程量是否真實(shí)、經(jīng)濟(jì)簽證是否確認(rèn)、工程計(jì)價(jià)是否嚴(yán)格按照合同約定；

4、工作總監(jiān)審定同意；

5、建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理在結(jié)算上確認(rèn)簽字：（1）建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理必須審核工程量的準(zhǔn)確性；

（2）建設(shè)單位項(xiàng)目經(jīng)理必須審核工程量、經(jīng)濟(jì)簽證、合同變更、材料價(jià)格確認(rèn)單等是否嚴(yán)格按照現(xiàn)場(chǎng)管理的簽字程序確認(rèn)，對(duì)不符合規(guī)定的工程量、經(jīng)濟(jì)簽證、合同變更、材料價(jià)格確認(rèn)單堅(jiān)決不允許進(jìn)入工程結(jié)算中；

6、工程項(xiàng)目結(jié)算書一式四份：總包單位、監(jiān)理工程師、建設(shè)單位工程項(xiàng)目部及公司；

7、工程結(jié)算付款辦法嚴(yán)格按照工程款支付辦法的程序確認(rèn)，嚴(yán)格審核工程項(xiàng)目各階段工程付款的正確性，對(duì)最后一次工程結(jié)算付款必須按照合同規(guī)定抵扣工程預(yù)付款、工程質(zhì)量保證金及水電費(fèi)、定額管理費(fèi)等，并由財(cái)務(wù)主管人員做付款清單備查。

第二篇：室內(nèi)裝修施工全流程

室內(nèi)裝修施工全流程

第一 室內(nèi)裝飾裝修基本條件

一、基本程序

1、住宅及室內(nèi)裝飾裝修應(yīng)符合下列基本程序：

a)客、餐廳、臥室應(yīng)先頂面→墻面→地面→后飾面。

b)廚房、衛(wèi)生間應(yīng)先防水工程→墻面工程→頂面工程→地面工程。

c)各工種應(yīng)先水電工程→泥工工程→木工工程→油漆工程→安裝工程。

2、下道工序應(yīng)在上道工序完成，并經(jīng)驗(yàn)收符合設(shè)計(jì)或業(yè)主要求再進(jìn)行施工（即上不清下不接）。

二、材料的基本要求

1、凡公司配送材料，必須具有質(zhì)量檢驗(yàn)合格證，產(chǎn)品包裝或標(biāo)識(shí)應(yīng)有中文產(chǎn)品名稱、規(guī)格。

2、嚴(yán)禁使用國(guó)家明令淘汰的材料產(chǎn)品。

三、現(xiàn)場(chǎng)施工安全要求

1、施工中用電必須符合下列規(guī)定措施：

a)必須使用配備防漏電設(shè)備的開關(guān)。進(jìn)入開關(guān)箱的電源線不得用插銷連接。

b)臨時(shí)用電必須避開易燃、易爆物品堆放地。安裝、拆除臨時(shí)施工用電系統(tǒng)應(yīng)由電工完成。c)暫停施工時(shí)，必須切斷電源。

2、施工中用水應(yīng)符合下列規(guī)定措施：

a)不得在未做防水的地面蓄水。

b)臨時(shí)用水管不得有破損、滴漏。

c)室內(nèi)布有凈水管時(shí)，只能食用，不得作為工程和洗手等之用。

3、施工中建筑結(jié)構(gòu)改造應(yīng)符合下列規(guī)定措施：

a)施工中嚴(yán)禁擅自改動(dòng)建筑主體：承重結(jié)構(gòu)，嚴(yán)禁擅自拆燃?xì)狻⑴瘹?、通訊等配套設(shè)施。

b)施工中嚴(yán)禁損壞受力鋼筋；嚴(yán)禁超荷載集中堆放物品；嚴(yán)禁在預(yù)制混凝土空心樓板上打孔安裝埋件。c)施工中不得拆除房間與陽臺(tái)之間的矮墻（也叫“配重墻”），否則將使陽臺(tái)的承重力下降，形成安全隱患。d)施工中搭建地臺(tái)時(shí)，超過1.8㎡面積，禁止采用拆除的墻渣回填。需采用煤渣或輕質(zhì)磚堆砌，厚度不得超過120㎜。超過120㎜的地臺(tái)，必須采用木質(zhì)或其它輕質(zhì)材料作地龍骨架。

e)施工中嚴(yán)禁擅自改變上下水管道和接口。

f)施工中嚴(yán)禁將沒有防水要求的房間改為衛(wèi)生間、廚房間。

4、現(xiàn)場(chǎng)防火安全要求及規(guī)定：

A)施工現(xiàn)場(chǎng)一般不準(zhǔn)明火作業(yè)，確需使用電氣焊等明火時(shí)，必須要清除周圍及焊渣滴落區(qū)的可燃物質(zhì)，并做好相關(guān)防范措施。

B)施工現(xiàn)場(chǎng)必須有良好的通風(fēng)、照明等設(shè)備；必須配備滅火器材。

C)使用油漆等揮發(fā)性物質(zhì)時(shí)，應(yīng)注意隨時(shí)封閉其容器。擦拭這類物質(zhì)的沾污棉沙、布料等物品，應(yīng)集中存放且遠(yuǎn)離熱源或及時(shí)清除。

四、進(jìn)場(chǎng)準(zhǔn)備和毛坯房驗(yàn)收規(guī)定：

1、進(jìn)場(chǎng)準(zhǔn)備：

a)工程部接圖之后，應(yīng)仔細(xì)審圖，并根據(jù)圖紙技術(shù)要求確定施工隊(duì)伍；施工隊(duì)長(zhǎng)或項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)會(huì)同專業(yè)質(zhì)檢擬訂施工方案，制訂工期進(jìn)度和作業(yè)計(jì)劃。

b)進(jìn)場(chǎng)日，專職質(zhì)檢、施工長(zhǎng)或項(xiàng)目經(jīng)理、設(shè)計(jì)師會(huì)同業(yè)主進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)施工技術(shù)交底，方案交底，確定強(qiáng)弱電定位布置，給排水管道位置定位及客戶特殊要求。

c)交底中，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)情與設(shè)計(jì)不相符時(shí)，由設(shè)計(jì)部門重新修改設(shè)計(jì)，并經(jīng)業(yè)主認(rèn)同簽字后方可實(shí)施。d)按物業(yè)相關(guān)要求提供相關(guān)資料，經(jīng)審查合格辦理施工手續(xù)。

2、毛坯房驗(yàn)收規(guī)定：

a)墻體基層有明顯裂縫、空鼓、搓砂層脫落、梁柱陰陽角垂直誤差如超過10㎜，應(yīng)做專項(xiàng)記錄，并告之業(yè)主，由業(yè)主提請(qǐng)物業(yè)維修完善。

b)驗(yàn)收成品門、窗扇平直，開關(guān)是否靈活，如有問題應(yīng)當(dāng)即時(shí)告之業(yè)主，如無，應(yīng)進(jìn)行覆膜保護(hù)。（玻璃窗除外）

c)供水主管，落水主管及水表安裝是否平直、牢固、有無滲漏、銹蝕現(xiàn)象，作好水表底度讀數(shù)記錄。d)進(jìn)戶線路、配電箱、電度表是否齊全，空開是否能承受正常負(fù)荷，物業(yè)是否有特殊進(jìn)戶線路或特殊規(guī)定。如有，應(yīng)作好相關(guān)記載。

e)主供燃?xì)夤芗皻獗響?yīng)無泄漏，閥門開啟靈活，無嚴(yán)重銹斑。記取氣表底婁。

f)所有排水通道一律進(jìn)行排水試驗(yàn)，看走水有無阻滯，如有堵塞現(xiàn)象，應(yīng)由業(yè)主通知物管方進(jìn)行疏通。我方進(jìn)場(chǎng)后需對(duì)排水管進(jìn)行遮掩保護(hù)。

第二 電氣安裝工程

一、強(qiáng)弱電施工標(biāo)準(zhǔn)

1、電路電器安裝的施工人員應(yīng)持證上崗。

2、根據(jù)用電設(shè)備的功率確定線徑大小，大功率家電設(shè)備應(yīng)獨(dú)立配線安裝。

3、配線分色，火線紅色、零線藍(lán)色、保護(hù)線黃綠雙色線。

4、竣工后提供電氣竣工圖或數(shù)碼現(xiàn)場(chǎng)實(shí)景標(biāo)示圖。

5、開線槽必須畫線或彈線施工，保證橫平豎直。

6、PVC線管拐彎或接頭用接頭套接，膠連接（可冷彎處理）。

7、PVC線管用鐵絲或銅絲固定（局部可采用管卡）。

8、管內(nèi)的電線總數(shù)不超過8根，電線總截面（包括絕緣外皮）不應(yīng)超過管截面的40%。

9、強(qiáng)弱電分別布管穿線。線管內(nèi)無接頭，接頭在接線盒內(nèi)。接頭纏繞5圈以上（如有條件錫焊），作絕緣處理。

10、強(qiáng)弱電線與冷熱水管平行間距250㎜，與天然氣平行間距大于50㎜，交錯(cuò)間距大于10㎜。

11、線頭絕緣膠帶包扎，線圈入盒。

12、同一水平線面板高差應(yīng)小于5㎜（特殊情況另議）。

13、潮濕環(huán)境使用防潮插座。

14、管內(nèi)信號(hào)線不允許接頭，應(yīng)整根線鋪入弱電箱，線頭出線盒預(yù)留150㎜。

二、燈具安裝

1、大型燈具安裝前需頂部混凝土預(yù)埋掛件，普通吊燈采用膨脹螺絲掛件安裝（1kg以上原頂膨脹螺絲安裝，1kg以下可在木龍骨上加支撐木架安裝）。

2、導(dǎo)線穿絕緣線管。

3、燈具位置正確、安裝穩(wěn)固、端正；固定燈具的螺絲不少于兩顆。

4、每照明回路燈不宜超過15個(gè)（不包括花燈回路，應(yīng)有15A的過電流保護(hù)）。

第三 給排水工程及潔具五金安裝工程

一、給水工程標(biāo)準(zhǔn) 以常用PP-R管為例

1、按設(shè)計(jì)要求打管線槽、裁截管材。

2、用專用管卡件將水管固定在暗槽內(nèi)?？招拇u墻體應(yīng)用鐵釘固定。

3、冷熱水管平行時(shí)遵循左熱右冷（條件）。走向橫平豎直。

4、冷水管采用6分管、熱水管采用4分管。

5、管道連接完畢，堵頭堵好后進(jìn)行加壓實(shí)驗(yàn)（加壓8—9kg），試壓無滲漏后進(jìn)行封閉。

6、封閉墻內(nèi)厚度不小于8㎜,嵌入地面厚度不小于10㎜。

7、表面無損傷，如有損傷需要更換。

8、室內(nèi)給水設(shè)閘。

二、排水改造

1、地漏應(yīng)低于地面0.5—1㎜。

2、排污管接入主排水管時(shí)應(yīng)接在上端部位。

3、回填層采用碎磚或礦渣。

4、管道接頭均需雙面涂抹專用封閉膠。

5、排水坡度合理，走水暢通，無積水，不堵塞。

三、潔具五金安裝

1、衛(wèi)生潔具的安裝，采用膨脹螺絲固定，不得用木螺絲固定。

2、衛(wèi)生潔具與排水管、排污口連接必須嚴(yán)密，不得有滲漏。

3、龍頭閥門安裝端正，開啟靈活，運(yùn)轉(zhuǎn)正常，出水暢通。

4、通水試壓，無滲漏。

5、座便器安裝，底部及排污管周邊做防滲處理（200㎜內(nèi)涂抹油泥、座便器與地面間抹硅酮膠封閉）。

6、浴缸安裝，按試裝位置砌筑支撐外圍墻或安裝專用支架。周邊用硅酮膠封閉。

第四 防水工程

1、基層表面保持清潔、干燥，不得空鼓、開裂及起砂。

2、施工適宜溫度5—35度。冬季氣溫低于5度，必須使用碘鎢燈提高室內(nèi)溫度。

3、水泥采用普通硅酸鹽水泥。

4、砂漿防水劑施工要點(diǎn)

A、以防水劑代替水與水泥調(diào)配成粥狀的防水素灰漿，在施工部位涂刷（刮抹）一遍，厚度2㎜左右。

B、二、三十分鐘素灰漿表干后，用防水劑代替水和一定比例水泥、砂子攪拌制成防水砂漿（機(jī)械攪拌應(yīng)不低于3分鐘），在作業(yè)面上抹一遍。

C、*后，用防水素灰漿涂刷一遍表層。

D、在潮濕環(huán)境下加強(qiáng)養(yǎng)護(hù)，一般為3天到7天。

第五 泥作工程

一、抹灰工程

1、抹灰層與基層間粘貼牢固，無起殼、空鼓。

2、非同質(zhì)材料的交接面處應(yīng)采取防止開裂的加強(qiáng)措施。

3、抹灰應(yīng)分層進(jìn)行，每層厚度5—7㎜，總厚度超過35㎜時(shí)采取加強(qiáng)措施。

4、底層砂漿配合比為1：3，面層砂漿配合比為1：2.5。

二、地面找平

1、砂漿配合比為1：3，正常踩踏無起層、開裂現(xiàn)象。

2、厚度控制在5㎝左右，上限為7㎝，超過此厚度應(yīng)考慮采用回填工藝。

3、面層無起殼、空鼓現(xiàn)象，平整度≤5㎜。

三、墻磚鋪貼

1、鋪貼前進(jìn)行預(yù)排，橫豎排列不宜有一行以上的非整磚。非整磚排列在次要部位或陰角處。

2、宜采用1：2水泥砂漿鋪貼，厚度6—10㎜.3、鋪貼時(shí)應(yīng)由下向上，預(yù)留底邊一線磚。一面墻不宜一次鋪到頂，以防塌落。

4、鋪貼過程遇設(shè)備支撐物等，盡可能采用整磚套割。

5、陰角壓向正確，陽角磚45度碰角。

6、堅(jiān)硬基層，必須進(jìn)行鑿毛處理。

四、地磚鋪磚

1、鑲貼牢固，表面平整干凈、色澤一致，無漏貼錯(cuò)誤。

2、縫隙均勻周邊順直，磚面無裂紋、掉角、缺棱。

3、以小錘輕敲，允許空鼓面積整體不大于5%，單塊不大于15%。

4、有排水要求的地磚鑲貼坡度應(yīng)滿足排水要求，與地漏處結(jié)合嚴(yán)密牢固。

5、鋪貼后及時(shí)清理表面，并進(jìn)行板縫處理。

第六 木作工程

一、窗套、門套制作

1、根據(jù)洞口尺寸，用方木制成格柵骨架。

2、格柵骨架與基層間隙應(yīng)墊上木墊，連接牢固。

3、與墻體對(duì)應(yīng)的基層板安裝牢固。

二、木制家具

1、木框架整體立面垂直、平面水平，框架交接處做榫連接并涂刷乳白膠。

2、側(cè)板、底板、面板應(yīng)用扁頭釘與框架固定牢固。

3、粘貼木紋飾面板時(shí)木紋樹根向下。

4、收口線條應(yīng)略寬于框板厚度，緊密后刨光平整。

5、背板安裝時(shí)如遇潮濕墻體，應(yīng)先在墻體上做防潮處理，再釘垂直、水平小木方。

三、裝飾墻

1、根據(jù)設(shè)計(jì)要求彈標(biāo)高線。

2、木龍骨必須與每一木楔釘牢。

3、安裝飾面板前應(yīng)根據(jù)不同材質(zhì)、色彩、花紋進(jìn)行選擇。

4、木紋一致的飾面板拼裝在一起，木紋對(duì)接要自然協(xié)調(diào)。

5、飾面板盡可能采用粘貼法，局部可用不銹鋼蚊釘釘牢壓緊，禁止采用槍釘。

四、工藝門制作

1、上下邊立基層（采用優(yōu)質(zhì)木工板），骨架板條上拉槽處理，防止變形。

2、骨架上蒙優(yōu)質(zhì)五厘板或飾面板，四周邊口用實(shí)木線條收口。

3、木工板骨架應(yīng)用雙層重疊交叉壓制，邊立骨架寬度不得小于120㎜。

4、蒙面材料盡可能一致，防止應(yīng)力不一致而變形。

5、清油與混油同時(shí)使用，應(yīng)分別作好保護(hù)，且清油前，混油后。

五、玻璃工程

1、格柵間距不得大于600*600。

2、骨架設(shè)置應(yīng)注意垂直及水平，骨架應(yīng)寬出玻璃50㎜。

3、玻璃墻體盡可能設(shè)金屬或木隔板以增加安全性。

4、大面玻璃隔斷應(yīng)采用鋼化玻璃。

5、玻璃裁割處倒角磨邊、拋光。

6、玻璃豎向與其它結(jié)構(gòu)接觸時(shí)應(yīng)設(shè)軟質(zhì)過渡物。

第七 吊頂工程

一、龍骨安裝

1、施工前檢查基層結(jié)構(gòu)的梁底、板底部位，清楚障礙物。檢測(cè)梁底、板底的標(biāo)高與設(shè)計(jì)標(biāo)高的水平垂直控制線。

2、重型設(shè)備嚴(yán)禁安裝在龍骨上。

3、木龍骨的含水率應(yīng)符合國(guó)家現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)（重慶地區(qū)不超過12%）。

4、根據(jù)設(shè)計(jì)標(biāo)高在四周墻上彈線，清晰、準(zhǔn)確。

5、底層打眼控制間距900—1200㎜，釘入膨脹螺絲連接角鐵及6—8㎜吊桿。木龍骨則打小木樁用2寸鐵釘將木條固定在頂棚，木吊桿用鐵釘連接。

6、主龍骨間距應(yīng)小于1200㎜，并按房間短向跨度的1‰—3‰起拱。

7、次龍骨間距不大于600㎜，接縫處次龍骨寬度不小于40㎜。

二、飾面板安裝

1、面板使用沉頭自攻螺釘固定。規(guī)格為5*25或5*35十字沉頭自攻螺釘。

2、金屬面板采用吊掛連接件或插接件固定時(shí)按產(chǎn)品說明書安裝。

3、紙面石膏板和和纖維水泥加壓板應(yīng)在自由狀態(tài)下安裝，固定時(shí)從中間向四周。

4、螺釘距板邊10—15㎜（切割邊15—20㎜），釘距150—170㎜。螺釘埋入板面，釘眼作防銹處理。

5、安裝雙層紙面石膏板時(shí)，上下接縫錯(cuò)開且不得在同一龍骨上接縫。接縫處做板縫防裂處理。第八 漆作工程

一、乳膠漆涂飾

1、基層處理

A、基層必須堅(jiān)固、干燥、平整。

B、局部較深的凹槽先用水泥砂漿填充。

C、石膏板墻面的接縫必須用玻纖網(wǎng)布或?qū)Ｓ们犊p劑填充加固后，裱糊抗裂織物或?qū)Ｓ们犊p帶。

D、批刮頭遍膩?zhàn)痈嘀袘?yīng)加入適量纖維素或白水泥、石膏粉。

E、每次批刮膩?zhàn)雍穸瓤刂圃?㎜以內(nèi)，總厚度不超過5㎜。

F、陰陽角彈線批刮膩?zhàn)印?/p>

2、乳膠漆涂刷

A、膩?zhàn)訉幽テ缴肮獾幕A(chǔ)上進(jìn)行乳膠漆涂刷。

B、乳膠漆在使用時(shí)加入稀釋，稀釋比例按產(chǎn)品說明進(jìn)行（最大不超過1：1）。第一遍適當(dāng)提高稀釋比例，第二遍適當(dāng)減少比例。稀釋前后充分?jǐn)嚢琛?/p>

C、涂刷前應(yīng)將稀釋的漆液用300目銅絲網(wǎng)或100目以上紗網(wǎng)過濾。

D、涂刷的方式有噴涂、滾涂或刷涂三種。為便于后期維修，家裝多采用滾涂和刷涂?jī)煞N方式。邊角處用排筆補(bǔ)刷完整。

E、上一遍乳膠漆基本干透后進(jìn)行下一遍施工，涂刷前對(duì)上一遍漆膜進(jìn)行清理（800#以上砂紙打磨）。F、兩種顏色漆面交界處，應(yīng)界限分明不出現(xiàn)咬色現(xiàn)象。陰陽角方正，棱角分明。

二、聚酯漆涂飾

1、刮完透明膩?zhàn)雍笥?20#砂紙干磨，第一遍底漆用400#砂紙干磨，第二遍底漆用600#砂紙干磨。如系兩遍面漆，第一遍面漆后仍需600#以上砂紙干磨拭凈。

2、做完第二遍底漆后，對(duì)于局部細(xì)小的不平表面可用502膠薄涂打砂拋光。

3、噴刷面漆前需對(duì)室內(nèi)全面清潔并采取降塵措施。

4、噴涂所用空壓機(jī)必須加裝油水分離器，以降低空氣中水含量。

5、透明面漆（清水漆）只需二底一面，透明色漆則需兩底兩面。最后一道面漆一次成活，成活后嚴(yán)禁砂磨。

6、施工時(shí)保持室內(nèi)通風(fēng)。

三、墻面裱糊

1、清除基層污垢、塵土，泛堿部位，用9%的稀酸溶液中和。

2、基層接縫處用紙帶或亞麻布粘貼，批刮膩?zhàn)颖ＷC平整度。

3、裱糊前應(yīng)先彈線。

4、墻面整幅裱糊，統(tǒng)一預(yù)排對(duì)花拼縫，不足一幅的裱糊在較暗或不明顯部位。陰角處接縫搭接，陽角不得接縫，包角壓實(shí)。

5、刷膠薄而勻，陰角處增刷1—2遍膠粘劑。

6、裱糊時(shí)，先垂直面，后水平面，先細(xì)部，后大面。先保證垂直，后對(duì)花拼縫。垂直是先上后下，先長(zhǎng)墻面，后短墻面。水平面則是先高后低。

7、須重疊對(duì)花的墻紙，先裱糊對(duì)花，再裁剪。可直接對(duì)花的不應(yīng)裁剪。

四、地面涂飾

1、對(duì)地面進(jìn)行清理，凹凸處進(jìn)行剔平和填補(bǔ)。

2、用顏料、水、白乳膠、白水泥調(diào)配成水泥色漿。

3、表面用0#砂紙打磨，清理浮灰。

4、大面積施工，為保證不出現(xiàn)大的色差，應(yīng)一次性調(diào)配。

5、每次涂抹間隔2小時(shí)以上。

第三篇：外出施工管理流程

外出施工管理流程

生產(chǎn)部所屬各部門：

為規(guī)范生產(chǎn)管理、加強(qiáng)外出施工的工作協(xié)調(diào)以及與客戶間的溝通，根據(jù)公司的具體情況，特做外出施工管理流程如下：

1、外出施工的流程：

2、外出施工流程的說明： 2.1、生產(chǎn)部根據(jù)公司整體的生產(chǎn)計(jì)劃和客戶的要求，指派生產(chǎn)部專人負(fù)責(zé)外出施工項(xiàng)目（生產(chǎn)部副部長(zhǎng)或調(diào)度），并指派一名外出施工具體的負(fù)責(zé)人。

2.2、由生產(chǎn)部分管人員安排外出具體施工的負(fù)責(zé)人，介紹外出施工的具體情況包括圖紙、人員、使用的工具、對(duì)方人員的基本協(xié)調(diào)等，并計(jì)算本次外出施工項(xiàng)目的完成時(shí)間。

2.3、由生產(chǎn)部確定人員與完成的時(shí)間。

2.4、外出施工人員的負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)使用工具、設(shè)備、人員考勤、管理、安裝要求，外出車輛、回來車輛、吃飯，現(xiàn)場(chǎng)的組織指揮、突發(fā)事件的處理，外出施工安全、培訓(xùn)（需要時(shí)可以提前聯(lián)系綜合部組織進(jìn)行）、出門證、安全帽、以及辦理相關(guān)的手續(xù)等具體工作。出現(xiàn)問題自己能

1夠解決的盡量想辦法解決，自己解決不了的要求立即報(bào)告生產(chǎn)部分管外出施工的負(fù)責(zé)人，生產(chǎn)部部長(zhǎng)或生產(chǎn)副總。對(duì)外出施工過程中存在問題不能積極協(xié)調(diào)解決、也不能及時(shí)反饋信息的，但是能規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成施工任務(wù)且沒有安裝質(zhì)量反饋的由生產(chǎn)部給予警告處理。對(duì)外出施工過程中存在問題不能積極協(xié)調(diào)解決、也不能及時(shí)反饋信息的，又不能按期完成安裝任務(wù)的或有質(zhì)量反饋或返工的，由生產(chǎn)部根據(jù)具體情況給予30—100元的考核。

2.5、具體負(fù)責(zé)外出施工的負(fù)責(zé)人對(duì)所屬外出施工的人員有權(quán)按照公司的相關(guān)制度有考勤權(quán)、處理權(quán)和工資的建議權(quán)。

2.6、生產(chǎn)部有權(quán)對(duì)外出施工負(fù)責(zé)人員根據(jù)其完成時(shí)間、質(zhì)量、客戶反饋等具體事實(shí)給予提出獎(jiǎng)勵(lì)的（30-150元）建議的權(quán)利。

2.7、生產(chǎn)部分管外出施工的負(fù)責(zé)人，對(duì)具體外出施工負(fù)責(zé)人提出的問題不能及時(shí)給予協(xié)調(diào)、解決，而影響交期、質(zhì)量的。由生產(chǎn)部外出施工的負(fù)責(zé)人承擔(dān)責(zé)任。

2.8、由采購部或綜合部定期走訪客戶的反饋信息。如客戶客觀的提出表揚(yáng)的（或點(diǎn)名批評(píng)的），公司將根據(jù)公司的《員工獎(jiǎng)懲》制度給予獎(jiǎng)勵(lì)（或考核）。

2.9、每個(gè)外出施工項(xiàng)目完成后由具體負(fù)責(zé)外出施工的負(fù)責(zé)人做簡(jiǎn)明扼要的外出施工總結(jié)（要求能客觀的反映出外出施工過程中存在的問題即可）。

青島金江源工貿(mào)有限公司

2011.4.16

附1：外出施工完成總結(jié)

注：每次外出施工結(jié)束填寫后交綜合部存檔，無本表格不能進(jìn)行相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)。

附2：客戶意見反饋（調(diào)查）表：

項(xiàng)目名稱：項(xiàng)目?jī)?nèi)容、地點(diǎn)：

注：本反饋表一般通過電話、郵件、現(xiàn)場(chǎng)拜訪或采購部代理渠道獲得。

第四篇：食堂管理標(biāo)準(zhǔn)化流程(全)

食堂管理流程（草案）食堂管理規(guī)章制度

第一章 總則

第一條 為了完善食堂管理，為職工營(yíng)造一個(gè)溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，吃上放心飯、健康飯，特制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適用于食堂主管部門、食堂工作人員、在食堂就餐的員工。第三條 辦公室對(duì)食堂進(jìn)行管理，接受并處理公司就餐職工的投訴，接受督查。

第二章 食堂工作管理制度

第四條 食堂的配置、衛(wèi)生及管理要求，食品與餐具的衛(wèi)生要求以及從業(yè)人員的管理要求，都必須嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)食品衛(wèi)生法》和《餐飲業(yè)和集體用餐配送單位衛(wèi)生規(guī)范》的規(guī)定。

第五條 食堂布局合理，設(shè)專用的交通通道和出入口，設(shè)置有洗滌、消毒、更衣、通風(fēng)、冷藏、防蠅、防塵、防鼠、污水排放和廢棄物存放等設(shè)施。操作間、廚房入口必須設(shè)置洗手裝置。

第六條 食堂人員必須持證上崗，從業(yè)人員每年必須進(jìn)行健康檢查，取得健康證后方可從事該職業(yè)，出現(xiàn)不適合食堂工作的情況，解除聘用。食堂必須建立健康檔案。

第七條 從業(yè)人員必須注意個(gè)人衛(wèi)生。工作人員穿好工作服，戴好工作帽，洗凈雙手后方可進(jìn)入操作間，外出不得穿工作服。非食堂工作人員不得隨意進(jìn)入工作間。

第八條 隨時(shí)保持室內(nèi)衛(wèi)生，操作臺(tái)、各種物表及地面，每日必須進(jìn)行常規(guī)清潔，必要時(shí)用消毒液消毒，有污染時(shí)立即消毒。

第九條 操作間以紫外線燈作為空氣消毒裝置，紫外線燈應(yīng)分布均勻。每天上班前后用紫外線消毒30分鐘。

第十條 餐具清洗消毒要嚴(yán)格執(zhí)行“一洗、二清、三消毒、四保潔”的工作程序。使用消毒液浸泡消毒。消毒后的餐具立即放入消毒保潔柜內(nèi)。

第十一條 食品加工必須做到清潔、無毒、嚴(yán)格執(zhí)行“四分開”。必須注意涼菜加工環(huán)節(jié)的管理，防止食源性疾病的發(fā)生。

第十二條 食堂管理實(shí)行“主管負(fù)責(zé)制”，即由食堂主管對(duì)本食堂飯菜質(zhì)量、衛(wèi)生狀況、就餐環(huán)境、員工配備及服務(wù)等全面負(fù)責(zé)，并對(duì)發(fā)生的問題承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。由公司辦公室專人負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。

第十三條 食堂工作人員負(fù)責(zé)為就餐員工及時(shí)提供健康可口的一日三餐。

第十四條 食堂采購要精打細(xì)算，勤儉節(jié)約、適宜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費(fèi)或者分量不夠。

第十五條 食堂一天三餐，式樣品種要變化多樣，每天蔬菜、魚肉、瓜果必須新鮮、潔凈、無污染、無變質(zhì)、無發(fā)霉，過夜變質(zhì)食物嚴(yán)禁使用。

第十六條 烹調(diào)菜肴時(shí)，肉魚豆類菜肴做到燒熟煮透，隔餐菜應(yīng)回鍋燒透。食物不油膩，味精等盡量降低使用量。

第十七條 廚房操作間內(nèi)的設(shè)備、設(shè)施與用具等應(yīng)實(shí)行“定置管理”，做到擺放整齊有序，無油膩、無灰塵、無蜘蛛網(wǎng)，地面做到無污水、無雜物。第十八條 餐廳要清潔、衛(wèi)生、通風(fēng)，采取多種有效措施，不定期開展消滅蚊子、蒼蠅工作，應(yīng)采用防蠅門簾、紗窗、電子滅蚊器、滅蠅紙、滅蠅拍、定時(shí)噴灑藥劑、實(shí)行垃圾袋裝等各種防護(hù)措施，將餐廳蠅蚊污染減低到最低限度，做到無蒼蠅、無蟑螂、無飛蟲叮咬。

第十九條 餐椅表面無油漬、擺放整齊，經(jīng)常清洗；地面每天清掃一次，每周大掃除一次，每月大檢查一次，保持清潔，玻璃門窗、扶手干凈，地面干凈、無煙蒂。

第二十條 餐具使用后清洗干凈，不能有洗滌用品殘留，每天消毒二次，未經(jīng)消毒不得使用；消毒后的餐具必須貯存在餐具專用保潔柜中備用，已消毒和未消毒的餐具應(yīng)分開存放，并有明顯標(biāo)志。

第二十一條 采購員憑發(fā)票、驗(yàn)收單、填寫費(fèi)用報(bào)銷表，經(jīng)會(huì)計(jì)審核、辦公室后勤專員簽字，到財(cái)務(wù)部由財(cái)務(wù)部審核同意報(bào)銷，報(bào)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。每月所有支出明細(xì)應(yīng)在月底公示，讓所有員工了解具體花費(fèi)項(xiàng)目。

第二十二條 發(fā)現(xiàn)采購員弄虛作假、假公濟(jì)私，一經(jīng)查實(shí)，從嚴(yán)懲處。財(cái)務(wù)部、辦公室要經(jīng)常檢查驗(yàn)收采購和倉庫工作。

第三章 就餐管理

第二十三條 在職工食堂搭伙的所有員工，就一餐者公司補(bǔ)貼100元，就三餐者公司補(bǔ)貼300元。超出餐費(fèi)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)后的其它費(fèi)用，由員工攤銷，在每月工資中扣除。

第二十四條 各部門來客需在職工食堂搭伙的，3人（含）以下就餐，提前2小時(shí)向辦公室后勤專員申請(qǐng)，3人以上必須提前半天申請(qǐng)。辦公室受理搭伙申請(qǐng)，并負(fù)責(zé)通知食堂工作人員。

第二十五條

公司各部門正式員工均可要求食堂準(zhǔn)備客餐，若是個(gè)人名義請(qǐng)客，提前三小時(shí)通知辦公室后勤專員，提供具體就餐時(shí)間、人數(shù)、就餐標(biāo)準(zhǔn)等，以便及時(shí)讓食堂準(zhǔn)備好相關(guān)物資，費(fèi)用方面只收取成本價(jià)，可現(xiàn)結(jié)也可后期在個(gè)人工資中扣除（簽字確認(rèn)）；若因公事需準(zhǔn)備客餐，部門負(fù)責(zé)人提前三小時(shí)通知辦公室后勤專員，提供具體就餐時(shí)間、人數(shù)、就餐標(biāo)準(zhǔn)等，以便及時(shí)讓食堂準(zhǔn)備好相關(guān)物資，就餐后經(jīng)辦人簽字確認(rèn)，相關(guān)費(fèi)用由公司承擔(dān)。第二十九條 職工要文明就餐，打菜適量，遇有來客時(shí)盡量少打，避免出現(xiàn)菜肴不夠的現(xiàn)象。第三十條 食堂內(nèi)不得隨地吐痰，食物亂堆亂放，亂扔紙屑、垃圾，不得大聲喧嘩。

食堂衛(wèi)生制度及衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定

食堂衛(wèi)生管理制度

良好的衛(wèi)生環(huán)境是每個(gè)食堂得以發(fā)展的基本要求。為了給就餐者提供一個(gè)清潔衛(wèi)生舒適的就餐環(huán)境，本餐廳特制定以下規(guī)定：

一、就餐餐廳內(nèi)衛(wèi)生管理：

（一）就餐大廳整潔明亮，餐桌上無灰塵，地板無垃圾，凳子無臟水、灰塵等。地板要求明亮干凈無水漬，清潔工對(duì)大廳的地板要及時(shí)清掃、拖洗2-3次，對(duì)餐桌要隨時(shí)清理，保證就餐大廳整潔衛(wèi)生，空氣清新，無異味。

（二）桌椅、物品、設(shè)備潔凈、無污垢、無油膩、定放位置。

（三）食堂周邊無雜物、垃圾、食堂外圍排水溝無污物、垃圾，污水排放暢通，地面無積水、無雜物、無殘?jiān)?；每天最少清?-2次，保證室外整潔干凈。

（四）大廳窗戶要求每周至少擦拭一次，玻璃上無灰塵、無痕跡，保持清潔明亮。

（五）就餐大廳四周墻壁、天花板門窗、墻面、排風(fēng)扇、照明燈具、吊扇保持干凈、無塵土及蜘蛛網(wǎng)，每周至少打掃一次。

（六）就餐大廳要有滅蠅、滅蚊、防毒、防鼠等設(shè)施，對(duì)大廳環(huán)境每半年進(jìn)行1-2次全面消毒。做到無蠅、無屬、無污水沉積、泔水桶潔凈并加蓋并及時(shí)處理。

（七）洗手間長(zhǎng)期清掃沖洗，保證洗手間無臭味，要求每月消毒一次。

（八）抹布、墩布洗凈，定位懸掛，無異味。

二、操作間衛(wèi)生管理：

（一）廚房應(yīng)有良好的供水系統(tǒng)與排水系統(tǒng)，尤以排水系統(tǒng)最重要。廚房烹調(diào)食物時(shí)，材料需要清水洗滌，廚房清理更需要用水洗滌，用過的污水，必須迅速排除，否則會(huì)使廚房泥濘不堪。

（二）地面、天花板、墻壁門窗應(yīng)堅(jiān)固美觀，所有孔洞縫隙應(yīng)予填實(shí)密封，并保持整潔，以免蟑螂、老鼠隱身躲藏或出入。

（三）應(yīng)裝置抽油煙機(jī)。抽油煙機(jī)油垢應(yīng)定時(shí)清理，而所排出的污油，亦適當(dāng)處理。

（四）工作櫥臺(tái)及櫥柜以鋁制或不銹鋼材質(zhì)為佳，木質(zhì)者容易孳生繁殖蟑螂。

（五）工作櫥臺(tái)及櫥柜下內(nèi)側(cè)及廚房死角，應(yīng)特別注意清掃。以免沖洗地面時(shí)，將面包碎片、碎肉、菜屑等沖入死角處遺留腐爛。

（六）食物應(yīng)在工作臺(tái)上料理操作，并將生、熟食物分開處理。刀和砧板的、工具及抹布等，必須保持整潔。

（七）食物應(yīng)保持新鮮、清潔、衛(wèi)生，并于洗凈后，分類以塑膠袋包緊，或裝在有蓋容器內(nèi)，分別儲(chǔ)放冰箱或冷凍室內(nèi)，與肉類取用處理要迅速，以免反復(fù)解凍而影響鮮度，要確實(shí)做到勿將食物暴露在常溫太久。

（八）凡易腐爛的飲食物品，應(yīng)貯藏?cái)z氏零度以下冷藏容器內(nèi)，熟與生的食物分開貯放，亦防止食物氣味在冰箱內(nèi)擴(kuò)散或吸收箱內(nèi)氣味，并備置脫臭劑或燃過的木炭放入冰箱，可吸盡臭味。

（九）調(diào)味品應(yīng)以適當(dāng)容器裝盛，使用后隨即加蓋，所有的器皿及菜肴均不得與地面或污穢接觸。

（十）廚房清潔掃除工作，每日數(shù)次，至少要做一次，清潔完畢，清掃用具應(yīng)集中處置。殺菌劑和洗滌劑不得與殺蟲劑等放在一起，有毒的物質(zhì)要標(biāo)明，放在固定場(chǎng)所并指定專人管理。

三、個(gè)人衛(wèi)生管理

（一）工作人員工作時(shí)必須穿工作服，戴工作帽、口罩、手套，著裝整齊、干凈，儀容端正，充滿朝氣。

（二）操作人員不得留長(zhǎng)發(fā)、長(zhǎng)指甲，不允許戴戒指、手鏈等飾品，操作前先洗手，保證食品清潔衛(wèi)生。

（三）勤換衣服，勤洗澡，樹立良好的外部形象。

（四）上崗前用肥皂流水洗手并消毒。如離開操作區(qū)，或接觸不潔物品后，繼續(xù)進(jìn)行操作前，必須再次洗手消毒。

（五）分發(fā)餐具時(shí)，不得用手接觸餐具內(nèi)面，發(fā)現(xiàn)不潔餐具立即更換，掉落的餐具不得接著使用。

四、售飯時(shí)：

（一）收起食物蓋被，接觸食品面對(duì)疊放在指定位置；

（二）食品蓋被內(nèi)外面標(biāo)志明顯，保持清潔，每周消毒2次；

（三）不面對(duì)食品打噴嚏、咳嗽，并且要帶口罩；

（四）不得用手直接接觸熟食品；

（五）售飯用具放在潔凈盛具內(nèi)，不得隨意亂放；

（六）掉落的食品及用具不許繼續(xù)售賣或使用。

以上規(guī)定各負(fù)責(zé)人如不認(rèn)真執(zhí)行，由主管給予相應(yīng)處罰。

衛(wèi)生檢查制度

為了切實(shí)使食堂衛(wèi)生安全落實(shí)到位，公司特做以下規(guī)定：

一、日常檢查

1、每天食堂經(jīng)理、主管對(duì)食堂重點(diǎn)環(huán)節(jié)（入庫驗(yàn)收、肉食加工、原材料存放、烹調(diào)過程、熟食加工等）進(jìn)行全程跟蹤監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)。

2、負(fù)責(zé)人每餐對(duì)本班組操作及加工過程全程參與并實(shí)施監(jiān)督檢查。

3、質(zhì)檢員每天對(duì)食堂所有加工操作過程進(jìn)行全方位跟蹤監(jiān)督檢查。

二、周檢

1、從食堂后廚到前廳，以及食堂周圍的環(huán)境，每周徹底打掃一次，檢查一次，由食堂經(jīng)理組織。

2、參檢人員：經(jīng)理、廚師長(zhǎng)、服務(wù)主管、質(zhì)檢員。

3、凡不合格項(xiàng)給予該組班長(zhǎng)和責(zé)任人相應(yīng)處罰并予以通報(bào)，個(gè)別嚴(yán)重的要加倍處罰。如發(fā)現(xiàn)有重復(fù)性問題，該組班長(zhǎng)暫停工作，進(jìn)行衛(wèi)生安全培訓(xùn)。

4、處罰結(jié)果由負(fù)責(zé)人書面通知受罰人、核算員，并予以公布。

三、主管部門不定期檢查

1、公司行政辦公室對(duì)于食堂安全及衛(wèi)生環(huán)境采取不定期抽查，發(fā)現(xiàn)問題，必須責(zé)任到人，嚴(yán)格追究。

2、公司督察部對(duì)各項(xiàng)食堂管理制度落實(shí)負(fù)責(zé)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題，出具書面處罰決定并公示通報(bào)。

餐具、用具清洗消毒制度

為使餐具經(jīng)常保持潔凈，真正讓員工使用放心，對(duì)餐、用具清洗消毒特做如下規(guī)定：

1、刮去殘?jiān)?/p>

2、泡入堿水或洗潔精水內(nèi)；

3、刷洗；

4、用1:250的84消毒液浸泡10分鐘；

5、對(duì)每件餐具流水過清；

6、過清后，在蒸氣內(nèi)消毒40分鐘，消毒后的餐具，不得檢出致病菌。

7、進(jìn)入未用段，一定要逐個(gè)檢查。

食堂安全管理制度

1、食堂安全工作由食堂經(jīng)理負(fù)責(zé)，要定員定崗，責(zé)任落實(shí)到人。

2、使用各種炊事機(jī)械設(shè)備必須嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，專人使用保養(yǎng)。工作時(shí)要集中精神，不準(zhǔn)說話聊天，必須戴套袖和工作帽，穿圍裙，杜絕人身事故的發(fā)生。

3、注意用電安全，機(jī)器使用后必須關(guān)閉總電源；人人注意節(jié)電節(jié)水；發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告，及時(shí)處理，避免責(zé)任事故的發(fā)生。

4、使用煤氣時(shí)要做到“火等氣”，發(fā)現(xiàn)漏氣及時(shí)修理。開著火的人不準(zhǔn)離開，以防火災(zāi)事故的發(fā)生。每個(gè)人都要學(xué)會(huì)滅火器的使用方法，記住火警電話119.5、下班后，當(dāng)班負(fù)責(zé)人要檢查煤氣、水、電、門窗是否關(guān)閉好，做好防盜、防寒等安全工作。

6、對(duì)于外來人員一律嚴(yán)格審查登記。

7、嚴(yán)格執(zhí)行蔬菜農(nóng)藥檢測(cè)制度。

8、保證48小時(shí)留樣制度。

食堂從業(yè)人員健康檢查制度

為保障員工身體健康，使其以良好的身體投入到緊張的工作中去，必須從食堂源頭做起，食堂的源頭就是工作人員，對(duì)此對(duì)食堂工作人員進(jìn)入食堂工作必須做到以下要求：

1、凡進(jìn)入食堂工作人員必須是年滿16周歲；

2、須攜帶本人身份證、當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶓艨谧C明；

3、進(jìn)入食堂的工作人員一律通過證審，確認(rèn)無任何問題；

4、進(jìn)入食堂后首先要進(jìn)行體檢，否則不予錄用；

5、對(duì)有傳染病者（肝炎、肺炎、肺氣腫、呼吸道傳染病等）不予錄用；

6、在錄用的工作期間，如發(fā)生罵人、打人、盜竊、搶劫及流氓等有損公司及食堂行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即開除并追究其刑事責(zé)任。

配餐管理制度

對(duì)食堂作出如下規(guī)定：

1、制定合理科學(xué)的食譜，完善飲食結(jié)構(gòu)

A、根據(jù)就餐人員口味，結(jié)合營(yíng)養(yǎng)需求制定標(biāo)準(zhǔn)食譜； B、根據(jù)職工來源的不同制定適合的特色菜譜；

C、根據(jù)員工工作及安排的需求制定相應(yīng)的周期性食譜。

2、豐富經(jīng)營(yíng)品種，提高飯菜質(zhì)量

A、保證飯菜品種：早、午、晚餐合理搭配食譜，提供豐富菜色供選擇。B、定期進(jìn)行菜品考察，對(duì)新的適宜食堂推廣的菜品進(jìn)行轉(zhuǎn)換，豐富菜品的品種。C、對(duì)所售菜品進(jìn)行內(nèi)部質(zhì)量評(píng)比，增加內(nèi)部質(zhì)量的提升。

3、按季節(jié)適時(shí)調(diào)節(jié)，充分保障員工的營(yíng)養(yǎng)需求

A、按照秋冬季節(jié)多補(bǔ)充含糖量高的食品，以增加身體所需熱量； B、按照春天由冷變暖的季節(jié)多補(bǔ)充維生素A/C/D的食品；

C、按照夏天比較炎熱的季節(jié)多補(bǔ)充鐵、鈣、鹽及維生素，少吃脂肪食品，以保證身體的靈活運(yùn)動(dòng)和健康。

涼菜制作管理制度

操作間涼菜間嚴(yán)格遵守專人、專室、專具、專消毒、專冷藏、不準(zhǔn)非本室人員進(jìn)入，不準(zhǔn)費(fèi)半成品進(jìn)入。

1、對(duì)半成品、調(diào)料進(jìn)行嚴(yán)格的質(zhì)檢；

2、果菜類半成品必須用清水浸泡20分鐘，除去表皮中的農(nóng)藥殘留；

3、超過兩個(gè)小時(shí)食用的冷菜必須放入冷藏冰柜中保存；

4、液體調(diào)料用瓶裝醬油、醋或香醋；

5、剩余食品或半成品必須加保鮮膜遮蓋后冷藏或冷凍，隔餐食用時(shí)回鍋熱透；

6、工作結(jié)束后對(duì)涼菜間及用具、盛具、水池、設(shè)備進(jìn)行清洗，保持潔凈；

7、按規(guī)定留樣，冷藏48小時(shí)。

面食制作管理規(guī)定

一、操作標(biāo)準(zhǔn)

1、操作前做好臺(tái)板、刀、棍棒等工具的清洗、消毒；

2、操作時(shí)生熟原料和刀、砧板、容器、盛器必須生熟分開，有明顯標(biāo)記；

3、加工時(shí)檢查原料質(zhì)量，發(fā)霉變質(zhì)的不用，原料須先進(jìn)先出；

4、崗前手用肥皂流水洗凈并消毒；

5、成品入專用冰箱或食品櫥；

6、廢棄物放入有蓋的垃圾桶內(nèi)，當(dāng)天清理；

7、每天定時(shí)紫外線燈消毒40分鐘；

8、個(gè)人衛(wèi)生、冰箱使用、烹調(diào)嘗味、循環(huán)油的處理按制度規(guī)定執(zhí)行；

9、無關(guān)人員不準(zhǔn)在加工區(qū)域逗留；

10、掉落的原料及熟食棄之不用；

11、運(yùn)送食品時(shí)工具必須清潔，有必要的保潔、防塵、防蠅設(shè)備；

12、剩余原料妥善保管；

13、按規(guī)定留樣，冷藏或冷凍48小時(shí)；

14、正確貯存酵母、原料及輔料；

15、工作結(jié)束后將操作區(qū)及用具、設(shè)備、盛具清洗干凈并定位放置；

16、加工設(shè)備使用前進(jìn)行安全檢查，加工時(shí)由專人按規(guī)定操作，不得離人，使用后注意保持清潔。

烹制加工管理制度

在對(duì)菜肴加工以前，應(yīng)對(duì)所有的原料、調(diào)輔料必須進(jìn)行治療檢驗(yàn)。肉類、冷藏冷凍原料、剩余原料、調(diào)料、醬制鹵制品作為重點(diǎn)的檢查對(duì)象。

1、顏色不正常的原料不加工；

2、有異味的原料不加工；

3、標(biāo)識(shí)不清楚的調(diào)料不加工；

4、沒有徹底解凍的肉類不加工；

5、不熟悉的魚類和菌類不加工；

6、上崗前必須嚴(yán)格洗手；

7、身體有切口或其他化膿性病灶的，一律不許上崗；

8、拿放干凈餐具、烹飪用具時(shí)，手不許與其內(nèi)緣直接接觸；

9、持烹飪用具、餐具時(shí)，只可接觸其柄、底部、邊緣；

10、試嘗菜肴口味時(shí)，應(yīng)用小湯匙取湯在專用的小碗中，嘗后將余下的菜汁倒掉，不準(zhǔn)倒回鍋中；

11、防止老化，盛裝合理。烹制好的菜倒入潔凈熟食盆內(nèi)離地放置；

12、加工第二道菜時(shí)一定要將鍋清洗干凈；

13、掉落的原料及熟食棄之不用；

14、工作結(jié)束后對(duì)操作區(qū)、用具、炊具、灶具、盛具、水池清洗打掃干凈，按規(guī)定放置。

初加工管理制度

一、初加工的分類

初加工分為：蔬菜類、禽肉類、魚類、凍制品、泡發(fā)原料、臟腹類。

二、初加工的管理

1、用具、盛具潔凈，葷菜等用具、盛具標(biāo)識(shí)明顯；

2、加工前，對(duì)加工用具進(jìn)行檢查，確保清潔并按照標(biāo)識(shí)使用；

3、待加工原料必須盛放在專用盛具中，不允許倒在操作臺(tái)上加工；

4、根據(jù)烹制需要，利用各種刀工方法，去除不可食用部分；

5、對(duì)下腳料及時(shí)收集清掃，放入專用的容器內(nèi)；

6、加工后的原料放入專用的凈筐或凈盆中，不允許落地；

7、剩余肉類，放入平盤中及時(shí)冷凍存放；

8、加工完畢后，及時(shí)對(duì)工作場(chǎng)所進(jìn)行清掃，切配間不許有隔餐垃圾存放；

9、加工結(jié)束后，對(duì)操作區(qū)、用具、盛具按要求清洗消毒、保潔。

食品添加劑使用管理制度

現(xiàn)代食品加工，往往需要某些物質(zhì)，促進(jìn)食品的保存性，增加食品的色、香、味，提高其質(zhì)量，常用法定食品添加物有：防腐劑、殺菌劑、漂白劑、保色劑、著色劑、膨劑、香料、調(diào)味劑等十多項(xiàng)。食品添加劑的使用有其必要性，但必須注意其使用標(biāo)準(zhǔn)，為有效的控制應(yīng)特別對(duì)食品添加劑的使用管理做以下規(guī)定：

1、任何使用單位未經(jīng)質(zhì)檢部門批準(zhǔn)、總經(jīng)理審核、采購中心不得采購；

2、凡法定外的不硼砂、硝未經(jīng)特別審批不得購買；

3、各項(xiàng)添加劑的使用單位必須嚴(yán)格控制管理使用，不可超量領(lǐng)?。?/p>

4、選購食品添加劑時(shí)，必須檢查經(jīng)政府查驗(yàn)登記并發(fā)給并發(fā)給許可證的食品添加物，標(biāo)簽上應(yīng)注有“內(nèi)已添輸字第X號(hào)”、“內(nèi)已添制定第X號(hào)”、“已署添輸字第X號(hào)”等；

5、要求食品添加物的廠商提供食品添加物許可證正本并復(fù)印留存，供檢查驗(yàn)用。

物料管理制度

為加強(qiáng)物料管理，制定本規(guī)定：

一、主食：

1、原料入庫前必須抽樣驗(yàn)收，檢查質(zhì)量、數(shù)量、重要是否與票單一致，是否達(dá)到驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，不合乎標(biāo)準(zhǔn)的不許入庫。

2、原料入庫后存放于防鼠臺(tái)上，做到隔墻離地。

3、各種原料必須分類存放，整碼齊放，配掛標(biāo)志牌，標(biāo)明品名及進(jìn)貨日期。

4、經(jīng)常檢查，以防漏雨、生蟲、霉變、鼠爬。

5、做好安全防范、防火、防盜、防投毒、門窗牢固，電器安全。

6、遵守先進(jìn)先出原則，所有原料必須在保質(zhì)期內(nèi)領(lǐng)用。

7、保持通風(fēng)干燥、無污物、無異味、無易燃易爆及有毒物品。

8、出入庫完畢后對(duì)庫房進(jìn)行徹底清掃并保潔。

9、閑雜人員不準(zhǔn)進(jìn)入庫房，不得存放個(gè)人物品。

10、離開庫房時(shí)，關(guān)閉所有電源及門窗。

二、副食

1、入庫前必須進(jìn)行檢驗(yàn)，檢驗(yàn)內(nèi)容：質(zhì)量、數(shù)量、標(biāo)準(zhǔn)、保質(zhì)期及包裝是否完整，破損泄露不許入庫。

2、驗(yàn)收入庫后的原料，按類別存放，并配掛標(biāo)志牌，標(biāo)明品名、進(jìn)貨日期和保質(zhì)期，遵守先進(jìn)先出原則。

3、調(diào)味品包裝干凈、擺放整齊、無破損遺漏，干料要防潮、防霉、防蛀蟲、防污染。

4、庫房?jī)?nèi)保持通風(fēng)，防蠅、防鼠、防盜設(shè)施完善，保持庫內(nèi)干爽清潔，無異味。散裝原料要裝桶，桶裝料要加蓋，易潮濕霉變的原料要及時(shí)晾曬。

5、每次出入庫后要對(duì)庫房進(jìn)行清理，并徹底清掃保潔。

6、閑雜人員不準(zhǔn)進(jìn)入庫房，庫房不準(zhǔn)存放個(gè)人物品。

7、離開庫房時(shí)，關(guān)閉所有的電源及門窗。

食品安全承諾制度

名以食為天，食以安為先。食品衛(wèi)生安全狀況直接關(guān)系到員工的身體健康和生命安全。為確保食品安全我們責(zé)無旁貸，根據(jù)《中華人民共和國(guó)食品衛(wèi)生法》的規(guī)定和衛(wèi)生部《餐飲業(yè)和集體用餐配送單位衛(wèi)生規(guī)范》要求，食堂管理人員需要承諾：

一、按照《中華人民共和國(guó)食品衛(wèi)生法》等食品衛(wèi)生法律法規(guī)要求，積極實(shí)施食品衛(wèi)生量化分級(jí)管理制度。建立健全本單位衛(wèi)生管理組織及各項(xiàng)衛(wèi)生量化分級(jí)管理制度，增強(qiáng)單位法定代表人或負(fù)責(zé)人是食品衛(wèi)生安全第一責(zé)任人的意識(shí)，對(duì)本單位的食品衛(wèi)生安全負(fù)全面責(zé)任。

二、嚴(yán)格按照衛(wèi)生法律法規(guī)和衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)要求，做好員工個(gè)人衛(wèi)生，每日實(shí)行衛(wèi)生檢查制度；確?；A(chǔ)衛(wèi)生設(shè)施齊全，保障食品衛(wèi)生，杜絕食物安全事件發(fā)生；

三、嚴(yán)把進(jìn)貨關(guān)，堅(jiān)持進(jìn)貨索證，不采購《食品衛(wèi)生法》第九條規(guī)定禁止生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的食品和食品原料，建好食品購銷臺(tái)賬。

四、加強(qiáng)內(nèi)部衛(wèi)生管理，不使用劣質(zhì)食用油，不濫用食品添加劑，不用非食品原料加工食品。

五、物料管理嚴(yán)格按照先進(jìn)先出的用料標(biāo)準(zhǔn)，保證食品的安全衛(wèi)生。

六、嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部衛(wèi)生制度和食品操作標(biāo)準(zhǔn)，保證食品加工程序的科學(xué)、安全和衛(wèi)生。

七、自覺接受主管部門和公司員工的監(jiān)督，積極接受衛(wèi)生行政部門衛(wèi)生監(jiān)督檢查，配合衛(wèi)生行政部門抓好食品衛(wèi)生安全工作。熱情接待員工的咨詢和投訴，保證給員工及主管部門滿意的答復(fù)和處理。

食堂管理規(guī)章制度

一、應(yīng)具有高尚的職業(yè)道德，厲行“五講四美”，為職工健康負(fù)責(zé)。

二、遵守國(guó)家食品衛(wèi)生法，學(xué)習(xí)食品衛(wèi)生知識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行衛(wèi)生管理制度，保護(hù)食品衛(wèi)生安全。

三、講究個(gè)人衛(wèi)生，做到勤洗手，剪指甲，勤洗澡，勤理發(fā)，勤洗衣服，勤換工作服。在崗位上，戴好工作帽，穿好工作服，保持衣帽整潔，雙手干凈。四、一切行動(dòng)按照公司指示執(zhí)行，服從主管領(lǐng)導(dǎo)。

五、食堂員工在上班時(shí)間內(nèi)工作衣服必須整潔，佩戴胸牌、健康證。

六、所用的餐具、用具不帶出餐廳，原料以及剩飯不準(zhǔn)帶出食堂。

七、員工之間搞好團(tuán)結(jié)，但不經(jīng)他人允許，不能擅自亂抓用具及原料食物。

八、食堂員工不得將自己的親屬、朋友、閑雜人員擅自帶進(jìn)操作間，發(fā)現(xiàn)一次提出警告，下次清除出食堂。

九、除本食堂員工外，非食堂員工不得進(jìn)入操作間。

十、嚴(yán)防污染，冰箱、冰柜生熟分開擺放，菜、貨架、洗菜池、灶臺(tái)、墻壁經(jīng)常保持清潔、干凈，無雜物。

十一、注意自身安全，不準(zhǔn)穿拖鞋、背心、短褲。經(jīng)常檢修所用的電器設(shè)備，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)修，安全操作，嚴(yán)防熱油鍋、熱湯鍋、開水鍋燙傷，以及電器擊傷。

十二、餐具、茶具使用前必須洗凈、消毒，不消毒的不使用。

十三、做好環(huán)境衛(wèi)生及防塵、防蠅、防鼠、防腐等四防工作，防止食品污染。

十四、食品存放要做到“四隔離”，防止交叉污染。

十五、各組下班后，關(guān)掉一切水、電源，碳火蓋好，以防漏火、漏電、漏水。

十六、下班時(shí)間落鎖，值班人員不經(jīng)食堂負(fù)責(zé)人同意，任何人不得進(jìn)入食堂。

十七、值班人員認(rèn)真負(fù)責(zé)，不準(zhǔn)擅自離崗，注意安全，防火、防盜、防投毒。

食堂經(jīng)理職責(zé)

一、負(fù)責(zé)食堂的全面管理工作，準(zhǔn)確掌握食堂工作人員的思想工作、生活情況，充分調(diào)動(dòng)食堂工作人員的積極性。

二、負(fù)責(zé)安排供應(yīng)豐富菜色品種，滿足職工不同的口味，及時(shí)改變花樣，提高服務(wù)質(zhì)量。

三、負(fù)責(zé)管理餐廳、操作間、餐廳樓梯間的衛(wèi)生清掃工作，全天保持干凈、衛(wèi)生。負(fù)責(zé)督促食堂臨時(shí)工人講究個(gè)人衛(wèi)生，養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習(xí)慣，對(duì)批評(píng)教育屢教不改的予以辭退。

四、監(jiān)督食品加工過程，必須做到配料適中，營(yíng)養(yǎng)豐富，物美價(jià)廉。

五、負(fù)責(zé)監(jiān)督加工食品必須洗凈、燒透，違反規(guī)定的予以嚴(yán)懲。

六、在加工食品過程中，督促食堂人員做到生熟分工，杜絕腐爛變質(zhì)食品入庫、加工。

七、嚴(yán)格落實(shí)食品加工、銷售、飲食業(yè)衛(wèi)生《五四制》

（一）由原料到成品實(shí)行“四不制度”：（1）采購員不買腐爛變質(zhì)的原料；（2）保持驗(yàn)收員不收腐爛變質(zhì)的原料；（3）加工人員不用腐爛變質(zhì)的原料；（4）營(yíng)業(yè)員不賣腐爛變質(zhì)的食品。

（二）成品存放實(shí)行“四隔離”：（1）生與熟隔離；

（2）成品與半成品隔離；（3）食品與雜物、藥物隔離；（4）食品與天然冰隔離。

八、嚴(yán)格監(jiān)督用實(shí)行“四過關(guān)”：一涮、二洗、三沖、四消毒。

九、嚴(yán)格落實(shí)執(zhí)行環(huán)境衛(wèi)生“四定”辦法：定人、定物、定時(shí)間、定質(zhì)量，劃片分工，包干負(fù)責(zé)。

十、督促人人衛(wèi)生做到“四勤”：（1）勤洗手剪指甲；（2）勤洗澡理發(fā)；（3）勤洗衣服、被褥；（4）勤換工作服。

十一、認(rèn)真做好食堂工作人員的考核工作。

十二、經(jīng)常聽取員工對(duì)食堂的工作意見和要求，不斷改進(jìn)服務(wù)態(tài)度，提高飯菜質(zhì)量。

十三、隨時(shí)準(zhǔn)備完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他臨時(shí)性任務(wù)。

食堂工作考核細(xì)則

為了規(guī)范食堂的日常工作，提高服務(wù)質(zhì)量，特制定此細(xì)則：

1、公司收到關(guān)于飯菜質(zhì)量的投訴，經(jīng)調(diào)查確屬食堂責(zé)任的，對(duì)當(dāng)事人罰款50元。

2、因飯菜質(zhì)量問題引起食物中毒現(xiàn)象，根據(jù)中毒造成的損失，食堂管理人員承擔(dān)主要責(zé)任并承擔(dān)50%的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

3、工作人員因個(gè)人衛(wèi)生不好，引起員工的投訴，扣罰當(dāng)事人30元。

4、食堂衛(wèi)生應(yīng)保持清潔，如果檢查食堂有死角，碗、盤及公共衛(wèi)生不干凈，發(fā)現(xiàn)一次對(duì)打掃衛(wèi)生人員罰款10元。

5、管理人員采購的物品應(yīng)按需采購，肉、蛋、蔬菜要新鮮，其他調(diào)料要在保質(zhì)期內(nèi)，沒發(fā)現(xiàn)以上物品一次不符合要求，對(duì)采購人員罰款20元。

第五篇：信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理研究(

信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理研究（信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理，是商業(yè)銀行把全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想、審慎、規(guī)范、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念和精細(xì)化的辦事文化運(yùn)用到信貸流程管理領(lǐng)域的理論創(chuàng)新和實(shí)踐探索。信貸業(yè)務(wù)作為目前我國(guó)商業(yè)銀行的主體資產(chǎn)業(yè)務(wù)，具有管理周期長(zhǎng)、運(yùn)行環(huán)節(jié)多、風(fēng)險(xiǎn)防控難的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，特別是隨著近年來宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)跌宕起伏和產(chǎn)業(yè)行業(yè)政策的不斷調(diào)整，各類客戶的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)更加復(fù)雜多樣，信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的難度不斷加大。在這種形勢(shì)下，信貸運(yùn)作流程中任何一個(gè)環(huán)節(jié)管理不到位，都可能導(dǎo)致整個(gè)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制鏈條的失效，甚至造成無法挽回的資金損失。因此，商業(yè)銀行實(shí)施信貸風(fēng)險(xiǎn)管理，必須緊扣信貸流程的各個(gè)環(huán)節(jié)，嚴(yán)密防控各種可能的風(fēng)險(xiǎn)隱患，把風(fēng)險(xiǎn)管理始終貫穿于信貸運(yùn)營(yíng)的全過程。

信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)涵

信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行對(duì)信貸運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行全過程控制的管理模式。按照這一模式，商業(yè)銀行將信貸經(jīng)營(yíng)過程分解為若干個(gè)重要環(huán)節(jié)，科學(xué)設(shè)定各環(huán)節(jié)的管理內(nèi)容、管理標(biāo)準(zhǔn)和管理要求，按照有效制衡的原則，把各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)落實(shí)到具體的部門和崗位，通過對(duì)各節(jié)點(diǎn)的精細(xì)化管理來實(shí)現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的目的。信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理是信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的重要組成部分，在整個(gè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的浩大體系中，信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理從信貸業(yè)務(wù)流程的角度來把控風(fēng)險(xiǎn)，所分析、研究、管理的對(duì)象主要是具體的信貸業(yè)務(wù)辦理中所隱含或顯露出來的風(fēng)險(xiǎn)，側(cè)重于從信貸業(yè)務(wù)微觀作業(yè)層面提出風(fēng)險(xiǎn)防控措施。信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括以下四個(gè)方面的基本內(nèi)涵：

(一)信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理所要達(dá)到的目標(biāo)，簡(jiǎn)而言之就是要在高效率地辦理信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效防控。這是一個(gè)多維的目標(biāo)體系，可以分解成五個(gè)層次的具體目標(biāo)：一是有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控和化解信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，將信貸風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受范圍內(nèi)，確保信貸資產(chǎn)安全，這也是實(shí)施信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)。二是信貸操作合法合規(guī)，確保信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行符合有關(guān)法律、法規(guī)和銀行自身的管理規(guī)定，堅(jiān)守法律底線和制度底線。三是信貸執(zhí)行完美地貫徹、落實(shí)、體現(xiàn)全行業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略部署，符合全行經(jīng)營(yíng)管理的決策要求，確保信貸運(yùn)行符合銀行的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)定位。四是以科學(xué)的流程設(shè)計(jì)和高效的信貸服務(wù)，確保信貸運(yùn)行效率的持續(xù)提高，適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要，提升客戶滿意度。五是通過準(zhǔn)確到位的信貸運(yùn)行，到期安全回收貸款本息，確保信貸經(jīng)營(yíng)取得合理收益，實(shí)現(xiàn)效益性與流動(dòng)性、安全性的圓滿統(tǒng)一。

(二)信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象。

信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋信貸運(yùn)行的整個(gè)流程，包括貸前、貸中和貸后的各個(gè)環(huán)節(jié)，主要作用對(duì)象是信貸運(yùn)行的三個(gè)基本要素，通過對(duì)這些基本要素的管理，達(dá)到有效控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。一是對(duì)員工及其行為的管理。員工是信貸作業(yè)的主體，也是風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)對(duì)象。信貸業(yè)務(wù)操作中，既要避免出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)，也要防止發(fā)生能力風(fēng)險(xiǎn)，需要在員工履職水平、執(zhí)行能力、專業(yè)水準(zhǔn)等三方面實(shí)施有效管理，使信貸人員的規(guī)范操作意識(shí)和能力符合信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。二是對(duì)借款人的管理。首先是對(duì)借款人作為社會(huì)人主要特征的考量，對(duì)照信貸條件，從人品、能力、修養(yǎng)、操守等各方面予以全面評(píng)價(jià)，從源頭上把控好準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)；其次是對(duì)借款人經(jīng)濟(jì)行為的管理，保持對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的持續(xù)觀察，從有利于信貸資產(chǎn)安全的角度對(duì)借款人的不當(dāng)行為予以約束和規(guī)范；再次是對(duì)借款人擔(dān)保物的動(dòng)態(tài)估值和管理，對(duì)擔(dān)保人和押品的變化予以持續(xù)關(guān)注，確保擔(dān)保足值、合法、有效。三是對(duì)資金的管理。跟蹤信貸資金的流向、流量，加強(qiáng)對(duì)資金用途的貸后監(jiān)管，使信貸資金使用符合法律規(guī)定，符合監(jiān)管要求，符合貸款人利益。

(三)信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的手段。

信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的手段概括起來主要有五類：一是制度手段。通過建立完備的制度體系，對(duì)信貸業(yè)務(wù)流程各崗位、各環(huán)節(jié)、各步驟進(jìn)行明確的規(guī)范，用嚴(yán)密的制度覆蓋信貸全流程，任何環(huán)節(jié)都不留管理真空，切實(shí)做到以制度優(yōu)化管理，以制度約束行為，以制度規(guī)范操作。二是經(jīng)濟(jì)手段。建立和完善信貸運(yùn)行的激勵(lì)約束機(jī)制，充分利用經(jīng)濟(jì)杠桿，增強(qiáng)員工合規(guī)操作的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力。三是行政手段。以指令性規(guī)定對(duì)信貸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)作出剛性約束，明確可為與不可為的界限，確保信貸經(jīng)營(yíng)沿著正軌運(yùn)行。包括信貸準(zhǔn)入條件的規(guī)定，貸款限制性條件的要求，信貸指標(biāo)指令性計(jì)劃的下達(dá)等。四是技術(shù)手段。運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)分析工具和信息科技手段，對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別和量化分析，采用技術(shù)防控措施防范和化解信貸操作風(fēng)險(xiǎn)。五是文化手段。建立信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的理念文化、制度文化、執(zhí)行文化，形成信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的強(qiáng)大理念傳導(dǎo)力、文化規(guī)范力和精神推動(dòng)力。

(四)信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)。

信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是注重過程控制。信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理把風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于信貸業(yè)務(wù)的每個(gè)崗位、每個(gè)人員、每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)步驟，形成環(huán)環(huán)相連、環(huán)環(huán)緊扣、環(huán)環(huán)制約的管理鏈條。二是強(qiáng)調(diào)精細(xì)運(yùn)作。信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的全過程監(jiān)管和全方位控制，每一個(gè)環(huán)節(jié)都有具體和量化的標(biāo)準(zhǔn)，都滲透著精細(xì)化管理的要求，信貸操作的每一個(gè)細(xì)節(jié)都置于嚴(yán)密的制度約束和控制之下，它是對(duì)原來的粗放型信貸經(jīng)營(yíng)行為的顛覆和揚(yáng)棄。三是關(guān)注動(dòng)態(tài)變化。信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理高度關(guān)注國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的變化，高度關(guān)注產(chǎn)業(yè)、行業(yè)的發(fā)展，高度關(guān)注同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)策略的調(diào)整，高度關(guān)注企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的動(dòng)態(tài)，及時(shí)采取有效應(yīng)對(duì)措施，保持貸款生命周期與經(jīng)濟(jì)周期的協(xié)調(diào)，與企業(yè)關(guān)鍵生命周期的匹配，實(shí)現(xiàn)信貸合理投放。

實(shí)施信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義

實(shí)施信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理不僅是商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理水平的具體體現(xiàn)，更是對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念、管理模式、業(yè)務(wù)流程和作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的綜合檢驗(yàn)和提升，對(duì)商業(yè)銀行具有特殊的作用和意義。

1.信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理是防范化解信貸風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)實(shí)要求。后金融危機(jī)時(shí)代的形勢(shì)表明，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境的不確定性顯著增加，需要更加重視信貸風(fēng)險(xiǎn)管理，信貸運(yùn)行必須更加穩(wěn)健、更加精細(xì)；信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)說明，信貸運(yùn)行環(huán)節(jié)多、鏈條長(zhǎng)，每個(gè)節(jié)點(diǎn)都蘊(yùn)含著風(fēng)險(xiǎn)，需要采取更加全面、更加嚴(yán)格的措施來管理細(xì)節(jié)，控制風(fēng)險(xiǎn)；商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)踐證明，信貸操作部位出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致信貸事實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的重要因素，對(duì)信貸流程各個(gè)環(huán)節(jié)的控制必須更加審慎，更加精細(xì)。所有這些都對(duì)深入實(shí)施信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理提出了迫切要求。

2.信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理是提升銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要引擎。信貸競(jìng)爭(zhēng)力是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，信貸競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)弱，不僅體現(xiàn)在對(duì)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷效率上，而且反映在信貸風(fēng)險(xiǎn)的把握和控制中。當(dāng)前我國(guó)正處于轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵時(shí)期，豐昕業(yè)面臨的經(jīng)營(yíng)環(huán)境復(fù)雜多變，風(fēng)險(xiǎn)控制形勢(shì)嚴(yán)峻，與此同時(shí)，金融同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)一步加劇，對(duì)優(yōu)良客戶、優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)的爭(zhēng)奪更加激烈，要在嚴(yán)酷的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中贏得主動(dòng)，就必須以客戶需求為導(dǎo)向，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下提高信貸辦事效率，這有賴于通過信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施，實(shí)現(xiàn)對(duì)信貸運(yùn)作效率的持續(xù)提升和對(duì)信貸操作風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)力管控。

3.信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理是建設(shè)流程銀行的重要實(shí)踐。信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理打破了原有部門銀行的管理模式，把信貸風(fēng)險(xiǎn)管理全過程作為一個(gè)完整的價(jià)值鏈條，以解析信貸業(yè)務(wù)流程為切入點(diǎn)，對(duì)每個(gè)信貸環(huán)節(jié)科學(xué)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員提出明確的作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和管理要求，嚴(yán)密監(jiān)控與評(píng)審信貸流程運(yùn)行績(jī)效，并適時(shí)進(jìn)行流程優(yōu)化和再造，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)。這種管理模式始終圍繞業(yè)務(wù)流程進(jìn)行規(guī)劃與建設(shè)，弱化了部門概念，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)之間的協(xié)同運(yùn)作，更加注重整體目標(biāo)，符合部門銀行向流程銀行轉(zhuǎn)變的總體趨勢(shì)。

4.信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理是適應(yīng)外部監(jiān)管的客觀需要。近年來，國(guó)家對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管的力度逐漸加大，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步提高，監(jiān)管手段也更趨多樣化，其中信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管始終是重中之重。特別是近期銀監(jiān)會(huì)頒布的“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，對(duì)商業(yè)銀行加強(qiáng)信貸管理的過程控制提出了更高要求。為對(duì)接監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管要求，商業(yè)銀行必須主動(dòng)改進(jìn)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理模式，進(jìn)一步加強(qiáng)流程管理和過程控制，積極構(gòu)筑與外部監(jiān)管嚴(yán)密對(duì)接的有效路徑。

信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的核心環(huán)節(jié)

從信貸實(shí)踐看，貸款準(zhǔn)入管理、抵質(zhì)押品管理、授信執(zhí)行管理、貸款資金管理、到期收回管理是信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的五個(gè)核心環(huán)節(jié)，這五個(gè)環(huán)節(jié)緊密聯(lián)系、互為依托，分別在信貸風(fēng)險(xiǎn)控制過程中扮演重要角色，共同構(gòu)成信貸風(fēng)險(xiǎn)管理流程的完整鏈條。

1.貸款準(zhǔn)入管理——信貸對(duì)象的“篩選器”。貸款準(zhǔn)入管理是商業(yè)銀行在信貸審批前，按照自身的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)定位，對(duì)有貸款需求的客戶和項(xiàng)目進(jìn)行初選、評(píng)估、立項(xiàng)等前期準(zhǔn)備工作。貸款準(zhǔn)入管理直接決定什么樣的客戶和項(xiàng)目能夠獲得銀行的信貸資源，其既是信貸流程的起始環(huán)節(jié)，也是信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線。貸款準(zhǔn)入管理的目標(biāo)是從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不符合準(zhǔn)入條件的客戶，無論面臨多大的壓力，都要敢于說不；對(duì)基本符合準(zhǔn)入條件的客戶要多方審視，慎之又慎；對(duì)符合準(zhǔn)入條件、各項(xiàng)指標(biāo)優(yōu)秀的客戶和項(xiàng)目，要盡可能優(yōu)先受理。

2.抵質(zhì)押品管理——客戶風(fēng)險(xiǎn)的“緩沖器”。抵質(zhì)押品作為銀行貸款的第二還款來源，是第一還款來源的重要補(bǔ)充。抵質(zhì)押品管理從強(qiáng)化第二還款來源管理著手，對(duì)抵質(zhì)押品分類、價(jià)值評(píng)估、抵(質(zhì))押擔(dān)保設(shè)立與變更、押品和權(quán)屬證書保管、押品返還與處置等環(huán)節(jié)實(shí)施針對(duì)性管理，為銀行債權(quán)提供有效的安全保障。在當(dāng)前銀行對(duì)客戶還貸來源控制力不強(qiáng)、保證擔(dān)保整體代償水平較低的情況下，抵質(zhì)押品作為借款人違約時(shí)銀行可以依法占有和處分的資產(chǎn)，在甄別借款人道德風(fēng)險(xiǎn)、保證債務(wù)契約有效執(zhí)行、緩釋客戶經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等方面具有十分重要的作用。

3.授信執(zhí)行管理——信貸運(yùn)行的“控制器”。授信執(zhí)行管理是商業(yè)銀行基于信貸決策與執(zhí)行相統(tǒng)一的要求，在信貸業(yè)務(wù)審批通過直至以非清收處置方式收回信貸資金本息的信貸運(yùn)行過程中，對(duì)借款合同簽訂、履行用信條件、資金支付審核、資金支付方式等環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和控制，是從執(zhí)行層面確保信貸審批方案有效落實(shí)的重要手段。從這個(gè)意義上說，授信執(zhí)行水平高低是一家行的依法合規(guī)意識(shí)、決策傳導(dǎo)狀況和貫徹執(zhí)行能力在信貸運(yùn)行領(lǐng)域的集中體現(xiàn)，如果授信執(zhí)行管理不嚴(yán)格、授信執(zhí)行不到位，再嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖谛艑徟紝⑹ヒ饬x。

4.貸款資金管理——資金流動(dòng)的“監(jiān)測(cè)器”。貸款資金管理是商業(yè)銀行采取賬戶監(jiān)管等手段，對(duì)客戶獲得貸款以后的資金流向和用途等情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，通過及時(shí)準(zhǔn)確地掌握貸款資金的運(yùn)動(dòng)軌跡，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)提前進(jìn)行識(shí)別和判斷。從信貸經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)踐情況看，客戶獲得銀行貸款后，其對(duì)貸款資金的運(yùn)用動(dòng)向，不僅能夠反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，也包含著許多風(fēng)險(xiǎn)提示信息。因此，從資金流動(dòng)的角度加強(qiáng)貸后監(jiān)測(cè)，并根據(jù)監(jiān)測(cè)到的資金異動(dòng)等各類風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，果斷采取針對(duì)性的防控措施，是降低銀行資金損失風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。

5.到期收回管理——貸款資金的“回收器”。貸款到期收回是一個(gè)完整的信貸業(yè)務(wù)循環(huán)周期實(shí)現(xiàn)完美收官的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是商業(yè)銀行信貸資金價(jià)值創(chuàng)造的兌現(xiàn)階段。貸款到期收回管理通過對(duì)到期信貸業(yè)務(wù)的資金回收方式、抵質(zhì)押關(guān)系處理、貸款展期或周轉(zhuǎn)等信貸事項(xiàng)進(jìn)行規(guī)范處理，既能夠有效減少銀行資金沉淀、防止不良貸款產(chǎn)生，又能夠保證信貸資金在取得經(jīng)營(yíng)收益的基礎(chǔ)上再次投入新的信貸循環(huán)周期。

實(shí)施信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的策略選擇

(一)嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入管理關(guān)——重點(diǎn)加強(qiáng)行業(yè)、區(qū)域、客戶三個(gè)維度的準(zhǔn)入管理。

1.行業(yè)準(zhǔn)入。行業(yè)準(zhǔn)入管理要做到“三個(gè)到位”。一是行業(yè)分析研究要到位。要對(duì)客戶所處行業(yè)開展前瞻性的分析和研判，包括借款人所處行業(yè)的成本結(jié)構(gòu)、行業(yè)集中度、行業(yè)所處的生命周期以及行業(yè)整體競(jìng)爭(zhēng)等情況，綜合判斷該行業(yè)對(duì)借款人的影響程度。在此基礎(chǔ)上，積極介入符合產(chǎn)業(yè)規(guī)劃要求、國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展的行業(yè)，從嚴(yán)把握“兩高一剩”行業(yè)，審慎進(jìn)入傳統(tǒng)行業(yè)和進(jìn)入壁壘較低的行業(yè)。二是行業(yè)政策管理要到位。要根據(jù)不同的行業(yè)特點(diǎn)細(xì)化行業(yè)信貸指引，明確信貸準(zhǔn)入和信貸退出標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)行業(yè)內(nèi)客戶實(shí)施名單制管理。三是行業(yè)限額管理要到位。對(duì)“兩高一剩”、發(fā)展前景一般或潛在風(fēng)險(xiǎn)較大的行業(yè)，要前瞻性地核定并控制行業(yè)授信總量，客戶用信總額不得突破行業(yè)授信限額。

2.區(qū)域準(zhǔn)入。區(qū)域準(zhǔn)入管理要堅(jiān)持“三條原則”。一是優(yōu)勢(shì)區(qū)域優(yōu)先發(fā)展原則。對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、市場(chǎng)體系完善、金融生態(tài)良好、信貸管理規(guī)范的區(qū)域要實(shí)行資源傾斜、擴(kuò)大權(quán)限，賦予更多的自主準(zhǔn)入權(quán)；二是一般區(qū)域有重點(diǎn)發(fā)展原則。對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融生態(tài)環(huán)境一般的區(qū)域，要重點(diǎn)發(fā)展具有當(dāng)?shù)靥厣蛢?yōu)勢(shì)的業(yè)務(wù)，并賦予其相應(yīng)領(lǐng)域的自主準(zhǔn)入權(quán)，力求把業(yè)務(wù)做精做細(xì)做好；三是限制區(qū)域限制發(fā)展原則。對(duì)經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)、金融生態(tài)環(huán)境不好的區(qū)域，要適度上收自主準(zhǔn)入權(quán)，重點(diǎn)發(fā)展第二還款來源充足的信貸業(yè)務(wù)及低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

3.客戶準(zhǔn)入?？蛻魷?zhǔn)入管理是貸款準(zhǔn)入的管理重點(diǎn)與管理難點(diǎn)。其核心思路是通過實(shí)施客戶發(fā)起戰(zhàn)略，明確目標(biāo)客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，爭(zhēng)取好的客戶、回避差的客戶，構(gòu)建層次清晰、搭配合理的大、中、小型法人客戶和個(gè)人客戶梯隊(duì)。客戶準(zhǔn)入管理的技術(shù)難點(diǎn)主要是兩個(gè)方面，即如何正確地進(jìn)行客戶調(diào)查，如何準(zhǔn)確地評(píng)價(jià)客戶優(yōu)劣。在實(shí)踐中，客戶調(diào)查關(guān)鍵是要圍繞六個(gè)要素，符合三個(gè)要求。六個(gè)要素是“產(chǎn)品、人品、資本、資產(chǎn)、存款、稅款”，即企業(yè)要有好的產(chǎn)品(服務(wù))，該項(xiàng)產(chǎn)品(服務(wù))有市場(chǎng)、有信譽(yù)、有前景；企業(yè)及業(yè)主品行良好，沒有不良信用記錄；企業(yè)自有資本充足、融資渠道通暢，不涉及非法集資與高利借貸；企業(yè)及業(yè)主有現(xiàn)實(shí)、穩(wěn)定的資產(chǎn)，有充足可靠的擔(dān)保來源；企業(yè)有穩(wěn)定、銀行可預(yù)測(cè)與控制的現(xiàn)金流，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、銷售貨款回籠、資金往來情況正常；企業(yè)有真實(shí)、與貸款額度相匹配的銷售或營(yíng)業(yè)收入，稅款、水電費(fèi)、工資支付等與其反映的經(jīng)營(yíng)規(guī)模相匹配。三個(gè)要求是“真實(shí)、準(zhǔn)確、全面”。所謂真實(shí)，是指獲取的客戶資料等信息有據(jù)可查、值得信賴；所謂準(zhǔn)確，是指調(diào)查人員對(duì)客戶的分析判斷是基于客觀事實(shí)的合理邏輯推理，沒有夸大其辭，沒有主觀臆斷；所謂全面，是指調(diào)查報(bào)告反映的要素齊備、內(nèi)容完整，沒有遺漏或隱瞞重大事項(xiàng)，符合盡職、規(guī)范的要求，能夠滿足信貸決策需要。準(zhǔn)確評(píng)價(jià)客戶優(yōu)劣關(guān)鍵看客戶是否具備誠信、價(jià)值、穩(wěn)健、責(zé)任四種品質(zhì)。誠信是前提，不誠信的客戶要實(shí)行“一票否決”；價(jià)值是根本，無回報(bào)或低回報(bào)的客戶對(duì)銀行而言沒有合作的意義；穩(wěn)健是基礎(chǔ)，好的客戶應(yīng)具有健康的企業(yè)文化、審慎的經(jīng)營(yíng)行為和較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，這也是雙方建立信貸關(guān)系的前提；責(zé)任是保障，缺乏起碼社會(huì)責(zé)任、法律責(zé)任、道義責(zé)任的企業(yè)難以做到可持續(xù)經(jīng)營(yíng)，不具有合作的基礎(chǔ)。

(二)嚴(yán)把抵質(zhì)押品管理關(guān)——重點(diǎn)管好抵質(zhì)押行為的八個(gè)環(huán)節(jié)。

一是提高貸款抵質(zhì)押率。把貸款抵質(zhì)押率納入市場(chǎng)營(yíng)銷、信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整和業(yè)績(jī)考核目標(biāo)，力爭(zhēng)提高至70%以上，其中有效房地產(chǎn)、低信用風(fēng)險(xiǎn)押品占比要達(dá)到60%以上。二是明確抵質(zhì)押品范圍。嚴(yán)格實(shí)施抵質(zhì)押品準(zhǔn)入管理，優(yōu)先選擇市場(chǎng)價(jià)值穩(wěn)定、變現(xiàn)能力強(qiáng)的抵質(zhì)押品。對(duì)政策允許但操作不明確、政策未明確但具有現(xiàn)實(shí)價(jià)值的抵質(zhì)押品，要在風(fēng)險(xiǎn)控制前提下積極研究創(chuàng)新有關(guān)的操作實(shí)施辦法。三是控制抵質(zhì)押折扣率。嚴(yán)格按照有關(guān)要求控制貸款折扣率；鼓勵(lì)組合擔(dān)保方式，對(duì)經(jīng)債權(quán)保障度系統(tǒng)測(cè)評(píng)綜合擔(dān)保在充足級(jí)以上的，不受單項(xiàng)押品折扣率限制。四是完善抵質(zhì)押評(píng)估管理。建立資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)備選庫和相應(yīng)的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估報(bào)告實(shí)行內(nèi)部確認(rèn)制度，外部評(píng)估報(bào)告未經(jīng)有權(quán)審批人確認(rèn)，不得作為信貸決策依據(jù)。嚴(yán)格貸款擔(dān)保物的調(diào)查、估值、審查、確認(rèn)和周期性價(jià)值重評(píng)，嚴(yán)禁按照貸款金額倒算抵質(zhì)押品價(jià)值。五是規(guī)范抵質(zhì)押權(quán)證管理。抵質(zhì)押權(quán)證必須統(tǒng)一入庫保管，不動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)證逐步采取由縣級(jí)及以上機(jī)構(gòu)統(tǒng)一辦理抵押登記、入庫保管、抵押注銷的模式。六是嚴(yán)防重復(fù)抵質(zhì)押擔(dān)保。認(rèn)真調(diào)查核實(shí)抵質(zhì)押品擔(dān)保狀況，防止“一品多抵”重復(fù)套取銀行信用。七是嚴(yán)防虛假抵質(zhì)押擔(dān)保。通過現(xiàn)場(chǎng)實(shí)物調(diào)查、產(chǎn)權(quán)登記部門不動(dòng)產(chǎn)登記薄核查等手段，核實(shí)抵質(zhì)押品權(quán)屬證書的真實(shí)性、合法性、唯一性。對(duì)采用具有現(xiàn)金價(jià)值的權(quán)利質(zhì)押的，要注重核對(duì)權(quán)利憑證的真實(shí)有效性。八是關(guān)注抵質(zhì)押法律效力。對(duì)存單、國(guó)債、保單等權(quán)利憑證質(zhì)押的，銀行要移交占有權(quán)利憑證并取得止付回執(zhí)后方可辦理信用業(yè)務(wù)。對(duì)不動(dòng)產(chǎn)抵押的，要核實(shí)有無出現(xiàn)司法查封、海關(guān)監(jiān)管等法律規(guī)定不得抵押的情形。抵押登記原則上要求雙人現(xiàn)場(chǎng)辦理、雙人領(lǐng)取權(quán)屬證書。嚴(yán)禁委托客戶和中介機(jī)構(gòu)、嚴(yán)禁客戶經(jīng)理單獨(dú)辦理抵押登記或代為領(lǐng)取權(quán)屬證書。

(三)嚴(yán)把授信執(zhí)行管理關(guān)——重點(diǎn)抓好合同管理和放款管理。

合同是借貸雙方權(quán)利義務(wù)的法律憑證，銀行貸款審批人的意志和風(fēng)險(xiǎn)管理要求大部分是通過合同來體現(xiàn)與實(shí)現(xiàn)的。要強(qiáng)化依合同放貸、管貸的意識(shí)，根據(jù)不同信貸業(yè)務(wù)品種和不同信貸客戶設(shè)計(jì)制定制式合同文本。合同選用、主從合同搭配、合同填寫必須正確無誤、要素齊全。合同簽章必須真實(shí)規(guī)范，沒有法律隱患。合同審查必須程序到位，正式簽訂前由放款審核崗進(jìn)行審核，并根據(jù)需要由法律部門進(jìn)行預(yù)審。放款管理是銀行向借款人提供資金并正式發(fā)生信用關(guān)系的重要關(guān)口，是銀行對(duì)客戶授信實(shí)現(xiàn)之前，對(duì)貸前調(diào)查、貸時(shí)審查內(nèi)容和信貸正本文件進(jìn)行再審查的最后一道程序。抓好放款管理必須規(guī)范放款處理流程，全面實(shí)施信貸作業(yè)監(jiān)督審核制度，確保嚴(yán)格落實(shí)信用發(fā)放條件、完善抵質(zhì)押擔(dān)保手續(xù)和信貸檔案，嚴(yán)禁違反審批人意志發(fā)放信用。要建立信用業(yè)務(wù)放款分層審核制度，明確省分行、二級(jí)分行和支行各自的審核權(quán)限，所有信用業(yè)務(wù)未經(jīng)放款審核崗審核同意不得實(shí)施。此外，還要加強(qiáng)對(duì)放款環(huán)節(jié)的檢查監(jiān)督，報(bào)告放款情況和存在問題，及時(shí)處置放款環(huán)節(jié)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件。

(四)嚴(yán)把貸款資金監(jiān)管關(guān)——嚴(yán)格把握四個(gè)監(jiān)管重點(diǎn)。

一是嚴(yán)格貸款支付監(jiān)管。加強(qiáng)貸款資金的用前審核，嚴(yán)格界定客戶自主支付和受托支付的范圍，按照監(jiān)管要求進(jìn)行放款和支付操作，防范政策風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)行信貸資金支付分級(jí)審核，由經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人確定分級(jí)審核人，設(shè)置支付審核權(quán)限。二是嚴(yán)格貸款流向監(jiān)管。要建立資金跟蹤臺(tái)賬，對(duì)客戶已使用的貸款逐筆記錄和分析，密切關(guān)注貸款流出企業(yè)賬戶后短期內(nèi)通過往來款和貨款等名義等額流回、貸款流向關(guān)聯(lián)企業(yè)或他行同名賬戶、貸款以后企業(yè)賬戶流入資金用作本行承兌業(yè)務(wù)保證金、貸款以后企業(yè)拿銀行承兌匯票到我行貼現(xiàn)、企業(yè)化整為零頻繁支取貸款、企業(yè)違反日常交易習(xí)慣支用大額資金、非房地產(chǎn)類貸款流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)賬戶或建筑公司賬戶等六種挪用貸款風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)格企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金監(jiān)管。對(duì)剔除我行貸款以外的企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金，要分析資金來源是否屬于企業(yè)銷售回籠款，是否屬于其他銀行貸款或社會(huì)借款，企業(yè)有哪些融資渠道，企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金是否充足、是否符合正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需求。四是嚴(yán)格企業(yè)結(jié)算賬戶監(jiān)管。密切會(huì)計(jì)部門和信貸部門的信息溝通，加強(qiáng)對(duì)貸款賬戶資金往來特別是大額資金往來的監(jiān)測(cè)，結(jié)合企業(yè)采購和銷售模式判斷企業(yè)資金往來是否正常，嚴(yán)密關(guān)注資金異常流動(dòng)。集團(tuán)客戶資金往來要進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，防止信貸資金通過關(guān)聯(lián)交易脫離銀行監(jiān)管視野。

(五)嚴(yán)把貸款到期收回關(guān)——重點(diǎn)抓好貸款到期收回率考核、企業(yè)還款資金監(jiān)管、貸款展期和周轉(zhuǎn)管理。

貸款到期收回率是體現(xiàn)一家銀行信貸經(jīng)營(yíng)管理水平的重要指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)納入各行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核。到期貸款現(xiàn)金收回率要力爭(zhēng)達(dá)到并保持在99.5%以上。在企業(yè)還款資金監(jiān)管方面，貸款到期前，對(duì)已經(jīng)進(jìn)入企業(yè)賬戶的銷售回籠資金要加強(qiáng)控制，防止企業(yè)挪用還款資金。對(duì)以銷售回籠款為對(duì)應(yīng)還貸來源的項(xiàng)目貸款和貿(mào)易融資類貸款，無論到期與否，都要嚴(yán)格控制賬戶資金流出，并按照合同約定提前收回貸款。要加強(qiáng)對(duì)企業(yè)還貸資金來源的分析，看企業(yè)的還貸資金是否來源于正常的銷貨收入、是否為其他銀行貸款或社會(huì)借款、是否存在資金“拆東墻補(bǔ)西墻”現(xiàn)象，尤其要關(guān)注企業(yè)與村鎮(zhèn)銀行、典當(dāng)行、擔(dān)保公司、小額貸款公司發(fā)生頻繁資金往來和借貸關(guān)系等情況。在貸款展期和周轉(zhuǎn)管理方面，貸款到期必須嚴(yán)格按約定收回，貸款展期僅適用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常、貸款期限與還款現(xiàn)金流不匹配的客戶和項(xiàng)目，對(duì)資金鏈已經(jīng)斷裂、展期后風(fēng)險(xiǎn)沒有降低的客戶不得辦理展期。要嚴(yán)格控制借新還舊，除追加或補(bǔ)充有效擔(dān)保，提高擔(dān)保安全度的業(yè)務(wù)以外，不得辦理借新還舊。還舊借新業(yè)務(wù)必須按照新發(fā)放貸款管理要求審慎辦理。