第一篇：2010-04-20 中國人民銀行令〔2010〕第1號-中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護金融機構以及其他單位和個人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，中國人民銀行制定了《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，經(jīng)2010年3月19日第4次行長辦公會議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

行長：周小川 二〇一〇年四月十四日

中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護金融機構以及其他單位和個人（以下簡稱被檢查人）的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，對被檢查人進行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱執(zhí)法檢查，是指中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行職責需要，進入被檢查人現(xiàn)場，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動。

第四條 中國人民銀行及其分支機構開展執(zhí)法檢查，應當遵循合法、公開、公正、合理、效率的原則。

第五條 中國人民銀行及其分支機構應當統(tǒng)籌安排、合理計劃執(zhí)法檢查工作，可以根據(jù)需要開展綜合性的執(zhí)法檢查。

第六條 中國人民銀行及其分支機構對執(zhí)法檢查中獲取的涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的信息應當保密，不得違反規(guī)定對外提供。

第二章 執(zhí)法檢查程序 第一節(jié) 檢查的準備

第七條 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)執(zhí)法檢查計劃、監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題、舉報信息、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施執(zhí)法檢查。第八條 中國人民銀行各執(zhí)法職能部門需要對年度執(zhí)法檢查項目、執(zhí)法檢查計劃作出部署的，應當在每年一季度安排。

第九條 中國人民銀行分支機構根據(jù)上級行的執(zhí)法檢查計劃和本行履行職責的需要，對本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出部署。

第十條 中國人民銀行及其分支機構進行執(zhí)法檢查的，應當立項并填寫《執(zhí)法檢查立項審批表》，擬定檢查方案，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準后實施。

前款規(guī)定的檢查方案應當包括檢查目的、檢查依據(jù)、被檢查人的名稱或者姓名、檢查事項、檢查方式、檢查期限、檢查組成員名單等內(nèi)容。

第十一條 中國人民銀行及其分支機構應當根據(jù)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于兩人。

第十二條 根據(jù)執(zhí)法檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進行法律和業(yè)務知識培訓。第十三條 檢查組應當在實施執(zhí)法檢查前，向被檢查人送達《執(zhí)法檢查通知書》，告知執(zhí)法檢查的依據(jù)、內(nèi)容、期限、要求、檢查組成員名單等事項；因特殊情況需要立即實施執(zhí)法檢查的，檢查組應當在進入被檢查人現(xiàn)場時送達《執(zhí)法檢查通知書》。

第二節(jié) 檢查的實施

第十四條 檢查組實施執(zhí)法檢查時，檢查人員應當向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。

第十五條 檢查組實施執(zhí)法檢查的，應當與被檢查人進行會談，說明檢查的目的、內(nèi)容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權利和應當履行的義務；充分聽取被檢查人的業(yè)務情況報告和其他有關情況報告，并制作《執(zhí)法檢查會談紀要》，由被檢查人和檢查組負責人簽字確認。

本條規(guī)定的被檢查人享有的權利，是指被檢查人對檢查組工作進行監(jiān)督，對檢查情況提出異議，舉報檢查人員違法違紀行為等權利。

本條規(guī)定的被檢查人應當履行的義務，是指被檢查人配合檢查組工作，如實回答檢查人員的詢問，提供執(zhí)法檢查需要了解的情況、信息材料等。

第十六條 檢查組需要查閱被檢查人的業(yè)務憑證、會計賬目、財務報表等業(yè)務資料的，應當填寫《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》，并由專人負責調(diào)閱資料和退還調(diào)閱資料。第十七條 檢查組向被檢查人詢問有關情況的，應當制作《執(zhí)法檢查詢問筆錄》，并由被檢查人進行核對；《執(zhí)法檢查詢問筆錄》有錯誤或者有遺漏的，應當允許被檢查人提出更正意見或者補充意見；《執(zhí)法檢查詢問筆錄》經(jīng)被檢查人和檢查組核對無誤后，由被檢查人和檢查人員在《執(zhí)法檢查詢問筆錄》上逐頁簽字或者蓋章；被檢查人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當注明情況，記錄在案。

第十八條 檢查組應當在檢查中及時收集有關書證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章；對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組應當經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準后，向被檢查人出具《執(zhí)法檢查證據(jù)登記保存通知書》，先行登記保存有關證據(jù)，并在七日內(nèi)及時作出處理決定。

第十九條 檢查組應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作《執(zhí)法檢查工作底稿》。

第二十條 檢查組結束執(zhí)法檢查工作時，應當根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關證據(jù)，確定需要被檢查人確認的檢查事實項目，并制作《執(zhí)法檢查事實認定書》，由被檢查人逐頁簽字確認；被檢查人為法人或者其他組織的，應當由其法定代表人或者主要負責人簽字確認，并加蓋本單位印章。

被檢查人在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，應當在五個工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見；逾期未提出陳述和申辯意見，又不在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認的，不影響檢查組對有關事實的認定；被檢查人陳述和申辯的事實和理由成立的，檢查組應當采納。

本條規(guī)定的《執(zhí)法檢查事實認定書》應當包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查認定的事實等事項。

第三節(jié) 檢查結果的處理

第二十一條 執(zhí)法檢查結束后，檢查組應當撰寫執(zhí)法檢查報告，及時向本行行長或者副行長（主任或者副主任）報告。

前款規(guī)定的執(zhí)法檢查報告應當包括檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查的基本情況、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價、對檢查情況的處理意見和建議。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查結束后，應當在十個工作日內(nèi)根據(jù)查明的事實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎上制作執(zhí)法檢查意見書；因特殊情況不能在十個工作日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見書的，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意，可以適當延長。執(zhí)法檢查意見書經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準并加蓋本行印章后，送達被檢查人。

前款規(guī)定的執(zhí)法檢查意見書應當包括檢查時間、檢查內(nèi)容、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價、整改意見和建議。

第二十三條 被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且依法應當由中國人民銀行及其分支機構給予行政處罰的，應當依照《中華人民共和國行政處罰法》和《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》處理。

第二十四條 中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應當由其他部門查處的，應當依法移送有關部門處理。

第二十五條 中國人民銀行及其分支機構應當依照有關規(guī)定，將執(zhí)法檢查材料立卷歸檔，妥善保存。

第三章 法律責任

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應當給予行政處分的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

第二十七條 被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構執(zhí)法檢查的，依照法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予行政處罰。

第四章 附 則

第二十八條 本規(guī)定所稱中國人民銀行及其分支機構是指中國人民銀行、中國人民銀行上?？偛?、中國人民銀行營業(yè)管理部、中國人民銀行重慶營業(yè)管理部、中國人民銀行各分行及其營業(yè)管理部、中國人民銀行各中心支行和支行。

第二十九條 國家外匯管理局及其分支局實施執(zhí)法檢查的程序，由國家外匯管理局另行制定。

第三十條 中國人民銀行及其分支機構與其他行政執(zhí)法部門聯(lián)合實施執(zhí)法檢查的，可以參照本規(guī)定執(zhí)行。

第三十一條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。

第三十二條 本規(guī)定自公布之日起施行。本規(guī)定施行前中國人民銀行頒布的有關執(zhí)法檢查程序規(guī)定與本規(guī)定不一致的，按本規(guī)定執(zhí)行。

附件：

1.附1：執(zhí)法檢查立項審批表.doc

2.附2：執(zhí)法檢查通知書.doc

3.附3：執(zhí)法檢查進場記錄.doc

4.附4：執(zhí)法檢查會談紀要.doc

5.附5：執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單.doc

6.附6：執(zhí)法檢查詢問筆錄.doc

7.附7：執(zhí)法檢查證據(jù)登記保存通知書.doc

8.附8：執(zhí)法檢查工作底稿.doc

9.附9：執(zhí)法檢查事實認定書.doc

第二篇：中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

中國人民銀行令

〔2010〕 第 1 號

為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護金融機構以及其他單位和個人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，中國人民銀行制定了《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，經(jīng)2010年3月19日第4次行長辦公會議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

行 長：周小川 二〇一〇年四月十四日

中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

第一章 總

則

第一條 為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護金融機構以及其他單位和個人（以下簡稱被檢查人）的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，對被檢查人進行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱執(zhí)法檢查，是指中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行職責需要，進入被檢查人現(xiàn)場，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動。

第四條 中國人民銀行及其分支機構開展執(zhí)法檢查，應當遵循合法、公開、公正、合理、效率的原則。

第五條 中國人民銀行及其分支機構應當統(tǒng)籌安排、合理計劃執(zhí)法檢查工作，可以根據(jù)需要開展綜合性的執(zhí)法檢查。

第六條 中國人民銀行及其分支機構對執(zhí)法檢查中獲取的涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的信息應當保密，不得違反規(guī)定對外提供。

第二章 執(zhí)法檢查程序

第一節(jié) 檢查的準備

第七條 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)執(zhí)法檢查計劃、監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題、舉報信息、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施執(zhí)法檢查。

第八條 中國人民銀行各執(zhí)法職能部門需要對執(zhí)法檢查項目、執(zhí)法檢查計劃作出部署的，應當在每年一季度安排。

第九條 中國人民銀行分支機構根據(jù)上級行的執(zhí)法檢查計劃和本行履行職責的需要，對本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出部署。

第十條 中國人民銀行及其分支機構進行執(zhí)法檢查的，應當立項并填寫《執(zhí)法檢查立項審批表》，擬定檢查方案，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準后實施。

前款規(guī)定的檢查方案應當包括檢查目的、檢查依據(jù)、被檢查人的名稱或者姓名、檢查事項、檢查方式、檢查期限、檢查組成員名單等內(nèi)容。

第十一條 中國人民銀行及其分支機構應當根據(jù)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于兩人。

第十二條 根據(jù)執(zhí)法檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進行法律和業(yè)務知識培訓。

第十三條 檢查組應當在實施執(zhí)法檢查前，向被檢查人送達《執(zhí)法檢查通知書》，告知執(zhí)法檢查的依據(jù)、內(nèi)容、期限、要求、檢查組成員名單等事項；因特殊情況需要立即實施執(zhí)法檢查的，檢查組應當在進入被檢查人現(xiàn)場時送達《執(zhí)法檢查通知書》。

第二節(jié) 檢查的實施

第十四條 檢查組實施執(zhí)法檢查時，檢查人員應當向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。

第十五條 檢查組實施執(zhí)法檢查的，應當與被檢查人進行會談，說明檢查的目的、內(nèi)容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權利和應當履行的義務；充分聽取被檢查人的業(yè)務情況報告和其他有關情況報告，并制作《執(zhí)法檢查會談紀要》，由被檢查人和檢查組負責人簽字確認。

本條規(guī)定的被檢查人享有的權利，是指被檢查人對檢查組工作進行監(jiān)督，對檢查情況提出異議，舉報檢查人員違法違紀行為等權利。

本條規(guī)定的被檢查人應當履行的義務，是指被檢查人配合檢查組工作，如實回答檢查人員的詢問，提供執(zhí)法檢查需要了解的情況、信息材料等。

第十六條 檢查組需要查閱被檢查人的業(yè)務憑證、會計賬目、財務報表等業(yè)務資料的，應當填寫《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》，并由專人負責調(diào)閱資料和退還調(diào)閱資料。

第十七條 檢查組向被檢查人詢問有關情況的，應當制作《執(zhí)法檢查詢問筆錄》，并由被檢查人進行核對；《執(zhí)法檢查詢問筆錄》有錯誤或者有遺漏的，應當允許被檢查人提出更正意見或者補充意見；《執(zhí)法檢查詢問筆錄》經(jīng)被檢查人和檢查組核對無誤后，由被檢查人和檢查人員在《執(zhí)法檢查詢問筆錄》上逐頁簽字或者蓋章；被檢查人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當注明情況，記錄在案。

第十八條 檢查組應當在檢查中及時收集有關書證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章；對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組應當經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準后，向被檢查人出具《執(zhí)法檢查證據(jù)登記保存通知書》，先行登記保存有關證據(jù)，并在七日內(nèi)及時作出處理決定。

第十九條 檢查組應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作《執(zhí)法檢查工作底稿》。

第二十條 檢查組結束執(zhí)法檢查工作時，應當根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關證據(jù)，確定需要被檢查人確認的檢查事實項目，并制作《執(zhí)法檢查事實認定書》，由被檢查人逐頁簽字確認；被檢查人為法人或者其他組織的，應當由其法定代表人或者主要負責人簽字確認，并加蓋本單位印章。

被檢查人在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，應當在五個工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見；逾期未提出陳述和申辯意見，又不在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認的，不影響檢查組對有關事實的認定；被檢查人陳述和申辯的事實和理由成立的，檢查組應當采納。

本條規(guī)定的《執(zhí)法檢查事實認定書》應當包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查認定的事實等事項。

第三節(jié) 檢查結果的處理

第二十一條 執(zhí)法檢查結束后，檢查組應當撰寫執(zhí)法檢查報告，及時向本行行長或者副行長（主任或者副主任）報告。

前款規(guī)定的執(zhí)法檢查報告應當包括檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查的基本情況、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價、對檢查情況的處理意見和建議。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查結束后，應當在十個工作日內(nèi)根據(jù)查明的事實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎上制作執(zhí)法檢查意見書；因特殊情況不能在十個工作日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見書的，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意，可以適當延長。

執(zhí)法檢查意見書經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準并加蓋本行印章后，送達被檢查人。

前款規(guī)定的執(zhí)法檢查意見書應當包括檢查時間、檢查內(nèi)容、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價、整改意見和建議。

第二十三條 被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且依法應當由中國人民銀行及其分支機構給予行政處罰的，應當依照《中華人民共和國行政處罰法》和《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》處理。

第二十四條 中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應當由其他部門查處的，應當依法移送有關部門處理。

第二十五條 中國人民銀行及其分支機構應當依照有關規(guī)定，將執(zhí)法檢查材料立卷歸檔，妥善保存。

第三章 法律責任

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應當給予行政處分的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

第二十七條 被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構執(zhí)法檢查的，依照法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予行政處罰。

第四章 附

則

第二十八條 本規(guī)定所稱中國人民銀行及其分支機構是指中國人民銀行、中國人民銀行上海總部、中國人民銀行營業(yè)管理部、中國人民銀行重慶營業(yè)管理部、中國人民銀行各分行及其營業(yè)管理部、中國人民銀行各中心支行和支行。

第二十九條 國家外匯管理局及其分支局實施執(zhí)法檢查的程序，由國家外匯管理局另行制定。

第三十條 中國人民銀行及其分支機構與其他行政執(zhí)法部門聯(lián)合實施執(zhí)法檢查的，可以參照本規(guī)定執(zhí)行。

第三十一條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。

第三十二條 本規(guī)定自公布之日起施行。本規(guī)定施行前中國人民銀行頒布的有關執(zhí)法檢查程序規(guī)定與本規(guī)定不一致的，按本規(guī)定執(zhí)行。附件：

1.附1：執(zhí)法檢查立項審批表.doc

2.附2：執(zhí)法檢查通知書.doc

3.附3：執(zhí)法檢查進場記錄.doc

4.附4：執(zhí)法檢查會談紀要.doc

5.附5：執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單.doc

6.附6：執(zhí)法檢查詢問筆錄.doc

7.附7：執(zhí)法檢查證據(jù)登記保存通知書.doc

8.附8：執(zhí)法檢查工作底稿.doc

9.附9：執(zhí)法檢查事實認定書.doc

第三篇：中國人民銀行令

中

國人民銀行令

〔2000〕第3號

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國公司法》等有關法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《企業(yè)集團財務公司管理辦法》，現(xiàn)予以發(fā)布施行。

行

長

戴相龍

二○○○年六月三十日

企業(yè)集團財務公司管理辦法

目錄

第一章 總

則

第二章 機構設立及變更

第三章 業(yè)務范圍及風險控制

第四章 監(jiān)督管理與行業(yè)自律

第五章 整頓、接管及終止

第六章 附

則

第一章 總

則

第一條 為了規(guī)范企業(yè)集團財務公司(以下簡稱財務公司)行為，促進財務公司發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國中國人民銀行法》，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱財務公司是指依據(jù)《中華人民共和國公司法》和本辦法設立的、為企業(yè)集團成員單位(以下簡稱成員單位)技術改造、新產(chǎn)品開發(fā)及產(chǎn)品銷售提供金融服務，以中長期金融業(yè)務為主的非銀行金融機構。

第三條 本辦法所稱成員單位包括集團母公司，母公司控股51%以上的子公司(以下簡稱子公司)，母公司、子公司單獨或共同持股20%以上的公司，或持股不足20%但處于最大股東地位的公司。

外資企業(yè)集團的成員單位還包括該外資企業(yè)集團的外方投資者在中國境內(nèi)直接持股或與該外資企業(yè)集團共同持股20%以上的公司。

第四條 財務公司依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。

第二章 機構設立及變更

第五條 申請設立財務公司應具備下列條件：

(一)申請人必須是具備下列條件的企業(yè)集團：

1、符合國家產(chǎn)業(yè)政策；

2、申請前一年集團控股或按規(guī)定并表核算的成員單位總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的自由兌換貨幣，所有者權益不低于30億元人民幣或等值的自由兌換貨幣，且凈資產(chǎn)率不低于35%；

3、集團控股或按規(guī)定并表核算的成員單位在申請前連續(xù)3年每年總營業(yè)收入不低于60億元人民幣、利潤總額不少于2億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；

4、母公司成立3年以上并具有集團內(nèi)部財務管理和資金管理經(jīng)驗，近3年未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。

(二)具有符合《中華人民共和國公司法》和本辦法規(guī)定的章程；

(三)具有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊資本；

(四)具有符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格的高級管理人員和從業(yè)人員；

(五)有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度；

(六)有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；

(七)中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

第六條 財務公司的最低注冊資本金為3億元人民幣或等值的自由兌換貨幣。

財務公司的注冊資本為實收貨幣資本。財務公司依法注冊登記后，不得以任何形式抽減資本金。

第七條 財務公司的資本金應主要從成員單位(包括中外合資的成員單位)中募集，成員單位以外的股份不得高于40%。其資金來源限于按國家規(guī)定可用于投資的自有資金，其股本結構、股東資格還應符合《中華人民共和國公司法》和中國人民銀行關于向金融機構投資入股的規(guī)定。

第八條 財務公司高級管理人員須具備中國人民銀行規(guī)定的任職資格，并在任職前報經(jīng)中國人民銀行審核。

第九條 財務公司從業(yè)人員中從事金融或財務工作2年以上的人員應超過總?cè)藬?shù)的三分之二，其中從事金融或財務工作5年以上人員應超過總?cè)藬?shù)的三分之一。

由外資企業(yè)集團設立的財務公司，其高級管理人員中至少須有1名中國公民。

第十條 財務公司的設立須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。

第十一條 申請籌建財務公司，申請人須向中國人民銀行提交下列文件、資料：

(一)籌建申請書，其內(nèi)容應包括擬設財務公司名稱，公司所在地、注冊資本金、股東及其股權結構、業(yè)務范圍等；

(二)設立財務公司的可行性研究報告，其內(nèi)容包括：

1、集團生產(chǎn)經(jīng)營狀況、現(xiàn)金流量分析、在同行業(yè)中所處的地位以及中長期發(fā)展規(guī)劃；

2、設立財務公司的目的及作用；

3、經(jīng)會計師事務所審計的企業(yè)集團或集團母公司最近3年的合并資產(chǎn)負債表及損益表；

(三)企業(yè)集團的設立批文；

(四)擬設立財務公司的章程；

(五)成員單位的名冊及產(chǎn)權關系證明；

(六)發(fā)起單位的營業(yè)執(zhí)照復印件、資信證明及出資保證；

(七)籌建負責人名單及簡歷；

(八)母公司法定代表人親筆簽名確認上述文件、材料真實可信的證明；

(九)中國人民銀行要求提交的其他文件。

上述文件用中文書寫。申請人如為外資或中外合資的企業(yè)集團，須同時附英文文本。

第十二條 中國人民銀行對財務公司籌建申請的答復期為3個月。如未獲書面批復，申請人在6個月內(nèi)不得再次提出同樣內(nèi)容的申請。

第十三條 財務公司的籌建期限為6個月。逾期不申請開業(yè)或籌建期滿未達到開業(yè)標準的，原批準籌建文件自動失效。如遇特殊情況，由籌建人提出申請，經(jīng)中國人民銀行批準，可適當延長籌建期限，但延長的期限不得超過6個月?；I建期內(nèi)不得以財務公司名義從事經(jīng)營活動。

第十四條 財務公司籌建工作完成后，應向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列文件：

(一)籌建工作報告和申請開業(yè)報告；

(二)中國法定驗資機構出具的股東資金到位的驗資證明和中國人民銀行指定的金融機構出具的貨幣資金入賬證明；

(三)財務公司章程；

(四)擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格證明材料；

(五)從業(yè)人員中從事金融或財務工作5年以上人員的證明材料；

(六)股東名稱及其出資額；

(七)擬辦業(yè)務的規(guī)章制度及內(nèi)部風險控制制度；

(八)營業(yè)場所及其他與業(yè)務有關設施的資料；

(九)中國人民銀行要求的其他文件。

第十五條 財務公司的開業(yè)申請經(jīng)中國人民銀行批準后，由中國人民銀行頒發(fā)《金融機構法人許可證》。財務公司憑該許可證到工商行政管理機關辦理注冊登記，領取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》后方可營業(yè)。

第十六條 經(jīng)批準開業(yè)的財務公司自領取營業(yè)執(zhí)照之日起，無正當理由3個月不開業(yè)或開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個月的，由中國人民銀行吊銷其許可證，并予以公告。

第十七條 財務公司有下列變更事項之一的，須報經(jīng)中國人民銀行批準：

(一)變更名稱；

(二)改變組織形式；

(三)調(diào)整業(yè)務范圍；

(四)變更注冊資本；

(五)調(diào)整股權結構；

(六)修改章程；

(七)變更高級管理人員；

(八)變更營業(yè)場所；

(九)中國人民銀行規(guī)定的其他變更事項。

第十八條 財務公司經(jīng)中國人民銀行批準變更《金融機構法人許可證》上有關內(nèi)容后，需按規(guī)定到中國人民銀行更換許可證。

第三章 業(yè)務范圍與風險控制

第十九條 經(jīng)中國人民銀行批準，財務公司可從事下列部分或全部業(yè)務：

(一)吸收成員單位3個月以上定期存款；

(二)發(fā)行財務公司債券；

(三)同業(yè)拆借；

(四)對成員單位辦理貸款及融資租賃；

(五)辦理集團成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸及融資租賃；

(六)辦理成員單位商業(yè)匯票的承兌及貼現(xiàn)；

(七)辦理成員單位的委托貸款及委托投資；

(八)有價證券、金融機構股權及成員單位股權投資；

(九)承銷成員單位的企業(yè)債券；

(十)對成員單位辦理財務顧問、信用鑒證及其他咨詢代理業(yè)務；

(十一)對成員單位提供擔保；

(十二)境外外匯借款；

(十三)經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務。

第二十條 企業(yè)集團規(guī)模較大、集團成員單位之間經(jīng)濟往來密切、且結算業(yè)務量較大的財務公司，需辦理成員單位之間內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結算業(yè)務的，應另行報中國人民銀行批準。

第二十一條 財務公司應加強風險管理及控制，業(yè)務經(jīng)營遵循下列資產(chǎn)負債比例：

(一)資本總額與風險資產(chǎn)的比例不低于10%；

(二)一年期以上的長期負債與總負債的比例不低于50%；

(三)拆入資金余額與注冊資本的比例不高于100%；

(四)對集團外的全部負債余額不高于對集團成員單位的全部負債余額；

(五)長期投資與資本總額的比例不高于30%，且對單一企業(yè)的股權投資不得超過該企業(yè)注冊資本的50%；

(六)消費信貸、買方信貸及產(chǎn)品融資租賃金額均不得超過相應產(chǎn)品售價的70%；

(七)自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于20%。

第二十二條 財務公司對股東融資逾期1年后未歸還，人民銀行可責成財務公司股東會轉(zhuǎn)讓該股東出資及其他權益，用于償還對財務公司的負債。

第二十三條 財務公司應依據(jù)審慎原則進行授信業(yè)務，并要求受信方依法提供擔保。

第四章 監(jiān)督管理與行業(yè)自律

第二十四條 財務公司應按中國人民銀行的有關規(guī)定確定其貸款利率及各項手續(xù)費率。業(yè)務涉及外匯及外債管理的，按國家外匯管理局的有關規(guī)定辦理。

第二十五條 財務公司必須按照國家有關規(guī)定，實行審慎會計原則和會計制度。編制并按規(guī)定向中國人民銀行報送資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、非現(xiàn)場檢查指標考核表及中國人民銀行要求的其他報表，并于每一會計終了后的一個月內(nèi)報送上一的財務報表和資料。

財務公司的法定代表人及直接經(jīng)辦人員應對所提供的財務會計報表的真實性承擔法律責任。第二十六條 財務公司應按照國家有關規(guī)定提取呆賬準備金、壞賬準備金及投資風險準備金，并沖銷呆壞賬。

第二十七條 財務公司應按照中國人民銀行的規(guī)定，制定本公司的業(yè)務規(guī)則，建立、健全本公司的業(yè)務管理、現(xiàn)金管理和安全防范制度。

第二十八條 財務公司應建立對各項業(yè)務的稽核、檢查制度，并設立獨立于經(jīng)營管理層的專職稽核部門，直接向董事會負責，以加強內(nèi)控制度的建設。

第二十九條 中國人民銀行對財務公司實行現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查制度。

第三十條 中國人民銀行認為有必要時，有權隨時要求財務公司報送有關業(yè)務和財務狀況的報告和資料。

第三十一條 中國人民銀行根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，可以向財務公司的法定代表人和其他高級管理人員提出質(zhì)詢，并責令該公司限期改正或進行整頓，拒不改正或整頓的，中國人民銀行可以取消該公司法定代表人或有關高級管理人員的任職資格。

第三十二條 財務公司應建立定期審計制度。

財務公司的董事會或監(jiān)事會應于每年初委托具有資格的會計師事務所對公司上一的經(jīng)營活動進行一次審計，并于每年的4月15日前將經(jīng)董事長或監(jiān)事會主席簽名確認的審計報告報送中國人民銀行。

第三十三條 財務公司可成立行業(yè)性自律組織，對財務公司實行行業(yè)自律管理。中國人民銀行認為有必要時，可授權行業(yè)性自律組織行使有關行業(yè)管理職能。

第三十四條 中國人民銀行對財務公司實行年檢制度。

第五章 整頓、接管及終止

第三十五條 財務公司出現(xiàn)支付困難等緊急情況時，應立即向中國人民銀行報告，其董事會有義務對財務公司采取必要的救助措施。第三十六條 財務公司出現(xiàn)下列情況之一的，中國人民銀行可視情形責令其進行整頓：

(一)出現(xiàn)嚴重支付困難；

(二)當年虧損超過注冊資本的30%或連續(xù)3年虧損超過注冊資本的10%；

(三)違反國家有關法律或規(guī)章；

(四)中國人民銀行認為其他必須整頓的情況。

第三十七條 中國人民銀行責令財務公司整頓后，可對財務公司采取下列措施：

(一)要求更換或禁止更換財務公司高級管理人員；

(二)暫停其部分或全部業(yè)務活動；

(三)要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金；

(四)責令改變股權結構；

(五)責令財務公司重組；

(六)中國人民銀行認為必要的其他措施。

第三十八條 財務公司經(jīng)過整頓，符合下列條件的，可恢復正常營業(yè)：

(一)已恢復支付能力；

(二)虧損得到彌補；

(三)違法違規(guī)行為得到糾正。

整頓時間最長不超過1年。

第三十九條 財務公司已經(jīng)或者可能發(fā)生支付危機，嚴重影響債權人利益和金融秩序的穩(wěn)定時，中國人民銀行可對財務公司實行接管。

接管的目的是對被接管的財務公司采取必要措施，恢復財務公司的正常經(jīng)營能力。被接管的財務公司的債權債務關系不因接管而變化。

接管由中國人民銀行決定并組織實施。

第四十條 財務公司出現(xiàn)下列情況時，經(jīng)中國人民銀行核準后，予以解散：

(一)組建財務公司的企業(yè)集團解散，財務公司不能實現(xiàn)合并或改組；

(二)章程中規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；

(三)股東會議決定解散；

(四)財務公司因分立或者合并不需存在的。

第四十一條 財務公司經(jīng)營出現(xiàn)嚴重困難或有重大違法違規(guī)行為時，中國人民銀行可依法對其予以撤銷。

第四十二條 財務公司解散或撤銷后，應依法成立清算組，按照法定程序進行清算，并由中國人民銀行發(fā)布公告。

中國人民銀行可直接委派清算組成員并監(jiān)督清算過程。

第四十三條 清算組在清理財產(chǎn)時發(fā)現(xiàn)財務公司的資產(chǎn)不足以清償其債務時，應立即停止清算，并向中國人民銀行報告。經(jīng)中國人民銀行核準，向人民法院申請該財務公司破產(chǎn)。

第六章 附

則

第四十四條 凡違反本辦法有關規(guī)定者，由中國人民銀行按《金融違法行為處罰辦法》及其他有關規(guī)定予以處罰。財務公司對中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依法提請復議或者向人民法院提起行政訴訟。

第四十五條 本辦法適用于外資企業(yè)集團財務公司。

第四十六條 本辦法頒布前設立的財務公司須按本辦法進行規(guī)范，過渡期由中國人民銀行另行通知。

第四十七條 本辦法自發(fā)布之日起生效。中國人民銀行原發(fā)布的《企業(yè)集團財務公司管理暫行辦法》、《關于加強企業(yè)集團財務公司資金管理有關問題的通知》及《關于外資企業(yè)集團財務公司設立及經(jīng)營有關問題的通知》同時廢止。第四十八條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第四篇：中國人民銀行令

中國人民銀行令

〔2005〕第 3 號

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》，經(jīng)2005年6月16日第11次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2005年10月1日起實施。

行 長周小川二○○五年八月十八日

第五篇：中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定(二〇一〇年四月十四日施行)

中 國 人 民 銀 行 令

〔2010〕第 1 號

為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護金融機構以及其他單位和個人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，中國人民銀行制定了《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，經(jīng)2010年3月19日第4次行長辦公會議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

行 長

周小川

二〇一〇年四月十四日

中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

第一章 總

則

第一條 為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護金融機構以及其他單位和個人（以下簡稱被檢查人）的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，對被檢查人進行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱執(zhí)法檢查，是指中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行職責需要，進入被檢查人現(xiàn)場，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動。

第四條 中國人民銀行及其分支機構開展執(zhí)法檢查，應當遵循合法、公開、公正、合理、效率的原則。

第五條 中國人民銀行及其分支機構應當統(tǒng)籌安排、合理計劃執(zhí)法檢查工作，可以根據(jù)需要開展綜合性的執(zhí)法檢查。

第六條 中國人民銀行及其分支機構對執(zhí)法檢查中獲取的涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的信息應當保密，不得違反規(guī)定對外提供。

第二章 執(zhí)法檢查程序 第一節(jié) 檢查的準備

第七條 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)執(zhí)法檢查計劃、監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題、舉報信息、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施執(zhí)法檢查。

第八條 中國人民銀行各執(zhí)法職能部門需要對執(zhí)法檢查項目、執(zhí)法檢查計劃作出部署的，應當在每年一季度安排。

第九條 中國人民銀行分支機構根據(jù)上級行的執(zhí)法檢查計劃和本行履行職責的需要，對本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出部署。

第十條 中國人民銀行及其分支機構進行執(zhí)法檢查的，應當立項并填寫《執(zhí)法檢查立項審批表》，擬定檢查方案，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準后實施。

前款規(guī)定的檢查方案應當包括檢查目的、檢查依據(jù)、被檢查人的名稱或者姓名、檢查事項、檢查方式、檢查期限、檢查組成員名單等內(nèi)容。

第十一條 中國人民銀行及其分支機構應當根據(jù)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于兩人。

第十二條 根據(jù)執(zhí)法檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進行法律和業(yè)務知識培訓。

第十三條 檢查組應當在實施執(zhí)法檢查前，向被檢查人送達《執(zhí)法檢查通知書》，告知執(zhí)法檢查的依據(jù)、內(nèi)容、期限、要求、檢查組成員名單等事項；因特殊情況需要立即實施執(zhí)法檢查的，檢查組應當在進入被檢查人現(xiàn)場時送達《執(zhí)法檢查通知書》。

第二節(jié) 檢查的實施

第十四條 檢查組實施執(zhí)法檢查時，檢查人員應當向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。

第十五條 檢查組實施執(zhí)法檢查的，應當與被檢查人進行會談，說明檢查的目的、內(nèi)容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權利和應當履行的義務；充分聽取被檢查人的業(yè)務情況報告和其他有關情況報告，并制作《執(zhí)法檢查會談紀要》，由被檢查人和檢查組負責人簽字確認。

本條規(guī)定的被檢查人享有的權利，是指被檢查人對檢查組工作進行監(jiān)督，對檢查情況提出異議，舉報檢查人員違法違紀行為等權利。

本條規(guī)定的被檢查人應當履行的義務，是指被檢查人配合檢查組工作，如實回答檢查人員的詢問，提供執(zhí)法檢查需要了解的情況、信息材料等。

第十六條 檢查組需要查閱被檢查人的業(yè)務憑證、會計賬目、財務報表等業(yè)務資料的，應當填寫《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》，并由專人負責調(diào)閱資料和退還調(diào)閱資料。

第十七條 檢查組向被檢查人詢問有關情況的，應當制作《執(zhí)法檢查詢問筆錄》，并由被檢查人進行核對；《執(zhí)法檢查詢問筆錄》有錯誤或者有遺漏的，應當允許被檢查人提出更正意見或者補充意見；《執(zhí)法檢查詢問筆錄》經(jīng)被檢查人和檢查組核對無誤后，由被檢查人和檢查人員在《執(zhí)法檢查詢問筆錄》上逐頁簽字或者蓋章；被檢查人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當注明情況，記錄在案。

第十八條 檢查組應當在檢查中及時收集有關書證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章；對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組應當經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準后，向被檢查人出具《執(zhí)法檢查證據(jù)登記保存通知書》，先行登記保存有關證據(jù)，并在七日內(nèi)及時作出處理決定。

第十九條 檢查組應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作《執(zhí)法檢查工作底稿》。

第二十條 檢查組結束執(zhí)法檢查工作時，應當根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關證據(jù)，確定需要被檢查人確認的檢查事實項目，并制作《執(zhí)法檢查事實認定書》，由被檢查人逐頁簽字確認；被檢查人為法人或者其他組織的，應當由其法定代表人或者主要負責人簽字確認，并加蓋本單位印章。

被檢查人在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，應當在五個工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見；逾期未提出陳述和申辯意見，又不在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認的，不影響檢查組對有關事實的認定；被檢查人陳述和申辯的事實和理由成立的，檢查組應當采納。

本條規(guī)定的《執(zhí)法檢查事實認定書》應當包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查認定的事實等事項。

第三節(jié) 檢查結果的處理

第二十一條 執(zhí)法檢查結束后，檢查組應當撰寫執(zhí)法檢查報告，及時向本行行長或者副行長（主任或者副主任）報告。

前款規(guī)定的執(zhí)法檢查報告應當包括檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查的基本情況、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價、對檢查情況的處理意見和建議。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查結束后，應當在十個工作日內(nèi)根據(jù)查明的事實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎上制作執(zhí)法檢查意見書；因特殊情況不能在十個工作日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見書的，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意，可以適當延長。

執(zhí)法檢查意見書經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準并加蓋本行印章后，送達被檢查人。

前款規(guī)定的執(zhí)法檢查意見書應當包括檢查時間、檢查內(nèi)容、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價、整改意見和建議。

第二十三條 被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且依法應當由中國人民銀行及其分支機構給予行政處罰的，應當依照《中華人民共和國行政處罰法》和《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》處理。

第二十四條 中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應當由其他部門查處的，應當依法移送有關部門處理。

第二十五條 中國人民銀行及其分支機構應當依照有關規(guī)定，將執(zhí)法檢查材料立卷歸檔，妥善保存。

第三章 法律責任

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應當給予行政處分的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

第二十七條 被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構執(zhí)法檢查的，依照法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予行政處罰。

第四章 附

則

第二十八條 本規(guī)定所稱中國人民銀行及其分支機構是指中國人民銀行、中國人民銀行上?？偛?、中國人民銀行營業(yè)管理部、中國人民銀行重慶營業(yè)管理部、中國人民銀行各分行及其營業(yè)管理部、中國人民銀行各中心支行和支行。

第二十九條 國家外匯管理局及其分支局實施執(zhí)法檢查的程序，由國家外匯管理局另行制定。

第三十條 中國人民銀行及其分支機構與其他行政執(zhí)法部門聯(lián)合實施執(zhí)法檢查的，可以參照本規(guī)定執(zhí)行。

第三十一條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。

第三十二條 本規(guī)定自公布之日起施行。本規(guī)定施行前中國人民銀行頒布的有關執(zhí)法檢查程序規(guī)定與本規(guī)定不一致的，按本規(guī)定執(zhí)行。

附件：1.中國人民銀行（××分行、中心支行、支行）執(zhí)法檢查立項審批表（略）

（略）

（略）

清單

（略）

保存通知

（略）

書

2.中國人民銀行（××分行、中心支行、支行）執(zhí)法檢查通知書（略）3.中國人民銀行（××分行、中心支行、支行）執(zhí)法檢查進場記錄4.中國人民銀行（××分行、中心支行、支行）執(zhí)法檢查會談紀要5.中國人民銀行（××分行、中心支行、支行）執(zhí)法檢查調(diào)閱資料（略）

6.中國人民銀行（××分行、中心支行、支行）執(zhí)法檢查詢問筆錄7.中國人民銀行（××分行、中心支行、支行）執(zhí)法檢查證據(jù)登記 書（略）

8.中國人民銀行（××分行、中心支行、支行）執(zhí)法檢查工作底稿9.中國人民銀行（××分行、中心支行、支行）執(zhí)法檢查事實認定（略）