第一篇：廣東銀監(jiān)局城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員履職行為年度考評暫行辦法

廣東銀監(jiān)局城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員履職行

為年度考評暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范和加強對轄內(nèi)城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員履職行為的年度考評，督促董事及高級管理人員依法合規(guī)履行職責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《行政許可法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)要求，特制定本管理辦法。第二條 城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員包括：董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員，董事會秘書，行長、副行長、行長助理，總審計師、總會計師、內(nèi)審部門負責(zé)人、財務(wù)部門負責(zé)人，支行行長。未擔任上述職務(wù)，但實際履行上述人員職責(zé)的，納入高級管理人員范圍。

第三條 根據(jù)監(jiān)管資源的配置，結(jié)合監(jiān)管實際需要，對城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員履職行為進行年度考評。考評工作以法人機構(gòu)的董事和高級管理人員為主要考評對象，酌情抽選部分支行行長納入考評范圍。每年具體的考評范圍在當年實施考評前由組織考評的機構(gòu)另行通知。

第四條 檢查和考評主要依據(jù)

（一）法律法規(guī)：《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》。

（二）規(guī)定指引：《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》、《股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引（試行）》、《股份制商業(yè)銀行獨立董事和外部監(jiān)事制度指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》。

（三）城市商業(yè)銀行內(nèi)部管理制度和授權(quán)分工。包括所在公司的《章程》、內(nèi)部管理的主要文件、崗位職責(zé)和授權(quán)分工等。

第五條 考評主要內(nèi)容

從德、能、勤、績、廉等方面進行考評，全面了解掌握被考

評人員的履職情況。第二章 組織實施

第六條 按照《中國銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)分工和工作程序的暫行規(guī)定》，廣州市商業(yè)銀行董事和高級管理人員的履職行為年度考評工作由廣東銀監(jiān)局直接負責(zé)，珠海、東莞、湛江等城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員的履職行為年度考評工作由所在地銀監(jiān)分局負責(zé)組織實施。廣東銀監(jiān)局在必要時，可指導(dǎo)、參與分局的考評工作。

第七條 考評工作以會計年度為考評年度。城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員在考評年度任職不滿半年的，不予考評。有關(guān)銀監(jiān)分局原則上應(yīng)于每年3月末前完成上一年度考評工作，并將

有關(guān)情況上報廣東銀監(jiān)局。

第八條 廣東銀監(jiān)局和有關(guān)銀監(jiān)分局應(yīng)在考評前成立考評組負責(zé)具體考評工作?？荚u組須由城市商業(yè)銀行監(jiān)管處的處長或相關(guān)銀監(jiān)分局分管城市商業(yè)銀行監(jiān)管工作的副局長任組長，并配

備3名以上成員。第九條 考評主要程序

（一）成立考評組，制定具體實施方案，并至少提前5日通

知城市商業(yè)銀行。

（二）由考評組至少提前3日通過城市商業(yè)銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或外界不易獲知的其他方式發(fā)布考評公示，公布考評組接受投訴和收集意見的聯(lián)系方式，要求全體員工均能獲知公示。

（三）考評組召集董事、高級管理人員、監(jiān)事會成員、中層干部代表、一般員工代表舉行考評會議，聽取被考評人員述職；向到會人員發(fā)放考評評分表，收取并匯總各評分表后，統(tǒng)計分析得出初步意見?？荚u代表的抽選比率及方式、考評會議的舉行方式、被考評人員述職的方式及安排等事宜，由各考評組本著“便

利高效”的原則決定。

（四）考評組對公示和考評中所反映的成績和存在的問題，以及考評組認為需要了解的其他事項進行現(xiàn)場核查。

（五）考評組每人分別對董事和高級管理人員評分，匯總后取平均分作為考評組評分；然后根據(jù)不同的權(quán)重綜合匯總所有評

分者對各位被考評者的評分。

（六）在分析各項評分的基礎(chǔ)上，考評組結(jié)合日常監(jiān)管工作進行討論形成統(tǒng)一意見，對被考評人員逐個評價得出合格或不合格的綜合考評意見。

（七）將綜合考評意見反饋給被考評者本人，并在核實被考評者的申辯意見后，出具正式考評結(jié)論及向有關(guān)部門通報考評結(jié)

果。

第三章 考核評分 第十條 考評內(nèi)容

（一）貫徹執(zhí)行國家金融方針政策及其他法律法規(guī)情況。

（二）個人道德操守、品行作風(fēng)，管理能力、協(xié)調(diào)能力、團隊精神、業(yè)務(wù)素質(zhì)，風(fēng)險意識和審慎經(jīng)營意識。

（三）個人對全體股東的忠誠度、勤勉度、上進心、責(zé)任心，維護銀行存款人利益和其他消費者權(quán)益的表現(xiàn)，公平對待所有股

東的表現(xiàn)。

（四）依法合規(guī)完成法定義務(wù)以及公司“三會一層”即股東大會、董事會、監(jiān)事會和管理層委托授權(quán)事項的情況。

（五）履行崗位職責(zé)以及執(zhí)行分管工作任務(wù)和任期目標實現(xiàn)的情況。

（六）個人對銀行發(fā)展所貢獻的業(yè)績，以及進行創(chuàng)新探索和

創(chuàng)新實踐的表現(xiàn)。

（七）有無其他違反相關(guān)規(guī)章制度、違反審慎經(jīng)營管理原則、對任職銀行可能產(chǎn)生較大負面影響的事項。

（八）按照有關(guān)法律法規(guī)和制度，應(yīng)該考評的其他內(nèi)容。第十一條 將被考評對象分成兩類：董事類（含董事會成員和董事會秘書）、高級管理層類。對這兩類考評對象分別采用不同的考評表進行評分。如被考評人員兼屬兩類性質(zhì)的，分別對該被考評者用兩類不同的考評表進行評分后，取平均分為最后評

分。

第十二條 評分方式

每位被考評人員的得分滿分為100分。

（一）由各位被考評人員采用記名方式給自己打分，權(quán)重為

10%；

（二）將評分人員按照職位不同，分成董事、高級管理人員、監(jiān)事會成員、中層干部代表、一般員工代表五類人員，采用無記名方式分別對全體被考評人員進行評分后取平均分。在發(fā)放的評分表上方由評分人員在與自己職位相稱的選項欄里打勾，以使得統(tǒng)計和區(qū)分不同類別的評分者對某一被考評人員的總體評價。每類人員的得分權(quán)重各為10%，合計50%。

（三）由考評小組各成員采用無記名方式對被考評人員進行評分后取平均分，權(quán)重為40%。

第十三條 如果評分人對被考評者所有的情況都不了解，可以棄權(quán)。如果評分人對被考評者就考評表內(nèi)所列事項不了解，可以就該事項打0分。棄權(quán)票不計入?yún)R總評分里，但棄權(quán)票數(shù)的多少可以作為分析被考評者的一項因素。

第四章 現(xiàn)場核查 第十四條 考評組對個人述職、各項評分、公示獲取的信息等情況有選擇地進行現(xiàn)場核查，必要時可以對日常監(jiān)管掌握的情況或者其他情況進行核查。核查辦法可包括：

（一）查閱各項內(nèi)部規(guī)章制度、會議記錄、內(nèi)部審批記錄和

其他重要文檔；

（二）查證和比較分析有關(guān)會計檔案和業(yè)務(wù)資料；

（三）與被考評者分管機構(gòu)或有關(guān)員工代表會談；

（四）對其分管部門或機構(gòu)的實際運行狀況進行現(xiàn)場查勘；

（五）與銀行的各主要專業(yè)委員會尤其是審計委員會和薪酬

委員會的人員會談；

（六）征詢部分股東代表尤其是政府主管金融部門的意見；

（七）與被考評者本人面談或交流意見；

（八）與有權(quán)監(jiān)督或管理銀行的其他外部單位函詢查證；

（九）其他法律法規(guī)和制度規(guī)定的辦法。

第十五條 考評組可參照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會現(xiàn)場檢查規(guī)程》的要求進行現(xiàn)場核實和調(diào)查。重點做好：調(diào)查取證程序的合法、合規(guī)、適當性；證據(jù)的充足、完備性；結(jié)論的可靠、確鑿性。考評組認為有必要對發(fā)現(xiàn)的問題進行現(xiàn)場檢查的，可遵照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會現(xiàn)場檢查規(guī)程》的有關(guān)規(guī)定進行立

項，另行布置現(xiàn)場檢查。

第五章 綜合評定

第十六條 被考評人員考評等級分為合格、不合格兩類。第十七條 凡考評年度內(nèi)被考評人員有下列情形之一的,實行一票否決，即其年度考評等級一律評定為不合格：違反《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第一百二十三條所列情形的；違反《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》第二十八條、第二十九條、第三十條所列情形的；被考評人本人發(fā)生違法違規(guī)違紀案件的。

第十八條 考評組根據(jù)各項評分和現(xiàn)場核查結(jié)果進行全面分析，注意分析與被考評者相關(guān)度較高的某類評分人對該考評對象的評分特點。在全面分析的基礎(chǔ)上，按照綜合評分在60分以上（含）可考慮評為合格、60分以下可考慮評為不合格的原則，考評組結(jié)合日常監(jiān)管工作進行討論形成統(tǒng)一意見，對被考評人員逐個評價得出合格或不合格的綜合考評意見。

第十九條 將綜合考評意見反饋給考評對象本人征求意見。如果考評對象有異議，考評組可根據(jù)其遞交的書面申辯材料對綜合考評意見進行再次討論，必要時進行再次核查；對考評對象無任何異議或經(jīng)再次討論得出結(jié)果的，考評組可出具正式考評結(jié)

論。

第六章 反饋整改

第二十條 考評結(jié)束，考評機構(gòu)應(yīng)向被考評人員所任職銀行董事會、監(jiān)事會及其上級主管部門反饋考評結(jié)果，提出整改建議和監(jiān)管意見，并對整改情況和意見落實情況進行跟蹤督促。

第二十一條 在考評過程中發(fā)現(xiàn)有難以一時完成核查得出結(jié)論，需要專項深入調(diào)查的問題，應(yīng)由考評組組長交給指定的人員或由考評機構(gòu)組織專門力量，另行進行調(diào)查。對該調(diào)查中的問題，以及已經(jīng)另行實施現(xiàn)場檢查程序但一時無法得出檢查結(jié)果的問題，待結(jié)論明確后再確定對涉及的被考評者的考評結(jié)論。如核實被考評人員或其任職機構(gòu)存在嚴重問題的，應(yīng)按照相應(yīng)的管理辦法和程序另行處理、處罰或移交有關(guān)部門。

第七章 附 則

第二十二條 有關(guān)銀監(jiān)分局可根據(jù)考評期的監(jiān)管工作重點、所在城市商業(yè)銀行的發(fā)展變化情況、考評對象的工作分工情況對“評分表”中的項目、分值、權(quán)重等作適當調(diào)整，但調(diào)整結(jié)果須在上報的考評報告中作專門說明。第二十三條 考評工作的有關(guān)資料歸入高級管理人員任職資格檔案，由組織考評的監(jiān)管機構(gòu)保存。各銀監(jiān)分局應(yīng)將法人機構(gòu)的董事和高級管理層的考評情況報廣東銀監(jiān)局。第二十四條 對任職期滿離任、任期內(nèi)調(diào)動升遷等個別情況，可視情況參照本辦法進行個別考評。

第二十五條 本暫行辦法自發(fā)布之日起實施，《廣東省城市商業(yè)銀行高級管理人員年度考評暫行辦法》同時廢止。第二十六條 本暫行辦法由廣東銀監(jiān)局負責(zé)解釋并督促實

施。

二〇〇六年十一月一日

第二篇：商業(yè)銀行高級管理人員任職履職承諾書

XXXXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

高級管理人員履職盡職承諾書

本人同意接受XXXXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“XXXXXX農(nóng)商銀行”）籌建工作小組提名，在通過提名、聘任、任職資格行政許可等法定程序后將供職于XXXXXX農(nóng)商銀行，擔任高級管理人員職務(wù)，根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第3號）以下簡稱《辦法》的規(guī)定，本人作出如下承諾：

一、本人符合《辦法》中第九十七條、第一百零四條、第一百零五條關(guān)于擔任農(nóng)村商業(yè)銀行高級管理人員的任職資格條件。

二、本人無《辦法》中第九十八條、第九十九條所列的情形。

三、本人了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類型機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。

四、本人任職后依法合規(guī)經(jīng)營，做到誠信和公正勤勉履職，支持XXXXXX農(nóng)商銀行服務(wù)“三農(nóng)”和服務(wù)小微企業(yè)的市場定位，堅持“小額分散”的信貸原則，促進XXXXXX縣域經(jīng)濟的發(fā)展。

五、本人及家庭財務(wù)穩(wěn)健，本人及配偶的負債余額為

萬元（包括所有銀行貸款在內(nèi)），另擔保貸款余額為

萬元，（□有□無）未按期償還債務(wù)的情形。

六、本人承諾所披露的資料真實完整，披露的簡歷和兼職情況不存在重大隱瞞和遺漏。

七、本人遵守法律法規(guī)、部門規(guī)章和本行章程的規(guī)定，依法合規(guī)審慎經(jīng)營，不發(fā)生違規(guī)違紀行為，對本行負有下列勤勉義務(wù)：

第三篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職行為動態(tài)監(jiān)管暫行辦法

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XX監(jiān)管局銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職行為動態(tài)監(jiān)管暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對XX省銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員（以下簡稱高管人員）的持續(xù)、動態(tài)監(jiān)督管理，促進銀行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》等相關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職行為動態(tài)監(jiān)管，是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和日常管理等方式對銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員的依法履職及職業(yè)操守、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理、與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作配合等情況進行持續(xù)有效監(jiān)管，并依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施的過程。

第三條 對銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管應(yīng)遵循依法、客觀、公正和持續(xù)有效的原則。

第二章 動態(tài)監(jiān)管的職責(zé)劃分

第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管，按照屬地監(jiān)管和任職資格審核權(quán)限相結(jié)合的方式，實行分級監(jiān)管、信息共享的管理辦法。

第五條 銀監(jiān)局負責(zé)對設(shè)在太原市的銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員實施動態(tài)監(jiān)管，并及時掌握各市由銀監(jiān)局負責(zé)審核的高管人員的重要信息。

第六條 銀監(jiān)分局負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員實施動態(tài)監(jiān)管，并及時向銀監(jiān)局報告轄區(qū)內(nèi)由銀監(jiān)局負責(zé)審核的高管人員的重要信息。

第七條 監(jiān)管辦依據(jù)授權(quán)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村合作金融機構(gòu)高管人員實施動態(tài)監(jiān)管，并及時向銀監(jiān)分局報告轄區(qū)內(nèi)其他各類金融機構(gòu)高管人員的重要信息。

第八條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局各監(jiān)管處（科）和監(jiān)管辦具體負責(zé)對所監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為實施動態(tài)監(jiān)管。辦公室、紀檢監(jiān)察、統(tǒng)計、政策法規(guī)等職能部門應(yīng)及時向?qū)诒O(jiān)管處（科）室通報所掌握的高管人員的情況。

第九條 銀監(jiān)局組織的異地交叉檢查結(jié)束后，應(yīng)及時向被查機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局通報有關(guān)情況；銀監(jiān)分局組織的交叉檢查結(jié)束后，應(yīng)及時向被查機構(gòu)所在地監(jiān)管辦通報有關(guān)情況。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局組織的案件調(diào)查等，可視情況向發(fā)案機構(gòu)所在地銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)通報有關(guān)情況。

第十條 在對高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管過程中，銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局、監(jiān)管辦及內(nèi)部各處（科）要各負其責(zé)，上下聯(lián)動，實現(xiàn)信息共享。

第三章 動態(tài)監(jiān)管內(nèi)容

第十一條 對銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管的內(nèi)容主要包括高管人員的依法履職及職業(yè)操守、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理、與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作配合情況等四個方面。

第十二條 依法履職及職業(yè)操守情況主要包括：

（一）高管人員是否能夠正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融方針政策；是否熟悉并遵守國家經(jīng)濟金融法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的指引和要求。

（二）高管人員是否具有公正、誠實、廉潔的品質(zhì)和良好的工作作風(fēng)；個人填報的有關(guān)資料、聲明是否屬實；是否存在直接或變相經(jīng)商辦企業(yè)及涉及黃賭毒行為；是否有明顯超出收入能力的各種支出和消費。

（三）高管人員對工作是否勤勉盡職，是否有不履行、不正確履行職責(zé)行為。

第十三條 業(yè)務(wù)經(jīng)營情況主要包括：

（一）是否具備與其所擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗；是否具備與其所擔任職務(wù)相稱的組織管理能力和業(yè)務(wù)能力。

（二）是否樹立了科學(xué)的發(fā)展觀；經(jīng)營理念和發(fā)展戰(zhàn)略是否合規(guī)和切實可行；決策程序是否科學(xué)、民主、公開；有無因決策失誤和管理不善給本單位造成損失或重大風(fēng)險等問題。

（三）是否制定了科學(xué)合理、審慎有效的績效考核評價體系。

第十四條 風(fēng)險管理情況主要包括：

（一）審慎經(jīng)營規(guī)則的執(zhí)行情況；重要經(jīng)營指標如資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、風(fēng)險集中度、資產(chǎn)流動性等是否符合有關(guān)要求；

（二）內(nèi)部控制體系的建立執(zhí)行情況。主要包括各項內(nèi)控制度是否完善并得到有效執(zhí)行；重要業(yè)務(wù)和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的操作是否受到有效的監(jiān)督和制約；對內(nèi)部人控制、內(nèi)部授權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、客戶授信等是否實行了有效的控制措施；內(nèi)部稽核部門是否能夠獨立發(fā)揮其應(yīng)有的作用；有無資金被騙、被搶、被盜案件；有無失職瀆職、貪污和挪用銀行資金的問題；

（三）風(fēng)險管理體系的健全完善情況。主要包括是否建立了有效的風(fēng)險監(jiān)控評價系統(tǒng)以及風(fēng)險排控糾偏機制；風(fēng)險管理的技術(shù)是否先進、有效；是否建立了新業(yè)務(wù)成本核算和風(fēng)險補償系統(tǒng)；風(fēng)險管理的各項措施是否能根據(jù)經(jīng)營環(huán)境和經(jīng)營狀況的變化及時調(diào)整更新等。

第十五條 與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作配合情況主要包括：

（一）機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，高管人員的任命以及新業(yè)務(wù)的開辦等事項是否按照規(guī)定進行報批和依法依規(guī)實施；

（二）是否能夠按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及時、準確、全面地報告重大突發(fā)事件、重要事項和報送各類報表報告等相關(guān)資料；

（三）是否能夠積極、有效配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)完成現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管工作，是否存在敷衍塞責(zé)和影響監(jiān)管的行為；

（四）是否能夠認真落實銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管建議和意見。

（五）行業(yè)自律公約的執(zhí)行情況。

第四章 動態(tài)監(jiān)管的方式和程序

第十六條 收集匯總信息。銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為的有關(guān)內(nèi)容可從以下渠道獲得：

（一）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和日常管理；

（二）受理群眾來信來訪；

（三）高管人員個人述職；

（四）監(jiān)管談話；

（五）向高管人員所在單位或上級單位的紀檢監(jiān)察、內(nèi)審等部門了解；

（六）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)組織的高管人員金融法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識考試、測試。

第十七條 分析整理信息。對收集到的信息進行分類梳理，尤其是對高管人員權(quán)力失控、決策失誤和行為失范等情況要進行認真核實，完整記錄。

第十八條 進行考核。銀行業(yè)金融機構(gòu)對口監(jiān)管處（科）應(yīng)于次年的一季度完成對高管人員的考核。

（一）考核采取銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)直接考核和委托銀行業(yè)金融機構(gòu)考核相結(jié)合的方式。其中，銀監(jiān)局負責(zé)對銀行一級分行及相當級別機構(gòu)（包括太原市商業(yè)銀行總行、各資產(chǎn)管理公司太原辦事處、省農(nóng)村信用社聯(lián)合社及各類非銀行金融機構(gòu)）高管人員和設(shè)在太原的國有銀行二級分支行（包括農(nóng)發(fā)行營業(yè)部）、農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社的主要負責(zé)人進行考核；銀監(jiān)分局負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)銀行二級分行及相當級別機構(gòu)（包括城市商業(yè)銀行總行、單一法人城市信用社、農(nóng)村信用社市級聯(lián)社）高管人員進行考核。其余機構(gòu)高管人員的考核由各縣（市）監(jiān)管辦或委托銀行業(yè)金融機構(gòu)上級管理機構(gòu)進行，但在特殊情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)也可直接進行考核。

（二）考核采用百分制，其中，職業(yè)操守和業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平各占20分，風(fēng)險管理能力和與監(jiān)管部門的工作配合各占30分。考核結(jié)果確定為優(yōu)、良、合格、不合格四個級次。

（三）高管人員對出現(xiàn)下列情形之一負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，考核直接評定為不合格。

1、經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性虧損或較嚴重虧損；

2、發(fā)生重大案件后，不及時報案或采取有效處臵措施，不積極配合有關(guān)部門查案、辦案；

3、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大風(fēng)險、資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生案件；

4、干擾影響銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法監(jiān)管；

5、發(fā)生嚴重違法規(guī)違經(jīng)營行為受到紀律處分或行政處罰。第十九條 采取監(jiān)管措施。根據(jù)掌握的信息，可視情況采取下列監(jiān)管措施：

（一）對高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的一般性問題，要明確指出，限期整改；對于查實的違法違規(guī)問題，要依據(jù)相關(guān)的法律、行政法規(guī)和規(guī)章，責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對高管人員做出相應(yīng)的紀律處分，并視情況依法取消其一定期限直至終身任職資格；對觸犯刑法的高管人員，還要督促銀行業(yè)金融機構(gòu)移交司法機關(guān)進行處理。

（二）對于考核為合格的高管人員，可采取監(jiān)管談話等形式指出不足，加強跟蹤監(jiān)管；對于考核為不合格的，要進行誡免談話，提出具體的監(jiān)管要求，并在持續(xù)監(jiān)管中予以重點關(guān)注；對于連續(xù)兩年考核為不合格的，由任職資格核準機構(gòu)建議其董事會或上級機構(gòu)對高管人員進行調(diào)整或處理。

第二十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)建立與銀行業(yè)金融機構(gòu)相關(guān)部門的專門協(xié)調(diào)溝通機制，必要時將高管人員動態(tài)管理有關(guān)信息向其所在單位和主管部門進行通報。

第二十一條 高管人員在任職期間發(fā)生重大違法違規(guī)行為或出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險，在調(diào)查和處罰階段不得調(diào)動工作或借故離崗。高管人員離開該金融機構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機構(gòu)工作期間違反國家有關(guān)金融管理規(guī)定的，仍然應(yīng)當依法追究責(zé)任。

第五章 監(jiān)管檔案管理

第二十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要按照“一人一檔”的原則建立銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員監(jiān)管檔案。監(jiān)管檔案要能夠真實、全面、完整、連續(xù)地反映對高管人員履職行為動態(tài)管理的全過程，并在監(jiān)管過程中不斷補充和完善。

第二十三條 高管人員監(jiān)管檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）任職資格申報材料；

（二）本人和所在機構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為、重大風(fēng)險、重大案件情況；

（三）所在機構(gòu)受到銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門行政處罰、本人受到行政處罰和紀律處分的相關(guān)資料和文件；

（四）高管人員述職報告及所在單位對其進行的考核情況；

（五）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對高管人員進行金融法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識考試、測試的情況記錄；

（六）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對高管人員進行考核的有關(guān)資料；

（七）監(jiān)管談話記錄；

（八）離職離任審計報告；

（九）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)采取監(jiān)管措施的情況；

（十）反映高管人員合規(guī)及職業(yè)操守、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理、與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作配合情況的其他資料。

第六章 附則

第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員要嚴格遵守保密制度，未經(jīng)批準，不得擅自對外透露銀行業(yè)金融機構(gòu)和高管人員的有關(guān)情況。

第二十五條 本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XX監(jiān)管局負責(zé)解釋。

第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第四篇：商業(yè)銀行董事履職申明

XXXXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

獨立董事履職盡職承諾書

本人同意XXXXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“XXXXXX農(nóng)商銀行”）籌建工作小組提名，在通過選舉、任職資格行政許可等法定程序后將供職于XXXXXX農(nóng)商銀行，擔任董事(獨立董事)職務(wù)，根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第3號）以下簡稱《許可辦法》的規(guī)定，本人作出如下承諾：

一、本人符合《許可辦法》中第九十七條、第一百條、第一百零二條關(guān)于擔任農(nóng)村商業(yè)銀行獨立董事的任職資格條件。

二、本人無《許可辦法》中第九十八條、第九十九條、第一百零一條所列的情形。

三、本人支持XXXXXX農(nóng)商銀行服務(wù)“三農(nóng)”和服務(wù)小微企業(yè)的市場定位，堅持“小額分散”的信貸原則，促進XXXXXX縣域經(jīng)濟的發(fā)展。

四、本人及家庭財務(wù)穩(wěn)健，本人及配偶的負債余額為

萬元（包括所有銀行貸款在內(nèi)），另擔保貸款余額為

萬元，（□有□無）未按期償還債務(wù)的情形。

五、本人承諾所披露的資料真實完整，披露的簡歷和兼職情況不存在重大隱瞞和遺漏。

六、本人承諾當選后遵守法律法規(guī)、規(guī)章和《XXXXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的規(guī)定，支持XXXXXX農(nóng)商銀行依法合規(guī)審慎經(jīng)營，切實履行獨立董事下列義務(wù)：

（一）對XXXXXX農(nóng)商銀行負有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)。按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及章程的要求，專業(yè)、高效地履行職責(zé)，維護XXXXXX農(nóng)商銀行利益，推動XXXXXX農(nóng)商銀行履行社會責(zé)任。

（二）本人具備履職所必需的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和基本素質(zhì)，具有良好的職業(yè)道德。

（三）本人保守XXXXXX農(nóng)商銀行秘密，不在履職過程中接受不正當利益，不利用董事地位謀取私利，不為股東利益損害XXXXXX農(nóng)商銀行利益。

（四）按期如實告知XXXXXX農(nóng)商銀行本職、兼職情況，并保證所任職務(wù)與XXXXXX農(nóng)商銀行的任職不存在利益沖突。

（五）按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，如實向董事會、監(jiān)事會報告關(guān)聯(lián)關(guān)系情況，并按照相關(guān)要求及時報告上述事項的變動情況。本人直接或者間接與XXXXXX農(nóng)商銀行的業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)關(guān)系時，履行及時告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并按照相關(guān)規(guī)定履行回避義務(wù)。

（六）本人承諾任職期間恪守承諾，勤勉履職。

（七）本人如擔任董事會專門委員會的主任委員，承諾按照職責(zé)權(quán)限認真開展專門委員會工作，按照規(guī)定及時召開專門委員會會議形成專業(yè)意見，或者根據(jù)董事會授權(quán)對專門事項提出審議意見，如擔任審計委員會、風(fēng)險管理及關(guān)聯(lián)交易控制委員會負責(zé)人承諾每年在XXXXXX農(nóng)商銀行工作的時間不少于25個工作日。

（八）本人承諾每年親自出席三分之二以上的董事會會議。如因故不能出席，承諾書面委托其他董事代為出席。

（九）本人承諾持續(xù)了解和分析XXXXXX農(nóng)商銀行的運行情況，定期閱讀各項經(jīng)營報告、財務(wù)報告以及風(fēng)險管理的相關(guān)報告，全面把握監(jiān)管機構(gòu)、外部審計和社會公眾的評價，對XXXXXX農(nóng)商銀行事務(wù)做出獨立、專業(yè)、客觀的判斷，并通過合法渠道提出自己的意見和建議。包括但不限于以下事項：

1.XXXXXX農(nóng)商銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的制定和實施； 2.XXXXXX農(nóng)商銀行高級管理層的選聘和監(jiān)督； 3.XXXXXX農(nóng)商銀行資本管理和資本補充；

4.XXXXXX農(nóng)商銀行風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略和風(fēng)險管理制度； 5.XXXXXX農(nóng)商銀行重大對外投資和資產(chǎn)處置項目； 6.XXXXXX農(nóng)商銀行薪酬和績效考核制度及其執(zhí)行情況； 7.XXXXXX農(nóng)商銀行高級管理層的執(zhí)行力。

（十）本人參加董事會專門委員會期間，承諾持續(xù)深入跟蹤專門委員會職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)事項的變化情況及影響，并按照議事規(guī)則及時提出專業(yè)意見，提請專門委員會予以關(guān)注。

（十一）本人承諾從XXXXXX農(nóng)商銀行長遠利益出發(fā)，做好XXXXXX農(nóng)商銀行與股東的溝通工作，不得將股東自身利益置于XXXXXX農(nóng)商銀行和其他股東利益之上。

（十二）本人承諾重點關(guān)注高級管理層對董事會決議的落實情況。如XXXXXX農(nóng)商銀行審慎監(jiān)管指標不能達到監(jiān)管要求，或近期可能出現(xiàn)偏差時，支持XXXXXX農(nóng)商銀行及時整改。

（十三）本人承諾關(guān)注股東與XXXXXX農(nóng)商銀行的關(guān)聯(lián)交易情況，支持XXXXXX農(nóng)商銀行完善關(guān)聯(lián)交易管理系統(tǒng)，確保關(guān)聯(lián)交易合法合規(guī)。

（十四）本人承諾對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見，注重維護存款人和中小股東權(quán)益。同時在履職過程中，包括但不限于特別關(guān)注以下事項：

1.XXXXXX農(nóng)商銀行關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性； 2.XXXXXX農(nóng)商銀行利潤分配方案；

3.XXXXXX農(nóng)商銀行信息披露的完整性和真實性； 4.可能造成XXXXXX農(nóng)商銀行重大損失的事項；

5.可能損害存款人、中小股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的事項；

6.XXXXXX農(nóng)商銀行高級管理人員的聘任和解聘； 7.XXXXXX農(nóng)商銀行外部審計師的聘任等。

（十五）接受XXXXXX農(nóng)商銀行的履職評價。

七、本人保證上述承諾真實、準確，不存在虛假陳述。本人若違反上述承諾，愿意承擔由此引起的法律責(zé)任。

履職盡職承諾人（簽名）：

****年**月**日

第五篇：商業(yè)銀行董事履職報告

XX農(nóng)村商業(yè)銀行2012董事履職報告

履職人：李某

根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》、《股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件（以下簡稱“法律”）、《江蘇XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》（以下簡稱“本行章程”）的有關(guān)規(guī)定，本人對2012作為XX農(nóng)村商業(yè)銀行董事履職情況述職如下：

一、履職合規(guī)情況

履職內(nèi)，本人作為XX農(nóng)村商業(yè)銀行董事，恪守誠信原則，公平對待所有股東，本著對本行及全體股東忠實和勤勉的態(tài)度，按照法律和本行章程的要求，認真履行職責(zé)，維護本行和全體股東的利益，關(guān)注存款人和中小股東的合法權(quán)益不受損害，嚴格執(zhí)行本行回避制度和保密規(guī)定，能獨立、客觀地對審議事項做出判斷或決策。

二、參加會議情況

履職內(nèi)，董事會共召開4次會議，本人作為董事全部參加，全年未有缺席應(yīng)參加的董事會有關(guān)會議。述職內(nèi)，股東大會共召開 次會議。本人列席了股東大會。對于經(jīng)董事會審議的提交股東股東大會的議案，本人進行了認真審議，并且積極參與董事會組織的各項專門委員會。

三、聽取報告和調(diào)研情況

評價內(nèi)，本人通過董事會有關(guān)會議，定期聽取管理層報告，了解銀行經(jīng)營管理整體情況。日常工作中，本人認真閱讀銀行編發(fā)的工作資料，注意了解銀行有關(guān)工作動態(tài)。開會前對所審議事項做了充分準備，參加本行的審計檢查或調(diào)查研究。

四、自身學(xué)習(xí)情況

評價內(nèi)，本人在日常生活中中，積極熟悉和掌握有關(guān)經(jīng)濟、金融、公司治理等法律法規(guī)和經(jīng)營管理方面的專業(yè)知識，積累了金融、財務(wù)、市場、技術(shù)等方面的豐富經(jīng)驗，并應(yīng)用于本行重大決策之中，在工作中貫徹落實政策要求，合法合規(guī)開展工作?；仡櫼荒陙硐嚓P(guān)情況，對照監(jiān)管規(guī)定和行內(nèi)規(guī)章對獨立董事的要求，本人能夠遵規(guī)守紀、合法合規(guī)履職，勤勉盡責(zé)工作，充分發(fā)揮自身專長，維護股東和銀行利益，保護社會公眾股股東的合法權(quán)益，與其他同仁共同保障董事會職能的科學(xué)、高效發(fā)揮，努力為XX農(nóng)村上行業(yè)銀行公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和經(jīng)營發(fā)展做出應(yīng)有貢獻。