第一篇：保險行業(yè)的理財團(tuán)隊建設(shè)方案

2012年保險代理人 理財技能型團(tuán)隊轉(zhuǎn)型建設(shè)計劃

北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司南京分公司

二零一二年二月

目 錄

保險代理人行業(yè)現(xiàn)狀........................................................................3 東方華爾簡介....................................................................................4 國家理財規(guī)劃師（ChFP）介紹........................................................5 合作所期望達(dá)到的目標(biāo)....................................................................6 目前已接受培訓(xùn)的保險營銷人員現(xiàn)狀............................................8 合作項目：國家理財規(guī)劃師(CHFP)等級認(rèn)證培訓(xùn)計劃................9 團(tuán)體報名細(xì)則 ???????????????????.23

中國保險行業(yè)代理人現(xiàn)狀

作為金融業(yè)的第三架馬車保險行業(yè)，從業(yè)的外勤人員大約有250萬人。而所有保險公司提供給這些人的工作模式都是創(chuàng)業(yè)式，即：提供平臺，非雇傭制而是協(xié)議制，需要繳納個人所得稅和個人營業(yè)稅。

2001年中國加入WTO后，金融對外開放，國外很多保險公司看到中國的保險行業(yè)處于發(fā)展初期，潛在利潤巨大，很多外資保險公司蜂擁至中國內(nèi)地，截至到如今，光是深圳就一共有大小48家國內(nèi)外的保險公司，上個世紀(jì)90年代，很多保險公司采用人海戰(zhàn)術(shù)來快速搶占市場，對從業(yè)者的素質(zhì)要求不是很高，且缺乏完善的創(chuàng)業(yè)模式管理，所以很多人認(rèn)為保險是一些無業(yè)的人或是兼職的人干的工作。簡單歸納了一下保險行業(yè)從業(yè)人員的情況，大致分為如下幾類：

1.推銷與互推類。認(rèn)為保險是靠推銷出去的，只要口才好，人脈關(guān)系廣，就可以在這個行業(yè)吃得開，而事實上現(xiàn)在的客戶購買計劃非常理性，“人情保單”也只是暫時的保單，繼續(xù)率比較低；另外，大家從各個行業(yè)過來，有些是抱著暫時做做的想法，有些是進(jìn)來用這個平臺互相推銷傳統(tǒng)行業(yè)產(chǎn)品的，如你向我推銷棉被，我向你推銷電子產(chǎn)品等，沒有明確的目標(biāo)規(guī)劃，所以這類的從業(yè)人員留存率較低，不足3%，而就是因為留存率比較低，理性的客戶才不敢相信自己今年購買的保單明年會得到好的服務(wù)。

2.兼職賺錢類。自己有工作，但是想賺些外快，充實自己的物質(zhì)生活。相對前一類型的從業(yè)人員，兼職類人員年齡跨度較大，20歲的有，50歲的也有，業(yè)務(wù)水平較高，但對理財規(guī)劃、產(chǎn)品形態(tài)分析、用戶需求做得很少，且服務(wù)缺乏連續(xù)性。

3.人生創(chuàng)業(yè)類。這類從業(yè)者目前在中國大約有50萬人，將保險事業(yè)作為自己的唯一事業(yè)，具有明確的人生規(guī)劃，從專業(yè)的理財投資角度，分析客戶存在的人身、健康、投資、理財?shù)蕊L(fēng)險，為客戶提供合適的保險理財產(chǎn)品，且由于留存率較高，能夠給客戶做到貼心細(xì)致的售后服務(wù)。在一些發(fā)達(dá)國家，保險理念相對成熟，以該類從業(yè)人員居多。新的市場條件下，客戶對從業(yè)人員的專業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量要求大大提高，尤其是中國經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展時產(chǎn)生的高端客戶，保險公司也開始制定專業(yè)的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)計劃，培養(yǎng)此類從業(yè)人員，以順趨勢。

從中國目前的保險行業(yè)來看，已經(jīng)從掃盲期、初期步入了發(fā)展高峰期，因此競爭也開始進(jìn)入到激烈狀態(tài)，誰的服務(wù)好，誰的理賠快，誰的投資回報高，客戶就會選擇誰。所以專業(yè)的創(chuàng)業(yè)類從業(yè)者勢必在今后成為主流。

東方華爾簡介

北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司成立于1994年，多年來一直從事金融理財相關(guān)業(yè)務(wù)，至今已發(fā)表并出版多部論文與專著，涉及銀行、保險、證券、信托、稅收等領(lǐng)域，無論專家團(tuán)隊還是研究水平，都處于國內(nèi)領(lǐng)先地位。

公司自2002年開始從事財富管理研究、理財師專業(yè)培訓(xùn)以及獨立理財實務(wù)研發(fā)，是中國最早、最權(quán)威、最具影響力和號召力的理財專業(yè)機(jī)構(gòu)。

長期以來，東方華爾支持與協(xié)助制作包括CCTV（理財教室）、BTV、搜狐理財、新浪理財、MSN理財、騰訊理財?shù)?0余家主流電視及網(wǎng)絡(luò)媒體開展理財欄目專區(qū)，支持《新京報》、《理財周刊》、《京華時報》、《保險贏家》、《保險經(jīng)理人》、《南方都市報》等30余家紙媒理財欄目。

2002年，受中華人民共和國人力資源與社會保障部（原勞動和社會保障部）委托，北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司主持研究開發(fā)了理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）體系，并承擔(dān)國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書處職能。同年，受原勞動與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心委托，組織編寫了中國第一部《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并主持《理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證統(tǒng)編教材》的編撰和持續(xù)修編工作。2005年，東方華爾成功主辦了理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證二級與三級的試點工作，培養(yǎng)了我國第一批國家理財規(guī)劃師。除北京地區(qū)以外，東方華爾在上海、深圳等地也已建有分公司，并且在全國主要城市均設(shè)有地方培訓(xùn)中心。

東方華爾一貫致力于中國理財市場的培育與耕耘，長期通過出版、媒體、活動等各種方式，在國內(nèi)普及理財知識、推廣科學(xué)的理財觀念，樹立理財規(guī)劃師專業(yè)理財服務(wù)的理念。由東方華爾主辦的“全國十佳理財師大賽”幾年來，已經(jīng)成為中國理財師行業(yè)的一大盛事。

東方華爾將始終秉承“為理財規(guī)劃師行業(yè)創(chuàng)造最大價值”的宗旨，長期致力于中國理財市場的開拓及最優(yōu)秀理財規(guī)劃師的培養(yǎng)與推廣工作。在不斷努力提升自身專業(yè)實力和品牌號召力的同時，東方華爾也在為把國家理財規(guī)劃師認(rèn)證打造成國內(nèi)乃至在國際金融行業(yè)更具影響力的“金牌”證書而不斷努力，從而推動中國金融理財市場的持續(xù)健康發(fā)展。

國家理財規(guī)劃師（ChFP）介紹

國家理財規(guī)劃師（ChFP）是中國政府認(rèn)可并唯一頒發(fā)的理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證證書。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)（包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃），因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

理財規(guī)劃師（ChFP）采取全國統(tǒng)一考試認(rèn)證方式，由人力資源和社會保障部統(tǒng)一頒發(fā)證書，證書標(biāo)號唯一（國家職業(yè)資格工作網(wǎng)站可以查詢），是中國最嚴(yán)肅、具權(quán)威性的理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證。

實行國家職業(yè)資格證書制度就是要對“對從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣、涉及到國家財產(chǎn)、人民生命安全和消費者利益的職業(yè)﹙工種﹚的勞動者，必須經(jīng)過培訓(xùn)，并取得職業(yè)資格證書后，方可就業(yè)上崗”實行準(zhǔn)入控制。未經(jīng)過職業(yè)培訓(xùn)或未取得相應(yīng)職業(yè)資格證書的人員，不得在國家規(guī)定就業(yè)準(zhǔn)入工種﹙職業(yè)﹚范圍內(nèi)就業(yè)，就業(yè)介紹機(jī)構(gòu)和用人單位不得介紹和招用。對違反規(guī)定的，勞動保障監(jiān)察機(jī)構(gòu)要依法進(jìn)行行政處罰和經(jīng)濟(jì)處罰。在理財行業(yè)，唯一受到國家認(rèn)可的只有國家理財規(guī)劃師（ChFP），其職業(yè)資格證書，應(yīng)為全國統(tǒng)一考試，由人力資源和社會保障部統(tǒng)一頒發(fā)證書，證書標(biāo)號唯一（國家職業(yè)資格工作網(wǎng)站可以查詢）。理財規(guī)劃師是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。

合作所期望達(dá)到的目標(biāo)

保險營銷人員與理財規(guī)劃師的區(qū)別在于其服務(wù)的專業(yè)性，以及廣泛性。

激烈的保險行業(yè)競爭是我們與您們合作的外在因素，而根本的內(nèi)在因素在于保險行業(yè)發(fā)展兩個方面，營銷人員和客戶對于全面理財?shù)脑V求，更在于領(lǐng)導(dǎo)先進(jìn)的管理理念和獨到長遠(yuǎn)的發(fā)展思路。內(nèi)外因素的結(jié)合是我們能與您們建立長期全面合作的基礎(chǔ)。但培訓(xùn)不是目的，而是真切的幫助營銷人員提高專業(yè)能力，促進(jìn)銷售。

銷售看重的是結(jié)果，好的過程不一定帶來好的結(jié)果，但是沒有好的過程一定不會有滿意的結(jié)果。而理財規(guī)劃就是在優(yōu)化保險營銷人員的銷售過程，提高銷售效率，促成最優(yōu)的結(jié)果。

金融行業(yè)的專業(yè)體現(xiàn)在兩個方面：知識與工具。知識的豐富決定了銷售人員是否可以引導(dǎo)客戶的思路，讓客戶順著銷售人員的想法而思考，從而順理成章的完成銷售工作。工具決定了銷售人員是否能夠在短期內(nèi)可以把抽象的未來數(shù)字化，比如我每個月定投1000元，按照5％的年化收益，30年后可以實現(xiàn)多少？這在很多規(guī)劃中像是養(yǎng)老規(guī)劃中常涉及的問題，如果營銷人員能夠立馬回答出來，或者計算出來，客戶則更加信服，否則還是飄渺的講。而理財規(guī)劃中財務(wù)計算器的學(xué)習(xí)就能立刻幫助營銷人員解決這種問題，很快就可以幫助客戶確立需要投資的金額以及未來可能的收益，讓模糊的東西更加具有說服力。

第二，學(xué)習(xí)理財規(guī)劃可以幫助客戶確定理財目標(biāo)，更重要的是分析客戶的家庭財務(wù)，尋找到客戶財務(wù)中的問題，也就是我們銷售的機(jī)會，并通過合理的手段加以彌補(bǔ)。

第三，理財規(guī)劃可以幫助銷售人員突出第三方理財?shù)膬?yōu)勢，結(jié)合不同優(yōu)勢的保險產(chǎn)品，在發(fā)現(xiàn)客戶財務(wù)問題的基礎(chǔ)上，給予最優(yōu)的組合。

第四，理財規(guī)劃幫助營銷人員對客戶提供顧問式的跟蹤服務(wù)，為客戶解決保險但不限于保險的整體理財規(guī)劃方案，解決客戶一攬子金融，法律，稅收等問題，幫助客戶開源節(jié)流，實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)，從而更好的獲得轉(zhuǎn)介紹的機(jī)會。

目前已接受培訓(xùn)的保險營銷人員現(xiàn)狀

目前全國接受理財規(guī)劃師培訓(xùn)的人數(shù)成幾何速度增長，而且其收入相比培訓(xùn)之前都所有提高。

對于已獲得國家理財規(guī)劃師認(rèn)證的保險從業(yè)人員，通過對其所在單位的業(yè)績隨機(jī)調(diào)查而得：

業(yè)績變化——

一、92%以上的學(xué)員經(jīng)培訓(xùn)后業(yè)績都有所提升，其中：

二、65%以上的學(xué)員經(jīng)培訓(xùn)后業(yè)績提升20%以上；

三、50%以上的學(xué)員經(jīng)培訓(xùn)后業(yè)績提升33%左右； 客戶情況變化——

四、90%以上的學(xué)員在業(yè)務(wù)跟進(jìn)階段回訪客戶2-4次即可成交保單；

五、88%以上學(xué)員的客戶險種齊全，包括大病險、養(yǎng)老險、投資險等；

六、70%以上學(xué)員的客戶集中在社會中、高層收入階層。

以上數(shù)據(jù)非常明顯表明理財規(guī)劃對于保險營銷人員提高業(yè)績的作用所在。60,00040,00032,30017,0006,80051055,25016181220,00006022006全國理財師培圳收入200720082009全國理財師人數(shù)增長

合作項目：國家理財規(guī)劃師(CHFP)等級認(rèn)證培訓(xùn)計劃

“精英理財師團(tuán)隊計劃”——打造金牌高端理財經(jīng)理團(tuán)隊

“精英理財師團(tuán)隊計劃”是東方華爾針對壽險代理人精英的培養(yǎng)計劃，根據(jù)中國壽險代理人的實際情況，培養(yǎng)針對其中兩個層次人群：

第二層次:學(xué)員以培養(yǎng)壽險銷售團(tuán)隊中堅骨干力量為主，該批學(xué)員具備國家職業(yè)資格一/二/三級的條件。

服務(wù)客戶目標(biāo)：以金領(lǐng)，中層干部，公務(wù)員為主要服務(wù)對象，全面覆蓋工薪，白領(lǐng)以及普通干部階層，有意識的接觸高端客戶。

備注：圖片中的線條的粗細(xì)表明營銷員精力和時間的分布，線條越粗表明營銷員應(yīng)把主要精力和時間服務(wù)于相應(yīng)。

培訓(xùn)內(nèi)容：國家理財規(guī)劃師二/三級全套課程，括基礎(chǔ)課程，簡析八大規(guī)劃，金融計算器的使用，理財中的會計以及理財規(guī)劃建議書的制作等等內(nèi)容。通過案例的分析掌握理財規(guī)劃的基本內(nèi)容，有能力為客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的服務(wù)。

達(dá)到的效果：通過規(guī)范而嚴(yán)格的培訓(xùn)課程，通過案例教學(xué)、互動教學(xué)，接受理財規(guī)劃原理和理念，掌握理財規(guī)劃的知識與應(yīng)用手段，最大限度的提高代理人的業(yè)務(wù)素質(zhì)和營銷技巧，從而提高銷售業(yè)績。

第三層次，針對大批不具備國家理財師報考條件的代理人

服務(wù)客戶目標(biāo)：從工薪，白領(lǐng)，普通干部的單項保險規(guī)劃入手，逐步過渡到中層客戶中，在實踐中不斷提高業(yè)務(wù)能力。

培訓(xùn)內(nèi)容：安排理財規(guī)劃實操精選課程，以案例的形式帶動學(xué)員對于理財八大規(guī)劃的認(rèn)識，理財計算器的使用，以及理財規(guī)劃建議書的制作。

達(dá)到的效果：提高一般代理人的的理財基礎(chǔ)知識和理財營銷技能，以案例教學(xué)為主，生動活潑，使學(xué)員學(xué)以致用。

※

培訓(xùn)目的:

全面提升目前保險代理人的金融行業(yè)知識與素質(zhì),提升員工科學(xué)合理規(guī)劃客戶理財需求的能力,持證上崗并贏得客戶對壽險行業(yè)專業(yè)度的認(rèn)同,促進(jìn)客戶保單達(dá)成并取得客戶信任,進(jìn)一步提升行業(yè)專業(yè)形象.※

培訓(xùn)目標(biāo)：

理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）：

根據(jù)客戶需求構(gòu)建金融投資組合，并且能夠?qū)Φ图墑e理財規(guī)劃師進(jìn)行指導(dǎo)，同時，對規(guī)范理財行業(yè)提出建設(shè)性意見。

1.國際化金融投資組合、能夠運用期貨、期權(quán)等衍生工具、能夠跟蹤國內(nèi)外金融市場的最新發(fā)展，并鑒于豐富的理財實踐經(jīng)驗對國內(nèi)產(chǎn)品的研發(fā)提出建設(shè)性和指導(dǎo)性意見；

2.制定實業(yè)投資方案、國內(nèi)外稅收籌劃方案、幫助客戶處理涉外稅收事務(wù)、運用信托等工具制定稅收籌劃方案；

3.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃能力，包括分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復(fù)雜家庭成員關(guān)系及相關(guān)復(fù)雜家庭財產(chǎn)狀況，識別客戶的分配與傳承意愿，制定家族股權(quán)管理方案，綜合利用各種工具為客戶制定財產(chǎn)分配與傳承方案，幫助客戶安排慈善公益事務(wù)。

4.根據(jù)國內(nèi)外金融市場的最新發(fā)展，研討國內(nèi)理財行業(yè)的理論與實務(wù)的創(chuàng)新，進(jìn)一步完善理財業(yè)務(wù)發(fā)展模式。

5.包括指導(dǎo)低級別理財規(guī)劃師開展工作及相關(guān)培訓(xùn)，對理財案例分析總結(jié)并提出創(chuàng)新理財模式，對規(guī)范理財行業(yè)提出建設(shè)性意見，樹立行業(yè)領(lǐng)軍形象。

理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）：

根據(jù)客戶的家庭財務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、保險規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財規(guī)劃方案，通過對客戶各項資產(chǎn)的配置幫助客戶達(dá)到財務(wù)安全與自由。1.根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。2.掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置； 3.分析客戶保險需求，并針對需求制定相應(yīng)的保險規(guī)劃方案； 4.掌握我國的稅收制度，并可以根據(jù)客戶的基本資料作稅收籌劃； 5.根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；

6.根據(jù)客戶財產(chǎn)分配的原則與目標(biāo)，制定婚姻財產(chǎn)規(guī)劃方案及財產(chǎn)傳承方案

助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）：

能為客戶提供基本的理財咨詢服務(wù)，負(fù)責(zé)搜集并整理客戶家庭基本信息與財務(wù)信息，并能進(jìn)行基本財務(wù)分析，從而找到客戶家庭財務(wù)狀況的不足之處，為客戶改進(jìn)財務(wù)狀況提供建議。

1.了解現(xiàn)金規(guī)劃的金融工具，短期融資可以選擇的方式、方法和融資工具；

2.掌握住房支出、汽車消費支出等的具體實現(xiàn)方式和相關(guān)內(nèi)容； 3.掌握教育規(guī)劃工具的具體內(nèi)容，確定教育費用；

4.了解保險相關(guān)概念、原則、分類，熟練掌握保險合同條款； 5.掌握股票、債券、基金、銀行理財產(chǎn)品等常見投資工具相關(guān)知識 ； 6.了解我國社會保障制度與體系，掌握各種養(yǎng)老工具；

7.了解我國《婚姻法》及《繼承法》關(guān)于財產(chǎn)分配與傳承的基本規(guī)定。

※

培訓(xùn)對象

從事保險工作的內(nèi)勤人員、營銷業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，包括保險營銷人員、營銷主任、區(qū)域經(jīng)理等?！?培訓(xùn)時間

國家二級認(rèn)證15天,國家三級認(rèn)證11天.※ 培訓(xùn)大綱(如下)

系列一 專業(yè)知識提升系列

課程一 理財在保險中的應(yīng)用

※ 課程長度

1天 ※ 課程形式

以課堂講授和案例分析為主 ※ 課程內(nèi)容

一、理財?shù)钠鹪磁c保險的關(guān)系

二、家庭理財規(guī)劃的基本工具

三、生命周期理論與保險產(chǎn)品結(jié)合

四、客戶家庭類型分析

五、確定客戶理財目標(biāo)與需求開發(fā) 六、八大理財規(guī)劃與保險的關(guān)系

七、理財服務(wù)的業(yè)務(wù)流程

八、保險在理財規(guī)劃中應(yīng)用 ※ 案例分析

※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，理解什么是理財以及理財規(guī)劃，以及保險在理財中起到的作用。運用保險專業(yè)知識制定不同生命周期階段相對應(yīng)的理財規(guī)劃方案的意義，了解理財目標(biāo)和原則。掌握理財規(guī)劃的基本原理并能在保險營銷中靈活運用，掌握理財規(guī)劃服務(wù)需要具備的基本知識和業(yè)務(wù)技能，了解理財?shù)闹匾潭群屠碡攲蛻羯畹挠绊憽?/p>

課程二 宏觀經(jīng)濟(jì)分析

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以課堂講授為主 ※ 課程內(nèi)容

一、影響我國保險業(yè)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)因素指標(biāo) 1 保費收入與國內(nèi)生產(chǎn)總值的關(guān)系 2 社會儲蓄存款余額與保險消費 3 通貨膨脹率與保險預(yù)定利率 4 固定資產(chǎn)投資與非壽險產(chǎn)品需求

二、經(jīng)濟(jì)周期理論和產(chǎn)業(yè)政策分析

三、金融市場和金融機(jī)構(gòu)分析

四、金融工具的介紹和運用 1 金融工具概況 2 金融工具的類型

五、保險與金融工具組合應(yīng)對系統(tǒng)風(fēng)險 ※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，了解宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是以整個國民經(jīng)濟(jì)活動作為研究對象，通過宏觀經(jīng)濟(jì)視角洞悉保險行業(yè)發(fā)展趨勢。利用金融工具與保險產(chǎn)品互補(bǔ)其不足，是本章學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容。能夠從整體上把握經(jīng)濟(jì)的脈絡(luò)聯(lián)系行業(yè)狀態(tài)總結(jié)保險行業(yè)發(fā)展趨勢，分析不同經(jīng)濟(jì)周期、不同行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r關(guān)注到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對居民生活的影響及對保險行業(yè)的聯(lián)動性，在不同宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下對客戶的投資策略做出準(zhǔn)確的配置，凌駕于其他投資者之上了解金融市場的發(fā)展和變化，判斷市場投資產(chǎn)品利弊，結(jié)合保險產(chǎn)品的風(fēng)險保障性優(yōu)勢予以總結(jié)。

課程三 財務(wù)管理與理財計算

※ 課程長度

2天 ※ 課程形式

以課堂講授為主 ※ 課程內(nèi)容

一、家庭財務(wù)狀況分析

二、家庭財務(wù)報表介紹

三、家庭財務(wù)比率分析

四、家庭財務(wù)狀況調(diào)整

五、理財計算基礎(chǔ)

六、財務(wù)計算器的使用 ※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，了解家庭財務(wù)基本內(nèi)容，掌握財務(wù)報表常識和理財計算基本方法。運用財務(wù)比率和財務(wù)計算器實現(xiàn)家庭財務(wù)良性運轉(zhuǎn)。

課程四 稅務(wù)基礎(chǔ)與稅收籌劃

※ 課程長度

2天 ※ 課程形式

以課堂講授為主 ※ 課程內(nèi)容

一、稅種的概念與分類

二、與保險相關(guān)稅種介紹 1 個人所得稅 2 營業(yè)稅 3 房產(chǎn)稅 4 印花稅 5 其他稅種

三、保險與稅收關(guān)系的理論分析

四、保險稅收政策和保險的需求

五、我國保險稅制的現(xiàn)狀 1 我國現(xiàn)行保險稅制 2 我國現(xiàn)行保險稅制的弊端

六、個人所得稅政策與個稅遞延養(yǎng)老保險

七、保險范疇內(nèi)稅收的籌劃空間 ※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，了解稅收是國家財政收入的重要來源，通過本內(nèi)容學(xué)習(xí)掌握稅收的概念，以及稅種的分類和各相關(guān)稅種的重要內(nèi)容，以及掌握與理財與保險相關(guān)的稅收政策。能夠了解如何幫助客戶計算應(yīng)納稅額，合理的運用保險產(chǎn)品進(jìn)行稅收籌劃，學(xué)會評價客戶的納稅狀況

課程五 理財法律基礎(chǔ)

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以課堂講授和案例分析為主 ※ 課程內(nèi)容

一、保險銷售常見法律糾紛

二、與保險相關(guān)法律內(nèi)容 1 家庭婚姻相關(guān)法律 2 家庭財產(chǎn)相關(guān)法律 3 財產(chǎn)分配相關(guān)法律 4 財產(chǎn)繼承相關(guān)法律

三、保險法和合同法基礎(chǔ)知識

四、理財服務(wù)中的法律風(fēng)險及其防范

五、保險索賠相關(guān)案例 ※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，了解作為一名合格的理財規(guī)劃師必然要具備這種不同領(lǐng)域的知識，而法律在現(xiàn)代知識經(jīng)濟(jì)和文化經(jīng)濟(jì)社會里地位尤為突出。對于我國理財規(guī)劃師來說，只有了解、熟悉我國的法律體系，才能更好地在我國法律規(guī)定的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)。通過對本內(nèi)容的學(xué)習(xí)可以使保險營銷人員了解基本的法律準(zhǔn)則與相關(guān)法律條款，幫助營銷人員在執(zhí)業(yè)中規(guī)避在保險執(zhí)業(yè)中所遇到的法律風(fēng)險及涉及到的法律糾紛，并能有效的維護(hù)自身及客戶的合法權(quán)益。

課程六 基本投資理論

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以課堂講授為主 ※ 課程內(nèi)容

一、分析客戶投資現(xiàn)狀

二、客戶投資風(fēng)險偏好測定

三、如何進(jìn)行資產(chǎn)配置

四、基礎(chǔ)投資產(chǎn)品 1 股票

（1）股票的分類與特點

（2）股票的價值投資

（3）股票的技術(shù)分析

基金

（1）基金的分類與特點

（2）基金的定價方式

（3）不同類型基金的配比

國債 4 期貨 5 房地產(chǎn) 6 其他投資產(chǎn)品 ※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，了解投資在理財中的地位，理財規(guī)劃師應(yīng)具備在了解客戶所有基

本信息的基礎(chǔ)上，掌握分析客戶投資的相關(guān)信息及分析客戶未來各項需求的方法，能夠綜合利用分析結(jié)果幫助客戶確定合理的投資目標(biāo)。理財規(guī)劃師能夠?qū)W會分析客戶投資相關(guān)信息，充分集合保險的風(fēng)險控制只能加以分析，提高整體顧問營銷素質(zhì)。

課程七 高端投資品

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以課堂講授為主 ※ 課程內(nèi)容

一、高端投資品簡介 1 黃金 期貨 3 期權(quán) 4 外匯 5 金融衍生品

二、構(gòu)建投資組合

三、投資組合業(yè)績評估

四、投資規(guī)劃方案的制定 ※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，掌握高端投資品的特點，以及所適合的客戶類型，了解投資組合的構(gòu)建、調(diào)整和評估的方法，從而制定完整的投資規(guī)劃方案。

系列二 實操技能提升系列

課程一 四小規(guī)劃與保險應(yīng)用

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以課堂講授與案例分析為主 ※ 課程內(nèi)容

一、現(xiàn)金規(guī)劃 1 現(xiàn)金規(guī)劃原理 2現(xiàn)金規(guī)劃工具與流程

二、消費支出規(guī)劃 消費支出規(guī)劃原理與指標(biāo) 2 購房選擇標(biāo)準(zhǔn)及貸款方式 3 購車原則與規(guī)劃細(xì)則 4 大額消費品與保險的應(yīng)用

三、教育規(guī)劃 1 教育規(guī)劃原理 教育規(guī)劃工具與保險產(chǎn)品的搭配

四、退休養(yǎng)老規(guī)劃 退休養(yǎng)老相關(guān)制度與政策 2 退休養(yǎng)老規(guī)劃工具與流程

※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，“四小規(guī)劃”對于個人或家庭來說息息相關(guān)，面對不同時期的理財需求提供針對性規(guī)劃建議是理財規(guī)劃師應(yīng)掌握的基本內(nèi)容，通過對本章的學(xué)習(xí)可掌握估算客戶的現(xiàn)金需求，家庭大額消費、對教育以及對未來退休養(yǎng)老資金所面對的資金缺口量，并利用商業(yè)保險產(chǎn)品以及其他金融工具進(jìn)行全面統(tǒng)籌。

課程二 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以課堂講授和案例分析為主 ※ 課程內(nèi)容

一、分析客戶家庭及財產(chǎn)狀況 1 婚姻家庭財產(chǎn)風(fēng)險因素分析 2 界定客戶財產(chǎn)歸權(quán)屬 3 財產(chǎn)分配規(guī)劃中應(yīng)注意的事項 分析保險產(chǎn)品在財產(chǎn)傳承中起到的作用

二、為客戶制定合理的財產(chǎn)分配方案

三、分析客戶財產(chǎn)傳承需求

四、制定并調(diào)整財產(chǎn)傳承規(guī)劃 1 制定財產(chǎn)傳承規(guī)劃的原則 2 財產(chǎn)傳承規(guī)劃的目標(biāo)和特點 3 財產(chǎn)傳承規(guī)劃工具 4 影響財產(chǎn)傳承規(guī)劃的因素

五、家庭財產(chǎn)分配傳承案例分析 ※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，在我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展的大背景下，社會財富機(jī)構(gòu)發(fā)生著深刻變化，各種經(jīng)營形式所面臨的財產(chǎn)風(fēng)險都不同，而婚姻財產(chǎn)分配、家族遺產(chǎn)等問題已經(jīng)逐漸成為人們所關(guān)注的目標(biāo)。通過本章學(xué)習(xí)應(yīng)掌握針對客戶進(jìn)行分析，了解客戶財產(chǎn)運營中可能遭受的風(fēng)險，掌握與之相關(guān)的知識，對家庭財產(chǎn)進(jìn)行合理合法的配置，為個人家庭提供一種規(guī)避風(fēng)險的保障機(jī)制。通過財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃規(guī)避客戶某些特定的風(fēng)險，最大限度地消除其帶給個人及家庭的不利影響。

課程三 風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以課堂講授和案例分析為主 ※ 課程內(nèi)容

一、保險基礎(chǔ)知識

二、保險合同內(nèi)容介紹

三、保險在理財中的地位與作用 1 風(fēng)險保障功能 2 保值增值，轉(zhuǎn)移損失 3 豐富家庭資產(chǎn)配置

四、家庭風(fēng)險管理與保險規(guī)劃的需求分析 分析客戶風(fēng)險管理需求 2 制定與執(zhí)行風(fēng)險管理方案 3 調(diào)整風(fēng)險管理方案

五、銷售保險產(chǎn)品中需要注意哪些事項

六、保險規(guī)劃綜合案例分析 ※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，對于任何一個經(jīng)濟(jì)單位而言，無論是日常運營還是投資進(jìn)行風(fēng)險管理都尤為重要，這就要求理財規(guī)劃師具備分析客戶的風(fēng)險管理需求，區(qū)分可以用于保險轉(zhuǎn)移和不可保險轉(zhuǎn)移的風(fēng)險需求，對經(jīng)濟(jì)單位當(dāng)事人通過風(fēng)險識別和度量，采取合理的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段，主動的、有目的的、有計劃的對風(fēng)險加以處理。并針對不同時期和類型的家庭制定不同的保險規(guī)劃方案，并適時進(jìn)行調(diào)整。

課程四 綜合理財規(guī)劃案例

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以課堂講授和案例分析為主 ※ 課程內(nèi)容

一、制定理財規(guī)劃方案的基本原理

二、如何完成客戶的綜合理財方案 填制客戶財務(wù)報告并對財務(wù)報告進(jìn)行分析 2 確定客戶理財目標(biāo) 3 分項制定理財規(guī)劃方案 4 對理財方案進(jìn)行總結(jié)

三、怎樣使產(chǎn)品與方案的利益點深入客戶的頭腦

四、理財規(guī)劃的方法與技術(shù)在營銷中的運用 ※ 課程收益

理財規(guī)劃的宗旨是通過財務(wù)安排和合理運作來實現(xiàn)個人、家庭或企業(yè)財富的保值增值，通過對理財規(guī)劃的理解，理財規(guī)劃師最終要針對客戶對其進(jìn)行綜合理財規(guī)劃。而本章要求掌握理財規(guī)劃應(yīng)遵循的原則和建議書的編寫，正確并自如運用理財規(guī)劃的專項技能，完成

個分項規(guī)劃。能夠?qū)⒖蛻舻睦碡斈繕?biāo)具體化并結(jié)合各類保險產(chǎn)品加以細(xì)化重組并能制定完整的理財規(guī)劃建議書。

系列三 復(fù)習(xí)應(yīng)試系列

課程一 考前串講

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以課堂講授為主 ※ 課程內(nèi)容

一、理財專業(yè)知識復(fù)習(xí)串講

二、理財實操技能復(fù)習(xí)串講 1 四小規(guī)劃 2 投資規(guī)劃 3 稅收籌劃

4風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 5 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

三、理財綜合案例復(fù)習(xí)串講

四、應(yīng)試技巧 ※ 課程收益

通過本課程的學(xué)習(xí)，能夠掌握專業(yè)知識和實操技能的基本內(nèi)容，具備應(yīng)對考試的基本技巧，更加有信心的應(yīng)對考試，為取得證書打下堅實的基礎(chǔ)。

課程二 模擬考試

※ 課程長度 1天 ※ 課程形式

以模擬考試為主 ※ 課程內(nèi)容

一、理論知識模擬考試

二、實操技能模擬考試

三、綜合評審模擬考試 ※ 課程收益

通過本課程的模擬，能夠發(fā)現(xiàn)自己知識點的不足之處，掌握應(yīng)對考試的基本技巧，更加有信心的應(yīng)對考試，為取得證書打下堅實的基礎(chǔ)。

團(tuán)體報名細(xì)則

為方便保險行業(yè)伙伴參考國家理財規(guī)劃師,國家理財規(guī)劃師秘書處單位、全國理財規(guī)劃師權(quán)威機(jī)構(gòu)—--北京東方華爾金融咨詢有限公司南京分公司提供一二三級培訓(xùn)課程,具體事項如下: 一 培訓(xùn)課程:國家理財規(guī)劃師(ChFP)一二三級 二 培訓(xùn)地點:各營業(yè)部安排

三 培訓(xùn)費用：1500元/人（不含教材，計算器，報考費）四 最低培訓(xùn)人數(shù)：20人 五 授課時間:各營業(yè)部協(xié)調(diào)安排

六 授課方式:多媒體(請到注意查看課表,一級除外)七 培訓(xùn)單位: 北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司

北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司主持研究開發(fā)了理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）體系，并承擔(dān)國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書處職能。同年，受原勞動與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心委托，組織編寫了中國第一部《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并主持《理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證統(tǒng)編教材》的編撰和持續(xù)修編工作。2005年，東方華爾成功主辦了理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證二級與三級的試點工作，培養(yǎng)了我國第一批國家理財規(guī)劃師。東方華爾成為全國理財規(guī)劃師培訓(xùn)時間最早、培訓(xùn)學(xué)員最多最權(quán)威的機(jī)構(gòu).六 考試報名細(xì)則

(1)2012年國家理財規(guī)劃師江蘇省報考點3月底及10月底接受報名.(2)報名費需學(xué)員自付.(三級報名費330元,二級報名費580元)(3)考試報名需提交的材料:A 大一寸黑白照片5張 B 身份證復(fù)印件一張 C 學(xué)歷證復(fù)印件一張 D 相關(guān)工作證明

注：報名提交材料請聯(lián)系東方華爾培訓(xùn)顧問具體咨詢。

全國十佳理財師大賽參賽推介合作單位

截止2011年，由北京市理財規(guī)劃師協(xié)會主辦，北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司承辦的“全國十佳理財規(guī)劃師大賽”已經(jīng)成功舉辦六屆，這一賽事被理財業(yè)內(nèi)稱為理財師的“年度盛宴”。與此同時，“全國十佳理財規(guī)劃師大賽”也成為全國頂級理財師誕生與成長的搖籃。

“全國十佳理財規(guī)劃師大賽”的設(shè)立旨在提高理財規(guī)劃師隊伍的整體素質(zhì)，促進(jìn)理財行業(yè)的健康發(fā)展。為國內(nèi)優(yōu)秀的理財師提供一次展示自我的舞臺。

各壽險參訓(xùn)機(jī)構(gòu)作為東方華爾的合作伙伴，可提供50-100名參賽人員，并且經(jīng)選拔后進(jìn)入全國復(fù)賽與決賽，在全國媒體上推廣各合作伙伴的專業(yè)理財形象。

2011年合作部分媒體：

東方華爾是

中國理財規(guī)劃師（ChFP）職業(yè)資格的設(shè)計者和標(biāo)準(zhǔn)制定者 中國理財規(guī)劃行業(yè)的開創(chuàng)者和倡導(dǎo)者 中國最早最有影響力的理財規(guī)劃師培訓(xùn)機(jī)構(gòu)

北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司 Beijing Oriental Wealth Financial Consulting Co., Ltd Http://004km.cn

北京總部

地址：北京市西城區(qū)西直門外高粱橋路6號西環(huán)廣場A座16層 電話：010-58302588

傳真：010-58302566 東方華爾·北京

地址：北京市西城區(qū)西直門外高粱橋路6號西環(huán)廣場A座16層 電話：010-58302599

傳真：010-58302566 東方華爾·天津

地址：天津市南開區(qū)白堤路186號天津電子科技中心（頤高數(shù)碼廣場旁）1-606室 電話：022-60501678 東方華爾·濟(jì)南

地址：濟(jì)南市市中區(qū)順河?xùn)|街66號銀座晶都國際1號樓903室 電話：0531-66683101 東方華爾·長春

地址：吉林長春市西安大路1323號鴻基名筑812 電話：0431-88968160 東方華爾·上海

地址：上海市長壽路1118號悅達(dá)國際大廈B座26層B 電話：021-60950639

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電話：0512-66092003

東方華爾·常州

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第二篇：未來保險行業(yè)團(tuán)隊前景

如何解決保險企業(yè)團(tuán)隊建設(shè)的這一系列問題？筆者認(rèn)為，首先就要抓好保險企業(yè)的干部隊伍建設(shè)。要抓好干部隊伍建設(shè)，一是要不拘一格提拔人才；二是要把管理知識納入崗前培訓(xùn)，讓新進(jìn)入公司的成員及時得到“充電”；三是要針對目前保險企業(yè)落后的激勵機(jī)制進(jìn)行大刀闊斧的改革，以適應(yīng)保險企業(yè)在新時期的發(fā)展需要。

任何企業(yè)或單位用人，不是口頭說說“唯才是舉”，暗地里壓制人才。更重要的是要善于發(fā)現(xiàn)人才，重視人才，大膽地、及時地起用人才?！笆烙胁畼?，然后才有千里馬”。保險企業(yè)用人更具有一定的特殊性，對人才的要求也不同，對新增成員“先天”有管理能力和領(lǐng)導(dǎo)魄力的人才要分別對待，大膽及時提拔。各家企業(yè)都在爭奪人才，你不用就被別人搶了去。保險企業(yè)要建立健全各級管理干部工作責(zé)任制度、人事考核和工作業(yè)績考核制度，要讓制度去管人，杜絕以言代法。

目前，保險企業(yè)的崗前培訓(xùn)，只注重對代理人員的業(yè)務(wù)知識和展業(yè)技巧的培訓(xùn)，而忽略了對代理人員的管理知識培訓(xùn)，這種單一的、落后的培訓(xùn)觀念，已不適宜新時期保險企業(yè)發(fā)展壯大的需要。

為了適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展，保險培訓(xùn)工作要把管理知識培訓(xùn)和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)有機(jī)地結(jié)合在一起。保險系列培訓(xùn)，是為了適應(yīng)保險特殊市場人才的需要和開拓保險市場的需要來服務(wù)的，保險企業(yè)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)要源源不斷地培養(yǎng)出實戰(zhàn)的精英人才，必須培養(yǎng)出具有超常業(yè)務(wù)能力和具有現(xiàn)代管理能力的新時期保險代理人員。并要理論與實踐相結(jié)合，培養(yǎng)一個管理干部不是一朝一夕就可以做到的，不但要求業(yè)務(wù)知識和管理知識過硬，更需要有做細(xì)致的思想工作和耐心。這需要大量的時間去鍛煉，需要在實際工作中去磨礪，更需要循序漸進(jìn)。

任何行業(yè)，復(fù)合型人才都是非常難得的，何況保險業(yè)。在目前的保險企業(yè)中，有的代理人員在業(yè)務(wù)上是把好手，可在管理團(tuán)隊上卻是一籌莫展，成了“耗兒啃南瓜——無處下手”，間或“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”，治標(biāo)不治本。保險企業(yè)的“血脈關(guān)系”牽涉到當(dāng)事人的個人經(jīng)濟(jì)利益，如何在不影響其利益的情況下，把團(tuán)隊交給有領(lǐng)導(dǎo)能力的人去管理，這還需要一邊實踐一邊改革去完善、去加強(qiáng)對團(tuán)隊的組織領(lǐng)導(dǎo)。

只有建立一個組織紀(jì)律嚴(yán)明、充滿激情而又相對比較穩(wěn)定的團(tuán)隊，才能成為保險企業(yè)發(fā)展的中堅力量

第三篇：團(tuán)隊建設(shè)方案

營銷團(tuán)隊建設(shè)方案

為適用日益激烈的市場競爭，打造**煙草一支高素質(zhì)的營銷隊伍，確保**煙草卷煙營銷可持續(xù)發(fā)展。根據(jù)**煙草營銷團(tuán)隊自身特點，特制定一下營銷隊伍建設(shè)規(guī)劃。

一、指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實黨的十九大精神和省局、市局卷煙營銷工作會及**工作會議精神，認(rèn)真落實“穩(wěn)定規(guī)模、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提高質(zhì)量、增加效益”和“五穩(wěn)五進(jìn)”工作思路和舉措。

二、主要目標(biāo)

利用“三定”契機(jī)配齊優(yōu)秀營銷人才，通過老中青搭配做好隊伍“傳幫帶”、“AB”角色和梯隊管理，加強(qiáng)先進(jìn)理念學(xué)習(xí)，用跨界的思想做營銷，打造“快樂營銷，營銷快樂”氛圍。

三、工作措施

1、優(yōu)化崗位職能，推動營銷人員專業(yè)化發(fā)展。

結(jié)合各崗位自身工作實際情況，按照“135”營銷業(yè)務(wù)模式的要求，切實優(yōu)化崗位職能、分工明確、職責(zé)清晰，形成“后臺服務(wù)前臺、前臺服務(wù)客戶”營銷組織機(jī)構(gòu)。市場經(jīng)理把主要工作精力放在履行日常組織管理、員工績效跟蹤考核和溝通協(xié)調(diào)工作等崗位職能上，對階段性重點工作和重點客戶進(jìn)行重點跟蹤?？蛻艚?jīng)理要提升數(shù)據(jù)分析與運用、發(fā)現(xiàn)問題與解決問題的能力；要提升拜訪的實效性，切實幫助客戶解決難題；切實發(fā)揮營銷策劃、示范培育、活動組織的職能。

隨著工作實質(zhì)的變化和工作內(nèi)容的更新，各個崗位的職責(zé)要與時俱進(jìn)，要按照新工作模式下的分工機(jī)制和協(xié)作模式全面梳理和完善現(xiàn)代終端工作、品牌培育工作制度和流程，并針對重點工作推進(jìn)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，有效改進(jìn)、持續(xù)提升，促進(jìn)營銷人員品牌培育能力和終端服務(wù)能力的不斷提升。

2、構(gòu)建梯隊建設(shè)體系，推動營銷人員素質(zhì)化發(fā)展。

針對新進(jìn)營銷人員系統(tǒng)規(guī)劃培訓(xùn)內(nèi)容，結(jié)合各階段工作重點，統(tǒng)籌安排基礎(chǔ)素質(zhì)提升培訓(xùn)項目。通過自學(xué)、互學(xué)、穿插觀摩、觀看視頻等豐富多樣的培訓(xùn)形式，開展普及型培訓(xùn)，合理安排培訓(xùn)時間分布，確保員工素質(zhì)提升不斷檔、不扎堆。

針對經(jīng)驗豐富的老營銷人員通過崗位技能提升，培養(yǎng)業(yè)務(wù)技能型人才。積極開展卷煙陳列、營銷指導(dǎo)、品牌策劃等崗位練兵活動，積極以課題的形式推動網(wǎng)建重點工作的開展，力求在市場狀態(tài)分析、客戶服務(wù)、品牌培育等方面培養(yǎng)創(chuàng)新課題研究的營銷人才。

3、轉(zhuǎn)變固有營銷觀念，推動營銷人員創(chuàng)新性發(fā)展。

在全新的形勢下，煙草的市場營銷環(huán)境發(fā)生了一定的變化，而企業(yè)想要更好地發(fā)展，就要對營銷工作進(jìn)行不斷的創(chuàng)新，不斷了解消費者的需求，制訂科學(xué)的營銷策略，根據(jù)企業(yè)的實際情況，結(jié)合市場需求，制訂出科學(xué)的營銷方法，幫助企業(yè)更健康地發(fā)展。

轉(zhuǎn)變營銷人員創(chuàng)新的畏難情緒，營造良好的創(chuàng)新氛圍，注重創(chuàng)新能力培養(yǎng)。注重從細(xì)節(jié)創(chuàng)新，關(guān)注身邊的工作，在品牌陳列、陳列硬件、服務(wù)小工具等方面都要積極創(chuàng)新方法、創(chuàng)新理論、創(chuàng)新技能、創(chuàng)新思路，并將營銷創(chuàng)新納入年終業(yè)績考核中，適當(dāng)獎勵。

4、完善激勵機(jī)制，推動營銷人員職業(yè)化發(fā)展。

堅持按績分配、效率優(yōu)先、公平公正的原則，注重過程管理與結(jié)果評價相結(jié)合，根據(jù)工作重點，明確考核內(nèi)容，優(yōu)化營銷人員銷售考核指標(biāo)，強(qiáng)化服務(wù)考核指標(biāo)等方面的工作內(nèi)容，突出團(tuán)隊績效考核。進(jìn)一步深化同崗位間“二次分配”。適度在內(nèi)部之間拉開檔次，真正體現(xiàn)獎優(yōu)罰劣，以激發(fā)營銷隊伍的積極性、主動性和創(chuàng)造性。

定期開展技能鑒定培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷人員評選和領(lǐng)導(dǎo)評價等方式，提高營銷隊伍的戰(zhàn)斗力和執(zhí)行力。真正把遵紀(jì)守法、誠實守信，愛崗敬業(yè)、甘于奉獻(xiàn)、作風(fēng)扎實、盡職盡責(zé)、業(yè)績突出、群眾公認(rèn)的優(yōu)秀營銷人才選拔出來。

第四篇：團(tuán)隊建設(shè)方案

團(tuán)隊建設(shè)：

活動目的：1．建立學(xué)生的小組歸屬感，增強(qiáng)小組凝聚力。2.增進(jìn)小組成員之間的團(tuán)結(jié)與磨合，增進(jìn)同學(xué)之間的友誼。3.3．培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新意識。

4.調(diào)動學(xué)生參與心理活動的激情和士氣。【活動準(zhǔn)備】

白紙若干，4開素描紙1張／組，鉛筆，橡皮，水彩筆?！緦W(xué)生分組】

分為每組8-10人的小組若 【活動流程】

一、暖身與破冰

1.填寫好各自的名簽貼在胸前，小組內(nèi)自我介紹（姓名，學(xué)校，個人愛好、特長），同時表達(dá)一下參加活動的感受和預(yù)期的效果。

2.每個小組選出組長一名，副組長一名，可自薦。

教師：我們小組的成員來自不同的學(xué)校，今有機(jī)會結(jié)識心的朋友，大家都很高興。我們是一個小組，也是一個團(tuán)隊，在接下來的時間里我們就要共同來建設(shè)我們的團(tuán)隊。根據(jù)規(guī)定，我們要在一個小時的時間里設(shè)計出具有我們團(tuán)隊特色的隊名、口號、隊標(biāo)、隊歌和隊形。接下來就請大家發(fā)揮自己的特長，貢獻(xiàn)自己的力量，展現(xiàn)我們團(tuán)隊的特色吧。請大家把握好時間，我會做一定的提示。在我們完成團(tuán)隊建設(shè)后，我們會進(jìn)行團(tuán)隊的另外一項活動，就是我們大家共同來體驗一次團(tuán)體沙盤游戲。在活動過程中，我們會選出一名優(yōu)秀組員，同時在活動的最后我們將在全體成員的面前展示我們的隊名、口號、隊標(biāo)、隊歌和隊形，參與到十二個小組的評比中去，希望我們能夠稱為優(yōu)勝的一隊。這就是我們今天活動的主要內(nèi)容。

二、團(tuán)隊建設(shè)

對于團(tuán)隊建設(shè)有以下要求：

隊名：簡單而有創(chuàng)意，最好能體現(xiàn)我們成員的特點 口號：響亮，有氣勢，內(nèi)容體現(xiàn)團(tuán)隊特色

隊標(biāo)：設(shè)計出能代表本團(tuán)隊的標(biāo)志，內(nèi)容體現(xiàn)團(tuán)隊特色和凝聚力。寫上組名，口號和歌詞，全體成員簽名。

隊歌：可以選擇比較熟悉的旋律，但歌詞要改編，可以是一首歌的一段，也可以是高潮的五六句，也可以串燒。要體現(xiàn)本組的士氣和良好的精神風(fēng)貌。隊形：可以結(jié)合隊歌在表演形式上進(jìn)行創(chuàng)新。

匯報：匯報展示的內(nèi)容包括以上五項，由組長帶領(lǐng)大家共同完成，展示每一項目之前要說我們的隊名是······我們的口號是······我們的·······解釋隊標(biāo)，形式自由確定。

三、團(tuán)體沙盤

在教師的帶領(lǐng)下到各自沙盤活動區(qū)，共同完成團(tuán)體沙盤。

四、匯報展示，評優(yōu)。

負(fù)責(zé)教師注意：活動過程中把握好團(tuán)隊氛圍，調(diào)動團(tuán)隊成員積極參與各項互動，在團(tuán)隊建設(shè)中不做過多的建議和指導(dǎo)，控制好時間，處理好團(tuán)隊活動過程中出現(xiàn)的沖突與矛盾。

第五篇：團(tuán)隊建設(shè)方案

團(tuán)隊建設(shè)方案1

班組文化建設(shè)活動是班組生存和發(fā)展的一項基本工作，是班組開展團(tuán)結(jié)、友愛、互助、共贏工作環(huán)境的有效方式。在創(chuàng)建“和諧班組、責(zé)任班組、精細(xì)班組”活動中，一個一線班組這樣一個共同的工作環(huán)境中，班組的凝聚力更顯重要。通過這項建設(shè)活動，我們希望可以形成一個講學(xué)習(xí)、練技能、求創(chuàng)新、比貢獻(xiàn)的良好工作氛圍，促進(jìn)班組整體更新的發(fā)展。

在201x年里我們會更進(jìn)一步的深入推進(jìn)班組建設(shè)，充分發(fā)揮這一活動對全面提升班員綜合素質(zhì)、促進(jìn)班組不斷創(chuàng)新、加快發(fā)展的重要作用，創(chuàng)造工作新局面。特制定工作計劃如下：

一月：整理班組基本情況，做好班組建設(shè)的相關(guān)準(zhǔn)備工作。

二月：設(shè)立班組文化建設(shè)的組織機(jī)構(gòu)，設(shè)立班組留言冊，制定班組留言冊管理辦法。

三月：正式啟動班組文化建設(shè)活動。

四月：

1、整理班組建設(shè)的相關(guān)資料。

2、開展關(guān)于班組文化建設(shè)活動的宣傳工作，發(fā)放班組文化建設(shè)的宣傳資料。

3、組織開展QC活動啟動會，擬訂QC活動主題。

4、文化墻。

5、擬訂班組文化建設(shè)各項制度。

五月：

1、組織開展班組技術(shù)知識交流活動，分享工作經(jīng)驗，其心協(xié)力，共同解決工作難題。

2、做好班組安全文化宣傳活動。

3、文化墻。

4、QC活動正常開展。

5、每月“我眼中的明星”評比上墻。

6、技術(shù)比武活動。

六月：

1、開展班組勞動競賽，搜集班組成員對于班組文化建設(shè)的合理建議。

2、迎合“六一”兒童節(jié)，給小學(xué)生分發(fā)用電安全知識手冊和安全宣傳漫畫。

3、文化墻。

4、qc活動討論會。

5、每月“我眼中的明星”評比上墻。

七月：

1、做好上半年班組文化建設(shè)的工作總結(jié)。

2、整理各小分組的工作(活動)資料，存檔。

3、文化墻。

4、qc活動半年工作總結(jié)。

5、每月“我眼中的明星”評比上墻。

八月：1、組織安全文化教育圖片展。

2、開展文化體育活動。

3、文化墻。

4、qc活動的正常開展。

5、每月“我眼中的明星”評比上墻。

九月：

1、組織讀書活動，要求每個成員寫一篇心得。

2、文化墻。

3、qc活動總結(jié)復(fù)查。

4、每月“我眼中的明星”評比上墻。

十月：

1、開展經(jīng)驗交流討論會(四所一中心)。

2、調(diào)查班組成員的培訓(xùn)需求。

3、文化墻。

4、qc活動總結(jié)。

5、每月“我眼中的明星”評比上墻。

十一月：

1、崗位練兵活動。

2、文化墻。

3、qc活動討論會。

4、每月“我眼中的明星”評比上墻。

十二月：

1、做好法制宣傳月系列活動。

2、開展12.9系列主題活動。

3、收集整理班組文化建設(shè)活動的資料。

4、完成班組優(yōu)秀積極分子的評選。

5、做好本班組工作總結(jié)。

6、召開班組年終總結(jié)會。

7、文化墻。

8、每月“我眼中的明星”評比上墻

團(tuán)隊建設(shè)方案2

一、指導(dǎo)思想

以“誠信務(wù)實、敏捷高效、開拓創(chuàng)新、追求卓越”企業(yè)精神為指導(dǎo)，圍繞科學(xué)發(fā)展、構(gòu)建和諧兩大主題，堅持固本強(qiáng)基、促進(jìn)發(fā)展、求真務(wù)實、繼承創(chuàng)新，以強(qiáng)化班組為重點，不斷增強(qiáng)隊伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力，為企業(yè)又好又快發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、開展創(chuàng)建“六型班組”活動要求

以生產(chǎn)經(jīng)營一線班組為重點，深入開展“六型班組”創(chuàng)建活動，把企業(yè)所有基層班組，建設(shè)成為“學(xué)習(xí)型、安全型、清潔型、節(jié)約型、創(chuàng)新型、和諧型”班組。

三、開展創(chuàng)建“六型班組“活動的主要內(nèi)容

1、創(chuàng)建學(xué)習(xí)型班組

班組重視學(xué)習(xí)，認(rèn)真組織班組參加所在單位或上級舉辦的各種業(yè)務(wù)技術(shù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，倡導(dǎo)終身學(xué)習(xí)理念，積極開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型班組、爭做知識型職工”活動，形成工作學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)工作化，以學(xué)習(xí)推動工作，以工作促進(jìn)學(xué)習(xí)的局面。

2、創(chuàng)建安全型班組

高度重視安全工作，牢牢堅持“安全第一，預(yù)防為主”的方針，切實樹立了“我要安全”、“我會安全”、“我能安全”的意識，能夠自覺規(guī)范穿戴各種勞保用品，嚴(yán)格遵守各種安全制度和操作規(guī)程，把握安全生產(chǎn)應(yīng)知應(yīng)會知識，自我保護(hù)能力不斷增強(qiáng)。

3、創(chuàng)建清潔型班組

班組環(huán)境保護(hù)意識強(qiáng)，工作場所整潔有序，能按企業(yè)現(xiàn)場標(biāo)準(zhǔn)化治理規(guī)定布置，注重保護(hù)生活駐地環(huán)境和衛(wèi)生，注意儀表儀容，體現(xiàn)出單位的良好形象。

4、創(chuàng)建節(jié)約型班組

班組認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家和上級的有關(guān)節(jié)能法規(guī)、政策，班組及其成員施工生產(chǎn)過程中，注重科學(xué)組織，合理安排，堅持對班組及其成員進(jìn)行勤儉節(jié)約的道德教育，保持良好的節(jié)約習(xí)慣。

5、創(chuàng)建創(chuàng)新型班組

能夠精心組織，搭好平臺，發(fā)動職工群眾在生產(chǎn)實踐中發(fā)揮積極性、主動性和創(chuàng)造性，注重組織職工經(jīng)常性提合理化建議，積極開展技術(shù)功關(guān)、技術(shù)創(chuàng)新活動，使職工群眾的智慧與創(chuàng)造力在班組活動中得到釋放和發(fā)揮。

6、創(chuàng)建和諧型班組

團(tuán)結(jié)協(xié)作干事創(chuàng)業(yè)，班組成員能夠始終同心同德，按時高質(zhì)量地完成承擔(dān)的各項任務(wù)，正確處理同所在單位、部門、業(yè)主、其他班組等各方面的關(guān)系，互相關(guān)心、互相愛護(hù)、互相幫助，關(guān)心愛護(hù)集體，服從領(lǐng)導(dǎo)、服從安排，努力爭創(chuàng)和維護(hù)班組榮譽，班組內(nèi)充滿樂觀、健康、向上的良好氛圍。

四、切實加強(qiáng)對創(chuàng)建“六型班組”活動的領(lǐng)導(dǎo)

創(chuàng)建“六型班組”活動是打造工會工作品牌的一項重大活動，需要各企業(yè)工會上下齊心協(xié)力共同推進(jìn)。

1、各企業(yè)工會要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任，要將創(chuàng)建活動列入重要議事日程，思想上高度重視、組織上加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、工作上落實責(zé)任，在提升創(chuàng)建水平、打造工作品牌上狠下功夫。

2、創(chuàng)建“六型班組”活動，要注重創(chuàng)建過程、注重創(chuàng)建效果、注重社會影響、注重群眾評價，把創(chuàng)建活動根植于基層、根植于職工，保持其生機(jī)與活力。

3、各企業(yè)工會要充分利用輿論陣地和工具大力宣傳創(chuàng)

建活動的意義，做到從皆知，形成聲勢和影響，吸引更多的職工積極投入到創(chuàng)建活動中來。

團(tuán)隊建設(shè)方案3

一、訓(xùn)練背景

由于公司的業(yè)務(wù)迅速擴(kuò)張，規(guī)模日益擴(kuò)大。人員需求越來越大，新進(jìn)員工越來越多，部分新進(jìn)員工還未能充分職業(yè)化，他們的責(zé)任意識、溝通意識、創(chuàng)新意識、團(tuán)隊意識還有待提高。為實現(xiàn)新員工特訓(xùn)目標(biāo)，打造一支優(yōu)異的藍(lán)韻人力資源隊伍，培訓(xùn)發(fā)展部經(jīng)過充分的研討，認(rèn)為有必要在新員工特訓(xùn)中增加團(tuán)隊拓展訓(xùn)練。

二、訓(xùn)練目標(biāo)

1、樹立主動溝通的意識，學(xué)習(xí)有效團(tuán)隊溝通技巧。

2、打破成規(guī)，重新審視自我，增強(qiáng)創(chuàng)意思維能力。

3、增進(jìn)學(xué)員相互認(rèn)知和理解，提高團(tuán)隊的信任和寬容。

4、熔煉團(tuán)隊精神，加強(qiáng)團(tuán)隊凝聚力，樹立合力制勝的信念。

三、拓展訓(xùn)練后參訓(xùn)人員的如下素質(zhì)和意識將得到提高

1、積極主動的溝通精神

2、雙贏思維、補(bǔ)位意識

3、面對變化的正確管理方法

4、對團(tuán)隊具有高度的責(zé)任感

5、富于創(chuàng)新精神、主動求變

6、欣賞他人，鼓勵他人，贊美他人

四、方案設(shè)計理論特點

項目整合訓(xùn)練內(nèi)容包含室內(nèi)項目和戶外項目，整個培訓(xùn)中體力與腦力活動充分結(jié)合，在項目的實施中充分進(jìn)行體驗和感受，并共享別人的體會與心得。一系列活動使得參訓(xùn)員工對整個培訓(xùn)保持高度的熱情及參與感，項目設(shè)計環(huán)環(huán)相扣，對于一些基本理論在游戲中進(jìn)行意識、體會和理解，再分享討論并融會貫通形成理論，進(jìn)而運用到實際工作、生活當(dāng)中。

五、拓展培訓(xùn)紀(jì)律要求

1、培訓(xùn)時必須嚴(yán)格遵守培訓(xùn)規(guī)則和公司有關(guān)紀(jì)律，嚴(yán)禁脫離團(tuán)隊擅自行動。

2、參加培訓(xùn)時必須穿運動鞋，著裝簡潔適合運動，女士請不要穿裙子。

3、如患有不適于參加激烈運動疾病人員應(yīng)事先通知培訓(xùn)組織者，以作統(tǒng)一安排。

4、請保持訓(xùn)練區(qū)域的整潔，產(chǎn)生的垃圾或廢物請隨身帶走，自覺保護(hù)環(huán)境衛(wèi)生。

六、課程設(shè)計方案

1、參訓(xùn)人員：新員工特訓(xùn)班全體員工

2、拓展地點：公司拓展訓(xùn)練場

3、培訓(xùn)形式：15人至18人左右為一組，每一組選一位組長，在教練的指導(dǎo)下進(jìn)行游戲，教練就游戲的目的和作用對學(xué)員進(jìn)行引導(dǎo)，學(xué)員對游戲過程進(jìn)一步進(jìn)行體驗和感受。

4、課程流程：

七、費用預(yù)算

八、拓展訓(xùn)練游戲方案