第一篇：《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》
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證監(jiān)基金字[2007]277號(hào)
各基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)：
為加強(qiáng)證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，保障基金投資人權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》及《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第20號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，我會(huì)制定了《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，現(xiàn)予以發(fā)布，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
二○○七年十月十二日
第一章 總則
第一條 為了加強(qiáng)證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)（以下簡稱“基金銷售機(jī)構(gòu)”）內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)基金投資人權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第20號(hào)）等法律法規(guī)制定本指導(dǎo)意見。
第二條 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。
本指導(dǎo)意見所稱的基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和轉(zhuǎn)換等基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。為基金銷售機(jī)構(gòu)提供與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的服務(wù)提供商就其參與基金銷售業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)參照?qǐng)?zhí)行。
第三條 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)：
（一）保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。
（二）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全。
（三）利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
第四條 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全、有效、獨(dú)立、審慎的原則：
（一）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)包括基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售部門、涉及基金銷售的分支機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)、人員，并涵蓋到基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，避免管理漏洞的存在。
（二）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
（三）獨(dú)立性原則?；痄N售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立，權(quán)責(zé)分明，相互制衡。
（四）審慎性原則。制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)。
第五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部控制制度,內(nèi)容至少應(yīng)包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。第二章 內(nèi)部環(huán)境控制
第六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需要建立科學(xué)、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
第七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、運(yùn)營操作等在內(nèi)的科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系,對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析,及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證銷售適用性原則的有效貫徹和投資人資金的安全。
第八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自特點(diǎn)建立健全相應(yīng)的授權(quán)控制體系。
（一）健全內(nèi)部逐級(jí)授權(quán)制度，確保各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
（二）基金銷售機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職能。
（三）銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行。
（四）對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。
（五）銷售業(yè)務(wù)前臺(tái)的宣傳推介和柜面操作崗位應(yīng)相互分離，銷售業(yè)務(wù)后臺(tái)的信息處理和資金處理崗位應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應(yīng)分別由不同的部門（或崗位）負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門（或崗位）應(yīng)獨(dú)立于其他部門（或崗位）。第九條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理，有效控制分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
（一）明確分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)授權(quán)。
（二）制定統(tǒng)一的分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程，提高分支機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量，避免差錯(cuò)事故的發(fā)生。
（三）制定統(tǒng)一的交易賬戶和資金賬戶管理制度，確?？蛻粜畔⒌挠行Ч芾砗涂蛻糍Y金的安全。
（四）統(tǒng)一分支機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)系統(tǒng)和平臺(tái)，確保信息管理的安全有效。
（五）建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，維護(hù)信息溝通渠道的暢通。
（六）加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，采取業(yè)務(wù)留痕、定期核對(duì)、現(xiàn)場檢查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式有效控制分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。
第十條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（一）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。
（二）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。
（三）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行記錄。
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評(píng)價(jià)體系,健全激勵(lì)約束機(jī)制。
第十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部控制，防止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的發(fā)生。
第十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，建立和完善反洗錢內(nèi)部控制制度，確?；痄N售業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)符合反洗錢法律法規(guī)的要求。
第十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施,建立危機(jī)處理機(jī)制和程序，制定應(yīng)急計(jì)劃，保障意外事件發(fā)生時(shí)公司業(yè)務(wù)的迅速恢復(fù)。
第十四條 公司應(yīng)定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性,根據(jù)市場環(huán)境、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況,適時(shí)改進(jìn)。
第三章 業(yè)務(wù)流程控制
第一節(jié) 銷售決策流程控制
第十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷售決策機(jī)制。
基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)在科學(xué)、客觀研究評(píng)價(jià)基礎(chǔ)上對(duì)本機(jī)構(gòu)的總體銷售策略、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置、基金產(chǎn)品、激勵(lì)政策、合作的服務(wù)提供商做出決策，分支機(jī)構(gòu)及銷售人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行機(jī)構(gòu)總部作出的銷售決策。第十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的選址、投入與產(chǎn)出進(jìn)行嚴(yán)密的可行性論證。
第十七條 基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品，對(duì)基金產(chǎn)品的基本情況進(jìn)行持續(xù)的跟蹤和關(guān)注，并定期形成基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)報(bào)告?zhèn)洳椤?/p>
第十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)選擇的合作服務(wù)提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作服務(wù)提供商選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，明確雙方權(quán)利義務(wù)。
合作的服務(wù)提供商主要包括基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)和基金銷售資金賬戶開立銀行等。
第十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)的重大決策過程應(yīng)留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查。
第二節(jié) 銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制
第二十條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè),明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。
第二十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對(duì)開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)及繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制措施等被動(dòng)接受類業(yè)務(wù)做出規(guī)定。
（一）業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性。
（二）按照法律法規(guī)和招募說明書規(guī)定的時(shí)間辦理基金銷售業(yè)務(wù)，對(duì)于投資人交易時(shí)間外的申請(qǐng)均做為下一交易日交易處理。
（三）基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)確保申購資金銀行賬戶、基金份額持有人和指定贖回資金銀行賬戶為同一身份。
（四）建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶信息準(zhǔn)確性、完整性，每日交易情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。
（五）開通自助式前臺(tái)服務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的營銷管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保投資人獲得必要服務(wù)并保證銷售資金的安全。
（六）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人。
第二十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度，確保各類賬戶的開立和使用符合法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，保證基金銷售資金的安全和賬戶的有序管理。
第二十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，確保基金銷售資金的清算與交收的安全性、及時(shí)性和高效性，保證銷售資金的清算與交收工作順利進(jìn)行。
（一）嚴(yán)格管理資金的劃付，將贖回、分紅及認(rèn)申購不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃入投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶。投資人申請(qǐng)贖回時(shí)要求變更指定銀行賬戶的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)申請(qǐng)變更人的有效身份進(jìn)行核實(shí)，并記錄申請(qǐng)變更人的基本信息及申請(qǐng)變更的時(shí)間、地點(diǎn)、賬戶信息，同時(shí)作為異常交易處理。
（二）明確基金銷售機(jī)構(gòu)總部與各分支機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、托管銀行以及相關(guān)合作服務(wù)提供商的資金清算流程。
（三）嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理。
（四）銷售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。
第二十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。
（一）宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為。
（二）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。
（三）及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶。
（四）在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。
（五）為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投資基金的相關(guān)信息。
（六）基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策。
（七）明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序。第二十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制，宣傳推介材料應(yīng)事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。宣傳推介材料及《投資人權(quán)益須知》由總部統(tǒng)一制作，分支機(jī)構(gòu)、合作的服務(wù)提供商不得自行制作宣傳推介材料及《投資人權(quán)益須知》，未經(jīng)授權(quán)不得發(fā)放宣傳推介材料及《投資人權(quán)益須知》。
第二十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)的信息揭示應(yīng)由總部統(tǒng)一組織、審核和發(fā)布?；痄N售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、合作的服務(wù)提供商未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)總部書面授權(quán)不得擅自進(jìn)行信息披露。
第二十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)制定《投資人權(quán)益須知》，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括：
（一）《證券投資基金法》規(guī)定的基金份額持有人的權(quán)利。
（二）基金銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式。
（三）投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程。
（四）基金分類、評(píng)級(jí)等的基本知識(shí)以及投資風(fēng)險(xiǎn)提示。
（五）向基金銷售機(jī)構(gòu)、自律組織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的投訴方式和程序。
（六）基金銷售機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)方式及其他需要向投資人說明的內(nèi)容。
第二十八條 基金代銷機(jī)構(gòu)與基金管理人應(yīng)在代銷協(xié)議中對(duì)向基金持有人提供持續(xù)服務(wù)事宜作出明確約定，持有投資人聯(lián)系方式等資料信息的一方應(yīng)承擔(dān)持續(xù)服務(wù)責(zé)任。但基金銷售機(jī)構(gòu)至少應(yīng)向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提供基金份額持有人姓名、身份證號(hào)碼、基金賬號(hào)等資料。
第二十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系。
（一）設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位。
（二）向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則。
（三）準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音。
（四）評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴。
（五）根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)控制度。
第三十條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)更新基金份額持有人的信息，基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。
對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用應(yīng)當(dāng)明確權(quán)限并留存相關(guān)記錄。
第三十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。
（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易；
（二）投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為；
（三）投資人短期交易行為；
（四）基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為；
（五）違反銷售適用性原則的交易；
（六）超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為；
（七）其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常交易行為。
第三十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。第四章 會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制
第三十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)制定相關(guān)財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)工作操作流程，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。
第三十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理，建立完善的自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)的管理辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。
第三十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的制度，規(guī)范財(cái)務(wù)收支行為，確保各項(xiàng)費(fèi)用報(bào)酬的收取符合法律法規(guī)的規(guī)定及銷售合同、代銷協(xié)議或合作協(xié)議的約定，并對(duì)收取的各項(xiàng)費(fèi)用報(bào)酬開具相應(yīng)的發(fā)票或支付確認(rèn)。
第三十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，規(guī)范資金清算交收工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確的完成資金清算，確保投資人資產(chǎn)的安全。
第三十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬；在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。
第五章 信息技術(shù)內(nèi)部控制 第三十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會(huì)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》（證監(jiān)基金字[2007]76號(hào)）的要求建立信息技術(shù)內(nèi)部控制制度，確保信息管理平臺(tái)的安全高效運(yùn)行。
第三十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人雙崗。
第四十條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施,確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。
第四十一條 信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員必須相互分離，信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。
第四十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理,保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整,并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞；嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序,并堅(jiān)持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度。
第四十三條 系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。
第四十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練。
第六章 監(jiān)察稽核控制
第四十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。監(jiān)察稽核人員應(yīng)忠于職守，廉潔自律，客觀公正，依法稽核。第四十六條 監(jiān)察稽核人員對(duì)于發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或者重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)管理層報(bào)告。
第四十七條 遇有如下重大問題，基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:
（一）基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶；
（二）基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；
（三）基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。
第四十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶投訴及處理情況按照監(jiān)管部門的要求進(jìn)行報(bào)告。
第七章 附 則
第四十九條 中國證監(jiān)會(huì)及授權(quán)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu) 內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督并依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將內(nèi)部控制制度報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
第五十條 中國證監(jiān)會(huì)在對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督時(shí)，會(huì)充分考慮各基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)外環(huán)境的因素及其自身特點(diǎn)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制做出實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。
第五十一條 本指導(dǎo)意見由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第五十二條 本指導(dǎo)意見自2008年1月1日起施行。
第二篇：證券投資基金銷售管理辦法
【發(fā)布單位】中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
【發(fā)布文號(hào)】中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第20號(hào) 【發(fā)布日期】2004-06-25 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】
【所屬類別】國家法律法規(guī)
【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
證券投資基金銷售管理辦法
(中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第20號(hào))
《證券投資基金銷售管理辦法》已經(jīng)2004年6月4日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)第93次主席辦公會(huì)議審議通過，現(xiàn)予公布，自2004年7月1日起施行。
主席 尚福林
二○○四年六月二十五日
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《 證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)（以下簡稱代銷機(jī)構(gòu)）宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動(dòng)。
第三條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）的規(guī)定，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和投資人的合法權(quán)益。
第四條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金代銷協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
第五條 中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
第六條 基金行業(yè)的協(xié)會(huì)依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行自律管理。
第二章 基金代銷機(jī)構(gòu)
第七條 基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。
第八條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。
第九條 商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
（二）有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門；
（三）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（四）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（五）有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；
（六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；
（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度；
（八）公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；
（九）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十條 證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（二）項(xiàng)至第（九）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（二）最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
（四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)。
第十一條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（二）項(xiàng)至第（九）項(xiàng)和第十條第（三）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）注冊(cè)資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；
（二）高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；
（三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)；
（四）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
第十二條 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（三）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)、第十條第（三）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)，以及第十一條第（一）項(xiàng)和第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍；
（二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)的法人，注冊(cè)資本不低于三千萬元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一；
（四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十三條 申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。
申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。
第十四條 中國證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，做出決定。
第十五條 中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。
第十六條 依法須辦理工商變更登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。
第三章 基金宣傳推介材料
第十七條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：
（一）公開出版資料；
（二）宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料；
（三）海報(bào)、戶外廣告；
（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；
（五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第十八條 基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
中國證監(jiān)會(huì)自收到備案材料之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書面意見。
第十九條 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：
（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
（二）預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績；
（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語；
（六）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；
（七）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
第二十條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個(gè)月的除外。
基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效六個(gè)月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半的業(yè)績；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績。
第二十一條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
（一）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；
（二）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；
（三）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平；
基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。
第二十二條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
第二十三條 基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。
第二十四條 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。
第二十五條 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。
第二十六條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
第四章 基金銷售費(fèi)用
第二十七條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
第二十八條 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的百分之五。
基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)，但費(fèi)率不得超過申購金額的百分之五。
認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除。
第二十九條 基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的百分之二十五，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。
第三十條 基金管理人可以根據(jù)投資人的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
第三十一條 基金管理人可以對(duì)選擇在贖回時(shí)繳納認(rèn)購費(fèi)或者申購費(fèi)的基金份額持有人，根據(jù)其持有基金份額的期限適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
第三十二條 基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
第三十三條 基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人，具體管理辦法由中國證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
第三十四條 基金行業(yè)的協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn)。
第五章 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范
第三十五條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。
第三十六條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。
第三十七條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于十五年。
第三十八條 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)專營基金代銷業(yè)務(wù)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第三十九條 基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。
未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)；從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。
第四十條 基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。
代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售。
基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)予以制止；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)按約定解除代銷協(xié)議。
第四十一條 基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。
第四十二條 基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé)，確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。
代銷機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致，基金管理人應(yīng)當(dāng)審查、檢查代銷機(jī)構(gòu)使用的材料。
第四十三條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
第四十四條 開放式基金合同生效后，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同、代銷協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回。
第四十五條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬；基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金合同約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)按照代銷協(xié)議的約定向代銷機(jī)構(gòu)支付報(bào)酬，并如實(shí)核算、記賬。
第四十六條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。
第四十七條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列情形：
（一）以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；
（二）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；
（三）以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金；
（四）募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折；
（五）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；
（六）挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金；
（七）本辦法第十九條規(guī)定的情形；
（八）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
第六章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任
第四十八條 基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷協(xié)議報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。
第四十九條 基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。
第五十條 基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明，并報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。
第五十一條 中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人、基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。
第五十二條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。
第五十三條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動(dòng)，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。
第五十四條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會(huì)不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。
第五十五條 未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。
第五十六條 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)未按照本辦法第三十八條的規(guī)定專營基金代銷業(yè)務(wù)，或者代銷機(jī)構(gòu)未按照本辦法第四十條第二款的規(guī)定置備資格證明文件或違反規(guī)定，委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。
第五十七條 基金管理人違反本辦法第三十九條第一款的規(guī)定，委托未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。
第五十八條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：
（一）違反本辦法第三十九條第二款的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金；
（二）未按照本辦法第四十條第一款的規(guī)定簽訂書面代銷協(xié)議；
（三）違反本辦法第四十一條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；
（四）未按照本辦法第四十二條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；
（五）未按照本辦法第四十三條的規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；
（六）違反本辦法第四十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；
（七）未按照本辦法第四十五條第一款的規(guī)定收取銷售費(fèi)用并核算、記賬；
（八）未按照本辦法第四十六條的規(guī)定為投資人保守秘密；
（九）從事本辦法第四十七條規(guī)定禁止的行為；
（十）未按照本辦法第五十一條的規(guī)定配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。
代銷機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫停或者終止基金代銷業(yè)務(wù)。
第五十九條 基金管理人從事基金銷售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：
（一）未按照本辦法第四十條第三款的規(guī)定履行監(jiān)督檢查義務(wù)；
（二）未按照本辦法第四十五條第二款的規(guī)定向代銷機(jī)構(gòu)支付報(bào)酬并核算、記賬；
（三）未按照本辦法第四十八條的規(guī)定報(bào)送代銷協(xié)議；
（四）未按照本辦法第四十九條的規(guī)定進(jìn)行自查，并編制專項(xiàng)監(jiān)察稽核報(bào)告；
（五）未按照本辦法第五十條的規(guī)定檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，并做專項(xiàng)說明。
第六十條 代銷機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；鸫N業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列活動(dòng)：
（一）簽訂新的代銷協(xié)議；
（二）宣傳推介基金；
（三）發(fā)售基金份額；
（四）辦理基金份額申購。
代銷機(jī)構(gòu)被責(zé)令終止基金代銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)停止基金銷售活動(dòng)。
代銷機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善處理有關(guān)投資人的基金份額的申購、贖回，并可按照代銷協(xié)議的約定，依法要求代銷機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。
第七章 附 則
第六十一條 本辦法自2004年7月1日起施行。中國證監(jiān)會(huì)《 關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導(dǎo)意見》（證監(jiān)發(fā)[2001]150號(hào)）、《 關(guān)于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)基金字[2002]33號(hào)）、《證券投資基金銷售管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)基金字[2002]66號(hào)）同時(shí)廢止。
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第三篇：證券投資基金銷售管理辦法
證券投資基金銷售管理辦法
第一章 總 則
第一條
為了規(guī)范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）的銷售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動(dòng)。
基金銷售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)注冊(cè)的其他機(jī)構(gòu)。
其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)就其參與基金銷售業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)適用本辦法。其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括為基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第三條
基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。
第四條
基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
— 1 — 第五條
基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。
基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)等基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。
第六條
中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
第七條
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行自律管理，并對(duì)基金銷售人員進(jìn)行資格管理。
基金銷售機(jī)構(gòu)及基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，接受行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。
第二章 基金銷售機(jī)構(gòu)
第八條
基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中 — — 2 國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。
第九條
商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（二）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；
（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；
（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；
（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；
（六）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；
（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；
（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；
（九）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十條
商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
（二）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
（三）最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（四）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；
（五）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。
第十一條 證券公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
（二）凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（三）最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
— — 4
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)；
（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。
第十二條
期貨公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
（二）凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（三）最近3年沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)；
（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人
— 5 — 員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人。
第十三條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司。
保險(xiǎn)公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
（二）注冊(cè)資本不低于5億元人民幣；
（三）償付能力充足率符合國務(wù)院保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項(xiàng)；
（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；
— — 6
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
（二）注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；
（三）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項(xiàng)；
（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
第十四條
證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
（二）注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；
（三）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；
（四）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)；
（五）最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；
（六）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（七）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)；
（八）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；
（九）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
第十五條
獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財(cái)產(chǎn)品銷售，其申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式；
— — 8
（二）有符合規(guī)定的經(jīng)營范圍；
（三）注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；
（四）有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機(jī)構(gòu)正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)；
（六）高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
第十六條
獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。
企業(yè)法人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；
（二）最近3年沒有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；
（四）最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄；
（五）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間。
— 9 — 自然人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級(jí)管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；
（二）最近3年沒有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；
（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄；
（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)；
（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。
第十七條
獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)形式設(shè)立的，其合伙人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級(jí)管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；
（二）最近3年沒有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；
（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄；
（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)；
（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。
第十八條
申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證 — 10 — 監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。
申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交更新材料。
第十九條 中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或不予注冊(cè)的決定。
第二十條
依法必須辦理工商變更登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。
第二十一條
獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）內(nèi)部控制完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營能力，能有效控制分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；
（二）最近1年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；
（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
（四）擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（五）擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度；
（六）擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員不少于2人；
（七）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格時(shí)已經(jīng)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)符合上述條件。
第二十二條
獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，變更經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本或者出資、股東或者合伙人、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于10人或者分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于2人的，應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)向工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并于30個(gè)工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。
獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定備案后，中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法第十五條、第十六條、第十七條、第十八條的規(guī)定進(jìn)行持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。對(duì)于不符合基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)條件的機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業(yè)務(wù)資格。
第二十三條
取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將機(jī)構(gòu)基本信息報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以定期更新。
第二十四條
基金銷售機(jī)構(gòu)合并分立，基金銷售業(yè)務(wù)資格按下述原則管理：
（一）基金銷售機(jī)構(gòu)新設(shè)合并的，新公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)，在新公司未完成注冊(cè)前，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止，新公司6個(gè)月內(nèi)仍未完成注冊(cè)的，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止；
（二）基金銷售機(jī)構(gòu)吸收合并且存續(xù)方不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)，在存續(xù)方完成注冊(cè)前，被合并方基金銷售業(yè)務(wù)部分終止，存續(xù)方6個(gè)月內(nèi)仍未完成注冊(cè)的，被合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止；
（三）基金銷售機(jī)構(gòu)吸收合并且被合并方不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在被合并方分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）符合基金銷售規(guī)范要求后，按本辦法第二十二條、第二十三條的要求備案，同時(shí)按照基金銷售信息管理平臺(tái)的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方應(yīng)當(dāng)按照基金銷售信息管理平臺(tái)的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；
（五）基金銷售機(jī)構(gòu)分立的，新公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)。
基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認(rèn)購、申購等業(yè)務(wù)。
第三章 基金銷售支付結(jié)算
第二十五條
基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；?/p>
— 13 — 金銷售結(jié)算資金安全、及時(shí)、高效的劃付。
第二十六條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：
（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；
（二）制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
（三）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第二十七條
從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具有基金銷售業(yè)務(wù)資格。
商業(yè)銀行為基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行從事支付結(jié)算服務(wù)的價(jià)格收取相關(guān)費(fèi)用。商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議，并提供基金銷售相關(guān)服務(wù)，履行基金銷售相關(guān)責(zé)任。
第二十八條
從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。
第二十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)可以在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬 — 14 — 戶。
基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項(xiàng)以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定。
基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。
基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)是指在基金銷售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的商業(yè)銀行或者中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。
第三十條
基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
第三十一條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以基金投資人的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。
第四章 基金宣傳推介材料
第三十二條
本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者
— 15 — 其他介質(zhì)的信息，包括：
（一）公開出版資料；
（二）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；
（三）海報(bào)、戶外廣告；
（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；
（五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十三條
基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)備案。
第三十四條
制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。
第三十五條
基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：
（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
（二）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；
（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；
（六）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；
（七）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第三十六條
基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。
基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：
（一）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；
（二）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績；
（三）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績；
（四）業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。
— 17 — 第三十七條
基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
（一）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；
（二）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；
對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示；
（三）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。
基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。
第三十八條
基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
第三十九條
基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。
第四十條
基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、— 18 — 準(zhǔn)確。
第四十一條
基金宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。
第四十二條
基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。
第四十三條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
第四十四條
基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。
保本基金在保本期間開放申購的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者的申購金額是否保本。
第四十五條
基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。
有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函。
— 19 — 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式表達(dá)上述內(nèi)容。
第四十六條
基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
第五章 基金銷售費(fèi)用
第四十七條
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。
第四十八條
基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。
第四十九條
基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。
第五十條
基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列 — 20 — 要求：
（一）遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；
（二）所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；
（三）統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；
（四）基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；
（五）增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；
（六）提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)；
（七）相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。
基金銷售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會(huì)備案。
第五十一條
基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。
第五十二條
基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議或者其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷
— 21 — 售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
第五十三條
基金業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn)。
第六章 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范
第五十四條
辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù),并向基金銷售機(jī)構(gòu)收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)或者經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定。
未經(jīng)注冊(cè)并取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。任何個(gè)人不得以個(gè)人名義辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。
第五十五條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。
第五十六條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；痄N售信息管理平臺(tái)安全、高效運(yùn)行，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求。
第五十七條
未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基 — 22 — 金銷售活動(dòng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。
第五十八條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。
第五十九條
基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
第六十條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:
（一）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；
（二）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；
（三）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；
（四）對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。
第六十一條
基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。
— 23 — 第六十二條
基金管理人在選擇基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，基金銷售機(jī)構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。
第六十三條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，保障投資者合法權(quán)益。
第六十四條
基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。
基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或者其他書面文件,明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。
第六十五條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。
第六十六條
基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：
（一）銷售費(fèi)用分配的比例和方式；
（二）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；
（三）對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任；
（四）反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分；
（五）基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。
未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。第六十七條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。
第六十八條
基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊C監(jiān)會(huì)注冊(cè)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。
第六十九條
基金銷售機(jī)構(gòu)選擇合作的基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。
第七十條
基金份額登記機(jī)構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。
第七十一條
基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效。主要職責(zé)包括：
（一）建立并管理投資人基金份額賬戶；
（二）負(fù)責(zé)基金份額的登記；
（三）基金交易確認(rèn)；
（四）代理發(fā)放紅利；
（五）建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；
（六）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
第七十二條
基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
第七十三條
基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國證監(jiān)會(huì)指定的技術(shù)平臺(tái)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會(huì)指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲(chǔ)。數(shù)據(jù)交換應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)范。
第七十四條
開放式基金合同生效后，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請(qǐng)?；鸸芾砣藭和；蛘唛_放申購、贖回等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在公告中說明具體原因和依據(jù)。
第七十五條
基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。
投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，作為下一個(gè)交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
— 26 — 第七十六條
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人按規(guī)定提交申購申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購申請(qǐng)即為成立；申購申請(qǐng)是否生效以基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)。
第七十七條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。
第七十八條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬；未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。
第七十九條
基金銷售機(jī)構(gòu)及基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密。
第八十條
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)相關(guān)部門進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)商備案，其信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
第八十一條
基金銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售以基金為投資標(biāo)的的理財(cái)產(chǎn)品等活動(dòng)的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
第八十二條
基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列情形：
（一）以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；
（二）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；
（三）以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金；
（四）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；
（五）進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購或者預(yù)約申購（基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；
（六）挪用基金銷售結(jié)算資金；
（七）本辦法第三十五條規(guī)定的情形；
（八）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
第七章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任
第八十三條
基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起7日內(nèi)，將銷售協(xié)議報(bào)送其主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第八十四條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的董事長、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務(wù)合伙人退伙的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審計(jì)。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的其他高級(jí)管理人員，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，其他基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人離任的，應(yīng)當(dāng) — 28 — 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查。
第八十五條
基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束一個(gè)季度內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。
第八十六條
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。
第八十七條
基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。
第八十八條
商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售業(yè)務(wù)資格注冊(cè)時(shí)，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不予接受；已經(jīng)接受的，不予注冊(cè)，并處以警告。
第八十九條
基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。
（一）未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或認(rèn)定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)
— 29 — 的；
（二）未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品；
（三）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；
（四）未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息的。
基金銷售機(jī)構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)構(gòu)，追究刑事責(zé)任。
第九十條
基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：
（一）基金銷售機(jī)構(gòu)與未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)資質(zhì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人合作，開辦基金銷售業(yè)務(wù)的；
（二）未按照本辦法第二十九條的規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；
（三）未按照本辦法第三十四條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；
（四）違反本辦法第五十七條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的人員宣傳推介基金；
（五）未按照本辦法第六十六條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議；
（六）違反本辦法第六十八條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；
（七）違反本辦法第七十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；
（八）違反本辦法第七十五條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
（九）未按照本辦法第七十八條的規(guī)定收取銷售費(fèi)用并核算、記賬；
（十）從事本辦法第八十二條規(guī)定禁止的行為；
（十一）未按照本辦法第八十五條的規(guī)定進(jìn)行自查，并編制監(jiān)察稽核報(bào)告；
（十二）未按照本辦法第八十六條的規(guī)定履行信息報(bào)送義務(wù)或者配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。
基金銷售機(jī)構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)構(gòu)，追究刑事責(zé)任。
第九十一條
基金銷售機(jī)構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù)，將終止基金銷售業(yè)務(wù)資格。
第九十二條
基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；痄N售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列活動(dòng)：
（一）簽訂新的銷售協(xié)議；
（二）宣傳推介基金；
（三）發(fā)售基金份額；
（四）辦理基金份額申購。
基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令終止基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)停止基金銷售活動(dòng)。
基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。
第九十三條
基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算活動(dòng)，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。
（一）未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可，擅自開辦基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（二）未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的；
（三）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；
（四）未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息的。
基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫停或者終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)構(gòu)，追究刑事責(zé)任。
第九十四條
基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)被暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān) — 32 — 會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按相關(guān)協(xié)議的約定，依法追償有關(guān)損失。
第八章 附 則
第九十五條
本辦法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第72號(hào)）同時(shí)廢止。
第四篇：證券投資基金銷售管理辦法考試題庫
一、單選題
1、基金銷售機(jī)構(gòu)在獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后，（）年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù)的，終止其基金銷售業(yè)務(wù)資格。A、2年 B、1年 B、3年 D、半年 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條
2、新修訂的《證券投資基金銷售管理辦法》自（）起施行。A、2011年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年1月1日 D、2006年1月1日 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十三條
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起，7需將銷售協(xié)議報(bào)送（）A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C、中國人民銀行
D、主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十一條
4、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。A、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)
日內(nèi)B、中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D、中國證監(jiān)會(huì) 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條
5、（）對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合 A、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) C、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu) D、中國登記結(jié)算公司 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條
二、多選題
1、未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以（）。
A、監(jiān)管談話 B、警告 C、出具警示函 D、罰款 答案：B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十七條
2、基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫停基金銷售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事的活動(dòng)有（）。A、簽訂新的銷售協(xié)議 B、宣傳推介基金 C、發(fā)售基金份額 D、辦理基金份額申購 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十一條
3、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，有下列情形（），責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；
A、未按照規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶； B、未按照規(guī)定使用基金宣傳推介材料；
C、違反《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員宣傳推介基金； D、未按照規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議； 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十九條
4、基金銷售機(jī)構(gòu)違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取（）等行政監(jiān)管措施。A、監(jiān)管談話 B、出具警示函 C、暫停履行職務(wù)
D、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù) 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十五條
5、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)有以下（）情形之一的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、挪用基金銷售結(jié)算資金 B、高級(jí)管理人員調(diào)動(dòng) C、發(fā)生重大違法違規(guī)行為 D、變更經(jīng)營范圍 答案：A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十二條
一、單選題
1、新修訂的《證券投資基金銷售管理辦法》自（）起施行。A、2010年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年10月1日 D、2006年1月1日 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十三條
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起（）日內(nèi)，將銷售協(xié)議報(bào)送其主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。A、1 B、7 C、5 D、10 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十三條
3、基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束（）內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。A、一個(gè)月 B、一個(gè)季度 C、15個(gè)工作日 D、二個(gè)季度 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十三條
4、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。A、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu) B、中國基金業(yè)協(xié)會(huì) C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D、中國證監(jiān)會(huì) 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條
5、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的（）。A、離任審查制度
B、離任審計(jì)或者離任審查制度 C、離任審計(jì) 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條
二、多選題
1、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)有以下（）情形之一的，責(zé)令暫停或者終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、挪用基金銷售結(jié)算資金 B、高級(jí)管理人員 C、變更經(jīng)營范圍 D、發(fā)生重大違法違規(guī)行為 答案：A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十二條
2、基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；痄N售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事的活動(dòng)有（）。A、簽訂新的銷售協(xié)議 B、宣傳推介基金 C、發(fā)售基金份額 D、辦理基金份額申購 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十一條
3、未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以（）。
A、警告 B、監(jiān)管談話 C、出具警示函 D、罰款 答案：A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十七條
4、基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采?。ǎ┑刃姓O(jiān)管措施。A、監(jiān)管談話 B、出具警示函 C、暫停履行職務(wù)
D、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù) 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十五條
5、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的（）離任或者執(zhí)行事務(wù)合伙人退伙的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審計(jì)。A、財(cái)務(wù)經(jīng)理 B、董事長 C、總經(jīng)理 D、銷售部門負(fù)責(zé)人 答案：B、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十二條
一、單選題
1.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第二十四條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。
A、中國銀監(jiān)會(huì) B、中國人民銀行 C、中國證券登記結(jié)算公司 D、中國證監(jiān)會(huì) 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條 2.基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
A、修改 B、變更 C、轉(zhuǎn)移 D、更換 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條 3.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)基金管理人主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
A、3 B、4 C、5 D、7 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 4.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。
A、1 B、4 C、5 D、6 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 5.基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和（）做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
A、收益 B、利潤 C、損失 D、效益 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十四條
二、多選題
1.以下有關(guān)基金宣傳材料說法正確的有（）
A、基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確。B、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。
C、基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。
D、基金宣傳材料中推介保本基金的，可以宣傳本金安全。答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條，第四十條，第三十八條，三十七條
2.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，說法正確的是（）： A、基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；
B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績；
C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績；
D、為控制風(fēng)險(xiǎn)，基金宣傳推介材料不能登載過往業(yè)績。答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 3.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（）
A、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績； B、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； C、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字； D、登載過往業(yè)績。答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條 4.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列那些條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（）
A、取得中國證監(jiān)會(huì)批文；
B、有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；
C、制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度； D、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。答案：BCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十四條 5.基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；痄N售結(jié)算資金（）、（）、（）的劃付。A、安全 B、及時(shí) C、準(zhǔn)確 D、高效 答案：ABD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條 單選：
1.基金銷售機(jī)構(gòu)及基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入______,接受其自律管理。
A證券業(yè)協(xié)會(huì) B 基金業(yè)協(xié)會(huì) C 中國證監(jiān)會(huì) D銀行業(yè)協(xié)會(huì) 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第七條
2.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起_____個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A 3 B 5 C 10 D 15 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條
3．中國證監(jiān)會(huì)依照______的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，做出決定。
A 公司法 B 證券法 C 行政許可法 D基金法 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條
4.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將機(jī)構(gòu)基本信息報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，將參與基金銷售業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）基本信息報(bào)_____備案，并予以定期更新。A 中國證監(jiān)會(huì) B 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
C 基金銷售機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D 分支機(jī)構(gòu)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條
5．基金銷售機(jī)構(gòu)新設(shè)合并的，新公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，在新公司未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格前，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止，新公司_____個(gè)月內(nèi)仍未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止； A 2 B 3 C 6 D 12 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條 多選：
1.證券投資基金（以下簡稱基金）銷售包括： A 基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金 B 發(fā)售基金份額 C 辦理基金份額申購 D 贖回 答案：ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二條
2.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的, 其股東可以是_______：
A 企業(yè)法人 B 自然人 C 國家機(jī)關(guān) D 事業(yè)單位 答案：AB 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條 3．企業(yè)法人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件： A 持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定 B 最近2年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
C 最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄
D 沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間 答案：ACD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條 4．自然人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括： A 有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級(jí)管理人員5年以上的工作經(jīng)歷
B 最近三年沒有受到刑事處罰
C 最近兩年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
D 無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù) 答案：BD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條
5．基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理以下哪些業(yè)務(wù)：
A 開戶 B 銷戶 C 轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出 D 認(rèn)購、申購 E贖回 答案：BCE 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條 單選：
1、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。A.10 B.12 C.15 D.20 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條
2、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)（）。A、直接從認(rèn)購（申購）費(fèi)中扣除 B、包含在管理費(fèi)中 C、應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納 D、無需支付 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條
3、基金銷售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向（）備案。A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C、證券交易所 C、中國證券登記結(jié)算公司 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條
（七）4、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品
A、利益優(yōu)先 B、時(shí)間優(yōu)先 C、價(jià)格優(yōu)先 D、業(yè)績優(yōu)先 答案;A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十七條
5、基金維護(hù)費(fèi)主要用于（）A、支持基金公司日常開支 B、用于公司廣告及宣傳活動(dòng) C、用于基金的銷售
D、支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十九條
6、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金份額的()業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效。A、交易 B、登記過戶 C、資金存取 D、結(jié)算 答案：BD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十九條
7、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：（）A.銷售費(fèi)用分配的比例和方式
B.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式 C.對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任 D.反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分
E.基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù) 答案： A B C D E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條
8、基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的（）。
A、申購 B、贖回 C、轉(zhuǎn)換 D、過戶 答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第七十三條
9、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容()A.銷售費(fèi)用分配的比例和方式； B.了解基金持有人的基金資產(chǎn)比例 C.對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任； D.反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分； E.基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)
答案：ACDE 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十四條
10、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議或者其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在（）
等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
A.申購（認(rèn)購）費(fèi) B.贖回費(fèi) C.銷售服務(wù)費(fèi) D.手續(xù)費(fèi) E.廣告費(fèi)
答案：A B C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十條
一、單選題
1、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)遵循合理、、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則。
A、公開 B、公平C、公正 D、平等 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條
2、基金銷售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向 備案。
A、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì) C、滬深交易所 D、中國登記結(jié)算公司
答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條
3、基金業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用的。A、最低標(biāo)準(zhǔn) B、最高標(biāo)準(zhǔn) C、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn) D、特殊標(biāo)準(zhǔn) 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十一條
4、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持 利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
A、投資人 B、金融自營部門 C、機(jī)構(gòu)大戶 D、基金公司 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十七條
5、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存 年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存 年。
A、10/10 B、10/15 C、15/10 D、15/15 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條
二、多選題
1、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取、、、和 等費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。
A、認(rèn)購費(fèi) B、申購費(fèi) C、贖回費(fèi) D、轉(zhuǎn)換費(fèi) E、銷售服務(wù)費(fèi)
答案： A、B、C、D、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十六條
2、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,以下哪些是正確的（）：
A、需要對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
B、需要對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)臵、并且有對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法
C、無需對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查
D、無需基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配，保守型依然可以購買高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品
答案： A、B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十八條
3、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)包括：（）： A、建立并管理投資人基金份額賬戶； B、負(fù)責(zé)基金份額的登記； C、代理基金買賣交易； D、代理發(fā)放紅利；
E、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)； F、登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。答案： A、B、D、E、F 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十九條
4、投資人申購基金份額時(shí)，（）：
A、必須全額交付申購款項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外；
B、可以分期交付申購款項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外；
C、申購申請(qǐng)是否成功以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)； D、申購申請(qǐng)是否成功以基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)共同確認(rèn)為準(zhǔn)。
答案： A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第七十四條
5、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列情形：（）A、以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；
B、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；
C、以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金； D、募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折（含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認(rèn)購業(yè)務(wù)）；
E、承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； F、挪用基金銷售結(jié)算資金； 答案： A、B、C、D、E、F 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十條 單選題：
1、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國證券登記結(jié)算公司 C、中國銀監(jiān)會(huì) D、中國人民銀行 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條
2、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國證券登記結(jié)算公司 C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D、商業(yè)銀行 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條
3、通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司是為基金管理公司網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，它的核心職責(zé)是（）。A、降低支付成本，提高銷售機(jī)構(gòu)的競爭力 B、規(guī)范銷售結(jié)算賬戶體系，保護(hù)基金投資人利益 C、確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)、高效的劃付 D、提升支付結(jié)算效率，為基金管理公司創(chuàng)造價(jià)值 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條
4、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)日常監(jiān)管。
A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D、當(dāng)?shù)孛襟w監(jiān)管部門 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條及解讀
5、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，在基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。
A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、12個(gè)月 D、36個(gè)月 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條
6、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列語言表述可以在基金宣傳推介材料中使用的是（）A、?凈值歸一? B、?投資需謹(jǐn)慎? C、?申購良機(jī)? D、?坐享財(cái)富增長? 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條及解讀
7、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）A、最近五個(gè)會(huì)計(jì)的業(yè)績 B、最近十個(gè)會(huì)計(jì)的業(yè)績 C、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績
D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條
9、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對(duì)于推介對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（）A、應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)
B、應(yīng)當(dāng)對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。
C、應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式 D、應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示； 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條第二點(diǎn) 出題營業(yè)部：農(nóng)林下路營業(yè)部
10、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)揭示的表述，不正確的是（）
A、基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須醒目，方便投資者閱讀
B、有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函
C、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少五分鐘的影像顯示
D、基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十三條及第四十四條 多選題：
1、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列說法不正確的是（）A、某保本基金是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式 B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核
C、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效十年以上的，應(yīng)登載最近五年業(yè)績
D、基金宣傳推介材料提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期 答案：A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條（A選項(xiàng)）、第三十五條（B選項(xiàng)）、第三十四條（C選項(xiàng)）、第三十九條（D選項(xiàng)）出題營業(yè)部：農(nóng)林下路營業(yè)部
2、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列應(yīng)當(dāng)具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的包括（）
A、代銷基金的商業(yè)銀行 B、僅從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行 C、新浪基金超市的負(fù)責(zé)人 D、證券經(jīng)紀(jì)人 E、基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員 答案：A、B、C、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條、第五十五條
3、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A、有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng) B、制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度
C、信息系統(tǒng)暫未與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試 D、信息系統(tǒng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán) 答案：A、B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條
4、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列說法不正確的是（）A、王某因看好某基金，準(zhǔn)備直接以現(xiàn)金申購
B、王某想申購某只基金，銀行的工作人員告知需先開一個(gè)貸記卡賬戶
C、王某開立了一個(gè)基金賬戶，準(zhǔn)備用其妻子的銀行賬戶買基金 D、王某得知其開戶的證券公司在代售一只基金，準(zhǔn)備在證券公司進(jìn)行認(rèn)購
E、王某是一證券公司的客戶，他的經(jīng)紀(jì)人向其推薦銷售某只基金
答案：A、B、C、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條
5、下列是基金管理公司、代理銷售機(jī)構(gòu)宣傳A基金的短信廣告，其中不符合《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定的有（）。A、經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長，分享牛市盛宴，A基金在B銀行銷售?；鹜顿Y需謹(jǐn)慎。
B、A基金自2月10日成立八個(gè)月以來，回報(bào)率達(dá)到26%。基金投資需謹(jǐn)慎
C、A貨幣市場基金具有本金安全性高、流動(dòng)性強(qiáng)等特點(diǎn)。基金投資需謹(jǐn)慎。
D、A基金經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)募集，B、C、D銀行有售。基金投資需謹(jǐn)慎。
答案：A、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條（A選項(xiàng)）、第三十四條（B選項(xiàng)）、第四十一條（C選項(xiàng)）、第四十四條（D選項(xiàng)）
6、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，在基金銷售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)包括（）。
A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國證券登記結(jié)算公司 C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D、商業(yè)銀行 答案：B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條
7、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下含有基金宣傳推介材料的內(nèi)容屬于基金宣傳推介材料的是（）。A、公開出版資料；
B、宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真等面向公眾的宣傳資料； C、海報(bào)、戶外廣告；
D、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料； 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十條
8、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)在基金宣傳材料中不得（）
A、使用?凈值歸一?等誤導(dǎo)基金投資人的表述 B、對(duì)行業(yè)公信力、公司品牌進(jìn)行宣傳
C、利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金
D、突出顯示?分紅?信息促銷基金
答案：A、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條及解讀
9、按照《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）。A、基金的過往業(yè)績并不預(yù)示未來表現(xiàn)
B、基金的未來業(yè)績表現(xiàn)嚴(yán)格依據(jù)過往業(yè)績進(jìn)行預(yù)測
C、基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證 D、基金管理人管理的新基金業(yè)績表現(xiàn)的判斷主要參考了其他基金的業(yè)績
答案：A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十六條
10、某基金在其宣傳推介材料中如此表述：?五星債券基金，低風(fēng)險(xiǎn)也有好收益：榮獲2010同類基金評(píng)比中的眾多獎(jiǎng)項(xiàng)，包括《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》的‘2010年中國開放式債券型基金最佳表現(xiàn)獎(jiǎng)’等。2009年、2010年凈值增長率在同類基金中名列前茅，并被評(píng)為‘五星級(jí)債券基金’?，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等規(guī)定，上述表述不規(guī)范的有（）A、相關(guān)獲獎(jiǎng)未列明評(píng)獎(jiǎng)時(shí)間
B、?在同類基金中名列前茅?未列明基金類型
C、?五星級(jí)債券基金?未列明評(píng)獎(jiǎng)單位、評(píng)獎(jiǎng)時(shí)間和幾年期 D、?在同類基金中名列前茅?未列明參與基金排名總數(shù)和期間
答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十九條及解讀
一、證券投資基金銷售管理辦法試題
1.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)基金管理人主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3個(gè) B.5個(gè) C.6個(gè) D.10個(gè)（正確答案B）
2.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績。A.3個(gè) B.5個(gè) C.10個(gè) D.15個(gè)（正確答案C）
3.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。
A.5秒 B.10秒 C.5分鐘 D.10分鐘（證券答案A）4.基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇（）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.保險(xiǎn)公司 D.基金公司（正確答案A）
5.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。
A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金投資人 D.商業(yè)銀行（正確答案C）
二、多選
1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列（）條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：
A.有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)； B.制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
C.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行可以不具有基金銷售業(yè)務(wù)資格；
D.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（正確答案ABD）
2.基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括： A.公開出版資料；
B.宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料； C.海報(bào)、戶內(nèi)廣告；
D.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；
E.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。（正確答案ABDE）
3.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：
A．基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；
B．基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績；
C．基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績；
D．業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。(正確答案ABD)4.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績； C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
E.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；(正確答案ABCDE)5.對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。此外，還應(yīng)當(dāng)說明 ,并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示； A.數(shù)據(jù)的來源 B.模擬方法 C.主要計(jì)算公式 D.計(jì)算過程（正確答案ABC）
證券投資基金銷售管理辦法 出題 單項(xiàng)選擇題
1、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。
A、基金管理人 B、基金投資人 C、基金托管人 D、基金發(fā)起人 答案 B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條
2、基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇（）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、保險(xiǎn)公司 D、信托公司 答案 A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條
3、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A、1 B、3 C、6 D、12 答案 C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條
4、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，以下要求不符合的是：
A、基金合同生效3個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；
B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績；
C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績；
D、業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條
5、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)基金管理人主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、5 B、10 C、12 D、30 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 多項(xiàng)選擇題
1、（）可以在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。A、基金管理機(jī)構(gòu) B、基金銷售機(jī)構(gòu) C、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu) D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 答案： B C D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條
2、（）形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。A、電視 B、電影、C、互聯(lián)網(wǎng)資料 D、公共網(wǎng)站鏈接 答案：ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十三條
3、基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的（），A、數(shù)據(jù)來源 B、統(tǒng)計(jì)方法 C、機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià) D、比較期間
答案：A B D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十七條
4、基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇（）從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、商業(yè)銀行 B、支付機(jī)構(gòu) C、證券公司 D、登記結(jié)算公司 答案：A B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條
5、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； B、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績； C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； 答案：ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條
一、單選題、關(guān)于商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費(fèi)用的，下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、應(yīng)當(dāng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議 B、提供基金銷售相關(guān)服務(wù)
C、應(yīng)當(dāng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂附加協(xié)議 D、履行基金銷售相關(guān)責(zé)任 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部
2、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）作為基金投資人申購資金的銀行賬戶。
A、基金公司的銀行賬戶 B、基金投資人的結(jié)算賬戶 C、基金公司的結(jié)算賬戶 D、基金投資人的銀行賬戶 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部
3、（）的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督查長檢查，出具合規(guī)意見書。A、基金銷售機(jī)構(gòu) B、基金托管人 C、基金管理機(jī)構(gòu) D、基金管理人 答案： D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部
4、基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效（），應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。
A、不足6個(gè)月的 B、6個(gè)月以上但不足一年的 C、一年以上但不足10年的 D、10年以上的 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部
5、在宣傳推介貨幣市場基金時(shí)，對(duì)于投資人的提示，下列說法正確的是（）
A、基金管理人可以保證一定的盈利 B、購買貨幣市場基金是沒有風(fēng)險(xiǎn)的
C、購買貨幣市場基金與將資金存放銀行是一樣的 D、購買貨幣市場基金不保證最低收益 答案： D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十一條
二、多選題
1、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；痄N售結(jié)算資金（）的劃付。
A、安全 B、準(zhǔn)確 C、高效 D、及時(shí) E、完整 答案： A、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部
2、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)就（）等事項(xiàng)與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定
A、賬戶性質(zhì) B、賬戶功能 C、賬戶使用的大致內(nèi)容 D、稽核方式 E、賬戶錯(cuò)誤處理 答案： A、B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部
3、基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）備案
A、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì) C、賬戶開立人所在地中國證券業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D、賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) E、賬戶所在地中國證券業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 答案：B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部
4、基金宣傳推介材料必須真實(shí)準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形 A、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績
B、登載基金管理人的其他過往業(yè)績 C、登載該基金的過往業(yè)績 D、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字 E、提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果 答案：A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條
5、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列（）規(guī)定
A、按照有關(guān)法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
B、引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料如果真實(shí)準(zhǔn)確，可以不必說明出處。C、不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)
D、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平E、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告 答案：A、C、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條
一、單選題 1、2011年10月1日施行的《證券投資基金銷售管理辦法》，對(duì)比2004年頒布的《辦法》，在基金銷售費(fèi)用方面增加了（）內(nèi)容。
A、客戶維護(hù)費(fèi) B、風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi) C、增值服務(wù)費(fèi) D、銷售服務(wù)費(fèi)
答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十七條（一般性題目，考點(diǎn)在于是否了解《辦法》修訂背景和內(nèi)容）
2、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（），注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
A、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則 B、適當(dāng)性原則 C、審慎性原則 D、投資人利益優(yōu)先原則
答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十七條（一般性題目，出題背景是《基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的精神上升為部門規(guī)章；考點(diǎn)在于是否理解基金銷售適用性，但選項(xiàng)之間有一定的迷糊性）
3、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存()年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。
A、15，10 B、15,15 C、10,10 D、10,15 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條（一般性題目，考點(diǎn)在于是否清楚檔案保存年限）
4、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的（）按一定比例提取客戶維護(hù)費(fèi)。
A、交易量 B、有效量 C、保有量 D、保底量 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十九條（一般性題目，考點(diǎn)在于客戶維護(hù)費(fèi)的計(jì)提方式）
5、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售信息系統(tǒng)符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，其中前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有（）功能。
A、管理基金交易賬戶 B、修改費(fèi)率 C、交易清算D、管理基金銷售人員
答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十四條（綜合性考題，考點(diǎn)延伸到《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》）
二、多選題
1、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，下列說法正確的是（）。A、增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除，不應(yīng)單獨(dú)繳納 B、基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)包括法定或基金合同約定服務(wù) C、開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容 D、基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利 答案： C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條(理解記憶性題目，考點(diǎn)在于是否清楚增值服務(wù)費(fèi)的內(nèi)容）
2、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的銷售業(yè)務(wù)制度包括（）A、基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 B、基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度 C、基金投資人信息保密制度
D、基金份額持有人資金存取程序和授權(quán)審批制度。E、基金銷售適用性管理制度 答案： A、B、D、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六章第五十五、五十六、五十八條（綜合性題目，考點(diǎn)在于是否系統(tǒng)理解基金銷售機(jī)構(gòu)制度安排，選項(xiàng)C具有迷惑性）
3、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,包括（）內(nèi)容。
A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；
B、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)臵、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；
C、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法； D、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。答案： A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十八條（一般性題目，考點(diǎn)在于是否掌握適當(dāng)性管理制度的主要內(nèi)容）
4、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)中，不得有下列情形（）。
A、用公募基金向?qū)舢a(chǎn)品銷售承諾的交易量分倉
B、某基金公司開展尋找基金十年持有人活動(dòng)，對(duì)持有該基金十年的投資人獎(jiǎng)筆記本電腦
C、某基金公司與七喜公司合作，喝可樂中獎(jiǎng)送貨幣市場基金份額
D、某證券公司為鼓勵(lì)投資者認(rèn)購募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)進(jìn)行適當(dāng)打折
E、證券公司開展非單獨(dú)針對(duì)基金的積分活動(dòng)，積分送實(shí)物 答案： A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十條（綜合性題目，需要進(jìn)一步理解相關(guān)規(guī)定，但學(xué)習(xí)了培訓(xùn)材料?中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管處對(duì)《證券投資基金銷售管理辦法》的解讀?，可以準(zhǔn)備答題）
5、下列表述不正確的有（）。
A、投資人申購基金份額時(shí)，按規(guī)定提交申購申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)后，該申購申請(qǐng)即成功。
B、基金正常開放期，基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換的時(shí)間為9:30AM—15:30PM。C、基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，但可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。
D、基金銷售機(jī)構(gòu)任何情況下都不得向投資人收取額外費(fèi)用或?qū)Σ煌顿Y人適用不同費(fèi)率。
E、基金業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn)。答案： A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十一、六十六、七十三、七十四、七十六（綜合性題目，需要對(duì)《辦法》第六章有總體的了解。基金交易須杜絕盤后交易的現(xiàn)象，在基金正常開放期的情況下的委托有效時(shí)間為9:30am—15:00pm。）
一、單選
1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起（）日內(nèi)，將銷售協(xié)議報(bào)送其主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十一條 答案 C
2、基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束（）內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。
A 一個(gè)月 B 兩個(gè)月 C 三個(gè)月 D 四個(gè)月 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十三條 答案 C
3、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會(huì)不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，同時(shí)對(duì)其進(jìn)行（）
A 罰款 B 警告 C 監(jiān)管談話 D 并處警告、罰款 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十六條 答案 B 4、2010年10月，王某與某基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂了一份開放式基金合同，同時(shí)申購了該基金銷售機(jī)構(gòu)代銷的一種開放式基金，2011年6月，王某由于急需用錢，想贖回該基金，但該基金銷售機(jī)構(gòu)表示該基金暫停辦理贖回手續(xù)。王某通過其他渠道了解到該基金銷售機(jī)構(gòu)暫停辦理此開放式基金的贖回手續(xù)并沒有經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的審批。于是王某向中國證監(jiān)會(huì)投訴該基金銷售機(jī)構(gòu)，請(qǐng)問證監(jiān)會(huì)應(yīng)該對(duì)該基金銷售機(jī)構(gòu)做出怎樣的處罰（）A 責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款 B 責(zé)令暫停基金銷售業(yè)務(wù) C 責(zé)令終止基金銷售業(yè)務(wù) D 責(zé)令終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A
5、基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，（）應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。
A 基金托管人 B 基金經(jīng)理 C 基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D 基金管理人
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十一條 答案 D
二、多選
1、基金銷售機(jī)構(gòu)違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取的行政監(jiān)管措施有（）
A 監(jiān)管談話、出具警示函 B 暫停履行職務(wù)
C 認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者 D 罰款
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十五條 答案 A,B,C
2、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，有下列（）情形的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：
A、在基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額
B、基金銷售機(jī)構(gòu)向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料與備案的不一致
C、基金銷售機(jī)構(gòu)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件臵備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位臵或者在其網(wǎng)站予以公示
D、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A,B,D
3、基金銷售機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，終止基金銷售業(yè)務(wù)資格（）A 挪用基金銷售結(jié)算資金；
B有意泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。C 獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù) D 在基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前開始辦理基金銷售業(yè)務(wù)
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條 答案 A,C
4、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度，下列哪些基金銷售機(jī)構(gòu)管理人員離任應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審計(jì)（）
A 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的董事長 B 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理
C 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員 D 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的執(zhí)行事務(wù)合伙人退伙
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條 答案 A,B,D
5、基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；痄N售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列哪些活動(dòng)（）
A 宣傳推介基金 B 發(fā)售基金份額 C 辦理基金份額贖回 D 辦理基金份額申購
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十一條 答案 A,B,D
一、單選
1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起（）日內(nèi)，將銷售協(xié)議報(bào)送其主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十一條 答案 C
2、基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束（）內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。
A 一個(gè)月 B 兩個(gè)月 C 三個(gè)月 D 四個(gè)月 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十三條 答案 C
3、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會(huì)不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，同時(shí)對(duì)其進(jìn)行（）
A 罰款 B 警告 C 監(jiān)管談話 D 并處警告、罰款 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十六條 答案 B 4、2010年10月，王某與某基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂了一份開放式基金合同，同時(shí)申購了該基金銷售機(jī)構(gòu)代銷的一種開放式基金，2011年6月，王某由于急需用錢，想贖回該基金，但該基金銷售機(jī)構(gòu)表示該基金暫停辦理贖回手續(xù)。王某通過其他渠道了解到該基金銷售機(jī)構(gòu)暫停辦理此開放式基金的贖回手續(xù)并沒有經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的審批。于是王某向中國證監(jiān)會(huì)投訴該基金銷售機(jī)構(gòu)，請(qǐng)問證監(jiān)會(huì)應(yīng)該對(duì)該基金銷售機(jī)構(gòu)做出怎樣的處罰（）A 責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款 B 責(zé)令暫?；痄N售業(yè)務(wù) C 責(zé)令終止基金銷售業(yè)務(wù) D 責(zé)令終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A
5、基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，（）應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。
A 基金托管人 B 基金經(jīng)理 C 基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D 基金管理人
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十一條 答案 D
二、多選
1、基金銷售機(jī)構(gòu)違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取的行政監(jiān)管措施有（）
A 監(jiān)管談話、出具警示函 B 暫停履行職務(wù)
C 認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者 D 罰款
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十五條 答案 A,B,C
2、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，有下列（）情形的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：
A、在基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額
B、基金銷售機(jī)構(gòu)向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料與備案的不一致
C、基金銷售機(jī)構(gòu)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件臵備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位臵或者在其網(wǎng)站予以公示
D、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A,B,D
3、基金銷售機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，終止基金銷售業(yè)務(wù)資格（）A 挪用基金銷售結(jié)算資金；
B有意泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。C 獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù) D 在基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前開始辦理基金銷售業(yè)務(wù)
題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條 答案 A,C
第五篇：《證券投資基金銷售管理辦法》修改思路
《證券投資基金銷售管理辦法》修改思路
《證券投資基金銷售管理辦法》自2011年10月發(fā)布實(shí)施以來，為推動(dòng)基金銷售機(jī)構(gòu)多元化、專業(yè)化發(fā)展發(fā)揮了積極作用。然而，在實(shí)踐中我們發(fā)現(xiàn)，隨著基金行業(yè)的不斷創(chuàng)新發(fā)展，原《銷售辦法》中的部分規(guī)定與新形勢不相適應(yīng)，需要及時(shí)調(diào)整。比如，基金銷售機(jī)構(gòu)類型需要進(jìn)一步擴(kuò)展，以滿足不同類型投資者的理財(cái)需求和機(jī)構(gòu)發(fā)展需要；在監(jiān)管法律法規(guī)體系愈趨完善、監(jiān)管手段愈趨豐富的情況下，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的誠信合規(guī)要求進(jìn)行調(diào)整，以促使更多具有專業(yè)理財(cái)產(chǎn)品銷售和客戶服務(wù)能力的機(jī)構(gòu)進(jìn)入基金銷售領(lǐng)域；有一部分基金銷售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)通過多年的業(yè)務(wù)積累，從內(nèi)部管控、人員配備等方面均具備獨(dú)立開展基金銷售的能力，但是受限于基金管理人只能與基金銷售機(jī)構(gòu)總部簽訂銷售協(xié)議的規(guī)定限制，無法其貼近市場的優(yōu)勢以更好的為投資人服務(wù)。與此同時(shí)，新《證券投資基金法》的頒布實(shí)施、基金代銷業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)行政許可下放至證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施等，也對(duì)《銷售辦法》的修改提出了要求。
鑒于上述情況，我們考慮對(duì)《銷售辦法》作出了進(jìn)一步修改完善，以滿足和適應(yīng)行業(yè)發(fā)展需要，主要內(nèi)容有：
將《銷售辦法》明確為對(duì)公開募集基金銷售業(yè)務(wù)的管理規(guī)范。
（二）對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)實(shí)行注冊(cè)制，同時(shí)將基金銷售業(yè)務(wù)資格注冊(cè)、基金銷售機(jī)構(gòu)持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管等事項(xiàng)的實(shí)施主體調(diào)整為中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。不再要求基金銷售機(jī)構(gòu)向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)
備分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）信息。
擴(kuò)大基金銷售機(jī)構(gòu)類型，推進(jìn)期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等參與基金銷售業(yè)務(wù)，就其參與基金銷售業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件和監(jiān)管要求進(jìn)行明確。
（四）對(duì)各類基金銷售機(jī)構(gòu)具有符合資質(zhì)要求人員的數(shù)量進(jìn)行明確，國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、證券公司以及保險(xiǎn)公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于30人，城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于20人，獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以及保險(xiǎn)代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于10人；此外，各基金銷售機(jī)構(gòu)還需滿足開展基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)有一名以上人員具備基金銷售業(yè)務(wù)資質(zhì)的要求。
（五）對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)機(jī)構(gòu)因受到行政處罰而被限制申請(qǐng)資格的判斷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，將其所受行政處罰區(qū)分為“重大處罰”和“一般處罰”，對(duì)限制申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的范圍限定于“重大處罰”。具體執(zhí)行中，對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)機(jī)構(gòu)所受行政處罰的“重大處罰”與“一般處罰”區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施程序?yàn)椋菏紫纫罁?jù)做出處罰部門區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)來執(zhí)行；其次，若做出處罰部門無明確標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其性質(zhì)進(jìn)行區(qū)分的，由申請(qǐng)主體提請(qǐng)相關(guān)部門作出書面說明；最后，若做出處罰部門既無明確標(biāo)準(zhǔn)又不做出書面說明的，則可由律師依據(jù)相關(guān)法律原則出具法律意見，就申請(qǐng)主體所受處罰是否屬于“重大處罰”做出判斷說明。
六）將證券公司、期貨公司沒有挪用客戶資產(chǎn)/保證金等損害客
戶利益的行為的時(shí)間要求由原先的2年提高到3年。
（七）取消對(duì)獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)名稱、組織機(jī)構(gòu)等方面的限制要求，以適應(yīng)其拓展業(yè)務(wù)范圍參與其他金融產(chǎn)品銷售的需求。
（八）取消只有基金銷售機(jī)構(gòu)總部方可與基金管理人簽訂銷售協(xié)議的限制，支持符合條件的基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議并辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。
（九）取消基金銷售人員未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任不得從事基金銷售活動(dòng)的要求，為下一步保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)人參與基金銷售業(yè)務(wù)預(yù)留政策空間。
（十）進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等在業(yè)務(wù)開展過程違法違規(guī)行為的處罰力度。
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