第一篇：農(nóng)村信用社上半年經(jīng)營情況分析報告

農(nóng)村信用合作上半年經(jīng)營情況分析報告

xxx年是我縣農(nóng)村信用社改革的關鍵性的一年，也是省聯(lián)社提出的“質量提升年”。今年上半年xx信用社緊急圍繞縣聯(lián)社xx年的工作思路，全社員工統(tǒng)一思想，認清形勢，齊心協(xié)力，奮發(fā)向上，抓住改革機遇，實事求是抓業(yè)務，一心一意謀發(fā)展。各項工作有了一定的發(fā)展?，F(xiàn)將我社xx年上半年財務狀況分析如下：

一、基本情況

1、截止xx年xx月末，全社資產(chǎn)總額xxxxx萬元，較年初下降xxx萬元(其中撤并xx分社貸款xxx萬元)；負債總額xxxx萬元，較年初下降xxxx萬元；實現(xiàn)所有者xxx萬元，較年初增加xxx萬元。

資產(chǎn)構成情況：專項央行票據(jù)xxx萬元，占資產(chǎn)總額的xx%；存放聯(lián)社款項xxxx萬元，占資產(chǎn)總額的13.8%；各項貸款xxxx萬元，占資產(chǎn)總額的78.2%，其中不良貸款（按四級分類）xxxxx萬元，較年初減少xxx萬元，占資產(chǎn)總額的31.4%；入股縣聯(lián)社資金xxx萬元，占資產(chǎn)總額的0.xx %；其他非生息資產(chǎn)19xx萬元（減項貸款呆賬準備4xx萬元），占資產(chǎn)總額的3.7%。

負債構成情況：借入支農(nóng)再貸款xxxx萬元，占負債總額的xx4 %；各項存款余額為xxxx萬元，占負債總額的35.1%，其中儲蓄存款15xx2萬元，占存款總額的83.1%，占負債總額的30.5 %，單位存款xxxxx萬元，占存款總額的13.2%，占負債總額的4.9%；其他不付息負債余額為xxx萬元，占負債總額的0.8%。

所有者權益情況：所有者權益貸方余額12xx萬元，其中實收資

本xxxx萬元，比年初減少xxx萬元（剔除xx分社撤并xxx萬元，實際增加xxx萬元）。股本金全年借方發(fā)生額4xxx萬元（其中xx分社為2xxx萬元），貸方發(fā)生額xxx萬元（其中xx分社為xxx萬元）；資本公積xxx萬元，盈余公積xxx萬元，一般準備xxx萬元，歷年虧損xxxx萬元。

（一）存款結構分析各項存款為xxxx萬元，其中單位存款xxxx萬元，占各項存款的13.7%；儲蓄存款15xx2萬元，占各項存款的8xx.3%；低成本存款為（活期存款）xxx萬元，占各項存款的5xx.9%。

（二）貸款結構分析

截止xx年xx月30日我社的貸款余額為xxxxx萬元。

1、按四級分類，正常貸款為xxxxx萬元；占各項貸款的59.8%；不良貸款為1xx43萬元，其中：逾期貸款12萬元，占各項貸款的0.3%，占不良貸款的0.7%；呆賬貸款1xx31萬元，占各項貸款的39.9%，占不良貸款的99.3%。

2、按五級分類，正常貸款xxxx萬元，占各項貸款的59%，其中：正常貸款xxxxx萬元，占各項貸款的51.7%，占正常貸款的87.xx%；關注貸款xxx萬元，占各項貸款的7.3%，占正常貸款的12.4%。不良貸款xxxxx萬元，占各項貸款的41%，其中：次級貸款xxxx萬元，占各項貸款的0.xx%，占不良貸款的xxxx%；可疑貸款xxxx萬元，占各項貸款的25.2%，占不良貸款的xxxx%；損失貸款xxx萬元，占各項貸款的15.2%，占不良貸款的37%。

3、我社貸款戶數(shù)為xxx戶，從業(yè)務服務的區(qū)域看，貸款的分布

為，xxxx鄉(xiāng)有xxxx筆，金額為xx萬元，全部為不良貸款，分別占貸款戶數(shù)的25.3%和金額的1.7%；xxxx有851筆，金額為xxxx萬元，平安鎮(zhèn)有xxxx筆，金額為xxxx萬元。分別占貸款戶數(shù)的23%和金額的34%；其他區(qū)域貸款為xx筆[xxx鄉(xiāng)xxx筆，金額xxx萬元、xxxx鄉(xiāng)xxx筆，金額xxx萬元、xxx鎮(zhèn)x筆，金額xx萬元、外縣貸款為x筆，金額

xx萬元]，金額為xx萬元，分別占貸款戶數(shù)的x%和金額的xx%。

4、從貸款科目來看，農(nóng)戶不良貸款為xxx萬元（農(nóng)戶不良貸款為xxx萬元；農(nóng)戶小額不良貸款為xxx萬元；農(nóng)戶聯(lián)保不良貸款為xxx萬元），占不良貸款的xxx%。農(nóng)村工商業(yè)不良貸款xxxx萬元，占不良貸款的x%。其他貸款的不良貸款為xxx萬元，占不良貸款的xx%。

4、從貸款形成不良的時間來看，2007年發(fā)放的貸款形成不良的有xx筆，金額x萬元，xxx年發(fā)放的貸款形成的有xxx筆，金額xx萬元。xxx年以前發(fā)放的貸款形成不良的有xx筆，金額為xxx萬元。

通過以上分析：

1、從四級分類和五級分類看，不良貸款的剪刀差只有xx萬元，說明我社報表反映的貸款形態(tài)是真實。

2、從貸款分布區(qū)域分析，xxx和其他區(qū)域貸款占貸款總筆數(shù)的xx %，占貸款余額的xx%。反映出分布在平安鎮(zhèn)以外的貸款筆數(shù)多，金額小，清收工作量大；xx鎮(zhèn)貸款筆數(shù)占貸款總筆數(shù)的xx%，占貸款余額的xx%，反映出我社在xx鎮(zhèn)的貸款筆數(shù)少，金額大，由于以前年度信用社貸款手續(xù)的不完備、完善，將對清收帶來難度。

3、從逾期貸款賬齡看，xxx年以前形成的不良貸款占不良貸款得xx%，逾期貸款賬越來越長，清收難度逐漸加大，同時也反映出我社對借款戶的催收不到位，甚至缺位，沒有真正貫徹執(zhí)行聯(lián)社制定的不良貸款清收措施。

二、截止xx月末年度主要任務完成基本情況

各項存款半年計劃凈增xx萬元，實際減少xxx萬元（剔除xx分社撤并xx萬元，實際增加xx萬元），完成半年計劃任務的xx%，其中：儲蓄存款半年計劃凈增xx萬元，實際減少xx萬元（剔除xx分社撤并xx 萬元，實際增加xx萬元），完成全年計劃任務的xx%，對公存款半年計劃凈增xx萬元，實際減少xx萬元，（剔除xx分社撤并

xxx萬元，實際增加x萬元），完成全年計劃任務的x%；中間業(yè)務收入半年計劃達到 xx 萬元，實際完成xx萬元，完成全年計劃任務的xx%；股本金半年計劃凈增xx萬元，實際減少xx萬元（剔除xx分社撤并 xx萬元，實際增加xx萬元），完成半年計劃任務的87%；四級不良貸款年末計劃控制額為xx萬元，現(xiàn)實際不良貸款余額為xx萬元，低于計劃控制額xx萬元；五級不良貸款半年末計劃控制額 xx萬元，現(xiàn)實際不良貸款余額為xx萬元，低于計劃控制額xx萬元；xxx年1月1日以后新發(fā)放貸款不良控制額xx萬元，實際不良余額x萬元； 2007年1月1日以后新發(fā)放貸款不良控制不良控制額x萬元，實際不良余額x萬元，超計劃x萬元；已置換不良貸款本金半年度計劃收回xx萬元，實際完成xx萬元，已置換不良貸款利息年度計劃收回xx萬元，實際完成 0 萬元；利息收入半年任務為xx萬元，實際利息收入x萬元，差計劃xx萬元。

三、財務收支情況：

全社總收入1xx萬元，較上年同期增加x萬元，其中利息收入x萬元，金融機構往來收入x萬元，中間業(yè)務收入x萬元；總支出xx萬元，較上年同期減少x萬元，其中利息支出xx.xx萬元，金融機構往來支出xx萬元，營業(yè)費用1萬元，其他營業(yè)支出x萬元，營業(yè)稅金及附加xx萬元；全社利潤總額x萬元。賬面實際利潤x萬元。

(一)、主營業(yè)務收入分析

營業(yè)收入xxxx上年同期增加x元；營業(yè)支出xx 元，較上年同期減少x元；營業(yè)稅金及附加1.xx萬元，較上年同期增加x元；實現(xiàn)營業(yè)利潤8xx.9萬元，較上年同期同期增加8xx.1萬元。

1、利息收入。各項利息收入為1x元，較上年同期增加x元，占到主營業(yè)務收入的93%。其中農(nóng)戶貸款利息收入x元，較去年減少x元；農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款利息收入x元，較上年同期增加x元； 農(nóng)村工商業(yè)貸款利息收入x元，較上年同期增加x元；其它貸款利息收入x元，較上年同期減少x元。

分析增減的主要原因：一是貸款規(guī)模繼續(xù)減小，全社累放各項貸款x元，較去年同期減少x元，其中x貸款到期歸還后重新辦理了新增x元貸款手續(xù)（由原先利率x‰上調為xx‰），上半年取得利息收入8xx.1萬元。該項貸款余額占到全部貸款總額54%，占全部正常貸款總額的90%。二是上半年貸款的回籠特別是不良貸款清收進度緩慢，剔除 xx理貸款x元因素，累計收回各項貸款xx，較同期增加x元，其中收回正常貸款x元，較同期增加x元，收回不良貸款x元，較同期增加xx萬元，顯現(xiàn)出我縣農(nóng)村信用社借款信用環(huán)境較差，清收方式方法的單一和責任追究的不到位，不良貸款隨著逾期賬齡越來越長，清收難度逐漸加大，同時也反映出各信用社對借款戶的催收不到位，甚至缺位，沒有真正貫徹執(zhí)行聯(lián)社制定的不良貸款清收措施，導致農(nóng)戶貸款利息收入減少；三是正常貸款表內應收利息清收不積極。截止xx月末表內應收利息余額0，年初余額為x元，減少部分x元全部轉入了表外“已核銷呆賬”反映，截止xx月末，“已核銷呆賬”較年初增加x元。

2、金融機構往來收入。全社金融機構往來收入x元，較上年同期增加x元。

3、手續(xù)費收入。手續(xù)費收入x元，較上年同期增加x元，增加的主要原因在于規(guī)范了中間業(yè)務收費標準，強化了責任追究機制。

(二)主營業(yè)務支出分析

1、利息支出。全社利息支出總額xx.xx萬元，較上年同期減少x元，占到全部主營業(yè)務支出的x。其中活期存款利息支出x元，較上年同期減少x元；活期儲蓄存款利息支出x元，較上年同期減少x元;定期儲蓄存款利息支出xx，較上年同期減少xx.2、金融機構往來支出。金融機構往來支出xx，較上年同期增加xx，占到全部主營業(yè)務支出的x。其中借銀行款利息支出x元，較上年同期增加x元。調劑資金利息支出0，比上年同期減少x元。

3、營業(yè)費用。全社營業(yè)費用總額x元，為稅金支付，由于今年所有費用由聯(lián)社統(tǒng)籌安排，所以所有費用均由聯(lián)社營業(yè)部統(tǒng)一支付。

4、其它營業(yè)支出。全社其它營業(yè)支出總額x元，較上年同期減少x元。為上半年固定資產(chǎn)折舊。

從xx年上半年的的財務情況看，我社的各項經(jīng)營正在健康穩(wěn)定發(fā)展。但隨著資產(chǎn)規(guī)模的不斷擴大，經(jīng)營業(yè)務的不斷拓展，經(jīng)營成本的不斷增加，歷史包袱的化解，我社隨之面臨的突出問題同樣制約著我社的向現(xiàn)代金融機制的快速發(fā)展。

一是主營業(yè)務收入中近x的收入來自于貸款利息收入，中間業(yè)務收入不足x，這種局面的改觀需要我社體制的轉變和經(jīng)營服務的拓展。

二是大額貸款的存續(xù)期內，能獲得成本遞增形勢下的經(jīng)營利潤。但是需要考慮的是大額貸款脫離后，如何培育新的利潤增長點，即如何從現(xiàn)在起培育新的優(yōu)質客戶。

三是資本籌資成本高，營業(yè)收入增幅與營業(yè)支出增幅相比高出x百分點。存款的徘徊不前，外借資金的持續(xù)增加，使得金融機構往來支出占到全部主營業(yè)務支出的x，而利息支出僅占到全部主營業(yè)務支出的x。

四、預測下

xx支情況及年末各項經(jīng)營數(shù)據(jù)如下：

（一）利息支出x元。

（二）金融構構往來支出x元。

（三）手續(xù)費支出x元，（四）營業(yè)費用x元，其中支付業(yè)務宣傳費x元，支付廣告費x元，支付印刷費x元，支付業(yè)務招待費x元，支付電子設備運轉費及鈔幣運送費x元，支付訴訟費x元，支付郵電費xx萬元，支付職工

福利費x元，職工工資xx0萬元，工資提留x元，臨時工工資x元，支付差旅費2.xx萬元，支付水電費x元，支付租賃費2萬元，支付公雜費x元，支付修理費x元，支付會議費x元，上交管理費x元，其他類費用x元。

（五）其他營業(yè)支出x元，其中計提固定資產(chǎn)x元，提取資產(chǎn)減值準備x元（達到x）（如達到資產(chǎn)減值準備率為x，則需補提x元）。

（六）營業(yè)稅金及附加xx。

從以上支出情況統(tǒng)計，各項支出達到了x元。

（一）利息收入達到x元。

（二）中間業(yè)務收入達到1萬元。

為了繼續(xù)推進農(nóng)村信用社改革，改善經(jīng)營狀況，增加經(jīng)營成果，結合年度經(jīng)營計劃，從而保證能夠實現(xiàn)預定的財務成果，下半年應注重做好如下工作：

1、以實現(xiàn)央行票據(jù)兌付為重點，全面量化考核各項經(jīng)營指標，充分調動職工的積極性和自覺性。

2、不良貸款清收要切實采取措施，分類排隊，采取“借新還舊”、依法起訴等等方式，實實在在地降低不良貸款絕對額。

3、加大貸款收息力度。制定農(nóng)戶不良貸款及困難企業(yè)、工商戶利息清收措施。

4、加大存款吸收力度，積極與地方黨政部門聯(lián)系，爭取涉農(nóng)單位到信用社開戶，優(yōu)化存款結構，降低存款成本。減少籌集成本。

5、節(jié)約費用，保證正常業(yè)務開支，控制不必要費用支付。

第二篇：經(jīng)營分析報告

XX公司

2015年第三季度生產(chǎn)經(jīng)營情況

總結匯報材料

2015年第三季度，XX公司（以下簡稱“公司”）在股份公司的正確領導和大力支持下，全體員工堅定跨越發(fā)展信心，搶抓機遇，開拓創(chuàng)新，攻堅克難，全力開拓市場空間，積極規(guī)范內部管理，狠抓安全生產(chǎn)，公司保持了持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展的良好局面?，F(xiàn)將具體情況匯報如下：

第一部分

第三季度生產(chǎn)經(jīng)營情況

一、生產(chǎn)經(jīng)營情況

（一）安全生產(chǎn)指標

貫徹“安全第一、常備不懈、以防為主”的方針，強化責任意識，做到早籌劃、早安排，早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處理，實現(xiàn)了第三季度安全生產(chǎn)零事故的目標。

/、安全工作主要內容

（/）積極應對嚴峻的安全形勢，采取多項安全生產(chǎn)舉措 ①為確保第十屆全國少數(shù)民族傳統(tǒng)體育運動會舉辦期間秩序穩(wěn)定，公司修訂反恐防暴預案，配備反恐防暴器材，制

定*4小時值班制度，組織全體員工學習反恐防暴知識；同時加強施工現(xiàn)場管理，進一步保障了場站安全運行。

②天津“0./*”事故發(fā)生后，公司立即召開安委會專項會議及安全例會積極響應各級政府職能部門對安全生產(chǎn)作出的重要指示、批示，吸取事故教訓，加強對各場站、危運車隊及施工場地的安全檢查工作。

（*）接受上級政府部門領導蒞臨/**加氣站視察 ①自治區(qū)交通廳、AA區(qū)運管所領導對/**加氣站及危險化學品運輸車隊進行安全生產(chǎn)大檢查同時對安全生產(chǎn)工作作出了指導，要求公司進一步嚴格規(guī)范車輛安全標準化。

②自治區(qū)安委辦、AA區(qū)安監(jiān)局、園區(qū)環(huán)保安監(jiān)局領導蒞臨/**加氣站視察，我們就安全生產(chǎn)、施工改造情況作了匯報，表示在加氣站改造時期，高度重視場站安全管理，確保安全生產(chǎn)。

（=）認真貫徹落實上級政府部門及股份公司安全文件精神，多措并舉，保證公司生產(chǎn)安全

①定期組織安全力量針對公司儲罐區(qū)、運輸車輛開展了專項安全檢查工作，檢查成效顯著，進一步規(guī)范了對儲罐區(qū)及運輸車輛的安全管理。

②按照上級部門安全文件相關要求，根據(jù)《化學品生產(chǎn)單位特殊作業(yè)安全規(guī)范》(GB =007/-*0/4)修改了八大殊作-2-

業(yè)票證，并編制了八大特殊作業(yè)票證的填寫模板，進一步規(guī)范了公司特殊作業(yè)的安全管理。

（二）經(jīng)營指標

前三季度XX公司與QQ公司累計實現(xiàn)凈利潤/*@5.00萬元（不包含投資收益4=4.=*萬元的合并利潤），本期預算完成率0*%，全年預算完成率@9.0*%；累計實現(xiàn)CNG銷量*040.0萬立方米，本期預算完成率/0*.4/%，全年預算完成率75.0=%；累計實現(xiàn)LNG銷量=540.7*噸，本期預算完成率90.07%，全年預算完成率70.97%。

前三季度XX公司累計實現(xiàn)凈利潤/*45./9萬元（包含投資收益4=4.=*萬元），本期預算完成率///.=%，全年預算完成率90.*5%，累計實現(xiàn)CNG銷量/*/*.@/萬立方米，本期預算完成率/0=./7%，全年預算完成率75.00%；累計實現(xiàn)LNG銷量=540.7*噸，本期預算完成率90.07%，全年預算完成率70.97%。QQ公司累計實現(xiàn)凈利潤455.0/萬元，本期預算完成率/07.0@%，全年預算完成率00.*9%，累計實現(xiàn)CNG銷量/@=@./9萬立方米，本期預算完成率/0/.05%，全年預算完成率7@.=9%。

二、生產(chǎn)經(jīng)營完成情況分析

(一)銷售收入

前三季度公司實現(xiàn)主營業(yè)務收入4=4=.@@萬元，較上年同期增加了*50.07萬元，上升@.=4％；其中，CNG業(yè)務實現(xiàn)

銷售收入*9*=.=萬元，較上年同期上升/5%；LNG業(yè)務實現(xiàn)銷售收入/4/7.00萬元，較上年同期上升0%。第三季度受/**加氣站改造的影響收入有所下滑。

（二）成本管理 /、營業(yè)成本

前三季度公司實際發(fā)生營業(yè)成本=047.0萬元，較上年同期減少///.=7萬元，下降=.5％；其中，CNG營業(yè)成本/@07.9*萬元,較上年同期下降0.*%，下降的主要因素是修理費下降；LNG營業(yè)成本/=59萬元,較上年同期下降/%，下降的主要因素是購氣成本下降。

*、管理費用

前三季度公司實際發(fā)生管理費用*7/./9萬元，較上年同期降低了0.@@萬元，下降=.09%，下降的主要因素是小型液化裝臵返廠改造折舊費下降。

=、銷售費用

前三季度公司實際發(fā)生銷售費用4=.5萬元，銷售費用主要用于/**加氣站CNG零售業(yè)務，為提高/**加氣站零售量，我們采取了一定的營銷措施，有效的將零售銷量從原有的日均/.=萬立方米/天，穩(wěn)定至/.9萬立方米/天。

4、財務費用

公司財務費用主要是各在建項目的借款費用支出，前三季度已發(fā)生=9=./萬元，較上年同期增加了/7.0*萬元，增加-4-

4.5％。增加的主要原因是向股份公司的借款增加。

（三）市場占有率

/、CNG市場分布

目前XX市AA城區(qū)運行的CNG加氣站共@座，日均銷氣量/=.=萬立方米，其中！公司4座，公交公司/座，新圣華氣站/座（整修中），XX公司/座。！4座加氣站占據(jù)AA區(qū)東西南北四大營運出口享有絕佳地理位臵，且四站形成聯(lián)動之勢綜合優(yōu)勢十分明顯，搶占了大量市場份額。公交公司加氣站位于AA區(qū)市中心，便捷的地理位臵同時滿足了公交車、出租車、私家車的加氣需求。

@@/**加氣站位于鐵西，與！*#、4#站以及新圣華氣加氣站共同分攤了AA區(qū)=7.79%的CNG銷氣量，日均約5萬立方米，/**加氣站自重新開業(yè)至今，通過電臺、傳單等有效的宣傳手段配合合理的營銷讓利，單日銷量由/.=萬立方米提升到*./萬立方米，在鐵西區(qū)域市場銷氣量占比達到4*%，未流失客戶。由于AA區(qū)出租車用氣量整體下滑，車用燃氣總用氣量由上季度的日均@萬立方米下滑至5萬立方米，/**加氣站改造后，CNG拖車充裝遷至添漫梁母站，加氣區(qū)域CNG加氣機更換為大流量加氣機，場站加氣能力大幅提高，通過合理的營銷手段預計第四季度日均零售銷量可達*.5萬立方米。

*、LNG市場分析

公司LNG客戶呈本埠固定車輛少，外地過境車輛多的特點，流動性較大。一直以來周邊山西、陜西以及地區(qū)LNG市場定價偏低，導致AA區(qū)域LNG銷量整體下滑。進入第三季度，公司新拓展用戶華準車隊，目前不含社會零散用戶，僅華準、利民、中石油三大車隊LNG日均銷售量/4噸。進入采暖季，煤炭市場開始活躍，雖然周邊地區(qū)LNG零售價格較低，但是煤炭物流車輛開始增加，LNG銷售量有望提高。

（四）天然氣銷量及利潤

前三季度公司累計銷售CNG /*/*.@/萬立方米,較上年同期增加了@0.0@萬立方米,上升了5.95%。受/**加氣站改造的影響第三季度銷量有所下滑。

前三季度公司累計銷售LNG =540.7*噸，較上年同期增加了409.7*噸，上升/=%。

前三季度公司實現(xiàn)利潤總額/=90.00萬元，較上年同期增加447.05萬元，上升47.5=%。

（五）管理投入

/、加強“四好”班子建設，提升黨建工作整體水平繼續(xù)加強思想政治建設，認真落實黨風廉政建設責任制，全面推進懲防體系建設，防微杜漸。加強宣傳思想工作，堅持正確的輿論導向，扎實推進反腐倡廉和作風建設各項工作。

*、加強績效管理，提升管理水平

加強績效考核管理，將考核指標層層分解到部門、個人，-6-

實現(xiàn)專業(yè)化管理，促進各級人員理清思路、總結經(jīng)驗、明確方向、改進工作，形成“用心想事，用心謀事，用心干事”的良好氛圍。通過領導干部以身作則的引領作用，凝聚和帶領全體員工積極進取，開創(chuàng)跨越發(fā)展的新局面。

=、繼續(xù)加強人才隊伍建設，滿足專業(yè)化管理需求 進一步強化全員技能培訓，打造高素質、高技能人才隊伍，使公司競爭力不斷增強。積極研究制定留住人才、用好人才的長效機制，形成事業(yè)留人、制度激勵人才的良好氛圍。

第二部分

第四季度經(jīng)營情況分析

一、經(jīng)營情況預測

第四季度XX公司與QQ公司預計實現(xiàn)凈利潤*90.4萬元。預計實現(xiàn)CNG銷量975./*萬立方米。預計實現(xiàn)LNG銷量/=0/.47噸，根據(jù)目前的情況,公司能夠完成本年的目標利潤,但完成CNG、LNG的目標銷量還存在一定困難。

二、存在問題及應對措施 終端價格波動對銷售的影響

終端價格的波動直接影響終端銷售，*0/5年第三季度以來，中石化在xx境內銷售井口氣，批發(fā)價格*./元/立方米，嚴重影響了公司CNG批發(fā)量，目前已經(jīng)流失薛家灣及沙圪堵兩個批發(fā)用戶，日均損失/萬立方米。

為提高銷量，我們積極聯(lián)系公交公司，首先通過階梯讓

利，將ww運營的過路車輛，吸收到/**加氣站加氣，目前每天已有40臺公交車穩(wěn)定加氣，日加氣量=000立方米。其次，我們在技術上為公交公司提供支持，幫助公交公司將現(xiàn)有CNG標準站改造為CNG子站，目前改造方案已經(jīng)確定，公交公司已經(jīng)完成改造設計及壓縮機訂貨，近期將開始土建施工。

同時我們也積極接觸區(qū)域內其他燃氣公司和駕校、祥鑫商貿公司、伊利物流公司等團購客戶，以爭取更多的客戶資源，擴大市場占有率。

三、項目建設情況

(一)建成項目對公司的利潤影響

添漫梁加氣母站0、9月累計虧損0.95萬元，邱家梁加氣子站累計虧損**.7/萬元。目前添漫梁加氣母站主要經(jīng)營公司的CNG批發(fā)業(yè)務，0、9月份CNG平均單日銷量*.4/萬立方米，若達到盈虧平衡還需單日提升7500立方米左右的銷量；邱家梁加氣子站主要經(jīng)營公司的LNG業(yè)務，0、9月份平均單日銷量/=.*4噸，若達到盈虧平衡還需單日提升/0噸左右的銷量。

(二)項目建設情況

/、第三季度末完成/**加氣站改造施工，目前已經(jīng)投入使用，日均售氣量達*./萬立方米。第四季度通過進一步宣傳及促銷，有望達到日均售氣量*.5萬立方米。

*、*0/4年開始，XX地區(qū)各旗區(qū)加氣站項目用地都要-8-

求通過公開招拍掛的形式取得土地后方可進行加油加氣站的建設，率先開始實行，招拍掛的土地指標中包括XX加注站用地指標，地塊公示后我們進行了實地考察和調研，都因起拍價過高或競價過于激烈而放棄項目的爭取，導致該項目緩建。

以上為XX公司第三季度經(jīng)營情況及第四季度工作方針。第四季度，是奮力完成全年工作目標的沖刺階段，也是生產(chǎn)任務接續(xù)、安全生產(chǎn)難度極大的特殊階段。雖然困難多、壓力大，但是我們有信心、有決心，團結一致，認清形勢、統(tǒng)一思想、凝心聚力，不斷增強緊迫感和主動性，全力以赴完成2015年各項工作任務，以實際行動推動公司快速健康發(fā)展。

第三篇：經(jīng)營分析報告

篇一：2011經(jīng)營情況分析報告 業(yè)務一部第三季度經(jīng)營情況分析 及下一步工作思路

公司領導：

按照公司統(tǒng)一部署，業(yè)務一部將經(jīng)營重點放在了外部市場的開拓上。在外部市場競爭激烈、價格不占優(yōu)勢等諸多不利局面下，我們迎難而上，以百折不撓的工作態(tài)度，努力開拓外部市場業(yè)務?，F(xiàn)將我部今年以來的經(jīng)營情況及下一工作思路報告如下，請公司領導審閱。

一、經(jīng)營完成情況

截止目前，我部共計完成瀝青銷售xx噸。其中：向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸、巖改性瀝青xx噸，向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸。鋼材共計完成銷售xx噸。其中：向集團公司科研綜合樓項目銷售xx噸，向xx高速公路項目銷售xx噸,向濟南市政公司銷售xx噸。另外，在公司領導的大力支持下，我部已經(jīng)成功爭取到置業(yè)公司承建的xx職工宿舍樓項目的鋼材供應工作，全部用量約為xx萬噸，預計今年十一月份開始供應。在業(yè)務營銷過程中，我們遵循“款到發(fā)貨”的結算方式，使得每一筆業(yè)務都實現(xiàn)了及時回款。另外，在積極開拓新業(yè)務的同時，我們還積極催要老業(yè)務欠款，確保了新老業(yè)務貨款都得到了及時回收，大大降低了公司財務費用和經(jīng)營風險。其中，我部今年以來的新業(yè)務共計回收貨款3257余萬，實現(xiàn)了貨款回收的百分之百；老業(yè)務方面，經(jīng)過積極協(xié)調，從xx養(yǎng)護公司回收貨款1500萬。截止目前，我部共計實現(xiàn)銷售收入xx萬元，其中瀝青業(yè)務實現(xiàn)銷售收入xx萬元，扣除成本支出xx萬元，瀝青業(yè)務實現(xiàn)毛利xx萬元；置業(yè)公司鋼材業(yè)務實現(xiàn)銷售收入xx萬多元，扣除全部成本費用支出xx萬余元，可實現(xiàn)純利xx萬多元；xx市政公司鋼材業(yè)務實現(xiàn)銷售收入xx萬多元，扣除成本費用支出xx萬元，可實現(xiàn)純利xx萬多元；xx路鋼材業(yè)務目前還沒有進行結算，就已發(fā)生供應量測算，可實現(xiàn)純利潤約xx萬元。綜合計算，截止目前我部共創(chuàng)收利潤約為xx萬多元。經(jīng)營形勢比較困難，距離完成經(jīng)營目標任務相去甚遠。

二、兩點制約因素

（一）沒有了內部市場這一主要業(yè)務的支撐。年初，公司對內部市場的業(yè)務經(jīng)營權限進行了調整。在內部市場經(jīng)營方面，我部除繼續(xù)經(jīng)營前期延續(xù)過來的一些業(yè)務外，將不再經(jīng)營內部市場業(yè)務。失去了內部市場這一主要業(yè)務的支撐，致使我部業(yè)務量出現(xiàn)了大幅下降，而現(xiàn)有內部市場業(yè)務主要是鋼材業(yè)務，以服務為主，利潤微薄。集團公司綜合科研樓鋼材供應業(yè)務，置業(yè)公司允許的利潤水平起初僅為xx萬元，經(jīng)過努力協(xié)調，使該筆業(yè)務利潤增加到xx余萬元。xx高速公路鋼材供應業(yè)務，根據(jù)合同約定，公司預計可實現(xiàn)的利潤也僅為兩年xx萬元。

（二）開拓外部市場產(chǎn)品價格不具競爭優(yōu)勢。按照公司工作部署，我部將工作重心著力放在了在外部市場的開拓上。雖然我部做了很多工作，取得了一定成績，但是外部市場競爭激烈，產(chǎn)品價格透明，而我們的產(chǎn)品不具價格競爭優(yōu)勢，致使外部市場業(yè)務拓展比較困難，沒有取得預期的成績。拿我們的主營產(chǎn)品——瀝青來說：年初價格為xx元/噸，而目前價格僅為xx元每/噸,價格不升反降，有悖于往年的價格走勢。供大于求的局面導致商家競相壓價，市場競爭愈發(fā)激烈，致使瀝青市場價格持續(xù)走低。而我公司今年的瀝青采購存儲成本高，再綜合代存費、運費、財務費計算的話，每噸瀝青成本高達xx元，比市場平均價高出了xx余元，根本不具任何競爭優(yōu)勢，致使外部市場開拓舉步維艱。

三、下一步經(jīng)營形勢及應對工作措施

距離年終還有兩個月的時間，而且隨著冬季的到來，好多公路施工都會停滯下來，必將導致材料用量尤其瀝青大幅減少。因此，下一步面臨的經(jīng)營形勢更加嚴峻，需要我們提早籌劃，做好兩手準備，以應對嚴峻的形勢。

（一）做好現(xiàn)有項目供應工作，爭取以優(yōu)質的服務贏得更大的市場。強化服務宗旨意識，與xx市政公司和xx市政公司的加強溝通協(xié)調，密切配合，根據(jù)工程進度，及早儲備，及早調度，及時足量地做好瀝青產(chǎn)品的供應，以優(yōu)質的服務贏得客戶的認可，力爭達成長期穩(wěn)定合作關系。

（二）我們將業(yè)務重點放到鋼材等非瀝青材料的拓展上，盡可能地降低因瀝青這一主要業(yè)務季節(jié)性萎縮帶來的不利影響。對內，與置業(yè)公司繼續(xù)深入接觸，以爭取到其在建工程更多的鋼材供應；對外，積極與xx宿舍樓項目有關人員加強聯(lián)系，以爭取參與到其工程的鋼材供應。同時，積極與xx各大房地產(chǎn)開發(fā)建筑公司進行接觸，努力拓展新的外部市場。

（三）以開創(chuàng)性的營銷工作，實現(xiàn)內外市場業(yè)務的新拓展。我部將創(chuàng)新產(chǎn)品營銷思路，不斷拓展產(chǎn)品經(jīng)營范疇，積極謀求產(chǎn)品直接代理權，努力降低產(chǎn)品采購成本，提升產(chǎn)品價格優(yōu)勢，為外部市場開拓夯實產(chǎn)品基礎。同時，加強內部員工的培訓，努力提高業(yè)務技能，充分調動部門全體員工積極性，廣泛采集、跟蹤內外市場工程建設信息，主動跟進，積極營銷，不斷拓展新的業(yè)務。

根據(jù)目前業(yè)務情況，結合未來市場預期。經(jīng)過綜合分析測算，我們預計第四季度能再創(chuàng)收利潤約xx萬元。

四、兩點工作建議

（一）作為一個以貿易為主的企業(yè)，千方百計降低產(chǎn)品采購成本是確保市場競爭力的根本。如果采購與銷售各自為政，不能集中內部資源、實現(xiàn)資源共享，造成了資源的嚴重浪費，無形中增加了經(jīng)營成本，降低了產(chǎn)品價格競爭力。建議公司在采購環(huán)節(jié)實行統(tǒng)一管理、統(tǒng)一實施，形成數(shù)量規(guī)模優(yōu)勢，提高談判籌碼，以利盡可能降低采購成本。

（二）公司內外市場業(yè)務管理與業(yè)績考核沒有區(qū)別對待，再加上內外市場部門人員沒有最終明確，導致部門工作安排相互沖突，不能充分調動相關人員的積極性。建議公司在盡早明確各部門人員的基礎上，實行內外有別的銷售激勵政策，以利充分調動業(yè)務相關人員的工作積極性。

業(yè)務一部

二〇一〇年九月篇二：月度經(jīng)營分析報告模板 ******************************** 月度經(jīng)營分析報告 2014年8月

編制部門：********** 編制人：******審 核：****** 審 批：****** 發(fā)放范圍：■公司領導 □各部門□其它（）發(fā)放形式：□郵件□信息化□文件■其它（打印）目 錄 第一部分：公司月度運營簡要分析小結

1、指標完成情況表

2、對指標完成產(chǎn)生主要影響的因素 第二部分：各部門主要工作完成情況簡要匯總 第三部分:月度經(jīng)營情況分析總結

1、產(chǎn)品銷售狀況分析

2、生產(chǎn)運營狀況分析

3、采購供應狀況分析

4、產(chǎn)品質量問題分析

5、產(chǎn)品研發(fā)狀況

6、運營管理狀況分析 第四部分：本月存在的主要問題 第五部分：下月重點工作計劃 第六部分：亟需相關部門配合和解決的問題 第七部分：三季度部門重點工作未完成情況匯總第一部分：公司月度運營簡要分析小結

1、指標完成情況表2對指標完成產(chǎn)生主要影響的因素 對本月產(chǎn)品銷售收入產(chǎn)生影響的主要因素是： 對本月生產(chǎn)任務產(chǎn)生影響的主要因素是： 對本月采購計劃產(chǎn)生影響的主要因素是：第二部分：各部門工作完成情況匯總 公司部門主要完成工作摘要表第三部分:月度經(jīng)營情況分析總結

1、產(chǎn)品銷售情況

產(chǎn)品銷售指標完成情況表

整車銷售部指標完成情況表1.1、銷售指標對比 銷售收入對比表（萬元）

圖1銷售收入對比圖篇三：xxx公司經(jīng)營分析報告 xx公司公司經(jīng)營分析報告

xxxx年,我公司在分公司黨委總經(jīng)理室的領導下，以“嚴

管控，防風險，抓隊伍，促發(fā)展，優(yōu)結構，增效益”的十八字方針為指引，很抓業(yè)務發(fā)展，和公司文化建設，公司和各項工作均取得了一定的成績，現(xiàn)將公司xxxx的分析報告上報：

一、業(yè)務完成情況分析：

從柱狀圖上分析，我公司xxxx年的各項業(yè)務指標除短險外，均出現(xiàn)了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現(xiàn)xxxx萬元，增幅為18.9%，首年新單實現(xiàn)xxxx萬元，增幅為xxxx，首年期交實現(xiàn)xxxx萬，增幅達到xx%，躉繳業(yè)務實現(xiàn)xxx萬，增幅達到xx%。但是短險業(yè)務令人感到惋惜，出現(xiàn)了負的增長，短險

全年實現(xiàn)xxx萬元，這是公司業(yè)務發(fā)展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發(fā)展的一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款xxxx萬,培付率為xxx%。

二、公司費用完成及執(zhí)行情況 費用提取情況

費用支付情況從費用提取和支付情況分析公司的經(jīng)營情況，公司今

年虧損xx萬元，但今年公司短險僅只完成xx萬元，公司提取費用為xx萬余元，若公司短險多發(fā)展xxx萬元，在賠付率不變的情況下，公司經(jīng)營就可以實現(xiàn)不虧的狀態(tài)。因此公司在新的一年中要正確規(guī)劃好自已的短險目標，為公司經(jīng)營扭虧為盈打下良好的基礎。從公司的工資性及統(tǒng)籌來分析，公司今年為xxxx萬元。而xxxx年為xxx萬，增長了xxxx%，其中工資xxx年為xxxx萬，xxxx年為xxxx萬。增長了xxx%，社會統(tǒng)籌保險費xxxx年為xx萬，xxxx年為xxx萬，增長了xxx%。在公司發(fā)展的同時，讓全體員工享受到發(fā)展的成果。

二、人力發(fā)展情況分析

公司人力去年也呈現(xiàn)出明顯的增長的態(tài)勢，總人力達到xxx 人，較去年增長了36%，其中個險xxx人，增長了24%，中介xxx人，增長了470%，實現(xiàn)了中介隊伍的大發(fā)展。

在和同業(yè)隊伍的比較上，我公司盡管在數(shù)量上仍占優(yōu)勢，但我們仍然感到壓力，下同是同業(yè)人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業(yè)的發(fā)展也快，我們只有時刻保持對市場的警醒態(tài)度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會落后。

三、個險業(yè)務發(fā)展及隊伍現(xiàn)狀分析

1、業(yè)務發(fā)展月線狀圖

從線狀圖上分析個險業(yè)務的發(fā)展，表現(xiàn)在月發(fā)展上極不均衡，3月份，6月份的業(yè)務呈高峰狀態(tài)，而4月，7月，10月份的業(yè)務發(fā)展又表現(xiàn)為低谷，反映出業(yè)務發(fā)展的不均衡。分析其原因在于業(yè)務的發(fā)展依賴于公司推動，團隊自主發(fā)展的意愿和建立良性的業(yè)務發(fā)展循環(huán)系統(tǒng)是我們必須重視的問題。、個險業(yè)務傭金及津貼柱狀圖

從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區(qū)卻是最高的，分別達到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進一步。

在公司伙伴的收入中，高績效xx人，人均首年傭金收入xxxx元，中級效人員為xxx人，人均首年傭金收入xxx元，低績效xxx，人均首年傭金收入xxx元，其中農(nóng)村業(yè)務員低績效人力占比過大人均產(chǎn)能過低，公司業(yè)務員人均收入達到xxx元。關注低績效人力的產(chǎn)能提升將是我們常抓不懈的工作。

3、個險業(yè)務件數(shù)及件均保費分析

第四篇：經(jīng)營分析報告

經(jīng)營分析（信貸部）

按照支行工作要求，結合紅旗支行信貸管理及業(yè)務發(fā)展實際情況，信貸與風險管理部重點做了以下工作：

一、經(jīng)營指標完成情況

（一）貸款情況

2017年以來,紅旗支行累計發(fā)放貸款 筆，金額 萬元，較上年同期 增加 戶，金額 萬元，截止2017年10月末，貸款結余 筆，金額為91.66萬元，較年初凈增18.5萬元；其中：小微企業(yè)貸款余額95.89萬元，較年初凈增74萬元，占全部貸款余額的10.；涉農(nóng)貸款余額751.82萬元，較年初凈增1.66萬元，占全部貸款余額的85%。

（二）不良貸款清收情況

截止2017年10月末，累計清收不良貸款12.76萬元，不良貸款余額為1.77萬元，較年初增加3254萬元，較年末不良貸款目標余額150萬元，還需壓降1 7萬元。

（三）不良貸款率指標控制情況

截止2017年10月末，不良貸款率指標為1.77%，較年初下降0.01個百分點。年初計劃不良貸款率2%，控制在計劃指標以內。

（四）城市個人貸款增長率完成情況

截止2017年10月末，紅旗支行城市個人貸款余額為.24萬元，比年初凈增1702萬元，城市個人貸款增長率7.76%，本年計劃增長10%，完成計劃增長率的77.65%。

（五）農(nóng)戶貸款覆蓋率情況

截止2017年10月末，紅旗支行累計發(fā)放農(nóng)戶貸款 1戶，金額 1萬元，因近幾年統(tǒng)計公告未統(tǒng)計農(nóng)戶數(shù)，省分行沿用以前認定紅旗縣農(nóng)戶數(shù)為122戶，按此基數(shù)紅旗支行農(nóng)戶覆蓋率 %，2017年 月省分行對農(nóng)戶數(shù)摸底，紅旗支行調查上報農(nóng)戶數(shù) 戶，按此基數(shù)紅旗支行農(nóng)戶覆蓋率為 %。

（六）扶貧貸款發(fā)放情況

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數(shù)為219戶，需求金額為1042.9萬元，截止10月末，已累計發(fā)放扶貧小額貸款137戶、金額382.4萬元，目前貸款余額為423.73萬元。

（七）不良貸款起訴清收工作

2017年紅旗支行起訴案件 起，涉及不良貸款戶 22戶，金額 萬元，較上年增加 戶，起訴后貸款重組 戶 萬元，執(zhí)行貸款金額 萬元，二、四季度工作重點

（一）做好貸款二次投放調查工作

截至2017年10月末貸款余額755.66萬元，2017年到期貸款為 萬元，2018年3月前到期貸款 萬元。

（二）開展城市個人貸款營銷工作

截止2017年10月末，紅旗支行城市個人貸款增長率7.76%，本年計劃增長10%，完成計劃增長率的77.65%，四季度確保完成城市個貸業(yè)務增長率。

（三）繼續(xù)做好精準扶貧貸款投放

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數(shù)為229戶，需求金額為100.9萬元，截止10月末，已累計發(fā)放扶貧小額貸款237戶、金額882.4萬元，紅旗支行將繼續(xù)做好剩余戶數(shù)的貸款調查、發(fā)放工作。

（四）做好不良貸款清收

一是開展存量貸款清收的摸底排查。紅旗支行開展摸底排查，確定到期還款有一定困難的風險類重點客戶，提前做好清收轉化，并在開展此項工作時可同時開展二次信貸投放的摸底調查。

二是開展存量不良貸款的清收盤活。對存量不良貸款進行密集清收，由信貸風險部組成清收組，對不良貸款戶多頻次催收，對符合條件的進行債務重組。

（五）規(guī)范信貸業(yè)務，提升信貸業(yè)務質量

結合省分行信貸自律監(jiān)管檢查，對檢查出的問題進行整改，完善相關制度文件，對照結合檢查出的問題，開展信貸業(yè)務培訓工作，加強信貸業(yè)務審查工作，提高信貸業(yè)務質量。

第五篇：經(jīng)營分析報告

經(jīng)營分析報告范文

（一）上半年，我行認真貫徹省、市行行長會議精神，堅持以科學的發(fā)展觀指導經(jīng)營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業(yè)務為依托，發(fā)展個人金融業(yè)務，不斷調整客戶結構，強化中高端客戶的維護和營銷，加快構建縣支行“大個金”的經(jīng)營格局，積極推進經(jīng)營模式和增長方式的轉變?，F(xiàn)將上半年經(jīng)營工作報告 如下。

一，各項經(jīng)營指標完成情況

1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬元，完成計劃 任務的80.4%，較上年同期減少2051萬元；對公存款下降14986萬元，完成計劃 任務的-956.3%，較上年同期減少7375萬元。

2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成任務的32%。個人綜合消費貸款余額較年初增加43萬元。

3、理財產(chǎn)品銷售額40446萬元，完成任務1900萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理發(fā)行各類基金100萬元，銷售“穩(wěn)得利”理財產(chǎn)品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優(yōu)質客戶657戶，4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張），完成計劃任務的134.3%，超額完成分行下達的任務。新增牡丹靈通卡2160張，完成任務6000張的36%。

5、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個人網(wǎng)銀證書客戶26戶，個人網(wǎng)銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。

6、實現(xiàn)利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成任務的48.8%。

7、實現(xiàn)中間業(yè)務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間業(yè)務收入任務的67.8%。（若計算今年第二、三期國債手續(xù)費，中間業(yè)務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務）。

8、實現(xiàn)賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現(xiàn)撥備前利潤522萬元。

二，上半年主要工作總結 ：

年初，我行將各項業(yè)務的營銷和發(fā)展作為經(jīng)營工作的重中之重，為此，支行積極根據(jù)縣域經(jīng)濟的發(fā)展，整合內部機構，進一步加大考核，制定符合我行實際的業(yè)務營銷方案，實施以項目產(chǎn)品帶動業(yè)務發(fā)展。

1，整合內部機構，進一步實施“大個金”經(jīng)營戰(zhàn)略，支行按照上級行加快發(fā)展個人金融業(yè)務的要求，結合我行實際，對原信貸管理部、資產(chǎn)風險部、營業(yè)管理部進行了統(tǒng)一整合，成立個人金融業(yè)務中心，分設個人金融業(yè)務服務部和個人金融業(yè)務營銷部。為進一步加快個人金融業(yè)務的發(fā)展提供了堅實的保障。

2，密切銀企關系，狠抓各項存款工作

年初，支行組織相關業(yè)務營銷人員利用閑暇時間，深入企業(yè)、事業(yè)單位、學校等，以公司業(yè)務為依托，對我行代發(fā)工資的優(yōu)質客戶逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關系，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。

3，制定營銷方案，全力實施項目產(chǎn)品帶動業(yè)務發(fā)展

為了全力構建“大個金”經(jīng)營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業(yè)務營銷工作，制定了一季度業(yè)務營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客戶營銷系統(tǒng)為龍頭的七個營銷項目，實行行級領導 帶頭，業(yè)務部門具體參與的營銷體系，充分發(fā)揮個人業(yè)務和公司業(yè)務的聯(lián)動效應，增強整體服務能力。先后集體營銷**縣石油公司中油牡丹國際卡62張，**糧庫23張，為****集團有限公司營銷國債40000萬元。同時，為**宏源機械廠、橋梁廠開立企業(yè)網(wǎng)上銀行，為**縣居家樂超市、城區(qū)加油站、**酒樓安裝pos機，目前，除**酒樓手續(xù)正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環(huán)境。

3，進一步加大個人客戶營銷系統(tǒng)的維護工作

為了促進個人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學化，進一步篩選中高端優(yōu)質客戶，支行積極制定個人客戶營銷系統(tǒng)客戶信息采集獎勵辦法，對通過前臺業(yè)務操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關系，盡最大可能的采集客戶的詳細信息，為下一步個人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細的資料。

4，積極制定銀行卡業(yè)務營銷考核辦法，促進銀行卡業(yè)務的發(fā)展

為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據(jù)營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的計劃任務。

5，強化中間業(yè)務收入，不斷促進經(jīng)營效益的提高

為了提高中間業(yè)務收入占比，不斷調整收入結構，一季度，按照支行實施的項目帶動發(fā)展戰(zhàn)略部署，⑴是重點抓住了為金堆鉬業(yè)公司營銷國債一億元，⑵是與**公司簽訂代保管國債憑證業(yè)務，收取手續(xù)費2萬元，及時收回了陜化代保管、**縣郵政局、**縣農(nóng)發(fā)行代理現(xiàn)金手續(xù)費3.3萬元，與**縣煙草公司積極協(xié)商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續(xù)費1.2萬元，⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產(chǎn)品的銷售，努力擴大代理類中間業(yè)務收入。⑷是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時機，積極與**縣二運司、**出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務收入。

三，經(jīng)營工作中存在問題：

1，信貸營銷有待于進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務難以投放的情況下，唯有大力發(fā)展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結構，提高經(jīng)營效益。

2，電子銀行業(yè)務營銷發(fā)展緩慢，從分行通報各支行任務完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成任務的13%，任務差距較大，3，對公存款起伏較大，從一季度任務完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務數(shù)。對公存款主要依賴于**業(yè)公司的局面未有明顯改觀。

4，個人中高端優(yōu)質客戶維護工作還有待進一步加強，目前優(yōu)質客戶信息采集新增218戶，但是，優(yōu)質客戶的維護及對優(yōu)質客戶的營銷工作還未能充分的發(fā)揮作用。

三，下半年經(jīng)營工作措施

從上半年各項任務完成情況看，我行距離序時進度任務還有較大的差距，下半年，經(jīng)營工作的重點主要是認真分析經(jīng)營工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步加大業(yè)務營銷，縮小差距，確保各項任務的全面完成。

㈠是狠抓存款工作不放松

從上半年任務完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發(fā)工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務。對公存款重點營銷**公司，在抓好優(yōu)質客戶的同時，緊盯新的公司客戶和縣級機構客戶，制定營銷措施，不斷強化業(yè)務營銷，逐步改善對公存款優(yōu)質客戶結構。力爭在年末完成對公存款任務

㈡是下大力氣，強化各項代理業(yè)務

一是不斷加強傳統(tǒng)結算業(yè)務收入，加大人民幣結算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學雜費業(yè)務，為客戶提供快捷，高效的服務。二是加大各項代理業(yè)務的全面發(fā)展，繼續(xù)堅持以代理保險為主的各項代理業(yè)務，同時積極營銷各類基金和理財產(chǎn)品，促進各項代理業(yè)務的健康、穩(wěn)定的發(fā)展。三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣，堅持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務，逐步減輕柜面業(yè)務操作壓力，繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務營銷單項考核力度，對營銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產(chǎn)品貢獻度給于不同的獎勵，以充分調動全員營銷電子銀行的積極性，㈢，努力加大個人消費貸款營銷力度

根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務。

經(jīng)營分析報告范文

（二）現(xiàn)對我司一季度經(jīng)濟活動的主要情況分析報告如下：

年初，貨運總公司對我司下達經(jīng)濟責任制指標計劃，具體指標計劃為：

1、責任成本****萬元

2、船舶交通事故損失金額

（1）庫區(qū)、中游：*元/ktkm

（2）下游：*元/ktkm

（3）上海港作：*元/艘

（4）其它港作：*元/艘

3、船舶效率

（1）拖輪船產(chǎn)量*噸千米/千瓦

（2）駁船船產(chǎn)量*噸千米/噸

4、燃油消耗

（1）企業(yè)單耗*千克/千噸千米

（2）非生產(chǎn)用油*噸

（3）燃料油與總耗量比例*%

5、駁船營運率*%

我司根據(jù)貨司下達的經(jīng)濟指標計劃，對各項經(jīng)濟指標進一步細化，層層分解落實，為確保目標的完成，船務公司領導班子帶領公司全體干部職工，面對指標的壓力，經(jīng)過近幾個月來的努力，公司一季度主要經(jīng)濟指標均達到計劃進度要求。

一、各項經(jīng)濟指標運行情況分析

（一）責任成本指標

1－3月份累計責任成本1510萬元，為計劃進度1550萬元的97.42%，實績比計劃節(jié)約40.00萬元。

（二）安全、貨運質量指標

1－3月份累計交通事故損失金額3萬元，為計劃進度32.34萬元的9.28%；與去年同期比減少1萬元。1－3月份無貨運質量事故，無貨主投訴，貨差損賠償金額為零。

（三）船舶效率指標

1－3月份累計完成拖輪船產(chǎn)量64185噸千米/千瓦，為計劃計度（60480噸千米/千瓦）的106.13%，超進度3705噸千米/千瓦；與去年同期比，增加740噸千米/千瓦，增幅1.17%。

1－3月份累計完成駁船船產(chǎn)量3986噸千米/噸，為計劃進度（3950噸千米/噸）的100.91%，超進度36噸千米/噸。與去年同期比，增加35噸千米/千瓦，增幅0.89%。

1－3月份累計完成駁船營運率97.78％，為計劃進度（96.1％）的101.75%，超進度1.75百分點；比去年同期高1.17個百分點。

（四）燃油消耗指標

1－3月份燃油企業(yè)單耗實績2.94千克/千噸千米,與計劃進度(2.98千克/千噸千米)比，降低了0.04千克/千噸千米；與去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。

1－3月份累計非生產(chǎn)量用油345噸，為計劃進度（488噸）的70.7%；與去年同期比少耗73噸，降幅17.46%。

1－3月份累計燃料油占總耗量的比例59.79％，為計劃進度（57％）的104.89%，超進度4.89個百分點。

從一季度指標運行情況看，可慨括為“三增、三降、一穩(wěn)定”即：拖輪船產(chǎn)量、燃料油占總耗量的比例、駁船營運率增長，責任成本、非生產(chǎn)用油、企業(yè)單耗降低，安全穩(wěn)定。

二、一季度經(jīng)濟指標監(jiān)控的主要做法

1、全面貫徹落實貨司“兩會”精神，積極籌備我司“兩會”，并在我司“兩會”上分解下達了各單位、船舶經(jīng)濟指標，配套制定了武漢長航船務公司2016年經(jīng)濟責任制方案，提交“兩會‘討論通過，為全年的經(jīng)濟指標運行和經(jīng)濟責任制考核，奠定了堅實的基礎。

2、緊密結合企業(yè)經(jīng)濟形勢，針對今年油價高企，貨源不足，運價下滑的嚴峻形勢，公司將責任成本控制放在突出地位，在各項成本指標分解過程中，所有箭頭向下，并低于去年同口徑水平的10%。

3、狠抓主題不松勁。在安全質量連續(xù)一年來穩(wěn)定的情況下，公司把安全工作始終作為工作的主題，常抓不懈，一季度重點抓了“百日安全無事故活動”的鞏固提高，以及冬季防滑、防擱淺，防碰撞等，確保了一季度安全局面的穩(wěn)定，促進了其他指標的平穩(wěn)運行。

4、結合管船公司安全工作實際，創(chuàng)新制定了《武漢長航船務公司領導安全責任制實施方案》，將安全管理責任、單船建設、推進SMS工作分片包干到公司各位領導，形成了縱向到底，橫向到邊的安全管理責任網(wǎng)絡。

5、加強各項指標運行的動態(tài)監(jiān)控與管理，及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟運行中出現(xiàn)的問題，并采取措施加以解決。

三、一季度經(jīng)濟運行中存在的主要問題

1、成本控制壓力沒有緩解，主要體現(xiàn)在：

（1）隨著二季度生產(chǎn)投入的增加，各項安全生產(chǎn)費用和人工成本也將隨之上升，加上燃油成本居高不下，運價上漲困難，企業(yè)效益壓力更大，控本增效將是企業(yè)的重要舉措，因此，各項成本的控制壓力將更加突出。

（2）為了進一步向內挖潛，半年工作會后上級調整指標的趨勢仍然存在。

（3）海損雜支，船舶修理費都有上年下轉，并在今年成本中消化，控制壓力比較突出。

2、燃油指標壓力將會顯現(xiàn)

（1）劣質油一季度摻燃比完成較好，因為6000匹拖輪未上線所致，隨著生產(chǎn)投入增加，該項指標的控制壓力就會顯現(xiàn)。

（2）非生產(chǎn)用油指標控制較好，是因為一季度港作船的減少所致。

（3）單耗水平取決于貨源的組織水平，如果貨源不對流，附拖和空隊現(xiàn)象以及小運轉增加，對單耗產(chǎn)生直接影響，控制難度相當大。

3、安全隱患猶存。我司船舶均為老舊船，設備隱患較多，加上航道秩序混亂，不安全、不可控因素越來越多，對船舶航行安全構成很重的壓力。

4、部分船船舶水電費出現(xiàn)異常

三月份有四艘船舶水電費出現(xiàn)異常，嚴重超進度，為了查清水電費超進度的原因，責成經(jīng)監(jiān)處、計財處認真調查，并作出處理，今后財務對船舶的水電費進帳，要登記明細，方便考核、查詢和對帳。

四、下步工作

參加經(jīng)濟活動分析會的李總經(jīng)理，對公司一季度經(jīng)濟活動進行了總體歸納，同時布置了下步工作。

（一）一季度指標運行正常

1、成本管理得到了科學預控。

2、生產(chǎn)指標超進度。

3、安全保持了穩(wěn)定。

4、服務船舶的力度進一步加大。

（二）下步工作

1、認清形勢，轉變觀念，保持清醒頭腦。目前，我們面臨三大壓力：一是貨司效益指標欠進度；二是成本壓力日益突出；三是修費不足，對船舶設備養(yǎng)護造成空前壓力。我司要加強科學管理，作好半年工作會指標調整的思想準備。

2、成本控制要注意四個指標的監(jiān)控

（1）物料費指標

（2）海損指標（包括海損雜支指標）

（3）修費指標

（4）對船舶水電費指標出現(xiàn)的異常情況進行調研。

3、強化責任意識。各指標處室負責人是本部門指標的第一責任人，要求各部門緊盯目標，加強責任，嚴密監(jiān)控，實施目標管理。

4、經(jīng)監(jiān)處要加大運行質量監(jiān)控

（1）加強指標動態(tài)監(jiān)控，月度嚴格考核。

（2）對指標出現(xiàn)異常情況的部門、單位，要督辦分析，并要求指標管理部門寫出書面分析材料報分管領導和公司領導，及時處理解決。

（3）各指標處室要加強指標協(xié)調、溝通。力求將問題解決在萌芽狀態(tài)。

5、加大重點指標的監(jiān)控力度

（1）工資成本指標

（2）修費指標

（3）單耗指標

（4）營運間接費指標

6、需要解決的幾個問題

（1）加大對安全生產(chǎn)的投入，改善指導船長辦公條件和環(huán)境。

（2）關心船員生活和身心健康，特別是“五一”期間，做好對船舶的慰問。

（3）適度解決基層單位的困難，涉及安全生產(chǎn)急需的，可適當解決。

（4）做好個稅、船舶備用金的解釋工作。

（5）繼續(xù)為船舶，為生產(chǎn)一線服務。

（6）機關部門要認真思考和討論“職工在我心中，安全在我手中”提高機關工作質量。