第一篇：駐點營銷方案

國海證券柳州屏山大道營業(yè)部客戶經理韋宗原

柳州銀行柳石支行駐點

營銷方案

為深化我證券營業(yè)部與柳州銀行的業(yè)務合作，集中加大我證券營業(yè)部的宣傳推廣力度，以多項新穎的營銷手段，實現(xiàn)新開證券帳戶和三方存管帳戶優(yōu)質客戶資源向柳州銀行和我證券營業(yè)部的集結。借柳州銀行在全市范圍內大力開展全市三方存管業(yè)務推廣專項活動的契機，以新開證券帳戶客戶集中在我證券營業(yè)部開戶為目標，特制定本人駐點柳州銀行柳石支行的營銷方案。

一、銀行網點人脈的開發(fā)步驟。

1、了解網點的狀況。新進駐一個銀行網點之前，對這家銀行網點的狀況應有了解，比如地理位置、周邊環(huán)境、客戶流量、客戶質量等。

2、廣布人脈，接觸領導。去銀行網點駐點，最好直接接觸該銀行網點行長、主管，領導的意見往往能起到決定性作用，為了提高對方的信任，除了與領導搞好關系外，還要多與柜員、大堂經理、保安進行交流和溝通，主動為他們做力所能及的事情，爭取參與銀行網點開展的活動，樹立良好的形象，積累人脈關系。和他們建立良好 的關系，從而能接觸到他們手上的客戶或得到他們的引薦。

3、強調公司優(yōu)勢。在和銀行的領導接觸前，多挖掘一些公司的競爭優(yōu)勢，以作比較。

4、細化合作方案。在駐點中，可以向公司的相關部門申請，組織一些營銷活動，將銀行員工發(fā)展成為自己的客戶，增加雙方的熟悉程度。

二、駐點過程中的注意事項。

1、注意著裝儀表。銀行員工的服裝通常很正規(guī)，在和對方接觸的過程中，自己本身也應著職業(yè)裝并按要求佩戴好工作牌，以表示尊敬，并給對方留下良好的印象。

2、事先做好準備工作。事先多收集銀行的資料，多了解該銀行的基本情況和業(yè)務特點，找到相互的業(yè)務合作點。

3、嚴禁與客戶沖突。在銀行駐點時，嚴禁與客戶發(fā)生沖突。如果遇到客戶與銀行發(fā)生糾紛，要站在中立的立場，協(xié)助平息**。

4、考勤。在銀行駐點必須做到與銀行職員同一時間上下班，有事不能來時，必須要與銀行領導或主管人員請假，并堅持不懈，讓銀行職員感覺到我們證券駐點人員是他們的長期合作伙伴。

5、宣傳資料。我們平常帶過去的折頁資料，要按銀行的規(guī)定放到指定的位置，如有大的宣傳展架擺放時，要事先

征求銀行網點領導的意見。領導同意后，方可擺放。

三、銀行客戶的開發(fā)。

1、分清新老股民，調整自身定位。在銀行駐點會遇到各式各樣的準客戶。準客戶可能是剛入市的新手，也可能是有十幾年股齡的老股民。對于新股民，我們可以多談些理念，技術指標分析。而對于老股民，不妨以他們?yōu)閹煟撔呐c他們多交流，多溝通。另外，自身必須每天都關注財經新聞，多聽經濟學家對當今經濟形勢的評論，和近期的市場熱點板塊和熱門的股票。這樣才有和客戶關流的話題。

2、想辦法獲得準客戶的聯(lián)系方式，保持聯(lián)系。在網點與準客戶初次交流的目的是得到他們的聯(lián)系方式。因為初次見面，準客戶的戒備心都比較重，所以并不會輕易把自己的聯(lián)系方式告訴他人。所以最好能用自己的誠肯態(tài)度、專業(yè)形象、豐富的專業(yè)知識讓準客戶信服，或者考慮先為其提供信息并以此作為溝通的載體。在得到客戶的聯(lián)系方式后，要經常與客戶保持聯(lián)系，或給客戶發(fā)一些市場信息或問侯祝福信息，以至于客戶不會把你淡忘。

3、了解準客戶的意向和需求，耐心解釋流程。在與客戶建立初步的聯(lián)系和信任后，要試探準客戶的的投資意向和需求，這樣才能對癥下藥，增加促成的機會，并需要耐

心的解釋流程，打消客戶的疑慮。

四、銀行客戶服務要點。

1、充分提示投資風險，適時進行投資者教育。

2、了解客戶使用電腦的水平，提供適當培訓，或根據(jù)客戶的需求上門服務。

3、將最新資訊及時提供給客戶。

4、關注市場變化，及時向客戶提示風險。

第二篇：駐點營銷 演講稿

銀行駐點營銷演講稿

我認為銀行駐點營銷的訣竅包括銀行駐點營銷前的準備工作，營銷過程中處理好和銀行的關系，和客戶的關系，和其他券商的關系以及工作總結和后續(xù)學習，鑒于此，我做出以下工作計劃。

一、營銷前的準備工作

首先，我應當立足于現(xiàn)實，對當前的行業(yè)狀況，環(huán)境狀況有所了解，在培訓階段苦練內功：盡可能了解公司的發(fā)展現(xiàn)狀，業(yè)務范圍，文化理念，服務特色，商務禮儀，業(yè)務操作的所有流程，法律法規(guī)的相關規(guī)定，堅持在法律法規(guī)允許的范圍內營銷，當然還要對競爭對手的情況熟悉。另外還要對銀行的業(yè)務有所了解，當客戶問及時能輕松應答。要有好業(yè)績就得加強業(yè)務學習，開拓視野，豐富知識，在工作時采取多樣化形式，把所學業(yè)務知識與營銷技能相結合。

二、營銷過程中的注意事項

1.在工作之前我應當對所駐點銀行的周邊環(huán)境有所熟悉，占盡地利優(yōu)勢，每天上班前要檢查一下工作所必需的東西，例如個人著裝是干凈整潔，筆和筆記本是否帶著，公司的宣傳材料是否充足，名片是否充足，通訊設備是否能正常使用，電腦是否能正常使用?？蛻艚浝砉ぷ髑皩ψ约汗ぷ鞯恼硎且惶旃ぷ鞒蓴〉幕A。

2.銀行的員工關系一定要維護好。尊重銀行領導，見到銀行領導要主動打招呼問好，要和銀行的理財經理，柜臺人員，服務人員做朋友，了解他們的興趣愛好，坦誠相待，情感投資。努力做好銀行要求的業(yè)務，完成好任務，積極參與銀行的活動（有問題要及時向領導請示）。同時要注意不斷從各種渠道獲得新的客戶信息。

3.對于新客戶和潛在客戶：做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作，提醒他們辦理業(yè)務時帶著有效身份證明文件以及另外一些注意事項，向客戶提供服務時應針對不同的客戶提供不同的服務，讓他們了解股市的發(fā)展狀況，理財產品的比較，自己公司的優(yōu)勢，當然可以適當?shù)呐e一些薦股成功的案例，理財規(guī)劃的建議，讓客戶清楚的了解產品可能給客戶帶來的收益以及存在的風險。另外，向客戶介紹我們公司的客服體系，讓他們的疑惑在第一時間能夠得到解決。當天開好的客戶要當天回訪，有意向開通的客戶要不間斷的回訪。

對于老客戶和大客戶：要盡可能的熟悉，如果還不熟悉的，盡量找機會熟悉。要定期與他們保持聯(lián)系，聯(lián)系時要保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務客戶的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。一些熟悉的老客戶，盡量讓他們介紹一下身邊的親戚朋友。在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶（此項也適用與銀行員工），以穩(wěn)定好與客戶的關系。

4.對于其他券商：競爭存在于各行各業(yè)，證券也不例外，在與其

他券商的競爭中，我們應該做到不違反法律法規(guī)，不惡意誹謗，不夸大其詞，不承諾收益，不全權委托，遵循傭金標準。面對激烈的競爭，我應該盡量從他們的宣傳材料，公司網站上獲取他們的產品信息，并與本公司的產品相比較，吸取他們產品的長處并向領導提出建議，明確自己產品的特色，當客戶提出其他券商的產品時，我們要做到把雙方的理財產品做比較，肯定自己公司的優(yōu)勢，即知己知彼，百戰(zhàn)不殆。

三、工作總結和后續(xù)學習

路漫漫其修遠兮，客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期奮斗的過程。鑒于此，我對自己有以下要求 1：每周要力爭增加2個以上的新客戶，還要留意多個潛在客戶。2：一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的不足，及時改正，同時努力尋找新的營銷方法。3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作爭取留住客戶。4：待人要真誠，對客戶不能有隱瞞和欺騙，站在客戶的立場分析，在有些問題上自己和客戶是一致的。5：對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，客戶遇到問題，不能懈怠或置之不理，一定要盡全力幫助他們解決，為公司樹立良好的形象。6：要不斷加強業(yè)務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同事們交流，學習他們的長處彌補自己的短處，充實自我，完善自我，養(yǎng)成終身學習的好習慣。7：自信是非常重要的。要經常為自己加油打氣，擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務。8：定期向領導匯報工作，和

公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務技能。

在未來的工作中，我將堅決貫徹“知識圖強，求實奉獻”的核心理念，貫徹“團結、開拓，求實，高效”的企業(yè)精神。奮發(fā)進取，兢兢業(yè)業(yè)，努力完成公司分配的工作和任務。當然工作中總會有各種各樣的困難，我會及時向領導請示，向同事探討，望公司領導和同事多多給予批評指正。

第三篇：樓盤駐點策劃方案

5月18，19日雍景園駐點事宜

駐點小區(qū)：雍景園

駐點時間：5月18、19號，兩天

駐點需要物品：

桌椅2套，（藤椅一套，折疊桌一套）

遮陽帳篷2個，宣傳三折頁：500份

中考沖刺版宣傳單：500份

調查問卷150份，易拉寶展架：2個

音箱，麥克風

筆記本電腦：1臺

排插：一個（長的）

礦泉水：每人兩瓶/天

筆： 5支

橫幅：2條

小禮品：鑰匙扣，糖果

氣球：看庫存

駐點人員：上午vivi，三個兼職；

下午2點半 周六：科文，candice, yuki

周日：cherry，yuki

9:30出發(fā)到小區(qū)，下午：17：30收，回公司

具體日程安排

（周六日）：上午：派單，咨詢，下午：派單，咨詢，小游戲獲獎品（小禮品和氣球在此時做獎品發(fā)）；

游戲流程：教學部安排

年齡限制：7歲以上

游戲時間：2個小時

獎品：在按以上順序完成了所有的游戲之后就可以獲得小禮品一份和氣球一個。預計費用：

租金：，雍景園350元/天，共計：700元

果凍糖果：100元

貨車運費：100元（共兩次）

費用共計：900元

第四篇：證券營銷銀行駐點拜訪心得體會

證券營銷銀行駐點拜訪心得體會

為了能夠更好的了解體會證券公司客戶經理的工作，為了能夠順利的從事這項工作，2012年12月30日，我?guī)Я苏猩蹄y行，進行了一次實地考察。

我是上午到的銀行，第一眼并沒有找到那位客戶經理，本以為客戶經理就是在一個位置上坐著。問了前臺，前臺說他還沒有來，當時已經是九點多。這點我認為他做的不是很到位。正確的做法是應當在銀行上班前的15分鐘到銀行?？赡芩灿兴约旱脑虬?。于是，我就坐在那里等。過了不久。一位身著職業(yè)裝的男性引起了我的注意。因為他穿的衣服跟銀行很相似，沒有奇怪的發(fā)型，一切的外表看上去都是那么正規(guī)。只見他一來，就跟大堂經理前臺打招呼，對于不是很熟悉的面孔也是微笑，以示友好。在打招呼之后，他就來到了一個大堂的一個起眼的角落，收拾東西，整理工作臺面，看了折頁名片夠不夠用，有沒有拜訪整齊，把今天要派發(fā)的折頁都改好印章。準備開始今天的工作。

一天的工作開始了，銀行里的客戶還不多，他就起來，在銀行大堂里幫助大堂經理指引客戶辦理銀行業(yè)務，就像是一個銀行大堂經理。因為這是和客戶最好的接觸機會，所以在這之前，要求所有的客戶經理在進入銀行的第一個星期，必須熟悉銀行的所有的業(yè)務。充當大堂經理不但可以接觸到客戶，而且可以和銀行的大堂經理保安打好關系。必要時主動要求幫大堂經理值中午班，為以后他們給你介紹客戶打好基礎。

在引導客戶在辦理銀行業(yè)務的同時，給客戶遞上公司介紹和產品服務介紹的折頁，并簡單的自我介紹，開始營銷。但這其中我認為有一些注意事項：(1)開戶的流程一定要熟悉。（2）轉托管的流程，我們營業(yè)部的席位號。這都是我們經紀最基本的業(yè)務知識，一定要熟練，而且不能有任何的錯誤。營銷的時候配合自己營銷手冊里的工具，讓客戶了解你了解公司，了解公司的產品。

在閑暇之余，他會回到自己的位置，打開電腦，把在公司總部得到的股票推薦和分析師推薦的理由牢記并溫習，打開一些咨詢網，把今天要申購的股票，新股上市，昨天周邊股市的情況，國家頒布的重要的政策新聞否收集下來，這個基本工作非常的重要，因為這是你一天和客戶的談論的話題，否則即使你遇到了客戶，也不知道和他們聊些什么。

看了一上午，我看到了以為正規(guī)的證券營銷客戶經理銀行駐點的工作。我學到了很多，為以后打下了基礎。我總結了以下幾個方面。

(一)如何開展工作：

1、準備工作：提前30分鐘到銀行，整理工作臺，準備好宣傳用的資料，展架等，與銀行員工進行簡單的問候，網上收集各類信息，儲備營銷話術，了解國內國際財經新聞，專家對大盤的研判，行業(yè)的把握，以及潛力股的推薦等。

2、尋找客戶：不要被動等待客戶前來咨詢，應該主動出擊。從大堂著手，接待來銀行辦理業(yè)務的顧客，引導他們快速辦理業(yè)務，適當介紹本公司的證券服務。對在排號等候的客戶可派發(fā)宣傳資料，介紹本公司的產品和服務。一些老股民在等候的時候也會來看看行情，這時我們應該抓住機會同他們聊聊大盤，經濟環(huán)境等，找到他們感興趣的話題，從而引入我們自己的服務。其實我們每天的工作就是一個積累潛在客戶的過程，再充分利用公司的咨詢，通過電話，短信等進 行多次的溝通，提供必要的證券服務，相信這部分客戶也會被我們的誠意和熱情所打動，從而發(fā)展成為自己的客戶。

3、意向溝通：首先對普通的客戶做一個初步的溝通，可以詢問客戶需要辦理什么業(yè)務，有沒打算投資一點金融產品，比如股票、基金、債券等。方便的話，請他做完一個問卷調查，主要就是留下他的電話，以后聯(lián)系，這是一個大面積撒網的過程；其次對潛在客戶重點關注，如果客戶是在其他券商開戶，了解一下對方的服務怎樣，有沒有專人服務，有沒有電話、短信服務等，了解他最近的收益狀況，傭金情況，同時介紹本公司的強勢產品，比如股票機，vip的咨詢軟件等，還可以享受公司內部投資報告，留下他的電話，以便以后為他服務。

（二）溝通中遇到的問題以及解決方案：

（1）不碰股票的：這類人從沒接觸過股票，我們可以對比銀行和證券的收益，銀行的定期存款年利率只有百分之三，而股票做得好，一個禮拜就可以達到百分之十的收益。

（2）認為股票風險大的：風險和收益是成正比的，你放在銀行的錢看起來風險小，但是由于通貨膨脹，會不斷的貶值，不做股票投資，一輩子都不會富有，可以選擇一些成長性好，財務佳的公司來做長期投資。

（3）有親戚在證券公司上班的：做投資理財不一定要找熟人，主要是看誰家的服務質量好。

（4）股票被套牢的：詢問客戶手中持股，找出被套原因，拿出自己的解決方案。

（5）轉到你們公司能賺錢嗎？：雖然我們不能保證你能夠賺錢，但是通過我們的專業(yè)服務，可以幫助你樹立正確的投資理念，養(yǎng)成良好的投資習慣，建立適合自己的操作風格，更好地回避風險。

（三）促成開戶：

首先，我們的目標就是銀行職員，因為我們天天都在同他們打交道，他們就是我們現(xiàn)成的客戶，他們收入穩(wěn)定，通過我們的引導，開立證券賬戶不是一件很困難的事。對于已經在別家券商開戶的員工，我們可以通過公司的產品，傭金的調整，自己的專業(yè)服務說服他轉戶。我們團隊的客戶經理鄧茂在文英街工行駐點時，了解到其中一位理財經理是在安信證券開的戶，因為工行沒有外網，無法及時了解行情，買賣股票，他針對這種情況，對這位理財經理重點宣傳公司股票機強大的咨詢，完善的功能，交易的快捷及時，通過不懈的努力最終將他成功的營銷過來。

在股市行情火爆的時候，因為有賺錢效應，會有很多新增客戶進場，在下跌過程中，每次下跌中繼，也會有抄底的新客戶進來，所以不管是在什么時候，銀行都會有前來咨詢和開戶的客戶。只要我們耐心的守候，不輕易離崗，都會爭取到這些客戶。

對于潛在的客戶重點關注，包括來看行情的，看資料的，已知其他券商的，爭取留下他們的電話，做到每周聯(lián)系兩到三次，通過自己的真誠服務，打動他們，讓他們成為自己的客戶。

營銷成功的客戶：對于這類客戶，我們更應該加強溝通，多做感情投資，多 次開發(fā)，包括轉介紹、追加資金等。工作之余，多跟他們保持聯(lián)系，也可以約上一起喝喝茶、聊聊天，在客戶生日的時候送上一些小禮品，生病的時候送去一份關懷。你真誠的對待他們，他們也會感受到，把你當成朋友，自然也會關心你的工作、生活，把自己周圍的朋友介紹給你。我有一個客戶，工作之余的最大愛好就是唱歌，他每次唱歌都會叫上我，因為跟他有共同的愛好，所以跟他成為了很好的朋友。在一次他生病住院當中，我也買了一些水果去探望他。經過他的介紹，現(xiàn)在他的嫂子、他的侄女都成為了我的客戶。人都是有感情的，人和人的交往都是相互的，你怎么對別人，別人也會怎么對你，如果你身邊有這樣10位熱心的朋友幫你，那么你的開發(fā)工作做起來也會輕松很多。

這次銀行拜訪讓我不僅看到了怎樣才是一位正規(guī)的銀行駐點客戶經理，從著裝，與銀行職工的交往，與客戶的交流，到為人，我都受益匪淺。開發(fā)客戶不是一天兩天就能做到的，需要長期積累，人際關系也需要慢慢培養(yǎng)。他就是我以后的目標，我要以此為榜樣，爭取早點發(fā)展成為證券界的精英。

第五篇：銀行駐點

1.銀行駐點的證券客戶經理 是由各個證券公司派到不同的銀行網點，工資要看地方定，一般至少1000起點，開一個客戶會有提成，一個有效戶（看各個證券公司的要求）會多一些，每月一般會有指標，不完成也沒有問題，累計到下月啊，太多不完成 當然自己走人算了！

2.客戶資源越多越好啊，干什么都要人脈的，沒有不要緊，慢慢在銀行發(fā)展??！

3.有的證券公司給的提成高些，有的低，例如給客戶開戶報銷的士費，都有多少不同的，還有你們的工資會按照你的客戶的傭金提成的??！這個也是各個證券公司自己定的。

4.一般只有客戶經理開始慢慢往上爬啊，要想做分析員，很難，要求很高，而且也不是你這個專業(yè)可以做的，要求的方面很多。

駐點在民生銀行，是繁華區(qū)域，其他銀行也有很多。這里一天大概150左右的人流量。

銀行里面加上我，一共有5家券商。華林，國泰，招商，還有一個打醬油的。我是接替前輩的工作呆在那。華林的在那有一年了，跟銀行關系應該很好了。其余的也都有幾個月。

這個月銀行有三方存款的比賽，說是要淘汰幾個券商，只留兩個。我是外地人，只有幾個同學在，撐死了也就能有7，8個三方存款。

我不太擔心三方存款，自己努力做，實在不行了就換家銀行。我想知道券商如何跟銀行打好關系。除了幫銀行做事，拿號，人多的時候疏導人流。還有什么需要注意的。

我是新人，在證券公司剛實習2周多，5月份考證。希望前輩們教導我下。

本人從業(yè)人員，從工商銀行做起的，比你運氣好點，只有國信和我們證券公司，競爭不是很強，但是逐漸發(fā)現(xiàn)國信的和銀行關系非常不錯，而且人家業(yè)績也非常不錯，月薪基本能保證在1萬左右。銀行人流量每天400個號左右，每季度40個三方存管的任務。

首先回答你的三方的問題，其實銀行只關心三方的數(shù)量，而據(jù)我說知目前開戶都是免費甚至還倒送東西，那么你就盡量多開空戶吧，盡量多地給銀行簽到三方。

其次，和銀行的關系是慢慢來的。剛開始你就是大堂經理了，努力幫助大堂做事，銀行有什么事情都幫忙做好，你不懂的客戶問的銀行業(yè)務問題你千萬不要胡亂回答，而是問柜臺或者大堂經理，有把握回答正確的才回答。你的目標，不是柜臺，而是三個人打好關系：一個是大堂經理，一個是銀行負責人（主任或者行長），還有一個是最重要的，就是銀行的理財經理或者客戶經理。怎么樣打好這個關系呢？首先我告訴你，銀行內部的關系非常復雜，無論你聽到誰說誰的不好或者好，你都不要告訴你三人……這個是最基本的。然后有事沒事就多和行長啊理財經理去溝通，說說你自己，多多了解他們的工作，反正多交流就可以了。

其實你知道關鍵是做好銀行的關系，但是我告訴你，你的方向錯了。你的想法是對的，但是要做好銀行關系，關鍵還是要你自己的專業(yè)知識過關，特別是分析股票一定要準確，不要一推一個套，至少得70%的成功率。還有，你的有些業(yè)務是和銀行沖突的，比如基金，一定先照顧銀行利益。

和大堂里的客戶溝通，主要就是轉戶的問題了，可以從股票、服務、傭金等方面入手，一般客戶滿足其一個方面肯定能搞定了，千萬不要三個方面同時答應客戶……那樣你很難做的。

為人一定誠實，守信，這個非常非常重要。做這個不只是做股票，而且是做人。等銀行的人都夸你這個人的人品的時候，其實即使你股票做得稍微差一點點，都還是會給你介紹客戶的。

因為你的網點券商多，競爭強，一定找到你比別人強勢的地方，比如你們公司傭金低？或者推薦股票準？或者服務比較全面？或者銀行幫你介紹客戶了公司能給銀行一些好處？

如果這些強勢的地方你一個都沒有，你可以選擇換一家券商了。

沒想到的再提醒我補充。

作者：ssldarren 回復日期：2010-04-14

22:13:41

看到有人回帖的請人吃飯，非常不妥。我告訴你，我在銀行，都是大堂啊行長啊理財經理和我一起吃飯，而且從來沒有是我請，都是他們請。你要知道，就算是銀行的理財經理其實對理財也是一竅不通的，但是千萬不要讓他覺得他（她）一竅不通，而是讓他們知道，你或者你公司做股票很厲害……如果你連etf都不知道，你怎么給人家講解etf套利？所以，別以為穿個西裝打個領帶就都能是金融從業(yè)人員……證券不像保險那么好忽悠人的，你做得好天天有客戶請你吃飯?zhí)焯旄悖べY也一定不會發(fā)愁。所以記住，做人是根本，做票是必要條件。所以，好好學習股票，有了專業(yè)知識，你不找客戶，在那里講解股票，都能吸引一大堆客戶過來聽的……

作者：hotqiao 回復日期：2010-04-15

18:23:49

感謝ss

剛下班回來。在前臺站了一天，幫忙拿號，填單子。和其他券商的關系也還好，中午一起吃的飯。下午的時候一直在跟大堂經理瞎聊。

如果到銀行會給你介紹客戶這種程度，需要怎么努力？

介紹銀行的產品？我呆的民生銀行大廳里專門有一個理財經理（男），只要是過來詢問理財?shù)?，都直接去找他了。怕我是幫不了銀行開發(fā)客戶了。給股票信息？又沒內幕消息，自己分析的有用么？銀行里都是女的啊

作者：ssldarren 回復日期：2010-04-20

17:29:05

這些天比較忙，上個月業(yè)績拿了第一，所以需要干的事情反而也比較多，所以就才看到你這帖子。

我簡單分析了一下，其實銀行里都是女的反而好，就好我網點一樣啦。轉戶有一個原則，只要是對方券商并且在這個網點的客戶經理的客戶，你就不應該和人家談轉戶，這個潛規(guī)則一定要遵守。

給銀行開發(fā)客戶，其實還是有機會的，你在銀行呆久了，自然會有一些比較熟悉的客戶的，有事沒事你都把要買銀行理財產品的或者銀行的潛在客戶往理財經理哪里帶過去，并且說話的時候要盡量幫助銀行說話，但是不要過多，多了的話反而會讓銀行不滿的。只要做久了，銀行的理財經理對你的印象會非常好的，只要就打下了基礎。多找這個理財經理聊天，聊聊自己對工作的感受，對銀行和券商的感想，反正多分享是好事。和其他券商就盡量之談行情。

給股票信息的話，其實關鍵還是要你自己專業(yè)知識過硬，所以我以前說了，這個才是最關鍵的東西，有了這個其他的才能有實現(xiàn)的可能。任何人都沒什么內幕，所以別靠什么內幕。正因為銀行里的都是女的，都不懂股票所以才好做啊。我的很多客戶還都是女的呢，呵呵！

我在國信上班,剛做這行一個月多，直到現(xiàn)在才開了兩個有效客戶，但資金量都少得可憐，我每天的工作就是到中國銀行、農業(yè)銀行、工商銀行去上班，因為人手不夠，所以要跑三間銀行，一個字：累，但這不重要，重要的是不知道怎么樣去開戶客戶呀，每天在銀行里都以發(fā)呆為主了，要不就是坐在電腦旁看新聞，沒有業(yè)績好郁悶呀。我想請教一下各位經紀人高手指點一下，這樣下去真的不行了。

下面是一些銀行里的信息反饋：

1。中國銀行：是我現(xiàn)在的這個鎮(zhèn)唯一的中國銀行，客流量最大，特別是星期一和星期五，可以說排長龍，有的客戶要等一個半鐘左右才能排到自己，但看著這么多的潛在客戶卻無從下手，在這銀行里的證券公司的駐點也只有國信這一家。但電腦擺放的位置很不明顯，不細心的客戶跟本不知道我那是干什么的；一個多月了從這里開出兩個戶，一個是新開，一個是轉戶過來的，注意：中行的行長是我的老鄉(xiāng)，雖不是同一個縣，但都是同一個市的，因為我們都是出門在外打工的。所以關系還一般。

2。農業(yè)銀行：客流量也不錯，客戶質量也好，最重要的是電腦位置放的特好，一進銀行大門就可以看到幾臺電腦是玩股票的，一個安信的經紀人已經在那里駐點了，中投也有一臺電腦放在那，但從來沒看過那中投的家伙，怕過不了多久會給銀行掃地出門了，我們國信也有一個點在那，所以我也要經常過去看看，聽說安信的那個每個月能從那里開發(fā)出30個左右的客，但我卻一個也沒開發(fā)出來。

3。工商銀行：也是在中國銀行和農業(yè)銀行附近的一個小銀行，客流量不大，基本是在工廠上班的人去那比較多，所以大資金的客戶比較少，三家銀行排成一個一字形，所以我基本上每隔兩三天就要從中國銀行走到農業(yè)銀行，再去工商看看。從第一家走到最后一家要25分鐘左右。

這三家銀行，不用說中行和農行最好，但我就是不知道怎么去開發(fā)客戶，好郁悶呀，小弟請求各位高手們指點一下呀，小弟一定不勝感激。