第一篇：2009年12月份期貨業(yè)監(jiān)管與市場動態(tài)

2009年12月份期貨業(yè)監(jiān)管與市場動態(tài)【國研專稿】

國研網(wǎng)金融研究部 發(fā)布時間:2010-01-07

一、監(jiān)管動態(tài)

1.胡曉煉：須留意黃金資產(chǎn)價格泡沫。中國證券報12月3日消息，中國人民銀行副行長胡曉煉2日表示，目前黃金價格已是歷史高位，須留意黃金資產(chǎn)的價格泡沫。外匯儲備的整體配置要考慮長遠效益，目前國際黃金價格已處于高位，對于黃金資產(chǎn)的價格泡沫要給予警惕。

點評：目前美國黃金期貨價格觸及歷史高位，造成金價大漲的原因除了美元走弱之外，還有市場流傳的中國將再次增加黃金儲備的傳言及大量的ETF買盤。

2.上期所：加快石油期貨上市準備工作。證券日報12月3日消息，為了滿足目前的燃料油現(xiàn)貨市場發(fā)展趨勢以及燃料油期貨市場交割的發(fā)展趨勢，上期所將在華東地區(qū)增設四個新的燃料油指定交割庫，交易所表示將會密切跟蹤現(xiàn)貨市場的變化，貼近現(xiàn)貨市場需要，不斷完善期貨市場服務實體經(jīng)濟的功能，在能源類品種研究開發(fā)方面，加大研究開發(fā)，推進原油、汽柴油、瀝青等石油期貨品種上市的各項準備工作。

3.白銀鉛焦炭等期貨品種有望推出。中國證券報12月4日消息，在3日的“第五屆中國（深圳）國際期貨大會”上，交易所、商業(yè)銀行、期貨公司、現(xiàn)貨企業(yè)相關人士認為，應從多種途徑強化期貨市場服務實體經(jīng)濟發(fā)展的功能。多家期貨交易所的負責人表示，將積極研究并推出鉛等期貨新品種。對于股指期貨何時推出的問題，相關人士并未透露具體的時間表。

4.投資股指期貨須具備三個要件。證券時報12月4日消息，中金所總經(jīng)理朱玉辰3日表示，目前中金所正在建立股指期貨投資者適當性制度，投資者需要具備三個條件才能投資股指期貨。首先，參與股指期貨的投資者要有一定的風險承受能力，中金所將根據(jù)經(jīng)濟實力對投資者進行篩選，50萬元是開戶門檻；其次，投資者要對期貨知識有一定了解，中金所將對投資者進行必要測試；第三，投資者要有一定的投資經(jīng)驗，即要參與過模擬交易和商品期貨交易。點評：2009年將成為期貨行業(yè)發(fā)展的分水嶺。若股指期貨明年推出，將對期貨市場產(chǎn)生較大推動力，實現(xiàn)成交量同比翻番應該沒有問題；若未能推出股指期貨，今年50%的同比增長速度應該能得到保持。

5.渤海商品交易所確定開業(yè)首批上市原油和焦炭兩品種。新華網(wǎng)12月9日消息，國內(nèi)首家股份制商品交易所――渤海商品交易所8日在上海進行路演，渤海商品交易所董事長閻東升透露，該所已經(jīng)確定原油和焦炭作為開業(yè)第一批上市的兩個品種。據(jù)介紹，首批上市的兩個品種將為國際原油中國價格以及中國焦炭世界價格奠定基礎。同時渤海商品交易所推出的覆蓋世界主要金融市場交易時段的24小時交易，將給大宗商品投資注入活力。

6.商務部正著手起草大宗商品市場管理辦法。上海證券報12月17日消息，商務部正著手起草《大宗商品交易市場管理辦法》，以推動大宗商品交易市場的發(fā)展。種種跡象顯示，國家對于大宗商品市場的定調(diào)已逐步從早期的“規(guī)范”轉(zhuǎn)變到“推動和促進”的軌道上來。商務部中國國際電子商務中心主任劉俊生指出，我國大宗商品電子交易市場發(fā)展迅速，但仍存在規(guī)模小、地域性過強、功能配套系統(tǒng)性不合理等問題。如何完善電子交易平臺的標準化、促進電子交易與物流系統(tǒng)的信息化整合，提升電子交易平臺的國際化水平，創(chuàng)造交易良好的誠信交易市場，建立有序的法律保障環(huán)境等，日趨成為我國大宗商品交易發(fā)展的迫切需求。

7.尚福林：適時推出股指期貨和融資融券。上海證券報12月19日消息，中國證監(jiān)會主席尚福林18日表示，要進一步推進新股發(fā)行制度改革，逐步完善新股價格形成與承銷配售機制，適時推出融資融券、股指期貨，并將建立靈活的轉(zhuǎn)板和退出機制。

8.現(xiàn)貨交易破題 原油期貨放行加速。中國經(jīng)營報12月19日消息，12月16日，商務部有關司局消息人士表示，國家發(fā)改委和商務部將于2010年上半年會商原油期貨如何放行，同時也會對目前實施的國內(nèi)企業(yè)原油銷售權限核準制度進行探討甚至修改。從大的趨勢看，原油期貨晚推不如早推，早推不如快推，預期，有關部委2010年將集中對不利于原油期貨推出的部分政策法令進行修改或完善。

9.渤海商品交易所18日開業(yè) 推出原油和焦炭現(xiàn)貨交易。每日經(jīng)濟新聞12月19日消息，12月18日，天津渤海商品交易所開業(yè)，焦炭和原油兩個品種正式上市交易，當日原油和焦炭分別報收于4076元、1640元，成交量分別為147.75萬手、94.5萬手。

點評：渤海商品交易所推出的原油產(chǎn)品，對于中國謀求原油國際定價權和話語權，有深遠的意義。10.上海證監(jiān)局支持期貨公司引入質(zhì)量管理體系。中國證券報12月25日消息，海通期貨ISO9001：2008質(zhì)量管理體系24日通過專家組的現(xiàn)場審核，成為業(yè)內(nèi)首家通過此類認證的期貨公司。

點評：期貨公司引入質(zhì)量認證管理體系，有助于更好地實現(xiàn)公司自治，外部監(jiān)管和新政監(jiān)管的有機結(jié)合。

11.為防范假日風險上期所提高期貨保證金比例。第一財經(jīng)日報12月25日消息，元旦臨近，為了確保市場平穩(wěn)運行，24日國內(nèi)各大期貨交易所紛紛發(fā)出通知，提醒投資者防范假日風險。其中，上海期貨交易所還特別規(guī)定，將對元旦休市前后各合約交易保證金比例和漲跌停板幅度作出調(diào)整。

12.分類監(jiān)管正式實施 期貨公司瞄準3A標桿。證券日報12月28日消息，繼證券業(yè)實行分類監(jiān)管之后，證監(jiān)會2009年8月初就《期貨公司分類監(jiān)管規(guī)定(試行)》向社會公開征求意見。9月1日該《規(guī)定》正式實施?！兑?guī)定》實施了兩個半月后，期貨業(yè)首次分類監(jiān)管評審結(jié)果評出。在目前國內(nèi)165家期貨公司中，此次評出的A、B、C、D、E類公司數(shù)量分別為18家、37家、81家、28家和1家。其中A類公司占近11%，B類公司占22%，C類公司占49%。目前，分類監(jiān)管對于期貨公司的影響已經(jīng)開始顯現(xiàn)。11月30日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《關于期貨公司設立營業(yè)部與分類評價結(jié)果銜接工作有關問題的規(guī)定》，從12月1日起，期貨公司申請在住所地證監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)設立營業(yè)部的，最近一次的期貨公司分類評價類別應當達到C類以上；期貨公司申請在全國范圍內(nèi)設立營業(yè)部的，最近一次的期貨公司分類評價類別應當達到B類以上。

點評：分類監(jiān)管的主要目的是加快期貨市場的兼并重組，扶持優(yōu)勢期貨公司做大做強。根據(jù)管理層的意圖和安排，股指期貨、CTA（商品交易顧問）、境外期貨代理等期貨創(chuàng)新型業(yè)務首先將被賦予評級靠前的公司，而排名靠后的企業(yè)則在業(yè)務擴張等方面受到限制?，F(xiàn)在期貨公司離最高級別3A尚有差距，但隨著我國期貨業(yè)的發(fā)展壯大，相信3A級期貨公司必將脫穎而出。

二、市場動態(tài)

1.國內(nèi)現(xiàn)貨黃金白銀大漲創(chuàng)新高 黃金每克首破265元。新華網(wǎng)12月2日消息，2日，國內(nèi)現(xiàn)貨黃金價格大漲，再創(chuàng)新高。數(shù)據(jù)顯示，上海黃金交易所黃金AU99.95收盤于每克265.71元，上漲6.11元，共成交2664公斤；黃金AU99.99收盤于每克265.77元，上漲5.79元，共成交2915.8公斤；黃金AU100G收盤于每克266.12元，上漲1.58元，共成交103公斤；黃金AU（T＋D）遞延交易品種收盤于每克265.76元，上漲6.12元，共成交28106公斤；黃金AU（T＋N2）收盤于每克264.75元，下跌5.28元，共成交60公斤；鉑金PT99.95收于每克339.17元，上漲6.99元，共成交18公斤。而在現(xiàn)貨白銀方面，上海黃金交易所白銀AG（T＋D）收盤于每公斤4238元，上漲131元，共成交294840公斤。

2.期市向單日萬億成交額邁進。期貨日報12月8日消息，近期，受雙節(jié)消費旺季來臨、南美大豆到港延遲、投機基金垂青等因素帶動，以豆油為代表的大商所油脂板塊表現(xiàn)搶眼，7日，該品種成交量突破177萬手，創(chuàng)上市以來新高。受此影響，當日大商所單日成交量、成交額及總持倉創(chuàng)歷史新高，其中單日總成交量達7087108手，超出2009年8月13日的成交量歷史高點6701668手；成交額達到了3536.69億元，超過了12月4日的3401.37億元；總持倉達3664450手，同樣超過本月4日的歷史高點。

點評：今年大豆供應形勢已經(jīng)基本定型，美國基金的炒作導致國內(nèi)大豆跟漲，資金成為當前豆油價格走勢的主導，并可能持續(xù)一段時間。

3.鄭商所批準三家菜籽油交割倉庫。期貨日報12月16日消息，鄭商所已于2009年12月14日批準中儲糧鎮(zhèn)江糧油有限公司、中儲糧合肥油脂庫、西安油脂公司油脂倉庫為指定交割倉庫，上述單位將從2010年月1月4日起開展菜籽油期貨交割業(yè)務。同意荊州金楚油脂公司、張家港江海糧油接運公司、新元糧油(武漢)有限公司恢復菜籽油期貨交割業(yè)務，上述單位將從2010年月1月4日起開展菜籽油期貨交割業(yè)務。

4.上期所同意江蘇永鋼變更產(chǎn)品標牌。期貨日報12月16日消息，日前，上期所發(fā)布通知，根據(jù)《鋼筋混凝土用熱軋鋼筋產(chǎn)品生產(chǎn)許可證實施細則》的相關規(guī)定，同意江蘇永鋼集團有限公司變更其線材、螺紋鋼注冊品牌的產(chǎn)品標牌。

5.大宗商品電子交易市場首份行業(yè)自律發(fā)布。每日經(jīng)濟新聞12月17日消息，12月16日，我國首份大宗商品電子交易市場的行業(yè)自律發(fā)布。這份倡議明確提出各市場參與者應“規(guī)范自身行為，探尋大宗市場管理標準，共同維護公平、公正、公開的交易的秩序，為國內(nèi)大宗商品電子交易市場的規(guī)范化發(fā)展樹立典范”。

6.螺紋鋼和天膠期貨手續(xù)費雙邊收取遏制投機初顯成效。每日經(jīng)濟新聞12月19日消息，18日是上期所對螺紋鋼和天然橡膠合約兩品種采取日內(nèi)交易手續(xù)費雙邊收取的第三天，從三天螺紋鋼和橡膠期貨成交及持倉情況看，遏制投機已初顯成效。12月16日，天然橡膠主力1003合約成交79.48萬手，所有合約成交量93.2萬手。螺紋鋼主力1005合約成交164.42萬手，所有合約成交量172.74萬手。12月18日天然橡膠主力1003合約成交111.48萬手，所有合約成交量129.47萬手，螺紋鋼主力合約RB1005成交106.17萬手，所有合約累計成交量112.81萬手。

點評：從成交量情況看，上述兩個品種的交易手續(xù)費日內(nèi)雙邊征收對遏制投機起到了初步效果，其中對螺紋鋼的作用比較明顯，而橡膠期貨成交量出現(xiàn)大幅增長這主要由于國家調(diào)整進口關稅對行業(yè)形成利好所致。

7.四大期貨品種創(chuàng)年內(nèi)新高。上海證券報12月25日消息，24日，國內(nèi)期貨市場整體反彈，銅、鋅、橡膠、白糖四大品種攜手創(chuàng)出年內(nèi)新高，成交量、持倉量較上一交易日出現(xiàn)明顯放大。

8.期貨第一股 中期期貨：3億元。國際金融報12月23日消息，中期等3家期貨公司于今年10月宣布合并。合并重組采取吸收合并的方式，即以中期期貨作為合并存續(xù)方，中國國際期貨和中期嘉合期貨作為被合并方。合并前，中期期貨、中國國際期貨和中期嘉合的注冊資本分別為0.5億元、2.2億元、0.3億元。合并后，存續(xù)公司的注冊資本則達到3億元，中國中期出資占存續(xù)公司比例為22.46%。

點評：并購重組將是明年起期貨行業(yè)發(fā)展的重頭戲。從行業(yè)內(nèi)部來看，期貨行業(yè)分類監(jiān)管啟動是推動兼并重組的最大因素，因為期貨公司只有保持成為A類或者B類期貨公司，才能夠拿到創(chuàng)新業(yè)務資格，才能增設網(wǎng)點。在未來，期貨公司將以增級、保級為目標來整合資源。并購后，期貨公司的規(guī)模有望迅速增加，網(wǎng)點有望實現(xiàn)互補，還能獲得分類監(jiān)管加分，所以預計并購重組節(jié)奏會加快。

9.券商系期貨公司異軍突起 挾優(yōu)勢征戰(zhàn)2010年。證券日報12月28日消息，最近三年，券商系期貨公司的數(shù)量、注冊資本、總資產(chǎn)等經(jīng)營指標均得到快速提升。截至今年12月初，全國共有63家券商參股或控股期貨公司，占現(xiàn)有163家期貨公司的38.65%。這些券商系期貨公司的注冊資本金總額為74億元，平均每家公司的注冊資本金達1.13億元。其中，海通期貨的前進速度最引人矚目，公司注冊資本金由初期的3000萬元增至目前的5億元，位居全國期貨公司首位。數(shù)據(jù)還顯示，自2006年券商全面介入期貨市場備戰(zhàn)股指期貨以來，券商系期貨公司總資產(chǎn)年均增幅近50%，注冊資本金、凈資本、凈資產(chǎn)年均增幅在 15%左右。客戶保證金規(guī)模年均增長75%，占市場總量的三成；代理交易額年均增長72%，占市場總規(guī)模的四成。

點評：券商過去是、未來仍將是期貨行業(yè)背后的一個重要推手。股指期貨對證券公司具有重要的戰(zhàn)略意義和現(xiàn)實意義，證券公司必須爭搶期貨公司資源。伴隨著股指期貨即將到來，券商在期貨市場的作用會更加明顯，券商系期貨公司的優(yōu)勢也會進一步上升。整體而言，券商需要期貨公司，期貨公司也需要券商。2009年，仍有很多券商都在洽購期貨公司資源，很多期貨公司也在尋求與實力派券商合作。未來三年則是分化的三年，行業(yè)洗牌不可避免。

10.兩月內(nèi)推出4個新品種 期市成交額突破100萬億。證券日報12月28日消息，2009年的期貨市場規(guī)模進一步擴大，2個月內(nèi)推出了4個新品種。3月27日，鋼材期貨兩大鋼材品種螺紋鋼和線材在上海期貨交易所掛牌推出。4月20日，國內(nèi)最大的糧食品種早秈稻期貨在鄭州商品交易所上市。5月25日，PVC(聚氯乙烯)期貨在大連商品交易所上市。11月2日，期貨市場的年成交額首次突破100萬億大關，這標志著我國期貨市場邁入了一個新階段。

點評：預計2009年全年成交量將突破20億手大關，保證金規(guī)模達到1500億元左右。預期2010年我國期貨市場將會繼續(xù)保持強勢增長勢頭，成交量突破30億手大關，保證金突破2000億元。

11.期指推出傳聞再現(xiàn) 炒作或復制創(chuàng)投模式。每日經(jīng)濟新聞12月31日消息，12月30日早間，有關股指期貨獲得國務院批準的傳言就在市場上迅速傳播，帶動了期貨概念股與券商股全面走強。

點評：隨著未來股指期貨推出的預期越來越強烈，投資者可以重點關注那些參股A類期貨公司的上市公司。

國研網(wǎng)《金融中國》月度分析報告

第二篇：[國研專稿]2011年2月份保險業(yè)監(jiān)管與市場動態(tài).

[國研專稿]2011年2月份保險業(yè)監(jiān)管與市場動態(tài)

國研網(wǎng)金融研究部 發(fā)布時間:2011-03-04

（一）監(jiān)管動態(tài)

摘要：1.人保部發(fā)布新版企業(yè)年金管理辦法 投資股票比例由20%升至30%。2.深圳車險費率浮動新方案3月1日實施。3.車損險“代位求償權”制度將完善。4.保監(jiān)會：抗旱保豐收是當前重中之重。

1.人保部發(fā)布新版企業(yè)年金管理辦法投資股票比例由20%升至30%。一財網(wǎng)2月23日消息，人力資源和社會保障部2月23日晚間與銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等四部門聯(lián)合發(fā)布新版企業(yè)年金管理辦法，重新規(guī)定了企業(yè)年金各項投資額度，其中投資股票額度由于基金凈資產(chǎn)的20%升至30%。

2.深圳車險費率浮動新方案3月1日實施。廣州日報2月25日消息，深圳新商業(yè)車險費率浮動方案于2月21日進行最終公告，新方案將于3月1日正式實施。

點評：新的《浮動方案》適當調(diào)整了上年賠款次數(shù)多的浮動幅度，如將“上年發(fā)生6~10次賠款”系數(shù)值從2修訂1.8，將“上年發(fā)生10次以上賠款”系數(shù)值從3修訂為2。對于交通違法記錄系數(shù)，明確了在方案實施首年，不追溯以往交通違法記錄，自方案實施之日起開始計算浮動系數(shù)。本次費率浮動方案的實施是為了使費率水平與車輛風險狀況相匹配，實現(xiàn)高風險車輛高費率、低風險車輛低費率，預期將有80%的車輛獲得更為優(yōu)惠的保費折扣，大部分車主從中受益。

3.車損險“代位求償權”制度將完善。中國證券報2月23日消息，針對當前車險市場的一些熱點問題，保監(jiān)會有關部門負責人22日指出，保險公司應嚴格執(zhí)行經(jīng)保監(jiān)會審批和備案的保險條款和保險費率，對于不認真履行保險條款義務、嚴重損害被保險人合法權益的行為，保監(jiān)會將依法嚴肅查處。下一步保監(jiān)會將指導中國保險行業(yè)協(xié)會及保險公司完善車損險“代位求償權”標準和流程等，為事故雙方理賠提供方便。

4.保監(jiān)會：抗旱保豐收是當前重中之重。中保網(wǎng)2月14日消息，近日，保監(jiān)會在下發(fā)的《關于做好抗旱工作促進糧食和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)定發(fā)展有關要求的通知》中強調(diào)，當前各地保監(jiān)局、各財產(chǎn)險公司必須堅持把“三農(nóng)”保險擺到重中之重的位置，采取有效措施，進一步加強領導，落實政策，全力以赴做好抗旱抗災工作，努力促進糧食和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)定發(fā)展，為奪取夏糧和全年農(nóng)業(yè)豐收作出積極貢獻。

（二）行業(yè)聚焦

摘要：1.經(jīng)營風險增大 新醫(yī)改考驗保險公司。2.51家壽險僅兩款萬能險產(chǎn)品“破5”跑贏CPI。3.新產(chǎn)品接連上市投連險市場回暖。4.第三屆國際保險公估高峰論壇召開。5.北京保險市場運行報告出爐 分紅險占壽險74.1%。6.上海船舶險和貨運險去年同比增30.91%。7.江蘇交強險大虧：收一分錢保費 賠出去一分多。

1.經(jīng)營風險增大 新醫(yī)改考驗保險公司。第一財經(jīng)日報2月15日消息，重慶保監(jiān)局一份關于補充醫(yī)療保險發(fā)展狀況的調(diào)研報告稱，新形勢下，商業(yè)補充醫(yī)療保險的潛在需求正在釋放，經(jīng)營風險也在增大，建議加強行業(yè)基礎建設，積極鼓勵模式創(chuàng)新。

2.51家壽險僅兩款萬能險產(chǎn)品“破5”跑贏CPI。證券日報2月17日消息，據(jù)《證券日報》保險周刊不完全統(tǒng)計，51家壽險公司（國壽存續(xù)和5家專業(yè)養(yǎng)老保險公司、4家專業(yè)健康險公司除外）的萬能險產(chǎn)品年化結(jié)算利率從2.5%到5.6%，出現(xiàn)明顯分化，其中跑贏CPI的產(chǎn)品只有光大永明的穩(wěn)保豐兩全保險（萬能型）和中融人壽的中融融盛連年終身壽險（萬能型）B款兩款產(chǎn)品。

3.新產(chǎn)品接連上市投連險市場回暖。解放網(wǎng)2月16日消息，上海投連險重起蓬頭——泰康人壽“e理財c款”和信誠人壽“智贏人生”先后上線銷售。太平、友邦、金盛等3家壽險公司共10個投連險賬戶也于近日獲準設立，與賬戶配套的新產(chǎn)品推出只是時間問題。一度低迷的投連險市場讓人看到回暖的跡象。

4.第三屆國際保險公估高峰論壇召開。中國保險報2月24日消息，2月23日，由中國保險學會、深圳市金融發(fā)展服務辦公室和深圳保監(jiān)局共同主辦的第三屆國際保險公估(深圳)高峰論壇在深圳召開，本屆論壇主題為“把脈發(fā)展現(xiàn)狀，構建核心價值”，國內(nèi)外的專家學者對中國保險公估業(yè)十年歷程進行回顧，并就如何發(fā)揮提升行業(yè)專業(yè)服務能力，構建行業(yè)核心價值等問題進行深層次、全方位、多視角的探討。

5.北京保險市場運行報告出爐 分紅險占壽險74.1%。證券日報2月17日消息，2月10日，北京保監(jiān)局發(fā)布2010年北京保險市場運行情況報告，報告指出，2010年北京市分紅險保費收入501.6億元，同比增長65.5%，對保費增長貢獻率達94.3%，占壽險業(yè)務的74.1%，比重提高9.1個百分點。

6.上海船舶險和貨運險去年同比增30.91%。一財網(wǎng)2月23日消息，上海保監(jiān)局于2月23日披露，2010年上海地區(qū)船舶險和貨運險總量達到21.94億元，占全國相關業(yè)務量的17%，相當于國內(nèi)其他五大主要港口業(yè)務量總和。船舶險和貨運險總量同比增長30.91%，超過當年上海港吞吐量增速23個百分點，增速在國內(nèi)六大港口中排名第二。

7.江蘇交強險大虧：收一分錢保費賠出去一分多。揚子晚報2月21日消息，2010年江蘇省交強險保費收入52.6億元，共處理交通事故賠付案件110萬件，綜合賠款合計58億元，當年虧損18.6億元，而2009年、2008年，江蘇省交強險分別虧損13.67億元和7.65億元，交強險經(jīng)營的虧損逐年增加，截至2010年末，江蘇省交強險累計虧損高達42.3億元，給500多萬車險投保人帶來了理賠難、投保難的切實困擾，因而備受社會爭議。

點評：江蘇事故率高、賠付標準高和案均傷殘等次高，導致江蘇交強險整體賠付高于全國平均水平（至2010年年底：江蘇交強險綜合賠付率是110.2%，全國綜合賠付率65.4%）。持續(xù)虧損已導致江蘇省部分產(chǎn)險公司連連裁撤機構和高管和對承保交強險業(yè)務進行限制，為解決上述問題，江蘇省正研究交強險地區(qū)差異化費率政策，并積極推進交強險與交通違法掛鉤的工作。

（三）公司要聞

摘要：1.中國人壽（1）中國人壽1月保費收入439億。（2）中國人壽與招商局開展戰(zhàn)略合作。2.中國人保（1）人保壽險新舊會計準則利潤雙雙超10億元。（2）人保健康進入盈利周期。（3）人保財險東北后援服務中心成立。（4）中國財險擬發(fā)行不超過50億元次級債。3.中國平安（1）中國平安1月規(guī)模保費收入275億。（2）平安聯(lián)手郵政啟動保單配送。4.中國太保（1）太保首月保費收入逾190億元 壽險增長20%。（2）太保擬斥5億入股天津銀行。5.新華保險（1）新華保險啟動全新五年戰(zhàn)略規(guī)劃。（2）新華人壽IPO鎖定2011 擇機進軍健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)。6.其他（1）泰康人壽去年預計稅后利潤21億元同比增長29%。（2）中國太平出售民安保險股權獲利9.93億。（3）農(nóng)行控股嘉禾人壽 銀行系保險公司增至7家。（4）中聯(lián)重科擬斥1億參建保險機構擴寬投融資渠道。（5）華康保險代理集團實現(xiàn)連續(xù)兩年盈利。（6）國內(nèi)首家險企專屬保險銷售公司獲批。

1.中國人壽

（1）中國人壽1月保費收入439億。證券時報2月18日消息，中國人壽17日公告稱，該公司按照財政部頒發(fā)的《保險合同相關會計處理規(guī)定》，1月累計原保險保費收入約為439億元。按照《保險合同相關會計處理規(guī)定》執(zhí)行前的要求，該數(shù)據(jù)約為450億元。

（2）中國人壽與招商局開展戰(zhàn)略合作。中國保險報2月22日消息，2月18日，中國人壽保險(集團)公司與招商局集團有限公司在深圳簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，涵蓋產(chǎn)壽險業(yè)務、企業(yè)年金、基金合作、產(chǎn)業(yè)投資與資本運作等多個領域，雙方所屬公司還配套簽署了相關業(yè)務合作備忘錄。

2.中國人保（1）人保壽險新舊會計準則利潤雙雙超10億元。中保網(wǎng)2月16日消息，日前，記者從人保壽險獲悉，截至2010年12月底，這家壽險企業(yè)新舊會計準則下利潤總額均突破10億元。這是人保壽險繼2009年打破壽險企業(yè)盈利規(guī)律、開業(yè)第四年實現(xiàn)經(jīng)營性盈利后，連續(xù)第二年實現(xiàn)盈利。

（2）人保健康進入盈利周期。上海證券報2月15日消息，記者14日從國內(nèi)首家專業(yè)健康保險公司——人保健康獲悉，2010年該公司經(jīng)營效益大幅增長，創(chuàng)開業(yè)以來最好水平，全年實現(xiàn)凈利潤0.69億元，同比增長114.58%，正式步入盈利周期。

（3）人保財險東北后援服務中心成立。中保網(wǎng)2月22日消息，2月16日，人保財險東北后援服務中心在遼寧沈陽正式成立。人保財險后援中心定位為集運營、數(shù)據(jù)、客服、電話為一體的集中管控和客戶服務平臺，其主要職責是行使覆蓋(遼寧省、吉林省和黑龍江省)范圍內(nèi)的服務熱線業(yè)務處理職能及承保理賠風險管控、全流程服務質(zhì)量監(jiān)督職能；集中處理覆蓋范圍內(nèi)的出險報案與查勘調(diào)度、業(yè)務咨詢與客戶投訴、客戶回訪和客戶保單信息自主查詢、VIP客戶服務與短信增值服務等工作。

（4）中國財險擬發(fā)行不超過50億元次級債。網(wǎng)易財經(jīng)2月24日消息，中國財險24日宣布，擬發(fā)行本金總額不超過50億元人民幣次級定期債務，期限為10年，以提高公司的償付能力。

點評：2010年中國財險原保險保費收入1539.3億元，同比增長28.79%，高速增長的保費對公司償付能力提出高要求，中國財險2010年中報顯示，2010年6月底，中國財險實際償付能力額度為213.01億元，償付能力充足率為117%，逼近100%的最低監(jiān)管要求，此次發(fā)行次級債有助于提升償付能力水平，減輕償付能力對經(jīng)營的約束。據(jù)統(tǒng)計，2010年共有8家保險公司發(fā)行次級債225.5億元，保監(jiān)會為防范風險，在2010年年底特別發(fā)布《保險公司次級定期債務管理辦法（征求意見稿）》，加強對保險公司發(fā)次級債的監(jiān)管，中國財險此時發(fā)債也可能是為了規(guī)避管理辦法正式實施將帶來的限制，如征求意見稿規(guī)定次級債募集后“累計未償付的次級債本息額不超過保險公司上末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值的50%”，而中國財險06年以來已至少募集140億元次級債，再次募集后總額達190億元，遠超過規(guī)定。

3.中國平安

（1）中國平安1月規(guī)模保費收入275億。證券時報2月18日消息，中國平安17日公告，其控股子公司平安人壽保險、平安財產(chǎn)保險、平安健康保險及平安養(yǎng)老保險累計規(guī)模保費收入，分別為181.36億元、88.57億元、1784萬元及4.58億元，合計達274.69億元。上述累計規(guī)模保費經(jīng)《企業(yè)會計準則解釋第2號》及《保險合同相關會計處理規(guī)定》中有關保險混合合同分拆及重大保險風險測試的要求進行調(diào)整處理。若未經(jīng)調(diào)整，其四大控股子公司原保險合同保費分別為254.03億元、88.57億元、3438萬元及6.28億元。

（2）平安聯(lián)手郵政啟動保單配送。京華時報2月16日消息，中國平安15日透露，公司已經(jīng)與中國郵政速遞物流達成相關協(xié)議，雙方將聯(lián)手打造“總對總”的保單配送服務項目。今后中國平安旗下電話銷售車險業(yè)務的保單將由中國郵政速遞物流負責配送。

4.中國太保

（1）太保首月保費收入逾190億元 壽險增長20%。財經(jīng)網(wǎng)2月21日消息，1月21日，中國太保公布旗下兩家保險公司保費收入，2011年1月，太平洋人壽和太平洋產(chǎn)險累計共實現(xiàn)原保險保費收入191億元(按新會計準則為184億元)。其中，太平洋人壽124億元，較2010年1月增長20.39%；太平洋產(chǎn)險67億元，與2010年1月份的66億元基本持平。

（2）太保擬斥5億入股天津銀行。新京報2月18日消息，記者從中國太平洋保險證實，中國太保有意斥資5.2億元入股天津銀行，目前該投資仍需要監(jiān)管部門的審批，如果審批獲準，這是太保繼杭州銀行、上海農(nóng)商行之后第三次入股未上市中小銀行。點評：保險公司參股地方商業(yè)銀行，除了有機會深化銀保合作，還能在財務上獲得分紅收入，目前地區(qū)商業(yè)銀行存在上市沖動，如杭州銀行、上海農(nóng)商行、天津銀行都在籌劃上市，保險公司也希望從被投資銀行上市中獲得高回報。

5.新華保險

（1）新華保險啟動全新五年戰(zhàn)略規(guī)劃。經(jīng)濟日報2月18日消息，新年伊始，新華保險5年戰(zhàn)略規(guī)劃全新亮相。公司未來發(fā)展愿景是成為“中國最優(yōu)秀的以全方位壽險業(yè)務為核心的金融服務集團”?！耙匀轿粔垭U業(yè)務為核心”表明新華保險將繼續(xù)專注于壽險業(yè)務，以人的需求為核心，提供覆蓋客戶全生命周期的保險保障和理財服務，并在合適的時機發(fā)展延伸至健康和養(yǎng)老等產(chǎn)業(yè)；“金融服務集團”表明公司以壽險主業(yè)與資產(chǎn)管理為兩大支柱，根據(jù)發(fā)展的需求，在此基礎上延伸業(yè)務模塊，未來形成集團化運作。

（2）新華人壽IPO鎖定2011 擇機進軍健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)。第一財經(jīng)日報2月18日消息，新華人壽擬定2011年IPO上市，規(guī)模可能會在200億~300億元。此外，新華人壽可能在三亞借助一個大型城市建設項目介入養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，如果該設想能夠順利實現(xiàn)，則新華人壽在養(yǎng)老產(chǎn)品、房地產(chǎn)、養(yǎng)老社區(qū)管理等全方位領域?qū)⒁徊降轿弧?/p>

6.其他

（1）泰康人壽去年預計稅后利潤21億元 同比增長29%。每日經(jīng)濟新聞2月15日消息，日前，泰康人壽公布了其2010年保費收入，其間實現(xiàn)保費規(guī)模867.65億元，同比增長29%；預計稅后利潤21億元；償付能力充足率超170%。

（2）中國太平出售民安保險股權獲利9.93億。每日經(jīng)濟新聞2月18日消息，2月17日，中國太平發(fā)布公告稱，該司出售民安保險（中國）有限公司帶來未經(jīng)審計凈利潤人民幣9.93億元。點評：中國太平集團出售民安中國，是鑒于太平集團在中國內(nèi)地擁有太平財險和民安中國兩張財險牌照，不符合保險監(jiān)管要求。太平集團出售民安中國，可以集中優(yōu)勢整合品牌，同時也有利于民安中國的發(fā)展。

（3）農(nóng)行控股嘉禾人壽 銀行系保險公司增至7家。上海金融報2月15日消息，2月11日，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司與嘉禾人壽保險股份有限公司就農(nóng)行增資入股嘉禾人壽在京舉行簽約儀式。根據(jù)協(xié)議，農(nóng)行將持有嘉禾人壽51%的股份，成為控股股東。該交易的最終完成尚有待于相關監(jiān)管部門的批準。

點評：銀行綜合化經(jīng)營在保險領域已有加速跡象。包括嘉禾人壽在內(nèi)，目前國內(nèi)已有7家銀行系保險公司，除了招行（持股招商信諾50%）、北京銀行（持股中荷人壽50%）之外，五大國有商業(yè)銀行悉數(shù)“落子”保險業(yè)。其中，建行取得太平洋安泰51%股權獲批距今才略超一年，工行控股金盛人壽60%股份和農(nóng)行控股嘉禾人壽都在待批階段。

（4）中聯(lián)重科擬斥1億參建保險機構 擴寬投融資渠道。上海證券報2月21日消息，中聯(lián)重科21日披露，為了完善多元化的投融資渠道，協(xié)同推進金融租賃保險業(yè)務，公司擬投資1億元參與籌建湖南省地方法人保險機構。據(jù)了解，該保險機構是按照湖南省政府的相關文件精神，由包括中聯(lián)重科在內(nèi)的9家大型企業(yè)共同發(fā)起，股本規(guī)模初定為11.5億元。目前該保險機構尚處于籌建階段，尚需取得相關政府部門的審批。

（5）華康保險代理集團實現(xiàn)連續(xù)兩年盈利。國際金融報2月15日消息，華康保險代理集團14日公布了2010各項經(jīng)營業(yè)績指標。數(shù)據(jù)顯示，該集團企業(yè)代理人身險與財產(chǎn)險業(yè)務當年新單保費、續(xù)期保費收入累計11.1095億元，其中，代理人身險與財產(chǎn)險業(yè)務當年新單保費6.48億元，與上年相比增長了24.6%；連續(xù)實現(xiàn)第二個財務盈利，利潤與上年相比，增長幅度超過了30%；專業(yè)保險營銷員2.35萬人，同比增長了27.7%。（6）國內(nèi)首家險企專屬保險銷售公司獲批。網(wǎng)易財經(jīng)2月22日消息，保監(jiān)會日前批準信泰人壽設立浙江聯(lián)創(chuàng)保險銷售有限公司，這是國內(nèi)首家險企專屬的保險銷售公司。公司注冊資本2000萬元，由信泰人壽全額出資，持股比例100%。

（四）產(chǎn)品追蹤

摘要：（1）陽光保險推出金滿堂終身壽險 附大病保障。（2）生命人壽推出富貴全能保險計劃。（3）幸福人壽貴福寶分紅險面市。（4）中意人壽新推兩款返還型重疾保險。（5）國泰人壽推出年金提前領取服務。

（1）陽光保險推出金滿堂終身壽險 附大病保障。上海金融報2月15日消息，陽光人壽日前推出一款新的萬能險產(chǎn)品“金滿堂財富保障計劃”。據(jù)了解，該計劃由“金滿堂終身壽險(萬能型)”與專屬重大疾病附加險構成，在投資賬戶方面不僅保持雙賬戶設置，其專屬重大疾病附加險更是涵蓋輕癥、重癥雙重保障。

（2）生命人壽推出富貴全能保險計劃。上海金融報2月25日消息，近日，生命人壽推出了富貴全能保險計劃。該產(chǎn)品集快速返還、保額分紅、萬能優(yōu)勢于一身。一是采用當前市場上先進的保額分紅產(chǎn)品體系，基本保額保底，紅利保值，終了紅利增值，確?？蛻舾弑Ｕ细呤找?；二是特別增加萬能理財金賬戶，保證客戶財富二次增值；三是快速返還，購買富貴全能的客戶在猶豫期過后，即可獲得第一筆保額9%的生存金給付(今后每兩年返還一次)。

（3）幸福人壽貴福寶分紅險面市。上海金融報2月25日消息，日前，幸福人壽在銀保渠道推出一款三年交費六年滿期的分紅產(chǎn)品———“幸福貴福寶兩全保險(分紅型)”。該產(chǎn)品只需三年交費，六年即可領取滿期保險金。產(chǎn)品保險期滿即可享有三倍于基本保險金額的滿期金，同時，客戶可分享保險經(jīng)營成果。凡出生滿30天至65周歲者，均可作為該產(chǎn)品的被保險人，每份1000元。另外，消費者還可選擇投?！靶腋８郊淤F福寶重大疾病保險”，增加健康風險保障。

（4）中意人壽新推兩款返還型重疾保險。北京商報2月25日消息，近日，中意人壽通過電話銷售渠道推出面向普通人群的“中意樂安福兩全保險”，以及針對適齡女性的“中意樂安福兩全保險(A款)”。據(jù)介紹，這兩款產(chǎn)品投保年齡范圍廣，且保障期限長，投保人可自由選擇月繳或年繳保費。投保這兩款產(chǎn)品后，被保險人可每年領取一次生存年金，每次為年繳保費的3%-5%，可領取到保障期滿；若被保險人于保險期間屆滿時仍生存將獲得已付保費，若不幸身故了，受益人將在領取到相應保額(最高30萬元)的同時，獲得已繳保費。前款針對28種高發(fā)重疾險提供保障，而后款針對20歲至40歲女性提供特定保障，如孕期并發(fā)癥保險金、產(chǎn)后女性及新生兒提供保障等。

（5）國泰人壽推出年金提前領取服務。中保網(wǎng)2月16日消息，為方便客戶，國泰人壽日前推出了2011年的首項溫馨服務——年金、滿期金的提前領取。對于恰逢春節(jié)假日到期的客戶，可于節(jié)前一周辦理年金、滿期金領取。

國研網(wǎng)《金融中國》月度分析報告

第三篇：國資監(jiān)管月份工作計劃

一、重點工作安排

1、根據(jù)市委、市政府總體部署和要求，做好市直工業(yè)系統(tǒng)整合重組領導小組辦公室的有關工作，積極做好綜合、人事、資產(chǎn)審核、屬地管理、穩(wěn)定和監(jiān)督的相關工作。（全委）

2、做好市屬企業(yè)治理商業(yè)賄賂日常工作，接受市治賄辦對我委治理商業(yè)賄賂工作的調(diào)研。（監(jiān)察室、人教處、產(chǎn)權處）

3、與各被考核單位簽定業(yè)績考核責任書，并對四家工業(yè)資產(chǎn)公司進行清產(chǎn)核資工作。（考核處）

4、根據(jù)市領導的指示精神，繼續(xù)配合做好市建筑改制辦的改革改制工作，集團、股份和等重點企業(yè)資產(chǎn)重組工作。（改革處）

5、準備印發(fā)《市國有產(chǎn)權轉(zhuǎn)讓規(guī)程》和《市國有產(chǎn)權轉(zhuǎn)讓流程圖》。（產(chǎn)權處）

二、考核評價工作

1、印發(fā)《國有企業(yè)不良資產(chǎn)核銷處置管理辦法》。

三、產(chǎn)權管理工作

1、繼續(xù)協(xié)調(diào)與規(guī)范有關企業(yè)改制、產(chǎn)權轉(zhuǎn)讓和資產(chǎn)處置等工作。

2、繼續(xù)做好企業(yè)國有資產(chǎn)評估管理和產(chǎn)權登記管理的日常工作。

四、改革發(fā)展工作

1、根據(jù)委領導要求做好市工改辦的常設機構開展市直工業(yè)企業(yè)改革改制工作。

2、配合做好通達公司、雙良公司拆遷補償?shù)认嚓P費用的協(xié)調(diào)服務工作。

3、根據(jù)年初計劃安排，啟動企業(yè)內(nèi)部三項制度改革的調(diào)研工作。

五、人事教育工作

1、繼續(xù)做好部分企業(yè)領導班子調(diào)整充實的準備工作。

2、根據(jù)上級的部署，繼續(xù)完成公務員登記的后續(xù)工作。

3、建立新一輪市屬企業(yè)領導后備人員名單和信息庫，督促有關市屬企業(yè)黨委落實對后備人員的培養(yǎng)工作。

4、牽頭組織好企業(yè)領導人員專題培訓班。

5、配合市委組織部就加強國有企業(yè)領導人監(jiān)督工作進行調(diào)研；繼續(xù)做好企業(yè)領導人員能上能下問題專題調(diào)研工作。

六、紀檢監(jiān)察工作

1、接受市紀委對我委反腐倡廉制度建設工作的檢查。

2、聘請國資委黨風廉政和機關作風建設監(jiān)督員。

七、辦公室綜合工作

1、加大市政府年初下達給本委的九項目標任務的督查督辦力度，對照《市級機關目標管理考評辦法》做好自評工作。

2、繼續(xù)做好本委修志工作，按照工作序時進度做好有關長編的編寫工作，在市方志辦和市財政局聯(lián)合督查組的檢查指導下，完善資料的收集整理的工作。

3、按照市委保密局的要求，在建立并完善本委保密制度的基礎上，進一步完善相關基礎工作，做好迎接市委保密局年底檢查的準備工作。

4、按照市財政部門的布置和要求，做好非稅收入清理和委機關固定資產(chǎn)清理上報工作，并繼續(xù)做好XX年年部門預算項目經(jīng)費編制核對工作。

5、根據(jù)市政府的統(tǒng)一布署，力爭完成正版化軟件調(diào)試安裝工作，迎接市信息辦、市正版化軟件局的檢查。

6、根據(jù)市政府和市行政執(zhí)法領導小組的要求，做好本委推行行政執(zhí)法責任制工作相關資料的整理，迎接市里推行行政執(zhí)法責任制工作情況的檢查。

7、做好全年本委信訪件及相關資料的整理，在完備資料的基礎上，迎接市紀委信訪工作檢查。

第四篇：國資監(jiān)管月份工作計劃

一、重點工作安排

1、根據(jù)市委、市政府總體部署和要求，做好市直工業(yè)系統(tǒng)整合重組領導小組辦公室的有關工作，積極做好綜合、人事、資產(chǎn)審核、屬地管理、穩(wěn)定和監(jiān)督的相關工作。（全委）

2、做好市屬企業(yè)治理商業(yè)賄賂日常工作，接受市治賄辦對我委治理商業(yè)賄賂工作的調(diào)研。（監(jiān)察室、人教處、產(chǎn)權處）

3、與各被考核單位簽定業(yè)績考核責任書，并對四家工業(yè)資產(chǎn)公司進行清產(chǎn)核資工作。（考核處）

4、根據(jù)市領導的指示精神，繼續(xù)配合做好市建筑改制辦的改革改制工作，集團、股份和等重點企業(yè)資產(chǎn)重組工作。（改革處）

5、準備印發(fā)《市國有產(chǎn)權轉(zhuǎn)讓規(guī)程》和《市國有產(chǎn)權轉(zhuǎn)讓流程圖》。（產(chǎn)權處）

二、考核評價工作

1、印發(fā)《國有企業(yè)不良資產(chǎn)核銷處置管理辦法》。

三、產(chǎn)權管理工作

1、繼續(xù)協(xié)調(diào)與規(guī)范有關企業(yè)改制、產(chǎn)權轉(zhuǎn)讓和資產(chǎn)處置等工作。

2、繼續(xù)做好企業(yè)國有資產(chǎn)評估管理和產(chǎn)權登記管理的日常工作。

四、改革發(fā)展工作

1、根據(jù)委領導要求做好市工改辦的常設機構開展市直工業(yè)企業(yè)改革改制工作。

2、配合做好通達公司、雙良公司拆遷補償?shù)认嚓P費用的協(xié)調(diào)服務工作。

3、根據(jù)年初計劃安排，啟動企業(yè)內(nèi)部三項制度改革的調(diào)研工作。

五、人事教育工作

1、繼續(xù)做好部分企業(yè)領導班子調(diào)整充實的準備工作。

2、根據(jù)上級的部署，繼續(xù)完成公務員登記的后續(xù)工作。

3、建立新一輪市屬企業(yè)領導后備人員名單和信息庫，督促有關市屬企業(yè)黨委落實對后備人員的培養(yǎng)工作。

4、牽頭組織好企業(yè)領導人員專題培訓班。

5、配合市委組織部就加強國有企業(yè)領導人監(jiān)督工作進行調(diào)研；繼續(xù)做好企業(yè)領導人員能上能下問題專題調(diào)研工作。

六、紀檢監(jiān)察工作

1、接受市紀委對我委反腐倡廉制度建設工作的檢查。

2、聘請國資委黨風廉政和機關作風建設監(jiān)督員。

七、辦公室綜合工作

1、加大市政府年初下達給本委的九項目標任務的督查督辦力度，對照《市級機關目標管理考評辦法》做好自評工作。

2、繼續(xù)做好本委修志工作，按照工作序時進度做好有關長編的編寫工作，在市方志辦和市財政局聯(lián)合督查組的檢查指導下，完善資料的收集整理的工作。

3、按照市委保密局的要求，在建立并完善本委保密制度的基礎上，進一步完善相關基礎工作，做好迎接市委保密局年底檢查的準備工作。

4、按照市財政部門的布置和要求，做好非稅收入清理和委機關固定資產(chǎn)清理上報工作，并繼續(xù)做好XX年年部門預算項目經(jīng)費編制核對工作。

5、根據(jù)市政府的統(tǒng)一布署，力爭完成正版化軟件調(diào)試安裝工作，迎接市信息辦、市正版化軟件局的檢查。

6、根據(jù)市政府和市行政執(zhí)法領導小組的要求，做好本委推行行政執(zhí)法責任制工作相關資料的整理，迎接市里推行行政執(zhí)法責任制工作情況的檢查。

7、做好全年本委信訪件及相關資料的整理，在完備資料的基礎上，迎接市紀委信訪工作檢查。

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第五篇：期貨營業(yè)部監(jiān)管規(guī)定

期貨營業(yè)部管理規(guī)定（試行）

第一章

總

則

第一條

為規(guī)范期貨公司營業(yè)部（以下簡稱營業(yè)部）的經(jīng)營活動，加強對營業(yè)部的監(jiān)督管理，根據(jù)《期貨交易管理條例》、《期貨公司管理辦法》（證監(jiān)會令第43號）等法規(guī)、規(guī)章，制定本規(guī)定。

第二條

中國證監(jiān)會派出機構（以下簡稱派出機構）按照屬地監(jiān)管原則，對轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部的設立、變更、終止及日常經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理。

第二章

經(jīng)營條件

第三條

營業(yè)部應當具備滿足期貨業(yè)務需要的營業(yè)場所，且營業(yè)場所符合以下條件：

（一）營業(yè)場所屬于產(chǎn)權清晰、使用權穩(wěn)定的經(jīng)營性房產(chǎn)，且期貨公司擁有該房產(chǎn)所有權或者使用權證明；

（二）營業(yè)場所具備消防設施和滅火器材，保持安全出口和應急通道順暢，符合消防安全管理規(guī)定；

（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

營業(yè)部變更營業(yè)場所的，擬遷入營業(yè)場所應當符合上述條

— 1 — 件，并經(jīng)營業(yè)部所在地派出機構批準。

第四條

營業(yè)部應當具備滿足期貨業(yè)務需要的辦公、通訊、交易等設施，且設施符合以下條件：

（一）營業(yè)部應當配備2條以上網(wǎng)絡通訊線路，保證營業(yè)部的正常交易；

（二）營業(yè)部應當配備2條以上具有錄音功能的電話線路；

（三）營業(yè)部應當采取雙路供電，或者在單路供電情況下，備用供電措施能夠提供正常業(yè)務運行4小時的供電時間；

（四）營業(yè)部信息技術系統(tǒng)應當符合有關監(jiān)管要求，保證運行安全和穩(wěn)定；

（五）營業(yè)部應當設立投資者教育園地、現(xiàn)場開戶場地以及專門的財務和檔案室（柜室）；

（六）營業(yè)部應當配備滿足開戶管理要求的相關影像采集設備；

（七）營業(yè)部應當配備防火、外圍隔離以及防盜設施；

（八）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第五條

營業(yè)部應當設立信息公示欄，且按照相關規(guī)定公示下列事項：

（一）中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)址及期貨公司網(wǎng)址；

（二）期貨公司及營業(yè)部的投訴和服務電話；

（三）營業(yè)部從業(yè)人員的姓名、照片、崗位、任職時間、從業(yè)資格號等信息；

（四）提示投資者可以通過中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢期貨公司及營業(yè)部從業(yè)人員資格公示信息，通過期貨保證金安全存管監(jiān) — 2 — 控機構查詢服務系統(tǒng)查詢期貨交易結(jié)算結(jié)果和期貨交易相關的其他信息；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

上述信息發(fā)生變化的，營業(yè)部應當于變化之日起5個工作日內(nèi)對營業(yè)場所公示信息進行變更。

第六條

營業(yè)部負責人在任職前，應當按照相關規(guī)定取得任職資格。

期貨公司按照相關規(guī)定為取得任職資格的擬任營業(yè)部負責人辦理任職手續(xù)并報告相關派出機構。

營業(yè)部負責人變更的，擬任負責人應當具備任職資格，期貨公司按照相關規(guī)定辦理變更手續(xù)。

第七條

營業(yè)部負責人應當在營業(yè)部所在地實地履行職責，全面負責營業(yè)部的日常經(jīng)營管理工作。

營業(yè)部負責人不得兼任其他營業(yè)部負責人，且不得在期貨公司總部兼任除董事以外的職務。

營業(yè)部負責人擬連續(xù)離崗10個工作日以上的，期貨公司應當臨時指定1名符合營業(yè)部負責人任職條件的人員代為履行職責，并提前5個工作日向營業(yè)部所在地派出機構報告。營業(yè)部負責人1年內(nèi)累計離崗時間超過3個月的，期貨公司應當更換營業(yè)部負責人，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

期貨公司指定的代為履職人員不符合任職條件的，派出機構可以要求期貨公司更換代為履職人員。

代為履職人員應當實地履行職責，履職期間暫停管理公司的其他事務。

— 3 — 第八條

營業(yè)部負責人擬自行離職的，應當在離職前1個月向期貨公司提出申請。期貨公司在接到營業(yè)部負責人離職申請之日起5個工作日內(nèi)向營業(yè)部所在地派出機構報告，并在3個月內(nèi)完成營業(yè)部負責人變更。

擬離職營業(yè)部負責人應當切實履行職責直至營業(yè)部負責人變更手續(xù)完成。擬離職營業(yè)部負責人在完成變更手續(xù)前離職的，期貨公司應當指定期貨公司經(jīng)理層人員代為履行職責，并在5個工作日內(nèi)報告營業(yè)部所在地派出機構。

代為履職人員應當實地履行職責，履職期間暫停管理公司的其他事務。

第九條

營業(yè)部負責人離任的，期貨公司應當按照相關規(guī)定向營業(yè)部所在地派出機構報告。期貨公司應當對離任營業(yè)部負責人任職期間的合規(guī)經(jīng)營情況進行離任審計，公司總經(jīng)理、首席風險官對離任審計報告簽字確認。期貨公司應當在營業(yè)部負責人離任之日起3個月內(nèi)將離任審計報告報送營業(yè)部所在地派出機構。

第十條

期貨公司應當建立營業(yè)部負責人強制休假與定期審計制度或者輪崗制度。

第十一條

營業(yè)部業(yè)務崗位應當分工合理、職責明確，且崗位分工應當符合以下要求：

（一）營業(yè)部應當設立市場開發(fā)、開戶與合同管理、交易、信息技術管理、財務等業(yè)務崗位，確保前、中、后臺業(yè)務分開；

（二）營業(yè)部業(yè)務崗位應當有專職的工作人員；

（三）營業(yè)部工作人員素質(zhì)和從業(yè)經(jīng)歷等能夠滿足相關業(yè)務崗位的需要；

（四）營業(yè)部財務崗位工作人員具有會計從業(yè)資格證書；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他要求。

第十二條

除營業(yè)部負責人外，營業(yè)部工作人員不得少于5人；營業(yè)部從事期貨業(yè)務活動的工作人員應當取得期貨從業(yè)資格。

第三章

內(nèi)部控制

第十三條

營業(yè)部各項內(nèi)部控制制度由期貨公司統(tǒng)一制定，并報營業(yè)部所在地派出機構備案。內(nèi)部控制制度包括以下項目：

（一）期貨公司對營業(yè)部統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風險管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財務管理及會計核算的管理制度；

（二）營業(yè)部崗位職責及人員管理制度；

（三）營業(yè)部信息技術系統(tǒng)管理及應急制度；

（四）營業(yè)部合同、印章及檔案管理制度；

（五）營業(yè)部市場營銷管理制度；

（六）營業(yè)部投資者回訪制度；

（七）營業(yè)部投資者教育、投資者投訴處理制度；

（八）反洗錢制度；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他管理制度。

第十四條

營業(yè)部在與投資者簽訂期貨經(jīng)紀合同，為投資者開立賬戶前，應當向投資者充分揭示期貨交易的風險，審慎評估投資者的財務狀況、期貨專業(yè)知識、交易經(jīng)驗、風險偏好和風險承受能力，不得誤導無投資意愿或無風險承受能力的投資者參與

— 5 — 期貨交易。

投資者參與股指期貨交易的，營業(yè)部還應當審查投資者是否滿足股指期貨投資者適當性制度的有關要求。

第十五條

營業(yè)部在與投資者簽訂期貨經(jīng)紀合同，為投資者開立賬戶時，應當嚴格按照期貨市場統(tǒng)一開戶的要求，做好投資者身份核對、投資者影像資料留存、投資者期貨結(jié)算賬戶登記等工作。

第十六條

營業(yè)部應當加強開戶及合同管理，開戶及合同管理應當符合以下要求：

（一）營業(yè)部應當指定專門的合同簽署人負責與投資者簽訂期貨經(jīng)紀合同，合同簽署人應當獲得期貨公司的授權；

（二）營業(yè)部應當嚴格執(zhí)行期貨公司的期貨經(jīng)紀合同管理制度，建立期貨經(jīng)紀合同的收發(fā)、存檔及借閱記錄臺賬；

（三）營業(yè)部應當使用期貨公司連續(xù)編號、統(tǒng)一印制的期貨經(jīng)紀合同；

（四）營業(yè)部簽署的期貨經(jīng)紀合同應當一式三份，期貨公司、營業(yè)部、投資者各執(zhí)一份，期貨經(jīng)紀合同內(nèi)容應當填寫完整和規(guī)范；

（五）期貨公司應當建立投資者開戶的二級復核制度，營業(yè)部相關責任人員應當在開戶資料上簽字留痕；

（六）營業(yè)部應當在投資者開戶完成1個月內(nèi)，將投資者開戶資料文本報送至期貨公司總部，并留存相關資料文本或者電子文檔，以備營業(yè)部所在地派出機構檢查；

（七）營業(yè)部應當通過期貨公司總部統(tǒng)一為投資者申請交易 — 6 — 編碼，分配資金賬戶，統(tǒng)一在期貨公司交易結(jié)算系統(tǒng)中維護投資者的開戶資料。

第十七條

期貨公司應當建立統(tǒng)一的結(jié)算制度，期貨業(yè)務的結(jié)算由期貨公司總部統(tǒng)一進行，營業(yè)部不得承擔結(jié)算任務。

營業(yè)部應當于每日收市后，核對投資者的電話委托交易及手工出入金等情況，向期貨公司核實存在的差異。

營業(yè)部應當按照合同約定及期貨公司規(guī)定向投資者提供結(jié)算賬單。

第十八條

期貨公司應當建立統(tǒng)一的風險管理制度，不斷健全、完善風險控制體系。

營業(yè)部履行部分風險控制職責的，期貨公司應當直接管理營業(yè)部的風險管理人員。

第十九條

營業(yè)部投資者的交易指令必須通過期貨公司風險控制系統(tǒng)或者期貨公司風險控制人員進行事先風險控制。

營業(yè)部不得使用電話、交易所內(nèi)遠程終端等方式直接將投資者的交易指令傳送至期貨交易所場內(nèi)交易席位。

第二十條

期貨公司存在主、輔交易系統(tǒng)的，期貨公司應當統(tǒng)一管理主、輔交易系統(tǒng)的風險控制，統(tǒng)一操作設置主、輔交易系統(tǒng)的風險控制參數(shù)。

營業(yè)部不得設置交易系統(tǒng)的相關參數(shù)。

第二十一條

期貨公司應當建立統(tǒng)一追加保證金、統(tǒng)一強行平倉等風險管理制度，統(tǒng)一執(zhí)行相關的風險控制措施。

營業(yè)部應當按照期貨公司的統(tǒng)一要求，協(xié)助開展風險控制相關工作。

— 7 — 第二十二條

營業(yè)部應當執(zhí)行期貨公司統(tǒng)一的手續(xù)費政策。期貨公司統(tǒng)一設置投資者的手續(xù)費費率參數(shù)。

第二十三條

期貨公司對投資者實施動態(tài)風險監(jiān)控，每日進行風險測算。

營業(yè)部應當按照期貨公司的統(tǒng)一要求，對經(jīng)常出現(xiàn)保證金不足、交易頻繁等重點投資者的風險狀況進行及時跟蹤與監(jiān)測，加強對投資者的風險管理。

第二十四條

期貨公司應當加強對期貨保證金專用賬戶的管理，完善期貨保證金賬戶的設立、變更和撤銷手續(xù)。

期貨公司可以根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要對營業(yè)部保證金專用賬戶資金進行實時監(jiān)控。對不能進行實時監(jiān)控的營業(yè)部保證金專用賬戶，期貨公司總部應當定期和不定期地進行檢查和壓力測試。

營業(yè)部保證金專用賬戶的資金，由期貨公司總部統(tǒng)一管理和調(diào)撥，營業(yè)部無權調(diào)撥。

第二十五條

營業(yè)部應當嚴格執(zhí)行期貨公司的出入金管理制度。

期貨公司統(tǒng)一管理投資者銀期轉(zhuǎn)賬出金操作。

營業(yè)部投資者通過非銀期轉(zhuǎn)賬方式出金的，應當符合期貨保證金安全存管的相關規(guī)定，且投資者的出金需經(jīng)期貨公司總部財務、結(jié)算部門審核。

第二十六條

期貨公司對營業(yè)部實行統(tǒng)一的財務管理和會計核算，建立統(tǒng)一的財務管理和會計核算制度，明確期貨公司和營業(yè)部的職責與業(yè)務操作流程。

營業(yè)部自有資金由期貨公司統(tǒng)一管理與控制。

— 8 — 第二十七條

營業(yè)部數(shù)量超過5家的，期貨公司應當建立統(tǒng)一的網(wǎng)絡財務軟件核算系統(tǒng)，加強對營業(yè)部的財務管理。

第二十八條

營業(yè)部根據(jù)期貨公司統(tǒng)一財務管理和會計核算制度的要求，承擔編制憑證等職能的，依據(jù)合法有效的會計原始憑證進行會計核算；營業(yè)部財務人員應當審核原始憑證的合法性、真實性和完整性。

營業(yè)部根據(jù)期貨公司的憑證管理制度，需要將原始憑證和記賬憑證提交期貨公司的，應當留存復印件或電子文檔，以備營業(yè)部所在地派出機構檢查。

第二十九條

營業(yè)部應當在財務室或相對隔離的財務柜室妥善保管財務印章和財務憑證等有關財務用品和資料。

營業(yè)部應當建立財務印章和財務空白憑證的雙人管理和審批使用制度，并做好使用登記工作。

第四章

合規(guī)管理

第三十條

期貨公司應當建立、完善內(nèi)部合規(guī)檢查制度，將營業(yè)部合規(guī)檢查納入期貨公司統(tǒng)一合規(guī)檢查工作的范圍。

第三十一條

期貨公司合規(guī)檢查部門應當每年對營業(yè)部的經(jīng)營合規(guī)情況進行1次以上現(xiàn)場檢查，檢查包括以下事項：

（一）營業(yè)部負責人履職情況及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)情況；

（二）營業(yè)部崗位設置情況及人員資格情況；

（三）營業(yè)場所及設施合規(guī)情況；

（四）營業(yè)部內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況；

（五）期貨公司統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風險管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財務管理及會計核算執(zhí)行情況；

（六）信息技術系統(tǒng)運行情況；

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

第三十二條

期貨公司應當在完成營業(yè)部合規(guī)檢查10個工作日內(nèi)，將檢查情況和發(fā)現(xiàn)的問題報告營業(yè)部所在地派出機構。

期貨公司應當留存營業(yè)部的合規(guī)檢查報告，并于每年3月底前將期貨公司上一對營業(yè)部的合規(guī)檢查報告報送公司住所地派出機構。

第五章

監(jiān)督管理

第三十三條

營業(yè)部不符合本規(guī)定有關要求的，派出機構應當依法采取相應的監(jiān)管措施。

第三十四條

營業(yè)部負責人自行離職未履行本規(guī)定第九條有關程序的，派出機構可以依法采取相應的監(jiān)管措施并將營業(yè)部負責人的行為記入誠信檔案。

第三十五條

派出機構在對營業(yè)部負責人離任審計報告審查過程中，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，應當依據(jù)相關規(guī)定進行處理。

第三十六條

營業(yè)部所在地派出機構可以根據(jù)營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營的情況，要求期貨公司增加合規(guī)檢查次數(shù)。

第三十七條

派出機構對營業(yè)部采取限期整改、暫停業(yè)務、撤銷許可證等監(jiān)管措施的，應當將采取監(jiān)管措施的相關文件抄送期貨公司及公司住所地派出機構；營業(yè)部在上述事項發(fā)生后3個 — 10 — 工作日內(nèi)向期貨公司報告。

第三十八條

派出機構因營業(yè)部管理問題對期貨公司采取限期整改、暫停業(yè)務等監(jiān)管措施的，應當將采取監(jiān)管措施的相關文件抄送營業(yè)部所在地派出機構。

第三十九條

第六章

附

則

本規(guī)定自2012年5月1日起施行?！?11 —