第一篇：2015年下半年寧夏省證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基金銷售活動的監(jiān)管試題

2015年下半年寧夏省證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基

金銷售活動的監(jiān)管試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、__是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為。A．證券自營業(yè)務(wù) B．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) C．融資融券業(yè)務(wù)

D．證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

2、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息償還期限 D．債券到期期限

3、實際控制人應(yīng)披露到__為止。A．最終的國有控股主體或自然人 B．最終的外資控股主體 C．最終的法人控股主體 D．最終的非國有控股主體

4、__是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系。A．外部控制機制 B．外部控制制度 C．內(nèi)部控制機制 D．內(nèi)部控制制度

5、證券包銷是指__。

A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式

B．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價格全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式

C．證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

6、證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，責(zé)令改正，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以__的罰款。A．1萬元以上5萬元以下 B．3萬元以上30萬元以下 C．3萬元以上10萬元以下 D．1萬元以上10萬元以下

7、虛擬資本是指以__形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。A．無價證券 B．有價證券 C．貨幣證券 D．資本證券

8、下列各項中，符合發(fā)行人盈利能力方面要求的是__。

A．發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于10007元，且持續(xù)增長

B．第一項指標(biāo)要求發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于2000萬元

C．最近1年盈利，且凈利潤不少于300萬元，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元

D．最近兩年營業(yè)收入增長率均不低于20%

9、由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷的國際債券是__。A．龍債券 B．外國債券 C．歐洲債券 D．亞洲債券

10、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A．5年 B．4年 C．2年 D．3年

11、中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指__。A．不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料 B．隨機抽樣調(diào)查

C．針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報等對個別或部分公司及時、靈活地組織檢查

D．對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定

12、債券基金是指主要投資于（）的基金類型。A．國債 B．金融債券 C．公司債券 D．股票

13、債券投資者面臨的主要風(fēng)險是__。A．贖回風(fēng)險 B．經(jīng)營風(fēng)險 C．利率風(fēng)險 D．購買力風(fēng)險

14、清算、交收與財產(chǎn)實際轉(zhuǎn)移之間的關(guān)系是__。A．清算發(fā)生財產(chǎn)實際轉(zhuǎn)移 B．交收發(fā)生財產(chǎn)實際轉(zhuǎn)移

C．清算、交收均不發(fā)生財產(chǎn)實際轉(zhuǎn)移 D．清算、交收均發(fā)生財產(chǎn)實際轉(zhuǎn)移

15、發(fā)行人應(yīng)于金融債券每次付息目前（）個工作日公布付息公告，最后一次付息暨兌付日前（）個工作日公布兌付公告。A．1；3 B．2；5 C．3；5 D．2：3

16、關(guān)于網(wǎng)上定價發(fā)行，不正確的說法是__。

A．當(dāng)有效申購總量等于該次股票發(fā)行量時，投資者按其有效申購量認(rèn)購股票 B．當(dāng)有效申購總量小于該次股票發(fā)行量時，投資者按其有效申購量認(rèn)購股票 C．申購配號根據(jù)實際有效申購進行，每一有效申購單位配一個號，對所有有效申購單位按時間順序連續(xù)配號

D．每一賬戶申購委托不少于1000股，超過1000股的必須是1000股的整數(shù)倍

17、證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是__。A．董事會 B．會員大會 C．股東大會 D．主席大會

18、在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體主要為（）。A．基金持有人 B．基金發(fā)起人 C．基金管理人 D．基金托管人

19、以銀行等金融機構(gòu)為中介進行融資的活動場所稱為__市場。A．資本 B．貨幣 C．間接融資 D．直接融資

20、根據(jù)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格不可以__票面金額。A．高于 B．低于 C．等于 D．無關(guān)于

21、財務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，保存期不少于（）年。A．5 B．10 C．15 D．20

22、證券登記結(jié)算公司就結(jié)算備付金的利息向結(jié)算參與人結(jié)息的時間間隔是__。A．每季度 B．半年 C．三個季度

D．每一會計年度

23、__指對基金管理人按照《證券投資基金法》和基金合同等的要求，計提管理人報酬及其他費用，并對基金收益分配等進行復(fù)核。A．基金賬務(wù)的復(fù)核 B．基金頭寸的復(fù)核

C．基金費用與收益分配的復(fù)核 D．業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核

24、關(guān)于核準(zhǔn)制，下列說法不正確的是__。

A．證券發(fā)行核準(zhǔn)制實行實質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實質(zhì)條件 B．我國的現(xiàn)行做法是，經(jīng)中華人民共和國證監(jiān)會核準(zhǔn)公開發(fā)行的股票可以向證券交易所提出上市申請，經(jīng)交易所審查同意后安排上市

C．實行核準(zhǔn)制的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能保證發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要

D．只要符合條件的發(fā)行公司就可在證券市場上發(fā)行證券

25、資產(chǎn)證券化是__的重要成果。A．風(fēng)險管理型創(chuàng)新 B．增強流動型創(chuàng)新 C．信用創(chuàng)造型創(chuàng)新 D．股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為__。A．清算費用、繳納所欠稅款、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、清償公司債務(wù)

B．清算費用、繳納所欠稅款、社會保險費用和法定補償金、職工的工資、清償公司債務(wù)

C．清筍費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)

D．清算費用、職工的工資、繳納所欠稅款、社會保險費用和法定補償金、清償公司債務(wù)

2、__是客戶招攬的保證。A．目標(biāo)市場選擇 B．營銷渠道選擇 C．客戶促成

D．客戶關(guān)系建立

3、基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險控制工作，對__負(fù)責(zé)。A．董事會 B．監(jiān)事會 C．股東會 D．總經(jīng)理

4、法規(guī)對基金管理公司獨立董事提出了較高要求，但不包括（）。A．具有5年以上金融、法律或財務(wù)的工作經(jīng)歷 B．有履行職責(zé)所需要的時間

C．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D．與擬任職的基金管理公司的高級管理人員有朋友關(guān)系

5、使用成功概率法對擇時能力進行評價的一個重要步驟是需要將市場劃分為__兩個不同的價段。A．牛市 B．熊市 C．有效市場 D．無效市場

6、按投資理念的不同，證券投資基金可分為（）。A．主動型基金 B．記名股票 C．優(yōu)先股票 D．被動型基金

7、我國上市公司中，__運用ADR在國際市場籌資。A．中石化 B．儀征化纖 C．馬鞍山鋼鐵 D．中芯國際

8、大體上，目前國內(nèi)證券公司基本實行__管理方式。A．總部式 B．分公司式 C．單一式 D．結(jié)合式

9、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對穩(wěn)定 B．保持相對的關(guān)系 C．兩者沒有任何關(guān)系 D．大體保持相等的關(guān)系

10、根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列對于設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件描述錯誤的是__。

A．有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

B．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 C．注冊資本不低于5億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 D．有完善的風(fēng)險控制制度

11、基金管理公司應(yīng)制訂估值及份額凈值計價錯誤的識別及應(yīng)急方案。當(dāng)錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。A．0.15% B．0.2% C．0.25% D．0.3%

12、關(guān)于債轉(zhuǎn)股的操作流程，下列說法不正確的是__。A．可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”通過交易所交易系統(tǒng)進行 B．“債轉(zhuǎn)股”時，申報方向為買入 C．“債轉(zhuǎn)股”時，轉(zhuǎn)股申報不得撤單 D．可轉(zhuǎn)債的買賣申報優(yōu)先于轉(zhuǎn)股申報

13、我國銀行間債券市場存在的問題主要體現(xiàn)在__。

A．不少債券品種交易次數(shù)很少，或者長時間根本沒有交易 B．某些債券品種開始時交易比較活躍，但此后交易越來越少 C．某些交易價格只有一筆成交，不具備市場代表性 D．不存在未公開的場外交易

14、關(guān)于基金托管費計提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是__。A．通?；鹨?guī)模越大，基金托管費越高

B．開放式基金根據(jù)基金契約的規(guī)定比例計提，通常低于2.5‰ C．目前，我國封閉式基金根據(jù)2.5‰的比例計提

D．基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系

15、在以下說法中，__是正確的。A．錢貨兩清又稱款券兩訖

B．錢貨兩清的主要目的是為了防止買空、賣空行為的發(fā)生 C．錢貨兩清的主要目的是為了簡化操作手續(xù)

D．錢貨兩清就是在辦理資金交收的同時完成證券的交割

16、為了確保股票發(fā)行審核過程中的公正性和質(zhì)量，中國證監(jiān)會成立了__，對股票發(fā)行進行復(fù)審。

A．股票發(fā)行審核委員會 B．證券業(yè)協(xié)會 C．交易所監(jiān)督部 D．證券登記機構(gòu)

17、投資組合調(diào)整的幅度主要取決于交易的數(shù)量和修訂組合后投資績效改善的幅度大小。1965年，__在其博士論文中對市場有效性問題進行了系統(tǒng)闡述。A．法德 B．沃瑪 C．法馬托麗 D．法瑪

18、目前，我國基金大部分按照__的比例計提基金管理費。A．1% B．1.5% C．0.33% D．2.5%

19、利率期限結(jié)構(gòu)的形成主要是由__決定的。A．對未來利率變化方向的預(yù)期 B．流動性溢價 C．市場分割

D．市場供求關(guān)系

20、一般而言，當(dāng)參數(shù)為9的相對強弱指標(biāo)RSI＞95。應(yīng)該（）。A．持幣觀望 B．持股觀望 C．買進 D．賣出

21、下列關(guān)于深證基金指數(shù)的敘述不正確的是__。

A．深證基金指數(shù)的樣本包括已在深圳證券交易所上市的所有證券投資基金 B．新上市的基金自下個月第1個交易日起計入指數(shù)

C．以2000年6月30日為基日，基日指數(shù)為1000點，起始計算日為2000年7月3日

D．深證基金指數(shù)的編制采用派許加權(quán)綜合指數(shù)法計算，權(quán)數(shù)為各證券投資基金的總發(fā)行規(guī)模

22、股份有限公司股份的特點是__。A．股份的平等性 B．股份的不可分性 C．股份的金額性 D．股份的可轉(zhuǎn)讓性

23、留存收益是公司繳納所得稅后形成的，其所有權(quán)屬于__。A．公司法人 B．普通股股東 C．公司主管部門 D．公司員工

24、附認(rèn)股權(quán)的公司債屬于__的具體實踐。A．無套利均衡分析技術(shù) B．分解技術(shù) C．組合技術(shù) D．整合技術(shù)

25、成長型基金具有__的特點。A．以追求資本增值為基本目標(biāo) B．較少考慮當(dāng)期收入

C．主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D．與收入型基金相比，風(fēng)險小、收益也較低

第二篇：寧夏省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

寧夏省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金托管人內(nèi)部控制制度的原則包括__。A．合法性原則 B．完整性原則 C．審慎性原則 D．獨立性原則

2、基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認(rèn)購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

3、關(guān)于理財經(jīng)理，下列說法正確的有__。

A．向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品 B．沒必要及時向客戶揭示基金產(chǎn)品所存在的風(fēng)險 C．了解客戶的風(fēng)險屬性和投資偏好

D．理財經(jīng)理需要對投資、保險、稅收等相關(guān)知識有較為深入的了解

4、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

5、證券買賣價差在交易實現(xiàn)的____就可以確認(rèn)。____ A：當(dāng)日 B：當(dāng)時 C：收盤后 D：次日

6、____是基金進行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經(jīng)營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

7、封閉式基金應(yīng)當(dāng)采用__方式分紅。A．現(xiàn)金 B．股利 C．紅利

D．份額拆分

8、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國性報刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

9、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。

A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

10、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉(zhuǎn)換 B．基金份額的轉(zhuǎn)托管 C．基金份額的凍結(jié) D．基金的非交易過戶

11、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。A．管理人報酬 B．托管費 C．申購費用 D．交易費用

12、開放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

13、下列關(guān)于基金托管費的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費率一般為0.25% B．指數(shù)型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.1%

14、在我國，債券型基金基金資產(chǎn)的__以上投資于債券。A．60% B．70% C．80% D．90%

15、在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金將會有超過15%的年收益率 B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率8% C．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%

16、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

17、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

18、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____承擔(dān)。A：商業(yè)銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

19、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)__的責(zé)任。A．重新發(fā)售該基金 B．補償投資人認(rèn)購損失

C．將投資人認(rèn)購款項加計利息退還投資人

D．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

20、下列關(guān)于基金銷售的客戶服務(wù)，說法正確的有__。

A．規(guī)范性要求銷售機構(gòu)在提供服務(wù)時必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動，向客戶做好規(guī)則解釋和風(fēng)險揭示的工作 B．專業(yè)性要求服務(wù)人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識 C．時效性要求銷售機構(gòu)保持長時間、持續(xù)的服務(wù)，提高客戶的效率

D．持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務(wù)內(nèi)容具有一定的時效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶

21、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

22、目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)

23、某基金的認(rèn)購實行全額收費，基金認(rèn)購費率為1%，張先生以70000元認(rèn)購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購基金的份額數(shù)量為（）份。A．69510? B．69514? C．69559? D．69462

24、基金管理公司的__負(fù)責(zé)向交易部下達投資指令。A．研究部 B．投資部

C．投資決策委員會 D．監(jiān)察稽核部

25、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監(jiān)會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認(rèn)

26、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

27、隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權(quán)財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權(quán)財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備

B．2007年10月29日，中國投資有限責(zé)任公司成立，成為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

28、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓(xùn)制度

29、證券投資基金在美國被稱為____ A：共同基金 B：單位信托基金

C：證券投資信托基金 D：集合投資基金

30、關(guān)于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數(shù)額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規(guī)定辦理時，應(yīng)按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費

D．被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結(jié)而一并凍結(jié)

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列各項中，__屬于基金運作披露的信息。A．招募說明書 B．基金合同

C．基金資產(chǎn)凈值

D．基金份額發(fā)售公告

32、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

33、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構(gòu)

34、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

35、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作

36、基金銷售市場細分的可測原則要求，應(yīng)測算出的量化指標(biāo)有__。A．銷售規(guī)模 B．客戶數(shù)量 C．購買態(tài)度 D．服務(wù)意識

37、關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當(dāng)市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

38、下列關(guān)于基金投資和購買方式的說法，正確的有__。

A．選擇合適的投資和購買方式，可以提高潛在客戶促成的效率

B．定期定額適合于有一定投資經(jīng)驗、熟悉基金市場、有波段操作習(xí)慣的投資者 C．基金投資應(yīng)構(gòu)建基金產(chǎn)品組合，以進一步分散風(fēng)險

D．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)具有投資起點低、自動投資省時省力的特點

39、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積 C．股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D．股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的

40、從風(fēng)險的來源劃分，可以把基金的風(fēng)險分為__。A．外部風(fēng)險 B．內(nèi)部風(fēng)險 C．系統(tǒng)性風(fēng)險 D．非系統(tǒng)性風(fēng)險

41、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

42、國家股、法人股等是按__來劃分的。A．股票上市地點

B．股票投資主體的不同性質(zhì) C．股票上市主要監(jiān)管部門 D．股票是否公開發(fā)行

43、封閉式基金利潤分配后，基金份額凈值應(yīng)當(dāng)__。A．高于份額面值 B．等于份額面值 C．不高于份額面值 D．不低于份額面值

44、機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時，對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5

45、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人負(fù)責(zé)；由此變化引致的投資風(fēng)險，由__負(fù)責(zé)。A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商

46、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。A．申購和贖回渠道 B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

47、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

48、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說____ A：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險相對較低 B：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對較低 C：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險相對較高 D：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對較高

49、__的設(shè)立拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A．南方寶元 B．基金金泰 C．基金開元 D．華安創(chuàng)新

50、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

51、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學(xué)獎勵基金

52、目前，我國的基金銷售機構(gòu)主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。A：基金管理公司直銷中心 B：證券公司

C：基金投資咨詢公司 D：商業(yè)銀行

53、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷售 B．基金投資管理

C．特定客戶資產(chǎn)管理 D．基金運營

54、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為__。A．所有權(quán) B．財產(chǎn)支配權(quán) C．債權(quán)

D．財產(chǎn)使用權(quán)

55、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

56、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價格

57、基金可供分配利潤在數(shù)值上等于截至收益分配基準(zhǔn)日__。A．基金未分配利潤

B．未分配利潤中已實現(xiàn)收益

C．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰高數(shù) D．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)

58、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價格 B．資產(chǎn)價格 C．約定價格 D．市場價格

59、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30

60、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票

第三篇：2015年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

2015年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

2、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

3、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。

A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

4、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是__的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。A．不確定 B．固定

C．隨公司盈利變化而變化 D．浮動

5、基金注冊登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每____基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

6、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷 B．承購包銷 C．余額包銷 D．代銷

7、為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

8、增長型基金具有__特點。A．以追求資本增值為基本目標(biāo) B．較少考慮當(dāng)期收入

C．主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D．與收入型基金相比，風(fēng)險小、收益也較低

9、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

10、基金報告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

11、基金管理人的職責(zé)不包括__。A．資產(chǎn)保管 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計復(fù)核

12、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設(shè)__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

13、根據(jù)中國證監(jiān)會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準(zhǔn)則。A：《證券投資基金法》 B：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準(zhǔn)則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《證券投資基金銷售管理辦法》

14、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應(yīng)當(dāng)有____以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。A：50% B：60% C：80% D：90%

15、____對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A：基金注冊登記結(jié)構(gòu) B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

16、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用

17、處于家庭衰老期的家庭投資應(yīng)以__為主。A．偏保守的平衡資產(chǎn)配置 B．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 C．長期投資的權(quán)益投資工具 D．固定收益工具

18、在我國，依法對證券投資基金活動實施監(jiān)督管理的機構(gòu)主要是__。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．財政部

D．中國人民銀行

19、在我國，開放式基金中，一般不收取認(rèn)購費的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

20、證券交易所的主要職責(zé)有__。A．提供交易場所與設(shè)施 B．制定交易規(guī)則

C．監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性與合法性 D．確保交易市場的公開、公平和公正

21、下列選項中，__包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

22、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風(fēng)險性

23、場外申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

24、我國第一只上市開放式基金是______，第一只結(jié)構(gòu)化基金是______。__ A．國投瑞銀瑞?；?；華夏上證50ETF B．華夏上證50ETF；南方積極配置基金 C．南方積極配置基金；國投瑞銀瑞?；?D．興業(yè)社會責(zé)任基金；ETF聯(lián)接基金

25、基金的風(fēng)險分析指標(biāo)中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準(zhǔn)的波動性越大。A．行業(yè)集中度 B．標(biāo)準(zhǔn)差 C．貝塔系數(shù)

D．行業(yè)投資集中度

26、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動性

D．不確定性或高風(fēng)險性

27、前端收取認(rèn)購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

28、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

A．投資人利益優(yōu)先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性

29、現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機構(gòu)__進行檢查。A．財務(wù)狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可

30、關(guān)于基金管理費計提標(biāo)準(zhǔn)以下說法不正確的是____ A：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高

C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費 D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費率高于一般水平

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財產(chǎn) D．基金費用

32、基金市場的參與主體可以分為__三大類。A．基金當(dāng)事人 B．上市公司

C．基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

D．基金銷售機構(gòu)等市場服務(wù)機構(gòu)

33、有價證券是____的一種形式。A：真實資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

34、封閉式基金“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的交易原則是指__。A．較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報 B．較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報 C．較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報

D．買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者

35、基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2

36、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請設(shè)立證券投資咨詢的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊資本達到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

37、某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為____ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9%

38、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

39、對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標(biāo)的指數(shù) D．跟蹤誤差

40、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由__和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．發(fā)起人 B．托管人 C．上市公司 D．管理人

41、政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

42、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險特征，使公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽

B．分析基金投資目標(biāo)與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經(jīng)理的進一步分析，調(diào)整投資組合，促進投資目標(biāo)的實現(xiàn)

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標(biāo)

43、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

44、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

45、基金銷售監(jiān)管的原則包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監(jiān)管原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

46、目前，我國基金管理人編制基金年報由____復(fù)核。A：中國證監(jiān)會 B：基金發(fā)起人 C：證券交易所 D：基金托管人

47、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產(chǎn)價值 C．實際價值 D．清算資金

48、基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立__的治理結(jié)構(gòu)。A．組織機構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰 C．制衡監(jiān)督有效 D．激勵約束合理

49、__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務(wù)費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務(wù)費；傭金 D．基金交易費；傭金

50、關(guān)于基金認(rèn)購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認(rèn)購期購買基金的費率比申購期優(yōu)惠

C．認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認(rèn)購申請后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購/申購申請

51、下列各項中，不屬于當(dāng)前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險公司

C．證券咨詢機構(gòu)

D．基金管理公司直銷中心

52、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

53、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

54、證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

55、廣義的有價證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

56、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認(rèn)購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

57、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．對基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

58、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會。連續(xù)__個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

59、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產(chǎn)品業(yè)績信息

D．基金經(jīng)理和公司管理團隊信息

60、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則 B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

第四篇：證券投資基金銷售管理辦法

【發(fā)布單位】中國證券監(jiān)督管理委員會

【發(fā)布文號】中國證券監(jiān)督管理委員會令第20號 【發(fā)布日期】2004-06-25 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī)

【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞

證券投資基金銷售管理辦法

(中國證券監(jiān)督管理委員會令第20號)

《證券投資基金銷售管理辦法》已經(jīng)2004年6月4日中國證券監(jiān)督管理委員會第93次主席辦公會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2004年7月1日起施行。

主席 尚福林

二○○四年六月二十五日

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《 證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機構(gòu)（以下簡稱代銷機構(gòu)）宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

第三條 基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權(quán)益。

第四條 基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金代銷協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

第五條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。

第六條 基金行業(yè)的協(xié)會依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和自律規(guī)則，對基金銷售活動進行自律管理。

第二章 基金代銷機構(gòu)

第七條 基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。

第八條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。

第九條 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

（二）有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門；

（三）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（四）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（五）有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度；

（八）公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條 證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；

（二）最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；

（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。

第十一條 證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（二）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；

（三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個以上完整會計；

（四）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。

第十二條 專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（三）項至第（七）項、第十條第（三）項和第（四）項，以及第十一條第（一）項和第（二）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍；

（二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一；

（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十三條 申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

第十四條 中國證監(jiān)會依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請，并進行審查，做出決定。

第十五條 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請進行評審。

第十六條 依法須辦理工商變更登記的，申請人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。

第三章 基金宣傳推介材料

第十七條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：

（一）公開出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第十八條 基金管理人和基金代銷機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并報中國證監(jiān)會備案。

中國證監(jiān)會自收到備案材料之日起二十個工作日內(nèi)，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。

第十九條 基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（二）預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績；

（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語；

（六）登載單位或者個人的推薦性文字；

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

第二十條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個月的除外。

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半的業(yè)績；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個完整會計的業(yè)績。

第二十一條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

（一）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；

（二）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；

（三）真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平；

基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。

第二十二條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

第二十三條 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。

第二十四條 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機構(gòu)的名稱及評價日期。

第二十五條 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

第二十六條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

第四章 基金銷售費用

第二十七條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標(biāo)準(zhǔn)。

第二十八條 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費，但費率不得超過認(rèn)購金額的百分之五。

基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費，但費率不得超過申購金額的百分之五。

認(rèn)購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。

第二十九條 基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的百分之二十五，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

第三十條 基金管理人可以根據(jù)投資人的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費率標(biāo)準(zhǔn)。

第三十一條 基金管理人可以對選擇在贖回時繳納認(rèn)購費或者申購費的基金份額持有人，根據(jù)其持有基金份額的期限適用不同的認(rèn)購、申購費率標(biāo)準(zhǔn)。

第三十二條 基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標(biāo)準(zhǔn)。

第三十三條 基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人，具體管理辦法由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

第三十四條 基金行業(yè)的協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標(biāo)準(zhǔn)。

第五章 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范

第三十五條 基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

第三十六條 基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

第三十七條 基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于十五年。

第三十八條 專業(yè)基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)專營基金代銷業(yè)務(wù)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第三十九條 基金管理人委托其他機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的，被委托的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。

未經(jīng)基金管理人或者代銷機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動；從事宣傳推介基金活動的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

第四十條 基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機構(gòu)不得辦理基金的銷售。

代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置，不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售。

基金管理人對代銷機構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，發(fā)現(xiàn)代銷機構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)予以制止；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)按約定解除代銷協(xié)議。

第四十一條 基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

第四十二條 基金管理人應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé)，確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

代銷機構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致，基金管理人應(yīng)當(dāng)審查、檢查代銷機構(gòu)使用的材料。

第四十三條 基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對賬戶內(nèi)的資金進行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

第四十四條 開放式基金合同生效后，基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、代銷協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回。

第四十五條 基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；基金管理人、代銷機構(gòu)未經(jīng)基金合同約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

基金管理人應(yīng)當(dāng)按照代銷協(xié)議的約定向代銷機構(gòu)支付報酬，并如實核算、記賬。

第四十六條 基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。

第四十七條 基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（三）以低于成本的銷售費率銷售基金；

（四）募集期間對認(rèn)購費打折；

（五）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；

（六）挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金；

（七）本辦法第十九條規(guī)定的情形；

（八）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

第六章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任

第四十八條 基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。

第四十九條 基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。

第五十條 基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監(jiān)會。

第五十一條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金管理人、基金代銷機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

第五十二條 基金管理人、代銷機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。

第五十三條 基金管理人、代銷機構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

第五十四條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。

第五十五條 未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。

第五十六條 專業(yè)基金銷售機構(gòu)未按照本辦法第三十八條的規(guī)定專營基金代銷業(yè)務(wù)，或者代銷機構(gòu)未按照本辦法第四十條第二款的規(guī)定置備資格證明文件或違反規(guī)定，委托其他機構(gòu)代為辦理基金銷售的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務(wù)；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。

第五十七條 基金管理人違反本辦法第三十九條第一款的規(guī)定，委托未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)代為辦理基金銷售的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。

第五十八條 基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）違反本辦法第三十九條第二款的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金；

（二）未按照本辦法第四十條第一款的規(guī)定簽訂書面代銷協(xié)議；

（三）違反本辦法第四十一條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；

（四）未按照本辦法第四十二條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；

（五）未按照本辦法第四十三條的規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；

（六）違反本辦法第四十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；

（七）未按照本辦法第四十五條第一款的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；

（八）未按照本辦法第四十六條的規(guī)定為投資人保守秘密；

（九）從事本辦法第四十七條規(guī)定禁止的行為；

（十）未按照本辦法第五十一條的規(guī)定配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行監(jiān)督檢查。

代銷機構(gòu)違反前款規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務(wù)。

第五十九條 基金管理人從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）未按照本辦法第四十條第三款的規(guī)定履行監(jiān)督檢查義務(wù)；

（二）未按照本辦法第四十五條第二款的規(guī)定向代銷機構(gòu)支付報酬并核算、記賬；

（三）未按照本辦法第四十八條的規(guī)定報送代銷協(xié)議；

（四）未按照本辦法第四十九條的規(guī)定進行自查，并編制專項監(jiān)察稽核報告；

（五）未按照本辦法第五十條的規(guī)定檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并做專項說明。

第六十條 代銷機構(gòu)被責(zé)令暫?；鸫N業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列活動：

（一）簽訂新的代銷協(xié)議；

（二）宣傳推介基金；

（三）發(fā)售基金份額；

（四）辦理基金份額申購。

代銷機構(gòu)被責(zé)令終止基金代銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)停止基金銷售活動。

代銷機構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善處理有關(guān)投資人的基金份額的申購、贖回，并可按照代銷協(xié)議的約定，依法要求代銷機構(gòu)賠償有關(guān)損失。

第七章 附 則

第六十一條 本辦法自2004年7月1日起施行。中國證監(jiān)會《 關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導(dǎo)意見》（證監(jiān)發(fā)[2001]150號）、《 關(guān)于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)基金字[2002]33號）、《證券投資基金銷售管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)基金字[2002]66號）同時廢止。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第五篇：證券投資基金銷售管理辦法

證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一條

為了規(guī)范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

基金銷售機構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）及其派出機構(gòu)注冊的其他機構(gòu)。

其他基金服務(wù)機構(gòu)就其參與基金銷售業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)適用本辦法。其他基金服務(wù)機構(gòu)包括為基金銷售機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機構(gòu)。

第三條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。

第四條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

— 1 — 第五條

基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。

基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或者基金份額登記機構(gòu)等基金銷售相關(guān)機構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。

第六條

中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。

第七條

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱基金業(yè)協(xié)會）依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金銷售活動進行自律管理，并對基金銷售人員進行資格管理。

基金銷售機構(gòu)及基金銷售服務(wù)機構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會的自律管理。

第二章 基金銷售機構(gòu)

第八條

基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中 — — 2 國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。

第九條

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

（六）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條

商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

（二）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

（三）最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；

（五）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。

第十一條 證券公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

（二）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；

（三）最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；

— — 4

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。

第十二條

期貨公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

（二）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；

（三）最近3年沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人

— 5 — 員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人。

第十三條

保險機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司和保險代理公司。

保險公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

（二）注冊資本不低于5億元人民幣；

（三）償付能力充足率符合國務(wù)院保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；

— — 6

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。

保險經(jīng)紀(jì)公司和保險代理公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第十四條

證券投資咨詢機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

（二）注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；

（四）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計；

（五）最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；

（六）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（七）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（八）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；

（九）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第十五條

獨立基金銷售機構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，其申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式；

— — 8

（二）有符合規(guī)定的經(jīng)營范圍；

（三）注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（四）有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機構(gòu)正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第十六條

獨立基金銷售機構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。

企業(yè)法人參股獨立基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；

（四）最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；

（五）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間。

— 9 — 自然人參股獨立基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；

（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十七條

獨立基金銷售機構(gòu)以合伙企業(yè)形式設(shè)立的，其合伙人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；

（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十八條

申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證 — 10 — 監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)提交更新材料。

第十九條 中國證監(jiān)會派出機構(gòu)依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的注冊申請，并進行審查，作出注冊或不予注冊的決定。

第二十條

依法必須辦理工商變更登記的，申請人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。

第二十一條

獨立基金銷售機構(gòu)申請設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）內(nèi)部控制完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強的持續(xù)經(jīng)營能力，能有效控制分支機構(gòu)風(fēng)險；

（二）最近1年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（四）擬設(shè)立的分支機構(gòu)有符合規(guī)定的辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（五）擬設(shè)立的分支機構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度；

（六）擬設(shè)立的分支機構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員不少于2人；

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

獨立基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格時已經(jīng)設(shè)立的分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)符合上述條件。

第二十二條

獨立基金銷售機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)，變更經(jīng)營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。獨立基金銷售機構(gòu)經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于10人或者分支機構(gòu)經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于2人的，應(yīng)當(dāng)于5個工作日內(nèi)向工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

獨立基金銷售機構(gòu)按照前款規(guī)定備案后，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)本辦法第十五條、第十六條、第十七條、第十八條的規(guī)定進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。對于不符合基金銷售機構(gòu)資質(zhì)條件的機構(gòu)責(zé)令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業(yè)務(wù)資格。

第二十三條

取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將機構(gòu)基本信息報中國證監(jiān)會備案，并予以定期更新。

第二十四條

基金銷售機構(gòu)合并分立，基金銷售業(yè)務(wù)資格按下述原則管理：

（一）基金銷售機構(gòu)新設(shè)合并的，新公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊，在新公司未完成注冊前，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止，新公司6個月內(nèi)仍未完成注冊的，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止；

（二）基金銷售機構(gòu)吸收合并且存續(xù)方不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊，在存續(xù)方完成注冊前，被合并方基金銷售業(yè)務(wù)部分終止，存續(xù)方6個月內(nèi)仍未完成注冊的，被合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止；

（三）基金銷售機構(gòu)吸收合并且被合并方不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在被合并方分支機構(gòu)（網(wǎng)點）符合基金銷售規(guī)范要求后，按本辦法第二十二條、第二十三條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平臺的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；

（四）基金銷售機構(gòu)吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方應(yīng)當(dāng)按照基金銷售信息管理平臺的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；

（五）基金銷售機構(gòu)分立的，新公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊。

基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認(rèn)購、申購等業(yè)務(wù)。

第三章 基金銷售支付結(jié)算

第二十五條

基金銷售機構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)?；痄N售支付結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；?/p>

— 13 — 金銷售結(jié)算資金安全、及時、高效的劃付。

第二十六條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機構(gòu)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（二）制訂了有效的風(fēng)險控制制度；

（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十七條

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具有基金銷售業(yè)務(wù)資格。

商業(yè)銀行為基金銷售機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行從事支付結(jié)算服務(wù)的價格收取相關(guān)費用。商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費用的，應(yīng)當(dāng)與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議，并提供基金銷售相關(guān)服務(wù)，履行基金銷售相關(guān)責(zé)任。

第二十八條

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。

第二十九條 基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)可以在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬 — 14 — 戶。

基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)做出約定。

基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或者基金份額登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)是指在基金銷售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對基金銷售相關(guān)機構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的商業(yè)銀行或者中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

第三十條

基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

第三十一條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以基金投資人的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條

本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者

— 15 — 其他介質(zhì)的信息，包括：

（一）公開出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十三條

基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)機構(gòu)備案。

第三十四條

制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

第三十五條

基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（二）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；

（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；

（六）登載單位或者個人的推薦性文字；

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第三十六條

基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；

（二）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績；

（三）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計的業(yè)績；

（四）業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

— 17 — 第三十七條

基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

（一）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；

（二）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；

對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風(fēng)險提示；

（三）真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。

基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。

第三十八條

基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

第三十九條

基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。

第四十條

基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、— 18 — 準(zhǔn)確。

第四十一條

基金宣傳推介材料提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價機構(gòu)的名稱及評價日期。

第四十二條

基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。

第四十三條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

第四十四條

基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。

保本基金在保本期間開放申購的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者的申購金額是否保本。

第四十五條

基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險提示函。

— 19 — 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式表達上述內(nèi)容。

第四十六條

基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

第五章 基金銷售費用

第四十七條

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法。

第四十八條

基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用。基金銷售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

第四十九條

基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。增值服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。

第五十條

基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列 — 20 — 要求：

（一）遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；

（二）所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；

（三）統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機制等；

（四）基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；

（五）增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；

（六）提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費；

（七）相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。

基金銷售機構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。

第五十一條

基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。基金銷售機構(gòu)收取客戶維護費的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

第五十二條

基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議或者其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費、贖回費、銷

— 21 — 售服務(wù)費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認(rèn)基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

第五十三條

基金業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標(biāo)準(zhǔn)。

第六章 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范

第五十四條

辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù),并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定。

未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的機構(gòu)，不得辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。

第五十五條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督，確保基金銷售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

第五十六條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求。

第五十七條

未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基 — 22 — 金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

第五十八條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

第五十九條

基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

第六十條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:

（一）對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；

（二）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法；

（三）對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；

（四）對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

第六十一條

基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。

— 23 — 第六十二條

基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時應(yīng)當(dāng)對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查，基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查。

第六十三條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征，保障投資者合法權(quán)益。

第六十四條

基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或者其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

第六十五條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存15年。

第六十六條

基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：

（一）銷售費用分配的比例和方式；

（二）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；

（三）對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任；

（四）反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分；

（五）基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。

未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。第六十七條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。

第六十八條

基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

第六十九條

基金銷售機構(gòu)選擇合作的基金銷售相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關(guān)機構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評估相關(guān)風(fēng)險，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

第七十條

基金份額登記機構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸱蓊~登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。

第七十一條

基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效。主要職責(zé)包括：

（一）建立并管理投資人基金份額賬戶；

（二）負(fù)責(zé)基金份額的登記；

（三）基金交易確認(rèn)；

（四）代理發(fā)放紅利；

（五）建立并保管基金份額持有人名冊；

（六）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

第七十二條

基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

第七十三條

基金銷售機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機構(gòu)的集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)范。

第七十四條

開放式基金合同生效后，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請。基金管理人暫?；蛘唛_放申購、贖回等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在公告中說明具體原因和依據(jù)。

第七十五條

基金銷售機構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，作為下一個交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

— 26 — 第七十六條

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；申購申請是否生效以基金份額登記機構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)。

第七十七條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。

第七十八條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

第七十九條

基金銷售機構(gòu)及基金銷售相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密。

第八十條

基金銷售機構(gòu)和基金銷售相關(guān)機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應(yīng)當(dāng)報相關(guān)部門進行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)商備案，其信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。

第八十一條

基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售以基金為投資標(biāo)的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

第八十二條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（三）以低于成本的銷售費用銷售基金；

（四）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；

（五）進行預(yù)約認(rèn)購或者預(yù)約申購（基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；

（六）挪用基金銷售結(jié)算資金；

（七）本辦法第三十五條規(guī)定的情形；

（八）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

第七章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任

第八十三條

基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起7日內(nèi)，將銷售協(xié)議報送其主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。

第八十四條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構(gòu)的董事長、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務(wù)合伙人退伙的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審計。獨立基金銷售機構(gòu)的其他高級管理人員，保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司和證券投資咨詢機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員，其他基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人離任的，應(yīng)當(dāng) — 28 — 根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。

第八十五條

基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束一個季度內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。

第八十六條

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務(wù)。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

第八十七條

基金銷售機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責(zé)令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。

第八十八條

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)進行基金銷售業(yè)務(wù)資格注冊時，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)不予接受；已經(jīng)接受的，不予注冊，并處以警告。

第八十九條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機構(gòu)和人員進行處罰。

（一）未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認(rèn)定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)

— 29 — 的；

（二）未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品；

（三）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；

（四）未建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息的。

基金銷售機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責(zé)任。

第九十條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：

（一）基金銷售機構(gòu)與未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或經(jīng)中國證監(jiān)會資質(zhì)認(rèn)定的機構(gòu)或者個人合作，開辦基金銷售業(yè)務(wù)的；

（二）未按照本辦法第二十九條的規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；

（三）未按照本辦法第三十四條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；

（四）違反本辦法第五十七條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的人員宣傳推介基金；

（五）未按照本辦法第六十六條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議；

（六）違反本辦法第六十八條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；

（七）違反本辦法第七十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；

（八）違反本辦法第七十五條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價格；

（九）未按照本辦法第七十八條的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；

（十）從事本辦法第八十二條規(guī)定禁止的行為；

（十一）未按照本辦法第八十五條的規(guī)定進行自查，并編制監(jiān)察稽核報告；

（十二）未按照本辦法第八十六條的規(guī)定履行信息報送義務(wù)或者配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行監(jiān)督檢查。

基金銷售機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責(zé)任。

第九十一條

基金銷售機構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù)，將終止基金銷售業(yè)務(wù)資格。

第九十二條

基金銷售機構(gòu)被責(zé)令暫停基金銷售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列活動：

（一）簽訂新的銷售協(xié)議；

（二）宣傳推介基金；

（三）發(fā)售基金份額；

（四）辦理基金份額申購。

基金銷售機構(gòu)被責(zé)令終止基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)停止基金銷售活動。

基金銷售機構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關(guān)損失。

第九十三條

基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機構(gòu)和人員進行處罰。

（一）未經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可，擅自開辦基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的；

（三）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；

（四）未建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息的。

基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫停或者終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責(zé)任。

第九十四條

基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)被暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，基金銷售機構(gòu)和監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān) — 32 — 會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按相關(guān)協(xié)議的約定，依法追償有關(guān)損失。

第八章 附 則

第九十五條

本辦法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第72號）同時廢止。