第一篇：農(nóng)商銀行年度反洗錢工作計劃

XXXX農(nóng)商銀行年度反洗錢工作措施

為全面推行農(nóng)商銀行反洗錢工作，堅決貫徹落實(shí)人行下發(fā)的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和規(guī)章制度為依據(jù)，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在XX農(nóng)商行內(nèi)發(fā)生案件，確保農(nóng)商行業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將xx年工作措施匯報如下：

一、明確反洗錢工作職責(zé)。

為了明確反洗錢工作責(zé)任，總行成立了反洗錢工作委員會，由總行分管行長擔(dān)任主任委員，各條線部門經(jīng)理擔(dān)任委員；支行成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，支行人員擔(dān)任小組其他成員。明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責(zé)任，確保反洗錢工作責(zé)任落到實(shí)處。

二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機(jī)制。

我行嚴(yán)格按照反洗錢有關(guān)法律法規(guī)的要求，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，將反洗錢工作落到實(shí)處。陸續(xù)下發(fā)了包括《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部控制制度》、《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定》等17條規(guī)定，今年將進(jìn)一步完善我行反洗錢內(nèi)控制度，計劃增加《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法》、《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢和反恐融資管理辦法》和《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢協(xié)助調(diào)查》，新的管理辦法下發(fā)后，將進(jìn)一步完善我行反洗

錢工作的責(zé)任認(rèn)定及獎懲措施，對今后反洗錢工作開展提供強(qiáng)有力的依據(jù)。

三、加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)。

XXXX農(nóng)商行扎根于農(nóng)村，主要服務(wù)對象是三農(nóng)，反洗錢工作有一定的特殊性，我行在反洗錢隊伍建設(shè)中始終結(jié)合農(nóng)村這個大前提，反洗錢報告員優(yōu)選選擇業(yè)務(wù)熟練、溝通能力強(qiáng)、有責(zé)任心、辦事不麻煩的員工，通過平日的柜面業(yè)務(wù)能及時發(fā)現(xiàn)柜面的洗錢風(fēng)險，同時結(jié)合XX省聯(lián)社二代反洗錢系統(tǒng)，將抓取的大額及可疑案例及時分析調(diào)查，確保做到每例必查，查必有果，將反洗錢工作落實(shí)到一線，切實(shí)將反洗錢工作與平日業(yè)務(wù)有機(jī)的結(jié)合，將反洗錢工作常態(tài)化。

四、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，隨著近年來的互聯(lián)網(wǎng)+的不斷發(fā)展，反洗錢工作也呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化及網(wǎng)絡(luò)化。新的金融環(huán)境對反洗錢工作的開展提出了新的要求，若還是將目光定位于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的反洗錢風(fēng)險點(diǎn)顯然已無法滿足新形勢下的反洗錢要求，故不斷學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，不斷提升反洗錢報告員的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX農(nóng)商行嚴(yán)格按照人行規(guī)定，每季度組織反洗錢相關(guān)人員參與學(xué)習(xí)反洗錢制度和法律法規(guī)，支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每季度也定期召開反洗錢知識學(xué)習(xí)，將反洗錢學(xué)習(xí)融入到平常工作中，確保一線員工的反洗錢

知識及技能能進(jìn)一步提高，將我行反洗錢整體水平進(jìn)一步提升。

五、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

按照人民銀行規(guī)定每年11月是反洗錢宣傳月，我行認(rèn)真部署，將每年11月份定為反洗錢宣傳月，通過統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅、張貼宣傳標(biāo)語、LED跑馬條、電視、微信平臺、單位網(wǎng)站等方式加強(qiáng)宣傳，每個基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

六、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。反洗錢工作檢查采用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，每年財務(wù)部聯(lián)合內(nèi)部審計部對反洗錢開展集中審計，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

XXXX農(nóng)商行

xx年x月x日

第二篇：農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法

ⅩⅩ省農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為有效實(shí)施反洗錢法律法規(guī)，提升履行反洗錢責(zé)任和義務(wù)的自覺性，合理評價反洗錢管理工作，根據(jù)國家反洗錢法律法規(guī)和人民銀行反洗錢管理制度的相關(guān)要求，并結(jié)合ⅩⅩ省農(nóng)村信用社實(shí)際，特制訂本辦法。

第二條 本辦法考核各市聯(lián)社、各辦事處，各縣級行社反洗錢工作考核辦法由各市聯(lián)社、辦事處自行制訂。

第三條 反洗錢工作考核以省聯(lián)社考核及外部檢查結(jié)果為考核依據(jù)，以“日常監(jiān)測、現(xiàn)場檢查、定期通報、全年總評”為考核原則，采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合，以非現(xiàn)場為主的方式，考核結(jié)果納入對各市聯(lián)社、辦事處相關(guān)業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人考核及評級當(dāng)中。

第二章 考核內(nèi)容及權(quán)重

第四條 對各市聯(lián)社、辦事處相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門反洗錢工作的考核項目及權(quán)重為：基礎(chǔ)管理情況20％、報告質(zhì)量50％、反洗錢檢查20％、宣傳與培訓(xùn)10%。

具體項目包括：

（一）基礎(chǔ)管理情況： 1.反洗錢工作小組履職情況；

2.反洗錢崗位設(shè)置及人員管理情況； 3.指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查情況； 4.指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險評價分類情況； 5.指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)賬戶資料及交易記錄保存情況； 6.省聯(lián)社反洗錢相關(guān)工作要求的落實(shí)情況。

（二）報告質(zhì)量

1.大額和可疑交易報告報送情況； 2.反洗錢重點(diǎn)可疑交易報告報送情況； 3.非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況； 4.反洗錢簡報的報送情況；

（三）檢查開展情況

1.對轄內(nèi)各縣級行社反洗錢工作開展情況進(jìn)行檢查情況； 2.對檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改及落實(shí)情況。

（四）反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況； 1.反洗錢宣傳、培訓(xùn)計劃 2.反洗錢宣傳與培訓(xùn)的組織情況。

第五條 為了鼓勵各市聯(lián)社、辦事處積極、主動開展反洗錢工作，對下列情況但不限于酌情加分：

（一）轄內(nèi)各縣級行社在反洗錢外部檢查中未發(fā)現(xiàn)問題的；

（二）積極開展反洗錢調(diào)查研究，反洗錢文章被公開刊物發(fā)表或有關(guān)部門刊發(fā)的；

（三）在省聯(lián)社或人民銀行舉辦的反洗錢知識競賽或考試中獲得前三名的；

（四）提供重要線索，使得洗錢案件得以偵破的。

第三章 考核依據(jù)及程序

第六條 對各市聯(lián)社、辦事處反洗錢工作的考核，由省聯(lián)社反洗錢辦公室每季度依據(jù)其日常履職情況進(jìn)行非現(xiàn)場考核評價。省聯(lián)社反洗錢辦公室原則上每年至少牽頭組織一次反洗錢專項檢查，檢查覆蓋面應(yīng)至少達(dá)到30%。

第七條 對各市聯(lián)社、辦事處的考核評價應(yīng)在季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)完成?？己嗽u價結(jié)果定期予以通報。

第八條 各市聯(lián)社、辦事處相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門和審計部門根據(jù)省聯(lián)社反洗錢有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢檢查監(jiān)督職責(zé)。檢查監(jiān)督結(jié)果納入機(jī)構(gòu)專業(yè)考核和審計評價當(dāng)中，同時向省聯(lián)社反洗錢辦公室反饋。

第九條 對各縣級行社發(fā)生因違反反洗錢法律法規(guī)而受到總行和人民銀行通報處罰的情況，實(shí)行對該縣級行社考核一票否決，取消該縣級行社及相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門各類評先參評資格。

第四章 責(zé)任追究

第十條 對發(fā)生符合《ⅩⅩ省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理規(guī)定》的行為，對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行相應(yīng)處罰。

第十一條 對于發(fā)生因違反反洗錢法律法規(guī)或者未能有效履職反洗錢職責(zé)而受到人民銀行通報處罰的情況，依據(jù)干部履職問責(zé)有關(guān)規(guī)定，對相關(guān)任職干部進(jìn)行履職問責(zé)。

第五章 附 則

第十二條 本辦法由省聯(lián)社會計部負(fù)責(zé)解釋。第十三條 本辦法自月1日起施行。附：ⅩⅩ省農(nóng)村信用社反洗錢工作考評表

第三篇：景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部審計工作方案

景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部審計工作方案

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步貫徹落實(shí)風(fēng)險為本的管理方法，促進(jìn)全行有效履行反洗錢義務(wù)，提高反洗錢水平，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《江西省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計工作指導(dǎo)意見》等有關(guān)反洗錢法律法規(guī)規(guī)章，并結(jié)合我行實(shí)際，特制定本工作方案。

第二條 本方案所稱反洗錢內(nèi)部審計，是指本行審計部門根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及本行反洗錢工作的有關(guān)規(guī)定，對全行的反洗錢制度建設(shè)、執(zhí)行情況和相關(guān)部門、崗位反洗錢工作履職情況進(jìn)行的專門、獨(dú)立、客觀的監(jiān)督和評價等活動。

第三條 景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行稽核監(jiān)察部為我行反洗錢內(nèi)部審計部門。

第四條 景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)遵循“獨(dú)立性、客觀性、風(fēng)險為本”的原則。獨(dú)立性原則是指堅持機(jī)構(gòu)或業(yè)務(wù)上的獨(dú)立性，由稽核監(jiān)察部開展反洗錢內(nèi)部審計，與反洗錢部門開展的反洗錢檢查相互獨(dú)立；客觀性原則是指應(yīng)以事實(shí)為基礎(chǔ)，以反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)，實(shí)事求是地反映審計過程與結(jié)果；風(fēng)險為本原則是指應(yīng)以風(fēng)險為導(dǎo)向開展反洗錢內(nèi)部審計，將重要風(fēng)險環(huán)節(jié)作為內(nèi)部審計的重點(diǎn)。

第五條 反洗錢內(nèi)部審計的目標(biāo)是促進(jìn)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；評價本行反洗錢內(nèi)部控制的健全性和有效性;促使全行各業(yè)務(wù)條線反洗錢工作有效開展并形成整體合力；逐步提高預(yù)防、監(jiān)測洗錢風(fēng)險的能力，從而降低經(jīng)營風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險，增加銀行的價值。

第六條 稽核監(jiān)察部每年至少應(yīng)對總部及其分支機(jī)構(gòu)開展1次反洗錢內(nèi)部審計（稽核），每年不少于20%的審計面。

反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)納入審計項目計劃，統(tǒng)籌安排。第七條 稽核監(jiān)察部在開展反洗錢內(nèi)部審計時，有權(quán)及時、全面了解本行反洗錢工作相關(guān)的經(jīng)營管理信息，并就有關(guān)問題向?qū)徲媽ο蠛拖嚓P(guān)人員進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢、取證。

第八條 內(nèi)部審計人員應(yīng)當(dāng)遵守保密和回避制度，保守反洗錢內(nèi)部審計工作中知悉的有關(guān)秘密，主動回避與個人存在利害沖突的審計項目。

第二章 審計方式和審計內(nèi)容

第九條 內(nèi)部審計以風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嬂砟顬榛A(chǔ)，采取現(xiàn)場審計形式開展反洗錢內(nèi)部審計工作。

第十條 內(nèi)部審計包括常規(guī)內(nèi)部審計和特殊內(nèi)部審計，審計方式為全面審計或?qū)ｍ棇徲嫛?/p>

常規(guī)審計是指為履行反洗錢職責(zé)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高反洗錢水平而開展的審計工作；

特殊審計是指人民銀行、省聯(lián)社對我行開展反洗錢檢查、現(xiàn)場走訪中發(fā)現(xiàn)問題較為嚴(yán)重或是我行涉及了洗錢案件時，而開展的內(nèi)部審計工作；

全面審計是指對反洗錢審計內(nèi)容進(jìn)行全部審計的內(nèi)部審計工作；

專項審計是指對反洗錢審計內(nèi)容中的某一項或幾項執(zhí)行情況進(jìn)行的內(nèi)部審計工作。

第十一條

反洗錢內(nèi)部審計包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況；

（二）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

（四）客戶身份識別、持續(xù)識別情況；

（五）客戶洗錢風(fēng)險等級劃分情況；

（六）客戶身份資料及交易記錄保存情況；

（七）大額和可疑交易報告情況；

（八）可疑交易人工識別情況；

（九）配合執(zhí)法機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作情況；

（十）報告非現(xiàn)場監(jiān)管信息、接受人民銀行和省聯(lián)社現(xiàn)場檢查及后續(xù)整改和報告情況；

（十一）反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門的履職情況及內(nèi)部考核情況；

（十二）其他重要事項。

第十二條 內(nèi)部審計方法主要有談話（與負(fù)責(zé)人、反洗錢聯(lián)絡(luò)員或重要崗位員工）、查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內(nèi)控制度、客戶身份資料、大額及可疑交易記錄、非現(xiàn)場監(jiān)管報表、反洗錢培訓(xùn)宣傳記錄、會議紀(jì)要等等）、查閱客戶身份識別及重新識別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺賬）、重點(diǎn)客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名考前的客戶）、進(jìn)行反洗錢調(diào)查問卷（反洗錢業(yè)務(wù)考試）等。第十三條 稽核監(jiān)察部可以根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及本行的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合反洗錢工作的實(shí)際，創(chuàng)新審計方式方法，確定審計內(nèi)容。

第三章 審計準(zhǔn)備

第十四條 稽核監(jiān)察部應(yīng)了解和分析本級及下級機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，根據(jù)風(fēng)險導(dǎo)向確定內(nèi)部審計對象。

第十五條 開展反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)立項，并制定工作方案，經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第十六條 在反洗錢內(nèi)部審計實(shí)施前應(yīng)成立反洗錢內(nèi)部審計組，成員包括組長、主審人和審計人員。根據(jù)實(shí)際情況，可在審計組下成立若干審計小組，每個審計小組成員不得少于2人。

第十七條 反洗錢內(nèi)部審計組組長負(fù)責(zé)反洗錢內(nèi)部審計的全面工作。職責(zé)如下：

（一）主持進(jìn)場會談和離場會談；

（二）負(fù)責(zé)組織、實(shí)施審計工作；

（三）確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果；

（四）決定反洗錢內(nèi)部審計中的其他重要事項。第十八條 主審人的職責(zé)如下：

（一）決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度；

（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場審計組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項。

第十九條 審計人員按照分工具體實(shí)施反洗錢內(nèi)部審計工作。

第二十條 審計部門開展反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)制作《審計通知書》一式兩份，一份交由被審計單位，一份由稽核監(jiān)察部留存。

第二十一條 審計組實(shí)施反洗錢內(nèi)部審計前，應(yīng)對審計組成員進(jìn)行專項培訓(xùn)，要求審計組成員掌握現(xiàn)場審計實(shí)施方案、現(xiàn)場審計要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

第四章 現(xiàn)場審計實(shí)施

第二十二條 審計組實(shí)施現(xiàn)場審計時，應(yīng)向被審計單位出示《審計通知書》，按《審計通知書》確定的時間進(jìn)駐被審計單位。

第二十三條 被審計單位應(yīng)當(dāng)積極配合審計組的工作，并提供有關(guān)材料和必要的工作條件。被審計單位應(yīng)當(dāng)對其提供材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十四條 審計組應(yīng)與被審計單位舉行進(jìn)場會談，會談由審計組組長主持。會談內(nèi)容包括：

（一）審計組組長宣讀《審計通知書》，說明審計的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被審計單位配合審計工作的要求；

（二）聽取被審計單位的反洗錢工作介紹。

第二十五條 審計組調(diào)閱被審計單位憑證等資料應(yīng)填制《審計調(diào)閱資料清單》一式兩份，一份交被審計單位，一份由審計組留存?，F(xiàn)場審計結(jié)束后，審計組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被審計單位，并由調(diào)閱人和收回人簽字確認(rèn)。

第二十六條 在進(jìn)行反洗錢內(nèi)部審計時，每次審計的抽樣量不得低于2個月的業(yè)務(wù)量。

第二十七條 審計人員進(jìn)行現(xiàn)場審計時，應(yīng)對審計工作進(jìn)行記錄，編制《工作底稿》。

審計人員應(yīng)對所編制的《工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。第二十八條 審計組應(yīng)就審計中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證。取證材料包括被審計單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件、復(fù)印件或照片。證據(jù)復(fù)印件應(yīng)當(dāng)加蓋被審計單位公章，被審計單位拒絕簽字或者蓋章的，審計人員應(yīng)當(dāng)在有關(guān)證據(jù)上注明原因并由審計組長簽字確認(rèn)。

第二十九條 主審人應(yīng)組織審計人員對有關(guān)審計內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《事實(shí)確認(rèn)書》，經(jīng)審計組組長審核并簽字確認(rèn)后送交被審計單位。

被審計單位應(yīng)在規(guī)定時限內(nèi)，以書面形式對《事實(shí)確認(rèn)書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。

被審計單位對《事實(shí)確認(rèn)書》所述事實(shí)沒有異議的，應(yīng)加蓋公章和主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；被審計單位有異議的，應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，審計組應(yīng)予以核實(shí)。被審計單位超過時限未反饋意見的，不影響審計組根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

第五章 審計處理

第三十條 審計組應(yīng)當(dāng)在核實(shí)審計事實(shí)并確認(rèn)審計程序符合有關(guān)規(guī)定后，根據(jù)被審計單位的反饋意見，撰寫反洗錢內(nèi)部審計報告。

第三十一條 稽核監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)將反洗錢內(nèi)部審計報告及時向行領(lǐng)導(dǎo)或反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組報告，同時報送反洗錢部門；如開展的是反洗錢特殊內(nèi)部審計，還應(yīng)將審計報告于內(nèi)部審計結(jié)束后15個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

第三十二條 在進(jìn)行反洗錢內(nèi)部審計中，認(rèn)定被審計單位存在違反反洗錢有關(guān)法律法律和規(guī)章的，應(yīng)當(dāng)提出處罰依據(jù)、整改意見和處罰建議，要求被審計單位對存在問題在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行整改。

第三十三條 稽核監(jiān)察部有權(quán)對被審計單位或部門對反洗錢內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督。

第三十四條 稽核監(jiān)察部應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定將審計中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索報上級機(jī)構(gòu)，并通報給相關(guān)主管部門，由主管部門負(fù)責(zé)處理。

第三十五條 反洗錢內(nèi)部審計工作結(jié)束后，審計人員應(yīng)將審計過程中的所有資料按照本行有關(guān)規(guī)定立卷歸檔，妥善保管。

第三十六條 稽核監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)在每結(jié)束前的10個工作日內(nèi)將本反洗錢內(nèi)部審計情況報告上級審計部門。

第七章 附 則

第三十七條 本方案所列審計文書的格式范本，由稽核監(jiān)察部結(jié)合反洗錢審計工作的實(shí)際需要自行制定。

第三十八條 本方案由景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)解釋。第三十九條

本方案自下文之日起執(zhí)行。

第四篇：銀行反洗錢工作計劃

銀行反洗錢工作計劃

文章簡介：文章標(biāo)題：2008年銀行信用社反洗錢工作計劃為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在XX縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定，銀行反洗錢工作計劃。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針…文章標(biāo)題：2008年銀行信用社反洗錢工作計劃

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在XX縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對2008反洗錢工作做出如下安排：

一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機(jī)制。

按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機(jī)制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。

為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2008年XX縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負(fù)責(zé)，并報有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平，工作計劃《銀行反洗錢工作計劃》。

三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)轉(zhuǎn)自004km.cn一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在2008年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。

四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。

加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計劃在2008年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;2008年4月份對轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

二OO七年十二月二十七日

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第五篇：銀行反洗錢工作計劃

銀行反洗錢工作計劃

篇一：XX銀行反洗錢工作計劃 XXXX農(nóng)商行

xx反洗錢工作措施

為全面推行農(nóng)商銀行反洗錢工作，堅決貫徹落實(shí)人行下發(fā)的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和規(guī)章制度為依據(jù)，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在XX農(nóng)商行內(nèi)發(fā)生案件，確保農(nóng)商行業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將xx年工作措施匯報如下：

一、明確反洗錢工作職責(zé)。

為了明確反洗錢工作責(zé)任，總行成立了反洗錢工作委員會，由總行分管行長擔(dān)任主任委員，各條線部門經(jīng)理擔(dān)任委員；支行成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，支行人員擔(dān)任小組其他成員。明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責(zé)任，確保反洗錢工作責(zé)任落到實(shí)處。

二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機(jī)制。

我行嚴(yán)格按照反洗錢有關(guān)法律法規(guī)的要求，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，將反洗錢工作落到實(shí)處。陸續(xù)下發(fā)了包括《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部控制制度》、《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定》等17條規(guī)定，今年將進(jìn)一步完善我行反洗錢內(nèi)控制度，計劃增加《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法》、《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢和反恐融資1/7 管理辦法》和《XXXX農(nóng)商銀行反洗

錢協(xié)助調(diào)查》，新的管理辦法下發(fā)后，將進(jìn)一步完善我行反洗錢工作的責(zé)任認(rèn)定及獎懲措施，對今后反洗錢工作開展提供強(qiáng)有力的依據(jù)。

三、加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)。

XXXX農(nóng)商行扎根于農(nóng)村，主要服務(wù)對象是三農(nóng)，反洗錢工作有一定的特殊性，我行在反洗錢隊伍建設(shè)中始終結(jié)合農(nóng)村這個大前提，反洗錢報告員優(yōu)選選擇業(yè)務(wù)熟練、溝通能力強(qiáng)、有責(zé)任心、辦事不麻煩的員工，通過平日的柜面業(yè)務(wù)能及時發(fā)現(xiàn)柜面的洗錢風(fēng)險，同時結(jié)合XX省聯(lián)社二代反洗錢系統(tǒng)，將抓取的大額及可疑案例及時分析調(diào)查，確保做到每例必查，查必有果，將反洗錢工作落實(shí)到一線，切實(shí)將反洗錢工作與平日業(yè)務(wù)有機(jī)的結(jié)合，將反洗錢工作常態(tài)化。

四、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，隨著近年來的互聯(lián)網(wǎng)+的不斷發(fā)展，反洗錢工作也呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化及網(wǎng)絡(luò)化。新的金融環(huán)境對反洗錢工作的開展提出了新的要求，若還是將目光定位于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的反洗錢風(fēng)險點(diǎn)顯然已無法滿足新形勢下的反洗錢要求，故不斷學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，不斷提升反洗錢報告員的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX農(nóng)商行嚴(yán)格按照人行規(guī)定，每季度組織反洗錢相關(guān)人員參與學(xué)習(xí)反洗錢制度和法律法規(guī)，支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每季度也定期召開反洗錢知識學(xué)習(xí)，將反洗錢學(xué)習(xí)融入到平常工作中，確保一線員工的反洗錢知2/7 識及技能能進(jìn)一步提高，將我行反洗錢整體水平進(jìn)一步提升。

五、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

按照人民銀行規(guī)定每年11月是反洗錢宣傳月，我行認(rèn)真部署，將每年11月份定為反洗錢宣傳月，通過統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅、張貼宣傳標(biāo)語、LED跑馬條、電視、微信平臺、單位網(wǎng)站等方式加強(qiáng)宣傳，每個基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

六、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。反洗錢工作檢查采用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，每年財務(wù)部聯(lián)合內(nèi)部審計部對反洗錢開展集中審計，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

XXXX農(nóng)商行 xx年x月x日

篇二：2013年反洗錢工作計劃 XX銀行支行

2013年反洗錢工作計劃

為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反洗錢工作，確保反洗錢工作及措施能得到3/7 全面落實(shí)，遏制洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕洗錢案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實(shí)際情況，對反洗錢工作做出如下安排：

一、認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作責(zé)任，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組：為了明確反洗錢工作責(zé)任，做好我支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實(shí)處，支行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：

組長： 成員：

二、根據(jù)中國人民銀行的統(tǒng)一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作。

在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進(jìn)行宣傳。

三、認(rèn)真組織員工的反洗錢工作培訓(xùn)，做好反洗錢工作報告和總結(jié)

根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實(shí)處。提高全體員工反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作法律法規(guī)的自覺性。對于反洗錢工作組織開展的情況，要及時總結(jié)經(jīng)驗，加強(qiáng)交流,形成書面總結(jié)，上報總行。

四、加強(qiáng)檢查，加大責(zé)任追究力度，確保反洗錢工作落實(shí)到位

4/7 根據(jù)總行要求，定期或不定期開展日常工作檢查，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)自查、現(xiàn)場或非現(xiàn)場等多種形式進(jìn)行，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍。對于檢查中發(fā)現(xiàn)沒有嚴(yán)格按照反洗錢法規(guī)制度，開展和執(zhí)行的反洗錢工作的人員，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和紀(jì)律處罰。

2013年1月30 日

篇三：2013年反洗錢工作計劃 2013年反洗錢工作計劃

為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對2013反洗錢工作做出如下安排：

一、完善反洗錢內(nèi)控制度。

按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。

二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報送。

指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報。年報的報表。

三、學(xué)習(xí)及鞏固反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。將反洗錢業(yè)5/7 務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。

四、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的宣傳工作。

今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

六、重視反洗錢工作，組織召開領(lǐng)導(dǎo)小組會議。

會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和6/7 基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。

花瓶子分社

二0一三年一月一日

7/7