第一篇：保險(xiǎn)中介營銷員管理辦法

保險(xiǎn)營銷員管理辦法（暫行）

第一章 總則

第一條為規(guī)范營銷員行為，提高服務(wù)質(zhì)量，樹立公司形象，促進(jìn)營銷員隊(duì)伍的健康發(fā)展，根據(jù)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范代理制保險(xiǎn)營銷員管理等規(guī)定，特制定《公司保險(xiǎn)營銷員管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱本辦法）。

第二條本辦法所稱保險(xiǎn)營銷員，是指取得中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的資格證書，與我公司簽訂了《保險(xiǎn)營銷員代理合同》，在我公司授權(quán)范圍內(nèi)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或傭金的個(gè)人。

第三條保險(xiǎn)營銷員的招募、日常管理、考核、轉(zhuǎn)型、星級(jí)評(píng)定、手續(xù)費(fèi)（或傭金）的領(lǐng)取、合同解除等，除另有規(guī)定外，均依照本辦法執(zhí)行。

第二章 管理部門及職責(zé)

第四條 營銷員的管理部門是公司綜合行政部。依據(jù)本辦法對(duì)營銷員進(jìn)行逐級(jí)管理。

第五條 公司綜合行政部主要職責(zé)

一、制定本辦法；

二、規(guī)劃營銷員總體管理模式；

三、監(jiān)控營銷員隊(duì)伍品質(zhì)與業(yè)務(wù)規(guī)模；

第六條 分公司綜合市場(chǎng)部主要職責(zé)

一、指導(dǎo)所轄各機(jī)構(gòu)開展和落實(shí)本辦法的各項(xiàng)工作，確保該項(xiàng)工作的合規(guī)合法性；

二、根據(jù)本辦法制定分公司營銷員管理實(shí)施細(xì)則，并上報(bào)公司市場(chǎng)部審批同意后組織實(shí)施；

三、按照本辦法規(guī)定的營銷員招募、日常管理、合同解除等流程，對(duì)營銷員的個(gè)人資料進(jìn)行歸檔管理；

四、負(fù)責(zé)營銷員信息的系統(tǒng)錄入及維護(hù)，保證信息及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；

五、組織營銷員崗前及后續(xù)教育培訓(xùn)，組織未持證人員的報(bào)名考試工作；

六、辦理營銷員申請(qǐng)轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員的審批手續(xù)。

第七條 營業(yè)部市場(chǎng)部主要職責(zé)

一、負(fù)責(zé)營銷員的招募、日常管理、考核、獎(jiǎng)勵(lì)、激勵(lì)、合同解除（見附表3《營銷員解除代理合同審批表》）等工作，并向分公司市場(chǎng)部及時(shí)報(bào)備；

二、指導(dǎo)營銷員開展各項(xiàng)展業(yè)活動(dòng)，確保營銷員的行為合規(guī)合法；

三、建立并管理營銷員的個(gè)人資料檔案，同時(shí)將要錄入公司銷售管理系統(tǒng)的營銷員信息材料及申請(qǐng)上報(bào)至分公司市場(chǎng)部審批并錄入；

四、每月10日前，將營銷員的人員異動(dòng)狀況統(tǒng)計(jì)上報(bào)至分公司市場(chǎng)部（見附表4《營銷人員數(shù)量統(tǒng)計(jì)表》）；

五、建立并管理營銷員的業(yè)務(wù)檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)營銷員的業(yè)績(jī)、手續(xù)費(fèi)等報(bào)表（見附表5、6、7）；

六、積極收集營銷員所代理的大客戶或重要客戶資料，隨時(shí)將客戶重要資料上報(bào)至分公司市場(chǎng)部；

七、組織營銷員日常培訓(xùn)工作；

八、營銷員申請(qǐng)轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員的初審工作，并報(bào)分公司市場(chǎng)部審核，報(bào)分公司總經(jīng)理室審批。

第三章 營銷員招募

第八條營銷員招募條件

一、基本條件

（一）年齡：18周歲以上；

（二）具有高中以上文化程度；

（三）相貌端正、身體健康，具有完全民事行為能力；

（四）品行端正、作風(fēng)正派，人際關(guān)系良好；

（五）未受過重大行政紀(jì)律處分，無違法犯罪記錄；

二、有下列情況之一者不得招募為公司營銷員：

（一）因賭博、吸毒、欺詐等違法行為，受到公安部門處理的；

（二）違反有關(guān)規(guī)定，被監(jiān)管機(jī)關(guān)吊銷《資格證書》的；

（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或金融行業(yè)自律組織宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁止者，禁入期限仍未屆滿的；

（四）違反有關(guān)規(guī)定，被同業(yè)其它公司解除代理關(guān)系的；

（五）其他不適宜從事保險(xiǎn)營銷的人員。

三、分公司所轄各機(jī)構(gòu)和營銷員簽訂《保險(xiǎn)營銷員代理合同》，明確委托代理關(guān)系前，營銷員應(yīng)提交以下資料：

（一）《保險(xiǎn)營銷員代理資格申請(qǐng)表》（見附表1）；

（二）個(gè)人最高學(xué)歷證明原件及復(fù)印件；

（三）身份證原件及復(fù)印件；

（四）獲得保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》；

（五）近期一寸免冠照三張；

（六）公司認(rèn)為必要的其他材料。

四、營銷員實(shí)行雙擔(dān)保人制度

（一）營銷員為我公司代理業(yè)務(wù)，須有一名具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨?、完全民事行為能力、正?dāng)職業(yè)、固定住所及相應(yīng)的擔(dān)保經(jīng)濟(jì)能力的人為其經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人，并簽訂《履行保險(xiǎn)代理合同保證書》（見附件1）。如擔(dān)保人喪失擔(dān)保能力或資格，擔(dān)保人或營銷員應(yīng)主動(dòng)向公司提出更換擔(dān)保人，并及時(shí)辦理變更手續(xù)；

（二）營銷員的直接主管也須成為保險(xiǎn)營銷員的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人，并與公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同保證書》。其直接主管離職或發(fā)生調(diào)整時(shí)，則由新接任的直接主管作為其經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人；

（三）擔(dān)保人對(duì)保險(xiǎn)營銷員的行為承擔(dān)經(jīng)濟(jì)連帶責(zé)任；

（四）營銷員之間不得互為擔(dān)保人。

五、營銷員的招募要遵守當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的有關(guān)規(guī)定。

第九條營銷員招募流程

一、有意愿為本公司代理銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員，填寫《保險(xiǎn)營銷員代理資格申請(qǐng)表》；

二、對(duì)未取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的人員，分公司市場(chǎng)部組織參加崗前培訓(xùn)，合格后組織參加《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的考試； 中心支公司與持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》并符合營銷員招募條件的人員簽訂《保險(xiǎn)營銷員代理合同》，該人員須同時(shí)提交《履行保險(xiǎn)代理合同保證書》（二份）；

三、分公司市場(chǎng)部為符合條件的營銷員發(fā)放《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)資格證》

四、分公司市場(chǎng)部將營銷員信息準(zhǔn)確錄入公司銷售管理系統(tǒng)，進(jìn)行角色維護(hù)。

第四章 營銷員日常管理

第一節(jié) 資格證書考試與展業(yè)證發(fā)放管理

第十條資格證書考試管理

一、分公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)組織所轄各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員及營銷員參加《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》考試的報(bào)名工作；

二、報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》；

（二）身份證復(fù)印件；

（三）學(xué)歷證復(fù)印件；

（四）近期一寸免冠照2張。

三、《資格證書》有效期3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前申請(qǐng)換發(fā)。

第十一條展業(yè)證發(fā)放管理

一、分公司市場(chǎng)部組織為持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》并和公司簽訂《保險(xiǎn)營銷員代理合同》的營銷員發(fā)放《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證》（以下簡(jiǎn)稱《展業(yè)證》）。《展業(yè)證》是營銷員代表我公司從事保險(xiǎn)活動(dòng)的證明，嚴(yán)禁為沒有《資格證書》的人員發(fā)放《展業(yè)證》。

二、《展業(yè)證》有效期與資格證的有效期一致，其使用期限從核發(fā)之日起計(jì)算；持有人應(yīng)當(dāng)在《展業(yè)證》使用期滿30天前向分公司市場(chǎng)部申請(qǐng)換發(fā)。《展業(yè)證》內(nèi)容事項(xiàng)發(fā)生變更，需提前10天向分公司市場(chǎng)部申請(qǐng)辦理登記變更手續(xù)。

三、分公司所轄各機(jī)構(gòu)對(duì)營銷員申請(qǐng)換發(fā)《展業(yè)證》的要求做出是否給予換發(fā)的決定，若決定不予換發(fā)的，書面說明理由，收回原展業(yè)證，并上報(bào)至分公司市場(chǎng)部。

四、營銷員遺失《展業(yè)證》后，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)?shù)毓_媒體發(fā)布《遺失啟示》后，再申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。

五、申請(qǐng)《展業(yè)證》需提供以下資料：

（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》原件及復(fù)印件；

（二）身份證、學(xué)歷證復(fù)印件；

（三）保險(xiǎn)營銷員培訓(xùn)合格的證書或記錄；

（四）《保險(xiǎn)營銷員代理合同》

（五）近期一寸免冠照2張。

第二節(jié) 營銷員培訓(xùn)管理

第十二條分公司市場(chǎng)部擬定保險(xiǎn)營銷員整體培訓(xùn)計(jì)劃，指導(dǎo)和監(jiān)督所轄各機(jī)構(gòu)組織實(shí)施營銷員日常的教育和培訓(xùn)工作。

第十三條營銷員日常培訓(xùn)包括以下內(nèi)容：

一、向營銷員宣講公司的企業(yè)文化、發(fā)展目標(biāo)，增強(qiáng)對(duì)公司的認(rèn)知度；

二、規(guī)范其展業(yè)行為和加強(qiáng)誠信經(jīng)營的教育；

三、加強(qiáng)對(duì)營銷員進(jìn)行新產(chǎn)品的條款、費(fèi)率等相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，提高營銷員的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，增強(qiáng)其為客戶服務(wù)的能力；

四、加強(qiáng)對(duì)營銷員的保險(xiǎn)法律法規(guī)知識(shí)教育，提高其遵紀(jì)守法，合規(guī)經(jīng)營的思想；

五、對(duì)營銷員進(jìn)行銷售技巧、儀容儀表、禮儀等方面內(nèi)容的培訓(xùn)，加強(qiáng)其自身修養(yǎng)。

第十四條營銷員崗前培訓(xùn) 崗前培訓(xùn)是指營銷員首次從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)前接受的專業(yè)培訓(xùn)。

一、分公司定期組織未持證人員報(bào)名參加保險(xiǎn)從業(yè)資格證考試、考前培訓(xùn)，確保100%持證上崗率；

二、營銷員首次從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于80小時(shí)的崗前培訓(xùn)，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。

第十五條營銷員后續(xù)教育 后續(xù)教育是指保險(xiǎn)營銷員在從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)過程中每年接受的專業(yè)培訓(xùn)。分公司每年組織對(duì)持證營銷員進(jìn)行培訓(xùn)。營銷員從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)，每年應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于36小時(shí)的后續(xù)教育，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。

第三節(jié) 營銷員檔案管理 第十六條分公司及所轄各機(jī)構(gòu)市場(chǎng)部應(yīng)由專人負(fù)責(zé)對(duì)營銷員的代理合同及基本檔案進(jìn)行歸檔管理。

第十七條營銷員個(gè)人檔案資料包括：《保險(xiǎn)營銷員代理合同》和《履行保險(xiǎn)代理合同保證書》、《營銷員代理資格申請(qǐng)表》、《營銷員轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表》、《營銷員解除代理合同審批表》、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書復(fù)印件、《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》復(fù)印件、營銷員培訓(xùn)教育記錄復(fù)印件、營銷員在開展業(yè)務(wù)過程中所受到的獎(jiǎng)勵(lì)及違法違紀(jì)情況的詳盡記錄等； 營銷員業(yè)務(wù)檔案資料包括：個(gè)人業(yè)績(jī)?cè)陆y(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、個(gè)人代理手續(xù)費(fèi)臺(tái)帳等。

第十八條營銷員代理合同的管理

一、《保險(xiǎn)營銷員代理合同》和《履行保險(xiǎn)代理合同保證書》文本由總公司統(tǒng)一制定、分公司印刷。除本辦法另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得變更保險(xiǎn)代理合同格式和內(nèi)容；

二、分公司應(yīng)嚴(yán)格按照保險(xiǎn)代理合同約定的內(nèi)容，組織所轄機(jī)構(gòu)完成保險(xiǎn)代理合同的訂立、履行、變更、中止和解除等工作；

三、代理合同編號(hào)要求：與公司銷售管理系統(tǒng)維護(hù)的編碼一致；

四、分公司市場(chǎng)部應(yīng)每半年對(duì)營銷員履行合同情況進(jìn)行檢查，檢查的重點(diǎn)內(nèi)容包括：

（一）是否按規(guī)定險(xiǎn)種代理業(yè)務(wù)；

（二）是否按要求交納保險(xiǎn)費(fèi)及相關(guān)款項(xiàng)，有無拖欠、挪用、侵占、坐支保險(xiǎn)費(fèi)等情況；

（三）有無出現(xiàn)營銷員無權(quán)代理、越權(quán)代理或者代理權(quán)終止后仍以委托機(jī)構(gòu)名義訂立保險(xiǎn)合同的情況發(fā)生；

（四）代理活動(dòng)是否在約定期限內(nèi)；

（五）擔(dān)保人的資信情況是否發(fā)生變化。

第十九條營銷員的合同解除管理

一、解除代理合同的處理程序

（一）營銷員填報(bào)《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司營銷員解除代理合同審批表》（見附表3），經(jīng)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見后，中心支公司審批，報(bào)備至分公司市場(chǎng)部；

（二）分公司市場(chǎng)部依據(jù)簽署的解除代理合同審批表，將其在公司銷售管理系統(tǒng)中進(jìn)行停用操作；

（三）營銷員持經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)審批同意的《營銷員解除代理合同審批表》到各相關(guān)部門結(jié)清手續(xù)；

（四）綜合銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理負(fù)責(zé)收回《保險(xiǎn)營銷員代理合同》，注明終止代理合同的日期，并由相應(yīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字后，歸還營銷員；

（五）分公司市場(chǎng)部應(yīng)將解除代理合同人員的二級(jí)檔案歸檔，保留二年后可銷毀。

二、營銷員因違法違紀(jì)或因違反公司營銷員管理規(guī)定而被解除保險(xiǎn)代理合同的，機(jī)構(gòu)一律不得重新再與其簽訂代理合同。

第五章營銷員業(yè)務(wù)管理

第二十條營銷員業(yè)務(wù)范圍 營銷員代理銷售的產(chǎn)品（險(xiǎn)種）為《保險(xiǎn)營銷員代理合同》及《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證書》所授權(quán)的產(chǎn)品（險(xiǎn)種）。

第二十一條營銷員的展業(yè)方式主要為面向客戶的直接銷售。

第二十二條營銷員的保費(fèi)結(jié)算 原則上，營銷員的業(yè)務(wù)原則上不允許產(chǎn)生應(yīng)收保費(fèi)，保費(fèi)到帳后方可出具保單和發(fā)票。

第二十三條退保業(yè)務(wù)處理

一、營銷員所代理的業(yè)務(wù)一旦發(fā)生退保，分公司所轄各機(jī)構(gòu)應(yīng)從該營銷員的代理手續(xù)費(fèi)中抵扣相應(yīng)的數(shù)額，抵扣金額按照財(cái)務(wù)的有關(guān)規(guī)定計(jì)算；

二、發(fā)生退保后，核保人員應(yīng)在當(dāng)日通知營銷員及其所屬團(tuán)隊(duì)經(jīng)理辦理返還退保差額代理手續(xù)費(fèi)； 第二十四條業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及管理

一、分公司所轄各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立營銷員代理業(yè)務(wù)的手工臺(tái)帳（電子臺(tái)賬），并定期作好匯總統(tǒng)計(jì)工作；

二、營銷員的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)以其在銷售管理系統(tǒng)中的維護(hù)信息為依據(jù)。

第六章營銷員收入

第二十五條營銷員的收入包括手續(xù)費(fèi)（傭金）和獎(jiǎng)勵(lì)收入，按月結(jié)算。營銷員的手續(xù)費(fèi)（傭金）＝實(shí)收保費(fèi)×手續(xù)費(fèi)比例；營銷員獎(jiǎng)勵(lì)參照本辦法第七章內(nèi)容。

第二十六條手續(xù)費(fèi)（傭金）支付

一、根據(jù)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，分公司結(jié)合所轄各機(jī)構(gòu)實(shí)際情況自行確定或調(diào)整營銷員手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

二、分公司向營銷員支付代理手續(xù)費(fèi)（傭金）時(shí)，應(yīng)按國家有關(guān)規(guī)定代扣代繳營銷員的相關(guān)稅金；

三、分公司所轄各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門的相關(guān)規(guī)定，到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門購買代理人發(fā)票，作為營銷員代理手續(xù)費(fèi)（傭金）的憑證；

四、分公司所轄各機(jī)構(gòu)向營銷員支付代理手續(xù)費(fèi)（傭金）時(shí)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司有關(guān)規(guī)定和操作流程，并做好相應(yīng)的簽收、登記、存檔備查工作（《營銷員代理手續(xù)費(fèi)電子臺(tái)帳》及《營銷員代理手續(xù)費(fèi)簽領(lǐng)匯總表》（見附表11及附表12）。

五、代理手續(xù)費(fèi)（傭金）構(gòu)成及個(gè)人所得稅計(jì)算暫按國稅函[2006]454號(hào)規(guī)定執(zhí)行：

（一）營銷員的代理手續(xù)費(fèi)（傭金）由展業(yè)成本和勞務(wù)報(bào)酬兩部分構(gòu)成；

（二）對(duì)展業(yè)成本部分，不征收個(gè)人所得稅，展業(yè)成本的比例暫定為40%；

（三）對(duì)勞務(wù)報(bào)酬部分，扣除實(shí)際繳納的營業(yè)稅金及附加后，依照稅法有關(guān)規(guī)定計(jì)算征收個(gè)人所得稅。

(四)計(jì)算公式：應(yīng)納稅額＝應(yīng)納稅所得額×適用稅率－速算扣除數(shù)；應(yīng)納稅所得額=收入額－允許扣除的稅費(fèi)－費(fèi)用扣除標(biāo)準(zhǔn)

第七章營銷員考核與激勵(lì)管理

第二十七條營銷員考核

一、營銷員考核指標(biāo)由分公司所轄各機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，并報(bào)備分公司市場(chǎng)部；

（一）營銷員分類：營銷員分為出勤營銷員和不出勤營銷員；其中出勤營銷員是暫未達(dá)到業(yè)務(wù)員招聘條件、但有意愿成為公司業(yè)務(wù)員，自愿接受公司相關(guān)管理的營銷員；

（二）出勤營銷員的考核指標(biāo)為：實(shí)收保費(fèi)任務(wù)達(dá)成率、應(yīng)收率、出勤、日常管理；

出勤營銷員的獎(jiǎng)勵(lì)考核指標(biāo)：

考核指標(biāo)

月度考核

分值

實(shí)收保費(fèi) 任務(wù)達(dá)成率

應(yīng)收率

出勤

日常管理

參加公司要求的培訓(xùn)、例會(huì)等

備注：

1、出勤營銷員：指每個(gè)工作日參加機(jī)構(gòu)考勤管理的營銷員；

2、出勤營銷員須同時(shí)滿足以上四個(gè)考核指標(biāo)才予以發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)。

（三）不出勤營銷員的考核指標(biāo)為：實(shí)收保費(fèi)任務(wù)達(dá)成率和應(yīng)收率； 不出勤營銷員考核指標(biāo)：

考核指標(biāo)

月度考核

分值

實(shí)收保費(fèi)

任務(wù)達(dá)成率

應(yīng)收率

（四）實(shí)收保費(fèi)任務(wù)達(dá)成率=當(dāng)月實(shí)收保費(fèi)/實(shí)收保費(fèi)任務(wù)；實(shí)收保費(fèi)任務(wù)由機(jī)構(gòu)下達(dá)，最低不得低于10000元/月；

二、對(duì)出勤營銷員獎(jiǎng)勵(lì)辦法由機(jī)構(gòu)確定，定期發(fā)放，鼓勵(lì)營銷員盡快轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員；

三、營銷員連續(xù)三個(gè)月未能通過考核者，機(jī)構(gòu)可與其解除代理合同。

第二十八條營銷員激勵(lì)

一、營銷員星級(jí)評(píng)定 依據(jù)《有限公司綜合銷售團(tuán)隊(duì)管理辦法》中激勵(lì)管理的星級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

二、營銷員轉(zhuǎn)型 營銷員轉(zhuǎn)型為公司業(yè)務(wù)員的條件：

（一）代理期6個(gè)月以上；

（二）申請(qǐng)轉(zhuǎn)正前6個(gè)月累計(jì)的實(shí)收保費(fèi)達(dá)到綜合銷售團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)；（依據(jù)《有限公司綜合銷售管理辦法》標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行）

（三）本人提交《營銷員轉(zhuǎn)為正式業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表》（見附表2）；

（四）參照正式業(yè)務(wù)員的定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)予以定級(jí)，無需試用期；

（五）其他條件。

第八章 營銷員展業(yè)行為準(zhǔn)則

第二十九條營銷員的展業(yè)行為準(zhǔn)則依據(jù)《保險(xiǎn)營銷員代理合同》標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第九章 附則

第三十條本辦法修改和解釋權(quán)歸公司。

第三十一條公司將根據(jù)營銷員管理的實(shí)際情況，對(duì)本辦法營銷員管理辦法征求意見稿進(jìn)行不斷完善，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和營銷員的成長(zhǎng)需要。

第三十二條 公司無分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)部的，相應(yīng)職責(zé)由公司綜合行政部履行。

第三十三條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第十章 附件

附件1：《履行保險(xiǎn)代理合同保證書》

附表1：營銷員代理資格申請(qǐng)表

附表2：營銷員轉(zhuǎn)為正式業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表

附表3：營銷員解除代理合同審批表

附表4：營銷人員數(shù)量統(tǒng)計(jì)表（每月10日前上報(bào)）

附表5：營銷員業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)表（月）（每月10日前上報(bào)）

附表6：營銷員代理手續(xù)費(fèi)電子臺(tái)賬

附表7：營銷員代理手續(xù)費(fèi)簽領(lǐng)匯總表

附件1：

正面： 履行保險(xiǎn)代理合同保證書

致 有限公司分公司中心支公司（營業(yè)部）：

根據(jù)你公司與營銷員（以下稱被保證人）簽訂的第號(hào)《保險(xiǎn)營銷員代理合同》（以下簡(jiǎn)稱《合同》），本保證人自愿為《合同》項(xiàng)下被保證人所應(yīng)負(fù)的民事責(zé)任提供連帶責(zé)任保證。

本保證人在此聲明和保證：

一、本保證人姓名： 在不具備擔(dān)保資格或能力時(shí)，本保證人保證及時(shí)通知你公司。

二、本保證人與他方簽訂的任何合同、協(xié)議均不影響本保證的真實(shí)性和有效性。

背面說明：

（一）保證人為自然人的須提供下列材料：

1、身份證原件和復(fù)印件；

2、個(gè)人收入和擁有所有權(quán)的資產(chǎn)證明。

第二篇：保險(xiǎn)營銷員誠信記錄管理辦法

保險(xiǎn)營銷員誠信記錄管理辦法

第一章 總則

第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會(huì)監(jiān)督作用，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)誠信建設(shè)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》，制定本辦法。

第二條 保險(xiǎn)營銷員誠信記錄包括保險(xiǎn)營銷員表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄、保險(xiǎn)營銷員違法違規(guī)記錄和保險(xiǎn)營銷員的投訴記錄。

第三條 中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制訂保險(xiǎn)營銷員誠信記錄管理制度。中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱保監(jiān)局）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)保險(xiǎn)營銷員誠信記錄管理工作。

第四條 各地具有保險(xiǎn)營銷員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會(huì)組織（以下簡(jiǎn)稱地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織）負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)保險(xiǎn)營銷員的誠信記錄進(jìn)行審核。

第五條 申報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)申報(bào)的保險(xiǎn)營銷員誠信記錄的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二章 表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄

第六條 本辦法所指表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄是指保險(xiǎn)營銷員受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織、保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)和其他政府部門表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄的申報(bào)機(jī)構(gòu)（個(gè)人）應(yīng)當(dāng)提供書面證明材料。

第七條 保險(xiǎn)營銷員的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄應(yīng)包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間。

第八條 保險(xiǎn)營銷員獲得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，由地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織負(fù)責(zé)審核登記。

第九條 保險(xiǎn)營銷員獲得保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，由其所屬保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司負(fù)責(zé)審核登記。

第十條 社會(huì)公眾可以在中國保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢保險(xiǎn)營銷員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄。

第十一條 保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢所有保險(xiǎn)營銷員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營銷員，以及取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，無《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證》的人員（以下簡(jiǎn)稱無展業(yè)證人員），受到保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員，受到保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

第三章 違法違規(guī)記錄

第十二條 本辦法所指的違法違規(guī)記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》等保險(xiǎn)監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的；

（四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的；

（五）因不誠信行為，受到保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)除名處分的；

（六）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（七）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（八）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?

（九）其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠信行為或記錄。

第十三條 保險(xiǎn)營銷員的違法違規(guī)記錄應(yīng)包括做出處罰處分決定的機(jī)構(gòu)名稱、主要違法違規(guī)事實(shí)、處罰處分依據(jù)、處罰處分結(jié)果以及處罰處分時(shí)間。

第十四條 保險(xiǎn)營銷員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)審核登記。

第十五條 社會(huì)公眾可以在中國保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄。

第十六條 保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營銷員和無展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄。

第十七條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄。第十八條 本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢時(shí)限（保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時(shí)限為執(zhí)行期滿后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時(shí)限為執(zhí)行期滿5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢時(shí)限自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢時(shí)限自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢時(shí)限為債務(wù)清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢時(shí)限為其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠信行為或記錄確認(rèn)之日起3年。

第四章 投訴記錄

第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)行業(yè)組織、或者保險(xiǎn)公司受理的有關(guān)單位或者有關(guān)當(dāng)事人投訴保險(xiǎn)營銷員在保險(xiǎn)營銷活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為，或者損害投保人和被保險(xiǎn)人利益的，或者涉及其他不誠信行為的記錄。

第二十條 投訴記錄應(yīng)包括投訴人名稱或者姓名、保險(xiǎn)營銷員姓名、主要投訴事實(shí)、受理機(jī)構(gòu)名稱和受理時(shí)間、投訴處理結(jié)果和時(shí)間。

第二十一條 投訴記錄由投訴受理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。投訴受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投訴人的情況進(jìn)行保密。

對(duì)于同一事件多次重復(fù)的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。第二十二條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)行業(yè)組織受理并查實(shí)的投訴記錄，社會(huì)公眾可以在中國保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢。

保險(xiǎn)公司受理并查實(shí)的投訴記錄，經(jīng)保險(xiǎn)營銷員書面簽字授權(quán)，中國保監(jiān)會(huì)可以在指定媒體網(wǎng)站披露并供社會(huì)公眾查詢；保險(xiǎn)營銷員未授權(quán)的，中國保監(jiān)會(huì)將注明“未經(jīng)本人授權(quán)，不予公布”字樣。

第二十三條 保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營銷員和無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù);保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù)。

第二十四條 除投訴人、投訴受理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱、姓名、聯(lián)系方式等有關(guān)情況。

第二十五條 本辦法規(guī)定的投訴記錄查詢時(shí)限為3年（保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)除外）。

第五章 附則

第二十六條 保監(jiān)局依據(jù)本辦法制訂實(shí)施細(xì)則，誠信記錄的信息披露不得違反保護(hù)當(dāng)事人商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

第二十七條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等有關(guān)單位及相關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定的信息披露程序和披露權(quán)限承擔(dān)保密義務(wù)。

第二十八條 中國保監(jiān)會(huì)在指定網(wǎng)站“iir.circ.gov.cn”統(tǒng)一披露保險(xiǎn)營銷員的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》、《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證》（身份證件號(hào)碼除外）登記信息和誠信記錄信息。第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實(shí)施。

第三十條 本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：保險(xiǎn)營銷員工作總結(jié)

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想等，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開展宣傳和促銷。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

一年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與賭博、購買六合彩等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。憑著對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jī)，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng)。回首一年過來，在對(duì)取得成績(jī)欣慰的同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

第四篇：保險(xiǎn)營銷員年終總結(jié)

保險(xiǎn)營銷員年終總結(jié)

在XX年9月，我?guī)е男那閬淼搅舜蟮刎?cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，轉(zhuǎn)眼間，XX年即將結(jié)束，回顧這短暫而又漫長(zhǎng)的三個(gè)月，心里感慨萬千，因?yàn)樵谶@短短的三個(gè)月里雖然有過失落，有過沮喪，但在公司領(lǐng)導(dǎo)，同事的關(guān)心、支持和幫助下，三個(gè)月的保險(xiǎn)工作經(jīng)歷確實(shí)也讓我受益匪淺。若要以言語來總結(jié)我這三個(gè)月來的工作，我覺得應(yīng)該是學(xué)習(xí)與收獲。

首先，就以學(xué)習(xí)方面而言，因?yàn)槲沂且粋€(gè)新員工，所以學(xué)習(xí)應(yīng)該是我接手這份工作的重中之重。當(dāng)我一開始進(jìn)入大地保險(xiǎn)公司時(shí)，腦子里一片懵懂，不了保險(xiǎn)行業(yè)究竟如何，不了解公司的狀況，不了解如何與同事相處，不了解要如何融入我的團(tuán)隊(duì)，更不了解我即將面臨怎樣的工作。但是，慢慢地，在各位領(lǐng)導(dǎo)，前輩的帶領(lǐng)幫助下我開始加深了對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的了解，認(rèn)識(shí)到楚雄大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司是一個(gè)充滿活力的團(tuán)體，同時(shí)也認(rèn)識(shí)到如何與同事相處，如何融入我所在的團(tuán)隊(duì)中，更重要的是在前輩們的帶領(lǐng)下我明確了自己的崗位職責(zé)，并能獨(dú)立處理一些簡(jiǎn)單的問題。我作為一個(gè)新人，不僅缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而且對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)更是生疏，所以，這三個(gè)月的工作歷程給我最大的感受就是學(xué)習(xí)，在各位前輩帶領(lǐng)下不斷學(xué)習(xí)保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)也學(xué)到了許多為人處事之道。俗話說，活到老，學(xué)到老，學(xué)習(xí)是無止境的，所以，再接下來的工作中也要不斷努力學(xué)習(xí)，虛心地向他人請(qǐng)教，同時(shí)也不斷地在實(shí)踐中吸取教訓(xùn)，積累經(jīng)驗(yàn)，為做好一名合格的保險(xiǎn)營銷員打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

其次，來到楚雄大地保險(xiǎn)公司三個(gè)月的時(shí)間給了我許多收獲。我所謂的收獲并不是說我做了很好的業(yè)績(jī)，而是我在這么短短的時(shí)間內(nèi)獲得了一些重要的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)以及許多在學(xué)?；蚱渌胤剿鶎W(xué)不到的寶貴經(jīng)驗(yàn)。就保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)而言，我從一開始的保險(xiǎn)知識(shí)空白到現(xiàn)在知道了車險(xiǎn)相關(guān)條款，辦理車險(xiǎn)的一些基本程序，及作為一名合格保險(xiǎn)營銷員應(yīng)具備的素質(zhì)等。比如，通過向各位前輩請(qǐng)教及學(xué)習(xí)一些相關(guān)教程，對(duì)保險(xiǎn)營銷完全沒有概念的我現(xiàn)在已認(rèn)識(shí)到作為一名保險(xiǎn)營銷員應(yīng)充滿自信，擁有強(qiáng)烈的責(zé)任感和使命感，擁有良好的溝通技巧，時(shí)刻保持激情，具備很好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力等等。此外，在與公司同事相處及與客戶溝通交流過程中我學(xué)會(huì)了許多在書本及課堂中無法學(xué)到的社會(huì)人際交往經(jīng)驗(yàn)，這些都將會(huì)是我人生中的寶貴財(cái)富，不僅會(huì)對(duì)我今后的工作有積極的影響，而且會(huì)引領(lǐng)我不斷向前發(fā)展。當(dāng)然，這點(diǎn)收獲僅僅是我成為一名合格的保險(xiǎn)營銷員的一部分，要想成為一名優(yōu)秀的銷售員應(yīng)不斷努力，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不不斷完善自我。

最后，雖然在今年的工作中我已竭盡全力學(xué)習(xí)并做好自己的本職工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有許多做的不夠好的，所以在接下來的一年中我將再接再厲，以更加昂揚(yáng)的精神風(fēng)貌，暫新地姿態(tài)去迎接新一年的工作。

第五篇：保險(xiǎn)營銷員年終工作總結(jié).

保險(xiǎn)營銷員年終工作總結(jié)

年，史冊(cè)上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運(yùn)會(huì)成功舉辦、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)??無一不把本就不平靜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復(fù)雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進(jìn)取，公司業(yè)務(wù)取得了長(zhǎng)足發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期最高紀(jì)錄。回顧一年的工作，既有成功的經(jīng)驗(yàn)，也暴露了一些不足，為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)不足，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。

一、基本經(jīng)營情況。

截止至20xx年12月31日，**縣支公司共實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)1956萬元(預(yù))，其中：首年期繳保費(fèi)296萬元(預(yù))，短期險(xiǎn)保費(fèi)266萬元，團(tuán)體年金保費(fèi)54萬元，中介業(yè)務(wù)保費(fèi)733萬元(預(yù))，續(xù)期保費(fèi)607萬元(預(yù))。共支付各類賠款、滿期(生存)保險(xiǎn)金658萬元(預(yù))，其中：短期意外險(xiǎn)賠款20萬元(預(yù))，簡(jiǎn)單賠付率為20%(預(yù));短期健康險(xiǎn)賠款100萬元(預(yù))，簡(jiǎn)單賠付率 為84%(預(yù))，短期險(xiǎn)綜合簡(jiǎn)單賠付率為39%(預(yù))。

二、團(tuán)結(jié)一心，個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。20xx年伊始，根據(jù)省、州公司各個(gè)時(shí)期的企劃，我公司還根據(jù)自身實(shí)際情況制訂了相應(yīng)的激勵(lì)措施，利用“產(chǎn)說會(huì)”、“客戶答謝會(huì)”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險(xiǎn)種強(qiáng)勢(shì)上市的有利契機(jī)，全體員工斗志昂揚(yáng)、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20xx全年我司共實(shí)現(xiàn)首年期繳保費(fèi)296萬元(預(yù))，完成州分公司下達(dá)全年任務(wù)的101%(預(yù))，圓滿完成預(yù)定的保費(fèi)任務(wù)目標(biāo)。首年期繳保費(fèi)規(guī)模達(dá)到歷史最高峰。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強(qiáng)有力的核心隊(duì)伍作為支撐。公司一開始就加大了隊(duì)伍建設(shè)力度，邀請(qǐng)全國銷售精英進(jìn)行技能提升培訓(xùn)、重金聘請(qǐng)北京專家進(jìn)行增員指導(dǎo)，把展業(yè)和增員結(jié)合起來，通過增員來推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的實(shí)惠來帶動(dòng)增員。我們各級(jí)主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng)，他們無時(shí)無刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困、助其成長(zhǎng)、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達(dá)115人，為歷年之最，并且我們隊(duì)伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。

三、奮勇拼搏，團(tuán)體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升。

團(tuán)體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標(biāo)，也是產(chǎn)、壽險(xiǎn)兩類保險(xiǎn)的交集市場(chǎng)，因此，競(jìng)爭(zhēng)尤其激烈。在與多個(gè)競(jìng)爭(zhēng)主體的交鋒中，我司以全年團(tuán)體業(yè)務(wù)共收取保險(xiǎn)費(fèi)266萬元。四季度經(jīng)營指標(biāo)重新下達(dá)后，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標(biāo)。

一年來，我們除了維護(hù)好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時(shí)積極加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作，爭(zhēng)取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴(kuò)大影響面，從而贏得市場(chǎng)。

四、雄踞市場(chǎng)主導(dǎo)，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標(biāo)上半年完成的號(hào)召，面對(duì)巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各代理機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。在認(rèn)真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí)，我們還發(fā)動(dòng)全司員工共同努力，全司一心，加大自營業(yè)務(wù)規(guī)模，做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機(jī)構(gòu)的共同努力，我司上半年共 實(shí)現(xiàn)保費(fèi)452萬元，雖然這一成績(jī)同州公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)還有一定的差距，但這一成績(jī)已經(jīng)創(chuàng)造出**公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規(guī)模是2007年全年的3倍多。這大大穩(wěn)固了**國壽的市場(chǎng)占有率，體現(xiàn)了中國人壽領(lǐng)軍市場(chǎng)的主導(dǎo)地位。

至此，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費(fèi)652萬元(預(yù))，創(chuàng)造歷史最好成績(jī)。

五、服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村，農(nóng)村保險(xiǎn)工作大提速。

為積極響應(yīng)中央關(guān)于建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的號(hào)召，全面落實(shí)總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)”戰(zhàn)略，我公司增強(qiáng)了發(fā)展農(nóng)村市場(chǎng)的責(zé)任感、使命感和緊迫感，加深了對(duì)“兩鄉(xiāng)強(qiáng)則縣域強(qiáng)，縣域強(qiáng)則全省興”的理解和認(rèn)識(shí)，農(nóng)村保險(xiǎn)工作開始提速。

由于我縣經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，農(nóng)村群眾經(jīng)濟(jì)狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險(xiǎn)保障的群體。針對(duì)這一實(shí)際，根據(jù)上級(jí)公司“鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點(diǎn)，村村有人”的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個(gè)鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立服務(wù)點(diǎn)，培訓(xùn)駐村業(yè)務(wù)員，把保險(xiǎn)服務(wù)延伸到農(nóng)村，極大地方便了當(dāng)?shù)厝罕?，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當(dāng)?shù)厝罕姷暮迷u(píng)，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠信服務(wù)。

服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)