第一篇：反洗錢(qián)試題

2016年下半年反洗錢(qián)測(cè)試試題

姓名：得分：

一、單選題(10題，每題2分，共20分)

1、對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)C。A自發(fā)行為 B社會(huì)義務(wù) C法定義務(wù) D自覺(jué)行為

2、以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。D A偽造商業(yè)票據(jù) B購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保 C貨幣走私 D以上都是

3、客戶身份識(shí)別又稱。B A客戶識(shí)別

B客戶身份盡職調(diào)查 C實(shí)名制

D客戶風(fēng)險(xiǎn)控制

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)?B A可疑交易

B有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C大額交易

D懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單

5、對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：A A責(zé)令限期改正

B處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

C對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

D對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

6、為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：C A通過(guò)談話聽(tīng)取反洗錢(qián)專(zhuān)職人員的意見(jiàn)，評(píng)估反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)職能的可靠性

B通過(guò)了解不同部門(mén)、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢(qián)職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢(qián)資源的充足性

C通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性

D如果反洗錢(qián)專(zhuān)職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢(qián)體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效

7、哪項(xiàng)不屬于投保環(huán)節(jié)中異常情況？B A一次性購(gòu)買(mǎi)多份保險(xiǎn) B投保人多次期繳納保費(fèi)

C投保時(shí)異常關(guān)注退保費(fèi)用、時(shí)間 D投保時(shí)提供虛假資料

8、退保時(shí)候注意哪項(xiàng)不屬于異常現(xiàn)象？A A投保半年后執(zhí)意要求退保 B退保時(shí)要求將保費(fèi)退給第三方 C短期內(nèi)分散投保、集中退保

D退保時(shí)強(qiáng)烈要求收取現(xiàn)金，并退給第三人

9、在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：D A詢問(wèn)

B查閱、復(fù)制 C封存

D針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施

10、反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則不包括：C A合法原則 B合理原則 C公開(kāi)原則 D效率原則

二、多選題（10題，每題3分，共30分）

1、洗錢(qián)的一般特征包括：ABD

A 獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢(qián)方式和手段的多樣性

B 洗錢(qián)方式和手段的多樣性、洗錢(qián)的專(zhuān)業(yè)化、洗錢(qián)過(guò)程的復(fù)雜性

C 洗錢(qián)的跨國(guó)性特征

D洗錢(qián)的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與事犯罪有關(guān)

2、洗錢(qián)的三個(gè)階段包括：ACE A 放置階段 B 處置階段 C離析階段 D分析階段 E 融合階段

3、洗錢(qián)的主要方式包括：ABCDE A 利用金融機(jī)構(gòu) B 投資辦產(chǎn)業(yè)

C 利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制

D 通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)

E 其他洗錢(qián)方式如貨幣走私、地下錢(qián)莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢(qián)等

4、客戶識(shí)別中高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域哪些要注意？ABCD A政府采購(gòu) B工程招標(biāo) C交通 D房地產(chǎn)

5、利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢(qián)的主要方式ABCDE A購(gòu)買(mǎi)大額保險(xiǎn) B行賄保單 C福利保單 D保單質(zhì)押 E保單欺詐

6、客戶身份與保費(fèi)是否相符中哪項(xiàng)不用關(guān)注？ABC A特殊身份 B高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域 C投保的資金量 D投保人的年收入

7、客戶識(shí)別中哪幾類(lèi)人要注意？ABD A公司高管

B企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員 C其他保險(xiǎn)公司職員 D公職人員

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：ABCD A每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

E金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄

9、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：ABCDE A客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

10、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是：ABCDE A客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 B客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

C交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

D客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。

E同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

三、判斷題（15題，每題2分，共30分）

1.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(對(duì))2.司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢(qián)活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。(對(duì))3.反洗錢(qián)行政調(diào)查包括書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。(對(duì))

4.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)指中國(guó)人民銀行。(對(duì))5.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢(qián)法律、法規(guī)和部門(mén)規(guī)章規(guī)定制定的。(對(duì))

6.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。(對(duì))7.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)。(錯(cuò))8.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。(對(duì))

9.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。(對(duì))

10.客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。(對(duì))

11.反洗錢(qián)調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)(對(duì))。12.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。(對(duì))

13.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。(對(duì))

14.金融領(lǐng)域的反洗錢(qián)立足于防范。(對(duì))

15.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。(對(duì))

四、案例分析：（20分）

2003年12月，梁云委托其母親在中國(guó)人壽昆明分公司投保了一份兩全分紅保險(xiǎn)，保險(xiǎn)期限5年，保費(fèi)95400元。2008年12月6日，保險(xiǎn)期滿，人壽保險(xiǎn)趙軍協(xié)助梁母將退保金轉(zhuǎn)到梁云賬戶上（竊取個(gè)人身份信息及銀行賬戶信息）。

趙軍（已離職）將梁云的身份證復(fù)印件、銀行存折復(fù)印件及代扣款授權(quán)委托書(shū)（偽造）等文件，交給人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員龔某，投了兩份保險(xiǎn)。之后，趙軍用偽造的梁云身份證撤銷(xiāo)兩份保險(xiǎn)。后趙軍在中國(guó)人壽云南分公司辦理了領(lǐng)款手續(xù)，共領(lǐng)款109980元。

2009年3月21日，梁云發(fā)現(xiàn)自己的11萬(wàn)元存款不翼而飛，于是報(bào)了案，將人壽保險(xiǎn)和工行告上法庭。2010年1月，法院對(duì)該案作出一審判決，人壽保險(xiǎn)向梁云支付11萬(wàn)元。

問(wèn)：在本案中銀行和保險(xiǎn)公司存在哪些問(wèn)題？ 答：在審核簽名、辨別照片、資料審核、劃款等多個(gè)程序中存在漏洞。

第二篇：反洗錢(qián)試題

一、判斷題

1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專(zhuān)業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對(duì))

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。(錯(cuò))

3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。(錯(cuò))

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。(對(duì))

5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(錯(cuò))

6.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。(對(duì))

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。(對(duì))

8.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。(對(duì))

9.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(錯(cuò))

11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對(duì))

12.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))

13.現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢(qián)活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。(對(duì))

14.中國(guó)對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))

15.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯(cuò))

16.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小;相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(錯(cuò))

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。(對(duì))

18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯(cuò))

19.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對(duì))

20.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯(cuò))

21.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢(qián)、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。(對(duì))

22.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。(錯(cuò))

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。(錯(cuò))

25.洗錢(qián)行為首先是一種違法行為，洗錢(qián)行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(錯(cuò))

26.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專(zhuān)門(mén)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(對(duì))

27.中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。(對(duì))

28.在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。

29.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò)))

30.客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))

31.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對(duì))

32.為確?？蛻粝村X(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))

33.我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢(qián)工作的有效性。(對(duì))

34.與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))

35.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

36.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。(錯(cuò))

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。(對(duì))

38.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理要求的反洗錢(qián)組織架構(gòu)，反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢(qián)組織管理職能。(對(duì))

39.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢(qián)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。(對(duì))

40.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，承擔(dān)全國(guó)反洗錢(qián)工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(對(duì))

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。(錯(cuò))

42.所有洗錢(qián)行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(錯(cuò))

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對(duì))

44.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(錯(cuò))

44.洗錢(qián)的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢(qián)的預(yù)防措施。(錯(cuò))45.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。(錯(cuò))

46.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。(錯(cuò))

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

等因素?zé)o關(guān)。(錯(cuò))

49.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))

50.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。(對(duì))

51.留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯(cuò))

52.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。(對(duì))

54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。(對(duì))

55.客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對(duì))

56.反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。(錯(cuò))

57.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對(duì))

58.反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。(對(duì))

59.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(對(duì))

60.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

61.銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(錯(cuò))

62.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯(cuò))

二、單選題

1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在(A)

A.法國(guó)巴黎

B.英國(guó)倫敦

C.美國(guó)華盛頓

D.日本東京

6.我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括(C)大類(lèi)。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分

A.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B.反洗錢(qián)專(zhuān)干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D.其他直接責(zé)任人員

10.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)不包括(B)。

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

18.客戶洗錢(qián)分類(lèi)管理的必要性說(shuō)法正確的(B)

A.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求

19.保險(xiǎn)公司在辦理(C)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B.反洗錢(qián)績(jī)效考核制度

C.反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度

D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是(D)

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)

A.代銷(xiāo)合同

B.合作協(xié)議

C.書(shū)面協(xié)議

D.職責(zé)分工書(shū)

25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過(guò)。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢(qián)內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該

包含(B)

A.事前預(yù)防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。

A.受托機(jī)構(gòu)

B.委托機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》頒布時(shí)間為(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢(qián)狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢(qián)與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于(C)

A.一級(jí)

B.二級(jí)

C.三級(jí)

D.四級(jí)

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.把消除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)

C.要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢(qián)職責(zé)

A.可疑交易報(bào)告

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識(shí)別

36.反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B.客戶身份識(shí)別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)

A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

42.洗錢(qián)的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.國(guó)務(wù)院總理

45.反洗錢(qián)內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)

A.經(jīng)營(yíng)管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.業(yè)務(wù)流程

D.業(yè)績(jī)指標(biāo)

46.亞太反洗錢(qián)組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢(qián)組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織

49.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報(bào)告

C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告

50.FATF的(A)是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A.反洗錢(qián)與反恐怖融資建議

B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單

一、填空題：

1、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國(guó)人民銀行__。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開(kāi)立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。

3、個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬(wàn)_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會(huì)計(jì)檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。

5、企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬(wàn)_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬(wàn)______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬(wàn)美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。

二、單項(xiàng)選擇題

1、我國(guó)最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法;D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定。

2、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有種。(B)

A、3種;B、4種;

C、7種;D、8種。

3、我們通常說(shuō)的反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。(D)

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》;B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》;

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》;D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》;B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》;

C、《商業(yè)銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A)

A、了解你的客戶;B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告;

C、可疑交易的分析;D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。(B)

A、現(xiàn)金繳存;B、現(xiàn)金支取;

C、資金收入轉(zhuǎn)賬;D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn);B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn);

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

10、我國(guó)具有FIU(金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是。(D)

A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局;B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司;

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司;D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案

11、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是____D____。

A、艾格蒙特集團(tuán);B、金融情報(bào)中心;

C、沃爾夫斯堡集團(tuán);D、金融行動(dòng)特別工作組。

12、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告(A)

A、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén);B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局;

C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;D、上級(jí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)。

13、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自(C)開(kāi)始實(shí)行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢(qián)報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢(qián)罪適用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是(D)

A、美國(guó);B、英國(guó);C、香港;D、中國(guó)。

17、總行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。

A、計(jì)劃財(cái)務(wù);B、公司業(yè)務(wù);C、前臺(tái)業(yè)務(wù);D、會(huì)計(jì)結(jié)算。

18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)

A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元;

B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元;

C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元;

D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控

A、中國(guó)人民銀行;B、外匯管理局;C、國(guó)務(wù)院;D、中國(guó)外匯交易中心。

20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多項(xiàng)選擇題

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的原則包括：(ABE)

A、合法審慎原則;B、保密原則;

C、封閉管理原則;D、公開(kāi)、公平、公正原則。

E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

2、不能作為實(shí)名證件使用的有。(BCDE)

A、臨時(shí)身份證;B、學(xué)生證;C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證;

D、介紹信;E、法定身份證件的復(fù)印件。

3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)

A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的;

B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的;

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的;

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他人員的;

4、典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。

A、開(kāi)戶;B、放置;C、轉(zhuǎn)賬;

D、離析;E、歸并。

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括(ABCDE)。

A、了解客戶義務(wù);B、大額交易報(bào)告義務(wù);C、可疑交易報(bào)告義務(wù);

D、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù);E、保存記錄義務(wù)。

6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)

A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元;

B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊;

C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元;

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取;

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。(AB)

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元;

B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)元;

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元;

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元;

E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“保存記錄”原則是指(BC)

A、保存賬戶資料，自開(kāi)戶之日起至少5年;

B、保存賬戶資料，自銷(xiāo)戶之日起至少5年;

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行核發(fā)開(kāi)戶許可證。(BD)

A、儲(chǔ)蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;

C、一般存款賬戶;D、臨時(shí)存款賬戶。

10、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)

A、負(fù)責(zé)人;B、代理人;

C、被代理人;D、監(jiān)護(hù)人。

《STRONG>

四、判斷題

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。(√)

3、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》開(kāi)展本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。(X)

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(X)

5、銀行工作人員可以憑直覺(jué)判斷可疑資金交易(X)

6、任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)

7、我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)

8、境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)

9、經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)

10、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。(X)

第三篇：反洗錢(qián)試題

36.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在通過(guò)對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，）A.理解洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)情況下采取國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢(qián)、恐怖融資和擴(kuò)散融資

B.通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) C.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用

第四篇：反洗錢(qián)試題

蕭縣聯(lián)社反洗錢(qián)測(cè)試試題

一、填空題

1、金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填制 大額現(xiàn)金支付交易審批表 和 大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。

2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進(jìn)行一次審核。

3、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

4、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

5、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的 大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告 有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 5 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解 實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確 __專(zhuān)人__ 負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

8、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的真實(shí)性、_完整性、合法性_。

9、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶_開(kāi)立賬戶_或者_(dá)假名賬戶_。

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 安全、準(zhǔn)確_、完整_、原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。

11、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予_紀(jì)律處分_的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究_刑事責(zé)任_。

12、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

13、_金融機(jī)構(gòu)_作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢(qián)活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢(qián)犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢(qián)工作的主戰(zhàn)場(chǎng)。

14、_了解客戶_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)。

15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告疑交易信息_，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)等犯罪。

16_《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》__的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。

保密_ 的 _可_；構(gòu)成犯罪

17、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示____中國(guó)人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)______，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

二、單選題

1、按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

2、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。

A 20萬(wàn) B 50萬(wàn) C 200萬(wàn) D 500萬(wàn)

3、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(D)的職責(zé)之一。

A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 所有商業(yè)銀行 C 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

4、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心由(C)設(shè)立。A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 財(cái)政部 C 中國(guó)人民銀行 D 國(guó)家外匯管理局

5、《反洗錢(qián)法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日

B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日

6、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)的是(C)。

A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度 C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷(xiāo)毀全部資料和記錄。D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15

8、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A 12 B 24 C 36 D 48

9、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（B）。A 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

D 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

10、下列關(guān)于大額交易標(biāo)準(zhǔn)確定的說(shuō)法正確的是（C）。A 個(gè)人賬戶當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易

B 單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易

C 個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易

D 個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易

11、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是（C）

A 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

12、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是（B）A.設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。

B.設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C.指定專(zhuān)人。

D.設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)人

13、客戶身份識(shí)別是指（C）A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。

D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

14、對(duì)于哪類(lèi)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（D）

A 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國(guó)政要

D 高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人

15、以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬(wàn)元。

B 小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn) C 小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建設(shè)銀行的賬戶取款11萬(wàn)

D 中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬(wàn)元

16、下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B 交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。C 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。D 客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。

17、下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查的是（A）A 金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告 B 明顯與洗錢(qián)活動(dòng)無(wú)關(guān)的可疑交易活動(dòng)

C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng) D 超過(guò)法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)

18、當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是（C）A 金融機(jī)構(gòu) B 特定非金融機(jī)構(gòu)

C 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)

19、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（D）

A 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。

B 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

C 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

D 對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

20、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是。（D）

A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)

C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個(gè)人

三、多選題

1、洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）

A 洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B 改變有關(guān)金錢(qián)的形式。C 洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡。D 洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。

2、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報(bào)告 D 檢查處理

3、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。

B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A 集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C 分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（ABCD）A 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì) C 向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

6、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A 開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C 開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D 開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票

7、《反洗錢(qián)法》的主要內(nèi)容是（ABCDE）。

A 明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)分工。

B 明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢(qián)義務(wù)。

C 規(guī)定反洗錢(qián)調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。D 明確違反《反洗錢(qián)法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。E 規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作的基本原則。

8、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報(bào)告 D 檢查處理

9、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。

B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

10、我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（ABCD）A 是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。

11、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心具備（ABCD）基本功能。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D 情報(bào)交流

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)（AB）工作。

A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研

13、反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、14、我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（ACD）。A 是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。

15、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）A 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。

B 詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明。C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）

A 賬戶資料，自銷(xiāo)戶之日起至少5年；

B 賬戶資料，自銷(xiāo)戶之日起至少10年；

C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年

17、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）

A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；

B 未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（ABCDE）。

A 了解客戶義務(wù)； B 大額交易報(bào)告義務(wù)；

C 可疑交易報(bào)告義務(wù)；

D 制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；

E 保存記錄義務(wù)。

19、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）

A 外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件； B 臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件； D 國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

20、犯有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。

A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額100%的罰金。

四、判斷題

1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（√）

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（√）

3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（×）

4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。（√）

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“長(zhǎng)期”系指3年以上。（×）

6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（√）

7、除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（√）

8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（√）

9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)拒絕檢查。（×）

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（√）

五、簡(jiǎn)答題：

1、什么是反洗錢(qián)？

是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。

2、金融機(jī)構(gòu)向人民銀行設(shè)立的中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易的標(biāo)準(zhǔn)是什么？

（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)什么樣的客戶需要重新識(shí)別？

（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)

資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

（3）客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（4）客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

4、反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理應(yīng)遵循哪些原則？

（1）審慎性原則?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定對(duì)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對(duì)客戶身份的識(shí)別能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定；

（2）持續(xù)性原則。各行、社應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行持續(xù)評(píng)定，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

（3）保密性原則。各級(jí)人員應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)定情況嚴(yán)格保密，防止信息外泄。

5、金融機(jī)構(gòu)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)遵循哪些反洗錢(qián)崗位職責(zé)？（1）負(fù)責(zé)識(shí)別客戶身份，并保存客戶身份資料及交易記錄。（2）負(fù)責(zé)大額交易監(jiān)控和記錄，負(fù)責(zé)可疑交易甄別、監(jiān)控和上報(bào)，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)向上級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)匯報(bào)，并做好相關(guān)記錄備查。

（3）協(xié)助上級(jí)行、社做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。

（4）其他應(yīng)履行的反洗錢(qián)職責(zé)。

6、根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份識(shí)別是如何規(guī)定的？

當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，我行應(yīng)按照以下要求開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。7金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)（1）健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（2）建立客戶身份識(shí)別制度；（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；

（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。

8、什么是可疑交易報(bào)告? 可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)按國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，或者懷疑、有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告。

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將哪些作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告？（列出至少8條）（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

（2）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

（3）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。

（4）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

（5）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（6）自然人賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（7）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（8）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

10、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)操作規(guī)程中，應(yīng)當(dāng)怎樣健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度？

（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級(jí)管理層中，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)合規(guī)管理工作，確保反洗錢(qián)合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢(qián)相關(guān)人員能夠及時(shí)獲得所需信息及其他資源。

（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢(qián)方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢(qián)工作需要，及時(shí)完善反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢(qián)相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。

（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的宣傳，引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過(guò)各種形式及時(shí)向其傳達(dá)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)督政策和內(nèi)控要求。

11、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份？

（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實(shí)地查訪。

(4)向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。（5）其他可依法采取的措施。

12、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中規(guī)定中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)是什么?(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(2)建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息：(3)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；(4)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料等。

13、客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合幾項(xiàng)要求?(1)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完善；(2)保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；(3)保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的客戶交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過(guò)程；(4)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求；(5)有權(quán)機(jī)關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)其員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的是什么? 一方面使金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任；另一方面，使直接負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的員工了解反洗錢(qián)法律、法規(guī)和規(guī)章的具體規(guī)定和要求，掌握必要的識(shí)別客戶身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易的技能。

15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，恐怖融資時(shí)指哪些行為？

（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

（2）以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

（3）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

16、從事反洗錢(qián)工作的人員有哪些行為應(yīng)當(dāng)給予行政處分？（1）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的。（2）泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的。（3）違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。（4）其他不依法履行職責(zé)的行為。

17、反洗錢(qián)中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？

（1）身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起至少保存5年。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。

18、根據(jù)反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取哪些方式進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查?（1）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。（2）詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明。（3）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。（4）檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

19、洗錢(qián)對(duì)金融系統(tǒng)的危害？

（1）洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；

（3）洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（4）金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)

第五篇：反洗錢(qián)試題

新疆郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)試題

一、填空

1、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立（匿名賬戶）或（假名賬戶），不得為身份不明的客戶開(kāi)立賬戶或提供其他金融服務(wù)。

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三道防線（客戶身份識(shí)別制度）、（客戶身份資料和交易資料保存制度）（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）

3、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的（身份證件和其他身份證明文件）進(jìn)行核對(duì)并登記。

4、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（書(shū)面形式）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

5、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（重新識(shí)別）客戶身份資料。

6、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（5）年。

7、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的（客戶身份資料和交易信息），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

8、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式向（中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或者當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告）。

9、客戶在辦理（銀行帳戶的開(kāi)戶、修改實(shí)名證件業(yè)務(wù)、大額存取款和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)）時(shí)，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并將核查結(jié)果打印在客戶填寫(xiě)的相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)正面或存取款、轉(zhuǎn)賬憑條背面，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。

10、關(guān)鍵字段補(bǔ)正在（業(yè)務(wù)系統(tǒng)）完成。

二、選擇題

1、交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)（A）以上的跨境交易屬于大額交易。

A等值1萬(wàn)美元 B 1萬(wàn)美元 C等值5萬(wàn)美元 d等值2萬(wàn)美元

2、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（ABE）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件； B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

3、金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記。請(qǐng)問(wèn)下列哪項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)？(C)A 現(xiàn)金匯款 B 現(xiàn)鈔兌換 C定期支領(lǐng)工資 D票據(jù)兌換

4、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報(bào)告。

A 大額交易報(bào)告

B 可疑交易報(bào)告

C 反洗錢(qián)綜合報(bào)告

D大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

5、（B）有調(diào)查可疑交易活動(dòng)的權(quán)利。A 中國(guó)人民銀行總行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) B 中國(guó)人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu) C 中國(guó)人民銀行總行 D 證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)

6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為（AB）。

A營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上

B營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 C 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上 D營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

7、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪些行為，由中國(guó)人民銀行或其派出機(jī)構(gòu)給予處罰（ABC）

A 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

C 拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查資料。D 按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

8、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 貪污賄賂犯罪 C 金融詐騙犯罪 D 破壞公共秩序犯罪

9、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD）

A.客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料保存制度 C.交易記錄保存制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

10、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

三、簡(jiǎn)答

1、金融機(jī)構(gòu)有哪些行為的由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款？

答：1）、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。

2）、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。3）、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。

4）、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_(kāi)立匿名帳戶、假名帳戶。5）、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。6）、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查。

7）、拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。

2、出現(xiàn)哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶？

答：1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人。2）客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常。

3）客戶姓名或名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的。4）客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或相互矛盾的。6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。