第一篇：華寶信托反洗錢宣傳

尊敬的客戶：

我司提請(qǐng)您關(guān)注日常金融交易中的可能存在的洗錢活動(dòng)，保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢！請(qǐng)一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金才更安全。《反洗錢法》賦予任何單位和個(gè)人向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)構(gòu)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的權(quán)利，并承諾保密。勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，社會(huì)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境將更穩(wěn)定。什么是洗錢？

根據(jù)我國(guó)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購(gòu)買有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。

洗錢活動(dòng)的常見(jiàn)途徑和方式：

? 通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)濾，使非法資金進(jìn)入金融體系； ? 通過(guò)地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移； ? 利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為； ? 利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；

? 利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注； ? 設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；

? 通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化； ? 通過(guò)購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢； ? 通過(guò)購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；

? 通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。

洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人的不良影響

洗錢為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，助長(zhǎng)了更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)，不僅嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，而且損壞合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作。對(duì)于遵守法律和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的機(jī)構(gòu)和個(gè)人而言，更是極大的不公平。

洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還將危害社會(huì)穩(wěn)定，國(guó)家安全，并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全形成巨大威脅。

洗錢已經(jīng)被納入刑法，自然人犯洗錢罪的，沒(méi)收實(shí)施毒品犯罪，黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪，走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下的有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。

洗錢案例

案例一：2008年3月，市民王先生收到一條手機(jī)短信：“鵬程錢莊為資金短缺的個(gè)人或企業(yè)提供貸款，無(wú)需擔(dān)保、方便快捷、保密性強(qiáng)，月利息2%，請(qǐng)?jiān)斍橹码姟?，吳?jīng)理?！币郧巴跸壬彩盏竭^(guò)類似短信，都不相信。但這次正好王先生的公司資金緊張，而且利息也不高，于是他就咨詢了“吳經(jīng)理”，說(shuō)明想貸款10萬(wàn)元，一個(gè)月后還款?！皡墙?jīng)理”說(shuō)，他們是先收利息再貸款，先讓王先生預(yù)付利息2000元直接匯入該錢莊賬戶，半個(gè)小時(shí)之內(nèi)就會(huì)給王先生現(xiàn)金支票，并索要了王先生的身份證號(hào)碼。王先生向?qū)Ψ降馁~戶里匯入2000元后，再也無(wú)法打通這個(gè)錢莊的電話，這才發(fā)現(xiàn)被騙。

提示：一個(gè)為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手伸進(jìn)了您的賬戶。因此，一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

案例二：2007年初，深圳一市民舉報(bào)，在某小區(qū)內(nèi)有一伙人同時(shí)租用了2套住房，每天頻繁地到附近銀行辦理業(yè)務(wù)，行蹤反常。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這伙人沒(méi)有任何正當(dāng)職業(yè)，但在附近銀行開(kāi)設(shè)了大量賬戶，每天資金交易量都很大。進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)組織嚴(yán)密網(wǎng)點(diǎn)眾多的大型地下錢莊，幕后老板是香港人杜某。6月26日，警方搗毀了這個(gè)地下錢莊，當(dāng)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人6名，并扣押凍結(jié)了大量非法資金。

提示：勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

華寶信托有限責(zé)任公司

2012年11月

第二篇：西安國(guó)際信托有限公司反洗錢宣傳活動(dòng)工作總結(jié)(2010)

西安國(guó)際信托有限公司反洗錢宣傳活動(dòng)工作總結(jié)

（2010）

為全面推進(jìn)西安市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，打擊一切不法洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信托業(yè)信譽(yù)，促進(jìn)信托公司的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，我公司自2010年開(kāi)始，通過(guò)開(kāi)展一系列宣傳活動(dòng)，采取行之有效的舉措，使得此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，并取得了較好的成績(jī)。

一、加強(qiáng)員工反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)

金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。因此，公司于2010年組織了4次“反洗錢”培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要為“反洗錢”相關(guān)法律法規(guī)，提高公司員工在反洗錢工作方面的合規(guī)意識(shí)。

培訓(xùn)期間，除“反洗錢”相關(guān)法律法規(guī)外，公司風(fēng)險(xiǎn)控制部派專人講授當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)，傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。掌握了可疑資金的識(shí)別和分析方法，進(jìn)一步提高了員工遵紀(jì)守法的意識(shí)和反洗錢工作的自覺(jué)性。同時(shí)與其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行“反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)”交流會(huì)，加強(qiáng)了行業(yè)間的交流與合作。

二、把握宣傳重點(diǎn)，培養(yǎng)群眾反洗錢意識(shí)

反洗錢的最終目的是要培養(yǎng)群眾的反洗錢意識(shí)。因此，2010年10月公司開(kāi)展了反洗錢知識(shí)宣傳“兩步走”計(jì)劃。第一步，強(qiáng)化客戶服務(wù)部員工的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)；第二步，培養(yǎng)客戶的反洗錢意識(shí)。

客戶服務(wù)部是公司與客戶交流最密切的部門(mén)。公司要求客戶服務(wù)部的每位員工熟知反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，把好反洗錢的第一關(guān)。2010年月，由客戶服務(wù)部牽頭，公司參加了銀行業(yè)協(xié)會(huì)在陜西省體育場(chǎng)舉辦的反洗錢宣傳日活動(dòng)，取得了良好效果。

2010年11月，客戶服務(wù)部組織客戶參加西安國(guó)際信托有限公司反洗錢知識(shí)講座，提高客戶的反洗錢意識(shí)。

為了使反洗錢意識(shí)廣泛普及，公司懸掛反洗錢宣傳橫幅并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所擺放反洗錢知識(shí)宣傳手冊(cè)。主要向客戶宣傳反洗錢知識(shí)。通過(guò)該類宣傳，使客戶對(duì)反洗錢相關(guān)知識(shí)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

三、2011年工作計(jì)劃

（一）繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照反洗錢規(guī)定開(kāi)展工作。

（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制

度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

西安國(guó)際信托有限公司

2010年12月31日

第三篇：反洗錢宣傳

反洗錢宣傳活動(dòng)工作總結(jié)

為進(jìn)一步提高廣大人民群眾對(duì)于反洗錢的能力，工行尋烏支行根據(jù)人行的安排，于2016年9月份，在人流量密集的中心城區(qū)開(kāi)展了反洗錢宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)人民群眾的反洗錢意識(shí)。宣傳過(guò)程中，我們熱情為過(guò)往人群介紹反洗錢新規(guī)定、新特征、新形勢(shì)，積極探索開(kāi)展反洗錢宣傳工作的新思路、新辦法，對(duì)人民群眾耐心講解，突出體現(xiàn)了為人民群眾服務(wù)的意識(shí)，采取多種行之有效的方法，有效提高了反洗錢宣傳效率，取得了明顯成效。

首先，通過(guò)與城區(qū)社區(qū)工作人員的溝通，我們將宣傳地點(diǎn)選在了人流量相對(duì)密集的中心城區(qū)，以達(dá)到較大的宣傳效果。其次，充分利用展臺(tái)發(fā)放宣傳資料，標(biāo)注反洗錢的標(biāo)語(yǔ)、橫幅，展臺(tái)上擺放著一摞摞反洗錢的宣傳資料，向群眾講解宣傳，并且現(xiàn)場(chǎng)準(zhǔn)備了反洗錢案例簡(jiǎn)要說(shuō)明，讓前來(lái)觀看的人們有更深的理解，提高了人民群眾的反洗錢意識(shí)。期間，工作人員滿臉笑容，邊發(fā)宣傳資料邊耐心地向前來(lái)咨詢了解的人民群眾解釋溝通，通過(guò)詢問(wèn)、查看，讓他們對(duì)反洗錢有了更進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了大家的反洗錢。期間，共發(fā)放反洗錢宣傳手冊(cè)500余冊(cè)、懸掛橫幅2條、張貼標(biāo)語(yǔ)5處，受教育群眾達(dá)500余人次。

反洗錢——工行在行動(dòng)

為全面推進(jìn)我縣金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，保證信用支付的穩(wěn)定，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)人民銀行尋烏縣支行《關(guān)于開(kāi)展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，尋烏工行開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得了較好的成效。

一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。我行于9月份在我行會(huì)議室專門(mén)舉辦全行員工反洗錢學(xué)習(xí)會(huì)，使全行員工充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)，會(huì)后組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握

了可疑資金的識(shí)別和分析能力，學(xué)習(xí)了反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢犯罪活動(dòng)。三是通過(guò)對(duì)各類客戶在我行開(kāi)立帳戶的審查，做到大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，掌握一切可疑資金識(shí)別和分析的材料，將所學(xué)理論充分運(yùn)用于工作實(shí)踐中。于此同時(shí)，加強(qiáng)柜面宣傳，在營(yíng)業(yè)廳醒目位置擺放了反洗錢宣傳折頁(yè)，大堂經(jīng)理以及柜員也會(huì)在工作間隙積極主動(dòng)的向客戶講解如何在日常的工作生活中識(shí)別、避免反洗錢。本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功。

第四篇：樂(lè)享人生華寶光大員工福利集合信托計(jì)劃

享人生華寶光大員工福利集合信托計(jì)劃

——中長(zhǎng)期員工激勵(lì)和福利制度解決方案

發(fā)布日期：2011-08-02

光大銀行擁有哪些業(yè)務(wù)管理資格？當(dāng)前業(yè)務(wù)開(kāi)展范圍及業(yè)務(wù)開(kāi)展情況如何？

2005年8月，中國(guó)光大銀行首批獲得人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）頒發(fā)的企業(yè)年金基金賬戶管理人和托管人雙重資格。

目前，中國(guó)光大銀行已經(jīng)發(fā)展成為以企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)為核心，全面開(kāi)展企業(yè)信托型福利計(jì)劃、彈性福利計(jì)劃等泛養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的綜合養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)。截至2011年6月末，與我行正式簽約并開(kāi)展企業(yè)年金賬戶管理、托管等相關(guān)業(yè)務(wù)的企業(yè)已經(jīng)超過(guò)4300家，涉及30多個(gè)省市，主要分布在鐵路、港口、航空、煙草、電力、金融等二十多個(gè)行業(yè)，年金資產(chǎn)規(guī)模、參加年金的企業(yè)數(shù)量以及管理的個(gè)人賬戶數(shù)等各項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)指標(biāo)均在行業(yè)內(nèi)保持領(lǐng)先地位。

找光大銀行就可以解決所有相關(guān)業(yè)務(wù)問(wèn)題嗎？

中國(guó)光大銀行能夠?yàn)槠髽I(yè)提供全面的業(yè)務(wù)解決方案，從而幫助企業(yè)建立企業(yè)年金計(jì)劃、信托型福利計(jì)劃甚至彈性福利計(jì)劃。計(jì)劃建立過(guò)程中涉及的關(guān)鍵問(wèn)題例如：企業(yè)年金或福利計(jì)劃方案咨詢、計(jì)劃設(shè)立、托管、賬戶管理以及投資產(chǎn)品提供等，光大銀行都能提供專業(yè)的服務(wù)。

在企業(yè)人才市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的今天，如何有效地保留優(yōu)秀員工、激勵(lì)核心骨干，為員工提供更有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬福利計(jì)劃，提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是企業(yè)人力資源戰(zhàn)略管理的成敗關(guān)鍵。

中國(guó)光大銀行與華寶信托有限責(zé)任公司合作推出創(chuàng)新型產(chǎn)品——樂(lè)享人生華寶光大員工福利集合信托計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱“樂(lè)享人生”），是為滿足企業(yè)中長(zhǎng)期激勵(lì)約束制度和福利制度的資金管理、賬戶管理等需求而專門(mén)定制的最佳解決方案，幫助企業(yè)實(shí)施激勵(lì)和福利制度遞延支付和運(yùn)營(yíng)管理，為企業(yè)人力資源戰(zhàn)略的實(shí)施和發(fā)展提供強(qiáng)力支持。

產(chǎn)品概述

樂(lè)享人生華寶光大員工福利集合信托計(jì)劃采取信托方式管理，資金獨(dú)立性強(qiáng)、安全性高，并專門(mén)投資于有第三方機(jī)構(gòu)擔(dān)保的收益保障型產(chǎn)品，在保障穩(wěn)定收益的前提下還可獲得超額收益，保證激勵(lì)和福利資金的保值增值。本計(jì)劃采用業(yè)內(nèi)最先進(jìn)的光大養(yǎng)老金賬戶管理系統(tǒng)和資金托管系統(tǒng)，為企業(yè)提供全方位的賬戶記錄、繳費(fèi)、支付、查詢等服務(wù)。

管理模式

享人生華寶光大員工福利集合信托計(jì)劃

——中長(zhǎng)期員工激勵(lì)和福利制度解決方案

發(fā)布日期：2011-08-02

在企業(yè)人才市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的今天，如何有效地保留優(yōu)秀員工、激勵(lì)核心骨干，為員工提供更有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬福利計(jì)劃，提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是企業(yè)人力資源戰(zhàn)略管理的成敗關(guān)鍵。

中國(guó)光大銀行與華寶信托有限責(zé)任公司合作推出創(chuàng)新型產(chǎn)品——樂(lè)享人生華寶光大員工福利集合信托計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱“樂(lè)享人生”），是為滿足企業(yè)中長(zhǎng)期激勵(lì)約束制度和福利制度的資金管理、賬戶管理等需求而專門(mén)定制的最佳解決方案，幫助企業(yè)實(shí)施激勵(lì)和福利制度遞延支付和運(yùn)營(yíng)管理，為企業(yè)人力資源戰(zhàn)略的實(shí)施和發(fā)展提供強(qiáng)力支持。

產(chǎn)品概述

樂(lè)享人生華寶光大員工福利集合信托計(jì)劃采取信托方式管理，資金獨(dú)立性強(qiáng)、安全性高，并專門(mén)投資于有第三方機(jī)構(gòu)擔(dān)保的收益保障型產(chǎn)品，在保障穩(wěn)定收益的前提下還可獲得超額收益，保證激勵(lì)和福利資金的保值增值。本計(jì)劃采用業(yè)內(nèi)最先進(jìn)的光大養(yǎng)老金賬戶管理系統(tǒng)和資金托管系統(tǒng)，為企業(yè)提供全方位的賬戶記錄、繳費(fèi)、支付、查詢等服務(wù)。

管理模式

管理主體

企業(yè)——委托人。建立激勵(lì)或福利制度、方案，加入樂(lè)享人生計(jì)劃，委托華寶信托、中國(guó)光大銀行對(duì)繳費(fèi)、遞延支付、投資運(yùn)營(yíng)、查詢等進(jìn)行管理和服務(wù)，資金集中于樂(lè)享人生計(jì)劃進(jìn)行管理和投資運(yùn)營(yíng)。

華寶信托——受托人和投資管理人，負(fù)責(zé)對(duì)本計(jì)劃進(jìn)行受托管理，并負(fù)責(zé)投資管理。

中國(guó)光大銀行——托管人和賬戶管理人，負(fù)責(zé)對(duì)樂(lè)享人生計(jì)劃的資金安全保管、投資監(jiān)督，及企業(yè)賬戶、個(gè)人賬戶的管理。

利得寶集合資金信托計(jì)劃——樂(lè)享人生計(jì)劃的投資標(biāo)的。通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)擔(dān)保，保障投資資金的基礎(chǔ)收益和超額收益。

華寶投資——擔(dān)保人。作為第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)，使用自有資金對(duì)利得寶集合資金信托計(jì)劃的收益率進(jìn)行擔(dān)保，確保樂(lè)享人生計(jì)劃的本金和基礎(chǔ)收益不受損失。

產(chǎn)品要素

產(chǎn)品類型：開(kāi)放型信托計(jì)劃

信托規(guī)模：總規(guī)模達(dá)5000萬(wàn)元以上開(kāi)始正式運(yùn)作，無(wú)上限限制

運(yùn)營(yíng)期限：無(wú)固定期限

開(kāi)放時(shí)間：每季度開(kāi)放一次，開(kāi)放日為每自然季末月的15日（遇節(jié)假日順延）。信托計(jì)劃的首個(gè)開(kāi)放日為計(jì)劃成立日

投資范圍：投資于利得寶集合資金信托計(jì)劃，該產(chǎn)品可以獲得有保證的2.8%年化收益率及超額收益分成。

利得寶集合資金信托計(jì)劃投資范圍包括貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款、國(guó)債、結(jié)構(gòu)化證券投資信托計(jì)劃、保證收益型和保本浮動(dòng)收益型銀行理財(cái)產(chǎn)品、新股申購(gòu)等。

計(jì)劃特點(diǎn)

資產(chǎn)獨(dú)立安全

樂(lè)享人生計(jì)劃采用信托制度所特有的財(cái)產(chǎn)隔離機(jī)制，將福利或激勵(lì)基金與企業(yè)自有財(cái)產(chǎn)和管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)隔離，實(shí)行專戶管理，安全性高，在規(guī)范財(cái)務(wù)管理的同時(shí)，可充分保護(hù)員工權(quán)益

管理專業(yè)分工

樂(lè)享人生計(jì)劃由受托人、賬戶管理人、資金托管人及投資管理人等四個(gè)角色各司其職，實(shí)現(xiàn)管理機(jī)構(gòu)的相互監(jiān)督與制衡，確保管理工作的合規(guī)安全與高效

適用范圍廣泛

樂(lè)享人生計(jì)劃適用于各類全員型福利項(xiàng)目及針對(duì)部分員工的激勵(lì)型福利項(xiàng)目，包括補(bǔ)充養(yǎng)老、住房補(bǔ)貼、薪酬延付、員工儲(chǔ)蓄、利潤(rùn)分享、高管激勵(lì)、業(yè)務(wù)骨干激勵(lì)等計(jì)劃，可全方位滿足企業(yè)建立完善和多層次薪酬福利體系的需要

投資收益保障

樂(lè)享人生計(jì)劃投資突出“收益保障”的特點(diǎn)，由第三方對(duì)本計(jì)劃的收益提供擔(dān)保，在確?；A(chǔ)收益2.8%的前提下，分享超額收益

流程簡(jiǎn)單便捷

樂(lè)享人生計(jì)劃的運(yùn)作流程與服務(wù)內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化，企業(yè)只需在服務(wù)機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下簽署受托合同即可加入計(jì)劃，享受到方便快捷的服務(wù)

客服專業(yè)優(yōu)質(zhì)

樂(lè)享人生計(jì)劃提供24小時(shí)多渠道的客戶服務(wù)，企業(yè)和員工可通過(guò)登陸光大銀行網(wǎng)站、撥打熱線電話等方式隨時(shí)查詢自身權(quán)益，也可通過(guò)季報(bào)、年報(bào)等多種形式的書(shū)面報(bào)告獲知相關(guān)信息。

第五篇：反洗錢知識(shí)宣傳

反洗錢知識(shí)宣傳

（一）一、什么是洗錢？

洗錢是指通過(guò)各種方式轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移（或轉(zhuǎn)讓）、掩飾、隱瞞、獲得、占有和使用上游犯罪所得，以掩飾或隱瞞其收益的真實(shí)來(lái)源、性質(zhì)，使其獲得表面的合法性而進(jìn)行的活動(dòng)或過(guò)程。

二、洗錢的特征有哪些？

１.洗錢目的的特殊性。洗錢的主要目的是為了使犯罪所得盡快“合法化”，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，實(shí)現(xiàn)犯罪收益的安全循環(huán)使用。

２.洗錢對(duì)象的特定性。洗錢的對(duì)象是犯罪收益，既包括通過(guò)販毒、走私、貪污、賄賂等方式取得的犯罪收益，也包括將非法所得的物品變賣出去獲取的收益。

３.洗錢過(guò)程的隱蔽性。要實(shí)現(xiàn)洗錢的目的，就要改變非法所得的原始形態(tài)，消除可能受到追查的線索，這就需要洗錢者經(jīng)過(guò)多種中間形態(tài)，采取多種方式來(lái)完成洗錢行為，因此洗錢的過(guò)程都具有隱蔽性。

４.洗錢方式的多樣性。由于犯罪收益來(lái)源的多樣性，洗錢者會(huì)通過(guò)不同的方式進(jìn)行處理。長(zhǎng)期的洗錢活動(dòng)發(fā)展出了多種多樣的洗錢工具，例如利用空殼公司、偽造商業(yè)票據(jù)等。專業(yè)的洗錢組織更是越來(lái)越熟練地對(duì)各種洗錢手段和方式加以組合運(yùn)用。

三、洗錢的危害是什么？

洗錢是一種將非法收入合法化的活動(dòng)。犯罪分子通過(guò)洗錢積累了大量的財(cái)富，利用這些財(cái)富進(jìn)一步實(shí)施犯罪，使犯罪更趨向于組織化。洗錢活動(dòng)與上游犯罪活動(dòng)相互交織在一起，對(duì)一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)、金融、社會(huì)、國(guó)家安全等各方面造成了嚴(yán)重?fù)p害。

四、什么是恐怖融資？

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資指以下行為：“恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)”。

五、什么是洗錢罪？

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，洗錢罪是指“明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而掩飾、隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)”的犯罪。犯罪形式包括：提供資金賬戶，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券，通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外等。

六、什么是反洗錢？為什么要反洗錢？

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：“反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為”。洗錢活動(dòng)與上游犯罪活動(dòng)相互交織，增強(qiáng)了犯罪分子的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，破壞社會(huì)信用體系，使社會(huì)財(cái)富大量流失，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，威脅國(guó)家安全，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，為了打擊經(jīng)濟(jì)犯罪、遏制嚴(yán)重刑事犯罪，深化金融改革、維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信和穩(wěn)定，維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢承諾，我們要大力推進(jìn)反洗錢工作，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，遏制其上游犯罪。

反洗錢知識(shí)宣傳

（二）七、洗錢罪的七種上游犯罪有哪些？

根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢罪的七種上游犯罪為：

1.毒品犯罪。毒品犯罪是指違反我國(guó)有關(guān)禁毒法律規(guī)定的涉毒犯罪行為。

2.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪。黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪是指具有相應(yīng)的內(nèi)部組織體系，以暴力、威脅、賄賂腐蝕等作為基本手段，為謀取非法利益所實(shí)施的犯罪行為。

3.恐怖活動(dòng)犯罪?？植阑顒?dòng)犯罪是指組織、領(lǐng)導(dǎo)或參加恐怖活動(dòng)組織，危害公共安全，或者以金錢、物質(zhì)資助恐怖活動(dòng)組織或個(gè)人實(shí)施恐怖活動(dòng)的犯罪行為。

4.走私犯罪。走私犯罪是指違反海關(guān)法規(guī)，逃避海關(guān)監(jiān)管，運(yùn)輸、攜帶、郵寄國(guó)家禁止進(jìn)出境或者限制進(jìn)出境的貨物、物品以及其他貨物、物品進(jìn)出國(guó)（邊）境，或者未經(jīng)海關(guān)許可并補(bǔ)繳關(guān)稅，擅自出售特許進(jìn)口的保稅、減稅或免稅的貨物、物品，或者直接向走私人非法收購(gòu)走私物品，或者在內(nèi)海、領(lǐng)海運(yùn)輸、收購(gòu)、販賣國(guó)家禁止或者限制進(jìn)出口的貨物、物品，情節(jié)嚴(yán)重的犯罪行為。

5.貪污賄賂犯罪。貪污賄賂犯罪是指國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、私分公共財(cái)物，索取、收受賄賂，或者以國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有單位為對(duì)象進(jìn)行賄賂，收買公務(wù)行為的犯罪行為。

6.破壞金融管理秩序犯罪。破壞金融管理秩序犯罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序的犯罪行為。

7.金融詐騙犯罪。金融詐騙犯罪是指在金融活動(dòng)中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的犯罪行為。

八、反洗錢法律法規(guī)有哪些？

現(xiàn)行有關(guān)反洗錢法律法規(guī)主要是“一法四令”。

“一法”是《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（2007 年1 月1 日起實(shí)施）?！八牧睢狈謩e為：

1.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2007 年1 月1 日起實(shí)施）。

2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（2007 年3月1 日起實(shí)施）。3.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（2007年6 月11 日起實(shí)施）。4.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007 年8 月1 日起實(shí)施）。

九、反洗錢行政主管部門(mén)是哪個(gè)部門(mén)？其主要職責(zé)是什么？

我國(guó)反洗錢行政主管部門(mén)是中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作等。

十、社會(huì)公眾與反洗錢

反洗錢工作離不開(kāi)社會(huì)公眾的理解和支持。社會(huì)公眾應(yīng)該關(guān)注和了解反洗錢的知識(shí)，遵守反洗錢的法律法規(guī)，配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。同時(shí)可以對(duì)下列行為進(jìn)行舉報(bào)：

1．有關(guān)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢犯罪的線索；

2．金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)；

3．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌協(xié)助洗錢行為；

4．金融機(jī)構(gòu)工作人員隨意泄露反洗錢信息資料等。