第一篇：時代光華_個人理財規(guī)劃_課后測試

課后測試

測試成績：93.33分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.理財投資最終的目標就是： √

A B C D 實用

獲利

賺錢

使金錢不貶值

正確答案： D 2.理財?shù)淖罡吣繕耸且环N： √

A B C D 境界

自由

智慧

自由自在高品質(zhì)的生活

正確答案： D 3.21世紀最有發(fā)展前途的是： √

A B C D 市場經(jīng)濟

計劃經(jīng)濟

調(diào)配經(jīng)濟

知識經(jīng)濟

正確答案： D 4.影響投資決策的因素不包括： √

A B 投資的長短

財務(wù)狀況的差別 C D 時間 稅收

正確答案： A 5.資產(chǎn)配置是： × A B C D 找到適合自己的投資系統(tǒng)

根據(jù)投資者的特征選擇投資工具，建立最優(yōu)的風(fēng)險投資組合決定投資于資產(chǎn)組合的各種主要資產(chǎn)類型的比例和數(shù)額

以上都是

正確答案： C 6.資產(chǎn)配置的過程不包括： √

A B C D 明確資產(chǎn)組合中應(yīng)包括的資產(chǎn)類別

確定資產(chǎn)組合的有效邊界

選擇最能滿足投資人風(fēng)險收益目標的資產(chǎn)組合

通過嚴格跟蹤某個指數(shù)，以獲取該指數(shù)的投資收益為最終目標來設(shè)計投資組合

正確答案： D 7.積極投資不包括: √

A B C D 資產(chǎn)配置

行業(yè)配置

時間長短

個股選擇

正確答案： C 8.債券的特點不包括： √

A B C 風(fēng)險性

返還性

流動性 D 安全性

正確答案： A 9.要對發(fā)行機構(gòu)支付一定的傭金的是： √

A B C D 紀念性金幣

紙黃金

黃金期貨

黃金憑證

正確答案： D 10.世界上最大的黃金市場是： √

A B C D 紐約

華盛頓

倫敦

香港

正確答案： C 11.世界最大的黃金期貨交易中心是： √

A B C D 蘇黎世商品交易所和芝加哥商品交易所

倫敦商品交易所和芝加哥商品交易所

香港商品交易所和芝加哥商品交易所

紐約商品交易所和芝加哥商品交易所

正確答案： D 12.股票從根本上來講反映企業(yè)的： √

A B C D 實力

業(yè)績

前景

資金 正確答案： B 13.目前比較流行的技術(shù)分析理論是： √

A 波浪理論

B 巴菲特理論

C 紅利理論

D 道氏股價波動理論

正確答案： D 14.成長型基金追求的投資目的是： √

A 資本的良性投資

B 資本的循環(huán)利用

C 資本的短期獲利

D 資本的長期成長

正確答案： D 15.證券市場出現(xiàn)異常時穩(wěn)定成長型基金回避風(fēng)險的方式是：A 選擇權(quán)交易的方式

B 投機交易的方式

C 賣出所持基金方式

D 以上都是

正確答案： A

第二篇：時代光華 個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)測試

時代光華 個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)測試

單選題

1.下列關(guān)于投資理財和個人理財規(guī)劃的表述中，正確的是： √

A B C 個人理財規(guī)劃就是投資理財規(guī)劃

個人理財規(guī)劃就是生活理財規(guī)劃

投資理財規(guī)劃的目的是幫助客戶實現(xiàn)終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在，提高生活質(zhì)量

D 投資理財是在客戶的生活目標得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產(chǎn)等投資工具的最優(yōu)回報

正確答案： D 2.在幫助客戶進行教育投資規(guī)劃時，個人理財規(guī)劃師不應(yīng)該做的是： √

A B C D 分析客戶當前和預(yù)期的收入狀況

了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

幫助客戶選擇能夠產(chǎn)生巨大增值的理財工具

正確答案： D 3.個人稅務(wù)籌劃面臨的最多的風(fēng)險是： √

A B C D 金融風(fēng)險

法律風(fēng)險

健康風(fēng)險

環(huán)境風(fēng)險

正確答案： B 4.退休計劃開始的最好時間是： √

A B C 退休之后

退休前幾年

退休前幾十年 D 退休當年

正確答案： C 5.個人理財規(guī)劃業(yè)首先出現(xiàn)的國家是： √

A B C D 美國

加拿大

日本

中國

正確答案： A 6.世界上最早提供個人理財規(guī)劃服務(wù)的人員是： √

A B C D 銀行理財師

保險營銷人員

證券服務(wù)人員

經(jīng)濟分析師

正確答案： B 7.CFP資格認證制度的國際化運動始于： √

A B C D 20世紀70年代

20世紀80年代

20世紀90年代

21世紀初

正確答案： C 8.美國CFP執(zhí)業(yè)者認為，激發(fā)客戶尋求個人理財規(guī)劃咨詢服務(wù)的主要生活事件中，所占比例最大的是： √

A B C D 意識到退休的臨近

婚姻的轉(zhuǎn)變

孩子的出生

潛在或?qū)嶋H的失業(yè)

正確答案： A 9.在美國，90%的CFP執(zhí)業(yè)者都掌握的知識和技能是： √

A B C D 養(yǎng)老金、退休計劃

遺產(chǎn)規(guī)劃

投資策劃、咨詢

老年人護理規(guī)劃或其他長期護理規(guī)劃

正確答案： C 10.商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)取得成功的關(guān)鍵是： √

A B C D 專業(yè)化的服務(wù)

銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規(guī)關(guān)系

個人理財規(guī)劃客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)

銀行的形象和實力

正確答案： B 判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.面談是與客戶建立關(guān)系的最重要的方式之一。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.當理財規(guī)劃師與客戶出現(xiàn)爭端時，要提交仲裁機構(gòu)，或交給法院判決。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.目前我國商業(yè)銀行開展的理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的重點是個人理財和消費貸款。此種說法： √ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第三篇：#綜#合理財規(guī)劃 課后測試

測試成績：60.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.一般來說縮合理財規(guī)劃包括()個步驟： √ A B C D 6 7 8 9 正確答案： C

2.撰寫個人理財報告的關(guān)鍵性原則是： × A B C D 按行業(yè)標準化格式寫作 簡單概括地寫 盡量詳細地寫出建議 把最重要的內(nèi)容放在最前面

正確答案： D

3.下列不屬于制定綜合理財規(guī)劃的步驟是： × A B C D 確定家庭目標 規(guī)劃現(xiàn)金流 診斷當前形勢 確定執(zhí)行方案

正確答案： B

4.在進行綜合理財規(guī)劃時，應(yīng)明確此家庭的主要需求，并準備： √ A B C 前一額外支出表 前一銀行賬單記錄表 前一消費記錄表

D 前一資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表

正確答案： D

5.以下不屬于綜合理財“規(guī)劃現(xiàn)金流和目標”這一環(huán)節(jié)的分析內(nèi)容的是： √ A B C D 明確客戶的短缺源自哪里 預(yù)先試算未來多年的現(xiàn)金流量表 了解客戶對未來目標的設(shè)定 要繼續(xù)達到目標應(yīng)選取的對策

正確答案： C

6.在綜合理財規(guī)劃的“建議應(yīng)采取的行動”環(huán)節(jié)中，應(yīng)推薦的操作可替代方案是： × A B C D 哪些建議是針對克服哪項短缺 哪些建議不適合個別計劃 哪些建議可以作為優(yōu)選方案 哪些建議適合突發(fā)經(jīng)濟狀況

正確答案： A

7.在對一個家庭進行理財規(guī)劃時，需要收集的非財務(wù)信息是： √ A B C D 家庭人員購買保險情況 家庭人員受教育情況 家庭人員開支計劃 家庭投資狀況

正確答案： B

8.在撰寫理財報告時，問題的摘要和推薦的解決方案要首先簡短地定出來，在商業(yè)報告中通常被稱為： √ A B 現(xiàn)行摘要 內(nèi)容摘要

C D 執(zhí)行摘要 概括摘要

正確答案： C

9.關(guān)于撰寫理財報告時應(yīng)該考慮的內(nèi)容和順序因素，表述錯誤的是： × A B C D 客戶的目標和規(guī)劃師為滿足目標提出的建議摘要

規(guī)劃師分析的改進方案和行動，包括大部分的詳細數(shù)量分析 當前情形如何達到目標的具體分析 推薦給客戶的詳細行動

正確答案： B

10.在綜合理財規(guī)劃的“列出可行方案”這一步中會包括較多的： √ A B C D 目標統(tǒng)計表 現(xiàn)金流量表 整體規(guī)劃表 試算表

正確答案： D 判斷題

11.在進行綜合理財規(guī)劃時，理財規(guī)劃師所有的步驟是按單一的順序連續(xù)完成的。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

12.在進行理財規(guī)劃時，并不是所有的計劃和行動方案，理財規(guī)劃師都需要以報告的形式呈現(xiàn)給客戶。此種說法： ×

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

13.宏觀經(jīng)濟信息主要是客戶在尋求個人理財規(guī)劃服務(wù)時與之相關(guān)的經(jīng)濟環(huán)境數(shù)據(jù)。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

14.理財規(guī)劃領(lǐng)域在不斷發(fā)展，并沒有形成如何向客戶報告的標準化形式。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

15.在撰寫理財報告時，結(jié)論在本質(zhì)上是報告的第一項。此種說法： ×

正確 錯誤

正確答案： 正確

倚窗遠眺，目光目光盡處必有一座山，那影影綽綽的黛綠色的影，是春天的顏色。周遭流嵐升騰，沒露出那真實的面孔。面對那流轉(zhuǎn)的薄霧，我會幻想，那里有一個世外桃源。在天階夜色涼如水的夏夜，我會靜靜地，靜靜地，等待一場流星雨的來臨…

許下一個愿望，不乞求去實現(xiàn)，至少，曾經(jīng)，有那么一刻，我那還未枯萎的，青春的，詩意的心，在我最美的年華里，同星空做了一次靈魂的交流…

秋日里，陽光并不刺眼，天空是一碧如洗的藍，點綴著飄逸的流云。偶爾，一片飛舞的落葉，會飄到我的窗前。斑駁的印跡里，攜刻著深秋的顏色。在一個落雪的晨，這紛紛揚揚的雪，飄落著一如千年前的潔白。窗外，是未被污染的銀

白色世界。我會去迎接，這人間的圣潔。在這流轉(zhuǎn)的歲月里，有著流轉(zhuǎn)的四季，還有一顆流轉(zhuǎn)的心，亙古不變的心。

第四篇：時代光華-個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)試題

單選題

1.下列關(guān)于投資理財和個人理財規(guī)劃的表述中，正確的是： √

A B C D 個人理財規(guī)劃就是投資理財規(guī)劃

個人理財規(guī)劃就是生活理財規(guī)劃

投資理財規(guī)劃的目的是幫助客戶實現(xiàn)終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在，提高生活質(zhì)量

投資理財是在客戶的生活目標得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產(chǎn)等投資工具的最優(yōu)回報

正確答案： D 2.在幫助客戶進行教育投資規(guī)劃時，個人理財規(guī)劃師不應(yīng)該做的是： √

A B C D 分析客戶當前和預(yù)期的收入狀況

了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

幫助客戶選擇能夠產(chǎn)生巨大增值的理財工具

正確答案： D 3.個人稅務(wù)籌劃面臨的最多的風(fēng)險是： √

A B C D 金融風(fēng)險

法律風(fēng)險

健康風(fēng)險

環(huán)境風(fēng)險

正確答案： B 4.退休計劃開始的最好時間是： √

A B C D 退休之后

退休前幾年

退休前幾十年

退休當年

正確答案： C 5.個人理財規(guī)劃業(yè)首先出現(xiàn)的國家是： √ A 美國 B 加拿大

C 日本

D 中國

正確答案： A 6.世界上最早提供個人理財規(guī)劃服務(wù)的人員是： √

A 銀行理財師

B 保險營銷人員

C 證券服務(wù)人員

D 經(jīng)濟分析師

正確答案： B 7.CFP資格認證制度的國際化運動始于： √

A 20世紀70年代

B 20世紀80年代

C 20世紀90年代

D 21世紀初

正確答案： C 8.美國CFP執(zhí)業(yè)者認為，激發(fā)客戶尋求個人理財規(guī)劃咨詢服務(wù)的主要生活事件中，所占比例最大的是：A 意識到退休的臨近

B 婚姻的轉(zhuǎn)變

C 孩子的出生

D 潛在或?qū)嶋H的失業(yè)

正確答案： A 9.在美國，90%的CFP執(zhí)業(yè)者都掌握的知識和技能是： √

A 養(yǎng)老金、退休計劃

√

B 遺產(chǎn)規(guī)劃

C 投資策劃、咨詢

D 老年人護理規(guī)劃或其他長期護理規(guī)劃

正確答案： C 10.商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)取得成功的關(guān)鍵是： √

A 專業(yè)化的服務(wù)

B 銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規(guī)關(guān)系

C 個人理財規(guī)劃客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)

D 銀行的形象和實力

正確答案： B 判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法： √ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.面談是與客戶建立關(guān)系的最重要的方式之一。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.當理財規(guī)劃師與客戶出現(xiàn)爭端時，要提交仲裁機構(gòu)，或交給法院判決。此種說法：正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.目前我國商業(yè)銀行開展的理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的重點是個人理財和消費貸款。此種說法：正確

錯誤

正確答案： 錯誤

√√

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第五篇：時代光華教程--個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)

學(xué)習(xí)課程：個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)

單選題

1.下列關(guān)于投資理財和個人理財規(guī)劃的表述中，正確的是：回答：正確

A個人理財規(guī)劃就是投資理財規(guī)劃

B個人理財規(guī)劃就是生活理財規(guī)劃

C投資理財規(guī)劃的目的是幫助客戶實現(xiàn)終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在，提高生活質(zhì)量

D投資理財是在客戶的生活目標得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產(chǎn)等投資工具的最優(yōu)回報

2.在幫助客戶進行教育投資規(guī)劃時，個人理財規(guī)劃師不應(yīng)該做的是：回答：正確

A分析客戶當前和預(yù)期的收入狀況

B了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

C分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

D幫助客戶選擇能夠產(chǎn)生巨大增值的理財工具

3.個人稅務(wù)籌劃面臨的最多的風(fēng)險是：回答：正確

A金融風(fēng)險

B法律風(fēng)險

C健康風(fēng)險

D環(huán)境風(fēng)險

4.退休計劃開始的最好時間是：回答：正確

A退休之后

B退休前幾年

C退休前幾十年

D退休當年

5.個人理財規(guī)劃業(yè)首先出現(xiàn)的國家是：回答：正確

A美國

B加拿大

C日本

D中國

6.世界上最早提供個人理財規(guī)劃服務(wù)的人員是：回答：正確

A銀行理財師

B保險營銷人員

C證券服務(wù)人員

D經(jīng)濟分析師

7.CFP資格認證制度的國際化運動始于：回答：正確

A20世紀70年代

B20世紀80年代

C20世紀90年代

D21世紀初

8.美國CFP執(zhí)業(yè)者認為，激發(fā)客戶尋求個人理財規(guī)劃咨詢服務(wù)的主要生活事件中，所占比例最大的是：回答：正確

A意識到退休的臨近

B婚姻的轉(zhuǎn)變

C孩子的出生

D潛在或?qū)嶋H的失業(yè)

9.在美國，90%的CFP執(zhí)業(yè)者都掌握的知識和技能是：回答：正確

A養(yǎng)老金、退休計劃

B遺產(chǎn)規(guī)劃

C投資策劃、咨詢

D老年人護理規(guī)劃或其他長期護理規(guī)劃

10.商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)取得成功的關(guān)鍵是：回答：正確

A專業(yè)化的服務(wù)

B銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規(guī)關(guān)系

C個人理財規(guī)劃客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)

D銀行的形象和實力

判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

12.面談是與客戶建立關(guān)系的最重要的方式之一。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

13.當理財規(guī)劃師與客戶出現(xiàn)爭端時，要提交仲裁機構(gòu)，或交給法院判決。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

14.目前我國商業(yè)銀行開展的理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的重點是個人理財和消費貸款。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤