第一篇：提高合規(guī)文化意識是農(nóng)行立足和發(fā)展之本

提高合規(guī)文化意識是農(nóng)行立足和發(fā)展之本

省分行從今年3月開始在全轄開展了合規(guī)文化大討論主題教育，這是適應(yīng)形勢發(fā)展需要，貫徹上級行精神的實(shí)際步驟，對推動全行科學(xué)有效發(fā)展必將起到積極的作用。通過第一階段的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了認(rèn)識，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，談些體會。

一、充分認(rèn)識開展合規(guī)文化大討論活動的重要意義

開展合規(guī)文化主題大討論，是實(shí)施“21125”發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的重要舉措。今年，是我國“十二五”規(guī)劃開局之年，也是吉林省分行實(shí)現(xiàn)“21125”發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的起步之年，吉林市分行既面臨難得的發(fā)展機(jī)遇，也存在諸多困難和挑戰(zhàn)，要調(diào)動全員的工作積極性、激發(fā)全員的進(jìn)取意識和發(fā)展?jié)撃?，就必須圍繞“21125”發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)施，通過合規(guī)文化主題大討論，引導(dǎo)員工牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，增強(qiáng)全員的危機(jī)意識、憂患意識和合規(guī)意識，弘揚(yáng)經(jīng)營要求實(shí)、工作要務(wù)實(shí)、作風(fēng)要扎實(shí)、基礎(chǔ)要夯實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)要管實(shí)的“五實(shí)”作風(fēng)，用先進(jìn)的企業(yè)文化推動各項(xiàng)工作的開展，為農(nóng)行改革發(fā)展提供強(qiáng)大的精神動力和文化支撐。

這次開展的合規(guī)文化大討論主題教育，突出了“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)就是效益”的主題，緊扣當(dāng)前形勢，符合吉林市分行的實(shí)際。特別是個(gè)別支行嚴(yán)重違規(guī)的事實(shí)，更應(yīng)當(dāng)扎扎實(shí)實(shí)地開展好合規(guī)文化主題大討論活動。為此，我們在開展合規(guī)文化主題大討論主題教育中，必須突出主題，抓住主線，進(jìn)而才能為搞好合規(guī)文化主題教育奠定思想基礎(chǔ)。不能認(rèn)為開展合規(guī)文化教育活動是上級行的事、是領(lǐng)導(dǎo)的事，要糾正與己無關(guān)的錯誤思想，克服過去那種“說起來重要、做起來次要、忙起來不要”的學(xué)風(fēng)，按照“領(lǐng)導(dǎo)帶頭、全員發(fā)動、突出重點(diǎn)、學(xué)以致用”的要求，聯(lián)系本部門、本崗位實(shí)際，在全系統(tǒng)興起合規(guī)文化主題教育的濃厚氛圍。

二、充分認(rèn)識搞好合規(guī)文化建設(shè)對農(nóng)行發(fā)展的作用

開展合規(guī)文化主題大討論，是實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和可持續(xù)發(fā)展的迫切要求。幾年來，經(jīng)過市分行黨委和全體員工的艱苦努力，粗放式經(jīng)營有了很大轉(zhuǎn)變，經(jīng)營管理基礎(chǔ)不斷夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防控能力進(jìn)一步增強(qiáng)，經(jīng)營效益持續(xù)向好，內(nèi)外部形象逐步提升。但是，從內(nèi)外部檢查的情況看，全行風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)并不牢固，一般性違規(guī)還很普遍，風(fēng)險(xiǎn)控制還不能實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)經(jīng)營各環(huán)節(jié)的全覆蓋。突出表現(xiàn)在三個(gè)方面：一是重經(jīng)營、輕風(fēng)險(xiǎn)等問題仍不同程度地存在;二是違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念還沒有深入人心，甚至還存在只要是為了經(jīng)營，違規(guī)是可以理解和原諒的，不違規(guī)就無法開展業(yè)務(wù)等錯誤認(rèn)識;三是制度執(zhí)行簡單化、表面化，抵觸性、選擇性執(zhí)行的問題還時(shí)有發(fā)生。因此，必須從開展合規(guī)文化主題大討論入手，強(qiáng)化以內(nèi)部控制為前提的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，正確認(rèn)識和處理科學(xué)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。必須通過開展合規(guī)文化主題大討論，形成能滲透和影響全行業(yè)務(wù)經(jīng)營和改革發(fā)展全過程的主導(dǎo)意識，增強(qiáng)內(nèi)部凝聚力，樹立良好外部形象，為有效防范各類案件發(fā)生、加快有效發(fā)展提供強(qiáng)有力的思想保證。

通過開展合規(guī)文化主題大討論，自我查擺，自我思考，自我整改，自我提高，不斷增強(qiáng)制度的有效性和執(zhí)行力;對全行員工進(jìn)行一次全面的愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、合規(guī)守法的職業(yè)操守教育，正確處理好合規(guī)與競爭、合規(guī)與效益、合規(guī)與業(yè)績的關(guān)系，對農(nóng)行的發(fā)展起著重要作用和深遠(yuǎn)的意義

三、做好本職工作，努力提高業(yè)務(wù)水平，為吉林市分行的合規(guī)、健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量

今年，吉林市分行黨委提出了要打造區(qū)域內(nèi)龍頭強(qiáng)行的目標(biāo)，我們要通過這次合規(guī)文化主題教育，認(rèn)真查找自身存在的不足，作為一個(gè)合規(guī)檢查人員更應(yīng)該不斷的提高自身的業(yè)務(wù)的水平、合規(guī)文化意識，為吉林市的農(nóng)行健康發(fā)展保駕護(hù)航，貢獻(xiàn)自己的力量。

第二篇：提高合規(guī)文化意識是農(nóng)行立足和發(fā)展之本

提高合規(guī)文化意識是農(nóng)行立足和發(fā)展之本

省分行從今年3月開始在全轄開展了合規(guī)文化大討論主題教育，這是適應(yīng)形勢發(fā)展需要，貫徹上級行精神的實(shí)際步驟，對推動全行科學(xué)有效發(fā)展必將起到積極的作用。通過第一階段的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了認(rèn)識，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，談些體會。

一、充分認(rèn)識開展合規(guī)文化大討論活動的重要意義

開展合規(guī)文化主題大討論，是實(shí)施“21125”發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的重要舉措。今年，是我國“十二五”規(guī)劃開局之年，也是吉林省分行實(shí)現(xiàn)“21125”發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的起步之年，吉林市分行既面臨難得的發(fā)展機(jī)遇，也存在諸多困難和挑戰(zhàn)，要調(diào)動全員的工作積極性、激發(fā)全員的進(jìn)取意識和發(fā)展?jié)撃?，就必須圍繞“21125”發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)施，通過合規(guī)文化主題大討論，引導(dǎo)員工牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，增強(qiáng)全員的危機(jī)意識、憂患意識和合規(guī)意識，弘揚(yáng)經(jīng)營要求實(shí)、工作要務(wù)實(shí)、作風(fēng)要扎實(shí)、基礎(chǔ)要夯實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)要管實(shí)的“五實(shí)”作風(fēng)，用先進(jìn)的企業(yè)文化推動各項(xiàng)工作的開展，為農(nóng)行改革發(fā)展提供強(qiáng)大的精神動力和文化支撐。

這次開展的合規(guī)文化大討論主題教育，突出了“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)就是效益”的主題，緊扣當(dāng)前形勢，符合吉林市分行的實(shí)際。特別是個(gè)別支行嚴(yán)重違規(guī)的事實(shí)，更應(yīng)當(dāng)扎扎實(shí)實(shí)地開展好合規(guī)文化主題大討論活動。為此，我們在開展合規(guī)文化主題大討論主題教育中，必

須突出主題，抓住主線，進(jìn)而才能為搞好合規(guī)文化主題教育奠定思想基礎(chǔ)。不能認(rèn)為開展合規(guī)文化教育活動是上級行的事、是領(lǐng)導(dǎo)的事，要糾正與己無關(guān)的錯誤思想，克服過去那種“說起來重要、做起來次要、忙起來不要”的學(xué)風(fēng)，按照“領(lǐng)導(dǎo)帶頭、全員發(fā)動、突出重點(diǎn)、學(xué)以致用”的要求，聯(lián)系本部門、本崗位實(shí)際，在全系統(tǒng)興起合規(guī)文化主題教育的濃厚氛圍。

二、充分認(rèn)識搞好合規(guī)文化建設(shè)對農(nóng)行發(fā)展的作用

開展合規(guī)文化主題大討論，是實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和可持續(xù)發(fā)展的迫切要求。幾年來，經(jīng)過市分行黨委和全體員工的艱苦努力，粗放式經(jīng)營有了很大轉(zhuǎn)變，經(jīng)營管理基礎(chǔ)不斷夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防控能力進(jìn)一步增強(qiáng)，經(jīng)營效益持續(xù)向好，內(nèi)外部形象逐步提升。但是，從內(nèi)外部檢查的情況看，全行風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)并不牢固，一般性違規(guī)還很普遍，風(fēng)險(xiǎn)控制還不能實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)經(jīng)營各環(huán)節(jié)的全覆蓋。突出表現(xiàn)在三個(gè)方面：一是重經(jīng)營、輕風(fēng)險(xiǎn)等問題仍不同程度地存在;二是違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念還沒有深入人心，甚至還存在只要是為了經(jīng)營，違規(guī)是可以理解和原諒的，不違規(guī)就無法開展業(yè)務(wù)等錯誤認(rèn)識;三是制度執(zhí)行簡單化、表面化，抵觸性、選擇性執(zhí)行的問題還時(shí)有發(fā)生。因此，必須從開展合規(guī)文化主題大討論入手，強(qiáng)化以內(nèi)部控制為前提的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，正確認(rèn)識和處理科學(xué)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。必須通過開展合規(guī)文化主題大討論，形成能滲透和影響全行業(yè)務(wù)經(jīng)營和改革發(fā)展全過程的主導(dǎo)意

識，增強(qiáng)內(nèi)部凝聚力，樹立良好外部形象，為有效防范各類案件發(fā)生、加快有效發(fā)展提供強(qiáng)有力的思想保證。

通過開展合規(guī)文化主題大討論，自我查擺，自我思考，自我整改，自我提高，不斷增強(qiáng)制度的有效性和執(zhí)行力;對全行員工進(jìn)行一次全面的愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、合規(guī)守法的職業(yè)操守教育，正確處理好合規(guī)與競爭、合規(guī)與效益、合規(guī)與業(yè)績的關(guān)系，對農(nóng)行的發(fā)展起著重要作用和深遠(yuǎn)的意義

三、做好本職工作，努力提高業(yè)務(wù)水平，為吉林市分行的合規(guī)、健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量

今年，吉林市分行黨委提出了要打造區(qū)域內(nèi)龍頭強(qiáng)行的目標(biāo)，我們要通過這次合規(guī)文化主題教育，認(rèn)真查找自身存在的不足，作為一個(gè)合規(guī)檢查人員更應(yīng)該不斷的提高自身的業(yè)務(wù)的水平、合規(guī)文化意識，為吉林市的農(nóng)行健康發(fā)展保駕護(hù)航，貢獻(xiàn)自己的力量。

第三篇：農(nóng)行合規(guī)文化討論

（二）1、農(nóng)業(yè)銀行自身合規(guī)文化的特點(diǎn)在哪里？

我認(rèn)為我行合規(guī)文化的特點(diǎn)有以下幾個(gè)方面：

①、注重員工思想政治教育，開展了合規(guī)文化、職業(yè)道德等一系列專題教育。

②、注重各營業(yè)網(wǎng)店領(lǐng)導(dǎo)的培訓(xùn)工作，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控督查，并定期培訓(xùn)學(xué)習(xí)。③、建立了“愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”的職業(yè)操守。

④、加強(qiáng)了我行建設(shè)和規(guī)范化服務(wù)，提升了我行的社會形象。

⑤、我行開展各項(xiàng)工作堅(jiān)決合規(guī)運(yùn)營、以身作則，處處以客戶利益為中心，以農(nóng)行健康發(fā)展為前提。

2、農(nóng)行在哪些方面與現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距，有哪些方面繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大？

（1）我個(gè)人認(rèn)為農(nóng)行的抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、高層管理效率等與現(xiàn)在商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距。

（2）我認(rèn)為①我行“面向城鄉(xiāng)，服務(wù)三農(nóng)”的經(jīng)營理念很不錯，應(yīng)該繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大②現(xiàn)在我行已上市，實(shí)行企業(yè)化改革，這條企業(yè)化道路應(yīng)繼續(xù)走去，發(fā)揚(yáng)光大。

3、按照“3510”發(fā)展戰(zhàn)略和打造優(yōu)秀大型上市銀行的總體目標(biāo)要求，農(nóng)行合規(guī)文化需要增加哪些新元素？如何培育具有農(nóng)行特色、逐步走向成熟的合規(guī)文化？

我個(gè)人認(rèn)為：

①、制度建立應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現(xiàn)流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。二要避免制度的“破窗效應(yīng)”。根據(jù)政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱林提出的“破窗理論”,當(dāng)違規(guī)發(fā)生時(shí),管理者要及時(shí)在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復(fù)發(fā)生。

②、流程再造應(yīng)突出合規(guī)文化。農(nóng)業(yè)銀行在完成以客戶為中心、以風(fēng)險(xiǎn)控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造,逐步實(shí)現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過程中,要不斷強(qiáng)化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。一是要對現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種進(jìn)行科學(xué)的分類。二是業(yè)務(wù)部門應(yīng)打破原有的部門界限。三是要在明確業(yè)務(wù)品種、梳理操作規(guī)程的基礎(chǔ)上,明確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn),對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面優(yōu)化。

③、制度執(zhí)行應(yīng)營造“熱爐效應(yīng)”?！盁釥t法則”源自于西方管理學(xué)家提出的懲罰原則,認(rèn)為有人在工作中違反了規(guī)章制度,就像去碰一個(gè)燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。

④、溝通應(yīng)建立暢通的渠道。合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報(bào)告路線以及報(bào)告路線所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰,接受報(bào)告各方的責(zé)任必須予以明確,否則拿到報(bào)告的人不知道應(yīng)該做些什么,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就不可能有效。

（三）1、圍繞“基礎(chǔ)管理提升年”話題，我行在基礎(chǔ)管理特別是合規(guī)管理工作方面還存在哪些問薄弱環(huán)節(jié)？還需從哪些方面以加強(qiáng)？

（1）我認(rèn)為存在薄弱環(huán)節(jié)如下：

①、管理文化尚不成熟。一是管理權(quán)力與管理責(zé)任不對等,削弱了管理。另外,責(zé)任追究制度不健全,已形成了“業(yè)務(wù)經(jīng)營硬指標(biāo),內(nèi)控管理軟約束”的普遍認(rèn)識,無法起到威懾作用。三是第二道防線管理傳導(dǎo)不力。

②、執(zhí)行文化未真正建立。實(shí)踐證明,再多再好的制度不去執(zhí)行,制度也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,內(nèi)控制度就形成虛設(shè),造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。

③、內(nèi)控制度建設(shè)未重視“規(guī)”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出;二

是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。三是新制度的出臺缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經(jīng)驗(yàn),在新業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)和制度建設(shè)中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營的需要而閉門造車。

（2）我意見與

（二）中第三問題一樣，此處略。

2、你對支行開展基礎(chǔ)管理工作有哪些好的意見或建議？

①、明確基礎(chǔ)管理工作目標(biāo)定位，達(dá)成共識。

②、健全制度，嚴(yán)格執(zhí)行。

③、強(qiáng)化宣傳，全員參與。

④、領(lǐng)導(dǎo)垂范，身體力行。

第四篇：農(nóng)行合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

農(nóng)行合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會

-----鶴陽分理處 鮑建寧

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化財(cái)會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革 控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。自從中國加入世貿(mào)組織后，“機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存”這句話時(shí)刻提醒著我們。作為最后開放的中國金融市場，這句話明顯表明中央對國內(nèi)金融體制不健全、管理滯后的現(xiàn)狀的考慮。經(jīng)過一番改革調(diào)整之后，中國逐步開放金融市場，于是一輪又一輪的外資銀行登陸熱紛紛上演。中國的金融業(yè)面臨越來越激烈的競爭，而作為四大國有銀行的農(nóng)業(yè)銀行，在其余三家都已經(jīng)上市的情況下，面臨的嚴(yán)峻形勢。時(shí)不待我，激烈的競爭已經(jīng)把農(nóng)行推服務(wù)，減去長時(shí)間排隊(duì)等候的煩惱。我行也在加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)與提高，要求員工的業(yè)務(wù)熟練、擅長，服務(wù)規(guī)范，業(yè)務(wù)的分工化、合理化。

身為金融行業(yè)的員工耳聞目睹了很多金融風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)就是重要的一種。對于以“誠信”為經(jīng)營資本的金融業(yè)來說，學(xué)習(xí)社會主義榮辱觀非常有必要。近年來“八恥”現(xiàn)象在金融界屢見不鮮，銀行案件呈現(xiàn)內(nèi)外勾結(jié)的特點(diǎn)，制度性約束具有滯后性，如果沒有道德約束的補(bǔ)充，風(fēng)險(xiǎn)就會很大。因此，金融行業(yè)加強(qiáng)員工思想道德教育是非常必要的。只有市場參與者都樹立社會主義榮辱觀，才有可能化解道德風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全

2014年11月28日

第五篇：合規(guī)是立行之本

合規(guī)是立行之本

——觀《鏡鑒》有感

“前車之覆，后車之鑒”，在觀看了省分行精心編制的警示合規(guī)教育片《鏡鑒》之后，我的內(nèi)心久久不能平靜，它以一個(gè)個(gè)鮮活的案例警示著我們：違規(guī)操作，損行毀己，合規(guī)經(jīng)營，立行立身。要實(shí)現(xiàn)打造優(yōu)秀大型上市商業(yè)銀行的目標(biāo)我們必須始終堅(jiān)持走合規(guī)之路，視合規(guī)為我行的“生命線”，視合規(guī)為我行的“立行之本，經(jīng)營之基”。反之，如果離開合規(guī)管理談業(yè)務(wù)拓展，離開風(fēng)險(xiǎn)防范談穩(wěn)健行遠(yuǎn)對于農(nóng)行的長遠(yuǎn)發(fā)展來說只能是“無源之水，無本之木”。

銀行風(fēng)險(xiǎn)，無處不在！從柜面操作到后臺授權(quán)業(yè)務(wù)，從會計(jì)監(jiān)控到合同審批業(yè)務(wù)，可以說風(fēng)險(xiǎn)始終伴隨各項(xiàng)業(yè)務(wù)的左右，我們要有充分的思想準(zhǔn)備?！剁R鑒》中的一個(gè)個(gè)典型案例正說明了任何情況下的不講合規(guī)、摒棄合規(guī)，都會給我行造成無法彌補(bǔ)的損失，進(jìn)而嚴(yán)重影響我行的社會形象，降低客戶對我行的信賴度和認(rèn)可度，最終致使幾代人多年的艱辛經(jīng)營付之東流。所以，依法合規(guī)應(yīng)作為我行經(jīng)營活動的前提和首要條件，應(yīng)作為我行經(jīng)營管理中的重要環(huán)節(jié)，應(yīng)作為我們打造優(yōu)秀大型上市商業(yè)銀行的治本之策。

處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，人人要合規(guī)！就廣大員工而言，《鏡鑒》從反面很好地為我們提供了一面防腐拒變的“人鏡”，我們每一位員工都要引以為戒，在日常工作中要加強(qiáng)人格錘煉，重視自身修養(yǎng)，恪守行業(yè)規(guī)范，牢固樹立合規(guī)意識，了解崗位合規(guī)要求，自覺遵守銀行內(nèi)部規(guī)章，融“合規(guī)于實(shí)踐”，在任何情況下，都不得以違規(guī)為代價(jià)追求利益。首先，就領(lǐng)導(dǎo)干部而言，要銘記頭上的“達(dá)摩克利斯之劍”，切實(shí)加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，做到講黨性、重品行、做表率；要牢固樹立正確的人生觀和權(quán)力觀，做到常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心；要自覺提高拒腐防變能力，認(rèn)識到“有位”時(shí)更要“有畏”，清白勤奮獲得位高權(quán)重，以權(quán)斂財(cái)落得身陷囹圄。其次，就我們普通員工而言，要有“自覺合規(guī)，主動合規(guī)”的意識，要牢記“違規(guī)做壞事不行，違規(guī)做好事也不行”的理念，充分了解合規(guī)的重要性，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，珍惜眼前崗位，感謝農(nóng)行所給予自己的一切，堅(jiān)決向違規(guī)說不，爭做自覺踐行“我要合規(guī)”的排頭兵！

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失！《鏡鑒》中一個(gè)個(gè)觸目驚心的大案、要案的發(fā)生，固然與一少部分員工人生觀、價(jià)值觀的扭曲有關(guān)，但是它也從側(cè)面向我們揭示了我行規(guī)章制度的脆弱和企業(yè)文化的無力等深層次的原因，正是這些客觀原因使我行“合規(guī)經(jīng)營”的防線不斷被沖破，我行的敏感神經(jīng)多次被刺痛。而要從根本上扭轉(zhuǎn)這種局勢，鑄造合規(guī)的“銅墻鐵壁”。我們必須做到：一：筑牢制度建設(shè)的基石。管人、管財(cái)、管物、管事，靠什么去管，要靠制度。由于制度具有根本性、全局性、穩(wěn)定性和長期性等特點(diǎn)，就決定了我們必須把加強(qiáng)制度建設(shè)擺在第一位。因?yàn)椤爸贫仁亲詈玫姆栏瘎?，有了?jiān)固的制度做“防線”，權(quán)力的運(yùn)行才能始終置于制度的約束之下，才能始終不偏離正確的軌道，要實(shí)現(xiàn)“保障依法合規(guī)經(jīng)營，提升合規(guī)管理水平”的夢想才不為空談。二：高舉合規(guī)文化的旗幟。合規(guī)文化作為一種“強(qiáng)力粘合劑”，作為一種無形的、非強(qiáng)制性的約束力量，它能夠彌補(bǔ)規(guī)章制度的不足，能夠?qū)τ诎讣念A(yù)防起到防微杜漸的功效。高舉合規(guī)文化的旗幟，將促將合規(guī)文化很好地融入到我們的價(jià)值觀和思維理念中去，將促使合規(guī)文化不打折扣地執(zhí)行到業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)中去，讓每一位員工增強(qiáng)對違規(guī)的高度敏感性，讓合規(guī)意識成為每一位員工的一種自覺和必須的行為準(zhǔn)則。

合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差；居安思危，警鐘長鳴！我們要始終以《鏡鑒》為戒，時(shí)刻銘記：合規(guī)是立行之本，合規(guī)是力量之源，合規(guī)是生命之泉。要實(shí)現(xiàn)打造優(yōu)秀大型上市商業(yè)銀行的宏偉目標(biāo)，需要你我一起踐行自己的諾言：讓合規(guī)成為一種理念，讓合規(guī)成為一種時(shí)尚，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣！