第一篇：增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 提高整體素質(zhì) 促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營

增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 提高整體素質(zhì) 促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營

所謂職業(yè)道德，就是對(duì)自己所從事的職業(yè)持有的道德準(zhǔn)則和規(guī)范。在社會(huì)文明飛速發(fā)展的今天，職業(yè)道德成為了衡量一個(gè)人綜合素質(zhì)的首要標(biāo)尺?！暗抡撸瑯I(yè)之本”，良好的職業(yè)道德修養(yǎng)不僅是做好一切工作的基礎(chǔ)，更會(huì)對(duì)社會(huì)主義道德建設(shè)及精神文明建設(shè)產(chǎn)生重要影響。尤其在高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)，職業(yè)道德更是直接關(guān)系到整個(gè)行業(yè)的穩(wěn)定，關(guān)系到國家穩(wěn)定，如果不遵守職業(yè)道德，會(huì)導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重干擾正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，損害國家和社會(huì)公眾利益。

銀行員工職業(yè)道德不僅僅體現(xiàn)在愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)、客觀公正專業(yè)勝任，更多的體現(xiàn)在遵守法規(guī)，依法辦事，也就是“合規(guī)”上?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理引》是這樣定義合規(guī) ：合規(guī)“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致?！庇纱丝梢钥闯鲆婪ê弦?guī)和職業(yè)道德建設(shè)是分不開的。

目前銀行員工職業(yè)道德問題主要表現(xiàn)在：一是無視規(guī)章制度，有章不循，規(guī)章制度如同虛設(shè)，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。二是講究義氣，感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)。三是我行我素，憑經(jīng)驗(yàn)，習(xí)慣做法辦理業(yè)務(wù)，恣意“創(chuàng)造性”地發(fā)揮。四是監(jiān)督檢查不認(rèn)真，遇到問題，繞著路走，查處不力，給案件發(fā)生留下了各種隱患。為此，必須加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，不斷提高員工政治思想素養(yǎng)，引導(dǎo)其樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心，人情面前講原則，為防范各類案件的發(fā)生起到保障作用。

近年來銀行業(yè)從案件頻發(fā)中，逐步認(rèn)識(shí)到規(guī)范員工職業(yè)操守的重要性。但“重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕員工管理”的思想還沒有根本轉(zhuǎn)變，導(dǎo)致違規(guī)操作行為時(shí)有發(fā)生，商業(yè)賄賂行為屢禁不止。一個(gè)員工如果沒有良好的職業(yè)道德，其在辦理業(yè)務(wù)中就會(huì)違規(guī)操作，產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)，甚至產(chǎn)生案件。因此，員工職業(yè)道德規(guī)范是構(gòu)建合規(guī)文化的最基礎(chǔ)層面，只有達(dá)到全員遵守職業(yè)道德，合規(guī)操作，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、確保銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營價(jià)值最大化。

人是社會(huì)各種實(shí)踐的主體，要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，防控案件，必須從合規(guī)文化的基礎(chǔ)抓起，從員工的職業(yè)操守抓起。具體來說主要有以下幾點(diǎn)。

首先要解決思想意識(shí)問題。思想是行動(dòng)的指南。職業(yè)操守是從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守的職業(yè)行為，反映員工最基本的職業(yè)素質(zhì)。當(dāng)前大部分員工以誠信、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價(jià)值理念還沒有樹立起來，合規(guī)意識(shí)淡薄。針對(duì)這樣的狀況，目前必須下大力氣抓好對(duì)各級(jí)行管理人員和廣大員工的職業(yè)道操守教育，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，使全員清楚各自崗位的操作規(guī)范行為。并且要做到牢記于心，嚴(yán)格執(zhí)行，使全員明白違反了職業(yè)操守就是違規(guī)，甚至違法，營造一個(gè)人人講合規(guī)，行行抓內(nèi)控的文化氛圍。

其次，健全職業(yè)道德教育機(jī)制。將職業(yè)道德建設(shè)納入重要工作日程，開展社會(huì)主義核心價(jià)值體系和建行核心價(jià)值觀學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，建立職工政治學(xué)習(xí)制度。深入推進(jìn)學(xué)習(xí)型組織創(chuàng)建，建立了考核評(píng)價(jià)體系與評(píng)比表彰機(jī)制，開展各項(xiàng)員工教育培訓(xùn)。

最后要增強(qiáng)職業(yè)操守各項(xiàng)制度執(zhí)行力。制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。我行現(xiàn)有制度、規(guī)章、規(guī)定、流程不是沒有，而是得不到貫徹執(zhí)行。針對(duì)制度執(zhí)行力較弱的問題，應(yīng)當(dāng)從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范、案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。開展增強(qiáng)執(zhí)行力教育活動(dòng)在全行推行員工合規(guī)操作積分管理，使廣大員工規(guī)范行為，合規(guī)操作，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

“物格而后知至，知至而后意誠，意誠而后心正，心正而后身修，身修而后家齊，家齊而后國治，國治而后天下平。”只有不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)，牢固樹立“全心全意為“三農(nóng)”服務(wù)”的服務(wù)宗旨，勇于奉獻(xiàn)社會(huì)，每一名員工才能經(jīng)得起風(fēng)吹浪打的考驗(yàn)，我們的事業(yè)才會(huì)蓬勃地發(fā)展！

第二篇：提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營理念

提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) 增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營理念

--有關(guān)合規(guī)經(jīng)營的心得體會(huì)

根據(jù)分行開展“合規(guī)主題學(xué)習(xí)月”的學(xué)習(xí)，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的關(guān)于銀行合規(guī)經(jīng)營的學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。作為一個(gè)銀行人。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我們各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

第三篇：增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)

增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，培育合規(guī)文化

銀行是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會(huì)逐漸變成大風(fēng)險(xiǎn)。我們農(nóng)村信用社的宗旨很明確，就是為“三農(nóng)”服務(wù)。不過現(xiàn)實(shí)工作中，從意識(shí)上認(rèn)定每個(gè)農(nóng)民就是我們的發(fā)展對(duì)象和業(yè)務(wù)壯大的源泉的員工，恐怕并不是很多。在大力創(chuàng)建合規(guī)文化的過程中，將有效增強(qiáng)員工服務(wù)意識(shí)，進(jìn)一步推進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)，從而提高我社的服務(wù)水平和服務(wù)能力?！皼]有規(guī)矩，不成方圓”。合規(guī)是一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個(gè)成員都應(yīng)遵守的用來約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

首先，我們從了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。

“合規(guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動(dòng)的自覺規(guī)范的行為。

第二，我們要從合規(guī)文化的特點(diǎn)出發(fā)。

合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)更和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識(shí)觀念滲透到每個(gè)員工的血液中，在全社積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達(dá)到全社員工合規(guī)，也就可以有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營管理活動(dòng)中應(yīng)主動(dòng)遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要

求，才能確保銀行的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營價(jià)值的最大化。

第三，分析當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。

近年來，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場(chǎng)不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進(jìn)入完善的不出錯(cuò)的規(guī)章制度下進(jìn)行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。

第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。

1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

大力創(chuàng)建合規(guī)文化,提升每個(gè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。當(dāng)合規(guī)文化深入人心，那力量將會(huì)無窮，制度和道德將能有機(jī)地結(jié)合，在每一個(gè)員工的行動(dòng)中體現(xiàn)出來。人有時(shí)候具有海綿的特質(zhì)，處在合規(guī)文化的氛圍中，吸收那些積極向上的合規(guī)細(xì)胞，并在實(shí)際工作中自然而然地表現(xiàn)出來，這就形成了好的員工素質(zhì)，進(jìn)而決定我們的服務(wù)品質(zhì)。這其實(shí)就是創(chuàng)建合規(guī)文化的目標(biāo)所在，效果所在。

2、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于信用社內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義

務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當(dāng)中。我們農(nóng)村合作銀行服務(wù)質(zhì)量則取決于對(duì)相關(guān)服務(wù)規(guī)則的遵循。這種規(guī)則應(yīng)是科學(xué)的、簡(jiǎn)單的、有章可依的，而且有一個(gè)條件，應(yīng)該極具操作性的。如果一位經(jīng)常來我們農(nóng)村合作銀行辦同一類業(yè)務(wù)的客戶發(fā)現(xiàn)，操作人員對(duì)同一類業(yè)務(wù)的操作并不相同，上次是這樣做，下次那樣做?？蛻魰?huì)對(duì)此作何感想呢？這份服務(wù)在客戶心中將會(huì)失去信賴和尊重。在金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益白熱化的今天，想要以這樣的服務(wù)留住回頭客簡(jiǎn)直是天方夜譚。合規(guī)文化要求我們尊重操作中的每一步程序并嚴(yán)格執(zhí)行，為客戶提供整齊劃一的服務(wù)程序，才能保證我們的服務(wù)質(zhì)量始終如一，才能贏得客戶對(duì)服務(wù)的信賴和尊重。

3、要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

要科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從信用社整體的企業(yè)文化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化信用社的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在日常經(jīng)營管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規(guī)文化實(shí)施到方方面面。

要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

總之，“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，在全社積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為信用社

一切經(jīng)營活動(dòng)的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，我們才能將風(fēng)險(xiǎn)減到最低。只要每個(gè)人邁出一小步，就會(huì)使我社邁出一大步。

第四篇：增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)依法合規(guī)經(jīng)營

增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 依法合規(guī)經(jīng)營

為增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，進(jìn)一步增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營理念，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在規(guī)范的前提下按照操作流程實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，在這業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)建設(shè)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。農(nóng)村政策性金融業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。對(duì)基層營業(yè)人員加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營教育，必將為基層行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，為農(nóng)發(fā)行實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)定的基礎(chǔ)。

一、合規(guī)經(jīng)營管理是立行之本

根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義，“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

農(nóng)發(fā)行成立以來的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)證明，要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。業(yè)務(wù)要拓展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守金融系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，才能保證農(nóng)發(fā)行的資金安全和各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證農(nóng)發(fā)行在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。政策性銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓 手，就無從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。當(dāng)前，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，少數(shù)不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益，他們利用某些營業(yè)人員有章不循的漏洞，騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能保證安全增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。

作為以現(xiàn)代化政策銀行為目標(biāo)的農(nóng)發(fā)行，更應(yīng)該深刻認(rèn)識(shí)到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到每位員工的具體操作行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)。長期不懈的堅(jiān)持下去，處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，確保農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)持續(xù)健康順利發(fā)展。

二、加強(qiáng)合規(guī)管理應(yīng)采取的措施

（一）樹立科學(xué)的合規(guī)工作理念

現(xiàn)階段的農(nóng)發(fā)行，其各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理和運(yùn)行必須臵于嚴(yán)密的制度控制之下，而不是人為的控制之下。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，合規(guī)管理工作必須樹立科學(xué)發(fā)展觀，克服被動(dòng)合規(guī)管理的思想，按照銀行治理“分權(quán)、制衡、問責(zé)、透明”的原則，緊緊圍繞全行治理和經(jīng)營轉(zhuǎn)型，立足完善內(nèi)控機(jī)制、規(guī)范經(jīng)營行為、防范操作風(fēng)險(xiǎn)，努力使各項(xiàng)制度規(guī)定覆蓋所有經(jīng)營管理和操作環(huán)節(jié)，使決策層和 管理層的決策意圖、管理目標(biāo)及時(shí)有效地傳導(dǎo)到全行每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)，防止全行經(jīng)營活動(dòng)因發(fā)生內(nèi)控疏漏而產(chǎn)生違規(guī)，確保決策層和管理層對(duì)全行整體治理的有效實(shí)施。

（二）構(gòu)建農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化體系

合規(guī)是農(nóng)發(fā)行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確保農(nóng)發(fā)行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。構(gòu)建農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。

加強(qiáng)從業(yè)人員教育。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長期的教育培訓(xùn)計(jì)劃；二是要定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)，請(qǐng)專家、教授講課，主要內(nèi)容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識(shí)、業(yè)務(wù)操作知識(shí)、新業(yè)務(wù)知識(shí)、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等；三是定期組織崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動(dòng)，組織各種考試、測(cè)試，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎(jiǎng)懲機(jī)制。

加強(qiáng)企業(yè)文化多元化建設(shè)。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內(nèi)控體系、授權(quán)授信體系、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強(qiáng)稽查檢查，提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強(qiáng)溝通聯(lián)系，切實(shí)抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。

打造農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強(qiáng)調(diào)的 是人人合規(guī)。合規(guī)工作與農(nóng)發(fā)行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”四種理念，在全體員工中逐步形成時(shí)時(shí)事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務(wù)的尖兵，發(fā)展的高手，營銷的能手。

提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差；第三，從涉及農(nóng)發(fā)行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。

（三）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制

農(nóng)發(fā)行成立十多年來，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，河南省分行出臺(tái)的“三位一體會(huì)計(jì)監(jiān)控體系”，對(duì)防范和控制柜面營業(yè)中出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)，起到了遏制作用。但距離現(xiàn)代化銀行的要求還有一定的差距，應(yīng)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制。

首先，要落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“三性”。一是有效性。即合規(guī)檢查和管理要有效率；二是獨(dú)立性，合規(guī)部門能夠獨(dú)立地、不受干擾地自己發(fā)現(xiàn)問題，調(diào)查問題，以確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性；三是被審查性。合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi)審部門的定期檢查。其次，建立違規(guī)舉報(bào)機(jī)制?？?、分行要為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為 提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)機(jī)制。再次，要變以往“部門銀行”為“流程銀行”。為有效防止對(duì)客戶服務(wù)內(nèi)容單

一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新單

一、監(jiān)督檢查內(nèi)容單

一、風(fēng)險(xiǎn)控制不全面，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責(zé)任等弊端，要按照業(yè)務(wù)流程和管理制度，開展制度檢查，要將每一個(gè)業(yè)務(wù)崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，從整體上提高服務(wù)水平和對(duì)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的掌控與駕馭能力。

（四）健全合規(guī)工作管理機(jī)制

是要建立相應(yīng)的合規(guī)操作程序和盡職標(biāo)準(zhǔn)，完善主動(dòng)合規(guī)激勵(lì)機(jī)制，有效控制合規(guī)管理成本，確保合規(guī)管理人員認(rèn)真履行工作職責(zé)。是要樹立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，密切跟蹤全行經(jīng)營活動(dòng)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)機(jī)制，提升對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力。是要樹立合規(guī)管理服務(wù)意識(shí)，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助。是要建立內(nèi)控培訓(xùn)定期評(píng)審機(jī)制，定期對(duì)全行合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)行研究和評(píng)估，及時(shí)糾正內(nèi)控培訓(xùn)工作中遇到的問題。是加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)。要將政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)知識(shí)全面、具備一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、勝任合規(guī)工作要求的人才選配到合規(guī)部門，努力培養(yǎng)一支作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、客觀公正、實(shí)事求是、執(zhí)法嚴(yán)格、清正廉潔的合規(guī)隊(duì)伍。

三、在經(jīng)營管理過程中提高合規(guī)意識(shí)

當(dāng)前金融業(yè)面臨的形勢(shì)很嚴(yán)峻，時(shí)刻樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，要 從違規(guī)事件中吸取教訓(xùn)，把樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)放在首位。牢固樹立全行一本帳，增強(qiáng)全局觀念，規(guī)范操作，確保工作的時(shí)效性和統(tǒng)一性。

（一）增強(qiáng)職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)意識(shí)

在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。每一位員工所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行工作的必需。我們要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的社會(huì)環(huán)境中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有每一位員工的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。為了農(nóng)發(fā)行的前途和榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為農(nóng)發(fā)行的職工更應(yīng)從自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果違規(guī)操作就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的進(jìn)步，也就沒有農(nóng)發(fā)行的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。

（二）增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、完善制度建設(shè)意識(shí)

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為農(nóng)發(fā)行員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加〃2強(qiáng)業(yè)務(wù)營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是農(nóng)發(fā)行最為切合實(shí)際的工作。作為臨柜和客戶營銷人員，在實(shí)際工作中，要虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，每位員工都應(yīng)清楚地意 識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。農(nóng)發(fā)行每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶，更加要求每位員工要有高度的思想覺悟。

建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂；對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度匯編和操作流程，提高制度執(zhí)行力。

（三）增強(qiáng)制度的執(zhí)行與防范案件意識(shí)

農(nóng)業(yè)政策性銀行在百姓心中是國家信譽(yù)的象征、是無條件可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁、有禁不行、有令不止是行業(yè)之大忌。車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，高級(jí)管理人員要起模范帶頭作用，要摒棄職場(chǎng)陋習(xí)，不要讓職場(chǎng)潛規(guī)則困擾?；鶎訂T工要從我做起，熱情接待每位客戶，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審查每筆貸款，監(jiān)督授權(quán)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等。做好相互制約，相互監(jiān)督，不能圖省事或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，農(nóng)發(fā)行的制度才得于實(shí)施，安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的有效的執(zhí)行，那也只是一張白紙。

2011年4月12日

第五篇：增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)_培育合規(guī)文化

增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 培育合規(guī)文化

農(nóng)村合作金融事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴，而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)信社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。信用社作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。合規(guī)文化應(yīng)被視為農(nóng)村信用社內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)，對(duì)農(nóng)村信用社控制風(fēng)險(xiǎn)具有很大的作用，對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社合規(guī)文化的建設(shè)和員工合規(guī)意識(shí)的提高具有重要的意義，下面就合規(guī)文

化建設(shè)談一下自己的看法。

一、構(gòu)建信用社合規(guī)文化的重要性

培育合規(guī)文化對(duì)農(nóng)村信用社的發(fā)展有著積極深遠(yuǎn)的意義，可以概括總結(jié)

以下三點(diǎn)：

㈠合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。一個(gè)企業(yè)要有良好的發(fā)展、要有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價(jià)值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對(duì)信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)、整體價(jià)值趨向的構(gòu)建和核心競(jìng)爭(zhēng)力的形成都起著不可替

代的作用。

㈡合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的根本手段。縱觀全省信用社歷年來發(fā)生的案件，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)

意識(shí)淡漠、合規(guī)操作不到位。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀(jì)，這樣案件的發(fā)

生、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生就從可以從根本上得到控制。

㈢合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長遠(yuǎn)發(fā)展的根本保障。目前我省農(nóng)村信用社正處在發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，我們要快速的發(fā)展、科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展。合規(guī)文化不僅能推進(jìn)信用社改革的進(jìn)一步深化，降低風(fēng)險(xiǎn)控制成本，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強(qiáng)信用社員工隊(duì)伍建設(shè)，提升經(jīng)營管理水平。只有大力大力發(fā)展合規(guī)文化，才能使農(nóng)村信用社這

趟列車安全快速地駛向更遠(yuǎn)的地方。

二、對(duì)增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)的幾點(diǎn)思考

目前，農(nóng)村信用社在合規(guī)管理方面仍存在不少不容忽視的問題，如一些營業(yè)機(jī)構(gòu)仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營的做法。加強(qiáng)合規(guī)管理重點(diǎn)在于增強(qiáng)全體員工的合規(guī)意識(shí)，那么到底該如何增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)呢，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾個(gè)方面努力：

㈠立足學(xué)習(xí)教育平臺(tái)，提升合規(guī)操作意識(shí)

認(rèn)識(shí)是行動(dòng)的先決條件，有了正確的認(rèn)識(shí)，才會(huì)有正確的行動(dòng)。一是要積極開展合規(guī)文化知識(shí)學(xué)習(xí)。各級(jí)聯(lián)社應(yīng)在全社范圍內(nèi)，組織全體員工參加對(duì)適用于農(nóng)村信用社的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及農(nóng)村信用社自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)，讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容，同時(shí)要求理論與實(shí)踐相結(jié)合，把合規(guī)文化學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)操作結(jié)合起來，思考怎樣做才能合法合規(guī)，并且通過自查，查找違法違規(guī)的漏洞，采取有效措施去堵截漏洞，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。定期對(duì)員工進(jìn)行系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性的合規(guī)培訓(xùn)，如反洗錢、案件專項(xiàng)治理講評(píng)、新業(yè)務(wù)操作等培訓(xùn)活動(dòng)，使員工及時(shí)了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，掌握規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法，逐步在農(nóng)村信用社范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營行為，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)力，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)提供重要保障；二是要積極開展典型案件警示教育。各聯(lián)社應(yīng)經(jīng)常性地組織職工開展典型案件教育活動(dòng)，通過典型案例分析，撰寫心得體會(huì)，促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工觀念、意識(shí)、思想、行為之中，努力營造“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，社社重合規(guī)”的良好氛圍，使合規(guī)

成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動(dòng)。

㈡構(gòu)筑制度建設(shè)平臺(tái)，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)

由于“合規(guī)”對(duì)農(nóng)村信用社來說尚屬新生事物，各級(jí)管理人員對(duì)其認(rèn)識(shí)還較模糊，因此各農(nóng)村信用社應(yīng)從制度建設(shè)入手，積極探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，不斷培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。一是要圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，重點(diǎn)完善授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問責(zé)、勞動(dòng)用工制度等規(guī)章制度，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)

務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角；二是要建立激勵(lì)考核機(jī)制。將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核范圍，確保業(yè)務(wù)拓展和遵循合規(guī)的良好平衡，發(fā)揮有效的指導(dǎo)作用，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)，懲處違規(guī)，獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀的理念，將合規(guī)轉(zhuǎn)化為競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，同時(shí)完善合規(guī)問責(zé)制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究；三是要建立誠信舉報(bào)制度，各信用社應(yīng)向通過向社會(huì)公開服務(wù)承諾，設(shè)立服務(wù)監(jiān)督臺(tái)、舉報(bào)箱，公布舉報(bào)電話等途徑來暢通舉報(bào)通道，鼓勵(lì)員工與社會(huì)各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營活動(dòng)中的違法、違規(guī)行為，充分利用公眾的外部監(jiān)

督作用，從而促進(jìn)了自身服務(wù)水平和社會(huì)形象的提升。

㈢依托檢查監(jiān)督平臺(tái)，營造合規(guī)文化氛圍

制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。在合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過程中，各信用社應(yīng)從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范、案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查。要采用常規(guī)性檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，對(duì)基層信用社的財(cái)務(wù)管理、信貸管理、計(jì)算機(jī)管理等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行全方位檢查，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的行為給予一定的處罰并制定切實(shí)可行的整改措施，努力營造一種合規(guī)文化的氛圍；二是要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)人員的檢查。對(duì)重要崗位人員和省聯(lián)社規(guī)定的“十種人”以及有其他不良傾向的員工，要為他們建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營檔案，將他們參與合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營和違規(guī)行為等情況記錄在案，按月報(bào)送上級(jí)管理部門，同時(shí)對(duì)

思想上有不良傾向的員工落實(shí)“一對(duì)一”幫扶人員，力求將各種違規(guī)隱患消滅在萌芽狀態(tài)，使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識(shí)，工作中能依

法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。