第一篇：小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單(詳細(xì))

設(shè)立申報(bào)材料清單（完整版）

按照省金融辦的要求，以下申報(bào)材料清單供參考。

一、設(shè)立……小額貸款公司申請(qǐng)書（由主發(fā)起人向區(qū)政府申請(qǐng)，載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬設(shè)住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。）

二、小額貸款公司設(shè)立方案（設(shè)立步驟、時(shí)間安排，注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例，落款為全體股東，自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名）

（一）小額貸款公司章程（分為股份有限公司和有限責(zé)任公司，設(shè)立要符合公司法，結(jié)合小額貸款公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)）

（二）業(yè)務(wù)管理制度（主要是信貸方面）

（三）財(cái)務(wù)管理制度（主要是資產(chǎn)負(fù)債利潤(rùn)等方面）

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度（主要是信貸風(fēng)險(xiǎn)管理控制等方面）

（五）信息披露制度（主要是向監(jiān)管部門、股東等披露業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況等方面）

三、責(zé)任承諾書（股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來(lái)源真實(shí)合法；上報(bào)申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動(dòng)。落款為自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名，附日期）

四、關(guān)于設(shè)立……小額貸款公司的可行性研究報(bào)告（包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來(lái)3年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過(guò)預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。）

五、股東基本情況

（一）設(shè)立小額貸款公司出資協(xié)議書（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例，全體股東簽名蓋章，企業(yè)股東法人代表簽名）

（二）股東之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系承諾書（承諾相互之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。如果有關(guān)聯(lián)但符合規(guī)定的，寫明關(guān)聯(lián)情況，承諾沒(méi)有違反相關(guān)規(guī)定，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。）

（三）小額貸款公司股東出資情況（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例）

（四）各股東情況介紹及有關(guān)證明材料

1.法人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）法人股東情況介紹（300字左右）

（2）法人股東的股東會(huì)決議（同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，包括出資金額、比例）

（3）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（附上工商年檢記錄）及企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料、代碼證、貸款卡（復(fù)印件如不清晰，用掃描件）

（4）法人股東誠(chéng)信材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明（可由派出所出具，未發(fā)現(xiàn)…公司犯罪記錄）、人民銀行出具無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0），工商局出具的無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的證明，國(guó)稅、地稅局出具無(wú)欠稅證明（可由區(qū)國(guó)地稅局出具暫未發(fā)現(xiàn)…企業(yè)違法稅務(wù)法律法規(guī)的行為，或者欠稅記錄）

（5）最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表及附注復(fù)印件，最近一年納稅記錄復(fù)印件（繳納國(guó)稅、地稅的近一年分月度稅單）

（6）信用記錄查詢授權(quán)書（授權(quán)所在區(qū)工作部門到人民銀行征信系統(tǒng)查詢本人（本企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

（7）法人股東法定代表人身份證、無(wú)犯罪記錄證明、無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）復(fù)印件

2.自然人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）情況介紹（200字左右）

（2）簡(jiǎn)歷、身份證、入股資金來(lái)源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入證明材料復(fù)印件（由所在企業(yè)載明收入狀況，附上房產(chǎn)證、車產(chǎn)證，股票等其他投資證明，在企業(yè)有股份的，附上該企業(yè)蓋章的近2年財(cái)務(wù)報(bào)表及該企業(yè)出具的占股證明）

（3）誠(chéng)信狀況材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明、人民銀行出具無(wú)不

良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

（4）信用記錄查詢授權(quán)書（授權(quán)所在區(qū)工作部門到人民銀行征信系統(tǒng)查詢查詢本人（企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

六、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（載明名稱、股東出資情況，且在保留期內(nèi)）

七、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（過(guò)會(huì)審核前提供，包含進(jìn)賬單和銀行詢證函）

八、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（租賃合同由主發(fā)起企業(yè)或公司籌備組與業(yè)主簽訂，作為…小額貸款公司辦公用途；附產(chǎn)權(quán)證，產(chǎn)權(quán)證上的業(yè)主與租賃合同出租方一致，如不同，或無(wú)產(chǎn)權(quán)證，由第三方出具有使用權(quán)及出租的證明）

九、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明

（一）公安部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全設(shè)施合格證明（由派出所或者公安局出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全設(shè)施符合要求（或合格））

（二）消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的消防設(shè)施合格證明（消防部門出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，消防設(shè)施合格或者符合要求）

十、董事、高級(jí)管理人員擬任人材料

（一）市金融辦核準(zhǔn)董事、高級(jí)管理人員任職資格書（市金融辦單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

（二）縣（市、區(qū)）政府工作部門擬同意董事、高級(jí)管理人員任職資格意見(jiàn)（區(qū)工作部門單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

1.小額貸款公司任職資格申請(qǐng)書（全體股東簽名，蓋章，向區(qū)工作部門申請(qǐng)，內(nèi)容包括擬任人擬任職務(wù)的名稱、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本公司組織架構(gòu)中的位置；）

2.小額貸款公司股東會(huì)關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任職決議（全體股東簽名蓋章）

3.擬任人任職資格考察報(bào)告（由主發(fā)起企業(yè)考察，蓋章，法人代表簽名，具體說(shuō)明對(duì)每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論）

4.小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（高管至少要有1人從事過(guò)銀行業(yè)信貸崗位。擬任人的任職資格申請(qǐng)表學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷、家庭成員等表格各項(xiàng)按要求填寫完整，不要有空缺。金融工作經(jīng)歷特指銀行證券保險(xiǎn)小額貸款擔(dān)保等，金融工作從業(yè)時(shí)間為離職年份（工作至今的年份為當(dāng)年年份）減去入職年份，單位年。相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作時(shí)間計(jì)算方法一樣（包含金融工作從業(yè)時(shí)間）。）

5.擬任人未來(lái)履職計(jì)劃（結(jié)合擬任職務(wù)寫，擬任人要個(gè)人簽名）

6.承諾書（擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面申明，以及履職后將守法盡責(zé)的書面承諾，擬任人要個(gè)人簽名）

7.擬任人無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

8.擬任人相關(guān)證書（身份證、大?；蛞陨系漠厴I(yè)證、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明等）

十一、申請(qǐng)人聯(lián)系人資料（聯(lián)系人，聯(lián)系電話、手機(jī)，傳真，通信地址、電子郵箱）

第二篇：廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單

廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單

（完整版）

按照省金融辦的要求，以下申報(bào)材料清單供參考。

一、設(shè)立……小額貸款公司申請(qǐng)書（由主發(fā)起人向區(qū)政府申請(qǐng)，載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬設(shè)住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。）

二、小額貸款公司設(shè)立方案（設(shè)立步驟、時(shí)間安排，注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例，落款為全體股東，自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名）

（一）小額貸款公司章程（分為股份有限公司和有限責(zé)任公司，設(shè)立要符合公司法，結(jié)合小額貸款公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)）

（二）業(yè)務(wù)管理制度（主要是信貸方面）

（三）財(cái)務(wù)管理制度（主要是資產(chǎn)負(fù)債利潤(rùn)等方面）

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度（主要是信貸風(fēng)險(xiǎn)管理控制等方面）

（五）信息披露制度（主要是向監(jiān)管部門、股東等披露業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況等方面）

三、責(zé)任承諾書（股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來(lái)源真實(shí)合法；上報(bào)申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動(dòng)。落款為自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名，附日期）

四、關(guān)于設(shè)立……小額貸款公司的可行性研究報(bào)告（包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來(lái)3年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過(guò)預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。）

五、股東基本情況

（一）設(shè)立小額貸款公司出資協(xié)議書（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例，全體股東簽名蓋章，企業(yè)股東法人代表簽名）

（二）股東之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系承諾書（承諾相互之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。如果有關(guān)聯(lián)但符合規(guī)定的，寫明關(guān)聯(lián)情況，承諾沒(méi)有違反相關(guān)規(guī)定，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。）

（三）小額貸款公司股東出資情況（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例）

（四）各股東情況介紹及有關(guān)證明材料

1.法人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）法人股東情況介紹（300字左右）

（2）法人股東的股東會(huì)決議（同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，包括出資金額、比例）

（3）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（附上工商年檢記錄）及企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料、代碼證、貸款卡（復(fù)印件如不清晰，用掃描件）

（4）法人股東誠(chéng)信材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明（可由派出所出具，未發(fā)現(xiàn)…公司犯罪記錄）、人民銀行出具無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0），工商局出具的無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的證明，國(guó)稅、地

稅局出具無(wú)欠稅證明（可由區(qū)國(guó)地稅局出具暫未發(fā)現(xiàn)…企業(yè)違法稅務(wù)法律法規(guī)的行為，或者欠稅記錄）

（5）最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表及附注復(fù)印件，最近一年納稅記錄復(fù)印件（繳納國(guó)稅、地稅的近一年分月度稅單）

（6）信用記錄查詢授權(quán)書（授權(quán)所在區(qū)工作部門到人民銀行征信系統(tǒng)查詢本人（本企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

（7）法人股東法定代表人身份證、無(wú)犯罪記錄證明、無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）復(fù)印件

2.自然人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）情況介紹（200字左右）

（2）簡(jiǎn)歷、身份證、入股資金來(lái)源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入證明材料復(fù)印件（由所在企業(yè)載明收入狀況，附上房產(chǎn)證、車產(chǎn)證，股票等其他投資證明，在企業(yè)有股份的，附上該企業(yè)蓋章的近2年財(cái)務(wù)報(bào)表及該企業(yè)出具的占股證明）

（3）誠(chéng)信狀況材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明、人民銀行出具無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

（4）信用記錄查詢授權(quán)書（授權(quán)所在區(qū)工作部門到人民銀行征信系統(tǒng)查詢查詢本人（企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

六、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（載明名稱、股東出資情況，且在保留期內(nèi)）

七、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（過(guò)會(huì)審核前提供，包含進(jìn)賬單和銀行詢證函）

八、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（租賃合同由主發(fā)起企業(yè)或公司籌備組與業(yè)主簽訂，作為…小額貸款公司辦公用途；附產(chǎn)權(quán)證，產(chǎn)權(quán)證上的業(yè)主與租賃合同出租方一致，如不同，或無(wú)產(chǎn)權(quán)證，由第三方出具有使用權(quán)及出租的證明）

九、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明

（一）公安部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全設(shè)施合格證明（由派出所或者公安局出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全設(shè)施符合要求（或合格））

（二）消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的消防設(shè)施合格證明（消防部門出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，消防設(shè)施合格或者符合要求）

十、董事、高級(jí)管理人員擬任人材料

（一）市金融辦核準(zhǔn)董事、高級(jí)管理人員任職資格書（市金融辦單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

（二）縣（市、區(qū)）政府工作部門擬同意董事、高級(jí)管理人員任職資格意見(jiàn)（區(qū)工作部門單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

1.小額貸款公司任職資格申請(qǐng)書（全體股東簽名，蓋章，向區(qū)工作部門申請(qǐng)，內(nèi)容包括擬任人擬任職務(wù)的名稱、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本公司組織架構(gòu)中的位置；）

2.小額貸款公司股東會(huì)關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任職決議（全體股東簽名蓋章）

3.擬任人任職資格考察報(bào)告（由主發(fā)起企業(yè)考察，蓋章，法人代表簽名，具體說(shuō)明對(duì)每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論）

4.小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（高管至少要有1人從事過(guò)銀行業(yè)信貸崗位。擬任人的任職資格申請(qǐng)表學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷、家庭成員等表格各項(xiàng)按要求填寫完整，不要有空缺。金融工作經(jīng)歷特指銀行證券保險(xiǎn)小額貸款擔(dān)保等，金融工作從業(yè)時(shí)間為離職年份（工作至今的年份為當(dāng)年年份）減去入職年份，單位年。相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作時(shí)間計(jì)算方法一樣（包含金融工作從業(yè)時(shí)間）。）

5.擬任人未來(lái)履職計(jì)劃（結(jié)合擬任職務(wù)寫，擬任人要個(gè)人簽名）

6.承諾書（擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面申明，以及履職后將守法盡責(zé)的書面承諾，擬任人要個(gè)人簽名）

7.擬任人無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

8.擬任人相關(guān)證書（身份證、大?；蛞陨系漠厴I(yè)證、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明等）

十一、申請(qǐng)人聯(lián)系人資料（聯(lián)系人，聯(lián)系電話、手機(jī)，傳真，通信地址、電子郵箱）

小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單（簡(jiǎn)化版）

一、設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書

二、小額貸款公司設(shè)立方案要點(diǎn)，其中包括：設(shè)立步驟、時(shí)間安排，注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例

三、小額貸款公司章程。

四、主發(fā)起人情況介紹（500字以內(nèi)）

五、高級(jí)管理人員擬任人材料

（一）高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表

（二）擬任人員沒(méi)有犯罪記錄證明及個(gè)人信用報(bào)告

（三）任職資格考察報(bào)

附件1.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料封面（示范）

2.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料書脊（示范）

3.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料扉頁(yè)（示范）

4.小額貸款有限責(zé)任公司章程（示范）

5.小額貸款股份有限公司章程（示范）

6.日常監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書（示范）

第三篇：小額貸款公司設(shè)立程序

小額貸款公司設(shè)立程序

一、各地級(jí)市金融辦負(fù)責(zé)受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)、初審工作。擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的小貸公司需向地級(jí)市金融辦提交下列有關(guān)資料：

（一）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書；

（二）小額貸款公司股東基本情況；

（三）出資人近3年完稅證明、征信記錄；

（四）出資人承諾書及協(xié)議書；

（五）出資人（自然人除外）經(jīng)審計(jì)的近3個(gè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（六）律師事務(wù)所出具的有關(guān)股東關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書。

（七）各地級(jí)市金融辦認(rèn)為需要提供的其他材料。

二、初審合格后由自治區(qū)金融辦審批。

三、各地級(jí)市金融辦聯(lián)系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛(wèi)市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司設(shè)立程序

凡申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會(huì)組織，請(qǐng)按照《寧夏回族自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法》規(guī)定，向所在地級(jí)市金融辦提交申請(qǐng)材料，經(jīng)地級(jí)市金融辦初審后報(bào)自治區(qū)金融辦審批。

各地級(jí)市金融辦聯(lián)系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛(wèi)市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立程序

一、根據(jù)自治區(qū)黨委、政府有關(guān)精神和《寧政辦發(fā)[2011]132號(hào)》文件要求，自2011年5月26日起，由各地級(jí)市金融辦負(fù)責(zé)受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)和審定工作，自治區(qū)金融辦不再受理咨詢和申請(qǐng)等工作。

二、凡擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會(huì)組織，應(yīng)向各地級(jí)市金融辦申請(qǐng)并提交有關(guān)材料，經(jīng)地級(jí)市金融辦審核批準(zhǔn)同意后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。自治區(qū)金融辦將在15個(gè)工作日內(nèi)完成審批工作。

二〇一二年二月十六日

第四篇：申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司向縣金融辦申報(bào)。

一、設(shè)立小額貸款公司必備條件

（一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）發(fā)起人或出資人應(yīng)符合發(fā)起人資格條件；

（三）符合省、市金融辦規(guī)定的最低注冊(cè)資本條件；

（四）有限責(zé)任公司應(yīng)由5至５０個(gè)股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有5至２００名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所；最大法人股東持股比例不得超過(guò)注冊(cè)資本的30%，其他股東不得超過(guò)20%。

（五）注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人在公司設(shè)立時(shí)一次足額繳納；

（六）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

（七）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（八）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（九）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

二、小額貸款公司發(fā)起人必備資格條件

（一）小額貸款公司發(fā)起人（最大股東）須是境內(nèi)企業(yè)法人，并符合以下條件：

1、企業(yè)凈資產(chǎn)不低于１０００萬(wàn)元人民幣；

2、入股前上一末，企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率不高于７０％；

3、入股前上兩連續(xù)盈利，且上兩利潤(rùn)總額之和不低于６００萬(wàn)元。

（二）除前款條件外，最大股東和其他投資入股小額貸款公司企業(yè)法人應(yīng)符合以下條件：

1、在工商部門登記注冊(cè)，具有法人資格；

2、有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄；

3、財(cái)務(wù)狀況良好，入股前上兩連續(xù)盈利；

4、年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的３０％以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

5、入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

6、有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

7、其他條件。擬入股的企業(yè)法人屬于企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及經(jīng)營(yíng)年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)年限計(jì)算。

（三）自然人投資入股小額貸款公司的，須符合以下條件：

1、有完全民事行為能力；

2、有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄，無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄；

3、入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

4、省金融辦規(guī)定的其他條件。

三、小額貸款公司申報(bào)程序

在鶴崗市市區(qū)內(nèi)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司直接向市金融辦申報(bào)，由市金融辦負(fù)責(zé)審查。在蘿北縣境內(nèi)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司向蘿北縣金融辦申報(bào)，由縣金融辦初審，市金融辦復(fù)審。

設(shè)立小額貸款公司須經(jīng)過(guò)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

（一）籌建申報(bào)

有籌建意愿的發(fā)起人（必須是企業(yè)法人）擬籌建小額貸款公司須按照下列程序進(jìn)行申報(bào)：

1、發(fā)起人法人代表須先將發(fā)起意愿通知市（縣）金融辦，市（縣）金融辦通過(guò)初步考察、認(rèn)定后，一般在5個(gè)工作日內(nèi)與發(fā)起人溝通，表明是否允許進(jìn)行籌備。

2、經(jīng)市（縣）金融辦允許后，全體發(fā)起人（出資人）按照法律規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。并召開發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徟ㄟ^(guò)有關(guān)決議，制定籌建方案，成立籌建工作小組，并按照《小額貸款公司籌建申報(bào)材料參考文本》（黑金辦發(fā)

[2009]3號(hào)）準(zhǔn)備籌建材料。

3、在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，小額貸款公司籌建工作小組向市（縣）金融辦提出籌建申請(qǐng)并按規(guī)定要求上報(bào)小額貸款公司籌建申報(bào)材料。

4、縣金融辦受理小額貸款公司籌建申報(bào)材料后，進(jìn)行初審，在20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向市金融辦的初審意見(jiàn)書，由市金融辦復(fù)審，市金融辦復(fù)審后，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向省金融辦復(fù)審意見(jiàn)書。最后由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

市金融辦直接受理的，在受理籌建申報(bào)材料后，進(jìn)行審查，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向省金融辦出具審查意見(jiàn)書。由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)籌建或者不批準(zhǔn)籌建的書面決定。

5、省金融辦批準(zhǔn)籌建后，籌建工作小組憑省金融辦批準(zhǔn)同意籌建批復(fù)文件，向市（縣）工商局提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書，進(jìn)行小額貸款公司預(yù)先核名。

（二）開業(yè)申報(bào)

經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)籌建后，籌建工作小組須進(jìn)行開業(yè)準(zhǔn)備，并在六個(gè)月內(nèi)完成開業(yè)申報(bào)工作。六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有完成開業(yè)申報(bào)的，省金融辦撤銷籌建資格。

開業(yè)申報(bào)須遵循下列程序：

1、籌建工作小組按照批準(zhǔn)的籌建工作方案，組織發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額，并聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。并就董事和高級(jí)管理人員人選分別與市（縣）金融辦溝通，同時(shí)起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。組織召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過(guò)章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

并按照省金融辦《小額貸款公司開業(yè)申報(bào)材料參考文本》（黑金辦發(fā)[2009]6號(hào)）準(zhǔn)備開業(yè)申報(bào)材料。

2、籌建工作完成后，在蘿北縣境內(nèi)的，由籌建工作小組向縣金融辦提出開業(yè)申請(qǐng)，并按

規(guī)定上報(bào)開業(yè)申報(bào)材料。由縣金融辦受理并初審，在20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向市金融辦的初審意見(jiàn)書，由市（地）金融辦復(fù)審。市金融辦復(fù)審后，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向省金融辦的復(fù)審意見(jiàn)書，由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

在市區(qū)范圍內(nèi)的，由籌建工作小組直接向市金融辦提出開業(yè)申請(qǐng)，并按規(guī)定上報(bào)開業(yè)申報(bào)材料。由市金融辦審查，并在20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書和向省金融辦的審查意見(jiàn)書，由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

3、籌建工作小組在收到省金融辦批準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件后，應(yīng)憑批復(fù)文件到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在開業(yè)批復(fù)文件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作就緒后開業(yè)。

未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。在開業(yè)5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料備案。

第五篇：廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)須知

廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)須知

發(fā)布日期：2011-07-15 來(lái)源：

一、流程

1.主發(fā)起企業(yè)牽頭召集出資人共同籌備設(shè)立小額貸款公司，落實(shí)資金、公司治理框架、以及設(shè)立方案等。并向區(qū)（縣級(jí)市）政府申請(qǐng)。

2.區(qū)（縣級(jí)市）政府指定的工作部門對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審查，提出改進(jìn)意見(jiàn)，待完善后，區(qū)（縣級(jí)市）政府出具申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的公函，工作部門出具擬同意公司高管等人員任職的請(qǐng)示，一并報(bào)廣州市金融辦。

3.廣州市金融辦收到來(lái)函以及申報(bào)材料并審查后，提出改進(jìn)意見(jiàn)，經(jīng)完善，則出具公文將材料報(bào)送至廣東省金融辦。

4.廣東省金融辦在審查并提出改進(jìn)意見(jiàn)，材料完善后，組織召開有關(guān)部門參與的評(píng)審會(huì)，審核通過(guò)，則出具正式批文。逐級(jí)批示后，擬設(shè)立的小額貸款公司可到工商部門辦理注冊(cè)登記，并正式營(yíng)業(yè)。

二、資格條件

1.主發(fā)起企業(yè)應(yīng)當(dāng)是注冊(cè)地在廣州市的企業(yè)，擬發(fā)起設(shè)立的小額貸款公司住所可選擇廣州市任一區(qū)（縣級(jí)市），并在該區(qū)（縣級(jí)市）地域范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)。

2.主發(fā)起人的財(cái)務(wù)指標(biāo)：申請(qǐng)前一個(gè)會(huì)計(jì)凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣〔山區(qū)的不低于2000萬(wàn)元〕、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％，申請(qǐng)前連續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)盈利且利潤(rùn)總額在1000萬(wàn)元人民幣〔山區(qū)的500萬(wàn)元〕以上，其中最末凈利潤(rùn)300萬(wàn)元人民幣〔山區(qū)的150萬(wàn)元〕以上。

境內(nèi)企業(yè)法人作為投資人，應(yīng)當(dāng)符合的財(cái)務(wù)指標(biāo)：財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30％以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

境外機(jī)構(gòu)投資小額貸款公司的，應(yīng)當(dāng)符合的財(cái)務(wù)指標(biāo)：最近1個(gè)會(huì)計(jì)末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10％。

3.為確保經(jīng)營(yíng)能力，小額貸款公司注冊(cè)資本至少1.5億元人民幣，最高可至2億元人民幣。

4.為便于監(jiān)管，小額貸款公司的驗(yàn)資及基本賬戶指定設(shè)在廣州銀行或廣州農(nóng)商行。

5.各股東及高管等人員信用記錄良好，企業(yè)股東納稅記錄良好，均無(wú)犯罪記錄。

三、注意事項(xiàng)

1.申報(bào)材料的正文為廣州市金融辦關(guān)于核準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司的請(qǐng)示（一式12份）。請(qǐng)示件內(nèi)容應(yīng)包括：主發(fā)起人的資格條件，董事及高級(jí)管理人員的資格條件是否符合有關(guān)規(guī)定；上報(bào)的材料是否真實(shí)、完整、規(guī)范，是否符合《管理辦法》的要求，同時(shí)提出復(fù)審意見(jiàn)。附件：1.各地級(jí)以上市人民政府出具的工作方案，包括試點(diǎn)地區(qū)選定、組織領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)防范處置機(jī)制等；

2.各試點(diǎn)縣（市、區(qū)）人民政府關(guān)于核準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司的請(qǐng)示。請(qǐng)示件內(nèi)容應(yīng)包括：背景情況介紹；主發(fā)起人的資格條件，董事及高級(jí)管理人員的資格條件是否符合有關(guān)規(guī)定；上報(bào)的材料是否真實(shí)、完整、規(guī)范，是否符合《管理辦法》的要求，同時(shí)提出初審意見(jiàn)。子附件：1.各試點(diǎn)縣（市、區(qū)）人民政府試點(diǎn)工作方案；

2.各試點(diǎn)縣（市、區(qū)）人民政府日常監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書；

3.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料。

2.區(qū)（縣級(jí)市）政府的風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書當(dāng)頁(yè)要附日期并蓋章，區(qū)（縣級(jí)市）政府工作部門對(duì)

擬任人的請(qǐng)示要以擬任人的任職資格申請(qǐng)表作附件，并蓋騎縫章。

3.小額貸款公司開業(yè)前應(yīng)由區(qū)（縣級(jí)市）政府工作部門通知廣州市金融辦進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收。小額貸款公司開業(yè)后應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣級(jí)市）政府工作部門、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局等報(bào)送財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等。

四、小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料的格式

小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料需單獨(dú)裝訂成冊(cè)，并按照簡(jiǎn)化版（一式11份）和完整版（一式5份）報(bào)送。其中有關(guān)封面、書脊、扉頁(yè)及騎縫、目錄、頁(yè)碼的要求如下：

（一）封面。

封面內(nèi)容應(yīng)包括標(biāo)題、主發(fā)起人、擬成立公司名稱、擬注冊(cè)資本、擬設(shè)住所、擬任法定代表人，聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真及電子郵箱。

（二）書脊。

書脊內(nèi)容為XX公司設(shè)立申報(bào)材料（完整版/簡(jiǎn)化版）。

（三）扉頁(yè)及騎縫。

扉頁(yè)上應(yīng)注明以下復(fù)印件均與原件核對(duì)相符，并加蓋試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府工作部門的公章，經(jīng)辦、復(fù)核員的名章，日期。同時(shí)，裝訂成冊(cè)的騎縫上也應(yīng)加蓋試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府工作部門的公章。

（四）目錄。

目錄應(yīng)按照申報(bào)清單（完整版、簡(jiǎn)化版）的要求，逐條逐項(xiàng)列明，并標(biāo)注頁(yè)碼。

（五）頁(yè)碼。

小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)在右下角標(biāo)注頁(yè)碼。